中国建设银行企业网上银行高级版客户 快速入门手册 2011 版
目 录 第一部分 初始设置... 2 一 安装网银盾驱动... 2 二 登录企业网上银行... 3 三 设置操作员及权限... 4 四 设置转账流程... 5 五 设置代发业务 ( 需申请开通 )... 6 第二部分 操作应用... 7 一 操作员登录... 7 二 账户查询... 7 三 企业到企业转账... 8 四 理财产品的购买... 9 五 中国建设银行企业网上客户端系统... 9 六 修改密码... 10 七 其他业务功能简介... 11 八 年费缴交方式... 11 第三部分 常见问题解答... 12 1
第一部分 初始设置 一 安装网银盾驱动 您可以登录 www.ccb.com/sh 建行网站, 点击 便捷服务 企业网上银行用户指南, 或者点击 特色业务 选择 B2B 用户首次安装操作指南 企业客户签名通高级版, 下载保存在电脑中并运行 网银盾管理工具的安装 : 可简单的将网银盾插在 电脑上, 打开 我的电脑, 运行, 安装成功后在电脑右下角会出现, 表示您可以登陆企业网上银行了 说明 : 如果无法运行可根据下图选择相应品牌的网银盾管理工具安装 常用网银盾图例 : 建行华大智宝 您使用 windows7 操作系统的, 可登陆 www.ccb.com/sh 进入 特色业务 在 企业网上银行用户指南 软件下载中下载兼容的管理工具 2
二 登录企业网上银行 1. 将主管网银盾插入电脑 USB 接口 ( 在 电子银行企业服务客户申请表 上可查询主管网银盾编号 ), 首次使用网银盾, 请设置 网银盾密码 登陆企业网上银行 非预制证书的网银盾口令为 ccb95533, 预制证书的网银盾口令由客户第一次使用时自行设定 2. 您可以登陆 www.ccb.com 选择 公司机构客户 企业网上银行登陆 也可以通过 www.ccb.com/sh 登陆 小提示 : 客户识别号为 P ( 大写 ) 开头的客户号, 可在企业电子银行签约回执或申请表上查看 ; 主管操作员首次登录后, 可以修改默认登录密码和交易密码 主管的操作员代码是 999999 3
三 设置操作员及权限 查询业务转账审批代发代扣国际结算 管理设置 服务中心 操作员管理 第一步 : 点击 管理设置 操作员管理 对其余建行网银盾进行角色分配 第二步 : 操作员代码可自行设定一个简单的或常用的六位数字, 如 :000001,000002, 操作员登录时就使用该代码 第三步 : 填写操作员姓名, 电话号码 第四步 : 选择操作员的账户权限, 在所选账号和交易权限框内 输入主管交易密码 点击确定 分别新增 制单员, 复核员 您就可以进入转账流程设置 注 1 制单员可以根据权限, 对所属账户进行转账或代发制单, 每一笔转账或代发业务 ( 包括批量转账 ) 都必须首先由制单员制作单据, 提交下级复核员进行复核 注 2 复核员可以根据权限, 对制单员提交的单据进行复核 注 3 制单 复核多角色操作员具有制单和复核的双重身份, 既可以制单, 又可以复核, 但在同一流程中, 只能出现一次 注 4 副主管的权限介于复核员与主管之间, 他可以在主管赋予的权限内审批单据, 也可以自行增加操作员并为其分配角色 一个企业可以根据自身的业务需要设定多个副主管 4
四 设置转账流程 查询业务转账审批代发代扣国际结算 管理设置 服务中心 转账权限设置 第一步 : 点击 管理设置 转账权限设置 第二步 : 在所选账号前, 然后输入流程金额注 5 主管交易密码 点击 确定 第三步 : 此时您可以选中左边的操作员添加到右边 然后 选定一级复核员 点击 您现在就可以将建行的网银盾分给对应的操作员使用啦! 注 5 流程金额含义举例说明 : 如果公司设置的是 100 万元, 制单员所制单据 100 万元时, 复核员对票据复核通过后, 资金便可转出, 无需主管审批 当 制单员所制单据> 100 万元时, 复核通过后, 单据提交至主管审批 5
五 设置代发业务 ( 需申请开通 ) 如果您通过开户行申请, 使用网上银行办理发工资或费用报销的业务, 就要使用主管的网银盾设置代发流程 查询业务 转账审批 代发代扣 国际结算管理设置服务中心 代发代扣流程管理 第一步 : 点击 代发代扣 代发代扣流程管理 第二步 : 在所选账号前, 然后输入流程金额注 6 主管交易密码 点击 确定 第三步 : 左边备选框内操作员添加到右边 选定制单员 选择复核员 选定一级复核员 点击 小提示 : 主管在设置代发代扣流程管理中, 指定复核员的同时可以设置该操作员是否具有查看该批代发业务明细记录的权限 注 6 流程金额含义举例说明 : 如果公司设置的是 100 万元, 制单员所制代发文件包总额 100 万元时, 复核员对票据复核通过后, 资金便可转出, 无需主 管审批 当制单员所制代发文件包总额> 100 万元时, 复核通过后, 单据提交至主管审批 6
第二部分 操作应用 一 操作员登录 第一步 : 操作员登录时将所属自己的建行网银盾插入计算机 USB 接口 ( 如果换了一台电脑, 请您通过建行网站登录 :www.ccb.com 公司机构客户 下载 保存并运 企业客户签名通高级版,) 进入建行网站, 选择企业网上银行高级版登陆 首次使用网银盾, 请设置网银盾密码 第二步 : 输入客户识别号, 字母 P ( 大写 ) 开头的客户号可在企业电子银行服务签约回执或申请表上查看, 操作员密码是主管为您设置的, 您可以询问持有主管网银盾的操作员 二 账户查询 1. 账户余额查询 在账户名称前的小方框, 选择要查询余额的账户 点击, 就可进入 账户余额查询结果, 显示账户余额 币种 按币种分类的多账户合计余额等信息 7
2. 账户明细查询 选择 账户信息查询 点击公司的 账号 通过手工输入或点击日期键盘按钮便可查询在该时间段里发生的进出账情况 3. 转账流水查询 选择 转账流水查询, 可以查询到本操作员在网上银行办理转账业务的交易信息 三 企业到企业转账 第一次使用 : 点击 转账制单 自由制单 7*24 小时实时到账, 快速必达 只须选择开户行省市 ( 即选择一级分行 二级分行 三级分行 ), 填入账号, 系统将直接判别收款账号并反显账户名称, 可以进行 核对确认后再发出付款指令 转账业务覆盖全国任意银行收款账户 客户必须输入收款单位全称 账号 通过快速选择栏位选择收款人开户银行 省份 城市及具体营业网点, 或点击用手工录入的方式输入收款人银行信息, 便可提交付款银行处理 小提示 : 经常使用的账户可保存为常用收款账户, 以后制单员就可以点击快速制单直接选择收款账号操作了 8
四 理财产品的购买 企业可通过企业网上银行自行开通理财产品购买渠道, 方法如下 : 第一步首先主管登陆 管理设置 投资理财权限设置 增加流程, 首先选定 制单员 将左边备选框内操作员选到右边, 然后选定 复核员 最后 结束定制 第二步增加账户权限, 主管进入 投资理财 理财产品 理财服务设置 选择账号, 对其账号增加账户权限 第三步添加机构资料信息, 点击 机构资料信息 完成设置 完成设置后制单员便可通过 投资理财 理财产品 选择要申购还是认购的理财产品, 单据制作完成后, 复核员登陆 投资理财 对理财产品的交易进行复核 网上银行还提供丰富的相关查询功能, 包括 : 理财产品超市, 持有理财产品, 自动理财查询, 当前申请查询, 交易明细查询, 交易流水查询等 五 中国建设银行企业网上客户端系统 ------ 多笔业务可以轻松完成, 还可以直接提交网银系统 制单员进入企业网上银行界面, 点击 单位客户端软件 下载 如果是第一次使用, 可点击客户端相关文件下载, 分别下载到本地 : 收款人名册, 付款人名册, 联行号相关文件 下载完成后通过客户端将下载的收款人名册和付款人名册文件导入即可, 联行号相关文件通过客户端 他行信息更新 导入, 分别对应 省市地区文件更新, 他行信息文件更新, 他行网点信息文件更新 如果制单员在企业网上银行中存有常用收款账户的, 可由制单员登录网上银行 服务中心 服务管理 更新客户端软件参数 收款人名册 分别下载更新, 然后通过客户端名册设置将下载文件导入 在客户端软件 本地名册 中也可自行录入收款人相关信息 名册信息完成后便可进入批量转账制单进行操作 9
六 修改密码 企业网上银行操作人员的密码共有三种 : 建行网银盾口令 网上银行登录密码 网上银行交易密码 建行网银盾口令修改方法 : 双击电脑右下角 ( 建行网银盾管理工具 ), 通过管理工具来进行修改 网上银行登录密码与交易密码修改方法 : 登录企业网上银行 服务中心 服务管理 修改密码 10
七 其他业务功能简介 网上银行账户归集业务将客户在全国各地建行开立的账户, 在网银系统中, 归集到总公司名下, 总公司可以在网上银行系统中, 直接操作全国各地的账户 通过总公司适当的权限分配, 各地分公司亦可在网上银行系统中操作当地的账户 总公司办理账户归集业务后, 可对集团内部的资金进行集中统一管理 多流程个性化设置客户可以通过增加网银盾个数 ( 增加操作员 ) 对签约账户设定多个流程来满足财务管理上的不同需要 : 如 :100 万元 -A 流程 200 万元 -B 流程 300 万元 -C 流程, 假设转账 X 万元 若出现 X 100 万元的单据, 交易按 A 流程进行 ( 不须经主管审批 ); 若出现 100 万 <X 200 万的单据, 交易按 B 流程进行 ( 不须经主管审批 ); 若出现 200 万 <X 300 万的单据, 交易按 C 流程进行 ( 不须经主管审批 ); 若出现 X>300 万元的单据, 交易按 C 流程进行, 但最终须经主管审批后方可对外划账 期待您致电我行了解更多详情 八 年费缴交方式 系统自动扣收网银年费 : 企业网银客户签约日次月 10 日和按年对月 10 日系统将统一扣收网银年费 对扣收失败的, 每月 16 日和 26 日系统将进行自动补扣 ; 对连续二次补扣不成功的, 系统将对客户网银交易实行冻结, 系统不再自动扣收年费 网银年费的补缴 : 柜台缴交和网上缴交两种方式 冻结客户补缴成功后, 实时恢复网银交易 客户通过网上缴交, 可登陆网上银行转账制单 自由制单 收款单位为建行 收款单位所在地 上海, 输入账号 :10131028000031381000800001, 缴费金额, 用途 : 年费缴交 按转账流程操作 11
网银年费的预缴 : 企业客户只可在年费到期前三个月内预缴年费, 同时企业客户只能预缴一期年费 ; 对有欠费的企业客户, 必须缴清欠费后才能进行年费预缴 转账方式 : 转账制单 自由制单 收款单位为建行 收款单位所在地 上海, 输入账号 : 10131028000031381000800001, 缴费金额, 用途 : 年费缴交 按转账流程操作 网银缴交年费只能通过转账方式, 取消了原 缴费支付 中 网银服务费 的缴费功能 第三部分 常见问题解答 1. 建行网银盾可以在其它计算机上使用吗? 别人的建行网银盾可以在本计算机上使用吗? 答 : 只要该计算机上安装了相同品牌建行网银盾管理工具和企业客户签名通就可以使用, 不区分计算机 2. 输入建行企业网上银行网址出现 该页无法显示 情况是为什么? 答 : 原因可能为 1 电脑在没有发现新硬件的情况下登录, 重新插入建行网银盾, 待发现新硬件后打开网页 2 建行网银盾管理工具没有运行, 找到建行网银盾驱动存放的位置运行即可 3 打开证书管理工具查看证书是否过期 3. 建行企业网上银行客户每个操作员的操作员代码 登录密码和交易密码分别是什么? 答 : 制单员或复核员的操作员代码 登录密码 交易密码是主管在进行操作员分配时设置的 操作员只能修改自己的登录密码和交易密码, 而主管可修改所有人的密码 操作员代码不可修改 登录建行企业网上银行, 提示 您使用的证书不是您本人的证书, 证书不正确 是何原因? 答 : 登录时是否提示选择证书 1 如果没有选择证书, 请关闭浏览器重新登录 2 如果选择了证书, 请核实操作员对应的证书号是否正确 3 若证书号正确, 请核实操作员代码是否输错 4. 如何打印电子回单? 答 : 点击 : 查询业务 账户信息查询 明细查询 勾选需要打印的单据 可多选 电子回单打印 5. 如何通过代发代扣功能中制作批量代发文件? 12
答 : 批量代发文件可以使用 TXT 文本文件或 Excel 文件格式 文本文件中各字段之间使用 分隔 TXT 文本文件第一行为空 Excel 文件的第一个单元格必须为一个数字, 建议填写总代发人数 ; 举例 : ( 第一行空 ) 12.21 3100150250005XXXXXXX 532422701234XXXX 刘一 建行上海市分行文本格式 11.30 3100150250005XXXXXXX 491031010080XXXX 张三 建行北京市分行 6. 电子回单查询里的验证码从哪里取得? 答 : 点击 查询 交易流水查询, 查到该笔款项后, 点击 详细信息 下的序号, 就能看到验证码 Excel 格式 7. 网银批量代发文件的交易笔数是否有限制? 答 : 为提高网银系统的处理效率, 建议每批代发文件的笔数控制在 3000 笔以内 8. 企业网上银行客户, 制单已成功, 但是复核或审批时提示 : 数字签名错, 是何原因? 答 : 原因可能为 : 1 首先确认签名通控件是否安装 2 证书到期, 已换证的, 请将电脑中的旧证书删除 3 签名通控件损坏, 可登录建行官方网站下载新的高级版签名通 4 信息输入错误, 账号栏位填写成公司户名也会出现这样的提示 9. 我到网点新增加签约了一个账户, 为什么在网上看不到? 答 : 企业客户在网点追加账户后, 第二日由主管登录网银后便可看到新追加的账户, 主管需通过 管理设置 操作员管理 对该操作员 操作权限维护 增加账户权限 如要使用该账号的转账业务, 还需进行转账权限的设置, 详情可参照第 6 页的设置转账流程 设置完成后, 操作员便可对新增账户进行操作 13
如仍存在任何疑问, 您可以通过 : 拨打我行 24 小时客服热线 95533; MSN 添加 ebank4.sh@ccb.com 为联系人 ; 联络我行客户经理进行详细咨询 14