重 要 提 示 江 信 聚 福 定 期 开 放 债 券 型 发 起 式 证 券 投 资 基 金 ( 以 下 简 称 基 金 或 本 基 金 ) 于 2014 年 3 月 3 日 经 中 国 证 券 监 督 管 理 委 员 会 证 监 许 可 [2014]242 号 文 注 册 募 集, 本 基 金

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1 江 信 聚 福 定 期 开 放 债 券 型 发 起 式 证 券 投 资 基 金 招 募 说 明 书 ( 更 新 ) (2016 年 第 2 号 ) 基 金 代 码 : 基 金 简 称 : 江 信 聚 福 基 金 管 理 人 : 江 信 基 金 管 理 有 限 公 司 基 金 托 管 人 : 中 国 光 大 银 行 股 份 有 限 公 司 二 〇 一 六 年 七 月 1

2 重 要 提 示 江 信 聚 福 定 期 开 放 债 券 型 发 起 式 证 券 投 资 基 金 ( 以 下 简 称 基 金 或 本 基 金 ) 于 2014 年 3 月 3 日 经 中 国 证 券 监 督 管 理 委 员 会 证 监 许 可 [2014]242 号 文 注 册 募 集, 本 基 金 基 金 合 同 于 2014 年 5 月 29 日 正 式 生 效 基 金 管 理 人 保 证 招 募 说 明 书 的 内 容 真 实 准 确 完 整 本 招 募 说 明 书 经 中 国 证 监 会 注 册, 但 中 国 证 监 会 对 本 基 金 募 集 的 注 册, 并 不 表 明 其 对 本 基 金 的 价 值 和 收 益 做 出 实 质 性 判 断 或 保 证, 也 不 表 明 投 资 于 本 基 金 没 有 风 险 投 资 有 风 险, 投 资 者 根 据 所 持 有 份 额 享 受 基 金 的 收 益, 但 同 时 也 要 承 担 相 应 的 投 资 风 险 投 资 者 认 购 ( 或 申 购 ) 基 金 时 应 认 真 阅 读 本 招 募 说 明 书, 全 面 认 识 本 基 金 产 品 的 风 险 收 益 特 征, 并 承 担 基 金 投 资 中 出 现 的 各 类 风 险, 包 括 : 因 政 治 经 济 社 会 等 环 境 因 素 对 证 券 价 格 产 生 影 响 而 形 成 的 系 统 性 风 险, 个 别 证 券 特 有 的 非 系 统 性 风 险, 由 于 基 金 投 资 者 连 续 大 量 赎 回 基 金 产 生 的 流 动 性 风 险, 基 金 管 理 人 在 基 金 管 理 实 施 过 程 中 产 生 的 基 金 管 理 风 险 及 本 基 金 的 特 定 风 险 等 ( 详 见 招 募 说 明 书 风 险 揭 示 章 节 ) 本 基 金 的 特 定 风 险 有 :1) 本 基 金 投 资 中 小 企 业 私 募 债 券, 中 小 企 业 私 募 债 是 根 据 相 关 法 律 法 规 由 非 上 市 中 小 企 业 采 用 非 公 开 方 式 发 行 的 债 券 由 于 不 能 公 开 交 易, 一 般 情 况 下, 交 易 不 活 跃, 潜 在 较 大 流 动 性 风 险 当 发 债 主 体 信 用 质 量 恶 化 时, 受 市 场 流 动 性 所 限, 本 基 金 可 能 无 法 卖 出 所 持 有 的 中 小 企 业 私 募 债, 由 此 可 能 给 基 金 净 值 带 来 更 大 的 负 面 影 响 和 损 失 2) 本 基 金 每 6 个 月 开 放 一 次 申 购 赎 回, 每 次 开 放 10 个 工 作 日, 在 非 开 放 日 基 金 份 额 持 有 人 将 面 临 不 能 赎 回 基 金 份 额 的 风 险 3) 本 基 金 开 放 期 内 单 个 开 放 日 出 现 巨 额 赎 回 的, 赎 回 的 基 金 份 额 持 有 人 有 可 能 存 在 延 缓 支 付 赎 回 款 项 的 风 险, 未 赎 回 的 基 金 份 额 持 有 人 仍 有 可 能 承 担 短 期 内 变 现 而 带 来 的 冲 击 成 本 对 基 金 净 资 产 产 生 的 负 面 影 响 4) 基 金 份 额 持 有 人 面 临 基 金 合 同 提 前 终 止 的 风 险 本 基 金 为 债 券 型 基 金, 属 于 证 券 投 资 基 金 中 的 较 低 风 险 品 种, 本 基 金 的 预 期 收 益 和 预 期 风 险 高 于 货 币 市 场 基 金, 低 于 混 合 型 基 金 和 股 票 型 基 金 投 资 有 风 险, 投 资 人 在 进 行 投 资 决 策 前, 请 仔 细 阅 读 本 基 金 的 招 募 说 明 书 和 基 金 合 同, 全 面 认 2

3 识 本 基 金 产 品 的 风 险 收 益 特 征, 充 分 考 虑 投 资 人 自 身 的 风 险 承 受 能 力, 并 对 于 认 购 ( 或 申 购 ) 基 金 的 意 愿 时 机 数 量 等 投 资 行 为 作 出 独 立 决 策 在 投 资 人 作 出 投 资 决 策 后, 基 金 投 资 运 作 与 基 金 净 值 变 化 引 致 的 投 资 风 险, 由 投 资 人 自 行 负 责 基 金 的 过 往 业 绩 并 不 预 示 其 未 来 表 现, 基 金 管 理 人 管 理 的 其 他 基 金 的 业 绩 也 不 构 成 对 本 基 金 业 绩 表 现 的 保 证 基 金 管 理 人 提 醒 投 资 者 基 金 投 资 的 买 者 自 负 原 则, 在 投 资 者 做 出 投 资 决 策 后, 基 金 运 营 状 况 与 基 金 净 值 变 化 引 致 的 投 资 风 险, 由 投 资 者 自 行 负 责 基 金 管 理 人 依 照 恪 尽 职 守 诚 实 信 用 谨 慎 勤 勉 的 原 则 管 理 和 运 用 基 金 财 产, 但 不 保 证 本 基 金 一 定 盈 利, 也 不 保 证 最 低 收 益 本 招 募 说 明 书 所 载 内 容 截 止 日 为 2016 年 05 月 28 日, 有 关 财 务 数 据 和 净 值 表 现 截 止 日 为 2016 年 03 月 31 日 ( 财 务 数 据 未 经 审 计 ) 3

4 目 录 第 一 部 分 绪 言...5 第 二 部 分 释 义... 6 第 三 部 分 基 金 管 理 人 第 四 部 分 基 金 托 管 人 第 五 部 分 相 关 服 务 机 构 第 六 部 分 基 金 的 募 集 第 七 部 分 基 金 合 同 的 生 效 第 八 部 分 基 金 的 封 闭 期 和 开 放 期 第 九 部 分 基 金 份 额 的 申 购 与 赎 回 第 十 部 分 基 金 的 投 资 第 十 一 部 分 基 金 的 财 产 第 十 二 部 分 基 金 资 产 的 估 值 第 十 三 部 分 基 金 的 费 用 与 税 收 第 十 四 部 分 基 金 的 收 益 分 配 第 十 五 部 分 基 金 的 会 计 与 审 计 第 十 六 部 分 基 金 的 信 息 披 露 第 十 七 部 分 风 险 揭 示 第 十 八 部 分 基 金 合 同 的 变 更 终 止 与 基 金 财 产 的 清 算 第 十 九 部 分 基 金 合 同 的 内 容 摘 要 第 二 十 部 分 托 管 协 议 的 内 容 摘 要 第 二 十 一 部 分 对 基 金 份 额 持 有 人 的 服 务 第 二 十 二 部 分 其 他 应 披 露 事 项 第 二 十 三 部 分 招 募 说 明 书 的 存 放 及 查 阅 方 式 第 二 十 四 部 分 备 查 文 件

5 第 一 部 分 绪 言 江 信 聚 福 定 期 开 放 债 券 型 发 起 式 证 券 投 资 基 金 招 募 说 明 书 ( 以 下 简 称 招 募 说 明 书 或 本 招 募 说 明 书 ) 依 据 中 华 人 民 共 和 国 证 券 投 资 基 金 法 ( 以 下 简 称 基 金 法 ) 证 券 投 资 基 金 运 作 管 理 办 法 ( 以 下 简 称 运 作 办 法 ) 证 券 投 资 基 金 销 售 管 理 办 法 ( 以 下 简 称 销 售 办 法 ) 证 券 投 资 基 金 信 息 披 露 管 理 办 法 ( 以 下 简 称 信 息 披 露 办 法 ) 及 其 他 有 关 法 律 法 规 以 及 江 信 聚 福 定 期 开 放 债 券 型 发 起 式 证 券 投 资 基 金 基 金 合 同 ( 以 下 简 称 基 金 合 同 ) 编 写 本 招 募 说 明 书 阐 述 了 江 信 聚 福 定 期 开 放 债 券 型 发 起 式 证 券 投 资 基 金 的 投 资 目 标 策 略 风 险 费 率 等 与 投 资 人 投 资 决 策 有 关 的 全 部 必 要 事 项, 投 资 人 在 做 出 投 资 决 策 前 应 仔 细 阅 读 本 招 募 说 明 书 基 金 管 理 人 承 诺 本 招 募 说 明 书 不 存 在 任 何 虚 假 记 载 误 导 性 陈 述 或 者 重 大 遗 漏, 并 对 其 真 实 性 准 确 性 完 整 性 承 担 法 律 责 任 本 基 金 是 根 据 本 招 募 说 明 书 所 载 明 的 资 料 申 请 募 集 的 本 基 金 管 理 人 没 有 委 托 或 授 权 任 何 其 他 人 提 供 未 在 本 招 募 说 明 书 中 载 明 的 信 息, 或 对 本 招 募 说 明 书 作 任 何 解 释 或 者 说 明 本 招 募 说 明 书 根 据 本 基 金 的 基 金 合 同 编 写, 并 经 中 国 证 监 会 注 册 基 金 合 同 是 约 定 基 金 当 事 人 之 间 权 利 义 务 的 法 律 文 件 基 金 投 资 人 自 依 基 金 合 同 取 得 基 金 份 额, 即 成 为 基 金 份 额 持 有 人 和 基 金 合 同 的 当 事 人, 其 持 有 本 基 金 份 额 的 行 为 本 身 即 表 明 其 对 基 金 合 同 的 承 认 和 接 受, 并 按 照 基 金 法 基 金 合 同 及 其 他 有 关 规 定 享 有 权 利 承 担 义 务 基 金 投 资 人 欲 了 解 基 金 份 额 持 有 人 的 权 利 和 义 务, 应 详 细 查 阅 基 金 合 同 5

6 第 二 部 分 释 义 本 招 募 说 明 书 中, 除 非 文 意 另 有 所 指, 下 列 词 语 或 简 称 具 有 如 下 含 义 : 1 基 金 或 本 基 金 : 指 江 信 聚 福 定 期 开 放 债 券 型 发 起 式 证 券 投 资 基 金 2 基 金 管 理 人 : 指 江 信 基 金 管 理 有 限 公 司 3 基 金 托 管 人 : 指 中 国 光 大 银 行 股 份 有 限 公 司 4 基 金 合 同 或 基 金 合 同 : 指 江 信 聚 福 定 期 开 放 债 券 型 发 起 式 证 券 投 资 基 金 基 金 合 同 及 对 基 金 合 同 的 任 何 有 效 修 订 和 补 充 5 托 管 协 议 或 托 管 协 议 : 指 基 金 管 理 人 与 基 金 托 管 人 就 本 基 金 签 订 之 江 信 聚 福 定 期 开 放 债 券 型 发 起 式 证 券 投 资 基 金 托 管 协 议 及 对 该 托 管 协 议 的 任 何 有 效 修 订 和 补 充 6 招 募 说 明 书 或 本 招 募 说 明 书 : 指 江 信 聚 福 定 期 开 放 债 券 型 发 起 式 证 券 投 资 基 金 招 募 说 明 书 及 其 定 期 的 更 新 7 基 金 份 额 发 售 公 告 : 指 江 信 聚 福 定 期 开 放 债 券 型 发 起 式 证 券 投 资 基 金 基 金 份 额 发 售 公 告 8 法 律 法 规 : 指 中 国 现 行 有 效 并 公 布 实 施 的 法 律 行 政 法 规 规 范 性 文 件 司 法 解 释 行 政 规 章 以 及 其 他 对 基 金 合 同 当 事 人 有 约 束 力 的 决 定 决 议 通 知 等 9 基 金 法 : 指 2003 年 10 月 28 日 经 第 十 届 全 国 人 民 代 表 大 会 常 务 委 员 会 第 五 次 会 议 通 过,2012 年 12 月 28 日 经 第 十 一 届 全 国 人 民 代 表 大 会 常 务 委 员 会 第 三 十 次 会 议 修 订, 自 2013 年 6 月 1 日 起 实 施 的 中 华 人 民 共 和 国 证 券 投 资 基 金 法 及 颁 布 机 关 对 其 不 时 做 出 的 修 订 10 销 售 办 法 : 指 中 国 证 监 会 2013 年 3 月 15 日 颁 布 同 年 6 月 1 日 实 施 的 证 券 投 资 基 金 销 售 管 理 办 法 及 颁 布 机 关 对 其 不 时 做 出 的 修 订 11 信 息 披 露 办 法 : 指 中 国 证 监 会 2004 年 6 月 8 日 颁 布 同 年 7 月 1 日 实 施 的 证 券 投 资 基 金 信 息 披 露 管 理 办 法 及 颁 布 机 关 对 其 不 时 做 出 的 修 订 12 运 作 办 法 : 指 中 国 证 监 会 2004 年 6 月 29 日 颁 布 同 年 7 月 1 日 实 施 的 证 券 投 资 基 金 运 作 管 理 办 法 及 颁 布 机 关 对 其 不 时 做 出 的 修 订 13 中 国 证 监 会 : 指 中 国 证 券 监 督 管 理 委 员 会 6

7 14 银 行 业 监 督 管 理 机 构 : 指 中 国 人 民 银 行 和 / 或 中 国 银 行 业 监 督 管 理 委 员 会 15 基 金 合 同 当 事 人 : 指 受 基 金 合 同 约 束, 根 据 基 金 合 同 享 有 权 利 并 承 担 义 务 的 法 律 主 体, 包 括 基 金 管 理 人 基 金 托 管 人 和 基 金 份 额 持 有 人 16 个 人 投 资 者 : 指 依 据 有 关 法 律 法 规 规 定 可 投 资 于 证 券 投 资 基 金 的 自 然 人 17 机 构 投 资 者 : 指 依 法 可 以 投 资 证 券 投 资 基 金 的 在 中 华 人 民 共 和 国 境 内 合 法 登 记 并 存 续 或 经 有 关 政 府 部 门 批 准 设 立 并 存 续 的 企 业 法 人 事 业 法 人 社 会 团 体 或 其 他 组 织 18 合 格 境 外 机 构 投 资 者 : 指 符 合 合 格 境 外 机 构 投 资 者 境 内 证 券 投 资 管 理 办 法 及 相 关 法 律 法 规 规 定 可 以 投 资 于 在 中 国 境 内 依 法 募 集 的 证 券 投 资 基 金 的 中 国 境 外 的 机 构 投 资 者 19 投 资 人 : 指 个 人 投 资 者 机 构 投 资 者 和 合 格 境 外 机 构 投 资 者 以 及 法 律 法 规 或 中 国 证 监 会 允 许 购 买 证 券 投 资 基 金 的 其 他 投 资 人 的 合 称 20 基 金 份 额 持 有 人 : 指 依 基 金 合 同 和 招 募 说 明 书 合 法 取 得 基 金 份 额 的 投 资 人 21 基 金 销 售 业 务 : 指 基 金 管 理 人 或 销 售 机 构 宣 传 推 介 基 金, 发 售 基 金 份 额, 办 理 基 金 份 额 的 申 购 赎 回 转 换 转 托 管 及 定 期 定 额 投 资 等 业 务 22 销 售 机 构 : 指 江 信 基 金 管 理 有 限 公 司 以 及 符 合 销 售 办 法 和 中 国 证 监 会 规 定 的 其 他 条 件, 取 得 基 金 销 售 业 务 资 格 并 与 基 金 管 理 人 签 订 了 基 金 销 售 服 务 协 议, 办 理 基 金 销 售 业 务 的 机 构 23 登 记 业 务 : 指 基 金 登 记 存 管 过 户 清 算 和 结 算 业 务, 具 体 内 容 包 括 投 资 人 基 金 账 户 的 建 立 和 管 理 基 金 份 额 登 记 基 金 销 售 业 务 的 确 认 清 算 和 结 算 代 理 发 放 红 利 建 立 并 保 管 基 金 份 额 持 有 人 名 册 和 办 理 非 交 易 过 户 等 24 登 记 机 构 : 指 办 理 登 记 业 务 的 机 构 基 金 的 登 记 机 构 为 江 信 基 金 管 理 有 限 公 司 或 接 受 江 信 基 金 管 理 有 限 公 司 委 托 代 为 办 理 登 记 业 务 的 机 构 25 基 金 账 户 : 指 登 记 机 构 为 投 资 人 开 立 的 记 录 其 持 有 的 基 金 管 理 人 所 管 理 的 基 金 份 额 余 额 及 其 变 动 情 况 的 账 户 7

8 26 基 金 交 易 账 户 : 指 销 售 机 构 为 投 资 人 开 立 的 记 录 投 资 人 通 过 该 销 售 机 构 办 理 认 购 申 购 赎 回 转 换 及 转 托 管 等 业 务 而 引 起 基 金 份 额 变 动 及 结 余 情 况 的 账 户 27 基 金 合 同 生 效 日 : 指 基 金 募 集 达 到 法 律 法 规 规 定 及 基 金 合 同 规 定 的 条 件, 基 金 管 理 人 向 中 国 证 监 会 办 理 基 金 备 案 手 续 完 毕, 并 获 得 中 国 证 监 会 书 面 确 认 的 日 期 28 基 金 合 同 终 止 日 : 指 基 金 合 同 规 定 的 基 金 合 同 终 止 事 由 出 现 后, 基 金 财 产 清 算 完 毕, 清 算 结 果 报 中 国 证 监 会 备 案 并 予 以 公 告 的 日 期 29 基 金 募 集 期 : 指 自 基 金 份 额 发 售 之 日 起 至 发 售 结 束 之 日 止 的 期 间, 最 长 不 得 超 过 3 个 月 30 存 续 期 : 指 基 金 合 同 生 效 至 终 止 之 间 的 不 定 期 期 限 31 工 作 日 : 指 上 海 证 券 交 易 所 深 圳 证 券 交 易 所 的 正 常 交 易 日 32 T 日 : 指 销 售 机 构 在 规 定 时 间 受 理 投 资 人 申 购 赎 回 或 其 他 业 务 申 请 的 开 放 日 33 T+n 日 : 指 自 T 日 起 第 n 个 工 作 日 ( 不 包 含 T 日 ) 34 开 放 日 : 指 为 投 资 人 办 理 基 金 份 额 申 购 赎 回 或 其 他 业 务 的 工 作 日 35 开 放 时 间 : 指 开 放 日 基 金 接 受 申 购 赎 回 或 其 他 交 易 的 时 间 段 36 业 务 规 则 : 指 江 信 基 金 管 理 有 限 公 司 开 放 式 基 金 业 务 规 则, 是 规 范 基 金 管 理 人 所 管 理 的 开 放 式 证 券 投 资 基 金 登 记 方 面 的 业 务 规 则, 由 基 金 管 理 人 和 投 资 人 共 同 遵 守 37 认 购 : 指 在 基 金 募 集 期 内, 投 资 人 根 据 基 金 合 同 和 招 募 说 明 书 的 规 定 申 请 购 买 基 金 份 额 的 行 为 38 申 购 : 指 基 金 合 同 生 效 后, 投 资 人 根 据 基 金 合 同 和 招 募 说 明 书 的 规 定 申 请 购 买 基 金 份 额 的 行 为 39 赎 回 : 指 基 金 合 同 生 效 后, 基 金 份 额 持 有 人 按 基 金 合 同 和 招 募 说 明 书 规 定 的 条 件 要 求 将 基 金 份 额 兑 换 为 现 金 的 行 为 40 基 金 转 换 : 指 基 金 份 额 持 有 人 按 照 基 金 合 同 和 基 金 管 理 人 届 时 有 效 公 告 规 定 的 条 件, 申 请 将 其 持 有 基 金 管 理 人 管 理 的 某 一 基 金 的 基 金 份 额 转 换 为 基 金 管 理 人 管 理 的 其 他 基 金 基 金 份 额 的 行 为 8

9 41 转 托 管 : 指 基 金 份 额 持 有 人 在 本 基 金 的 不 同 销 售 机 构 之 间 实 施 的 变 更 所 持 基 金 份 额 销 售 机 构 的 操 作 42 定 期 定 额 投 资 计 划 : 指 投 资 人 通 过 有 关 销 售 机 构 提 出 申 请, 约 定 每 期 申 购 日 申 购 金 额 及 扣 款 方 式, 由 销 售 机 构 于 每 期 约 定 扣 款 日 在 投 资 人 指 定 银 行 账 户 内 自 动 完 成 扣 款 及 受 理 基 金 申 购 申 请 的 一 种 投 资 方 式 43 巨 额 赎 回 : 指 本 基 金 单 个 开 放 日, 基 金 净 赎 回 申 请 ( 赎 回 申 请 份 额 总 数 加 上 基 金 转 换 中 转 出 申 请 份 额 总 数 后 扣 除 申 购 申 请 份 额 总 数 及 基 金 转 换 中 转 入 申 请 份 额 总 数 后 的 余 额 ) 超 过 上 一 开 放 日 基 金 总 份 额 的 20% 44 元 : 指 人 民 币 元 45 基 金 收 益 : 指 基 金 投 资 所 得 红 利 股 息 债 券 利 息 买 卖 证 券 价 差 银 行 存 款 利 息 已 实 现 的 其 他 合 法 收 入 及 因 运 用 基 金 财 产 带 来 的 成 本 和 费 用 的 节 约 46 基 金 资 产 总 值 : 指 基 金 拥 有 的 各 类 有 价 证 券 银 行 存 款 本 息 基 金 应 收 申 购 款 及 其 他 资 产 的 价 值 总 和 47 基 金 资 产 净 值 : 指 基 金 资 产 总 值 减 去 基 金 负 债 后 的 价 值 48 基 金 份 额 净 值 : 指 计 算 日 基 金 资 产 净 值 除 以 计 算 日 基 金 份 额 总 数 49 基 金 资 产 估 值 : 指 计 算 评 估 基 金 资 产 和 负 债 的 价 值, 以 确 定 基 金 资 产 净 值 和 基 金 份 额 净 值 的 过 程 50 发 起 人 : 指 本 基 金 募 集 期 间, 认 购 本 基 金 份 额 的 基 金 管 理 人 基 金 管 理 人 的 股 东 基 金 管 理 人 的 高 级 管 理 人 员 或 基 金 经 理 等 投 资 管 理 人 员 51 发 起 份 额 : 指 本 基 金 募 集 期 间, 各 发 起 人 所 认 购 的 本 基 金 基 金 份 额 52 锁 定 期 : 指 发 起 人 所 承 诺 的 其 所 持 有 的 发 起 份 额 不 得 赎 回 不 得 进 行 基 金 转 换 的 持 续 持 有 期 限, 该 等 期 限 自 基 金 合 同 生 效 之 日 起 不 少 于 3 年 53 定 期 开 放 : 指 本 基 金 采 取 的 在 封 闭 期 内 封 闭 运 作 封 闭 期 与 封 闭 期 之 间 定 期 开 放 的 模 式 54 开 放 期 起 始 日 : 本 基 金 的 第 一 个 开 放 期 起 始 日, 指 基 金 合 同 生 效 日 起 6 个 月 的 对 日 ( 含 该 日 ), 除 第 一 个 开 放 期 起 始 日 外, 本 基 金 的 其 他 开 放 期 起 始 日 均 为 前 一 开 放 期 起 始 日 起 6 个 月 的 对 日 ( 含 该 日 ) 例 如 本 基 金 第 二 个 开 放 期 起 始 日 指 第 一 个 开 放 期 起 始 日 起 6 个 月 的 对 日, 第 三 个 开 放 期 起 始 日 指 第 二 个 开 放 期 起 始 日 起 6 个 月 的 对 日, 以 此 类 推 如 该 日 为 非 工 作 日 或 不 存 在 该 对 应 日 期 的, 9

10 则 顺 延 至 下 一 工 作 日 55 开 放 期 到 期 日 : 指 每 个 开 放 期 的 最 后 一 个 工 作 日 56 封 闭 期 : 基 金 的 第 一 个 封 闭 期 为 自 基 金 合 同 生 效 之 日 起 ( 含 该 日 ) 至 6 个 月 的 对 日 ( 不 含 该 日 ) 的 期 间, 除 第 一 个 封 闭 期 外, 本 基 金 其 他 封 闭 期 为 每 个 开 放 期 到 期 日 的 次 日 ( 含 该 日 ) 至 下 一 开 放 期 起 始 日 ( 不 含 该 日 ) 之 间 的 期 间 基 金 封 闭 期 内 不 办 理 申 购 与 赎 回 业 务, 也 不 上 市 交 易 57 开 放 期 : 本 基 金 自 每 个 封 闭 期 结 束 之 后 第 一 个 工 作 日 ( 含 该 日 ) 起 进 入 开 放 期, 期 间 可 以 办 理 申 购 与 赎 回 业 务 本 基 金 的 每 个 开 放 期 为 10 个 工 作 日, 开 放 期 的 具 体 时 间 由 基 金 管 理 人 在 上 一 封 闭 期 结 束 前 公 告 说 明 如 开 放 期 起 始 日 或 在 开 放 期 内 发 生 不 可 抗 力 或 其 他 情 形 致 使 基 金 无 法 按 时 开 放 申 购 与 赎 回 业 务, 或 依 据 基 金 合 同 需 暂 停 申 购 或 赎 回 业 务 的, 开 放 期 时 间 顺 延, 直 至 满 足 开 放 期 的 时 间 要 求, 具 体 时 间 以 基 金 管 理 人 届 时 公 告 为 准 58 指 定 媒 体 : 指 中 国 证 监 会 指 定 的 用 以 进 行 信 息 披 露 的 报 刊 互 联 网 网 站 及 其 他 媒 体 59 不 可 抗 力 : 指 本 基 金 合 同 当 事 人 不 能 预 见 不 能 避 免 且 不 能 克 服 的 客 观 事 件 10

11 第 三 部 分 基 金 管 理 人 一 基 金 管 理 人 简 况 名 称 : 江 信 基 金 管 理 有 限 公 司 住 所 : 北 京 市 海 淀 区 北 三 环 西 路 99 号 西 海 国 际 中 心 1 号 楼 2001-A 办 公 地 址 : 北 京 市 海 淀 区 北 三 环 西 路 99 号 西 海 国 际 中 心 1 号 楼 2001-A 法 定 代 表 人 : 孙 桢 磉 设 立 日 期 :2013 年 1 月 28 日 批 准 设 立 机 关 及 批 准 设 立 文 号 : 中 国 证 监 会 证 监 基 字 [2012]1717 号 经 营 范 围 : 基 金 募 集 基 金 销 售 特 定 客 户 资 产 管 理 资 产 管 理 和 中 国 证 监 会 许 可 的 其 他 业 务 组 织 形 式 : 有 限 责 任 公 司 注 册 资 本 : 壹 亿 捌 仟 万 元 人 民 币 存 续 期 限 : 持 续 经 营 联 系 电 话 : 江 信 基 金 管 理 有 限 公 司 是 经 中 国 证 监 会 证 监 基 字 [2012]1717 号 文 批 准, 由 国 盛 证 券 有 限 公 司 恒 生 阳 光 集 团 有 限 公 司 中 炬 高 新 技 术 实 业 ( 集 团 ) 股 份 有 限 公 司 共 同 发 起 设 立 2013 年 9 月 30 日, 经 中 国 证 监 会 证 监 许 可 [2013]1270 号 文 批 准 进 行 了 股 权 变 更 2015 年 7 月 15 日, 经 中 国 证 监 会 证 监 许 可 [2015]1667 号 文 批 准 增 加 注 册 资 本 并 进 行 股 权 变 更, 目 前 股 权 结 构 为 : 序 号 股 东 名 称 持 股 比 例 1 国 盛 证 券 有 限 责 任 公 司 30% 2 恒 生 阳 光 集 团 有 限 公 司 17.5% 3 金 麒 麟 投 资 有 限 公 司 17.5% 4 鹰 潭 聚 福 投 资 管 理 有 限 合 伙 企 业 17.5% 5 鹰 潭 红 石 投 资 管 理 有 限 合 伙 企 业 17.5% 合 计 100% 本 基 金 管 理 人 公 司 治 理 结 构 完 善, 经 营 运 作 规 范, 能 够 切 实 维 护 基 金 投 资 人 的 利 益 股 东 会 为 公 司 权 力 机 构, 由 全 体 股 东 组 成, 决 定 公 司 的 经 营 方 针 以 及 选 举 和 更 换 董 事 监 事 等 事 宜 公 司 章 程 中 明 确 公 司 股 东 通 过 股 东 会 依 法 行 使 权 利, 11

12 不 以 任 何 形 式 直 接 或 者 间 接 干 预 公 司 的 经 营 管 理 和 基 金 资 产 的 投 资 运 作 公 司 日 常 经 营 管 理 由 总 经 理 负 责 公 司 根 据 经 营 运 作 需 要 设 置 行 政 管 理 总 部 风 控 稽 核 总 部 运 营 保 障 总 部 市 场 开 发 总 部 专 户 投 资 总 部 投 资 管 理 总 部 研 究 发 展 部 证 券 交 易 部 共 八 个 职 能 部 门 基 金 管 理 情 况 : 目 前 基 金 管 理 人 旗 下 管 理 3 只 基 金, 分 别 为 江 信 聚 福 定 期 开 放 债 券 型 发 起 式 证 券 投 资 基 金 江 信 同 福 灵 活 配 置 混 合 型 证 券 投 资 基 金 江 信 汇 福 定 期 开 放 债 券 型 证 券 投 资 基 金 二 主 要 人 员 情 况 1 董 事 会 成 员 孙 桢 磉 先 生, 董 事, 中 共 党 员, 硕 士, 毕 业 于 江 西 财 经 大 学 历 任 江 南 证 券 宜 春 营 业 部 天 津 营 业 部 交 易 部 经 理 副 总 经 理, 国 盛 证 券 有 限 责 任 公 司 南 昌 八 一 大 道 证 券 营 业 部 总 经 理 人 力 资 源 总 部 部 长 副 总 监, 江 信 基 金 管 理 有 限 公 司 筹 备 组 组 长 等 职 务 现 任 江 信 基 金 管 理 有 限 公 司 董 事 长 曾 海 先 生, 董 事, 中 共 党 员, 高 级 会 计 师, 学 士, 毕 业 于 江 西 财 经 大 学 历 任 江 西 省 木 材 公 司 财 务 科 长, 江 西 国 际 信 托 股 份 有 限 公 司 财 务 处 长 财 务 总 监 现 任 中 江 国 际 信 托 股 份 有 限 公 司 副 总 裁 朱 宇 先 生, 董 事, 中 共 党 员, 硕 士, 毕 业 于 江 西 财 经 大 学 历 任 江 西 国 际 信 托 股 份 有 限 公 司 信 托 经 理 办 公 室 主 任 董 秘 战 略 管 理 部 部 长, 国 盛 证 券 有 限 责 任 公 司 董 秘 兼 行 政 部 部 长 现 任 国 盛 证 券 有 限 责 任 公 司 董 事 会 秘 书 兼 副 总 裁 李 静 女 士, 董 事, 硕 士, 毕 业 于 新 疆 大 学 历 任 新 疆 众 联 亨 投 资 管 理 有 限 公 司 法 务 经 理 新 疆 直 通 律 师 事 务 所 律 师 新 疆 汇 民 融 通 资 产 管 理 有 限 公 司 法 务 经 理 现 任 恒 生 阳 光 集 团 有 限 公 司 法 务 马 亮 先 生, 董 事, 中 共 党 员, 学 士, 毕 业 于 中 共 中 央 党 校 函 授 学 院 曾 在 武 警 上 饶 地 区 支 队 服 兵 役, 曾 任 江 西 深 国 投 商 用 置 业 发 展 有 限 公 司 总 经 理 现 任 金 麒 麟 投 资 有 限 公 司 副 总 经 理 初 英 先 生, 董 事, 硕 士, 毕 业 于 中 国 石 油 大 学 历 任 中 国 石 油 大 学 网 络 中 心 系 统 管 理 员 数 动 信 息 技 术 ( 中 国 ) 有 限 公 司 技 术 总 监 世 纪 互 联 信 息 电 讯 股 份 有 限 公 司 总 经 理 助 理 国 盛 证 券 有 限 责 任 公 司 投 资 管 理 总 部 江 信 基 金 管 理 有 限 公 司 筹 备 组 副 组 长 现 任 江 信 基 金 管 理 有 限 公 司 总 经 理 李 克 诚 先 生, 独 立 董 事, 博 士 教 授, 毕 业 于 北 京 工 业 大 学 与 瑞 士 维 多 利 亚 12

13 大 学 曾 任 北 京 焦 化 厂 干 部 中 国 民 主 建 国 会 中 央 委 员 会 干 部 现 任 北 京 大 学 中 国 精 算 发 展 研 究 中 心 常 务 副 主 任 杨 帆 先 生, 独 立 董 事, 中 共 党 员, 博 士 教 授, 毕 业 于 中 国 社 会 科 学 院 经 济 研 究 所 历 任 北 京 西 城 区 机 床 厂 工 人, 天 津 开 发 区 研 究 所 所 长 国 家 物 价 局 副 处 长, 中 国 社 会 科 学 院 经 济 研 究 所 副 研 究 院 现 任 中 国 政 法 大 学 教 授 刘 会 生 先 生, 独 立 董 事, 中 共 党 员, 硕 士, 一 级 高 级 法 官, 毕 业 于 北 京 大 学 曾 服 兵 役, 曾 任 最 高 人 民 法 院 办 公 厅 主 任 现 任 北 京 市 地 平 线 律 师 事 务 所 主 任 2 监 事 丁 星 元 女 士, 职 工 监 事, 学 士, 毕 业 于 哈 尔 滨 工 业 大 学 曾 先 后 在 国 盛 证 券 有 限 责 任 公 司 固 定 收 益 总 部 中 江 国 际 信 托 股 份 有 限 公 司 行 政 部 工 作 现 任 江 信 基 金 管 理 有 限 公 司 行 政 管 理 总 部 总 监 钱 考 先 生, 监 事, 学 士, 毕 业 于 江 西 农 业 大 学 计 算 机 与 科 学 技 术 专 业 ; 曾 先 后 在 国 盛 证 券 有 限 责 任 公 司 运 营 保 障 总 部 中 江 国 际 信 托 股 份 有 限 公 司 托 管 部 工 作 现 任 江 信 基 金 运 营 保 障 总 部 信 息 技 术 部 副 总 经 理 3 高 级 管 理 人 员 孙 桢 磉 先 生, 董 事 长, 董 事 简 历 同 上 初 英 先 生, 总 经 理, 董 事 简 历 同 上 严 命 有 先 生, 中 共 党 员, 硕 士, 毕 业 于 华 东 交 通 大 学 历 任 中 江 国 际 信 托 股 份 有 限 公 司 财 务 部 部 长 财 务 总 管, 国 盛 证 券 有 限 责 任 公 司 财 务 总 监 助 理, 天 安 财 险 股 份 有 限 公 司 总 裁 助 理 兼 财 务 负 责 人 现 任 江 信 基 金 管 理 有 限 公 司 督 察 长 4 督 察 长 严 命 有 先 生, 督 察 长 简 历 同 上 5 基 金 经 理 及 助 理 (1) 基 金 经 理 : 郑 昱 先 生, 中 共 党 员, 博 士 曾 任 青 海 证 券 有 限 责 任 公 司 研 究 员, 江 南 证 券 有 限 责 任 公 司 研 究 所 研 究 员 副 所 长, 江 西 江 南 信 托 股 份 有 限 公 司 固 定 收 益 部 副 总 经 理 总 经 理, 中 航 信 托 股 份 有 限 公 司 固 定 收 益 部 总 经 理, 现 任 江 信 基 金 管 理 有 限 公 司 固 定 收 益 投 资 总 监,2014 年 5 月 29 日 起 担 任 江 信 聚 福 定 期 开 放 债 券 型 发 起 式 证 券 投 资 基 金 基 金 经 理 郑 昱 先 生 管 理 的 其 他 基 金 有 : 江 信 同 福 灵 活 配 置 混 合 型 证 券 投 资 基 金 江 信 汇 福 定 期 开 放 债 券 型 证 券 投 资 基 13

14 金 (2) 基 金 经 理 助 理 : 杨 淳 先 生, 金 融 学 硕 士, 先 后 就 职 于 北 京 天 相 投 资 顾 问 有 限 公 司 任 行 业 研 究 员 中 金 瑞 盈 资 产 管 理 有 限 公 司 任 证 券 分 析 师 国 盛 证 券 有 限 责 任 公 司 研 究 所 任 证 券 分 析 师 江 信 基 金 管 理 有 限 公 司 任 固 定 收 益 研 究 员, 现 任 江 信 基 金 管 理 有 限 公 司 固 定 收 益 投 资 总 监 助 理 2014 年 6 月 起 担 任 江 信 聚 福 定 期 开 放 债 券 型 发 起 式 证 券 投 资 基 金 基 金 经 理 助 理 6 投 资 决 策 委 员 会 成 员 的 姓 名 及 职 务 本 基 金 投 资 采 取 集 体 决 策 制 度, 投 资 委 员 会 成 员 的 姓 名 及 职 务 如 下 : 公 司 总 经 理 初 英 先 生, 固 定 收 益 投 资 总 监 郑 昱 先 生, 权 益 投 资 总 监 王 安 良 先 生, 固 定 收 益 投 资 总 监 助 理 杨 淳 先 生 证 券 交 易 部 静 鹏 先 生 列 席 人 员 : 严 命 有, 督 察 长 7 上 述 人 员 之 间 均 不 存 在 近 亲 属 关 系 三 基 金 管 理 人 的 职 责 根 据 基 金 法 运 作 办 法 及 其 他 法 律 法 规 的 规 定, 基 金 管 理 人 应 履 行 以 下 职 责 : 1 依 法 募 集 基 金, 办 理 或 者 委 托 经 国 务 院 证 券 监 督 管 理 机 构 认 定 的 其 他 机 构 代 为 办 理 基 金 份 额 的 发 售 申 购 赎 回 和 登 记 事 宜 ; 2 办 理 基 金 备 案 手 续 ; 3 对 所 管 理 的 不 同 基 金 财 产 分 别 管 理 分 别 记 账, 进 行 证 券 投 资 ; 4 按 照 基 金 合 同 的 约 定 确 定 基 金 收 益 分 配 方 案, 及 时 向 基 金 份 额 持 有 人 分 配 收 益 ; 5 进 行 基 金 会 计 核 算 并 编 制 基 金 财 务 会 计 报 告 ; 6 编 制 季 度 半 年 度 和 年 度 基 金 报 告 ; 7 计 算 并 公 告 基 金 资 产 净 值, 确 定 基 金 份 额 申 购 赎 回 价 格 ; 8 办 理 与 基 金 财 产 管 理 业 务 活 动 有 关 的 信 息 披 露 事 项 ; 9 按 照 规 定 召 集 基 金 份 额 持 有 人 大 会 ; 10 保 存 基 金 财 产 管 理 业 务 活 动 的 记 录 账 册 报 表 和 其 他 相 关 资 料 ; 14

15 11 以 基 金 管 理 人 名 义, 代 表 基 金 份 额 持 有 人 利 益 行 使 诉 讼 权 利 或 者 实 施 其 他 法 律 行 为 ; 12 有 关 法 律 法 规 中 国 证 监 会 和 基 金 合 同 规 定 的 其 他 职 责 四 基 金 管 理 人 的 承 诺 1 基 金 管 理 人 承 诺 基 金 管 理 人 承 诺 不 从 事 违 反 证 券 法 基 金 法 运 作 办 法 销 售 办 法 信 息 披 露 办 法 等 法 律 法 规 的 活 动, 并 承 诺 建 立 健 全 的 内 部 控 制 制 度, 采 取 有 效 措 施, 防 止 违 法 行 为 的 发 生 2 基 金 管 理 人 及 其 董 事 监 事 高 级 管 理 人 员 和 其 他 从 业 人 员 的 禁 止 性 行 为 (1) 将 其 固 有 财 产 或 者 他 人 财 产 混 同 于 基 金 财 产 从 事 证 券 投 资 ; (2) 不 公 平 地 对 待 其 管 理 的 不 同 基 金 财 产 ; (3) 利 用 基 金 财 产 或 职 务 之 便 为 基 金 份 额 持 有 人 以 外 的 第 三 人 牟 取 利 益 ; (4) 向 基 金 份 额 持 有 人 违 规 承 诺 收 益 或 者 承 担 损 失 ; (5) 侵 占 挪 用 基 金 财 产 ; (6) 泄 露 因 职 务 便 利 获 取 的 未 公 开 信 息 利 用 该 信 息 从 事 或 明 示 暗 示 他 人 从 事 相 关 的 交 易 活 动 ; (7) 玩 忽 职 守, 不 按 照 规 定 履 行 职 责 ; (8) 法 律 行 政 法 规 和 中 国 证 监 会 规 定 禁 止 的 其 他 行 为 3 基 金 管 理 人 承 诺 加 强 人 员 管 理, 强 化 职 业 操 守, 督 促 和 约 束 员 工 遵 守 国 家 有 关 法 律 法 规 规 章 及 行 业 规 范, 诚 实 信 用 勤 勉 尽 责, 不 从 事 以 下 活 动 : (1) 越 权 或 违 规 经 营 ; (2) 违 反 基 金 合 同 或 托 管 协 议 ; (3) 故 意 损 害 基 金 持 有 人 或 其 它 基 金 相 关 机 构 的 合 法 权 益 ; (4) 在 向 中 国 证 监 会 报 送 的 资 料 中 弄 虚 作 假 ; (5) 拒 绝 干 扰 阻 挠 或 严 重 影 响 中 国 证 监 会 依 法 监 管 ; (6) 玩 忽 职 守 滥 用 职 权 ; (7) 泄 露 在 任 职 期 间 知 悉 的 有 关 证 券 基 金 的 商 业 秘 密 尚 未 依 法 公 开 的 基 金 投 资 内 容 基 金 投 资 计 划 等 信 息 ; 15

16 (8) 除 按 本 公 司 制 度 进 行 基 金 运 作 投 资 外, 直 接 或 间 接 进 行 其 它 股 票 投 资 ; (9) 协 助 接 受 委 托 或 以 其 它 任 何 形 式 为 其 它 组 织 或 个 人 进 行 证 券 交 易 ; (10) 违 反 证 券 交 易 场 所 业 务 规 则, 利 用 对 敲 倒 仓 等 手 段 操 纵 市 场 价 格, 扰 乱 市 场 秩 序 ; (11) 贬 损 同 行, 以 提 高 自 己 ; (12) 在 公 开 信 息 披 露 和 广 告 中 故 意 含 有 虚 假 误 导 欺 诈 成 分 ; (13) 以 不 正 当 手 段 谋 求 业 务 发 展 ; (14) 有 悖 社 会 公 德, 损 害 证 券 投 资 基 金 人 员 形 象 ; (15) 其 它 法 律 行 政 法 规 禁 止 的 行 为 4 基 金 管 理 人 关 于 禁 止 性 行 为 的 承 诺 为 维 护 基 金 份 额 持 有 人 的 合 法 权 益, 本 基 金 禁 止 从 事 下 列 行 为 : (1) 承 销 证 券 ; (2) 向 他 人 贷 款 或 者 提 供 担 保 ; (3) 从 事 承 担 无 限 责 任 的 投 资 ; (4) 买 卖 其 他 基 金 份 额, 但 是 国 务 院 另 有 规 定 的 除 外 ; (5) 向 基 金 管 理 人 基 金 托 管 人 出 资 或 者 买 卖 基 金 管 理 人 基 金 托 管 人 发 行 的 股 票 或 者 债 券 ; (6) 买 卖 与 基 金 管 理 人 基 金 托 管 人 有 控 股 关 系 的 股 东 或 者 与 基 金 管 理 人 基 金 托 管 人 有 其 他 重 大 利 害 关 系 的 公 司 发 行 的 证 券 或 者 承 销 期 内 承 销 的 证 券 ; (7) 从 事 内 幕 交 易 操 纵 证 券 交 易 价 格 及 其 他 不 正 当 的 证 券 交 易 活 动 ; (8) 依 照 法 律 行 政 法 规 有 关 规 定, 由 中 国 证 监 会 规 定 禁 止 的 其 他 活 动 (9) 法 律 法 规 或 监 管 部 门 取 消 上 述 限 制, 如 适 用 于 本 基 金, 则 本 基 金 投 资 不 再 受 相 关 限 制 5 基 金 经 理 承 诺 : (1) 依 照 有 关 法 律 法 规 和 基 金 合 同 的 规 定, 本 着 谨 慎 的 原 则 为 基 金 份 额 持 有 人 谋 取 最 大 利 益 ; (2) 不 利 用 职 务 之 便 为 自 己 代 理 人 代 表 人 受 雇 人 或 任 何 其 他 第 三 人 谋 取 不 当 利 益 ; 16

17 (3) 不 泄 漏 在 任 职 期 间 知 悉 的 有 关 证 券 基 金 的 商 业 秘 密 尚 未 依 法 公 开 的 基 金 投 资 内 容 基 金 投 资 计 划 等 信 息 ; (4) 不 协 助 接 受 委 托 或 以 其 他 任 何 形 式 为 其 他 组 织 或 个 人 进 行 证 券 交 易 五 基 金 管 理 人 的 内 部 控 制 制 度 1 内 部 控 制 制 度 概 述 为 了 保 证 公 司 规 范 运 作, 有 效 地 防 范 和 化 解 管 理 风 险 经 营 风 险 以 及 操 作 风 险, 确 保 基 金 财 务 和 公 司 财 务 以 及 其 他 信 息 真 实 准 确 完 整, 从 而 最 大 程 度 地 保 护 基 金 份 额 持 有 人 的 利 益, 本 基 金 管 理 人 建 立 了 科 学 合 理 控 制 严 密 运 行 高 效 的 内 部 控 制 制 度 内 部 控 制 制 度 是 指 公 司 为 实 现 内 部 控 制 目 标 而 建 立 的 一 系 列 组 织 机 制 管 理 方 法 操 作 程 序 与 控 制 措 施 的 总 称 内 部 控 制 制 度 由 内 部 控 制 大 纲 基 本 管 理 制 度 部 门 业 务 规 章 等 组 成 公 司 内 部 控 制 大 纲 是 公 司 经 营 管 理 的 纲 领 性 文 件, 是 制 定 各 项 管 理 制 度 及 规 章 的 基 础 和 依 据 内 部 控 制 大 纲 主 要 包 括 内 控 目 标 内 控 原 则 控 制 环 境 内 控 措 施 等 内 容 基 本 管 理 制 度 包 括 风 险 管 理 制 度 投 资 管 理 制 度 基 金 会 计 制 度 信 息 披 露 制 度 监 察 稽 核 制 度 信 息 技 术 管 理 制 度 公 司 财 务 制 度 资 料 档 案 管 理 制 度 业 绩 评 估 考 核 制 度 和 紧 急 应 变 制 度 等 部 门 业 务 规 章 是 在 基 本 管 理 制 度 的 基 础 上, 对 各 部 门 的 主 要 职 责 岗 位 设 置 岗 位 责 任 操 作 守 则 等 的 具 体 说 明 2 内 部 控 制 原 则 健 全 性 原 则 内 部 控 制 机 制 必 须 覆 盖 公 司 的 各 项 业 务 各 个 部 门 或 机 构 和 各 级 人 员, 并 涵 盖 到 决 策 执 行 监 督 反 馈 等 各 个 运 作 环 节 有 效 性 原 则 通 过 科 学 的 内 控 手 段 和 方 法, 建 立 合 理 的 内 控 程 序, 维 护 内 控 制 度 的 有 效 执 行 独 立 性 原 则 公 司 各 机 构 部 门 和 岗 位 在 职 能 上 应 当 保 持 相 对 独 立, 公 司 基 金 资 产 自 有 资 产 其 他 资 产 的 运 作 应 当 分 离 相 互 制 约 原 则 公 司 内 部 部 门 和 岗 位 的 设 置 必 须 权 责 分 明 相 互 制 衡 17

18 成 本 效 益 原 则 公 司 运 用 科 学 化 的 经 营 管 理 方 法 降 低 运 作 成 本, 提 高 经 济 效 益, 以 合 理 的 控 制 成 本 达 到 最 佳 的 内 部 控 制 效 果 3 内 部 控 制 组 织 体 系 (1) 股 东 会 是 公 司 的 最 高 权 力 机 构, 依 照 有 关 法 律 法 规 和 公 司 章 程 行 使 职 权, 并 承 担 相 应 的 责 任 (2) 股 东 会 选 举 董 事 组 成 董 事 会 董 事 会 下 设 合 规 与 风 险 管 理 委 员 会 薪 酬 与 提 名 委 员 会 审 计 委 员 会 各 专 门 委 员 会 依 照 法 律 法 规 和 公 司 章 程 的 规 定 行 使 职 权, 对 公 司 的 内 部 控 制 实 行 定 期 和 不 定 期 的 检 查 评 价, 适 时 的 出 具 专 题 报 告, 并 报 董 事 会 (3) 督 察 长 监 督 检 查 基 金 和 公 司 运 作 的 合 法 合 规 情 况 及 公 司 内 部 风 险 控 制 情 况 督 察 长 履 行 职 责 的 范 围 涵 盖 基 金 及 公 司 运 作 的 所 有 业 务 环 节 (4) 风 险 控 制 委 员 会 是 公 司 业 务 经 营 的 风 险 审 查 机 构, 工 作 具 有 相 对 的 独 立 性 风 险 控 制 委 员 会 坚 持 风 险 可 测 可 控 可 承 受 的 原 则, 把 风 险 防 范 放 在 第 一 位 (5) 风 控 稽 核 总 部 独 立 于 公 司 各 业 务 部 门 和 各 分 支 机 构, 定 期 和 不 定 期 的 对 各 岗 位 各 部 门 各 机 构 各 项 业 务 中 的 风 险 控 制 情 况 实 施 监 督 (6) 根 据 独 立 性 防 火 墙 以 及 相 互 制 约 的 原 则, 设 立 满 足 公 司 经 营 必 需 的 机 构 部 门 及 岗 位 各 部 门 在 分 工 合 作 的 基 础 上, 明 确 各 岗 位 职 权 和 责 任, 建 立 相 互 配 合 相 互 制 约 相 互 促 进 的 工 作 关 系 通 过 制 定 规 范 的 岗 位 责 任 制 合 理 的 工 作 标 准 和 严 格 的 操 作 程 序, 使 各 项 工 作 规 范 化 程 序 化 标 准 化 4 内 部 控 制 制 度 体 系 公 司 制 定 合 理 完 备 有 效 并 易 于 操 作 的 内 部 控 制 制 度 体 系 内 部 控 制 制 度 体 系 按 照 控 制 制 度 的 效 力 等 级 分 为 四 个 层 面 : 第 一 个 层 面 是 公 司 章 程, 是 公 司 经 营 管 理 遵 循 的 最 高 文 件 ; 第 二 个 层 面 是 公 司 内 部 控 制 大 纲, 是 公 司 制 定 各 项 基 本 管 理 制 度 的 基 础 和 依 据 ; 第 三 个 层 面 是 公 司 基 本 管 理 制 度, 是 公 司 日 常 运 作 的 有 针 对 性 的 基 础 性 规 范 ; 第 四 个 层 面 是 公 司 根 据 基 本 管 理 制 度 制 定 的 更 为 具 体 的 管 理 办 法 和 实 施 细 则 等 上 层 制 度 与 下 层 制 度 有 机 联 系, 前 者 指 导 和 制 约 后 者, 后 者 体 现 和 细 化 前 者 公 司 章 程 的 制 定 与 修 改 须 经 股 东 会 审 议 通 过 并 向 监 管 部 门 备 案 18

19 公 司 内 部 控 制 大 纲 基 本 管 理 制 度 的 制 定 与 修 改 由 公 司 总 经 理 或 督 察 长 提 出 议 案, 经 董 事 会 审 议 通 过 后 实 施 督 察 长 风 控 稽 核 总 部 部 对 公 司 制 度 的 执 行 情 况 进 行 日 常 性 的 监 督 和 检 查, 向 公 司 总 经 理 或 相 关 部 门 提 出 意 见 和 建 议 总 经 理 对 该 意 见 和 建 议 进 行 协 调 处 理, 安 排 相 关 部 门 负 责 落 实 督 察 长 风 控 稽 核 总 部 对 落 实 情 况 进 行 跟 踪 检 查 各 部 门 定 期 或 不 定 期 对 涉 及 本 部 门 的 公 司 制 度 的 执 行 情 况 进 行 自 查, 发 现 问 题 应 及 时 向 公 司 总 经 理 督 察 长 和 风 控 稽 核 总 部 报 告, 并 负 责 落 实 相 关 事 项 在 出 现 新 的 市 场 环 境 新 的 金 融 工 具 新 的 应 用 技 术 新 的 法 律 法 规 等 情 况, 并 有 可 能 影 响 到 基 金 投 资 公 司 运 营 时, 按 规 定 的 程 序 对 内 部 控 制 制 度 进 行 修 改 和 完 善 5 基 金 管 理 人 关 于 内 部 控 制 的 声 明 (1) 本 公 司 确 知 建 立 实 施 和 维 持 内 部 控 制 制 度 是 本 公 司 董 事 会 及 管 理 层 的 责 任 (2) 上 述 关 于 内 部 控 制 的 披 露 真 实 准 确 (3) 本 公 司 承 诺 将 根 据 市 场 环 境 的 变 化 及 公 司 的 发 展 不 断 完 善 内 部 控 制 制 度 19

20 一 基 金 托 管 人 基 本 情 况 第 四 部 分 基 金 托 管 人 名 称 : 中 国 光 大 银 行 股 份 有 限 公 司 住 所 及 办 公 地 址 : 北 京 市 西 城 区 太 平 桥 大 街 25 号 中 国 光 大 中 心 设 立 日 期 :1992 年 8 月 18 日 批 准 设 立 机 关 和 批 准 设 立 文 号 : 中 国 人 民 银 行, 银 复 1992[152] 号 组 织 形 式 : 股 份 有 限 公 司 注 册 资 本 : 亿 元 人 民 币 法 定 代 表 人 : 唐 双 宁 基 金 托 管 业 务 批 准 文 号 : 中 国 证 监 会 证 监 基 字 号 投 资 与 托 管 部 总 经 理 : 曾 闻 学 电 话 :(010) 传 真 :(010) 网 址 : 二 基 金 托 管 部 门 及 主 要 人 员 情 况 法 定 代 表 人 唐 双 宁 先 生, 历 任 中 国 人 民 建 设 银 行 沈 阳 市 分 行 常 务 副 行 长 中 国 人 民 银 行 沈 阳 市 分 行 行 长, 中 国 人 民 银 行 信 贷 管 理 司 司 长 货 币 金 银 局 局 长 银 行 监 管 一 司 司 长, 中 国 银 行 业 监 督 管 理 委 员 会 副 主 席, 中 国 光 大 ( 集 团 ) 总 公 司 董 事 长 党 委 书 记 等 职 务 现 任 十 二 届 全 国 人 大 农 业 与 农 村 委 员 会 副 主 任, 十 一 届 全 国 政 协 委 员, 中 国 光 大 集 团 股 份 公 司 董 事 长 党 委 书 记, 中 国 光 大 集 团 有 限 公 司 董 事 长, 兼 任 中 国 光 大 银 行 股 份 有 限 公 司 董 事 长 党 委 书 记, 中 国 光 大 控 股 有 限 公 司 董 事 局 主 席, 中 国 光 大 国 际 有 限 公 司 董 事 局 主 席 行 长 张 金 良 先 生, 曾 任 中 国 银 行 财 会 部 会 计 制 度 处 副 处 长 处 长 副 总 经 理 兼 任 IT 蓝 图 实 施 办 公 室 主 任 总 经 理, 中 国 银 行 北 京 市 分 行 行 长 党 委 书 记, 中 国 银 行 副 行 长 党 委 委 员 现 任 中 国 光 大 集 团 股 份 公 司 党 委 委 员, 兼 任 中 国 光 大 银 行 行 长 党 委 副 书 记 曾 闻 学 先 生, 曾 任 中 国 光 大 银 行 办 公 室 副 总 经 理, 中 国 光 大 银 行 北 京 分 行 副 20

21 行 长 现 任 中 国 光 大 银 行 股 份 有 限 公 司 投 资 托 管 部 总 经 理 三 基 金 托 管 业 务 经 营 情 况 : 截 至 2016 年 3 月 31 日, 中 国 光 大 银 行 股 份 有 限 公 司 托 管 国 投 瑞 银 创 新 动 力 股 票 型 证 券 投 资 基 金 国 投 瑞 银 景 气 行 业 证 券 投 资 基 金 国 投 瑞 银 融 华 债 券 型 证 券 投 资 基 金 摩 根 士 丹 利 华 鑫 资 源 优 选 混 合 型 证 券 投 资 基 金 (LOF) 摩 根 士 丹 利 华 鑫 基 础 行 业 证 券 投 资 基 金 工 银 瑞 信 保 本 混 合 型 证 券 投 资 基 金 博 时 转 债 增 强 债 券 型 证 券 投 资 基 金 大 成 策 略 回 报 股 票 型 证 券 投 资 基 金 大 成 货 币 市 场 基 金 建 信 恒 稳 价 值 混 合 型 证 券 投 资 基 金 光 大 保 德 信 量 化 核 心 证 券 投 资 基 金 光 大 保 德 信 添 天 利 季 度 开 放 短 期 理 财 债 券 型 证 券 投 资 基 金 国 联 安 双 佳 信 用 分 级 债 券 型 证 券 投 资 基 金 泰 信 先 行 策 略 开 放 式 证 券 投 资 基 金 招 商 安 本 增 利 债 券 型 证 券 投 资 基 金 中 欧 新 动 力 股 票 型 证 券 投 资 基 金 (LOF) 国 金 通 用 国 鑫 灵 活 配 置 混 合 型 发 起 式 证 券 投 资 基 金 农 银 汇 理 深 证 100 指 数 增 强 型 证 券 投 资 基 金 益 民 核 心 增 长 灵 活 配 置 混 合 型 证 券 投 资 基 金 建 信 纯 债 债 券 型 证 券 投 资 基 金 兴 业 商 业 模 式 优 选 股 票 型 证 券 投 资 基 金 工 银 瑞 信 保 本 2 号 混 合 型 发 起 式 证 券 投 资 基 金 国 金 通 用 沪 深 300 指 数 分 级 证 券 投 资 基 金 中 加 货 币 市 场 基 金 益 民 服 务 领 先 灵 活 配 置 混 合 型 证 券 投 资 基 金 建 信 健 康 民 生 混 合 型 证 券 投 资 基 金 鑫 元 一 年 定 期 开 放 债 券 型 证 券 投 资 基 金 江 信 聚 福 定 期 开 放 债 券 型 发 起 式 证 券 投 资 基 金 鑫 元 稳 利 债 券 型 证 券 投 资 基 金 国 金 通 用 鑫 安 保 本 混 合 型 证 券 投 资 基 金 鑫 元 合 享 分 级 债 券 型 证 券 投 资 基 金 鑫 元 半 年 定 期 开 放 债 券 型 证 券 投 资 金 东 方 红 睿 阳 灵 活 配 置 混 合 型 证 券 投 资 基 金 建 信 信 息 产 业 股 票 型 证 券 投 资 基 金 泓 德 优 选 成 长 混 合 型 证 券 投 资 基 金 东 方 新 策 略 灵 活 配 置 混 合 型 证 券 投 资 基 金 光 大 保 德 信 鼎 鑫 灵 活 配 置 混 合 型 证 券 投 资 基 金 中 融 新 动 力 灵 活 配 置 混 合 型 证 券 投 资 基 金 红 塔 红 土 盛 金 新 动 力 灵 活 配 置 混 合 型 证 券 投 资 基 金 金 鹰 产 业 整 合 灵 活 配 置 混 合 型 证 券 投 资 基 金 国 金 通 用 鑫 运 灵 活 配 置 混 合 型 证 券 投 资 基 金 大 成 景 裕 灵 活 配 置 混 合 型 证 券 投 资 基 金 财 通 多 策 略 精 选 混 合 型 证 券 投 资 基 金 鹏 华 添 利 宝 货 币 市 场 基 金 江 信 同 福 灵 活 配 置 混 合 型 证 券 投 资 基 金 光 大 保 德 信 耀 钱 包 货 币 市 场 基 金 大 成 景 沛 灵 活 配 置 混 合 型 证 券 投 资 基 金 易 方 达 瑞 选 灵 活 配 置 混 合 型 证 券 投 资 基 金 中 加 心 享 灵 活 配 置 混 合 型 证 券 投 资 基 金 建 信 稳 定 丰 利 债 券 型 证 券 投 资 基 金 南 方 弘 利 定 期 开 放 债 券 型 发 起 式 证 券 投 资 基 金 鑫 元 兴 利 债 券 型 证 券 投 资 基 金 博 21

22 时 安 泰 18 个 月 定 期 开 放 债 券 型 证 券 投 资 基 金 建 信 安 心 保 本 五 号 混 合 型 证 券 投 资 基 金 银 华 添 益 定 期 开 放 债 券 型 证 券 投 资 基 金 中 欧 强 盈 定 期 开 放 债 券 型 证 券 投 资 基 金 华 夏 恒 利 6 个 月 定 期 开 放 债 券 型 证 券 投 资 基 金 共 56 只 证 券 投 资 基 金, 托 管 基 金 资 产 规 模 1, 亿 元 同 时, 开 展 了 证 券 公 司 资 产 管 理 计 划 专 户 理 财 企 业 年 金 基 金 QDII 银 行 理 财 保 险 债 权 投 资 计 划 等 资 产 的 托 管 及 信 托 公 司 资 金 信 托 计 划 产 业 投 资 基 金 股 权 基 金 等 产 品 的 保 管 业 务 四 基 金 托 管 人 的 内 部 控 制 制 度 1 内 部 控 制 目 标 确 保 有 关 法 律 法 规 在 基 金 托 管 业 务 中 得 到 全 面 严 格 的 贯 彻 执 行 ; 确 保 基 金 托 管 人 有 关 基 金 托 管 的 各 项 管 理 制 度 和 业 务 操 作 规 程 在 基 金 托 管 业 务 中 得 到 全 面 严 格 的 贯 彻 执 行 ; 确 保 基 金 财 产 安 全 ; 保 证 基 金 托 管 业 务 稳 健 运 行 ; 保 护 基 金 份 额 持 有 人 基 金 管 理 公 司 及 基 金 托 管 人 的 合 法 权 益 2 内 部 控 制 的 原 则 (1) 全 面 性 原 则 内 部 控 制 必 须 渗 透 到 基 金 托 管 业 务 的 各 个 操 作 环 节, 覆 盖 所 有 的 岗 位, 不 留 任 何 死 角 (2) 预 防 性 原 则 树 立 预 防 为 主 的 管 理 理 念, 从 风 险 发 生 的 源 头 加 强 内 部 控 制, 防 患 于 未 然, 尽 量 避 免 业 务 操 作 中 各 种 问 题 的 产 生 (3) 及 时 性 原 则 建 立 健 全 各 项 规 章 制 度, 采 取 有 效 措 施 加 强 内 部 控 制 发 现 问 题, 及 时 处 理, 堵 塞 漏 洞 (4) 独 立 性 原 则 基 金 托 管 业 务 内 部 控 制 机 构 独 立 于 基 金 托 管 业 务 执 行 机 构, 业 务 操 作 人 员 和 内 控 人 员 分 开, 以 保 证 内 控 机 构 的 工 作 不 受 干 扰 3 内 部 控 制 组 织 结 构 中 国 光 大 银 行 股 份 有 限 公 司 董 事 会 下 设 风 险 管 理 委 员 会 审 计 委 员 会, 委 员 会 委 员 由 相 关 部 门 的 负 责 人 担 任, 工 作 重 点 是 对 总 行 各 部 门 各 类 业 务 的 风 险 和 内 控 进 行 监 督 管 理 和 协 调, 建 立 横 向 的 内 控 管 理 制 约 体 制 各 部 门 负 责 分 管 系 统 内 的 内 部 控 制 的 组 织 实 施, 建 立 纵 向 的 内 控 管 理 制 约 体 制 投 资 托 管 部 建 立 了 严 密 的 内 控 督 察 体 系, 设 有 风 险 管 理 处, 通 过 全 员 全 程 风 险 控 制 体 系, 加 强 证 券 投 资 基 金 托 管 业 务 的 风 险 管 理 22

23 4 内 部 控 制 制 度 中 国 光 大 银 行 股 份 有 限 公 司 投 资 托 管 部 自 成 立 以 来 严 格 遵 照 基 金 法 中 华 人 民 共 和 国 商 业 银 行 法 信 息 披 露 办 法 运 作 办 法 等 法 律 法 规 的 要 求, 并 根 据 相 关 法 律 法 规 制 订 完 善 了 四 十 余 项 规 章 制 度 和 实 施 细 则, 逐 年 重 检, 将 风 险 控 制 落 实 到 每 一 个 工 作 环 节 中 国 光 大 银 行 股 份 有 限 公 司 投 资 托 管 部 以 控 制 和 防 范 基 金 托 管 业 务 风 险 为 主 线, 在 重 要 岗 位 ( 基 金 清 算 基 金 核 算 交 易 监 督 ) 还 建 立 了 安 全 保 密 区, 安 装 了 录 像 监 视 系 统 和 录 音 监 听 系 统, 以 保 障 基 金 信 息 的 安 全 五 基 金 托 管 人 对 基 金 管 理 人 运 作 基 金 进 行 监 督 的 方 法 和 程 序 根 据 法 律 法 规 和 基 金 合 同 等 的 要 求, 基 金 托 管 人 主 要 通 过 定 性 和 定 量 相 结 合 事 前 监 督 和 事 后 控 制 相 结 合 技 术 与 人 工 监 督 相 结 合 等 方 式 方 法, 对 基 金 投 资 品 种 投 资 组 合 比 例 每 日 进 行 监 督 ; 同 时, 对 基 金 管 理 人 就 基 金 资 产 净 值 的 计 算 基 金 管 理 人 和 基 金 托 管 人 报 酬 的 计 提 和 支 付 基 金 收 益 分 配 基 金 费 用 支 付 等 行 为 的 合 法 性 合 规 性 进 行 监 督 和 核 查 基 金 托 管 人 发 现 基 金 管 理 人 的 违 反 法 律 法 规 和 基 金 合 同 等 规 定 的 行 为, 及 时 通 知 基 金 管 理 人 限 期 纠 正, 基 金 管 理 人 收 到 通 知 后 应 及 时 核 对 确 认 并 以 书 面 形 式 对 基 金 托 管 人 发 出 回 函 在 限 期 内, 基 金 托 管 人 有 权 随 时 对 通 知 事 项 进 行 复 查, 督 促 基 金 管 理 人 改 正 基 金 管 理 人 对 基 金 托 管 人 通 知 的 违 规 事 项 未 能 在 限 期 内 纠 正 的, 基 金 托 管 人 应 报 告 中 国 证 监 会 23

24 第 五 部 分 相 关 服 务 机 构 一 基 金 份 额 发 售 机 构 1 直 销 机 构 本 基 金 直 销 机 构 为 基 金 管 理 人 的 直 销 中 心 以 及 基 金 管 理 人 的 网 上 交 易 平 台 (1) 江 信 基 金 管 理 有 限 公 司 直 销 中 心 注 册 地 址 : 北 京 市 海 淀 区 北 三 环 西 路 99 号 西 海 国 际 中 心 1 号 楼 2001-A 办 公 地 址 : 北 京 市 海 淀 区 北 三 环 西 路 99 号 西 海 国 际 中 心 1 号 楼 2001-A 法 定 代 表 人 : 孙 桢 磉 成 立 日 期 :2013 年 1 月 28 日 客 服 热 线 : 投 资 者 可 以 通 过 基 金 管 理 人 本 公 司 网 上 交 易 系 统 办 理 基 金 的 认 购 申 购 赎 回 定 期 投 资 等 业 务, 具 体 业 务 办 理 情 况 及 业 务 规 则 请 登 录 基 金 管 理 人 本 公 司 网 站 查 询 本 公 司 网 址 2 其 他 销 售 机 构 ( 排 名 不 分 前 后 ) 1) 中 国 光 大 银 行 股 份 有 限 公 司 注 册 地 址 : 北 京 市 西 城 区 太 平 桥 大 街 25 号 中 国 光 大 中 心 办 公 地 址 : 北 京 市 西 城 区 太 平 桥 大 街 25 号 中 国 光 大 中 心 法 定 代 表 人 : 唐 双 宁 客 户 服 务 电 话 :95595 公 司 网 站 : 2) 国 盛 证 券 有 限 责 任 公 司 注 册 地 址 : 江 西 省 南 昌 市 北 京 西 路 88 号 江 信 国 际 金 融 大 厦 办 公 地 址 : 江 西 省 南 昌 市 北 京 西 路 88 号 江 信 国 际 金 融 大 厦 法 定 代 表 人 : 曾 小 普 客 户 服 务 电 话 : 公 司 网 站 : 3) 杭 州 数 米 基 金 销 售 有 限 公 司 住 所 : 杭 州 市 余 杭 区 仓 前 街 道 文 一 西 路 1218 号 1 栋 202 室 24

25 办 公 地 址 : 浙 江 省 杭 州 市 西 湖 区 万 塘 路 18 号 黄 龙 时 代 广 场 B 座 6F 法 定 代 表 人 : 陈 柏 青 联 系 人 : 韩 爱 彬 客 服 电 话 : 公 司 网 址 : 4) 浙 江 同 花 顺 基 金 销 售 有 限 公 司 注 册 地 址 : 浙 江 省 杭 州 市 西 湖 区 文 二 西 路 1 号 元 茂 大 厦 903 室 办 公 地 址 : 浙 江 省 杭 州 市 翠 柏 路 7 号 杭 州 电 子 商 务 产 业 园 2 号 楼 2 楼 法 定 代 表 人 : 凌 顺 平 客 户 服 务 电 话 : 公 司 网 站 : 5) 长 城 证 券 股 份 有 限 公 司 注 册 地 址 : 广 东 省 深 圳 市 深 南 大 道 6008 号 深 圳 特 区 报 业 大 厦 层 办 公 地 址 : 广 东 省 深 圳 市 深 南 大 道 6008 号 深 圳 特 区 报 业 大 厦 层 法 定 代 表 人 : 黄 耀 华 客 户 服 务 电 话 : 公 司 网 站 : 6) 嘉 实 财 富 管 理 有 限 公 司 注 册 地 址 : 上 海 市 浦 东 新 区 世 纪 大 道 8 号 上 海 国 金 中 心 办 公 楼 二 期 46 层 单 元 办 公 地 址 : 北 京 市 朝 阳 区 建 国 路 91 号 金 地 中 心 A 座 6 层 法 定 代 表 人 : 赵 学 军 客 户 服 务 电 话 : 公 司 网 站 : 7) 上 海 天 天 基 金 销 售 有 限 公 司 注 册 地 址 : 上 海 市 徐 汇 区 龙 田 路 190 号 2 号 楼 二 层 办 公 地 址 : 上 海 市 徐 汇 区 龙 田 路 195 号 3C 座 9 层 法 定 代 表 人 : 其 实 客 户 服 务 电 话 : 公 司 网 站 : 25

26 8) 广 发 证 券 股 份 有 限 公 司 注 册 地 址 : 广 东 省 广 州 市 天 河 区 天 河 北 路 号 大 都 会 广 场 ( 房 ) 办 公 地 址 : 广 东 省 广 州 市 天 河 区 天 河 北 路 号 大 都 会 广 场 5 楼,7 楼, 18 楼,19 楼,38 楼,39 楼,40-44 楼 法 定 代 表 人 : 孙 树 明 客 户 服 务 电 话 :95575 公 司 网 站 : 9) 上 海 陆 金 所 资 产 管 理 有 限 公 司 注 册 地 址 : 中 国 ( 上 海 ) 自 由 贸 易 试 验 区 陆 家 嘴 环 路 1333 号 14 楼 09 单 元 办 公 地 址 :( 上 海 ) 自 由 贸 易 试 验 区 陆 家 嘴 环 路 1333 号 14 楼 09 单 元 法 定 代 表 人 : 郭 坚 客 户 服 务 电 话 : 公 司 网 站 : 10) 日 发 资 产 管 理 ( 上 海 ) 有 限 公 司 注 册 地 址 : 中 国 ( 上 海 ) 自 由 贸 易 试 验 区 花 园 石 桥 路 66 号 3301 室 办 公 地 址 : 上 海 市 陆 家 嘴 花 园 石 桥 路 66 号 东 亚 银 行 大 厦 3301 室 法 定 代 表 人 : 周 泉 恭 客 户 服 务 电 话 : 公 司 网 站 : 11) 大 泰 金 石 投 资 管 理 有 限 公 司 注 册 地 址 : 南 京 市 建 邺 区 江 东 中 路 222 号 南 京 奥 体 中 心 现 代 五 项 馆 2105 室 办 公 地 址 : 上 海 市 浦 东 新 区 峨 山 路 505 号 东 方 纯 一 大 厦 15 楼 法 定 代 表 人 : 袁 顾 明 客 户 服 务 电 话 : 公 司 网 站 : 12) 中 信 证 券 股 份 有 限 公 司 注 册 地 址 : 广 东 省 深 圳 市 福 田 区 中 心 三 路 8 号 卓 越 时 代 广 场 ( 二 期 ) 北 座 办 公 地 址 : 广 东 省 深 圳 市 福 田 区 中 心 三 路 8 号 中 信 证 券 大 厦 法 定 代 表 人 : 张 佑 君 26

27 客 户 服 务 电 话 :95548 公 司 网 站 : 江 信 聚 福 定 期 开 放 债 券 型 发 起 式 证 券 投 资 基 金 招 募 说 明 书 ( 更 新 ) 13) 中 信 证 券 ( 山 东 ) 有 限 责 任 公 司 注 册 地 址 : 青 岛 市 崂 山 区 深 圳 路 222 号 1 号 楼 2001 办 公 地 址 : 青 岛 市 崂 山 区 深 圳 路 222 号 青 岛 国 际 金 融 广 场 1 号 楼 第 20 层 法 定 代 表 人 : 杨 宝 林 客 户 服 务 电 话 :95548 公 司 网 站 : 14) 中 信 期 货 有 限 公 司 注 册 地 址 : 深 圳 市 福 田 区 中 心 三 路 8 号 卓 越 时 代 广 场 ( 二 期 ) 北 座 13 层 层 办 公 地 址 : 深 圳 市 福 田 区 中 心 三 路 8 号 卓 越 时 代 广 场 ( 二 期 ) 北 座 13 层 层 法 定 代 表 人 : 张 皓 客 户 服 务 电 话 : 公 司 网 站 : 基 金 管 理 人 可 根 据 有 关 法 律 法 规 的 要 求, 选 择 其 它 符 合 要 求 的 机 构 代 理 销 售 本 基 金, 并 及 时 公 告 二 登 记 机 构 名 称 : 中 国 证 券 登 记 结 算 有 限 责 任 公 司 住 址 : 北 京 市 西 城 区 太 平 桥 大 街 17 号 电 话 : 传 真 : 三 出 具 法 律 意 见 书 的 律 师 事 务 所 名 称 : 北 京 市 高 朋 律 师 事 务 所 住 所 : 北 京 市 朝 阳 区 东 三 环 北 路 2 号 南 银 大 厦 28 层 27

28 办 公 地 址 : 北 京 市 朝 阳 区 东 三 环 北 路 2 号 南 银 大 厦 28 层 负 责 人 : 王 磊 电 话 : 传 真 : 经 办 律 师 : 李 小 军 曹 亚 芳 联 系 人 : 李 小 军 四 审 计 基 金 财 产 的 会 计 师 事 务 所 名 称 : 大 华 会 计 师 事 务 所 ( 特 殊 普 通 合 伙 ) 住 所 : 北 京 海 淀 区 西 四 环 中 路 十 六 号 院 7 号 楼 12 层 办 公 地 址 : 北 京 海 淀 区 西 四 环 中 路 十 六 号 院 7 号 楼 12 层 执 行 事 务 合 伙 人 : 李 文 智 电 话 : 传 真 : 经 办 注 册 会 计 师 : 陈 静 28

29 第 六 部 分 基 金 的 募 集 本 基 金 由 基 金 管 理 人 依 照 基 金 法 运 作 办 法 销 售 办 法 基 金 合 同 及 其 他 有 关 规 定 募 集, 经 2014 年 3 月 3 日 中 国 证 监 会 证 监 许 可 [2014]242 号 文 注 册 募 集 本 基 金 募 于 2014 年 5 月 5 日 起 通 过 各 销 售 机 构 向 社 会 公 开 募 集, 截 至 2014 年 5 月 22 日, 基 金 募 集 工 作 已 顺 利 结 束 经 大 华 会 计 师 事 务 所 ( 特 殊 普 通 合 伙 ) 验 资, 本 次 募 集 的 净 认 购 金 额 为 198,785, 元 人 民 币, 认 购 款 项 在 基 金 验 资 确 认 日 之 前 产 生 的 银 行 利 息 共 计 54, 元 人 民 币 上 述 资 金 已 于 2014 年 5 月 29 日 全 额 划 入 本 基 金 在 基 金 托 管 人 中 国 光 大 银 行 股 份 有 限 公 司 开 立 的 基 金 托 管 专 户 本 次 募 集 有 效 认 购 总 户 数 为 3,859 户, 按 照 每 份 基 金 份 额 面 值 1.00 元 人 民 币 计 算, 募 集 发 售 期 募 集 的 有 效 份 额 为 198,839, 份 基 金 份 额, 已 全 部 计 入 投 资 者 基 金 账 户, 归 投 资 者 所 有 29

30 第 七 部 分 基 金 合 同 的 生 效 一 基 金 合 同 的 生 效 根 据 基 金 法 运 作 办 法 以 及 基 金 合 同 招 募 说 明 书 基 金 份 额 发 售 公 告 的 有 关 规 定, 本 基 金 募 集 结 果 符 合 有 关 条 件, 本 基 金 管 理 人 于 2014 年 5 月 29 日 向 中 国 证 监 会 办 理 完 毕 基 金 备 案 手 续 并 已 获 书 面 确 认, 基 金 合 同 自 该 日 期 正 式 生 效 自 基 金 合 同 生 效 之 日 起, 本 基 金 管 理 人 正 式 开 始 管 理 本 基 金 二 基 金 存 续 期 内 的 基 金 份 额 持 有 人 数 量 和 资 产 规 模 基 金 合 同 生 效 后, 基 金 份 额 持 有 人 数 量 不 满 200 人 或 者 基 金 资 产 净 值 低 于 5000 万 元 的, 基 金 管 理 人 应 当 及 时 报 告 中 国 证 监 会 ; 连 续 20 个 工 作 日 出 现 前 述 情 形 的, 基 金 管 理 人 应 当 向 中 国 证 监 会 说 明 原 因 并 报 送 解 决 方 案 1 基 金 合 同 生 效 后, 在 开 放 期 的 最 后 一 日 日 终, 如 发 生 以 下 情 形 之 一 的, 基 金 合 同 应 当 终 止 并 根 据 基 金 合 同 第 十 九 部 分 的 约 定 进 行 基 金 财 产 清 算, 无 须 召 开 基 金 份 额 持 有 人 大 会 : (1) 基 金 资 产 净 值 加 上 当 日 交 易 申 请 确 认 的 净 申 购 金 额 ( 申 购 确 认 净 金 额 及 基 金 转 换 中 转 入 确 认 净 金 额 扣 除 赎 回 确 认 金 额 及 基 金 转 换 中 转 出 确 认 金 额 ) 后 的 余 额 低 于 5000 万 元 ; (2) 基 金 份 额 持 有 人 人 数 少 于 200 人 ; (3) 前 10 大 基 金 份 额 持 有 人 持 有 基 金 份 额 总 和 占 基 金 总 份 额 的 比 例 大 于 90% 2 基 金 合 同 生 效 日 起 三 年 后 的 对 应 日, 若 基 金 资 产 规 模 低 于 2 亿 元, 基 金 合 同 自 动 终 止 并 根 据 基 金 合 同 第 十 九 部 分 的 约 定 进 行 基 金 财 产 清 算, 无 须 召 开 基 金 份 额 持 有 人 大 会 法 律 法 规 另 有 规 定 时, 从 其 规 定 30

31 第 八 部 分 基 金 的 封 闭 期 和 开 放 期 一 基 金 的 封 闭 期 本 基 金 的 第 一 个 封 闭 期 为 自 基 金 合 同 生 效 之 日 起 ( 含 该 日 ) 至 6 个 月 的 对 日 ( 不 含 该 日 ) 的 期 间 除 第 一 个 封 闭 期 外, 本 基 金 其 他 封 闭 期 为 每 个 开 放 期 到 期 日 的 次 日 ( 含 该 日 ) 至 下 一 开 放 期 起 始 日 ( 不 含 该 日 ) 之 间 的 期 间 本 基 金 在 封 闭 期 内 采 取 封 闭 运 作 模 式 本 基 金 封 闭 期 内 不 办 理 申 购 与 赎 回 业 务, 也 不 上 市 交 易 二 基 金 的 开 放 期 本 基 金 自 每 个 封 闭 期 结 束 之 后 第 一 个 工 作 日 ( 含 该 日 ) 起 进 入 开 放 期, 期 间 可 以 办 理 申 购 与 赎 回 业 务 本 基 金 的 第 一 个 开 放 期 起 始 日, 指 基 金 合 同 生 效 日 起 6 个 月 的 对 日 ( 含 该 日, 如 该 日 为 非 工 作 日 或 日 历 年 度 不 存 在 的 对 应 日 期, 则 顺 延 至 下 一 工 作 日 ), 本 基 金 其 他 开 放 期 起 始 日 均 为 前 一 开 放 期 起 始 日 起 6 个 月 的 对 日 ( 含 该 日 ), 例 如 本 基 金 第 二 个 开 放 期 起 始 日 指 第 一 个 开 放 期 起 始 日 后 6 个 月 的 对 日, 第 三 个 开 放 期 起 始 日 指 第 二 个 开 放 期 起 始 日 6 个 月 的 对 日, 以 此 类 推 本 基 金 的 每 个 开 放 期 为 10 个 工 作 日, 具 体 时 间 由 基 金 管 理 人 在 上 一 个 封 闭 期 结 束 前 公 告 说 明 如 封 闭 期 结 束 后 或 在 开 放 期 内 发 生 不 可 抗 力 或 其 他 情 形 致 使 基 金 无 法 按 时 开 放 申 购 与 赎 回 业 务 或 依 据 基 金 合 同 需 暂 停 申 购 赎 回 业 务 的, 开 放 期 时 间 顺 延, 基 金 管 理 人 有 权 合 理 调 整 申 购 或 赎 回 业 务 的 办 理 期 间, 具 体 时 间 以 基 金 管 理 人 届 时 公 告 为 准 三 封 闭 期 与 开 放 期 示 例 假 设 本 基 金 的 基 金 合 同 于 2013 年 12 月 23 日 生 效, 则 本 基 金 的 第 一 个 封 闭 期 为 基 金 合 同 生 效 之 日 起 至 6 个 月 的 对 日 ( 不 含 该 日 ) 的 期 间, 即 为 2013 年 12 月 23 日 至 2014 年 6 月 22 日 本 基 金 自 每 个 封 闭 期 结 束 之 后 第 一 个 工 作 日 ( 含 该 日 ) 起 进 入 开 放 期, 即 本 基 金 的 第 一 个 开 放 期 起 始 日 为 2014 年 6 月 23 日, 本 基 金 开 放 期 时 间 为 10 个 工 作 日, 则 本 基 金 第 一 个 开 放 期 为 2014 年 6 月 23 日 至 2014 年 7 月 4 日 本 基 金 第 二 个 开 放 期 起 始 日 指 第 一 个 开 放 期 起 始 日 后 6 个 月 的 对 日, 即 本 基 金 第 二 个 开 放 期 起 始 日 为 2014 年 12 月 23 日 本 基 金 的 其 他 封 闭 期 为 每 个 开 放 期 到 期 日 的 次 日 ( 含 该 日 ) 至 下 一 开 放 期 起 始 日 ( 不 31

32 含 该 日 ) 之 间 的 期 间, 即 本 基 金 的 第 二 个 封 闭 期 为 2014 年 7 月 5 日 至 2014 年 12 月 22 日 第 三 个 开 放 期 起 始 日 指 第 二 个 开 放 期 起 始 日 次 6 个 月 的 对 日, 即 2015 年 6 月 23 日, 以 此 类 推 32

33 第 九 部 分 基 金 份 额 的 申 购 与 赎 回 一 申 购 和 赎 回 场 所 本 基 金 的 申 购 与 赎 回 将 通 过 销 售 机 构 进 行 具 体 的 销 售 网 点 将 由 基 金 管 理 人 在 本 招 募 说 明 书 或 其 他 相 关 公 告 中 列 明 基 金 管 理 人 可 根 据 情 况 变 更 或 增 减 销 售 机 构, 并 予 以 公 告 基 金 投 资 者 应 当 在 销 售 机 构 办 理 基 金 销 售 业 务 的 营 业 场 所 或 按 销 售 机 构 提 供 的 其 他 方 式 办 理 基 金 份 额 的 申 购 与 赎 回 二 申 购 和 赎 回 的 开 放 日 及 时 间 1 开 放 日 及 开 放 时 间 在 开 放 期 内 本 基 金 采 取 开 放 运 作 模 式, 本 基 金 的 申 购 和 赎 回 开 放 日 为 本 基 金 开 放 期 内 的 每 个 工 作 日, 投 资 人 在 申 购 和 赎 回 开 放 日 办 理 基 金 份 额 的 申 购 和 赎 回, 具 体 办 理 时 间 为 上 海 证 券 交 易 所 深 圳 证 券 交 易 所 的 正 常 交 易 日 的 交 易 时 间, 但 基 金 管 理 人 根 据 法 律 法 规 中 国 证 监 会 的 要 求 或 本 基 金 合 同 的 规 定 公 告 暂 停 申 购 赎 回 时 除 外 封 闭 期 内, 本 基 金 不 办 理 申 购 与 赎 回 业 务, 也 不 上 市 交 易 基 金 合 同 生 效 后, 若 出 现 新 的 证 券 交 易 市 场 证 券 交 易 所 交 易 时 间 变 更 或 其 他 特 殊 情 况, 基 金 管 理 人 将 视 情 况 对 前 述 开 放 日 及 开 放 时 间 进 行 相 应 的 调 整, 但 应 在 实 施 日 前 依 照 信 息 披 露 办 法 的 有 关 规 定 在 指 定 媒 体 上 公 告 2 申 购 赎 回 开 始 日 及 业 务 办 理 时 间 除 法 律 法 规 或 基 金 合 同 另 有 约 定 外, 本 基 金 每 个 封 闭 期 结 束 之 后 第 一 个 工 作 日 起 进 入 开 放 期, 开 始 办 理 申 购 和 赎 回 等 业 务 本 基 金 每 个 开 放 期 的 具 体 期 间 由 基 金 管 理 人 在 上 一 个 封 闭 期 结 束 前 公 告 如 封 闭 期 结 束 后 或 在 开 放 期 内 发 生 或 其 他 情 形 致 使 基 金 无 法 按 时 开 放 申 购 与 赎 回 业 务, 或 依 据 基 金 合 同 需 暂 停 申 购 或 赎 回 业 务 的, 开 放 期 时 间 顺 延, 直 至 满 足 开 放 期 的 时 间 要 求, 具 体 时 间 以 基 金 管 理 人 届 时 公 告 为 准 在 确 定 申 购 开 始 与 赎 回 开 始 时 间 后, 基 金 管 理 人 应 在 申 购 赎 回 开 放 日 前 依 照 信 息 披 露 办 法 的 有 关 规 定 在 指 定 媒 体 上 公 告 申 购 与 赎 回 的 开 始 时 间 基 金 管 理 人 不 得 在 基 金 合 同 约 定 之 外 的 日 期 或 者 时 间 办 理 基 金 份 额 的 申 购 赎 回 或 者 转 换 在 开 放 期 内, 投 资 人 在 基 金 合 同 约 定 之 外 的 日 期 和 时 间 提 出 申 购 赎 回 或 转 换 申 请 且 登 记 机 构 确 认 接 受 的, 其 基 金 份 额 申 购 赎 回 价 格 为 下 一 开 放 日 基 金 份 额 申 购 赎 回 的 价 格, 但 若 投 资 人 在 开 放 期 到 期 日 业 务 办 理 时 间 结 束 之 33

34 后 提 出 申 购 赎 回 或 者 转 换 申 请 的, 视 为 无 效 申 请 开 放 期 以 及 开 放 期 办 理 申 购 与 赎 回 业 务 的 具 体 事 宜 见 基 金 管 理 人 届 时 发 布 的 相 关 公 告 三 申 购 与 赎 回 的 原 则 1 未 知 价 原 则, 即 申 购 赎 回 价 格 以 申 请 当 日 收 市 后 计 算 的 基 金 份 额 净 值 为 基 准 进 行 计 算 ; 2 金 额 申 购 份 额 赎 回 原 则, 即 申 购 以 金 额 申 请, 赎 回 以 份 额 申 请 ; 3 当 日 的 申 购 与 赎 回 申 请 可 以 在 基 金 管 理 人 规 定 的 时 间 以 内 撤 销 ; 4 赎 回 遵 循 先 进 先 出 原 则, 即 按 照 投 资 人 认 购 申 购 的 先 后 次 序 进 行 顺 序 赎 回 基 金 管 理 人 可 在 法 律 法 规 允 许 的 情 况 下, 对 上 述 原 则 进 行 调 整 基 金 管 理 人 必 须 在 新 规 则 开 始 实 施 前 依 照 信 息 披 露 办 法 的 有 关 规 定 在 指 定 媒 体 上 公 告 四 申 购 与 赎 回 的 程 序 1 申 购 和 赎 回 的 申 请 方 式 投 资 人 必 须 根 据 销 售 机 构 规 定 的 程 序, 在 开 放 日 的 具 体 业 务 办 理 时 间 内 提 出 申 购 或 赎 回 的 申 请 2 申 购 和 赎 回 的 款 项 支 付 投 资 人 申 购 基 金 份 额 时, 必 须 全 额 交 付 申 购 款 项, 投 资 人 交 付 申 购 款 项, 申 购 成 立 ; 登 记 机 构 确 认 基 金 份 额 时, 申 购 生 效 基 金 份 额 持 有 人 递 交 赎 回 申 请, 赎 回 成 立 ; 登 记 机 构 确 认 赎 回 时, 赎 回 生 效 投 资 人 赎 回 申 请 成 功 后, 基 金 管 理 人 将 在 T+7 日 ( 包 括 该 日 ) 内 支 付 赎 回 款 项 在 发 生 巨 额 赎 回 时, 款 项 的 支 付 办 法 参 照 本 基 金 合 同 有 关 条 款 处 理 3 申 购 和 赎 回 申 请 的 确 认 基 金 管 理 人 应 以 交 易 时 间 结 束 前 受 理 有 效 申 购 和 赎 回 申 请 的 当 天 作 为 申 购 或 赎 回 申 请 日 (T 日 ), 在 正 常 情 况 下, 本 基 金 登 记 机 构 在 T+1 日 内 对 该 交 易 的 有 效 性 进 行 确 认 T 日 提 交 的 有 效 申 请, 投 资 人 应 在 T+2 日 后 ( 包 括 该 日 ) 及 时 到 销 售 网 点 柜 台 或 以 销 售 机 构 规 定 的 其 他 方 式 查 询 申 请 的 确 认 情 况 若 申 购 不 成 功, 则 申 购 款 项 退 还 给 投 资 人 销 售 机 构 对 申 购 赎 回 申 请 的 受 理 并 不 代 表 该 申 请 一 定 成 功, 而 仅 代 表 销 售 机 构 确 实 接 收 到 申 购 赎 回 申 请 申 购 赎 回 申 请 的 确 认 以 登 记 机 构 的 确 认 结 果 34

35 为 准 对 于 申 请 的 确 认 情 况, 投 资 者 应 及 时 查 询 并 妥 善 行 使 合 法 权 利 在 法 律 法 规 允 许 的 范 围 内, 登 记 机 构 可 根 据 业 务 规 则, 对 上 述 业 务 办 理 时 间 进 行 调 整, 基 金 管 理 人 将 于 开 始 实 施 前 按 照 有 关 规 定 予 以 公 告 五 申 购 与 赎 回 的 数 量 限 制 1 投 资 者 通 过 基 金 管 理 人 网 上 直 销 平 台 申 购 本 基 金 份 额 时, 首 次 申 购 最 低 金 额 为 人 民 币 10 元, 追 加 申 购 每 笔 最 低 金 额 为 人 民 币 10 元 ; 通 过 基 金 管 理 人 直 销 中 心 柜 台 申 购 本 基 金 份 额 时, 首 次 申 购 最 低 金 额 为 人 民 币 1000 元, 追 加 申 购 每 笔 最 低 金 额 为 人 民 币 1000 元 在 基 金 开 放 期 内, 投 资 者 通 过 基 金 管 理 人 指 定 的 其 他 销 售 机 构 申 购 本 基 金 份 额 时, 具 体 申 购 金 额 限 制 以 各 销 售 机 构 的 具 体 规 定 为 准 投 资 者 当 期 分 配 的 基 金 收 益 转 为 基 金 份 额 时, 不 受 申 购 最 低 金 额 的 限 制 投 资 者 可 多 次 申 购, 对 单 个 投 资 者 累 计 持 有 基 金 份 额 不 设 上 限 限 制 法 律 法 规 中 国 证 监 会 另 有 规 定 的 除 外 2 投 资 者 可 将 其 全 部 或 部 分 基 金 份 额 赎 回, 投 资 者 赎 回 份 额 最 低 为 份 3 在 销 售 机 构 保 留 的 基 金 份 额 最 低 数 量 限 制 基 金 份 额 持 有 人 赎 回 时 或 赎 回 后 在 销 售 机 构 ( 网 点 ) 保 留 的 基 金 份 额 余 额 不 足 5.00 份 的, 在 赎 回 时 需 一 次 全 部 赎 回 4 基 金 管 理 人 可 在 法 律 法 规 允 许 的 情 况 下, 调 整 上 述 规 定 申 购 金 额 和 赎 回 份 额 的 数 量 限 制 基 金 管 理 人 必 须 在 实 施 前 依 照 信 息 披 露 办 法 的 有 关 规 定 在 指 定 媒 体 上 公 告 并 报 中 国 证 监 会 备 案 六 申 购 与 赎 回 的 价 格 费 用 和 用 途 1 本 基 金 份 额 净 值 的 计 算, 保 留 到 小 数 点 后 4 位, 小 数 点 后 第 5 舍 去, 由 此 产 生 的 收 益 或 损 失 由 基 金 财 产 承 担 基 金 合 同 生 效 后, 在 基 金 封 闭 期 内, 基 金 管 理 人 应 当 至 少 每 周 公 告 一 次 基 金 资 产 净 值 和 基 金 份 额 净 值 ; 在 基 金 开 放 期 内, 基 金 管 理 人 应 当 在 每 个 开 放 日 的 次 日, 通 过 网 站 基 金 份 额 发 售 网 点 以 及 其 他 媒 介, 披 露 开 放 日 基 金 份 额 净 值 和 基 金 份 额 累 计 净 值 遇 特 殊 情 况, 经 中 国 证 监 会 同 意, 可 以 适 当 延 迟 计 算 或 公 告 基 金 份 额 净 值 的 计 算 公 式 T 日 基 金 份 额 净 值 =T 日 基 金 资 产 净 值 /T 日 基 金 份 额 总 数 35

36 2 申 购 费 用 投 资 人 在 申 购 本 基 金 份 额 时, 收 取 申 购 费 用, 申 购 费 率 随 申 购 金 额 增 加 而 递 减 ; 投 资 人 可 以 多 次 申 购 本 基 金, 申 购 费 用 以 每 笔 申 购 申 请 单 独 计 算 费 用 申 购 金 额 ( 元 ) 申 购 费 率 100 万 以 下 0.60% 100 万 ( 含 )-300 万 0.40% 300 万 ( 含 )-500 万 0.20% 500 万 ( 含 ) 以 上 1000 元 / 笔 申 购 费 用 由 投 资 人 承 担, 主 要 用 于 本 基 金 的 市 场 推 广 销 售 和 注 册 登 记 等 各 项 费 用, 不 列 入 基 金 财 产 3 赎 回 费 用 本 基 金 的 赎 回 费 率 如 下 表 所 示 : 持 有 时 间 在 同 一 开 放 期 内 申 购 后 又 赎 回 的 份 额 认 购 或 在 某 一 开 放 期 申 购 并 在 后 续 开 放 期 赎 回 的 份 额 赎 回 费 率 1.5% 0 赎 回 费 用 由 赎 回 基 金 份 额 的 基 金 份 额 持 有 人 承 担, 在 基 金 份 额 持 有 人 赎 回 基 金 份 额 时 收 取 不 低 于 赎 回 费 总 额 的 25% 应 归 基 金 财 产, 其 余 用 于 支 付 登 记 费 和 其 他 必 要 的 手 续 费 4 基 金 管 理 人 可 以 在 基 金 合 同 约 定 的 范 围 内 调 整 费 率 或 收 费 方 式, 并 最 迟 应 于 新 的 费 率 或 收 费 方 式 实 施 日 前 依 照 信 息 披 露 办 法 的 有 关 规 定 在 指 定 媒 体 上 公 告 5 基 金 管 理 人 可 以 在 不 违 反 法 律 法 规 规 定 及 基 金 合 同 约 定 的 情 形 下 根 据 市 场 情 况 制 定 基 金 促 销 计 划, 针 对 以 特 定 交 易 方 式 ( 如 网 上 交 易 电 话 交 易 等 ) 等 进 行 基 金 交 易 的 投 资 人 定 期 或 不 定 期 地 开 展 基 金 促 销 活 动 在 基 金 促 销 活 动 期 间, 按 相 关 监 管 部 门 要 求 履 行 必 要 手 续 后, 基 金 管 理 人 可 以 适 当 调 低 基 金 申 购 费 率 和 基 金 赎 回 费 率 七 申 购 份 额 与 赎 回 金 额 的 计 算 1 申 购 份 额 的 计 算 申 购 费 用 适 用 比 例 费 率 时, 申 购 份 额 的 计 算 方 法 如 下 : 36

37 净 申 购 金 额 = 申 购 金 额 / (1+ 申 购 费 率 ) 申 购 费 用 = 申 购 金 额 - 净 申 购 金 额 申 购 份 额 = 净 申 购 金 额 / 申 购 当 日 基 金 份 额 净 值 申 购 费 用 为 固 定 金 额 时, 申 购 份 额 的 计 算 方 法 如 下 : 申 购 费 用 = 固 定 金 额 净 申 购 金 额 = 申 购 金 额 - 申 购 费 用 申 购 份 额 = 净 申 购 金 额 / 申 购 当 日 基 金 份 额 净 值 上 述 计 算 结 果 均 按 四 舍 五 入 方 法, 保 留 到 小 数 点 后 2 位, 由 此 产 生 的 收 益 或 损 失 由 基 金 财 产 承 担 例 : 某 投 资 人 投 资 10,000 元 申 购 本 基 金, 对 应 申 购 费 率 为 0.6%, 假 设 申 购 当 日 基 金 份 额 净 值 为 元, 则 可 得 到 的 申 购 份 额 为 : 净 申 购 金 额 =10,000/(1+0.60%)=9, 元 申 购 费 用 =10,000-9, 元 =59.64 元 申 购 份 额 =9,940.36/1.0500=9, 份 即 : 基 金 投 资 人 投 资 1 万 元 申 购 本 基 金 基 金 份 额, 假 设 申 购 当 日 基 金 份 额 净 值 为 元, 则 其 可 得 到 9, 份 基 金 份 额 2 赎 回 金 额 的 计 算 本 基 金 采 用 份 额 赎 回 方 式, 赎 回 价 格 以 T 日 的 基 金 份 额 净 值 为 基 准 进 行 计 算, 计 算 公 式 : 赎 回 总 额 = 赎 回 份 数 T 日 该 类 基 金 份 额 的 基 金 份 额 净 值 赎 回 费 用 = 赎 回 总 额 赎 回 费 率 赎 回 金 额 = 赎 回 总 额 - 赎 回 费 用 上 述 计 算 结 果 均 按 四 舍 五 入, 保 留 到 小 数 点 后 2 位, 由 此 产 生 的 收 益 或 损 失 由 基 金 财 产 承 担 例 一 : 某 基 金 份 额 持 有 人 在 开 放 日 赎 回 本 基 金 10,000 份 基 金 份 额, 持 有 时 间 为 7 天, 对 应 的 赎 回 费 率 为 1.5%, 假 设 赎 回 当 日 基 金 份 额 净 值 是 元, 则 其 可 得 到 的 赎 回 金 额 为 : 赎 回 总 额 =10, =10,500 元 赎 回 费 用 =10, %= 元 37

38 净 赎 回 金 额 =10, =10,342.5 元 即 : 基 金 投 资 人 赎 回 10,000 份 基 金 份 额, 假 设 该 投 资 人 在 同 一 开 放 期 内 申 购 又 赎 回, 赎 回 当 日 基 金 份 额 净 值 为 元, 则 可 得 到 的 净 赎 回 金 额 为 10,342.5 元 例 二 : 某 投 资 人 赎 回 本 基 金 10,000 份 基 金 份 额, 假 设 该 投 资 人 认 购 或 在 某 一 开 放 期 申 购 并 在 下 一 个 或 之 后 的 开 放 期 赎 回, 则 赎 回 适 用 费 率 为 0%, 假 设 赎 回 当 日 基 金 份 额 净 值 为 元, 则 其 可 得 净 赎 回 金 额 为 : 赎 回 总 额 =10, =10,500 元 赎 回 费 用 =10,500 0%=0 元 净 赎 回 金 额 =10,500-0=10,500 元 即 : 投 资 人 赎 回 本 基 金 10,000 份 基 金 份 额, 假 设 该 投 资 人 认 购 或 在 某 一 开 放 期 申 购 并 在 下 一 个 或 之 后 的 开 放 期 赎 回, 赎 回 当 日 基 金 份 额 净 值 为 元, 则 可 得 到 的 净 赎 回 金 额 为 10,500 元 八 拒 绝 或 暂 停 申 购 的 情 形 在 开 放 期 内 发 生 下 列 情 况 时, 基 金 管 理 人 可 拒 绝 或 暂 停 接 受 投 资 人 的 申 购 申 请 : 1 因 不 可 抗 力 导 致 基 金 无 法 正 常 运 作 2 发 生 基 金 合 同 规 定 的 暂 停 基 金 资 产 估 值 情 况 时, 基 金 管 理 人 可 暂 停 接 受 投 资 人 的 申 购 申 请 3 证 券 交 易 所 交 易 时 间 非 正 常 停 市, 导 致 基 金 管 理 人 无 法 计 算 当 日 基 金 资 产 净 值 4 基 金 管 理 人 认 为 接 受 某 笔 或 某 些 申 购 申 请 可 能 会 影 响 或 损 害 现 有 基 金 份 额 持 有 人 利 益 时 5 基 金 资 产 规 模 过 大, 使 基 金 管 理 人 无 法 找 到 合 适 的 投 资 品 种, 或 其 他 可 能 对 基 金 业 绩 产 生 负 面 影 响, 从 而 损 害 现 有 基 金 份 额 持 有 人 利 益 的 情 形 6 法 律 法 规 规 定 或 中 国 证 监 会 认 定 的 其 他 情 形 发 生 上 述 第 项 暂 停 申 购 情 形 之 一 且 基 金 管 理 人 决 定 暂 停 申 购 时, 基 金 管 理 人 应 当 根 据 有 关 规 定 在 指 定 媒 体 上 刊 登 暂 停 申 购 公 告 如 果 投 资 人 的 申 购 申 请 被 拒 绝, 被 拒 绝 的 申 购 款 项 将 退 还 给 投 资 人 在 暂 停 申 购 的 情 况 消 除 38

39 时, 基 金 管 理 人 应 及 时 恢 复 申 购 业 务 的 办 理, 且 开 放 期 按 暂 停 申 购 的 期 间 相 应 顺 延, 基 金 管 理 人 有 权 合 理 调 整 申 购 或 赎 回 业 务 的 办 理 期 间 并 予 以 公 告 九 暂 停 赎 回 或 延 缓 支 付 赎 回 款 项 的 情 形 在 开 放 期 内 发 生 下 列 情 形 时, 基 金 管 理 人 可 暂 停 接 受 投 资 人 的 赎 回 申 请 或 延 缓 支 付 赎 回 款 项 : 1 因 不 可 抗 力 导 致 基 金 管 理 人 不 能 支 付 赎 回 款 项 2 发 生 基 金 合 同 规 定 的 暂 停 基 金 资 产 估 值 情 况 时, 基 金 管 理 人 可 暂 停 接 受 投 资 人 的 赎 回 申 请 或 延 缓 支 付 赎 回 款 项 3 证 券 交 易 所 交 易 时 间 非 正 常 停 市, 导 致 基 金 管 理 人 无 法 计 算 当 日 基 金 资 产 净 值 4 连 续 两 个 或 两 个 以 上 开 放 日 发 生 巨 额 赎 回 5 法 律 法 规 规 定 或 中 国 证 监 会 认 定 的 其 他 情 形 发 生 上 述 情 形 之 一 且 基 金 管 理 人 决 定 暂 停 赎 回 或 延 缓 支 付 赎 回 款 项 时, 基 金 管 理 人 应 在 当 日 报 中 国 证 监 会 备 案, 已 确 认 的 赎 回 申 请, 基 金 管 理 人 应 足 额 支 付 ; 如 暂 时 不 能 足 额 支 付, 应 将 可 支 付 部 分 按 单 个 账 户 申 请 量 占 申 请 总 量 的 比 例 分 配 给 赎 回 申 请 人, 未 支 付 部 分 可 延 期 支 付 在 暂 停 赎 回 的 情 况 消 除 时, 基 金 管 理 人 应 及 时 恢 复 赎 回 业 务 的 办 理 并 公 告, 且 开 放 期 按 暂 停 赎 回 的 期 间 相 应 顺 延 十 巨 额 赎 回 的 情 形 及 处 理 方 式 1 巨 额 赎 回 的 认 定 若 本 基 金 单 个 开 放 日 内 的 基 金 份 额 净 赎 回 申 请 ( 赎 回 申 请 份 额 总 数 加 上 基 金 转 换 中 转 出 申 请 份 额 总 数 后 扣 除 申 购 申 请 份 额 总 数 及 基 金 转 换 中 转 入 申 请 份 额 总 数 后 的 余 额 ) 超 过 前 一 开 放 日 的 基 金 总 份 额 的 20%, 即 认 为 是 发 生 了 巨 额 赎 回 2 巨 额 赎 回 的 处 理 方 式 当 基 金 出 现 巨 额 赎 回 时, 基 金 管 理 人 可 以 根 据 基 金 当 时 的 资 产 组 合 状 况 决 定 全 额 赎 回 或 延 缓 支 付 赎 回 款 项 (1) 全 额 赎 回 : 当 基 金 管 理 人 认 为 有 能 力 支 付 投 资 人 的 全 部 赎 回 申 请 时, 按 正 常 赎 回 程 序 执 行 (2) 延 缓 支 付 赎 回 款 项 : 当 基 金 管 理 人 认 为 支 付 投 资 人 的 赎 回 申 请 有 困 难 或 认 为 因 支 付 投 资 人 的 赎 回 申 请 而 进 行 的 财 产 变 现 可 能 会 对 基 金 资 产 净 值 造 成 39

40 较 大 波 动 时, 基 金 管 理 人 应 当 接 受 并 确 认 所 有 赎 回 申 请, 当 日 按 比 例 办 理 的 赎 回 份 额 不 得 低 于 基 金 总 份 额 的 20%, 其 余 赎 回 申 请 可 以 延 缓 支 付 赎 回 款 项, 但 最 长 不 得 超 过 20 个 工 作 日 (3) 暂 停 赎 回 : 连 续 2 日 以 上 ( 含 本 数 ) 发 生 巨 额 赎 回, 如 基 金 管 理 人 认 为 有 必 要, 可 暂 停 接 受 基 金 的 赎 回 申 请 ; 已 经 接 受 的 赎 回 申 请 可 以 延 缓 支 付 赎 回 款 项, 但 不 得 超 过 20 个 工 作 日, 并 应 当 在 指 定 媒 体 上 进 行 公 告 3 巨 额 赎 回 的 公 告 当 发 生 上 述 巨 额 赎 回 并 延 缓 支 付 赎 回 款 项 时, 基 金 管 理 人 应 当 通 过 邮 寄 传 真 或 者 招 募 说 明 书 规 定 的 其 他 方 式 在 3 个 交 易 日 内 通 知 基 金 份 额 持 有 人, 说 明 有 关 处 理 方 法, 同 时 在 指 定 媒 体 上 刊 登 公 告 十 一 暂 停 申 购 或 赎 回 的 公 告 和 重 新 开 放 申 购 或 赎 回 的 公 告 1 发 生 上 述 暂 停 申 购 或 赎 回 情 况 的, 基 金 管 理 人 当 日 应 立 即 向 中 国 证 监 会 备 案, 并 在 规 定 期 限 内 在 指 定 媒 体 上 刊 登 暂 停 公 告 2 基 金 管 理 人 可 以 根 据 暂 停 申 购 或 赎 回 的 时 间, 依 照 信 息 披 露 办 法 的 有 关 规 定, 最 迟 于 重 新 开 放 日 在 指 定 媒 体 上 刊 登 重 新 开 放 申 购 或 赎 回 的 公 告 ; 也 可 以 根 据 实 际 情 况 在 暂 停 公 告 中 明 确 重 新 开 放 申 购 或 赎 回 的 时 间, 届 时 不 再 另 行 发 布 重 新 开 放 的 公 告 十 二 基 金 转 换 基 金 管 理 人 可 以 根 据 相 关 法 律 法 规 以 及 基 金 合 同 的 规 定 决 定 开 办 本 基 金 与 基 金 管 理 人 管 理 的 其 他 基 金 之 间 的 转 换 业 务, 基 金 转 换 可 以 收 取 一 定 的 转 换 费, 相 关 规 则 由 基 金 管 理 人 届 时 根 据 相 关 法 律 法 规 及 基 金 合 同 的 规 定 制 定 并 公 告, 并 提 前 告 知 基 金 托 管 人 与 相 关 机 构 十 三 基 金 的 非 交 易 过 户 基 金 的 非 交 易 过 户 是 指 基 金 登 记 机 构 受 理 继 承 捐 赠 和 司 法 强 制 执 行 等 情 形 而 产 生 的 非 交 易 过 户 以 及 登 记 机 构 认 可 符 合 法 律 法 规 的 其 它 非 交 易 过 户 无 论 在 上 述 何 种 情 况 下, 接 受 划 转 的 主 体 必 须 是 依 法 可 以 持 有 本 基 金 基 金 份 额 的 投 资 人 继 承 是 指 基 金 份 额 持 有 人 死 亡, 其 持 有 的 基 金 份 额 由 其 合 法 的 继 承 人 继 承 ; 捐 赠 指 基 金 份 额 持 有 人 将 其 合 法 持 有 的 基 金 份 额 捐 赠 给 福 利 性 质 的 基 金 会 或 社 40

41 会 团 体 ; 司 法 强 制 执 行 是 指 司 法 机 构 依 据 生 效 司 法 文 书 将 基 金 份 额 持 有 人 持 有 的 基 金 份 额 强 制 划 转 给 其 他 自 然 人 法 人 或 其 他 组 织 办 理 非 交 易 过 户 必 须 提 供 基 金 登 记 机 构 要 求 提 供 的 相 关 资 料, 对 于 符 合 条 件 的 非 交 易 过 户 申 请 按 基 金 登 记 机 构 的 规 定 办 理, 并 按 基 金 登 记 机 构 规 定 的 标 准 收 费 十 四 基 金 的 转 托 管 基 金 份 额 持 有 人 可 办 理 已 持 有 基 金 份 额 在 不 同 销 售 机 构 之 间 的 转 托 管, 基 金 销 售 机 构 可 以 按 照 规 定 的 标 准 收 取 转 托 管 费 十 五 定 期 定 额 投 资 计 划 基 金 管 理 人 可 以 为 投 资 人 办 理 定 期 定 额 投 资 计 划, 具 体 规 则 由 基 金 管 理 人 另 行 规 定 投 资 人 在 办 理 定 期 定 额 投 资 计 划 时 可 自 行 约 定 每 期 申 购 金 额, 每 期 申 购 金 额 必 须 不 低 于 基 金 管 理 人 在 相 关 公 告 或 更 新 的 招 募 说 明 书 中 所 规 定 的 定 期 定 额 投 资 计 划 最 低 申 购 金 额 十 六 基 金 份 额 的 冻 结 和 解 冻 基 金 登 记 机 构 只 受 理 国 家 有 权 机 关 依 法 要 求 的 基 金 份 额 的 冻 结 与 解 冻, 以 及 登 记 机 构 认 可 符 合 法 律 法 规 的 其 他 情 况 下 的 冻 结 与 解 冻 41

42 第 十 部 分 基 金 的 投 资 一 投 资 目 标 在 有 效 控 制 风 险 的 基 础 上, 通 过 主 动 管 理, 力 争 创 造 高 于 业 绩 比 较 基 准 的 投 资 收 益 二 投 资 范 围 本 基 金 的 投 资 对 象 是 具 有 良 好 流 动 性 的 金 融 工 具, 包 括 国 内 依 法 上 市 的 国 债 中 央 银 行 票 据 政 策 性 金 融 债 券 商 业 银 行 金 融 债 券 商 业 银 行 次 级 债 短 期 融 资 券 地 方 政 府 债 券 企 业 债 券 公 司 债 券 中 小 企 业 私 募 债 可 转 换 公 司 债 券 ( 含 可 分 离 交 易 的 可 转 换 公 司 债 券 ) 资 产 支 持 证 券 债 券 回 购 中 期 票 据 银 行 存 款 等 固 定 收 益 类 资 产, 以 及 法 律 法 规 或 中 国 证 监 会 允 许 基 金 投 资 的 其 他 金 融 工 具 ( 但 须 符 合 中 国 证 监 会 相 关 规 定 ) 本 基 金 不 直 接 买 入 股 票 权 证 等 权 益 类 资 产, 但 可 持 有 因 可 转 换 债 券 转 股 所 形 成 的 股 票 因 所 持 股 票 所 派 发 的 权 证 和 因 投 资 可 分 离 交 易 可 转 债 而 产 生 的 权 证 等 如 法 律 法 规 或 监 管 机 构 以 后 允 许 基 金 投 资 其 他 品 种, 基 金 管 理 人 在 履 行 适 当 程 序 后, 可 以 将 其 纳 入 投 资 范 围 本 基 金 的 投 资 组 合 比 例 为 : 本 基 金 投 资 于 债 券 资 产 占 基 金 资 产 的 比 例 不 低 于 80%, 权 益 类 资 产 占 基 金 资 产 的 比 例 不 超 过 20%, 但 应 开 放 期 流 动 性 需 要, 为 保 护 基 金 份 额 持 有 人 利 益, 在 每 次 开 放 期 前 一 个 月 开 放 期 及 开 放 期 结 束 后 一 个 月 的 期 间 内, 本 基 金 不 受 前 述 比 例 限 制 开 放 期 内 本 基 金 持 有 现 金 或 到 期 日 在 一 年 以 内 的 政 府 债 券 资 产 占 基 金 资 产 净 值 的 比 例 不 低 于 5%( 在 封 闭 期 内, 本 基 金 不 受 此 限 制 ) 三 投 资 策 略 由 于 本 基 金 存 在 开 放 期 与 封 闭 期, 在 开 放 期 与 封 闭 期 将 实 行 不 同 的 投 资 策 略 在 开 放 期 内 本 基 金 为 保 持 较 高 的 组 合 流 动 性, 方 便 投 资 人 安 排 投 资, 在 遵 守 本 基 金 有 关 投 资 限 制 与 投 资 比 例 的 前 提 下, 将 主 要 投 资 于 高 流 动 性 的 投 资 品 种, 减 小 基 金 净 值 的 波 动 42

43 在 封 闭 期 内 的 投 资 将 依 托 基 金 管 理 人 自 身 信 用 评 级 体 系 和 信 用 风 险 控 制 措 施 采 用 自 上 而 下 和 自 下 而 上 相 结 合 的 投 资 策 略, 实 现 风 险 和 收 益 的 最 佳 配 比 封 闭 期 内 具 体 投 资 策 略 如 下 : (1) 债 券 类 属 配 置 策 略 本 基 金 将 根 据 对 政 府 债 券 信 用 债 等 不 同 债 券 板 块 之 间 的 相 对 投 资 价 值 分 析, 确 定 债 券 类 属 配 置 策 略, 并 根 据 市 场 变 化 及 时 进 行 调 整, 从 而 选 择 既 能 匹 配 目 标 久 期 同 时 又 能 获 得 较 高 持 有 期 收 益 的 类 属 债 券 配 置 比 例 (2) 久 期 管 理 策 略 本 基 金 将 根 据 对 利 率 水 平 的 预 期, 在 预 期 利 率 下 降 时, 增 加 组 合 久 期, 以 较 多 地 获 得 债 券 价 格 上 升 带 来 的 收 益, 在 预 期 利 率 上 升 时, 减 小 组 合 久 期, 以 规 避 债 券 价 格 下 降 的 风 险 (3) 收 益 率 曲 线 策 略 本 基 金 资 产 组 合 中 的 长 中 短 期 债 券 主 要 根 据 收 益 率 曲 线 形 状 的 变 化 进 行 合 理 配 置 本 基 金 在 确 定 固 定 收 益 资 产 组 合 平 均 久 期 的 基 础 上, 将 结 合 收 益 率 曲 线 变 化 的 预 测, 适 时 采 用 跟 踪 收 益 率 曲 线 的 骑 乘 策 略 或 者 基 于 收 益 率 曲 线 变 化 的 子 弹 杠 铃 及 梯 形 策 略 构 造 组 合, 并 进 行 动 态 调 整 (4) 信 用 债 券 投 资 策 略 本 基 金 将 主 要 通 过 买 入 并 持 有 信 用 风 险 可 承 担 期 限 与 收 益 率 相 对 合 理 的 信 用 债 券 产 品, 获 取 票 息 收 益 此 外, 本 基 金 还 将 通 过 对 内 外 部 评 级 利 差 曲 线 研 究 和 经 济 周 期 的 判 断, 主 动 采 用 信 用 利 差 投 资 策 略, 获 取 利 差 收 益 (5) 特 殊 固 定 收 益 品 种 投 资 策 略 1) 可 转 换 公 司 债 券 投 资 策 略 在 综 合 分 析 可 转 换 公 司 债 券 的 股 性 特 征 债 性 特 征 流 动 性 摊 薄 率 等 因 素 的 基 础 上, 本 基 金 采 用 Black-Scholes 期 权 定 价 模 型 和 二 叉 树 期 权 定 价 模 型 等 数 量 化 估 值 工 具 评 定 其 投 资 价 值, 选 择 其 中 安 全 边 际 较 高 发 行 条 款 相 对 优 惠 流 动 性 良 好, 并 且 基 础 股 票 基 本 面 优 良 具 有 较 强 盈 利 能 力 成 长 前 景 好 股 性 活 跃 并 具 有 较 高 上 涨 潜 力 的 品 种, 以 合 理 价 格 买 入 并 持 有 根 据 内 含 收 益 率 折 溢 价 比 率 久 期 凸 性 等 因 素 构 建 可 转 换 公 司 债 券 投 资 组 合, 获 取 稳 健 的 投 资 回 报 此 外, 本 基 金 将 通 过 分 析 不 同 市 场 环 境 下 可 转 换 公 司 债 券 股 性 和 债 性 的 相 对 价 43

44 值, 通 过 对 标 的 转 债 股 性 与 债 性 的 合 理 定 价, 力 求 选 择 被 市 场 低 估 的 品 种 2) 资 产 支 持 证 券 投 资 策 略 资 产 支 持 证 券 包 括 资 产 抵 押 贷 款 支 持 证 券 (ABS) 住 房 抵 押 贷 款 支 持 证 券 (MBS) 等, 其 定 价 受 多 种 因 素 影 响, 包 括 市 场 利 率 发 行 条 款 支 持 资 产 的 构 成 及 质 量 提 前 偿 还 率 等 本 基 金 将 在 债 券 市 场 宏 观 分 析 基 础 上, 结 合 蒙 特 卡 洛 模 拟 等 数 量 化 方 法, 对 资 产 支 持 证 券 进 行 定 价, 评 估 其 内 在 价 值 进 行 投 资 四 投 资 限 制 1. 组 合 限 制 基 金 的 投 资 组 合 应 遵 循 以 下 限 制 : (1) 本 基 金 债 券 资 产 占 基 金 资 产 的 比 例 不 低 于 80%, 权 益 类 资 产 占 基 金 资 产 的 比 例 不 超 过 20%, 但 应 开 放 期 流 动 性 需 要, 为 保 护 基 金 份 额 持 有 人 利 益, 在 每 次 开 放 期 前 一 个 月 开 放 期 及 开 放 期 结 束 后 一 个 月 的 期 间 内, 不 受 前 述 比 例 限 制 ; (2) 开 放 期 内 本 基 金 持 有 现 金 或 到 期 日 在 一 年 以 内 的 政 府 债 券 资 产 占 基 金 资 产 净 值 的 比 例 不 低 于 5%( 在 封 闭 期 内, 本 基 金 不 受 此 限 制 ); (3) 本 基 金 持 有 一 家 上 市 公 司 的 股 票, 其 市 值 不 超 过 基 金 资 产 净 值 的 10%; (4) 本 基 金 管 理 人 管 理 的 全 部 基 金 持 有 一 家 公 司 发 行 的 证 券, 不 超 过 该 证 券 的 10%; (5) 本 基 金 持 有 的 全 部 权 证, 其 市 值 不 得 超 过 基 金 资 产 净 值 的 3%; (6) 本 基 金 管 理 人 管 理 的 全 部 基 金 持 有 的 同 一 权 证, 不 得 超 过 该 权 证 的 10%; (7) 本 基 金 在 任 何 交 易 日 买 入 权 证 的 总 金 额, 不 得 超 过 上 一 交 易 日 基 金 资 产 净 值 的 0.5%; (8) 本 基 金 投 资 于 同 一 原 始 权 益 人 的 各 类 资 产 支 持 证 券 的 比 例, 不 得 超 过 基 金 资 产 净 值 的 10%; (9) 本 基 金 持 有 的 全 部 资 产 支 持 证 券, 其 市 值 不 得 超 过 基 金 资 产 净 值 的 20%; 44