东 海 祥 瑞 债 券 型 基 金 Q&A 一 产 品 基 本 信 息 类 1 东 海 祥 瑞 债 券 型 基 金 基 金 代 码 和 发 行 时 间? 答 : 东 海 祥 瑞 债 券 基 金 基 金 代 码 : 东 海 祥 瑞 A 类 份 额 基 金 代 码 :002381; 东 海 祥 瑞 C 类 份 额 基 金 代 码 :002382, 发 行 时 间 :2 月 22 3 月 21 日 2 东 海 祥 瑞 债 券 型 基 金 基 金 销 售 机 构 有 哪 些? 答 : 直 销 : 东 海 基 金 网 上 交 易 平 台 www.donghaifunds.com 东 海 基 金 直 销 中 心 : 上 海 浦 东 新 区 世 纪 大 道 1528 号 陆 家 嘴 基 金 大 厦 15 楼 021-60586973 代 销 : 1) 银 行 : 中 国 工 商 银 行 股 份 有 限 公 司 江 南 农 村 商 业 银 行 股 份 有 限 公 司 2) 券 商 : 东 海 证 券 股 份 有 限 公 司 华 鑫 证 券 有 限 责 任 公 司 海 通 证 券 股 份 有 限 公 司 兴 业 证 券 股 份 有 限 公 司 国 泰 君 安 证 券 股 份 有 限 公 司 德 邦 证 券 股 份 有 限 公 司 中 国 银 河 证 券 股 份 有 限 公 司 恒 泰 证 券 股 份 有 限 公 司 3) 期 货 : 东 海 期 货 有 限 责 任 公 司 4) 第 三 方 基 金 销 售 : 上 海 好 买 基 金 销 售 有 限 公 司 上 海 天 天 基 金 销 售 有 限 公 司 诺 亚 正 行 ( 上 海 ) 基 金 销 售 投 资 顾 问 有 限 公 司 泰 诚 财 富 基 金 销 售 ( 大 连 ) 有 限 公 司 嘉 实 财 富 管 理 有 限 公 司 上 海 长 量 基 金 销 售 投 资 顾 问 有 限 公 司 北 京 钱 景 财 富 投 资 管 理 有 限 公 司 上 海 联 泰 资 产 管 理 有 限 公 司 一 路 财 富 ( 北 京 ) 信 息 科 技 有 限 公 司 中 经 北 证 ( 北 京 ) 资 产 管 理 有 限 公 司, 浙 江 同 花 顺 基 金 销 售 有 限 公 司, 北 京 展 恒 基 金 销 售 股 份 有 限 公 司, 上 海 陆 金 所 资 产 管 理 有 限 公 司 3 拟 任 基 金 经 理 是 谁? 之 前 有 运 作 过 什 么 基 金? 答 : 东 海 祥 瑞 债 券 型 基 金 拟 任 基 金 经 理 : 杜 斌 祝 鸿 玲 拟 任 基 金 经 理 简 介 : 杜 斌 : 经 济 学 学 士, 中 级 经 济 师 历 任 泰 阳 证 券 湘 证 基 金 管 理 部 经 理 助 理, 泰 阳 证 券 资 产 管 理 总 部 投 资 交 易 部 经 理 方 正 证 券 资 产 管 理 部 债 券 型 集 合 计 划 投 资 主 办 人 等 现 任 东 海 基 金 固 定 收 益 投 资 小 组 组 长 东 海 美 丽 中 国 灵 活 配 置 混 合 型 证 券 投 资 基 金 基 金 经 理 东 海 中 证 社 会 发 展 安 全 产 业 主 题 指 数 型 证 券 投 资 基 金 基 金 经 理 祝 鸿 玲 : 经 济 学 硕 士 2008 年 进 入 金 融 行 业, 曾 任 职 于 中 国 人 民 银 行 六 安 市 中 心 支 行 中 国 人 民 银 行 货 币 政 策 司 东 海 证 券 股 份 有 限 公 司 基 金 筹 备 组 等 2013 年 2 月 加 入 东 海 基 金 管 理 有 限 责 任 公 司 历 任 东 海 基 金 管 理 有 限 责 任 公 司 研 究 开 发 部 债 券 研 究 员 专 户 理 财 部 投 资 经 理 等 职
4 东 海 祥 瑞 债 券 型 基 金 风 险 收 益 特 征? 答 : 本 基 金 为 债 券 型 基 金, 预 期 收 益 和 预 期 风 险 高 于 货 币 市 场 基 金, 但 低 于 混 合 型 基 金 股 票 型 基 金, 属 于 较 低 风 险 / 收 益 的 产 品 5 东 海 祥 瑞 债 券 型 基 金 业 绩 比 较 基 准? 答 : 中 债 综 合 指 数 收 益 率 90%+1 年 期 定 期 存 款 利 率 ( 税 后 ) 10% 6 东 海 祥 瑞 债 券 型 基 金 认 购 费 是 多 少 : 答 : 认 购 金 额 (M) 认 购 费 率 A 类 基 金 份 额 M<100 万 元 0.6% 100 万 元 M<500 万 元 0.4% M 500 万 元 每 笔 1000 元 C 类 基 金 份 额 0 赎 回 期 限 (N) 赎 回 费 率 A 类 基 金 份 额 份 额 持 有 天 数 <180 日 0.05% 份 额 持 有 天 数 180 日 0 C 类 基 金 份 额 0 销 售 服 务 费 A 类 基 金 份 额 0% C 类 基 金 份 额 0.4% 7 东 海 祥 瑞 债 券 型 基 金 募 集 限 额? 答 : 本 基 金 自 基 金 份 额 发 售 之 日 起 3 个 月 内, 基 金 募 集 份 额 总 额 不 少 于 2 亿 份, 基 金 募 集 金 额 不 少 于 2 亿 元 人 民 币 且 基 金 认 购 人 数 不 少 于 200 人 8 东 海 祥 瑞 债 券 型 基 金 投 资 目 标? 答 : 在 一 定 程 度 上 有 效 控 制 组 合 净 值 波 动 率 的 前 提 下, 力 争 长 期 内 实 现 超 越 业 绩 比 较 基 准 的 投 资 回 报
9 东 海 祥 瑞 债 券 型 基 金 投 资 范 围 答 : 本 基 金 的 投 资 范 围 主 要 为 具 有 良 好 流 动 性 的 固 定 收 益 类 品 种, 包 括 国 债 金 融 债 企 业 债 公 司 债 央 行 票 据 中 期 票 据 短 期 融 资 券 中 小 企 业 私 募 债 资 产 支 持 证 券 次 级 债 可 转 换 债 券 ( 含 分 离 交 易 可 转 债 ) 债 券 回 购 银 行 存 款 等 法 律 法 规 或 中 国 证 监 会 允 许 基 金 投 资 的 其 他 固 定 收 益 类 金 融 工 具 ( 但 须 符 合 中 国 证 监 会 的 相 关 规 定 ) 本 基 金 不 投 资 于 股 票 权 证 等 权 益 类 资 产, 但 可 持 有 因 投 资 可 转 换 债 券 转 股 所 形 成 的 股 票 包 括 因 持 有 该 股 票 所 派 发 的 权 证 以 及 因 投 资 可 分 离 债 券 而 产 生 的 权 证 因 上 述 原 因 持 有 的 股 票 和 权 证 等 资 产, 本 基 金 将 在 其 可 上 市 交 易 后 的 10 个 交 易 日 内 卖 出 如 法 律 法 规 或 监 管 机 构 以 后 允 许 基 金 投 资 其 他 品 种, 基 金 管 理 人 在 履 行 适 当 程 序 后, 可 以 将 其 纳 入 投 资 范 围 基 金 的 投 资 组 合 比 例 为 : 本 基 金 对 债 券 的 投 资 比 例 不 低 于 基 金 资 产 的 80%, 持 有 的 现 金 或 到 期 日 在 一 年 以 内 的 政 府 债 券 的 投 资 比 例 不 低 于 基 金 资 产 净 值 的 5% 10 东 海 祥 瑞 债 券 型 基 金 A 类 和 C 类 有 什 么 区 别? 答 : 本 基 金 份 额 分 为 A 类 基 金 份 额 和 C 类 基 金 份 额 两 个 类 别 A 类 基 金 份 额 : 在 投 资 者 认 购 申 购 时 收 取 认 购 申 购 费 用, 在 投 资 者 赎 回 时 根 据 持 有 期 限 收 取 赎 回 费 用, 而 不 计 提 销 售 服 务 费 的 基 金 份 额 C 类 基 金 份 额 : 在 投 资 者 认 购 申 购 基 金 份 额 时 不 收 取 认 购 申 购 费 用, 在 赎 回 时 亦 不 收 取 赎 回 费, 而 从 本 类 别 基 金 资 产 中 计 提 销 售 服 务 费 的 基 金 份 额 一 般 来 说, 长 期 投 资 者 投 资 本 基 金 A 类 份 额 费 率 更 优 惠, 短 期 投 资 者 投 资 C 类 份 额 费 率 更 优 惠 二 交 易 类 1 发 行 期 间 认 购 是 否 有 利 息? 答 : 认 购 资 金 在 募 集 期 形 成 的 利 息, 利 息 在 基 金 合 同 生 效 后 折 成 投 资 人 认 购 的 基 金 份 额, 归 投 资 人 所 有 2 认 购 申 请 是 否 可 以 撤 销? 答 : 认 购 申 请 一 经 受 理 不 得 撤 销 3 可 否 在 开 立 基 金 账 户 或 交 易 账 户 的 同 时 办 理 认 购 业 务? 答 : 可 以 在 发 行 期 内, 投 资 者 可 以 同 时 办 理 开 立 基 金 账 户 或 交 易 账 户 业 务 和 认 购 业 务, 而 无 须 多 次 跑 代 销 网 点 4 如 何 计 算 认 购 份 额? 答 : (1)A 类 基 金 份 额 认 购 份 额 的 计 算 方 法 如 下 : 净 认 购 金 额 = 认 购 金 额 /(1+ 认 购 费 率 ) 或, 净 认 购 金 额 = 认 购 金 额 - 固 定 认 购 费 金 额 认 购 费 用 = 认 购 金 额 - 净 认 购 金 额 或, 认 购 费 用 = 固 定 认 购 费 金 额 认 购 份 额 =( 净 认 购 金 额 + 认 购 期 利 息 )/ 基 金 份 额 发 售 面 值 (2)C 类 基 金 份 额 认 购 份 额 的 计 算 方 法 如 下 :
认 购 份 额 =( 认 购 金 额 + 认 购 期 利 息 )/ 基 金 份 额 发 售 面 值 认 购 费 用 以 人 民 币 元 为 单 位, 计 算 结 果 按 照 四 舍 五 入 方 法, 保 留 小 数 点 后 两 位 ; 认 购 份 额 计 算 结 果 按 照 四 舍 五 入 方 法, 保 留 小 数 点 后 两 位, 由 此 误 差 产 生 的 收 益 或 损 失 由 基 金 财 产 承 担 5 什 么 时 候 可 以 查 询 认 购 确 认 情 况? 答 : 投 资 者 在 T 日 规 定 时 间 内 提 交 的 认 购 申 请, 通 常 可 在 T+2 日 到 原 认 购 网 点 查 询 认 购 申 请 的 受 理 情 况 销 售 网 点 受 理 申 请 并 不 表 示 对 该 申 请 是 否 成 功 的 确 认, 而 仅 代 表 销 售 网 点 确 实 收 到 了 认 购 申 请 申 请 是 否 有 效 应 以 基 金 注 册 登 记 机 构 的 确 认 为 准 投 资 者 可 在 基 金 合 同 生 效 后 到 各 销 售 网 点 查 询 最 终 成 交 确 认 情 况 和 认 购 的 份 额 6 我 持 有 东 海 社 会 安 全 基 金, 是 否 可 以 转 换 成 东 海 祥 瑞 基 金 间 转 换 答 : 东 海 社 会 安 全 基 金 是 已 成 立 的 基 金, 东 海 祥 瑞 基 金 是 未 成 立 的 基 金, 所 以 无 法 相 互 7 认 购 东 海 祥 瑞 基 金 是 按 多 少 金 额 认 购 的? 答 : 认 购 东 海 祥 瑞 基 金 是 按 面 值 1 元 认 购 的 8 东 海 祥 瑞 债 券 型 基 金 最 低 认 购 金 额 是 多 少? 答 : 在 募 集 期 内, 除 基 金 份 额 发 售 公 告 另 有 规 定, 每 一 基 金 投 资 者 通 过 基 金 管 理 人 网 上 交 易 系 统 和 其 他 销 售 机 构 销 售 网 点 每 个 基 金 账 户 首 次 认 购 最 低 额 为 人 民 币 1000 元 ( 含 认 购 费 ), 直 销 机 构 销 售 网 点 ( 非 网 上 交 易 系 统 ) 每 个 基 金 账 户 认 购 的 最 低 金 额 为 人 民 币 50000 元 ( 含 认 购 费 ) 超 过 最 低 认 购 金 额 的 部 分 不 设 金 额 级 差 募 集 期 不 设 置 投 资 者 单 个 账 户 最 高 认 购 金 额 限 制 各 销 售 机 构 对 最 低 认 购 限 额 及 交 易 级 差 有 其 他 规 定 的, 以 各 销 售 机 构 的 业 务 规 定 为 准 ( 招 募 说 明 书 : 第 六 部 分 基 金 的 募 集 八 投 资 人 对 基 金 份 额 认 购 4 认 购 限 制 ) 9 通 过 东 海 基 金 网 上 交 易 开 户 支 持 哪 几 张 银 行 卡? 10 通 过 公 司 直 销 柜 台 开 户 需 要 哪 些 资 料? 答 : 个 人 投 资 者 申 请 开 立 基 金 账 户 时 应 提 交 下 列 材 料 : (1) 投 资 者 本 人 签 字 的 账 户 业 务 申 请 表 - 个 人 投 资 者 ; 一 式 三 份 (2) 投 资 者 本 人 签 字 的 个 人 投 资 者 风 险 承 受 能 力 评 估 问 卷 ; (3) 投 资 者 本 人 签 字 的 基 金 投 资 人 权 益 须 知 ; (4) 本 人 有 效 身 份 证 件 及 复 印 件 ( 第 二 代 身 份 证 须 提 供 正 反 面 复 印 件 ); (5) 银 行 借 记 卡 或 存 折 原 件 及 正 反 面 复 印 件 投 资 者 本 人 须 在 交 易 时 间 内 携 带 本 人 有 效 身 份 证 件 及 银 行 卡 至 我 公 司 办 理 开 户, 如 是 委 托 他 人 代 办 的, 还 需 提 供 经 公 证 的 委 托 代 办 书 代 办 人 的 有 效 身 份 证 明 原 件 及
复 印 件 机 构 投 资 者 申 请 开 立 基 金 账 户 时 应 提 交 下 列 材 料 : (1) 加 盖 公 章 和 法 定 代 表 人 章 的 账 户 业 务 申 请 表 - 机 构 投 资 者 ; 一 式 三 份 (2) 加 盖 公 章 的 机 构 投 资 者 风 险 承 受 能 力 评 估 问 卷 ; (3) 加 盖 公 章 的 印 鉴 卡 ; (4) 加 盖 公 章 的 传 真 交 易 协 议 ; 一 式 两 份 (5) 加 盖 公 章 的 基 金 投 资 人 权 益 须 知 ; (6) 加 盖 公 章 和 法 定 代 表 人 章 的 业 务 授 权 委 托 书 ; (7) 授 权 经 办 人 有 效 身 份 证 件 及 加 盖 公 章 的 复 印 件 ( 如 是 第 二 代 身 份 证, 须 提 供 正 反 面 复 印 件 ); (8) 加 盖 银 行 章 的 指 定 银 行 账 户 开 户 证 明 回 单 原 件 及 复 印 件 ; (9) 加 盖 公 章 的 企 业 营 业 执 照 组 织 机 构 代 码 证 和 税 务 登 记 证 复 印 件 ; (10) 加 盖 公 章 的 法 定 代 表 人 有 效 身 份 证 件 复 印 件 ( 如 是 第 二 代 身 份 证, 须 提 供 正 反 面 复 印 件 ); (11) 加 盖 公 章 的 控 股 股 东 或 实 际 控 制 人 信 息 复 印 件 三 投 资 类 1 东 海 祥 瑞 债 券 基 金 有 什 么 投 资 策 略 固 定 收 益 投 资 策 略 : 本 基 金 将 采 取 久 期 偏 离 期 限 结 构 配 置 类 属 配 置 个 券 选 择 等 积 极 的 投 资 策 略, 构 建 债 券 投 资 组 合 资 产 支 持 证 券 投 资 策 略 : 本 基 金 通 过 对 资 产 支 持 证 券 资 产 池 结 构 和 质 量 的 跟 踪 考 察 分 析 资 产 支 持 证 券 的 发 行 条 款 预 估 提 前 偿 还 率 变 化 对 资 产 支 持 证 券 未 来 现 金 流 的 影 响, 谨 慎 投 资 资 产 支 持 证 券 可 转 债 投 资 策 略 : 可 转 换 公 司 债 券 是 一 种 既 具 有 债 性, 又 具 有 股 性 的 混 合 债 券 产 品, 具 有 抵 御 价 格 下 行 风 险, 分 享 股 票 价 格 上 涨 收 益 的 特 点 中 小 企 业 私 募 债 投 资 策 略 : 与 传 统 的 信 用 债 券 相 比, 中 小 企 业 私 募 债 券 由 于 以 非 公 开 方 式 发 行 和 转 让, 普 遍 具 有 高 风 险 和 高 收 益 的 显 著 特 点 流 动 性 管 理 策 略 : 本 基 金 管 理 人 将 在 流 动 性 优 先 的 前 提 下, 综 合 平 衡 基 金 资 产 在 流 动 性 资 产 和 收 益 性 资 产 之 间 的 配 置 比 例, 通 过 现 金 留 存 持 有 高 流 动 性 债 券 种 正 回 购 降 低 组 合 久 期 等 方 式 提 高 基 金 资 产 整 体 的 流 动 性 同 时, 基 金 管 理 人 将 密 切 关 注 投 资 者 大 额 申 购 和 赎 回 的 需 求 变 化 规 律, 提 前 做 好 资 金 准 备 四 服 务 类 1 公 司 客 服 电 话 是 哪 个? 服 务 时 间 是? 答 : 我 司 客 服 电 话 4009595531( 免 长 途 费, 收 市 话 费 ), 自 动 语 音 系 统 提 供 7 24 小 时 交 易 情 况 基 金 账 户 余 额 基 金 产 品 与 服 务 等 信 息 查 询, 服 务 时 间 :9:00 17:00 2 如 何 查 询 自 己 基 金 账 户 的 情 况? (1) 自 助 查 询 : 1 电 话 自 助 查 询 : 拨 打 我 公 司 的 客 服 热 线 4009595531 进 行 自 动 查 询 服 务, 输 入 基 金 账 号 ( 一 个 0B 开 头 的 12 位 数 字,0B 以 02 代 替 ) 或 者 身 份 证 号 码 以 及 查 询 密 码, 即 可 查 询 自 己 的 账 户 情 况
2 网 站 自 助 查 询 : 登 陆 我 公 司 的 网 站, 在 账 户 查 询 里 面 查 询, 输 入 基 金 账 号 ( 一 个 0B 开 头 的 12 位 数 字 ) 或 者 开 户 证 件 号 码, 以 及 查 询 密 码 即 可 查 询 自 己 的 账 户 情 况 ;https://jy.donghaifunds.com/etrading/ (2) 人 工 查 询 : 拨 打 我 公 司 的 客 服 热 线 4009595531, 转 人 工 帮 助 查 询 ; (3) 亲 临 柜 台 查 询 : 投 资 者 可 凭 有 效 证 件 到 当 时 办 理 业 务 的 网 点 柜 台 查 询 ; 3 我 认 购 了 基 金 可 以 定 制 哪 些 短 信 邮 件 服 务 服 务 形 式 服 务 名 称 服 务 频 率 是 否 需 定 制 定 制 每 周 净 值 短 信 每 周 需 定 制 定 制 短 信 月 度 对 账 单 每 月 需 定 制 公 告 短 信 不 定 期 不 需 定 制 账 户 和 交 易 申 请 确 认 短 信 不 定 期 不 需 定 制 短 信 客 户 活 动 不 定 期 不 需 定 制 生 日 祝 福 每 年 不 需 定 制 产 品 信 息 短 信 不 定 期 不 需 定 制 每 周 财 经 要 闻 短 信 每 周 需 定 制 其 他 不 定 期 不 需 定 制 持 有 基 金 净 值 周 报 每 个 工 作 日 不 需 定 制 节 假 日 祝 福 邮 件 每 周 不 需 定 制 基 金 交 易 确 认 每 个 工 作 日 不 需 定 制 基 金 分 红 通 知 每 个 工 作 日 不 需 定 制 邮 件 生 日 祝 贺 每 年 不 需 定 制 月 度 对 账 单 每 月 需 定 制 季 度 对 账 单 每 季 需 定 制 年 度 对 账 单 每 年 需 定 制 其 他 不 定 期 不 需 定 制 邮 寄 年 度 对 账 单 每 年 需 定 制