2013

2 45 3 46 4 47 8 48 10 50 12 51 16 53 30 133 34 143 38

02 Lee Huat Oon Clarendon House Church Street Hamilton HM 11 Bermuda 120 2 (852) 2541 9222 (852) 2815 9232 www.publicfinancial.com.hk 626 Butterfield Fulcrum Group (Bermuda) Limited 26 Burnaby Street Hamilton HM 11 Bermuda 28 26 (852) 2980 1333 (852) 2810 8185 CIMB Bank Berhad Public Bank (L) Ltd The Standard Bank of South Africa Limited

03 集團結構 73.2% 其他附屬公司及聯營公司 100% 100% 100% WINTON (B.V.I.) LIMITED 附屬公司 附屬公司 附屬公司

大眾金融控股有限公司二零一三年年報 04 總辦事處 德輔道中 120 號大眾銀行中心 2 樓 電話 : 2541 9222 電傳 : 73085 CBHK HKHH 郵箱 : 香港郵政總局信箱 824 號 傳真 : 2541 0009 網址 : www.publicbank.com.hk 1 德輔道中 120 號大眾銀行中心地下電話 :2541 9222 傳真 :2545 2866 經理 : 蘇偉明 2 德輔道西 163-173 號金坤大廈地下 2-3 號舖電話 :2858 2220 傳真 :2858 2638 經理 : 彭清芬 3 軒尼詩道 139 號中國海外大廈 9 字樓 A 室電話 :2891 4171 傳真 :2834 1012 4 英皇道 338 號華懋交易廣場 2 期地下 2 號舖電話 :2568 5141 傳真 :2567 0655 經理 : 吳顏心 5 德輔道西 369-375 號香港商業中心地下 B1 號舖電話 :2546 2055 傳真 :2559 7962 經理 : 丁麗媚 6 軒尼詩道 447 號地下及閣樓電話 :2572 2363 傳真 :2572 3033 經理 : 梁少英 7 德輔道中 71 號永安集團大廈地下 A 舖電話 :2147 2140 傳真 :2147 2244 經理 : 黃漢才 8 香港仔大道 184 號港基大廈地下 C 舖電話 :2871 0928 傳真 :2871 0383 經理 : 王春凱 9 筲箕灣道 326-332 號康泰大樓地下 2 號舖電話 :2884 3993 傳真 :2885 9283 經理 : 顏珮珊 10 英皇道 1010-1026 號海景樓地下 8 號舖電話 :2856 3880 傳真 :2856 0833 經理 : 崔敬仁 11 彌敦道 530-538 號永僑大廈地下 6 號舖電話 :2381 1678 傳真 :2395 6398 經理 : 黃滿汝 12 衙前圍道 15 號地下電話 :2382 0147 傳真 :2718 4281 經理 : 殷宜鑑 13 馬頭圍道 37 號紅磡商業中心地下電話 :2363 9213 傳真 :2363 3195 經理 : 李惠群 14 觀塘道 388 號創紀之城一期第一座 2310 室電話 :2389 9119 傳真 :2389 9969 經理 : 黃林輝 23 教育路 3-7 號富好大廈地下 5 號舖電話 :2479 4265 傳真 :2473 3934 經理 : 方鳳薇 24 青山公路 185-187 號荃勝大廈地下電話 :2490 4191 傳真 :2490 4811 經理 : 簡栢齡 25 葵富路 7-11 號葵涌廣場 3 樓時尚坊 88B 舖電話 :2480 0002 傳真 :2401 2367 經理 : 劉耀輝 15 旺角道 16 號日本信用大廈地下電話 :2391 8393 傳真 :2391 6909 經理 : 陳秀萍 16 大有街 31 號善美工業大廈地下 B 室電話 :2326 8318 傳真 :2326 9180 經理 : 劉強輝 17 長沙灣道 746 號地下 C2 舖電話 :2786 9858 傳真 :2786 9506 經理 : 黎少怡 18 慈雲山中心 6 樓 641-642 號舖電話 :2328 7332 傳真 :2328 7991 經理 : 鄺瀚垣 26 普益街 37 及 39 號東翼地舖電話 :2657 2861 傳真 :2657 7389 經理 : 曾偉初 27 聯和墟和隆街 11 號地下電話 :2669 1559 傳真 :2669 8780 經理 : 黃啟業 28 新成路 137 號地下電話 :2639 0307 傳真 :3124 0091 經理 : 莊美娟 29 啓民徑 1-7 號金麗大廈地下 E 舖電話 :2440 1298 傳真 :2440 1398 經理 : 林旺根 19 土瓜灣道 307 號潮樓地下 D 舖電話 :2362 0238 傳真 :2362 3999 經理 : 蔡錦兒 20 彌敦道 751 號地下電話 :2397 3830 傳真 :2397 1006 經理 : 梁婉芬 21 埃華街 88-102 號大全樓地下 2B 舖電話 :2392 1538 傳真 :2392 1101 經理 : 蘇德輝 22 麼地道 43 號地下前座電話 :2721 1218 傳真 :2721 1028 經理 : 任愛賢 30 宜春街 16 號地下電話 :2792 8588 傳真 :2791 0077 經理 : 祁嘉偉 31 新都城中心一期地下 G105-106 號舖電話 :2701 7688 傳真 :2701 7628 經理 : 劉志階 32 好運中心商場 4-6B 舖電話 :2601 6308 傳真 :2601 3686 經理 : 霍敏怡 33 中華人民共和國深圳市人民南路佳寧娜友誼廣場首層 1 號舖位電話 :(86-755) 2518 2822 傳真 :(86-755) 2518 2327 經理 : 張普東 34 中華人民共和國深圳市福田區深南路 6019 號金潤大廈 1-3 電話 :(86-755) 8280 0026 傳真 :(86-755) 8280 0016 經理 : 葉俊良 35 中華人民共和國深圳市南山區海德三道海岸大廈東座 155-156 號商舖電話 :(86-755) 8627 1388 傳真 :(86-755) 8627 0699 經理 : 應魏俊 中華人民共和國遼寧省瀋陽市沈河區市府大路 262 號甲新華科技大廈 18 樓 1801 室電話 :(86-24) 2279 1368 傳真 :(86-24) 2279 1369 代表 : 李玉潔 中華人民共和國上海市浦東新區浦東大道 138 號永華大廈 8 樓 G 室電話 :(86-21) 5887 8851 傳真 :(86-21) 5887 9951 代表 : 陳力航 台灣台北市長安東路 1 段 18 號 9 樓 905 室電話 :(886-2) 2563 8789 傳真 :(886-2) 2564 2047 代表 : 呂嘉楠

05 大眾銀行 ( 香港 ) 有限公司分行網絡 34 33 35 28 27 23 26 29 32 30 24 25 18 17 12 20 15 21 11 19 13 22 16 14 31 5 2 1 7 3 6 4 10 9 8

大眾金融控股有限公司二零一三年年報 06 總辦事處 德輔道中 71 號永安集團大廈 1105-7 室 電話 : 2525 9351 傳真 : 2845 0681 郵箱 : 香港郵政總局信箱 11102 號 網址 : www.publicfinance.com.hk 1 德輔道中 19 號環球大廈 20 樓 2 3 及 5 號室電話 :2522 4067 傳真 :2537 3623 經理 :Sze Jane M. 2 域多利皇后街 14 號地下電話 :2526 6415 傳真 :2877 9088 經理 : 江偉東 3 德輔道中 59 號中南行閣樓電話 :2524 8676 傳真 :2877 9084 經理 : 梁國輝 4 德輔道中 71 號永安集團大廈 1109-10 室電話 :2524 5603 傳真 :2537 2909 經理 : 呂少傑 5 軒尼詩道 170 號地下電話 :2574 6245 傳真 :2893 6653 經理 : 李傑成 6 軒尼詩道 365 號富德樓地下電話 :2891 7028 傳真 :2893 3769 7 軒尼詩道 449 號地下電話 :2893 6575 傳真 :2893 2770 經理 : 馮潔瑩 8 英皇道 449 號至 455 號華興大廈地下 1 號舖電話 :2561 0160 傳真 :2856 3647 經理 : 賴宇棠 9 筲箕灣道 134 號地下電話 :2567 0461 傳真 :2885 8501 經理 : 陸曼華 10 干諾道西 188 號香港商業中心地下 G1 舖電話 :2817 6125 傳真 :2817 7618 經理 : 許錦堂 11 德輔道西 161 號地下電話 :2547 9148 傳真 :2546 1142 經理 : 劉志偉 12 香港仔大道 184 號至 188 號港基大廈地下 A 舖電話 :2553 8231 傳真 :2554 3897 經理 : 陳思茂 13 柴灣道 341 號至 343 號宏德居 B 座商場 77 號舖電話 :2557 8003 傳真 :2557 4088 經理 : 蔡惠民 14 海光街 14 號地下電話 :2516 6368 傳真 :2579 0084 經理 : 余智恒 15 金鐘道 95 號統一中心二樓 2010 號舖電話 :2520 1323 傳真 :2520 6889 經理 : 李鑄偉 16 梳士巴利道 3 號星光行廣場地庫 B9-B10 室電話 :2730 8395 傳真 :2730 2346 經理 : 黎穎儀 17 加連威老道 100 號港晶中心 1 樓 51-53 號舖電話 :2369 3236 傳真 :2311 0433 經理 : 湯煥勝 18 佐敦道 39 及 39A 號根德大廈地下 2A 舖電話 :2736 4711 傳真 :2314 8432 經理 : 羅厚富 19 彌敦道 480 號鴻寶商業大廈地下電話 :2771 5285 傳真 :2770 4127 經理 : 鄧嘉敏 20 旺角道 16 號日本信用大廈 1 樓 B 室電話 :2394 0253 傳真 :2787 5630 經理 : 孫建業 21 青山道 27 號永勝大廈地下 B 舖電話 :2728 2347 傳真 :2729 9685 經理 : 范美盈 22 長沙灣道 746 號 C1 地舖電話 :2744 5416 傳真 :2785 3634 經理 : 張進銘 23 馬頭圍道 130 號地下電話 :2334 4307 傳真 :2764 4876 24 崇齡街 92 號地下電話 :2328 3175 傳真 :2325 4504 經理 : 吳松德 25 龍崗道 45-47 號地下 B 舖電話 :2382 4893 傳真 :2716 4819 經理 : 曾嘉瑩 26 土瓜灣道 289 號土瓜灣大廈地下電話 :2365 7061 傳真 :2764 2832 經理 : 唐愛美 27 牛頭角道 367 號地下電話 :2344 0264 傳真 :2763 5427 經理 : 李文輝 28 鳳德道 89 號永基樓地下電話 :2320 5112 傳真 :2726 0106 經理 : 袁肇棠 29 基隆街 19 號地下電話 :2380 3260 傳真 :2380 4100 經理 : 吳婉彤 30 牛頭角道 33 號宏光樓地下 29 舖電話 :2757 8299 傳真 :2757 8737 經理 : 朱智國 31 宏照道 33 號國際交易中心地下 7 號舖電話 :2756 7320 傳真 :2758 5706 經理 : 黃成滔 32 唐俊街 11 號寶盈花園地下 S12A 號舖電話 :3194 4312 傳真 :3194 4377 經理 : 葉漢成 33 葵富路 7 號至 11 號葵涌廣場 3 樓 86A 及 88A 舖電話 :2420 0121 傳真 :2485 0590 經理 : 陳正揚 34 沙咀道 281 號地下電話 :2493 4187 傳真 :2417 4497 經理 : 鄭浩發 35 啓民徑美恒大廈地下 7 號舖電話 :2457 2901 傳真 :2440 2503 經理 : 黃偉強 36 大馬路 182 號地下電話 :2476 2146 傳真 :2475 9903 經理 : 羅樹森 37 廣福道 8 號廣福華庭地下 C 舖電話 :2656 5207 傳真 :2657 7019 經理 : 劉麗根 38 好運中心商場 4-6B 舖電話 :2699 5633 傳真 :2691 4588 經理 : 楊樂珊 39 新豐路 99 號地下電話 :2673 2729 傳真 :2673 9278 經理 : 江燦榮 40 積輝街 11 至 13 號安泰樓地下 2C 舖電話 :2609 2611 傳真 :2609 4088 經理 : 陳灝銘 41 青山道 264 號至 298 號南豐中心 1523 室電話 :2414 1198 傳真 :2413 1624 經理 : 劉曉朗 42 聯和墟和豐街 8 號和豐閣地下一號舖電話 :2669 0260 傳真 :2669 1187 經理 : 羅文恩

07 大眾財務有限公司分行網絡 39 42 37 36 35 34 33 41 40 38 28 22 21 29 20 19 25 26 24 30 31 18 23 17 16 27 32 10 11 4 3 2 1 15 5 6 7 8 14 9 13 12

大眾金融控股有限公司 二零一三年年報 五年財務摘要 港幣百萬元 45,000 40,000 35,000 30,000 25,000 20,000 15,000 10,000 5,000 0 2009 存款總額 2010 客戶貸款及貿易票據總額 溢利 2011 2012 2013 資產總值 權益 港幣百萬元 港幣百萬元 7,000 500 6,500 450 6,000 400 5,500 5,000 350 4,500 300 4,000 3,500 250 3,000 200 2,500 150 2,000 100 1,500 1,000 50 500 0 0 2009 2010 2011 2012 2013 2009 2010 2011 2012 2013 08

09 本年度溢利 : 客戶貸款及貿易票據總額 : 存款總額 : 權益 : 每股盈利 : 基本攤薄每股股息 ( 總額 ): 367.8 27,279.2 32,252.2 6,731.0 0.335 0.335 0.160 大眾金融控股有限公司 ( 本公司 ) 及其附屬公司 ( 本集團 ) 過往五個財政年度的業績及資產與負債的摘要 ( 摘錄自已刊發的經審核財務報表 ) 載於下表 二零一二年 二零一一年 二零一零年 二零零九年 港幣千元 港幣千元 港幣千元 港幣千元 現金及短期存款及一個月以上至十二個月內到期的銀行及金融機構存款 5,158,365 4,825,419 5,088,809 6,745,080 6,474,103 客戶貸款及貿易票據總額 27,279,225 27,182,337 27,628,770 26,882,121 24,587,228 持至到期投資 4,780,905 4,556,217 3,421,503 2,709,776 4,216,634 商譽 2,774,403 2,774,403 2,774,403 2,774,403 2,774,403 其他資產 1,154,720 1,197,466 1,053,880 1,218,258 1,320,686 資產總值 41,147,618 40,535,842 39,967,365 40,329,638 39,373,054 按攤銷成本列賬的銀行及其他金融機構存款及結餘 483,401 538,296 1,246,092 680,382 1,024,628 按攤銷成本列賬的客戶存款 29,974,352 29,374,122 28,334,785 29,670,825 29,364,238 按攤銷成本列賬的已發行存款證 1,794,492 649,833 513,315 200,000 應付股息 120,771 98,812 120,771 175,667 142,729 按攤銷成本列賬的無抵押銀行貸款 1,663,705 2,960,437 2,960,734 3,038,991 2,178,679 其他負債 379,849 389,049 499,884 489,527 823,163 負債總值 34,416,570 34,010,549 33,675,581 34,255,392 33,533,437 權益 6,731,048 6,525,293 6,291,784 6,074,246 5,839,617 本年度溢利 367,761 381,571 375,965 451,987 278,142 每股基本盈利 ( 港幣元 ) 0.335 0.348 0.342 0.412 0.253 每股攤薄盈利 ( 港幣元 ) 0.335 0.348 0.342 0.412 0.253

大眾金融控股有限公司 二零一三年年報 主席報告書 本人欣然提呈本集團 二零一三年度的業績 丹斯里拿督斯里鄭鴻標博士 主席 財務摘要 本集團截至二零一三年十二月三十一日止年度錄得除稅後溢利約港幣367,800,000元 輕微減少約港幣13,800,000元或 3.6% 主要由於投資物業公平價值收益約港幣6,100,000元 較去年之投資物業公平價值收益約為港幣60,000,000元為 少 倘不計及此影響 本集團之除稅後溢利錄得正數增長 本集團的客戶貸款總額 包括貿易票據 由二零一二年十二月三十一日約港幣27,180,000,000元 輕微增加約港幣 96,900,000元或0.4% 至二零一三年十二月三十一日約港幣27,280,000,000元 本集團的客戶存款由二零一二年 十二月三十一日約港幣29,370,000,000元增加約港幣600,200,000元或2.0% 至二零一三年十二月三十一日約港幣 29,970,000,000元 二零一三年 本集團的每股基本盈利為港幣0.34元 董事會 董事會 於二零一三年六月宣派第一次中期股息每股港幣 0.05元 及於二零一三年十二月宣派第二次中期股息每股港幣0.11元 董事會不建議派發末期股息 故此二零一三年全 年股息總額為每股港幣0.16元 二零一二年 每股港幣0.14元 年內宣派的股息總額為約港幣175,700,000元 10

11 回 顧 年 內 本 集 團 的 淨 利 息 收 入 由 去 年 約 港 幣 1,240,000,000 元 增 加 約 港 幣 79,300,000 元 或 6.4% 至 約 港 幣 1,320,000,000元 利息收入增加約港幣13,000,000元或0.8%至約港幣1,660,000,000元 而利息支出則減少約港幣 66,300,000元或16.4%至約港幣338,700,000元 由於淨利息收入增加 本集團的總營業收入增加約港幣74,400,000元 或5.1%至約港幣1,530,000,000元 總營業支出 未計投資物業公平價值的變動 增加約港幣16,100,000元或2.2%至 約港幣760,200,000元 主要由於員工成本及分行物業的租金成本增加所致 來自投資物業公平價值變動的收益較去 年減少約港幣53,900,000元至約港幣6,100,000元 客戶貸款耗蝕額較去年增加約港幣8,800,000元或2.8%至約港幣 324,900,000元 二零一三年十二月三十一日 本集團耗蝕貸款比率維持在0.63% 耗蝕貸款主要來自大眾財務有限公 司 大眾財務 的無抵押私人貸款 分行網絡及業務回顧 二零一三年 本公司的全資擁有附屬公司大眾銀行 香港 有限公司 大眾銀行 香港 於香港設有32間分行 亦於 中華人民共和國 中國 深圳市設有3間分行 繼續集中向特選客戶市場提供多元化商業及零售銀行服務 大眾銀行 香港 的全資擁有附屬公司為大眾財務 於香港設有42間分行 繼續集中於私人貸款的核心業務 本公司另一間持有 放債人牌照的附屬公司運通泰財務有限公司 運通泰財務 在香港設有9間分行 向特選客戶市場提供私人貸款 本 集團於香港及中國分別設有83間及3間分行 回 顧 年 內 本 集 團 的 客 戶 貸 款 總 額 輕 微 增 加 約 港 幣 96,900,000 元 或 0.4% 至 二 零 一 三 年 十 二 月 三 十 一 日 約 港 幣 27,280,000,000 元 大 眾 銀 行 香 港 的 客 戶 貸 款 總 額 包 括 貿 易票 據 錄 得 增 長 約 港 幣 183,100,000 元 或 0.8% 至 二 零 一 三 年 十 二 月 三 十 一 日 約 港 幣 22,550,000,000 元 大 眾 財 務 錄 得 客 戶 貸 款 總 額 減 少 約 港 幣 94,000,000 元 或 2.0%至二零一三年十二月三十一日約港幣4,540,000,000元 本集團客戶存款由二零一二年十二月三十一日約港幣 29,370,000,000元增加約港幣600,200,000元或2.0%至二零一三年十二月三十一日約港幣29,970,000,000元 本集團將透過龐大的分行網絡 推出嶄新產品及推行積極的市場推廣活動 在提供卓越優質的客戶服務之際 亦採取 具有競爭力的定價策略 繼續集中拓展其零售及商業銀行以及消費貸款業務 本集團將繼續採取審慎而靈活的業務方 針 從而適應市場變化 以擴展客戶基礎及業務 本集團將透過精簡大眾銀行 香港 及大眾財務綜合分行網絡的業務支援 繼續進一步締造協同效益 發展本集團的業 務及提升其營運成本效益 致謝 本人謹藉此機會 代表董事會向盡忠職守及努力不懈的本集團管理層及各員工深表謝意 並對客戶的長期愛戴 股東 的信賴與支持致以深切感謝 同時亦對香港金融管理局 證券及期貨事務監察委員會 香港聯合交易所有限公司及其 他有關機構所提供的寶貴意見 指導及支持深表摯誠的謝意 丹斯里拿督斯里鄭鴻標博士 主席

12 367,800,00013,800,000 3.6% 53,900,000 40,100,00012.5% 0.340.05 0.11 0.160.14 79,300,0006.4%1,320,000,000 13,000,000 0.8%1,660,000,000 66,300,00016.4%338,700,000 74,400,0005.1%1,530,000,000 16,100,0002.2%760,200,000 53,900,000 6,100,000 316,100,0008,800,0002.8%324,900,000 0.63% 27,180,000,000 96,900,0000.4%27,280,000,000 29,370,000,000600,200,0002.0%29,970,000,000 41,150,000,000 611,800,000

13 32 3 42 9 86 22,370,000,000183,100,0000.8%22,550,000,000 25,740,000,000 464,800,0001.8%26,200,000,000 18.1% 4,630,000,00094,000,0002.0% 4,540,000,000 3,830,000,000 219,900,0005.7%4,050,000,000 26.2% (i)(ii) (iii) 96%94% 69,700,0005.0%1,466,300,000 43,900,00011.6%422,200,000

14 1,300,000,0001,660,000,000 0.25 0.84% 0.63% 66,526,000 24,365,000 1,428 444,100,000

15

16 14 1. A.4.1 2. A.5.1 A.5.1 3. E.1.2 1. 3.10(1) 2. 3.10(2) 3. 3.10A 4. 3.213.10(2) 5. 3.25

17 Lee Huat Oon 3.13 3.13

18 10/10 100% 10/10 100% 10/10 100% 10/10 100% Lee Huat Oon 10/10 100% 10/10 100% 10/10 100% 10/10 100% 10/10 100% 1/1 100% 1/1 100%

19 i ii

20 A.6.5 A.6.5 Lee Huat Oon 10

21 1. 2. 3. 4. 5. 6. 7. 1. 2. 3. 4. 5. 6. 7. 8. 9. 10.

22 11. 12. 13. 14. 8/8 100% 8/8 100% 8/8 100% 8/8 100% * * * * 1. 2. 3. 4. 5. 6. 7. 8. 290.28 9. *

23 1. 2. 3. 4. 5. 6. 3/3 100% 3/3 100% 3/3 100% 3/3 100% * * * * * 12 CG-5 7.

24 1. 2. 3. 4. 5. 6. 7. 8. 4/4 100% 4/4 100% 4/4 100% 4/4 100% * * * * * 1 2

25 1. 2. 3. 4. 5. 6. 7. 2/2 100% 2/2 100% 2/2 100% 2/2 100% 2/2 100% 2/2 100%

26 3,637 * 532 4,169 * 22

27

28 64 www.publicfinancial.com.hk 4,391,670,472 1,097,917,6184.0 26.8% 64

29 (10%) 74 1. (5%) 2. 100 1,000 79 80 (i) (ii) 120 2 13.51(2) 116 120 2 (852) 2541 9222 (852) 2545 5665 investor@publicbank.com.hk

30 LPI Capital Berhad LPI Capital Berhad

31 Lee Huat Oon Lee Huat Oon Henley

32 LPI Capital BerhadPLUS Expressways Berhad IOI Corporation Berhad Telekom Malaysia Berhad KPMG Malaysia Middle Temple Barrister-at-Law University of Manchester Institute of Science and Technology Chicago-Kent College of Law

33 The Pacific Bank Berhad PacificMas Berhad The Pacific Bank Berhad

大眾金融控股有限公司 二零一三年年報 1 本集團於二零一三年三月十五日假座九龍香格里拉酒店舉行股東 週年大會 2 大眾銀行 香港 行政總裁陳玉光先生與友邦 香港 行政總裁於銀 行保險夥伴聯盟開幕典禮上互相握手 6 於本集團二零一三年週年晚宴上同事表演江南style動感搖滾舞 7 大眾銀行 香港 上水分行喬遷開幕典禮上大合照 8 大眾銀行啦啦隊於本集團二零一三年週年晚宴上的舞蹈表演 欣賞本集團二零一三年週年晚宴各項精彩節目後 陳先生與參與 表演的同事及籌委會成員一起合照 3 大眾銀行 香港 尖沙咀分行於二零一三年十二月遷至更佳的地點 9 4 由本集團的體育會舉辦的文化古蹟一日遊 同事與家人愉快暢遊 新界的名勝 10 大眾銀行足球隊慶祝於二零一三年工銀 亞洲 七人足球聯賽摘冠 5 大眾銀行 香港 與友邦香港的高級管理層出席 共展里程 一躍 功成 銀行保險業務夥伴聯盟開幕典禮 34

35 大眾家庭 生活點滴 3 2 1 4 8 5 10 6 7 9

大眾金融控股有限公司 二零一三年年報 36

37 大眾家庭 市場推廣

38 26 46 132 0.050.05 0.110.09 9 23 24 25 35 36 38

39 2,571,973,000 384,013,344,000 30% Lee Huat Oon 95 112(A) (B) 12 13

40 31 41 (a) 870,000,000 1,500,000,000 73.2% 50% (b) Malayan Banking BerhadMaybank 300,000,000 Maybank Maybank Maybank Maybank Maybank Maybank73.2% 50% Maybank (i)maybank (ii) Maybank Maybank (iii) (a) (b) 13.18 13.18 1,200,000,000

41 XV 352 (a) % 1. 804,017,920 804,017,920 73.2312 210,000 *330,000 540,000 0.0492 20,000 20,000 0.0018 Lee Huat Oon 20,000 20,000 0.0018 350,000 350,000 0.0319 300,000 300,000 0.0273 2. 22,464,802 820,835,261 843,300,063 23.8765 7,633,342 365,294 326,154 8,324,790 0.2357 40,588 40,588 0.0011 17,128 17,128 0.0005 Lee Huat Oon 57,402 57,402 0.0016 5,898,951 208,739 145,576 6,253,266 0.1770 114,215 114,215 0.0032 250,028 250,028 0.0071 16,959 16,959 0.0005 3. Campu Lonpac 3,850,000 3,850,000 55.0000 Insurance Plc *

42 (a) 843,300,063 (b) 1,318,000 1,318,000 6.35 10.6.2005 9.6.2015 Lee Huat Oon 3,170,000 3,170,000 6.35 10.6.2005 9.6.2015 1,230,000 1,230,000 6.35 10.6.2005 9.6.2015 1,380,000 1,380,000 6.35 10.6.2005 9.6.2015 350,000 350,000 6.35 10.6.2005 9.6.2015 0.10 352

43 36 336 5% % 1. 804,017,920 73.2312 2. Aberdeen Asset Management Plc AA Group AA Group 99,474,000 9.0602 336 16 29

44 84,600

45 46 132 90 1 22

46 8 1,655,867 1,642,874 8 (338,703) (404,986) 1,317,164 1,237,888 9 213,214 218,132 1,530,378 1,456,020 10 (760,232) (744,098) 6,125 59,993 776,271 771,915 11 (324,912) (316,136) 451,359 455,779 14 (83,598) (74,208) 367,761 381,571 15 367,761 381,571 17 0.335 0.348 0.335 0.348 16

47 367,761 381,571 13,661 5,646 381,422 387,217 381,422 387,217

48 18 3,962,374 3,951,468 106,842 28,177 19 1,195,991 873,951 771 317 20 27,255,143 27,169,503 21 6,804 6,804 22 4,780,905 4,556,217 2,676 2,676 23 251,843 245,718 1,808,617 1,633,922 24 109,720 112,481 632 724 25 652,014 659,524 26 6,610,161 6,616,383 27 1,513 1,513 34 30,645 36,611 24 25 8,377 12,607 29 2,774,403 2,774,403 30 718 718 28 113,721 131,331 413 241 41,147,618 40,535,842 8,526,689 8,279,472 483,401 538,296 610 135 32 29,974,352 29,374,122 1,794,492 649,833 16 120,771 98,812 120,771 98,812 33 1,663,705 2,960,437 1,652,705 2,150,376 27,318 23,615 790 9 34 23,983 24,555 6,133 5,164 28 327,938 340,744 5,416 5,389 34,416,570 34,010,549 1,785,815 2,259,750

49 35 109,792 109,792 109,792 109,792 38 6,621,256 6,415,501 6,631,082 5,909,930 6,731,048 6,525,293 6,740,874 6,019,722 41,147,618 40,535,842 8,526,689 8,279,472 Lee Huat Oon

50 6,525,293 6,291,784 367,761 381,571 13,661 5,646 381,422 387,217 (175,667) (153,708) 6,731,048 6,525,293

51 451,359 455,779 30,689 31,246 229 106 (12,239) (44,814) (39) (23) (900) (1,000) (6,125) (59,993) 14,452 6,311 (70,271) (91,354) 407,155 296,258 34,730 (212,386) (74,192) 450,145 (724,588) (2,890,481) 17,610 (41,170) (454) 2,903 (746,894) (2,690,989) (54,895) (707,796) 600,230 1,039,337 1,144,659 136,518 475 (1,916) (12,806) (103,658) 1,677,663 362,485 1,337,924 (2,032,246)

52 1,337,924 (2,032,246) 36 10 (20,684) (24,399) 1 33 39 23 900 1,000 (19,708) (23,333) 848,000 (1,296,732) (848,297) (153,708) (175,667) (1,450,440) (175,964) (132,224) (2,231,543) 5,461,327 7,692,870 5,329,103 5,461,327 43 1,228,656 708,553 2,733,718 3,242,915 751,314 394,544 615,415 1,115,315 5,329,103 5,461,327

53 1. Clarendon House, Church Street, Hamilton HM 11, Bermuda 626 26 2. HKFRS HKFRS HKAS 3. (i)(ii) (iii) (i)(ii) (iii) 26 27Winton (B.V.I.) Limited

54 4. 2012 2.5%0% 2.5% 5. HKFRS HKFRS HKFRS 1 HKFRS 1 HKFRS 7 HKFRS 7 HKFRS 10 HKFRS 11 HKFRS 12 HKFRS 10 HKFRS 11 HKFRS 10 HKFRS 11 HKFRS 12 HKFRS 12 HKFRS 13 HKAS 1 HKAS 1 HKAS 19 (2011) HKAS 27 (2011) HKAS 28 (2011) HKAS 36 HKAS 36 HK(IFRIC) 20 HKFRS

55 5. HKFRS HKFRS 7 HKAS 32 HKAS 32 HKFRS 10HKAS 27 HK(SIC) 12 HKFRS 10HKFRS 10 (a) (b)(c) HKFRS 10 HKFRS 10 HKFRS 11 HKFRS 12 HKAS 27 HKAS 28 HKFRS 10 HKFRS 11 HKFRS 12 HKAS 27 (2011) HKAS 28 (2011) HKFRS 11HKAS 31 HK(SIC) 13 HKFRS 11 HKAS 28 (2011) HKFRS 12HKAS 27 HKAS 31 HKAS 28 26 27 HKFRS 10 HKFRS 11 HKFRS 12HKFRS 10 HKFRS 10 HKFRS 10 HKAS 27 HK(SIC) 12 HKFRS 13 HKFRS HKFRS HKFRS 13 HKFRS 13 HKFRS 13 23 42

56 5. HKAS 1 HKAS 19(2011) HKAS 36HKFRS 13 HKFRS 13 (a) HKAS 1 (b) (c) HKAS 16 HKAS 32 HKAS 12 HKAS 32 HKAS 12

57 5. HKFRS HKFRS HKFRS 9 3 HKFRS 9 HKFRS 7 HKAS 39 HKFRS 9 HKFRS 7 HKAS 39 3 HKFRS 10 HKFRS 12 HKFRS 10 HKFRS 12 HKAS 27(2011) 1 HKAS 27(2011) HKAS 19 HKAS 19 2 HKAS 32 HKAS 32 1 HKAS 39 HKAS 39 1 HK(IFRIC) 21 1 1 2 3 HKFRS 9 HKAS 39 HKAS 39 HKFRS 9HKAS 39 HKFRS 9HKAS 39 HKFRS 9 HKAS 39 HKFRS 7 HKFRS 9 HKFRS 9 HKFRS 9

58 5. HKFRS HKFRS 9HKAS 39HKAS 39 HKFRS 9HKAS 39 HKFRS 10 HKFRS 9 HKFRS 12 HKAS 27 (2011) HKFRS 12HKFRS 10 HKAS 19 HKAS 32HKAS 32 HKAS 39 (i) (ii) (iii) HK(IFRIC) 21

59 5. (1) (i) (ii) (2) (i)

60 5. (2) (ii) (iii) (iv) (v)

61 5. (2) (vi) (vii) (viii)

62 5. (2) (ix) (3) (4) (i) (a) (b)

63 5. (4) (ii) (iii) (5)

64 5. (6) (i)

65 5. (6) (ii) (iii)

66 5. (7) (i) 10 50 50 (ii)

67 5. (8) (i) (ii) (a) (b) (iii) (iv) (v)

68 5. (9) (10) HKAS 39 HKAS 39 HKFRS

69 5. (10) (11) (a) (b) (c) (12)

70 5. (13) (a) (i) (ii) (iii) (b) (i) (ii) (iii) (iv) (v) (vi) (vii) (a) (a)(i) (14)

71 5. (14) 2% 4% 20% 33 1 /3% 7 10% 33 1 /3% 20% 25% (15)

72 5. (16) (17) (18) (19) (20)

73 5. (21)

74 5. (22) (a) (b) (c)

75 5. (23) 6. 2,774,403,000832,321,000 1,942,082,000 29 7.

76 7. 1,317,094 1,237,915 70 (27) 1,317,164 1,237,888 137,520 147,287 48,116 44,212 638 848 186,274 192,347 11,649 11,374 (6) (11) 15,297 14,422 26,940 25,785 102 259 (102) (259) 1,466,263 1,396,576 48,180 44,174 16,037 15,529 (102) (259) 1,530,378 1,456,020 422,156 378,239 16,690 12,510 12,513 65,030 451,359 455,779 (83,598) (74,208) 367,761 381,571 (30,689) (31,246) (30,689) (31,246) 6,125 59,993 6,125 59,993 (324,912) (316,136) (324,912) (316,136) (229) (106) (229) (106)

77 7. 37,802,082 37,167,712 274,230 292,462 255,650 249,816 38,331,962 37,709,990 1,513 1,513 1,513 1,513 718 718 718 718 2,774,403 2,774,403 2,774,403 2,774,403 40,577,998 39,943,628 274,948 293,180 255,650 249,816 41,108,596 40,486,624 39,022 49,218 41,147,618 40,535,842 34,150,621 33,743,197 86,457 113,085 7,420 7,285 34,244,498 33,863,567 51,301 48,170 120,771 98,812 34,416,570 34,010,549 20,684 24,399 20,684 24,399

78 7. 1,452,399 1,387,598 77,979 68,422 1,530,378 1,456,020 3,772,797 3,775,719 17,414 18,638 3,790,211 3,794,357 10%

79 8. 1,547,077 1,533,106 59,892 58,779 48,898 50,989 1,655,867 1,642,874 17,658 30,693 290,228 340,512 30,817 33,781 338,703 404,986 1,655,867,000338,703,0001,642,874,000 404,986,000 7,348,000 5,382,000 9. 139,797 149,708 48,116 44,212 187,913 193,920 (1,639) (1,573) 186,274 192,347 14,966 13,879 (78) (85) 14,888 13,794 8,798 7,071 (229) (106) 39 23 900 1,000 161 182 2,383 3,821 213,214 218,132

80 9. 10. 423,319 399,516 20,839 18,977 (45) (24) 20,794 18,953 444,113 418,469 62,902 58,000 24, 25 30,689 31,246 3,710 3,677 69,786 67,320 149,032 165,386 760,232 744,098

81 11. 324,514 316,141 398 (5) 324,912 316,136 331,909 318,545 (6,997) (2,409) 324,912 316,136 513,031 496,207 (188,119) (180,071) 324,912 316,136

82 12. 1 325 325 240 240 2 100 1,872 647 205 2,824 100 1,757 407 90 2,354 Lee Huat Oon 50 1,459 497 161 2,167 285 285 200 200 150 150 200 200 3 3 3 3 3 3 1,656 5,088 1,551 456 8,751

83 12. 1 325 325 240 240 2 100 1,790 617 196 2,703 100 1,671 387 86 2,244 Lee Huat Oon 50 1,362 463 151 2,026 285 285 200 200 150 150 200 200 1,650 4,823 1,467 433 8,373 1. 2. 952,560 907,200 3.

84 13. 12 2,926 3,507 421 62 163 40 3,510 3,609 1,500,001 2,000,000 2 2 14. 63,849 59,056 14,494 13,770 (139) 11,427 34 5,394 (10,045) 83,598 74,208 16.5% 16.5%

85 14. % % % 383,618 67,741 451,359 63,297 16.5 16,935 25.0 80,232 17.8 (6) (6) 3,344 0.8 167 0.2 3,511 0.7 (186) 47 0.1 (139) 66,449 17.3 17,149 25.3 83,598 18.5 % % % 401,662 54,117 455,779 66,274 16.5 13,530 25.0 79,804 17.5 (4) (4) (4,141) (1.0) 52 0.1 (4,089) (0.9) (13,447) (3.3) 517 1.0 (12,930) (2.8) 11,427 2.8 11,427 2.5 60,109 15.0 14,099 26.1 74,208 16.3

86 15. 896,819,000627,036,000 38 16. 0.05 0.05 54,896 54,896 0.11 0.09 120,771 98,812 0.16 0.14 175,667 153,708 17. (a) 367,761,000381,571,000 1,097,917,6181,097,917,618 (b) 367,761,000 381,571,000 1,097,917,6181,097,917,618 1,097,917,6181,097,917,618 18. 176,023 130,182 1,052,633 578,371 11,776 28,177 2,733,718 3,242,915 95,066 3,962,374 3,951,468 106,842 28,177 90% Baa2

87 19. 1,195,991 873,951 90% Baa2 20. 27,223,903 27,100,271 55,322 82,066 27,279,225 27,182,337 76,119 90,896 27,355,344 27,273,233 40,173 48,092 27,395,517 27,321,325 (119,480) (124,367) (20,894) (27,455) (140,374) (151,822) 27,255,143 27,169,503 90% 90%

88 20. 26,860,899 26,629,959 358,671 447,883 171,837 227,588 4,110 15,895 27,395,517 27,321,325 66% (a) (i) % % 107,681 0.40 93,668 0.35 3,176 0.01 3,347 0.01 23,022 0.08 90,873 0.33 133,879 0.49 187,888 0.69 34,291 0.13 34,400 0.13 3,667 0.01 5,300 0.02 171,837 0.63 227,588 0.84

89 20. (a) (ii) 192 116 23 63 3,797 15,715 4,012 15,894 98 1 4,110 15,895

90 20. (b) (i) 115,047 22,844 137,891 97,623 106,159 203,782 76,582 18,921 95,503 69,045 30,961 100,006 63,853 238,992 (ii) 152,098 23,849 175,947 137,324 106,159 243,483 99,553 19,927 119,480 93,406 30,961 124,367 65,056 242,715 90%

91 20. (c) 63,853 238,992 23,646 78,063 110,233 109,825 Aa3 Baa2 (d) 6,200,000

92 20. (e) % % 356,544 1.31 445,959 1.65 2,127 1,924 (f) 124,367 27,455 151,822 (494,992) (494,992) 512,724 307 513,031 (180,815) (7,304) (188,119) 331,909 (6,997) 324,912 157,841 157,841 355 436 791 119,480 20,894 140,374 117,223 20,785 138,008 2,257 109 2,366 119,480 20,894 140,374

93 20. (f) 166,162 29,809 195,971 (531,410) (531,410) 490,392 5,815 496,207 (171,847) (8,224) (180,071) 318,545 (2,409) 316,136 170,460 170,460 610 55 665 124,367 27,455 151,822 122,560 27,294 149,854 1,807 161 1,968 124,367 27,455 151,822

94 20. (g) 390,656 401,340 294,974 306,648 1,118,977 1,098,536 816,322 809,263 3,850,125 3,717,213 3,215,212 3,115,985 5,359,758 5,217,089 4,326,508 4,231,896 (1,033,250) (985,193) 4,326,508 4,231,896 1 25 21. 6,804 6,804 10

95 22. 1,894,973 1,687,788 1,993,645 1,695,873 892,287 1,172,556 4,780,905 4,556,217 644,484 42,156 282,261 3,854,160 4,514,061 4,780,905 4,556,217 1,993,645 1,695,873 2,787,260 2,860,344 4,780,905 4,556,217 Baa2

96 23. 195,309 1,161,860 (450) (9,134) 59,993 472,062 245,718 1,633,922 6,125 174,695 251,843 1,808,617 251,843 245,718 498,837 465,145 1,309,780 1,168,777 251,843 245,718 1,808,617 1,633,922 31 2 3 24,000 442,000147,000 24,000 898,000258,000 39(a)

97 24. 71,500 179,170 1,998 252,668 1,154 450 450 24,399 24,399 345 (12,668) (12,668) (4) 71,950 190,901 1,998 264,849 1,495 20,684 20,684 136 (7,639) (7,639) 71,950 203,946 1,998 277,894 1,631 15,704 123,699 1,748 141,151 590 1,631 22,055 50 23,736 185 10 10 (12,529) (12,529) (4) 17,345 133,225 1,798 152,368 771 1,606 21,523 50 23,179 228 36 36 (7,409) (7,409) 18,987 147,339 1,848 168,174 999 52,963 56,607 150 109,720 632 54,605 57,676 200 112,481 724

98 25. 725,010 9,134 734,144 67,110 7,510 74,620 7,510 82,130 652,014 659,524 426,102 427,057 204,418 210,205 21,494 22,262 652,014 659,524 HKAS 36

99 26. 6,593,507 6,593,507 16,654 22,876 6,610,161 6,616,383 16,654,00022,876,000 % % 1,481,600,000 100 100,000 100 200 100 100,000 100 5,000,000 100 2 100 12,000,000 100 48,000,000 100 258,800,000 100 Public Financial Limited 10,100,000 100 10,000,000 100 10,000 100 Winton (B.V.I.) Limited 61,773 100 20 100

100 26. % % 4,000,010 100 78,000 100 Winton (B.V.I.) Limited 27. 1,513 1,513 % 17.6 * *

101 27. 2,129 1,874 (616) (361) 1,513 1,513 1,520 1,540 (1,520) (1,540) 28. 10,736 5,089 30 80,805 124,742 383 241 22,180 1,500 113,721 131,331 413 241

102 28. 327,938 303,312 5,416 5,389 37,432 327,938 340,744 5,416 5,389 59,467 (37,287) 22,180 36,731 (35,231) 1,500 (48,781) 11,349 (37,432)

103 29. 2,774,403 2,774,403 3% 6% 5% 6% 30. 1,085 1,085 367 367 718 718

104 31. 161B 217 368 944 1,069 209,136 5,200,000 32. 2,345,153 1,990,331 4,062,520 4,037,715 23,566,679 23,346,076 29,974,352 29,374,122 33. 1,663,705 2,960,437 1,652,705 2,150,376 1,663,705 2,094,661 1,652,705 1,284,600 865,776 865,776 1,663,705 2,960,437 1,652,705 2,150,376

105 34. 21,290 290 30 21,610 15,023 (172) 155 (5) 15,001 36,313 118 155 25 36,611 (5,989) (118) 64 77 (5,966) 30,324 219 102 30,645 19,599 4,956 24,555 (572) 23,983

106 34. 9 16 25 (1) 24 4,195 969 5,164 969 6,133 35,799,00035,834,000

107 35. 2,000,000,0002,000,000,000 0.10 200,000 200,000 1,097,917,6181,097,917,618 0.10 109,792 109,792 36. 66,526,000 65,976,000 7.296.35 17.07 17.09HKAS 19 (a) (i) (ii) (iii) (iv) 109,389,6619.96%

108 36. (a) 12 1% 10 1.00 (i) (ii) (iii) 5 (b) 1,318,000 1,318,000 6.35 Lee Huat Oon 3,170,000 3,170,000 6.35 1,230,000 1,230,000 6.35 1,380,000 1,380,000 6.35 350,000 350,000 6.35 17,927,000 1,010,000 16,917,000 6.35 25,375,000 1,010,000 24,365,000 6.35

109 36. (b) 1,318,000 1,318,000 6.35 Lee Huat Oon 3,170,000 3,170,000 6.35 1,230,000 1,230,000 6.35 1,380,000 1,380,000 6.35 350,000 350,000 6.35 18,965,000 1,038,000 17,927,000 6.35 26,413,000 1,038,000 25,375,000 6.35 (i) 6.35 (ii) (iii) (iv) 24,365,00025,375,000 1.44 2.44 (v) (c) 154,717,750161,131,250 4.003.66 97,460,000 92,872,500

110 37. 45,765 45,765 38. 4,013,296 829 96,116 45,765 408,495 1,552,066 65,425 6,181,992 381,571 381,571 5,646 5,646 872 (872) 16 (153,708) (153,708) 4,013,296 829 96,116 45,765 409,367 1,779,057 71,071 6,415,501 367,761 367,761 13,661 13,661 778 (778) 16 (175,667) (175,667) 4,013,296 829 96,116 45,765 410,145 1,970,373 84,732 6,621,256

111 38. 4,013,344 829 194,176 45,765 1,182,488 5,436,602 627,036 627,036 16 (153,708) (153,708) 4,013,344 829 194,176 45,765 1,655,816 5,909,930 896,819 896,819 16 (175,667) (175,667) 4,013,344 829 194,176 45,765 2,376,968 6,631,082 98,406,000 98,406,000

112 39. (a) 23 1 5 9,771 6,546 17,773 15,763 5,677 2,779 5,039 2,318 15,448 9,325 22,812 18,081 (b) 1 5 51,499 48,135 34,698 27,956 86,197 76,091

113 40. (a) 172,109 172,109 61,526 11,080 5,540 2,150 53,464 10,693 10,216 6,916 6,916 1,383 2,970 2,970 594 246,539 198,228 75,869 434,721 3,101 19 771 610 115,829 57,914 57,914 3,982,241 4,779,330 259,243 133,802 771 610 4,064 60

114 40. (a) 200,808 200,808 52,922 10,909 5,454 3,785 99,942 19,989 17,223 74,218 74,218 14,844 2,806 2,806 561 388,683 303,275 89,335 142,582 489 1 317 135 181,353 90,676 90,676 3,242,637 3,955,255 394,440 180,012 317 135 5,925 0% 100% 0% 50%

115 40. (b)

116 41. (b) 14,402 21,333 (b)&(f) 2,331 4,646 (g) 1 97 (c) 8,295 7,940 456 433 8,751 8,373 (d) 3 6 (b) 23 25 (e) 23 21 (a) 416 84 (b) 1,231,279 1,400,956 (b) 496,000 698,000 (b) 155 332 (d) 217 368 (b) 2,623 3,027

117 41. (a) (b) Public Bank (L) Ltd (c) 12 (d) (e) (f) (g) Public Investment Bank Berhad 42. (a)

118 42. (b) 1 2 3 771 771 6,804 6,804 771 6,804 7,575 610 610 1 2 3 317 317 6,804 6,804 317 6,804 7,121 135 135

119 42. (b) 2 2 310 33 1 2 3 3 3 3

120 43. 44 1,228,656 2,733,718 3,962,374 987,374 208,617 1,195,991 604,386 1,121,638 1,572,326 3,474,264 6,519,184 13,974,951 128,768 27,395,517 6,804 6,804 1,110,396 651,539 2,355,704 663,266 4,780,905 123 60,006 3,435 4,605 45,552 113,721 433,194 1,527 434,721 1,833,165 5,458,952 3,216,201 6,043,190 7,182,450 13,974,951 181,124 37,890,033 24,555 258,846 100,000 100,000 483,401 6,422,009 9,153,909 10,981,098 3,101,896 315,440 29,974,352 199,876 1,184,767 409,849 1,794,492 496,000 1,167,705 1,663,705 416 85,850 31,784 32,462 8,576 168,850 327,938 433,042 1,518 434,560 6,446,980 10,427,647 11,314,276 5,586,830 733,865 168,850 34,678,448

121 43. 708,553 3,242,915 3,951,468 651,076 222,875 873,951 661,247 1,013,130 1,204,691 3,557,492 6,962,883 13,746,310 175,572 27,321,325 6,804 6,804 1,103,708 1,052,681 2,343,085 56,743 4,556,217 73 86,035 1,048 1,655 42,520 131,331 116,591 5,068 20,923 142,582 1,369,873 5,562,379 2,914,564 6,146,030 7,019,626 13,746,310 224,896 36,983,678 39,866 258,430 90,000 150,000 538,296 6,206,734 9,568,395 9,375,385 3,808,813 414,795 29,374,122 449,959 199,874 649,833 48,000 2,046,661 865,776 2,960,437 83 116,029 22,317 26,435 12,452 163,428 340,744 116,524 5,056 20,820 142,400 6,246,683 10,107,378 9,492,758 6,502,688 1,492,897 163,428 34,005,832 44.

122 44. (a) 200 1,073,000,000 1,646,000,000 49,000,000 0.73%56,000,000 0.86%22,000,000 0.33% 49,000,000 0.75% 3,111,000,000 3,238,000,000 5 85,000,000 51,000,000 (i) (ii) 200 280,000,000 4.16%245,000,000 3.76% 294,000,000 4.37%275,000,000 4.21% 200 389,000,000 5.78%367,000,000 5.63% 417,000,000 6.19%381,000,000 5.84%

123 44. (a) 2,733,718 1,228,656 3,962,374 1,195,991 1,195,991 771 771 2,489,695 953,334 514,243 185,221 37,192 59,198 158,186 4,397,069 6,804 6,804 4,017,642 163,493 282,726 165,814 51,233 4,680,908 10,437,046 1,116,827 796,969 351,035 88,425 59,198 1,394,417 14,243,917 22,966,942 31,506 22,998,448 99,997 99,997 23,066,939 31,506 23,098,445 458,848 24,553 483,401 454,942 454,942 610 610 23,100,824 310,305 4,839 48 249 23,416,265 24,014,614 310,305 4,839 48 249 25,163 24,355,218 5,413,377 1,144,710 6,558,087 1,339,550 1,339,550 1,663,705 1,663,705 8,416,632 1,144,710 9,561,342 1,072,739 806,522 792,130 350,987 88,176 59,198 256,050 3,425,802

124 44. (a) 3,242,916 708,552 3,951,468 873,951 873,951 317 317 2,328,371 1,025,235 613,402 257,842 54,128 71,441 132,074 4,482,493 6,804 6,804 4,210,452 14,586 42,157 4,267,195 10,655,690 1,039,821 655,559 257,842 54,128 71,441 847,747 13,582,228 22,708,645 130,187 22,838,832 289,022 289,022 22,997,667 130,187 23,127,854 498,430 39,866 538,296 449,959 449,959 135 135 22,761,097 409,798 1,993 2,958 46 23,175,892 23,709,486 409,798 1,993 2,958 46 40,001 24,164,282 5,137,637 1,060,593 6,198,230 199,874 199,874 2,960,437 2,960,437 8,297,948 1,060,593 9,358,541 1,645,923 630,023 653,566 254,884 54,082 71,441 (122,660) 3,187,259

125 44. (a) % % 1.53 0.98 3.19 1.57 5.41 5.71 1.13 1.05 0.63 0.66 1.18 1.13 1.09 1.45 1.51 1.52 (b) 100 6,000,000 6,000,000 (c)

126 44. 20

127 44. 236,653 311,659 4,098,070 3,423,990

128 44. 30% (i) (ii) (iii)(iv) 1,000,000,000

129 44. 2,970 2,970 6,916 6,916 433,042 1,518 434,560 44,337 6,639 15,411 146,850 23,416 236,653 3,264,506 630,823 75,338 11,574 115,829 4,098,070 6,422,429 9,175,469 11,035,643 3,146,365 323,431 30,103,337 24,555 259,192 100,291 100,431 484,469 204,483 1,197,671 417,197 1,819,351 497,813 1,170,000 1,667,813 68,826 168,850 237,676 9,755,827 11,081,690 11,432,684 5,772,891 879,873 168,850 39,091,815

130 44. 2,806 2,806 10,465 63,753 74,218 116,524 5,056 20,820 142,400 69,227 15,101 52,094 129,583 45,654 311,659 2,587,830 594,982 56,301 32,591 152,286 3,423,990 6,206,817 9,593,590 9,419,564 3,852,669 426,303 29,498,943 39,866 258,721 90,233 150,782 539,602 456,307 204,438 660,745 50,415 2,059,571 870,000 2,979,986 94,765 163,428 258,193 8,903,740 10,737,369 9,687,001 6,702,323 1,698,681 163,428 37,892,542

131 44.

132 44. 2012 12.7% 12.7% 12.3% 14.0% 13.4% 17.0% 17.0% 18.5% 18.1% 19.6% 45.

133 % 664,051 238 38 409 273 360,514 54.3 831 793 448,905 157 279,412 62.2 6,402,033 2,234 6,006,607 93.8 3,122 3,122 123,211 47 7 32,392 26.3 801 770 96.1 2,463 1 2,301 93.4 34,496 12 248 247 6,119 17.7 182,453 61 17 530 617 158,003 86.6 24 24 4,334,141 1,324 99 61 228 4,261,110 98.3 267 267 62,615 22 56,683 90.5 305,339 119 47 149,130 48.8 151,937 53 40 29,937 19.7 1,210 1,210 100.0 29,629 10 1 2,520 8.5 88,285 31 25 88,285 100.0 112,079 39 112,079 100.0 7,585,505 2,387 7,482,308 98.6 7,431 6,940 13,595 5 104 176 111 104 99 16,657 6 4 16,657 100.0 3,709,242 10,966 90,178 491,621 492,063 181,691 4.9 129,719 93,264 782,470 273 5,020 5,099 681,929 87.2 10,041 10,041 98,016 34 84,408 86.1 25,149,133 18,019 95,456 498,268 493,539 19,994,065 79.5 151,539 114,550 2,074,770 2,766 21,767 14,385 1,418 1,795,804 86.6 20,298 19,329 27,223,903 20,785 117,223 512,653 494,957 21,789,869 80.0 171,837 133,879

134 % 365,808 159 729 1,005 298,970 81.7 504,755 189 245,758 48.7 6,611,472 2,469 6,010,790 90.9 112,887 40 23,520 20.8 81 3,838 1 3,807 99.2 30,000 11 1,414 4.7 188,894 82 104 196 78 164,504 87.1 148 148 4,217,977 1,383 391 57 68 4,154,635 98.5 494 285 350,981 131 51,508 14.7 158,409 72 78,432 49.5 34,917 13 13 32,417 92.8 11,221 4 4 1,221 10.9 23,247 9 4,875 21.0 15,622 6 14,624 93.6 126,374 47 126,374 100.0 520 520 7,509,974 2,617 42 7,403,639 98.6 893 14,529 5 124 311 199 144 41 4,901 2 1 3,621 73.9 3,967,806 16,977 92,118 488,704 479,984 164,771 4.2 134,943 96,448 520,474 194 26 413,064 79.4 121,028 45 270 270 101,655 84.0 24,895,195 24,456 92,737 490,327 481,630 19,299,599 77.5 137,142 97,442 2,205,076 2,838 29,823 5,504 49,598 1,530,265 69.4 90,446 90,446 27,100,271 27,294 122,560 495,831 531,228 20,829,864 76.9 227,588 187,888

135 1,457 154 1,611 18 360 360 1,817 154 1,971 18 1,301 40 1,341 30 436 44 480 1,737 84 1,821 30

136 10% 1. 4,708 423 679 5,810 2,244 423 506 3,173 886 43 929 2. 1,541 148 1,689 878 878 1. 4,318 252 536 5,106 1,720 252 234 2,206 932 72 1,004 854 3 857 2. 2,081 135 2,216 1,253 1,253

137 10% 2,951 2,599 53 378 27 445 516 2 (73) 640 1,873 2,132 294 38 (3) 5,269 5,247 347 418 (49) 640 2,983 2,957 51 70 7 231 252 1 (22) 622 958 967 10 5 (4) 984 1,010 82 57 (1) 5,156 5,186 143 133 (20) 622 41.8% 44.4% 101.6% 86.0% 63

138 109,792 4,013,296 1,697,681 620,174 6,440,943 (102,533) (410,145) (2,774,403) (5,257) 3,148,605 3,148,605 46,140 255,609 20,877 276,486 322,626 3,471,231 97C

139 109,792 4,013,296 1,512,207 209,732 (2,774,403) 3,070,624 (33,053) (16,592) 3,020,979 280,548 27,394 307,942 (33,053) (16,592) 258,297 3,279,276 98A

140 Public Financial Limited Winton (B.V.I.) Limited * # 2,815,437 2,815,437 156,904 156,904 31,381 31,381 6,877,267 94,611 6,971,878 2,371,073 34,364 2,405,437 152,132 152,132 76,066 76,066 75,235 6,301,309 6,376,544 75,235 6,301,309 6,376,544 1,218,031 1,218,031 179,429 179,429 8,344,628 8,344,628 6,258,471 6,258,471 9,853,529 9,853,529 4,137,698 4,137,698 2,277,916 2,277,916 2,399,140 2,399,140 53,486 53,486 77,806 77,806 1250% 3,447 3,447 43,088 43,088 250,364 250,364 19 19 4,344,609 4,344,609 133,783 133,783 9,767,939 33,050,966 42,818,905 2,446,308 19,672,554 22,118,862

141 * # 2,075,191 2,075,191 184,139 184,139 36,828 36,828 7,210,625 53,624 7,264,249 2,114,823 25,623 2,140,446 49,839 49,839 24,920 24,920 6,502,922 6,502,922 6,502,922 6,502,922 881,173 881,173 111,990 111,990 8,427,862 8,427,862 6,320,897 6,320,897 9,973,266 9,973,266 4,281,137 4,281,137 1,976,252 1,976,252 1,976,252 1,976,252 117,695 117,695 176,304 176,304 32,516 32,516 1 1 3,812,673 3,812,673 180,011 180,011 9,285,816 32,011,961 41,297,777 2,114,823 19,636,885 21,751,708 * #

142 22,118,862 1,769,509 21,751,708 1,740,137 175 14 568,363 45,469 600,425 48,034 2,301,438 184,115 2,283,250 182,660 (210,929) (128,818) 24,777,909 1,999,107 24,506,565 1,970,831

143 15/17, 21/25, 29/33, 37/41 45 7 5 149 34 (30 6 2047) 40 84 30 6 1980 1,233 184 A 2 22 999 846 (26 12 2859) 24 68 9 3 1990 3,826 92 7 149 34 (30 6 2047) 49 94 9 6 1990 2,072 26 29 F 30 999 886 (18 4 2899) 30 91 31 12 2011 9,545 250 10 1003 1005 4 20 10 3 150 113 (26 8 2126) 30 293 18 3 1992 7,537

144 9A 14 A 4 4 66 34 14 150 117 (19 10 2130) 28 253 5 3 1993 8,672 751 14 150 66 (18 8 2079) 43 130 24 5 1993 12,462 71 11 2 31 11 999 889 (14 8 2902) 46 1,464 11 6 1993 88,481 16 B 1 17 B 18 1 17B 150 37 (27 5 2050) 26 2,215 30 6 1994 (R) 109,204 1 24 F 26 999 886 (18 4 2899) 29 76 1 8 1995 4,503 480 16 150 54 (22 10 2067) 31 110 14 1 2000 9,667

145 100 1 51 53 1 16 3 150 115 (10 12 2128) 31 131 1 11 2000 2,277 3704 120 B 5 149 34 (30 6 2047) 56 102 23 4 2001 12,581 71 A 2 31 999 889 (14 8 2902) 46 113 15 10 2003 52,546 742 748 3 A B C 9 E 12 3 9 9 E 149 34 (27 6 2047) 48 682 A B C 68 E 24 7 1992 (R) 26,440 2G 1 10 E1 F1 13 10 150 34 (15 9 2047) 34 962 24 7 1992 1,085

146 688 65 11 21 11 150 47 (18 5 2060) 31 1,465 2 5 1994 (R) 179,225 581 4 7 4 150 24 (25 12 2037) 44 55 14 6 1984 (R) 3,600 16 5 3 23 5 149 34 (30 6 2047) 19 90 30 5 2006** (R) 8,938 16 1 3C 23 1 149 34 (30 6 2047) 19 47 30 5 2006** (R) 20,790 17 19 5 5 149 34 (30 6 2047) 36 432 30 5 2006** 15,825 3 7 5 14 149 34 (30 6 2047) 34 82 30 5 2006** 10,173

147 185 187 B 14 149 34 (30 6 2047) 33 149 30 5 2006** 10,900 223 2 8 801 808 812 9 35 8 6 149 34 (30 6 2047) 21 527 30 5 2006** 18,812 8 24 1 5 26 24 5 149 34 (30 6 2047) 21 1,053 30 5 2006** 2,099 120 1 12 14 A B 1719 A21 23 999 829 (26 6 2842) 36 5,451 30 5 2006** 245,073 37 39 40 41 14 149 34 (15 9 2047) 31 184 30 5 2006** 12,934 369 375 B1 42 150 289 41 (27 12 2054) 30 180 30 5 2006** 13,181 999 302 889 (3 9 2902)

148 1 1 33 50 28 (17 12 2041) 16 168 30 5 2006** 22,460 1 15 1 4 5A 5B 6A 6B 22 1 5 149 34 (30 6 2047) 30 203 1 12 2008 40,679 (R) **