1. 本 行 發 言 人 代 理 發 言 人 姓 名 職 稱 聯 絡 電 話 及 電 子 郵 件 信 箱 : 發 言 人 : 郭 釧 溥 電 話 :(02) #2607 代 理 發 言 人 : 吳 怡 薇 電 話 :(02) #2502 職 稱 : 協 理 電 子 郵

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2 1. 本 行 發 言 人 代 理 發 言 人 姓 名 職 稱 聯 絡 電 話 及 電 子 郵 件 信 箱 : 發 言 人 : 郭 釧 溥 電 話 :(02) #2607 代 理 發 言 人 : 吳 怡 薇 電 話 :(02) #2502 職 稱 : 協 理 電 子 郵 件 信 箱 :leokuo@bankoftaipei.com.tw 職 稱 : 經 理 電 子 郵 件 信 箱 :annie@bankoftaipei.com.tw 2. 總 行 及 國 內 外 分 支 機 構 之 地 址 及 電 話 : 請 參 閱 第 六 頁 3. 股 票 過 戶 機 構 : 名 稱 : 新 光 證 券 股 份 有 限 公 司 地 址 : 台 北 市 中 正 區 重 慶 南 路 一 段 66 之 1 號 11 樓 電 話 :(02) 網 址 : 4. 信 用 評 等 機 構 : 名 稱 : 惠 譽 國 際 信 用 評 等 公 司 台 灣 分 公 司 地 址 : 台 北 市 敦 化 北 路 205 號 13 樓 1306 室 電 話 :(02) 網 址 : 5. 財 務 報 告 簽 證 會 計 師 及 事 務 所 名 稱 : 勤 業 眾 信 聯 合 會 計 師 事 務 所 姓 名 : 王 錦 燕 徐 文 亞 地 址 : 台 北 市 民 生 東 路 三 段 156 號 12 樓 電 話 :(02) 網 址 : 6. 海 外 有 價 證 券 掛 牌 買 賣 之 交 易 場 所 名 稱 及 查 詢 該 海 外 有 價 證 券 資 訊 之 方 式 : 無 7. 銀 行 網 址 :

3 目 錄 壹 致 股 東 報 告 書... 1 貳 銀 行 簡 介... 5 一 設 立 日 期... 5 二 銀 行 沿 革... 5 三 總 行 及 分 支 機 構 地 址 電 話... 6 參 公 司 治 理 報 告... 7 一 組 織 系 統... 7 二 董 事 監 察 人 總 經 理 副 總 經 理 協 理 各 部 門 及 分 支 機 構 主 管 資 料... 9 三 公 司 治 理 運 作 情 形 四 會 計 師 公 費 資 訊 五 更 換 會 計 師 之 資 訊 六 董 事 長 總 經 理 負 責 財 務 或 會 計 事 務 之 經 理 人, 最 近 一 年 內 曾 任 職 於 簽 證 會 計 師 所 屬 事 務 所 或 其 關 係 企 業 者 七 最 近 年 度 及 截 至 年 報 刊 印 日 止, 董 事 監 察 人 經 理 人 及 依 同 一 人 或 同 一 關 係 人 持 有 同 一 銀 行 已 發 行 有 表 決 權 股 份 總 數 超 過 一 定 比 率 管 理 辦 法 第 十 一 條 應 申 報 股 權 者, 其 股 權 移 轉 及 股 權 質 押 變 動 情 形 八 持 股 比 例 占 前 十 名 之 股 東, 其 相 互 間 為 關 係 人 或 為 配 偶 二 親 等 以 內 之 親 屬 關 係 之 資 訊 九 銀 行 銀 行 之 董 事 監 察 人 總 經 理 副 總 經 理 協 理 各 部 門 及 分 支 機 構 主 管 及 銀 行 直 接 或 間 接 控 制 之 事 業 對 同 一 轉 投 資 事 業 之 持 股 數, 並 合 併 計 算 綜 合 持 股 比 例 肆 募 資 情 形 一 資 本 及 股 份 二 金 融 債 券 發 行 情 形 三 特 別 股 發 行 情 形 四 海 外 存 託 憑 證 發 行 情 形 五 員 工 認 股 權 憑 證 辦 理 情 形 六 限 制 員 工 權 利 新 股 辦 理 情 形... 42

4 七 併 購 或 受 讓 其 他 金 融 機 構 八 資 金 運 用 計 畫 執 行 情 形 伍 營 運 概 況 一 業 務 內 容 二 從 業 員 工 資 料 三 企 業 責 任 及 道 德 行 為 四 資 訊 設 備 五 勞 資 關 係 六 重 要 契 約 七 最 近 年 度 依 金 融 資 產 證 券 化 條 例 或 不 動 產 證 券 化 條 例 申 請 核 准 辦 理 之 證 券 化 商 品 類 型 及 相 關 資 訊 陸 財 務 概 況 一 最 近 五 年 度 簡 明 資 產 負 債 表 及 綜 合 損 益 表 二 最 近 五 年 度 財 務 分 析 三 最 近 年 度 財 務 報 告 之 監 察 人 或 審 計 委 員 會 審 查 報 告 四 最 近 年 度 財 務 報 告, 含 會 計 師 查 核 報 告 兩 年 對 照 之 資 產 負 債 表 綜 合 損 益 表 權 益 變 動 表 現 金 流 量 表 及 附 註 或 附 表 五 最 近 年 度 經 會 計 師 查 核 簽 證 之 銀 行 個 體 財 務 報 告 六 銀 行 及 其 關 係 企 業 最 近 年 度 及 截 至 年 報 刊 印 日 止, 如 有 發 生 財 務 週 轉 困 難 情 事, 應 列 明 其 對 本 行 財 務 狀 況 之 影 響 柒 財 務 狀 況 及 財 務 績 效 之 檢 討 分 析 與 風 險 管 理 事 項 一 財 務 狀 況 二 財 務 績 效 三 現 金 流 量 四 最 近 年 度 重 大 資 本 支 出 對 財 務 業 務 之 影 響 五 最 近 年 度 轉 投 資 政 策 其 獲 利 或 虧 損 之 主 要 原 因 改 善 計 畫 及 未 來 一 年 投 資 計 畫. 68 六 風 險 管 理 事 項 七 危 機 處 理 應 變 機 制 八 其 他 重 要 事 項... 82

5 捌 特 別 記 載 事 項 一 關 係 企 業 相 關 資 料 二 私 募 有 價 證 券 及 金 融 債 券 辦 理 情 形 三 子 公 司 持 有 或 處 分 本 行 股 票 情 形 四 其 他 必 要 補 充 說 明 事 項 玖 如 發 生 證 券 交 易 法 第 三 十 六 條 第 二 項 第 二 款 所 定 對 股 東 權 益 或 證 券 價 格 有 重 大 影 之 事 項, 亦 應 逐 項 載 明 附 錄 一 O 二 年 度 財 務 報 告... 83

6 壹 致 股 東 報 告 書 一 102 年 度 營 業 成 果 ( 一 ) 國 內 外 金 融 環 境 全 球 經 濟 在 101 年 可 謂 風 兩 飄 搖 的 一 年, 原 本 預 期 於 102 年 可 逐 漸 成 長, 但 卻 因 台 灣 民 間 消 費 表 現 遲 遲 未 見 回 溫, 讓 各 界 對 102 年 之 經 濟 展 望 態 度 轉 趨 保 守 加 諸 後 續 兩 韓 戰 爭 危 機 H7N9 疫 情 塞 浦 勒 斯 金 融 問 題 等 多 項 不 利 因 素, 影 響 全 年 度 台 灣 總 體 經 濟 表 現 ( 二 ) 銀 行 組 織 變 化 情 形 為 因 應 金 融 環 境 挑 戰, 滿 足 客 戶 需 求, 本 行 除 推 廣 各 項 金 融 產 品, 亦 積 極 開 發 新 種 金 融 商 品 及 服 務, 以 期 提 供 客 戶 更 多 元 化 之 百 貨 金 融 服 務 此 外, 加 強 網 路 服 務 及 通 路 銷 售, 增 加 網 路 交 易 功 能 並 提 高 業 務 專 職 人 員 素 養, 以 提 升 全 方 位 客 戶 服 務 品 質 ( 三 ) 營 業 計 畫 及 經 營 策 略 實 施 成 果 預 算 執 行 情 形 財 務 收 支 及 獲 利 能 力 分 析 在 主 要 業 務 營 運 方 面, 截 至 102 年 12 月 31 日 止, 本 行 存 款 餘 額 為 新 台 幣 544 億 元, 較 前 一 年 底 476 億 元 增 加 68 億 元 ; 放 款 總 額 為 新 台 幣 383 億 元, 較 前 一 年 底 365 億 元 增 加 18 億 元, 未 來 將 持 續 致 力 於 拓 展 本 行 各 項 營 收 來 源 而 努 力 本 行 102 年 的 主 要 業 務 項 目 營 運 量 預 算 執 行 結 果 如 下 : 存 款 平 均 餘 額 為 491 億 元, 比 較 102 年 預 算 數 478 億 元, 達 成 率 為 103%, 放 款 平 均 餘 額 為 365 億 元, 比 較 102 年 預 算 數 373 億 元, 達 成 率 為 98 % 於 102 年 底, 本 行 逾 放 總 額 計 有 0.96 億 元, 逾 放 比 率 為 0.25%, 備 抵 呆 帳 金 額 4.47 億 元, 覆 蓋 率 則 為 464%, 皆 優 於 本 國 銀 行 之 平 均 數 顯 示 本 行 授 信 資 產 品 質 良 好, 逾 放 控 管 得 宜 另 資 產 負 債 監 控 與 管 理 品 質 同 樣 維 持 優 良 水 準,102 年 資 金 成 本 為 0.85%, 存 放 款 利 差 為 1.31%, 搭 配 靈 活 之 利 率 政 策, 增 加 本 行 收 益 綜 觀 整 體 營 運 狀 況, 本 行 102 年 稅 後 盈 餘 1.72 億 元, 每 股 稅 後 盈 餘 為 0.74 元, 本 行 獲 利 能 力 持 續 增 加, 資 本 適 足 率 (BIS) 已 達 11.61%, 本 行 在 103 年 上 半 年 辦 理 新 台 幣 4 億 元 現 金 增 資, 以 強 化 資 本 結 構, 故 在 提 升 營 運 績 效 同 時, 亦 會 兼 顧 銀 行 體 質 健 全 ( 四 ) 研 究 發 展 狀 況 年 10 月 21 日 成 功 更 名 為 瑞 興 商 業 銀 行, 以 百 年 老 店 的 定 位, 營 造 客 戶 的 信 賴 感 年 12 月 25 日 正 式 開 設 桃 園 分 行, 將 本 行 經 營 腳 步 正 式 跨 出 大 台 北 地 區 3 培 植 法 金 業 務 據 點, 提 高 專 業 服 務 水 準 : 整 合 資 源 集 中 培 植 七 家 法 金 業 務 區 域 母 行, 有 效 提 升 法 金 業 務 之 績 效 專 業 程 度 及 對 客 戶 服 務 之 水 準 1

7 4 多 元 應 用 行 銷 工 具, 重 塑 銀 行 品 牌 形 象 : 突 破 單 純 的 傳 統 實 體 印 刷 品 之 廣 宣 手 法, 嘗 試 運 用 並 將 逐 步 加 重 網 路 行 銷 方 式 網 路 媒 體 運 用 之 比 重, 並 搭 配 電 子 郵 件 及 手 機 簡 訊 等 工 具 提 供 客 戶 有 關 本 行 商 品 之 即 時 訊 息 5 網 路 銀 行 有 效 戶 較 交 易 功 能 ( 基 金 黃 金 外 匯 ) 上 線 初 期 (101 年 7 月 30 日 ) 成 長 25% 6 基 金 手 續 費 收 入 於 102 年 底 較 前 一 年 度 全 年 成 長 45% 二 本 年 度 營 業 經 營 計 畫 概 要 ( 一 ) 經 營 方 針 及 重 要 經 營 政 策 1 開 辦 以 智 慧 型 手 機 平 板 電 腦 為 載 具 之 行 動 網 銀 交 易 平 台, 提 升 客 戶 交 易 之 便 利 性 2 持 續 申 請 增 設 外 匯 指 定 分 行 : 國 外 部 計 畫 申 請 增 設 2 家 外 匯 指 定 銀 行, 擴 充 外 幣 業 務 服 務 據 點, 有 效 提 升 本 行 競 爭 力 3 加 強 推 動 中 小 企 業 放 款 業 務 : 擴 大 投 入 心 力 提 升 中 小 企 業 放 款 業 務 之 績 效 品 質 及 服 務 水 準 4 強 化 法 金 商 品 內 容 : 融 資 業 務 方 面 仍 將 持 續 開 發 法 人 商 品, 以 維 持 不 動 產 擔 保 放 款 比 重 ; 此 外, 外 幣 存 款 業 務 的 成 長 更 需 要 法 人 客 戶 的 支 持, 將 以 法 人 客 戶 為 主 要 對 象 開 發 外 幣 存 款 商 品, 例 如 多 元 匯 兌 外 幣 定 存 5 穩 健 成 長 持 續 發 展 房 貸 業 務 : 房 貸 業 務 一 向 是 本 行 的 優 勢 與 強 項, 本 年 度 更 將 繼 續 穩 健 的 維 持 房 貸 業 務 的 成 長 及 有 效 提 升 放 款 利 率 6 持 續 開 發 金 融 商 品, 強 化 商 品 銷 售 深 度 : 配 合 引 進 更 多 境 外 基 金 外 幣 保 單 及 Forfaiting( 遠 期 信 用 狀 賣 斷 ) 等 等 外 幣 相 關 業 務 7 理 財 商 品 的 整 合 行 銷 : 經 過 98 年 至 100 年 的 努 力, 保 險 基 金 及 信 託 之 各 類 商 品 線 初 步 已 達 成 熟 階 段, 加 上 100 年 甫 開 辦 之 黃 金 存 摺,101 年 成 立 的 財 管 部, 103 年 將 更 著 重 於 各 項 商 品 間 之 組 合 銷 售, 規 劃 整 合 行 銷 專 案, 推 動 業 務 同 仁 交 叉 銷 售 模 式, 最 終 建 立 全 員 行 銷 的 企 業 文 化 8 強 化 財 富 管 理 業 務 : 運 用 理 財 主 管 之 編 制, 加 強 客 戶 理 財 顧 問 諮 詢 服 務, 落 實 分 行 教 育 訓 練, 並 輔 導 分 行 提 供 客 戶 專 業 理 財 諮 商, 以 增 加 客 戶 對 本 行 之 信 任 度 9 電 子 商 務 交 易 平 台 升 級 : 強 化 網 路 銀 行 基 金 黃 金 及 小 額 外 匯 交 易 功 能, 後 續 並 將 持 續 開 發 系 統 功 能 10 加 強 教 育 訓 練 : 本 年 度 本 行 將 更 加 積 極 安 排 各 項 教 育 訓 練, 包 括 行 內 及 行 外 訓 練 課 程 規 劃, 分 門 別 類 且 系 統 化 組 織 化 的 設 計 各 項 職 前 訓 練 及 在 職 進 修 (OJT, on job training) 計 劃 11 有 效 運 用 媒 體 及 廣 宣 通 路, 嘗 試 多 元 廣 宣 媒 體 搭 配 本 行 商 品 露 出, 以 有 效 提 升 本 行 知 名 度 形 象 2

8 12 充 實 營 運 資 金 強 化 資 本 : 辦 理 現 金 增 資 發 行 新 股 40,000 仟 股, 每 股 面 額 10 元, 每 股 發 行 價 格 為 10 元, 募 集 總 金 額 為 新 台 幣 4 億 元, 以 強 化 資 本, 提 升 資 本 適 足 比 率 ( 二 ) 預 期 營 業 目 標 業 務 項 目 存 款 業 務 放 款 業 務 手 續 費 收 入 盈 餘 目 標 103 年 目 標 額 年 底 新 台 幣 541 億 元 年 底 新 台 幣 411 億 元 年 度 新 台 幣 0.79 億 元 年 度 新 台 幣 2.07 億 元 三 未 來 發 展 策 略 本 行 103 年 營 運 計 畫 主 要 目 標 在 於 獲 利 持 續 成 長, 並 以 穩 定 發 展 銀 行 業 務 擴 大 經 營 層 面 深 化 服 務 深 度 及 品 質 為 重 要 發 展 面 向 同 時 規 劃 相 當 積 極 的 商 品 研 發 計 畫, 以 財 富 管 理 為 主 軸 核 心, 擴 充 台 外 幣 基 金 及 保 險 商 品 線, 強 化 手 續 費 收 入 ; 同 時 擴 大 策 略 聯 盟 的 規 劃 方 向 及 加 強 網 路 銀 行 交 易 量, 提 升 電 子 商 務, 更 持 續 致 力 於 各 項 業 務 銷 售 顧 客 行 銷 資 料 庫 及 營 運 管 理 系 統 之 建 置, 並 積 極 開 發 年 輕 消 費 族 群, 以 培 養 本 行 未 來 主 力 客 群 除 個 人 金 融 業 務 之 傳 統 優 勢 外, 法 人 金 融 業 務 已 逐 步 邁 入 穩 定 發 展 階 段 ; 理 財 商 品 方 面, 銀 行 保 險 境 外 保 單 業 務 已 具 一 定 規 模, 國 內 基 金 境 外 基 金 業 務 預 期 將 進 入 快 速 發 展 階 段, 以 黃 金 存 摺 業 務 人 民 幣 業 務 及 信 用 卡 業 務 為 本 行 開 拓 新 客 源 的 先 鋒 商 品, 另 外 搭 配 不 動 產 買 賣 價 金 信 託 及 其 他 多 樣 化 金 錢 信 託 業 務,103 年 本 行 將 持 續 向 建 構 完 整 的 財 富 管 理 業 務 目 標 邁 進 經 過 98 年 至 102 年 間 的 努 力, 本 行 金 融 商 品 的 廣 度 與 深 度 已 接 近 成 熟 階 段, 惟 近 年 來 因 智 慧 型 手 機 及 平 板 電 腦 的 上 市, 業 已 大 幅 度 改 變 了 人 類 的 生 活 及 交 易 習 慣, 各 類 新 型 態 的 移 動 觸 控 交 易 介 面 快 速 成 長, 加 速 了 傳 統 交 易 平 台 的 淘 汰, 相 對 應 的, 新 興 消 費 族 群 接 收 外 界 訊 息 的 管 道 也 與 以 往 大 不 相 同, 銀 行 促 銷 活 動 的 發 動 點 與 媒 介 管 道 亦 隨 之 多 元 且 更 加 靈 活, 市 場 行 銷 規 劃 相 對 需 要 更 加 的 積 極 及 彈 性 因 此, 未 來 數 年 之 中, 本 行 對 行 動 銀 行 及 網 路 銀 行 的 研 究 設 計 規 劃 乃 至 開 發, 都 將 投 入 更 大 的 人 力 與 物 力, 務 必 以 提 供 客 戶 最 便 利 最 安 全 的 電 子 交 易 工 具 為 首 要 目 標 ; 同 時 將 商 品 研 發 與 行 銷 規 劃 做 更 進 一 步 的 緊 密 結 合, 確 實 貼 近 市 場 脈 動, 以 提 升 服 務 效 率 及 銷 售 效 能 四 信 用 評 等 惠 譽 國 際 信 用 評 等 公 司 於 102 年 10 月 7 日 所 發 佈 之 信 用 評 等, 本 行 取 得 國 內 長 期 評 等 為 A (twn) ; 國 內 短 期 評 等 為 F1(twn) 五 外 部 競 爭 法 規 及 總 體 經 營 環 境 之 影 響 3

9 展 望 103 年, 由 於 外 部 景 氣 趨 緩, 影 響 輸 出 及 民 間 投 資 表 現, 根 據 行 政 院 主 計 處 預 測 之 103 年 國 內 經 濟 成 長 率 為 2.82%, 而 台 灣 經 濟 研 究 院 所 公 布 之 103 年 國 內 實 質 GDP 成 長 率 最 新 預 測 為 3.11%; 存 放 款 利 率 方 面, 據 華 爾 街 日 報 報 導,103 年 將 有 愈 來 愈 多 亞 洲 國 家 加 入 升 息 俱 樂 部, 緊 縮 原 因 則 各 不 相 同, 分 析 師 預 估 台 灣 最 快 可 能 在 103 年 6 月 底 前, 將 重 貼 現 率 由 目 前 1.875% 升 至 2%, 以 防 經 濟 過 熱 新 台 幣 匯 率 部 分, 由 於 我 國 貿 易 情 況 仍 未 穩 定, 預 測 我 國 匯 率 政 策 也 將 保 持 動 態 穩 定 局 面 六 企 業 責 任 本 行 成 立 迄 今 已 逾 九 十 餘 年, 是 知 名 之 金 融 機 構, 也 是 善 盡 社 會 責 任 之 企 業, 除 秉 持 一 貫 取 之 社 會 用 之 社 會 之 企 業 精 神 外, 對 參 與 社 會 公 益 學 術 文 化 及 社 區 關 懷 等 活 動 更 是 不 遺 餘 力 七 展 望 未 來 綜 觀 102 年, 全 球 主 要 市 場 普 遍 彌 漫 著 經 濟 景 氣 不 佳 之 狀 況 除 了 來 自 全 球 的 險 峻 情 境 外, 本 國 國 內 更 出 現 經 濟 景 氣 呈 現 凍 結 現 象, 因 而 總 體 經 濟 景 氣 燈 號 也 連 續 出 現 藍 燈, 使 得 人 民 痛 苦 指 數 亦 同 時 升 高 雖 然 102 年 整 體 景 氣 受 到 國 際 因 素 影 響, 但 隨 著 全 球 經 濟 趨 向 穩 定, 展 望 103 年, 因 利 空 出 盡, 市 場 預 期 各 項 指 數 均 能 有 向 上 攀 升 的 機 會 面 對 新 的 年 度, 本 行 將 在 穩 健 經 營 之 前 提 下 持 續 尋 求 成 長 契 機, 並 致 力 提 升 資 產 品 質 及 獲 利 能 力, 創 造 股 東 員 工 與 客 戶 三 贏 之 經 營 價 值 本 行 全 體 同 仁 將 稟 持 貼 心 可 靠 務 實 創 新 之 企 業 精 神 與 熱 忱 面 對 客 戶, 並 以 百 年 歷 史 世 紀 傳 承 代 代 相 傳 的 好 朋 友 為 新 的 使 命, 朝 向 成 為 市 民 的 銀 行 之 目 標 邁 進 董 事 長 陳 淑 美 4

10 貳 銀 行 簡 介 一 設 立 日 期 : 民 國 6 年 10 月 25 日 (96 年 7 月 1 日 奉 准 改 制 為 股 份 有 限 公 司 ;98 年 1 月 1 日 正 式 更 名 為 大 台 北 商 業 銀 行 ; 並 於 102 年 10 月 21 日 再 度 更 名 為 瑞 興 商 業 銀 行 ) 二 銀 行 沿 革 本 行 前 身 為 台 北 市 第 一 信 用 合 作 社, 民 國 6 年 10 月 25 日 創 立 之 初, 以 台 北 稻 江 信 用 組 合 之 名 於 大 稻 埕 地 區, 城 隍 廟 前 街 28 番 地 ( 即 今 之 迪 化 街 ) 正 式 開 始 營 業 創 立 至 今, 始 終 秉 持 信 賴 專 業 服 務 的 經 營 理 念, 來 迎 接 快 速 變 遷 的 金 融 環 境 期 間 為 擴 大 業 務 區 域, 均 因 法 令 規 定 應 取 得 總 社 位 於 跨 區 縣 市 所 在 地 之 信 用 合 作 社 同 意, 而 無 法 如 願, 從 而 促 使 思 考 改 制 銀 行 之 路, 以 達 擴 大 業 務 區 域 之 目 的 95 年 9 月 1 日 正 式 向 主 管 機 關 提 出 改 制 為 商 業 銀 行 之 申 請 96 年 5 月 4 日 經 行 政 院 金 融 監 督 管 理 委 員 會 核 准 變 更 組 織 為 稻 江 商 業 銀 行, 同 年 7 月 1 日 為 變 更 基 準 日 並 同 時 註 銷 有 限 責 任 台 北 市 第 一 信 用 合 作 社, 組 織 型 態 則 由 信 合 社 的 人 合 組 織 變 更 為 商 業 銀 行 以 股 份 有 限 公 司 為 限 的 資 合 組 織 並 經 行 政 院 金 融 監 督 管 理 委 員 會 10 月 2 日 金 管 證 一 字 第 號 函 准 予 公 開 發 行 及 10 月 12 日 董 事 會 決 議 全 面 換 發 無 實 體 發 行 股 票 作 業 12 月 3 日 申 請 登 錄 興 櫃 股 票 櫃 檯 買 賣 97 年 11 月 11 日 經 行 政 院 金 融 監 督 管 理 委 員 會 金 管 銀 ( 三 ) 字 第 號 函 准 予 開 辦 網 路 銀 行 及 網 路 ATM 業 務 同 年 12 月 10 日 經 行 政 院 金 融 監 督 管 理 委 員 會 金 管 銀 ( 三 ) 字 第 號 函 核 准, 於 98 年 1 月 1 日 起, 正 式 更 名 為 大 台 北 商 業 銀 行 及 設 計 全 新 商 標 加 強 全 行 行 銷, 並 於 102 年 10 月 21 日 再 度 更 名 為 瑞 興 商 業 銀 行 為 因 應 國 內 外 整 體 經 濟 環 境 及 客 戶 需 求 之 快 速 變 遷, 於 98 年 4 月 7 日 正 式 成 立 信 託 部 開 辦 信 託 業 務 ; 並 於 99 年 8 月 9 日 成 立 國 外 部, 積 極 開 拓 外 匯 業 務 ; 同 時 持 續 研 擬 開 辦 各 項 新 種 業 務, 以 提 供 客 戶 更 多 元 化 之 金 融 服 務 為 目 標 民 國 100 年 開 辦 黃 金 存 摺 業 務, 繼 之 於 101 年 8 月 成 立 財 富 管 理 部, 提 昇 本 行 理 財 業 務 手 續 費 收 入 之 經 營,12 月 正 式 上 市 推 廣 本 行 與 永 旺 信 用 卡 公 司 合 作 發 行 之 聯 名 信 用 卡, 以 提 供 客 戶 更 多 元 化 全 面 化 之 金 融 服 務 為 目 標 民 國 100 年 12 月 榮 獲 第 十 四 屆 金 峰 獎 傑 出 企 業, 民 國 101 年 09 月, 再 獲 第 十 屆 金 炬 獎 年 度 十 大 企 業, 為 本 行 增 添 榮 耀 色 彩 民 國 101 年 3 月 獲 得 金 融 監 督 管 理 委 員 會 評 選 為 辦 理 中 小 企 業 放 款 之 特 別 獎 銀 行, 深 獲 肯 定, 為 了 實 現 成 為 市 民 的 銀 行 的 核 心 宗 旨, 本 行 將 持 續 以 客 戶 的 需 求 為 考 量, 據 以 作 為 商 品 研 發 組 織 發 展 及 通 路 策 略 的 調 整 軸 心 另 為 配 合 組 織 發 展 之 步 伐, 提 升 全 行 同 仁 之 專 業 職 能, 進 而 持 續 調 整 通 路 策 略, 強 化 經 營 績 效 及 風 險 控 管 能 力, 並 秉 持 貼 心 可 靠 務 實 創 新 之 理 念, 朝 向 成 為 市 民 的 銀 行 之 目 標 邁 進 5

11 三 總 行 及 分 支 機 構 地 址 電 話 單 位 名 稱 地 址 電 話 總 行 台 北 市 延 平 北 路 2 段 133 號 (02) 營 業 部 台 北 市 延 平 北 路 2 段 133 號 (02) 民 生 分 行 台 北 市 民 生 東 路 2 段 57 號 (02) 建 成 分 行 台 北 市 南 京 西 路 145 號 (02) 大 橋 分 行 台 北 市 延 平 北 路 3 段 19 之 1 號 (02) 南 京 東 路 分 行 台 北 市 南 京 東 路 2 段 196 號 (02) 昆 明 分 行 台 北 市 長 沙 街 2 段 47 號 (02) 長 安 分 行 台 北 市 長 安 東 路 2 段 110 號 (02) 永 吉 分 行 台 北 市 永 吉 路 189 之 5 號 (02) 和 平 東 路 分 行 台 北 市 和 平 東 路 3 段 121 號 (02) 石 牌 分 行 台 北 市 自 強 街 122 號 (02) 內 湖 分 行 台 北 市 內 湖 路 1 段 575 號 (02) 成 功 簡 易 型 分 行 台 北 市 成 功 路 4 段 197 號 (02) 古 亭 分 行 台 北 市 汀 州 路 1 段 187 號 (02) 景 美 分 行 台 北 市 興 隆 路 1 段 146 號 (02) 南 港 分 行 台 北 市 忠 孝 東 路 5 段 966 號 (02) 信 義 簡 易 型 分 行 台 北 市 信 義 路 6 段 31 號 (02) 萬 華 分 行 台 北 市 西 園 路 2 段 221 號 (02) 士 林 分 行 台 北 市 劍 潭 路 11 號 (02) 松 山 簡 易 型 分 行 台 北 市 八 德 路 4 段 465 號 (02) 城 內 分 行 台 北 市 重 慶 南 路 1 段 64 號 (02) 桃 園 分 行 桃 園 市 中 正 路 1082 號 (03) 中 和 分 行 新 北 市 中 和 區 中 正 路 700 號 (02) 信 託 部 台 北 市 重 慶 南 路 1 段 64 號 2 樓 (02) 國 外 部 台 北 市 南 京 東 路 2 段 196 號 2 樓 (02)

12 參 公 司 治 理 報 告 一 組 織 系 統 ( 一 ) 組 織 系 統 圖 : 基 準 日 102 年 12 月 31 日 股 東 會 董 事 會 常 務 董 事 會 董 事 長 副 董 事 長 1. 薪 資 報 酬 委 員 會 2. 審 計 委 員 會 總 經 理 室 總 經 理 副 總 經 理 協 理 總 稽 核 董 事 會 主 任 秘 書 1. 逾 期 放 款 催 收 督 導 委 員 會 2. 資 產 負 債 管 理 委 員 會 3. 人 事 評 議 委 員 會 4. 授 信 審 議 委 員 會 5. 風 險 管 理 委 員 會 6. 信 託 財 產 評 審 委 員 會 營 業 部 財 富 管 理 部 風 險 管 理 部 作 業 管 理 部 資 訊 部 國 外 部 信 託 部 業 務 部 債 權 管 理 部 審 查 部 會 計 部 財 務 部 人 力 資 源 部 行 政 管 理 部 稽 核 部 通 路 二 處 通 路 一 處 分 行 分 行 7

13 ( 二 ) 主 要 部 門 職 掌 1 業 務 部 : 綜 理 全 行 經 營 政 策 及 短 中 長 期 業 務 規 劃 存 匯 及 授 信 金 融 商 品 業 務 拓 展 規 劃 分 析 業 務 預 算 分 配 全 行 業 務 績 效 考 核 管 理 信 評 公 關 形 象 專 案 執 行 追 蹤 客 戶 服 務 等 事 項 2 作 業 管 理 部 : 綜 理 全 行 各 類 新 台 幣 存 匯 代 理 業 務 票 據 交 換 各 類 存 匯 授 信 業 務 作 業 流 程 規 劃 諮 詢 管 理 等 事 項 3 資 訊 部 : 綜 理 全 行 資 訊 作 業 系 統 規 劃 設 計 開 發 資 料 庫 及 輸 出 入 資 料 之 建 置 與 控 管 電 腦 機 房 維 運 資 訊 安 全 管 理 事 項 4 行 政 管 理 部 : 綜 理 全 行 財 產 管 理 營 繕 採 購 出 納 庶 務 股 務 印 信 典 守 董 事 會 ( 常 務 董 事 會 ) 有 關 議 案 之 審 核 議 程 紀 錄 及 文 書 事 項 與 管 理 金 融 法 規 之 研 究 法 律 事 務 諮 詢 法 令 遵 循 之 督 導 法 務 訓 練 之 協 助 各 種 契 據 之 審 核 與 督 導 等 事 項 5 人 力 資 源 部 : 綜 理 全 行 人 事 管 理 發 展 之 計 劃 人 才 招 募 人 事 行 政 作 業 考 核 調 度 薪 獎 福 利 勞 資 關 係 員 工 教 育 訓 練 發 展 等 事 項 6 財 務 部 : 綜 理 全 行 資 金 營 運 調 撥 債 票 券 等 業 務 之 規 劃 投 資 運 用 與 管 理 存 款 利 率 訂 定 評 估 與 管 理 等 事 項 7 會 計 部 : 綜 理 全 行 會 計 制 度 及 各 項 會 計 處 理 程 序 原 則 編 製 帳 務 稅 務 統 計 及 預 算 控 制 增 ( 減 ) 資 及 發 行 債 券 之 資 本 規 劃 等 事 項 8 審 查 部 : 綜 理 全 行 授 信 業 務 之 案 件 審 查 不 動 產 之 鑑 估 及 徵 信 調 查 覆 審 授 信 品 質 之 控 管 等 事 項 9 債 權 管 理 部 : 綜 理 全 行 債 權 作 業 規 章 訂 定 不 良 授 信 資 產 催 收 及 出 售 承 受 擔 保 品 債 權 保 全 等 事 項 10 信 託 部 : 綜 理 全 行 信 託 業 務 之 推 展 管 理 諮 詢 作 業 流 程 規 劃 編 制 信 託 業 務 相 關 報 表 通 知 及 申 報 等 事 項 11 稽 核 部 : 綜 理 全 行 業 務 帳 務 財 務 及 各 項 庫 存 保 管 品 稽 核 工 作 之 計 劃 督 導 執 行 及 電 腦 稽 核 等 事 項 12 國 外 部 : 綜 理 全 行 外 匯 業 務 之 作 業 規 劃 管 理 推 展 及 營 運 等 事 項 13 總 經 理 室 : 綜 理 全 行 經 營 策 略 規 劃 信 用 評 等 公 司 治 理 事 務 公 司 整 體 形 象 之 塑 造 公 共 關 係 之 連 繫 及 推 動 等 事 項 14 風 險 管 理 部 : 綜 理 全 行 風 險 管 理 政 策 規 劃 及 規 章 制 度 之 研 擬 修 正 管 理 及 執 行 等 事 項 15 財 富 管 理 部 : 綜 理 全 行 各 類 理 財 商 品 業 務 之 商 品 開 發 作 業 流 程 業 務 拓 展 規 劃 分 析, 以 及 理 財 業 務 人 員 訓 練 規 劃 等 事 項 16 營 業 部 : 綜 理 存 款 匯 兌 出 納 保 管 箱 會 計 徵 授 信 及 各 項 業 務 推 展 等 事 項 8

14 二 董 事 監 察 人 總 經 理 副 總 經 理 協 理 各 部 門 及 分 支 機 構 主 管 資 料 ( 一 ) 董 事 及 監 察 人 1 董 事 及 監 察 人 資 料 基 準 日 :103 年 4 月 27 日 具 配 偶 或 二 職 稱 姓 名 選 ( 就 ) 任 日 期 任 期 初 次 選 任 日 期 配 偶 未 成 利 用 他 人 選 任 時 現 在 年 子 女 持 名 義 持 有 持 有 股 份 持 有 股 數 有 股 份 股 份 主 要 經 ( 學 ) 歷 親 等 以 內 關 係 之 其 他 主 目 前 兼 任 本 行 及 管 董 事 或 其 他 公 司 之 職 務 監 察 人 股 數 持 股 比 率 股 數 持 股 比 率 股 數 持 股 比 率 股 數 持 股 比 率 職 稱 姓 名 關 係 法 人 董 事 新 光 合 成 纖 維 ( 股 ) 公 司 代 表 人 : 陳 淑 美 莊 信 義 黃 豊 益 陳 建 豪 年 ,934, % 68,485, % 董 事 長 陳 淑 美 年 台 新 證 券 投 資 信 託 股 份 有 限 公 司 董 事 長 全 球 人 壽 財 務 長 暨 資 深 副 總 經 理 花 旗 銀 行 副 總 裁 大 台 北 銀 行 常 務 董 事 美 國 波 士 頓 大 學 企 管 碩 士 台 大 商 學 系 無 無 無 無 常 務 董 事 莊 信 義 年 誠 泰 銀 行 副 董 事 長 兼 總 經 理 大 台 北 銀 行 常 務 董 事 成 功 大 學 交 通 管 理 系 欣 技 資 訊 ( 股 ) 公 司 董 事 群 環 科 技 ( 股 ) 公 司 監 察 人 新 麥 企 業 ( 股 ) 公 司 監 察 人 英 屬 開 曼 群 島 商 中 國 通 訊 多 媒 體 集 團 有 限 公 司 獨 立 董 事 無 無 無 董 事 黃 豊 益 年 ,730, % 1,997, % 6, 台 北 一 信 監 事 主 席 大 台 北 銀 行 董 事 淡 江 大 學 數 學 系 寶 德 利 國 際 ( 股 ) 公 司 董 事 雄 裕 建 設 ( 股 ) 公 司 監 察 人 無 無 無 董 事 陳 建 豪 年 ( 註 1) , % 大 台 北 銀 行 總 經 理 大 台 北 銀 行 業 務 部 協 理 台 灣 工 業 銀 行 經 理 輔 仁 大 學 企 管 系 本 行 總 經 理 無 無 無 法 人 董 事 家 邦 投 資 ( 股 ) 公 司 代 表 人 : 李 森 介 吳 媖 媖 年 ,334, % 3,848, % 董 事 李 森 介 年 中 央 信 託 局 副 總 經 理 中 華 民 國 信 託 商 業 同 業 公 會 秘 書 長 政 治 大 學 開 南 大 學 教 授 大 台 北 銀 行 常 駐 監 察 人 政 治 大 學 企 業 管 理 碩 士 無 無 無 無 9

15 基 準 日 :103 年 4 月 27 日 職 稱 姓 名 選 ( 就 ) 任 日 期 任 期 初 次 選 任 日 期 配 偶 未 成 利 用 他 人 選 任 時 現 在 年 子 女 持 名 義 持 有 持 有 股 份 持 有 股 數 有 股 份 股 份 主 要 經 ( 學 ) 歷 持 股 持 股 持 股 持 股 股 數 股 數 股 數 股 數 比 率 比 率 比 率 比 率 目 前 兼 任 本 行 及 其 他 公 司 之 職 務 具 配 偶 或 二 親 等 以 內 關 係 之 其 他 主 管 董 事 或 監 察 人 職 稱 姓 名 關 係 董 事 吳 媖 媖 年 家 邦 投 資 股 份 有 限 公 司 董 事 家 閤 實 業 ( 股 ) 公 司 安 侯 會 計 師 事 務 所 經 理 法 人 董 事 代 表 台 新 票 券 金 融 ( 股 ) 公 司 董 翠 園 投 資 ( 股 ) 公 司 事 法 人 董 事 代 表 美 國 加 州 大 學 企 管 碩 士 新 光 摩 天 樓 觀 光 事 業 ( 股 ) 公 司 董 事 家 媖 實 業 ( 股 ) 公 司 董 事 長 無 無 無 獨 董 立 詹 清 三 事 3 年 台 灣 中 小 企 業 銀 行 副 理 台 灣 中 小 企 業 銀 行 債 管 中 心 高 級 專 員 省 立 彰 化 商 業 職 業 學 校 附 設 商 業 職 業 補 習 學 校 高 級 部 無 無 無 無 獨 董 立 鄭 洋 一 事 3 年 彰 化 銀 行 業 務 部 科 長 第 一 金 控 台 新 金 控 彰 化 銀 行 慶 豐 銀 行 國 票 金 控 法 律 顧 問 台 灣 銀 行 華 南 銀 行 特 約 律 師 集 英 法 律 事 務 所 所 長 中 華 民 國 仲 裁 協 會 金 融 證 券 保 險 仲 裁 委 員 會 委 金 橋 電 子 實 業 ( 股 ) 員 公 司 董 事 考 試 院 律 師 及 司 法 官 考 試 命 題 委 員 中 國 文 化 大 學 輔 仁 大 學 龍 華 科 技 大 學 明 志 科 技 大 學 教 授 副 教 授 金 橋 電 子 實 業 ( 股 ) 公 司 董 事 日 本 明 城 大 學 法 學 博 士 無 無 無 常 獨 董 務 立 事 鍾 振 明 年 佳 格 食 品 稽 核 經 理 億 東 纖 維 財 會 經 理 崇 友 實 業 管 理 部 副 理 ( 財 會 課 課 主 管 ) 中 信 證 券 承 銷 專 員 勤 業 會 計 師 事 務 所 查 帳 員 交 通 大 學 科 學 研 究 所 碩 士 無 無 無 無 註 1: 新 光 合 成 纖 維 股 份 有 限 公 司 代 表 人 : 王 正 義, 已 於 103 年 3 月 5 日 解 任 10

16 (1) 法 人 股 東 之 主 要 股 東 基 準 日 :103 年 4 月 27 日 法 人 股 東 名 稱 新 光 合 成 纖 維 股 份 有 限 公 司 家 邦 投 資 股 份 有 限 公 司 法 人 股 東 之 主 要 股 東 台 灣 新 光 實 業 股 份 有 限 公 司 (4.79%) 新 光 育 樂 股 份 有 限 公 司 (4.28%) 新 昇 投 資 股 份 有 限 公 司 (4.36%) 新 光 紡 織 股 份 有 限 公 司 (3.14%) 新 光 人 壽 保 險 股 份 有 限 公 司 (4.01%) 新 光 產 物 保 險 股 份 有 限 公 司 (2.79%) 吉 利 恩 投 資 股 份 有 限 公 司 (2.18%) 東 麗 株 式 會 社 (2.02%) 瑞 新 興 業 股 份 有 限 公 司 (1.82 %) 源 保 股 份 有 限 公 司 (1.95%) 兆 邦 投 資 股 份 有 限 公 司 (15%) 家 娟 實 業 股 份 有 限 公 司 (15%) 家 媖 實 業 股 份 有 限 公 司 (15%) 葛 昌 投 資 股 份 有 限 公 司 (15%) 成 玲 投 資 股 份 有 限 公 司 (15%) 翠 園 投 資 股 份 有 限 公 司 (15%) 新 光 摩 天 樓 觀 光 事 業 股 份 有 限 公 司 (6.67%) 財 團 法 人 台 北 市 吳 家 錄 保 險 文 化 教 育 基 金 會 (3.33%) (2) 主 要 股 東 為 法 人 者 其 主 要 股 東 基 準 日 :103 年 4 月 27 日 法 人 股 東 名 稱 台 灣 新 光 實 業 股 份 有 限 公 司 新 光 育 樂 股 份 有 限 公 司 法 人 股 東 之 主 要 股 東 新 勝 股 份 有 限 公 司 (42.65%) 財 政 部 國 有 財 產 局 台 灣 北 區 辦 事 處 (5.26%) 聯 穗 企 業 股 份 有 限 公 司 (4.73%) 財 團 法 人 台 灣 林 登 山 社 會 福 利 基 金 會 (3.93%) 新 誠 投 資 股 份 有 限 公 司 (3.50%) 濟 真 股 份 有 限 公 司 (3.38%) 吳 東 興 (3.38%) 洪 琪 有 限 公 司 (3.38%) 瑞 士 大 飯 店 (2.26%) 久 秉 實 業 股 份 有 限 公 司 (1.98%) 瑞 新 興 業 股 份 有 限 公 司 (28.72%) 永 光 股 份 有 限 公 司 (25.00%) 東 賢 投 資 有 限 公 司 (15.74%) 東 興 投 資 有 限 公 司 (12.70%) 家 邦 投 資 股 份 有 限 公 司 (6.48%) 鴻 新 實 業 股 份 有 限 公 司 (4.29%) 新 光 紡 織 股 份 有 限 公 司 (3.32%) 新 家 邦 實 業 股 份 有 限 公 司 (1.02%) 良 木 企 業 股 份 有 限 公 司 (1.28%) 吳 東 興 (0.82%) 新 昇 投 資 股 份 有 限 公 司 吉 利 恩 投 資 股 份 有 限 公 司 (51.78%) 東 賢 投 資 股 份 有 限 公 司 (28.53%) 瑞 新 興 業 股 份 有 限 公 司 (19.69%) 新 光 紡 織 股 份 有 限 公 司 新 光 人 壽 保 險 股 份 有 限 公 司 新 光 產 物 保 險 股 份 有 限 公 司 吉 利 恩 投 資 股 份 有 限 公 司 東 麗 株 式 會 社 瑞 新 興 業 股 份 有 限 公 司 新 光 產 物 保 險 股 份 有 限 公 司 (7.75%) 新 光 醫 療 財 團 法 人 (3.02%) 新 光 合 成 纖 維 股 份 有 限 公 司 (9.46%) 新 光 人 壽 保 險 股 份 有 限 公 司 (8.83%) 謙 成 毅 股 份 有 限 公 司 (4.55%) 中 國 信 託 商 銀 受 聯 全 投 資 股 份 有 限 公 司 信 託 財 產 專 戶 (2.67%) 華 晨 股 份 有 限 公 司 (3.27%) 鴻 譜 股 份 有 限 公 司 (2.99%) 成 廣 實 業 股 份 有 限 公 司 (2.90%) 聯 全 投 資 股 份 有 限 公 司 (2.80%) 新 光 金 控 (100%) 新 光 紡 織 股 份 有 限 公 司 (16.31%) 新 光 人 壽 保 險 股 份 有 限 公 司 (9.40%) 台 灣 新 光 實 業 股 份 有 限 公 司 (5.08%) 廣 明 企 業 股 份 有 限 公 司 (3.93%) 鴻 譜 股 份 有 限 公 司 (2.35%) 謙 成 毅 股 份 有 限 公 司 (1.73%) 紘 恩 股 份 有 限 公 司 (1.43%) 北 投 大 飯 店 股 份 有 限 公 司 (1.29%) 成 廣 實 業 股 份 有 限 公 司 (1.28%) 財 團 法 人 新 光 真 情 教 育 基 金 會 (1.17%) 新 光 開 發 股 份 有 限 公 司 (38.00%) 瑞 新 興 業 股 份 有 限 公 司 (23.89%) 良 岳 投 資 股 份 有 限 公 司 (16.97%) 德 時 實 業 故 股 份 有 限 公 司 (13.62%) 英 屬 維 京 群 島 商 NORTHLAKEN LTD.(7.52%) 不 適 用 進 賢 投 資 股 份 有 限 公 司 (20.83%) 桂 園 投 資 股 份 有 限 公 司 (20.83%) 吳 東 進 (16.67%) 吳 東 亮 (13.28%) 吳 東 賢 (13.02%) 吳 東 昇 (12.23%) 許 嫺 嫺 (1.04%) 孫 若 男 (1.04%) 何 幸 樺 (1.04%) 源 保 股 份 有 限 公 司 逸 明 股 份 有 限 公 司 (100%) 兆 邦 投 資 股 份 有 限 公 司 家 娟 實 業 股 份 有 限 公 司 家 媖 實 業 股 份 有 限 公 司 葛 昌 投 資 股 份 有 限 公 司 新 台 建 設 股 份 有 限 公 司 (98.29%) 吳 温 翠 眉 (0.1%) 家 邦 投 資 股 份 有 限 公 司 (0.97%) 新 光 摩 天 樓 觀 光 事 業 股 份 有 限 公 司 (0.65%) 吳 温 翠 眉 (0.23%) 吳 娟 娟 (95.85%) 家 邦 投 資 股 份 有 限 公 司 (2.38%) 新 光 摩 天 樓 觀 光 事 業 股 份 有 限 公 司 (1.54%) 吳 温 翠 眉 (0.23%) 吳 媖 媖 (95.92%) 家 邦 投 資 股 份 有 限 公 司 (2.31%) 新 光 摩 天 樓 觀 光 事 業 股 份 有 限 公 司 (1.54%) 新 台 建 設 股 份 有 限 公 司 (0.03%) 吳 温 翠 眉 (0.23%) 傑 昌 投 資 股 份 有 限 公 司 (95.82%) 逢 星 投 資 股 份 有 限 公 司 (0.03%) 家 邦 投 資 股 份 有 限 公 司 (2.33%) 新 光 摩 天 樓 觀 光 事 業 股 份 有 限 公 司 (1.55%) 11

17 法 人 股 東 名 稱 成 玲 投 資 股 份 有 限 公 司 翠 園 投 資 股 份 有 限 公 司 新 光 摩 天 樓 觀 光 事 業 股 份 有 限 公 司 財 團 法 人 台 北 市 吳 家 錄 保 險 文 化 教 育 基 金 會 法 人 股 東 之 主 要 股 東 新 台 建 設 股 份 有 限 公 司 (0.03%) 吳 温 翠 眉 (0.23%) 傑 昌 投 資 股 份 有 限 公 司 (0.03%) 逢 星 投 資 股 份 有 限 公 司 (95.82%) 家 邦 投 資 股 份 有 限 公 司 (2.33%) 新 光 摩 天 樓 觀 光 事 業 股 份 有 限 公 司 (1.55%) 家 邦 投 資 股 份 有 限 公 司 (63.20%) 吳 温 翠 眉 (36.77%) 鄭 慧 明 (0.01%) 蔡 永 欽 (0.01%) 林 月 霞 (0.01%) 温 雅 雄 (0.01%) 家 邦 投 資 股 份 有 限 公 司 (11.3%) 兆 邦 投 資 股 份 有 限 公 司 (11%) 家 娟 實 業 股 份 有 限 公 司 (10%) 家 媖 實 業 股 份 有 限 公 司 (10%) 葛 昌 投 資 股 份 有 限 公 司 (11%) 成 玲 投 資 股 份 有 限 公 司 (11%) 吳 温 翠 眉 (5.2%) 吳 娟 娟 (4.7%) 吳 媖 媖 (4.7%) 吳 邦 聲 (3.7%) 吳 貞 貞 (3.7%) 吳 玲 玲 (3.7%) 翠 園 投 資 股 份 有 限 公 司 (10%) 不 適 用 姓 名 條 件 2 董 事 及 監 察 人 資 料 是 否 具 有 五 年 以 上 工 作 經 驗 及 下 列 專 業 資 格 法 官 檢 察 官 律 師 會 計 師 或 其 他 與 銀 行 業 務 所 需 之 國 家 考 試 及 格 領 有 證 書 之 專 門 職 業 及 技 術 人 員 商 務 法 務 財 務 會 計 或 銀 行 業 務 所 須 相 關 科 系 之 公 私 立 大 專 院 校 講 師 以 上 商 務 法 務 財 務 會 計 或 銀 行 業 務 所 須 之 工 作 經 驗 符 合 獨 立 性 情 形 ( 註 ) 兼 任 其 他 公 開 發 行 公 司 獨 立 董 事 家 數 新 光 合 成 纖 維 股 份 有 限 公 司 代 表 人 : 陳 淑 美 - 無 新 光 合 成 纖 維 股 份 有 限 公 司 代 表 人 : 莊 信 義 新 光 合 成 纖 維 股 份 有 限 公 司 代 表 人 : 黃 豊 益 無 新 光 合 成 纖 維 股 份 有 限 公 司 代 表 人 : 陳 建 豪 無 ( 於 103 年 3 月 5 日 就 任 ) 家 邦 投 資 股 份 有 限 公 司 代 表 人 : 吳 媖 媖 - - 無 家 邦 投 資 股 份 有 限 公 司 代 表 人 : 李 森 介 - - 無 詹 清 三 - - 無 鄭 洋 一 無 鍾 振 明 - - 無 李 健 政 ( 監 察 人 ) ( 已 於 102 年 6 月 18 日 解 任 ) - - 無 鄭 文 輝 ( 監 察 人 ) ( 已 於 102 年 6 月 18 日 解 任 ) - - 無 王 正 義 ( 董 事 ) ( 已 於 103 年 3 月 5 日 解 任 ) 無 註 : 各 董 事 監 察 人 於 選 任 前 二 年 及 任 職 期 間 符 合 下 述 各 條 件 者, 請 於 各 條 件 代 號 下 方 空 格 中 打 (1) 非 為 銀 行 或 其 關 係 企 業 之 受 僱 人 (2) 非 銀 行 或 其 關 係 企 業 之 董 事 監 察 人 ( 但 如 為 銀 行 或 其 母 公 司 銀 行 直 接 及 間 接 持 有 表 決 權 之 股 份 超 過 百 分 之 五 十 之 子 公 司 之 獨 立 董 事 者, 不 在 此 限 ) (3) 非 本 人 及 其 配 偶 未 成 年 子 女 或 以 他 人 名 義 持 有 銀 行 已 發 行 股 份 總 額 百 分 之 一 以 上 或 持 股 前 十 名 之 自 然 人 股 東 (4) 非 前 三 款 所 列 人 員 之 配 偶 二 親 等 以 內 親 屬 或 三 親 等 以 內 直 系 血 親 親 屬 (5) 非 直 接 持 有 銀 行 已 發 行 股 份 總 額 百 分 之 五 以 上 法 人 股 東 之 董 事 監 察 人 或 受 僱 人, 或 持 股 前 五 名 法 人 股 東 之 董 事 監 察 人 或 受 僱 人 (6) 非 與 銀 行 有 財 務 或 業 務 往 來 之 特 定 公 司 或 機 構 之 董 事 ( 理 事 ) 監 察 人 ( 監 事 ) 經 理 人 或 持 股 百 分 之 五 以 上 股 東 (7) 非 為 銀 行 或 關 係 企 業 提 供 商 務 法 務 財 務 會 計 等 服 務 或 諮 詢 之 專 業 人 士 獨 資 合 夥 公 司 或 機 構 之 企 業 主 合 夥 人 董 事 ( 理 事 ) 監 察 人 ( 監 事 ) 經 理 人 及 其 配 偶 但 依 股 票 上 市 或 於 證 券 商 營 業 處 所 買 賣 公 司 薪 資 報 酬 委 員 會 設 置 及 行 使 職 權 辦 法 第 七 條 履 行 職 權 之 薪 資 報 酬 委 員 會 成 員, 不 在 此 限 (8) 未 與 其 他 董 事 間 具 有 配 偶 或 二 親 等 以 內 之 親 屬 關 係 (9) 未 有 公 司 法 第 30 條 各 款 情 事 之 一 (10) 未 有 公 司 法 第 27 條 規 定 以 政 府 法 人 或 其 代 表 人 當 選 12

18 職 稱 ( 二 ) 總 經 理 副 總 經 理 協 理 各 部 門 及 分 支 機 構 主 管 資 料 姓 名 選 ( 就 ) 任 日 期 持 有 股 份 股 數 持 股 比 率 配 偶 未 成 年 子 女 持 有 股 份 股 數 持 股 比 率 利 用 他 人 名 義 持 有 股 份 股 數 總 經 理 陳 建 豪 , % % 0 0 總 稽 核 陳 瑞 璋 , % % 0 0 主 任 秘 書 蕭 志 隆 , % % 0 0 部 門 督 導 兼 任 行 政 管 理 部 協 理 通 路 一 處 督 導 兼 任 營 業 部 協 理 通 路 二 處 督 導 兼 任 內 湖 分 行 資 深 經 理 審 查 部 經 理 信 託 部 資 深 經 理 會 計 部 經 理 財 務 部 經 理 財 富 管 理 部 暨 業 務 部 協 理 資 訊 部 經 理 作 業 管 理 部 資 深 經 理 國 外 部 經 理 風 險 管 理 部 副 理 人 力 資 源 部 副 理 債 權 管 理 部 副 理 稽 核 部 資 深 稽 核 民 生 分 行 資 深 經 理 建 成 分 行 經 理 持 股 比 率 郭 釧 溥 , % 35, % 0 0 呂 志 忠 , % 2, % 0 0 魏 永 賓 , % % 0 0 李 明 豐 , % % 0 0 楊 明 學 , % % 0 0 吳 怡 薇 , % % 0 0 孔 繁 衍 , % % 0 0 郭 尚 文 , % % 0 0 孫 銀 嫈 , % % 0 0 許 秀 芬 , % % 0 0 吳 元 芳 , % % 0 0 馮 天 佑 , % % 0 0 蔡 淑 敏 , % 1, % 0 0 曹 恩 銘 , % 1, % 0 0 陳 玉 琪 , % 9, % 0 0 邱 家 萬 , % 1, % 0 0 賴 文 萍 , % 10, % 0 0 主 要 經 ( 學 ) 歷 本 行 業 務 部 協 理 輔 仁 大 學 企 業 管 理 系 本 行 通 路 督 導 協 理 台 北 大 學 國 際 財 務 金 融 所 新 光 合 成 纖 維 ( 股 ) 公 司 董 事 長 特 助 台 北 大 學 國 際 財 務 金 融 所 本 行 行 政 管 理 部 經 理 文 化 大 學 中 山 學 術 研 究 所 本 行 營 業 部 資 深 經 理 十 信 商 職 本 行 和 平 東 路 分 行 經 理 銘 傳 大 學 管 理 科 學 研 究 所 本 行 稽 核 部 資 深 副 理 美 國 維 斯 敦 大 學 財 金 所 遠 東 銀 行 信 託 部 資 深 經 理 交 通 大 學 管 理 科 學 系 本 行 總 經 理 室 副 理 中 央 大 學 財 務 管 理 系 本 行 財 務 部 副 理 實 踐 大 學 企 業 管 理 研 究 所 中 國 信 託 銀 行 總 行 私 人 財 富 管 理 處 副 總 經 理 世 新 大 學 廣 播 電 視 系 本 行 作 業 管 理 部 經 理 靜 宜 文 理 學 院 商 學 系 本 行 審 查 部 資 深 經 理 空 中 商 專 二 專 會 計 科 香 港 商 東 亞 銀 行 分 行 經 理 台 灣 科 技 大 學 財 務 金 融 所 本 行 財 務 部 襄 理 銘 傳 管 理 學 院 國 貿 系 本 行 人 力 資 源 部 資 深 襄 理 銘 傳 大 學 國 際 企 業 研 究 所 本 行 債 權 管 理 部 資 深 襄 理 醒 吾 商 專 觀 光 科 本 行 會 計 部 副 理 致 理 技 術 學 院 會 計 資 訊 系 本 行 永 吉 分 行 經 理 淡 江 大 學 中 文 系 本 行 長 安 分 行 經 理 銘 傳 商 專 銀 行 保 險 科 基 準 日 :103 年 4 月 27 日 目 前 兼 任 其 他 公 司 之 職 務 無 無 有 ( 註 1) 有 ( 註 2) 無 無 無 無 有 ( 註 3) 無 無 無 無 無 無 無 無 無 無 無 具 配 偶 或 二 親 等 以 內 關 係 之 經 理 人 職 稱 姓 名 關 係 無 無 無 無 無 無 無 無 無 無 無 無 無 無 無 無 無 無 無 無 無 無 無 無 無 無 無 無 無 無 無 無 無 無 無 無 無 無 無 無 無 無 無 無 無 無 無 無 無 無 無 無 無 無 無 無 無 無 無 無 13

19 職 稱 大 橋 分 行 經 理 南 京 東 路 分 行 經 理 昆 明 分 行 經 理 長 安 分 行 經 理 永 吉 分 行 經 理 和 平 東 路 分 行 經 理 石 牌 分 行 經 理 成 功 簡 易 型 分 行 經 理 古 亭 分 行 經 理 景 美 分 行 經 理 南 港 分 行 經 理 信 義 簡 易 型 分 行 經 理 萬 華 分 行 資 深 經 理 士 林 分 行 經 理 松 山 簡 易 型 分 行 經 理 城 內 分 行 經 理 桃 園 分 行 經 理 中 和 分 行 經 理 姓 名 選 ( 就 ) 任 日 期 持 有 股 份 股 數 持 股 比 率 配 偶 未 成 年 子 女 持 有 股 份 股 數 持 股 比 率 利 用 他 人 名 義 持 有 股 份 股 數 持 股 比 率 陳 國 書 , % % 0 0 吳 俊 毅 , % % 0 0 羅 得 利 , % 1, % 0 0 李 季 冠 , % % 0 0 劉 國 光 , % 1, % 0 0 李 致 緯 , % 5, % 0 0 翁 國 員 % % 0 0 王 盛 谷 , % 3, % 0 0 陳 仲 明 , % % 0 0 吳 吉 昌 , % % 0 0 梁 誌 煌 , % 1, % 0 0 吳 聰 明 , % 19, % 0 0 游 基 政 , % % 0 0 吳 鴻 益 , % % 0 0 陳 啟 昇 , % 2, % 0 0 王 庭 一 , % 1, % 0 0 吳 振 吉 , % 14, % 0 0 吳 典 峰 , % % 0 0 主 要 經 ( 學 ) 歷 本 行 民 生 分 行 資 深 襄 理 逢 甲 大 學 土 地 管 理 系 本 行 法 人 金 融 中 心 資 深 副 理 中 央 大 學 資 訊 管 理 系 本 行 石 牌 分 行 副 理 十 信 商 工 綜 合 商 科 本 行 和 平 東 路 分 行 經 理 淡 江 大 學 保 險 系 本 行 南 港 分 行 經 理 東 吳 大 學 商 用 數 學 系 本 行 建 成 分 行 經 理 逢 甲 大 學 經 營 管 理 研 究 所 本 行 業 務 部 經 理 輔 仁 大 學 企 業 管 理 系 本 行 中 和 分 行 經 理 文 化 大 學 企 業 管 理 系 本 行 內 湖 分 行 經 理 台 北 大 學 企 業 管 理 研 究 所 本 行 民 生 分 行 經 理 開 南 大 學 企 業 管 理 研 究 所 本 行 南 京 東 路 分 行 經 理 中 興 大 學 經 濟 系 本 行 萬 華 分 行 經 理 空 中 大 學 商 學 系 本 行 信 託 部 資 深 經 理 台 灣 大 學 商 學 研 究 所 本 行 南 港 分 行 副 理 中 正 大 學 經 濟 學 系 本 行 中 山 簡 易 型 分 行 經 理 中 國 工 商 專 校 國 貿 科 本 行 行 政 管 理 部 資 深 襄 理 銘 傳 大 學 國 際 企 業 研 究 所 本 行 大 橋 分 行 經 理 德 明 商 專 會 統 科 本 行 和 平 東 路 分 行 副 理 景 文 技 術 學 院 財 稅 科 目 前 兼 任 其 他 公 司 之 職 務 無 無 無 無 無 無 無 無 無 無 無 無 無 無 有 ( 註 4) 無 無 無 具 配 偶 或 二 親 等 以 內 關 係 之 經 理 人 職 稱 姓 名 關 係 無 無 無 無 無 無 無 無 無 無 無 無 無 無 無 無 無 無 無 無 無 無 無 無 無 無 無 無 無 無 無 無 無 無 無 無 無 無 無 無 無 無 無 無 無 無 無 無 無 無 無 無 無 無 註 1: 新 星 興 業 股 份 有 限 公 司 法 人 董 事 代 表 生 堡 投 資 股 份 有 限 公 司 法 人 董 事 長 代 表 北 圓 投 資 股 份 有 限 公 司 法 人 董 事 長 代 表 台 金 投 資 股 份 有 限 公 司 董 事 長 新 纖 開 發 股 份 有 限 公 司 法 人 董 事 代 表 新 科 光 電 材 料 股 份 有 限 公 司 法 人 董 事 代 表 達 輝 光 電 股 份 有 限 公 司 法 人 董 事 代 表 新 建 股 份 有 限 公 司 法 人 董 事 代 表 新 鑫 資 產 管 理 股 份 有 限 公 司 法 人 董 事 代 表 註 2: 新 星 興 業 股 份 有 限 公 司 法 人 董 事 代 表 生 堡 投 資 股 份 有 限 公 司 法 人 監 察 人 代 表 北 圓 投 資 股 份 有 限 公 司 法 人 監 察 人 代 表 希 品 股 份 有 限 公 司 法 人 董 事 長 代 表 台 金 投 資 股 份 有 限 公 司 監 察 人 新 纖 開 發 股 份 有 限 公 司 法 人 董 事 代 表 新 鑫 資 產 管 理 股 份 有 限 公 司 法 人 董 事 代 表 新 建 股 份 有 限 公 司 法 人 董 事 代 表 註 3: 生 堡 投 資 股 份 有 限 公 司 法 人 董 事 代 表 北 圓 投 資 股 份 有 限 公 司 法 人 董 事 代 表 註 4: 仁 益 五 金 股 份 有 限 公 司 董 事 14

20 ( 三 ) 最 近 年 度 支 付 董 事 監 察 人 總 經 理 及 副 總 經 理 之 酬 金 及 配 發 員 工 紅 利 情 形 1 董 事 ( 含 獨 立 董 事 ) 之 酬 金 單 位 : 新 台 幣 仟 元 職 稱 姓 名 ( 註 1) 董 事 長 新 光 合 成 纖 維 股 份 有 限 公 司 ( 第 二 屆 ) 代 表 人 : 陳 淑 美 常 務 董 事 新 光 合 成 纖 維 股 份 有 限 公 司 ( 第 二 屆 ) 代 表 人 : 莊 信 義 董 事 新 光 合 成 纖 維 股 份 有 限 公 司 ( 第 二 屆 ) 代 表 人 : 黃 豊 益 董 事 家 邦 投 資 股 份 有 限 公 司 ( 第 二 屆 ) 代 表 人 : 吳 媖 媖 董 事 李 森 介 ( 第 二 屆 ) 董 事 蔡 增 勳 ( 第 二 屆 ) 獨 立 董 事 廖 繼 敏 ( 第 二 屆 ) 獨 立 董 事 詹 清 三 ( 第 二 屆 ) 獨 立 董 事 鄭 洋 一 ( 第 二 屆 ) 董 事 長 新 光 合 成 纖 維 股 份 有 限 公 司 ( 第 三 屆 ) 代 表 人 : 陳 淑 美 常 務 董 事 新 光 合 成 纖 維 股 份 有 限 公 司 ( 第 三 屆 ) 代 表 人 : 莊 信 義 董 事 新 光 合 成 纖 維 股 份 有 限 公 司 ( 第 三 屆 ) 代 表 人 : 黃 豊 益 董 事 新 光 合 成 纖 維 股 份 有 限 公 司 ( 第 三 屆 ) 代 表 人 : 王 正 義 董 事 家 邦 投 資 股 份 有 限 公 司 ( 第 三 屆 ) 代 表 人 : 吳 媖 媖 董 事 家 邦 投 資 股 份 有 限 公 司 ( 第 三 屆 ) 代 表 人 : 李 森 介 常 務 獨 立 董 事 鍾 振 明 ( 第 三 屆 ) 獨 立 董 事 詹 清 三 ( 第 三 屆 ) 獨 立 董 事 鄭 洋 一 ( 第 三 屆 ) 報 酬 (A) ( 註 2) 本 行 財 務 報 告 內 所 有 公 司 ( 註 8) 退 職 退 休 金 (B) 本 行 董 事 酬 金 財 務 報 告 內 所 有 公 司 ( 註 8) 盈 餘 分 配 之 酬 勞 (C)( 註 3) 本 行 財 務 報 告 內 所 有 公 司 ( 註 8) 業 務 執 行 費 用 (D)( 註 4) 本 行 財 務 報 告 內 所 有 公 司 ( 註 8) A B C 及 D 等 四 項 總 額 占 稅 後 純 益 之 比 例 ( 註 11) 本 行 15 財 務 報 告 內 所 有 公 司 ( 註 8) 薪 資 獎 金 及 特 支 費 等 (E) ( 註 5) 本 行 財 務 報 告 內 所 有 公 司 ( 註 8) 退 職 退 休 金 (F) 本 行 財 務 報 告 內 所 有 公 司 ( 註 8) 兼 任 員 工 領 取 相 關 酬 金 盈 餘 分 配 員 工 紅 利 (G)( 註 6) 現 金 紅 利 金 額 本 行 股 票 紅 利 金 額 財 務 報 告 內 所 有 公 司 ( 註 8) 現 金 紅 利 金 額 股 票 紅 利 金 額 員 工 認 股 權 憑 證 得 認 購 股 數 (H)( 註 7) 本 行 財 務 報 告 內 所 有 公 司 ( 註 8) 取 得 限 制 員 工 權 利 新 股 數 額 ( 註 13) 本 行 財 務 報 告 內 所 有 公 司 ( 註 8) A B C D E F 及 G 等 七 項 總 額 占 稅 後 有 無 領 純 益 之 比 例 ( 註 取 來 自 11) 7,032 7, % 4.30% % 4.30% 無 本 行 財 務 報 告 內 所 有 公 司 ( 註 8) 子 公 司 以 外 轉 投 資 事 業 酬 金 ( 註 12)

21 酬 金 級 距 表 給 付 本 行 各 個 董 事 酬 金 級 距 低 於 2,000,000 元 前 四 項 酬 金 總 額 (A+B+C+D) 本 行 ( 註 9) 新 光 合 成 纖 維 股 份 有 限 公 司 代 表 人 : 莊 信 義 新 光 合 成 纖 維 股 份 有 限 公 司 代 表 人 : 黃 豊 益 新 光 合 成 纖 維 股 份 有 限 公 司 代 表 人 : 王 正 義 家 邦 投 資 股 份 有 限 公 司 代 表 人 : 吳 媖 媖 家 邦 投 資 股 份 有 限 公 司 代 表 人 : 李 森 介 李 森 介 蔡 增 勲 廖 繼 敏 詹 清 三 鄭 洋 一 鍾 振 明 16 董 事 姓 名 財 務 報 告 內 所 有 公 司 ( 註 10) I 同 左 前 七 項 酬 金 總 額 (A+B+C+D+E+F+G) 本 行 ( 註 9) 新 光 合 成 纖 維 股 份 有 限 公 司 代 表 人 : 莊 信 義 新 光 合 成 纖 維 股 份 有 限 公 司 代 表 人 : 黃 豊 益 新 光 合 成 纖 維 股 份 有 限 公 司 代 表 人 : 王 正 義 家 邦 投 資 股 份 有 限 公 司 代 表 人 : 吳 媖 媖 家 邦 投 資 股 份 有 限 公 司 代 表 人 : 李 森 介 2,000,000 元 ( 含 )~5,000,000 元 ( 不 含 ) 新 光 合 成 纖 維 股 份 有 限 公 司 代 表 人 : 陳 淑 美 同 左 新 光 合 成 纖 維 股 份 有 限 公 司 代 表 人 : 陳 淑 美 同 左 5,000,000 元 ( 含 )~10,000,000 元 ( 不 含 ) 無 無 無 無 10,000,000 元 ( 含 )~15,000,000 元 ( 不 含 ) 無 無 無 無 15,000,000 元 ( 含 )~30,000,000 元 ( 不 含 ) 無 無 無 無 30,000,000 元 ( 含 )~50,000,000 元 ( 不 含 ) 無 無 無 無 50,000,000 元 ( 含 )~100,000,000 元 ( 不 含 ) 無 無 無 無 李 森 介 蔡 增 勲 廖 繼 敏 詹 清 三 鄭 洋 一 鍾 振 明 100,000,000 元 以 上 無 無 無 無 財 務 報 告 內 所 有 公 司 ( 註 10) J 總 計 12 人 12 人 12 人 12 人 註 1: 董 事 姓 名 應 分 別 列 示 ( 法 人 股 東 應 將 法 人 股 東 名 稱 及 代 表 人 分 別 列 示 ), 以 彙 總 方 式 揭 露 各 項 給 付 金 額 若 董 事 兼 任 總 經 理 或 副 總 經 理 者 應 填 列 本 表 及 下 表 (3-1) 或 (3-2) 註 2: 係 指 最 近 年 度 董 事 之 報 酬 ( 包 括 董 事 薪 資 職 務 加 給 離 職 金 各 種 獎 金 獎 勵 金 等 等 ) 註 3: 係 填 列 最 近 年 度 盈 餘 分 配 議 案 股 東 會 前 經 董 事 會 通 過 擬 議 配 發 之 董 事 酬 勞 金 額 註 4: 係 指 最 近 年 度 董 事 之 相 關 業 務 執 行 費 用 ( 包 括 車 馬 費 特 支 費 各 種 津 貼 宿 舍 配 車 等 實 物 提 供 等 等 ) 如 提 供 房 屋 汽 車 及 其 他 交 通 工 具 或 專 屬 個 人 之 支 出 時, 應 揭 露 所 提 供 資 產 之 性 質 及 成 本 實 際 或 按 公 平 市 價 設 算 之 租 金 油 資 及 其 他 給 付 另 如 配 有 司 機 者, 請 附 註 說 明 公 司 給 付 該 司 機 之 相 關 報 酬, 但 不 計 入 酬 金 註 5: 係 指 最 近 年 度 董 事 兼 任 員 工 ( 包 括 兼 任 總 經 理 副 總 經 理 其 他 經 理 人 及 員 工 ) 所 領 取 包 括 薪 資 職 務 加 給 離 職 金 各 種 獎 金 獎 勵 金 車 馬 費 特 支 費 各 種 津 貼 宿 舍 配 車 等 實 物 提 供 等 等 如 提 供 房 屋 汽 車 及 其 他 交 通 工 具 或 專 屬 個 人 之 支 出 時, 應 揭 露 所 提 供 資 產 之 性 質 及 成 本 實 際 或 按 公 平 市 價 設 算 之 租 金 油 資 及 其 他 給 付 另 如 配 有 司 機 者, 請 附 註 說 明 公 司 給 付 該 司 機 之 相 關 報 酬, 但 不 計 入 酬 金 註 6: 係 指 最 近 年 度 董 事 兼 任 員 工 ( 包 括 兼 任 總 經 理 副 總 經 理 其 他 經 理 人 及 員 工 ) 取 得 員 工 紅 利 ( 含 股 票 紅 利 及 現 金 紅 利 ) 者, 應 揭 露 最 近 年 度 盈 餘 分 配 議 案 股 東 會 前 經 董 事 會 通 過 擬 議 配 發 員 工 紅 利 金 額, 若 無 法 預 估 者 則 按 去 年 實 際 配 發 金 額 比 例 計 算 今 年 擬 議 配 發 金 額, 並 另 應 填 列 附 表 一 之 三 註 7: 係 指 截 至 年 報 刊 印 日 止 董 事 兼 任 員 工 ( 包 括 兼 任 總 經 理 副 總 經 理 其 他 經 理 人 及 員 工 ) 取 得 員 工 認 股 權 憑 證 得 認 購 股 數 ( 不 包 括 已 執 行 部 分 ), 除 填 列 本 表 外, 尚 應 填 列 附 表 十 五 註 8: 應 揭 露 合 併 報 告 內 所 有 公 司 ( 包 括 本 行 ) 給 付 本 行 董 事 各 項 酬 金 之 總 額 註 9: 本 行 給 付 每 位 董 事 各 項 酬 金 總 額, 於 所 歸 屬 級 距 中 揭 露 董 事 姓 名 註 10: 應 揭 露 合 併 報 告 內 所 有 公 司 ( 包 括 本 行 ) 給 付 本 行 每 位 董 事 各 項 酬 金 總 額, 於 所 歸 屬 級 距 中 揭 露 董 事 姓 名 註 11: 稅 後 純 益 係 指 最 近 年 度 個 體 或 個 別 財 務 報 告 之 稅 後 純 益 註 12:a. 本 欄 應 明 確 填 列 銀 行 董 事 有 或 無 領 取 來 自 子 公 司 以 外 轉 投 資 事 業 相 關 酬 金 金 額 b. 銀 行 董 事 如 有 領 取 來 自 子 公 司 以 外 轉 投 資 事 業 相 關 酬 金 者, 應 將 銀 行 董 事 於 子 公 司 以 外 轉 投 資 事 業 所 領 取 之 酬 金, 併 入 酬 金 級 距 表 之 J 欄, 並 將 欄 位 名 稱 改 為 所 有 轉 投 資 事 業 c. 酬 金 係 指 本 行 董 事 擔 任 子 公 司 以 外 轉 投 資 事 業 之 董 事 監 察 人 或 經 理 人 等 身 分 所 領 取 之 報 酬 酬 勞 員 工 紅 利 及 業 務 執 行 費 用 等 相 關 酬 金 註 13: 係 指 截 至 年 報 刊 印 日 止 董 事 兼 任 員 工 ( 包 括 兼 任 總 經 理 副 總 經 理 其 他 經 理 人 及 員 工 ) 取 得 限 制 員 工 權 利 新 股 股 數, 除 填 列 本 表 外, 尚 應 填 列 附 表 十 六 之 一 * 本 表 所 揭 露 酬 金 內 容 與 所 得 稅 法 之 所 得 概 念 不 同, 故 本 表 目 的 係 作 為 資 訊 揭 露 之 用, 不 作 課 稅 之 用 同 左

22 2 監 察 人 之 酬 金 單 位 : 新 台 幣 仟 元 職 稱 常 駐 監 察 人 ( 第 二 屆 ) 監 察 人 ( 第 二 屆 ) 監 察 人 ( 第 二 屆 ) 王 正 義 李 健 政 鄭 文 輝 姓 名 ( 註 1) 酬 金 級 距 表 本 行 報 酬 (A) ( 註 2) 財 務 報 告 內 所 有 公 司 ( 註 5) 退 職 退 休 金 (B) 本 行 監 察 人 酬 金 財 務 報 告 內 所 有 公 司 ( 註 5) 盈 餘 分 配 之 酬 勞 (C) ( 註 3) 本 行 財 務 報 告 內 所 有 公 司 ( 註 5) 業 務 執 行 費 用 (D) ( 註 4) 本 行 財 務 報 告 內 所 有 公 司 ( 註 5) A B C 及 D 等 四 項 總 額 占 有 無 領 取 稅 後 純 益 之 比 例 ( 註 8) 本 行 財 務 報 告 內 所 有 公 司 ( 註 5) 來 自 子 公 司 以 外 轉 投 資 事 業 酬 金 ( 註 9) 1,002 1, % 0.60% 無 給 付 本 行 各 個 監 察 人 酬 金 級 距 低 於 2,000,000 元 本 行 ( 註 6) 王 正 義 李 健 政 鄭 文 輝 監 察 人 姓 名 前 四 項 酬 金 總 額 (A+B+C+D) 財 務 報 告 內 所 有 公 司 ( 註 7) E 王 正 義 李 健 政 鄭 文 輝 2,000,000 元 ( 含 )~5,000,000 元 ( 不 含 ) 無 無 5,000,000 元 ( 含 )~10,000,000 元 ( 不 含 ) 無 無 10,000,000 元 ( 含 )~15,000,000 元 ( 不 含 ) 無 無 15,000,000 元 ( 含 )~30,000,000 元 ( 不 含 ) 無 無 30,000,000 元 ( 含 )~50,000,000 元 ( 不 含 ) 無 無 50,000,000 元 ( 含 )~100,000,000 元 ( 不 含 ) 無 無 100,000,000 元 以 上 無 無 總 計 3 人 3 人 註 1: 監 察 人 姓 名 應 分 別 列 示 ( 法 人 股 東 應 將 法 人 股 東 名 稱 及 代 表 人 分 別 列 示 ), 以 彙 總 方 式 揭 露 各 項 給 付 金 額 註 2: 係 指 最 近 年 度 監 察 人 之 報 酬 ( 包 括 監 察 人 薪 資 職 務 加 給 離 職 金 各 種 獎 金 獎 勵 金 等 等 ) 註 3: 係 填 列 最 近 年 度 盈 餘 分 配 議 案 股 東 會 前 經 董 事 會 通 過 擬 議 配 發 之 監 察 人 酬 勞 金 額 註 4: 係 指 最 近 年 度 給 付 監 察 人 之 相 關 業 務 執 行 費 用 ( 包 括 車 馬 費 特 支 費 各 種 津 貼 宿 舍 配 車 等 實 物 提 供 等 等 ) 如 提 供 房 屋 汽 車 及 其 他 交 通 工 具 或 專 屬 個 人 之 支 出 時, 應 揭 露 所 提 供 資 產 之 性 質 及 成 本 實 際 或 按 公 平 市 價 設 算 之 租 金 油 資 及 其 他 給 付 另 如 配 有 司 機 者, 請 附 註 說 明 公 司 給 付 該 司 機 之 相 關 報 酬, 但 不 計 入 酬 金 註 5: 應 揭 露 合 併 報 告 內 所 有 公 司 ( 包 括 本 行 ) 給 付 本 行 監 察 人 各 項 酬 金 之 總 額 註 6: 本 行 給 付 每 位 監 察 人 各 項 酬 金 總 額, 於 所 歸 屬 級 距 中 揭 露 監 察 人 姓 名 註 7: 應 揭 露 合 併 報 告 內 所 有 公 司 ( 包 括 本 行 ) 給 付 本 行 每 位 監 察 人 各 項 酬 金 總 額, 於 所 歸 屬 級 距 中 揭 露 監 察 人 姓 名 註 8: 稅 後 純 益 係 指 最 近 年 度 個 體 或 個 別 財 務 報 告 之 稅 後 純 益 註 9:a. 本 欄 應 明 確 填 列 銀 行 監 察 人 有 或 無 領 取 來 自 子 公 司 以 外 轉 投 資 事 業 相 關 酬 金 金 額 b. 銀 行 監 察 人 如 有 領 取 來 自 子 公 司 以 外 轉 投 資 事 業 相 關 酬 金 者, 應 將 銀 行 監 察 人 於 子 公 司 以 外 轉 投 資 事 業 所 領 取 之 酬 金, 併 入 酬 金 級 距 表 E 欄, 並 將 欄 位 名 稱 改 為 所 有 轉 投 資 事 業 c. 酬 金 係 指 本 行 監 察 人 擔 任 子 公 司 以 外 轉 投 資 事 業 之 董 事 監 察 人 或 經 理 人 等 身 分 所 領 取 之 報 酬 酬 勞 員 工 紅 利 及 業 務 執 行 費 用 等 相 關 酬 金 * 本 表 所 揭 露 酬 金 內 容 與 所 得 稅 法 之 所 得 概 念 不 同, 故 本 表 目 的 係 作 為 資 訊 揭 露 之 用, 不 作 課 稅 之 用 17

23 職 稱 3 總 經 理 及 副 總 經 理 之 酬 金 單 位 : 新 台 幣 仟 元 姓 名 總 經 理 陳 建 豪 總 稽 核 陳 瑞 璋 主 任 秘 書 蕭 志 隆 薪 資 (A) ( 註 2) 本 行 財 務 報 告 內 所 有 公 司 ( 註 6) 退 職 退 休 金 (B) 本 行 財 務 報 告 內 所 有 公 司 ( 註 6) 獎 金 及 特 支 費 等 等 (C) ( 註 3) 本 行 財 務 報 告 內 所 有 公 司 ( 註 6) 盈 餘 分 配 之 員 工 紅 利 金 額 (D) ( 註 4) 本 行 現 金 紅 利 金 額 股 票 紅 利 金 額 財 務 報 告 內 所 有 公 司 ( 註 6) 現 金 紅 利 金 額 股 票 紅 利 金 額 A B C 及 D 等 四 項 總 額 占 稅 後 純 益 之 比 例 (%) ( 註 9) 本 行 財 務 報 告 內 所 有 公 司 ( 註 6) 取 得 員 工 認 股 權 憑 證 數 額 ( 註 5) 本 行 財 務 報 告 內 所 有 公 司 ( 註 6) 取 得 限 制 員 工 權 利 新 股 數 額 ( 註 11) 本 行 財 務 報 告 內 所 有 公 司 ( 註 6) 5,540 5, ,714 2, % 4.81% 無 酬 金 級 距 表 給 付 本 行 各 個 總 經 理 及 副 總 經 理 酬 金 級 距 本 行 ( 註 7) 總 經 理 及 副 總 經 理 姓 名 財 務 報 告 內 所 有 公 司 ( 註 8) E 低 於 2,000,000 元 無 無 2,000,000 元 ( 含 )~5,000,000 元 ( 不 含 ) 陳 建 豪 陳 瑞 璋 蕭 志 隆 陳 建 豪 陳 瑞 璋 蕭 志 隆 5,000,000 元 ( 含 )~10,000,000 元 ( 不 含 ) 無 無 10,000,000 元 ( 含 )~15,000,000 元 ( 不 含 ) 無 無 15,000,000 元 ( 含 )~30,000,000 元 ( 不 含 ) 無 無 30,000,000 元 ( 含 )~50,000,000 元 ( 不 含 ) 無 無 50,000,000 元 ( 含 )~100,000,000 元 ( 不 含 ) 無 無 100,000,000 元 以 上 無 無 總 計 3 人 3 人 註 1: 總 經 理 及 副 總 經 理 姓 名 應 分 別 列 示, 以 彙 總 方 式 揭 露 各 項 給 付 金 額 若 董 事 兼 任 總 經 理 或 副 總 經 理 者 應 填 列 本 表 及 上 表 (1-1) 或 (1-2) 註 2: 係 填 列 最 近 年 度 總 經 理 及 副 總 經 理 薪 資 職 務 加 給 離 職 金 註 3: 係 填 列 最 近 年 度 總 經 理 及 副 總 經 理 各 種 獎 金 獎 勵 金 車 馬 費 特 支 費 各 種 津 貼 宿 舍 配 車 等 實 物 提 供 及 其 他 報 酬 金 額 如 提 供 房 屋 汽 車 及 其 他 交 通 工 具 或 專 屬 個 人 之 支 出 時, 應 揭 露 所 提 供 資 產 之 性 質 及 成 本 實 際 或 按 公 平 市 價 設 算 之 租 金 油 資 及 其 他 給 付 另 如 配 有 司 機 者, 請 附 註 說 明 公 司 給 付 該 司 機 之 相 關 報 酬, 但 不 計 入 酬 金 註 4: 係 填 列 最 近 年 度 盈 餘 分 配 議 案 股 東 會 前 經 董 事 會 通 過 擬 議 配 發 總 經 理 及 副 總 經 理 之 員 工 紅 利 金 額 ( 含 股 票 紅 利 及 現 金 紅 利 ), 若 無 法 預 估 者 則 按 去 年 實 際 配 發 金 額 比 例 計 算 今 年 擬 議 配 發 金 額, 並 另 應 填 列 附 表 一 之 三 註 5: 係 指 截 至 年 報 刊 印 日 止 總 經 理 及 副 總 經 理 取 得 員 工 認 股 權 憑 證 得 認 購 股 數 ( 不 包 括 已 執 行 部 分 ), 除 填 列 本 表 外, 尚 應 填 列 附 表 十 五 註 6: 應 揭 露 合 併 報 告 內 所 有 公 司 ( 包 括 本 行 ) 給 付 本 行 總 經 理 及 副 總 經 理 各 項 酬 金 之 總 額 註 7: 本 行 給 付 每 位 總 經 理 及 副 總 經 理 各 項 酬 金 總 額, 於 所 歸 屬 級 距 中 揭 露 總 經 理 及 副 總 經 理 姓 名 註 8: 應 揭 露 合 併 報 告 內 所 有 公 司 ( 包 括 本 行 ) 給 付 本 行 每 位 總 經 理 及 副 總 經 理 各 項 酬 金 總 額, 於 所 歸 屬 級 距 中 揭 露 總 經 理 及 副 總 經 理 姓 名 註 9: 稅 後 純 益 係 指 最 近 年 度 個 體 或 個 別 財 務 報 告 之 稅 後 純 益 註 10:a. 本 欄 應 明 確 填 列 銀 行 總 經 理 及 副 總 經 理 領 取 來 自 子 公 司 以 外 轉 投 資 事 業 相 關 酬 金 金 額 b. 銀 行 總 經 理 及 副 總 經 理 如 有 領 取 來 自 子 公 司 以 外 轉 投 資 事 業 相 關 酬 金 者, 應 將 銀 行 總 經 理 及 副 總 經 理 於 子 公 司 以 外 轉 投 資 事 業 所 領 取 之 酬 金, 併 入 酬 金 級 距 表 E 欄, 並 將 欄 位 名 稱 改 為 所 有 轉 投 資 事 業 c. 酬 金 係 指 本 行 總 經 理 及 副 總 經 理 擔 任 子 公 司 以 外 轉 投 資 事 業 之 董 事 監 察 人 或 經 理 人 等 身 分 所 領 取 之 報 酬 酬 勞 員 工 紅 利 及 業 務 執 行 費 用 等 相 關 酬 金 註 11: 係 指 截 至 年 報 刊 印 日 止 總 經 理 及 副 總 經 理 取 得 限 制 員 工 權 利 新 股 股 數, 除 填 列 本 表 外, 尚 應 填 列 附 表 十 六 之 一 * 本 表 所 揭 露 酬 金 內 容 與 所 得 稅 法 之 所 得 概 念 不 同, 故 本 表 目 的 係 作 為 資 訊 揭 露 之 用, 不 作 課 稅 之 用 有 無 領 取 來 自 子 公 司 以 外 轉 投 資 事 業 酬 金 ( 註 10) 18

24 ( ) 經 理 人 註 3 配 發 員 工 紅 利 之 經 理 人 姓 名 及 配 發 情 形 : 職 稱 ( 註 1) 總 經 理 總 稽 核 主 任 秘 書 協 理 協 理 資 深 經 理 資 深 經 理 資 深 經 理 資 深 經 理 經 理 經 理 經 理 經 理 經 理 資 深 稽 核 副 理 副 理 副 理 經 理 經 理 經 理 經 理 經 理 經 理 經 理 經 理 經 理 經 理 經 理 經 理 經 理 資 深 經 理 經 理 經 理 經 理 經 理 經 理 姓 名 ( 註 1) 陳 建 豪 陳 瑞 璋 蕭 志 隆 郭 釧 溥 呂 志 忠 魏 永 賓 邱 家 萬 許 秀 芬 楊 明 學 吳 怡 薇 孔 繁 衍 孫 銀 嫈 吳 元 芳 李 明 豐 陳 玉 琪 馮 天 佑 蔡 淑 敏 曹 恩 銘 賴 文 萍 陳 國 書 吳 俊 毅 羅 得 利 李 季 冠 劉 國 光 李 致 緯 翁 國 員 王 盛 谷 陳 仲 明 吳 吉 昌 梁 誌 煌 吳 聰 明 游 基 政 吳 鴻 益 陳 啟 昇 吳 振 吉 王 庭 一 吳 典 峰 股 票 紅 利 金 額 ( 註 2) 現 金 紅 利 金 額 ( 註 2) 總 計 102 年 12 月 31 日 單 位 : 新 台 幣 仟 元 總 額 占 稅 後 純 益 之 比 例 (%) 註 1: 應 揭 露 個 別 姓 名 及 職 稱, 但 得 以 彙 總 方 式 揭 露 盈 餘 分 配 情 形 註 2: 係 填 列 最 近 年 度 盈 餘 分 配 股 東 會 前 經 董 事 會 通 過 擬 議 配 發 經 理 人 之 員 工 紅 利 金 額 ( 含 股 票 紅 利 及 現 金 紅 利 ), 若 無 法 預 估 者 則 按 去 年 實 際 配 發 金 額 比 例 計 算 今 年 擬 議 配 發 金 額 稅 後 純 益 係 指 最 近 年 度 個 體 或 個 別 財 務 報 告 之 稅 後 純 益 註 3: 經 理 人 之 適 用 範 圍, 依 據 本 會 九 十 二 年 三 月 二 十 七 日 台 財 證 三 字 第 九 二 一 三 一 號 函 令 規 定, 其 範 圍 如 下 : (1) 總 經 理 及 相 當 等 級 者 (2) 副 總 經 理 及 相 當 等 級 等 (3) 協 理 及 相 當 等 級 者 (4) 財 務 部 門 主 管 (5) 會 計 部 門 主 管 (6) 其 他 有 為 公 司 管 理 事 務 及 簽 名 權 利 之 人 註 4: 若 董 事 總 經 理 及 副 總 經 理 有 領 取 員 工 紅 利 ( 含 股 票 紅 利 及 現 金 紅 利 ) 者, 除 填 列 附 表 一 之 二, 另 應 再 填 列 本 表 19

25 ( 四 ) 給 付 酬 金 之 政 策 標 準 與 組 合 訂 定 酬 金 之 程 序 及 與 經 營 績 效 及 未 來 風 險 之 關 聯 性 : 1 本 行 董 事 監 察 人 均 係 法 人 代 表, 除 實 際 參 與 本 行 之 經 營 者 外, 均 僅 領 受 董 監 事 車 馬 費 2 實 際 參 與 本 行 經 營 之 董 事 監 察 人 之 報 酬 爰 參 考 金 融 同 業 訂 定 ; 總 經 理 及 副 總 經 理 等 高 階 主 管 之 報 酬 組 合, 分 為 本 薪 加 給 津 貼 及 獎 金, 該 等 薪 酬 項 目 之 發 給 係 依 照 本 行 薪 酬 制 度 並 參 考 本 行 經 營 績 效 及 考 量 未 來 風 險 而 訂 近 二 年 董 事 監 察 人 總 經 理 及 副 總 經 理 酬 金 分 析 表 單 位 : 新 台 幣 仟 元 年 度 102 年 度 101 年 度 身 份 別 占 當 年 度 稅 後 占 當 年 度 稅 後 金 額 金 額 純 益 之 比 例 純 益 之 比 例 董 事 7, % 8, % 監 察 人 1, % 2, % 總 經 理 副 總 經 理 8, % 6, % 合 計 16, % 16, % 稅 後 純 益 172, % 141, % 20

26 三 公 司 治 理 運 作 情 形 ( 一 ) 董 事 會 運 作 情 形 資 訊 : 1 第 二 屆 董 事 : 最 近 年 度 董 事 會 開 會 2 次 (A), 董 事 出 席 情 形 如 下 : 職 稱 姓 名 實 際 出 席 次 數 (B) 委 託 出 ( 列 ) 席 次 數 實 際 出 席 率 (%)(B/A) 董 事 長 新 光 合 成 纖 維 股 份 有 限 公 司 代 表 人 : 陳 淑 美 % 無 常 務 董 事 新 光 合 成 纖 維 股 份 有 限 公 司 代 表 人 : 莊 信 義 % 無 董 事 新 光 合 成 纖 維 股 份 有 限 公 司 代 表 人 : 黃 豊 益 % 無 董 事 家 邦 投 資 股 份 有 限 公 司 代 表 人 : 吳 媖 媖 % 無 董 事 李 森 介 % 無 董 事 蔡 增 勳 % 無 獨 立 董 事 鄭 洋 一 % 無 常 務 獨 立 董 事 廖 繼 敏 % 無 獨 立 董 事 詹 清 三 % 無 其 他 應 記 載 事 項 : 一 證 交 法 第 14 條 之 3 所 列 事 項 暨 其 他 經 獨 立 董 事 反 對 或 保 留 意 見 且 有 紀 錄 或 書 面 聲 明 之 董 事 會 議 決 事 項, 應 敘 明 董 事 會 日 期 期 別 議 案 內 容 所 有 獨 立 董 事 意 見 及 公 司 對 獨 立 董 事 意 見 之 處 理 : 無 二 董 事 對 利 害 關 係 議 案 迴 避 之 執 行 情 形, 應 敘 明 董 事 姓 名 議 案 內 容 應 利 益 迴 避 原 因 以 及 參 與 表 決 情 形 : 無 三 當 年 度 及 最 近 年 度 加 強 董 事 會 職 能 之 目 標 ( 例 如 設 立 審 計 委 員 會 提 昇 資 訊 透 明 度 等 ) 與 執 行 情 形 評 估 : 已 於 設 立 審 計 委 員 會 2 第 三 屆 董 事 : 最 近 年 度 董 事 會 開 會 4 次 (A), 董 事 出 席 情 形 如 下 : 職 稱 姓 名 實 際 出 席 次 數 (B) 委 託 出 ( 列 ) 席 次 數 實 際 出 席 率 (%)(B/A) 董 事 長 新 光 合 成 纖 維 股 份 有 限 公 司 代 表 人 : 陳 淑 美 % 無 常 務 董 事 新 光 合 成 纖 維 股 份 有 限 公 司 代 表 人 : 莊 信 義 % 無 董 事 家 邦 投 資 股 份 有 限 公 司 代 表 人 : 吳 媖 媖 % 無 董 事 新 光 合 成 纖 維 股 份 有 限 公 司 代 表 人 : 王 正 義 % 無 董 事 新 光 合 成 纖 維 股 份 有 限 公 司 代 表 人 : 黃 豊 益 % 無 董 事 李 森 介 % 無 獨 立 董 事 詹 清 三 % 無 獨 立 董 事 鄭 洋 一 % 無 常 務 獨 立 董 事 鍾 振 明 % 無 其 他 應 記 載 事 項 : 一 證 交 法 第 14 條 之 3 所 列 事 項 暨 其 他 經 獨 立 董 事 反 對 或 保 留 意 見 且 有 紀 錄 或 書 面 聲 明 之 董 事 會 議 決 事 項, 應 敘 明 董 事 會 日 期 期 別 議 案 內 容 所 有 獨 立 董 事 意 見 及 公 司 對 獨 立 董 事 意 見 之 處 理 : 無 備 註 備 註 21

27 二 董 事 對 利 害 關 係 議 案 迴 避 之 執 行 情 形, 應 敘 明 董 事 姓 名 議 案 內 容 應 利 益 迴 避 原 因 以 及 參 與 表 決 情 形 : 屆 次 議 案 內 容 董 事 姓 名 應 利 益 迴 避 原 因 參 與 表 決 情 形 陳 淑 美 屬 本 案 授 信 戶 母 審 議 利 害 關 係 莊 信 義 公 司 所 指 派 之 法 人 大 額 授 信 案 王 正 義 人 代 表 黃 豊 益 102/08/09 第 3 屆 第 2 次 董 事 會 102/08/09 第 3 屆 第 2 次 董 事 會 102/08/09 第 3 屆 第 2 次 董 事 會 102/09/27 第 3 屆 第 3 次 董 事 會 本 行 董 事 長 績 效 獎 金 發 給 訂 定 本 行 第 3 屆 董 事 長 績 效 評 估 標 準 案 審 議 利 害 關 係 人 大 額 授 信 案 陳 淑 美 陳 淑 美 陳 淑 美 莊 信 義 王 正 義 黃 豊 益 為 本 行 董 事 長 為 本 行 董 事 長 屬 本 案 授 信 戶 母 公 司 所 指 派 之 法 人 代 表 關 係 人 依 法 未 參 與 討 論 與 表 決, 本 案 經 其 餘 出 席 董 事 全 體 無 異 議 照 案 通 過 關 係 人 依 法 未 參 與 討 論 與 表 決, 本 案 經 其 餘 出 席 董 事 全 體 無 異 議 照 案 通 過 關 係 人 依 法 未 參 與 討 論 與 表 決, 本 案 經 其 餘 出 席 董 事 全 體 無 異 議 照 案 通 過 關 係 人 依 法 未 參 與 討 論 與 表 決, 本 案 經 其 餘 出 席 董 事 全 體 無 異 議 照 案 通 過 三 當 年 度 及 最 近 年 度 加 強 董 事 會 職 能 之 目 標 ( 例 如 設 立 審 計 委 員 會 提 昇 資 訊 透 明 度 等 ) 與 執 行 情 形 評 估 : 已 於 設 立 審 計 委 員 會 ( 二 ) 審 計 委 員 會 運 作 情 形 或 監 察 人 參 與 董 事 會 運 作 情 形 : 1 審 計 委 員 會 運 作 情 形 : 已 於 設 立 審 計 委 員 會 2 最 近 年 度 審 計 委 員 會 開 會 2 次 (A), 獨 立 董 事 出 列 席 情 形 下 : 職 稱 姓 名 獨 立 董 事 獨 立 董 事 獨 立 董 事 實 際 出 席 次 數 (B) 委 託 出 ( 列 ) 席 次 數 實 際 出 席 率 (%)(B/A) 詹 清 三 % 無 鄭 洋 一 % 無 鍾 振 明 % 無 其 他 應 記 載 事 項 : 一 證 交 法 第 14 條 之 5 所 列 事 項 暨 其 他 未 經 審 計 委 員 會 通 過, 而 經 全 體 董 事 三 分 之 二 以 上 同 意 之 議 決 事 項, 應 敘 明 董 事 會 日 期 期 別 議 案 內 容 審 計 委 員 會 決 議 結 果 以 及 公 司 對 審 計 委 員 會 意 見 之 處 理 : 無 二 獨 立 董 事 對 利 害 關 係 議 案 迴 避 之 執 行 情 形, 應 敘 明 獨 立 董 事 姓 名 議 案 內 容 應 利 益 迴 避 原 因 以 及 參 與 表 決 情 形 : 無 三 獨 立 董 事 與 內 部 稽 核 主 管 及 會 計 師 之 溝 通 情 形 ( 例 如 就 銀 行 財 務 業 務 狀 況 進 行 溝 通 之 事 項 方 式 及 結 果 等 ) ( 一 ) 本 行 於 每 年 上 下 半 年 分 別 舉 辦 內 部 控 制 座 談 會, 邀 集 董 事 長 獨 立 董 事 與 內 部 稽 核 主 管 列 席 討 論, 會 中 就 內 部 稽 核 運 作 及 公 司 治 理 實 務 守 則 相 關 事 項 充 份 溝 通, 並 將 會 議 紀 錄 呈 報 常 務 董 事 會 及 董 事 會 ( 二 ) 本 行 於 每 年 度 半 年 度 審 查 財 務 報 表 時, 邀 集 內 部 稽 核 主 管 暨 會 計 師 列 席 討 論, 會 中 就 財 務 報 表 審 查 充 份 溝 通 備 註 22

28 3 第 二 屆 監 察 人 : 最 近 年 度 董 事 會 開 會 2 次 (A), 監 察 人 列 席 情 形 如 下 : 職 稱 姓 名 實 際 列 席 次 數 (B) 實 際 列 席 率 (%)(B/A) 監 察 人 王 正 義 2 100% 無 監 察 人 李 健 政 2 100% 無 監 察 人 鄭 文 輝 2 100% 無 其 他 應 記 載 事 項 : 一 監 察 人 之 組 成 及 職 責 : ( 一 ) 監 察 人 與 銀 行 員 工 及 股 東 之 溝 通 情 形 ( 例 如 溝 通 管 道 方 式 等 ): 經 由 電 話 書 面 文 件 或 面 對 面 方 式 溝 通 ( 二 ) 監 察 人 與 內 部 稽 核 主 管 及 會 計 師 之 溝 通 情 形 ( 例 如 就 銀 行 財 務 業 務 狀 況 進 行 溝 通 之 事 項 方 式 及 結 果 等 ): 本 行 於 每 年 度 半 年 度 監 察 人 審 查 財 務 報 表 時, 邀 集 內 部 稽 核 主 管 暨 會 計 師 列 席 討 論, 會 中 就 財 務 報 表 審 查 內 部 稽 核 運 作 及 公 司 治 理 實 務 守 則 相 關 事 項, 充 份 溝 通 後 並 簽 具 財 務 報 表 之 監 察 人 審 查 報 告 書 二 監 察 人 列 席 董 事 會 如 有 陳 述 意 見, 應 敘 明 董 事 會 日 期 期 別 議 案 內 容 董 事 會 決 議 結 果 以 及 銀 行 對 監 察 人 陳 述 意 見 之 處 理 : 無 ( 三 ) 依 銀 行 業 公 司 治 理 實 務 守 則 規 定 揭 露 之 項 目 : 一 銀 行 股 權 結 構 項 目 本 行 網 站 / 法 定 應 揭 露 事 項 二 董 事 會 之 結 構 及 獨 立 性 三 董 事 會 及 經 理 人 之 職 責 四 監 察 人 之 組 成 職 責 及 獨 立 性 五 董 事 監 察 人 進 修 情 形 六 董 事 監 察 人 報 酬 結 構 七 利 害 關 係 人 授 信 相 關 資 訊 八 資 本 適 足 性 之 揭 露 九 其 他 依 法 令 規 定 應 揭 露 之 事 項 財 務 報 告 資 訊 財 務 報 告 資 訊 財 務 報 告 資 訊 財 務 報 告 資 訊 財 務 報 告 資 訊 財 務 報 告 資 訊 財 務 報 告 資 訊 資 本 適 足 性 與 風 險 管 理 專 區 財 務 報 告 資 訊 財 務 報 告 資 訊 請 參 閱 本 行 網 址 ( 四 ) 本 行 公 司 治 理 運 作 情 形 及 其 與 銀 行 業 公 司 治 理 實 務 守 則 差 異 情 形 及 原 因 備 註 項 目 運 作 情 形 一 銀 行 股 權 結 構 及 股 東 權 益 ( 一 ) 銀 行 處 理 股 東 建 議 或 糾 紛 等 問 題 之 方 式 ( 二 ) 銀 行 掌 握 實 際 控 制 銀 行 之 主 要 股 東 及 主 要 股 東 之 最 終 控 制 者 名 單 之 情 形 ( 三 ) 銀 行 建 立 與 關 係 企 業 風 險 控 管 機 制 及 防 火 牆 之 方 式 ( 一 ) 由 本 行 股 務 科 專 責 處 理 股 東 建 議 或 爭 議 等 事 項 ( 二 ) 本 行 由 股 務 科 掌 握 公 司 主 要 股 東 情 形, 該 項 資 訊 亦 揭 露 於 公 司 年 報 ( 三 ) 本 行 已 訂 定 集 團 企 業 特 定 公 司 及 關 係 人 交 易 管 理 辦 法 與 銀 行 業 公 司 治 理 實 務 守 則 差 異 情 形 及 原 因 ( 一 ) 無 差 異 ( 二 ) 無 差 異 ( 三 ) 無 差 異 二 董 事 會 之 組 成 及 職 責 ( 一 ) 銀 行 設 置 獨 立 董 事 之 情 形 ( 二 ) 定 期 評 估 簽 證 會 計 師 獨 立 性 之 情 形 ( 一 ) 本 行 現 有 三 席 獨 立 董 事, 其 中 一 席 為 常 務 董 事 ( 二 ) 本 行 將 於 每 年 與 簽 證 會 計 師 簽 訂 委 任 書 前 定 期 評 估 其 獨 立 性 ( 一 ) 無 差 異 ( 二 ) 無 差 異 23

29 項 目 運 作 情 形 三 建 立 與 利 害 關 係 人 溝 通 管 道 之 情 形 四 資 訊 公 開 ( 一 ) 銀 行 架 設 網 站, 揭 露 財 務 業 務 及 本 行 公 司 治 理 資 訊 之 情 形 ( 二 ) 銀 行 採 行 其 他 資 訊 揭 露 之 方 式 ( 如 架 設 英 文 網 站 指 定 專 人 負 責 銀 行 資 訊 之 蒐 集 及 揭 露 落 實 發 言 人 制 度 法 人 說 明 會 過 程 放 置 銀 行 網 站 等 ) 五 銀 行 設 置 提 名 或 其 他 各 類 功 能 性 委 員 會 之 運 作 情 形 本 行 設 有 利 害 關 係 人 管 理 系 統, 用 以 掌 握 利 害 關 係 人 資 訊, 並 作 為 與 利 害 關 係 人 溝 通 之 管 道 ( 一 ) 由 會 計 部 依 據 公 開 發 行 銀 行 財 務 報 告 編 製 準 則 第 29 條 之 1 規 定 蒐 集 資 料, 並 由 資 訊 部 協 助 辦 理 資 訊 揭 露 事 宜 ( 二 ) 由 董 事 長 指 派 主 管 擔 任 發 言 人, 並 於 網 站 上 公 布 相 關 訊 息 本 行 設 置 之 功 能 性 委 員 會 有 逾 期 放 款 催 收 督 導 委 員 會 資 產 負 債 管 理 委 員 會 人 事 評 議 委 員 會 授 信 審 議 委 員 會 風 險 管 理 委 員 會 信 託 財 產 評 審 委 員 會 薪 資 報 酬 委 員 會 及 審 計 委 員 會 等 功 能 性 專 門 委 員 會, 並 依 規 訂 有 行 使 職 權 之 設 置 準 則 與 銀 行 業 公 司 治 理 實 務 守 則 差 異 情 形 及 原 因 無 差 異 ( 一 ) 無 差 異 ( 二 ) 無 差 異 無 差 異 六 請 敘 明 本 行 公 司 治 理 運 作 情 形 及 其 與 銀 行 業 公 司 治 理 實 務 守 則 之 差 異 情 形 及 原 因 : 本 行 雖 未 制 定 公 司 治 理 實 務 守 則, 惟 本 行 現 行 作 業 除 少 數 項 目 研 擬 辦 理 中 外, 其 它 多 已 符 合 銀 行 業 公 司 治 理 實 務 運 作 守 則 之 規 定 七 其 他 有 助 於 瞭 解 公 司 治 理 運 作 情 形 之 重 要 資 訊 ( 如 員 工 權 益 僱 員 關 懷 投 資 者 關 係 利 益 相 關 者 權 益 董 事 及 監 察 人 進 修 之 情 形 風 險 管 理 政 策 及 風 險 衡 量 標 準 之 執 行 情 形 客 戶 政 策 之 執 行 情 形 銀 行 為 董 事 及 監 察 人 購 買 責 任 保 險 之 情 形 對 政 黨 利 害 關 係 人 及 公 益 團 體 所 為 之 捐 贈 情 形 等 ): ( 一 ) 在 員 工 權 益 及 僱 員 關 懷 方 面, 除 為 每 位 行 員 投 保 員 工 團 體 保 險 外, 亦 成 立 勞 工 退 休 準 備 金 監 督 委 員 會 職 工 退 休 基 金 管 理 委 員 會 職 工 福 利 委 員 會 等 組 織 為 員 工 之 權 益 把 關 並 透 過 員 工 生 活 關 懷 輔 導 協 助 方 案 的 執 行, 期 能 有 效 解 決 員 工 在 工 作 上 生 活 上 所 遭 遇 的 問 題 與 困 擾, 並 維 護 其 身 心 健 康 發 展, 以 營 造 互 動 良 好 之 組 織 文 化, 強 化 團 隊 之 向 心 力, 提 升 工 作 績 效 及 促 進 生 涯 發 展 ( 二 ) 秉 持 回 饋 社 會 之 理 念, 本 行 透 過 捐 贈 方 式, 不 定 期 贊 助 多 項 社 會 公 益 及 人 文 藝 術 活 動 年 度 捐 助 財 團 法 人 新 聞 公 害 防 治 基 金 會 金 額 合 計 新 台 幣 貳 拾 萬 元 本 行 所 捐 助 成 立 之 財 團 法 人 瑞 興 銀 行 文 化 基 金 會 102 年 度 捐 助 財 團 法 人 台 北 市 賽 珍 珠 基 金 會 社 團 法 人 台 北 市 野 鳥 學 會 台 灣 月 琴 民 謠 協 會 等 單 位, 受 託 經 營 之 財 團 法 人 瑞 興 銀 行 文 化 基 金 會 市 長 官 邸 藝 文 沙 龍 102 年 度 辦 理 一 系 列 回 饋 講 座 藝 術 展 覽 2 為 規 範 本 行 捐 贈 之 決 策 程 序 及 遵 循 標 準, 本 行 訂 有 捐 贈 辦 法, 除 限 制 每 一 年 度 之 捐 贈 總 金 額 不 超 過 當 年 度 預 算 稅 前 盈 餘 百 分 之 十 外, 尚 對 捐 贈 程 序 監 督 機 制, 另 有 明 文 ( 三 ) 績 效 導 向 經 營 致 力 創 造 股 東 價 值 本 行 秉 持 永 續 發 展 精 神, 在 金 融 服 務 領 域 力 求 創 新 研 發, 以 專 業 的 商 品 設 計 及 親 切 便 利 的 服 務, 滿 足 客 戶 全 方 位 的 金 融 需 求, 內 部 營 運 管 理 上 以 股 東 附 加 價 值 極 大 化 為 指 標, 以 經 營 績 效 為 業 務 導 向, 致 力 創 造 股 東 最 大 投 資 報 酬 ( 四 ) 投 資 者 關 係 1 以 經 營 績 效 為 業 務 導 向, 致 力 創 造 股 東 最 大 投 資 報 酬 2 儘 量 選 購 環 保 材 質 的 商 品 做 為 股 東 會 紀 念 品 ( 五 ) 本 行 董 事 對 於 有 利 害 關 係 議 案 討 論 前, 該 案 相 關 董 事 均 自 行 迴 避, 並 於 董 事 會 議 事 規 則 中 明 訂 24

30 項 目 運 作 情 形 ( 六 ) 董 事 及 監 察 人 進 修 之 情 形 與 銀 行 業 公 司 治 理 實 務 守 則 差 異 情 形 及 原 因 王 正 義 鍾 振 明 李 森 介 詹 清 三 陳 淑 美 詹 清 三 鄭 洋 一 黃 豊 益 莊 信 義 黃 豊 益 吳 媖 媖 姓 名 訓 練 單 位 課 程 名 稱 進 修 時 數 證 券 櫃 檯 買 賣 中 心 上 櫃 興 櫃 公 司 內 部 人 股 權 宣 導 說 明 會 3 證 券 櫃 檯 買 賣 中 心 企 業 誠 信 經 營 與 社 會 責 任 座 談 會 3 台 灣 金 融 公 司 治 理 最 新 趨 勢 座 談 會 : 風 雨 中 的 磐 石 - 研 訓 院 談 董 監 事 會 的 關 鍵 角 色 3 台 灣 金 融 研 訓 院 信 託 業 督 導 人 員 ( 含 在 職 ) 研 習 班 3 證 券 暨 期 貨 市 董 監 事 與 跨 境 查 稅 因 應 策 略 場 發 展 基 金 會 3 中 華 公 司 治 理 協 會 公 司 治 理 與 證 券 法 規 3 中 華 公 司 治 理 協 會 如 何 運 用 財 務 資 訊 做 好 企 業 經 營 決 策 3 中 華 公 司 治 理 協 會 薪 酬 委 員 會 工 作 推 展 與 指 導 原 則 之 設 定 3 ( 七 ) 本 行 業 已 成 立 風 險 管 理 部, 專 責 研 訂 風 險 管 理 政 策 及 風 險 衡 量 標 準, 風 險 管 理 政 策 及 風 險 衡 量 標 準 內 容 記 載 於 本 年 報 風 險 管 理 事 項, 另 本 行 為 統 一 規 範 作 業 程 序 及 規 避 作 業 風 險, 對 於 各 項 業 務 均 訂 定 業 務 手 冊 章 則 彙 編 及 補 充 規 定 等, 並 函 頒 全 行 各 單 位 據 以 落 實 執 行 內 控 制 及 內 部 稽 核 制 度 ( 八 ) 本 行 訂 定 客 戶 資 料 保 密 作 業 要 點, 依 此 保 密 措 施 善 盡 客 戶 資 料 保 密 之 職 責, 以 維 護 客 戶 的 隱 私 權 另 訂 定 消 費 者 保 護 作 業 暨 客 戶 申 訴 處 理 作 業 準 則 以 保 障 消 費 者 權 益, 並 設 有 客 戶 服 務 暨 申 訴 專 線 專 門 提 供 客 戶 線 上 諮 詢 或 申 訴 服 務, 並 針 對 申 訴 案 件 妥 善 處 理 與 追 蹤 其 後 續 處 理 情 形 ( 九 ) 本 行 尚 未 為 董 事 及 監 察 人 與 保 險 業 訂 立 責 任 保 險 契 約, 本 行 目 前 逾 放 屬 低, 承 作 授 信 業 務 屬 擔 保 放 款, 涉 及 範 圍 較 無 風 險, 評 估 視 實 際 狀 況 再 行 投 保 八 如 有 公 司 治 理 自 評 報 告 或 委 託 其 他 專 業 機 構 之 公 司 治 理 評 鑑 報 告 者, 應 敍 明 其 自 評 ( 或 委 外 評 鑑 ) 結 果 主 要 缺 失 ( 或 建 議 ) 事 項 及 改 善 情 形 : 無 身 份 別 ( 註 1) ( 五 ) 銀 行 如 有 設 置 薪 酬 委 員 會 者, 應 揭 露 其 組 成 職 責 及 運 作 情 形 : 1 薪 資 報 酬 委 員 會 成 員 資 料 姓 名 條 件 是 否 具 有 五 年 以 上 工 作 經 驗 及 下 列 專 業 資 格 商 務 法 務 法 官 檢 察 官 具 有 商 財 務 會 計 或 律 師 會 計 師 或 務 法 銀 行 業 務 所 其 他 與 銀 行 業 務 財 需 相 關 科 系 務 所 需 之 國 家 務 會 計 之 公 私 立 大 考 試 及 格 領 有 或 銀 行 業 專 院 校 講 師 證 書 之 專 門 職 務 所 需 之 以 上 業 及 技 術 人 員 工 作 經 驗 25 符 合 獨 立 性 情 形 ( 註 2) 兼 任 其 他 公 開 發 行 公 司 薪 資 報 酬 委 員 會 成 員 家 數 獨 立 董 事 鍾 振 明 - - 無 - 獨 立 董 事 詹 清 三 - - 無 - 獨 立 董 事 鄭 洋 一 無 - 備 註 ( 註 3) 註 1: 身 分 別 請 填 列 係 為 董 事 獨 立 董 事 或 其 他 註 2: 各 成 員 於 選 任 前 二 年 及 任 職 期 間 符 合 下 述 各 條 件 者, 請 於 各 條 件 代 號 下 方 空 格 中 打 (1) 非 為 銀 行 或 其 關 係 企 業 之 受 僱 人 (2) 非 銀 行 或 其 關 係 企 業 之 董 事 監 察 人 但 如 為 銀 行 或 其 母 公 司 銀 行 直 接 及 間 接 持 有 表 決 權 之 股 份 超 過 百 分 之 五 十 之 子 公 司 之 獨 立 董 事 者, 不 在 此 限 (3) 非 本 人 及 其 配 偶 未 成 年 子 女 或 以 他 人 名 義 持 有 銀 行 已 發 行 股 份 總 額 百 分 之 一 以 上 或 持 股 前 十 名 之 自 然 人 股 東

31 (4) 非 前 三 款 所 列 人 員 之 配 偶 二 親 等 以 內 親 屬 或 三 親 等 以 內 直 系 血 親 (5) 非 直 接 持 有 銀 行 已 發 行 股 份 總 額 百 分 之 五 以 上 法 人 股 東 之 董 事 監 察 人 或 受 僱 人, 或 持 股 前 五 名 法 人 股 東 之 董 事 監 察 人 或 受 僱 人 (6) 非 與 銀 行 有 財 務 或 業 務 往 來 之 特 定 公 司 或 機 構 之 董 事 ( 理 事 ) 監 察 人 ( 監 事 ) 經 理 人 或 持 股 百 分 之 五 以 上 股 東 (7) 非 為 銀 行 或 其 關 係 企 業 提 供 商 務 法 務 財 務 會 計 等 服 務 或 諮 詢 之 專 業 人 士 獨 資 合 夥 公 司 或 機 構 之 企 業 主 合 夥 人 董 事 ( 理 事 ) 監 察 人 ( 監 事 ) 經 理 人 及 其 配 偶 (8) 未 有 公 司 法 第 30 條 各 款 情 事 之 一 註 3: 若 成 員 身 分 別 係 為 董 事, 請 說 明 是 否 符 合 股 票 上 市 或 於 證 券 商 營 業 處 所 買 賣 公 司 薪 資 委 員 會 設 置 及 行 使 職 權 辦 法 第 6 條 第 5 項 之 規 定 2 薪 資 報 酬 委 員 會 運 作 情 形 資 訊 : (1) 本 銀 行 之 薪 資 報 酬 委 員 會 委 員 計 3 人 (2) 第 一 屆 委 員 任 期 :100 年 11 月 25 日 至 102 年 6 月 7 日,102 年 度 薪 資 報 酬 委 員 會 開 會 1 次, 委 員 資 格 及 出 席 情 形 如 下 : 職 稱 姓 名 實 際 出 席 次 數 (B) 委 託 出 席 次 數 實 際 出 席 率 (%) (B/A)( 註 ) 備 註 召 集 人 廖 繼 敏 委 員 詹 清 三 委 員 鄭 洋 一 其 他 應 記 載 事 項 : 無 一 董 事 會 如 不 採 納 或 修 正 薪 資 報 酬 委 員 會 之 建 議, 應 敘 明 董 事 會 日 期 期 別 議 案 內 容 董 事 會 決 議 結 果 以 及 銀 行 對 薪 資 報 酬 委 員 會 意 見 之 處 理 ( 如 董 事 會 通 過 之 薪 資 報 酬 優 於 薪 資 報 酬 委 員 會 之 建 議, 應 敘 明 其 差 異 情 形 及 原 因 ) 二 薪 資 報 酬 委 員 會 之 議 決 事 項, 如 成 員 有 反 對 或 保 留 意 見 且 有 紀 錄 或 書 面 聲 明 者, 應 敘 明 薪 資 報 酬 委 員 會 日 期 期 別 議 案 內 容 所 有 成 員 意 見 及 對 成 員 意 見 之 處 理 職 稱 (3) 第 二 屆 委 員 任 期 :102 年 6 月 21 日 至 105 年 6 月 17 日,102 年 度 薪 資 報 酬 委 員 會 開 會 1 次, 委 員 資 格 及 出 席 情 形 如 下 : 姓 名 實 際 出 席 次 數 (B) 委 託 出 席 次 數 實 際 出 席 率 (%) (B/A)( 註 ) 召 集 人 鍾 振 明 委 員 詹 清 三 委 員 鄭 洋 一 其 他 應 記 載 事 項 : 無 一 董 事 會 如 不 採 納 或 修 正 薪 資 報 酬 委 員 會 之 建 議, 應 敘 明 董 事 會 日 期 期 別 議 案 內 容 董 事 會 決 議 結 果 以 及 銀 行 對 薪 資 報 酬 委 員 會 意 見 之 處 理 ( 如 董 事 會 通 過 之 薪 資 報 酬 優 於 薪 資 報 酬 委 員 會 之 建 議, 應 敘 明 其 差 異 情 形 及 原 因 ) 二 薪 資 報 酬 委 員 會 之 議 決 事 項, 如 成 員 有 反 對 或 保 留 意 見 且 有 紀 錄 或 書 面 聲 明 者, 應 敘 明 薪 資 報 酬 委 員 會 日 期 期 別 議 案 內 容 所 有 成 員 意 見 及 對 成 員 意 見 之 處 理 註 : (1) 年 度 終 了 日 前 有 薪 資 報 酬 委 員 會 成 員 離 職 者, 應 於 備 註 欄 註 明 離 職 日 期, 實 際 出 席 率 (%) 則 以 其 在 職 期 間 薪 資 報 酬 委 員 會 開 會 次 數 及 其 實 際 出 席 次 數 計 算 之 (2) 年 度 終 了 日 前, 有 薪 資 報 酬 委 員 會 改 選 者, 應 將 新 舊 任 薪 資 報 酬 委 員 會 成 員 均 予 以 填 列, 並 於 備 註 欄 註 明 該 成 員 為 舊 任 新 任 或 連 任 及 改 選 日 期 實 際 出 席 率 (%) 則 以 其 在 職 期 間 薪 資 報 酬 委 員 會 開 會 次 數 及 其 實 際 出 席 次 數 計 算 之 備 註 26