國華人壽東方明珠變額萬能壽險投資標的異動批註條款 本保險為不分紅保險單, 不參加紅利分配, 並無紅利給付項目 本商品經本公司合格簽署人員檢視其內容業已符合一般精算原則及保險法令, 惟為確保權益, 基於保險公司與消費者衡平對等原則, 消費者仍應詳加閱讀保險單條款與相關文件, 審慎選擇保險商品 本商品如有虛偽不實或違法情事, 應由本公司及負責人依法負責 投保後解約或不繼續繳費可能不利消費者, 請慎選符合需求之保險商品 保險契約各項權利義務皆詳列於保單條款, 消費者務必詳加閱讀了解, 並把握保單契約撤銷之時效 ( 收到保單翌日起算十日內 ) 資訊公開說明文件可查閱本公司網站, 網址 :http://www.khltw.com 免費申訴電話 :0800-099-111 備查文號 : 中華民國 97 年 2 月 25 日 (97) 華壽商三字第 0156 號修訂文號 : 中華民國 97 年 12 月 26 日 (97) 華壽商三字第 2392 號中華民國 98 年 2 月 18 日金管保二字第 09802017420 號核准中華民國 98 年 6 月 19 日金管保品字第 09802109070 號核准中華民國 99 年 7 月 1 日 (99) 華壽商三字第 1357 號中華民國 99 年 7 月 21 日 (99) 華壽商三字第 1521 號 批註條款的適用第一條 : 本批註條款適用於本公司 國華人壽東方明珠變額萬能壽險 ( 以下簡稱本契約 ) 本批註條款構成本契約之一部分, 本契約與本批註條款牴觸部份不生效力 投資標的之選項第二條 : 本公司提供本契約投資標的選項異動如附件, 本契約保單條款之附件一 : 投資分配子帳戶表 附件二 : 各基金公司轉換之規定 附件三 : 本契約收取費用一覽表 附表二 : 基金經理費及基金保管費一覽表即不再適用 子帳戶之轉換第三條 : 本契約第十二條子帳戶之轉換改依下列方式辦理 : 要保人於本契約有效期間內, 得以書面向本公司申請不同子帳戶間之轉換, 並應於申請書中載明轉出的子帳戶及其單位數及指定欲轉入之子帳戶 但申請轉出及轉入子帳戶之金額不得低於本公司當時之規定 本公司如於中午十二時前收齊要保人書面申請時, 則於次一營業日為準計算轉出之子帳戶價值, 再以本公司收到前項申請書後次三營業日配置於欲轉入之子帳戶 ; 如於中午十二時後收齊要保人書面申請時, 則於次二營業日為準計算轉出之子帳戶價值, 再以本公司收到前項申請書後次四營業日配置於欲轉入之子帳戶 如要保人申請轉換之子帳戶有暫停計算子帳戶淨值之情事時, 本條所約定之轉換程序順延至該情事消滅之次一營業日進行 子帳戶轉換交易日如附件 要保人不得於前項轉換程序完成前, 辦理子帳戶之轉換 帳戶價值的部分提領或契約終止 每一保單年度申請子帳戶轉換時, 本公司每次收取如附件之轉換費用 惟要保人因子帳戶終止或本公司取消子帳戶而申請轉換者, 不扣除轉換費用, 亦不計入轉換次數 躉繳者不得辦理子帳戶之轉換
附件 一 投資分配子帳戶表 投資子帳戶 ( 新台幣計價 ) 統一統信基金 ( 國內股票型 ) 摩根富林明 JF 新興科技基金 ( 國內股票型 ) 統一強棒基金 ( 國內債券型 ) 摩根富林明 JF 平衡基金 ( 國內平衡型 ) 統一亞太基金 ( 國外股票型 ) 摩根富林明 JF 價值成長基金 ( 國內股票型 ) 統一大滿貫基金 ( 國內股票型 ) 摩根富林明 JF 龍揚基金 ( 國外股票型 ) 群益長安基金 ( 國內股票型 ) 摩根富林明 JF 亞洲基金 ( 國外股票型 ) 群益創新科技基金 ( 國內股票型 ) 摩根富林明大歐洲基金 ( 國外股票型 ) 群益真善美基金 ( 國內平衡型 ) 摩根富林明新美國基金 ( 國外股票型 ) 群益新興金鑽基金 ( 國外股票型 ) 摩根富林明 JF 安家理財基金 ( 組合型基金 ) 群益亞太新趨勢平衡基金 ( 國外平衡型 ) 摩根富林明 JF 新興日本基金 ( 國外股票型 ) 群益馬拉松基金 ( 國內股票型 ) 摩根富林明 JF 金龍收成基金 ( 國外股票型 ) 寶來台灣卓越 50 基金 (ETF 指數股票型基金 ) 摩根富林明全球平衡基金 ( 國外平衡型 ) 寶來績效基金 ( 國內股票型 ) 德盛全球生技大壩基金 ( 國外股票型 ) 寶來全球 ETF 穩健組合基金 ( 組合型基金 ) 德盛安聯目標傘型基金之目標 2015 基金 ( 國外平衡型 ) 柏瑞旗艦全球安穩組合基金 ( 組合型基金 ) 德盛安聯目標傘型基金之目標 2020 基金 ( 國外平衡型 ) 柏瑞旗艦全球平衡組合基金 ( 組合型基金 ) 德盛安聯目標傘型基金之目標 2030 基金 ( 國外平衡型 ) 柏瑞旗艦全球成長組合基金 ( 組合型基金 ) 德盛安聯全球新興市場基金 ( 國外股票型 ) 柏瑞全球金牌組合基金 ( 組合型基金 ) 投資子帳戶 ( 美元計價 ) 德盛韓國基金 ( 股票型 ) 富蘭克林 ( 坦全系列 )- 歐洲基金 ( 股票型 ) 德盛日本基金 ( 股票型 ) 富蘭克林 ( 坦全系列 )- 中小型企業基金 ( 股票型 ) 柏瑞印度股票基金 ( 股票型 ) 富蘭克林 ( 坦全系列 )- 全球債券基金 ( 債券型 ) 柏瑞新興歐洲股票基金 ( 股票型 ) 富蘭克林 ( 坦全系列 )- 全球平衡基金 ( 平衡型 ) JF 東協基金 ( 股票型 ) 富蘭克林 ( 坦全系列 )- 拉丁美洲基金 ( 股票型 ) JF 印度基金 ( 股票型 ) 富蘭克林 ( 坦全系列 )- 金磚四國基金 ( 股票型 ) JF 南韓基金 ( 股票型 ) 富蘭克林 ( 坦全系列 )- 大中華基金 ( 股票型 ) 摩根富林明 JF 中國基金 ( 股票型 ) 富蘭克林 ( 坦全系列 )- 亞洲成長基金 ( 股票型 ) 摩根富林明全方位新興市場基金 ( 股票型 ) 富蘭克林 ( 坦全系列 )- 生技領航基金 ( 股票型 ) 摩根富林明美國複合收益基金 ( 債券型 ) 富蘭克林 ( 坦全系列 )- 亞洲債券基金 ( 債券型 ) 富蘭克林坦伯頓成長基金 ( 股票型 ) 富蘭克林 ( 坦全系列 )- 新興國家固定收益基金 ( 債券型 ) 投資子帳戶 ( 歐元計價 ) 德盛德利歐洲成長基金 ( 股票型 ) KBC 全球替代性能源基金 ( 股票型 ) 德盛德利全球資源產業基金 ( 股票型 ) KBC 全球水資源基金 ( 股票型 ) 德盛德利歐洲債券基金 ( 債券型 ) 摩根富林明環球天然資源基金 ( 股票型 ) 富蘭克林 ( 坦全系列 )- 東歐基金 ( 股票型 ) 摩根富林明東歐基金 ( 股票型 ) 投資子帳戶 ( 結構型債券 ) 1 投資分配比例合計應為 100%, 要保人所選擇各投資子帳戶之投資分配比例不得低於 10%, 且須為 5% 之倍數 2 各項基金之基金經理費及保管費係自基金資產中扣除, 已反映於基金淨值上 3 當本契約指定之基金發生除息時, 本公司以再投資方式處理 4 寶來台灣卓越 50 基金之申購或贖回淨值以本公司實際申購或贖回淨值為準, 計算其帳戶價值 5 上列各項基金已經財政部證券暨期貨管理委員會核准, 惟不表示各項基金絕無風險 各項基金以往之經理績效不代表未來之表現, 亦不保證各項基金之最低投資收益
二 子帳戶轉換交易日轉出 T+1 子帳戶之轉換註轉入 T+3 註 :1.T 日 : 如於中午十二時前受理則為當日 ; 如於中午十二時後受理則為次一營業日 2. 德盛德利系列基金需遞延一營業日 舉例說明 : 要保人於 97 年 1 月 28 日中午 12 時前申請子帳戶之轉換 交易日 1 月 28 日 ( 一 ) 1 月 29 日 ( 二 ) 1 月 30 日 ( 三 ) 1 月 31 日 ( 四 ) 以本日之匯率換 以本日轉出子帳子帳戶價值收齊要保人申請戶單位淨值, 計算 算應轉入之金額, 再以本日轉入 及匯率計算文件 轉出之子帳戶價值 ( 原幣別 ) 子帳戶單位淨值, 計算轉入之子 帳戶單位數
三 本契約收取費用一覽表 費用項目 收費標準及費用上限 一 契約附加費用 ( 前置費用 ) 分期繳費者 : ( 一 ) 計劃保險費部分 第一 ~ 二年度 50% 第三年度 20% 第四年度 10% 第五 ~ 六年度 5% 第七年度以後 3% ( 二 ) 超過計劃保險費部分 第一 ~ 六年度 5% 第七年度以後 3% 躉繳者 : 投資保險費 5% 二 保險相關費用 ( 一 ) 保單管理費 每一保單每月新台幣一百元 本公司得依照行政院主計處公告之消 費者物價指數調整保單管理費, 且每月最多以新台幣二百元為限, 並於三十天前通知要保人 但經主管機關同意者, 每月得超過新台 幣二百元 ( 二 ) 人壽保險成本 本公司每月根據訂立本契約時被保險人的性別 身體狀況, 及扣款 當時保險年齡 危險保額及壽險公會每年以各會員公司最近五年的 經驗資料, 按台灣壽險業第三回經驗生命表製作原理, 製作完成之 年度經驗死亡率為基礎計算 ( 詳本契約保單條款附表一 ) 三 投資相關費用 ( 一 ) 申購基金手續費 本公司承擔 ( 二 ) 基金經理費 已反映於基金淨值中, 要保人無須另行負擔 ( 詳附表 ) ( 三 ) 基金保管費 已反映於基金淨值中, 要保人無須另行負擔 ( 詳附表 ) ( 四 ) 基金贖回手續費用 本公司承擔 ( 五 ) 基金轉換費用 每一保單年度第五次起申請子帳戶轉換時, 每次收取轉換費用新台 幣五百元 本公司得依照行政院主計處公告之消費者物價指數調整 轉換費用, 且每次最多以新台幣一千元為限, 並於三十天前通知要 保人 但經主管機關同意者, 每次得超過新台幣一千元 ( 六 ) 其他費用 1. 申購或贖回寶來台灣卓越 50 基金 (ETF 指數股票型基金 ) 需另行繳交證券交易所規定之手續費率於交易價金中扣除, 現在為千分之一點四二五 2. 贖回寶來台灣卓越 50 基金 (ETF 指數股票型基金 ) 需依財政部 (91) 台財稅第 0910455815 號函有關法令繳交千分之一證券交易稅, 於交易價金中扣除, 有關法令修正時, 從其新規定 3. JF 東協基金 JF 印度基金 JF 南韓基金 摩根富林明環球天然資源基金 摩根富林明 JF 中國基金 摩根富林明全方位新興市場基金 摩根富林明美國複合收益基金 摩根富林明東歐基金 採雙向報價, 申購價 = 淨值 ; 贖回價 = 淨註值 (1- 贖回費用 ) 四 後置費用 ( 一 ) 解約費用 無 ( 二 ) 子帳戶價值減少之費用每一保單年度第五次起申請子帳戶價值減少時, 每次收取子帳戶價 ( 部分提領費用 ) 值減少費用新台幣五百元 本公司得依照行政院主計處公告之消費 者物價指數調整子帳戶價值減少費用, 且每次最多以新台幣一千元 為限, 並於三十天前通知要保人 但經主管機關同意者, 每次得超 過新台幣一千元 五 其他費用 無 註 : 贖回費用 通常最高不超過每單位資產淨值 0.5%
註附表 : 基金經理費及基金保管費一覽表 基金名稱 基金經理費 ( 管理費 )/ 每年基金保管費 / 每年 統一統信基金 1.20% 0.15% 統一強棒基金 50 億以下 0.27% 0.10% 50 億以上超過部分 0.08% 超過部分 0.05% 統一亞太基金 1.75% 0.26% 統一大滿貫基金 1.60% 0.15% 群益長安基金 0.15% 1.60% 群益創新科技基金 1.60% 0.15% 群益真善美基金 1.20% 0.12% 群益新興金鑽基金 2.00% 0.30% 群益亞太新趨勢平衡基金 1.50% 0.18% 群益馬拉松基金 1.60% 0.14% 寶來台灣卓越 50 基金 0.32% 0.035% 寶來績效基金 1.50% 0.14% 寶來全球 ETF 穩健組合基金 1.00% 0.14% 摩根富林明 JF 新興科技基金 1.50% 0.14% 摩根富林明 JF 平衡基金 1.20% 0.12% 摩根富林明 JF 價值成長基金 基金持股超過 7 成 1.60% 基金持股 7 成以下 0.80% 0.14% 摩根富林明 JF 龍揚基金 1.75% 0.26% 摩根富林明 JF 亞洲基金 1.75% 0.26% 摩根富林明大歐洲基金 1.75% 0.30% 摩根富林明新美國基金 1.80% 0.28% 摩根富林明 JF 安家理財基金 0.50% 0.35% 摩根富林明 JF 新興日本基金 1.50% 0.22% 摩根富林明 JF 金龍收成基金 1.80% 0.26% 摩根富林明全球平衡基金 1.50% 0.15% JF 東協基金 1.50% 0.018% JF 印度基金 1.50% 0.125% JF 南韓基金 1.50% 0.125% 摩根富林明環球天然資源基金 1.25%~1.50% 不超過 0.40% 摩根富林明 JF 中國基金 1.25%~1.50% 不超過 0.40% 摩根富林明全方位新興市場基金 1.25%~1.50% 不超過 0.40% 摩根富林明美國複合收益基金 0.90% 0.20% 摩根富林明東歐基金 1.50% 0.45% 註一富蘭克林坦伯頓成長基金 0.59% NA 富蘭克林 ( 坦全系列 )- 全球債券基金 0.75% 0.01%~0.14% 富蘭克林 ( 坦全系列 )- 歐洲基金 1.00% 0.01%~0.14% 富蘭克林 ( 坦全系列 )- 全球平衡基金 0.80% 0.01%~0.14% 富蘭克林 ( 坦全系列 )- 中小型企業基金 1.00% 0.01%~0.14% 富蘭克林 ( 坦全系列 )- 拉丁美洲基金 1.40% 0.01%~0.14% 富蘭克林 ( 坦全系列 )- 東歐基金 1.60% 0.01%~0.14% 富蘭克林 ( 坦全系列 )- 金磚四國基金 1.60% 0.01%~0.14%
富蘭克林 ( 坦全系列 )- 大中華基金 1.60% 0.01%~0.14% 富蘭克林 ( 坦全系列 )- 亞洲成長基金 1.35% 0.01%~0.14% 富蘭克林 ( 坦全系列 )- 生技領航基金 1.00% 0.01%~0.14% 富蘭克林 ( 坦全系列 )- 亞洲債券基金 0.75% 0.01%~0.14% 富蘭克林 ( 坦全系列 )- 新興國家固定收益基金 1.00% 0.01%~0.14% 柏瑞旗艦全球安穩組合基金 1.00% 0.15% 柏瑞旗艦全球平衡組合基金 0.70% 0.15% 柏瑞旗艦全球成長組合基金 1.00% 0.15% 柏瑞全球金牌組合基金 0.60% 0.15% 柏瑞印度股票基金 1.30% 0.30% 柏瑞新興歐洲股票基金 1.30% 0.30% 德盛全球生技大壩基金 1.80% 0.27% 註二德盛安聯目標傘型基金之目標 2015 基金 1.40% 註二德盛安聯目標傘型基金之目標 2020 基金 1.50% 註二德盛安聯目標傘型基金之目標 2030 基金 1.70% 註三 0.24% 註四 0.25% 註三 0.26% 德盛日本基金 1.50% 不超過 0.50% 德盛韓國基金 1.75% 不超過 0.75% 德盛德利歐洲成長基金 1.50% 不超過 0.50% 德盛德利全球資源產業基金 1.50% 不超過 0.50% 德盛德利歐洲債券基金 0.75% 不超過 0.50% 德盛安聯全球新興市場基金 1.80% 0.26% KBC 全球替代性能源基金 1.30% 0.08% KBC 全球水資源基金 1.30% 0.08% 註一 : 有關基金之保管機構費用及其年率, 該基金之公開說明書沒有相關規定 基金每年實際支付的 保管機構費用, 則揭示於該基金之最近期年度財務報告之 經營業績表 裡 註二 : 所列費用自基金成立日至 2010 年 12 月底, 其後之變動以基金公開說明書為準 註三 : 所列費用自基金成立日至 2015 年 12 月底, 其後之變動以基金公開說明書為準 註四 : 所列費用自基金成立日至 2020 年 12 月底, 其後之變動以基金公開說明書為準 註 : 基金經理費 ( 管理費 ) 及基金保管費會隨著投資標的規範及其他條件而略有變動, 請以各基金公 開說明書為準