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1 2017

2

3 1 2 Guangzhou Rural Commercial Bank Co., Ltd. GRCB 9,808,268, H (1551.HK) H B1048H

4 A B B6 B

5 A E

6 J (CFV)

7 % 11, , , , , , , (23.01) 2, , , , , (11.56) 16, , , (5,164.19) (5,457.19) (5.37) (5,773.14) (5,281.99) (4,744.97) (787.85) (3,259.75) (75.83) (4,010.90) (1,521.95) (891.89) 7, , , , , , , , , , , , , , , (1) , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , ,

8 (2) (3) (0.24) (4) (0.34) (5) (0.28) (6) (2.53) (7) (8) (0.3) (9) (10) (0.41) (11) (0.16) (12) (1) (2) (3) (4) (5) (6) (7) (8) (9) (10) (11) = * 100% = * 100% = * 100% (12) 7

9 H

10 2017 7,357 4,8872, %186.75%

11 % %297.9%2017GDP 2.157%

12 % 29, , , (17,491.92) (12,714.70) (4,777.22) , , , , , (624.08) (19.55) (277.17) (216.25) (60.92) , , (685.00) (23.01) 1, (1,639.02) (2,089.83) (463.57) (167.64) (323.01) (207.90) 13, , (1,761.13) (11.56) (5,164.19) (5,457.19) (5.37) (787.85) (3,259.75) 2, (75.83) (631.10) (3,693.69) 3, (82.91) (156.75) (590.69) (136.12) 7, , , (1,635.63) (1,416.50) (219.13) , , % % % 86.76% % 29, , , (17,491.92) (12,714.70) (4,777.22) , , ,

13 % % 275, , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , % %341.65% % 12

14 1, (55.27) 1, , , (174.97) (355.92) (207.09) (12.13) , (18.86) , , , (413.36) , , , (0.61) (1.32) (1.93) 3, , ,

15 % (1) % % 177, , , , , , , , , , , , , , , % 25.42% (2) % % 28, , , , , , , , , % 14

16 % (1) % % 93, , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , % %9 (2) % % 77, , % 66, , , % 19, , , % 86, , % % 15

17 % , (489.32) (37.28) (76.38) (16.24) (131.52) (41.04) (49.02) (25.64) , , (624.08) (19.55) (29.57) (50.15) (66.63) (43.58) (23.05) (180.97) (122.52) (58.45) (277.17) (216.25) (60.92) , , (685.00) (23.01) % 17.00%

18 % % 3, , (300.36) (64.85) , , (79.89) (5.20) 5, , (293.00) (5.37) % 53.94% % 2, , (47.10) (8.23) (40.32) (7.86) 3, , % 17

19 % % , (3,062.59) (82.91) (433.93) , (2,471.91) (75.83) % % 18

20 % % 294, , (8,311.57) (1.13) (7,956.53) (1.20) 285, , , , , , , , , , , , , , , , , , (1) (2) , % % % % % % 19

21 % % 192, , , , , , , , , % 1, % % % % % 192, , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , ,

22 %43.80% 6.39% %60.54% %27.38%15.63%8.34% %26.03%24.81% % % % 179, , , , , , , , , , %43.52%18.01% % 68.94% 21

23 % % 15, , , , , , , , , , , % % % % 27, , , , , , , , , , , ,

24 % % 488, , , , , , , , , , , , , , (1) , % %

25 % , , , , , , , , , , , , , , , , , , (1) (2) , %43.54% %45.05% %43.53% %

26 % % 9, , , , , , , , (2,023.72) (4.17) (713.83) (1.89) , , , , , , %

27 % % 282, , , , , , , , , , (1) (1) %0.3 26

28 % % % (1) % , , , (1)

29 % % % (1) % 2, , , , , , , , (1) % %

30 % % 288, , , , , , , , , , , , , % % % 3, ,

31 % 9.90% 10.72% 9.92% 12.00% 12.16% 9, , , , , , , , , , , (1,955.55) (680.01) 47, , (382.22) (208.07) (115.90) 46, , , , , , , , , , , , % %H %

32 , , % 6.07% , % 6, % 5, % 5, % 2, % % % % 15, ,

33 , % , % 22,1421, % % % % NRA (CIPS) 32

34 201747,767 27%ID23,73935% e VIP 20172, % VIP 33

35 1. APP , (1) (2) APP (3) % % %

36 2. 1+N % % 35

37 % % 20% % , , % 1, % % %

38 % , , APPH5 + e % 37

39 %126% 3. + O2O % %2, % 5. APP APP , %1, %

40 VTMSTM %

41 CRM ,7785, % 40

42 2017 E-learning

43

44

45 , , , , , , % % % 44

46 * 45

47 46

48 % 8,153,418, ,654,850,000 9,808,268, ,757,044, ,485,000 5,585,559, ,962,074, ,485,000 1,796,589, ,396,373, ,000,000 2,402,373, ,751, ,686, ,438, ,820,335,000 1,820,335, (1) ,820,335,000H1,654,850,000165,485,000 (2) 29,156H110 (3)

49 9,808,268,5397,987,933,539 H1,820,335, % 5% 3.73%3.45% 3.26% % 1 H 1,819,922, ,099, ,185, ,880, ,728, ,000, ,749, ,000, ,020, ,010, (1) 1,819,922,000H 18.55% (2) (3) 29,707, % 48

50 % XV (1) 1,796,589, % 22.49% Aerial Wonder Company Limited (2) H 295,229, % 16.22% (2) H 295,229, % 16.22% (2) H 295,229, % 16.22% (2) H 295,229, % 16.22% (2) H 295,229, % 16.22% (2) H 295,229, % 16.22% (2) H 295,229, % 16.22% (2) H 295,229, % 16.22% H 295,229, % 16.22% Guangzhou HongHui H 200,991, % 11.04% InvestmentCo., Ltd H 200,991, % 11.04% H 114,558, % 6.29% (3) H 294,530, % 16.18% Good Prospect Corporation Limited (3) H 294,530, % 16.18% (4) H 294,554, % 16.18% 49

51 (4) H 294,554, % 16.18% (5) H 220,517, % 12.11% NICE CITY ENTERPRISE LIMITED (5) H 220,517, % 12.11% (1) 1,796,589,712366,099, ,185,193319,880, ,728,411191,749, ,283,91445,312,844 33,405,75218,304,522 9,152,2617,052,469 10,000,0009,152, , %7.65%4.12% 75% (2) Aerial Wonder Company Limited 75.24%70% 65%65% 295,229,000 (3) Good Prospect Corporation Limited294,530,203 (4) 294,554,000 (5) NICE CITY ENTERPRISE LIMITED220,517,797 50

52 % 5% % 1,796,589, XV XV , % 0.006% 500, % 0.006% 401, % 0.005% 206, % 0.003% 1,121, % 0.014% (1) 60,020, % 0.751% 1,201, % 0.015% 51

53 405, % 0.005% (2) 14,060, % 0.176% 11,067, % 0.139% (3) 49,010, % 0.689% (4) 20,000, % 0.250% (5) 10,010, % 0.125% 1,201, % 0.015% (6) 5,000, % 0.063% 1,201, % 0.015% 1,201, % 0.015% 2,407, % 0.030% (7) 42,010, % 0.526% (1) 30,010,00020,000,00010,010, % (2) 65% (3) (4) 99% (5) 5,010,00099%5,000,000 90% (6) 84% (7) 45.4% 52

54 (8) 15,000, % (9) 13,500, % (9) 7,500, % (9) 12,000, % (10) 6,500, % (8) 10.00% 65% (9) 2.90% 5.00%9.00% 99% (10) 4.33% 45.4% XV

55

56

57 (1) (2) (3) (4) EMBA 56

58

59 19646EMBA

60

61 (MBA) DBA

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63

64 , , %31 351, %36 452, %46 551, % % 56 歲以上 1.03% 歲 22.04% 30 歲及以下 24.74% 歲 31.16% 歲 21.03% 51, %6 101, % , %212, % 5 年及以下 16.34% 21 年及以上 38.12% 6-10 年 21.38% 年 24.16% 63

65 %4, % 1, % % 中專 高中及以下學歷 9.19% 研究生及以上學歷 9.48% 大學專科學歷 23.95% 大學本科學歷 57.38% 64

66 65 股東大會董事會高級管理層戰略與投資委員會 ( 三農委員會 ) 審計委員會關聯交易與風險管理委員會提名與薪酬委員會消費者權益保護委員會監事會提名委員會審計委員會珠江金融租賃有限公司珠江村鎮銀行合規與風險管理委員會履職盡責監督委員會人力資源委員會創新與科技建設委員會資產處置評審委員會資產負債委員會業務連續性管理委員會財務審批委員會公司與金融市場板塊公司金融條線金融市場條線零售與運營板塊零售金融條線運營條線中心支行異地分行花城支行羊城支行公司金融管理部國際業務部交易銀行部總行營業部農業事業部戰略與新興產業事業部房地產事業部投資銀行事業部運營管理部(反洗錢中心)集中作業部金融市場管理部資產管理部金融同業部固定收益部資產託管部風險管理部授信審批部資產監控部合規與法律事務部人力資源部(黨委組織部)珠江商學院黨群工作部紀檢監察部財務與績效管理部信息技術管理部辦公室行政管理部安全保衛部戰略企劃部(博士後工作站)投資與機構管理部董事會辦公室監事會辦公室零售金融管理部零售風險管理部信用卡事業部網絡金融事業部私人銀行事業部消費金融事業部客戶服務部內部審計部

67 (2) 66

68

69 D

70 69

71 /16 3/3 16/16 3/3 16/16 3/3 11/11 3/3 16/16 3/3 5/5 3/3 16/16 3/3 11/11 5/5 3/3 16/16 3/3 3/3 3/3 1/16 0/5 0/3 16/16 3/3 3/3 16/16 3/3 11/11 1/16 0/11 2/3 16/16 3/3 3/3 16/16 3/3 3/3 16/16 11/11 5/5 16/16 11/11 5/5 (1) (2)

72

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77 H

78 /2 2 77

79

80 /5 1/1 5/5 3/3 5/5 1/1 4/5 1/1 5/5 3/3 4/5 3/3 5/5 1/1 5/5 1/1 3/3 5/5 3/3 79

81

82

83

84 9010% % % 83

85 3% 3%10 2 H (852) (852) /(852) (020) (020) (020) (020) ir@grcbank.com 84

86 [2017] [2017]491 85

87

88

89 A

90 H H % % H H 10% [1993]045[2011]348 H 89

91 H10% 10% H10%10% H10%20% H20% 20% H H 18317M

92

93 10% 30% 5%

94 14A

95 14A 14A 14A 14A A 94

96 H18.56% H H[2008]897 [2008]112 H 10% [2011]348H 1. 10%H 2. 10%H10% 3. 10%20%H 4. H20%

97 HH5.10H

98 ,

99 %

100

101

102 101

103 %

104 5% 5% 103

105 % % ,300100%

106

107 , ,

108 ,153 0% 2. e e

109 O2O + 1. OCR 108

110 O2O

111

112

113

114

115 ,01340% 8, (a) 114

116 ,09611% % 21,24 (c)47 115

117

118 117

119

120 ,186,446 23,385,518 5 (17,491,919) (12,714,698) 11,694,527 10,670, ,568,556 3,192,636 6 (277,169) (216,248) 2,291,387 2,976, ,299, ,404 8 (1,639,034) 450,807 9 (167,616) 155,369 13,478,660 15,239, (5,164,194) (5,457,185) 13 (787,851) (3,259,757) 7,526,615 6,522, (1,635,624) (1,416,500) 5,890,991 5,106,346 5,708,718 5,025, ,273 80,760 5,890,991 5,106,

121 ,890,991 5,106, ,350 22, (1,309,889) (1,492,939) (1,275,539) (1,470,721) 4,615,452 3,635,625 4,433,179 3,554, ,273 80,760 4,615,452 3,635,

122 ,767,440 83,022, ,443,630 18,380, ,606,541 3,910, ,270,181 35,980, ,393,395 79,963, ,701, ,934, ,698, ,072, ,012,502 2,025, , ,634,745 3,273, ,802,436 6,386, ,713, ,951,115 1,130, , ,470,165 33,580, ,572,433 1,798, ,829,470 48,597, ,671, ,742, ,686 1,218, ,383,777 92,295, ,613,954 21,341, ,235, ,111, ,808,269 8,153, ,121,839 15,380, ,114,407 12,311,444 46,044,515 35,845,240 2,433,204 1,994,463 48,477,719 37,839, ,713, ,951,

123 ,153,419 4,839,809 3,200,146 8,020,433 (713,828) 33,817 15,380,377 12,311,444 35,845,240 1,994,463 37,839,703 5,708,718 5,708, ,273 5,890, (1,309,889) (1,309,889) (1,309,889) (1,309,889) 34,350 34,350 34,350 34,350 (1,309,889) 34,350 (1,275,539) 5,708,718 4,433, ,273 4,615,452 1,654,850 5,600,957 5,600,957 7,255,807 7,255,807 (32,199) (32,199) (32,199) (31,601) (63,800) , ,553 34(c) 173, , , ,172 (i) 577, ,286 (577,286) (ii) 697, ,785 (697,785) 16 (1,630,684) (1,630,684) (41,484) (1,672,168) ,808,269 10,581,739 3,777,432 8,718,218 (2,023,717) 68,167 21,121,839 15,114,407 46,044,515 2,433,204 48,477,719 (i) (ii) 40,200 88,

124 ,153,419 4,696,696 2,690,094 6,665, ,111 11,599 14,843,155 10,781,372 33,777,946 1,918,184 35,696,130 5,025,586 5,025,586 80,760 5,106,346 (1,492,939) (1,492,939) (1,492,939) (1,492,939) 22,218 22,218 22,218 22,218 (1,492,939) 22,218 (1,470,721) 5,025,586 3,554,865 80,760 3,635,625 (2,293) (2,293) (2,293) 30,597 28,304 34(c) 145, , , ,406 (i) 510, ,052 (510,052) (ii) 1,354,778 1,354,778 (1,354,778) 16 (1,630,684) (1,630,684) (35,078) (1,665,762) ,153,419 4,839,809 3,200,146 8,020,433 (713,828) 33,817 15,380,377 12,311,444 35,845,240 1,994,463 37,839,703 (i) (ii) 25, ,

125 ,526,615 6,522, , ,785 22,179 22,083 7 (1,299,396) (986,404) (10,319,369) (7,189,419) ,851 3,259, ,189 13,482 5,378,132 2,361,432 5 (88,050) (137,240) 8 1,640,902 (449,023) 8 (1,868) (1,784) 9 33,033 (578) 4,388,183 3,927,937 (12,809,794) (6,140,009) 4,451,691 3,868,156 (1,812,904) (2,273,822) (1,541,952) (3,981,050) (47,099,734) (24,652,780) (336,955) (430,336) (59,149,648) (33,609,841) 593,600 (469,000) 9,887,535 (70,482,437) 1,839, ,194 (24,768,326) 37,191,869 59,422,746 32,562,299 3,306,650 5,524,925 50,281,421 5,115,850 (4,480,044) (24,566,054) (2,210,906) (2,049,982) (6,690,950) (26,616,036) 124

126 (500,163) (396,690) 158,794 39,617 (338,635,400) (521,962,414) 330,092, ,159, , ,868 1,784 9,299,441 7,718, ,728 (34,439,631) 7,255,807 (63,800) 28,304 34(c) 140, , ,237, ,761,852 (178,243,275) (98,900,677) (4,377,526) (1,595,633) (1,630,684) (1,630,684) (40,789) (35,078) 9,277,984 66,784,613 3,134,762 5,728, ,196, ,429,107 (83,613) 38, ,247, ,196,081 18,721,244 16,175,417 (11,887,046) (10,163,278) 125

127 [2009] B1048H

128 ,000 60, % 51.00% 51.00% 51.00% 50,000 50, % 51.00% 51.00% 51.00% 100, , % 51.00% 51.00% 51.00% 50,000 50, % 51.00% 51.00% 51.00% 80,000 80, % 51.00% 51.00% 51.00% 70,000 70, % 51.00% 51.00% 51.00% 60,000 60, %(i) 35.00%(i) 51.00% 51.00% 50,000 50, %(i) 35.00%(i) 51.00% 51.00% 100, , %(i) 35.00%(i) 53.00% 53.00% 100, , %(i) 35.00%(i) 51.00% 51.00% 100, , %(i) 35.00%(i) 56.00% 56.00% 87,820 87, %(i) 33.79%(i) 57.19% 57.19% 150, , %(i) 34.00%(i) 71.00% 71.00% 100, , % 51.00% 51.00% 51.00% 414, , %(i) 39.60%(i) 54.13% 54.13% 100, , % 35.00%(i) 93.00% 52.00% 60,000 60, %(i) 35.00%(i) 51.00% 51.00% 100, , %(i) 35.00%(i) 51.00% 51.00% 127

129 , , % 51.00% 51.00% 51.00% 200, , %(i) 33.40%(ii) 50.50% 50.50% 150, , %(i) 35.00%(ii) 35.00% 35.00% 50,000 50, %(i) 34.00%(i) % % 300, , %(i) 35.00%(i) 83.00% 83.00% 150, , %(i) 35.00%(i) % % 600,000 51, % 61.00% 1,000,000 1,000, % % % % (i) (ii) 128

130 (a) (b) (c) (a) (b) (c) (a) (b) 129

131 (c) (d) (e) (f) (g)

132 (a) 9 131

133 (a) (b)

134 (b) (c) %

135 (1) (2) 134

136 (2) (CVA)(DVA)(FVA) (i) (ii) (iii) (i) (ii) (iii) 135

137 (2) (i) (ii) (iii) 136

138 (2) (3) 137

139 (3) (4) 138

140 (4) (5) (6) (7) 139

141 (8) % 4.75% 9.50% 45 5% 19.00% 23.75% 35 5% 19.00% 31.67% (9) (10) 140

142 (11) 10.00%50.00% (12) % 4.75% 9.50% (13) (a)(b) 141

143 (13) (14) (15) 142

144 (15) (16) (17) 143

145 (17) (18) (19) 144

146 (19) (20) 145

147 (20) (i) (ii) (i) (ii) (21) 146

148 (21) (22) (a) (b) (i) (ii) (iii) (i) (ii) (iii) (iv) (v) 147

149 (22) (vi) (a) (vii) (a)(i) (viii) (23) (24) (25) (26)

150 (27) (28) 3 149

151 ,

152

153 (a) 152

154 (a) ,769,905 4,578,405 14,838,136 29,186,446 (4,596,546) (3,878,266) (9,017,107) (17,491,919) 596,210 4,285,794 (4,882,004) 5,769,569 4,985, ,025 11,694,527 1,378, , ,557 2,568,556 (175,660) (85,906) (15,603) (277,169) 1,202, , ,954 2,291,387 1,299,396 1,299,396 (1,640,901) 1,867 (1,639,034) (294,142) (1,498) (2,729) 130,753 (167,616) 6,678,335 5,839, , ,620 13,478,660 (1,506,487) (2,808,198) (672,881) (176,628) (5,164,194) (470,106) (182,509) (134,301) (935) (787,851) 4,701,742 2,849,253 20,563 (44,943) 7,526,615 (1,635,624) 5,890, , ,937 32,879 43, , , ,494 31,986 21, , ,558,514 96,154, ,926,050 4,074, ,713,660 (277,003,086) (234,629,504) (175,367,019) (236,332) (687,235,941) 102,855,738 19,967, ,823,

155 (a) ,040,071 4,449,824 10,895,623 23,385,518 (4,254,470) (3,551,889) (4,908,339) (12,714,698) 924,198 4,178,468 (5,102,666) 4,709,799 5,076, ,618 10,670,820 1,915, , ,887 3,192,636 (90,154) (78,493) (47,601) (216,248) 1,825, , ,286 2,976, , , ,023 1, ,807 82,679 46,589 (605) 26, ,369 6,617,819 5,971,753 2,621,726 28,490 15,239,788 (1,672,704) (2,904,911) (721,260) (158,310) (5,457,185) (2,069,860) (1,594,241) 402,712 1,632 (3,259,757) 2,875,255 1,472,601 2,303,178 (128,188) 6,522,846 (1,416,500) 5,106, , ,757 48,858 38, , , ,830 31,488 12, , ,545,406 82,080, ,931,767 3,393, ,951,115 (231,761,407) (211,930,088) (179,335,150) (84,767) (623,111,412) 99,105,019 17,352, ,457,076 (b) 154

156 ,955,910 13,502,116 9,842,113 8,039,818 4,675,941 4,449, ,856 1,013,085 2,000, ,703 5,646,805 3,422,615 1,127, ,346 3,545,122 3,151,458 1,081, , , ,405 29,186,446 23,385,518 (8,611,976) (7,806,359) (669,876) (451,394) (2,446,913) (1,787,658) (5,378,132) (2,361,432) (i) (363,331) (284,233) (21,691) (23,622) (17,491,919) (12,714,698) 11,694,527 10,670,820 88, ,240 3,534,412 3,140,976 25,652,034 20,244,542 29,186,446 23,385,518 (i) 155

157 ,175 1,312, , , , , , , , , , ,197 86,015 48, , ,183 2,568,556 3,192,636 (29,572) (50,151) (66,625) (43,580) (180,972) (122,517) (277,169) (216,248) 2,291,387 2,976, (31,749) (397,690) 711, , , ,714 5,011 (887) 614, , , ,690 1,299, ,

158 ,868 1,784 (1,640,902) 449,023 (1,639,034) 450, (33,275) 33,445 (308,260) 39,952 13,111 16, ,550 71,671 (5,525) (1,272) 24,541 (5,316) (167,616) 155, ,031,898 1,858, , , , , , ,146 69,599 61,418 77, , , ,505 8,053 6,347 3,029,864 2,943,794 1,196,775 1,248, , , , , , ,456 5,927 7,049 5,164,194 5,457,

159 (1) (2) (3) (4)= (1)+(2)+(3) , ,007 (i) (ii) (ii) , ,483 1, ,450 1, ,761 2, , (iii) (iii) (i) (ii) (iii)

160 (1) (2) (3) (4)= (1)+(2)+(3) (i) (i) (ii) (ii) (ii) (ii) 1, ,203 (ii) 1, ,246 (ii) (ii) (ii) (i) (ii)

161 (c) ,353 7,897 1,107 1,163 10,460 9, ,0011,000,000 1,000,0011,500,000 1,500,0012,000, ,000,0012,500, ,500,0013,000, ,095 3,693,685 (513,135) (2,037) 73,687 10,101 (3,800) (4,974) 43, ,666 (33,819) 787,851 3,259,

162 (a) ,550,877 2,190,610 84,747 (774,110) 1,635,624 1,416,500 (b) % ,526,615 6,522,846 1,881,654 1,630,711 (2,111) 59, ,153 (i) (320,973) (334,058) 15,094 (2,707) (6,488) 1,635,624 1,416,500 (i) , ,

163 ,630,684 1,630, ,961, ,630, ,708,718 5,025,586 9,023,915 8,153, ,443,043 3,335,225 (i) 69,854,954 57,540,461 (ii) 29,874,989 21,575,869 1,594, , ,767,440 83,022,942 (i) (ii)

164 ,109,974 16,672,265 1,304,771 1,276,358 2,028, ,224 14,443,630 18,380, ,206,541 1,655,819 1,400,000 2,255,000 6,606,541 3,910, (i) 700, ,701 5,429,762 1,456, ,045 2,316,380 1,076,933 3,201,786 7,688,065 7,162,341 (ii) 7,582,116 28,818,037 15,270,181 35,980,378 (i) (ii) 163

165 ,949,815 40,885,123 25,443,580 39,077,969 76,393,395 79,963,092 64,032,397 68,757,577 12,360,998 11,205,515 76,393,395 79,963, ,969, ,382, , ,542, ,541, ,566,990 46,828,065 34,015,811 26,356,022 28,946,516 15,043,496 11,936,296 8,024,819 6,429,614 96,252,402 81,328,237 5,219,393 11,996, ,013, ,891,296 (8,311,576) (7,956,525) 285,701, ,934,

166 ,177,820 5,701,475 6,879,295 2,278,616 1,578,020 3,856,636 (65,355) (97,596) (162,951) 5 (123,591) (13,649) (137,240) (2,768,744) (527,217) (3,295,961) 735,150 81, , ,233,896 6,722,629 7,956, , , ,827 (93,157) (118,575) (211,732) 5 (73,997) (14,053) (88,050) (814,270) (475,511) (1,289,781) 799, ,443 1,043,773 18,948 39,066 58, ,761,284 6,550,292 8,311, (i) 289,562, ,435,762 (ii) 2,812,972 2,608,223 1,637,665 1,847, ,013, ,891,296 (i) (5,265,784) (5,376,680) (ii) (1,761,284) (1,233,896) (1,284,508) (1,345,949) (8,311,576) (7,956,525) (i) 284,296, ,059,082 (ii) 1,051,688 1,374, , , ,701, ,934, % 1.81% (i) (ii) 165

167 (a) 90,919,325 76,012,399 (b) 59,902,988 25,782,157 (c) 68,876,564 88,278, ,698, ,072,917 (a) (i) 91,345,523 76,440,634 (426,198) (428,235) (167,174) (238,104) (259,024) (190,131) 90,919,325 76,012,399 (i) , , , ,793 94, ,353 (83,730) (89,936) (173,666) , , ,235 73, , ,888 (144,025) (132,900) (276,925) , , ,

168 (b) (i) 22,497,872 8,050,822 32,908,394 11,285,893 2,206,025 6,445,442 2,300,798 59,913,089 25,782,157 (10,101) 59,902,988 25,782,157 59,339,547 26,037,010 (i) 1,207, ,800 (3,800) , ,

169 (c) (i) 4,784,494 12,801,575 23,296,485 35,984,691 5,405,690 3,691,477 3,618,700 5,287,416 37,105,369 57,765,159 (ii) 31,720,041 30,462,148 (iii) 51,154 51,054 68,876,564 88,278,361 (i) (ii) (iii) 168

170 ,873, , ,118 1,134,285 71,411 5,769,925 8, ,224 34,209 92,398 2, ,447 21,118 (147,759) 39,629 87,012 52,459 27,769 80,228 (8,469) (125,268) (1,437) (135,174) (1,446) (16,245) (598) (18,289) ,945, , ,358 1,216,196 72,469 6,053,137 88, ,801 30,704 71,417 3, , ,219 (165,907) 27,819 32, ,107 3,875 10, ,718 (110) (3,264) (61,857) (3,440) (68,671) (4,579) (99,356) (68,948) (172,883) ,229, , ,669 1,268,693 72,711 6,351, ,597, , ,238 60,809 3,672, ,481 84, ,758 5, ,362 (8,077) (87,119) (1,336) (96,532) (1,434) (1,434) ,786, , ,877 64,833 4,027, ,363 71, ,752 2, ,838 (110) (3,264) (58,463) (3,426) (65,263) (4,530) (34,634) (39,164) ,971, , ,166 63,934 4,339, ,159, , , ,319 7,636 2,025, ,257, , , ,527 8,777 2,012,

171 ,343 66, ,038,213 1,034,015 1,208,556 1,100, , , , ,

172 , ,644,509 (204,506) 2,440, , , ,576 68,798 12,809 81, ,087 22, ,951 30,245 (3,641) 26,604 2,355 (1,182) 1, ,751 9,751 39,154 84, ,291 3,278,094 (89,519) 436,630 9,751 3,634,956 3,319 (3,319) 1,664 (1,453) 211 4,983 (4,772)

173 ,024, ,853 2,644, , ,946 68,798 68, ,930 17, ,087 20,522 9,723 30,245 7,013 (4,658) 2,355 10,769 28,385 39,154 2,300, , ,946 3,278, ,701 (259,701) 30,624 (30,624) 7,397 (4,078) 3,319 1,814 (150) 1, ,536 (34,852) (259,701) 4,

174 (a) 5,723,067 4,661,497 (b) 181,371 22, , , , ,941 (c) 380, ,794 (d) 208, , , , ,985 70, ,559 49,318 7,802,436 6,386,889 (a) ,575,296 3,664, , , , ,577 5,767,694 4,711,098 (44,627) (49,601) 5,723,067 4,661, , ,392 (b) ,974 4, ,397 18, ,371 22,

175 (c) , , , , ,896 (178,007) (83,102) 380, , , ,631 (28,529) (28,529) , , , ,619 (8,714) (8,714) , , ,007 (d) 174

176 ,981,660 3,690,686 13,488,505 29,890,246 43,470,165 33,580, ,565,556 1,798, ,000 1,806,877 3,572,433 1,798, ,829,470 48,597,796 23,829,470 48,597,

177 ,803,153 96,876,070 92,918,339 81,438, ,721, ,314, ,321,436 82,712, ,845, ,200, ,167, ,912,867 11,443,908 11,538,231 (i) 44,339,071 40,976, ,671, ,742,038 (i) ,047, ,721, (a) 3,497, (b) 4,097,633 4,097,125 4,097,633 7,595,039 (c) 97,286,144 84,700, ,383,777 92,295,376 (a) % (b) %

178 (c) ,286,14484,700, % 5.00%2.83%5.00% (a) 7,944,259 7,826,714 90,565 90, , ,986 29,500 (b) 1,875,948 1,743, , ,703 15,000 15,000 (c) 17 32,278 (d) 894, ,793 38,569 69,891 36,177 30,555 (e) 9,092,320 9,675,000 1,588, , , ,959 4,690 9,417 1,009, ,665 24,613,954 21,341,900 (a) , ,722 7,518,586 7,379,577 (i) 84,343 64,273 24,226 40,722 74, ,056 1, ,944,259 7,826,714 (i) 177

179 (b) ,207,087 1,049,143 5,387 5, ,121 88, ,966 (i) 455, , , , ,875,948 1,743,439 (i) , ,075 (23,550) (23,471) 53,433 60,254 (34,350) (22,218) , , % 3.01% 4.35% 3.50% 0 5% 0 5% /55 50/55 178

180 (b) (i) (28,506) (26,204) ,969 28, ,088 20, (27,991) (19,235) (c) ,121, ,980,393 2,121, ,948, , ,013 1,815, ,642, ,

181 (d) (e) ( ) %6.00% %4.90% ,153,419 8,153,419 8,153,419 8,153,419 1,654,850 1,654, ,808,269 9,808,269 8,153,419 8,153, ,439, , (a) (b) 10% 50% 25% % 537, ,

182 (c) % , ,190, % (d) (e) (f) (i) (ii) 181

183 (f) ,696,696 2,661,377 6,517, ,111 11,599 14,666,346 10,791,745 4,844, , ,406 (1,492,939) (1,492,939) 22,218 22, , ,428 (484,428) 1,190,000 1,190,000 (1,190,000) (1,630,684) ,842,102 3,145,805 7,707,563 (713,828) 33,817 15,015,459 12,330,912 5,370,864 5,600,957 5,600, , ,172 (1,309,889) (1,309,889) 34,350 34, , ,086 (537,086) 609, ,268 (609,268) 16 (1,630,684) ,616,231 3,682,891 8,316,831 (2,023,717) 68,167 20,660,403 14,924,

184 ,350 22,218 (2,144,630) (1,538,885) (398,111) 451, (436,630) (497,647) (1,275,539) (1,470,721) 38 [2017] % 61% 583,895 67, ,332 1,214, ,513 2,864, ,718 9, ,805 (1,698) (5,618,882) (5,667) (125,049) 672, , , ,

185 ,214,836 1,272,850 (49%) (725,220) 855, , ,929, ,443,043 3,335, ,874,989 21,575,869 9,597,207 9,082,733 1,731, ,862 65,600,697 70,712, , ,247, ,196,

186 ,893,829 14,204,853 2,879,600 14,358, ,445, , ,017, , ,444,

187 ,449, ,820, , , ,462,

188 ,582,116 26,610,041 90,919, ,111, ,111,482 5,110,000 5,110,000 5,110, , , , , ,679 7,869,523 32,022,313 90,919, , ,087, ,087, ,818,037 27,261,135 76,012, ,091, ,091,571 3,201,013 3,201,013 3,201, , ,951 1,285,861 1,285,861 29,553,947 31,012,099 76,012, ,578, ,578,

189 (a) ,963 79,341 (b) , , , , , ,076 1,180,683 1,406,586 (c) ,517,566 14,254,858 14,924,292 11,159,152 1,636,634 4,880,321 (i) 87,366,353 76,060,474 12,378,172 10,102, ,823, ,457,076 (i) 188

190 (d) ,577,622 20,309,319 0%100% (e) , ,350 (f) ,000 (g) , , (21,814,375) (30,993,542) 21,814,375 30,993,

191 ,633, ,388, (a) 1 (b) (i) 5% ,000 1,145, , ,000 1,745 2,431 5,029, ,029 5, ,876 40,428 36, ,919 12, % 7.11% 4.35% 6.33% 0.30% 3.20% 0.30% 0.39% 4.25% 4.65% 4.25% 5.00% 190

192 (b) (ii) (iii) ,159,253 5,784,361 10,367 9,546 12,190,259 19,933,118 38,560 8, , ,072 90,445 36,798 62,790 52, % 8.33% 2.28% 10.00% 0.05% 4.00% 0.05% 2.94% 191

193 (c) (i) ,816 39, , ,661 1, % 15.00% 3.43% 7.27% 0.01% 5.40% 0.01% 5.40% (ii) ,738 20,

194 (a) 193

195 (a) (1)(2)(3) (4)(5) 2.4(3) 194

196 (a) 195

197 (a) 46(a)(ii) (i) ,324,397 79,687,717 14,443,630 18,380,847 6,606,541 3,910,819 15,270,181 35,980,378 76,393,395 79,963, ,701, ,934,771 90,919,325 76,012,399 59,902,988 25,782,157 68,825,410 88,278,361 6,615,355 5,512, ,002, ,442, , ,823, ,457, ,825, ,100,

198 (a) (ii) 46(a)(iv) 46(a)(v) ,212, % 3,002, , % 378,321 21,904, % 15,793,194 2,855, % 1,907,313 10,219, % 5,145,926 9,553, % 5,635,975 3,074, % 2,413,928 29,360, % 18,743,663 7,593, % 5,004,016 5,321, % 1,761,445 45,968, % 33,886,442 30,017, % 19,773, , % 386,280 7,713, % 2,977,013 2,222, % 1,428,525 4,697, % 3,991,583 2,970, % 1,256,806 2,490, % 1,863,415 46, % 8, ,541, % 125,357,636 96,252, % 73,382,877 5,219, % 4,154, ,013, % 202,894,

199 (a) (ii) ,347, % 2,550, , % 497,897 23,679, % 16,805,544 2,060, % 962,700 9,875, % 5,277,488 6,453, % 3,498,820 2,950, % 2,398,120 25,937, % 20,611,352 7,551, % 5,945,767 2,756, % 1,514,659 24,790, % 20,905,841 24,014, % 16,648, , % 100,463 8,059, % 3,142,327 2,187, % 1,937,338 2,563, % 2,241,577 2,494, % 921,663 1,622, % 1,600,166 76, % 12, ,566, % 107,573,569 81,328, % 61,356,429 11,996, % 9,365, ,891, % 178,295,

200 (a) (ii) 10% ,968,454 6, ,343 1, , ,330 10,355 30,017, , , , , ,842 34, ,790, , , , ,938 25,937,735 1,009,908 2,173, , ,622 1,093,928 1,316,928 (iii) ,845, ,114,635 1,717,040 4,321,127 4,450,637 4,455, ,013, ,891,296 (6,550,292) (6,722,629) (1,761,284) (1,233,896) (8,311,576) (7,956,525) 285,701, ,934,

201 (a) (iii) ,475, ,525 25,778,576 21,590, ,929 21,876,895 60,585,299 2,280,418 62,865,717 40,173,565 2,521,207 42,694, ,865,665 3,271, ,137, ,672,176 2,711, ,383,697 22,842, ,103 23,063,805 24,802, ,432 25,159, ,768,717 6,076, ,845, ,239,546 5,875, ,114, , ,652 1,158,422 1,848, ,397 2,465,065 63, , , , , , ,063 92, , , , ,915 1,651 1, ,806 27, ,859 1,025, ,921 1,717,040 3,129,181 1,191,946 4,321,127 2,505,014 1,216,733 3,721,747 5,029,852 1,587,983 6,617, ,499, ,437, ,477, ,673,

202 (a) (iv) ,443, ,254,758 97,443, ,254, ,443,630 18,380,847 6,606,541 3,910,819 76,393,395 79,963,092 97,443, ,254, (v) ,439, ,699,057 1,519,841 2,395,057 1,782, ,354, ,481,530 (436,299) (428,235) 234,917, ,053,

203 (a) (v) ,497,872 4,784, ,325 27,982,691 32,908,394 23,296,485 5,429,762 61,634,641 2,206,025 5,405, ,045 8,092,760 2,300,798 3,618, ,606 6,792,104 30,200,200 7,582,116 37,782,316 89,154,793 89,154,793 89,154,793 59,913,089 67,305,569 15,065, ,439, ,050,822 12,801, ,701 21,040,098 11,285,893 35,984,691 1,456,474 48,727,058 6,445,442 3,691,477 2,316,380 12,453,299 5,287,416 2,997,459 8,284,875 30,462,148 28,818,037 59,280,185 51,054 51,054 74,862,488 74,862,488 74,862,488 25,782,157 88,278,361 35,776, ,699,

204 (a) (v) ,519, , ,327 2,190,730 2,190,730 2,190, ,327 2,395, , ,327 1,578,146 1,578,146 1,578, ,327 1,782, AAA 8,297,766 4,670, ,082 13,677,720 AA-AA+ 1,066,740 4,764, ,979 6,101,392 (i) 50,538,482 27,669,824 6,709,004 84,917,310 59,902,988 37,105,369 7,688, ,696,

205 (a) (v) AAA 4,028,696 4,683,914 1,770,806 10,483,416 AA-AA+ 350,000 3,881, ,689 4,431,650 (i) 21,403,461 49,199,284 5,191,846 75,794,591 25,782,157 57,765,159 7,162,341 90,709,657 (i) (b) 204

206 (b) (i) ,318,924 71,448, ,767,440 (i) 6,078,170 68,471,107 6,440,732 16,343, ,654 97,443, ,327 7,582,116 1,311,741 10,004 1,445,204 2,819,490 1,897,299 15,270,181 4,040,492 24,369,349 13,536,143 86,410, ,802,855 53,541, ,701,697 1,590,453 1,519,841 11,114,383 15,579,912 54,581, ,179,605 18,082,179 51, ,698, , ,388 1,292,219 1,458,806 2,564, ,535 1, ,495 6,615,355 5,985,224 48,325, ,558,799 37,025, ,346, ,980,485 73,522,541 71,752, ,497, , ,600 1,130,600 (ii) 6,421,520 30,521,325 3,120,246 29,308,977 1,500,000 70,872,068 (iii) 230,990,326 26,088,636 46,973,680 97,768,495 86,703, , ,671,856 1,477,613 22,011,023 73,798,495 4,096, ,383,777 2,845,128 1,903,641 1,422,440 8,643,067 6,928, ,543 7,354 21,873, ,256,974 59,991,215 73,699, ,477,634 99,228, ,822 7, ,931,749 5,985,224 (191,931,535) 46,567,584 (36,673,792) (49,131,422) 124,752,124 73,251,719 71,745,465 44,565,367 (i) (ii) (iii) 205

207 (b) (i) ,103,301 57,919,641 83,022,942 (i) 685,363 77,799,632 13,428,315 10,232, , ,254, ,327 28,818,037 1,568, ,961 1,283,591 2,932, ,721 35,980,378 7,267,894 15,124,230 17,007,611 79,659,024 78,835,224 40,040, ,934,771 1,340,042 1,013 3,454,445 12,995,994 67,118,088 87,755,916 17,356,365 51, ,072, , ,155 1,477, ,083 2,414, ,113 10, ,802 5,512,428 8,965,309 54,852,869 99,424,831 45,246, ,707, ,640,146 57,717,023 58,223, ,778, , , ,000 (ii) 1,774,932 55,946,851 3,409,600 21,445,666 1,400,000 83,977,049 (iii) 192,182,951 31,314,876 42,193,365 94,828,318 62,182,528 1,040, ,742,038 3,194,040 15,024,055 69,980,156 4,097,125 92,295, ,641 1,267,341 2,185,018 9,813,258 5,178, ,390 19,154, ,546,524 91,723,108 62,942, ,474,398 72,858,440 1,161, ,705,898 8,965,309 (139,693,655) 7,701,723 (17,695,074) (35,766,456) 96,781,706 56,555,633 58,223,110 35,072,296 (i) (ii) (iii) 206

208 (b) (ii) ,355,286 71,448, ,803,802 (i) 6,078,975 68,224,506 6,939,028 16,855, ,654 98,207, ,927 7,582,116 1,350,405 23,014 2,307,801 2,947,122 1,965,695 16,408,080 4,063,170 14,763,873 15,816,536 95,213, ,529,206 72,164, ,550,896 1,641,072 1,613,440 11,657,496 16,390,485 57,648, ,237,819 19,264,618 51, ,504, ,617 7,612 3,015 19,667 21,808 1, , ,288 5,936,169 48,325,434 96,003,892 39,172, ,045, ,735,955 93,395,730 71,752, ,367, , ,692 1,147,289 (ii) 6,423,906 30,637,377 3,176,524 30,749,654 2,360,985 73,348,446 (iii) 231,408,416 26,725,799 48,276, ,189,363 92,809, , ,558,163 1,440,968 21,720,714 74,657,800 4,869, ,689,462 2,626,571 1,618, ,751 7,062,113 2,259,103 92,456 7,354 14,415, ,458,893 60,422,894 74,101, ,626, ,299, ,141 7, ,158,458 5,936,169 (192,133,459) 35,580,998 (34,929,820) (42,581,336) 161,436,299 93,154,589 71,745,465 98, 208,905 (i) (ii) (iii) 207

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