国 金 基 金 管 理 有 限 公 司
目 录 第 一 章 总 则... 1 第 二 章 基 金 账 户 的 开 立... 1 第 三 章 交 易 账 户... 1 第 四 章 投 资 人 网 上 交 易 的 开 通... 2 第 五 章 投 资 人 基 金 账 户 信 息 变 更... 2 第 六 章 交 易 密 码... 2 第 七 章 认 / 申 购... 2 第 八 章 赎 回... 2 第 九 章 基 金 转 换... 3 第 十 章 变 更 基 金 分 红 方 式... 3 第 十 一 章 资 金 结 算... 3 第 十 二 章 查 询... 3 第 十 三 章 交 易 时 间... 3 第 十 四 章 交 易 费 用... 4 第 十 五 章 风 险 提 示... 4 第 十 六 章 附 则... 4
第 一 章 总 则 第 一 条 为 规 范 国 金 基 金 管 理 有 限 公 司 ( 以 下 简 称 本 公 司 ) 开 放 式 基 金 ( 以 下 简 称 基 金 ) 有 关 直 销 网 上 交 易 的 账 户 管 理 和 基 金 交 易 行 为, 根 据 国 金 基 金 管 理 有 限 公 司 开 放 式 基 金 业 务 规 则 ( 以 下 简 称 业 务 规 则 ), 特 制 订 国 金 基 金 管 理 有 限 公 司 开 放 式 基 金 网 上 交 易 业 务 规 则 ( 以 下 简 称 本 规 则 ) 在 直 销 网 上 交 易 过 程 中 涉 及 的 投 资 人 指 定 银 行 本 公 司 及 其 他 有 关 机 构 皆 应 遵 守 本 规 则 本 规 则 中 未 提 及 或 未 明 确 规 定 的 相 关 事 宜 应 参 照 业 务 规 则 第 二 条 本 规 则 所 指 投 资 人 仅 指 从 事 网 上 交 易 的 直 销 个 人 投 资 者 本 规 则 所 指 网 上 交 易 仅 指 投 资 人 通 过 本 公 司 网 站 或 本 公 司 授 权 的 网 站 ( 以 下 简 称 网 上 交 易 系 统 ) 从 事 账 户 管 理 或 基 金 交 易 的 行 为 网 上 交 易 的 业 务 包 括 基 金 账 户 开 户 修 改 账 户 资 料 修 改 交 易 密 码 基 金 认 / 申 购 赎 回 基 金 转 换 撤 单 定 期 定 额 申 购 变 更 基 金 分 红 方 式 等 本 规 则 所 指 指 定 银 行 仅 指 投 资 人 授 权 的 可 以 提 供 符 合 本 公 司 要 求 的 资 金 结 算 途 径 的 银 行 或 其 他 机 构 投 资 人 从 事 网 上 交 易 时 资 金 往 来 必 须 通 过 指 定 银 行 投 资 人 在 进 行 网 上 交 易 时, 其 交 易 资 金 应 通 过 本 公 司 投 资 人 和 指 定 银 行 / 支 付 机 构 建 立 的 资 金 划 付 渠 道 进 行 结 算 第 三 条 凡 从 事 网 上 交 易 的 投 资 人 必 须 与 本 公 司 达 成 网 上 交 易 的 相 关 协 议, 同 意 本 公 司 有 关 服 务 条 款 并 须 遵 守 所 交 易 基 金 的 基 金 合 同 和 招 募 说 明 书 ( 更 新 ) 的 所 有 条 款, 以 及 风 险 提 示 函 和 其 它 文 件 第 二 章 基 金 账 户 的 开 立 第 四 条 投 资 人 从 事 网 上 交 易 需 事 先 开 立 本 公 司 基 金 账 户 和 本 公 司 直 销 交 易 账 户 投 资 人 可 通 过 本 公 司 各 销 售 机 构 网 上 交 易 系 统 或 本 公 司 认 可 的 其 他 方 式 开 立 基 金 账 户 ; 同 时 可 通 过 本 公 司 直 销 机 构 网 上 交 易 系 统 或 本 公 司 指 定 的 其 他 方 式 开 立 直 销 交 易 账 户, 开 户 时 投 资 人 需 接 受 本 公 司 认 可 的 身 份 验 证 方 式 投 资 人 开 立 账 户 时, 所 提 交 的 银 行 卡 ( 仅 指 借 记 卡 ) 持 卡 人 姓 名 以 及 卡 号 应 与 该 银 行 卡 在 开 卡 行 的 预 留 信 息 一 致 如 果 投 资 人 提 交 的 持 卡 人 姓 名 和 卡 号 与 开 卡 行 的 预 留 信 息 不 匹 配, 则 无 法 通 过 网 上 交 易 系 统 开 立 账 户 投 资 人 可 以 通 过 本 公 司 网 上 交 易 系 统 页 面 指 引, 进 入 相 关 通 道 开 通 网 上 交 易 通 过 本 公 司 网 上 交 易 系 统 新 开 户 的 投 资 人, 其 基 金 账 户 开 户 申 请 于 T+1 日 确 认, 确 认 成 功 后, 投 资 人 将 获 得 基 金 账 号 投 资 人 可 以 当 天 开 户 ( 基 金 账 户 和 直 销 交 易 账 户 ) 当 天 开 通 网 上 交 易 当 天 办 理 认 / 申 购 账 户 资 料 修 改 等 业 务, 交 易 时 间 按 照 本 规 则 的 相 关 规 定 执 行 投 资 人 在 办 理 网 上 交 易 业 务 之 前, 必 须 已 经 完 成 个 人 投 资 者 风 险 承 受 能 力 评 估 问 卷 调 查, 明 确 自 身 的 风 险 承 受 能 力, 完 善 证 件 有 效 期 职 业 等 销 售 适 用 性 规 定 以 及 反 洗 钱 规 定 中 要 求 的 信 息 第 三 章 交 易 账 户 第 五 条 投 资 人 在 通 过 网 上 交 易 系 统 申 请 开 立 基 金 账 户 或 登 记 基 金 账 户 时, 将 同 时 为 投 资 人 开 立 本 公 司 直 销 交 易 账 户 1
一 个 直 销 交 易 账 户 对 应 一 个 资 金 账 户 ( 投 资 人 在 银 行 开 立 的 借 记 卡 账 户 或 通 过 支 付 机 构 开 立 的 资 金 收 付 账 户 ) 一 个 基 金 账 户 可 关 联 多 个 直 销 交 易 账 户 每 个 交 易 账 户 的 管 理 交 易 的 申 请 与 受 理 基 金 份 额 的 登 记 相 互 独 立, 赎 回 资 金 只 能 回 到 该 交 易 账 户 绑 定 的 资 金 账 户 中 交 易 账 户 如 果 不 存 在 余 额 在 途 交 易 或 在 途 权 益 时, 可 以 通 过 网 上 交 易 系 统 撤 销 第 四 章 投 资 人 网 上 交 易 的 开 通 第 六 条 投 资 人 从 事 网 上 交 易 需 先 办 理 网 上 交 易 的 开 通 手 续 并 签 订 有 关 协 议 第 七 条 开 通 网 上 交 易 可 在 网 上 交 易 系 统 实 时 办 理, 也 可 通 过 我 公 司 直 销 柜 台 办 理 第 八 条 投 资 人 通 过 网 上 交 易 系 统 成 功 开 立 基 金 账 户 登 记 基 金 账 户 后, 本 公 司 自 动 为 该 投 资 人 开 通 柜 台 交 易 方 式 第 五 章 投 资 人 基 金 账 户 信 息 变 更 第 九 条 投 资 人 通 过 网 上 交 易 系 统 可 办 理 通 信 地 址 邮 政 编 码 电 话 传 真 手 机 E-mail 地 址 等 账 户 信 息 的 变 更 投 资 人 在 进 行 上 述 变 更 时, 变 更 成 功 与 否 以 本 公 司 确 认 为 准 投 资 人 的 证 件 类 型 证 件 号 码 等 关 键 信 息 不 允 许 通 过 网 上 交 易 方 式 进 行 变 更 基 金 账 户 冻 结 时, 不 受 理 任 何 账 户 信 息 变 更 第 十 条 投 资 人 不 可 以 通 过 网 上 交 易 系 统 修 改 绑 定 的 资 金 账 户 当 不 存 在 余 额 在 途 交 易 或 在 途 权 益 时, 可 删 除 该 资 金 账 户 第 六 章 交 易 密 码 第 十 一 条 投 资 人 通 过 网 上 交 易 系 统 开 立 账 户 时 应 设 置 交 易 密 码, 并 应 妥 善 保 管 以 防 泄 露 由 于 投 资 人 自 身 的 原 因 导 致 密 码 泄 露 所 引 起 的 损 失 由 投 资 人 承 担 投 资 人 登 录 网 上 交 易 系 统 需 通 过 交 易 密 码 验 证, 连 续 5 次 输 错 密 码, 则 其 账 户 将 被 锁 定 2 小 时 第 十 二 条 投 资 人 交 易 密 码 变 更 可 通 过 网 上 交 易 系 统 办 理, 也 可 亲 临 本 公 司 的 直 销 机 构 进 行 变 更, 密 码 变 更 实 时 生 效 投 资 人 因 交 易 密 码 丢 失 遗 忘 或 账 户 锁 定 等 原 因 需 重 置 密 码 时, 须 重 新 输 入 开 户 时 的 验 证 信 息, 验 证 通 过 后 重 新 设 置 交 易 密 码 各 资 金 账 户 的 密 码 重 置 办 法 以 我 公 司 网 站 相 关 提 示 为 准 第 七 章 认 / 申 购 第 十 三 条 投 资 人 可 通 过 网 上 交 易 系 统 提 交 基 金 认 / 申 购 申 请 若 投 资 人 资 金 账 户 内 可 用 资 金 不 足 或 资 金 账 户 状 态 不 正 常, 则 投 资 人 的 认 / 申 购 申 请 不 能 成 功 第 十 四 条 投 资 人 可 于 当 日 交 易 时 间 内 撤 销 当 日 提 交 的 申 购 申 请 认 购 申 请 不 能 撤 销 第 八 章 赎 回 第 十 五 条 投 资 人 可 通 过 网 上 交 易 系 统 提 交 基 金 赎 回 申 请 投 资 人 可 于 当 日 交 易 时 间 内 撤 销 当 日 提 交 的 赎 回 申 请 第 十 六 条 投 资 人 若 同 时 开 通 多 个 直 销 交 易 账 户, 则 某 一 直 销 交 易 账 户 下 的 基 金 份 额, 在 赎 回 时, 赎 回 资 金 将 划 入 该 直 销 账 户 对 应 的 资 金 账 户 中 2
第 九 章 基 金 转 换 第 十 七 条 投 资 人 可 通 过 网 上 交 易 系 统 提 交 基 金 转 换 申 请 投 资 人 可 于 当 日 交 易 时 间 内 撤 销 当 日 提 交 的 基 金 转 换 申 请 第 十 章 变 更 基 金 分 红 方 式 第 十 八 条 投 资 人 可 通 过 网 上 交 易 系 统 提 交 变 更 基 金 分 红 方 式 申 请 ( 有 特 殊 规 定 的 基 金 除 外 ) 第 十 九 条 设 置 基 金 分 红 方 式 的 申 请 一 经 申 请 不 可 撤 销 投 资 人 可 以 多 次 对 同 一 只 基 金 进 行 分 红 方 式 变 更, 分 红 方 式 变 更 以 最 后 一 次 的 设 置 为 准 如 果 投 资 人 没 有 通 过 网 上 交 易 系 统 或 其 他 方 式 设 置 基 金 的 分 红 方 式, 则 按 照 各 基 金 合 同 规 定 的 默 认 的 分 红 方 式 处 理 第 十 一 章 资 金 结 算 第 二 十 条 投 资 人 进 行 网 上 交 易, 应 采 用 本 公 司 认 可 的 资 金 结 算 途 径 和 结 算 方 式 资 金 结 算 以 指 定 银 行 的 资 金 确 认 为 准 如 因 银 行 支 付 机 构 等 外 部 系 统 原 因 造 成 投 资 人 不 能 及 时 委 托 的 情 况, 本 公 司 不 承 担 责 任 第 二 十 一 条 投 资 人 提 交 基 金 的 认 / 申 购 申 请 时, 须 及 时 通 过 本 公 司 确 认 的 资 金 支 付 系 统 支 付 认 / 申 购 资 金 第 二 十 二 条 投 资 人 已 划 付 成 功 的 资 金, 若 申 购 申 请 被 确 认 失 败, 本 公 司 于 T+2 日 向 投 资 人 指 定 银 行 账 户 划 出 ; 通 过 建 行 资 金 账 户 成 功 提 交 的 撤 单 申 请, 本 公 司 于 T+2 日 向 投 资 人 指 定 资 金 账 户 划 出 ; 通 过 天 天 盈 资 金 账 户 成 功 提 交 的 撤 单 申 请, 则 资 金 实 时 返 回 投 资 人 资 金 账 户 ; 若 认 购 结 果 确 认 失 败, 本 公 司 于 基 金 成 立 后 两 个 工 作 日 内 向 投 资 人 指 定 资 金 账 户 划 出 第 二 十 三 条 投 资 人 通 过 网 上 交 易 系 统 赎 回 基 金 份 额, 赎 回 资 金 按 照 各 基 金 合 同 规 定 的 划 款 日 期 从 基 金 托 管 账 户 划 出 第 二 十 四 条 基 金 分 红 时, 选 择 现 金 红 利 方 式 的 投 资 人 的 分 红 款 于 红 利 发 放 日 自 基 金 托 管 账 户 划 出 第 十 二 章 查 询 第 二 十 五 条 投 资 人 可 通 过 网 上 查 询 系 统 或 电 话 查 询 系 统 查 询 基 金 信 息 账 户 信 息 交 易 的 确 认 结 果 和 分 红 明 细 等 第 十 三 章 交 易 时 间 第 二 十 六 条 网 上 交 易 系 统 支 持 投 资 人 7*24 小 时 申 请 委 托,T 日 交 易 申 请 的 受 理 截 止 时 间 为 T 日 15:00, 若 投 资 人 于 交 易 申 请 的 截 止 时 间 后 提 交 申 请, 则 该 申 请 将 视 为 T+1 日 交 易 申 请 投 资 人 委 托 申 请 的 时 间 以 本 公 司 系 统 自 动 记 载 时 间 为 准, 投 资 人 T 日 的 基 金 交 易 申 请 除 认 购 外 可 在 T 日 15:00 前 撤 销 本 规 则 所 指 T 日 仅 指 投 资 人 提 交 有 效 交 易 申 请 所 在 的 工 作 日 第 二 十 七 条 如 因 不 可 抗 力 及 非 本 公 司 因 素 导 致 网 上 交 易 时 间 的 变 更, 造 成 投 资 人 不 能 及 时 提 交 申 请, 本 公 司 不 承 担 责 任 投 资 人 可 以 选 择 本 公 司 认 可 的 其 他 交 易 方 式 提 交 申 请 3
第 十 四 章 交 易 费 用 第 二 十 八 条 投 资 人 采 用 网 上 交 易 方 式 进 行 基 金 交 易 时, 执 行 本 公 司 相 应 的 交 易 费 率 标 准 第 二 十 九 条 投 资 人 采 用 网 上 交 易 方 式 进 行 基 金 交 易 时, 认 / 申 购 基 金 时 发 生 的 银 行 转 账 手 续 费 由 投 资 人 自 行 承 担 ; 赎 回 分 红 和 退 款 时 发 生 的 转 账 手 续 费 暂 由 本 公 司 承 担, 但 公 司 保 留 未 来 向 投 资 人 收 取 转 账 手 续 费 的 权 利 第 十 五 章 风 险 提 示 第 三 十 条 如 果 投 资 人 使 用 网 上 交 易, 投 资 人 即 被 认 为 已 经 完 全 了 解 且 能 够 承 受 网 上 交 易 的 风 险, 并 能 够 承 担 由 此 可 能 带 来 的 损 失 本 公 司 已 采 取 措 施 最 大 限 度 地 降 低 风 险 尽 管 如 此, 本 着 对 投 资 人 负 责 的 态 度, 本 公 司 在 此 郑 重 提 醒 投 资 人, 网 上 交 易 仍 然 存 在 的 风 险 包 括 但 不 限 于 : ( 一 ) 互 联 网 是 全 球 公 共 网 络, 并 不 受 任 何 一 个 机 构 所 控 制 互 联 网 本 身 并 不 是 绝 对 安 全 可 靠 的 环 境 ( 二 ) 数 据 在 互 联 网 上 传 输 的 途 径 不 是 完 全 确 定 的 在 互 联 网 上 传 输 的 数 据 有 可 能 被 某 些 个 人 团 体 或 机 构 通 过 某 种 渠 道 获 得 ( 三 ) 互 联 网 上 的 数 据 传 输 可 能 因 通 信 繁 忙 出 现 延 迟, 或 因 其 他 原 因 出 现 中 断 停 顿 或 数 据 不 完 全 数 据 错 误 等 情 况, 从 而 使 交 易 出 现 延 迟 停 顿 或 中 断 ( 四 ) 互 联 网 上 发 布 的 各 种 信 息, 包 含 但 不 限 于 分 析 预 测 性 资 料, 可 能 出 现 错 误 或 被 误 导 ( 五 ) 投 资 人 的 网 上 交 易 身 份 可 能 会 被 仿 冒 ( 六 ) 投 资 人 自 身 终 端 设 备 的 性 能 质 量 病 毒 故 障 及 其 他 原 因, 可 能 影 响 交 易 时 间 或 交 易 数 据, 因 此 给 投 资 人 造 成 损 失 ( 七 ) 投 资 人 自 身 的 疏 忽 造 成 账 号 或 密 码 泄 漏, 可 能 会 给 投 资 人 造 成 损 失 ( 八 ) 由 于 网 络 通 信 系 统 银 行 结 算 系 统 或 业 务 变 更 等 原 因, 可 能 会 造 成 投 资 人 基 金 交 易 失 败 第 三 十 一 条 对 投 资 人 的 网 上 交 易, 本 公 司 有 权 对 投 资 人 的 电 子 数 据 进 行 保 留 并 作 为 投 资 人 行 为 的 证 明 第 三 十 二 条 任 何 通 过 密 码 验 证 后 所 提 交 的 申 请 都 将 视 为 投 资 人 自 身 行 为, 投 资 人 应 予 以 认 可 第 三 十 三 条 由 于 提 供 资 金 结 算 途 径 的 银 行 或 者 其 他 机 构 的 系 统 或 者 人 为 原 因, 导 致 资 金 到 账 迟 滞 等 问 题, 基 金 公 司 将 协 调 解 决, 但 是 不 承 担 赔 偿 责 任 第 十 六 章 附 则 第 三 十 四 条 本 规 则 构 成 国 金 基 金 管 理 有 限 公 司 开 放 式 基 金 业 务 规 则 的 补 充 条 款, 与 上 述 业 务 规 则 具 有 同 等 效 力 未 尽 事 宜 参 照 相 关 基 金 的 招 募 说 明 书 ( 更 新 ) 基 金 合 同 等 文 件 第 三 十 五 条 本 规 则 从 颁 布 之 日 起 生 效 本 规 则 的 任 何 修 改 应 自 该 修 改 发 布 之 时 生 效 4
第 三 十 六 条 本 规 则 的 解 释 权 归 国 金 基 金 管 理 有 限 公 司 国 金 基 金 管 理 有 限 公 司 二 〇 一 二 年 七 月 十 二 日 5