遠雄人壽保險事業股份有限公司 ( 通知 ) 受文者 : 各保險經紀人 / 代理人公司 副本受文者 : 各轄區推展專員 主 中華民國 105 年 12 月 28 日遠壽經紀字第 105678 號速別 : 最速件 密等及解密條件 : 普通 旨 : 通知本公司自民國 106 年 01 月 01 日 ( 含 ) 起使用之要保書版本詳如說明, 請查照並宣導所屬周知 說明 : 轉發本公司契約部 (105) 遠壽知字第 31053 號文通知 : 一 1.1 配合遠壽經紀字第 105677 號, 開辦 遠雄人壽美滿美夢美元利率變動型增額終身壽險 (106) 新商品及 遠雄人壽富貴一生美元終身還本保險 (106) 遠雄人壽美滿鉅富美元增額終身壽險 (106) 兩項商品之部分變更, 以及行銷通路作業需求, 故修訂 遠雄人壽利率變動型外幣人壽保險要保書 及 遠雄人壽外幣人身保險要保書 ( 非投資型不分紅保險商品專用 ) 二款要保書 1.2 二款表單改版說明如下 : (1) 配合新商品開辦及商品部分變更調整 審閱期間確認聲明書 之商品名稱 ( 詳附件一 ) (2) 依金管保理字第 10002650000 號函調整 業務員報告書 表單名稱及問項格式, 調整後表單名稱為 瞭解要保人及被保險人之需求及其適合度分析評估暨業務員報告書 ( 詳附件二 ) 二 自民國 106 年 01 月 01 日 ( 含 ) 起使用之各項要保書版本明細詳如附表三, 要保書辦理實體印刷, 並提供電子檔於 106 年 01 月 01 日同步置於遠雄人壽經代通路專區 下載專區, 供業務同仁行銷時使用 相關表單除連同要保書辦理印刷外, 並提供電子檔同步置於遠雄人壽經代通路專區 下載專區 新契約投保各項文件 其他問卷及表單查詢下載填寫使用 1( 共 2 頁 )
單位助理受理電子檔列印之要保書時, 請電洽經代保險部申請 流水序號, 以利系統鍵檔作業 流水序號申請事宜, 請洽 (02)2758-3099 經代保險部胡玉儀分機 1469 自民國 106 年 01 月 01 日 ( 含 ) 起投保一律使用新版要保書, 舊版要保書同時停用 請各行銷通路加強宣導, 避免不全產生 三 如有未盡事宜, 請與下列人員聯繫 : 契約部曹正坤 (02)2758-3099 轉 3120 翁苑菱 (02)2758-3099 轉 3170 台中分公司韓友蓮 (04)2329-5550 轉 7300 高雄分公司蔡玲玲 (07) 330-9523 轉 7300 經代保險部行政服務專線 02-8786-5229 竭誠為您服務 遠雄人壽保險事業股份有限公司依分層負責規定授權單位主管決行 2( 共 2 頁 )
遠雄人壽保險事業股份有限公司傳統型個人人壽保險契約審閱期間確認聲明書 一 本人 ( 即要保人 ) 因投保貴公司人壽保險 ( 請以 (V) 方式確認投保之險種 ) 新終身壽險 (106) 新定期壽險 (106) 富貴久久終身還本保險 (106) 雄安心終身保險 千禧一年期定期壽險 新雄多利終身保險甲型 (106) 主 約 美滿增值增額終身壽險 (106) 守護久久醫療終身保險 (103) 新雄多利終身保險乙型 (106) 美滿致富增額終身壽險 (106) 永安手術醫療終身保險 守護醫級棒醫療保本終身保險 (103) 愛無懼防癌保本終身保險 富貴一生美元終身還本保險 (106) 平安超得意保本終身保險 (103) 富貴超多利終身還本保險 (106) 美滿鉅富美元增額終身壽險 (106) 超好心殘廢照護終身保險 (106) 美滿超得利增額終身壽險 (106) 美滿鴻福增額終身壽險 (106) 保安心 90 重大傷病終身保險 附 約 新定期壽險附約 (106) 健康久久手術醫療終身保險附約 豁免保險費附約 未列於上表者, 請填寫完整商品名稱於下 : 永康照護特定傷病終身保險附約 經 業務人員親送 傳真 郵寄 網路 電子郵件 ( 可複選 ) 之方式取得保險契約條款樣張 二 本人就上述傳統型個人人壽保險契約條款樣張之審閱期間聲明如下 ( 請擇一勾選 ): 本契約條款樣張已於民國年月日提供本人開始審閱 註 : 上述日期須早於要保書 ( 契約內容變更 ) 申請日期, 且符合審閱期間規範 範例 : 取得保單條款日假設為 T 日, 審閱期間規範至少為 3 日, 則生效日應為 T+4 日或以後 其他 : ( 請要保人親自書寫本項聲明內容 ) 此致遠雄人壽保險事業股份有限公司 要保人親簽 : 法定代理人親簽 : ( 與要保人關係 : ) 說明 :1. 未滿七足歲者, 由法定代理人代為簽名 ; 七足歲 ( 含 ) 以上者, 請由本人親自簽名 2. 未滿二十足歲者, 需其法定代理人親自簽名同意 3. 依 人身保險業辦理傳統型個人人壽保險契約審閱期間自律規範 第五條規範, 業務員不得以誤導 勸誘或回溯填報提供審閱日期之方式使要保人放棄或妨礙其行使契約審閱期間之權利 ; 敬請要保人親自確認, 以保障權益 上述審閱期間確認聲明書, 係經要保人親自確認及簽名無誤, 特此聲明 業務員親簽 業務員親簽 單位 / 代號 單位 / 代號 直屬主管簽章或保經 / 保代簽署人章 第 1 頁 / 共 1 頁 106.01.01 一般版
FATCA 招攬經過 財務狀況 其他有利於核保之資訊 辨識 業務同仁說明事項 瞭解要保人及被保險人之需求及其適合度分析評估暨業務員報告書 登錄證號碼 ( 執業證號 ) 註: 執業之保險經紀人或保險代理人為業務招攬時, 請於業務員欄簽名 核保通送件編號 : 專案代號 : 一 保單投保目的及需求 : 保障 子女教育經費 退休規劃 房屋貸款 其他 (* 不得僅以理財 節稅作為招攬之主要訴求 ) 二 業務員與被保險人之關係 : 血親或親戚 ( 關係 ) 朋友 ( 認識 年 ) 在行銷前互不認識 其他 三 要保人 ( 被保險人 ) 是否為主動要求投保?, 其來源為 網路 0800 轉介紹 其他 一 要保人 被保險人 家庭財務狀況說明 : 項目 要保人 被保險人 家庭 年薪資收入 ( 係指工作薪資及紅利獎金 ) 其他年收入 ( 係指利息 房租 投資 退休俸等 ) 資產 負債 1. 動產 : 存款 定存 股票 基金 其他有價證券等 2. 不動產 : 土地 房屋等 借貸種類及負債總額 ( 如銀行借款 / 退票 / 信用卡 / 債務協商還款金額等資訊 ) 說明 : 1. 要保人與被保險人非同一人時, 請填寫要保人資料如下 : 服務單位 :, 營業內容 :, 職稱 :, 詳細工作內容 : 2. 若要保人 / 被保險人已婚者, 請於家庭年收入欄位填寫夫妻雙方工作 年收入總和 ( 請敘明配偶之工作內容 : ) 3. 若要保人 / 被保險人為未成年人 / 學生者, 請於家庭年收入欄位填寫其 父母或法定代理人工作年收入總和 ( 請敘明父母或法定代理人工作內容 : ) 一 被保險人是否有任何既往病史或四肢五官有缺損 機能障礙情形?, 說明二 要保人及被保險人是否投保其他商業保險 :( 倘與壽險公會通報有差異時, 本公司將以公會通報為主 ) 身分 要保人 是否投保其他商業保險 保險公司名稱 險種 保額 二 若年繳保費 ( 含同業 ) 總計超過家庭年收入 30% 者, 請說明規劃原因 : 及保費來源 : 工作收入 投資收入 退休金 財產繼承 其他三 未滿二十足歲之被保險人, 務必填寫下表說明 : 是否已投保身分壽險保額傷害險保額 ( 含同業 ) 父親 母親 法定代理人 說明 : 1. 父親 母親或法定代理人已投保 ( 含同業 ) 者, 請告知其壽險 傷害險保額 2. 若法定代理人非父母者, 請務必填寫上欄法定代理人之投保說明 四 家中主要經濟來源者 : 要保人 被保險人 法定代理人 配偶 其他 : ( 可複選 ) 四 要保書或保險相關文件所記載要保人及被保險人之住所或居所 ( 聯絡地址 ), 是否為招攬業務員本人之住所或居所 ( 聯絡地址 ) 或為所屬保險代理人 保險經紀人 銀行及其分支機構之營業處所?五 被保險人未滿六足歲者, 請填明下列各項詢問項目 : (1) 出生當時之懷孕週數 : 週, 出生體重 : 公克 (2) 是否有住保溫箱?, 住天, 原因 : (3) 是否有住過院或動過手術?, 住天, 原因 : (4) 是否曾於門診 ( 含健兒門診 ) 被建議須追蹤或做過抽血 超音波等檢驗 ( 查 )?, 原因及結果 : (5) 是否有先天性疾病或其他疾病?, 請詳述 : 被保險人 三 被保險人其他事項 : (1) 身故受益人是否指定配偶 子女等直系親屬或法定繼承人? 是 否, 指定原因為 (2) 被保險人之職業 嗜好 活動中是否有以下危險性質之項目?, 說明 : 潛水 滑水 滑雪 滑翔機 跳傘 角力 摔跤 柔道 空手道 跆拳道 馬術 拳擊 特技表演等的活動投保 符合 FATCA 法案之商品 者, 請加填本問項 : 一 業務人員確認要保人是否為美國人士? 是 否二 檢視文件類型 : 承保申請書 / 要保書 身份證 駕照 健保卡 護照 授權書 W8-BEN 其他 : ( 含留存在業務員手邊之所有資料 ) 三 搜尋要保人是否具以下七項美國指標之結果 : 不具美國指標 具美國指標之第 ( 美國指標 :1 美國公民或居留權 2 美國出生地 3 美國居住及郵寄地址 4 美國電話 5 常行指示匯款到美國帳戶 6 受託人具有美國地址 7 只留有轉信或代收郵寄地址 ) 本件報備方式 :( 投資型商品不受理報備 ) 電話 :0800-083-083 ( 受理時間為 8:30~21:00 專人服務 ) 一 招攬時若有其他異常狀況之發現, 請補述說明 : 二 本人收訖要保人以下列繳費方式預繳首期保險費, 費用合計元整 繳費方式請於下列方框處擇一勾選 (V) 依(103) 財知字第 40 號函, 自 103/5/12 起經紀人 / 代理人公司未授權開立送金單作業, 故不受理繳費方式為 現金 ( 由業務員代為匯款 ) 及 支票 先送審件 ( 尚未繳費 ) 支票信用卡 ( 請檢附 信用卡授權書 ) 銀行匯款單郵撥單自動轉帳 ( 請檢附 授權書 ) 現金 5 萬 ( 含 ) 以下 ( 由業務員代為匯款 ) 三 如有電訪需求時, 請問要保人之合適電訪時間為 :( 請填早上 9:00~ 下午 5:30 時段 ) 早上 : 點 ~ 點, 下午 : 點 ~ 點四 業務員聲明事項 : 1. 本人已確實告知要保人本保險為不分紅保險單, 不參加紅利分配, 並無紅利給付項目 2. 本人已核對要保人 被保險人 法定代理人之個人身分證明文件, 並確認其身分 職業及地址與要保書填寫內容正確無誤 3. 本人已充分瞭解要保人及被保險人以下事項, 符合 保險業招攬及核保理賠辦法 第六條相關規範 * 要保人及被保險人之基本資料 ( 至少應包含姓名 性別 出生年月日 身分證字號及聯絡方式 ; 若為法人者, 為法人之名稱 代表人 地址 聯絡電話 ) * 要保人及被保險人符合投保之條件 * 要保人及被保險人之投保目的及需求 * 要保人對投保險種 保險金額及保險費支出與其實際需求具相當性 * 要保人已確實瞭解其所繳交保險費係用以購買保險商品 4. 本人已確認要保人 被保險人及受益人之身分與關係, 且受益人之指定確實已經被保險人同意 5. 本人於招攬時, 確實親視要保人 被保險人 法定代理人個別親簽要保書及各項書面文件 6. 本要保書及健康告知之各項詢問事項, 確經本人親自向要保人 被保險人詳實說明亦充分瞭解評估客戶之保險需求及確認保單適合度 保險費 保險金額與保障需求間之適合性本人已盡誠實填寫業務員報告書之義務, 就以上事項如有虛偽 隱匿情事致遠雄人壽遭受損害時, 本人願負賠償責任, 特此聲明 業務員親簽行動電話 : 單位 / 代號 登錄證號碼 ( 執業證號 ) 業務員親簽 行動電話 : 單位 / 代號 項 語音 :0800-083-083 ( 受理時間為下班後 ) 傳真 : 總公司 :(02)2345-0806 台中分公司 :(04)2329-5556 高雄分公司 :(07) 535-4066 網路 http://www.fglife.com.tw 報備時間 : 年 月 日 時分 報備號碼 : 業務員未依報備相關規定報備 報備不全或未為報備, 以致無法確定保險契約效力時, 應由業務員自行負擔保險責任, 若因而發生理賠糾紛時, 依業務品質管制辦法議處 直屬主管簽章或保經 / 保代簽署人章 業務助理受理章 通用版 106.01.01
附件三 106 年 01 月 01 日起適用要保書版本 要保書名稱 要保書文號 審閱期間確認聲明書 瞭解要保人及被保險人之需求及其適合度分析評估暨業務員報告書 履行個人資料保護法告知義務內容 及 病歷病歷 醫療及健康檢查個人資料蒐集 處理及利用同意書 遠雄人壽利率變動型外幣人壽保險要保書 備查文號 : 民國 106 年 01 月 01 日遠壽字第 1060000048 號函 遠雄人壽外幣人身保險要保書 ( 非投資型不分紅保險商品專用 ) 備查文號 : 民國 106 年 01 月 01 日遠壽字第 1060000049 號函 遠雄人壽人身保險要保書 年 08 月 04 日遠壽字第 1040343 號函 遠雄人壽人壽保險簡式要保書 年 08 月 04 日遠壽字第 1040346 號函 遠雄人壽有利 HIGH 利率變動型年金保險 ( 甲型 ) 要保書 年 09 月 12 日遠壽字第 1050002300 號函 遠雄人壽利率變動型人壽保險要保書 年 08 月 04 日遠壽字第 1040368 號函 遠雄人壽利率變動型年金保險要保書 年 12 月 05 日遠壽字第 1050003373 號函 遠雄人壽即期年金保險要保書 年 10 月 31 日遠壽字第 1050002613 號函 遠雄人壽金吉利變額萬能壽險要保書 年 11 月 01 日遠壽字第 1050002885 號函 遠雄人壽傷害保險要保書 年 08 月 04 日遠壽字第 1040355 號函