依 公 開 發 行 銀 行 財 務 報 告 編 製 準 則 第 三 十 二 條, 按 季 於 本 行 網 站 公 布 相 關 重 要 財 務 業 務 資 訊 一 個 體 財 務 報 告 ( 格 式 C) 資 產 品 質 逾 期 放 款 及 逾 期 帳 款 單 位 : 新 臺 幣 千 元,% 年 月 104 年 9 月 30 日 103 年 9 月 30 日 業 務 別 \ 項 目 逾 期 放 款 ( 說 明 1) 放 款 總 額 逾 放 比 率 備 抵 呆 帳 ( 說 明 2) 備 抵 呆 帳 覆 蓋 率 ( 說 明 3) 逾 期 放 款 放 款 總 額 逾 放 比 率 備 抵 呆 帳 備 抵 呆 帳 覆 蓋 率 企 業 金 融 消 費 金 融 擔 保 $1,145,231 $585,769,420 0.20% $7,470,147 652.29% $1,898,187 $584,204,246 0.32% $8,275,196 435.95% 無 擔 保 687,534 468,182,557 0.15% 6,143,477 893.55% 1,192,418 496,019,502 0.24% 6,335,281 531.30% 住 宅 抵 押 貸 款 ( 說 明 4) 743,885 391,325,752 0.19% 6,235,250 838.20% 843,876 391,850,660 0.22% 5,055,468 599.08% 現 金 卡 - 3,851-223 - 36 6,054 0.59% 289 802.78% 小 額 純 信 用 貸 款 ( 說 明 5) 10,620 5,007,593 0.21% 69,862 657.83% 10,621 5,156,127 0.21% 82,347 775.32% 其 他 ( 說 明 6) 擔 保 8,350 17,690,488 0.05% 204,240 2445.99% 7,684 14,451,763 0.05% 183,650 2390.03% 無 擔 保 - 30,764-772 - - 31,056-1,011 - 放 款 業 務 合 計 2,595,620 1,468,010,425 0.18% 20,123,998 775.31% 3,952,822 1,491,719,408 0.26% 19,933,242 504.28% 逾 期 帳 款 應 收 帳 款 逾 期 帳 款 備 抵 呆 帳 備 抵 呆 帳 逾 期 帳 逾 期 帳 款 應 收 帳 款 逾 期 帳 款 備 抵 呆 帳 餘 額 比 率 覆 蓋 率 款 餘 額 比 率 信 用 卡 業 務 8,253 5,796,615 0.14% 136,683 1656.16% 7,141 5,112,333 0.14% 123,201 1725.26% 無 追 索 權 之 應 收 帳 款 承 購 業 務 ( 說 明 7) - 6,005,072-151,069 - - 5,270,574-88,359-1
說 明 :1 逾 期 放 款 係 依 銀 行 資 產 評 估 損 失 準 備 提 列 及 逾 期 放 款 催 收 款 呆 帳 處 理 辦 法 規 定 之 列 報 逾 期 放 款 ; 信 用 卡 逾 期 帳 款 係 依 94 年 7 月 6 日 金 管 銀 ( 四 ) 字 第 0944000378 號 函 所 規 定 之 逾 期 帳 款 2 逾 期 放 款 比 率 = 逾 期 放 款 / 放 款 總 額 ; 信 用 卡 逾 期 帳 款 比 率 = 逾 期 帳 款 / 應 收 帳 款 餘 額 3 放 款 備 抵 呆 帳 覆 蓋 率 = 放 款 所 提 列 之 備 抵 呆 帳 / 逾 放 ; 信 用 卡 應 收 帳 款 備 抵 呆 帳 覆 蓋 率 = 信 用 卡 應 收 帳 款 所 提 列 之 備 抵 呆 帳 / 逾 期 帳 款 4 住 宅 抵 押 貸 款 係 借 款 人 以 購 建 住 宅 或 房 屋 裝 修 為 目 的, 提 供 本 人 或 配 偶 或 未 成 年 子 女 所 購 ( 所 有 ) 之 住 宅 為 十 足 擔 保 並 設 定 抵 押 權 予 金 融 機 構 以 取 得 資 金 者 5 小 額 純 信 用 貸 款 係 指 須 適 用 94 年 12 月 19 日 金 管 銀 ( 四 ) 字 第 09440010950 號 函 規 範 且 非 屬 信 用 卡 現 金 卡 之 小 額 純 信 用 貸 款 6 消 費 金 融 其 他 係 指 非 屬 住 宅 抵 押 貸 款 現 金 卡 小 額 純 信 用 貸 款 之 其 他 有 擔 保 或 無 擔 保 之 消 費 金 融 貸 款, 不 含 信 用 卡 7 無 追 索 權 之 應 收 帳 款 業 務 依 94 年 7 月 19 日 金 管 銀 ( 五 ) 字 第 094000494 號 函 規 定, 俟 應 收 帳 款 承 購 商 或 保 險 公 司 確 定 不 理 賠 之 日 起 三 個 月 內, 列 報 逾 期 放 款 ( 格 式 D) 免 列 報 逾 期 放 款 或 逾 期 應 收 帳 款 單 位 : 新 臺 幣 千 元 經 債 務 協 商 且 依 約 履 行 之 免 列 報 ( 說 明 1) 債 務 清 償 方 案 及 更 生 方 案 依 約 履 行 ( 說 明 2) 104 年 9 月 30 日 103 年 9 月 30 日 免 列 報 逾 期 放 款 總 餘 額 免 列 報 逾 期 應 收 帳 款 總 餘 額 免 列 報 逾 期 放 款 總 餘 額 免 列 報 逾 期 應 收 帳 款 總 餘 額 $2,554 $39,658 $3,556 $52,997 44,964 123,651 49,052 119,540 合 計 $47,518 $163,309 $52,608 $172,537 說 明 :1 依 95 年 4 月 25 日 金 管 銀 ( 一 ) 字 第 09510001270 號 函, 有 關 經 中 華 民 國 銀 行 公 會 消 費 金 融 案 件 無 擔 保 債 務 協 商 機 制 通 過 案 件 之 授 信 列 報 方 式 及 資 訊 揭 露 規 定, 所 應 補 充 揭 露 之 事 項 2 依 97 年 9 月 15 日 金 管 銀 ( 一 ) 字 第 09700318940 號 函, 有 關 銀 行 辦 理 消 費 者 債 務 清 理 條 例 前 置 協 商 更 生 及 清 算 案 件 之 授 信 列 報 及 資 訊 揭 露 規 定, 所 應 補 充 揭 露 之 事 項 2
( 格 式 E) 授 信 風 險 集 中 情 形 單 位 : 新 臺 幣 千 元,% 年 度 104 年 9 月 30 日 103 年 9 月 30 日 排 名 ( 說 明 1) 1 2 3 4 公 司 或 集 團 企 業 所 屬 行 業 別 ( 說 明 2) 集 團 海 洋 貨 運 承 攬 業 集 團 液 晶 面 板 及 其 組 件 製 造 業 授 信 總 餘 額 ( 說 明 3) 占 本 期 淨 值 比 例 (%) 公 司 或 集 團 企 業 所 屬 行 業 別 ( 說 明 2) 授 信 總 餘 額 ( 說 明 3) 占 本 期 淨 值 比 例 (%) $22,361,037 12.40% 集 團 航 空 運 輸 業 $21,586,977 15.05% 集 團 塑 膠 皮 板 11,776,188 6.53% 19,845,806 13.84% 管 材 製 造 業 集 團 鋼 鐵 軋 延 及 集 團 顯 示 器 及 終 10,715,905 5.94% 15,094,953 10.53% 擠 型 業 端 機 製 造 業 集 團 石 油 及 煤 製 集 團 液 晶 面 板 及 10,379,934 5.76% 13,649,252 9.52% 品 製 造 業 其 組 件 製 造 業 集 團 人 造 纖 維 紡 5 集 團 零 售 業 10,365,366 5.75% 10,650,424 7.43% 紗 業 集 團 未 分 類 其 他 6 集 團 投 資 顧 問 業 9,551,774 5.30% 10,587,375 7.38% 金 融 中 介 業 7 8 9 10 集 團 不 動 產 租 售 業 集 團 未 分 類 其 他 金 融 中 介 業 集 團 不 動 產 開 發 業 集 團 人 造 纖 維 紡 紗 業 集 團 鋼 鐵 軋 延 及 9,484,008 5.26% 10,035,916 7.00% 擠 型 業 9,475,354 5.25% 集 團 投 資 顧 問 業 9,073,768 6.33% 集 團 電 線 及 電 纜 8,873,804 4.92% 製 造 業 8,751,419 6.10% 8,061,070 4.47% 集 團 鋼 鐵 冶 鍊 業 8,088,667 5.64% 說 明 :1 依 對 授 信 戶 之 授 信 總 餘 額 排 序, 請 列 出 非 屬 政 府 或 國 營 事 業 之 前 十 大 企 業 授 信 戶 名 稱, 若 該 授 信 戶 係 屬 集 團 企 業 者, 應 將 該 集 團 企 業 之 授 信 予 以 歸 戶 後 加 總 列 示, 並 以 代 號 加 行 業 別 之 方 式 揭 露 如 A 公 司 ( 或 集 團 ) 液 晶 面 板 及 其 組 件 製 造 業, 若 為 集 團 企 業, 應 揭 露 對 該 集 團 企 業 暴 險 最 大 者 之 行 業 類 別, 行 業 別 應 依 主 計 處 之 行 業 標 準 分 類 填 列 至 細 類 之 行 業 名 稱 2 集 團 企 業 係 指 符 合 臺 灣 證 券 交 易 所 股 份 有 限 公 司 有 價 證 券 上 市 審 查 準 則 補 充 規 定 第 六 條 之 定 義 者 3 授 信 總 餘 額 係 指 各 項 放 款 ( 包 括 進 口 押 匯 出 口 押 匯 貼 現 透 支 短 放 短 擔 應 收 證 券 融 資 中 放 中 擔 長 放 長 擔 催 收 款 項 ) 買 入 匯 款 無 追 索 權 之 應 收 帳 款 承 購 應 收 承 兌 票 款 及 保 證 款 項 餘 額 合 計 數 3
( 格 式 F) 利 率 敏 感 性 資 產 負 債 分 析 表 ( 新 臺 幣 ) 104 年 9 月 30 日 單 位 : 新 臺 幣 千 元,% 項 目 1 至 90 天 91 至 180 天 181 天 至 1 年 1 年 以 上 合 計 利 率 敏 感 性 資 產 $1,470,675,390 $20,530,516 $42,461,141 $141,960,045 $1,675,627,092 利 率 敏 感 性 負 債 389,807,328 928,159,588 83,522,419 46,994,201 1,448,483,536 利 率 敏 感 性 缺 口 $1,080,838,062 ($907,629,072) ($41,061,278) $94,965,844 $227,143,556 淨 值 $180,321,008 利 率 敏 感 性 資 產 與 負 債 比 率 115.68% 利 率 敏 感 性 缺 口 與 淨 值 比 率 125.97% 103 年 9 月 30 日 單 位 : 新 臺 幣 千 元,% 項 目 1 至 90 天 91 至 180 天 181 天 至 1 年 1 年 以 上 合 計 利 率 敏 感 性 資 產 $1,415,648,777 $26,439,746 $45,757,184 $115,473,580 $1,603,319,287 利 率 敏 感 性 負 債 434,103,846 881,460,153 81,575,254 39,985,565 1,437,124,818 利 率 敏 感 性 缺 口 $981,544,931 ($855,020,407) ($35,818,070) $75,488,015 $166,194,469 淨 值 $143,413,321 利 率 敏 感 性 資 產 與 負 債 比 率 111.56% 利 率 敏 感 性 缺 口 與 淨 值 比 率 115.88% 說 明 :1 銀 行 部 分 係 指 全 行 新 臺 幣 之, 且 不 包 括 或 有 資 產 及 或 有 負 債 項 目 2 利 率 敏 感 性 資 產 及 負 債 係 指 其 收 益 或 成 本 受 利 率 變 動 影 響 之 生 利 資 產 及 付 息 負 債 3 利 率 敏 感 性 缺 口 = 利 率 敏 感 性 資 產 - 利 率 敏 感 性 負 債 4 利 率 敏 感 性 資 產 與 負 債 比 率 = 利 率 敏 感 性 資 產 利 率 敏 感 性 負 債 ( 指 新 臺 幣 利 率 敏 感 性 資 產 與 利 率 敏 感 性 負 債 ) 4
利 率 敏 感 性 資 產 負 債 分 析 表 ( 美 元 ) 104 年 9 月 30 日 單 位 : 美 元 千 元,% 項 目 1 至 90 天 91 至 180 天 181 天 至 1 年 1 年 以 上 合 計 利 率 敏 感 性 資 產 $16,395,739 $3,348,890 $1,086,507 $497,912 $21,329,048 利 率 敏 感 性 負 債 11,438,910 7,190,500 1,224,960 183,964 20,038,334 利 率 敏 感 性 缺 口 $4,956,829 ($3,841,610) ($138,453) $313,948 $1,290,714 淨 值 $5,470,904 利 率 敏 感 性 資 產 與 負 債 比 率 106.44% 利 率 敏 感 性 缺 口 與 淨 值 比 率 23.59% 項 目 1 至 90 天 103 年 9 月 30 日 91 至 180 天 181 天 至 1 年 單 位 : 美 元 千 元,% 1 年 以 上 合 計 利 率 敏 感 性 資 產 $14,093,585 $2,998,979 $746,658 $377,635 $18,216,857 利 率 敏 感 性 負 債 10,090,338 5,738,349 999,404 55,020 16,883,111 利 率 敏 感 性 缺 口 $4,003,247 ($2,739,370) ($252,746) $322,615 $1,333,746 淨 值 $4,709,797 利 率 敏 感 性 資 產 與 負 債 比 率 107.90% 利 率 敏 感 性 缺 口 與 淨 值 比 率 28.32% 說 明 :1 銀 行 部 分 係 指 全 行 美 元 之, 且 不 包 括 或 有 資 產 及 或 有 負 債 項 目 2 利 率 敏 感 性 資 產 及 負 債 係 指 其 收 益 或 成 本 受 利 率 變 動 影 響 之 生 利 資 產 及 付 息 負 債 3 利 率 敏 感 性 缺 口 = 利 率 敏 感 性 資 產 - 利 率 敏 感 性 負 債 4 利 率 敏 感 性 資 產 與 負 債 比 率 = 利 率 敏 感 性 資 產 利 率 敏 感 性 負 債 ( 指 美 元 利 率 敏 感 性 資 產 與 利 率 敏 感 性 負 債 ) 5
( 格 式 G) 獲 利 能 力 單 位 :% 項 目 104 年 9 月 30 日 103 年 9 月 30 日 資 產 報 酬 率 淨 值 報 酬 率 稅 前 0.61 0.57 稅 後 0.51 0.49 稅 前 8.61 9.23 稅 後 7.20 7.95 純 益 率 42.37 38.72 說 明 :1 資 產 報 酬 率 = 稅 前 ( 後 ) 損 益 平 均 資 產 2 淨 值 報 酬 率 = 稅 前 ( 後 ) 損 益 平 均 淨 值 3 純 益 率 = 稅 後 損 益 淨 收 益 4 稅 前 ( 後 ) 損 益 係 指 當 年 一 月 累 計 至 該 季 損 益 ( 格 式 H) 新 臺 幣 到 期 日 期 限 結 構 分 析 表 104 年 9 月 30 日 單 位 : 新 臺 幣 千 元 資 金 流 入 資 金 流 出 距 到 期 日 剩 餘 期 間 合 計 0 天 至 10 天 11 天 至 30 天 31 天 至 90 天 91 天 至 180 天 181 天 至 1 年 超 過 1 年 $1,878,842,629 $321,176,125 $244,092,317 $191,276,487 $158,404,830 $239,212,459 $724,680,411 (2,584,784,298) (118,958,974) (170,058,589) (319,865,116) (385,403,739) (479,170,948) (1,111,326,932) 期 距 缺 口 ($705,941,669) $202,217,151 $74,033,728 ($128,588,629) ($226,998,909) ($239,928,489) ($386,646,521) 103 年 9 月 30 日 單 位 : 新 臺 幣 千 元 資 金 流 入 資 金 流 出 距 到 期 日 剩 餘 期 間 合 計 0 天 至 10 天 11 天 至 30 天 31 天 至 90 天 91 天 至 180 天 181 天 至 1 年 超 過 1 年 $1,769,544,716 $219,510,691 $245,776,402 $188,185,990 $165,380,800 $238,866,188 $711,824,645 (2,573,955,742) (116,542,535) (157,879,160) (338,622,721) (403,313,108) (517,422,672) (1,040,175,546) 期 距 缺 口 ($804,411,026) $ 102,968,156 $ 87,897,242 ($150,436,731) ($237,932,308) ($278,556,484) ($328,350,901) 說 明 : 銀 行 部 分 係 指 全 行 新 臺 幣 之 6
美 元 到 期 日 期 限 結 構 分 析 表 104 年 9 月 30 日 單 位 : 美 元 千 元 資 金 流 入 資 金 流 出 合 計 距 到 期 日 剩 餘 期 間 0 天 至 30 天 31 天 至 90 天 91 天 至 180 天 181 天 至 1 年 超 過 1 年 $22,049,501 $8,656,152 $4,242,387 $3,018,418 $1,956,733 $4,175,811 (27,337,095) (8,478,687) (5,106,903) (3,665,002) (4,934,895) (5,151,608) 期 距 缺 口 ($5,287,594) $177,465 ($864,516) ($646,584) ($2,978,162) ($975,797) 103 年 9 月 30 日 單 位 : 美 元 千 元 資 金 流 入 資 金 流 出 合 計 距 到 期 日 剩 餘 期 間 0 天 至 30 天 31 天 至 90 天 91 天 至 180 天 181 天 至 1 年 超 過 1 年 $19,025,077 $6,361,488 $4,357,882 $2,838,765 $1,281,905 $4,185,037 (27,277,739) (7,603,017) (5,121,867) (3,195,281) (4,734,966) (6,622,608) 期 距 缺 口 ($8,252,662) ($1,241,529) ($763,985) ($356,516) ($3,453,061) ($2,437,571) 說 明 :1 銀 行 部 分 係 指 全 行 美 元 之 2 如 海 外 資 產 占 全 行 資 產 總 額 百 分 之 十 以 上 者, 應 另 提 供 補 充 性 揭 露 資 訊 ( 格 式 I) 資 本 適 足 性 本 表 於 編 製 第 一 季 及 第 三 季 財 務 報 告 得 免 予 揭 露 7
( 格 式 J) 出 售 不 良 債 權 交 易 資 訊 一 出 售 不 良 債 權 交 易 彙 總 表 交 易 日 期 104.8.11 交 易 對 象 Eastern Finance,Ltd 債 權 組 成 內 容 ( 註 1) 104 年 09 月 30 日 單 位 : 新 臺 幣 千 元 帳 面 價 值 ( 註 2) 售 價 處 分 損 益 附 帶 約 定 條 件 ( 註 3) 交 易 對 象 與 本 行 之 關 係 ( 註 4) 放 款 $ 47,115 $40,576 (6,539) 無 無 註 : 1 債 權 組 成 內 容, 請 述 明 具 體 債 權 類 型, 例 如 信 用 卡 現 金 卡 住 宅 抵 押 貸 款 應 收 帳 款 等 債 權 2 帳 面 價 值 為 原 始 債 權 減 備 抵 呆 帳 後 餘 額 3 如 有 附 帶 約 定 條 件, 請 揭 露 附 帶 約 定 條 件 內 容, 如 利 潤 分 享 條 件 附 買 回 或 附 賣 回 條 件 4 關 係 請 依 國 際 會 計 準 則 第 二 十 四 號 之 關 係 人 類 型 填 列, 如 為 實 質 關 係 人 應 具 體 述 明 關 係 之 判 斷 基 礎 5 本 表 請 註 明 : 出 售 不 良 債 權 予 關 係 人 之 詳 細 交 易 資 訊, 請 詳 格 式 N 關 係 人 交 易 ( 四 ) 之 揭 露 ( 格 式 L) 轉 投 資 事 業 相 關 資 訊 本 表 於 編 製 第 一 季 及 第 三 季 財 務 報 告 得 免 予 揭 露 8
( 格 式 一 ) 資 產 負 債 表 ( 期 中 ) 民 國 104 年 9 月 30 日 及 民 國 103 年 12 月 31 日 9 月 30 日 單 位 : 新 臺 幣 千 元 資 產 104 年 9 月 30 日 103 年 12 月 31 日 103 年 9 月 30 日 負 債 及 權 益 104 年 9 月 30 日 103 年 12 月 31 日 103 年 9 月 30 日 代 碼 會 計 項 目 % % % 代 碼 會 計 項 目 % % % 11000 現 金 及 約 當 現 金 $55,431,000 2 $59,411,418 3 $82,500,881 4 21000 央 行 及 銀 行 同 業 存 款 $137,110,479 6 $125,462,454 5 $153,450,659 7 11500 存 放 央 行 及 拆 借 銀 行 同 業 261,753,833 11 176,619,889 8 141,551,651 6 21500 央 行 及 同 業 融 資 66,277-80,968-84,090-12000 透 過 損 益 按 公 允 價 值 衡 量 透 過 損 益 按 公 允 價 值 衡 83,935,326 4 50,114,468 2 50,939,962 2 22000 之 金 融 資 產 量 之 金 融 負 債 30,137,725 1 23,464,824 1 13,317,782 1 12500 附 賣 回 票 券 及 債 券 投 資 - - - - - - 22300 避 險 之 衍 生 金 融 負 債 - - - - - - 13000 應 收 款 項 - 淨 額 47,727,639 2 50,202,758 2 47,067,956 2 22500 附 買 回 票 券 及 債 券 負 債 2,762,580-4,922,050-6,993,773-13200 本 期 所 得 稅 資 產 2,550,558-2,420,475-2,794,850-23000 應 付 款 項 70,524,604 2 62,188,524 3 58,093,072 3 13500 貼 現 及 放 款 - 淨 額 1,447,886,427 61 1,487,013,101 65 1,471,786,166 66 23200 本 期 所 得 稅 負 債 2,739,160-2,187,360-2,295,231-14000 備 供 出 售 金 融 資 產 74,702,587 3 77,463,047 3 78,276,726 3 23500 存 款 及 匯 款 1,884,516,895 79 1,815,526,003 80 1,766,865,280 79 14500 持 有 至 到 期 日 金 融 資 產 359,476,093 15 307,529,119 14 306,015,701 14 24000 應 付 金 融 債 券 41,000,000 2 34,900,000 2 36,900,000 2 15000 採 用 權 益 法 之 投 資 - 淨 額 7,035,019-6,921,652-6,689,906-25500 其 他 金 融 負 債 25,982,292 1 43,466,110 2 52,156,228 2 15500 其 他 金 融 資 產 - 淨 額 13,417,617 1 25,636,828 1 23,136,632 1 25600 負 債 準 備 5,611,328-5,727,436-5,524,704-18500 不 動 產 及 設 備 - 淨 額 26,806,918 1 27,528,019 1 27,083,661 1 29300 遞 延 所 得 稅 負 債 5,711,013-5,713,268-5,713,261-18700 投 資 性 不 動 產 - 淨 額 6,977,812 1 6,429,494 1 6,429,888 1 29500 其 他 負 債 3,798,963-3,097,234-2,545,570-19000 無 形 資 產 - 淨 額 315,513-381,417-309,648 - 負 債 總 計 2,209,961,316 92 2,126,736,231 93 2,103,939,650 94 19300 遞 延 所 得 稅 資 產 - 淨 額 1,371,755-1,381,797-1,464,857-19500 其 他 資 產 - 淨 額 894,227-893,667-1,304,486 - 權 益 31101 普 通 股 86,244,000 4 75,859,000 4 73,859,000 3 資 產 總 計 $2,390,282,324 100 $2,279,947,149 100 $2,247,352,971 100 31500 資 本 公 積 34,848,216 2 22,669,729 1 19,669,729 1 32000 保 留 盈 餘 32001 法 定 盈 餘 公 積 31,053,838 1 27,039,492 1 27,039,492 1 32003 特 別 盈 餘 公 積 4,074,753-4,077,121-4,077,121-32011 未 分 配 盈 餘 15,150,331 1 16,534,049 1 14,071,581 1 32500 其 他 權 益 8,949,870-7,031,527-4,696,398 - 權 益 總 計 180,32,1,008 8 153,210,918 7 143,413,321 6 負 債 及 權 益 總 計 $2,390,282,324 100 $2,279,947,149 100 $2,247,352,971 100 9
( 格 式 二 ) 綜 合 損 益 表 ( 期 中 ) 民 國 104 年 及 103 年 1 月 1 日 至 9 月 30 日 單 位 : 新 臺 幣 千 元 代 碼 項 目 104 年 1 月 至 9 月 103 年 1 月 至 9 月 % % 41000 利 息 收 入 $30,893,849 109 $31,046,825 110 51000 減 : 利 息 費 用 (10,427,629) (37) (10,807,848) (38) 利 息 淨 收 益 20,466,220 72 20,238,977 72 利 息 以 外 淨 收 益 49100 手 續 費 淨 收 益 5,238,447 19 4,635,867 16 49200 透 過 損 益 按 公 允 價 值 衡 量 之 金 融 資 產 及 負 債 損 益 564,090 2 1,236,585 4 49300 備 供 出 售 金 融 資 產 之 已 實 現 損 益 328,884 1 433,269 2 45000 資 產 減 損 迴 轉 利 益 4,552-55,241-49750 採 用 權 益 法 之 關 聯 企 業 損 益 之 份 額 104,471-291,685 1 49600 兌 換 損 益 1,261,337 5 1,166,780-49800 其 他 利 息 以 外 淨 收 益 383,802 1 186,115 1 淨 收 益 28,351,803 100 28,244,519 100 58200 呆 帳 費 用 及 保 證 責 任 準 備 提 存 (165,132) (1) (2,727,972) (10) 營 業 費 用 58500 員 工 福 利 費 用 (8,962,721) (32) (8,592,308) (30) 59000 折 舊 及 攤 銷 費 用 (712,083) (2) (637,429) (2) 59500 其 他 業 務 及 管 理 費 用 (4,151,526) (15) (3,590,652) (13) 61001 繼 續 營 業 單 位 稅 前 淨 利 ( 淨 損 ) 14,360,341 50 12,696,158 45 61003 所 得 稅 ( 費 用 ) 利 益 (2,347,081) (8) (1,759,908) (6) 64000 本 期 淨 利 12,013,260 42 10,936,250 39 其 他 綜 合 損 益 後 續 可 能 重 分 類 至 損 益 之 項 目 : 65301 國 外 營 運 機 構 財 務 報 表 換 算 之 兌 換 差 額 1,770,552 6 719,731 3 65302 備 供 出 售 金 融 資 產 未 實 現 評 價 利 益 ( 損 失 ) 108,556 1 71,364 - 採 用 權 益 法 認 列 之 關 聯 企 業 及 合 資 其 他 65307 綜 合 損 益 之 份 額 - 可 能 重 分 類 至 損 益 之 項 目 37,074-98,349 - 與 可 能 重 分 類 之 項 目 相 關 之 所 得 稅 2,161 - - - 本 期 其 他 綜 合 損 益 1,918,343 7 889,444 3 本 期 綜 合 損 益 總 額 $13,931,603 49 $11,825,694 42 淨 利 歸 屬 於 : 母 公 司 業 主 $12,013,260 42 $10,936,250 39 非 控 制 權 益 綜 合 損 益 總 額 歸 屬 於 : 母 公 司 業 主 $13,931,603 49 $11,825,694 42 非 控 制 權 益 每 股 盈 餘 ( 說 明 ) 基 本 及 稀 釋 1.53 1.43 說 明 : 每 股 盈 餘 以 新 臺 幣 元 為 單 位 10
二 活 期 性 存 款 定 期 性 存 款 及 外 匯 存 款 之 餘 額 及 佔 存 款 總 餘 額 之 比 率 ( 格 式 O) 單 位 : 新 臺 幣 千 元,% 項 目 104 年 9 月 30 日 103 年 9 月 30 日 活 期 性 存 款 $1,156,171,333 $ 1,053,061,859 活 期 性 存 款 比 率 61.43 59.70 定 期 性 存 款 726,008,686 710,748,240 定 期 性 存 款 比 率 38.57 40.30 外 匯 存 款 464,144,228 399,877,129 外 匯 存 款 比 率 24.66 22.67 註 :1 活 期 性 存 款 比 率 = 活 期 性 存 款 全 行 存 款 總 餘 額 ; 定 期 性 存 款 比 率 = 定 期 性 存 款 全 行 存 款 總 餘 額 ; 外 匯 存 款 比 率 = 外 匯 性 存 款 全 行 存 款 總 餘 額 2 活 期 性 存 款 及 定 期 性 存 款 含 外 匯 存 款 及 公 庫 存 款 3 各 項 存 款 不 含 郵 匯 局 轉 存 款 三 中 小 企 業 放 款 及 消 費 者 貸 款 之 餘 額 及 佔 放 款 總 餘 額 之 比 率 ( 格 式 P) 單 位 : 新 臺 幣 千 元,% 項 目 104 年 9 月 30 日 103 年 9 月 30 日 中 小 企 業 放 款 $580,336,960 $571,900,700 中 小 企 業 放 款 比 率 48.74% 46.39% 消 費 者 貸 款 413,254,014 410,670,989 消 費 者 貸 款 比 率 34.71% 33.31% 註 :1 中 小 企 業 放 款 比 率 ( 國 內 )= 中 小 企 業 放 款 ( 國 內 ) 放 款 總 餘 額 ( 國 內 ); 消 費 者 貸 款 比 率 = 消 費 者 貸 款 ( 國 內 ) 放 款 總 餘 額 ( 國 內 ) 2 中 小 企 業 係 依 經 濟 部 中 小 企 業 認 定 標 準 予 以 界 定 之 企 業 3 消 費 者 貸 款 包 括 購 置 住 宅 貸 款 房 屋 修 繕 貸 款 購 置 汽 車 貸 款 機 關 團 體 職 工 福 利 貸 款 及 其 他 個 人 消 費 貸 款 ( 不 含 信 用 卡 循 環 信 用 ) 11
四 孳 息 資 產 及 付 息 負 債 資 訊 ( 格 式 Q) 項 目 單 位 : 新 臺 幣 千 元,% 104 年 9 月 30 日 103 年 9 月 30 日 平 均 值 平 均 利 率 平 均 值 平 均 利 率 孳 息 資 產 存 放 銀 行 同 業 $214,900,368 1.39% $190,066,654 2.09% 存 放 央 行 81,466,372 0.30% 77,657,623 0.30% 透 過 損 益 按 公 允 價 值 衡 量 之 金 融 資 產 57,885,654 1.62% 43,965,747 1.96% 信 用 卡 循 環 消 費 墊 款 1,329,165 14.23% 1,276,652 16.09% 貼 現 及 放 款 1,463,207,120 2.26% 1,461,708,314 2.23% 備 供 出 售 金 融 資 產 57,870,880 1.32% 69,253,333 1.29% 持 有 至 到 期 日 金 融 資 產 353,539,201 1.07% 299,510,931 1.14% 買 入 匯 款 6,085 1.06% 5,699 1.34% 應 收 帳 款 承 購 - 無 追 索 權 10,370,085 2.87% 9,244,896 1.68% 其 他 債 務 工 具 投 資 1,604,718 0.03% 2,066,614 0.07% 付 息 負 債 央 行 存 款 $39,465 - $44,758 - 銀 行 同 業 存 款 113,160,490 0.97% 127,014,647 1.28% 同 業 融 資 73,368 0.41% 126,326 4.01% 結 構 型 商 品 所 收 本 金 38,339,915 0.44% 57,211,077 0.44% 透 過 損 益 按 公 允 價 值 衡 量 之 金 融 負 債 20,523,377 3.52% 9,841,437 2.84% 應 付 金 融 債 券 39,442,125 1.84% 38,905,495 1.69% 附 買 回 票 券 及 債 券 負 債 3,973,792 0.70% 8,081,335 1.38% 存 款 1,838,095,865 0.64% 1,733,905,461 0.67% 可 轉 讓 定 期 存 款 8,007,231 0.91% 11,415,910 0.95% 註 :1 平 均 值 係 按 孳 息 資 產 與 付 息 負 債 之 日 平 均 值 計 算 2 孳 息 資 產 與 付 息 負 債 應 按 會 計 科 目 或 性 質 別 分 項 予 以 揭 露 12
五 主 要 外 幣 淨 部 位 ( 格 式 R) 單 位 : 新 臺 幣 千 元 項 目 104 年 9 月 30 日 103 年 9 月 30 日 主 要 外 幣 淨 部 位 ( 市 場 風 險 ) 原 幣 折 合 新 臺 幣 原 幣 折 合 新 臺 幣 CNY 2,512,538 13,050,120 CNY 1,065,551 5,258,494 USD 190,875 6,291,225 USD 30,617 932,299 LAK 120,113,375 486,117 RUB 542,724 419,634 JPY 1,348,433 370,819 EUR 9,584 370,345 EUR 5,405 200,425 MXN 131,147 296,603 註 :1 主 要 外 幣 係 折 算 為 同 一 幣 別 後, 部 位 較 高 之 前 五 者 2 主 要 外 幣 淨 部 位 係 各 幣 別 淨 部 位 之 絕 對 值 六 重 大 資 產 買 賣 處 份 情 形 請 詳 公 開 資 訊 觀 測 站 (http:// mops.twse.com.tw) 重 大 訊 息 股 票 代 碼 :2892 第 一 金 融 控 股 股 份 有 限 公 司 代 公 告 子 公 司 第 一 商 業 銀 行 部 份 七 持 股 排 序 前 十 名 股 東 : 期 初 持 股 情 形 股 權 變 動 情 形 期 末 持 股 情 形 職 稱 姓 名 持 股 股 數 ( 仟 股 ) 持 股 比 率 % 質 押 股 數 持 有 股 數 增 ( 減 ) 數 質 押 股 數 增 ( 減 ) 數 持 股 股 數 ( 仟 股 ) 持 股 比 率 % 質 押 股 數 董 事 長 第 一 金 控 代 表 : 蔡 慶 年 ( 註 ) 7,585,900 100-1,038,500-8,624,400 100 - 註 : 本 公 司 於 92 年 1 月 2 日 與 第 一 金 融 控 股 股 份 有 限 公 司 完 成 股 權 轉 換, 成 為 其 百 分 之 百 持 股 之 子 公 司 13