D 公 定 利 率 9 下 列 关 于 信 用 证 的 表 述, 错 误 的 是 () A 现 在 银 行 开 立 的 大 多 是 可 转 让 信 用 证 B 信 用 证 是 一 项 独 立 契 约 C 信 用 证 业 务 处 理 的 是 单 据 D 是 指 银 行 有 条 件 的 付 款 承 诺

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1 银 行 业 法 律 法 规 与 综 合 能 力 综 合 习 题 单 选 : 1 目 前, 我 国 商 业 银 行 对 活 期 存 款 实 行 () 结 息 A 按 日 B 按 季 度 C 按 月 D 按 年 度 2 为 保 护 无 民 事 行 为 能 力 人 和 限 制 民 事 行 为 能 力 人 合 法 权 益 而 依 法 直 接 产 生 的 代 理 关 系 是 () A 指 定 代 理 B 法 定 代 理 C 委 托 代 理 D 表 见 代 理 3 银 行 业 从 业 人 员 职 业 操 守 不 适 用 于 下 列 哪 个 机 构 的 工 作 人 员 () A 融 资 性 担 保 机 构 B 中 国 农 业 发 展 银 行 C 花 旗 银 行 北 京 分 行 D 农 村 信 用 社 4 下 列 不 属 于 商 业 银 行 短 期 负 债 的 是 () A 同 业 拆 入 B 发 行 次 级 债 券 C 再 贷 款 D 再 贴 现 5 平 等 主 体 的 自 然 人 法 人 其 他 组 织 之 间 设 立 变 更 终 止 民 事 权 利 义 务 关 系 的 协 议 称 为 () A 承 诺 B 合 同 C 民 事 行 为 D 票 据 6 监 管 汽 车 金 融 公 司 的 机 构 是 () A 中 国 银 监 会 B 中 国 保 监 会 C 中 国 证 监 会 D 中 国 银 行 业 协 会 7 下 列 关 于 票 据 转 贴 现 的 表 述, 错 误 的 是 () A 商 业 银 行 从 中 央 银 行 融 通 资 金 的 一 种 方 式 B 金 融 机 构 为 了 取 得 资 金 而 转 让 票 据 的 行 为 C 金 融 机 构 之 间 融 通 资 金 的 一 种 方 式 D 所 使 用 的 票 据 是 未 到 期 的 已 贴 现 商 业 汇 票 8 由 银 行 自 律 组 织 确 定 的 利 率 属 于 () A 官 定 利 率 B 市 场 利 率 C 实 际 利 率

2 D 公 定 利 率 9 下 列 关 于 信 用 证 的 表 述, 错 误 的 是 () A 现 在 银 行 开 立 的 大 多 是 可 转 让 信 用 证 B 信 用 证 是 一 项 独 立 契 约 C 信 用 证 业 务 处 理 的 是 单 据 D 是 指 银 行 有 条 件 的 付 款 承 诺 10 以 汇 票 支 票 作 为 债 权 担 保 的 质 押 方 式 是 () A 财 产 留 置 B 权 利 质 押 C 财 产 抵 押 D 动 产 质 押 11 定 期 存 款 在 存 期 内 如 果 遇 到 有 利 率 调 整 的 情 况, 下 列 做 法 正 确 的 是 () A 按 调 整 后 的 定 期 存 款 利 率 计 息 B 次 年 1 月 1 日 起 按 调 整 后 利 息 计 息 C 由 银 行 规 定 计 息 方 式 D 按 存 单 开 户 日 挂 牌 公 告 的 相 应 定 期 存 款 利 率 计 息 12 下 列 不 属 于 企 业 法 人 的 是 () A 有 限 责 任 公 司 B 有 限 责 任 公 司 的 子 公 司 C 股 份 有 限 公 司 的 分 公 司 D 股 份 有 限 公 司 13 银 行 业 从 业 人 员 将 客 户 信 息 提 供 给 第 三 方 的 行 为, 违 反 了 银 行 业 从 业 基 本 准 则 关 于 () 的 规 定 A 公 平 竞 争 B 诚 实 信 用 C 保 护 商 业 秘 密 与 客 户 隐 私 D 专 业 胜 任 14 一 般 来 讲, 下 列 属 于 商 业 银 行 长 期 借 款 业 务 的 是 () A 中 央 银 行 贷 款 B 发 放 金 融 债 券 C 同 业 拆 借 D 债 券 回 购 15 按 照 中 华 人 民 共 和 国 公 司 法 的 规 定, 下 列 关 于 普 通 工 商 企 业 增 减 注 册 资 本 的 表 述, 正 确 的 是 () A 由 公 司 董 事 会 作 出 决 定 B 需 工 商 行 政 管 理 机 构 批 准 C 由 代 表 二 分 之 一 以 上 表 决 权 的 股 东 表 决 通 过 D 需 进 行 相 应 的 变 更 登 记 16 负 责 制 定 和 执 行 货 币 政 策, 防 范 和 化 解 金 融 风 险, 维 护 金 融 稳 定 的 机 构 是 () A 国 家 发 展 与 改 革 委 员 会 B 中 国 人 民 银 行 C 中 国 银 行 业 监 督 管 理 委 员 会 D 中 国 证 券 监 督 管 理 委 员 会 17 信 用 证 项 下 的 汇 票 需 要 附 商 业 票 据 才 可 以 结 算 的 属 于 ()

3 A 进 口 信 用 证 B 光 票 信 用 证 C 跟 单 信 用 证 D 出 口 信 用 证 18 中 央 银 行 可 以 通 过 () 手 段 来 增 加 金 融 市 场 货 币 供 应 量 A 提 高 法 定 存 款 准 备 金 率 B 买 入 有 价 证 券 C 提 高 再 贴 现 率 D 卖 出 有 价 证 券 19 下 列 关 于 贷 记 卡 透 支 操 作 表 述 正 确 的 是 () A 消 费 透 支 有 免 息 期 B 信 用 额 度 一 般 不 能 循 环 使 用 C 取 现 透 支 有 免 息 期 D 都 是 免 息 的 20 对 于 银 行 信 用 社 等 金 融 机 构 为 争 揽 客 户, 大 幅 度 提 高 利 率 高 息 揽 储 的 做 法, 下 列 表 述 正 确 的 是 () A 这 种 作 法 值 得 鼓 励 和 效 仿 B 这 种 作 法 只 违 法, 但 不 涉 嫌 犯 罪 C 我 国 利 率 市 场 已 逐 渐 放 开, 这 种 作 法 是 允 许 的 D 可 能 涉 嫌 非 法 吸 收 公 众 存 款 罪 21 下 列 不 属 于 定 期 存 款 类 型 的 是 () A 整 存 整 取 B 定 活 两 便 C 存 本 取 息 D 零 存 整 取 22 某 精 神 病 医 院 为 无 法 定 监 护 人 患 者 保 管 银 行 存 折, 并 支 取 生 活 费 用 该 行 为 属 于 () A 侵 权 行 为 B 委 托 代 理 C 法 定 代 理 D 指 定 代 理 23 下 列 金 融 犯 罪 中, 犯 罪 主 体 属 于 一 般 主 体 的 是 () A 违 法 发 放 贷 款 罪 B 伪 造 变 造 金 融 票 证 罪 C 违 法 票 据 承 兑 付 款 保 证 罪 D 违 规 出 具 金 融 票 证 罪 24 贷 款 业 务 是 商 业 银 行 最 主 要 的 () A 负 债 业 务 B 中 间 业 务 C 资 金 运 用 D 资 金 来 源 25 金 融 犯 罪 主 体 是 () A 只 能 是 自 然 人 B 只 能 是 单 位 C 金 融 企 业

4 D 可 以 是 自 然 人, 也 可 以 是 单 位 26 负 责 发 行 人 民 币 管 理 人 民 币 流 通 的 机 构 是 () A 中 国 银 行 业 协 会 B 国 家 发 展 与 改 革 委 员 会 C 中 国 人 民 银 行 D 中 国 银 行 业 监 督 管 理 委 员 会 27 下 列 各 项 中, 中 央 银 行 票 据 的 流 动 性 次 于 () A 金 融 债 B 普 通 股 票 C 现 金 D 企 业 债 券 28 中 央 银 行 在 金 融 市 场 上 买 卖 证 券 的 目 的 是 () A 实 现 盈 利 B 实 现 货 币 政 策 目 标 C 增 加 商 业 银 行 盈 利 D 促 进 商 业 银 行 发 展 29 下 列 关 于 信 用 卡 消 费 信 贷 特 点 的 表 述, 错 误 的 是 () A 没 有 最 低 还 款 额 B 具 有 无 抵 押 无 担 保 贷 款 性 质 C 通 常 是 短 期 小 额 无 指 定 用 途 的 信 用 D 循 环 信 用 额 度 30 李 某 是 农 村 信 用 社 的 会 计 主 管, 利 用 职 务 之 便, 其 先 后 三 次 挪 用 本 单 位 资 金 25 万 元, 用 于 网 上 赌 球 李 某 的 行 为 构 成 () A 贪 污 罪 B 挪 用 资 金 罪 C 职 务 侵 占 罪 D 洗 钱 罪 31 小 李 在 2010 年 3 月 3 日 存 入 一 笔 元 的 一 年 期 整 存 整 取 定 期 存 款, 假 设 一 年 期 定 期 存 款 年 利 率 1.98%, 活 期 存 款 利 率 0.36% 存 款 满 1 个 月 后, 小 李 取 出 了 元 按 照 积 数 计 息 法, 小 李 支 取 元 的 利 息 是 () 元 A 3.10 B C D 下 列 行 为 不 符 合 银 行 业 从 业 人 员 职 业 操 守 要 求 的 是 () A 建 议 客 户 进 行 理 财 产 品 组 合 降 低 风 险 B 建 议 客 户 分 批 次 转 账 以 逃 避 反 洗 钱 检 查 C 建 议 客 户 根 据 外 汇 行 情 购 买 外 汇 D 建 议 客 户 购 买 国 债 以 减 少 利 息 税 33 某 银 行 工 作 人 员 发 现 同 事 在 给 客 户 介 绍 产 品 时, 刻 意 隐 瞒 了 该 产 品 的 风 险 以 实 现 销 售 目 标, 则 该 工 作 人 员 的 下 列 行 为 中 符 合 职 业 操 守 要 求 的 是 () A 与 自 己 无 关, 不 必 过 问 B 应 当 及 时 提 示 制 止, 并 视 情 况 向 所 在 机 构 或 有 关 部 门 报 告 C 应 当 立 即 追 究 其 法 律 责 任

5 D 应 当 帮 助 同 事 隐 瞒, 以 便 增 加 银 行 销 售 额 34 按 照 贷 款 五 级 分 类 法, 借 款 人 无 法 足 额 偿 还 贷 款 本 息, 即 使 执 行 担 保, 也 肯 定 要 造 成 较 大 损 失 的 贷 款 类 别 是 () A 损 失 类 B 可 疑 类 C 次 级 类 D 关 注 类 35 某 上 市 银 行 职 员 获 知 该 银 行 正 面 临 诉 讼 但 外 界 尚 不 知 情, 消 息 一 旦 传 出 该 银 行 股 票 价 格 很 可 能 下 跌,( ) A 该 职 员 应 当 建 议 自 己 的 朋 友 马 上 卖 掉 持 有 的 该 银 行 股 票 B 该 职 员 应 当 向 社 会 公 众 透 露 这 个 消 息, 以 尽 到 信 息 披 露 的 职 责 C 该 职 员 可 以 卖 掉 自 己 持 有 的 该 银 行 的 股 票, 但 不 能 向 其 他 人 透 露 该 消 息 D 该 职 员 不 能 利 用 这 个 消 息 进 行 该 银 行 股 票 的 买 卖, 也 不 能 将 该 信 息 透 露 给 其 他 人 36 银 监 会 提 出 的 银 行 业 监 管 理 念 是 () A 管 风 险 管 法 人 管 机 构 提 高 透 明 度 B 管 风 险 管 法 人 管 业 务 提 高 透 明 度 C 管 风 险 管 高 管 管 内 控 提 高 透 明 度 D 管 法 人 管 风 险 管 内 控 提 高 透 明 度 37 债 券 投 资 的 即 期 收 益 率 用 公 式 表 示 为 () A 票 面 利 息 / 面 值 100% B 票 面 利 息 率 / 购 买 价 格 100% C 票 面 利 息 / 购 买 价 格 100% D 票 面 利 息 率 / 面 值 100% 38 中 国 人 民 银 行 法 明 确 规 定, 我 国 的 货 币 政 策 目 标 是 () A 经 济 增 长 B 充 分 就 业 C 保 持 货 币 币 值 的 稳 定, 并 以 此 促 进 经 济 增 长 D 保 持 国 际 收 支 平 衡 39 要 求 先 存 款 后 消 费 不 具 备 透 支 功 能 的 银 行 卡 是 () A 准 贷 记 卡 B 贷 记 卡 C 信 用 卡 D 借 记 卡 40 下 列 不 符 合 了 解 客 户 的 做 法 的 是 () A 了 解 客 户 风 险 承 受 能 力 B 对 所 有 客 户 一 律 要 求 用 居 民 身 份 证 进 行 身 份 识 别 C 大 额 取 款 要 求 客 户 提 供 身 份 证 件 D 了 解 客 户 的 财 务 状 况 41 单 位 活 期 存 款 账 户 中 的 一 般 存 款 账 户 不 得 办 理 () A 现 金 缴 存 B 借 款 相 关 的 业 务 C 现 金 支 取 D 转 账 结 算 42 根 据 中 华 人 民 共 和 国 反 洗 钱 法, 金 融 机 构 未 对 职 工 进 行 反 洗 钱 培 训 将 面 临 的 监 管 措

6 施 是 () A 罚 款 B 责 令 限 期 改 正 C 追 究 刑 事 责 任 D 责 令 停 业 43 根 据 中 华 人 民 共 和 国 行 政 监 察 法 和 中 华 人 民 共 和 国 公 务 员 法 的 规 定, 下 列 不 属 于 行 政 处 分 范 畴 的 是 () A 警 告 B 记 过 C 降 级 D 开 除 党 籍 44 根 据 贷 款 五 级 分 类, 下 列 不 属 于 不 良 贷 款 的 是 () A 关 注 类 贷 款 B 可 疑 类 贷 款 C 损 失 类 贷 款 D 次 级 类 贷 款 45 根 据 贷 款 五 级 分 类, 下 列 不 属 于 不 良 贷 款 的 是 () A 关 注 类 贷 款 B 可 疑 类 贷 款 C 损 失 类 贷 款 D 次 级 类 贷 款 46 中 国 银 行 业 协 会 的 主 要 职 能 不 包 括 () A 自 律 B 维 权 C 监 管 D 服 务 47 商 业 银 行 流 动 性 最 强 的 资 产 是 () A 现 金 资 产 B 证 券 资 产 C 贷 款 D 向 央 行 借 款 48 商 业 银 行 流 动 性 最 强 的 资 产 是 () A 现 金 资 产 B 证 券 资 产 C 贷 款 D 向 央 行 借 款 49 下 列 商 业 银 行 贷 款 中, 只 收 取 手 续 费 不 承 担 贷 款 信 用 风 险 的 是 () A 委 托 贷 款 B 银 团 贷 款 C 科 技 开 发 贷 款 D 临 时 流 动 资 金 贷 款 50 金 融 机 构 办 理 业 务 时 发 现 客 户 单 笔 交 易 超 过 规 定 金 额 的, 应 当 及 时 向 () 报 告 A 当 地 公 安 部 门 B 当 地 法 院

7 C 反 洗 钱 信 息 中 心 D 当 地 检 察 部 门 51 企 业 所 处 下 列 情 形 中, 不 可 以 开 立 临 时 存 款 账 户 的 是 () A 异 地 临 时 经 营 活 动 B 设 立 临 时 机 构 C 注 册 验 资 D 日 常 转 账 结 算 52 根 据 金 融 机 构 反 洗 钱 规 定,() 是 国 务 院 反 洗 钱 行 政 主 管 部 门, 依 法 对 金 融 机 构 的 反 洗 钱 工 作 进 行 监 督 管 理 A 中 国 工 商 银 行 B 中 国 银 行 业 协 会 C 中 国 人 民 银 行 D 中 国 银 行 业 监 督 管 理 委 员 会 53 借 款 人 到 期 不 归 还 担 保 贷 款 的, 商 业 银 行 依 法 享 有 的 权 利 不 包 括 () A 要 求 就 担 保 物 优 先 受 偿 B 要 求 保 证 人 归 还 贷 款 本 金 C 扣 押 保 证 人 财 产 D 要 求 保 证 人 归 还 贷 款 利 息 54 借 款 人 到 期 不 归 还 担 保 贷 款 的, 商 业 银 行 依 法 享 有 的 权 利 不 包 括 () A 要 求 就 担 保 物 优 先 受 偿 B 要 求 保 证 人 归 还 贷 款 本 金 C 扣 押 保 证 人 财 产 D 要 求 保 证 人 归 还 贷 款 利 息 55 下 列 关 于 中 华 人 民 共 和 国 商 业 银 行 法 所 规 定 的 关 系 人 的 表 述, 正 确 的 是 () A 商 业 银 行 不 得 向 关 系 人 发 放 贷 款 B 商 业 银 行 不 得 向 关 系 人 发 放 信 用 贷 款 C 商 业 银 行 向 关 系 人 发 放 担 保 贷 款 的 条 件 可 以 优 于 其 它 借 款 人 同 类 贷 款 的 条 件 D 商 业 银 行 关 系 人 指 自 然 人, 如 银 行 董 事 56 下 列 不 属 于 政 策 性 银 行 职 能 的 是 () A 支 持 进 出 口 贸 易 融 资 B 承 担 国 家 重 点 建 设 项 目 融 资 C 发 放 农 业 政 策 性 贷 款 D 制 定 和 执 行 货 币 政 策 57 代 理 业 务 属 于 商 业 银 行 的 () A 资 产 业 务 B 中 间 业 务 C 负 债 业 务 D 表 内 业 务 58 宏 观 经 济 状 况 对 银 行 经 营 情 况 的 影 响 表 现 为 () A 经 济 发 展 水 平 可 以 影 响 全 社 会 可 供 银 行 利 用 的 资 金 的 富 余 程 度 B 宏 观 经 济 状 况 是 决 定 银 行 盈 利 水 平 的 全 部 因 素 C 宏 观 经 济 状 况 不 会 对 银 行 的 经 营 管 理 产 生 影 响 D 经 济 发 展 前 景 直 接 决 定 对 银 行 监 管 的 力 度 59 下 列 关 于 商 业 银 行 出 租 保 管 箱 业 务 的 表 述, 正 确 的 是 ()

8 A 客 户 与 银 行 之 间 是 租 赁 合 同 B 客 户 与 银 行 之 间 是 保 管 合 同 C 商 业 银 行 需 要 严 格 查 验 保 管 物 品 D 商 业 银 行 无 任 何 风 险 60 下 列 关 于 商 业 银 行 贷 款 业 务 的 表 述, 正 确 的 是 () A 不 得 向 事 业 单 位 发 放 贷 款 B 应 当 对 借 款 人 的 借 款 用 途 进 行 严 格 审 查 C 贷 款 余 额 与 存 款 余 额 的 比 例 不 得 超 过 80% D 只 能 采 用 担 保 的 方 式 发 放 贷 款 61 我 国 商 业 银 行 临 时 存 款 账 户 的 有 效 期 最 长 不 超 过 () 年 A 3 B 1 C 4 D 2 62 根 据 储 蓄 管 理 条 例, 对 于 单 位 和 个 人 违 反 国 家 利 率 规 定, 擅 自 变 动 储 蓄 存 款 利 率 行 为 的 处 罚, 下 列 表 述 错 误 的 是 () A 处 罚 当 中 不 包 括 追 究 刑 事 责 任 B 根 据 情 节 轻 重 可 处 以 罚 款 C 情 节 严 重 可 以 吊 销 经 营 金 融 业 务 许 可 证 D 由 中 国 人 民 银 行 或 其 分 支 机 构 责 令 纠 正 63 王 先 生 购 买 了 一 辆 新 轿 车 作 为 自 用, 该 汽 车 价 格 30 万 元, 则 可 获 得 贷 款 的 最 高 额 度 为 () 万 元 A 18 B 24 C 15 D 在 我 国, 外 汇 标 价 中 采 用 的 主 要 标 价 方 式 是 () A 卖 出 价 B 间 接 标 价 法 C 买 入 价 D 直 接 标 价 法 65 一 般 来 说, 在 衡 量 通 货 膨 胀 时, 通 常 使 用 最 多 最 普 遍 的 指 标 是 () A 生 产 者 物 价 指 数 B 消 费 者 物 价 指 数 C 批 发 物 价 指 数 D 国 内 生 产 总 值 物 价 平 减 指 数 66 中 国 人 民 银 行 公 布 的 当 日 外 汇 牌 价 是 () A 现 钞 卖 出 价 B 现 钞 买 入 价 C 中 间 价 D 现 汇 买 入 价 67 下 列 属 于 融 资 类 保 函 的 是 () A 即 期 付 款 保 函 B 借 款 保 函

9 C 履 约 保 函 D 投 标 保 函 68 下 列 业 务 中 不 属 于 商 业 银 行 资 产 业 务 的 是 () A 代 理 中 央 银 行 业 务 B 贸 易 融 资 C 债 券 投 资 D 贷 款 业 务 69 企 业 作 为 出 票 人, 银 行 为 承 兑 人 的 汇 票 是 () A 银 行 汇 票 B 银 行 承 兑 汇 票 C 银 行 本 票 D 商 业 承 兑 汇 票 70 在 金 融 市 场 上 能 够 引 导 货 币 资 金 合 理 流 动 和 配 置 的 是 金 融 资 产 的 () A 交 易 B 价 值 C 面 值 D 价 格 71 与 一 般 信 用 证 相 比, 备 用 信 用 证 的 特 点 在 于 () A 开 证 申 请 人 不 同 B 开 证 行 所 承 担 的 付 款 责 任 不 同 C 开 证 行 不 同 D 受 益 人 不 同 72 在 我 国 商 业 银 行 外 币 存 款 业 务 中, 发 行 外 币 股 票 专 户 属 于 () A 单 位 经 常 项 目 外 汇 账 户 B 单 位 资 本 项 目 外 汇 账 户 C 个 人 外 汇 账 户 D 外 汇 储 蓄 账 户 73 商 业 汇 票 的 合 法 持 票 人 将 所 持 具 有 真 实 交 易 背 景 的 并 由 商 业 银 行 认 可 的 未 到 期 的 汇 票 转 给 商 业 银 行, 商 业 银 行 按 票 面 金 额 扣 除 贴 现 利 息 后, 将 剩 余 资 金 付 给 持 票 人 的 融 资 行 为 称 为 () A 票 据 承 兑 B 票 据 转 贴 现 C 票 据 托 收 D 票 据 贴 现 74 由 出 票 人 签 发 的, 委 托 出 票 人 支 票 账 户 所 在 银 行 在 见 票 时 无 条 件 支 付 确 定 的 金 额 给 收 款 人 或 持 票 人 的 票 据, 且 不 能 用 于 支 取 现 金 的 支 票 是 () A 旅 行 支 票 B 转 账 支 票 C 普 通 支 票 D 现 金 支 票 75 下 列 属 于 资 本 市 场 的 是 () A 银 行 间 债 券 回 购 市 场 B 股 票 市 场 C 同 业 拆 借 市 场

10 D 票 据 市 场 76 商 业 银 行 () 是 指 商 业 银 行 向 客 户 提 供 财 务 分 析 与 规 划 投 资 建 议 个 人 投 资 产 品 推 介 等 专 业 化 服 务 A 理 财 顾 问 服 务 B 综 合 授 信 服 务 C 财 务 顾 问 服 务 D 私 人 银 行 业 务 77 商 业 银 行 开 展 () 业 务 通 常 不 会 面 临 信 用 风 险 A 贸 易 融 资 B 贷 款 承 诺 C 代 理 收 费 D 票 据 贴 现 78 在 银 行 风 险 管 理 中, 主 要 职 责 是 负 责 执 行 风 险 管 理 政 策, 制 定 风 险 管 理 的 程 序 和 操 作 规 程, 及 时 了 解 风 险 水 平 及 其 状 况 的 机 构 是 ( ) A 监 事 会 B 董 事 会 C 高 级 管 理 层 D 股 东 大 会 79 下 面 哪 项 不 属 于 股 东 大 会 的 职 能?( ) A 更 换 董 事 局 办 公 地 点 B 审 议 监 事 会 报 告 C 审 议 银 行 年 度 财 务 预 算 D 确 定 银 行 整 体 风 险 的 控 制 原 则 80 阿 里 巴 巴 作 为 一 家 上 市 公 司, 它 的 董 事 会 应 该 对 () 负 责 A 监 事 会 B 职 工 代 表 大 会 C 股 东 大 会 D 行 长 81 商 业 银 行 资 产 负 债 表 中 所 有 者 权 益 为 () A 监 管 资 本 B 账 面 资 本 C 应 收 账 款 D 经 济 资 本 82 银 行 资 本 与 企 业 的 资 本 有 所 差 异, 银 行 资 本 中 的 经 济 资 本 也 可 以 称 为 () A 风 险 资 本 B 风 控 资 本 C 账 面 资 本 D 核 心 资 本 83 下 列 关 于 商 业 银 行 资 本 的 表 述, 正 确 的 是 () A 银 行 资 本 能 够 鼓 励 银 行 进 行 业 务 扩 张 B 账 面 资 本 也 称 为 会 计 资 本 C 银 行 资 本 等 于 会 计 资 本 监 管 资 本 和 经 济 资 本 之 和 D 商 业 银 行 的 会 计 资 本 等 于 经 济 资 本 84 当 银 行 实 际 承 担 的 业 务 经 营 损 失, 超 出 预 计 损 失 的 时 候, 一 般 计 入 ()

11 A 会 计 资 本 B 监 管 资 本 C 风 险 资 本 D 核 心 资 本 85 () 突 出 强 调 了 对 资 产 业 务 负 债 业 务 风 险 的 协 调 管 理, 通 过 对 资 产 与 负 债 的 机 构 进 行 调 整, 实 现 总 量 平 衡 和 风 险 控 制 A 资 产 管 理 B 全 面 风 险 管 理 C 资 产 负 债 管 理 D 操 作 流 程 管 理 86 四 大 商 业 银 行 中, 最 早 改 制 为 股 份 有 限 公 司 的 是 () A 中 国 工 商 银 行 B 中 国 农 业 银 行 C 中 国 银 行 D 中 国 建 设 银 行 87 在 以 下 业 务 中, 农 村 资 金 互 助 社 可 以 从 事 的 业 务 是 () A 以 本 社 资 产 向 其 他 单 位 或 个 人 提 供 担 保 B 可 以 向 非 社 员 吸 收 存 款 C 可 以 向 非 社 员 发 放 贷 款 D 办 理 结 算 业 务 88 我 国 的 政 策 性 银 行 有 () A 中 国 人 民 银 行 B 中 国 农 业 银 行 C 中 国 农 业 发 展 银 行 D 农 村 信 用 社 89 中 国 人 民 银 行 成 立 于 () 年, 英 文 简 称 () A 1949ABC B 1948PBC C 1984PBC D 1984ABC 90 中 国 银 行 业 协 会 的 最 高 权 力 机 构 为 () A 会 员 大 会 B 理 事 会 C 常 务 理 事 会 D 监 事 会 多 选 1 我 国 开 办 的 个 人 人 民 币 存 款 业 务 包 括 () A 协 议 存 款 B 教 育 储 蓄 存 款 C 个 人 通 知 存 款 D 定 活 两 便 存 款 E 定 期 存 款 2 根 据 中 华 人 民 共 和 国 银 行 监 督 管 理 法, 下 列 金 融 机 构 接 受 银 监 会 监 督 管 理 的 有 () A 金 融 资 产 管 理 公 司

12 B 货 币 经 纪 公 司 C 保 险 公 司 D 信 托 公 司 E 农 村 信 用 合 作 社 3 财 政 政 策 可 运 用 的 工 具 主 要 有 () A 存 款 准 备 金 B 政 府 债 券 C 税 收 D 政 府 支 出 E 公 开 市 场 业 务 4 下 列 关 于 单 位 活 期 存 款 账 户 的 表 述 正 确 的 有 () A 基 本 建 设 资 金 可 以 存 入 专 用 存 款 账 户 B 临 时 存 款 账 户 的 有 效 期 最 长 不 得 超 过 二 年 C 一 般 存 款 账 户 可 以 办 理 现 金 缴 存, 但 不 得 办 理 现 金 支 取 D 企 事 业 单 位 只 能 选 择 一 家 商 业 银 行 开 立 基 本 账 户 E 同 一 存 款 客 户 只 能 在 商 业 银 行 开 立 一 个 基 本 存 款 账 户 5 表 见 代 理 的 构 成 要 件 包 括 () A 相 对 人 主 观 上 为 善 意 B 客 观 上 有 使 相 对 人 相 信 无 权 代 理 人 具 有 代 理 权 的 情 形 C 相 对 人 基 于 这 个 客 观 情 形 而 与 无 权 代 理 人 成 立 民 事 行 为 D 代 理 人 有 代 理 权 E 代 理 人 无 代 理 权 6 下 列 关 于 固 定 资 产 贷 款 的 表 述, 正 确 的 有 () A 固 定 资 产 贷 款 也 有 用 于 项 目 临 时 周 转 用 途 的 短 期 贷 款 B 固 定 资 产 贷 款 一 般 是 中 长 期 贷 款 C 固 定 资 产 贷 款 是 指 与 房 地 产 开 发 经 营 活 动 有 关 的 贷 款 D 固 定 资 产 贷 款 是 用 于 企 业 新 建 扩 建 改 造 购 置 固 定 资 产 投 资 项 目 的 贷 款 E 技 术 改 造 贷 款 属 于 固 定 资 产 贷 款 的 一 种 7 下 列 权 利 中, 可 出 质 的 有 () A 汇 票 B 债 券 C 提 单 D 著 作 权 中 的 财 产 权 E 基 金 份 额 8 商 业 银 行 在 中 央 银 行 存 款 的 构 成 一 般 包 括 () A 系 统 内 借 款 B 系 统 内 存 款 C 二 级 准 备 金 D 法 定 存 款 准 备 金 E 超 额 存 款 准 备 金 9 商 业 银 行 资 本 的 作 用 主 要 有 () A 吸 收 银 行 损 失 B 满 足 银 行 正 常 经 营 对 长 期 资 金 的 需 要 C 限 制 银 行 业 务 过 度 扩 张

13 D 为 银 行 风 险 管 理 提 供 最 根 本 的 驱 动 力 E 维 持 市 场 信 心 10 下 列 关 于 商 业 银 行 信 用 卡 使 用, 表 述 正 确 的 有 () A 一 般 不 能 提 现 B 可 以 无 限 制 透 支 C 一 般 不 指 定 透 支 用 途 D 不 可 以 透 支 E 循 环 使 用 信 用 额 度 11 下 列 关 于 活 期 存 款 的 计 息 表 述 正 确 的 有 () A 按 季 度 结 息 B 按 月 度 结 息 C 每 年 可 以 按 360 天 计 算 D 分 段 计 息 算 至 厘 位 E 按 年 度 结 息 12 下 列 属 于 中 国 银 行 业 监 督 管 理 委 员 会 职 责 范 围 的 有 () A 依 法 审 查 批 准 银 行 业 金 融 机 构 的 设 立 变 更 终 止 以 及 业 务 范 围 B 对 银 行 业 金 融 机 构 实 行 并 表 监 督 管 理 C 对 有 违 法 经 营 经 营 管 理 不 善 等 情 形 的 银 行 业 金 融 机 构 予 以 撤 销 D 发 行 人 民 币, 管 理 人 民 币 流 通 E 对 银 行 业 金 融 机 构 的 业 务 活 动 及 其 风 险 状 况 进 行 现 场 检 查 13 下 列 关 于 存 款 准 备 金 制 度 的 表 述, 正 确 的 有 () A 存 款 准 备 金 分 为 法 定 存 款 准 备 金 和 超 额 存 款 准 备 金 B 目 前 我 国 实 行 差 别 存 款 准 备 金 率 制 度 C 法 定 存 款 准 备 金 是 指 商 业 银 行 的 库 存 现 金 D 存 款 准 备 金 比 率 越 高, 存 款 扩 张 倍 数 越 大 E 提 高 法 定 存 款 准 备 金, 货 币 供 应 量 增 大 14 外 币 存 款 业 务 和 人 民 币 存 款 业 务 的 共 同 点 包 括 () A 都 是 商 业 银 行 的 资 产 B 都 可 分 为 个 人 存 款 和 单 位 存 款 C 都 是 一 种 信 用 行 为 D 具 有 相 同 的 管 理 方 式 E 都 可 分 为 活 期 存 款 和 定 期 存 款 15 负 有 先 履 行 债 务 的 贷 款 人 在 贷 款 合 同 签 订 后, 有 确 切 证 据 证 明 借 款 人 出 现 下 列 ( ) 情 形 之 一 时, 贷 款 人 可 以 行 使 先 履 行 抗 辩 权 ( 或 称 不 安 抗 辩 权 ), 中 止 交 付 约 定 款 项, 并 要 求 借 款 人 提 供 适 当 担 保 A 经 营 状 况 恶 化 B 转 移 财 产 抽 逃 资 金, 以 逃 避 债 务 C 丧 失 商 业 信 誉 D 对 外 投 资 失 败 E 借 款 人 有 丧 失 或 者 可 能 丧 失 履 行 债 务 能 力 的 其 他 情 形 16 多 选 : 商 业 银 行 授 信 业 务 包 括 () A 贷 款 承 诺 B 贸 易 融 资 C 承 兑

14 D 托 管 E 担 保 17 在 进 口 信 用 证 项 下, 开 证 申 请 人 承 诺 并 与 开 证 行 书 面 约 定 将 该 进 口 信 用 证 项 下 全 套 单 据 质 押 给 开 证 行, 并 应 开 证 行 要 求 向 开 证 行 提 供 其 他 担 保 措 施, 在 此 条 件 下 开 证 行 代 开 证 申 请 人 对 外 支 付 进 口 货 款, 开 证 申 请 人 在 约 定 期 限 内 偿 还 开 证 行 的 上 述 款 项 以 及 由 此 产 生 的 利 息 佣 金 费 用 逾 期 罚 息 等 对 该 银 行 业 务 判 断 正 确 的 有 () A 属 于 进 口 押 汇 业 务 B 银 行 不 需 要 垫 款 C 银 行 基 本 无 风 险 D 属 于 保 理 业 务 E 属 于 国 际 贸 易 融 资 18 下 列 关 于 期 权 的 表 述, 正 确 的 有 () A 看 涨 期 权 的 买 方 负 有 必 须 买 进 的 义 务 B 期 权 的 买 方 可 以 在 期 权 的 存 续 期 内 和 到 期 日 之 后, 与 卖 方 进 行 交 易 C 欧 式 期 权 的 买 方 只 能 在 期 权 到 期 日 行 使 权 力 D 与 远 期 期 货 不 同, 期 权 的 买 方 只 有 权 利 而 没 有 义 务 E 看 跌 期 权 买 方 可 以 不 负 担 必 须 卖 出 的 义 务 19 商 业 银 行 在 金 融 创 新 中, 保 护 客 户 利 益 的 措 施 有 () A 充 分 信 息 披 露 B 客 户 教 育 C 进 行 高 风 险 高 收 益 投 资 D 保 证 投 资 收 益 E 引 导 理 性 消 费 20 商 业 银 行 代 理 政 策 性 银 行 业 务 主 要 包 括 () A 代 理 贷 款 项 目 管 理 B 代 理 专 项 资 金 管 理 C 代 理 资 金 结 算 D 代 理 现 金 支 付 E 代 理 财 政 性 存 款 21 根 据 中 国 人 民 银 行 关 于 人 民 币 存 贷 款 计 结 息 问 题 的 通 知 规 定, 只 要 不 超 过 中 国 人 民 银 行 同 期 限 档 次 存 款 利 率 上 限, 计 结 息 规 则 由 各 银 行 自 行 把 握 的 存 款 类 型 有 () A 整 存 整 取 定 期 存 款 B 通 知 存 款 C 活 期 存 款 D 协 定 存 款 E 定 活 两 便 存 款 22 商 业 银 行 金 融 创 新 的 基 本 原 则 包 括 () A 成 本 可 算 B 风 险 可 控 C 维 护 客 户 利 益 D 公 平 竞 争 E 合 法 合 规 23 下 列 国 际 收 支 项 目 中, 属 于 资 本 项 目 的 有 () A 企 业 信 贷

15 B 旅 游 收 支 C 直 接 投 资 D 汇 款 E 政 府 的 借 款 24 商 业 银 行 贷 款 五 级 分 类 法 中 的 不 良 贷 款 包 括 () A 次 级 贷 款 B 损 失 贷 款 C 逾 期 贷 款 D 呆 滞 贷 款 E 可 疑 贷 款 25 下 列 属 于 合 规 管 理 体 系 基 本 要 素 的 有 () A 合 规 风 险 管 理 计 划 B 合 规 风 险 识 别 管 理 流 程 C 合 规 培 训 与 教 育 程 度 D 合 规 政 策 E 合 规 管 理 部 门 的 组 织 结 构 和 资 源 26 我 国 商 业 银 行 可 以 投 资 和 买 卖 的 债 券 有 () A 公 司 债 B 国 债 C 政 策 性 金 融 债 D 资 产 支 持 证 券 E 中 央 银 行 票 据 27 全 面 风 险 管 理 体 系 的 三 个 维 度 包 括 () A 全 面 风 险 管 理 要 素 B 企 业 的 风 险 管 理 方 法 C 企 业 的 风 险 管 理 文 化 D 企 业 的 各 个 层 级 E 企 业 的 目 标 28 下 列 关 于 商 业 银 行 支 付 结 算 业 务 规 定 的 表 述, 正 确 的 有 () A 银 行 承 兑 汇 票 的 出 票 人 一 般 为 银 行 B 现 金 支 票 既 用 于 提 取 现 金, 也 能 用 于 转 账 C 托 收 银 行 对 托 收 的 款 项 能 否 收 到 要 承 担 责 任 D 银 行 本 票 一 般 适 用 于 单 位 和 个 人 在 同 一 交 换 区 域 支 付 各 种 款 项 E 信 用 证 是 一 种 有 条 件 的 银 行 支 付 承 诺 29 下 列 违 背 银 行 业 从 业 人 员 职 业 操 守 基 本 准 则 的 行 为 有 () A: 把 客 户 的 婚 姻 及 家 庭 状 况 告 知 自 己 的 家 人 B: 接 受 客 户 馈 赠 的 消 费 卡 C: 给 客 户 介 绍 本 行 新 推 出 的 理 财 产 品 D: 把 客 户 的 交 易 信 息 告 知 同 机 构 的 同 事 E: 如 实 告 知 客 户 本 行 理 财 产 品 所 面 临 的 风 险 30 小 明 想 投 资 开 放 式 基 金, 他 可 以 通 过 下 列 哪 些 渠 道 购 买 () A 基 金 公 司 直 销 B 商 业 银 行 C 保 险 公 司

16 D 证 券 公 司 E 担 保 公 司 31 商 业 银 行 单 位 结 算 账 户 按 用 途 分 为 () A 一 般 存 款 账 户 B 专 用 存 款 账 户 C 基 本 存 款 账 户 D 临 时 存 款 账 户 E 特 殊 存 款 账 户 32 巴 塞 尔 银 行 委 员 会 的 宗 旨 包 括 () A 共 同 防 范 和 控 制 银 行 风 险 B 普 遍 提 高 各 国 银 行 的 利 润 C 加 强 银 行 监 管 的 国 际 合 作 D 核 销 各 国 银 行 的 风 险 损 失 E 保 证 国 际 银 行 业 的 安 全 与 发 展 33 下 列 各 项 中, 属 于 商 业 银 行 法 律 风 险 的 有 () A 因 流 程 管 理 不 完 善 导 致 的 损 失 B 因 特 定 国 家 政 治 原 因 限 制 不 能 收 回 在 该 国 的 贷 款 造 成 的 损 失 C 因 解 决 民 商 事 争 议 支 付 的 赔 偿 金 所 导 致 的 风 险 敞 口 D 因 监 管 措 施 支 付 的 罚 款 所 导 致 的 风 险 敞 口 E 因 国 家 宏 观 调 控 政 策 调 整 受 到 的 经 营 损 失 34 下 列 选 项 中 属 于 个 人 消 费 贷 款 的 有 () A 个 人 住 房 装 修 贷 款 B 个 人 汽 车 贷 款 C 个 人 耐 用 消 费 品 贷 款 D 个 人 住 房 按 揭 贷 款 E 助 学 贷 款 35 下 列 机 构 中, 依 法 履 行 反 洗 钱 监 管 职 责 的 有 () A 中 国 银 行 业 协 会 B 中 国 证 券 监 督 管 理 委 员 会 C 中 国 保 险 监 督 管 理 委 员 会 D 中 国 人 民 银 行 E 中 国 银 行 业 监 督 管 理 委 员 会 36 商 业 银 行 存 放 在 中 央 银 行 的 资 金 由 () 构 成 A 库 存 现 金 B 同 业 款 项 C 法 定 存 款 准 备 金 D 核 心 资 本 E 超 额 存 款 准 备 金 37 下 列 属 于 银 监 会 可 以 对 银 行 业 金 融 机 构 采 取 的 措 施 有 () A 限 制 分 配 红 利 和 其 他 收 入 B 取 消 董 事 高 级 管 理 人 员 任 职 资 格 C 限 制 资 产 转 让 D 禁 止 从 事 银 行 业 工 作 E 罚 款

17 38 商 业 银 行 借 记 卡 功 能 包 括 () A 个 人 信 用 B 消 费 信 贷 C 汇 兑 转 账 D 支 付 结 算 E 储 蓄 功 能 39 银 行 业 从 业 人 员 职 业 操 守 由 () 监 督 实 施 A 社 会 公 众 B 银 行 业 自 律 组 织 C 银 行 业 从 业 人 员 所 在 机 构 D 国 务 院 E 监 管 机 构 40 某 企 业 与 商 业 银 行 签 定 委 托 贷 款 合 同, 下 列 表 述 正 确 的 有 () A 属 于 商 业 银 行 代 理 业 务 B 资 金 来 源 于 银 行 信 贷 资 金 C 借 款 人 由 企 业 指 定 D 借 款 期 限 由 企 业 确 定 E 银 行 不 承 担 贷 款 风 险 判 断 1 对 擅 自 设 立 银 行 业 金 融 机 构 或 非 法 从 事 银 行 业 金 融 机 构 的 业 务 活 动 单 位 和 个 人 应 由 中 国 人 民 银 行 执 行 处 罚 措 施 () 2 根 据 中 国 人 民 银 行 法 规 定, 我 国 货 币 政 策 的 目 标 是 保 持 经 济 增 长, 并 以 此 促 进 物 价 稳 定 () 3 如 果 储 户 在 定 期 存 款 到 期 之 前 要 求 支 取, 通 常 会 有 利 息 损 失 () 4 银 行 业 从 业 人 员 职 业 操 守 中 关 于 公 平 竞 争 的 条 款 规 定 了 不 得 以 任 何 方 式 给 中 间 人 佣 金 () 5 商 业 银 行 向 关 系 人 发 放 担 保 贷 款 的 条 件 可 以 优 于 其 他 借 款 人 同 类 贷 款 的 条 件 () 6 利 率 风 险 是 指 由 于 利 率 水 平 的 变 化, 使 银 行 资 产 收 益 下 降, 负 债 成 本 增 加, 从 而 影 响 经 营 收 益 的 可 能 性 () 7 风 险 识 别 指 了 解 所 有 人 为 操 作 中 潜 在 的 风 险, 分 析 引 起 风 险 事 件 的 原 因 ()

18 8 我 国 商 业 银 行 单 位 通 知 存 款 分 为 1 天 通 知 存 款 3 天 通 知 存 款 和 7 天 通 知 存 款 三 个 品 种 () 9 职 务 侵 占 罪 是 指 非 国 有 的 公 司 企 业 或 者 其 他 单 位 的 非 国 家 工 作 人 员 利 用 职 务 上 的 便 利, 索 取 他 人 财 物 或 非 法 收 受 他 人 财 物, 为 他 人 谋 取 利 益, 数 额 较 大 的 行 为 () 10 行 政 处 罚 的 种 类 包 括 : 警 告 罚 款 责 令 停 产 停 业 暂 扣 或 者 吊 销 许 可 证 暂 扣 或 者 吊 销 执 照 () 11 行 政 处 分 是 一 种 行 政 制 裁 措 施, 包 括 : 警 告 罚 款 责 令 停 产 停 业 记 过 记 大 过 降 级 撒 职 开 除 行 政 拘 留 等 形 式 () 12 商 业 银 行 可 以 为 社 会 保 障 基 金 及 期 货 交 易 保 证 金 开 立 专 用 存 款 账 户 () 13 质 押 分 为 动 产 质 押 不 动 产 质 押 和 权 利 质 押 三 类 () 14 根 据 中 华 人 民 共 和 国 刑 法 的 规 定, 挪 用 资 金 罪 的 犯 罪 主 体 是 非 国 有 的 公 司 企 业 或 者 其 他 单 位 的 非 国 家 工 作 人 员 () 15 利 益 冲 突 原 则 要 求 银 行 业 从 业 人 员 本 人 及 其 亲 属 不 能 接 受 其 所 在 机 构 提 供 的 金 融 服 务, 以 避 免 机 构 利 益 和 个 人 利 益 的 冲 突 ()