Pacific and IWA Investment Choice Brochure 翱翔人生 及 景緻人生 投資選擇概覽 First addendum 附錄一 This addendum is supplemental to and should be read in conjunction with the Pacific and IWA Investment Choice Brochure published in March 2019. This Pacific and IWA Investment Choice Brochure-First addendum was issued on March 25, 2019. 本附錄為以下文件之補充並應連同以下文件一併閱讀 : 翱翔人生 及 景緻人生 投資選擇概覽 ( 刊於 2019 年 3 月 ) 本 翱翔人生 及 景緻人生 投資選擇概覽 - 附錄一於 2019 年 3 月 25 日發出 Change to names of investment choice and corresponding underlying fund 投資選擇及相應的相關基金名稱之變更 With effect from March 25, 2019, there are changes to the names of investment choice and corresponding underlying fund as shown in the table below. Therefore, the relevant information under the table of List of investment choices available under Pacific and IWA of the current Pacific and IWA Investment Choice Brochure (English version) is amended accordingly on page 4 to reflect the relevant change. 由 2019 年 3 月 25 日起, 以下投資選擇及相應的相關基金名稱作出變更 因此, 於現時 翱翔人生 及 景緻人生 投資選擇概覽 ( 中文版本 ) 第 4 頁內的 翱翔人生 及 景緻人生 計劃提供之投資選擇一覽部分之相關資料將會修訂以反映相關更改 Name and code of investment choice before effective date 於生效日期前投資選擇的名稱及代碼 Name and code of investment choice after March 25, 2019 於 2019 年 3 月 25 日後投資選擇的名稱及代碼 Name of corresponding underlying fund before effective date 於生效日期前相應的相關基金名稱 Name of corresponding underlying fund after March 25, 2019 於 2019 年 3 月 25 日後相應的相關基金名稱 BlackRock Global Funds - New Energy Fund (MOUSD) 貝萊德全球基金 - 新能源基金 (MOUSD) BlackRock Global Funds Sustainable Energy Fund (MOUSD) 貝萊德全球基金 - 可持續能源基金 (MOUSD) BlackRock Global Funds - New Energy Fund 貝萊德全球基金 - 新能源基金 BlackRock Global Funds Sustainable Energy Fund 貝萊德全球基金 - 可持續能源基金 1
HK00182 (03a1/19) Calls may be recorded or monitored in order to offer additional security, resolve complaints and for training, administrative and quality purposes. Zurich International Life is a business name of Zurich International Life Limited which provides life assurance, investment and protection products and is authorized by the Isle of Man Financial Services Authority. Registered in the Isle of Man number 20126C. Registered office: Zurich House, Isle of Man Business Park, Douglas, Isle of Man, IM2 2QZ, British Isles Telephone: +44 1624 662266 Telefax: +44 1624 662038 Hong Kong office: 25-26/F, One Island East, 18 Westlands Road, Island East, Hong Kong Telephone: +852 3405 7150 Telefax: +852 3405 7268 www.zurich.com.hk 電話內容可能會被錄音及監察, 以作強化保安 處理投訴及訓練 行政和提升服務質素之用 蘇黎世國際人壽保險是蘇黎世國際人壽保險有限公司的商業名稱 蘇黎世國際人壽保險有限公司為人島 Financial Services Authority 所認可, 提供人壽保險 投資及保障產品 於人島的註冊號碼為 20126C 註冊辦事處 :Zurich House, Isle of Man Business Park, Douglas, Isle of Man, IM2 2QZ, British Isles 電話 :+44 1624 662266 傳真 :+44 1624 662038 香港辦事處 : 香港港島東華蘭路 18 號港島東中心 25-26 樓電話 :+852 3405 7150 傳真 :+852 3405 7268 www.zurich.com.hk
Pacific and IWA Investment Choice Brochure 翱翔人生 及 景緻人生 投資選擇概覽 Second addendum 附錄二 This addendum is supplemental to and should be read in conjunction with the Pacific and IWA Investment Choice Brochure published in March 2019 and Pacific and IWA Investment Choice Brochure-First addendum issued on March 25, 2019. This Pacific and IWA Investment Choice Brochure-First addendum was issued on April 1, 2019. 本附錄為以下文件之補充並應連同以下文件一併閱讀 : 翱翔人生 及 景緻人生 投資選擇概覽 ( 刊於 2019 年 3 月 ) 及於 2019 年 3 月 25 日發出的 翱翔人生 及 景緻人生 投資選擇概覽 - 附錄一 本 翱翔人生 及 景緻人生 投資選擇概覽 - 附錄二於 2019 年 4 月 1 日發出 Change to management company of underlying funds 相關基金的管理公司之變更 With effect from March 22, 2019, there are changes to the management company of underlying funds as shown in the table below. Therefore, the relevant information under the table of List of investment choices available under Pacific and IWA of the current Pacific and IWA Investment Choice Brochure (English version) is amended accordingly on page 10 and 11 to reflect the relevant change. 由 2019 年 3 月 22 日起, 以下相關基金的管理公司作出變更 因此, 於現時 翱翔人生 及 景緻人生 投資選擇概覽 ( 中文版本 ) 第 10 及 11 頁內的 翱翔人生 及 景緻人生 計劃提供之投資選擇一覽部分之相關資料將會修訂以反映相關更改 Name and code of investment choice 投資選擇的名稱及代碼 Name of corresponding underlying fund 相應之相關基金名稱 Name of management company of underlying fund before effective date 於生效日期前相關基金的管理公司名稱 Name of management company of underlying fund after March 22, 2019 於 2019 年 3 月 22 日後相關基金的管理公司名稱 Legg Mason Global Funds Plc Legg Mason Brandywine Global Fixed Income Fund (NGUSD) 美盛環球投資系列 - 美盛布蘭迪環球固定收益基金 (NGUSD) Legg Mason Global Funds Plc Legg Mason ClearBridge Value Fund (NIUSD) 美盛環球投資系列 - 美盛凱利價值基金 (NIUSD) Legg Mason Global Funds Plc Legg Mason Royce US Small Cap Opportunity Fund (NHUSD) 美盛環球投資系列 - 美盛銳思美國小型資本機會基金 (NHUSD) Legg Mason Global Funds Plc - Legg Mason Brandywine Global Fixed Income Fund 美盛環球基金系列 - 美盛布蘭迪環球固定收益基金 Legg Mason Global Funds Plc - Legg Mason ClearBridge Value Fund 美盛環球基金系列 - 美盛凱利價值基金 Legg Mason Global Funds Plc - Legg Mason Royce US Small Cap Opportunity Fund 美盛環球基金系列 - 美盛銳思美國小型資本機會基金 Legg Mason Investments (Europe) Limited ClearBridge, LLC Legg Mason Investments (Europe) Limited Legg Mason Investments (Ireland) Limited Legg Mason Investments (Ireland) Limited Legg Mason Investments (Ireland) Limited 1
HK00182 (03a2/19) Legg Mason Global Funds Plc Legg Mason Western Asset Euro Core Plus Bond Fund (JKEUR) 美盛環球投資系列 - 美盛西方資產歐元核心債券基金 (JKEUR) Legg Mason Global Funds Plc - Legg Mason Western Asset Euro Core Plus Bond Fund 美盛環球基金系列 - 美盛西方資產歐元核心增值債券基金 Legg Mason Investments (Europe) Limited Legg Mason Investments (Ireland) Limited Calls may be recorded or monitored in order to offer additional security, resolve complaints and for training, administrative and quality purposes. Zurich International Life is a business name of Zurich International Life Limited which provides life assurance, investment and protection products and is authorized by the Isle of Man Financial Services Authority. Registered in the Isle of Man number 20126C. Registered office: Zurich House, Isle of Man Business Park, Douglas, Isle of Man, IM2 2QZ, British Isles Telephone: +44 1624 662266 Telefax: +44 1624 662038 Hong Kong office: 25-26/F, One Island East, 18 Westlands Road, Island East, Hong Kong Telephone: +852 3405 7150 Telefax: +852 3405 7268 www.zurich.com.hk 電話內容可能會被錄音及監察, 以作強化保安 處理投訴及訓練 行政和提升服務質素之用 蘇黎世國際人壽保險是蘇黎世國際人壽保險有限公司的商業名稱 蘇黎世國際人壽保險有限公司為人島 Financial Services Authority 所認可, 提供人壽保險 投資及保障產品 於人島的註冊號碼為 20126C 註冊辦事處 :Zurich House, Isle of Man Business Park, Douglas, Isle of Man, IM2 2QZ, British Isles 電話 :+44 1624 662266 傳真 :+44 1624 662038 香港辦事處 : 香港港島東華蘭路 18 號港島東中心 25-26 樓電話 :+852 3405 7150 傳真 :+852 3405 7268 www.zurich.com.hk
蘇黎世國際人壽保險有限公司 翱翔人生 及 景緻人生 投資選擇概覽
重要事項 翱翔人生 及 景緻人生 為由蘇黎世國際人壽保險有限公司 ( 以下簡稱 蘇黎世 我們 本公司 ) 發出的與投資有關的人壽保險計劃 ( 投資壽險 ) 閣下的投資須承受蘇黎世的信貸風險 閣下與 翱翔人生 及 景緻人生 有關的投資回報由蘇黎世參考相關基金的表現而計算或釐定, 並須扣除各項保單收費, 因此回報或會遜於相應的證監會認可基金的回報 翱翔人生 及 景緻人生 提供的各個投資選擇的特點及風險狀況或會有很大差異 ; 部分選項可能涉及高風險 有關詳情, 請參閱 翱翔人生 及 景緻人生 的銷售文件以及相關基金的銷售文件 閣下並非投資於投資選擇的相關基金 您對該等相關基金均沒有任何權利或擁有權 閣下就保險計劃繳付的保費 / 供款將成為蘇黎世資產的一部分 您對該等資產均沒有任何權利或擁有權 您只對蘇黎世有追索權 此投資壽險保單旨在於長期持有 部分提款 完全退保 保單暫停或減低保費 ( 如適用 ) 或會令閣下損失大筆本金及 / 或可領取的獎賞 ( 如適用 ) 如相關基金表現欠佳, 或會令投資蒙受更大損失, 在此情況下保單仍會扣除所有費用及收費 更重要的是閣下應留意以下有關 翱翔人生 人壽保障及保險費用的事宜 : 蘇黎世從閣下的 翱翔人生 保單價值中扣除的部分費用及收費, 將用以支付閣下所選人壽保障及任何自選的額外保障 ( 即豁免供款保障 ) 的保險費用 如閣下保單的價值不足支付所有持續收取的費用及收費, 包括保險費用, 您的保單可能會提早終止, 閣下或會失去全部供款及任何保障 閣下應向您的理財顧問查詢詳情, 例如甚麼情況會導致收費上調及對保單價值有何影響 投資涉及風險, 除非閣下已充分了解此計劃, 並已聽取詳細解釋計劃如何適合閣下的需要, 否則不應投購 閣下擁有最終決定權 在考慮投資選擇時, 閣下亦應細閱其相關基金的銷售文件, 閣下可致電 +852 3405 7150 聯絡蘇黎世的客戶服務部索取 相關基金於其銷售文件中所載因直接買賣相關基金而須支付的認購費 贖回費及轉換費 ( 如適用 ), 並不適用於投資選擇 倘若相關基金公布及派發股息, 蘇黎世會將股息再投資於派發該股息的相關基金之內 蘇黎世會就相應的投資選擇, 分配額外單位至閣下仍然生效的保單 分配至保單內的投資選擇單位為名義性的, 目的純粹為釐定保單的價值 閣下並非投資於相關基金, 而閣下對該等相關基金並沒有任何權利或擁有權 保單的回報會受保單的收費影響, 並可能低於該相關基金的回報 投資涉及風險, 閣下的投資價值及收益可升亦可跌 閣下投資的部分投資選擇, 單位價格可能大幅及急劇下挫, 以致閣下在取消保單或套現時招致頗大損失, 有可能導致閣下不能取回所有投資款項, 甚至有機會損失所有投資 請留意, 過去業績並不代表將來表現 有關任何個別投資選擇之相關基金的詳情, 包括其風險因素 費用及收費, 請參閱蘇黎世所提供的相關基金之銷售文件 扣除保險費用後, 可用作投資於所選投資選擇相關基金的金額將相應減少 保險費用於保單年期內或會因為年齡及投資虧損等因素大幅增加, 以致閣下可能會損失大部分甚至全部已繳供款 02
翱翔人生 及 景緻人生 提供之投資選擇一覽 閣下務必細閱相關基金之銷售文件 ( 包括產品資料概要 ), 以獲取相關基金之詳情, 包括但不限於其投資目標及政策 風險因素以及收費 蘇黎世可應要求提供相關基金之銷售文件 安本標準 亞太股票基金 (LWUSD) 安本標準 亞太股票基金 Aberdeen Standard Investments A 2 累積 美元 美元 Luxembourg S.A. 安本標準 中國股票基金 (OIUSD) 安本標準 中國股票基金 Aberdeen Standard Investments A 2 累積 美元 美元 Luxembourg S.A. 安本標準 科技股票基金 (LGUSD) 安本標準 科技股票基金 Aberdeen Standard Investments A 2 累積 美元 美元 Luxembourg S.A. 安聯環球投資基金 安聯環球投資基金 安聯東方入息基金 Allianz Global Investors GmbH A 收息 美元 美元 安聯東方入息基金 (SVUSD) 安聯環球投資基金 安聯環球投資基金 安聯泰國股票基金 Allianz Global Investors GmbH A 收息 美元 美元 安聯泰國股票基金 (SUUSD) 東方匯理系列基金 東方匯理系列基金 CPR 優越生活基金 Amundi Luxembourg S.A. A2U 美元 美元 CPR 優越生活基金 (BRUSD) 霸菱環球傘子基金 霸菱東歐基金 (NKUSD) 霸菱環球傘子基金 霸菱東歐基金 Baring International A 收益 美元 美元 Fund Managers (Ireland) Limited 霸菱環球傘子基金 霸菱環球傘子基金 Baring International A 收益 美元 美元 霸菱成熟及新興市場高收益債券基金 (NWUSD) 霸菱成熟及新興市場高收益債券基金 Fund Managers (Ireland) Limited 霸菱國際傘子基金 霸菱國際傘子基金 霸菱香港中國基金 Baring International A 收益 美元 美元 霸菱香港中國基金 (BYUSD) Fund Managers (Ireland) Limited 貝萊德全球基金 貝萊德全球基金 新興歐洲基金 BlackRock A4 英鎊 英鎊 新興歐洲基金 ( 英鎊 )(BSGBP) 貝萊德全球基金 貝萊德全球基金 新興歐洲基金 BlackRock A2 美元 美元 新興歐洲基金 ( 美元 )(LXUSD) 貝萊德全球基金 貝萊德全球基金 歐洲價值型基金 BlackRock A2 歐元 歐元 歐洲價值型基金 ( 歐元 )(EZEUR) 03
貝萊德全球基金 貝萊德全球基金 歐洲價值型基金 BlackRock A2 美元 美元 歐洲價值型基金 ( 美元 )(PUUSD) 貝萊德全球基金 貝萊德全球基金 環球資產配置基金 BlackRock A2 美元 美元 環球資產配置基金 (USUSD) 貝萊德全球基金 貝萊德全球基金 環球政府債券基金 BlackRock A2 對沖 歐元 歐元 環球政府債券基金 ( 歐元對沖 )(ABEUR) 貝萊德全球基金 貝萊德全球基金 環球政府債券基金 BlackRock A2 美元 美元 環球政府債券基金 ( 美元 )(AIUSD) 貝萊德全球基金 貝萊德全球基金 BlackRock A2 美元 美元 日本中小型企業特別時機基金 (NPUSD) 日本中小型企業特別時機基金 貝萊德全球基金 貝萊德全球基金 拉丁美洲基金 BlackRock A2 英鎊 英鎊 拉丁美洲基金 ( 英鎊 )(BTGBP) 貝萊德全球基金 貝萊德全球基金 拉丁美洲基金 BlackRock A2 美元 美元 拉丁美洲基金 ( 美元 )(MPUSD) 貝萊德全球基金 新能源基金 (MOUSD) 貝萊德全球基金 新能源基金 BlackRock A2 美元美元 貝萊德全球基金 英國基金 (JTGBP) 貝萊德全球基金 英國基金 BlackRock A2 英鎊英鎊 貝萊德全球基金 美國價值型基金 (PRUSD) 貝萊德全球基金 美國價值型基金 BlackRock A2 美元美元 貝萊德全球基金 美元債券基金 (PJUSD) 貝萊德全球基金 美元債券基金 BlackRock A2 美元美元 貝萊德全球基金 貝萊德全球基金 美國靈活股票基金 BlackRock A2 美元 美元 美國靈活股票基金 (HOUSD) 貝萊德全球基金 世界能源基金 (UUUSD) 貝萊德全球基金 世界能源基金 BlackRock A2 美元美元 貝萊德全球基金 世界金融基金 (IIUSD) 貝萊德全球基金 世界金融基金 BlackRock A2 美元美元 貝萊德全球基金 世界黃金基金 (PPUSD) 貝萊德全球基金 世界黃金基金 BlackRock A2 美元美元 貝萊德全球基金 貝萊德全球基金 世界健康科學基金 BlackRock A2 歐元 歐元 世界健康科學基金 ( 歐元 )(FMEUR) 04
貝萊德全球基金 貝萊德全球基金 世界健康科學基金 BlackRock A2 美元 美元 世界健康科學基金 ( 美元 )(L2USD) 貝萊德全球基金 貝萊德全球基金 世界礦業基金 BlackRock A4 英鎊 英鎊 世界礦業基金 ( 英鎊 )(BRGBP) 貝萊德全球基金 貝萊德全球基金 世界礦業基金 BlackRock A2 美元 美元 世界礦業基金 ( 美元 )(ZAUSD) 貝萊德全球基金 貝萊德全球基金 世界科技基金 BlackRock A2 歐元 歐元 世界科技基金 ( 歐元 )(FKEUR) 貝萊德全球基金 貝萊德全球基金 世界科技基金 BlackRock A2 美元 美元 世界科技基金 ( 美元 )(A2USD) DWS 環球神農基金 (EWUSD) DWS 環球 DWS 環球神農 Deutsche Asset & Wealth A2 美元 美元 Management Investment S.A. 富達基金 美國基金 (ZUUSD) 富達基金 美國基金 FIL Investment Management A 美元 美元 富達基金 東協基金 (GUUSD) 富達基金 東協基金 FIL Investment Management A 美元 美元 富達基金 中國焦點基金 (FDUSD) 富達基金 中國焦點基金 FIL Investment Management A 美元 美元 富達基金 新興歐非中東 基金 (FAEUR) 富達基金 新興 歐非中東 基金 FIL Investment Management A 累積 歐元 歐元 富達基金 歐元均衡基金 (QAEUR) 富達基金 歐元均衡基金 FIL Investment Management A 歐元 歐元 富達基金 歐元現金基金 (NCEUR) 富達基金 歐元現金基金 FIL Investment Management A 累積 歐元 歐元 富達基金 歐洲增長基金 (ZREUR) 富達基金 歐洲增長基金 FIL Investment Management A 歐元 歐元 富達基金 歐洲小型公司基金 (ZQEUR) 富達基金 歐洲小型公司基金 FIL Investment Management A 歐元 歐元 05
富達基金 德國基金 (ZPEUR) 富達基金 德國基金 FIL Investment Management A 歐元 歐元 富達基金 環球科技基金 (PZEUR) 富達基金 環球科技基金 FIL Investment Management A 歐元 歐元 富達基金 印度焦點基金 (FEUSD) 富達基金 印度焦點基金 FIL Investment Management A 美元 美元 富達基金 環球債券基金 (OKUSD) 富達基金 環球債券基金 FIL Investment Management A 美元 美元 富達基金 國際基金 (ZOUSD) 富達基金 國際基金 FIL Investment Management A 美元 美元 富達基金 英鎊現金基金 (TWGBP) 富達基金 英鎊現金基金 FIL Investment Management A 累積 英鎊 英鎊 富達基金 泰國基金 (FYUSD) 富達基金 泰國基金 FIL Investment Management A 美元 美元 富達基金 美元債券基金 (PIUSD) 富達基金 美元債券基金 FIL Investment Management A 美元 美元 富達基金 - 美元現金基金 (USDKX) 富達基金 美元現金基金 FIL Investment Management A 累積 美元 美元 富達基金 世界基金 (MXEUR) 富達基金 世界基金 FIL Investment Management A 歐元 歐元 首域環球傘子基金有限公司 首域環球傘子基金有限公司 首域投資 ( 香港 ) 有限公司 I( 累積 ) 美元 美元 首域亞洲股本優點基金 (MUUSD) 首域亞洲股本優點基金 首域環球傘子基金有限公司 首域環球傘子基金有限公司 首域投資 ( 香港 ) 有限公司 I( 累積 ) 美元 美元 首域中國增長基金 (MVUSD) 首域中國增長基金 富蘭克林生物科技新領域基金 (USDTC) 富蘭克林生物科技新領域基金 International Services S.à r.l. 06
富蘭克林黃金及貴金屬基金 ( 美元 )(6BUSD) 富蘭克林黃金及貴金屬基金 International Services S.à r.l. 富蘭克林印度基金 (FWUSD) 富蘭克林印度基金 International Services S.à r.l. 富蘭克林中東北非基金 ( 美元 )(GDUSD) 富蘭克林中東北非基金 International Services S.à r.l. 富蘭克林互惠美國價值基金 (KYUSD) 富蘭克林互惠美國價值基金 International Services S.à r.l. 富蘭克林互惠歐洲基金 (FVUSD) 富蘭克林互惠歐洲基金 International Services S.à r.l. 富蘭克林互惠環球探索基金 (Q2USD) 富蘭克林互惠環球探索基金 International Services S.à r.l. 富蘭克林鄧普頓投資基金 富蘭克林鄧普頓投資基金 Franklin Templeton A( 每月派息 ) 美元 美元 富蘭克林美國政府基金 (ZVUSD) 富蘭克林美國政府基金 International Services S.à r.l. 富蘭克林智選美國股票基金 (PEUSD) 富蘭克林智選美國股票基金 International Services S.à r.l 鄧普頓亞洲債券基金 (4PUSD) 鄧普頓亞洲債券基金 International Services S.à r.l 富蘭克林鄧普頓投資基金 富蘭克林鄧普頓投資基金 Franklin Templeton A( 累算 ) 歐元 歐元 鄧普頓亞洲增長基金 ( 歐元 )(IZEUR) 鄧普頓亞洲增長基金 International Services S.à r.l. 鄧普頓亞洲增長基金 ( 美元 )(KOUSD) 鄧普頓亞洲增長基金 International Services S.à r.l. 鄧普頓新興四強基金 (KXUSD) 鄧普頓新興四強基金 International Services S.à r.l. 鄧普頓新興市場基金 (MMUSD) 鄧普頓新興市場基金 International Services S.à r.l. 鄧普頓環球基金 (KIUSD) 鄧普頓環球美元基金 International Services S.à r.l. 07
鄧普頓環球小型公司基金 (MLUSD) 鄧普頓環球小型公司基金 International Services S.à r.l. 鄧普頓環球總收益基金 (PDUSD) 鄧普頓環球總收益基金 International Services S.à r.l. 駿利亨德森遠見基金 亞太地產股票基金 駿利亨德森遠見基金 亞太地產股票基金 Henderson Management S.A. A2 美元 美元 (IXUSD) 駿利亨德森遠見基金 駿利亨德森遠見基金 環球地產股票基金 Henderson Management S.A. A2 美元 美元 環球地產股票基金 (KTUSD) 匯豐環球投資基金 巴西股票 (V3USD) 匯豐環球投資基金 巴西股票 HSBC Investment Funds AD 美元 美元 匯豐環球投資基金 匯豐環球投資基金 新興四國市場股票 HSBC Investment Funds AC 美元 美元 新興四國市場股票 (AWUSD) 匯豐環球投資基金 中國股票 (OZUSD) 匯豐環球投資基金 中國股票 HSBC Investment Funds AC 美元 美元 匯豐環球投資基金 匯豐環球投資基金 環球新興市場債券 HSBC Investment Funds PC 美元 美元 環球新興市場債券 (ELUSD) 匯豐環球投資基金 香港股票 (YTUSD) 匯豐環球投資基金 香港股票 HSBC Investment Funds PD 美元 美元 匯豐環球投資基金 印度股票 (OWUSD) 匯豐環球投資基金 印度股票 HSBC Investment Funds AC 美元 美元 匯豐環球投資基金 俄羅斯股票 (6SUSD) 匯豐環球投資基金 俄羅斯股票 HSBC Investment Funds AC 美元 美元 匯豐環球投資基金 泰國股票 (MTUSD) 匯豐環球投資基金 泰國股票 HSBC Investment Funds AD 美元 美元 HSBC Index Tracker Investment Funds HSBC Index Tracker Investment Funds HSBC Global Asset Management Ret Acc 英鎊 英鎊 American Index Fund (ZBGBP) American Index Fund (UK) Limited HSBC Index Tracker Investment Funds HSBC Index Tracker Investment Funds HSBC Global Asset Management Ret Acc 英鎊 英鎊 European Index Fund (YYGBP) European Index Fund (UK) Limited 08
HSBC Index Tracker Investment Funds HSBC Index Tracker Investment Funds HSBC Global Asset Management Ret Acc 英鎊 英鎊 FTSE 100 Index Fund (YXGBP) FTSE 100 Index Fund (UK) Limited HSBC Index Tracker Investment Funds HSBC Index Tracker Investment Funds HSBC Global Asset Management Ret Acc 英鎊 英鎊 Pacific Index Fund (YPGBP) Pacific Index Fund (UK) Limited 景順盧森保基金系列 景順盧森堡基金系列 景順亞洲富強基金 INVESCO Management S.A. A 累積 美元 美元 景順亞洲富強基金 (V9USD) 景順盧森保基金系列 景順盧森堡基金系列 INVESCO Management S.A. A 累積 美元 美元 景順新興貨幣債券基金 (4XUSD) 景順新興貨幣債券基金 景順盧森保基金系列 景順能源基金 (TWUSD) 景順盧森堡基金系列 景順能源基金 INVESCO Management S.A. A 累積美元美元 景順盧森保基金系列 景順盧森堡基金系列 INVESCO Management S.A. A 累積 歐元 歐元 景順歐洲企業債券基金 (CXEUR) 景順歐洲企業債券基金 景順盧森保基金系列 景順盧森堡基金系列 景順泛歐洲基金 INVESCO Management S.A. A 累積 歐元 歐元 景順泛歐洲基金 (NUEUR) 景順盧森堡基金系列 景順盧森堡基金系列 景順亞洲動力基金 INVESCO Management S.A A( 每年派息 ) 美元 美元 景順亞洲動力基金 (SYUSD) 景順盧森堡基金系列 - 景順盧森堡基金系列 - 景順英國動力基金 INVESCO Management S.A. A( 每年派息 ) 英鎊 英鎊 景順英國動力基金 (OQGBP) 景順盧森堡基金系列 景順盧森堡基金系列 景順日本股息增長基金 INVESCO Management S.A. A( 每年派息 ) 美元 美元 景順日本股息增長基金 (USDXP) 景順盧森堡基金系列 景順盧森堡基金系列 景順英國高質債券基金 INVESCO Management S.A. A( 每季派息 ) 英鎊 英鎊 景順英國高質債券基金 (7KGBP) 景順盧森堡基金系列 - 景順盧森堡基金系列 - INVESCO Management S.A. A( 每半年派息 ) 美元 美元 景順環球高收益債券基金 (TRUSD) 景順環球高收益債券基金 景順盧森堡基金系列 景順中國基金 (SHUSD) 景順盧森堡基金系列 景順中國基金 INVESCO Management S.A A( 每年派息 ) 美元美元 天達環球策略基金 環球能源基金 (LQUSD) 天達環球策略基金 環球能源基金天達資產管理盧森堡有限公司 A 收益美元美元 09
天達環球策略基金 天達環球策略基金 環球策略股票基金 天達資產管理盧森堡有限公司 A 收益 美元 美元 環球策略股票基金 (MRUSD) 天達環球策略基金 天達環球策略基金 投資評級公司債券基金 天達資產管理盧森堡有限公司 A 收益 2 對沖 歐元 歐元 投資評級公司債券基金 ( 歐元 )(FSEUR) 天達環球策略基金 天達環球策略基金 投資評級公司債券基金 天達資產管理盧森堡有限公司 A 累積 美元 美元 投資評級公司債券基金 ( 美元 )(A3USD) 摩根東協基金 (NNUSD) 摩根東協基金摩根基金 ( 亞洲 ) 有限公司累計美元美元 摩根亞洲增長基金 (AOUSD) 摩根亞洲增長基金摩根基金 ( 亞洲 ) 有限公司累計美元美元 摩根基金 新興中東基金 (RZUSD) 摩根基金 新興中東基金 JPMorgan Asset Management A 分派 美元 美元 (Europe) S.á r.l. 摩根基金 摩根基金 環球天然資源基金 JPMorgan Asset Management A 累計 美元 美元 環球天然資源基金 ( 美元 )(BIUSD) (Europe) S.á r.l. JPM 印度股票 (JWUSD) JPM 印度股票 JPMorgan Asset Management A 累計 美元 美元 (Europe) S.á r.l. 摩根基金 台灣基金 (LFUSD) 摩根基金 台灣基金 JPMorgan Asset Management A 累計 美元 美元 (Europe) S.á r.l. 摩根印尼基金 (JZUSD) 摩根印尼基金摩根基金 ( 亞洲 ) 有限公司累計美元美元 摩根南韓基金 (YJUSD) 摩根南韓基金摩根基金 ( 亞洲 ) 有限公司累計美元美元 摩根太平洋證券基金 (NLUSD) 摩根太平洋證券基金摩根基金 ( 亞洲 ) 有限公司累計美元美元 摩根越南機會基金 (USDTE) 摩根越南機會基金摩根基金 ( 亞洲 ) 有限公司累計美元美元 美盛環球投資系列 美盛環球基金系列 Legg Mason Investments A 派息 (S) 美元 美元 美盛布蘭迪環球固定收益基金 (NGUSD) 美盛布蘭迪環球固定收益基金 (Europe) Limited 美盛環球投資系列 美盛凱利價值基金 (NIUSD) 美盛環球基金系列 美盛凱利價值基金 ClearBridge, LLC A 派息 (A) 美元美元 美盛環球投資系列 美盛環球基金系列 Legg Mason Investments A 派息 (A) 美元 美元 美盛銳思美國小型資本機會基金 (NHUSD) 美盛銳思美國小型資本機會基金 (Europe) Limited 10
美盛環球投資系列 美盛環球基金系列 Legg Mason Investments A 派息 (D) 歐元 歐元 美盛西方資產歐元核心債券基金 (JKEUR) 美盛西方資產歐元核心增值債券基金 (Europe) Limited MFS 全盛基金 新興市場債券基金 (EOUSD) MFS 全盛 (Meridian) 基金 新興市場 MFS Investment A1 美元 美元 債券基金 (Emerging Markets Debt Fund) Management Company (Lux) S.à r.l. Morgan Stanley Investment Funds Morgan Stanley Investment Funds MSIM Fund Management (Ireland) Limited A 美元 美元 亞洲房地產基金 (NSUSD) 亞洲房地產基金 Morgan Stanley Investment Funds Morgan Stanley Investment Funds MSIM Fund Management (Ireland) Limited A 美元 美元 新興市場股票基金 (CVUSD) 新興市場股票基金 Morgan Stanley Investment Funds Morgan Stanley Investment Funds MSIM Fund Management (Ireland) Limited A 歐元 歐元 歐洲房地產基金 (YMEUR) 歐洲房地產基金 Morgan Stanley Investment Funds Morgan Stanley Investment Funds MSIM Fund Management (Ireland) Limited A 美元 美元 環球債券基金 (NVUSD) 環球債券基金 法巴巴西股票基金 (4RUSD) 法巴巴西股票基金 BNP Paribas Investment Partners 經典資本 美元 美元 Luxembourg 百達 俄羅斯 (USDTD) 百達 俄羅斯 Pictet Asset Management (Europe) S.A. P 美元美元 柏瑞環球基金 柏瑞環球基金 PineBridge Investments A 美元 美元 柏瑞拉丁美洲中小型公司股票基金 (EJUSD) 柏瑞拉丁美洲中小型公司股票基金 Ireland Limited 施羅德環球基金系列 施羅德環球基金系列 Schroder Investment Management A1 累積 美元 美元 金磚四國 ( 巴西 俄羅斯 印度 中國 )(JJUSD) 金磚四國 ( 巴西 俄羅斯 印度 中國 ) (Europe) S.A. 施羅德環球基金系列 歐元股票 (YKEUR) 施羅德環球基金系列 歐元股票 Schroder Investment Management A 累積 歐元 歐元 (Europe) S.A. 施羅德環球基金系列 施羅德環球基金系列 環球氣候變化策略 Schroder Investment Management A 累積 美元 美元 環球氣候變化策略 (BKUSD) (Europe) S.A. 施羅德環球基金系列 環球企業債券 (FTUSD) 施羅德環球基金系列 環球企業債券 Schroder Investment Management A 累積 美元 美元 (Europe) S.A. 施羅德環球基金系列 施羅德環球基金系列 Schroder Investment Management A 累積 歐元 歐元 環球通脹連繫債券 ( 歐元 )(BMEUR) 環球通貨膨脹連繫債券 (Europe) S.A. 11
施羅德環球基金系列 施羅德環球基金系列 Schroder Investment Management A 累積對沖 美元 美元 環球通脹連繫債券 ( 美元 )(GBUSD) 環球通貨膨脹連繫債券 (Europe) S.A. 施羅德環球基金系列 美元債券 (PKUSD) 施羅德環球基金系列 美元債券 Schroder Investment Management A 累積 美元 美元 (Europe) S.A. 木星全球基金 木星全球基金 木星全球生態增長基金 Jupiter Asset Management International L 累積 歐元 歐元 木星全球生態增長基金 ( 歐元 )(HXEUR) S.A. 木星全球基金 木星印度精選基金 (6EUSD) 木星全球基金 木星印度精選基金 Jupiter Asset Management International L 每年收益 美元 美元 S.A. Threadneedle Investment Funds ICVC 天利投資基金 天利新興市場債券基金 Threadneedle Investment 零售 累計 ( 總 ) 美元 美元 新興市場債券基金 ( 美元 )(QOUSD) Services Limited Threadneedle Investment Funds ICVC 天利投資基金 天利歐洲債券基金 Threadneedle Investment 零售 累計 ( 總 ) 歐元 歐元 歐洲債券基金 ( 歐元 )(VUEUR) Services Limited Threadneedle Investment Funds ICVC 天利投資基金 天利歐洲債券基金 Threadneedle Investment 零售 收益 ( 淨 ) 英鎊 英鎊 歐洲債券基金 ( 英鎊 )(QLGBP) Services Limited Threadneedle Investment Funds ICVC 天利投資基金 天利高收益債券基金 Threadneedle Investment 零售 收益 ( 淨 ) 英鎊 英鎊 高收益債券基金 (VNGBP) Services Limited Threadneedle Investment Funds ICVC 天利投資基金 天利拉丁美洲基金 Threadneedle Investment 零售 累計 ( 淨 ) 美元 美元 拉丁美洲基金 (QHUSD) Services Limited Threadneedle Investment Funds ICVC 天利投資基金 天利英鎊債券基金 Threadneedle Investment 零售 累計 ( 總 ) 英鎊 英鎊 英國債券基金 (VJGBP) Services Limited Threadneedle Investment Funds ICVC 天利投資基金 天利策略債券基金 Threadneedle Investment 零售 收益 ( 淨 ) 英鎊 英鎊 英國策略債券基金 (QVGBP) Services Limited Threadneedle Investment Funds ICVC 天利投資基金 天利英國公司債券基金 Threadneedle Investment 零售 收益 ( 淨 ) 英鎊 英鎊 英國公司債券基金 (VIGBP) Services Limited Threadneedle Investment Funds ICVC 天利投資基金 天利英國增長與收入基金 Threadneedle Investment 零售 收益 ( 淨 ) 英鎊 英鎊 英國發展與收入基金 (VFGBP) Services Limited 12
Threadneedle Investment Funds ICVC 天利投資基金 天利英國小型公司基金 Threadneedle Investment 零售 收益 ( 淨 ) 英鎊 英鎊 英國小型公司基金 (VDGBP) Services Limited 13
一般風險披露 部分投資選擇所涉及的資產的計價貨幣, 可能與相關基金的基本貨幣不同, 並可能因匯率波動而產生額外的風險 倘若投資選擇是投資於發展中或新興市場或單一國家, 其風險會較投資委託涵蓋領域廣泛的投資選擇為高 儘管新興市場的增長潛力可能較成熟市場大, 但其政治 經濟和市場因素的風險亦可能導致閣下蒙受重大損失 投資於定息工具的投資選擇之回報, 將視乎利率回報及外幣匯率, 惟兩者均會有所波動 此外, 該等投資選擇的回報會受發行人的信用狀況影響 高收益投資所承擔的風險, 一般高於收益較低的投資選擇 集中投資於若干行業的投資選擇, 或會受與該等行業有關的事件所影響, 如國際政治及經濟發展 稅務及政府法規 請注意, 主題 / 行業投資選擇的風險或會高於投資委託涵蓋領域廣泛的投資選擇 部分投資選擇或會運用衍生工具合約, 以達到其投資目標 廣義而言, 衍生工具指雙方或多方之間簽訂的合約, 其價值按相關資產的波幅釐定 投資經理一般使用衍生工具來對沖投資組合的風險, 但衍生工具本身亦有風險 若金融衍生工具與投資或市場行業之間的相關性受到對沖, 則投資選擇的波幅可能會增加 衍生工具合約亦受交易對手的信貸風險所影響 請注意, 以上提到的部分或所有風險因素或會對投資選擇的表現及其實現投資目標產生負面影響 本概覽所概述有關投資於投資選擇的各項風險因素, 並非鉅細無遺 投資者不應以本概覽內容作為釐定個別市場是否適合投資的指引 本概覽亦非投資邀約 任何人士如有意投資該等投資選擇, 應諮詢專業顧問意見 14
所有的事實皆為載至刊發日期的最新資料 重要資料蘇黎世就銷售文件截至刊發日期為止所載資料的準確性承擔全部責任, 並在作出一切合理查詢後確認, 盡其所知及所信, 並無遺漏足以令銷售文件的任何陳述具誤導成分的其他事實 有關相關基金 ( 包括但不限於其投資目標及政策 風險因素以及收費 ) 之詳情, 請參閱相關基金的銷售文件 ( 包括產品資料概要 ), 蘇黎世可應要求提供相關基金之銷售文件 保單持有人將於合理預先通知情況下獲悉有關相關基金任何重大變更 請徵詢獨立的法律及專業理財顧問意見, 以確保閣下全面了解有關投資所涉及的法律及財務事宜 無論投資者居住於任何國家, 一律受保障於 人島壽險( 保單持有人賠償 ) 規例 1991 倘若本公司無法償債, 根據人島法規蘇黎世的保單持有人最高可索取相等於保單責任 90% 的賠償 只適用於 翱翔人生 : 儘管已有該等法規, 惟並不保證閣下可取回閣下已付的保費 保單賬戶價值或保障額的最高 90% 閣下最終獲得的價值 ( 如有 ) 可能遠低於已付的保費總額 保單賬戶價值或保障額 只適用於 景緻人生 : 儘管人島已有該等法規, 惟並不保證閣下可取回您已付的供款或閣下保單的現有價值最高 90% 閣下最終獲得的價值 ( 如有 ) 可能遠低於已付的供款總額或閣下保單的現有價值 若我們因人島的 金融監管法 1998 項下 人島壽險 ( 保單持有人賠償 ) 規例 1991 而負上的任何責任或徵費, 我們或會從保單扣除當時的保單賬戶價值不多於 2% 的金額 詳情可參閱人島政府網站或向我們查詢 保險公司向保單持有人承擔的責任由人島 Financial Services Authority 監管, 該局向所有參與的保險公司徵收供款, 然後存入保單擁有人彌償基金 如基金不敷支付任何索償, 人島 Financial Services Authority 可延遲 減免或取消任何應付作賠償金的款項 我們嚴格遵守所有防止洗黑錢的法例及指令 15
重要資料蘇黎世國際人壽保險是蘇黎世國際人壽保險有限公司的商業名稱 蘇黎世國際人壽保險有限公司是依據 人島保險法 2008 獲得完全認可的機構, 並受人島 Financial Services Authority 規管 該法例乃專為保單持有人而設, 以確保蘇黎世以專業及穩健手法管理業務 倘若於人島認可的壽險公司無法對保單持有人履行責任, 根據 人島壽險 ( 保單持有人賠償 ) 規例 1991, 保單持有人最高可獲得相等於保單責任 90% 的賠償 此保障只適用於蘇黎世國際人壽保險有限公司的償還能力, 但保障範圍並不包括與保單有連繫的任何投資相連基金的資產價值 不可售予美國包括任何美國聯邦管轄領土的居民及公民 電話內容可能會被錄音及監察, 以作強化保安 處理投訴及訓練 行政和提升服務質素之用 HK00182CH (03/19) 蘇黎世國際人壽保險有限公司是人島 Financial Services Authority 所認可, 提供人壽保險 投資及保障產品 於人島的註冊號碼為 20126C 註冊辦事處 :Zurich House, Isle of Man Business Park, Douglas, Isle of Man, IM2 2QZ, British Isles 電話 :+44 1624 662266 傳真 :+44 1624 662038 香港辦事處 : 香港港島東華蘭路 18 號港島東中心 25-26 樓電話 :+852 3405 7150 傳真 :+852 3405 7268 www.zurich.com.hk