工商银行新加坡分行

中国工商银行新加坡分行 企业网银操作指南 - 1 -

目录 6 RAFFLES QUAY #23-01, SINGAPORE 048580 一 电子密码器激活... - 3 - 二 网银登录... - 5 - 三 功能概述... - 9 - 四 账户管理... - 10 - A) 账户信息查询... - 10 - B) 账户余额查询... - 11 - C) 账户明细查询... - 13 - 五 公司内部转账... - 15 - 六 向公司外部转账... - 17 - 七 普通汇款... - 19 - 八 工银速汇... - 25 - 九 代发工资... - 28 - A) 工资明细文件... - 28 - B) 普通代发工资... - 31 - C) 权限分离代发工资... - 32 - 十 工银信使... - 38 - 十一 定期存款 十二 资金池管理 - 2 -

一 电子密码器激活 首先确保您已经拿到电子密码器和激活码 ( 内容如图 ) 第一步 : 长按红色开关键, 打开密码器 : 第二步 : 输入银行提供的 12 位激活码 : - 3 -

第三步 : 设置新的密码器开机密码 (6 位数字 ), 输入两次后, 密码器设 置完成 : - 4 -

二 网银登录第一步 : 打开浏览器登录中国工商银行新加坡分行主页, 网址 WWW.ICBC.COM.SG, 目前支持的浏览器版本有 IE6-10, FIREFOX10-22 和 GOOGLE CHROME20-27 点击用户登录下的 企业网上银行登录, 进入网银登录页面 : 第二步 : 选择 静态密码 + 密码器登录, 按照页面提示输入各项内容 : - 5 -

其中动态密码的输入需要用到密码器, 打开电子密码器, 点击 OK, 得到 的 6 位数字即动态密码 提示 : 如果您是首次登录, 需要先修改网银登录密码 ; 输入初始密码后根 据提示进行操作 : - 6 -

点击 登录, 页面自动跳转到密码修改页面 : 注意 : 修改密码时需要输入企业编码, 可以在电子密码器激活码清单里的 第一行找到 - 7 -

还需要输入一次动态密码 : 密码修改完成后需要您用新设置的登录密码进行重新登录 : - 8 -

三 功能概述为了让您对工行网银有更直观的认识, 下面对网银功能做简要说明 : A) 账户管理在这里, 您可以查询下挂网银的所有账户的账户信息, 余额和明细, 并可以查询打印回单, 维护账户别名 B) 付款业务多种转账和汇款业务, 满足您公司内外以及境内外各种需求 C) 代发工资为您批量发放员工工资, 收款账户可以是中国境内或他行账户 D) 定期存款提供人民币 新币和美元的不同期限的定期产品, 利率优惠, 满足您的资金增值需要 E) 资金池提供跨境资金归集下拨, 透支额度共享, 合并计息, 内部计价等功能, 多方面满足您的各种资金流动性管理需求 - 9 -

四 账户管理 A) 账户信息查询 点击 账户管理 - 活期账户查询 - 活期账户基本信息查询 : 说明 : 1. 只要账户挂接了工商银行新加坡分行的网银, 均可以在这里查询 2. 各地工行账户都可以挂接新加坡网银, 包括中国境内, 香港等 - 10 -

B) 账户余额查询 点击 账户管理 - 活期账户查询 - 活期账户余额查询 : 说明 : 1. 只要账户挂接了工商银行新加坡分行的网银, 均可以在这里查询 2. 选择要查询的地区, 勾选要查询的账户 ; 3. 点击账号或者币种链接, 显示余额和查询时间, 并在下方对所选账户余 - 11 -

额按照币种进行汇总显示 ; 4. 查询结果可以直接打印 - 12 -

C) 账户明细查询 点击 账户管理 - 活期账户查询 - 活期账户明细查询 : 说明 : 1. 只要账户挂接了工商银行新加坡网银, 均可以在这里查询 2. 默认选择查询最近 5 日内的账户明细, 您可自行选择查询区间, 最多可以查询一年内的账户明细 ; 3. 可以打印回单, 需要用到密码器 ; 4. 查询到的明细可直接进行打印 5. 明细可以直接下载成 EXCEL 或 PDF 格式文本 - 13 -

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五 公司内部转账 点击 付款业务 - 转账 - 公司内部转账 : - 15 -

说明 : 1. 适用于公司内部注册账户之间转账 ; 2. 收付方必须处于同一区域内, 例如新加坡账号, 或境内账号, 中国境内属于同一个区域 ; 3. 支持收付双方为不同币种 ; 4. 提交指令之后, 在输入动态密码页面会显示参考汇率 ; 5. 实时到账, 不收取任何费用 ; 6. 需要使用电子密码器 ; 7. 交易成功提示页面可以打印 - 16 -

六 向公司外部转账 点击 付款业务 - 转账 - 向公司外部转账 : 说明 : 1. 适用于新加坡本地工行账户之间的互转 ; 2. 支持收付双方为不同币种 ; 3. 提交指令之后, 在输入动态密码页面会显示参考汇率 ; - 17 -

4. 实时到账, 不收取任何费用 ; 5. 收款人信息可以保存, 以便下次直接选取, 避免重复输入 ; 6. 可以选择发送短信提醒收款人查收, 登陆中文版则发送中文提醒短信, 登陆英文版则发送英文提醒短信, 短信免费 ; 7. 指令提交成功页面可以打印 - 18 -

七 普通汇款 A) 新加坡本地新币汇款 点击 付款业务 - 汇款 - 提交汇款指令 : - 19 -

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说明 : 1. 注册账户转账或同为新加坡分行本地账户, 不可以用这个交易提交, 选 择 注册账户 会弹出提示 ; 2. 支持收付双方为不同币种 ; 3. 是否跨境默认为 否, 提交跨境指令需要选择 是 ; 4. 第一页输入的收款人户名 账户和币种会联动到下一步页面 ; 5. 输入框后带 * 的是必输项 ; 6. 收款银行信息在输入国家和城市后, 可通过 SWIFT CODE 或银行名称进行联动显示, 选择即可, 无需输入 ; 7. 可以在提交指令时选择, 也可以直接在参考样本中新增 样本, 避免重复输入 ; - 21 -

B) 非新币汇款系统外跨境汇款 点击 付款业务 - 汇款 - 提交汇款指令 : - 22 -

说明 : 1. 注册账户转账或同为新加坡分行本地账户, 不可以用这个交易提交, 选 择 注册账户 会弹出提示 ; - 23 -

2. 支持收付双方为不同币种 ; 3. 是否跨境默认为 否, 提交跨境指令需要选择 是 ; 4. 第一页输入的收款人户名 账户和币种会联动到下一步页面 ; 5. 输入框后带 * 的是必输项 ; 6. 收款银行信息在输入国家和城市后, 可通过 SWIFT CODE 或银行名称进行联动显示, 选择即可, 无需输入 ; 7. 可以在提交指令时选择, 也可以直接在参考样本中新增 样本, 避免重复输入 ; - 24 -

八 工银速汇 点击 付款业务 - 工银速汇 - 提交汇款指令 : - 25 -

说明 : 1. 适用于收付双方均为工行账户的全球汇款 ; 2. 实时扣账, 实时发报 ; 3. 暂不支持人民币汇款, 如需要, 请使用普通汇款中的非新元汇款 ; - 26 -

4. 支持收付双方为不同币种,; 5. 汇款信息可以保存为参考样本, 方便重复提交 - 27 -

九 代发工资在提交代发工资指令之前, 首先需要下载客户端工具, 生成代发工资明细, 再根据需要选择对应的代发工资种类, 提交指令, 代发工资包括普通代发工资 权限分离代发工资和预结汇代发工资 A) 工资明细文件 - 28 -

预结汇代发工资页面显示 说明 : 1. 客户端工具下载在客户服务中的相关下载, 选择 保存 并 安装 ; 2. 打开客户端工具, 选择所需要的代发工资种类, 进行工资明细的录入 ; 3. 普通代发工资和权限分离代发工资都选择 代发工资 进行录入 ; 4. 每录完一条明细, 点击页面下方 按钮, 录完所有明细后, - 29 -

点击左上角 按钮, 并选择保存路径 ; 6 RAFFLES QUAY #23-01, SINGAPORE 048580 5. 修改明细时, 首先选择左上角 按钮, 打开需要修改的明细文件 ; 6. 要修改哪一条, 则在左边列表中点击该条记录, 在右边修改信息, 修改 完成后点击页面下方 按钮, 点击左上角 按钮 ; 7. 要删除哪一条, 则在左边列表中点击该条记录, 在右边页面下方点击 按钮, 再点击左上角 按钮 - 30 -

B) 普通代发工资 点击 代发工资 - 提交代发工资指令 说明 : 1. 点击 提交, 提交普通代发工资指令 ; 2. 工资明细和付款信息均由财务 ID 提交 ; 3. 选择的付款账户必须和初始设置的一致, 如果需要修改, 请先进入 自助管理付款账户 进行修改, 再在提交时进行选择 ; 4. 提交截止时间为当天晚上 6 点 30 分 ; 5. 付款日期可以大于当前工作日, 提交预约代发工资指令, 指令会在预约 T 日处理,T+1 日扣账并且到账,T+1 日企业可以在网银上查询指令处理 - 31 -

明细 ; 注意 : 如果收款人在他行开户, 那么, 在 T+3 日可以到达收款人的账户 6. 上传已经制作好的工资明细文件 ; 7. 币种 总金额和总笔数的输入值必须要和明细文件中保持一致, 否则会提交失败注意 : 授权人打开代发工资指令查询页面时, 选择 审批 或 review 进行授权 C) 权限分离代发工资 流程举例 : 人事提交工资明细 人事授权工资明细 财务提交工资 付款 财务授权工资付款 提交工资明细 ( 人事 ): 点击 代发工资 - 提交代发工资指令 - 32 -

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批准授权付款信息 ( 人事 ): - 34 -

提交付款信息 ( 财务 ): - 35 -

授权付款信息 ( 财务 ): 说明 : 1. 人事 ID 提交工资明细, 财务 ID 补充付款信息, 权限分离, 保证信息安 - 36 -

全 ; 2. 提交付款信息时需要先查询到对应的工资明细指令 ; 3.T 日 6 点 30 分之前提交指令,T+1 日扣账并且到账,T+1 日企业可以在网银上查询指令处理明细 ; 注意 : 如果收款人在他行开户, 那么, 在 T+3 日可以到达收款人的账户 4. 付款账户可以在网银上进行自助修改 注意 : 授权人打开代发工资指令查询页面时, 选择 审批 或 review 进行授权 - 37 -

十 工银信使对您账户的交易进行短信提醒, 让您随时掌握账户动态, 时刻确保您账户的安全 A) 用户 ID 联系方式设置点击 工银信使 设置联系方式 说明 : 1. 你可以设置本企业所有的客户账户和联系信息, 如果联系信息有任何变更, 请及时更新 2. 联系电话必须为新加坡手机号码, 邮箱地址请填写正确 3. 修改联系信息需要使用电子密码器 - 38 -

B) 定制工银信使 点击 定制工银信使 个性化定制账户变动和余额变动提醒, 包括手机短信和电子邮件 a. 账户变动提醒 - 39 -

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b. 余额定时提醒 - 41 -

说明 : - 42 -

1. 不同币种或账号分别设置提醒参数 6 RAFFLES QUAY #23-01, SINGAPORE 048580 2. 当服务期限满了后, 自动展期为银行系统自动续约你的此项提醒设置 3. 目前新加坡分行工银信使不收取任何费用, 但是缴费账号必须要填写 十一 定期存款 详细资料, 请联系我们的 ICBC 客户经理. 十二 资金池管理 详细资料, 请联系我们的 ICBC 客户经理. - 43 -