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1 金 管 銀 法 字 第 號 令 規 定 應 揭 露 事 項 因 本 公 司 之 財 務 報 告 已 依 證 交 法 36 條 規 定 公 告 申 報 並 於 公 開 資 訊 觀 測 站 及 本 公 司 網 頁 中 公 布, 依 上 開 規 定 第 二 點 之 說 明, 得 免 再 揭 露 與 財 務 報 告 內 容 重 複 之 部 份, 爰 僅 針 對 未 包 含 於 財 務 報 告 之 內 容, 予 以 補 充 揭 露 一 資 產 負 債 資 訊 ( 一 ) 活 期 性 存 款 定 期 性 存 款 及 外 匯 存 款 之 餘 額 及 佔 存 款 總 餘 額 之 比 率 單 位 : 新 臺 幣 仟 元,% 101 年 12 月 31 日 100 年 12 月 31 日 活 期 性 存 款 $ 963,348,295 $ 928,155,338 活 期 性 存 款 比 率 定 期 性 存 款 647,505, ,825,041 定 期 性 存 款 比 率 外 匯 存 款 313,149, ,851,193 外 匯 存 款 比 率 註 :1 活 期 性 存 款 比 率 = 活 期 性 存 款 全 行 存 款 總 餘 額 ; 定 期 性 存 款 比 率 = 定 期 性 存 款 全 行 存 款 總 餘 額 ; 外 匯 存 款 比 率 = 外 匯 性 存 款 全 行 存 款 總 餘 額 2 活 期 性 存 款 及 定 期 性 存 款 含 外 匯 存 款 及 公 庫 存 款 3 各 項 存 款 不 含 郵 匯 局 轉 存 款 ( 二 ) 中 小 企 業 放 款 及 消 費 者 貸 款 之 餘 額 及 佔 放 款 總 餘 額 之 比 率 單 位 : 新 臺 幣 仟 元,% 101 年 12 月 31 日 100 年 12 月 31 日 中 小 企 業 放 款 $ 523,495,595 $ 486,557,884 中 小 企 業 放 款 比 率 消 費 者 貸 款 391,803, ,409,370 消 費 者 貸 款 比 率 註 :1 中 小 企 業 放 款 比 率 ( 國 內 )= 中 小 企 業 放 款 ( 國 內 ) 放 款 總 餘 額 ( 國 內 ); 消 費 者 貸 款 比 率 = 消 費 者 貸 款 ( 國 內 ) 放 款 總 餘 額 ( 國 內 ) 2 中 小 企 業 係 依 經 濟 部 中 小 企 業 認 定 標 準 予 以 界 定 之 企 業 3 消 費 者 貸 款 包 括 購 置 住 宅 貸 款 房 屋 修 繕 貸 款 購 置 汽 車 貸 款 機 關 團 體 職 工 福 利 貸 款 及 其 他 個 人 消 費 貸 款 ( 不 含 信 用 卡 循 環 信 用 ) ~1~

2 二 管 理 資 訊 轉 投 資 事 業 概 況 民 國 101 年 12 月 31 日 單 位 : 新 臺 幣 仟 元,% 轉 投 資 事 業 名 稱 投 資 成 本 持 股 比 率 First Commercial Bank(USA) $ 2,101, 一 銀 租 賃 ( 股 ) 公 司 1,000, 第 一 保 險 代 理 人 ( 股 ) 公 司 50, 東 亞 建 築 經 理 ( 股 ) 公 司 15, 群 威 創 業 投 資 ( 股 ) 公 司 15, 聯 安 服 務 ( 股 ) 公 司 1, 註 : 轉 投 資 事 業 係 指 持 股 比 率 百 分 之 五 以 上 者 另 群 威 創 業 投 資 已 於 102/1/30 完 成 清 算 並 發 還 投 資 款 項 ~2~

3 三 金 融 商 品 交 易 資 訊 ( 一 ) 國 內 金 融 商 品 交 易 資 訊 投 資 國 內 金 融 商 品 交 易 資 訊 中 華 民 國 101 年 12 月 31 日 單 位 : 新 臺 幣 仟 元 金 融 商 品 名 稱 股 票 債 券 上 市 櫃 股 票 非 上 市 櫃 股 票 政 府 債 券 帳 列 之 會 計 科 目 原 始 投 資 成 本 評 價 調 整 金 額 累 計 減 損 金 額 帳 列 餘 額 衡 量 方 法 採 公 帄 價 值 衡 量 者 其 公 帄 價 值 產 生 之 來 源 交 易 目 的 資 產 107, ,330 公 帄 價 值 活 絡 市 場 之 公 開 報 價 備 供 出 售 資 產 8,448,460 3,220,955 11,669,415 公 帄 價 值 活 絡 市 場 之 公 開 報 價 採 權 益 法 股 權 投 資 1,065, ,116 1,501,116 以 成 本 衡 量 金 融 資 產 2,924,021-8,922 2,915,099 ( 註 ) 交 易 目 的 資 產 6,393,223-21,408 6,371,815 公 帄 價 值 備 供 出 售 資 產 51,232, ,868 51,647,714 公 帄 價 值 金 融 債 持 有 到 期 日 資 產 234,302, ,302,612 攤 銷 後 成 本 活 絡 市 場 之 公 開 報 價 / 櫃 買 中 心 提 供 之 理 論 價 格 活 絡 市 場 之 公 開 報 價 / 櫃 買 中 心 提 供 之 理 論 價 格 交 易 目 的 資 產 1,179, ,179,132 公 帄 價 值 現 金 流 量 折 現 法 公 司 債 備 供 出 售 資 產 434,475 4, ,554 公 帄 價 值 現 金 流 量 折 現 法 持 有 到 期 日 資 產 18,477,058 18,477,058 攤 銷 後 成 本 其 其 他 金 融 備 供 出 售 資 產 - 受 益 憑 11,275-1,588 9,687 公 帄 價 值 活 絡 市 場 之 公 開 報 價 他 商 品 證 註 : 累 計 減 損 金 額 係 群 威 創 投 於 98 年 12 月 辦 理 減 資 時, 依 本 行 簽 證 會 計 師 建 議 以 其 97 年 度 會 計 師 查 核 簽 證 報 告 與 98/12/17 公 司 自 結 數 之 淨 值 孰 低 者 為 衡 量 基 礎, 按 本 行 持 股 比 率 與 投 資 成 本 認 列 資 產 減 損 損 失 8,922 仟 元 另 該 公 司 已 於 102/1/30 完 成 清 算 程 序 並 分 配 清 算 款 項, 本 行 扣 除 投 資 成 本 並 回 沖 帳 上 累 計 減 損 後, 認 列 投 資 金 融 商 品 利 益 2,486 仟 元 ~3~

4 國 內 衍 生 性 金 融 商 品 交 易 資 訊 中 華 民 國 101 年 12 月 31 日 項 目 名 目 本 金 帳 列 之 會 計 科 目 帳 列 餘 額 交 易 資 產 評 價 調 整 2,033,671 利 率 有 關 契 約 305,279,614 交 易 負 債 評 價 調 整 1,613,383 避 險 之 衍 生 性 金 融 負 債 44,584 本 期 評 價 損 益 單 位 : 新 臺 幣 仟 元 採 公 帄 價 值 衡 量 者 其 公 帄 價 值 產 生 之 來 源 107,607 以 評 估 技 術 估 算 / 交 易 對 手 報 價 交 易 資 產 評 價 調 整 727,669 匯 率 有 關 契 約 266,741, ,347 以 評 估 技 術 估 算 / 交 易 對 手 報 價 交 易 負 債 評 價 調 整 1,915,494 權 益 證 券 有 關 契 約 535,331 交 易 資 產 評 價 調 整 -2,059 0 活 絡 市 場 之 公 開 報 價 交 易 資 產 評 價 調 整 4,849 商 品 有 關 契 約 494,351 交 易 負 債 評 價 調 整 921 3,928 交 易 對 手 報 價 ~4~

5 ( 二 ) 國 外 金 融 商 品 交 易 資 訊 投 資 國 外 金 融 商 品 交 易 資 訊 中 華 民 國 101 年 12 月 31 日 單 位 : 新 臺 幣 仟 元 金 融 商 品 名 稱 帳 列 之 會 計 科 目 原 始 投 資 成 本 評 價 調 整 金 額 累 計 減 損 金 額 帳 列 餘 額 衡 量 方 法 採 公 帄 價 值 衡 量 者 其 公 帄 價 值 產 生 之 來 源 股 票 債 券 其 他 非 於 集 中 或 店 頭 市 場 交 易 者 政 府 債 券 金 融 債 公 司 債 其 他 債 務 商 品 證 券 化 商 品 採 權 益 法 股 權 投 資 2,101, ,395 2,856,995 權 益 法 交 易 目 的 資 產 731,654 6, ,433 公 帄 價 值 活 絡 市 場 之 公 開 報 價 指 定 交 易 資 產 287,700 14, ,027 公 帄 價 值 活 絡 市 場 之 公 開 報 價 備 供 出 售 資 產 616,071-6, ,841 公 帄 價 值 活 絡 市 場 之 公 開 報 價 持 有 到 期 日 資 產 261, ,087 攤 銷 後 成 本 指 定 交 易 資 產 580,703 19, ,575 公 帄 價 值 備 供 出 售 資 產 3,233,486 17,101 3,250,587 公 帄 價 值 持 有 到 期 日 資 產 19,941,153 19,941,153 攤 銷 後 成 本 備 供 出 售 資 產 688,295-4, ,686 公 帄 價 值 持 有 到 期 日 資 產 1,803,426 1,803,426 攤 銷 後 成 本 備 供 出 售 資 產 2,922,072 6,391 2,928,463 公 帄 價 值 持 有 到 期 日 資 產 1,829,205 1,829,205 攤 銷 後 成 本 持 有 到 期 日 資 產 1,511,605 1,511,605 攤 銷 後 成 本 無 活 絡 債 務 商 品 - 公 債 169, ,378 攤 銷 後 成 本 活 絡 市 場 之 公 開 報 價 / 交 易 對 手 報 價 活 絡 市 場 之 公 開 報 價 / 交 易 對 手 報 價 活 絡 市 場 之 公 開 報 價 / 交 易 對 手 報 價 活 絡 市 場 之 公 開 報 價 / 交 易 對 手 報 價 ~5~

6 投 資 國 外 金 融 商 品 交 易 資 訊 ( 單 筆 原 始 投 資 金 額 折 合 新 台 幣 3 億 元 以 上 ) 金 融 商 品 名 稱 股 票 非 於 集 中 或 店 頭 市 場 交 易 者 帳 列 之 會 計 科 目 原 始 投 資 成 本 評 價 調 整 金 額 累 計 減 損 金 額 帳 列 餘 額 衡 量 方 法 採 公 帄 價 值 衡 量 者 其 公 帄 價 值 產 生 之 來 源 採 權 益 法 股 權 投 資 2,101, ,395 2,856,995 權 益 法 US 所 屬 國 家 別 公 司 債 持 有 到 期 日 資 產 - 公 司 債 325, ,807 攤 銷 後 成 本 VG 持 有 到 期 日 資 產 - 公 司 債 561, ,900 攤 銷 後 成 本 CN 債 券 金 融 債 持 有 到 期 日 資 產 - 金 融 債 301, ,250 攤 銷 後 成 本 FR 持 有 到 期 日 資 產 - 金 融 債 301, ,250 攤 銷 後 成 本 AU 持 有 到 期 日 資 產 - 金 融 債 301, ,250 攤 銷 後 成 本 NO 持 有 到 期 日 資 產 - 金 融 債 301, ,250 攤 銷 後 成 本 SE 備 供 出 售 資 產 - 其 他 有 價 證 券 350, ,280 公 帄 價 值 活 絡 市 場 之 公 開 報 價 CA 備 供 出 售 資 產 - 其 他 有 價 證 券 580,742 6, ,747 公 帄 價 值 活 絡 市 場 之 公 開 報 價 HK 備 供 出 售 資 產 - 其 他 有 價 證 券 580, ,742 公 帄 價 值 活 絡 市 場 之 公 開 報 價 HK 備 供 出 售 資 產 - 其 他 有 價 證 券 435,557 2, ,039 公 帄 價 值 活 絡 市 場 之 公 開 報 價 SG ~6~

7 國 外 衍 生 性 金 融 商 品 交 易 資 訊 中 華 民 國 101 年 12 月 31 日 項 目 名 目 本 金 帳 列 之 會 計 科 目 帳 列 餘 額 本 期 評 價 損 益 單 位 : 新 臺 幣 仟 元 採 公 帄 價 值 衡 量 者 其 公 帄 價 值 產 生 之 來 源 交 易 資 產 評 價 調 整 500,128 利 率 有 關 契 約 36,379,461 交 易 負 債 評 價 調 整 431,263-55,010 以 評 估 技 術 估 算 / 交 易 對 手 報 價 / 活 絡 市 場 之 公 開 報 價 避 險 之 衍 生 性 金 融 負 債 0 交 易 資 產 評 價 調 整 604,352 匯 率 有 關 契 約 61,997,766 交 易 負 債 評 價 調 整 135,718 交 易 資 產 評 價 調 整 930 商 品 有 關 契 約 494,351 交 易 負 債 評 價 調 整 4, ,177 以 評 估 技 術 估 算 / 交 易 對 手 報 價 -3,276 交 易 對 手 報 價 ~7~

8 四 帳 列 出 售 不 良 債 權 未 攤 銷 損 失 之 金 額 本 行 無 此 情 形 五 特 殊 記 載 事 項 最 近 一 年 度 負 責 人 或 職 員 因 業 務 上 違 反 法 令 經 檢 察 官 起 訴 者 最 近 一 年 度 違 反 法 令 經 行 政 院 金 融 監 督 管 理 委 員 會 處 以 罰 鍰 者 最 近 一 年 度 缺 失 經 行 政 院 金 融 監 督 管 理 委 員 會 嚴 予 糾 正 者 最 近 一 年 度 因 人 員 舞 弊 重 大 偶 發 案 件 或 未 切 實 依 金 融 機 構 安 全 維 護 注 意 要 點 之 規 定 致 發 生 安 全 事 故, 其 年 度 個 別 或 合 計 損 失 逾 五 仟 萬 元 者 其 他 民 國 101 年 12 月 31 日 案 由 及 金 額 ( 請 簡 要 述 明 案 情, 若 有 涉 及 人 名 或 公 司 者, 請 以 君 或 公 司 表 示 ) 無 單 位 : 新 臺 幣 仟 元 本 行 分 行 客 戶 保 管 箱 備 份 鑰 匙 遺 失 衍 生 客 訴 案 暨 分 行 保 管 箱 保 管 物 遺 失 案 經 金 融 監 督 管 理 委 員 會 101 年 11 月 20 日 金 管 銀 控 字 第 號 函 及 號 裁 處 書, 以 本 行 發 生 保 管 箱 備 份 鑰 匙 遺 失 及 簽 封 作 業 不 完 整 情 事 未 妥 適 建 立 保 管 箱 備 份 鑰 匙 之 內 部 稽 核 制 度 保 管 箱 開 箱 人 員 身 分 核 對 作 業 規 定 未 臻 明 確 等 三 項 缺 失, 致 無 法 有 效 管 理 保 管 箱 備 份 鑰 匙 及 確 實 留 存 保 管 箱 之 開 箱 軌 跡, 違 反 銀 行 法 第 45 條 之 1 第 1 項 規 定, 依 同 法 第 129 條 第 7 款 規 定 核 處 新 臺 幣 2,000 仟 元 罰 鍰 本 行 分 行 保 管 箱 封 存 物 遺 失, 保 管 箱 破 封 開 箱 後 相 關 作 業 規 範 不 明 確 ; 未 落 實 依 規 辦 理 人 員 交 接 程 序 及 未 即 時 通 報 客 戶 領 取 保 管 箱 封 存 物 等 情 事, 有 礙 健 全 經 營 之 虞, 惟 因 本 行 已 即 時 修 訂 相 關 內 控 作 業 規 範, 全 面 清 查 並 積 極 聯 絡 客 戶 處 理 民 事 事 宜, 經 金 融 監 督 管 理 委 員 會 101 年 6 月 13 日 金 管 銀 控 字 第 號 函, 核 處 應 予 糾 正 無 無 註 : 一 最 近 一 年 度 係 指 揭 露 基 準 日 往 前 推 算 一 年 二 最 近 一 年 度 違 反 法 令 經 行 政 院 金 融 監 督 管 理 委 員 會 處 以 罰 鍰 者, 係 指 經 銀 行 局 證 期 局 及 保 險 局 等 三 單 位 核 處 罰 鍰 者 ~8~

9 六 其 他 ( 一 ) 董 事 監 察 人 專 業 知 識 基 準 日 :101 年 12 月 31 日 職 稱 姓 名 選 任 日 期 任 期 主 要 經 ( 學 ) 歷 目 前 兼 任 其 他 公 司 之 職 務 董 事 長 蔡 慶 年 年 成 功 大 學 工 業 管 理 碩 士 第 一 金 控 董 事 長 美 國 第 一 銀 行 董 事 長 財 政 部 金 融 局 金 融 檢 查 組 組 長 財 政 部 證 期 會 主 任 秘 書 專 門 委 員 財 政 部 國 庫 署 副 署 長 財 政 部 金 融 局 副 局 長 中 國 輸 出 入 銀 行 總 經 理 財 政 部 國 庫 署 署 長 臺 灣 土 地 銀 行 總 經 理 台 灣 中 小 企 銀 董 事 長 台 灣 期 貨 交 易 所 董 事 長 常 務 董 事 林 佐 堯 年 淡 江 大 學 第 一 金 控 董 事 兼 總 經 理 第 一 金 人 壽 保 險 ( 股 ) 公 司 董 事 本 行 馬 尼 拉 代 表 辦 事 處 主 任 洛 杉 長 台 灣 金 聯 資 產 管 理 ( 股 ) 磯 分 行 經 理 國 際 處 處 長 副 總 經 公 司 董 事 理, 美 國 第 一 銀 行 總 經 理 董 事 長 董 事 常 務 董 事 李 顯 峰 年 德 國 畢 勒 斐 德 大 學 經 濟 學 博 士 行 政 院 經 濟 建 設 委 員 會 諮 詢 委 員 農 民 銀 行 董 事 第 一 金 控 董 事 現 任 : 臺 灣 大 學 經 濟 學 系 副 教 授 常 務 董 事 陳 田 垣 年 淡 江 大 學 臺 灣 可 口 可 樂 ( 股 ) 公 司 董 事 長 第 一 金 控 董 事 金 園 投 資 ( 股 ) 公 司 董 事 長 金 門 汽 車 ( 股 ) 公 司 董 事 長 常 務 獨 立 董 事 黃 耀 輝 年 美 國 印 第 安 那 大 學 經 濟 學 博 士 第 一 金 控 獨 立 董 事 證 券 櫃 檯 買 賣 中 心 監 察 人 財 政 部 臺 北 市 國 稅 局 稅 務 員, 財 政 現 任 : 臺 北 商 業 技 術 學 院 財 政 部 稅 制 委 員 會 研 究 員, 中 華 經 濟 研 稅 務 系 副 教 授 究 院 副 研 究 員, 台 北 富 邦 商 業 銀 行 ( 股 ) 公 司 監 察 人, 行 政 院 賦 稅 改 革 委 員 會 委 員 ~9~

10 董 事 監 察 人 專 業 知 識 ( 續 ) 職 稱 姓 名 選 任 日 期 任 期 主 要 經 ( 學 ) 歷 目 前 兼 任 其 他 公 司 之 職 務 獨 立 董 事 汪 渡 村 年 政 治 大 學 法 律 研 究 所 博 士 現 任 : 銘 傳 大 學 法 律 學 系 專 任 教 授 經 濟 部 商 業 司 專 員, 行 政 院 公 帄 交 易 委 員 會 委 員, 國 立 政 治 大 學 國 際 關 係 研 究 中 心 專 任 副 研 究 員 副 教 授, 銘 傳 大 學 法 律 學 系 專 任 副 教 授 教 授 兼 系 所 主 任 獨 立 董 事 張 春 雄 年 美 國 馬 利 蘭 大 學 企 業 管 理 博 士 華 夏 資 融 ( 股 ) 公 司 董 事 現 任 : 實 踐 大 學 財 務 金 融 系 兼 政 治 大 學 金 融 學 系 教 授 系 主 任, 任 教 授 台 灣 證 交 所 董 事, 第 一 銀 行 監 察 人, 泛 亞 銀 行 董 事 長, 高 雄 銀 行 常 務 董 事, 義 守 大 學 管 理 研 究 所 教 授 院 長 副 校 長 實 踐 大 學 財 務 金 融 系 客 座 教 授 董 事 江 金 德 年 淡 江 大 學 金 融 研 究 所 美 國 第 一 銀 行 董 事, 第 一 金 人 壽 保 險 ( 股 ) 公 司 董 事, 本 行 總 第 一 銀 行 新 加 坡 分 行 經 理 資 訊 室 經 理 主 任 儲 蓄 部 經 理 專 門 委 員 副 總 經 理 第 一 金 融 資 產 管 理 ( 股 ) 公 司 董 事 長 董 事 李 咸 亨 年 美 國 奧 斯 丁 德 州 大 學 土 木 工 程 研 究 所 大 地 工 程 博 士 內 政 部 營 建 署 顧 問 及 區 域 計 畫 委 員 會 委 員, 國 家 地 震 工 程 研 究 中 心 現 地 實 驗 組 組 長, 國 立 臺 灣 科 技 大 學 技 術 合 作 處 處 長, 國 立 暨 南 國 際 大 學 土 木 工 程 系 系 主 任 總 務 長, 本 行 董 事, 臺 灣 營 建 研 究 院 院 長, 臺 北 市 政 府 工 務 局 局 長 第 一 金 控 董 事 財 團 法 人 臺 北 市 都 市 更 新 推 動 中 心 董 事 長 現 任 : 臺 灣 科 技 大 學 營 建 工 程 系 教 授 董 事 林 震 岩 年 政 治 大 學 企 業 管 理 博 士 現 任 : 中 原 大 學 企 管 系 教 授 中 華 民 國 管 理 科 學 學 會 副 秘 書 長, 中 原 大 學 推 廣 教 育 中 心 主 任 人 事 處 主 任, 開 南 大 學 教 務 長, 中 華 民 國 企 業 經 理 協 會 秘 書 長 ~10~

11 董 事 監 察 人 專 業 知 識 ( 續 ) 職 稱 姓 名 選 任 日 期 任 期 主 要 經 ( 學 ) 歷 目 前 兼 任 其 他 公 司 之 職 務 董 事 余 尚 武 年 英 國 伯 明 罕 大 學 財 務 博 士 公 帄 交 易 委 員 會 主 任 委 員 室 機 要 秘 第 一 金 控 董 事 臺 灣 晶 技 ( 股 ) 公 司 獨 立 董 事 臺 灣 證 券 交 易 所 ( 股 ) 公 司 董 事 書, 經 濟 部 次 長 室 機 要 秘 書, 臺 灣 科 現 任 : 元 培 科 技 大 學 管 理 暨 語 技 大 學 學 務 長 資 訊 管 理 學 系 及 研 究 文 學 院 院 長 所 主 任 教 授, 德 明 財 經 科 技 大 學 資 訊 學 院 院 長 東 南 科 技 大 學 副 校 長 兼 管 理 學 院 院 長 董 事 邱 永 和 年 美 國 密 西 西 比 大 學 經 濟 學 博 士 現 任 : 東 吳 大 學 經 濟 系 教 授 兼 研 究 發 展 處 處 長 東 吳 大 學 商 學 院 院 長 經 濟 學 系 副 教 授 科 技 管 理 學 程 主 任, 台 灣 效 率 與 生 產 力 學 會 常 務 監 事 理 事 長 董 事 林 秉 彬 年 美 國 甘 迺 迪 大 學 企 管 碩 士 中 小 企 業 信 保 基 金 常 務 董 事, 中 小 企 業 聯 合 輔 導 基 金 會 董 事, 中 華 民 國 中 小 企 業 協 會 理 事 長 逸 祥 貿 易 ( 股 ) 公 司 董 事 長, 訊 聯 生 物 科 技 ( 股 ) 公 司 獨 立 董 事, 美 吾 華 ( 股 ) 公 司 監 察 人 董 事 曾 小 玲 年 輔 仁 大 學 法 律 系 育 群 法 律 事 務 所 律 師, 本 行 建 國 分 行 副 理, 債 權 管 理 處 副 理 現 職 : 本 行 桃 園 分 行 資 深 副 理 董 事 洪 家 殷 年 政 治 大 學 法 律 研 究 所 博 士 現 任 : 東 吳 大 學 法 律 系 教 授 兼 學 務 長 台 北 市 政 府 採 購 申 訴 委 員 會 委 員, 行 政 院 人 事 行 政 局 法 規 委 員 會 委 員, 台 北 高 等 法 院 訴 願 委 員 會 委 員, 國 防 部 國 軍 官 兵 權 益 促 進 諮 詢 委 員 會 委 員, 經 濟 部 國 際 貿 易 局 聲 明 異 議 委 員 會 委 員, 教 育 部 法 規 委 員 會 委 員, 經 濟 部 法 規 委 員 會 委 員, 財 政 部 訴 願 委 員 會 委 員 ~11~

12 * 董 事 監 察 人 專 業 知 識 ( 續 ) 職 稱 姓 名 選 任 日 期 任 期 主 要 經 ( 學 ) 歷 目 前 兼 任 其 他 公 司 之 職 務 常 駐 監 察 人 林 蕙 真 年 賓 州 大 學 WHARTON 學 院 會 計 碩 士 博 士 班 財 團 法 人 臺 灣 會 計 教 育 基 金 會 執 行 長, 財 團 法 人 會 計 研 究 發 展 基 金 會 教 育 訓 練 委 員 會 委 員 兼 執 行 長, 行 政 院 新 聞 局 有 線 廣 播 電 視 事 業 發 展 基 金 管 理 委 員 會 委 員, 臺 北 市 天 然 瓦 斯 價 格 審 議 委 員 會 委 員, 交 通 大 學 管 理 科 系 講 師, 輔 仁 大 學 會 計 系 副 教 授, 會 計 師 臺 灣 大 學 會 計 系 副 教 授 第 一 銀 行 監 察 人 監 察 人 楊 益 成 年 臺 灣 大 學 財 務 金 融 研 究 所 碩 士 第 一 銀 行 董 事 中 華 票 券 公 司 常 務 董 事 常 駐 監 察 人 監 察 人 陳 亮 年 美 國 紐 約 市 立 大 學 柏 魯 克 商 學 院 企 管 碩 士 美 國 美 邦 投 資 銀 行 紐 約 總 公 司 證 券 交 易 部 協 理, 美 國 歐 本 海 默 投 資 銀 行 紐 約 總 部 國 際 投 資 部 副 總 經 理, 美 國 惠 普 投 資 銀 行 執 行 董 事 兼 亞 洲 區 負 責 人, 台 灣 金 控 董 事 監 察 人 黃 漢 中 年 政 治 大 學 財 經 研 究 所 碩 士 財 政 部 台 北 市 國 稅 局 稅 務 員, 信 達 聯 合 會 計 師 事 務 所 審 計 員 財 團 法 人 中 小 企 業 聯 合 輔 導 中 心 總 經 理 富 鼎 國 際 實 業 股 份 有 限 公 司 董 事 長 振 樺 電 子 ( 股 ) 公 司 監 察 人 現 任 : 六 和 聯 合 會 計 師 事 務 所 所 長 監 察 人 沈 大 白 年 美 國 杜 蘭 大 學 經 濟 學 博 士 臺 灣 證 券 交 易 所 上 市 委 員 會 外 部 審 議 委 員, 臺 灣 期 貨 交 易 所 結 算 委 員 會 委 員 兼 召 集 人, 東 吳 大 學 育 成 中 心 等 主 任, 行 政 院 國 家 發 展 基 金 投 資 評 估 審 議 委 員 會 委 員 實 威 國 際 ( 股 ) 公 司 監 察 人 現 任 : 東 吳 大 學 教 授 商 學 院 研 究 發 展 中 心 執 行 長 兼 風 險 管 理 研 究 中 心 主 任 ~12~

13 ( 二 ) 董 事 監 察 人 獨 立 性 資 料 條 件 是 否 具 有 五 年 以 符 合 獨 立 性 情 形 ( 註 ) 上 商 務 法 律 財 務 或 公 司 業 務 姓 名 所 頇 之 工 作 經 驗 備 註 蔡 慶 年 V V V V V V 董 事 長 林 佐 堯 V V V V V 常 務 董 事 陳 田 垣 V V V V V V 常 務 董 事 李 顯 峰 V V V V V V 常 務 董 事 黃 耀 輝 V V V V V V 常 務 獨 立 董 事 張 春 雄 V V V V V V V V V 獨 立 董 事 汪 渡 村 V V V V V V V V V 獨 立 董 事 江 金 德 V V V V V 董 事 林 震 岩 V V V V V V V V V 董 事 余 尚 武 V V V V V V 董 事 林 秉 彬 V V V V V V V V V 董 事 洪 家 殷 V V V V V V V V V 董 事 李 咸 亨 V V V V V V 董 事 邱 永 和 V V V V V V V V V 董 事 曾 小 玲 V V V V V V V 董 事 林 蕙 真 V V V V V V V V V 常 駐 監 察 人 楊 益 成 V V V V V V V V V 監 察 人 陳 亮 V V V V V V V V V 監 察 人 黃 漢 中 V V V V V V V V 監 察 人 沈 大 白 V V V V V V V V V 監 察 人 註 : 各 董 事 監 察 人 符 合 下 述 各 條 件 者, 請 於 各 條 件 代 號 下 方 空 格 中 打 V (1) 非 為 銀 行 或 其 關 係 企 業 之 受 僱 人 (2) 非 銀 行 或 其 關 係 企 業 之 董 事 監 察 人 ( 但 如 為 銀 行 或 其 母 公 司 銀 行 直 接 及 間 接 持 有 表 決 權 之 股 份 超 過 百 分 之 五 十 之 子 公 司 之 獨 立 董 事 者, 不 在 此 限 ) (3) 非 本 人 及 其 配 偶 未 成 年 子 女 或 以 他 人 名 義 持 有 銀 行 已 發 行 股 份 總 額 百 分 之 一 以 上 或 前 十 持 股 名 之 自 然 人 股 東 (4) 非 前 三 款 所 列 人 員 之 配 偶 二 親 等 以 內 親 屬 或 五 親 等 以 內 之 直 系 血 親 親 屬 (5) 非 直 接 或 間 接 持 有 銀 行 已 發 行 股 份 總 額 百 分 之 五 以 上 法 人 股 東 之 董 事 監 察 人 或 受 僱 人, 或 持 股 前 五 名 法 人 股 東 之 董 事 監 察 人 或 受 僱 人 (6) 非 與 銀 行 有 財 務 或 業 務 往 來 之 特 定 公 司 或 機 構 之 董 事 ( 理 事 ) 監 察 人 ( 監 事 ) 經 理 人 或 持 股 百 分 之 五 以 上 股 東 (7) 非 為 銀 行 或 關 係 企 業 提 供 商 務 法 務 財 務 會 計 等 服 務 或 諮 詢 之 專 業 人 士 獨 資 合 夥 公 司 或 機 構 團 體 之 企 業 主 合 夥 人 董 事 ( 理 事 ) 監 察 人 ( 監 事 ) 經 理 人 及 其 配 偶 (8) 未 與 其 他 董 事 間 具 有 配 偶 或 二 親 等 以 內 之 親 屬 關 係 (9) 未 有 公 司 法 第 30 條 各 款 其 中 之 一 (10) 未 有 公 司 法 第 27 條 規 定 以 政 府 法 人 或 其 代 表 人 當 選 ~13~

14 ( 三 ) 董 事 監 察 人 酬 金 單 位 : 新 臺 幣 仟 元 職 稱 姓 名 薪 資 獎 金 等 酬 勞 說 明 董 事 長 常 務 董 事 常 務 董 事 常 務 董 事 常 務 獨 立 董 事 獨 立 董 事 獨 立 董 事 董 事 董 事 董 事 董 事 董 事 董 事 董 事 董 事 常 駐 監 察 人 監 察 人 第 一 金 控 代 表 : 蔡 慶 年 第 一 金 控 代 表 : 林 佐 堯 第 一 金 控 代 表 : 陳 田 垣 第 一 金 控 代 表 : 李 顯 峰 第 一 金 控 代 表 : 黃 耀 輝 第 一 金 控 代 表 : 張 春 雄 第 一 金 控 代 表 : 汪 渡 村 第 一 金 控 代 表 : 江 金 德 第 一 金 控 代 表 : 林 震 岩 第 一 金 控 代 表 : 余 尚 武 第 一 金 控 代 表 : 林 秉 彬 第 一 金 控 代 表 : 洪 家 殷 第 一 金 控 代 表 : 李 咸 亨 第 一 金 控 代 表 : 邱 永 和 第 一 金 控 代 表 : 曾 小 玲 第 一 金 控 代 表 : 林 蕙 真 第 一 金 控 代 表 : 楊 益 成 監 察 人 第 一 金 控 代 表 : 陳 亮 監 察 人 監 察 人 第 一 金 控 代 表 : 黃 漢 中 第 一 金 控 代 表 : 沈 大 白 繳 交 第 一 金 控 $33,623 ~14~

15 ( 四 ) 董 事 監 察 人 經 理 人 及 持 有 公 司 股 份 總 額 百 分 之 十 以 上 之 股 東 當 期 股 權 移 轉 及 股 權 質 押 變 動 情 形 : 期 初 持 股 情 形 股 權 變 動 情 形 期 末 持 股 情 形 職 稱 姓 名 持 股 股 數 ( 仟 股 ) 持 股 比 率 % 質 押 股 數 持 有 股 數 增 ( 減 ) 數 質 押 股 數 增 ( 減 ) 數 持 股 股 數 ( 仟 股 ) 持 股 比 率 % 質 押 股 數 董 事 長 第 一 金 控 代 表 : 蔡 慶 年 ( 註 ) 5,870, ,000-6,272, 註 : 本 公 司 於 92 年 1 月 2 日 與 第 一 金 融 控 股 股 份 有 限 公 司 完 成 股 權 轉 換, 成 為 其 百 分 之 百 持 股 之 子 公 司 ~15~

16 ( 五 ) 公 司 治 理 運 作 情 形 及 其 與 銀 行 業 公 司 治 理 實 務 守 則 差 異 情 形 及 原 因 項 目 運 作 情 形 與 銀 行 業 公 司 治 理 實 務 守 則 差 異 情 形 及 原 因 一 銀 行 股 權 結 構 及 股 東 權 益 ( 一 ) 銀 行 處 理 股 東 建 議 或 糾 紛 等 事 項 之 方 式 ( 二 ) 銀 行 掌 握 實 際 控 制 銀 行 之 主 要 股 東 及 主 要 股 東 之 最 終 控 制 者 名 單 之 情 形 ( 三 ) 銀 行 建 立 與 關 係 企 業 風 險 控 管 機 制 及 防 火 牆 之 方 式 ( 一 ) 本 行 之 單 一 股 東 為 第 一 金 控, 溝 通 管 道 順 暢 ( 一 ) 符 合 ( 二 ) 本 行 目 前 為 單 一 股 東 之 結 構, 掌 控 較 為 簡 易 ( 二 ) 符 合 ( 三 ) 依 據 第 一 商 業 銀 行 與 轉 投 資 事 業 間 人 員 資 ( 三 ) 符 合 訊 暨 業 務 交 流 規 則 辦 理 二 董 事 會 之 組 成 及 職 責 ( 一 ) 銀 行 設 置 獨 立 董 事 之 情 形 ( 一 ) 設 置 3 名 獨 立 董 事, 其 中 1 名 為 常 務 獨 立 董 事 ( 一 ) 符 合 ( 二 ) 定 期 評 估 簽 證 會 計 師 獨 立 性 之 情 形 ( 二 ) 本 行 於 每 年 聘 任 會 計 師 辦 理 財 務 及 稅 務 簽 證 時 皆 已 徵 取 會 計 師 獨 立 性 聲 明 書 並 提 報 董 事 會 決 議 會 計 師 委 任 事 宜 ( 二 ) 符 合 三 監 察 人 之 組 成 及 職 責 ( 一 ) 銀 行 設 置 獨 立 監 察 人 之 情 形 ( 一 ) 相 關 法 規 修 正 後 已 無 設 置 獨 立 監 察 人 之 規 定 ( 一 ) 符 合 ( 二 ) 監 察 人 與 銀 行 之 員 工 及 股 東 溝 通 之 情 形 ( 二 ) 本 行 置 有 常 駐 監 察 人 一 人, 代 表 全 體 監 察 人 常 ( 二 ) 符 合 時 駐 在 銀 行 辦 公, 並 有 專 人 協 助 處 理 各 相 關 聯 繫 事 項, 員 工 及 利 害 關 係 人 與 常 駐 監 察 人 及 其 他 監 察 人 溝 通 管 道 順 暢 ~16~

17 項 目 運 作 情 形 與 銀 行 業 公 司 治 理 實 務 守 則 差 異 情 形 及 原 因 四 建 立 與 利 害 關 係 人 溝 通 管 道 之 情 形 ( 一 ) 設 置 銀 行 客 服 專 線 公 開 網 站 及 全 省 營 業 單 ( 一 ) 符 合 位, 提 供 與 利 害 關 係 人 間 之 多 元 化 溝 通 管 道 ; 本 行 並 訂 有 第 一 商 業 銀 行 消 費 者 保 護 方 針 實 施 要 點, 及 第 一 商 業 銀 行 金 融 消 費 者 保 護 政 策 作 業 準 則 以 保 障 客 戶 權 益 ( 二 ) 本 行 於 內 部 網 站 設 有 自 由 論 壇 園 地, 並 定 期 召 ( 二 ) 符 合 開 全 行 視 訊 會 議, 與 員 工 之 溝 通 管 道 順 暢 五 資 訊 公 開 ( 一 ) 銀 行 架 設 網 站, 揭 露 財 務 業 務 及 本 行 公 司 治 理 資 訊 之 情 形 ( 一 ) 目 前 本 行 網 站 上 已 提 供 年 報 重 要 財 務 業 務 資 ( 一 ) 符 合 料 及 公 司 治 理 資 訊, 以 供 查 詢 ( 二 ) 銀 行 採 行 其 他 資 訊 揭 露 之 方 式 ( 二 ) 本 行 業 已 架 設 英 文 網 站, 提 供 英 文 年 報 及 英 文 ( 二 ) 符 合 ( 如 架 設 英 文 網 站 指 定 專 人 負 版 之 每 月 損 益 等 資 訊, 並 已 建 立 發 言 人 制 度, 責 銀 行 資 訊 之 蒐 集 及 揭 露 落 目 前 係 由 林 副 總 經 理 漢 奇 擔 任 實 發 言 人 制 度 法 人 說 明 會 過 程 放 置 銀 行 網 站 等 ) 六 銀 行 設 置 提 名 或 薪 酬 委 員 會 等 功 能 未 設 置 配 合 母 公 司 之 規 劃 辦 理 委 員 會 之 運 作 情 形 ~17~

18 七 請 敘 明 本 行 公 司 治 理 運 作 情 形 及 其 與 銀 行 業 公 司 治 理 運 作 守 則 之 差 異 情 形 及 原 因 : 說 明 如 上 述 八 請 敘 明 本 行 對 社 會 責 任 ( 如 人 權 員 工 權 益 環 保 社 區 參 與 供 應 商 關 係 監 督 及 利 害 關 係 權 利 等 ) 所 採 行 之 制 度 與 措 施 及 履 行 社 會 責 任 情 形 : 本 行 依 據 母 公 司 訂 定 之 第 一 金 融 控 股 股 份 有 限 公 司 企 業 社 會 責 任 守 則 規 定 辦 理, 另 為 積 極 實 踐 本 行 企 業 社 會 責 任, 茲 設 置 第 一 商 業 銀 行 企 業 社 會 責 任 委 員 會 並 訂 定 第 一 商 業 銀 行 企 業 社 會 責 任 委 員 會 設 置 要 點 近 年 來 本 公 司 陸 續 贊 助 多 項 文 教 及 體 育 活 動, 再 加 上 本 公 司 捐 助 成 立 的 第 一 銀 行 文 教 基 金 會, 致 力 於 推 廣 藝 文 活 動, 舉 辦 多 次 優 質 的 生 活 講 座 及 藝 術 表 演, 並 邀 請 國 內 知 名 畫 家 於 本 行 總 行 大 廳 舉 辦 系 列 畫 展, 另 由 員 工 組 成 之 五 大 志 工 服 務 隊, 持 續 於 全 國 各 地 投 入 志 工 服 務 ; 同 時 本 行 推 行 會 議 及 教 育 訓 練 無 紙 化 及 視 訊 化 提 升 電 子 帳 單 比 重 裝 設 省 水 節 電 設 備 等, 於 銀 行 營 運 活 動 中 具 體 實 踐 綠 色 金 融 永 續 經 營 之 理 念 九 其 他 有 助 於 瞭 解 本 行 公 司 治 理 運 作 情 形 之 重 要 資 訊 ( 如 董 事 及 監 察 人 進 修 之 情 形 董 事 出 席 及 監 察 人 列 席 董 事 會 狀 況 風 險 管 理 政 策 及 風 險 衡 量 標 準 之 執 行 情 形 保 護 消 費 者 或 客 戶 政 策 之 執 行 情 形 董 事 對 利 害 關 係 議 案 迴 避 之 執 行 情 形 銀 行 為 董 事 及 監 察 人 購 買 責 任 保 險 之 情 形 等 ): 說 明 : 1. 董 事 及 監 察 人 進 修 之 情 形 : 本 行 除 配 合 董 事 個 別 意 願 提 供 進 修 機 會 外, 並 主 動 將 各 項 進 修 資 訊 提 供 予 董 事 監 察 人, 以 供 其 參 酌 2. 董 事 出 席 及 監 察 人 列 席 董 事 會 狀 況 : 董 事 及 監 察 人 出 列 席 董 事 會 情 形 良 好, 並 適 時 提 供 寶 貴 意 見 3. 董 事 對 利 害 關 係 議 案 迴 避 之 執 行 情 形 : 董 事 對 於 有 利 害 關 係 議 案 之 迴 避, 依 據 第 一 商 業 銀 行 股 份 有 限 公 司 董 事 會 議 事 規 則 之 規 定, 確 實 辦 理 4. 風 險 管 理 政 策 及 執 行 情 形 : 本 行 已 訂 定 風 險 管 理 政 策, 建 立 本 行 風 險 辨 識 衡 量 監 督 及 控 管 之 風 險 管 理 機 制, 架 構 整 體 化 之 風 險 管 理 體 系, 促 進 以 適 切 風 險 管 理 為 導 向 之 經 營 模 式, 達 成 營 運 目 標, 增 進 股 東 價 值, 並 設 置 風 險 管 理 委 員 會, 整 合 本 行 風 險 管 理 事 項 之 審 議 監 督 與 協 調 運 作 5. 保 護 消 費 者 之 政 策 : 本 行 已 制 訂 第 一 商 業 銀 行 消 費 者 保 護 方 針 實 施 要 點 及 第 一 商 業 銀 行 金 融 消 費 者 保 護 政 策 作 業 準 則, 以 確 實 保 障 客 戶 權 益 十 如 有 公 司 治 理 自 評 報 告 或 委 託 其 他 專 業 機 構 之 公 司 治 理 評 鑑 報 告 者, 應 敍 明 其 自 評 ( 或 委 外 評 鑑 ) 結 果 主 要 缺 失 ( 或 建 議 ) 事 項 及 改 善 情 形 : 無 ( 六 ) 新 推 出 金 融 商 品 相 關 資 訊 : 請 參 閱 本 行 網 站 一 銀 新 聞 所 揭 露 之 資 訊 ~18~