丹东银行股份有限公司

丹 东 银 行 股 份 有 限 公 司 二 〇 一 五 年 年 度 报 告 2016 年 3 月 1

重 要 提 示 一 本 公 司 董 事 会 监 事 会 及 董 事 监 事 高 级 管 理 人 员 保 证 年 度 报 告 内 容 的 真 实 准 确 完 整, 不 存 在 虚 假 记 载 误 导 性 陈 述 或 重 大 遗 漏, 并 承 担 个 别 和 连 带 的 法 律 责 任 二 本 公 司 年 度 财 务 报 告 已 经 华 普 天 健 会 计 师 事 务 所 根 据 国 内 审 计 准 则 审 计, 并 出 具 了 标 准 无 保 留 意 见 的 审 计 报 告 三 本 公 司 董 事 长 于 利 行 长 宋 秋 及 财 务 部 门 负 责 人 蔡 巍 保 证 年 度 报 告 中 财 务 报 告 的 真 实 完 整 四 前 瞻 性 的 风 险 声 明 : 本 报 告 中 所 涉 及 的 未 来 计 划 发 展 战 略 等 前 瞻 性 描 述 不 构 成 公 司 对 投 资 者 的 实 质 承 诺, 请 投 资 者 注 意 投 资 风 险 五 公 司 不 存 在 被 控 股 股 东 及 其 关 联 方 非 经 营 性 占 用 资 金 情 况 六 公 司 不 存 在 违 反 规 定 决 策 程 序 对 外 提 供 担 保 的 情 况 2

目 录 第 一 节 第 二 节 第 三 节 第 四 节 第 五 节 第 六 节 第 七 节 第 八 节 第 九 节 第 十 节 第 十 一 节 第 十 二 节 公 司 基 本 情 况 会 计 数 据 和 业 务 数 据 摘 要 股 本 变 动 及 股 东 情 况 董 事 监 事 高 级 管 理 人 员 和 员 工 情 况 公 司 治 理 结 构 股 东 大 会 情 况 董 事 会 报 告 监 事 会 报 告 风 险 与 对 策 年 度 重 要 事 项 财 务 报 告 附 件 3

第 一 节 公 司 基 本 情 况 简 介 一 法 定 中 文 名 称 : 丹 东 银 行 股 份 有 限 公 司 ( 简 称 : 丹 东 银 行, 以 下 简 称 本 行 ) 法 定 英 文 名 称 :BANK OF DANDONG CO.,LTD. 二 法 定 代 表 人 : 于 利 三 董 事 会 秘 书 : 朱 贵 明 四 注 册 地 址 : 辽 宁 省 丹 东 市 振 兴 区 鸭 绿 江 大 街 198-1 号 邮 编 : 118000 电 子 信 箱 : 公 司 网 址 : ddbank@163.com http://www.dandongbank.com 电 话 : 0415 2395966( 传 真 2149372) 五 其 他 有 关 资 料 : 首 次 注 册 日 期 : 一 九 九 七 年 一 月 三 十 日 首 次 注 册 地 点 : 辽 宁 省 丹 东 市 锦 山 大 街 119 号 企 业 法 人 营 业 执 照 注 册 号 :210600004034488 税 务 登 记 号 码 : 210603242668337 金 融 许 可 证 机 构 编 码 : B0126H221060001 公 司 聘 请 的 国 内 会 计 师 事 务 所 名 称 : 华 普 天 健 会 计 师 事 务 所 公 司 聘 请 的 国 内 会 计 师 事 务 所 地 址 : 沈 阳 市 沈 河 区 北 站 路 146 号 嘉 兴 国 际 大 厦 五 层 第 二 节 会 计 数 据 和 业 务 数 据 摘 要 一 本 年 度 主 要 利 润 指 标 单 位 : 人 民 币 万 元 项 目 金 额 营 业 收 入 151,824 营 业 支 出 92,109 营 业 利 润 59,715 利 润 总 额 60,148 净 利 润 42,930 投 资 收 益 40,345 营 业 外 收 支 净 额 433 4

二 截 至 报 告 期 末 前 三 年 主 要 会 计 数 据 和 财 务 指 标 单 位 : 人 民 币 万 元 项 目 2015 年 2014 年 2013 年 主 营 业 务 收 入 151,824 140,765 160,974 净 利 润 42,930 61,006 59,116 总 资 产 6,365,916 4,177,606 3,749,867 总 负 债 5,907,234 3,818,848 3,468,146 净 资 产 458,682 358,758 281,721 实 收 资 本 168,304 143,524 133,144 每 股 收 益 ( 元 ) 0.28 0.43 0.40 每 股 净 资 产 ( 元 ) 2.73 2.50 2.12 每 股 经 营 活 动 产 生 的 现 金 流 量 净 额 ( 元 ) 11.52-0.25 2.73 净 资 产 收 益 率 ( 资 本 利 润 率 )% 10.10 17.21 19.90 三 会 计 报 表 贷 款 呆 帐 准 备 金 情 况 单 位 : 人 民 币 万 元 项 目 数 额 报 告 期 计 提 23,700 报 告 期 收 回 0 报 告 期 核 销 0 报 告 期 转 出 0 期 末 余 额 64,025 四 报 告 期 内 股 东 权 益 变 动 情 况 项 目 实 收 资 本 资 本 公 积 盈 余 公 积 其 中 : 法 定 盈 余 公 积 单 位 : 人 民 币 万 元 一 般 风 险 未 分 配 准 备 利 润 期 初 数 143,524 39,713 125,468 20,963 47,800 2,253 本 期 增 加 24,780 32,214 4,293 4,293 29,900 42,930 本 期 减 少 - - - - - 34,193 期 末 数 168,304 71,927 129,761 25,256 77,700 10,990 5

六 报 告 期 末 前 三 年 补 充 财 务 指 标 主 要 指 标 (%) 标 准 值 2015 年 2014 年 2013 年 资 本 充 足 率 8 12.98 13.74 15.54 核 心 资 本 充 足 率 4 11.89 13.00 14.39 不 良 贷 款 比 例 5 1.02 0.71 0.5 存 贷 款 比 例 75 53.27 53.74 51.4 资 产 流 动 性 比 例 25 51.79 59.83 52.37 拆 借 资 金 比 例 拆 入 资 金 4 6.54 0.59 - 拆 出 资 金 8 0.59 0.8 0.39 拨 备 覆 盖 率 - 277.01 303.38 469.4 利 息 回 收 率 - - 98.8 98.7 最 大 单 家 客 户 贷 款 集 中 度 10 7.72 7.17 8.15 最 大 十 家 集 团 客 户 授 信 集 中 度 50 65.64 59.47 62.64 一 股 本 情 况 ( 一 ) 报 告 期 内 股 本 结 构 情 况 表 第 三 节 股 本 变 动 及 股 东 情 况 项 目 2015 年 末 ( 万 股 ) 持 股 比 例 国 家 股 33,661 20.00% 法 人 股 133,201 79.14% 个 人 股 1,442 0.86% 股 本 总 额 168,304 100% ( 二 ) 前 十 名 股 东 持 股 情 况 表 股 东 名 称 持 股 总 额 ( 万 股 ) 持 股 比 例 丹 东 市 财 政 局 33,661 20.00% 华 信 信 托 股 份 有 限 公 司 33,310 19.79% 大 连 国 贸 中 心 大 厦 有 限 公 司 16,700 9.92% 辽 宁 曙 光 集 团 有 限 责 任 公 司 15,950 9.48% 盛 京 银 行 股 份 有 限 公 司 14,850 8.82% 丹 东 航 道 工 程 局 有 限 责 任 公 司 9,330 5.54% 丹 东 老 东 北 农 牧 有 限 公 司 7,655 4.55% 沈 阳 凯 铭 实 业 有 限 公 司 7,000 4.16% 沈 阳 铭 铄 实 业 发 展 有 限 公 司 4,480 2.66% 辽 宁 宝 华 实 业 集 团 有 限 公 司 4,400 2.61% 合 计 147,337 87.54% 二 报 告 期 内 股 本 变 动 情 况 和 股 东 户 数 报 告 期 内, 本 行 新 增 股 本 24,780 万 股 其 中, 丹 东 市 财 政 局 增 持 6,750 万 股, 华 信 信 托 股 份 有 限 公 司 增 持 8,700 万 股, 大 连 国 贸 中 心 大 厦 有 限 公 司 增 持 6,700 万 股, 盛 京 银 行 股 份 有 限 公 司 增 持 700 万 股, 丹 东 老 东 北 农 牧 有 限 公 司 增 持 1,930 万 股, 五 家 入 股 资 金 均 已 入 账 报 告 期 末, 本 行 总 股 本 为 168,304 万 股, 比 期 初 6

增 加 24,780 万 股 本 行 共 有 股 东 1,300 户, 其 中 国 家 股 1 户, 法 人 股 34 户, 个 人 股 1,265 户 第 四 节 董 事 监 事 高 级 管 理 人 员 和 员 工 情 况 一 董 事 监 事 高 级 管 理 人 员 情 况 ( 一 ) 董 事 会 人 员 情 况 是 否 持 股 数 职 务 姓 名 性 别 出 生 时 间 学 历 任 职 人 员 所 在 单 位 领 薪 ( 万 股 ) 董 事 长 于 利 男 1963 年 10 月 研 究 生 丹 东 银 行 是 7 副 董 事 长 黄 永 久 男 1954 年 5 月 本 科 盛 京 银 行 否 - 副 董 事 长 侯 宇 女 1978 年 7 月 本 科 华 信 信 托 股 份 有 限 公 司 否 - 执 行 董 事 宋 秋 女 1970 年 10 月 研 究 生 丹 东 银 行 是 - 执 行 董 事 孙 黎 辉 男 1960 年 3 月 研 究 生 丹 东 银 行 是 - 执 行 董 事 吴 斌 男 1958 年 9 月 本 科 丹 东 银 行 是 2 股 东 董 事 李 海 阳 男 1971 年 1 月 研 究 生 辽 宁 曙 光 集 团 有 限 责 任 公 司 否 - 股 东 董 事 于 显 永 男 1960 年 2 月 大 专 大 连 国 贸 中 心 大 厦 有 限 公 司 否 - 股 东 董 事 胡 海 洋 男 1972 年 6 月 大 专 丹 东 航 道 工 程 局 有 限 责 任 公 司 否 - 股 东 董 事 钟 石 男 1978 年 7 月 研 究 生 沈 阳 凯 铭 实 业 有 限 公 司 否 - 股 东 董 事 由 能 波 男 1964 年 11 月 本 科 辽 宁 宝 华 实 业 有 限 公 司 否 - 股 东 董 事 王 振 山 男 1960 年 4 月 研 究 生 丹 东 国 有 资 产 经 营 有 限 公 司 否 - 股 东 董 事 柳 忠 安 男 1953 年 8 月 研 究 生 丹 东 东 发 ( 集 团 ) 股 份 有 限 公 司 否 - 独 立 董 事 于 敏 女 1963 年 12 月 硕 士 辽 东 学 院 否 - 独 立 董 事 潘 跃 东 男 1964 年 7 月 本 科 深 圳 中 投 国 开 投 资 有 限 公 司 否 - ( 二 ) 监 事 会 人 员 情 况 姓 名 姓 名 性 别 出 生 时 间 学 历 任 职 人 员 所 在 单 位 是 否 领 薪 监 事 长 郑 玉 和 男 1959 年 5 月 本 科 丹 东 银 行 是 - 职 工 监 事 朱 卫 东 男 1967 年 7 月 本 科 丹 东 银 行 是 3 股 东 监 事 马 晓 红 女 1971 年 12 月 研 究 生 辽 宁 鸿 祥 实 业 集 团 有 限 公 司 否 - 股 东 监 事 满 红 女 1981 年 3 月 研 究 生 沈 阳 中 瑞 投 资 有 限 公 司 否 - 外 部 监 事 于 德 仁 男 1949 年 9 月 本 科 丹 东 国 投 公 司 否 - 外 部 监 事 崔 显 文 男 1948 年 10 月 本 科 大 连 联 合 创 业 担 保 公 司 否 - 持 股 数 ( 万 股 ) 7

( 三 ) 高 级 管 理 层 人 员 情 况 职 务 姓 名 性 别 出 生 时 间 学 历 职 称 金 融 从 业 年 限 行 长 宋 秋 女 1970 年 10 月 研 究 生 高 级 经 济 师 CFP 理 财 规 划 师 22 副 行 长 孙 黎 辉 男 1960 年 3 月 研 究 生 会 计 师 12 副 行 长 吴 斌 男 1958 年 9 月 本 科 经 济 师 42 副 行 长 宫 正 超 男 1973 年 4 月 本 科 经 济 师 24 总 稽 核 梁 彦 颖 女 1962 年 4 月 研 究 生 高 级 经 济 师 36 行 长 助 理 于 浩 然 男 1971 年 4 月 本 科 助 理 经 济 师 28 二 董 事 监 事 高 级 管 理 人 员 主 要 工 作 经 历 及 任 职 情 况 于 利 董 事 长 男,1963 年 10 月 出 生, 中 共 党 员, 汉 族, 研 究 生 学 历, 政 工 师, 曾 任 丹 东 市 东 沟 县 财 政 局 工 财 股 专 管 员 预 算 员, 丹 东 市 东 沟 县 财 政 局 综 合 计 划 股 副 股 长, 丹 东 市 东 沟 县 财 会 学 校 副 校 长 ( 主 持 工 作 ), 丹 东 国 际 信 托 投 资 公 司 东 港 营 业 处 主 任, 丹 东 国 际 信 托 投 资 公 司 副 总 经 理 党 组 成 员, 现 任 丹 东 银 行 股 份 有 限 公 司 董 事 长 党 委 书 记 黄 永 久 副 董 事 长 男,1954 年 5 月 出 生, 汉 族, 中 共 党 员, 本 科 学 历, 政 工 师, 曾 任 沈 阳 矿 务 局 组 织 处 干 事, 中 共 沈 阳 市 委 办 公 厅 信 访 处 工 作 人 员 副 主 任 干 事, 中 共 沈 阳 市 委 组 织 部 办 公 室 副 主 任 干 事 主 任 干 事, 沈 阳 城 市 合 作 银 行 人 事 教 育 部 副 部 长 部 长, 沈 阳 市 商 业 银 行 人 事 教 育 部 部 长, 盛 京 银 行 党 委 副 书 记 工 会 主 席, 盛 京 银 行 党 委 副 书 记 工 会 主 席 副 监 事 长 侯 宇 副 董 事 长 女,1978 年 7 月 出 生, 汉 族, 中 共 党 员, 本 科 学 历, 经 济 师, 曾 任 大 连 华 信 信 托 股 份 有 限 公 司 信 托 业 务 员 法 律 事 务 员 审 计 员 审 计 部 副 总 经 理 合 规 与 风 险 控 制 部 总 经 理 审 计 部 总 经 理, 现 任 华 信 信 托 股 份 有 限 公 司 副 总 裁 宋 秋 执 行 董 事 行 长 女,1970 年 10 月, 汉 族, 中 共 党 员, 研 究 生 学 历, 高 级 经 济 师,CFP 理 财 规 划 师, 曾 任 大 连 市 商 业 银 行 马 栏 广 场 支 行 储 蓄 员, 信 贷 员, 大 连 市 商 业 银 行 马 栏 广 场 支 行 信 贷 科 长, 大 连 银 行 中 山 支 行 副 行 长, 大 连 银 行 海 之 韵 支 行 行 长, 大 连 银 行 第 一 中 心 支 行 综 合 管 理 部 总 经 理 副 行 长, 大 连 银 行 丹 东 分 行 行 长, 现 任 8

丹 东 银 行 行 长 党 委 委 员 孙 黎 辉 执 行 董 事 副 行 长 男,1960 年 3 月 出 生, 汉 族, 中 共 党 员, 研 究 生 学 历, 会 计 师, 曾 任 丹 东 市 财 政 局 文 行 科 办 公 室 预 算 科 科 员, 丹 东 市 财 政 局 预 算 科 副 科 长, 丹 东 市 财 政 局 预 算 处 副 处 长 处 长, 现 任 丹 东 银 行 副 行 长, 党 委 委 员 吴 斌 执 行 董 事 副 行 长 男,1958 年 9 月 出 生, 满 族, 中 共 党 员, 本 科 学 历, 经 济 师, 曾 任 丹 东 市 宽 甸 县 农 业 银 行 计 划 股 科 员 副 股 长, 丹 东 市 宽 甸 县 人 民 银 行 计 划 科 科 长, 人 民 银 行 丹 东 支 行 金 融 市 场 部 经 理, 丹 东 市 城 市 信 用 联 社 综 合 业 务 科 科 长 总 经 济 师, 丹 东 市 商 业 银 行 股 份 有 限 公 司 总 经 济 师 党 委 委 员, 现 任 丹 东 银 行 副 行 长, 党 委 委 员 李 海 阳 股 东 董 事 男,1971 年 1 月 出 生, 汉 族, 研 究 生 学 历, 曾 任 曙 光 车 桥 计 划 员, 曙 光 汽 贸 总 经 理, 曙 光 车 桥 董 事, 辽 宁 曙 光 集 团 副 总 裁, 现 任 辽 宁 曙 光 集 团 副 董 事 长 兼 总 经 理 于 显 永 股 东 董 事 男,1960 年 2 月 出 生, 汉 族, 大 专 学 历, 经 济 师, 曾 任 营 口 盖 州 市 商 贸 公 司 经 理, 营 口 泰 辰 房 地 产 开 发 有 限 责 任 公 司 董 事 长, 辽 宁 泰 辰 房 地 产 开 发 有 限 责 任 公 司 董 事 长, 现 任 大 连 国 贸 中 心 大 厦 有 限 公 司 董 事 长 胡 海 洋 股 东 董 事 男,1972 年 6 月 出 生, 汉 族, 中 共 党 员, 大 专 学 历, 工 程 师, 曾 任 日 林 健 身 集 团 有 限 公 司 财 务 部 部 长,2011 年 11 月 至 今, 现 任 丹 东 航 道 工 程 局 有 限 责 任 公 司 财 务 副 总 经 理 钟 石 股 东 董 事 男,1978 年 7 月 出 生, 汉 族, 中 共 党 员, 研 究 生 学 历, 会 计 师, 曾 任 沈 阳 凯 铭 实 业 有 限 公 司 财 务 部 会 计 副 总 经 理 经 理, 现 任 沈 阳 凯 铭 实 业 有 限 公 司 财 务 总 监 由 能 波 股 东 董 事 男,1964 年 11 月 出 生, 汉 族, 中 共 党 员, 本 科 学 历, 曾 任 丹 东 师 范 学 校 教 9

师, 丹 东 市 东 沟 县 科 委 职 员, 东 港 市 政 府 办 公 室 秘 书 副 主 任, 东 港 经 济 开 发 区 管 委 会 副 主 任, 东 港 市 政 府 副 秘 书 长 办 公 室 主 任, 丹 东 市 财 政 局 办 公 室 副 主 任, 东 港 市 高 新 金 属 材 料 有 限 公 司 副 总 经 理, 现 任 辽 宁 宝 华 实 业 集 团 副 总 经 理 王 振 山 股 东 董 事 男,1960 年 4 月 出 生, 汉 族, 中 共 党 员, 研 究 生 学 历, 经 济 师, 曾 任 丹 东 市 财 政 局 副 科 长, 丹 东 市 国 有 资 产 局 科 长, 丹 东 造 纸 厂 副 厂 长 兼 总 会 计 师, 丹 东 市 国 有 资 产 经 营 中 心 总 经 理, 丹 东 国 有 资 产 经 营 有 限 公 司 总 经 理, 丹 化 集 团 丹 化 股 份 公 司 董 事 长, 现 任 丹 东 城 市 开 发 建 设 投 资 有 限 公 司 董 事 长 总 经 理 柳 忠 安 股 东 董 事 男,1953 年 8 月 出 生, 汉 族, 中 共 党 员, 研 究 生 学 历, 经 济 师, 曾 任 丹 东 仪 表 元 件 厂 技 术 干 部, 丹 东 热 工 仪 表 厂 助 理 工 程 师 车 间 主 任 副 厂 长 厂 长, 丹 东 东 发 实 业 总 公 司 总 经 理, 丹 东 机 械 冶 金 局 副 局 长, 丹 东 东 发 实 业 总 公 司 总 经 理, 现 任 丹 东 东 发 ( 集 团 ) 股 份 有 限 公 司 董 事 长 兼 总 经 理 于 敏 独 立 董 事 女,1963 年 12 月 出 生, 汉 族, 研 究 生 学 历, 教 授, 曾 任 丹 东 广 播 电 视 大 学 经 济 类 教 师, 辽 宁 财 政 高 等 专 科 学 校 会 计 学 教 师 讲 师, 辽 宁 财 政 高 等 专 科 学 校 副 教 授 本 科 部 副 主 任, 辽 宁 财 政 高 等 专 科 学 校 科 研 处 处 长, 现 任 辽 东 学 院 科 研 处 副 处 长 教 授 潘 跃 东 独 立 董 事 男,1964 年 7 月 出 生, 汉 族, 致 公 党 党 员, 本 科 学 历, 曾 任 丹 东 化 纤 公 司 经 营 科 核 算 员, 丹 东 化 纤 股 份 有 限 公 司 研 修 处 科 员, 丹 东 化 纤 股 份 有 限 公 司 证 券 部 副 主 任 部 长, 丹 东 化 纤 股 份 有 限 公 司 董 事 董 秘 副 总 经 理 财 务 总 监, 永 同 昌 集 团 副 总 经 理, 现 任 深 圳 中 投 国 开 投 资 有 限 公 司 董 事 长 郑 玉 和 监 事 长 男,1959 年 5 月 出 生, 汉 族, 中 共 党 员, 大 专 学 历, 曾 任 丹 东 市 东 沟 县 房 产 建 筑 公 司 会 计 科 科 长, 东 港 市 房 地 产 开 发 总 公 司 副 总 经 理 财 务 科 长, 丹 东 国 际 信 托 投 资 公 司 东 港 营 业 处 副 主 任 主 任 东 港 证 券 部 经 理, 丹 东 市 商 业 银 行 东 港 支 行 行 长 党 支 部 书 记, 丹 东 市 商 业 银 行 股 份 有 限 公 司 副 行 长, 现 任 丹 东 银 行 监 事 长 党 委 委 员 10

朱 卫 东 职 工 监 事 男,1967 年 7 月 出 生, 汉 族, 中 共 党 员, 本 科 学 历, 会 计 师 政 工 师, 曾 任 丹 东 市 广 场 城 市 信 用 社 会 计 员 信 贷 员, 丹 东 市 商 业 银 行 锦 山 支 行 副 行 长, 丹 东 市 商 业 银 行 稽 核 处 副 处 长, 丹 东 市 商 业 银 行 监 察 室 副 主 任, 丹 东 市 商 业 银 行 稽 核 审 计 部 负 责 人, 现 任 丹 东 银 行 审 计 部 总 经 理 马 晓 红 股 东 监 事 女,1971 年 12 月 出 生, 汉 族, 中 共 党 员, 研 究 生 学 历, 曾 任 丹 东 金 城 商 场 团 委 书 记, 辽 宁 辽 海 进 出 口 公 司 丹 东 分 公 司 部 门 经 理, 丹 东 鸿 祥 实 业 发 展 有 限 公 司 及 辽 宁 鸿 祥 国 际 货 运 代 理 有 限 公 司 总 经 理, 现 任 辽 宁 鸿 祥 实 业 集 团 董 事 长 兼 总 裁 满 红 股 东 监 事 女,1981 年 3 月 出 生, 汉 族, 中 共 党 员, 研 究 生 学 历, 会 计 师, 曾 任 沈 阳 中 瑞 投 资 有 限 公 司 财 务 部 出 纳 会 计 副 总 经 理, 现 任 沈 阳 铭 铄 实 业 发 展 有 限 公 司 财 务 部 副 总 经 理 崔 显 文 外 部 监 事 男,1948 年 10 月 出 生, 汉 族, 中 共 党 员, 本 科 学 历, 曾 任 丹 东 市 农 村 信 用 社 营 业 部 党 支 部 书 记 主 任, 人 民 银 行 丹 东 中 心 支 行 行 长 党 委 书 记, 丹 东 银 监 分 局 局 长 党 委 书 记, 营 口 银 行 独 立 董 事 于 德 仁 外 部 监 事 男,1949 年 9 月 出 生, 汉 族, 中 共 党 员, 会 计 师, 曾 任 丹 东 国 投 公 司 会 计 部 经 理 朱 贵 明 董 事 会 秘 书 男,1958 年 出 生, 汉 族, 中 共 党 员, 研 究 生 学 历, 经 济 师, 曾 任 丹 东 继 电 器 厂 人 事 组 织 企 管 办 组 织 人 事 干 事, 丹 东 市 国 际 信 托 投 资 公 司 办 公 室 副 主 任, 丹 东 市 国 际 信 托 投 资 公 司 证 券 部 经 理, 丹 东 市 商 业 银 行 沿 江 支 行 行 长, 丹 东 市 商 业 银 行 营 业 部 总 经 理, 丹 东 市 商 业 银 行 科 技 开 发 部 总 经 理, 现 任 丹 东 银 行 董 事 会 秘 书, 党 委 成 员 宫 正 超 副 行 长 男,1973 年 4 月 出 生, 满 族, 中 共 党 员, 本 科 学 历, 经 济 师 政 工 师, 曾 任 丹 东 市 东 沟 县 外 经 贸 公 司 业 务 科 科 员, 丹 东 国 际 信 托 投 资 公 司 东 港 营 业 处 劳 服 经 11

理, 丹 东 国 际 信 托 投 资 公 司 东 港 营 业 处 信 贷 部 科 员 科 长, 丹 东 市 商 业 银 行 东 港 支 行 副 行 长, 丹 东 银 行 福 春 支 行 行 长, 丹 东 银 行 大 连 分 行 行 长, 现 任 丹 东 银 行 副 行 长, 党 委 委 员 梁 彦 颖 总 稽 核 女,1962 年 4 月 出 生, 汉 族, 中 共 党 员, 研 究 生 学 历, 高 级 经 济 师, 曾 任 人 民 银 行 丹 东 分 行 会 计 科 科 员, 人 民 银 行 丹 东 分 行 营 业 部 负 责 人, 丹 东 市 商 业 银 行 会 计 科 科 长, 丹 东 市 商 业 银 行 会 计 科 科 长 兼 元 宝 支 行 副 行 长, 丹 东 市 商 业 银 行 经 营 计 划 科 科 长, 人 民 银 行 丹 东 中 心 支 行 金 融 管 理 科 主 任 科 员, 丹 东 银 监 分 局 监 管 二 科 副 科 长 科 长, 现 任 丹 东 银 行 总 稽 核, 党 委 委 员 于 浩 然 行 长 助 理 男,1971 年 4 月 出 生, 汉 族, 中 共 党 员, 本 科 学 历, 助 理 经 济 师, 曾 任 六 道 口 城 市 信 用 社 科 员, 人 民 银 行 营 业 部 出 纳 科 科 员, 六 道 口 城 市 信 用 社 会 计 科 科 员, 元 宝 城 市 信 用 社 证 券 科 科 长, 元 宝 城 市 信 用 贷 科 科 长, 商 业 银 行 城 建 支 行 信 贷 科 科 长, 商 业 银 行 浪 头 支 行 行 长 室 行 长, 商 业 银 行 贷 款 管 理 部 总 经 理, 商 业 银 行 授 信 业 务 部 总 经 理, 丹 东 银 行 公 司 金 融 部 总 经 理, 丹 东 银 行 授 信 审 批 部 总 经 理, 丹 东 银 行 东 港 支 行 行 长, 现 任 丹 东 银 行 行 长 助 理 及 大 连 分 行 行 长 三 年 度 薪 酬 情 况 2015 年 度, 由 股 东 单 位 出 任 的 董 事 监 事 均 在 各 自 任 职 单 位 领 取 薪 酬, 不 在 本 行 领 取 任 何 报 酬 副 董 事 长 独 立 董 事 外 部 监 事 在 本 行 领 取 差 旅 补 助 费 本 行 结 合 经 营 管 理 实 际 建 立 科 学 合 理 的 绩 效 考 评 体 系, 严 格 按 照 国 家 有 关 规 定 对 高 级 管 理 人 员 进 行 相 应 的 考 评 和 激 励, 落 实 了 薪 酬 延 期 支 付 制 度, 建 立 了 长 中 短 期 相 结 合 的 绩 效 考 评 与 激 励 约 束 机 制 四 员 工 情 况 截 至 报 告 期 末, 本 行 共 有 1,717 人, 其 中 在 职 1,544 人 在 职 人 员 按 教 育 程 度 划 分, 博 士 及 硕 士 研 究 生 88 人, 本 科 1,146 人, 大 专 及 以 下 310 人 12

第 五 节 公 司 治 理 结 构 一 公 司 组 织 架 构 股 东 大 会 战 略 委 员 会 监 督 委 员 会 风 险 合 规 管 理 委 员 会 董 事 会 监 事 会 提 名 委 员 会 关 联 交 易 控 制 委 员 会 消 费 者 权 益 保 护 工 作 委 员 会 提 名 与 薪 酬 委 员 会 董 事 会 办 公 室 发 展 研 究 部 经 营 管 理 层 贷 款 审 查 委 员 会 财 务 审 查 委 员 会 资 产 负 债 管 理 委 员 会 监 事 会 办 公 室 审 计 委 员 会 信 息 科 技 管 理 委 员 会 审 计 部 产 品 创 新 委 员 会 业 务 连 续 性 管 理 委 员 会 分 支 行 营 业 部 公 司 银 行 部 零 售 银 行 部 信 用 卡 中 心 微 贷 业 务 部 网 络 银 行 部 理 财 事 业 部 金 融 市 场 部 票 据 中 心 国 际 业 务 部 消 费 者 权 益 保 护 部 风 险 管 理 部 授 信 审 批 部 信 贷 评 价 与 管 理 部 合 规 管 理 部 现 金 中 心 运 营 管 理 部 清 算 中 心 考 评 办 公 室 事 后 监 督 中 心 计 划 财 务 部 科 技 开 发 部 人 力 资 源 部 培 训 中 心 综 合 办 公 室 档 案 管 理 中 心 安 全 保 卫 部 后 勤 管 理 中 心 村 镇 银 行 管 理 办 公 室 纪 检 监 察 室 党 群 工 作 部 老 干 部 活 动 中 心 前 台 业 务 经 营 中 台 管 理 控 制 后 台 支 持 保 障 二 公 司 治 理 概 况 本 行 的 经 营 宗 旨 是 为 股 东 创 造 最 大 的 价 值 回 报, 切 实 保 护 存 款 人 和 利 益 相 关 人 的 权 益, 为 此, 公 司 严 格 按 照 公 司 法 商 业 银 行 公 司 治 理 指 引 和 本 行 公 司 章 程 的 有 关 规 定, 不 断 完 善 公 司 法 人 治 理 结 构, 提 升 公 司 治 理 水 平, 规 范 公 司 运 作, 通 过 股 东 大 会 董 事 会 监 事 会 和 高 级 管 理 层 的 相 互 制 约 相 互 制 衡, 增 强 公 司 治 理 机 制 的 有 效 性, 建 立 了 较 为 科 学 高 效 的 公 司 治 理 结 构 ( 一 ) 规 章 制 度 本 行 根 据 公 司 法 商 业 银 行 公 司 治 理 准 则 等 法 律 规 章, 全 面 修 订 公 司 章 程, 并 以 章 程 为 中 心 制 定 或 修 订 了 股 东 大 会 董 事 会 监 事 会 议 事 规 则 各 专 门 委 员 会 议 事 规 则 行 长 工 作 规 则 等 十 几 项 公 司 治 理 基 础 制 度, 清 晰 的 界 定 了 股 东 大 会 董 事 会 监 事 会 管 理 层 之 间 的 职 责 边 界, 明 确 规 定 了 各 治 理 主 体 的 决 策 规 则 和 议 事 程 序 初 步 建 立 了 一 个 完 整 健 全 的 公 司 治 理 制 度 规 章 体 系, 成 为 本 行 各 治 理 主 体 规 范 运 作 的 指 南 和 高 效 运 作 的 保 障 ( 二 ) 股 东 与 股 东 大 会 本 行 在 相 关 监 管 机 构 的 监 管 下, 始 终 与 股 东 保 持 业 务 人 员 资 产 机 构 财 务 五 方 面 完 全 独 立, 没 有 股 东 损 害 本 行 利 益 的 情 况 发 生 本 行 严 格 遵 守 公 司 章 程 股 东 大 会 议 事 规 则 的 要 求 召 集 召 开 股 东 大 会 确 保 所 有 股 东 的 平 等 13

地 位, 并 充 分 行 使 股 东 权 利 ( 三 ) 董 事 与 董 事 会 报 告 期 内, 董 事 会 由 15 名 董 事 组 成, 其 中 独 立 董 事 2 名 独 立 董 事 均 为 在 经 济 金 融 法 律 财 务 等 方 面 的 专 业 人 士 担 任, 保 证 了 董 事 会 决 策 质 量 和 水 平, 维 护 了 公 司 和 全 体 股 东 的 权 益, 充 分 发 挥 董 事 会 在 公 司 治 理 中 的 核 心 作 用 同 时, 本 行 董 事 会 下 设 六 个 专 业 委 员 会, 各 委 员 会 分 工 明 确, 权 责 分 明, 有 效 运 作 ( 四 ) 关 于 监 事 和 监 事 会 公 司 监 事 会 由 6 名 监 事 组 成, 其 中 职 工 监 事 2 名, 股 东 监 事 2 名, 外 部 监 事 2 名, 人 员 构 成 符 合 法 律 法 规 的 要 求 监 事 会 定 期 召 开 会 议, 切 实 履 行 对 董 事 会 和 高 级 管 理 层 的 监 督 职 责, 列 席 董 事 会 和 股 东 大 会 监 事 会 下 设 监 督 与 审 计 委 员 会 和 提 名 委 员 会 ( 五 ) 信 息 披 露 及 其 透 明 度 2015 年 度, 本 行 按 照 中 国 银 行 业 监 督 管 理 委 员 会 关 于 商 业 银 行 信 息 披 露 办 法 和 本 行 信 息 披 露 管 理 办 法 要 求, 依 法 对 外 发 布 各 类 定 期 报 告 了 临 时 公 告, 保 证 信 息 披 露 及 时 准 确 真 实 完 整, 确 保 所 有 股 东 有 平 等 的 机 会 获 取 本 行 信 息 三 独 立 董 事 和 外 部 监 事 履 行 职 责 情 况 报 告 期 内, 本 行 有 2 名 独 立 董 事, 独 立 董 事 充 分 行 使 职 责, 参 加 了 本 行 在 报 告 期 内 召 开 的 历 次 董 事 会 会 议, 发 表 了 客 观 公 正 的 独 立 意 见 本 行 2 名 外 部 监 事 关 注 本 行 重 大 事 项, 听 取 合 理 化 建 议, 研 究 并 阐 述 意 见, 切 实 履 行 监 督 职 责 四 对 高 级 管 理 人 员 的 考 评 及 激 励 机 制 报 告 期 内, 本 行 董 事 会 根 据 全 行 年 度 工 作 目 标 和 计 划 的 完 成 情 况 对 本 行 高 级 管 理 人 员 进 行 考 评 和 激 励 建 立 和 完 善 长 中 短 期 相 结 合 的 绩 效 考 评 与 激 励 约 束 机 制, 保 证 长 期 目 标 和 短 期 目 标 相 结 合, 定 量 指 标 和 定 性 指 标 相 结 合 第 六 节 股 东 大 会 情 况 一 年 度 股 东 大 会 2015 年 3 月 27 日, 本 行 召 开 年 度 股 东 大 会 股 东 大 会 审 议 了 丹 东 银 行 股 份 有 限 公 司 2014 年 经 营 工 作 报 告 丹 东 银 行 股 份 有 限 公 司 2014 年 度 报 告 丹 14

东 银 行 股 份 有 限 公 司 董 事 会 2014 年 度 工 作 报 告 丹 东 银 行 股 份 有 限 公 司 监 事 会 2014 年 度 工 作 报 告 丹 东 银 行 股 份 有 限 公 司 2014 年 度 财 务 决 算 报 告 丹 东 银 行 股 份 有 限 公 司 2015 年 度 财 务 预 算 报 告 丹 东 银 行 股 份 有 限 公 司 2014 年 利 润 分 配 方 案 关 于 修 订 < 丹 东 银 行 股 份 有 限 公 司 章 程 > 的 议 案 关 于 审 议 < 丹 东 银 行 股 份 有 限 公 司 2015 年 机 构 发 展 规 划 情 况 > 的 议 案 关 于 审 议 研 究 发 行 次 级 债 的 议 案 独 立 董 事 履 职 评 价 股 东 大 会 由 辽 宁 乾 朗 律 师 事 务 所 律 师 王 泰 俊 进 行 法 律 见 证, 并 出 具 法 律 见 证 书 二 临 时 股 东 大 会 2015 年 4 月 15 日, 本 行 召 开 第 一 次 临 时 股 东 大 会 会 上 审 议 了 丹 东 银 行 股 份 有 限 公 司 2014 年 利 润 分 配 预 案 沈 阳 中 瑞 投 资 有 限 公 司 股 权 过 户 的 议 案 临 时 股 东 大 会 由 辽 宁 乾 朗 律 师 事 务 所 律 师 王 泰 俊 进 行 法 律 见 证, 并 出 具 法 律 见 证 书 2015 年 6 月 12 日, 本 行 召 开 第 二 次 临 时 股 东 大 会 会 上 审 议 了 关 于 丹 东 老 东 北 农 牧 有 限 公 司 增 持 丹 东 银 行 股 份 有 限 公 司 股 份 的 议 案 关 于 修 订 < 丹 东 银 行 股 份 有 限 公 司 章 程 > 的 议 案 临 时 股 东 大 会 由 辽 宁 乾 朗 律 师 事 务 所 律 师 王 泰 俊 进 行 法 律 见 证, 并 出 具 法 律 见 证 书 2015 年 11 月 2 日, 本 行 召 开 第 三 次 临 时 股 东 大 会 会 上 审 议 了 关 于 推 进 发 行 次 级 债 实 施 工 作 的 补 充 议 案 关 于 修 订 < 丹 东 银 行 股 份 有 限 公 司 章 程 > 的 议 案 关 于 变 更 丹 东 银 行 股 份 有 限 公 司 注 册 资 本 的 议 案 临 时 股 东 大 会 由 辽 宁 乾 朗 律 师 事 务 所 律 师 王 泰 俊 进 行 法 律 见 证, 并 出 具 法 律 见 证 书 第 七 节 董 事 会 报 告 一 主 要 业 务 范 围 报 告 期 内, 本 行 经 营 范 围 : 吸 收 公 众 存 款 ; 发 放 短 期 中 期 和 长 期 贷 款 ; 办 理 国 内 外 结 算 ; 买 卖 代 理 买 卖 外 汇 业 务 ; 从 事 银 行 卡 业 务 ; 办 理 票 据 承 兑 与 贴 现 ; 发 行 金 融 债 券 ; 代 理 发 行 代 理 兑 付 承 销 政 府 债 券 ; 买 卖 政 府 债 券 金 融 债 券 ; 从 事 同 业 拆 借 ; 提 供 信 用 证 服 务 及 担 保 ; 代 理 收 付 款 项 及 代 理 保 险 业 务 ; 提 供 保 管 箱 服 务 ; 经 国 务 院 银 行 业 监 督 管 理 机 构 批 准 的 其 他 业 务 二 公 司 整 体 经 营 情 况 报 告 期 内, 本 行 资 产 总 额 达 到 636.59 亿 元, 较 年 初 增 长 218.83 亿 元, 增 幅 15

52.4%; 各 项 存 款 余 额 为 426.18 亿 元, 较 年 初 增 长 77.78 亿 元, 增 幅 22.32%, 其 中, 储 蓄 存 款 余 额 271.6 亿 元, 较 年 初 增 长 65.2 亿 元, 增 幅 31.59%; 对 公 存 款 余 额 154.6 亿 元, 较 年 初 增 长 12.6 亿 元, 增 幅 8.87% 丹 东 地 区 储 蓄 存 款 余 额 为 253.2 亿 元, 较 年 初 增 长 60.4 亿 元, 增 幅 31.36% 各 项 贷 款 余 额 227 亿 元, 较 年 初 增 长 39.8 亿 元, 增 幅 21.25% 实 现 净 利 润 4.29 亿 元 ( 不 含 多 计 提 拨 备 2 亿 元 ), 加 上 超 额 拨 备, 同 比 增 长 1,924 万 元, 增 幅 3.15% 全 年 共 缴 税 2.75 亿 元 全 行 不 良 贷 款 率 为 1.02%; 资 本 充 足 率 达 到 13%; 流 动 性 比 例 51.79%; 拨 备 覆 盖 率 达 到 277.01%; 资 本 利 润 率 10.1%; 资 产 利 润 率 0.79% 三 各 条 线 经 营 业 绩 情 况 ( 一 ) 公 司 业 务 方 面 报 告 期 内, 本 行 对 公 贷 款 余 额 ( 包 含 贸 易 融 资 )183.45 亿 元, 较 年 初 增 加 31.05 亿 元, 增 幅 20.37% 国 际 业 务 结 算 量 达 8 亿 美 元, 较 去 年 同 期 增 长 0.1 亿 美 元, 增 幅 1.3% 中 间 业 务 收 入 完 成 2,769 万 元 国 际 贸 易 融 资 累 计 发 放 5.2 亿 美 元, 同 比 增 加 1.7 亿 美 元 ( 二 ) 零 售 业 务 方 面 报 告 期 内, 各 项 存 款 余 额 为 426.18 亿 元, 较 年 初 增 长 77.78 亿 元, 增 幅 22.32%; 其 中, 丹 东 地 区 储 蓄 存 款 余 额 为 253.2 亿 元, 较 年 初 增 长 60.4 亿 元, 增 幅 31.36% 社 会 保 障 卡 实 现 查 询 功 能, 新 增 服 务 站 28 家, 已 发 卡 38 万 张 ; 居 民 健 康 卡 成 功 发 卡 66.6 万 张 公 务 卡 累 计 发 卡 4,400 余 张, 上 线 了 POS 分 期 按 日 贷 款 分 期 等 新 产 品 年 内 顺 利 获 得 信 用 卡 个 人 卡 发 卡 资 质 ( 三 ) 微 贷 业 务 方 面 报 告 期 内, 全 行 微 贷 业 务 共 发 放 贷 款 1,839 笔, 贷 款 结 存 2,522 笔, 余 额 达 11.06 亿 元, 较 年 初 增 长 2.94 亿 元, 完 成 新 增 计 划 指 标 的 118% 与 支 行 联 动 营 销 及 与 第 三 方 机 构 的 多 方 合 作, 全 面 开 展 了 综 合 营 销 活 动 ; 通 过 全 面 的 培 训 增 强 了 队 伍 的 综 合 素 质, 加 大 贷 后 管 理 与 问 题 贷 款 催 收 的 力 度 同 时, 加 大 了 市 场 需 求 调 研, 新 推 出 财 源 通 财 运 通 保 利 通 等 三 款 微 贷 新 产 品 ; 加 大 了 与 政 府 等 第 三 方 平 台 的 合 作, 与 税 务 局 联 合 推 出 了 银 税 通 新 产 品, 现 已 全 部 投 入 市 场 运 行, 效 果 初 显 ; 推 出 了 财 宝 通 新 产 品, 现 已 进 入 审 核 阶 段 ( 四 ) 资 金 业 务 方 面 报 告 期 内, 全 行 资 金 业 务 净 收 入 达 6.52 亿 元, 较 2014 年 5.77 亿 元 实 现 了 13% 的 增 长, 完 成 了 全 年 5.9 亿 元 任 务 指 标 的 110.51% 2015 年 金 融 市 场 部 克 服 了 宏 观 经 济 形 势 低 迷, 银 行 间 市 场 资 产 荒 蔓 延 的 不 利 形 势, 较 为 准 确 地 判 断 了 市 场 走 势, 通 过 积 极 研 究 参 与 银 行 间 市 场 出 现 的 创 新 产 品 和 新 业 务 合 作 模 式, 放 大 资 产 杠 杆 倍 数 等 切 实 有 效 的 资 金 运 作, 较 好 的 完 成 了 年 初 布 16

臵 的 计 划 任 务 ( 五 ) 网 点 建 设 方 面 报 告 期 内, 营 口 设 立 了 1 家 分 行, 大 连 地 区 新 增 设 2 家 支 行, 分 别 为 丹 东 银 行 大 连 甘 井 子 支 行 丹 东 银 行 大 连 丰 荣 支 行 ; 辽 阳 地 区 新 增 1 家 支 行, 丹 东 银 行 辽 阳 宏 伟 支 行 截 至 2015 年 末, 全 行 共 下 设 大 连 辽 阳 营 口 等 3 家 分 行,94 家 支 行 ( 含 营 业 部 ), 机 构 网 点 总 数 达 97 个 ( 六 ) 人 力 资 源 方 面 报 告 期 内, 全 行 开 展 多 次 招 聘 工 作, 为 我 行 丹 东 地 区 大 连 地 区 营 口 地 区 辽 阳 地 区 沈 阳 地 区 补 充 基 层 前 台 员 工 和 总 分 行 管 理 人 员 共 计 200 余 人 在 本 年 招 聘 中, 我 们 首 次 引 入 管 理 培 训 生 的 用 人 理 念, 从 省 内 重 点 院 校 招 入 具 有 相 关 专 业 的 研 究 生 及 以 上 学 历 的 应 届 毕 业 生, 进 行 定 向 培 养, 使 高 素 质 专 业 人 员 能 真 正 人 尽 其 才, 以 保 证 我 行 管 理 岗 位 的 用 人 之 需, 为 我 行 在 今 后 的 经 营 发 展 和 市 场 竞 争 中 夯 实 人 力 资 源 保 障 报 告 期 内, 全 行 共 组 织 业 务 条 线 培 训 33 场, 内 容 涉 及 所 有 条 线 的 专 业 理 论 知 识, 行 内 相 关 政 策 的 解 读 新 业 务 上 线 前 理 论 知 识 的 先 期 培 训 ; 对 新 入 职 的 员 工, 共 进 行 了 2 场 培 训, 培 训 内 容 涵 盖 企 业 文 化 优 服 礼 仪 业 务 理 论 前 台 技 能 模 拟 操 作 和 拓 展 训 练, 实 现 了 新 员 工 由 行 外 到 行 内 的 顺 利 过 渡 四 主 要 业 务 数 据 ( 一 ) 信 贷 资 产 五 级 分 类 及 各 级 呆 账 准 备 金 的 计 提 比 例 单 位 : 人 民 币 万 元 项 目 2015 年 2014 年 增 减 占 贷 款 总 额 % 正 常 类 2,122,321.50 1,760,980.68 361,340.82 93.5 关 注 类 124,740.00 98,155.00 26,585.00 5.49 次 级 类 23,113.06 13,292.10 9,821.06 1.02 可 疑 类 - - - - 损 失 类 - - - - 合 计 2,270,174.56 1,872,427.88 397,746.68 100.00 ( 二 ) 贷 款 种 类 ( 以 下 数 据 不 含 贴 现 余 额 ) 单 位 : 人 民 币 万 元 种 类 期 初 数 期 末 数 信 用 贷 款 156,723 241,813 保 证 贷 款 410,251 427,109 抵 押 贷 款 1,187,816 1,501.539 质 押 贷 款 86,689 86,147 17

( 三 ) 最 大 十 名 客 户 贷 款 情 况 单 位 : 人 民 币 万 元 借 款 人 名 称 贷 款 余 额 占 贷 款 总 额 比 例 占 资 本 净 额 比 例 辽 宁 宗 裕 房 地 产 开 发 有 限 公 司 37652.00 1.66% 7.7150% 丹 东 市 公 园 管 理 处 37000.00 1.63% 7.5814% 丹 东 市 园 林 绿 化 管 理 局 36400.00 1.60% 7.4584% 丹 东 临 港 实 业 开 发 有 限 公 司 35000.00 1.54% 7.1716% 大 连 昌 盛 房 地 产 开 发 有 限 公 司 33650.00 1.48% 6.8950% 丹 东 江 户 臵 业 有 限 公 司 31649.00 1.39% 6.4849% 丹 东 祥 永 和 商 业 地 产 有 限 公 司 28973.00 1.28% 5.9366% 丹 东 市 环 境 卫 生 管 理 处 27400.00 1.21% 5.6143% 丹 东 汇 友 股 份 有 限 公 司 26380.00 1.16% 5.4053% 丹 东 太 阳 房 地 产 开 发 有 限 公 司 26244.00 1.15% 5.3774% 合 计 320348.00 13.8% 65.6399% ( 四 ) 贷 款 的 主 要 行 业 分 布 单 位 : 人 民 币 万 元 序 号 贷 款 行 业 ( 投 向 ) 2015 年 余 额 占 贷 款 总 额 比 例 (%) 1 农 林 牧 渔 业 30969.91 1.36 2 采 矿 业 8564.43 0.38 3 制 造 业 464613.45 20.47 4 电 力 热 力 燃 气 及 水 的 生 产 和 供 应 业 17986.19 0.79 5 建 筑 业 215401.82 9.49 6 批 发 和 零 售 业 495922.26 21.85 7 交 通 运 输 仓 储 和 邮 政 业 43055.61 1.90 8 住 宿 和 餐 饮 业 84319.62 3.71 9 信 息 传 输 软 件 和 信 息 技 术 服 务 业 3699.65 0.16 10 金 融 业 14000.00 0.62 11 房 地 产 业 445148.96 19.61 12 租 赁 和 商 务 服 务 业 68080.73 3.00 13 科 学 研 究 技 术 服 务 和 地 质 勘 查 业 2005.55 0.09 14 水 利 环 境 和 公 共 设 施 管 理 业 131666.60 5.80 15 居 民 服 务 修 理 和 其 他 服 务 业 37831.47 1.67 16 教 育 35474.98 1.56 17 卫 生 和 社 会 工 作 11503.31 0.51 18 文 化 体 育 和 娱 乐 业 3025.92 0.13 19 公 共 管 理 社 会 保 障 和 社 会 组 织 73200.00 3.22 20 国 际 组 织 0.00-21 个 人 贷 款 ( 不 含 个 人 经 营 性 贷 款 ) 83704.14 3.69 注 : 以 上 数 据 不 含 买 断 式 转 贴 现 总 计 2270174.60 100.00 18

( 五 ) 主 要 贷 款 类 别 按 照 月 计 算 的 平 均 余 额 及 年 均 贷 款 利 率 单 位 : 人 民 币 万 元 类 别 平 均 余 额 平 均 年 利 率 % 各 项 贷 款 2,262,705.54 6.67% 其 中 : 中 长 期 贷 款 1,116,168.85 6.93% 短 期 贷 款 1,140,440.02 6.75% 票 据 融 资 6,096.67 5.48% ( 六 ) 关 联 企 业 贷 款 情 况 集 团 客 户 授 信 风 险 管 理 情 况 : 根 据 中 国 银 监 会 商 业 银 行 集 团 客 户 统 一 授 信 指 引 及 我 行 制 定 的 丹 东 银 行 法 人 客 户 统 一 授 信 管 理 规 定, 本 行 的 授 信 及 信 贷 管 理 流 程 强 化 了 对 集 团 客 户 的 各 类 表 内 外 授 信 管 理, 严 格 控 制 集 团 客 户 授 信 额 度 和 户 数 通 过 资 本 金 的 补 充, 压 缩 存 量 集 团 客 户 授 信 额 度, 防 止 新 增 大 额 集 团 客 户 授 信 的 发 生 加 强 日 常 风 险 管 理, 努 力 防 范 集 团 客 户 授 信 业 务 的 风 险 本 行 单 一 客 户 贷 款 集 中 度 和 单 一 集 团 客 户 授 信 集 中 度 均 符 合 监 管 标 准 关 联 交 易 情 况 : 本 行 与 关 联 交 易 方 的 关 联 交 易 主 要 涉 及 银 行 存 款 和 贷 款 业 务 本 行 制 定 了 丹 东 银 行 集 团 关 联 客 户 管 理 规 定, 在 处 理 关 联 交 易 时, 严 格 按 照 有 关 法 律 法 规 及 本 行 制 定 的 各 项 业 务 管 理 规 章 制 度 进 行 操 作 对 本 行 的 经 营 成 果 和 财 务 状 况 没 有 产 生 负 面 影 响 股 东 及 关 联 企 业 贷 款 情 况 表 序 号 股 东 名 称 关 联 单 位 1 2 3 4 5 6 7 辽 宁 曙 光 集 团 有 限 责 任 公 司 丹 东 航 道 工 程 局 有 限 责 任 公 司 辽 宁 宝 华 实 业 集 团 有 限 公 司 丹 东 鸿 祥 实 业 发 展 有 限 公 司 丹 东 珍 珠 岛 江 畔 酒 店 有 限 公 司 辽 宁 荣 泰 建 筑 工 程 ( 集 团 ) 有 限 公 司 辽 宁 新 世 界 教 具 制 品 有 限 公 司 单 位 : 人 民 币 万 元 表 内 授 信 表 外 授 信 担 保 方 式 余 额 余 额 辽 宁 曙 光 集 团 有 限 责 任 公 司 7,000.00 抵 押 丹 东 市 金 村 实 业 发 展 有 限 责 任 公 司 5,000.00 保 证 12,400.00 信 用 东 港 宝 华 房 地 产 开 发 有 限 公 司 7,368.00 抵 押 辽 宁 宝 华 集 团 再 生 资 源 工 业 园 有 限 公 司 6,300.00 抵 押 辽 宁 宝 华 实 业 集 团 有 限 公 司 2,000.00 抵 押 23,391.00 912.78 抵 押 保 证 20,470.00 抵 押 5,000.00 抵 押 保 证 1,000.00 抵 押 合 计 89,929.00 912.78 19

报 告 期 内, 本 行 无 损 害 股 东 及 造 成 本 行 资 产 流 失 之 行 为, 关 联 交 易 公 平, 没 有 损 害 本 行 的 利 益 五 组 织 架 构 分 支 机 构 及 客 服 电 话 报 告 期 内, 本 行 下 设 26 个 部 室,3 家 分 行,93 家 支 行 24 小 时 客 服 电 话 : 4007096658 ( 一 ) 部 门 设 置 情 况 职 能 部 门 负 责 人 职 务 董 事 会 办 公 室 - - 发 展 研 究 部 - - 监 事 会 办 公 室 傅 恒 飞 总 经 理 综 合 办 公 室 陈 国 华 总 经 理 计 划 财 务 部 蔡 巍 总 经 理 公 司 业 务 部 戴 英 宾 总 经 理 零 售 业 务 部 曲 颖 总 经 理 微 贷 业 务 部 张 凯 副 总 经 理 ( 主 持 工 作 ) 国 际 业 务 部 王 善 鹏 总 经 理 授 信 审 批 部 孙 东 玉 总 经 理 稽 核 审 计 部 朱 卫 东 总 经 理 合 规 管 理 部 唐 丽 萍 总 经 理 信 贷 评 价 与 管 理 部 林 大 志 总 经 理 绩 效 考 评 办 公 室 晏 群 主 任 运 营 管 理 部 王 丹 总 经 理 金 融 市 场 部 徐 涛 总 经 理 人 力 资 源 部 晏 群 总 经 理 科 技 开 发 部 白 雪 鹏 总 经 理 党 群 工 作 部 于 兴 涛 总 经 理 安 全 保 卫 部 黄 海 山 总 经 理 风 险 管 理 部 马 骋 总 经 理 网 络 银 行 部 郑 传 铎 副 总 经 理 ( 主 持 工 作 ) 理 财 事 业 部 颜 怀 军 副 总 经 理 ( 主 持 工 作 ) 纪 检 监 察 室 张 国 新 总 经 理 村 镇 银 行 管 理 办 公 室 - - 消 费 者 权 益 保 护 部 孔 庆 梅 副 总 经 理 ( 主 持 工 作 ) 20

( 二 ) 分 支 机 构 情 况 丹 东 银 行 股 份 有 限 公 司 营 业 部 振 兴 区 鸭 绿 江 大 街 198-1 号 丹 东 银 行 股 份 有 限 公 司 开 发 区 支 行 元 宝 区 通 江 街 34-2 号 丹 东 银 行 股 份 有 限 公 司 新 安 支 行 元 宝 区 县 前 街 48-4 号 丹 东 银 行 股 份 有 限 公 司 大 方 支 行 振 兴 区 三 纬 路 14-2 号 丹 东 银 行 股 份 有 限 公 司 鑫 源 支 行 元 宝 区 于 家 路 4-11 号 丹 东 银 行 股 份 有 限 公 司 锦 山 支 行 振 兴 区 江 城 大 街 40-3 丹 东 银 行 股 份 有 限 公 司 金 元 宝 支 行 元 宝 区 崇 健 中 街 5-7 号 丹 东 银 行 股 份 有 限 公 司 新 城 支 行 元 宝 区 江 城 大 街 246-12 号 246-11 号 丹 东 银 行 股 份 有 限 公 司 永 昌 支 行 振 兴 区 振 五 街 39-11 号 丹 东 银 行 股 份 有 限 公 司 五 龙 背 支 行 振 安 区 五 龙 背 镇 站 前 西 街 23 号 丹 东 银 行 股 份 有 限 公 司 振 兴 支 行 振 兴 区 桃 园 街 30 号 楼 104-4 号 丹 东 银 行 股 份 有 限 公 司 国 贸 支 行 振 兴 区 七 经 街 94-3 号 丹 东 银 行 股 份 有 限 公 司 兴 业 支 行 振 兴 区 八 经 街 15-1 号 丹 东 银 行 股 份 有 限 公 司 宝 山 支 行 元 宝 区 锦 山 大 街 20-1 号 丹 东 银 行 股 份 有 限 公 司 新 华 支 行 元 宝 区 新 华 街 44-2 号 丹 东 银 行 股 份 有 限 公 司 聚 宝 支 行 元 宝 区 锦 山 大 街 103-3 号 丹 东 银 行 股 份 有 限 公 司 福 春 支 行 振 兴 区 锦 山 大 街 333-3 号 丹 东 银 行 股 份 有 限 公 司 六 合 支 行 振 兴 区 福 春 街 28-4 号 丹 东 银 行 股 份 有 限 公 司 广 场 支 行 丹 东 市 振 兴 区 锦 山 大 街 301-2 号 301-3 号 丹 东 银 行 股 份 有 限 公 司 纤 维 路 支 行 振 兴 区 福 春 街 81-21 号 丹 东 银 行 股 份 有 限 公 司 浪 头 支 行 振 兴 区 浪 头 镇 北 环 路 693 号 丹 东 银 行 股 份 有 限 公 司 四 道 沟 支 行 振 兴 区 胜 利 街 314-3 丹 东 银 行 股 份 有 限 公 司 新 桥 支 行 振 兴 区 青 年 大 街 76-10 号 丹 东 银 行 股 份 有 限 公 司 福 民 支 行 振 兴 区 锦 山 大 街 162-3 号 丹 东 银 行 股 份 有 限 公 司 运 兴 支 行 振 兴 区 花 园 路 49 号 楼 49-8 49-9 号 丹 东 银 行 股 份 有 限 公 司 育 才 支 行 振 兴 区 振 八 街 16-4 号 丹 东 银 行 股 份 有 限 公 司 建 业 支 行 振 兴 区 锦 山 大 街 216-7 号 216-8 号 丹 东 银 行 股 份 有 限 公 司 四 方 支 行 振 兴 区 锦 山 大 街 242 244 号 丹 东 银 行 股 份 有 限 公 司 城 建 支 行 振 兴 区 江 城 大 街 117-6 号 丹 东 银 行 股 份 有 限 公 司 九 纬 路 支 行 振 兴 区 江 城 大 街 11-1 号 丹 东 银 行 股 份 有 限 公 司 八 道 支 行 元 宝 区 中 宝 街 21-1 号 丹 东 银 行 股 份 有 限 公 司 滨 江 支 行 振 兴 区 兴 五 路 26-4-13 号 至 26-4-14 号 丹 东 银 行 股 份 有 限 公 司 元 宝 支 行 元 宝 区 中 富 街 15-3 号 丹 东 银 行 股 份 有 限 公 司 金 汇 支 行 振 安 区 珍 珠 街 194-12 号 丹 东 银 行 股 份 有 限 公 司 珍 珠 路 支 行 振 安 区 珍 珠 街 村 一 组 丹 东 银 行 股 份 有 限 公 司 金 山 支 行 丹 东 银 行 股 份 有 限 公 司 蓝 天 支 行 丹 东 银 行 股 份 有 限 公 司 六 纬 路 支 行 丹 东 银 行 股 份 有 限 公 司 沿 江 支 行 丹 东 银 行 股 份 有 限 公 司 东 港 支 行 丹 东 银 行 股 份 有 限 公 司 发 展 支 行 丹 东 银 行 股 份 有 限 公 司 东 港 桥 支 行 丹 东 银 行 股 份 有 限 公 司 新 兴 支 行 丹 东 银 行 股 份 有 限 公 司 向 阳 支 行 丹 东 银 行 股 份 有 限 公 司 前 阳 支 行 元 宝 区 金 山 镇 金 山 大 街 1423-5 号 1423-6 号 振 兴 区 锦 山 大 街 136 号 振 兴 区 六 纬 路 22 号 振 安 区 临 江 后 街 7-5 号 7-6 号 辽 宁 省 东 港 市 东 港 路 78 号 辽 宁 省 东 港 市 黄 海 大 街 129-8 号 辽 宁 省 东 港 市 东 港 路 118-1 号 辽 宁 省 东 港 市 美 辰 佳 苑 11-10 号 辽 宁 省 东 港 市 滨 河 路 39-4 39-5 39-6 号 辽 宁 省 东 港 市 前 阳 镇 安 阳 西 大 街 38 号 21

丹 东 银 行 股 份 有 限 公 司 凤 城 支 行 丹 东 银 行 股 份 有 限 公 司 宽 甸 支 行 丹 东 银 行 股 份 有 限 公 司 宽 甸 昌 德 支 行 丹 东 银 行 股 份 有 限 公 司 凤 城 河 畔 支 行 丹 东 银 行 股 份 有 限 公 司 凤 城 惠 业 支 行 丹 东 银 行 股 份 有 限 公 司 大 连 分 行 丹 东 银 行 股 份 有 限 公 司 凤 城 河 南 支 行 丹 东 银 行 股 份 有 限 公 司 孤 山 支 行 丹 东 银 行 股 份 有 限 公 司 汇 财 支 行 丹 东 银 行 股 份 有 限 公 司 国 门 支 行 丹 东 银 行 股 份 有 限 公 司 凤 城 凤 凰 堡 支 行 丹 东 银 行 股 份 有 限 公 司 大 连 庄 河 支 行 丹 东 银 行 股 份 有 限 公 司 东 港 站 前 支 行 丹 东 银 行 股 份 有 限 公 司 大 连 普 兰 店 支 行 丹 东 银 行 股 份 有 限 公 司 大 连 中 南 路 支 行 丹 东 银 行 股 份 有 限 公 司 汇 银 支 行 丹 东 银 行 股 份 有 限 公 司 大 连 西 岗 支 行 丹 东 银 行 股 份 有 限 公 司 大 连 开 发 区 支 行 丹 东 银 行 股 份 有 限 公 司 东 港 桥 南 支 行 丹 东 银 行 股 份 有 限 公 司 凤 城 城 东 支 行 丹 东 银 行 股 份 有 限 公 司 宽 甸 滨 河 支 行 丹 东 银 行 股 份 有 限 公 司 大 连 瓦 房 店 支 行 丹 东 银 行 股 份 有 限 公 司 东 港 青 年 路 支 行 丹 东 银 行 股 份 有 限 公 司 大 连 金 州 支 行 丹 东 银 行 股 份 有 限 公 司 辽 阳 分 行 丹 东 银 行 股 份 有 限 公 司 桃 铁 支 行 丹 东 银 行 股 份 有 限 公 司 九 道 支 行 丹 东 银 行 股 份 有 限 公 司 大 连 小 平 岛 支 行 丹 东 银 行 股 份 有 限 公 司 大 连 国 奥 支 行 丹 东 银 行 股 份 有 限 公 司 大 连 三 环 支 行 丹 东 银 行 股 份 有 限 公 司 大 连 东 城 国 际 支 行 丹 东 银 行 股 份 有 限 公 司 大 连 炮 台 支 行 丹 东 银 行 股 份 有 限 公 司 大 连 御 景 湾 支 行 丹 东 银 行 股 份 有 限 公 司 大 连 石 河 支 行 丹 东 银 行 股 份 有 限 公 司 大 连 新 华 支 行 丹 东 银 行 股 份 有 限 公 司 大 连 永 宁 支 行 丹 东 银 行 股 份 有 限 公 司 大 连 润 海 支 行 丹 东 银 行 股 份 有 限 公 司 东 港 迎 宾 支 行 丹 东 银 行 股 份 有 限 公 司 丹 东 锦 绣 小 微 支 行 丹 东 银 行 股 份 有 限 公 司 丹 东 御 景 苑 小 微 支 行 丹 东 银 行 股 份 有 限 公 司 丹 东 颐 泰 小 微 支 行 丹 东 银 行 股 份 有 限 公 司 丹 东 兴 七 路 小 微 支 行 凤 城 市 凤 凰 城 区 凤 山 路 58-1-1-5 层 综 合 楼 宽 甸 满 族 自 治 县 宽 甸 镇 中 心 路 203-3 号 宽 甸 满 族 自 治 县 宽 甸 镇 阮 国 长 大 街 171 号 凤 城 市 河 畔 新 城 B117A-B117B 凤 城 市 邓 铁 梅 路 115 号 大 连 市 中 山 区 人 民 路 39 号 凤 城 市 凤 山 区 邓 铁 梅 路 国 茂 开 发 河 南 小 区 1 号 楼 116 号 东 港 市 孤 山 镇 中 大 街 43 号 丹 东 市 振 兴 区 富 贵 山 庄 16 号 楼 23-1,23-2 号 丹 东 市 新 城 区 新 世 纪 家 园 A 区 18 号 凤 城 市 凤 凰 城 区 翰 墨 大 街 19-2 号 庄 河 市 向 阳 路 二 段 233 号 东 港 市 迎 宾 东 大 街 1-20 号 普 兰 店 古 城 广 场 39 号 大 连 中 山 区 迎 宾 路 199 号 丹 东 市 振 兴 区 锦 山 大 街 119 号 大 连 市 西 岗 区 长 江 路 726 号 大 连 市 开 发 区 经 济 技 术 开 发 区 金 马 路 319 号 东 港 市 桥 南 经 济 开 发 区 东 兴 园 小 区 16 号 楼 4-7 号 凤 城 市 凤 凰 城 区 凤 华 街 5-12 13 14 号 宽 甸 满 族 自 治 县 宽 甸 镇 新 华 东 街 47 号 滨 河 国 际 1# 楼 6 号 瓦 房 店 市 岗 店 办 事 处 西 长 春 路 西 段 143-10 号 143-11 号 143-12 号 东 港 市 新 兴 区 黄 海 大 街 259-1-9 号 大 连 市 金 州 区 站 前 街 道 五 一 路 52-14 号 1-2 层 52-15 号 1-2 层 52-16 号 1-2 层 52-17 号 1-2 层 辽 阳 市 白 塔 区 民 主 路 13 号 丹 东 市 振 兴 区 桃 铁 路 2-1 号 丹 东 市 元 宝 区 山 上 街 519-2 号 大 连 市 依 海 街 89 号 3 幢 1 单 元 1 层 8 号 庄 河 市 城 关 街 道 财 政 委 金 鹏 小 区 35#1 层 105 号 庄 河 市 新 华 街 道 赛 屯 委 三 环 大 街 兴 威 1#1 层 8 9 号 大 连 金 州 新 区 澳 东 园 12-6 12-7 号 普 兰 店 市 炮 台 镇 三 家 居 民 委 村 三 家 屯 普 兰 店 市 沿 河 路 51-5 号 9 幢 1-2 层 51-7 号 9 幢 1-2 层 普 兰 店 市 石 河 满 族 镇 石 河 村 石 河 屯 瓦 房 店 市 北 共 济 街 一 段 123-12 号 瓦 房 店 市 永 宁 镇 永 宁 村 永 宁 屯 33 号 大 连 经 济 技 术 开 发 区 润 海 园 中 区 24 栋 -17 24 栋 -18 号 东 港 市 大 东 区 迎 宾 西 大 街 63-1-5 63-1-6 号 丹 东 市 振 兴 区 振 五 街 98-17 号 丹 东 市 元 宝 区 宝 山 大 街 78-05 号 丹 东 市 振 兴 区 兴 一 路 15-6 号 丹 东 市 振 兴 区 兴 七 路 56 号 22

丹 东 银 行 股 份 有 限 公 司 丹 东 安 民 小 微 支 行 丹 东 银 行 股 份 有 限 公 司 丹 东 白 房 小 微 支 行 丹 东 银 行 股 份 有 限 公 司 丹 东 德 隆 小 微 支 行 丹 东 银 行 股 份 有 限 公 司 丹 东 青 年 广 场 小 微 支 行 丹 东 银 行 股 份 有 限 公 司 丹 东 江 景 之 都 小 微 支 行 丹 东 银 行 股 份 有 限 公 司 凤 城 亿 林 广 场 小 微 支 行 丹 东 银 行 股 份 有 限 公 司 营 口 分 行 丹 东 银 行 股 份 有 限 公 司 大 连 甘 井 子 支 行 丹 东 银 行 股 份 有 限 公 司 辽 阳 宏 伟 支 行 丹 东 银 行 股 份 有 限 公 司 大 连 丰 荣 支 行 丹 东 银 行 股 份 有 限 公 司 凤 城 亿 林 广 场 小 微 支 行 丹 东 市 振 兴 区 黄 海 大 街 1123-2 1123-3 号 丹 东 市 振 兴 区 白 房 路 42-8 号 丹 东 市 振 兴 区 大 众 路 6-8-1 号 丹 东 市 振 兴 区 六 纬 路 165 号 丹 东 市 元 宝 区 九 江 街 19-1 号 凤 城 市 凤 凰 城 区 翰 墨 街 2-16 号 营 口 市 站 前 区 渤 海 大 街 东 42 号 大 连 市 甘 井 子 区 同 德 路 222 号 辽 阳 市 宏 伟 区 丰 德 园 商 住 2.3#-1-1.2 号 普 兰 店 市 孛 兰 路 北 段 39 号 古 城 广 场 凤 城 市 凤 凰 城 区 翰 墨 街 2-16 号 六 董 事 会 召 开 情 况 报 告 期 内 董 事 会 会 议 召 开 情 况 如 下 : ( 一 )1 月 23 日, 五 届 董 事 会 第 六 次 会 议 召 开, 会 议 决 定 召 开 2015 年 股 东 大 会 讨 论 通 过 下 列 事 项, 并 决 定 交 股 东 大 会 审 议 : 丹 东 银 行 股 份 有 限 公 司 2015 年 经 营 工 作 报 告 ; 丹 东 银 行 股 份 有 限 公 司 2014 年 度 报 告 ; 丹 东 银 行 股 份 有 限 公 司 董 事 会 2014 年 度 工 作 报 告 ; 丹 东 银 行 股 份 有 限 公 司 2014 年 度 财 务 决 算 报 告 ; 丹 东 银 行 股 份 有 限 公 司 2015 年 财 务 预 算 报 告 ; 丹 东 银 行 股 份 有 限 公 司 2014 年 度 利 润 分 配 预 案 ; 关 于 丹 东 银 行 2015 年 机 构 发 展 规 划 情 况 的 报 告 ; 关 于 研 究 发 行 次 级 债 的 议 案 经 董 事 会 全 体 成 员 讨 论 通 过 下 列 事 项 : 审 计 委 员 会 提 交 的 丹 东 银 行 股 份 有 限 公 司 2014 年 度 审 计 报 告 ; 公 司 董 事 高 级 管 理 人 员 履 职 评 价 和 独 立 董 事 相 互 评 价 结 果 报 告 ; 关 于 建 信 资 本 管 理 公 司 委 托 我 行 办 理 委 托 贷 款 业 务 的 情 况 说 明 ; 风 险 合 规 管 理 委 员 会 2014 年 工 作 总 结 及 2015 年 工 作 计 划 ; 丹 东 银 行 业 务 连 续 性 管 理 工 作 报 告 ; 丹 东 银 行 2014 年 业 务 连 续 性 管 理 工 作 报 告 ; 关 于 聘 任 丹 东 银 行 高 级 管 理 员 的 提 案 ; 关 于 高 级 管 理 人 员 营 销 费 用 包 干 的 提 案 ( 二 )3 月 30 日, 召 开 五 届 董 事 会 临 时 会 议, 讨 论 通 过 下 列 事 项, 并 决 定 交 临 时 股 东 大 会 审 议 : 丹 东 银 行 股 份 有 限 公 司 2014 年 利 润 分 配 的 议 案 ; 沈 阳 中 瑞 投 资 有 限 公 司 股 权 过 户 的 议 案 ( 三 )5 月 25 日, 五 届 董 事 会 第 七 次 会 议 召 开 经 董 事 会 全 体 成 员 讨 论 讨 论 通 过 下 列 事 项 : 关 于 审 议 丹 东 老 东 北 农 牧 有 限 公 司 增 持 丹 东 银 行 股 份 有 限 公 司 股 份 的 议 案 ; 关 于 修 订 < 丹 东 银 行 股 份 有 限 公 司 章 程 > 的 议 案 ( 四 )9 月 2 日, 五 届 董 事 会 第 八 次 会 议 召 开 经 董 事 会 全 体 成 员 审 议 通 过 23

以 下 议 案 : 关 于 近 期 启 动 外 围 系 统 硬 件 投 入 的 议 案 ; 关 于 近 期 相 关 系 统 升 级 改 造 费 用 预 算 的 议 案 ; 关 于 更 换 国 际 结 算 系 统 的 议 案 ; 关 于 大 连 国 贸 中 心 大 厦 有 限 公 司 质 押 丹 东 银 行 股 权 的 议 案 ; 关 于 调 整 事 业 编 制 人 员 工 资 标 准 的 议 案 ( 五 )9 月 30 日, 五 届 董 事 会 第 九 次 会 议 召 开 经 董 事 会 全 体 成 员 审 议 通 过 以 下 议 案 : 关 于 营 改 增 工 程 立 项 申 请 的 议 案 ; 关 于 建 设 FTP 管 理 系 统 的 议 案 ; 关 于 申 请 支 付 银 监 会 标 准 化 数 据 2.0 项 目 工 程 款 的 议 案 ; 关 于 制 定 < 丹 东 银 行 资 本 充 足 管 理 规 定 > 的 议 案 ; 关 于 制 定 < 丹 东 银 行 资 本 管 理 办 法 > 的 议 案 ; 关 于 制 定 < 丹 东 银 行 并 表 管 理 规 定 > 的 议 案 ; 关 于 新 区 生 产 中 心 与 同 城 灾 备 中 心 切 换 演 练 工 作 安 排 的 议 案 ; 关 于 开 心 信 息 科 技 风 险 动 态 监 测 指 标 采 集 系 统 请 示 的 议 案 第 八 节 监 事 会 报 告 2015 年, 监 事 会 严 格 按 照 公 司 法 商 业 银 行 监 事 会 工 作 指 引 本 行 章 程 和 监 事 会 议 事 规 则 及 有 关 法 律 法 规 要 求, 始 终 致 力 于 推 动 全 行 治 理 各 方 认 真 履 行 职 责 依 法 合 规 运 作 提 高 经 营 绩 效 提 升 可 持 续 发 展 能 力, 以 保 护 本 行 股 东 职 工 债 权 人 和 其 他 利 益 相 关 者 的 合 法 权 益 为 目 标, 坚 持 对 股 东 大 会 负 责 一 年 来, 在 上 级 监 管 部 门 的 正 确 监 管 下, 在 行 党 委 董 事 会 和 各 位 股 东 的 大 力 支 持 下, 紧 紧 围 绕 全 行 中 心 工 作, 积 极 探 索 有 效 的 监 督 手 段, 不 断 夯 实 监 督 工 作 基 础, 认 真 履 行 了 监 事 会 的 各 项 职 责 现 将 监 事 会 过 去 一 年 来 的 工 作 情 况 报 告 如 下 : 一 2015 年 监 事 会 主 要 工 作 情 况 ( 一 ) 组 织 召 开 监 事 会 会 议, 参 加 列 席 各 类 重 大 会 议 及 活 动 根 据 监 事 会 工 作 要 求, 定 期 和 不 定 期 组 织 召 开 监 事 会 会 议, 认 真 部 署 和 落 实 阶 段 性 工 作 任 务, 深 入 研 究 和 讨 论 各 项 会 议 议 题 充 分 发 挥 监 事 会 监 督 与 审 计 委 员 会 职 能, 明 确 监 督 目 标 和 内 容, 制 定 具 体 年 度 工 作 计 划 和 监 督 检 查 实 施 方 案, 加 强 内 部 沟 通 与 协 调, 根 据 履 职 需 要, 列 席 高 级 管 理 层 会 议 股 东 大 会 董 事 会 及 其 各 专 门 委 员 会 会 议, 对 董 事 会 的 决 策 重 大 财 务 管 理 活 动 及 其 它 重 要 事 项 的 开 展 活 动 进 行 监 督 报 告 期 内, 监 事 会 共 召 开 各 种 会 议 五 次 1 2015 年 3 月 27 日, 本 行 监 事 会 召 开 了 五 届 六 次 会 议 会 议 审 议 并 通 过 了 丹 东 银 行 股 份 有 限 公 司 监 事 会 2014 年 度 工 作 报 告 丹 东 银 行 股 份 有 限 公 司 24

2014 年 度 信 息 披 露 报 告 丹 东 银 行 股 份 有 限 公 司 2014 年 度 财 务 决 算 报 告 丹 东 银 行 股 份 有 限 公 司 2015 年 度 财 务 预 算 报 告 丹 东 银 行 股 份 有 限 公 司 2014 年 度 利 润 分 配 预 案 丹 东 银 行 股 份 有 限 公 司 2014 年 度 审 计 工 作 报 告 丹 东 银 行 股 份 有 限 公 司 2014 年 度 内 部 控 制 评 价 工 作 报 告 董 事 会 及 其 成 员 履 职 评 价 报 告 高 级 管 理 层 及 其 成 员 履 职 评 价 报 告 监 事 会 自 评 及 其 成 员 履 职 评 价 报 告 关 于 建 信 资 本 管 理 公 司 委 托 我 行 办 理 委 托 贷 款 业 务 的 情 况 说 明 关 于 修 改 丹 东 银 行 股 份 有 限 公 司 章 程 的 说 明 关 于 丹 东 银 行 股 份 有 限 公 司 高 级 管 理 人 员 职 务 调 整 的 议 案 关 于 发 行 次 级 债 的 提 案 等 十 四 项 议 案 2 2015 年 4 月 8 日, 本 行 监 事 会 召 开 了 五 届 七 次 会 议 会 议 通 报 审 议 并 通 过 了 丹 东 银 行 股 份 有 限 公 司 2014 年 度 利 润 分 配 方 案 沈 阳 中 瑞 投 资 有 限 公 司 股 权 过 户 的 议 案 丹 东 银 监 分 局 关 于 丹 东 银 行 2015 年 审 慎 监 管 会 谈 通 报 大 连 监 管 局 关 于 丹 东 银 行 大 连 分 行 2014 年 度 监 管 评 价 情 况 的 通 报 等 四 项 内 容 3 2015 年 5 月 29 日, 本 行 监 事 会 召 开 了 五 届 八 次 会 议 会 议 审 议 并 通 过 了 关 于 审 议 丹 东 老 东 北 农 牧 有 限 公 司 增 持 丹 东 银 行 股 份 有 限 公 司 的 议 案 关 于 审 议 修 订 丹 东 银 行 股 份 有 限 公 司 章 程 的 议 案 等 两 项 议 案 4 2015 年 9 月 16 日, 本 行 监 事 会 召 开 了 五 届 九 次 会 议 会 议 审 议 并 通 过 了 关 于 审 议 近 期 启 动 外 围 系 统 硬 件 投 入 的 议 案 关 于 审 议 近 期 相 关 系 统 升 级 改 造 奋 勇 预 算 的 议 案 关 于 审 议 大 连 国 贸 中 心 大 厦 有 限 公 司 质 押 丹 东 银 行 股 权 的 议 案 关 于 审 议 调 整 事 业 编 制 人 员 工 资 标 准 的 议 案 关 于 搭 建 理 财 销 售 系 统 的 议 案 关 于 增 设 人 力 资 源 管 理 系 统 的 议 案 关 于 使 用 影 像 内 容 管 理 平 台 系 统 的 议 案 关 于 更 换 信 贷 管 理 系 统 的 议 案 关 于 丹 东 鸿 祥 实 业 发 展 有 限 公 司 质 押 丹 东 银 行 股 权 的 议 案 关 于 丹 东 银 行 股 份 有 限 公 司 办 理 股 权 登 记 的 议 案 关 于 推 进 发 行 次 级 债 实 施 工 作 的 补 充 议 案 关 于 修 订 < 丹 东 银 行 股 份 有 限 公 司 章 程 > 的 议 案 关 于 变 更 丹 东 银 行 股 份 有 限 公 司 注 册 资 本 的 议 案 等 十 三 项 议 案 5 2015 年 10 月 13 日, 本 行 监 事 会 召 开 了 五 届 十 次 会 议 会 议 审 议 并 通 过 了 关 于 审 议 营 改 增 工 程 立 项 申 请 的 议 案 关 于 审 议 建 设 FTP 管 理 系 统 的 议 案 关 于 审 议 支 付 银 监 会 标 准 化 数 据 库 2.0 项 目 工 程 的 议 案 关 于 审 议 制 定 < 丹 东 银 行 资 本 充 足 管 理 规 定 > 的 议 案 关 于 审 议 制 定 < 丹 东 银 行 资 本 管 理 办 法 > 25

的 议 案 关 于 审 议 制 定 < 丹 东 银 行 并 表 管 理 规 定 > 的 议 案 关 于 审 议 新 区 生 产 中 心 与 同 城 灾 备 中 心 切 换 演 练 工 作 安 排 的 议 案 关 于 审 议 开 发 信 息 科 技 风 险 动 态 监 测 指 标 采 集 系 统 请 示 的 议 案 等 八 项 议 案 ( 二 ) 对 董 事 会 及 其 成 员 高 级 管 理 层 及 其 成 员 履 职 情 况 进 行 监 督 依 照 相 关 制 度 法 规, 建 立 和 完 善 董 事 会 与 高 级 管 理 层 及 其 成 员 的 履 职 监 督 档 案, 对 董 事 会 高 级 管 理 层 及 其 成 员 遵 守 法 律 法 规 规 章 以 及 其 他 规 范 性 文 件 进 行 监 督 ; 对 董 事 会 执 行 股 东 大 会 和 监 事 会 相 关 决 议, 以 及 在 经 营 管 理 中 依 法 行 使 职 权 和 履 行 义 务 的 情 况 进 行 监 督 ; 对 高 级 管 理 层 在 职 权 范 围 内 履 行 经 营 管 理 职 责 的 情 况 进 行 监 督 重 点 关 注 董 事 会 高 级 管 理 层 及 其 成 员 持 续 改 善 公 司 治 理 发 展 战 略 经 营 理 念 资 本 管 理 薪 酬 管 理 和 信 息 披 露 及 维 护 存 款 人 和 其 他 利 益 相 关 者 等 情 况 ; 董 事 会 及 各 专 门 委 员 会 有 效 运 作 情 况 ; 高 级 管 理 层 在 董 事 会 授 权 范 围 内 依 法 合 规 开 展 经 营 管 理 情 况 根 据 丹 东 银 行 股 份 有 限 公 司 章 程 和 丹 东 银 行 监 事 会 对 董 事 监 事 高 级 管 理 人 员 履 职 评 价 管 理 规 定 等 要 求, 监 事 会 本 着 客 观 公 正 实 事 求 是 的 原 则, 报 告 期 内, 对 本 行 董 事 监 事 高 级 管 理 层 等 25 人 的 履 职 情 况, 进 行 实 事 求 是 客 观 公 正 的 评 价, 并 将 履 职 评 价 结 果 按 照 规 定 路 线 进 行 报 告 通 报 和 告 知 ( 三 ) 对 董 事 会 和 高 级 管 理 层 重 要 财 务 决 策 和 执 行 情 况 进 行 监 督 每 个 季 度 对 全 行 经 营 管 理 情 况 财 务 报 表 及 运 行 分 析 的 真 实 性 准 确 性 完 整 性 进 行 监 督 ; 对 本 行 经 营 计 划 和 投 资 方 案 经 济 资 本 分 配 方 案 年 度 财 务 预 算 方 案 及 决 算 方 案 利 润 分 配 方 案 及 弥 补 亏 损 方 案 增 加 或 减 少 资 本 方 案 发 行 公 司 债 券 或 其 他 有 价 证 券 方 案 等 重 要 财 务 决 策 和 执 行 情 况 开 展 监 督 ; 对 本 行 利 润 分 配 方 案 进 行 审 议, 并 对 利 润 分 配 方 案 的 合 规 性 合 理 性 发 表 意 见, 审 议 本 行 定 期 报 告, 并 对 报 告 的 真 实 性 准 确 性 和 完 整 性 提 出 书 面 审 核 意 见 监 督 聘 用 解 聘 续 聘 外 部 审 计 机 构 的 合 理 性, 聘 用 条 款 和 酬 金 的 公 允 性, 外 部 审 计 工 作 的 独 立 性 和 有 效 性 报 告 期 内, 对 涉 及 相 关 重 要 财 务 决 策 和 执 行 情 况, 共 计 21 项, 进 行 了 审 议 和 监 督 ( 四 ) 对 内 部 控 制 风 险 管 理 治 理 架 构 建 立 和 完 善 情 况 进 行 监 督 每 个 季 度 审 阅 案 件 防 控 及 安 全 保 卫 工 作 情 况 通 报, 结 合 商 业 银 行 内 部 控 制 指 引 和 丹 东 银 监 分 局 关 于 丹 东 银 行 2015 年 度 审 慎 监 管 会 谈, 定 期 与 董 事 26

会 和 高 级 管 理 层 就 本 行 的 风 险 水 平 风 险 管 理 和 风 险 承 受 能 力 等 情 况 进 行 沟 通, 对 内 部 控 制 管 理 部 门 内 部 审 计 部 门 业 务 管 理 部 门 的 内 部 控 制 情 况, 以 及 信 息 科 技 系 统 建 设 和 应 急 处 理 能 力 等 方 面 进 行 监 督, 强 化 合 规 意 识 强 化 风 险 主 体 意 识 和 强 化 责 任 意 识, 着 力 防 范 和 管 控 风 险, 进 一 步 落 实 两 个 加 强 两 个 遏 制 专 项 检 查 回 头 看 工 作, 加 强 对 本 行 业 务, 尤 其 是 新 业 务 新 产 品 的 管 理 制 度 操 作 流 程 关 键 风 险 环 节 和 相 关 管 理 信 息 系 统 的 内 部 控 制 情 况 进 行 监 督, 推 进 审 慎 经 营 和 稳 健 发 展, 增 强 自 我 约 束, 加 强 风 险 识 别 和 管 控, 把 握 风 险 处 臵 策 略, 落 实 风 险 管 理 责 任 制 ( 五 ) 指 导 内 部 审 计 部 门 开 展 审 计 监 督, 深 入 分 支 机 构 开 展 巡 检 和 调 研 工 作 依 据 有 关 规 定, 对 本 行 内 部 审 计 部 门 的 业 务 管 理 工 作 进 行 指 导, 将 监 事 会 巡 查 与 内 控 管 理 审 计 检 查 审 计 回 访 有 机 结 合 起 来, 做 到 有 计 划 有 目 的 开 展 调 研 工 作, 努 力 帮 助 管 理 层 发 现 管 理 中 的 薄 弱 环 节, 积 极 提 出 解 决 意 见 和 建 议 组 织 监 事 先 后 对 营 口 分 行 城 建 支 行 新 桥 支 行 等 分 支 机 构 进 行 走 访 调 研, 收 集 他 们 好 的 管 理 经 验 和 方 法, 以 及 对 管 理 层 的 要 求 和 建 议 反 馈 给 管 理 层 听 取 高 级 管 理 层 及 相 关 业 务 条 线 的 工 作 报 告, 及 时 掌 握 本 行 在 战 略 规 划 财 务 管 理 风 险 控 制 重 大 交 易 等 方 面 的 情 况, 发 挥 监 督 作 用 会 同 和 参 与 合 规 审 计 等 部 门, 围 绕 规 章 制 度 建 设 合 规 守 法 经 营 内 控 制 度 执 行 规 范 经 营 管 理 等 方 面 开 展 巡 检 调 研 ( 六 ) 正 确 把 握 当 前 经 济 金 融 形 势, 主 动 与 监 管 部 门 沟 通, 做 好 监 管 要 求 的 贯 彻 与 落 实 面 对 错 综 复 杂 的 国 际 国 内 环 境, 经 济 发 展 步 入 新 常 态, 在 宽 管 制 严 监 管 的 大 趋 势 下, 监 管 套 利 的 空 间 逐 步 压 缩, 依 法 经 营 的 边 界 更 加 清 晰, 监 管 问 责 的 力 度 进 一 步 加 大, 违 规 成 本 也 不 断 上 升 因 此, 更 加 注 重 与 监 管 部 门 的 联 系 与 沟 通, 主 动 听 取 监 管 意 见 和 要 求 并 加 以 落 实 了 解 和 掌 握 监 管 新 动 向 新 要 求, 明 晰 监 事 会 工 作 思 路, 为 监 事 会 履 职 获 得 指 导 与 帮 助 根 据 工 作 需 要, 列 席 董 事 会 和 高 级 管 理 层 会 议, 加 强 与 董 事 会 与 高 级 管 理 层 的 沟 通, 及 时 反 馈 监 事 会 的 意 见 和 建 议, 通 过 建 立 适 当 有 效 的 沟 通 机 制, 对 行 内 外 重 要 资 讯 及 监 管 要 求 进 行 互 通, 促 进 监 事 会 的 作 用 得 到 更 有 效 的 发 挥 ( 七 ) 强 化 监 事 会 的 自 身 建 设, 不 断 推 进 监 督 的 常 态 化 系 统 化 规 范 化 27

认 真 研 究 银 行 业 改 革 发 展 的 新 情 况 新 问 题, 积 极 开 展 同 业 经 验 交 流 和 学 习, 积 极 参 加 监 管 部 门 组 织 的 培 训, 深 入 理 解 和 准 确 把 握 工 作 方 向, 践 行 三 严 三 实, 提 升 监 事 会 履 职 监 督 的 水 平 和 能 力 通 过 不 同 方 式 和 途 径 组 织 监 事 学 习 商 业 银 行 并 表 管 理 与 监 管 指 引 商 业 银 行 流 动 性 管 理 办 法 中 国 银 监 会 中 资 商 业 银 行 行 政 许 可 事 项 实 施 办 法, 开 展 金 融 市 场 调 研, 了 解 信 贷 资 产 证 券 化 产 业 投 资 基 金 等 相 关 业 务 知 识, 向 监 事 宣 导 商 业 银 行 监 事 会 工 作 指 引 丹 东 银 行 监 事 管 理 规 定 以 及 丹 东 银 行 监 事 履 职 行 为 规 范 等 制 度 法 规 和 履 职 要 求, 及 时 搜 集 和 整 理 监 事 会 履 职 需 要 的 最 新 法 规 文 件 内 部 制 度 规 范 当 前 监 管 重 点 和 本 行 经 营 动 态 信 息 等, 组 织 开 展 内 部 业 务 学 习 与 交 流, 创 新 工 作 方 法, 努 力 做 好 新 形 势 下 监 事 会 的 各 项 工 作 二 监 事 会 对 2015 年 有 关 事 项 的 独 立 意 见 ( 一 ) 本 行 依 法 运 作 情 况 监 事 会 严 格 按 照 公 司 法 本 行 章 程 商 业 银 行 监 事 会 工 作 指 引 等 规 定, 认 真 履 行 职 责, 积 极 参 加 股 东 大 会, 列 席 董 事 会, 对 本 行 的 决 策 程 序 内 部 控 制 制 度 的 建 立 与 执 行 风 险 管 理 治 理 架 构 的 建 立 与 完 善 等 情 况 进 行 监 督 监 事 会 认 为 : 报 告 期 内, 本 行 经 营 稳 健 管 理 规 范, 经 营 业 绩 真 实 客 观 ; 股 东 大 会 董 事 会 的 决 议 及 授 权 运 作 规 范, 决 策 程 序 符 合 相 关 规 定 ; 本 行 董 事 及 高 级 管 理 人 员 在 履 行 职 责 时, 不 存 在 违 反 法 律 法 规 本 行 章 程 等 规 定 或 损 害 本 行 及 股 东 利 益 的 行 为 ; 依 据 国 家 有 关 法 律 法 规 和 监 管 部 门 监 管 要 求, 本 行 内 部 控 制 治 理 结 构 和 风 险 管 理 治 理 架 构 的 建 立 方 面 得 到 进 一 步 完 善 ( 二 ) 本 行 财 务 报 告 情 况 监 事 会 认 真 检 查 和 审 核 了 本 行 2015 年 度 的 会 计 报 表 和 财 务 资 料, 并 对 华 普 天 健 会 计 师 事 务 所 出 具 的 审 计 报 告 进 行 了 认 真 审 查 监 事 会 认 为 : 报 告 期 内, 本 行 财 务 报 表 的 编 制 符 合 企 业 会 计 制 度 和 企 业 会 计 准 则 等 有 关 规 定, 本 行 2015 年 年 度 财 务 报 告 能 够 真 实 反 映 本 行 财 务 状 况 和 经 营 成 果, 华 普 天 健 会 计 师 事 务 所 出 具 的 审 计 报 告, 其 审 计 意 见 是 客 观 公 正 的 ( 三 ) 本 行 内 部 控 制 情 况 监 事 会 对 本 行 2015 年 度 内 部 控 制 的 自 我 评 价 报 告 进 行 了 审 核, 对 内 部 控 制 制 度 的 建 立 和 运 行 情 况 进 行 了 监 督 监 事 会 认 为 : 本 行 已 建 立 健 全 了 较 为 完 善 合 28

理 的 内 部 控 制 制 度 体 系, 内 部 控 制 组 织 架 构 完 整, 内 部 控 制 运 行 情 况 良 好, 符 合 监 管 部 门 相 关 要 求 和 本 行 目 前 经 营 管 理 情 况, 对 风 险 防 范 和 控 制 发 挥 了 较 好 的 作 用, 内 部 控 制 的 自 我 评 价 报 告 真 实 客 观 地 反 映 了 本 行 内 部 控 制 的 现 状 及 有 待 完 善 的 主 要 方 面, 改 进 计 划 切 实 可 行, 符 合 本 行 内 部 控 制 长 期 发 展 的 需 要 ( 四 ) 本 行 全 面 风 险 管 理 情 况 监 事 会 对 本 行 2015 年 度 全 面 风 险 管 理 治 理 架 构 和 完 善 情 况 进 行 了 监 督 监 事 会 认 为 : 本 行 全 面 风 险 管 理 治 理 架 构 和 制 度 建 设 得 到 进 一 步 完 善, 能 够 严 格 遵 守 监 管 部 门 风 险 监 管 要 求, 风 险 监 管 指 标 达 到 监 管 部 门 监 管 要 求 ( 五 ) 本 行 关 联 交 易 情 况 监 事 会 对 本 行 发 生 的 关 联 交 易 进 行 监 督 监 事 会 认 为 : 报 告 期 内, 关 联 交 易 符 合 商 业 银 行 与 内 部 人 和 股 东 关 联 交 易 管 理 办 法 本 行 章 程 等 相 关 法 律 法 规, 没 有 违 反 公 开 公 平 公 正 的 原 则, 不 存 在 损 害 本 行 和 股 东 利 益 的 行 为 ( 六 ) 股 东 大 会 决 议 执 行 情 况 监 事 会 对 董 事 会 提 交 股 东 大 会 审 议 的 各 项 报 告 和 提 案 内 容 对 股 东 大 会 的 决 议 执 行 情 况 进 行 监 督 监 事 会 认 为 : 报 告 期 内, 本 行 董 事 会 能 够 认 真 履 行 股 东 大 会 的 有 关 决 议 ( 七 ) 董 事 会 高 级 管 理 层 履 职 情 况 监 事 会 按 照 本 行 章 程 等 有 关 规 定, 对 董 事 会 高 级 管 理 层 履 行 职 责 的 情 况 进 行 监 督 和 评 价 监 事 会 认 为 : 报 告 期 内, 本 行 董 事 会 高 级 管 理 层 依 照 相 关 监 管 文 件 规 定, 认 真 勤 勉 履 职, 有 效 履 行 资 本 管 理 流 动 性 风 险 管 理 压 力 测 试 并 表 管 理 案 件 防 控 信 息 科 技 企 业 社 会 责 任 消 费 者 权 益 保 护 等 方 面 职 责, 确 保 本 行 依 法 合 规 稳 健 经 营 ( 八 ) 员 工 利 益 情 况 监 事 会 对 维 护 员 工 利 益 情 况 进 行 了 监 督 监 事 会 认 为 : 报 告 期 内, 没 有 发 现 损 害 员 工 利 益 的 行 为 第 九 节 风 险 与 对 策 本 行 面 临 的 风 险 主 要 有 信 用 风 险 操 作 风 险 流 动 性 风 险 市 场 风 险 信 息 科 技 风 险 和 法 律 风 险 等 这 是 银 行 机 构 共 同 面 临 的 风 险, 其 中 以 信 用 风 险 操 作 29

风 险 流 动 性 风 险 信 息 科 技 风 险 为 主 要 风 险 本 行 针 对 以 上 各 类 风 险 的 特 点, 按 照 标 准 化 内 控 风 险 合 规 管 理 体 系 要 求, 报 告 期 内 全 面 梳 理 修 订 补 充 完 善 了 我 行 相 关 风 险 管 理 制 度, 及 时 更 新 文 件 库 与 风 险 库 内 容 同 时, 全 面 推 进 本 行 内 控 评 价 管 理 工 作, 通 过 经 营 考 核 审 核 各 分 支 机 构 的 风 险 防 范 水 平, 不 断 的 完 善 与 提 高 本 行 的 风 险 管 理 体 系 另 外, 报 告 期 内 为 有 效 的 对 各 类 风 险 进 行 监 督 与 评 价, 风 险 合 规 管 理 委 员 会 定 期 向 董 事 会 提 报 对 各 类 风 险 的 管 控 情 况, 为 董 事 会 审 定 本 行 的 风 险 战 略 风 险 管 理 政 策 提 供 了 决 策 的 基 础 一 信 用 风 险 信 用 风 险 主 要 是 指 借 款 人 不 能 履 行 合 同 按 时 足 额 偿 还 贷 款 本 息 而 使 公 司 资 产 遭 受 损 失 的 可 能 性, 主 要 涉 及 信 贷 票 据 贴 现 等 表 内 业 务 以 及 银 行 承 兑 汇 票 银 行 保 函 等 表 外 业 务 对 策 : 对 信 用 风 险 的 监 督 管 理 本 行 配 备 专 人 专 岗 进 行 管 控, 实 时 监 控, 强 化 制 度 的 监 督 落 实, 风 险 的 流 程 管 理, 加 强 关 联 交 易 的 审 查 和 监 控 力 度, 有 效 控 制 关 联 交 易 ; 加 大 对 逾 期 贷 款 不 良 贷 款 的 清 收 力 度, 增 强 对 涉 诉 贷 款 的 资 产 清 理, 本 年 实 现 了 不 良 贷 款 不 良 率 较 年 中 的 双 降 目 标 为 充 分 评 估 本 行 经 营 稳 健 性, 识 别 潜 在 风 险, 提 高 本 行 风 险 管 理 水 平, 根 据 去 年 辽 宁 银 监 局 办 公 室 关 于 转 发 组 织 开 展 银 行 业 风 险 压 力 测 试 的 通 知, 本 行 于 去 年 年 底 按 照 银 监 会 审 慎 规 制 局 的 测 试 方 案 开 展 了 信 用 风 险 压 力 测 试 工 作 目 的 在 于 评 估 宏 观 经 济 因 素 发 生 不 利 变 动 的 假 设 情 景 下, 本 行 不 良 贷 款 和 资 本 充 足 率 水 平 的 变 化 情 况 根 据 测 试 结 果 并 结 合 本 行 授 信 资 产 质 量, 制 定 了 相 应 防 控 措 施 同 时, 为 了 完 善 本 行 授 信 体 系, 有 效 防 范 和 控 制 信 贷 客 户 信 用 风 险, 本 行 于 去 年 开 发 了 新 一 代 信 贷 管 理 系 统, 实 现 了 贷 款 客 户 档 案 的 收 集 整 理 贷 后 管 理, 风 险 预 警 及 相 关 法 律 事 务 等 模 块 功 能 的 可 操 作 性, 使 风 险 控 制 体 系 得 到 进 一 步 的 完 善 二 操 作 风 险 操 作 风 险 主 要 是 指 公 司 内 控 制 度 缺 失, 制 度 执 行 不 利 或 其 他 一 些 人 为 错 误 而 导 致 损 失 的 可 能 性, 尤 其 因 管 理 失 误 和 控 制 缺 失 所 形 成 风 险 对 策 : 本 行 高 度 重 视 对 操 作 风 险 的 防 控 工 作 报 告 期 内 本 行 严 格 遵 照 商 业 银 行 公 司 治 理 指 引 股 份 制 商 业 银 行 独 立 董 事 和 外 部 监 事 制 度 指 引 和 商 业 银 行 内 部 控 制 指 引 合 规 经 营, 通 过 构 建 内 部 控 制 体 系, 加 大 内 部 审 计 力 度, 强 30

化 审 计 监 督 和 决 策 参 考 职 能, 有 效 识 别 和 防 范 操 作 风 险 ; 按 照 标 准 化 内 控 操 作 风 险 控 制 程 序 的 内 容, 操 作 风 险 管 理 部 门 按 照 职 责 要 求, 进 一 步 规 范 修 订 操 作 风 险 管 控 措 施, 完 善 内 控 管 理 的 责 任 机 制, 有 效 落 实 各 项 内 控 管 理 要 求 同 时, 按 照 监 管 机 关 对 案 件 防 控 工 作 的 要 求, 结 合 操 作 风 险 内 控 措 施, 制 定 适 合 本 行 的 案 件 防 控 及 安 全 保 卫 工 作 实 施 方 案 案 件 防 控 及 安 全 保 卫 工 作 考 核 评 价 办 法 等 案 防 机 制, 层 层 落 实 案 防 责 任, 签 订 案 防 责 任 书, 牢 固 树 立 案 防 意 识 ; 加 大 对 各 业 务 条 线 的 操 作 风 险 排 查 与 日 常 管 理, 通 过 家 访 互 评 社 区 调 查 等 形 式, 做 实 员 工 行 为 排 查, 切 实 防 范 案 件 风 险, 树 立 全 员 合 规 经 营 的 理 念 ; 全 面 实 施 内 部 控 制 体 系 建 设, 通 过 梳 理 业 务 和 管 理 流 程, 开 展 内 部 控 制 评 价, 建 立 系 统 的 透 明 的 文 件 化 的 标 准 化 内 控 风 险 管 理 体 系, 促 进 各 项 经 营 管 理 活 动, 提 高 风 险 管 理 水 平, 改 进 和 优 化 内 部 控 制 程 序, 促 使 本 行 内 部 控 制 目 标 的 实 现 ; 通 过 加 强 对 关 键 业 务 环 节 风 险 控 制 点 的 管 理, 堵 塞 操 作 风 险 可 能 发 生 的 渠 道 ; 通 过 警 示 教 育, 强 化 合 规 经 营 业 务 培 训, 提 高 全 员 参 与 防 范 操 作 风 险 的 主 动 性 三 流 动 性 风 险 流 动 性 风 险 主 要 是 指 公 司 虽 有 清 偿 能 力, 但 无 法 及 时 获 得 充 足 资 金 或 无 法 以 合 理 成 本 及 时 获 得 充 足 资 金 以 应 对 资 产 增 长 或 支 付 到 期 债 务 的 风 险 对 策 : 本 行 针 对 流 动 性 风 险 采 取 了 保 持 适 度 流 动 性 比 率, 动 态 调 整 资 产 和 负 债 结 构, 制 定 流 动 性 管 理 计 划, 进 行 流 动 性 压 力 测 试, 预 测 未 来 流 动 性 状 况, 密 切 关 注 社 会 经 济 变 化 情 况, 及 时 完 善 并 调 整 经 营 策 略, 以 适 应 市 场 的 变 化 通 过 改 进 业 务 流 程 创 新 金 融 产 品 和 服 务 调 整 网 点 布 局 等 手 段 改 善 经 营 环 境, 加 强 经 营 能 力, 提 高 资 金 的 流 动 性 坚 持 每 日 的 资 金 业 务 流 程 监 控, 对 重 大 资 金 头 寸 进 行 预 报, 建 立 科 学 的 系 统 内 资 金 调 控 反 馈 机 制 不 断 增 强 资 本 金 规 模, 提 高 抵 御 流 动 性 风 险 能 力 按 照 标 准 化 内 控 流 动 性 风 险 控 制 程 序 内 容 要 求, 定 期 评 估 本 行 流 动 性 风 险 水 平 及 管 理 状 况, 组 织 开 展 流 动 性 风 险 评 估 及 流 动 性 风 险 压 力 测 试, 分 析 监 测 本 行 流 动 性 风 险 状 况 四 市 场 风 险 市 场 风 险 主 要 是 指 因 利 率 汇 率 的 不 利 变 动 而 使 公 司 表 内 和 表 外 业 务 发 生 损 失 的 风 险 对 策 : 针 对 市 场 风 险 本 行 坚 持 统 一 领 导 责 权 明 确 科 学 监 控 内 部 控 制 31

原 则, 完 善 市 场 风 险 管 理 模 式 和 体 制, 按 照 标 准 化 内 控 市 场 风 险 控 制 程 序 的 内 容 要 求, 市 场 风 险 管 理 部 门 不 断 强 化 技 术 管 理 手 段 和 操 作 流 程 一 方 面, 制 定 利 率 风 险 管 理 措 施, 实 行 差 别 化 利 率 管 理, 进 行 货 币 市 场 资 本 市 场 利 率 分 析 研 究, 建 立 业 务 性 质 规 模 和 复 杂 程 度 相 适 应 的 完 善 的 可 靠 的 市 场 风 险 管 理 体 系 一 是 加 强 对 市 场 变 化 的 分 析 和 判 断, 定 期 报 告 市 场 风 险 状 况, 及 时 进 行 风 险 提 示 ; 二 是 根 据 市 场 行 情 和 利 率 风 险 变 化, 适 度 延 长 和 缩 短 资 产 组 合 周 期 ; 三 是 加 强 客 户 细 分, 注 重 特 色 营 销, 培 育 高 端 客 户 群 体, 提 高 抗 击 市 场 风 险 的 内 在 能 力 四 是 落 实 商 业 银 行 市 场 风 险 管 理 指 引, 研 究 建 立 市 场 风 险 管 理 体 系 ; 加 强 宏 观 经 济 研 究 与 市 场 环 境 分 析, 加 强 外 汇 业 务 敞 口 限 额 和 流 程 监 控 管 理, 把 握 市 场 利 率 和 汇 率 变 动 走 势, 有 效 防 范 汇 率 风 险 按 照 现 行 风 险 状 况, 设 计 和 完 善 既 定 的 风 险 限 额, 并 推 广 实 施 到 日 常 业 务 管 理 中 另 一 方 面, 为 有 效 管 理 我 行 的 市 场 风 险, 确 保 对 其 有 效 识 别 计 量 监 测 和 控 制, 本 行 分 别 于 去 年 8 月 份 和 12 月 份 对 我 行 的 市 场 风 险 开 展 了 两 次 压 力 测 试 工 作 利 用 专 家 判 断 法 敞 口 分 析 久 期 分 析 等 方 法 对 我 行 的 利 率 汇 率 债 券 投 资 业 务 进 行 了 风 险 识 别 和 计 量, 并 根 据 测 试 结 果 提 出 了 相 关 控 制 市 场 风 险 的 建 议 五 信 息 科 技 风 险 信 息 科 技 风 险 是 指 信 息 科 技 在 银 行 运 用 过 程 中, 由 于 自 然 因 素 人 为 因 素 技 术 漏 洞 和 管 理 缺 陷 产 生 的 操 作 法 律 和 声 誉 等 风 险 对 策 : 根 据 商 业 银 行 信 息 科 技 风 险 管 理 指 引 要 求, 为 有 效 的 防 控 信 息 科 技 风 险, 报 告 期 内 本 行 信 息 科 技 风 险 管 理 三 道 防 线 各 司 其 职, 科 技 开 发 部 负 责 本 行 的 信 息 科 技 运 维 和 技 术 保 障 工 作, 风 险 管 理 部 负 责 信 息 科 技 风 险 的 整 体 管 理 工 作, 审 计 部 负 责 开 展 信 息 科 技 风 险 相 关 审 计 工 作 报 告 期 内 科 技 开 发 部 通 过 引 进 科 技 人 才, 不 断 提 高 科 技 人 员 队 伍 水 平, 开 发 建 设 本 行 信 息 科 技 系 统 建 设, 并 确 保 本 行 信 息 系 统 运 维 安 全 ; 风 险 管 理 部 定 期 开 展 全 面 的 信 息 科 技 风 险 检 查 与 评 估 工 作, 提 出 信 息 科 技 风 险 隐 患 及 可 行 性 建 议, 并 上 报 董 事 会 为 本 行 经 营 决 策 提 供 参 考 ; 审 计 部 不 定 期 对 信 息 科 技 风 险 开 展 内 审 工 作, 并 跟 踪 落 实 后 续 整 改 同 时, 为 了 提 高 本 行 信 息 科 技 突 发 事 件 的 应 急 处 臵 能 力, 报 告 期 重 新 梳 理 更 新 了 信 息 科 技 系 统 网 络 电 力 等 各 个 场 景 的 应 急 预 案, 继 续 完 善 增 加 本 行 各 专 项 突 发 事 件 应 急 预 案, 并 结 合 本 行 实 际 情 况 制 定 了 2015 年 信 息 科 技 应 急 演 练 计 划, 且 成 32

功 组 织 完 成 了 应 急 演 练, 形 成 总 结 报 告 上 报 监 管 部 门 六 法 律 风 险 法 律 风 险 主 要 是 指 本 行 在 经 营 过 程 中, 面 临 的 国 家 宏 观 调 控 政 策 金 融 监 管 政 策 地 方 政 府 的 政 策 调 整 及 各 项 法 律 法 规 的 出 台 和 调 整 对 本 行 经 营 产 生 不 确 定 性 影 响 的 风 险 对 策 : 报 告 期 内, 本 行 充 分 发 挥 自 身 优 势, 根 据 国 家 调 控 措 施 和 经 济 形 势 变 化, 及 时 调 整 发 展 战 略 并 制 定 实 施 相 应 的 经 营 措 施 聘 请 专 业 的 法 律 顾 问, 对 外 包 合 同 金 融 产 品 创 新 经 营 合 同 文 本 等 进 行 法 律 性 审 查, 实 现 法 律 风 险 防 范 的 规 范 化 专 业 化 加 强 对 宏 观 调 控 政 策 产 业 政 策 货 币 政 策 以 及 监 管 政 策 的 研 究 跟 踪 和 落 实, 准 确 把 握 宏 观 政 策 导 向, 建 立 信 息 收 集 整 理 制 度 和 途 径, 通 过 内 部 公 文 处 理 系 统 对 政 策 法 律 风 险 及 时 进 行 风 险 提 示, 确 保 本 行 员 工 能 及 时 掌 握 国 家 政 策 导 向, 规 避 法 律 风 险 同 时, 积 极 开 展 合 规 风 险 培 训, 完 善 法 律 风 险 管 理 相 关 制 度, 建 立 健 全 法 律 与 合 规 风 险 管 理 体 系, 提 高 法 律 风 险 的 防 范 能 力 第 十 节 年 度 重 要 事 项 一 报 告 期 内, 本 行 未 发 生 对 经 营 活 动 产 生 重 大 影 响 的 诉 讼 仲 裁 事 项 二 报 告 期 内, 本 行 未 发 生 分 立 合 并 事 项 三 报 告 期 内,1 月 1 日, 丹 东 银 行 第 三 届 市 民 金 融 服 务 节 活 动 正 式 启 动 四 报 告 期 内,1 月 22 日, 经 行 党 委 会 研 究 决 定, 总 行 增 设 理 财 事 业 部 五 报 告 期 内,1 月 29 日, 我 行 召 开 2015 年 度 工 作 会 议 六 报 告 期 内,1 月 30 日, 召 开 共 青 团 丹 东 银 行 委 员 会 第 一 次 代 表 大 会, 全 行 团 员 代 表 参 加 了 大 会 七 报 告 期 内,2 月 15 日, 丹 东 银 行 营 口 分 行 获 准 开 业 至 此 我 行 已 开 设 3 家 外 埠 分 行 八 报 告 期 内,3 月 13 日, 银 监 会 遏 制 银 行 业 机 构 违 规 经 营 和 违 法 犯 罪 专 项 检 查 工 作 组 正 式 入 场 检 查 九 报 告 期 内,3 月 20 日, 丹 东 银 行 召 开 落 实 党 风 廉 政 建 设 和 反 腐 败 工 作 两 个 责 任 暨 进 一 步 推 进 行 风 建 设 专 题 会 议 同 时 召 开 一 报 告 三 评 议 和 述 廉 测 廉 工 作 大 会 33

十 报 告 期 内,3 月 27 日, 我 行 举 行 第 五 届 监 事 会 第 六 次 会 议 十 一 报 告 期 内,3 月 27 日, 我 行 举 行 2015 年 度 股 东 大 会 十 二 报 告 期 内,7 月 1 日, 召 开 上 半 年 工 作 会 议 暨 第 三 届 市 民 金 融 服 务 节 总 结 表 彰 大 会 十 三 报 告 期 内,9 月 13 日, 丹 东 银 行 举 行 第 二 届 职 工 健 身 运 动 会 十 四 报 告 期 内,9 月, 我 行 正 式 获 准 筹 建 丹 东 银 行 沈 阳 分 行 报 告 期 内, 我 行 营 口 分 行 于 2 月 15 日 开 业, 地 址 为 营 口 市 站 前 区 渤 海 大 街 东 42 号 ; 大 连 甘 井 子 支 行 于 3 月 19 日 开 业, 地 址 为 大 连 市 甘 井 子 区 同 德 路 222 号 ; 辽 阳 宏 伟 支 行 于 11 月 6 日 开 业, 地 址 为 辽 阳 市 宏 伟 区 丰 德 园 商 住 2.3#-1-1.2 号 ; 大 连 丰 荣 支 行 于 12 月 28 日 开 业, 地 址 为 普 兰 店 市 孛 兰 路 北 段 39 号 古 城 广 场 十 五 报 告 期 内,12 月 15 日, 经 行 党 委 研 究 决 定, 总 行 机 关 增 设 纪 检 监 察 室 第 十 一 节 财 务 报 告 一 财 务 情 况 简 要 说 明 报 告 期 末, 本 行 资 产 总 额 636.59 亿 元, 比 年 初 增 加 218.83 亿 元, 增 幅 52.4% ; 各 项 存 款 426.18 亿 元, 比 年 初 增 加 77.8 亿 元, 增 幅 22.3%; 各 项 贷 款 227 亿 元, 比 年 初 增 加 39.8 亿 元, 增 幅 21.2% 按 贷 款 五 级 分 类 口 径, 期 末 不 良 贷 款 余 额 为 23,113 万 元, 较 期 初 上 升 了 9,821 万 元, 不 良 贷 款 比 例 为 1.02%, 较 期 初 上 升 了 0.31 个 百 分 点 ; 所 有 者 权 益 总 额 45.87 亿 元, 比 年 初 增 加 9.99 亿 元, 增 幅 27.9% 二 会 计 报 表 附 注 1. 会 计 年 度 本 行 本 行 会 计 年 度 采 用 公 历 制, 即 公 历 1 月 1 日 至 12 月 31 日 为 一 个 会 计 年 度 2. 记 账 本 位 币 本 行 的 记 账 本 位 币 和 编 制 本 财 务 报 表 所 采 用 的 货 币 均 为 人 民 币 除 有 特 别 说 明 外, 本 财 务 报 表 均 以 人 民 币 元 为 单 位 列 示 3. 记 账 基 础 和 计 价 原 则 本 行 会 计 核 算 以 权 责 发 生 制 为 基 础, 除 衍 生 金 融 工 具 以 公 允 价 值 计 量 且 其 变 动 计 入 当 期 损 益 的 金 融 资 产 / 负 债 可 供 出 售 金 融 资 产 外, 均 以 历 史 成 本 为 计 价 原 34

则 资 产 如 果 发 生 减 值, 则 按 照 相 关 规 定 计 提 相 应 的 减 值 准 备 4. 长 期 股 权 投 资 在 本 行 长 期 股 权 投 资 包 括 对 被 投 资 单 位 实 施 控 制 重 大 影 响 的 权 益 性 投 资, 以 及 对 合 营 企 业 的 权 益 性 投 资 本 行 能 够 对 被 投 资 单 位 施 加 重 大 影 响 的, 为 本 行 的 联 营 企 业 5. 固 定 资 产 的 核 算 方 法 本 行 从 固 定 资 产 达 到 预 定 可 使 用 状 态 的 次 月 起 按 年 限 平 均 法 计 提 折 旧, 按 固 定 资 产 的 类 别 估 计 的 经 济 使 用 年 限 和 预 计 的 净 残 值 率 分 别 折 旧 年 限 和 年 折 旧 率 如 下 : 类 别 预 计 折 旧 年 限 ( 年 ) 净 残 值 率 (%) 年 折 旧 率 (%) 房 屋 建 筑 物 10-20 5 4.70 机 器 设 备 3-10 5 19.00-9.50 电 子 设 备 3-10 5 31.67-19.00 运 输 工 具 4 5 23.75 其 他 5-10 5 19.00-9.50 6. 抵 债 资 产 的 核 算 方 法 抵 债 资 产 按 其 公 允 价 值 进 行 初 始 确 认, 初 始 公 允 价 值 与 相 关 贷 款 本 金 和 已 确 认 的 利 息 及 减 值 准 备 的 差 额 计 入 当 期 损 益 于 资 产 负 债 表 日, 抵 债 资 产 按 账 面 价 值 与 可 变 现 净 值 孰 低 计 量 账 面 价 值 高 于 可 变 现 净 值 的, 计 提 抵 债 资 产 跌 价 准 备, 计 入 利 润 表 的 资 产 减 值 损 失 7. 收 入 和 支 出 (1) 利 息 收 入 和 支 出 生 息 金 融 资 产 和 付 息 金 融 资 产 的 利 息 收 入 和 支 出, 按 实 际 利 率 法 计 入 利 润 表 金 融 资 产 确 认 减 值 损 失 后, 确 认 利 息 收 入 所 使 用 的 利 率 为 计 量 减 值 损 失 时 对 未 来 现 金 流 进 行 贴 现 时 使 用 的 利 率 实 际 利 率 是 在 金 融 工 具 预 计 到 期 日 或 在 某 一 恰 当 较 短 期 间 内, 恰 好 将 其 未 来 现 金 流 贴 现 为 账 面 净 额 所 使 用 的 利 率 在 计 算 实 际 利 率 时, 本 行 在 估 计 未 来 现 金 流 时, 会 考 虑 金 融 工 具 的 所 有 合 同 条 款 ( 如 预 付 期 权 ), 但 不 会 考 虑 未 来 的 信 用 损 失 计 算 实 际 利 率 会 考 虑 交 易 成 本 折 溢 价 和 合 同 各 方 之 间 收 付 的 所 有 与 实 际 利 率 相 关 的 费 用 当 实 际 利 率 与 合 同 利 率 差 异 不 大 时, 采 用 合 同 利 率 (2) 手 续 费 及 佣 金 收 入 35

手 续 费 及 佣 金 收 入 在 服 务 提 供 时 按 权 责 发 生 制 确 认 8. 利 润 分 配 本 行 税 后 净 利 润 按 以 下 顺 序 及 比 例 分 配 : (1) 弥 补 以 前 年 度 亏 损 ; (2) 提 取 一 般 风 险 准 备 ; (3) 提 取 10% 的 法 定 盈 余 公 积 ; (4) 提 取 任 意 盈 余 公 积 ( 提 取 比 例 由 股 东 大 会 决 定 ); (5) 分 配 股 利 ( 由 股 东 大 会 决 定 分 配 方 案 ) 9. 所 得 税 本 行 所 得 税 核 算 采 用 资 产 负 债 表 债 务 法 三 税 收 政 策 1. 报 告 期 内 营 业 税 率 为 5% 2. 企 业 所 得 税 税 率 为 25% 第 十 二 节 附 件 丹 东 银 行 股 份 有 限 公 司 2015 年 审 计 报 告 36

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