丹东银行股份有限公司

丹 东 银 行 股 份 有 限 公 司 二 〇 一 四 年 年 度 报 告 2015 年 3 月 1

重 要 提 示 一 本 公 司 董 事 会 监 事 会 及 董 事 监 事 高 级 管 理 人 员 保 证 年 度 报 告 内 容 的 真 实 准 确 完 整, 不 存 在 虚 假 记 载 误 导 性 陈 述 或 重 大 遗 漏, 并 承 担 个 别 和 连 带 的 法 律 责 任 二 本 公 司 年 度 财 务 报 告 已 经 东 华 会 计 师 事 务 所 有 限 公 司 根 据 国 内 审 计 准 则 审 计, 并 出 具 了 标 准 无 保 留 意 见 的 审 计 报 告 三 本 公 司 董 事 长 于 利 行 长 宋 秋 及 财 务 部 门 负 责 人 蔡 巍 保 证 年 度 报 告 中 财 务 报 告 的 真 实 完 整 四 前 瞻 性 的 风 险 声 明 : 本 报 告 中 所 涉 及 的 未 来 计 划 发 展 战 略 等 前 瞻 性 描 述 不 构 成 公 司 对 投 资 者 的 实 质 承 诺, 请 投 资 者 注 意 投 资 风 险 五 公 司 不 存 在 被 控 股 股 东 及 其 关 联 方 非 经 营 性 占 用 资 金 情 况 六 公 司 不 存 在 违 反 规 定 决 策 程 序 对 外 提 供 担 保 的 情 况 2

目 录 第 一 节 第 二 节 第 三 节 第 四 节 第 五 节 第 六 节 第 七 节 第 八 节 第 九 节 第 十 节 第 十 一 节 第 十 二 节 公 司 基 本 情 况 会 计 数 据 和 业 务 数 据 摘 要 股 本 变 动 及 股 东 情 况 董 事 监 事 高 级 管 理 人 员 和 员 工 情 况 公 司 治 理 结 构 股 东 大 会 情 况 董 事 会 报 告 监 事 会 报 告 风 险 与 对 策 年 度 重 要 事 项 财 务 报 告 附 件 3

第 一 节 公 司 基 本 情 况 简 介 一 法 定 中 文 名 称 : 丹 东 银 行 股 份 有 限 公 司 ( 简 称 : 丹 东 银 行, 以 下 简 称 本 行 ) 法 定 英 文 名 称 :BANK OF DANDONG CO.,LTD. 二 法 定 代 表 人 : 于 利 三 董 事 会 秘 书 : 四 注 册 地 址 : 朱 贵 明 辽 宁 省 丹 东 市 振 兴 区 鸭 绿 江 大 街 198-1 号 邮 编 : 118000 电 子 信 箱 : 公 司 网 址 : ddbank@163.com http://www.dandongbank.com 电 话 : 0415 2395966( 传 真 2149372) 五 其 他 有 关 资 料 : 首 次 注 册 日 期 : 一 九 九 七 年 一 月 三 十 日 首 次 注 册 地 点 : 辽 宁 省 丹 东 市 锦 山 大 街 119 号 企 业 法 人 营 业 执 照 注 册 号 :210600004034488 税 务 登 记 号 码 : 210603242668337 金 融 许 可 证 机 构 编 码 : B0126H221060001 公 司 聘 请 的 国 内 会 计 师 事 务 所 名 称 : 辽 宁 东 华 会 计 师 事 务 所 有 限 责 任 公 司 公 司 聘 请 的 国 内 会 计 师 事 务 所 地 址 : 丹 东 市 振 兴 区 六 纬 路 城 建 小 区 23 号 楼 第 二 节 会 计 数 据 和 业 务 数 据 摘 要 一 本 年 度 主 要 利 润 指 标 单 位 : 人 民 币 万 元 项 目 金 额 利 润 总 额 73,894 净 利 润 56,892 营 业 利 润 73,124 投 资 收 益 31,472 营 业 外 收 支 净 额 769 经 营 活 动 产 生 的 现 金 流 量 净 额 73,216 4

二 截 至 报 告 期 末 前 三 年 主 要 会 计 数 据 和 财 务 指 标 单 位 : 人 民 币 万 元 项 目 2014 年 2013 年 2012 年 主 营 业 务 收 入 136,560 115,118 99,919 净 利 润 56,892 50,680 44,239 总 资 产 4,114,246 3,734,706 2,970,517 实 收 资 本 143,524 133,144 118,304 每 股 收 益 ( 元 ) 0.41 0.38 0.37 每 股 净 资 产 ( 元 ) 2.55 2.22 1.81 每 股 经 营 活 动 产 生 的 现 金 流 量 净 额 ( 元 ) 0.51 2.55 1.46 净 资 产 收 益 率 ( 资 本 利 润 率 )% 17.21 19.9 22.82 三 会 计 报 表 贷 款 呆 帐 准 备 金 情 况 单 位 : 人 民 币 万 元 项 目 数 额 报 告 期 计 提 3,072 报 告 期 收 回 -0 报 告 期 核 销 -272 报 告 期 转 出 -0 期 末 余 额 40,325 四 截 至 报 告 期 末 前 三 年 补 充 财 务 数 据 单 位 : 人 民 币 万 元 项 目 2014 年 2013 年 2012 年 总 负 债 3,748,706 3,439,108 2,756,767 存 款 总 额 3,484,032 3,110,007 2,533,589 其 中 : 长 期 存 款 793,826 582,249 377,111 贷 款 总 额 1,872,428 1,598,562 1,253,863 其 中 : 短 期 贷 款 1,015,846 846,416 610,294 贴 现 22,415 27,466 69,841 中 长 期 贷 款 770,680 679,204 552,382 逾 期 贷 款 42,328 14,747 21,256 进 出 口 押 汇 21,159 30,729 90 五 报 告 期 内 股 东 权 益 变 动 情 况 单 位 : 人 民 币 万 元 项 目 实 收 资 本 资 本 公 积 盈 余 公 积 其 中 : 法 定 一 般 风 险 未 分 配 盈 余 公 积 准 备 利 润 期 初 数 133,144 26,219 48,687 9,981 34,100 53,447 本 期 增 加 10,380 13,494 31,534 5,256 9,300 56,892 本 期 减 少 -0-0 -0-0 -0 51,658 期 末 数 143,524 39,713 80,221 15,237 43,400 58,681 5

六 报 告 期 末 前 三 年 补 充 财 务 指 标 主 要 指 标 (%) 标 准 值 2014 年 2013 年 2012 年 资 本 充 足 率 8 13.74 15.54 13.67 核 心 资 本 充 足 率 4 13.00 14.39 12.48 不 良 贷 款 比 例 5 0.71 0.5 0.64 存 贷 款 比 例 75 53.74 51.4 49.49 资 产 流 动 性 比 例 25 59.83 52.37 54.33 拆 借 资 金 比 例 拆 入 资 金 4 0.13 0.59 - 拆 出 资 金 8 0.57 0.8 0.39 拨 备 覆 盖 率 - 303.38 469.4 428.62 利 息 回 收 率 - 98.8 98.7 99.5 最 大 单 家 客 户 贷 款 集 中 度 10 7.17 8.15 8.23 最 大 十 家 集 团 客 户 授 信 集 中 度 50 59.47 62.64 67.62 第 三 节 股 本 变 动 及 股 东 情 况 一 股 本 情 况 ( 一 ) 报 告 期 内 股 本 结 构 情 况 表 项 目 2014 年 末 ( 万 股 ) 持 股 比 例 国 家 股 26,911 18.75% 法 人 股 115,171 80.71% 个 人 股 1,442 0.54% 股 本 总 额 143,524 100% ( 二 ) 前 十 名 股 东 持 股 情 况 表 股 东 名 称 持 股 总 额 ( 万 股 ) 持 股 比 例 丹 东 市 财 政 局 26,911 18.75% 华 信 信 托 股 份 有 限 公 司 24,610 17.15% 辽 宁 曙 光 集 团 有 限 责 任 公 司 15,950 11.11% 盛 京 银 行 股 份 有 限 公 司 14,150 9.86% 大 连 国 贸 中 心 大 厦 有 限 公 司 10,000 6.97% 丹 东 航 道 工 程 局 有 限 责 任 公 司 9,330 6.50% 沈 阳 凯 铭 实 业 有 限 公 司 7,000 4.88% 丹 东 老 东 北 农 牧 有 限 公 司 5,725 3.99% 沈 阳 中 瑞 投 资 有 限 公 司 4,480 3.12% 辽 宁 宝 华 实 业 集 团 有 限 公 司 4,400 3.07% 合 计 122,556 85.39% 6

( 三 ) 股 东 单 位 股 权 质 押 情 况 表 出 质 人 质 权 人 质 权 数 量 ( 万 股 ) 质 押 有 效 期 限 丹 东 市 鸭 绿 江 休 闲 运 动 有 限 公 司 丹 东 鼎 安 村 镇 银 行 1,450 2014.4.10 2015.4.9 辽 宁 曙 光 集 团 有 限 责 任 中 国 光 大 银 行 股 份 有 限 公 司 责 任 公 司 丹 东 分 行 15,950 2014. 6.26 2015.6.25 丹 东 鸿 祥 实 业 发 展 有 限 公 司 丹 东 金 港 矿 业 有 限 公 司 3,675 2014.6.27 2015.6.26 辽 宁 宝 华 实 业 集 团 有 限 广 发 银 行 股 份 有 限 公 司 公 司 丹 东 东 港 支 行 4,400 2014.12.17 2015.12.16 丹 东 市 财 政 局 浦 发 银 行 大 连 分 行 18,559 2011.6.26 2015.6.25 二 报 告 期 内 股 本 变 动 情 况 和 股 东 户 数 报 告 期 内, 本 行 新 增 股 本 10,380 万 股 其 中, 盛 京 银 行 股 份 有 限 公 司 增 持 4,000 万 股, 丹 东 航 道 工 程 局 有 限 责 任 公 司 增 持 3,330 万 股, 沈 阳 凯 铭 实 业 有 限 公 司 增 持 500 万 股, 丹 东 鸭 绿 江 休 闲 运 动 有 限 公 司 增 持 1,000 万 股, 丹 东 老 东 北 农 牧 有 限 公 司 增 持 1,550 万 股, 五 家 入 股 资 金 均 已 入 账 报 告 期 末, 本 行 总 股 本 为 143,524 万 股, 比 期 初 增 加 10,380 万 股 本 行 共 有 股 东 1,302 户, 其 中 国 家 股 1 户, 法 人 股 34 户, 个 人 股 1,267 户 第 四 节 董 事 监 事 高 级 管 理 人 员 和 员 工 情 况 一 董 事 监 事 高 级 管 理 人 员 情 况 ( 一 ) 董 事 会 人 员 情 况 是 否 持 股 数 职 务 姓 名 性 别 出 生 时 间 学 历 任 职 人 员 所 在 单 位 领 薪 ( 万 股 ) 董 事 长 于 利 男 1963 年 10 月 研 究 生 丹 东 银 行 是 7 副 董 事 长 黄 永 久 男 1954 年 5 月 本 科 盛 京 银 行 否 - 副 董 事 长 侯 宇 女 1978 年 7 月 本 科 华 信 信 托 股 份 有 限 公 司 否 - 执 行 董 事 宋 秋 女 1970 年 10 月 研 究 生 丹 东 银 行 是 - 执 行 董 事 孙 黎 辉 男 1960 年 3 月 研 究 生 丹 东 银 行 是 - 执 行 董 事 吴 斌 男 1958 年 9 月 本 科 丹 东 银 行 是 2 股 东 董 事 李 海 阳 男 1971 年 1 月 研 究 生 辽 宁 曙 光 集 团 有 限 责 任 公 司 否 - 股 东 董 事 于 显 永 男 1960 年 2 月 大 专 大 连 国 贸 中 心 大 厦 有 限 公 司 否 - 股 东 董 事 钟 石 男 1978 年 7 月 研 究 生 沈 阳 凯 铭 实 业 有 限 公 司 否 - 股 东 董 事 由 能 波 男 1964 年 11 月 本 科 辽 宁 宝 华 实 业 有 限 公 司 否 - 股 东 董 事 王 振 山 男 1960 年 4 月 研 究 生 丹 东 国 有 资 产 经 营 有 限 公 司 否 - 7

股 东 董 事 柳 忠 安 男 1953 年 8 月 研 究 生 丹 东 东 发 ( 集 团 ) 股 份 有 限 公 司 否 - 独 立 董 事 于 敏 女 1963 年 12 月 硕 士 辽 东 学 院 否 - 独 立 董 事 潘 跃 东 男 1964 年 7 月 本 科 深 圳 中 投 国 开 投 资 有 限 公 司 否 - ( 二 ) 监 事 会 人 员 情 况 姓 名 姓 名 性 别 出 生 时 间 学 历 任 职 人 员 所 在 单 位 是 否 持 股 数 领 薪 ( 万 股 ) 监 事 长 郑 玉 和 男 1959 年 5 月 本 科 丹 东 银 行 是 - 职 工 监 事 朱 卫 东 男 1967 年 7 月 本 科 丹 东 银 行 是 3 外 部 监 事 马 晓 红 女 1971 年 12 月 研 究 生 辽 宁 鸿 祥 实 业 集 团 有 限 公 司 否 - 外 部 监 事 满 红 女 1981 年 3 月 研 究 生 沈 阳 中 瑞 投 资 有 限 公 司 否 - 外 部 监 事 于 德 仁 男 1949 年 9 月 本 科 丹 东 国 投 公 司 否 - 外 部 监 事 崔 显 文 男 1948 年 10 月 本 科 大 连 联 合 创 业 担 保 公 司 否 - ( 三 ) 高 级 管 理 层 人 员 情 况 职 务 姓 名 性 别 出 生 时 间 学 历 职 称 金 融 从 业 年 限 行 长 宋 秋 女 1970 年 10 月 研 究 生 高 级 经 济 师 21 副 行 长 孙 黎 辉 男 1960 年 3 月 研 究 生 会 计 师 11 副 行 长 吴 斌 男 1958 年 9 月 本 科 经 济 师 41 总 稽 核 梁 彦 颖 女 1962 年 4 月 研 究 生 高 级 经 济 师 35 行 长 助 理 宫 正 超 男 1973 年 4 月 本 科 经 济 师 政 工 师 23 二 董 事 监 事 高 级 管 理 人 员 主 要 工 作 经 历 及 任 职 情 况 于 利 董 事 长 男,1963 年 10 月 出 生, 中 共 党 员, 汉 族, 研 究 生 学 历, 政 工 师, 曾 任 丹 东 市 东 沟 县 财 政 局 工 财 股 专 管 员 预 算 员, 丹 东 市 东 沟 县 财 政 局 综 合 计 划 股 副 股 长, 丹 东 市 东 沟 县 财 会 学 校 副 校 长 ( 主 持 工 作 ), 丹 东 国 际 信 托 投 资 公 司 东 港 营 业 处 主 任, 丹 东 国 际 信 托 投 资 公 司 副 总 经 理 党 组 成 员, 现 任 丹 东 银 行 股 份 有 限 公 司 董 事 长 党 委 书 记 黄 永 久 副 董 事 长 男,1954 年 5 月 出 生, 汉 族, 中 共 党 员, 本 科 学 历, 政 工 师, 曾 任 沈 阳 矿 务 局 组 织 处 干 事, 中 共 沈 阳 市 委 办 公 厅 信 访 处 工 作 人 员 副 主 任 干 事, 中 共 沈 阳 市 委 组 织 部 办 公 室 副 主 任 干 事 主 任 干 事, 沈 阳 城 市 合 作 银 行 人 事 教 育 部 副 部 长 部 长, 沈 阳 市 商 业 银 行 人 事 教 育 部 部 长, 盛 京 银 行 党 委 副 书 记 工 会 主 席, 现 任 8

盛 京 银 行 党 委 副 书 记 工 会 主 席 副 监 事 长 侯 宇 副 董 事 长 女,1978 年 7 月 出 生, 汉 族, 中 共 党 员, 本 科 学 历, 经 济 师, 曾 任 大 连 华 信 信 托 股 份 有 限 公 司 信 托 业 务 员 法 律 事 务 员 审 计 员 审 计 部 副 总 经 理 合 规 与 风 险 控 制 部 总 经 理 审 计 部 总 经 理, 现 任 华 信 信 托 股 份 有 限 公 司 副 总 裁 宋 秋 执 行 董 事 行 长 女,1970 年 10 月, 汉 族, 中 共 党 员, 研 究 生 学 历, 高 级 经 济 师, 曾 任 大 连 市 商 业 银 行 马 栏 广 场 支 行 储 蓄 员, 信 贷 员, 大 连 市 商 业 银 行 马 栏 广 场 支 行 信 贷 科 长, 大 连 银 行 中 山 支 行 副 行 长, 大 连 银 行 海 之 韵 支 行 行 长, 大 连 银 行 第 一 中 心 支 行 综 合 管 理 部 总 经 理 副 行 长, 大 连 银 行 丹 东 分 行 行 长, 现 任 丹 东 银 行 行 长 党 委 委 员 孙 黎 辉 执 行 董 事 副 行 长 男,1960 年 3 月 出 生, 汉 族, 中 共 党 员, 研 究 生 学 历, 会 计 师, 曾 任 丹 东 市 财 政 局 文 行 科 办 公 室 预 算 科 科 员, 丹 东 市 财 政 局 预 算 科 副 科 长, 丹 东 市 财 政 局 预 算 处 副 处 长 处 长, 现 任 丹 东 银 行 副 行 长, 党 委 委 员 吴 斌 执 行 董 事 副 行 长 男,1958 年 9 月 出 生, 满 族, 中 共 党 员, 本 科 学 历, 经 济 师, 曾 任 丹 东 市 宽 甸 县 农 业 银 行 计 划 股 科 员 副 股 长, 丹 东 市 宽 甸 县 人 民 银 行 计 划 科 科 长, 人 民 银 行 丹 东 支 行 金 融 市 场 部 经 理, 丹 东 市 城 市 信 用 联 社 综 合 业 务 科 科 长 总 经 济 师, 丹 东 市 商 业 银 行 股 份 有 限 公 司 总 经 济 师 党 委 委 员, 现 任 丹 东 银 行 副 行 长, 党 委 委 员 李 海 阳 股 东 董 事 男,1971 年 1 月 出 生, 汉 族, 研 究 生 学 历, 曾 任 曙 光 车 桥 计 划 员, 曙 光 汽 贸 总 经 理, 曙 光 车 桥 董 事, 辽 宁 曙 光 集 团 副 总 裁, 现 任 辽 宁 曙 光 集 团 副 董 事 长 兼 总 经 理 于 显 永 股 东 董 事 男,1960 年 2 月 出 生, 汉 族, 大 专 学 历, 经 济 师, 曾 任 营 口 盖 州 市 商 贸 公 司 经 理, 营 口 泰 辰 房 地 产 开 发 有 限 责 任 公 司 董 事 长, 辽 宁 泰 辰 房 地 产 开 发 有 限 责 任 公 司 董 事 长, 现 任 大 连 国 贸 中 心 大 厦 有 限 公 司 董 事 长 9

钟 石 股 东 董 事 男,1978 年 7 月 出 生, 汉 族, 中 共 党 员, 研 究 生 学 历, 会 计 师, 曾 任 沈 阳 凯 铭 实 业 有 限 公 司 财 务 部 会 计 副 总 经 理 经 理, 现 任 沈 阳 凯 铭 实 业 有 限 公 司 财 务 总 监 由 能 波 股 东 董 事 男,1964 年 11 月 出 生, 汉 族, 中 共 党 员, 本 科 学 历, 曾 任 丹 东 师 范 学 校 教 师, 丹 东 市 东 沟 县 科 委 职 员, 东 港 市 政 府 办 公 室 秘 书 副 主 任, 东 港 经 济 开 发 区 管 委 会 副 主 任, 东 港 市 政 府 副 秘 书 长 办 公 室 主 任, 丹 东 市 财 政 局 办 公 室 副 主 任, 东 港 市 高 新 金 属 材 料 有 限 公 司 副 总 经 理, 现 任 辽 宁 宝 华 实 业 集 团 副 总 经 理 王 振 山 股 东 董 事 男,1960 年 4 月 出 生, 汉 族, 中 共 党 员, 研 究 生 学 历, 经 济 师, 曾 任 丹 东 市 财 政 局 副 科 长, 丹 东 市 国 有 资 产 局 科 长, 丹 东 造 纸 厂 副 厂 长 兼 总 会 计 师, 丹 东 市 国 有 资 产 经 营 中 心 总 经 理, 丹 东 国 有 资 产 经 营 有 限 公 司 总 经 理, 现 任 丹 化 集 团 丹 化 股 份 公 司 董 事 长 柳 忠 安 股 东 董 事 男,1953 年 8 月 出 生, 汉 族, 中 共 党 员, 研 究 生 学 历, 经 济 师, 曾 任 丹 东 仪 表 元 件 厂 技 术 干 部, 丹 东 热 工 仪 表 厂 助 理 工 程 师 车 间 主 任 副 厂 长 厂 长, 丹 东 东 发 实 业 总 公 司 总 经 理, 丹 东 机 械 冶 金 局 副 局 长, 丹 东 东 发 实 业 总 公 司 总 经 理, 现 任 丹 东 东 发 ( 集 团 ) 股 份 有 限 公 司 董 事 长 兼 总 经 理 于 敏 独 立 董 事 女,1963 年 12 月 出 生, 汉 族, 研 究 生 学 历, 教 授, 曾 任 丹 东 广 播 电 视 大 学 经 济 类 教 师, 辽 宁 财 政 高 等 专 科 学 校 会 计 学 教 师 讲 师, 辽 宁 财 政 高 等 专 科 学 校 副 教 授 本 科 部 副 主 任, 辽 宁 财 政 高 等 专 科 学 校 科 研 处 处 长, 现 任 辽 东 学 院 科 研 处 副 处 长 教 授 潘 跃 东 独 立 董 事 男,1964 年 7 月 出 生, 汉 族, 致 公 党 党 员, 本 科 学 历, 曾 任 丹 东 化 纤 公 司 经 营 科 核 算 员, 丹 东 化 纤 股 份 有 限 公 司 研 修 处 科 员, 丹 东 化 纤 股 份 有 限 公 司 证 券 部 副 主 任 部 长, 丹 东 化 纤 股 份 有 限 公 司 董 事 董 秘 副 总 经 理 财 务 总 监, 永 同 昌 集 团 副 总 经 理, 现 任 深 圳 中 投 国 开 投 资 有 限 公 司 董 事 长 10

郑 玉 和 监 事 长 男,1959 年 5 月 出 生, 汉 族, 中 共 党 员, 大 专 学 历, 曾 任 丹 东 市 东 沟 县 房 产 建 筑 公 司 会 计 科 科 长, 东 港 市 房 地 产 开 发 总 公 司 副 总 经 理 财 务 科 长, 丹 东 国 际 信 托 投 资 公 司 东 港 营 业 处 副 主 任 主 任 东 港 证 券 部 经 理, 丹 东 市 商 业 银 行 东 港 支 行 行 长 党 支 部 书 记, 丹 东 市 商 业 银 行 股 份 有 限 公 司 副 行 长, 现 任 丹 东 银 行 监 事 长 党 委 委 员 朱 卫 东 职 工 监 事 男,1967 年 7 月 出 生, 汉 族, 中 共 党 员, 本 科 学 历, 会 计 师 政 工 师, 曾 任 丹 东 市 广 场 城 市 信 用 社 会 计 员 信 贷 员, 丹 东 市 商 业 银 行 锦 山 支 行 副 行 长, 丹 东 市 商 业 银 行 稽 核 处 副 处 长, 丹 东 市 商 业 银 行 监 察 室 副 主 任, 丹 东 市 商 业 银 行 稽 核 审 计 部 负 责 人, 现 任 丹 东 银 行 稽 核 审 计 部 总 经 理 马 晓 红 外 部 监 事 女,1971 年 12 月 出 生, 汉 族, 中 共 党 员, 研 究 生 学 历, 曾 任 丹 东 金 城 商 场 团 委 书 记, 辽 宁 辽 海 进 出 口 公 司 丹 东 分 公 司 部 门 经 理, 丹 东 鸿 祥 实 业 发 展 有 限 公 司 及 辽 宁 鸿 祥 国 际 货 运 代 理 有 限 公 司 总 经 理, 现 任 辽 宁 鸿 祥 实 业 集 团 董 事 长 兼 总 裁 满 红 外 部 监 事 女,1981 年 3 月 出 生, 汉 族, 中 共 党 员, 研 究 生 学 历, 会 计 师, 曾 任 沈 阳 中 瑞 投 资 有 限 公 司 财 务 部 出 纳 会 计, 现 任 沈 阳 中 瑞 投 资 有 限 公 司 财 务 部 副 总 经 理 崔 显 文 外 部 监 事 男,1948 年 10 月 出 生, 汉 族, 中 共 党 员, 本 科 学 历, 曾 任 丹 东 市 农 村 信 用 社 营 业 部 党 支 部 书 记 主 任, 人 民 银 行 丹 东 中 心 支 行 行 长 党 委 书 记, 丹 东 银 监 分 局 局 长 党 委 书 记, 营 口 银 行 独 立 董 事 于 德 仁 外 部 监 事 男,1949 年 9 月 出 生, 汉 族, 中 共 党 员, 会 计 师, 曾 任 丹 东 国 投 公 司 会 计 部 经 理 朱 贵 明 董 事 会 秘 书 男,1958 年 出 生, 汉 族, 中 共 党 员, 研 究 生 学 历, 经 济 师, 曾 任 丹 东 继 电 11

器 厂 人 事 组 织 企 管 办 组 织 人 事 干 事, 丹 东 市 国 际 信 托 投 资 公 司 办 公 室 副 主 任, 丹 东 市 国 际 信 托 投 资 公 司 证 券 部 经 理, 丹 东 市 商 业 银 行 沿 江 支 行 行 长, 丹 东 市 商 业 银 行 营 业 部 总 经 理, 丹 东 市 商 业 银 行 科 技 开 发 部 总 经 理, 现 任 丹 东 银 行 董 事 会 秘 书 兼 董 事 会 办 公 室 主 任, 党 委 成 员 梁 彦 颖 总 稽 核 女,1962 年 4 月 出 生, 汉 族, 中 共 党 员, 研 究 生 学 历, 高 级 经 济 师, 曾 任 人 民 银 行 丹 东 分 行 会 计 科 科 员, 人 民 银 行 丹 东 分 行 营 业 部 负 责 人, 丹 东 市 商 业 银 行 会 计 科 科 长, 丹 东 市 商 业 银 行 会 计 科 科 长 兼 元 宝 支 行 副 行 长, 丹 东 市 商 业 银 行 经 营 计 划 科 科 长, 人 民 银 行 丹 东 中 心 支 行 金 融 管 理 科 主 任 科 员, 丹 东 银 监 分 局 监 管 二 科 副 科 长 科 长, 现 任 丹 东 银 行 总 稽 核, 党 委 委 员 宫 正 超 行 长 助 理 男,1973 年 4 月 出 生, 满 族, 中 共 党 员, 本 科 学 历, 经 济 师 政 工 师, 曾 任 丹 东 市 东 沟 县 外 经 贸 公 司 业 务 科 科 员, 丹 东 国 际 信 托 投 资 公 司 东 港 营 业 处 劳 服 经 理, 丹 东 国 际 信 托 投 资 公 司 东 港 营 业 处 信 贷 部 科 员 科 长, 丹 东 市 商 业 银 行 东 港 支 行 副 行 长, 丹 东 银 行 福 春 支 行 行 长, 丹 东 银 行 大 连 分 行 行 长, 现 任 丹 东 银 行 行 长 助 理, 党 委 委 员 三 年 度 薪 酬 情 况 2014 年 度, 由 股 东 单 位 出 任 的 董 事 监 事 均 在 各 自 任 职 单 位 领 取 薪 酬, 不 在 本 行 领 取 任 何 报 酬 副 董 事 长 独 立 董 事 外 部 监 事 在 本 行 领 取 差 旅 补 助 费 本 行 结 合 经 营 管 理 实 际 建 立 科 学 合 理 的 绩 效 考 评 体 系, 严 格 按 照 国 家 有 关 规 定 对 高 级 管 理 人 员 进 行 相 应 的 考 评 和 激 励, 落 实 了 薪 酬 延 期 支 付 制 度, 建 立 了 长 中 短 期 相 结 合 的 绩 效 考 评 与 激 励 约 束 机 制 四 员 工 情 况 截 至 报 告 期 末, 本 行 共 有 1,674 人, 其 中 在 职 1,483 人 在 职 人 员 按 教 育 程 度 划 分, 博 士 及 硕 士 研 究 生 59 人, 本 科 1,039 人, 大 专 及 以 下 385 人 第 五 节 公 司 治 理 结 构 一 公 司 组 织 架 构 12

二 公 司 治 理 概 况 本 行 的 经 营 宗 旨 是 为 股 东 创 造 最 大 的 价 值 回 报, 切 实 保 护 存 款 人 和 利 益 相 关 人 的 权 益, 为 此, 公 司 严 格 按 照 公 司 法 商 业 银 行 公 司 治 理 指 引 和 本 行 公 司 章 程 的 有 关 规 定, 不 断 完 善 公 司 法 人 治 理 结 构, 提 升 公 司 治 理 水 平, 规 范 公 司 运 作, 通 过 股 东 大 会 董 事 会 监 事 会 和 高 级 管 理 层 的 相 互 制 约 相 互 制 衡, 增 强 公 司 治 理 机 制 的 有 效 性, 建 立 了 较 为 科 学 高 效 的 公 司 治 理 结 构 ( 一 ) 规 章 制 度 本 行 根 据 公 司 法 商 业 银 行 公 司 治 理 准 则 等 法 律 规 章, 全 面 修 订 公 司 章 程, 并 以 章 程 为 中 心 制 定 或 修 订 了 股 东 大 会 董 事 会 监 事 会 议 事 规 则 各 专 门 委 员 会 议 事 规 则 行 长 工 作 规 则 等 十 几 项 公 司 治 理 基 础 制 度, 清 晰 的 界 定 了 股 东 大 会 董 事 会 监 事 会 管 理 层 之 间 的 职 责 边 界, 明 确 规 定 了 各 治 理 主 体 的 决 策 规 则 和 议 事 程 序 初 步 建 立 了 一 个 完 整 健 全 的 公 司 治 理 制 度 规 章 体 系, 成 为 本 行 各 治 理 主 体 规 范 运 作 的 指 南 和 高 效 运 作 的 保 障 ( 二 ) 股 东 与 股 东 大 会 本 行 在 相 关 监 管 机 构 的 监 管 下, 始 终 与 股 东 保 持 业 务 人 员 资 产 机 构 财 务 五 方 面 完 全 独 立, 没 有 股 东 损 害 本 行 利 益 的 情 况 发 生 本 行 严 格 遵 守 公 司 章 程 股 东 大 会 议 事 规 则 的 要 求 召 集 召 开 股 东 大 会 确 保 所 有 股 东 的 平 等 13

地 位, 并 充 分 行 使 股 东 权 利 ( 三 ) 董 事 与 董 事 会 报 告 期 内, 董 事 会 由 14 名 董 事 组 成, 其 中 独 立 董 事 2 名 独 立 董 事 均 为 在 经 济 金 融 法 律 财 务 等 方 面 的 专 业 人 士 担 任, 保 证 了 董 事 会 决 策 质 量 和 水 平, 维 护 了 公 司 和 全 体 股 东 的 权 益, 充 分 发 挥 董 事 会 在 公 司 治 理 中 的 核 心 作 用 同 时, 本 行 董 事 会 下 设 六 个 专 业 委 员 会, 各 委 员 会 分 工 明 确, 权 责 分 明, 有 效 运 作 ( 四 ) 关 于 监 事 和 监 事 会 公 司 监 事 会 由 6 名 监 事 组 成, 其 中 职 工 监 事 2 名, 外 部 监 事 4 名, 人 员 构 成 符 合 法 律 法 规 的 要 求 监 事 会 定 期 召 开 会 议, 切 实 履 行 对 董 事 会 和 高 级 管 理 层 的 监 督 职 责, 列 席 董 事 会 和 股 东 大 会 监 事 会 下 设 监 督 与 审 计 委 员 会 和 提 名 委 员 会 ( 五 ) 信 息 披 露 及 其 透 明 度 2014 年 度, 本 行 按 照 中 国 银 行 业 监 督 管 理 委 员 会 关 于 商 业 银 行 信 息 披 露 办 法 和 本 行 信 息 披 露 管 理 办 法 要 求, 依 法 对 外 发 布 各 类 定 期 报 告 了 临 时 公 告, 保 证 信 息 披 露 及 时 准 确 真 实 完 整, 确 保 所 有 股 东 有 平 等 的 机 会 获 取 本 行 信 息 三 独 立 董 事 和 外 部 监 事 履 行 职 责 情 况 报 告 期 内, 本 行 有 2 名 独 立 董 事, 独 立 董 事 充 分 行 使 职 责, 参 加 了 本 行 在 报 告 期 内 召 开 的 历 次 董 事 会 会 议, 发 表 了 客 观 公 正 的 独 立 意 见 本 行 4 名 外 部 监 事 关 注 本 行 重 大 事 项, 听 取 合 理 化 建 议, 研 究 并 阐 述 意 见, 切 实 履 行 监 督 职 责 四 对 高 级 管 理 人 员 的 考 评 及 激 励 机 制 报 告 期 内, 本 行 董 事 会 根 据 全 行 年 度 工 作 目 标 和 计 划 的 完 成 情 况 对 本 行 高 级 管 理 人 员 进 行 考 评 和 激 励 建 立 和 完 善 长 中 短 期 相 结 合 的 绩 效 考 评 与 激 励 约 束 机 制, 保 证 长 期 目 标 和 短 期 目 标 相 结 合, 定 量 指 标 和 定 性 指 标 相 结 合 第 六 节 股 东 大 会 情 况 一 年 度 股 东 大 会 2014 年 3 月 25 日, 本 行 召 开 年 度 股 东 大 会 股 东 大 会 审 议 了 丹 东 银 行 股 份 有 限 公 司 2013 年 度 报 告 丹 东 银 行 股 份 有 限 公 司 董 事 会 2013 年 度 工 作 报 告 14

丹 东 银 行 股 份 有 限 公 司 监 事 会 2013 年 度 工 作 报 告 丹 东 银 行 股 份 有 限 公 司 2013 年 度 财 务 决 算 报 告 丹 东 银 行 股 份 有 限 公 司 2014 年 度 财 务 预 算 报 告 丹 东 银 行 股 份 有 限 公 司 2013 年 利 润 分 配 方 案 关 于 修 订 < 丹 东 银 行 股 份 有 限 公 司 章 程 > 的 议 案 关 于 修 订 < 丹 东 银 行 股 份 有 限 公 司 监 事 会 议 事 规 则 > 的 议 案 股 东 大 会 由 辽 宁 乾 朗 律 师 事 务 所 律 师 王 泰 俊 进 行 法 律 见 证, 并 出 具 法 律 见 证 书 二 临 时 股 东 大 会 2014 年 5 月 22 日, 本 行 召 开 第 一 次 临 时 股 东 大 会 会 上 审 议 了 关 于 丹 东 仁 达 水 产 食 品 有 限 公 司 放 弃 增 持 及 转 让 丹 东 银 行 股 份 有 限 公 司 股 份 的 议 案 关 于 辽 宁 东 港 电 磁 线 有 限 公 司 转 让 丹 东 银 行 股 份 有 限 公 司 股 份 的 议 案 关 于 补 选 丹 东 银 行 股 份 有 限 公 司 第 五 届 董 事 会 董 事 的 议 案 临 时 股 东 大 会 由 辽 宁 乾 朗 律 师 事 务 所 律 师 王 泰 俊 进 行 法 律 见 证, 并 出 具 法 律 见 证 书 第 七 节 董 事 会 报 告 一 主 要 业 务 范 围 报 告 期 内, 本 行 经 营 范 围 : 吸 收 公 众 存 款 ; 发 放 短 期 中 期 和 长 期 贷 款 ; 办 理 国 内 外 结 算 ; 买 卖 代 理 买 卖 外 汇 业 务 ; 从 事 银 行 卡 业 务 ; 办 理 票 据 承 兑 与 贴 现 ; 发 行 金 融 债 券 ; 代 理 发 行 代 理 兑 付 承 销 政 府 债 券 ; 买 卖 政 府 债 券 金 融 债 券 ; 从 事 同 业 拆 借 ; 提 供 信 用 证 服 务 及 担 保 ; 代 理 收 付 款 项 及 代 理 保 险 业 务 ; 提 供 保 管 箱 服 务 ; 经 国 务 院 银 行 业 监 督 管 理 机 构 批 准 的 其 他 业 务 二 公 司 整 体 经 营 情 况 报 告 期 内, 本 行 资 产 总 额 达 到 411.42 亿 元, 较 年 初 增 长 37.95 亿 元, 增 幅 10.16%; 各 项 存 款 余 额 为 348.40 亿 元, 较 年 初 增 长 37.4 亿 元, 增 幅 12.03%; 其 中, 丹 东 地 区 存 款 余 额 290.67 亿 元, 较 年 初 增 长 23.97 亿 元 ; 丹 东 地 区 储 蓄 存 款 余 额 为 192.86 亿 元, 较 年 初 增 长 23.69 亿 元, 增 幅 14%, 新 增 储 蓄 存 款 占 全 地 区 新 增 总 量 的 26.01%, 储 蓄 存 款 市 场 占 有 率 显 著 提 高 0.75 个 百 分 点, 达 到 17.79% 丹 东 地 区 对 公 存 款 余 额 97.44 亿 元 各 项 贷 款 余 额 187.24 亿 元, 较 年 初 增 长 27.38 亿 元, 增 幅 17.13% 实 现 净 利 润 5.69 亿 元, 同 比 增 加 0.62 亿 元, 增 幅 12.23% 全 行 不 良 贷 款 率 为 0.71%; 资 本 充 足 率 达 到 17%( 新 资 本 充 足 率 为 13.74%); 流 动 性 比 例 59.83%; 拨 备 覆 盖 率 达 到 303.38%; 资 本 利 润 率 17.21%; 资 产 利 润 率 1.44% 15

三 各 条 线 经 营 业 绩 情 况 ( 一 ) 公 司 业 务 方 面 报 告 期 内, 本 行 对 公 贷 款 余 额 ( 包 含 贸 易 融 资 )146.93 亿 元, 较 年 初 增 加 24.32 亿 元, 增 幅 16.66% 全 年 新 增 公 司 贷 款 客 户 301 户 国 际 业 务 结 算 量 达 7.9 亿 美 元, 较 去 年 同 期 增 长 2.7 亿 美 元, 增 幅 51% 中 间 业 务 收 入 完 成 1,117 万 元 国 际 贸 易 融 资 累 计 发 放 3.5 亿 美 元, 同 比 增 加 1.4 亿 美 元 ( 二 ) 零 售 业 务 方 面 报 告 期 内, 各 项 存 款 余 额 为 348.4 亿 元, 较 年 初 增 长 37.4 亿 元, 增 幅 12.03%; 其 中, 丹 东 地 区 存 款 余 额 290.67 亿 元, 较 年 初 增 长 23.97 亿 元, 增 幅 8.99%; 大 连 地 区 存 款 余 额 达 到 52.53 亿 元, 较 年 初 增 加 8.65 亿 元, 增 幅 19.71% 电 子 银 行 全 年 共 发 行 银 杏 卡 13.9 万 张, 卡 内 余 额 45.5 亿 元, 同 比 增 长 3.2 亿 元 ( 三 ) 微 贷 业 务 方 面 报 告 期 内, 全 行 微 贷 业 务 共 发 放 贷 款 2,503 笔, 余 额 达 8.25 亿 元, 较 年 初 增 长 1.94 亿 元, 完 成 新 增 计 划 指 标 的 64.67% 制 定 了 营 销 会 战 工 作 实 施 方 案, 通 过 多 次 宣 传 活 动 从 贷 款 存 款 及 中 间 业 务 各 方 面 开 展 了 营 销 活 动, 通 过 系 统 培 训 增 强 了 队 伍 的 综 合 素 质, 规 范 贷 后 管 理, 加 大 问 题 贷 款 的 催 收 力 度 同 时, 根 据 市 场 需 求 梳 理 现 有 产 品, 并 新 推 出 财 源 通 财 融 通 等 几 款 财 富 通 系 列 微 贷 产 品, 现 已 进 入 审 核 阶 段 ( 四 ) 资 金 业 务 方 面 报 告 期 内, 全 行 资 金 业 务 净 收 入 已 达 5.77 亿 元, 超 额 完 成 了 全 年 的 5 亿 元 任 务 指 标 其 中, 同 业 资 产 收 益 率 在 6.09%, 超 额 完 成 5.5% 的 目 标 收 益 率 整 体 实 现 净 收 入 5.87 亿 元, 超 额 完 成 6,197 万 元 新 配 置 债 券 11 亿 元, 实 现 长 期 投 资 收 益 14,082 万 元 ( 五 ) 网 点 建 设 方 面 报 告 期 内, 大 连 地 区 新 开 设 10 家 支 行, 全 部 面 向 社 区 服 务 小 微, 目 前 大 连 地 区 机 构 网 点 总 数 已 达 18 个, 服 务 网 络 继 续 扩 大 ; 丹 东 地 区 除 新 建 了 九 道 东 港 迎 宾 2 家 传 统 支 行 外, 批 量 设 立 的 10 家 小 微 支 行 也 将 于 年 底 前 全 部 开 业 营 口 分 行 的 筹 建 工 作 正 在 积 极 推 进 中 到 2014 年 末, 我 行 分 支 机 构 总 数 将 达 到 93 个, 较 去 年 增 加 24 个 ( 六 ) 人 力 资 源 方 面 报 告 期 内, 全 行 开 展 多 次 招 聘 工 作, 为 我 行 丹 东 地 区 大 连 地 区 营 口 地 区 补 充 前 台 员 工 科 技 员 工 审 计 人 员 财 务 人 员 国 结 人 员 共 计 200 余 人, 新 聘 用 及 储 备 中 层 管 理 人 员 20 余 人 全 行 组 织 进 行 行 内 日 常 管 理 业 务 理 论 营 销 技 巧 培 训 57 场, 绩 效 考 核 系 16

统 上 线 培 训 5 场, 新 员 工 岗 前 培 训 4 场, 行 内 精 英 员 工 金 融 市 场 发 展 趋 势 专 场 培 训 2 场 四 主 要 业 务 数 据 ( 一 ) 信 贷 资 产 五 级 分 类 及 各 级 呆 账 准 备 金 的 计 提 比 例 单 位 : 人 民 币 万 元 项 目 2013 年 2014 年 增 减 占 贷 款 总 额 % 正 常 类 1,490,696 1,701,676.22 210,980.22 93.9 关 注 类 99,872 98,155.00-1,717.00 5.31 次 级 类 7,994 12,575.10 4,581.10 0.69 可 疑 类 - - - 0.00 损 失 类 - - - - 合 计 1,598,562 1,812,406 213,844 100.00 ( 二 ) 贷 款 种 类 ( 以 下 数 据 不 含 贴 现 余 额 ) 单 位 : 人 民 币 万 元 种 类 期 初 数 期 末 数 信 用 贷 款 125,585 156,651.75 保 证 贷 款 305,255 388,577.23 抵 押 贷 款 1,083,976 1,187,136.34 质 押 贷 款 56,280 76,648.16 ( 三 ) 最 大 十 名 客 户 贷 款 情 况 单 位 : 人 民 币 万 元 借 款 人 名 称 贷 款 余 额 占 贷 款 总 额 比 例 占 资 本 净 额 比 例 辽 宁 天 海 机 械 有 限 公 司 27,000.00 1.86% 7.17% 大 连 欧 亚 矿 业 有 限 公 司 25,805.00 1.78% 6.86% 丹 东 边 境 经 济 合 作 区 实 业 开 发 总 公 司 25,350.00 1.75% 6.73% 丹 东 鸿 祥 实 业 发 展 有 限 公 司 24,026.00 1.65% 6.38% 丹 东 祥 永 和 商 业 地 产 有 限 公 司 22,000.00 1.52% 5.84% 丹 东 汇 友 股 份 有 限 公 司 21,900.00 1.51% 5.82% 丹 东 市 九 连 城 夹 心 岛 生 态 旅 游 有 限 公 司 20,949.09 1.45% 5.57% 丹 东 船 舶 重 工 有 限 公 司 20,000.00 1.38% 5.31% 丹 东 太 阳 房 地 产 开 发 有 限 公 司 19,015.00 1.31% 5.05% 辽 宁 手 表 有 限 公 司 18,700.00 1.29% 4.97% 合 计 224,745.09 15.52% 59.71% 17

( 四 ) 贷 款 的 主 要 行 业 分 布 单 位 : 人 民 币 万 元 序 号 贷 款 行 业 ( 投 向 ) 2014 年 余 额 占 贷 款 总 额 比 例 1 农 林 牧 渔 业 5,993.57 0.49% 2 采 矿 业 13,863.59 1.12% 3 制 造 业 298,998.60 24.26% 4 电 力 热 力 燃 气 及 水 的 生 产 和 供 应 业 15,160.00 1.23% 5 建 筑 业 135,769.27 11.02% 6 批 发 和 零 售 业 142,516.86 11.56% 7 交 通 运 输 仓 储 和 邮 政 业 26,185.08 2.12% 8 住 宿 和 餐 饮 业 28,418.00 2.31% 9 信 息 传 输 软 件 和 信 息 技 术 服 务 业 4,290.00 0.35% 10 金 融 业 10,590.00 0.86% 11 房 地 产 业 303,343.40 24.61% 12 租 赁 和 商 务 服 务 业 57,805.00 4.69% 13 科 学 研 究 技 术 服 务 和 地 质 勘 查 业 31,509.09 2.56% 14 水 利 环 境 和 公 共 设 施 管 理 业 29,110.00 2.36% 15 居 民 服 务 修 理 和 其 他 服 务 业 16,500.00 1.34% 16 教 育 9,620.00 0.78% 17 卫 生 和 社 会 工 作 1,550.00 0.13% 18 文 化 体 育 和 娱 乐 业 65,000.00 5.27% 19 公 共 管 理 社 会 保 障 和 社 会 组 织 5,993.57 2.94% 20 国 际 组 织 - 21 个 人 贷 款 ( 不 含 个 人 经 营 性 贷 款 ) 36,277.78 0.49% 总 计 1,232,500.25 100.00% 注 : 以 上 数 据 不 含 买 断 式 转 贴 现 ( 五 ) 主 要 贷 款 类 别 按 照 月 计 算 的 平 均 余 额 及 年 均 贷 款 利 率 单 位 : 人 民 币 万 元 类 别 平 均 余 额 平 均 年 利 率 % 各 项 贷 款 1,863,893.51 8.30% 其 中 : 中 长 期 贷 款 1,052,484.08 8.58% 短 期 贷 款 788,994.58 7.68% 票 据 融 资 22,414.84 5.89% ( 六 ) 关 联 企 业 贷 款 情 况 贴 息 贷 款 情 况 : 截 至 2014 年 末, 本 行 下 岗 失 业 人 员 小 额 贷 款 余 额 为 4,130 18

万 元, 共 860 笔, 贷 款 余 额 比 期 初 减 少 了 263.5 万 元, 增 幅 为 -6% 不 良 贷 款 管 理 情 况 : 报 告 期 末, 本 行 不 良 贷 款 余 额 为 13,292 万 元, 比 年 初 上 升 5,298 万 元, 不 良 率 为 0.7%, 比 期 初 上 升 了 0.2 个 百 分 点 集 团 客 户 授 信 风 险 管 理 情 况 : 根 据 中 国 银 监 会 商 业 银 行 集 团 客 户 统 一 授 信 指 引 及 我 行 制 定 的 丹 东 银 行 法 人 客 户 统 一 授 信 管 理 规 定, 本 行 的 授 信 及 信 贷 管 理 流 程 强 化 了 对 集 团 客 户 的 各 类 表 内 外 授 信 管 理, 严 格 控 制 集 团 客 户 授 信 额 度 和 户 数 通 过 资 本 金 的 补 充, 压 缩 存 量 集 团 客 户 授 信 额 度, 防 止 新 增 大 额 集 团 客 户 授 信 的 发 生 加 强 日 常 风 险 管 理, 努 力 防 范 集 团 客 户 授 信 业 务 的 风 险 本 行 单 一 客 户 贷 款 集 中 度 和 单 一 集 团 客 户 授 信 集 中 度 均 符 合 监 管 标 准 关 联 交 易 情 况 : 本 行 与 关 联 交 易 方 的 关 联 交 易 主 要 涉 及 银 行 存 款 和 贷 款 业 务 本 行 制 定 了 丹 东 银 行 集 团 关 联 客 户 管 理 规 定, 在 处 理 关 联 交 易 时, 严 格 按 照 有 关 法 律 法 规 及 本 行 制 定 的 各 项 业 务 管 理 规 章 制 度 进 行 操 作 对 本 行 的 经 营 成 果 和 财 务 状 况 没 有 产 生 负 面 影 响 股 东 名 称 股 东 及 关 联 企 业 贷 款 情 况 表 关 联 单 位 名 称 贷 款 余 额 ( 万 元 ) 丹 东 市 财 政 局 11,000 信 用 辽 宁 曙 光 集 团 有 限 责 任 公 司 丹 东 航 道 工 程 局 有 限 责 任 公 司 辽 宁 宝 华 实 业 集 团 有 限 公 司 丹 东 鸿 祥 实 业 发 展 有 限 公 司 丹 东 仁 达 水 产 食 品 有 限 公 司 鸭 绿 江 休 闲 运 动 有 限 公 司 辽 宁 曙 光 集 团 有 限 责 任 公 司 7000 抵 押 丹 东 市 金 村 实 业 发 展 有 限 责 任 公 司 5,000 保 证 丹 东 航 道 工 程 局 有 限 责 任 公 司 9500 抵 押 丹 东 港 集 团 8,500 抵 押 担 保 情 况 ( 万 元 ) 东 港 宝 华 房 地 产 开 发 有 限 公 司 7,697 抵 押 6432.3 保 证 1265 辽 宁 宝 华 集 团 再 生 资 源 工 业 园 有 限 公 司 6,800 抵 押 辽 宁 宝 华 实 业 集 团 有 限 公 司 2,100 抵 押 丹 东 鸿 祥 实 业 发 展 有 限 公 司 24,026 东 港 市 仁 达 房 地 产 开 发 有 限 公 司 7,500 抵 押 辽 宁 仁 达 食 品 有 限 公 司 1,000 保 证 大 连 仁 达 食 品 有 限 公 司 4500 抵 押 抵 押 11,726 保 证 10,500 质 押 1800 1,222 银 行 承 兑 汇 票 1,222 9200 抵 押 19

东 港 市 荣 泰 建 筑 工 程 ( 集 团 ) 公 司 1,000 抵 押 报 告 期 内, 本 行 无 损 害 股 东 及 造 成 本 行 资 产 流 失 之 行 为, 关 联 交 易 公 平, 没 有 损 害 本 行 的 利 益 五 组 织 架 构 分 支 机 构 及 客 服 电 话 报 告 期 内, 本 行 下 设 23 个 部 室,2 家 分 行,90 家 支 行 24 小 时 客 服 电 话 : 4007096658 ( 一 ) 部 门 设 置 情 况 职 能 部 门 负 责 人 职 务 董 事 会 办 公 室 朱 贵 明 总 经 理 ( 兼 ) 发 展 研 究 部 于 兴 涛 总 经 理 监 事 会 办 公 室 傅 恒 飞 总 经 理 综 合 办 公 室 杜 澎 飞 总 经 理 计 划 财 务 部 蔡 巍 总 经 理 公 司 业 务 部 林 大 志 总 经 理 零 售 业 务 部 曲 颖 总 经 理 微 贷 业 务 部 国 际 业 务 部 王 善 鹏 总 经 理 授 信 审 批 部 孙 东 玉 总 经 理 稽 核 审 计 部 朱 卫 东 总 经 理 合 规 管 理 部 王 丹 总 经 理 信 贷 评 价 与 管 理 部 戴 英 宾 总 经 理 绩 效 考 评 办 公 室 晏 群 主 任 运 营 管 理 部 陈 国 华 副 总 经 理 ( 主 持 工 作 ) 金 融 市 场 部 徐 涛 副 总 经 理 ( 主 持 工 作 ) 人 力 资 源 部 晏 群 总 经 理 科 技 开 发 部 白 雪 鹏 总 经 理 党 群 工 作 部 张 国 新 总 经 理 安 全 保 卫 部 黄 海 山 总 经 理 风 险 管 理 部 村 镇 银 行 管 理 办 公 室 唐 丽 萍 总 经 理 消 费 者 权 益 保 护 部 姜 文 生 总 经 理 ( 二 ) 分 支 机 构 情 况 丹 东 银 行 股 份 有 限 公 司 营 业 部 丹 东 银 行 股 份 有 限 公 司 开 发 区 支 行 振 兴 区 鸭 绿 江 大 街 198-1 号 元 宝 区 通 江 街 34-2 号 20

丹 东 银 行 股 份 有 限 公 司 新 安 支 行 元 宝 区 县 前 街 48-4 号 丹 东 银 行 股 份 有 限 公 司 大 方 支 行 振 兴 区 三 纬 路 14-2 号 丹 东 银 行 股 份 有 限 公 司 鑫 源 支 行 元 宝 区 于 家 路 4-11 号 丹 东 银 行 股 份 有 限 公 司 锦 山 支 行 振 兴 区 江 城 大 街 40-3 丹 东 银 行 股 份 有 限 公 司 金 元 宝 支 行 元 宝 区 崇 健 中 街 5-7 号 丹 东 银 行 股 份 有 限 公 司 新 城 支 行 元 宝 区 江 城 大 街 246-12 号 246-11 号 丹 东 银 行 股 份 有 限 公 司 永 昌 支 行 振 兴 区 振 五 街 39-11 号 丹 东 银 行 股 份 有 限 公 司 五 龙 背 支 行 振 安 区 五 龙 背 镇 站 前 西 街 23 号 丹 东 银 行 股 份 有 限 公 司 振 兴 支 行 振 兴 区 桃 园 街 30 号 楼 104-4 号 丹 东 银 行 股 份 有 限 公 司 国 贸 支 行 振 兴 区 七 经 街 94-3 号 丹 东 银 行 股 份 有 限 公 司 兴 业 支 行 振 兴 区 八 经 街 15-1 号 丹 东 银 行 股 份 有 限 公 司 宝 山 支 行 元 宝 区 锦 山 大 街 20-1 号 丹 东 银 行 股 份 有 限 公 司 新 华 支 行 元 宝 区 新 华 街 44-2 号 丹 东 银 行 股 份 有 限 公 司 聚 宝 支 行 元 宝 区 锦 山 大 街 103-3 号 丹 东 银 行 股 份 有 限 公 司 福 春 支 行 振 兴 区 锦 山 大 街 333-3 号 丹 东 银 行 股 份 有 限 公 司 六 合 支 行 振 兴 区 福 春 街 28-4 号 丹 东 银 行 股 份 有 限 公 司 广 场 支 行 丹 东 市 振 兴 区 锦 山 大 街 301-2 号 301-3 号 丹 东 银 行 股 份 有 限 公 司 纤 维 路 支 行 振 兴 区 福 春 街 81-21 号 丹 东 银 行 股 份 有 限 公 司 浪 头 支 行 振 兴 区 浪 头 镇 北 环 路 693 号 丹 东 银 行 股 份 有 限 公 司 四 道 沟 支 行 振 兴 区 胜 利 街 314-3 丹 东 银 行 股 份 有 限 公 司 新 桥 支 行 振 兴 区 青 年 大 街 76-10 号 丹 东 银 行 股 份 有 限 公 司 福 民 支 行 振 兴 区 锦 山 大 街 162-3 号 丹 东 银 行 股 份 有 限 公 司 运 兴 支 行 振 兴 区 花 园 路 49 号 楼 49-8 49-9 号 丹 东 银 行 股 份 有 限 公 司 育 才 支 行 振 兴 区 振 八 街 16-4 号 丹 东 银 行 股 份 有 限 公 司 建 业 支 行 振 兴 区 锦 山 大 街 216-7 号 216-8 号 丹 东 银 行 股 份 有 限 公 司 四 方 支 行 振 兴 区 锦 山 大 街 242 244 号 丹 东 银 行 股 份 有 限 公 司 城 建 支 行 振 兴 区 江 城 大 街 117-6 号 丹 东 银 行 股 份 有 限 公 司 九 纬 路 支 行 振 兴 区 江 城 大 街 11-1 号 丹 东 银 行 股 份 有 限 公 司 八 道 支 行 元 宝 区 中 宝 街 21-1 号 丹 东 银 行 股 份 有 限 公 司 滨 江 支 行 振 兴 区 兴 五 路 26-4-13 号 至 26-4-14 号 丹 东 银 行 股 份 有 限 公 司 元 宝 支 行 元 宝 区 中 富 街 15-3 号 丹 东 银 行 股 份 有 限 公 司 金 汇 支 行 振 安 区 珍 珠 街 194-12 号 丹 东 银 行 股 份 有 限 公 司 珍 珠 路 支 行 振 安 区 珍 珠 街 村 一 组 丹 东 银 行 股 份 有 限 公 司 金 山 支 行 元 宝 区 金 山 镇 金 山 大 街 1423-5 号 1423-6 号 丹 东 银 行 股 份 有 限 公 司 蓝 天 支 行 振 兴 区 锦 山 大 街 136 号 丹 东 银 行 股 份 有 限 公 司 六 纬 路 支 行 振 兴 区 六 纬 路 22 号 丹 东 银 行 股 份 有 限 公 司 沿 江 支 行 振 安 区 临 江 后 街 7-5 号 7-6 号 丹 东 银 行 股 份 有 限 公 司 东 港 支 行 辽 宁 省 东 港 市 东 港 路 78 号 丹 东 银 行 股 份 有 限 公 司 发 展 支 行 辽 宁 省 东 港 市 黄 海 大 街 129-8 号 丹 东 银 行 股 份 有 限 公 司 东 港 桥 支 行 辽 宁 省 东 港 市 东 港 路 118-1 号 丹 东 银 行 股 份 有 限 公 司 新 兴 支 行 辽 宁 省 东 港 市 美 辰 佳 苑 11-10 号 丹 东 银 行 股 份 有 限 公 司 向 阳 支 行 辽 宁 省 东 港 市 滨 河 路 39-4 39-5 39-6 号 丹 东 银 行 股 份 有 限 公 司 前 阳 支 行 辽 宁 省 东 港 市 前 阳 镇 安 阳 西 大 街 38 号 21

丹 东 银 行 股 份 有 限 公 司 凤 城 支 行 丹 东 银 行 股 份 有 限 公 司 宽 甸 支 行 丹 东 银 行 股 份 有 限 公 司 宽 甸 昌 德 支 行 丹 东 银 行 股 份 有 限 公 司 凤 城 河 畔 支 行 丹 东 银 行 股 份 有 限 公 司 凤 城 惠 业 支 行 丹 东 银 行 股 份 有 限 公 司 大 连 分 行 丹 东 银 行 股 份 有 限 公 司 凤 城 河 南 支 行 丹 东 银 行 股 份 有 限 公 司 孤 山 支 行 丹 东 银 行 股 份 有 限 公 司 汇 财 支 行 丹 东 银 行 股 份 有 限 公 司 国 门 支 行 丹 东 银 行 股 份 有 限 公 司 凤 城 凤 凰 堡 支 行 丹 东 银 行 股 份 有 限 公 司 大 连 庄 河 支 行 丹 东 银 行 股 份 有 限 公 司 东 港 站 前 支 行 丹 东 银 行 股 份 有 限 公 司 大 连 普 兰 店 支 行 丹 东 银 行 股 份 有 限 公 司 大 连 中 南 路 支 行 丹 东 银 行 股 份 有 限 公 司 汇 银 支 行 丹 东 银 行 股 份 有 限 公 司 大 连 西 岗 支 行 丹 东 银 行 股 份 有 限 公 司 大 连 开 发 区 支 行 丹 东 银 行 股 份 有 限 公 司 东 港 桥 南 支 行 丹 东 银 行 股 份 有 限 公 司 凤 城 城 东 支 行 丹 东 银 行 股 份 有 限 公 司 宽 甸 滨 河 支 行 丹 东 银 行 股 份 有 限 公 司 大 连 瓦 房 店 支 行 丹 东 银 行 股 份 有 限 公 司 东 港 青 年 路 支 行 丹 东 银 行 股 份 有 限 公 司 大 连 金 州 支 行 丹 东 银 行 股 份 有 限 公 司 辽 阳 分 行 丹 东 银 行 股 份 有 限 公 司 桃 铁 支 行 丹 东 银 行 股 份 有 限 公 司 九 道 支 行 丹 东 银 行 股 份 有 限 公 司 大 连 小 平 岛 支 行 丹 东 银 行 股 份 有 限 公 司 大 连 国 奥 支 行 丹 东 银 行 股 份 有 限 公 司 大 连 三 环 支 行 丹 东 银 行 股 份 有 限 公 司 大 连 东 城 国 际 支 行 丹 东 银 行 股 份 有 限 公 司 大 连 炮 台 支 行 丹 东 银 行 股 份 有 限 公 司 大 连 御 景 湾 支 行 丹 东 银 行 股 份 有 限 公 司 大 连 石 河 支 行 丹 东 银 行 股 份 有 限 公 司 大 连 新 华 支 行 丹 东 银 行 股 份 有 限 公 司 大 连 永 宁 支 行 丹 东 银 行 股 份 有 限 公 司 大 连 润 海 支 行 丹 东 银 行 股 份 有 限 公 司 东 港 迎 宾 支 行 凤 城 市 凤 凰 城 区 凤 山 路 58-1-1-5 层 综 合 楼 宽 甸 满 族 自 治 县 宽 甸 镇 中 心 路 203-3 号 宽 甸 满 族 自 治 县 宽 甸 镇 阮 国 长 大 街 171 号 凤 城 市 河 畔 新 城 B117A-B117B 凤 城 市 邓 铁 梅 路 115 号 大 连 市 中 山 区 人 民 路 39 号 凤 城 市 凤 山 区 邓 铁 梅 路 国 茂 开 发 河 南 小 区 1 号 楼 116 号 东 港 市 孤 山 镇 中 大 街 43 号 丹 东 市 振 兴 区 富 贵 山 庄 16 号 楼 23-1,23-2 号 丹 东 市 新 城 区 新 世 纪 家 园 A 区 18 号 凤 城 市 凤 凰 城 区 翰 墨 大 街 19-2 号 庄 河 市 向 阳 路 二 段 233 号 东 港 市 迎 宾 东 大 街 1-20 号 普 兰 店 古 城 广 场 39 号 大 连 中 山 区 迎 宾 路 199 号 丹 东 市 振 兴 区 锦 山 大 街 119 号 大 连 市 西 岗 区 长 江 路 726 号 大 连 市 开 发 区 经 济 技 术 开 发 区 金 马 路 319 号 东 港 市 桥 南 经 济 开 发 区 东 兴 园 小 区 16 号 楼 4-7 号 凤 城 市 凤 凰 城 区 凤 华 街 5-12 13 14 号 宽 甸 满 族 自 治 县 宽 甸 镇 新 华 东 街 47 号 滨 河 国 际 1# 楼 6 号 瓦 房 店 市 岗 店 办 事 处 西 长 春 路 西 段 143-10 号 143-11 号 143-12 号 东 港 市 新 兴 区 黄 海 大 街 259-1-9 号 大 连 市 金 州 区 站 前 街 道 五 一 路 52-14 号 1-2 层 52-15 号 1-2 层 52-16 号 1-2 层 52-17 号 1-2 层 辽 阳 市 白 塔 区 民 主 路 13 号 丹 东 市 振 兴 区 桃 铁 路 2-1 号 丹 东 市 元 宝 区 山 上 街 519-2 号 大 连 市 依 海 街 89 号 3 幢 1 单 元 1 层 8 号 庄 河 市 城 关 街 道 财 政 委 金 鹏 小 区 35#1 层 105 号 庄 河 市 新 华 街 道 赛 屯 委 三 环 大 街 兴 威 1#1 层 8 9 号 大 连 金 州 新 区 澳 东 园 12-6 12-7 号 普 兰 店 市 炮 台 镇 三 家 居 民 委 村 三 家 屯 普 兰 店 市 沿 河 路 51-5 号 9 幢 1-2 层 51-7 号 9 幢 1-2 层 普 兰 店 市 石 河 满 族 镇 石 河 村 石 河 屯 瓦 房 店 市 北 共 济 街 一 段 123-12 号 瓦 房 店 市 永 宁 镇 永 宁 村 永 宁 屯 33 号 大 连 经 济 技 术 开 发 区 润 海 园 中 区 24 栋 -17 24 栋 -18 号 东 港 市 大 东 区 迎 宾 西 大 街 63-1-5 63-1-6 号 22

丹 东 银 行 股 份 有 限 公 司 丹 东 锦 绣 小 微 支 行 丹 东 银 行 股 份 有 限 公 司 丹 东 御 景 苑 小 微 支 行 丹 东 银 行 股 份 有 限 公 司 丹 东 颐 泰 小 微 支 行 丹 东 银 行 股 份 有 限 公 司 丹 东 兴 七 路 小 微 支 行 丹 东 银 行 股 份 有 限 公 司 丹 东 安 民 小 微 支 行 丹 东 银 行 股 份 有 限 公 司 丹 东 白 房 小 微 支 行 丹 东 银 行 股 份 有 限 公 司 丹 东 德 隆 小 微 支 行 丹 东 银 行 股 份 有 限 公 司 丹 东 青 年 广 场 小 微 支 行 丹 东 银 行 股 份 有 限 公 司 丹 东 江 景 之 都 小 微 支 行 丹 东 银 行 股 份 有 限 公 司 凤 城 亿 林 广 场 小 微 支 行 丹 东 市 振 兴 区 振 五 街 98-17 号 丹 东 市 元 宝 区 宝 山 大 街 78-05 号 丹 东 市 振 兴 区 兴 一 路 15-6 号 丹 东 市 振 兴 区 兴 七 路 56 号 丹 东 市 振 兴 区 黄 海 大 街 1123-2 1123-3 号 丹 东 市 振 兴 区 白 房 路 42-8 号 丹 东 市 振 兴 区 大 众 路 6-8-1 号 丹 东 市 振 兴 区 六 纬 路 165 号 丹 东 市 元 宝 区 九 江 街 19-1 号 凤 城 市 凤 凰 城 区 翰 墨 街 2-16 号 六 董 事 会 召 开 情 况 报 告 期 内 董 事 会 会 议 召 开 情 况 如 下 : ( 一 )2 月 17 日, 五 届 董 事 会 第 三 次 会 议 召 开, 会 议 决 定 召 开 2014 年 股 东 大 会 讨 论 通 过 下 列 事 项, 并 决 定 交 股 东 大 会 审 议 : 丹 东 银 行 股 份 有 限 公 司 2013 年 度 报 告 ; 丹 东 银 行 股 份 有 限 公 司 董 事 会 2013 年 度 工 作 报 告 ; 丹 东 银 行 股 份 有 限 公 司 2013 年 度 财 务 决 算 报 告 ; 丹 东 银 行 股 份 有 限 公 司 2014 年 财 务 预 算 报 告 ; 丹 东 银 行 股 份 有 限 公 司 2013 年 度 利 润 分 配 预 案 ; 关 于 修 订 < 丹 东 银 行 股 份 有 限 公 司 章 程 > 的 议 案 经 董 事 会 全 体 成 员 讨 论 通 过 下 列 事 项 : 审 计 委 员 会 提 交 的 丹 东 银 行 股 份 有 限 公 司 2013 年 度 审 计 报 告 ; 公 司 董 事 高 级 管 理 人 员 履 职 评 价 和 独 立 董 事 相 互 评 价 结 果 报 告 ( 二 )5 月 8 日, 召 开 五 届 董 事 会 临 时 会 议, 讨 论 通 过 下 列 事 项, 并 决 定 交 股 东 大 会 审 议 : 丹 东 仁 达 水 产 食 品 有 限 公 司 放 弃 增 持 及 转 让 丹 东 银 行 股 份 有 限 公 司 股 份 的 议 案 ; 辽 宁 东 港 电 磁 线 有 限 公 司 转 让 丹 东 银 行 股 份 有 限 公 司 股 份 的 议 案 ; 邢 天 才 等 2 人 辞 去 丹 东 银 行 股 份 有 限 公 司 第 五 届 董 事 会 独 立 董 事 董 事 的 议 案 ; 提 名 丹 东 银 行 股 份 有 限 公 司 第 五 届 董 事 会 董 事 人 选 的 议 案 ; 调 整 丹 东 银 行 股 份 有 限 公 司 董 事 会 风 险 控 制 委 员 会 名 称 及 提 名 部 分 专 门 委 员 会 主 任 委 员 委 员 的 议 案 ; 设 立 丹 东 银 行 营 口 分 行 的 议 案 ( 三 )7 月 11 日, 五 届 董 事 会 第 四 次 会 议 召 开 经 董 事 会 全 体 成 员 讨 论 讨 论 通 过 下 列 事 项 : 关 于 设 立 丹 东 银 行 小 微 支 行 的 议 案 ; 关 于 修 订 < 丹 东 银 行 股 份 有 限 公 司 章 程 > 的 议 案 ; 关 于 修 订 < 丹 东 银 行 董 事 会 议 事 规 则 > 的 议 案 ; 关 于 修 订 < 丹 东 银 行 董 事 会 各 专 门 委 员 会 工 作 规 则 > 的 议 案 ; 关 于 修 订 < 丹 东 银 行 股 权 管 理 规 定 > 的 议 案 ; 关 于 处 置 部 分 闲 置 资 产 的 议 案 ; 关 于 辽 宁 曙 光 集 团 23

有 限 责 任 公 司 申 请 贷 款 的 情 况 报 告 ( 四 )10 月 16 日, 五 届 董 事 会 第 五 次 会 议 召 开 经 董 事 会 全 体 成 员 审 议 通 过 以 下 议 案 : 关 于 修 订 < 丹 东 银 行 股 份 有 限 公 司 章 程 > 的 议 案 ; 关 于 修 订 < 丹 东 银 行 股 权 管 理 规 定 > 的 议 案 ; 关 于 制 定 < 丹 东 银 行 股 东 贷 款 管 理 规 定 > 的 议 案 ; 关 于 建 立 丹 东 银 行 管 理 架 构 的 议 案 ; 关 于 制 定 < 丹 东 银 行 风 险 控 制 管 理 职 责 及 问 责 办 法 > 的 议 案 ; 关 于 总 行 设 立 风 险 管 理 部 的 议 案 ; 关 于 董 事 会 下 设 消 费 者 权 益 保 护 工 作 委 员 会 和 在 总 行 设 立 一 级 独 立 的 消 费 者 权 益 保 护 工 作 部 的 建 议 及 制 定 < 丹 东 银 行 金 融 消 费 者 权 益 保 护 管 理 工 作 办 法 > 的 议 案 ; 关 于 修 订 < 丹 东 银 行 董 事 会 各 专 门 委 员 会 工 作 规 则 > 的 议 案 ; 关 于 修 订 < 公 司 治 理 信 息 报 告 管 理 规 定 > 的 议 案 第 八 节 监 事 会 报 告 2014 年, 本 行 监 事 会 严 格 按 照 公 司 法 商 业 银 行 监 事 会 工 作 指 引 本 行 章 程 和 监 事 会 议 事 规 则 及 有 关 法 律 法 规 要 求, 遵 守 诚 信 原 则, 认 真 履 行 监 督 职 责, 通 过 列 席 和 出 席 董 事 会 及 股 东 大 会, 了 解 和 掌 握 本 行 的 经 营 决 策 财 务 状 况 和 经 营 情 况, 坚 持 对 全 体 股 东 负 责, 维 护 本 行 股 东 职 工 债 权 人 和 其 他 利 益 相 关 者 的 合 法 权 益, 为 本 行 的 合 规 经 营 和 发 展 起 到 了 积 极 的 促 进 作 用 现 将 本 年 度 监 事 会 工 作 情 况 报 告 如 下 : 一 监 事 会 工 作 情 况 ( 一 ) 监 事 会 会 议 情 况 2014 年 3 月 24 日, 丹 东 银 行 股 份 有 限 公 司 召 开 了 监 事 会 五 届 三 次 会 议 会 议 审 议 并 通 过 了 : 1. 丹 东 银 行 股 份 有 限 公 司 监 事 会 2013 年 度 工 作 报 告 2. 丹 东 银 行 股 份 有 限 公 司 2013 年 度 审 计 工 作 报 告 3. 丹 东 银 行 股 份 有 限 公 司 2013 年 度 内 部 控 制 评 价 报 告 4. 董 事 高 级 管 理 人 员 履 职 评 价 及 独 立 董 事 相 互 评 价 结 果 报 告 5. 监 事 履 职 评 价 报 告 6. 关 于 修 改 < 丹 东 银 行 股 份 有 限 公 司 监 事 会 议 事 规 则 > 的 议 案 7. 关 于 监 事 会 办 公 室 人 选 的 议 案 2014 年 3 月 25 日, 丹 东 银 行 股 份 有 限 公 司 召 开 了 监 事 会 2014 年 度 第 一 次 24

临 时 会 议 会 议 审 议 并 通 过 了 : 1. 丹 东 银 行 股 份 有 限 公 司 2013 年 度 工 作 报 告 2. 丹 东 银 行 股 份 有 限 公 司 2013 年 度 财 务 决 算 报 告 3. 丹 东 银 行 股 份 有 限 公 司 2014 年 度 财 务 预 算 报 告 4. 丹 东 银 行 股 份 有 限 公 司 2013 年 度 利 润 分 配 方 案 5. 关 于 修 改 < 丹 东 银 行 股 份 有 限 公 司 章 程 > 的 议 案 2014 年 6 月 10 日, 丹 东 银 行 股 份 有 限 公 司 召 开 了 监 事 会 2014 年 度 第 二 次 临 时 会 议 会 议 审 议 并 通 过 了 : 1. 关 于 开 展 内 部 控 制 和 风 险 管 理 监 督 检 查 方 案 2. 丹 东 银 行 股 份 有 限 公 司 监 事 会 下 设 监 督 委 员 会 变 更 为 监 督 与 审 计 委 员 会 3. 关 于 修 改 < 丹 东 银 行 监 事 会 监 督 委 员 会 工 作 细 则 > 的 议 案 4. 关 于 < 丹 东 银 监 分 局 关 于 丹 东 银 行 2013 年 度 审 慎 监 管 会 谈 通 报 > 的 通 报 5. 关 于 丹 东 仁 达 水 产 食 品 有 限 公 司 放 弃 增 持 及 转 让 丹 东 银 行 股 份 有 限 公 司 股 份 的 议 案 6. 关 于 辽 宁 东 港 电 磁 线 有 限 公 司 转 让 丹 东 银 行 股 份 有 限 公 司 股 份 的 议 案 7. 关 于 设 立 丹 东 银 行 营 口 分 行 的 议 案 2014 年 8 月 15 日, 丹 东 银 行 股 份 有 限 公 司 召 开 了 监 事 会 五 届 四 次 会 议 会 议 审 议 并 通 过 了 : 1. 关 于 审 议 批 量 设 立 丹 东 银 行 小 微 支 行 的 议 案 2. 关 于 审 议 修 订 < 丹 东 银 行 股 份 有 限 公 司 章 程 > 的 议 案 3. 关 于 审 议 修 订 < 丹 东 银 行 股 权 管 理 规 定 > 的 议 案 4.. 关 于 审 议 处 置 部 分 闲 置 资 产 的 议 案 5.. 关 于 审 议 < 辽 宁 曙 光 集 团 有 限 责 任 公 司 申 请 贷 款 情 况 报 告 > 的 议 案 2014 年 10 月 17 日, 丹 东 银 行 股 份 有 限 公 司 召 开 了 监 事 会 五 届 五 次 会 议 会 议 审 议 并 通 过 了 1. 关 于 审 议 修 订 < 丹 东 银 行 股 份 有 限 公 司 章 程 > 的 议 案 2. 关 于 审 议 修 订 < 丹 东 银 行 股 权 管 理 规 定 > 的 议 案 3. 关 于 审 议 制 定 丹 东 银 行 股 东 贷 款 管 理 规 定 > 的 议 案 25

4. 关 于 审 议 制 定 < 丹 东 银 行 风 险 控 制 管 理 职 责 及 问 责 办 法 > 的 议 案 5. 关 于 审 议 修 订 < 公 司 治 理 报 告 管 理 规 定 > 的 议 案 ( 二 ) 完 善 监 事 会 内 部 组 织 架 构 和 制 度 体 系 建 立 和 完 善 监 事 会 制 度 体 系 是 履 行 监 事 会 职 能 的 根 本 保 证 因 此, 在 监 管 部 门 商 业 银 行 公 司 治 理 指 引 商 业 银 行 监 事 会 工 作 指 引 商 业 银 行 合 规 管 理 指 引 银 行 业 金 融 机 构 案 件 问 责 工 作 管 理 暂 行 办 法 和 银 行 业 金 融 机 构 案 件 风 险 排 查 管 理 办 法 等 相 关 法 律 法 规 指 导 下, 本 行 监 事 会 修 改 和 完 善 了 丹 东 银 行 股 份 有 限 公 司 章 程 和 丹 东 银 行 股 份 有 限 公 司 监 事 会 议 事 规 则, 制 定 了 丹 东 银 行 监 事 履 职 行 为 规 范 和 丹 东 银 行 监 事 管 理 规 定, 进 一 步 明 确 了 监 事 会 在 公 司 治 理 结 构 中 的 权 利 和 义 务, 完 善 监 事 会 的 组 织 架 构 职 权 与 职 责, 建 立 监 事 的 激 励 约 束 机 制 ( 三 ) 依 法 监 督 董 事 会 高 级 管 理 层 监 事 会 及 其 成 员 履 行 职 责 的 情 况 2014 年, 本 行 监 事 会 积 极 履 行 监 督 职 责, 根 据 丹 东 银 行 监 事 会 对 董 事 监 事 高 管 人 员 履 职 评 价 管 理 规 定 的 相 关 要 求, 通 过 列 席 董 事 会 和 高 级 管 理 人 员 相 关 会 议 通 过 听 取 高 级 管 理 层 的 工 作 报 告 和 述 职 报 告 通 过 经 营 活 动 决 策 和 具 体 推 进 落 实 内 容, 对 董 事 监 事 和 高 级 管 理 人 员 在 评 价 期 内 的 履 职 情 况 进 行 评 价, 评 价 结 果 将 及 时 反 馈 董 事 会 高 级 管 理 层, 并 向 监 管 部 门 报 告 ( 四 ) 多 种 渠 道 多 种 方 式 地 开 展 监 事 会 工 作 1. 关 注 本 行 发 生 的 重 大 事 项, 认 真 出 席 股 东 大 会, 列 席 董 事 会 会 议, 深 入 研 究 讨 论 各 项 会 议 议 题, 阐 述 意 见 和 提 出 建 议 同 时, 监 事 会 对 股 东 大 会 董 事 会 会 议 的 召 开 和 召 集 程 序 各 项 议 案 是 否 符 合 广 大 股 东 和 本 行 的 利 益 股 东 大 会 决 议 的 执 行 情 况 等 进 行 了 监 督 2. 做 好 全 行 风 险 管 理 治 理 架 构 的 建 立 和 完 善 情 况 的 监 督 工 作 定 期 与 董 事 会 和 高 级 管 理 层 就 本 行 的 风 险 水 平 风 险 管 理 风 险 承 受 能 力 等 情 况 进 行 沟 通 ; 对 不 良 贷 款 的 核 销 处 置 建 立 尽 职 免 责 和 责 任 追 究 制 度 的 执 行 情 况 进 行 监 督 ; 定 期 审 阅 本 行 信 贷 运 行 分 析 资 金 运 行 分 析 国 际 业 务 运 行 分 析 等 材 料, 对 当 期 监 管 机 构 关 注 和 本 行 面 临 的 主 要 风 险 进 行 重 点 监 督 ; 对 涉 及 本 行 经 营 的 重 大 合 同 签 订 执 行 情 况 进 行 审 阅, 调 查 评 估 全 面 风 险 管 理 情 况, 提 出 风 险 管 理 意 见 和 建 议 3. 发 挥 监 事 会 监 督 与 审 计 委 员 会 职 能, 开 展 专 项 监 督 检 查 26

2014 年 7 月, 为 保 障 监 事 会 独 立 规 范 有 效 行 使 监 督 职 责, 监 事 会 制 定 了 丹 东 银 行 监 事 会 监 督 与 审 计 委 员 会 工 作 细 则, 进 一 步 明 确 了 监 事 会 监 督 与 审 计 委 员 会 的 人 员 组 成 职 责 权 限 和 工 作 程 序 等 内 容, 制 定 了 年 度 工 作 计 划 和 监 督 检 查 方 案, 开 展 了 内 部 控 制 和 风 险 管 理 监 督 检 查 工 作, 根 据 检 查 情 况 提 出 了 六 个 方 面 的 问 题 和 需 要 关 注 的 重 点 事 项, 以 及 十 个 方 面 的 检 查 意 见 和 建 议 4. 深 入 分 支 机 构 开 展 调 查 研 究 2014 年 9 月, 监 事 会 外 部 监 事 和 职 工 监 事 联 合 到 大 连 分 行 辽 阳 分 行, 凤 城 支 行 宽 甸 支 行 进 行 调 研, 听 取 各 行 在 经 营 管 理 上 经 验 介 绍, 以 及 对 董 事 会 监 事 会 高 级 管 理 层 在 经 营 管 理 中 的 意 见 和 建 议 二 监 事 会 对 下 列 有 关 事 项 发 表 独 立 意 见 2014 年 度, 根 据 公 司 法 等 法 律 法 规 和 本 行 章 程 的 有 关 规 定, 维 护 公 司 利 益 及 广 大 股 东 的 合 法 权 益, 认 真 履 行 监 事 会 职 责, 对 公 司 依 法 运 作 进 行 监 督 检 查, 对 公 司 财 务 核 算 和 财 务 管 理 实 施 有 效 监 督 ( 一 ) 本 行 依 法 独 立 运 作 情 况 报 告 期 内, 监 事 会 严 格 按 照 公 司 法 本 行 章 程 商 业 银 行 监 事 会 工 作 指 引 等 规 定, 认 真 履 行 职 责, 积 极 参 加 股 东 大 会, 列 席 董 事 会, 对 本 行 的 决 策 程 序 内 部 控 制 制 度 的 建 立 与 执 行 风 险 管 理 治 理 架 构 的 建 立 与 完 善 等 情 况 进 行 监 督 监 事 会 认 为 : 报 告 期 内, 股 东 大 会 董 事 会 的 决 议 及 授 权 规 范 运 作, 决 策 程 序 符 合 相 关 规 定 ; 本 行 董 事 及 高 级 管 理 人 员 在 履 行 职 责 时, 不 存 在 违 反 法 律 法 规 本 行 章 程 等 规 定 或 损 害 本 行 及 股 东 利 益 的 行 为 ; 依 据 国 家 有 关 法 律 法 规 和 监 管 部 门 监 管 要 求, 本 行 内 部 控 制 治 理 结 构 和 风 险 管 理 治 理 架 构 的 建 立 方 面 得 到 进 一 步 完 善 ( 二 ) 本 行 财 务 报 告 真 实 情 况 监 事 会 认 真 检 查 和 审 核 了 本 行 2014 年 度 的 会 计 报 表 和 财 务 资 料, 并 对 辽 宁 东 华 会 计 师 事 务 所 有 限 责 任 公 司 出 具 的 审 计 报 告 进 行 了 认 真 审 查 监 事 会 认 为 : 报 告 期 内, 本 行 财 务 报 表 的 编 制 符 合 企 业 会 计 制 度 和 企 业 会 计 准 则 等 有 关 规 定, 本 行 2014 年 年 度 财 务 报 告 能 够 真 实 反 映 本 行 财 务 状 况 和 经 营 成 果, 辽 宁 东 华 会 计 师 事 务 所 有 限 责 任 公 司 出 具 的 审 计 报 告, 其 审 计 意 见 是 客 观 公 正 的 ( 三 ) 关 联 及 内 幕 交 易 情 况 27

监 事 会 对 本 行 发 生 的 关 联 交 易 进 行 监 督 监 事 会 认 为 : 报 告 期 内, 关 联 交 易 符 合 商 业 银 行 与 内 部 人 和 股 东 关 联 交 易 管 理 办 法 本 行 章 程 等 相 关 法 律 法 规, 没 有 违 反 公 开 公 平 公 正 的 原 则, 不 存 在 损 害 本 行 和 股 东 利 益 的 行 为 ( 四 ) 本 行 全 面 风 险 管 理 情 况 监 事 会 对 本 行 2014 年 度 全 面 风 险 管 理 治 理 架 构 和 完 善 情 况 进 行 了 监 督 监 事 会 认 为 : 本 行 全 面 风 险 管 理 治 理 架 构 和 制 度 建 设 得 到 进 一 步 完 善, 能 够 严 格 遵 守 监 管 部 门 风 险 监 管 要 求, 风 险 监 管 指 标 达 到 监 管 部 门 监 管 要 求 ( 五 ) 员 工 利 益 情 况 监 事 会 对 维 护 员 工 利 益 情 况 进 行 了 监 督 监 事 会 认 为 : 报 告 期 内, 没 有 发 现 损 害 员 工 利 益 的 行 为 三 监 事 会 对 本 行 内 部 控 制 自 我 评 价 的 意 见 监 事 会 对 本 行 2014 年 度 内 部 控 制 的 自 我 评 价 报 告 进 行 了 审 核, 对 内 部 控 制 制 度 的 建 立 和 运 行 情 况 进 行 了 监 督 监 事 会 认 为 : 本 行 已 建 立 了 较 为 完 备 的 内 部 控 制 制 度 体 系, 并 能 得 到 有 效 的 执 行, 本 行 内 部 控 制 的 自 我 评 价 报 告 真 实 客 观 地 反 映 了 本 行 内 部 控 制 制 度 的 建 设 和 运 行 情 况 四 对 本 行 2014 年 年 度 报 告 的 审 核 意 见 监 事 会 对 2014 年 年 度 报 告 进 行 了 认 真 的 审 核 : ( 一 )2014 年 年 度 报 告 的 编 制 和 审 核 程 序 符 合 法 律 行 政 法 规 和 银 监 会 的 各 项 规 定 ( 二 ) 报 告 的 内 容 符 合 银 监 会 的 相 关 规 定, 能 够 真 实 准 确 完 整 地 反 映 公 司 的 经 营 管 理 和 财 务 状 况 ( 三 ) 未 发 现 参 与 编 制 和 审 核 年 报 的 人 员 有 违 反 保 密 规 定 的 行 为 第 九 节 风 险 与 对 策 本 行 面 临 的 风 险 主 要 有 信 用 风 险 操 作 风 险 流 动 性 风 险 市 场 风 险 信 息 科 技 风 险 和 法 律 风 险 等 这 是 银 行 机 构 共 同 面 临 的 风 险, 其 中 以 信 用 风 险 操 作 风 险 流 动 性 风 险 信 息 科 技 风 险 为 主 要 风 险 本 行 针 对 以 上 各 类 风 险 的 特 点, 按 照 标 准 化 内 控 风 险 合 规 管 理 体 系 要 求, 报 告 期 内 加 强 内 控 制 度 建 设, 及 时 更 新 文 件 库 与 风 险 库 内 容 同 时, 全 面 推 进 本 行 内 控 评 价 管 理 工 作, 通 过 经 营 考 28

核 审 核 各 分 支 机 构 的 风 险 防 范 水 平, 不 断 的 完 善 与 提 高 本 行 的 风 险 管 理 体 系 另 外, 报 告 期 内 为 有 效 的 对 各 类 风 险 进 行 监 督 与 评 价, 风 险 合 规 管 理 委 员 会 定 期 向 董 事 会 提 报 对 各 类 风 险 的 管 控 情 况, 经 董 事 会 审 议 通 过 后 进 行 进 一 步 的 改 进, 为 董 事 会 审 定 我 行 的 风 险 战 略 风 险 管 理 政 策 提 供 了 决 策 的 基 础 一 信 用 风 险 信 用 风 险 主 要 是 指 借 款 人 不 能 履 行 合 同 按 时 足 额 偿 还 贷 款 本 息 而 使 公 司 资 产 遭 受 损 失 的 可 能 性, 主 要 涉 及 信 贷 票 据 贴 现 等 表 内 业 务 以 及 银 行 承 兑 汇 票 银 行 保 函 等 表 外 业 务 对 策 : 本 行 从 搭 建 风 险 管 理 体 系 入 手, 全 面 提 升 内 控 和 风 险 管 理 水 平, 建 立 健 全 制 度 体 系, 按 照 标 准 化 内 控 信 用 风 险 控 制 程 序 的 要 求, 在 风 险 管 理 政 策 取 向 组 织 架 构 风 险 识 别 评 估 计 量 监 测 和 控 制 等 方 面 不 断 完 善 实 现 审 贷 分 离 双 主 审 查 人 制 度, 加 强 信 贷 审 查 力 度, 有 效 防 范 信 贷 风 险 同 时, 积 极 开 展 我 行 信 贷 客 户 信 用 评 级 工 作, 建 设 完 成 客 户 信 息 评 级 系 统, 完 善 了 我 行 评 级 授 信 体 系, 有 效 防 范 和 控 制 信 贷 客 户 信 用 风 险 加 强 贷 后 管 理, 强 化 风 险 预 警, 按 季 对 全 行 贷 款 进 行 五 级 分 类 真 实 性 情 况 自 查, 对 自 查 中 发 现 的 问 题 及 时 进 行 整 改, 并 重 新 认 定 分 类 结 果, 确 保 在 做 实 贷 款 质 量 分 类 的 同 时 压 缩 不 良 贷 款 余 额 对 信 用 风 险 的 监 督 管 理 我 行 配 备 专 人 专 岗 进 行 管 控, 实 时 监 控, 加 大 对 逾 期 贷 款 不 良 贷 款 的 清 收 力 度, 增 强 对 涉 诉 贷 款 的 资 产 清 理, 本 年 实 现 了 不 良 贷 款 不 良 率 的 双 降 目 标 针 对 表 外 业 务 风 险, 将 表 外 业 务 纳 入 统 一 的 信 贷 管 理 体 系 ; 加 强 了 关 联 交 易 的 审 查 和 监 控 力 度, 有 效 控 制 关 联 交 易 ; 强 化 制 度 的 监 督 落 实, 风 险 的 流 程 管 理, 使 风 险 控 制 体 系 得 到 进 一 步 的 完 善 二 操 作 风 险 操 作 风 险 主 要 是 指 公 司 内 控 制 度 缺 失, 制 度 执 行 不 利 或 其 他 一 些 人 为 错 误 而 导 致 损 失 的 可 能 性, 尤 其 因 管 理 失 误 和 控 制 缺 失 所 形 成 风 险 对 策 : 本 行 高 度 重 视 对 操 作 风 险 的 防 控 工 作 报 告 期 内 本 行 严 格 遵 照 商 业 银 行 公 司 治 理 指 引 股 份 制 商 业 银 行 独 立 董 事 和 外 部 监 事 制 度 指 引 和 商 业 银 行 内 部 控 制 指 引 合 规 经 营, 通 过 构 建 内 部 控 制 体 系, 加 大 内 部 审 计 力 度, 强 化 审 计 监 督 和 决 策 参 考 职 能, 有 效 识 别 和 防 范 操 作 风 险 ; 按 照 标 准 化 内 控 操 作 风 险 控 制 程 序 的 内 容, 操 作 风 险 管 理 部 门 按 照 职 责 要 求, 进 一 步 规 范 修 订 操 作 29

风 险 管 控 措 施, 完 善 内 控 管 理 的 责 任 机 制, 有 效 落 实 各 项 内 控 管 理 要 求 同 时, 按 照 监 管 机 关 对 案 件 防 控 工 作 的 要 求, 结 合 操 作 风 险 内 控 措 施, 制 定 适 合 本 行 的 案 件 防 控 及 安 全 保 卫 工 作 实 施 方 案 案 件 防 控 及 安 全 保 卫 工 作 考 核 评 价 办 法 等 案 防 机 制, 层 层 落 实 案 防 责 任, 签 订 案 防 责 任 书, 牢 固 树 立 案 防 意 识 ; 加 大 对 各 业 务 条 线 的 操 作 风 险 排 查 与 日 常 管 理, 通 过 家 访 互 评 社 区 调 查 等 形 式, 做 实 员 工 行 为 排 查, 切 实 防 范 案 件 风 险, 树 立 全 员 合 规 经 营 的 理 念 ; 全 面 实 施 内 部 控 制 体 系 建 设, 通 过 梳 理 业 务 和 管 理 流 程, 开 展 内 部 控 制 评 价, 有 效 识 别 与 评 估 各 类 风 险, 确 定 控 制 措 施, 建 立 系 统 的 透 明 的 文 件 化 的 标 准 化 内 控 风 险 管 理 体 系 ; 通 过 加 强 对 关 键 业 务 环 节 风 险 控 制 点 的 管 理, 堵 塞 操 作 风 险 可 能 发 生 的 渠 道 ; 通 过 警 示 教 育, 强 化 合 规 经 营 业 务 培 训, 提 高 全 员 参 与 防 范 操 作 风 险 的 主 动 性 三 流 动 性 风 险 流 动 性 风 险 主 要 是 指 公 司 虽 有 清 偿 能 力, 但 无 法 及 时 获 得 充 足 资 金 或 无 法 以 合 理 成 本 及 时 获 得 充 足 资 金 以 应 对 资 产 增 长 或 支 付 到 期 债 务 的 风 险 对 策 : 本 行 针 对 流 动 性 风 险 采 取 了 保 持 适 度 流 动 性 比 率, 动 态 调 整 资 产 和 负 债 结 构, 制 定 流 动 性 管 理 计 划, 进 行 流 动 性 压 力 测 试, 预 测 未 来 流 动 性 状 况, 密 切 关 注 社 会 经 济 变 化 情 况, 及 时 完 善 并 调 整 经 营 策 略, 以 适 应 市 场 的 变 化 通 过 改 进 业 务 流 程 创 新 金 融 产 品 和 服 务 调 整 网 点 布 局 等 手 段 改 善 经 营 环 境, 加 强 经 营 能 力, 提 高 资 金 的 流 动 性 坚 持 每 日 的 资 金 业 务 流 程 监 控, 对 重 大 资 金 头 寸 进 行 预 报, 建 立 科 学 的 系 统 内 资 金 调 控 反 馈 机 制 不 断 增 强 资 本 金 规 模, 提 高 抵 御 流 动 性 风 险 能 力 按 照 标 准 化 内 控 流 动 性 风 险 控 制 程 序 内 容 要 求, 定 期 评 估 本 行 流 动 性 风 险 水 平 及 管 理 状 况, 组 织 开 展 流 动 性 风 险 评 估 及 流 动 性 风 险 压 力 测 试, 分 析 监 测 本 行 流 动 性 风 险 状 况 四 市 场 风 险 市 场 风 险 主 要 是 指 因 利 率 汇 率 的 不 利 变 动 而 使 公 司 表 内 和 表 外 业 务 发 生 损 失 的 风 险 对 策 : 针 对 市 场 风 险 本 行 坚 持 统 一 领 导 责 权 明 确 科 学 监 控 内 部 控 制 原 则, 完 善 市 场 风 险 管 理 模 式 和 体 制, 按 照 标 准 化 内 控 市 场 风 险 控 制 程 序 的 内 容 要 求, 市 场 风 险 管 理 部 门 结 合 市 场 风 险 管 理 信 息 系 统 以 及 相 关 制 度, 不 断 强 30

化 技 术 管 理 手 段 和 操 作 流 程 一 方 面, 制 定 利 率 风 险 管 理 措 施, 实 行 差 别 化 利 率 管 理, 进 行 货 币 市 场 资 本 市 场 利 率 分 析 研 究, 建 立 业 务 性 质 规 模 和 复 杂 程 度 相 适 应 的 完 善 的 可 靠 的 市 场 风 险 管 理 体 系 一 是 加 强 对 市 场 变 化 的 分 析 和 判 断, 定 期 报 告 市 场 风 险 状 况, 及 时 进 行 风 险 提 示 ; 二 是 根 据 市 场 行 情 和 利 率 风 险 变 化, 适 度 延 长 和 缩 短 资 产 组 合 周 期 ; 三 是 加 强 客 户 细 分, 注 重 特 色 营 销, 培 育 高 端 客 户 群 体, 提 高 抗 击 市 场 风 险 的 内 在 能 力 另 一 方 面, 落 实 商 业 银 行 市 场 风 险 管 理 指 引, 研 究 建 立 市 场 风 险 管 理 体 系 ; 加 强 宏 观 经 济 研 究 与 市 场 环 境 分 析, 加 强 外 汇 业 务 敞 口 限 额 和 流 程 监 控 管 理, 把 握 市 场 利 率 和 汇 率 变 动 走 势, 有 效 防 范 汇 率 风 险 按 照 现 行 风 险 状 况, 设 计 和 完 善 既 定 的 风 险 限 额, 并 推 广 实 施 到 日 常 业 务 管 理 中 五 信 息 科 技 风 险 信 息 科 技 风 险 是 指 信 息 科 技 在 银 行 运 用 过 程 中, 由 于 自 然 因 素 人 为 因 素 技 术 漏 洞 和 管 理 缺 陷 产 生 的 操 作 法 律 和 声 誉 等 风 险 对 策 : 根 据 商 业 银 行 信 息 科 技 风 险 管 理 指 引 要 求, 为 有 效 的 防 控 信 息 科 技 风 险, 报 告 期 内 本 行 信 息 科 技 风 险 管 理 三 道 防 线 各 司 其 职, 科 技 开 发 部 负 责 本 行 的 信 息 科 技 运 维 和 技 术 保 障 工 作, 合 规 管 理 部 负 责 信 息 科 技 风 险 的 整 体 管 理 工 作, 稽 核 审 计 部 负 责 开 展 信 息 科 技 风 险 相 关 审 计 工 作 报 告 期 内 科 技 开 发 部 通 过 引 进 科 技 人 才, 不 断 提 高 科 技 人 员 队 伍 水 平, 开 发 建 设 本 行 信 息 科 技 系 统 建 设, 并 确 保 本 行 信 息 系 统 运 维 安 全 ; 合 规 管 理 部 定 期 开 展 全 面 的 信 息 科 技 风 险 检 查 与 评 估 工 作, 提 出 信 息 科 技 风 险 隐 患 及 可 行 性 建 议, 并 上 报 董 事 会 为 本 行 经 营 决 策 提 供 参 考 ; 稽 核 审 计 部 不 定 期 对 信 息 科 技 风 险 开 展 内 审 工 作, 并 跟 踪 落 实 后 续 整 改 同 时, 为 了 提 高 本 行 信 息 科 技 突 发 事 件 的 应 急 处 置 能 力, 报 告 期 重 新 梳 理 更 新 了 信 息 科 技 系 统 网 络 电 力 等 各 个 场 景 的 应 急 预 案, 继 续 完 善 计 算 机 系 统 突 发 灾 害 应 急 预 案, 并 结 合 我 行 实 际 情 况 制 定 了 2014 年 信 息 科 技 应 急 演 练 计 划, 且 成 功 组 织 完 成 了 应 急 演 练, 形 成 总 结 报 告 上 报 监 管 部 门 六 法 律 风 险 法 律 风 险 主 要 是 指 本 行 在 经 营 过 程 中, 面 临 的 国 家 宏 观 调 控 政 策 金 融 监 管 政 策 地 方 政 府 的 政 策 调 整 及 各 项 法 律 法 规 的 出 台 和 调 整 对 本 行 经 营 产 生 不 确 定 性 影 响 的 风 险 31

对 策 : 报 告 期 内, 本 行 充 分 发 挥 自 身 优 势, 根 据 国 家 调 控 措 施 和 经 济 形 势 变 化, 及 时 调 整 发 展 战 略 并 制 定 实 施 相 应 的 经 营 措 施 聘 请 专 业 的 法 律 顾 问, 对 外 包 合 同 金 融 产 品 创 新 经 营 合 同 文 本 等 进 行 法 律 性 审 查, 实 现 法 律 风 险 防 范 的 规 范 化 专 业 化 加 强 对 宏 观 调 控 政 策 产 业 政 策 货 币 政 策 以 及 监 管 政 策 的 研 究 跟 踪 和 落 实, 准 确 把 握 宏 观 政 策 导 向, 建 立 信 息 收 集 整 理 制 度 和 途 径, 通 过 内 部 公 文 处 理 系 统 对 政 策 法 律 风 险 及 时 进 行 风 险 提 示, 确 保 本 行 员 工 能 及 时 掌 握 国 家 政 策 导 向, 规 避 法 律 风 险 同 时, 积 极 开 展 合 规 风 险 培 训, 完 善 法 律 风 险 管 理 相 关 制 度, 建 立 健 全 法 律 与 合 规 风 险 管 理 体 系, 提 高 法 律 风 险 的 防 范 能 力 第 十 节 年 度 重 要 事 项 一 报 告 期 内, 本 行 未 发 生 对 经 营 活 动 产 生 重 大 影 响 的 诉 讼 仲 裁 事 项 二 报 告 期 内, 本 行 未 发 生 分 立 合 并 事 项 三 报 告 期 内,2 月, 感 恩 有 你, 相 伴 成 长 公 司 营 销 活 动 正 式 启 动, 这 是 近 年 来 我 行 首 次 举 办 大 型 公 司 营 销 活 动 四 报 告 期 内,3 月, 我 行 党 的 群 众 路 线 教 育 实 践 活 动 正 式 启 动 五 报 告 期 内,4 月, 为 进 一 步 推 进 零 售 业 务 营 销, 促 进 我 行 零 售 业 务 指 标 完 成, 继 第 一 届 市 民 金 融 服 务 节 成 功 举 办 后, 第 二 届 市 民 金 融 服 务 节 正 式 启 动 六 报 告 期 内,6 月 26 日, 作 为 我 市 居 民 健 康 卡 的 唯 一 经 办 行, 我 行 与 市 卫 计 委 合 作 的 居 民 健 康 卡, 在 市 人 民 医 院 正 式 发 卡 七 报 告 期 内,8 月, 东 港 支 行 做 为 我 行 唯 一 的 分 支 机 构 代 表, 参 评 中 国 银 行 业 文 明 规 范 服 务 千 家 示 范 单 位 和 五 星 级 营 业 网 点 八 报 告 期 内,10 月 9 日, 新 版 网 银 上 线 运 行, 标 志 着 我 行 网 银 服 务 功 能 进 一 步 提 升 九 报 告 期 内,10 月 13 日, 我 行 与 人 社 局 合 作, 首 张 社 保 卡 正 式 对 外 发 卡 十 报 告 期 内, 我 行 桃 铁 支 行 于 1 月 27 日 开 业, 地 址 : 丹 东 市 振 兴 区 桃 铁 路 2-1 号 ;7 月 31 日, 大 连 地 区 十 家 社 区 银 行 开 业, 分 别 是 : 大 连 小 平 岛 支 行, 地 址 : 大 连 市 依 海 街 89 号 3 幢 1 单 元 1 层 8 号 ; 大 连 国 奥 支 行, 地 址 : 庄 河 市 城 关 街 道 财 政 委 金 鹏 小 区 35#1 层 105 号 ; 大 连 三 环 支 行, 地 址 : 庄 河 市 新 华 街 道 赛 屯 委 三 环 大 街 兴 威 1#1 层 8 9 号 ; 大 连 东 城 国 际 支 行, 地 址 : 大 连 金 州 新 32

区 澳 东 园 12-6 12-7 号 ; 大 连 炮 台 支 行, 地 址 : 普 兰 店 市 炮 台 镇 三 家 居 民 委 村 三 家 屯 ; 大 连 御 景 湾 支 行, 地 址 : 普 兰 店 市 沿 河 路 51-5 号 9 幢 1-2 层 51-7 号 9 幢 1-2 层 ; 大 连 石 河 支 行, 地 址 : 普 兰 店 市 石 河 满 族 镇 石 河 村 石 河 屯 ; 大 连 新 华 支 行, 地 址 : 瓦 房 店 市 北 共 济 街 一 段 123-12 号 ; 大 连 永 宁 支 行, 地 址 : 瓦 房 店 市 永 宁 镇 永 宁 村 永 宁 屯 33 号 ; 大 连 润 海 支 行, 地 址 : 大 连 经 济 技 术 开 发 区 润 海 园 中 区 24 栋 -17 24 栋 -18 号 ; 丹 东 九 道 支 行 于 8 月 15 日 开 业, 地 址 : 丹 东 市 元 宝 区 山 上 街 519-2 号 ; 东 港 迎 宾 支 行 于 11 月 18 日 开 业, 地 址 : 东 港 市 大 东 区 迎 宾 西 大 街 63-1-5 63-1-6 号 ;12 月 26 日, 丹 东 地 区 十 家 小 微 支 行 试 营 业, 分 别 是 : 丹 东 锦 绣 小 微 支 行, 地 址 : 丹 东 市 振 兴 区 振 五 街 98-17 号 ; 丹 东 御 景 苑 小 微 支 行, 地 址 : 丹 东 市 元 宝 区 宝 山 大 街 78-05 号 ; 丹 东 颐 泰 小 微 支 行, 地 址 : 丹 东 市 振 兴 区 兴 一 路 15-6 号 ; 丹 东 兴 七 路 小 微 支 行, 地 址 : 丹 东 市 振 兴 区 兴 七 路 56 号 ; 丹 东 安 民 小 微 支 行, 地 址 : 丹 东 市 振 兴 区 黄 海 大 街 1123-2 1123-3 号 ; 丹 东 白 房 小 微 支 行, 地 址 : 丹 东 市 振 兴 区 白 房 路 42-8 号 ; 丹 东 德 隆 小 微 支 行, 地 址 : 丹 东 市 振 兴 区 大 众 路 6-8-1 号 ; 丹 东 青 年 广 场 小 微 支 行, 地 址 : 丹 东 市 振 兴 区 六 纬 路 165 号 ; 丹 东 江 景 之 都 小 微 支 行, 地 址 : 丹 东 市 元 宝 区 九 江 街 19-1 号 ; 凤 城 亿 林 广 场 小 微 支 行, 地 址 : 凤 城 市 凤 凰 城 区 翰 墨 街 2-16 号 十 一 报 告 期 内,12 月 10 日, 应 锦 州 市 金 融 办 邀 请, 宋 秋 行 长 等 一 行 三 人 赴 锦 州 参 加 辽 西 区 域 金 融 中 心 建 设 研 讨 会 十 二 报 告 期 内,12 月 29 日, 董 事 长 于 利 应 香 港 招 商 证 券 有 限 公 司 邀 请, 参 加 盛 京 银 行 股 份 有 限 公 司 H 股 在 香 港 联 合 交 易 所 上 市 挂 牌 仪 式 第 十 一 节 财 务 报 告 一 财 务 情 况 简 要 说 明 报 告 期 末, 本 行 资 产 总 额 411.42 亿 元, 比 年 初 增 加 37.95 亿 元, 增 幅 10.16% ; 各 项 存 款 348.4 亿 元, 比 年 初 增 加 37.4 亿 元, 增 幅 12.03%; 各 项 贷 款 187.24 亿 元, 比 年 初 增 加 27.39 亿 元, 增 幅 17.13% 按 贷 款 五 级 分 类 口 径, 期 末 不 良 贷 款 余 额 为 13,292 万 元, 较 期 初 上 升 了 5,297.74 万 元, 不 良 贷 款 比 例 为 0.71%, 较 期 初 上 升 了 0.21 个 百 分 点 ; 所 有 者 权 益 总 额 36.55 亿 元, 比 年 初 增 加 6.99 亿 元, 33

增 幅 23.66% 二 会 计 报 表 附 注 1. 会 计 年 度 : 本 行 会 计 年 度 自 公 历 一 月 一 日 起 至 十 二 月 三 十 一 日 止 2. 记 账 本 位 币 : 本 行 以 人 民 币 为 记 账 本 位 币 3. 记 账 基 础 和 计 价 原 则 : 本 行 会 计 核 算 以 权 责 发 生 制 为 记 账 基 础 ; 除 特 别 说 明 外, 均 以 历 史 成 本 为 计 价 原 则 4. 坏 账 的 核 算 方 法 : 本 行 坏 账 损 失 核 算 采 用 备 抵 法 5. 呆 坏 账 的 认 定 及 核 销 : 本 行 的 呆 账 认 定 核 销 按 照 金 融 企 业 呆 账 核 销 管 理 办 法 及 国 家 税 务 总 局 第 4 号 令 的 相 关 规 定 执 行 6. 贷 款 损 失 准 备 计 提 : 本 行 采 用 备 抵 法 核 算 贷 款 损 失 准 备 提 取 的 贷 款 损 失 准 备 计 入 当 期 损 益, 发 生 贷 款 损 失 时, 冲 减 已 计 提 的 贷 款 损 失 准 备 已 核 销 的 贷 款 以 后 又 回 收 的, 按 已 核 销 的 贷 款 损 失 准 备 金 额 予 以 转 回 本 行 应 计 提 一 般 准 备, 用 于 弥 补 尚 未 识 别 的 可 能 损 失,2012 年 7 月 1 日 开 始 按 照 财 金 (2012)20 号 金 融 企 业 准 备 金 计 提 管 理 办 法 的 规 定 一 般 准 备 余 额 原 则 上 不 低 于 风 险 资 产 期 末 余 额 的 1.5%, 难 以 一 次 达 到 1.5% 的, 可 以 分 年 到 位, 原 则 上 不 超 过 5 年 本 行 采 用 标 准 法 确 定 潜 在 风 险 的 评 估 值, 标 准 风 险 系 数 暂 定 为 : 正 常 类 1.5%, 关 注 类 3%, 次 级 类 30%, 可 疑 类 60%, 损 失 类 贷 款 100% 本 行 本 年 计 提 准 备 对 已 核 销 的 贷 款 呆 账 272 万 元 进 行 了 补 提 7. 固 定 资 产 的 核 算 方 法 固 定 资 产 在 取 得 时, 按 取 得 时 的 成 本 入 账 固 定 资 产 折 旧 采 用 直 线 法 计 算, 并 按 固 定 资 产 的 原 值 扣 除 残 值 ( 原 值 的 5%) 和 其 预 计 使 用 年 限 制 定 折 旧 率 主 要 固 定 资 产 类 别 的 折 旧 年 限 和 年 折 旧 率 如 下 : 资 产 类 别 折 旧 年 限 年 折 旧 率 房 屋 及 建 筑 物 20 年 4.75% 机 器 设 备 10 年 9.5% 家 具 工 具 及 器 具 5 年 19.00% 车 辆 4 年 23.75% 电 子 设 备 3 年 31.67% 8. 待 处 理 抵 债 资 产 的 核 算 方 法 本 行 按 照 法 定 程 序 取 得 的 抵 债 资 产, 按 实 际 抵 债 部 分 的 贷 款 或 其 他 债 权 的 本 34

金 和 其 账 面 已 确 认 的 应 收 利 息 作 为 入 账 价 值 在 处 置 抵 债 资 产 时, 按 取 得 的 处 置 收 入 和 其 账 面 的 差 额 计 入 当 期 损 益 9. 收 入 确 认 原 则 各 类 贷 款 利 息 收 入 : 贷 款 利 息 收 入 按 未 偿 还 本 金 及 适 用 利 率 以 时 间 比 例 为 计 算 基 础 按 权 责 发 生 制 确 认 发 放 贷 款 到 期 ( 含 展 期, 下 同 )90 天 以 上 尚 未 收 回 的, 或 在 应 收 利 息 逾 期 90 天 后 仍 未 收 到 的, 其 应 计 利 息 停 止 计 入 当 期 利 息 收 入, 纳 入 表 外 核 算 ; 已 计 提 的 贷 款 应 收 利 息, 应 冲 减 原 已 计 入 损 益 的 利 息 收 入, 转 作 表 外 核 算 收 到 非 应 计 贷 款 的 还 款 时, 首 先 冲 减 未 偿 还 的 贷 款 本 金 ; 待 本 金 全 部 收 回 后, 超 出 部 分 计 入 当 期 利 息 收 入 ; 贴 现 利 息 收 入 : 贴 现 业 务 利 息 收 入 按 让 渡 资 金 使 用 权 的 时 间 及 适 用 利 率 计 算, 按 权 责 发 生 制 原 则 确 认 计 入 当 期 利 息 收 入 ; 其 它 利 息 收 入 : 按 权 责 发 生 制 原 则 确 认 10. 支 出 确 认 原 则 : 本 行 按 权 责 发 生 制 原 则 计 算 各 项 利 息 支 出 和 其 他 支 出 11. 应 付 利 息 的 计 提 : 本 行 对 所 有 存 款 逐 笔 按 月 计 提 利 息, 在 实 际 支 取 时 冲 减 同 档 次 应 付 利 息 12. 所 得 税 所 得 税 是 按 照 纳 税 影 响 会 计 法 确 认 的 所 得 税 费 用 三 税 收 政 策 1. 报 告 期 内 营 业 税 率 为 5% 2. 企 业 所 得 税 税 率 为 25% 四 会 计 报 表 有 关 项 目 注 释 1. 存 放 同 业 款 项 : 报 告 期 初 余 额 为 410,179 万 元, 本 期 增 加 80,428 万 元, 报 告 期 末 余 额 为 490,607 万 元 2. 拆 放 同 业 款 项 : 报 告 期 初 余 额 为 25,000 万 元, 本 期 减 少 5,000 万 元, 报 告 期 末 余 额 为 20,000 万 元 3. 投 资 变 动 情 况 : 报 告 期 初 投 资 总 额 为 613,384 万 元, 报 告 期 内 投 资 增 加 82,170 万 元, 报 告 期 末 的 余 额 为 695,554 万 元 4. 应 付 利 息 的 变 动 情 况 : 报 告 期 初 应 付 利 息 为 48,379 万 元, 报 告 期 应 付 利 息 增 加 18,941 万 元, 报 告 期 末 的 余 额 为 67,320 万 元 35

5. 同 业 拆 入 款 项 : 报 告 期 初 余 额 为 18,291 万 元, 报 告 期 内 减 少 13,637 万 元, 报 告 期 末 余 额 为 4,654 万 元 6. 表 外 应 收 利 息 : 报 告 期 表 外 应 收 利 息 余 额 为 28,169 万 元, 比 年 初 增 加 2,530 万 元 7. 开 出 承 兑 汇 票 : 报 告 期 末, 银 行 承 兑 汇 票 余 额 502,501 万 元, 比 年 初 增 加 168,051 万 元 第 十 二 节 附 件 丹 东 银 行 股 份 有 限 公 司 2014 年 审 计 报 告 36

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