一 中 国 家 庭 收 入 基 尼 系 数 及 分 解 1. 中 国 家 庭 收 入 基 尼 系 数 基 尼 系 数 是 经 济 学 用 于 衡 量 居 民 收 入 差 距 的 常 用 指 标, 基 尼 系 数 越 大, 说 明 居 民 收 入 差 距 越 大 1 根 据 中 国 家 庭 金 融 调

中 国 家 庭 收 入 差 距 报 告 西 南 财 经 大 学 中 国 家 庭 金 融 调 查 与 研 究 中 心 2013 年 1 月 19 日 中 国 成 都

一 中 国 家 庭 收 入 基 尼 系 数 及 分 解 1. 中 国 家 庭 收 入 基 尼 系 数 基 尼 系 数 是 经 济 学 用 于 衡 量 居 民 收 入 差 距 的 常 用 指 标, 基 尼 系 数 越 大, 说 明 居 民 收 入 差 距 越 大 1 根 据 中 国 家 庭 金 融 调 查 (CHFS) 的 数 据 计 算,2010 年 中 国 家 庭 收 入 的 基 尼 系 数 为 0.61, 城 镇 家 庭 内 部 的 基 尼 系 数 为 0.58, 农 村 家 庭 内 部 的 基 尼 系 数 为 0.61 表 1: 中 国 家 庭 收 入 基 尼 系 数 城 乡 差 异 总 体 城 镇 农 村 GINI 系 数 0.61 0.58 0.61 东 部 地 区 基 尼 系 数 为 0.60, 中 部 地 区 的 基 尼 系 数 为 0.56, 而 西 部 地 区 的 基 尼 系 数 较 低, 为 0.54 表 2: 中 国 家 庭 收 入 基 尼 系 数 区 域 差 异 东 部 中 部 西 部 GINI 系 数 0.60 0.56 0.54 2 中 国 家 庭 的 基 尼 系 数 在 全 世 界 处 于 较 高 位 置, 根 据 世 界 银 行 数 据,2010 年 全 球 基 尼 系 数 平 均 为 0.44 1 2 在 计 算 基 尼 系 数 时, 我 们 对 收 入 极 值 进 行 了 处 理 数 据 来 源 :http://data.worldbank.org/indicator/si.pov.gini 1

2. 基 尼 系 数 的 分 解 根 据 收 入 的 来 源 对 基 尼 进 行 分 解, 观 察 每 一 部 分 收 入 对 整 体 基 尼 系 数 贡 献 率 总 的 来 看, 我 国 居 民 收 入 差 距 主 要 来 源 于 工 资 性 收 入 工 商 业 收 入 以 及 转 移 性 收 入, 这 三 项 收 入 对 基 尼 系 数 的 贡 献 率 分 别 为 39.6% 30.9% 和 17.8% 总 体 城 镇 农 村 表 3: 按 收 入 来 源 分 解 占 总 收 入 比 重 对 基 尼 系 数 贡 献 率 工 资 收 入 42.9% 39.6% 农 业 收 入 8.4% 4.9% 工 商 业 收 入 23.1% 30.9% 投 资 收 入 5.6% 6.8% 转 移 性 收 入 20.0% 17.8% 工 资 收 入 43.6% 38.1% 农 业 收 入 1.7% 1.2% 工 商 业 收 入 25.6% 34.6% 投 资 收 入 7.1% 8.4% 转 移 性 收 入 22.0% 17.7% 工 资 收 入 41.1% 40.2% 农 业 收 入 25.9% 21.4% 工 商 业 收 入 16.5% 22.7% 投 资 收 入 1.8% 1.9% 转 移 性 收 入 14.8% 13.9% 比 较 各 项 收 入 占 比 与 对 基 尼 系 数 的 贡 献, 如 果 某 项 收 入 对 基 尼 系 数 的 贡 献 率 大 于 其 占 总 收 入 的 比 重, 则 说 明 该 项 收 入 拉 大 了 总 体 收 入 差 距 比 较 后, 可 以 发 现 工 资 性 收 入 工 商 业 收 入 投 资 性 收 入 的 差 距 拉 大 了 总 收 入 的 差 距 ; 农 业 收 入 和 转 移 性 收 入 缩 小 了 总 收 入 的 差 距 工 资 性 收 入 占 总 收 入 的 比 例 为 43%, 但 对 基 尼 系 数 的 贡 献 却 达 到 了 40% 另 外, 值 得 注 意 的 是, 农 村 家 庭 的 农 业 收 入 占 比 为 26%, 对 农 村 收 入 不 平 等 的 贡 献 却 只 有 21%, 增 加 农 村 居 民 的 农 业 收 入 可 以 减 轻 农 村 收 入 不 平 等 状 况 2

二 家 庭 收 入 的 城 乡 差 距 地 区 差 距 1. 转 移 性 收 入 拉 大 城 乡 差 距 根 据 CHFS 的 数 据 估 算,2010 年 中 国 城 镇 家 庭 户 均 可 支 配 收 入 为 7.9 万 元, 是 农 村 家 庭 的 2.2 倍 从 各 项 收 入 对 城 乡 差 距 的 贡 献 来 看, 生 产 性 收 入 的 差 距 是 城 乡 收 入 差 距 的 最 主 要 原 因, 其 中 工 资 性 收 入 和 农 业 生 产 收 入 贡 献 了 27.3%, 这 反 映 了 农 村 的 劳 动 生 产 回 报 率 远 低 于 城 镇 表 4: 中 国 家 庭 收 入 城 乡 比 较 城 镇 家 庭 农 村 家 庭 城 镇 / 农 村 平 均 收 入 ( 元 ) 78,944 35,806 2.2 1. 工 资 性 收 入 34,402 14,705 2.3 2. 生 产 经 营 收 入 : 21,583 15,185 3.5 --2.1 农 业 收 入 1,351 9,270 0.1 --2.2 工 商 业 收 入 20,232 5,915 3.4 3. 投 资 性 收 入 : 5,585 635 8.8 4. 转 移 性 收 入 : 17,375 5,280 3.3 --4.1 退 休 养 老 住 房 公 积 金 贫 困 补 贴 13,167 2,386 5.5 --4.2 人 情 往 来 等 4,208 2,894 1.5 值 得 注 意 的 是, 养 老 退 休 金 收 入 的 差 距 占 城 乡 家 庭 收 入 差 距 的 25%, 是 造 成 城 乡 收 入 差 距 的 重 要 原 因 之 一, 拉 大 了 城 乡 差 距 与 城 镇 相 比, 农 村 的 养 老 保 险 覆 盖 面 窄, 保 障 水 平 低 根 据 CHFS 报 告 显 示, 2010 年 农 村 户 籍 人 口 养 老 保 险 的 覆 盖 率 仅 有 34.5%, 而 城 镇 户 籍 人 口 的 养 老 保 险 覆 盖 率 则 高 达 87.0% 并 且 领 取 了 养 老 保 险 和 退 休 金 的 城 镇 家 庭 的 年 退 休 养 老 金 收 入 为 3.3 万 元, 而 农 村 只 有 1.2 万 元 图 1 是 城 乡 的 收 入 结 构 比 较, 反 映 家 庭 收 入 来 源 的 占 比 情 况 由 图 可 知, 工 资 收 入 和 农 业 收 入 分 别 是 城 乡 家 庭 收 入 来 源 的 主 要 部 分 3

45.0% 40.0% 35.0% 30.0% 25.0% 20.0% 15.0% 10.0% 5.0% 0.0% 43.6% 41.1% 25.9% 1.7% 25.6% 16.5% 7.1% 1.8% 22.0% 14.7% 城 镇 农 村 2. 图 1: 城 乡 家 庭 收 入 结 构 2. 东 西 部 收 入 差 距 来 源 于 市 场 经 济 发 达 程 度 差 异 总 体 来 看, 东 部 家 庭 与 中 西 部 地 区 家 庭 收 入 差 距 明 显, 东 部 家 庭 总 收 入 是 中 西 部 家 庭 的 2.6 倍 左 右, 中 部 和 西 部 家 庭 收 入 差 距 较 小 表 5 按 照 东 中 西 部 地 区 划 分 的 家 庭 收 入 进 行 了 比 较 在 市 场 经 济 最 为 发 达 的 东 部 地 区, 家 庭 平 均 工 商 业 收 入 为 2.2 万 元, 是 市 场 经 济 欠 发 达 的 西 部 地 区 的 9 倍 左 右 东 西 部 差 距 主 要 源 于 工 资 性 收 入 和 工 商 业 收 入, 其 中 工 资 性 收 入 的 差 距 贡 献 了 东 西 部 差 距 的 39%, 工 商 业 收 入 贡 献 21% 其 次, 转 移 性 收 入 的 差 距 也 贡 献 了 东 西 部 差 距 的 8.5%; 而 农 业 收 入 则 减 小 了 东 西 部 差 距 表 5: 中 国 家 庭 收 入 比 较 : 按 区 域 东 部 中 部 西 部 东 / 西 平 均 收 入 ( 元 ) 82,128 34,134 31854 2.6 1. 工 资 性 收 入 34,921 15,973 12820 2.7 2. 生 产 经 营 收 入 : 25,894 10,053 10,851 2.4 --2.1 农 业 收 入 3,662 4,796 8460 0.4 --2.2 工 商 业 收 入 22,232 5,257 2391 9.3 3. 投 资 性 收 入 : 5,649 687 640 8.8 4. 转 移 性 收 入 : 15,664 7,421 7542 2.1 --4.1 退 休 养 老 住 房 公 积 金 贫 困 补 贴 11,481 4,099 5031 2.3 --4.2 人 情 往 来 等 4,183 3,323 2511 1.7 4

图 2 比 较 家 庭 收 入 结 构 的 区 域 性 差 异 东 部 家 庭 工 商 业 收 入 占 比 高 于 中 西 部 地 区, 而 西 部 地 区 的 农 业 收 入 占 比 较 高 46.8% 50.0% 42.5% 40.2% 40.0% 26.6% 27.1% 30.0% 20.0% 14.1% 15.4% 7.5% 10.0% 4.5% 0.0% 6.9% 2.0% 2.0% 21.7% 23.7% 19.1% 东 部 中 部 西 部 图 2: 东 中 西 部 家 庭 收 入 结 构 5

三 低 收 入 家 庭 的 特 征 1. 农 村 贫 困 家 庭 低 收 入 原 因 多 元 化 造 成 农 村 贫 困 家 庭 收 入 较 低 的 原 因 很 多, 综 合 来 看, 主 要 有 以 下 几 个 方 面 : 首 先, 户 主 身 体 健 康 状 况 较 差 是 农 村 低 收 入 家 庭 贫 困 的 重 要 原 因 健 康 水 平 较 差 的 农 村 家 庭, 其 收 入 水 平 不 容 乐 观, 根 据 CHFS 的 调 查, 户 主 身 体 健 康 状 况 较 差 的 家 庭, 其 家 庭 年 收 入 为 16,996 元, 是 户 主 身 体 状 况 良 好 家 庭 的 1/3 表 6: 户 主 健 康 状 况 和 农 村 家 庭 收 入 情 况 健 康 水 平 良 好 一 般 较 差 收 入 ( 元 ) 46,636 33,614 16,996 其 次, 没 有 社 保 是 农 村 贫 困 家 庭 境 况 得 不 到 改 善 的 重 要 原 因 由 下 表, 有 养 老 保 险 和 退 休 金 的 农 村 家 庭 是 没 有 养 老 保 险 的 家 庭 年 收 入 的 1.7 倍 左 右, 而 有 医 疗 保 险 的 家 庭 年 收 入 是 没 有 医 疗 保 险 的 1.1 倍 左 右 表 7: 社 会 保 障 和 农 村 家 庭 收 入 情 况 有 无 有 无 养 老 保 险 收 入 ( 元 ) 53,103 30,600 有 无 医 疗 保 险 收 入 ( 元 ) 37,290 33,869 最 后, 农 村 家 庭 受 教 育 程 度 普 遍 较 低 也 是 导 致 收 入 较 低 的 重 要 原 因, 从 数 据 来 看, 农 村 教 育 差 异 导 致 的 收 入 差 异 很 明 显, 家 庭 户 主 受 教 育 程 度 越 高, 家 庭 收 入 也 越 高 表 8: 受 教 育 程 度 和 农 村 家 庭 收 入 情 况 户 主 受 教 育 程 度 收 入 ( 元 ) 小 学 及 以 下 21,271 初 高 中 38,692 中 专 大 专 60,927 本 科 及 以 上 230,390 6

2. 低 教 育 是 导 致 城 镇 贫 困 家 庭 收 入 低 的 关 键 对 于 城 市 贫 困 家 庭, 收 入 较 低 最 主 要 的 原 因 在 于 受 教 育 程 度 普 遍 较 低, 根 据 CHFS 的 数 据 来 看, 户 主 未 完 成 义 务 教 育 的 家 庭, 其 年 收 入 为 3 万 左 右, 约 为 户 主 学 历 为 本 科 及 以 上 家 庭 收 入 的 1/6 表 9: 教 育 程 度 与 城 市 家 庭 收 入 情 况 户 主 受 教 育 程 度 收 入 ( 元 ) 小 学 及 以 下 30,415 初 高 中 53,906 中 专 大 专 110,619 本 科 及 以 上 195,282 7

四 如 何 解 读 高 基 尼 系 数 从 其 他 国 家 的 历 史 经 验 市 场 经 济 的 特 点 以 及 市 场 经 济 发 展 的 规 律 来 看, 再 分 配 前 的 高 基 尼 系 数 是 经 济 高 速 发 展 过 程 中 的 常 见 现 象, 是 市 场 有 效 配 置 资 源 的 自 然 结 果 1. 高 基 尼 系 数 是 经 济 高 速 发 展 过 程 中 的 常 见 现 象 (1) 从 世 界 各 国 的 发 展 历 史 来 看, 高 基 尼 系 数 的 出 现 是 一 个 常 见 现 象 市 场 经 济 改 革 贸 易 的 自 由 化 和 技 术 升 级 进 程 的 不 断 加 深, 往 往 伴 随 着 不 平 等 的 进 一 步 加 重 1996 年, 马 来 西 亚 的 GDP 增 速 达 7.3%, 其 基 尼 系 数 为 0.49, 达 到 其 峰 值 水 平 ;2000 年 墨 西 哥 保 持 着 5.1% 的 GDP 增 长 率, 其 基 尼 系 数 则 高 达 0.51;2003 年, 阿 根 廷 的 经 济 以 7.9% 的 增 长 率 高 速 发 展, 同 期 全 国 基 尼 系 数 攀 升 至 0.55 表 10: 世 界 各 国 基 尼 系 数 峰 值 及 GDP 增 长 率 国 家 年 份 基 尼 系 数 GDP 增 长 率 (%) 马 来 西 亚 1996 0.49 7.3 墨 西 哥 2000 0.51 5.1 阿 根 廷 2003 0.55 7.9 3 (2) 收 入 差 距 通 过 二 次 分 配 可 以 减 小 以 拉 丁 美 洲 为 例,20 世 纪 90 年 代 开 始, 阿 根 廷 的 不 平 等 程 度 持 续 上 升,2003 年 人 均 GDP 达 到 6,565 美 元,GINI 系 数 高 达 0.55; 随 后, 阿 根 廷 政 府 2002 年 开 始 了 大 规 模 的 转 移 支 付, 政 策 范 围 覆 盖 了 20% 的 贫 困 家 庭, 收 入 差 距 逐 步 降 低 墨 西 哥 同 样 如 此,1994 年, 墨 西 哥 在 人 均 GDP 达 到 5,242 美 元 时 基 尼 系 数 攀 升 至 0.52 墨 西 哥 政 府 从 20 世 纪 90 年 代 开 始 大 力 推 行 转 移 支 付 政 策, 其 中, 旨 在 支 持 贫 困 家 庭 子 女 教 育 扶 贫 项 目 Progresa 覆 盖 了 全 国 约 50 万 家 庭 20 3 数 据 来 源 :mundi index (http://www.indexmundi.com/facts/indicators/si.pov.gini/compare?country=cl#country=ar:cl:do:jo:kz:my:mx ) 及 世 界 银 行 (http://search.worldbank.org/data?qterm=gdp+2000&language=zh-hans&format=) 8

世 纪 90 年 代 末 期 开 始, 墨 西 哥 的 失 业 率 开 始 逐 年 下 降, 从 2000 年 的 0.52 下 降 至 2006 年 的 0.48 巴 西 在 1989 年 人 均 GDP 为 6,565 美 元, 其 基 尼 系 数 高 达 0.63 为 了 降 低 收 入 差 距, 巴 西 政 府 实 施 的 转 移 支 付 项 目 使 转 移 性 收 入 占 家 庭 总 收 入 的 29%; 其 中, 旨 在 改 善 儿 童 教 育 状 况 和 成 年 人 健 康 状 况 的 Bolsa Familia 项 目, 覆 盖 了 约 110 万 家 庭, 占 全 国 贫 困 家 庭 的 50%, 巴 西 的 基 尼 系 数 从 20 世 纪 开 始 逐 步 下 降 图 3: 拉 美 国 家 的 基 尼 系 数 变 动 情 况 2. 高 基 尼 系 数 是 市 场 有 效 配 置 资 源 的 自 然 结 果 在 市 场 经 济 条 件 下, 个 人 收 入 由 其 边 际 劳 动 生 产 率 决 定, 由 于 个 体 边 际 劳 动 生 产 率 的 差 异, 初 次 分 配 导 致 的 收 入 不 均 是 市 场 有 效 配 置 资 源 的 自 然 结 果 首 先, 不 包 括 垄 断 行 业 和 公 务 员 家 庭 的 基 尼 系 数 仍 然 很 高 根 据 CHFS 的 数 据, 在 不 包 括 非 市 场 竞 争 部 门 工 作 的 家 庭 的 情 况 下, 总 体 基 尼 系 数 为 0.58, 城 镇 和 农 村 分 别 为 0.55 和 0.57 这 与 全 样 本 计 算 的 基 尼 系 数 相 差 不 大, 说 明 非 市 场 竞 争 部 门 的 高 收 入 并 不 是 造 成 中 国 巨 大 收 入 差 距 的 最 主 要 原 因 现 阶 段 中 国 巨 9

大 的 收 入 差 距 主 要 来 源 于 市 场 竞 争 部 门 的 收 入 差 距 表 11: 不 包 括 垄 断 行 业 工 作 家 庭 和 公 务 员 家 庭 基 尼 系 数 总 体 城 镇 农 村 所 有 家 庭 0.61 0.58 0.61 不 包 括 公 务 员 家 庭 0.58 0.56 0.58 不 包 括 垄 断 行 业 家 庭 0.57 0.55 0.57 不 包 括 公 务 员 和 垄 断 行 业 家 庭 0.58 0.55 0.57 其 次, 市 场 经 济 越 发 达 地 区 基 尼 系 数 越 高, 从 东 部 地 区 到 西 部 地 区, 基 尼 系 数 存 在 明 显 的 减 小 趋 势 比 较 东 中 西 部 的 基 尼 系 数, 可 以 发 现, 市 场 经 济 最 发 达 的 东 部 地 区 基 尼 系 数 最 高, 而 市 场 经 济 最 落 后 的 西 部 地 区 基 尼 系 数 最 低 表 12: 东 中 西 部 基 尼 系 数 比 较 东 部 中 部 西 部 GINI 系 数 0.60 0.56 0.54 最 后, 市 场 经 济 发 达 的 OECD 国 家 实 施 转 移 支 付 政 策 前, 基 尼 系 数 也 很 高 从 下 表 来 看, 经 历 二 次 分 配 之 前,OECD 大 多 数 国 家 的 基 尼 系 数 都 超 过 0.4, 有 的 甚 至 超 过 0.5 图 4: 二 次 分 配 前 OECD 国 家 的 基 尼 系 数 10

五 如 何 降 低 高 基 尼 系 数 ( 一 ) 短 期 路 径 : 二 次 分 配 政 府 通 过 制 定 工 资 指 导 政 策 增 税 等 方 式 在 一 定 程 度 上 可 以 降 低 收 入 分 配 不 均 的 问 题 但 是, 如 果 政 府 对 初 次 分 配 过 多 干 预, 可 能 会 影 响 劳 动 力 市 场 效 率, 反 而 会 对 低 收 入 家 庭 造 成 损 害 根 据 中 国 家 庭 金 融 调 查 的 数 据, 当 前 中 国 收 入 差 距 的 调 节 应 当 以 二 次 分 配 的 调 节 为 主 通 过 增 加 社 会 保 障 支 出, 加 大 对 低 收 入 家 庭 的 转 移 支 付, 可 以 有 效 降 低 收 入 差 距 政 府 针 对 初 次 分 配 的 公 共 政 策 应 该 集 中 于 对 垄 断 行 业 国 有 企 业 以 及 行 政 事 业 单 位 等 市 场 化 程 度 较 低 行 业 的 高 收 入 进 行 调 控 1. 政 府 过 多 干 预 初 次 分 配 可 能 事 与 愿 违 首 先, 政 府 对 市 场 提 供 工 资 指 导 意 见 将 造 成 劳 动 力 市 场 价 格 的 扭 曲, 直 接 影 响 市 场 效 率 市 场 经 济 得 以 成 功 运 行 的 关 键 在 于, 价 格 这 只 看 不 见 的 手 能 够 充 分 发 挥 它 的 作 用, 劳 动 力 市 场 同 样 如 此 人 为 地 干 预 劳 动 力 市 场 价 格, 将 阻 碍 价 格 信 号 将 市 场 信 息 传 递 给 劳 动 力 供 需 双 方 其 次, 过 度 提 高 最 低 工 资 可 能 对 低 收 入 群 体 是 不 利 的 制 定 最 低 工 资 标 准 可 以 保 障 低 收 入 群 体 的 权 益, 但 是 提 高 最 低 工 资 标 准 到 何 种 程 度 需 要 慎 重 如 果 盲 目 提 高 最 低 工 资 标 准, 可 能 会 损 害 而 不 是 保 护 低 收 入 群 体 的 利 益 根 据 相 关 研 究, 最 低 工 资 每 增 加 10%, 企 业 人 均 劳 动 工 资 将 上 涨 0.4%, 但 企 业 雇 佣 人 数 整 体 下 降 0.6% 最 后, 提 高 最 低 工 资 对 调 节 收 入 不 平 等 作 用 不 大 在 CHFS 的 样 本 中, 有 6% 的 劳 动 者 收 入 低 于 2010 年 当 地 的 最 低 工 资 标 准 在 不 考 虑 市 场 效 率 的 前 提 下, 执 行 严 格 的 最 低 工 资 政 策, 可 以 使 基 尼 系 数 降 低 0.01, 但 继 续 提 高 最 低 工 资 标 准 对 于 降 低 收 入 不 平 等 的 作 用 十 分 有 限 11

表 13: 最 低 工 资 标 准 调 整 后 的 基 尼 系 数 总 体 城 镇 农 村 调 整 前 0.61 0.58 0.61 严 格 执 行 最 低 工 资 标 准 0.60 0.57 0.61 最 低 工 资 标 准 提 高 : 50% 0.59 0.56 0.59 100% 0.58 0.55 0.55 2. 现 行 个 人 所 得 税 政 策 对 收 入 不 平 等 的 调 节 作 用 不 大 根 据 CHFS 数 据 计 算, 现 行 个 人 所 得 税 政 策 对 家 庭 收 入 差 距 调 节 作 用 并 不 明 显 同 时, 对 于 高 工 资 收 入 家 庭, 其 相 对 税 负 已 经 够 高 工 资 收 入 最 高 的 20% 劳 动 者 的 平 均 税 负 为 6.4%, 其 纳 税 额 占 工 资 薪 金 所 得 税 总 额 的 91% 表 14: 现 行 个 人 所 得 税 政 策 与 基 尼 系 数 家 庭 总 收 入 家 庭 工 资 性 收 入 税 前 税 后 税 前 税 后 总 体 0.61 0.61 0.52 0.51 城 镇 0.58 0.58 0.51 0.50 农 村 0.61 0.61 0.49 0.48 3. 以 转 移 支 付 为 主 的 二 次 分 配 调 节 可 显 著 降 低 收 入 不 平 等 从 OECD 国 家 经 验 来 看, 转 移 支 付 对 降 低 收 入 不 平 等 减 少 贫 困 有 很 明 显 的 作 用 由 下 图 可 知, 主 要 OECD 国 家 在 转 移 支 付 前 的 基 尼 系 数 都 比 较 高, 通 过 转 移 支 付 的 再 分 配, 基 尼 系 数 都 有 显 著 下 降, 例 如 德 国 基 尼 系 数 由 0.5 降 低 到 0.3 根 据 美 国 国 会 预 算 办 公 室 (Congressional Budget Office, CBO) 发 布 的 一 项 报 告 显 示, 通 过 政 府 转 移 支 付, 收 入 最 低 20% 家 庭 的 年 收 入 由 7,600 美 元 上 升 到 约 3 万 美 元, 基 尼 系 数 从 0.49 下 降 到 0.38 12

图 5: OECD 国 家 转 移 支 付 前 后 收 入 不 平 等 比 较 4 4. 我 国 社 会 保 障 体 系 远 未 成 熟, 政 府 拥 有 很 大 的 发 挥 空 间 首 先, 相 对 而 言, 目 前 我 国 社 保 投 入 还 远 远 不 够 相 比 美 国 等 其 他 国 家, 我 国 并 未 将 社 保 基 金 列 入 财 政 预 算 进 行 比 较 可 以 发 现, 在 此 口 径 下,2011 年 我 国 社 会 保 障 支 出 占 财 政 支 出 的 比 重 为 12.3%, 美 国 为 36.6%; 而 如 果 将 社 保 基 金 列 入 财 政 支 出,2011 年 我 国 社 会 保 障 支 出 占 财 政 支 出 比 重 为 21.2%, 美 国 为 46.7% 表 15: 中 美 社 保 支 出 占 财 政 支 出 比 重 对 比 中 国 美 国 社 保 基 金 不 列 入 财 政 支 出 12.3% 36.6% 社 保 基 金 列 入 财 政 支 出 21.2% 46.7% 其 次, 目 前 对 贫 困 家 庭 的 转 移 支 付 力 度 不 足 根 据 CHFS 数 据, 如 果 将 贫 困 家 庭 定 义 为 人 均 日 消 费 在 1.25 美 元 以 下, 在 2010 年 约 有 70.8% 的 贫 困 家 庭 没 有 获 得 任 何 政 府 补 贴 再 次, 社 会 养 老 保 险 程 度 过 低 CHFS 数 据 显 示,2010 年 约 有 45% 的 家 庭 成 员 4 数 据 来 源 :OECD 数 据 库 (http://stats.oecd.org/index.aspx?queryid=26068) 13

退 休 后 没 有 任 何 社 会 养 老 保 险 和 离 退 休 工 资 同 时, 失 业 保 险 参 保 率 也 很 低, 大 约 只 有 30% 左 右, 保 障 程 度 也 仅 平 均 工 资 的 17% 最 后, 中 国 现 行 的 医 疗 保 险 覆 盖 面 虽 然 很 广, 但 保 障 程 度 差 别 很 大 低 收 入 家 庭 的 支 付 能 力 低, 缴 费 意 愿 低, 能 够 享 受 到 的 社 会 保 障 很 少 若 政 府 能 集 中 将 农 村 地 区 的 社 会 保 障 标 准 提 高 到 城 市 的 水 准, 将 穷 人 的 保 障 标 准 与 富 人 齐 平, 那 么 这 也 将 极 大 降 低 贫 富 差 距 5. 政 府 有 财 力 对 家 庭 实 施 大 规 模 转 移 支 付 目 前 我 国 政 府 有 足 够 财 力 实 施 再 分 配,2011 年 我 国 财 政 总 收 入 超 过 10 万 亿 从 2004 到 2011 年, 国 家 财 政 收 以 20% 左 右 的 平 均 速 度 增 长 如 果 能 将 新 增 的 财 政 收 入 用 于 转 移 支 付, 则 每 年 大 约 可 增 加 2 万 亿 的 资 金 用 于 收 入 再 分 配 另 外, 根 据 财 政 部 公 布 的 数 据,2010 年 国 企 实 现 利 润 1.98 万 亿, 仅 上 缴 2.2% 若 将 政 府 每 年 新 增 的 财 政 收 入 与 国 企 留 存 利 润 用 于 再 分 配, 则 政 府 每 年 可 拿 出 大 约 3.8 万 亿 元 进 行 转 移 支 付 6. 转 移 支 付 政 策 对 收 入 不 平 等 调 节 的 效 果 显 著 在 不 增 加 税 收 不 减 少 其 他 财 政 支 出 规 模 情 形 下, 将 每 年 新 增 财 政 收 入 和 国 企 留 存 利 润 的 3.8 万 亿 用 于 再 分 配, 通 过 合 理 的 转 移 支 付 政 策, 将 大 大 降 低 我 国 收 入 差 距, 并 拉 动 内 需 根 据 CHFS 的 数 据 可 以 发 现, 如 果 对 最 低 收 入 的 60% 家 庭 进 行 补 贴, 中 国 的 基 尼 系 数 从 0.61 降 至 0.40, 而 农 村 的 基 尼 系 数 从 0.60 降 低 至 0.27 下 表 仅 仅 是 按 照 相 同 补 贴 额 进 行 补 贴 计 算 的 结 果, 如 果 进 行 更 精 细 的 补 贴 制 度 设 计, 转 移 支 付 政 策 对 收 入 不 平 等 降 低 作 用 更 加 明 显 14

表 16: 不 同 补 贴 政 策 对 收 入 不 平 等 调 节 效 果 比 较 补 贴 户 数 每 户 补 贴 总 体 城 镇 农 村 补 贴 前 基 尼 系 数 0.61 0.58 0.61 补 贴 后 基 尼 系 数 : 补 贴 方 式 1 4 亿 9,500 0.51 0.50 0.47 补 贴 方 式 2 3.2 亿 12,800 0.47 0.47 0.43 补 贴 方 式 3 2.4 亿 15,800 0.44 0.46 0.38 补 贴 方 式 4 2.4 亿 - 0.42 0.45 0.33 注 : 补 贴 总 额 为 3.8 万 亿 元, 补 贴 方 式 1- 补 贴 方 式 3 每 户 获 得 同 样 补 贴 额 ; 补 贴 方 式 4: 对 最 低 收 入 20% 家 庭, 补 贴 2.35 万 ; 中 低 20% 家 庭 补 1.75 万 ; 中 等 收 入 20% 家 庭, 补 贴 6500 元 ( 二 ) 长 期 路 径 : 全 面 提 高 教 育 水 平 教 育 历 来 被 看 成 是 人 力 资 本 形 成 的 重 要 途 径, 政 府 加 大 教 育 投 入 通 常 被 看 成 是 增 加 机 会 平 等 的 有 效 手 段 从 长 远 来 看, 降 低 受 教 育 程 度 的 不 平 等 可 以 降 低 收 入 不 平 等 1. 学 历 层 次 越 高, 组 内 的 收 入 差 距 越 小 比 较 不 同 学 历 家 庭 的 收 入 差 距 可 以 发 现, 学 历 越 高 组 内 收 入 差 距 越 小 户 主 学 历 为 小 学 及 以 下 家 庭 间 的 收 入 差 距 最 大, 基 尼 系 数 为 0.56; 而 户 主 学 历 为 本 科 及 以 上 的 家 庭 间 的 收 入 差 距 较 小, 反 映 了 教 育 水 平 差 异 对 收 入 差 距 存 在 较 为 明 显 的 关 系 表 17: 按 教 育 分 组 的 基 尼 系 数 受 教 育 水 平 组 基 尼 系 数 小 学 及 以 下 0.56 初 高 中 0.56 中 专 大 专 0.52 本 科 及 以 上 0.50 2. 长 期 来 看, 提 高 国 民 受 教 育 水 平 可 以 有 效 降 低 收 入 差 距 由 下 表 可 知 教 育 不 平 等 导 致 的 收 入 差 距 对 基 尼 的 贡 献 大 致 在 13% 左 右 粗 略 估 算, 如 果 教 育 的 边 际 回 报 不 变, 将 受 教 育 水 平 提 高 到 美 国 或 OECD 国 家 平 均 水 平, 我 国 的 基 尼 系 数 将 降 到 0.44 左 右 15

表 18: 提 高 受 教 育 水 平 与 收 入 不 平 等 总 体 城 镇 农 村 基 尼 系 数 0.61 0.58 0.61 教 育 对 基 尼 的 贡 献 11% 11% 6% 去 除 教 育 不 平 等 后 的 基 尼 系 数 0.56 0.54 0.59 受 教 育 程 度 提 高 到 : OECD 国 家 平 均 水 平 0.44 0.47 0.36 美 国 居 民 受 教 育 水 平 0.44 0.45 0.38 注 :2010 年 OECD 国 家 成 年 人 的 平 均 受 教 育 水 平 为 : 初 等 教 育 26%; 中 等 教 育 44%; 高 等 教 育 30% 2010 年 美 国 成 年 人 的 受 教 育 水 平 : 初 中 及 以 下 :11%; 高 中 47%; 大 专 10%; 本 科 及 以 上 31% 六 结 论 根 据 中 国 家 庭 金 融 调 查 数 据, 当 前 中 国 家 庭 收 入 差 距 巨 大, 基 尼 系 数 高 达 0.61, 世 所 少 见 但 我 们 认 为 高 基 尼 系 数 既 是 经 济 高 速 发 展 过 程 中 的 常 见 现 象, 也 是 市 场 有 效 配 置 资 源 的 自 然 结 果 根 据 各 国 经 验, 政 府 在 降 低 收 入 差 距 方 面 大 有 可 为 就 短 期 而 言, 在 不 增 加 税 收 的 前 提 下, 中 国 政 府 有 足 够 财 力 通 过 实 施 转 移 支 付 政 策 来 降 低 收 入 差 距 在 长 期, 我 国 政 府 可 以 通 过 加 大 教 育 投 入, 减 少 机 会 不 均 来 降 低 收 入 差 距 16