資產負債表 中華民國 101 年 6 月 30 日及 100 年 6 月 30 日 資產 101 年 6 月 30 日 100 年 6 月 30 日變動百負債及股東權益 101 年 6 月 30 日 100 年 6 月 30 日代碼會計科目金額金額分比 (%) 代碼會計科目金額金額 單位 : 新台幣千元 11000 現金及約當現金 1,089,242 732,964 49% 21000 央行及銀行同業存款 2,949,500 1,445,361 104% 存放央行及拆借銀 11500 11,016,859 9,590,429 行同業 15% 21500 央行及同業融資 - - 0% 公平價值變動列入公平價值變動列入損益 12000 487,207 236,475 106% 22000 734 - - 損益之金融資產之金融負債附賣回票券及債券 12501 1,166,406 742,711 57% 22501 附買回票券及債券負債 2,861,538 2,796,548 2% 投資 13000 應收款項 - 淨額 182,683 354,514-48% 23000 應付款項 732,817 699,196 5% 13300 待出售資產 - - 0% 23300 與待出售資產直接相關之負債 - - 0% 13500 貼現及放款 - 淨額 33,929,550 32,568,377 4% 23500 存款及匯款 43,993,180 42,215,282 4% 14000 備供出售金融資產 - 淨額 2,515,446 2,434,568 3% 24000 應付金融債券 - - 0% 14500 持有至到期日金融資產 - 淨額 2,728,065 3,284,993-17% 24501 特別股負債 - - 0% 15000 採權益法之股權投資 - 淨額 - - 0% 25001 應計退休金負債 179,738 224,796-20% 15500 其他金融資產 - 淨額 7,214 7,214 0% 25500 其他金融負債 - - 0% 18500 固定資產淨額 1,857,235 1,562,689 19% 29500 其他負債 210,121 70,282 199% 19000 無形資產 - 淨額 403 828-51% 20000 負債合計 50,927,628 47,451,465 7% 19500 其他資產 - 淨額 641,196 561,495 14% 31000 股本 2,310,000 2,100,000 10% 31001 普通股 2,310,000 2,100,000 10% 31003 特別股 - - 0% 32021 增資準備 23,100 210,000-89% 31500 資本公積 1,412,238 1,412,238 0% 32000 保留盈餘 299,141 397,975-25% 32001 法定盈餘公積 266,664 217,413 23% 32003 特別盈餘公積 - - 0% 未分配盈餘 ( 或待彌 32011 32,477 180,562-82% 補虧損 ) 32500 股東權益其他項目 649,399 505,579 28% 32501 未實現重估增值 420,563 162,504 159% 32521 累積換算調整數 - - 0% 32523 備供出售金融資產未實現損益 406,268 563,672-28% 32542 庫藏股票 - - 0% 32544 未認列為退休金成本之淨損失 (177,432) (220,597) -20% 32551 與待出售資產直接相關之權益 - - 0% 30000 股東權益合計 4,693,878 4,625,792 1% 10000 資產合計 55,621,506 52,077,257 7% 負債及股東權益合計 55,621,506 52,077,257 7% 董事長 : 陳淑美經理人 : 陳建豪會計主管 : 吳怡薇 變動百分比 (%) 101 年 6 月 30 日主要或有及承諾事項 : 客戶尚未動用之放款承諾 13,907,591 各款保證款項 463,566 開發信用狀餘額 42,531 信託負債 1,247,784 註 : 一 應另行揭露主要或有及承諾事項 : 包括 ( 一 ) 客戶尚未動用之放款承諾, 及 ( 二 ) 各款保證款項 二 信託投資公司之 存款及匯款 適用 信託資金 科目
活期性存款 定期性存款及外匯存款之餘額及占存款總餘額之比率 項目 日期 單位 : 新台幣千元, % 101 年 6 月 30 日 100 年 6 月 30 日 活期性存款 15,055,911 14,781,007 活期性存款比率 34.23% 35.01% 定期性存款 28,927,776 27,434,205 定期性存款比率 65.77% 64.99% 外匯存款 350,984 254,398 外匯存款比率 0.80% 0.60% 註 : 一 活期性存款比率 = 活期性存款 全行存款總餘額 ; 定期性存款比率 = 定期性存款 全行存款總餘額 ; 外匯存款比率 = 外匯存款 存款總餘額 二 活期性存款及定期性存款含外匯存款及公庫存款 三 各項存款不含郵政儲金轉存款 四 本表信託投資公司不適用
中小企業放款及消費者貸款之餘額及占放款總餘額之比率 單位 : 新台幣千元,% 日期項目 101 年 6 月 30 日 100 年 6 月 30 日 中小企業放款 3,258,137 1,629,452 中小企業放款比率 9.49% 4.97% 消費者貸款 12,395,597 11,895,581 消費者貸款比率 36.10% 36.26% 註 : 一 中小企業放款比率 = 中小企業放款 放款總餘額 ; 消費者貸款比率 = 消費者貸款 放款總餘額 二 中小企業係依經濟部中小企業認定標準予以界定之企業三 消費者貸款包括購置住宅貸款 房屋修繕貸款 購置汽車貸款 機關團體職工福利貸款及其他個人消費貸款 ( 不含信用卡循環信用 )
損益表 代碼 項 中華民國 101 年及 100 年 1 月 1 日至 6 月 30 日 目 單位 : 新台幣千元 101 年 1 至 6 月 100 年 1 至 6 月 變動百分 小計 合計 小計 合計 比 (%) 41000 利息收入 489,442 435,614 12% 51000 減 : 利息費用 224,685 166,850 35% 利息淨收益 利息以外淨收益 264,757 268,764-1% 44,569 186,062-76% 49100 手續費淨收益 25,503 29,162-13% 49200 公平價值變動列入損益之金融資產及負債損益 7,791 (3,673) 312% 49300 備供出售金融資產之已實現損益 12,171 157,073-92% 49350 持有至到期日金融資產之已實現損益 - - 0% 49440 採用權益法認列之投資損益 - - 0% 49600 兌換損益 (6,850) (3,291) 108% 49700 資產減損損失 ( 迴轉利益 ) - - 0% 49800 其他非利息淨損益 5,954 6,791-12% 淨收益 309,326 454,826-32% 51500 呆帳轉回利益 15,302 16,404-7% 營業費用 292,374 278,676 5% 58500 用人費用 172,238 162,422 6% 59000 折舊及攤銷費用 27,208 25,999 5% 59500 其他業務及管理費用 92,928 90,255 3% 61001 繼續營業單位稅前淨利 ( 淨損 ) 32,254 192,554-83% 61003 所得稅 ( 費用 ) 利益 223 (11,992) -102% 69000 繼續營業單位稅後淨利 ( 淨損 ) 32,477 180,562-82% 停業單位損益 停業前營業損益 ( 減除所得稅費用 之淨額 ) 處分損益 ( 減除所得稅費用 之淨額 ) 列計非常損益及會計原則變動之累積影響數前淨利 ( 淨額 ) 非常損益 ( 減除所得稅費用 後之淨額 ) 會計原則變動之累積影響數 ( 減除所得稅費用 後之淨額 ) 本期淨利 ( 淨損 ) 32,477 180,562-82% - - 32,477 180,562-82% 69500 普通股每股盈餘 : 繼續營業單位淨利 ( 淨損 ) 0.14 0.77-82% 停業單位淨利 ( 淨損 ) 非常損益會計原則變動之累積影響數本期淨利 ( 淨損 ) 0.14 0.77-82% 董事長 : 陳淑美 經理人 : 陳建豪 會計主管 : 吳怡薇 註 : 普通股每股盈餘以新台幣元為單位
分析項目 自有資本 加權風險性資產額 第一類資本 第二類資本 第三類資本 自有資本 信用風險 作業風險 市場風險 資本適足率 資本適足性 單位 : 新台幣千元, % 101 年 6 月 30 日 100 年 6 月 30 日 3,641,472 3,581,046 692,100 269,623 - - 4,333,572 3,850,669 標準法 29,785,176 28,693,024 內部評等法 - - 資產證券化 115,336 258,775 基本指標法 1,463,313 1,471,013 標準法 / 選擇性標準法 - - 進階衡量法 - - 標準法 1,561,975 1,416,463 內部模型法 - - 加權風險性資產總額 32,925,800 31,839,275 第一類資本占風險性資產之比率 第二類資本占風險性資產之比率 第三類資本占風險性資產之比率 普通股股本占總資產比率 年度 13.16% 12.09% 11.06% 11.25% 2.10% 0.84% - - 4.19% 4.44% 註 : 一 資本適足率 = 自有資本淨額 風險性資產總額, 該項比率係依銀行法第四十四條及 銀行資本適足性管理辦法 所計算之比率 二 若有編製合併報表者, 應併揭露合併資本適足率 三 銀行如有尚未攤銷完畢之出售不良債權損失者, 應補充揭露各期未攤銷餘額 四 本表於第 1 季及第 3 季得免予揭露 五 本表外國銀行在台分行不適用
業務別 業務別 信用卡業務 逾期放款金額 備抵呆帳金額 資產品質單位 : 新台幣千元,% 年月 101 年 6 月 30 日 100 年 6 月 30 日項目放款總額逾放比率放款總額逾放比率 項目 無追索權之應收帳款承購業務 備抵呆帳覆蓋率 逾期放款金額 備抵呆帳金額 備抵呆帳覆蓋率 金企擔保 0 3,713,467 0% 28,301 0% 0 2,580,123 0% 7,409 0% 融業無擔保 0 3,468,062 0% 25,028 0% 0 2,294,626 0% 7,064 0% 項目住宅抵押貸款 1,538 12,167,930 0.01% 87,387 5681.86% 4,943 11,592,869 0.04% 34,872 705.48% 消現金卡 0 0 0% 0 0% 0 0 0% 0 0% 費小額純信用貸款 3,246 92,431 3.51% 5,280 162.66% 19,931 126,317 15.78% 21,105 105.89% 金融擔保 11,648 14,626,771 0.08% 275,104 2361.81% 30,342 15,853,769 0.19% 208,900 688.48% 其他無擔保 0 281,330 0.00% 1,937 0.00% 1,106 398,767 0.28% 1,998 180.65% 放款業務合計 16,432 34,349,991 0.05% 423,037 2574.47% 56,322 32,846,471 0.17% 281,348 499.53% 逾期帳款金額 應收帳款餘額 免列報逾期放款或逾期應收帳款 逾期帳款比率 備抵呆帳金額 備抵呆帳覆蓋率 逾期帳款金額 應收帳款餘額 逾期帳款比率 備抵呆帳金額 備抵呆帳覆蓋率 0 0 0% 0 0% 0 0 0% 0 0% 0 0 0% 0 0% 0 0 0% 0 0% 免列報逾期放款總額 一 一年六月三十日 免列報逾期應收帳款總額 免列報逾期放款總額 一 年六月三十日 免列報逾期應收帳款總額 經債務協商且依約履行之免列金額 ( 註 8) 0-0 債務清償方案及更生方案依約履行 ( 註 9) 7,702-7,180 - - 合計 7,702-7,180 - 註 : 一 逾期放款係依 銀行資產評估損失準備提列及逾期放款催收款呆帳處理辦法 規定之列報逾期放款金額 ; 信用卡逾期帳款係依 94 年 7 月 6 日金管銀 ( 四 ) 字第 0944000378 號函所規定之逾期帳款金額 二 逾期放款比率 = 逾期放款 放款總額 ; 信用卡逾期帳款比率 = 逾期帳款 應收帳款餘額 三 放款備抵呆帳覆蓋率 = 放款所提列之備抵呆帳金額 逾放金額 ; 信用卡應收帳款備抵呆帳覆蓋率 = 信用卡應收帳款所提列之備抵呆帳金額 逾期帳款金額
授信風險集中情形 單位 : 新台幣千元, % 年度 101 年 6 月 30 日 100 年 6 月 30 日 排名 1 2 3 公司或集團企業所屬行業別 授信總餘額 占本期淨值比例 (%) 公司或集團企業所屬行業別 V 公司 ( 集團 ) 400,000 8.52% A 公司 ( 集團 ) 016811 不動產租售業 014100 建築工程業 N 公司 ( 集團 ) 400,000 8.52% B 公司 ( 集團 ) 016811 不動產租售業 014100 建築工程業 A 公司 ( 集團 ) 301,000 6.41% C 公司 ( 集團 ) 014100 建築工程業 011151 紡織製成品製造業 授信總餘額 占本期淨值比例 (%) 239,000 5.17% 223,600 4.83% 196,000 4.24% 4 5 S 公司 ( 集團 ) D 公司 ( 集團 ) 242,176 5.16% 011151 紡織製成品製造 014100 建築工程業業 B 公司 ( 集團 ) E 公司 ( 集團 ) 213,100 4.54% 012699 未分類其他電子 014100 建築工程業零組件製造業 6 T 公司 ( 集團 ) 200,000 4.26% F 公司 ( 集團 ) 015010 運輸業 019322 視聽及視唱業 187,504 187,213 174,000 4.05% 4.05% 3.76% 7 8 9 X 公司 ( 集團 ) 200,000 4.26% G 公司 ( 集團 ) 011820 石油化工原料製造業 011119 其他紡紗業 O 公司 ( 集團 ) 200,000 4.26% H 公司 ( 集團 ) 17721 汽車租賃業 016811 不動產租售業 W 公司 ( 集團 ) 200,000 4.26% I 公司 ( 集團 ) 016700 不動產開發業 012613 半導體封裝及測試業 161,500 3.49% 142,000 3.07% 131,923 2.85% 10 Y 公司 ( 集團 ) 200,000 4.26% J 公司 ( 集團 ) 012611 積體電路製造業 014100 建築工程業 130,000 2.81% 註 : 一 依對授信戶之授信總餘額排序, 請列出非屬政府或國營事業之前十大企業授信戶名稱, 若該授信戶係屬集團企業者, 應將該集團企業之信金額予以歸戶後加總列示, 並以 代號 加 行業別 之方式揭露, 若為集團企業, 應揭露對該集團企業暴險最大者之行業類別, 行業別應依主計處之行業標準分類填列至 細類 之行業名稱 如 A 公司 ( 集團 ) 液晶面板及其組件製造業 二 集團企業係指符合 臺灣證券交易所股份有限公司有價證券上市審查準則補充規定 第六條之定義者 三 授信總餘額係指各項放款 ( 包括進口押匯 出口押匯 貼現 透支 短放 短擔 應收證券融資 中放 中擔 長放 長擔 催收款項 ) 買入匯款 無追索權之應收帳款承購 應收承兌票款及保證款項餘額合計數 四 授信總餘額占本期淨值比例, 本國銀行應以總行淨值計算 ; 外銀在台分行應以分行淨值計算
轉投資事業相關資訊 中華民國 101 年 6 月 30 日 單位 : 新台幣千元,% 被投資公司名稱 所在地區 主要營業項目 期末持股比率 投資帳面金額 本期認列之投資損益 本行及關係企業合併持股情形 現股股數 擬制持股股數 股數 合計 持股比例 備註 財金資訊股份有限公司 台北市 金融機構跨行業務 0.18% 7,172 金融相關事業 註 : 一 請依金融相關事業及非金融相關事業分別列示 二 凡本銀行 董事 監察人 總經理 副總經理及符合公司法定義之關係企業所持有之被投資公司現股或擬制持股, 均應予計入 三 ( 一 ) 擬制持股係指所購入具股權性質有價證券或簽訂之衍生性商品契約 ( 尚未轉換成股權持有者 ), 依約定交易條件及銀行承作意圖係連結轉投資事業之股權並作為本法第 74 條規定轉投資目的者, 在假設轉換下, 因轉換所取得之股份 ( 二 ) 前揭 具股權性質有價證券 係指依證券交易法施行細則第 11 條第 1 項規定之有價證券, 如可轉換公司債 認購權證 ( 三 ) 前揭 衍生性商品契約 係指符合財務會計準則公報第 34 號有關衍生性商品定義者, 如股票選擇權 四 本表於第 1 季及第 3 季得免予揭露 五 本表外國銀行在台分行不適用
股票 債券 其他 ( 一 ) 國內金融商品交易資訊投資國內金融商品交易資訊 金融商品名稱 帳列之會計科目 原始投資成本 評價調整金額 累計減損金額 帳列餘額 衡量方法 單位 : 新台幣千元 採公平價值衡量者其公平價值產生之來源 上市櫃公司備供出售 242,403 366,106 608,509 公平價值活絡市場之公開報價 上市櫃公司交易目的 11,081 (99) 10,982 公平價值活絡市場之公開報價 非上市櫃公司以成本衡量 7,214 0 7,214 攤銷後持有至到期 775,214 0 775,214 成本衡量政府債券備供出售 51,631 456 52,087 公平價值活絡市場之公開報價 金融債券 公司債 交易目的 0 0 0 公平價值 持有至到期 149,985 0 攤銷後 149,985 成本衡量 備供出售 100,000 (1) 99,999 公平價值活絡市場之公開報價 持有至到期 1,802,866 0 攤銷後 1,802,866 成本衡量 備供出售 1,556,787 7,097 1,563,884 公平價值活絡市場之公開報價 交易目的 11,298 (14) 11,284 公平價值 其他債務商品 0 0 0 證券化商品 備供出售 98,857 29,446 128,303 公平價值活絡市場之公開報價 持有至到期 0 0 0 結構型商品 0 0 0 受益憑證 攤銷後成本衡量 備供出售 59,500 3,164 62,664 公平價值活絡市場之公開報價 交易目的 0 0 0 公平價值活絡市場之公開報價 註 : 一 本表請填列適用財務會計準則第 34 號公報之金融商品 二 金融商品應依帳列會計科目分別填列 三 結構型商品, 係指結合固定收益商品 ( 例如定期存款或債券 ) 與衍生性金融商品 ( 例如選擇權 ) 的組合型式商品交易 四 評價調整及累計減損之金額, 係指該類金融商品截至當季為止, 期末帳列評價調整及累計減損之金額 五 其他金融商品請自行填列商品名稱並應註明其性質 六 衡量方法應說明該類金融商品係採用公平價值或攤銷後成本衡量 七 公平價值產生之來源請說明係活絡市場之公開報價 參考最近市場之交易價格或參照其他實質上相同之商品當時市場價格 現金流量折現法或以評價技術估算等 項目 利率有關契約 匯率有關契約 匯率有關契約 權益證券有關契約商品有關契約信用有關契約其他有關契約 0 金融商品交易資訊 中華民國 101 年 6 月 30 日 國內衍生性金融商品交易資訊中華民國 101 年 6 月 30 日 單位 : 新台幣千元 名目本金本期評價採公平價值衡量者其帳列之會計科目帳列餘額餘額損益公平價值產生之來源 交易目的金融資產 - 可轉 ( 交 ) 460,000 換公司債資產交換 460,832 832 評價技術估算 975,535 買入遠期外匯 - 換匯 - 同業賣出遠期外匯 - 換匯 - 同業 978,783 3,248 評價技術估算 119,460 買入遠期外匯 - 遠匯 - 同業賣出遠期外匯 - 遠匯 - 同業 119,587 127 評價技術估算 0 0 0
註 : 一 衍生性金融商品應依帳列會計科目分別填列 二 本期評價損益係指衍生性金融商品於本年度截至當季為止, 期末依公平價值評價產生之評價損益 三 公平價值產生之來源請說明係活絡市場之公開報價 參考最近市場之交易價格或參照其他實質上相同之商品當時市場價格 現金流量折現法或以評價技術估算等 ( 二 ) 國外金融商品交易資訊投資國外金融商品交易資訊中華民國 101 年 6 月 30 日 單位 : 新臺幣千元 金融商品名稱 帳列之會計科目 原始投資成本 評價調整金額 累計減損金額 帳列餘額 衡量方法 採公平價值衡量者其公平價值產生之來源 股票 於集中或店頭市場交易者 0 非於集中或店頭市場交易者 0 政府債券 0 債券 公司債 0 其他債務商品 0 證券化商品 0 其他 結構型商品 0 其他金融商品 0 註 : 一 本表請填列適用財務會計準則第 34 號公報之金融商品 二 單筆原始投資金額折合新臺幣達 3 億元以上者, 應單獨列示, 並於註明該筆投資所屬之國家別 三 結構型商品, 係指結合固定收益商品 ( 例如定期存款或債券 ) 與衍生性金融商品 ( 例如選擇權 ) 的組合型式商品交易 四 金融商品應依帳列會計科目分別填列 五 評價調整及累計減損之金額, 係指該類金融商品截至當季為止, 期末帳列評價調整及累計減損之金額 六 其他金融商品請自行填列商品名稱並應註明其性質 七 衡量方法應說明該類金融商品係採用公平價值或攤銷後成本衡量 八 公平價值產生之來源請說明係活絡市場之公開報價 參考最近市場之交易價格或參照其他實質上相同之商品當時市場價格 現金流量折現法或以評價技術估算等 國外衍生性金融商品交易資訊中華民國 101 年 6 月 30 日單位 : 新臺幣千元 項目 利率有關契約匯率有關契約權益證券有關契約商品有關契約信用有關契約其他有關契約 名目本金餘額 0 0 0 0 0 0 帳列之會計科目 帳列餘額 本期評價損益 採公平價值衡量者其公平價值產生之來源 註 : 一 衍生性金融商品應依帳列會計科目分別填列 二 單筆衍生性商品交易帳列餘額折合新臺幣達 3 億元以上者, 應單獨列示, 並於註明該筆投資所屬之國家別 三 本期評價損益係指衍生性金融商品於本年度截至當季為止, 期末依公平價值評價產生之評價損益 四 公平價值產生之來源請說明係活絡市場之公開報價 參考最近市場之交易價格或參照其他實質上相同之商品當時市場價格 現金流量折現法或以評價技術估算等
放款 催放款及投資損失準備提列政策 一 本行資金運用, 無論是授信亦或投資均具有風險, 該等風險發生時, 則需以收受之 收益為彌補來源 在此範圍內, 視盈餘成長及預算達成情況等因素提列備抵呆帳及 損失準備, 如有提列不足, 得列為當年度損失 二 本行對授信資產之評估, 除將屬正常之授信資產列為第一類外, 餘不良之授信資產, 應按債權之擔保情形及逾期時間之長短予以評估, 分別列為第二類為應予注意者, 第三類可望收回者, 第四類為收回困難者, 第五類為收回無望者 三 本行對非授信資產之評估, 應按資產之特性, 依一般公認會計原則及其他相關規定, 基於穩健原則評估可能損失, 並提足損失準備 四 本行對授信及非授信資產, 應按規定確實評估, 並以下列項目之和為最低標準, 提足備抵呆帳及損失準備 ( 一 ) 第一類授信資產債權餘額扣除對於我國政府機關之債權餘額後之百分之零點五 ( 二 ) 第二類授信資產債權餘額之百分之二 ( 三 ) 第三類授信資產債權餘額之百分之十 ( 四 ) 第四類授信資產債權餘額之百分之五十 ( 五 ) 第五類授信資產債權餘額之全部 ( 六 ) 非授信資產依一般公認會計原則評估損失 五 另依 88.9.10 財政部台財融第八八七四七一三四號函之規定 ; 配合營業稅法第十一條規定之修正, 自民國八十八年七月一日起四年內, 就其經營非專屬本業以外之銷售額百分之三之相當數額, 依目的事業主管機關之規定, 沖銷逾期債權或提列備抵呆帳 若與客戶訂立之授信契約, 有約定營業稅由客戶自行負擔者, 亦應提百分之三沖銷逾期債權或提列備抵呆帳, 以符營業稅法上開規定 上揭以百分之三金融營業稅沖銷逾期債權或提列備抵呆帳之適用期間, 自民國九十九年度起, 於逾期放款比率低於百分之一時, 即停止適用
出售不良債權未攤銷損失 單位 : 新台幣千元 項目 / 年月 101 年 6 月 30 日 100 年 6 月 30 日 帳列出售不良債權未攤銷損失之金額 0 0 註 : 請揭露本期及去年同期之帳列出售不良債權未攤銷損失之金額
特殊記載事項 單位 : 新台幣千元 最近一年度負責人或職員因業務上違反法令經檢察官起訴者 最近一年度違反法令經主管機關處以罰鍰者 最近一年度缺失經主管機關嚴予糾正者 最近一年經主管機關依銀行法第 61 條之 1 規定處分事項 最近一年度因人員舞弊 重大偶發案件或未切實依 金融機構安全維護注意要點 之規定致發生安全事故, 其年度個別或合計損失逾五千萬元者 其他 註 : 最近一年度係指自揭露當季往前推算一年 案由及金額 ( 請簡要述明案情, 若有涉及人名或公司者, 請以 君或 公司表示 ) 無 無 無 無 無 無
獲利能力 單位 : % 項目資產報酬率淨值報酬率純益率 101 年 6 月 30 日 100 年 6 月 30 日 稅前 0.06% 0.39% 稅後 0.06% 0.36% 稅前 0.68% 4.10% 稅後 0.69% 3.85% 10.50% 39.70% 註 : 一 資產報酬率 = 稅前 ( 後 ) 損益 平均資產 二 淨值報酬率 = 稅前 ( 後 ) 損益 平均淨值 三 純益率 = 稅後損益 淨收益 四 稅前 ( 後 ) 損益係指當年一月累計至該季損益金額
孳息資產及付息負債資訊 單位 : 新台幣仟元,% 101 年 6 月 30 日 100 年 6 月 30 日 平均值平均利率 (%) 平均值平均利率 (%) 資 產 存放銀行同業 46,544 0.04 51,011 0.01 存放央行及拆借銀行同業 10,206,842 0.87 7,481,799 0.75 公平價值變動列入損益之金融資產 - - - - 附賣回票券及債券投資 1,422,558 0.85 670,074 0.67 貼現及放款 34,469,753 2.22 31,933,865 2.09 備供出售金融資產 1,758,354 2.12 1,385,789 1.67 持有至到期日金融資產 2,855,323 2.52 3,453,253 3.07 負 債 同業拆放 2,830,482 0.70 975,035 0.61 附買回票券及債券負債 2,682,588 0.87 2,811,093 0.59 活期存款 3,039,894 0.15 2,633,380 0.12 定期存款 9,384,243 1.08 6,466,437 0.88 儲蓄存款 31,411,163 0.96 29,921,965 0.82 一 平均值係按孳息資產與付息負債之日平均值計算 二 孳息資產及付息負債應按會計科目或性質別分項予以揭露
合計 新臺幣到期日期限結構分析表中華民國 101 年 6 月 30 日 距到期日剩餘期間金額 單位 : 新台幣千元 0 至 30 天 31 天至 90 天 91 天至 180 天 181 天至 1 年超過 1 年 主要到期資金流入 主要到期資金流出 55,979,058 13,070,459 4,562,448 3,360,162 5,024,076 29,961,913 69,358,921 10,028,615 7,410,954 9,114,376 13,744,993 29,059,983 期距缺口 (13,379,863) 3,041,844 (2,848,506) (5,754,214) (8,720,917) 901,930 註 : 本表僅含總行及國內分支機構新臺幣部分 ( 不含外幣 ) 之金額 美金到期日期限結構分析表 單位 : 美金千元 合計 距到期日剩餘期間金額 0 至 30 天 31 天至 90 天 91 天至 180 天 181 天至 1 年超過 1 年 主要到期資金流入 主要到期資金流出 30,439 23,417 7,022 0 0 0 30,441 24,890 4,701 147 702 1 期距缺口 (2) (1,473) 2,321 (147) (702) (1) 註 : 一 本表係填報總行 國內分支機構及國際金融業務分行合計美金之金額, 除非另有說明, 請依帳面金額填報, 未列帳部分不須填報 ( 如計畫發行可轉讓定存單 債券或股票等 ) 二 如海外資產占全行資產總額百分之十以上者, 應另提供補充性揭露資訊
項目 1 至 90 天 ( 含 ) 91 至 180 天 ( 含 ) 181 天至 1 年 ( 含 ) 超過 1 年 單位 : 新臺台千元,% 利率敏感性資產 41,954,600 2,496,729 1,575,403 4,457,221 50,483,953 利率敏感性負債 31,719,678 6,641,581 9,636,071 804,783 48,802,113 利率敏感性缺口 10,234,922 (4,144,852) (8,060,668) 3,652,438 1,681,840 淨值 利率敏感性資產與負債比率 利率敏感性缺口與淨值比率 利率敏感性資產負債分析表 ( 新臺幣 ) 中華民國 101 年 6 月 30 日 註 : 一 本表係填寫總行及國內外分支機構新臺幣部分 ( 不含外幣 ) 之金額 二 利率敏感性資產及負債係指其收益或成本受利率變動影響之生利資產及付息負債 四 利率敏感性缺口 = 利率敏感性資產 - 利率敏感性負債 合計 4,693,878 103.45% 35.83% 三 利率敏感性資產與負債比率 = 利率敏感性資產 利率敏感性負債 ( 指新臺幣利率敏感性資產與利率敏感性負債 ) 項目 1 至 90 天 ( 含 ) 91 至 180 天 ( 含 ) 181 天至 1 年 ( 含 ) 超過 1 年 單位 : 美金千元,% 利率敏感性資產 25,542 0 0 0 25,542 利率敏感性負債 7,639 147 701 1 8,488 利率敏感性缺口 17,903 (147) (701) (1) 17,054 淨值 利率敏感性資產與負債比率 利率敏感性缺口與淨值比率 利率敏感性資產負債分析表 ( 美金 ) 註 : 一 本表係填報總行及國內分支機構 國際金融業務分行及海外分支機構合計美金之金額, 不包括或有資產及或有負債項目 二 利率敏感性資產及負債係指其收益或成本受利率變動影響之生利資產及付息負債 四 利率敏感性缺口 = 利率敏感性資產 - 利率敏感性負債 合計 0 300.92% 三 利率敏感性資產與負債比率 = 利率敏感性資產 利率敏感性負債 ( 指美金利率敏感性資產與利率敏感性負債 )
主要外幣淨部位 101 年 6 月 30 日 100 年 6 月 30 日 單位 : 新台幣仟元 原幣 折合新台幣 原幣 折合新台幣 1.USD 9,743 291,327 1.USD 10,797 310,974 主要外幣淨部位 ( 市場風險 ) 2.AUD 1,868 56,811 2.AUD 510 15,766 3.JPY 30,445 11,434 3.HKD 1,518 5,619 4.HKD 2,821 10,874 4.CNY 720 3,209 5.CNY 878 4,130 5.EUR 22 903 註 : 一 主要外幣係折算為同一幣別後, 部位金額較高之前五者 二 主要外幣淨部位係各幣別淨部位之絕對值 三 本表信託投資公司不適用
大台北商業銀行董事 監察人名冊 職稱姓名學歷經歷 董事長 新光合成纖維股份有限公司代表人 : 陳淑美 美國波士頓大學企管碩士台大商學系 台新證券投資信託股份有限公司董事長花旗銀行副總裁大台北銀行常務董事 常務董事 董事 董事 新光合成纖維股份有限公司代表人 : 莊信義 新光合成纖維股份有限公司代表人 : 黃豊益 家邦投資股份有限公司代表人 : 吳媖媖 成功大學交通管理系 淡江大學數學系 美國加州州立大學企管系碩士 董事李森介政治大學企業管理碩士 董事蔡增勳美國德州大學會計系碩士 誠泰銀行副董事長兼總經理大台北銀行常務董事 台北一信監事主席大台北銀行董事台新票券金融股份有限公司董事大台北銀行董事 中央信託局副總經理大台北銀行常駐監察人中國國際商銀會計處副處長大台北銀行監察人 獨立董事鄭洋一日本名城大學法學博士集英法律事務所所長 常務獨立董事廖繼敏政治大學企業管理碩士東吳大學企管系副教授 獨立董事 詹清三 省立彰化職業學校附設商業職業補習學校高級部 台灣中小企業銀行副理 常駐監察人王正義師範大學英語系 台北一信理事主席大台北銀行董事長 監察人李健政美國丹佛大學企管碩士中央銀行國庫局副局長 監察人 鄭文輝 明尼蘇達大學經濟研究所博士 南華大學教授
大台北商業銀行股份有限公司董事 監察人酬勞支給標準表 單位 : 新台幣元 區分 職稱 報酬 ( 註 ) 專任人員 兼任人員 董事長常駐監察人監察人常務董事獨立董事兼任董事 710,000 無 註 : 董事 監察人之報酬依本公司章程第三十九條之規定辦理
大台北商業銀行前十大股東持有股份 姓名持有股數持股比率 % 股權設質情形 新光合成纖維 ( 股 ) 公司 57,356,262 24.83% - 吳東昇 16,741,704 7.25% - 何幸樺 7,711,000 3.34% 2,000,000 宜廣實業股份有限公司 9,485,783 4.11% 7,185,000 希品股份有限公司 4,787,332 2.07% - 以暉股份有限公司 3,583,800 1.55% - 家邦投資股份有限公司 3,301,100 1.43% - 林艾誼 2,608,600 1.13% - 徐經皓 2,189,500 0.95% - 王正義 1,944,250 0.84% - 總 計 109,709,331 47.49% - 資料日期 :101 年 6 月 30 日
大台北商業銀行 101 年度第二季重大資產買賣處分情形 : 無 重大資產買賣處份情形請詳公開資訊觀測站 (http://newmops.tse.com.tw) 股票代號 : 5863 大台北商業銀行
大台北商業銀行公司治理運作情形及其與銀行業公司治理實務守則差異情形 與銀行業公司治理實務守則項目運作情形差異情形及原因一 銀行股權結構及股東權益 ( 一 ) 銀行處理股東建議或糾紛等問題之方式 1 由本行股務科專責處理股東建議或爭議等事項 1 無差異 ( 二 ) 銀行掌握實際控制銀行之主要股東及主要股東之最終控制者名單之情形 2 本行由股務科掌握公司主要股東情形, 該項資訊亦揭露於公司年報 2 無差異 ( 三 ) 銀行建立與關係企業風險控管機制及防火牆情形 3 本行已訂定集團企業 特定公司及關係人交易管理辦法 3 無差異 二 董事會之組成及職責 ( 一 ) 銀行設置獨立董事之情形 1 本行現有三席獨立董事, 其中一席為常務董事 1 無差異 ( 二 ) 定期評估簽證會計師獨立性之情形 2 本行將於每年與簽證會計師簽訂委任書前定期評估其獨立性 2 無差異 三 監察人之組成及職責 ( 一 ) 銀行設置獨立監察人之情形 1 本行已設置獨立職能監察人 1 無差異 ( 二 ) 監察人與公司之員工及股東溝通之情形 2 經由電話 書面文件或面對面方式溝通, 另本行稽核人員定期向監察人報告稽核情形, 監察人亦得隨時調查本行財務業務情形, 並請管理當局提出說明 2 無差異 四 建立與利害關係人溝通管道之情形 五 資訊公開 ( 一 ) 銀行架設網站, 揭露財務業務及本行公司治理資訊之情形 ( 二 ) 銀行採行其他資訊揭露之方式 ( 如架設英文網站 指定專人負責銀行資訊之蒐集及揭露 落實發言人制度 法人說明會過程放置銀行網站等 ) 六 銀行設置提名 薪酬或其他各類功能性委員會之運作情形 本行設有利害關係人管理系統, 用以掌握利害關係人資訊, 並作為與利害關係人溝通之管道 1 由會計部依據金管銀 ( 一 ) 字第 09710003860 號令頒 銀行應按季公布重要財務業務資訊規定 蒐集資料, 由資訊部協助辦理資訊揭露事宜 2 由董事長指派主管擔任發言人, 並於網站上公布相關訊息 本行設置隸屬董事會之功能性委員會有逾期放款催收督導委員會 資產負債管理委員會 人事評議委員會 授信審議委員會 風險管理委員會 信託財產評審委員會 薪資報酬委員會等功能性專門委員會, 並依規訂有行使職權之設置準則 無差異 1 無差異 2 無差異 無差異
與銀行業公司治理實務守則項目運作情形差異情形及原因七 請敘明本行公司治理運作情形及其與 銀行業公司治理實務守則 之差異情形及原因 : 本行雖未制定 公司治理實務守則, 惟本行現行作業除少數項目研擬辦理中外, 其它多已符合 銀行公司治理實務運作守則 之規定 八 請敘明本行對社會責任 ( 如人權 員工權益 環保 社區參與及利害關係人權益等 ) 所採行之制度與措施及履行社會責任情形 : 本行積極參與公益活動, 配合地方產業資源, 共同為社區營造具有地方社區特色之產業文化發展, 造福社區鄰里, 力求善盡企業公民之社會責任, 以回饋社會大眾 本行本於此宗旨, 除每年均提供本市國中小學優良畢業生紀念品外, 並不定期贊助多項社會公益及人文藝術活動,100 年度捐助日本交流協會台北事務所 財團法人誠正勤樸學術基金會 社團法人台灣安保協會 財團法人群策會 財團法人大台北銀行文化基金會等單位, 落實文化深耕, 另配合金管會銀行局政策, 參與金融知識宣導講師之培訓, 並至社區及學校宣導有關理財知識及防止詐騙之座談會, 均獲得極大的回響, 在在顯示本行對於社會公益活動之重視 本行透過 員工生活關懷輔導 協助方案的執行, 期能有效解決員工在工作上 生活上所遭遇的問題與困擾, 並維護其身心健康發展, 以營造互動良好之組織文化, 強化團隊之向心力, 提升工作績效及促進生涯發展 本行深切體認企業能夠茁壯成長, 與社會資源的發展有著緊密協同的關係, 明確企業公民的角色, 將把善盡社會的責任信念, 注入企業營運發展中, 並秉持永續發展精神, 在金融服務領域力求創新研發, 以專業的商品設計及親切便利的服務, 滿足客戶全方位的金融需求, 內部營運管理上以股東附加價值極大化為指標, 以經營績效為業務導向關懷, 致力創造股東最大投資報酬 九 其他有助於瞭解公司治理運作情形之重要資訊 ( 如員工權益 僱員關懷 投資者關係 利益相關者權益 董事及監察人進修之情形 風險管理政策及風險衡量標準之執行情形 客戶政策之執行情形 銀行為董事及監察人購買責任保險之情形等 ): ( 一 ) 董事出席及監察人列席董事會狀況 : 本行每季召開董事會一次, 遇有緊急情事並得隨時召之, 董事出席及監察人列席董事會情形尚屬良好 ( 二 ) 風險管理政策及風險衡量標準之執行情形 : 本行業已成立風險管理部, 專責研訂風險管理政策及風險衡量標準, 風險管理政策及風險衡量標準內容記載於本行年報風險管理事項, 另本行為統一規範作業程序及規避作業風險, 對於各項業務均訂定業務手冊 章則彙編及補充規定等, 並函頒全行各單位據以落實執行內控制及內部稽核制度 ( 三 ) 保護消費者或客戶政策之執行情形 : 1 本行訂定 客戶資料保密作業要點, 依此保密措施善盡客戶資料保密之職責, 以維護客戶的隱私權 2 本行訂定 消費者保護作業暨客戶申訴處理作業準則 以保障消費者權益, 並設有 客戶服務暨申訴專線 專門提供客戶線上諮詢或申訴服務 ( 四 ) 董事對利害關係議案迴避之執行情形, 並針對申訴案件妥善處理與追蹤其後續處理情形 : 本行董事對於有利害關係議案討論前, 該案相關董事均自行迴避, 並於董事會議事規則中明訂 ( 五 ) 公司為董事及監察人購買責任保險之情形 : 尚未為董事及監察人與保險業訂立責任保險契約, 本行目前逾放屬低, 承作授信業務屬擔保放款, 涉及範圍較無風險, 評估視實際狀況再行投保
( 六 ) 董事及監察人進修之情形 : 項目運作情形 與銀行業公司治理實務守則差異情形及原因 姓名訓練單位課程名稱進修時數 陳淑美 王正義 黃豊益 詹清三證期會董監事實務進階研討會 ( 董監事及大股東之股權及稅務規劃 ) 3 吳媖媖 李森介 廖繼敏 鄭洋一 李健政 鄭文輝證期會董監事實務進階研討會 ( 董監事如何宏觀解析公司財務資訊 ) 3 蔡增勳 詹清三證期會董事與監察人實務進階研討會 ( 內線交易與企業犯罪 ) 3 莊信義證期會董監事對國際會計準則因應之道 3 莊信義證期會董事與監察人 ( 含獨立 ) 實務進階研討會 - 企業社會責任守則及相關實務 3 陳淑美中華民國信用合作社全聯社台灣金融聯誼會 100 年度會員大會 2 陳淑美證券櫃檯買賣中心企業採用 IFRS 負責人宣導會 3 陳淑美 莊信義 王正義 蔡增勳 黃豊益 吳媖媖 李森介 廖繼敏 詹清三 鄭洋一 李健政 鄭文輝 元富證券公司內部人高階證券法規研習班課程 3 ( 七 ) 在員工權益及僱員關懷方面, 除為每位行員投保員工團體保險外, 亦成立勞工退休準備金監督委員會 職工退休基金管理委員會 職工福利委員會等組織為員工之權益把關 並透過 員工生活關懷輔導 協助方案的執行, 期能有效解決員工在工作上 生活上所遭遇的問題與困擾, 並維護其身心健康發展, 以營造互動良好之組織文化, 強化團隊之向心力, 提升工作績效及促進生涯發展 ( 八 ) 秉持回饋社會之理念, 本行透過捐贈方式, 不定期贊助多項社會公益及人文藝術活動 : 1 100 年度捐助日本交流協會台北事務所 財團法人誠正勤樸學術基金會 社團法人台灣安保協會 財團法人群策會 財團法人大台北銀行文化基 2,562,001 2 為規範本行捐贈之決策程序及遵循標準, 本行訂有捐贈辦法, 除限制每一年度之捐贈總金額不超過當年度預算稅前盈餘百分之十外, 尚對捐贈 ( 九 ) 績效導向經營致力創造股東價值 : 本行秉持永續發展精神, 在金融服務領域力求創新研發, 以專業的商品設計及親切便利的服務, 滿足客戶全方位的金融需求, 內部營運管理上以股東附加價值極大化為指標, 以經營績效為業務導向, 致力創造股東最大投資報酬 ( 十 ) 投資者關係 : 1 以經營績效為業務導向, 致力創造股東最大投資報酬 2 儘量選購環保材質的商品做為股東會紀念品 十 如有公司治理自評報告或委託其他專業機構之公司治理評鑑報告者, 應敍明其自評 ( 或委外評鑑 ) 結果 主要缺失 ( 或建議 ) 事項及改善情形 : 無
大台北商業銀行 101 年度第二季新推出金融商品明細 業務別商品別商品特色 保險代銷 保誠人壽 - 五五升豐增額終身壽險 保誠人壽 - 好利 High 養老保險 保誠人壽 - 金美滿外幣增額終身保險 南山人壽 - 鑫多利利率變動型年金保險 南山人壽 - 鴻利 618 增額還本終身保險 南山人壽 - 增多利增額終身壽險 1. 繳費期間五年, 繳費期滿終身享有壽險保障 ( 至被保險人保險年齡達 110 歲止 ) 2. 五年繳費期間, 壽險保障由基本保額 1 倍遞增至 5 倍 3. 滿第二保單年度起, 有機會分享保單年度紅利 4. 給付項目 : 所繳保費加計利息退還 身故保險金或喪葬費用保險金 完全殘廢保險金 祝壽保險金 1. 一次繳費可享 10 年保障,10 年滿期領回滿期金 2. 不分年齡 性別, 採單一費率 3. 滿第二保單年度起, 有機會參與年度紅利及滿期紅利等雙重紅利分享 4. 給付項目 : 身故保險金或喪葬費用保險金 完全殘廢保險金及滿期保險金 1. 以美元收付, 一次繳費可享終身保障 2. 自第 1 保單年度起, 保額每年 2% 複利遞增至 75 歲 3. 滿第二保單年度起, 終身可享年度紅利分享 4. 給付項目 : 所繳保費加計利息退還 身故保險金或喪葬費用保險金 完全殘廢保險金 1. 自保單生效日起, 每年依宣告利率計算保單價值準備金, 自年金給付開始日起, 可選擇一次提領年金保單價值準備金或按月領取年金給付, 選擇每月領取者, 終身享年金保障 ( 至被保險金保險年齡達 110 歲止 ) 2. 給付項目 : 年金 返還年金保單價值準備金 1. 繳費期間 6 年, 繳費期滿, 終身享有壽險保障 ( 至被保險人保險年齡達 110 歲止 ), 自第六保單週年日屆滿仍生存者, 每年可領取基本保額 18% 之生存還本保險金 2. 投保當年度之保險金額為 基本保額, 並自第 2 保單年度開始按 基本保額 的 1 倍逐年遞增至第 6 保單年度止, 之後每年以前 1 年度保險金額加上 基本保額 之 8% 單利逐年遞增至保險期間屆滿為止 3. 給付項目 : 生存還本保險金 滿期保險金 身故保險金或喪葬費用保險金或返還所繳保費加計利息 殘廢保險金 1. 繳費期間可選擇 6 年或 10 年繳費, 繳費期滿, 終身享有壽險保障 ( 至被保險人保險年齡達 110 歲止 ) 2. 當年度保險金額 : 第 1~2 年為基本保額, 自第 3 年 ( 含 ) 起, 每 2 年以累加 2% 遞增之方式增額計算 3. 給付項目 : 滿期保險金 身故保險金或喪葬費用保險金或返還所繳保費加計利息 殘廢保險金