年中国银行理财产品市场深度评估及投资前景预测报告

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链魏
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1 年中国银行理财产品市场深度评估及投资前景预测报告关键字 : 银行理财银行理财行业分析市场研究市场调查投资咨询出版日期 :2010 年 8 月报告格式 :PDF 电子版或纸介版报告页码 :360 页图表个数 :260 个交付方式 : 发送或 EMS 快递中文价格 : 印刷版 6500 元电子版 6500 元印刷版 + 电子版 6800 元报告编码 :SS 订购热线 : 中商情报网第一章银行理财产品相关概述第一节银行理财产品的基本分类一按标价货币分类二按收益类型分类第二节人民币理财产品介绍一人民币理财产品的定义二人民币理财产品的类型三人民币理财产品的风险第三节外币保本理财产品介绍一外币保本理财产品的定义二外币保本理财产品的优势三外币保本理财产品的选择第二章银行理财产品市场发展环境分析第一节经济环境一 2009 年国民经济运行情况分析二 2010 年中国经济发展分析三中国金融市场与证券市场发展近况四中国经济的发展趋势探讨第二节政策环境一 2010 年央行准备金下调及其影响二 2010 年国家经济转型政策三 2010 年银监会信贷监管政策解读四银行间债券发行的政策环境进一步放宽五银监会严守理财产品发行关卡第三节社会环境一我国居民消费结构渐趋多元化二我国城镇居民可支配收入增长快速三中国居民投资渠道渐趋宽广四城市居民投资理财意愿透析 1

2 第三章年银行理财产品运行分析第一节 2007 年银行理财产品市场运行综述一 2007 年银行理财产品市场整体分析二 2007 年银行理财产品市场运行特点三 2007 年银行理财产品市场评价分析第二节 2008 年银行理财产品市场运行综述一 2008 年银行理财产品市场整体概况二 2008 年银行理财产品发行与收益情况三 2008 年银行理财产品市场运行特点四 2008 年各类型银行理财产品市场分析第三节 2009 年银行理财产品市场运行现状一 2009 年上半年银行理财产品市场浅析二 2009 年 9 月银行理财产品市场分析三 2009 年 10 月银行理财产品市场透析四 2009 年 11 月银行理财产品市场透析五 2009 年底银行理财产品市场分析中商情报网订购电话第四章银行理财产品市场概况第一节银行理财产品市场发展综述一牛市行情下银行理财产品的市场表现二中国银行理财产品主攻高端市场三中国境内外资银行理财产品发展概况四受经济危机影响银行理财产品倾向稳健型五商品市场行情对银行理财产品的影响第二节银行理财产品的市场调查分析一基本背景信息介绍二金融投资方式选择三中资银行理财产品渗透率分析四外资银行理财产品渗透率分析五银行理财产品细分产品渗透率六银行理财产品或服务选择的关注因素七银行理财产品或服务信息的渠道第三节透析银行理财产品的零负收益现象一银行理财产品的收益率解析二 2008 年银行理财零负收益现象频现三 2009 年银行理财产品再现零负收益四银行理财产品产生零收益现象的原因五理财产品零收益的正视与防范第四节银行理财产品市场存在的问题与对策一 2008 年理财产品市场面临的问题二银行理财产品监管滞后带来的隐忧三银行理财产品自身存在不足四银行理财产品的投资渠道陷入尴尬境地 2

3 五规范中国银行理财产品市场发展的对策第五章商业银行个人理财产品市场概述第一节中国商业银行个人理财业务分析一中国商业银行个人理财业务发展概况二浅析中外银行个人理财业务的区别三透析中资银行个人理财业务的开发四中国商业银行个人理财业务面临的障碍五商业银行个人理财业务面临的风险及防御策略六我国商业银业个人理财业务发展的综合战略第二节商业银行个人理财产品的市场供需探讨一商业银行个人理财产品的基本情况二中国商业银行个人理财产品的市场需求概况三浅析影响个人理财产品需求的主要因素四我国商业银行个人理财产品的供给形势五商业银行个人理财产品市场开发对策第三节商业银行个人理财产品市场营销概述一商业银行个人理财产品营销的重要性阐述二我国商业银行个人理财产品营销面临的阻碍三探讨商业银行个人理财产品的市场营销对策四商业银行个人理财产品销售的八大诀窍第四节商业银行个人理财业务的法律问题探讨一相关法律界定二存在的法律风险三法律风险的成因分析四法律风险的防控对策中商情报网订购电话第六章主要细分产品分析第一节信托类一 2008 年银行信托类理财产品销售形势乐观二 2008 年银行信托贷款产品占市场主导地位三银行信托产品开发的战略思考第二节债券融资类一 2008 年银行债券类理财产品市场供需两旺二 2009 年债券类理财产品发展概况三债券类理财产品成为企业融资热门渠道四债券型理财产品的投资风险分析第三节外汇货币类一 2008 外币理财产品的收益情况盘点二 2009 年初外币理财产品收益状况不容乐观三 2009 年银行外币理财产品市场分析四外汇理财产品的投资风险透析第四节银行系 QDII 一 2008 年银行系 QDII 产品市场综述 3

4 二股市回暖 QDII 理财产品市场上扬三 QDII 理财产品的市场风险透析第五节新股申购类一 2007 年新股申购市场行情回顾二 2008 年新股申购类产品收益持续走低三 2008 年新股申购理财产品运行态势四单一打新理财产品困境重重第六节结构型一结构性理财产品在我国的发展情况二经济放缓结构型理财产品遭遇市场考验三 2009 年结构性理财产品发行缓慢升温四结构性理财产品面临的风险浅析中商情报网订购电话第七章主要发行机构分析第一节中国银行一企业简介二 2009 年中国银行经营状况分析三 2010 年中国银行经营状况分析四 2009 年中行新发行单支结构性理财产品五中行理财产品高端客户市场发展乏力第二节工商银行一企业简介二 2009 年工商银行经营状况分析三 2010 年工商银行经营状况分析四工行各系列理财产品比较分析五 2009 年工行理财产品发行动态第三节建设银行一企业简介二 2009 年建设银行经营状况分析三 2010 年建设银行经营状况分析四建行大规模发行信托类理财产品五 2009 年建行理财产品发行动态第四节招商银行一企业简介二 2009 年招商银行经营状况分析三 2010 年招商银行经营状况分析四招行理财产品市场发展回顾五招行个人理财业务实力超群第五节中信银行一企业简介二 2009 年中信银行经营状况分析三 2010 年中信银行经营状况分析四中信银行试水与境内股指挂钩的理财产品五 2009 年中信银行理财产品发行动态 4

5 第六节平安银行一企业简介二 2009 年平安银行经营状况分析三 2008 年平安银行理财业务发展回顾四 2009 年平安银行经营状况分析五 2009 年平安银行理财产品发行动态六 2010 年平安银行经营状况分析第七节北京银行一企业简介二 2009 年北京银行经营状况分析三 2009 年北京银行经营状况分析四 2010 年北京银行经营状况分析五北京银行财富中心的定位与特色服务六北京银行综合理财能力出类拔萃中商情报网订购电话第八章年银行理财产品市场投资与前景分析第一节投资环境一宏观形势二客户评估三产品设计四信息披露第二节投资概况一银行理财产品和券商理财产品的投资比较二银行理财产品投资者动向三投资收益与费用提取模式探讨第三节投资机会与风险一牛市行情下银行理财产品的投资价值二银行理财产品进入收益增长期三商业银行开发银行理财产品的风险第四节前景预测一银行理财产品市场运行趋势二自主研发产品将主导未来中国理财市场三未来十年我国银行理财产品市场将持续高速增长部分图表目录 ( 如需详细目录, 请来电索取 ) 图表 : 银行理财产品分类 ( 按标价货币分类 ) 图表 : 银行理财产品分类 ( 按收益类型划分 ) 图表 :1998 年 I 季度 2009 年 IV 季度国内生产总值季度累计同比增长率 (%) 图表 :1999 年 12 月 2009 年 12 月工业增加值月度同比增长率 (%) 图表 :1999 年 12 月 2009 年 12 月固定资产投资完成额月度累计同比增长率 (%) 图表 :1999 年 12 月 2009 年 12 月出口总额月度同比增长率与进口总额月度同比增长率 (%) 图表 :1999 年 12 月 2009 年 12 月工业品出厂价格指数 ( 上年同月 =100) 5

6 图表 :1999 年 12 月 2009 年 12 月货币供应量月度同比增长率 (%) 图表 :1998 年 I-Ⅱ 季度 2010 年 I-Ⅱ 季度国内生产总值季度累计同比增长率 (%) 图表 :2000 年 6 月 2010 年 6 月工业增加值月度同比增长率 (%) 图表 :2000 年 6 月 2010 年 6 月社会消费品零售总额月度同比增长率 (%) 图表 :2000 年 1-6 月 2010 年 1-6 月固定资产投资完成额月度累计同比增长率 (%) 图表 :2000 年 6 月 2010 年 6 月出口总额月度同比增长率与进口总额月度同比增长率 (%) 中商情报网订购电话图表 :2000 年 6 月 2010 年 6 月居民消费价格指数 ( 上年同月 =100) 图表 :2000 年 6 月 2010 年 6 月工业品出厂价格指数 ( 上年同月 =100) 图表 :2000 年 6 月 2010 年 6 月货币供应量月度同比增长率 (%) 图表 : 人民币利率调整情况图表 : 年银行理财产品发行数量图表 :2007 年人民币银行理财产品分类占比图表 :2007 年人民币信贷产品的基础资产结构图表 :2007 年人民币信贷产品的信用支撑结构图表 :2007 年人民币信贷产品的行业结构图表 :2007 年人民币股票类产品的基础资产结构图表 :2007 年人民币信贷产品和打新股产品的银行分布图表 :2007 年联接境外股票人民币产品的银行分布图表 :2007 年外币银行理财产品分类占比图表 :2007 年银行公布的预计收益率与美国联邦基金利率图表 :2007 年外币股票联接产品的基础资产分布图表 :2007 年外币普通产品和股票联接产品的银行分布图表 : 理财产品评价的两个维度图表 :2007 年理财产品评价数量统计图表 :2007 年人民币产品评价总体情况图表 :2007 年美元产品评价总体情况图表 :2007 年信用和利率产品分类评价结果图表 :2007 年人民币信贷类理财产品 (1 年期 ) 的定价动态图表 :2007 年人民币风险信贷产品及其投资价值的银行分布图表 :2007 年人民币债券类产品 (1 个月期 ) 的投资价值动态图表 :2007 年人民币债券类产品 (1 年期 ) 的投资价值动态图表 :2007 年人民币利率产品及其投资价值的银行排名图表 :2007 年打新股产品的银行分布 ( 按数量 ) 图表 :2007 年人民币境外股票产品的银行排名图表 :2007 年美元境外股票产品的银行排名图表 :2008 年银行个人理财产品发行数量图表 :2008 年银行理财产品新募集资金构成图表 :2008 年人民币理财产品发行数量新募集资金变化图表 :2008 年外币理财产品发行数量新募集资金变化图表 :2007 年人民币理财产品期限结构图表 :2008 年人民币理财产品期限结构图表 :2007 年外币理财产品期限结构图表 :2008 年外币理财产品期限结构 6

7 图表 :2008 年普通类产品期限结构图表 :2008 年结构类产品期限结构图表 :2008 年银行个人理财产品预期收益率变化趋势图表 :2008 年普通和结构性人民币理财产品情况 ( 募集金额 ) 图表 :2007 年结构性人民币理财产品挂钩情况 ( 按募集金额 ) 图表 :2008 年结构性人民币理财产品挂钩情况 ( 按募集金额 ) 图表 :2007 年人民币理财产品收益结构 ( 按保证浮动收益分类 ) 图表 :2008 年人民币理财产品收益结构 ( 按保证浮动收益分类 ) 图表 :2008 年人民币理财产品募集变化趋势 ( 按保证浮动收益分类 ) 图表 :2007 年人民币理财产品募集资金的投资渠道 ( 按募集金额 ) 图表 :2008 年人民币理财产品募集资金的投资渠道 ( 按募集金额 ) 图表 :2008 年人民币理财产品业务增长趋势 ( 按各类银行 ) 图表 :2007 年人民币理财产品市场份额 ( 按募集金额 ) 图表 :2008 年人民币理财产品市场份额 ( 按募集金额 ) 图表 :2008 年普通和结构性外币理财产品情况 ( 募集金额 ) 图表 :2007 年结构性外币理财产品挂钩情况 ( 按募集金额 ) 图表 :2008 年结构性外币理财产品挂钩情况 ( 按募集金额 ) 图表 :2007 年外币理财产品结构 ( 按保证浮动收益分类 ) 中商情报网订购电话图表 :2008 年外币理财产品结构 ( 按保证浮动收益分类 ) 图表 :2008 年外币理财产品投资渠道 ( 按募集金额 ) 图表 :2008 年外币理财产品增长趋势 ( 按各类银行 ) 图表 :2007 年外币理财产品市场份额 ( 按募集金额 ) 图表 :2008 年外币理财产品市场份额 ( 按募集金额 ) 图表 :LBO 违约率与收益率图表 :2008 年信用类产品数量收益时序图图表 :2008 年信用类产品风险收益星空图图表 :2008 年信用类产品发行主体分布图图表 :2008 年各银行信用类产品发行情况图表 :2008 年信用类产品期限跨度分布图图表 : 年 1 月美元 Libor 历史走势图图表 :2006 年 10 月年 10 月 Shibor 历史走势图图表 :2008 年利率类产品数量收益时序图图表 :2008 年利率类产品风险收益星空图图表 :2008 年利率类产品发行主体分布图图表 :2008 年各银行利率类产品发行情况图表 :2008 年利率类产品投资币种分布图图表 :2008 年利率类产品期限跨度分布图图表 : 年澳元兑美元与欧元兑美元汇率走势图图表 :2008 年汇率类产品数量收益时序图图表 :2008 年汇率类产品风险收益星空图图表 :2008 年汇率类产品发行主体分布图图表 :2008 年各银行汇率类产品发行情况图表 :2008 年汇率类产品投资币种分布图 7

8 图表 :2008 年汇率类产品期限跨度分布图图表 : 年 1 月黄金市场与商品市场走势图图表 :2008 年商品类产品数量收益时序图图表 :2008 年商品类产品风险收益星空图图表 :2008 年商品类产品发行主体分布图图表 :2008 年各银行商品类产品发行情况图表 :2008 年商品类产品投资币种分布图图表 :2008 年商品类产品期限跨度分布图图表 : 年 1 月全球股票市场表现图表 : 年 1 月上证综指表现图表 :2008 年股票类产品数量收益时序图图表 :2008 年股票类产品风险收益星空图图表 :2008 年股票类产品发行主体分布图图表 :2008 年各银行股票类产品发行情况图表 :2008 年股票类产品投资币种分布图中商情报网订购电话图表 :2008 年股票类产品期限跨度分布图图表 :2008 年混合类产品数量收益时序图图表 :2008 年混合类产品风险收益星空图图表 :2008 年混合类产品发行主体分布图图表 :2008 年混合类产品投资币种分布图图表 :2008 年混合类产品期限跨度分布图图表 :2009 年 1 月各发行主体人民币产品基本信息分布图图表 :2009 年 1 月发行主体评价人民币产品投资价值星空图图表 :2009 年 1 月人民币零负收益率到期产品列表图表 :2009 年 1 月普通类产品基础资产分布图图表 :2009 年 1 月信贷产品的行业分布图表 :2009 年 1 月各资产主类产品投资价值星空图图表 :2009 年 1 月人民币结构类产品超额收益水平排名列表图表 :2009 年 1 月外币产品基本信息分布图表 :2009 年 1 月各投资币种产品的投资价值星空图图表 :2009 年 1 月外币零负收益率到期产品列表图表 :2009 年 2 月人民币产品基本信息分布图 [ 按发行主体分类 ] 图表 :2009 年 2 月人民币产品投资价值星空图 [ 按发行主体分类 ] 图表 :2009 年 2 月人民币超额收益前 10 名产品列表图表 :2009 年 2 月普通类产品基础资产分布图图表 :2009 年 2 月信贷类产品的行业分布图表 :2009 年 2 月各资产主类产品投资价值星空图图表 :2009 年 2 月人民币结构类产品超额收益前 5 名产品列表图表 :2009 年 2 月外币产品基本信息分布图表 :2009 年 2 月各投资币种类产品的投资价值星空图图表 :2009 年 2 月外币超额收益前 10 名产品列表图表 :2009 年 6 月人民币产品基本信息分布图 [ 按发行主体分类 ] 图表 :2009 年 6 月人民币产品投资价值星空图 [ 按发行主体分类 ] 8

9 图表 :2009 年 6 月人民币超额收益前 10 名产品列表图表 :2009 年 6 月普通类产品基础资产分布图图表 :2009 年 6 月信贷产品的行业分布图表 :2009 年 6 月各资产主类产品投资价值星空图图表 :2009 年 6 月人民币结构类产品超额收益前 5 名产品列表图表 :2009 年 6 月外币产品基本信息分布图表 :2009 年 6 月各投资币种产品的投资价值星空图图表 :2009 年 6 月外币超额收益前 10 名产品列表图表 :2007 年 1-11 月中外资银行理财产品发行比较图表 :2007 年 1-11 月外资银行发行的理财产品类型统计图表 :2007 年 1-11 月外资银行发行的理财产品期限结构图表 : 被访者城市分布 (N=622) 图表 : 被访者年龄分布 (N=622) 图表 : 被访者家庭平均月收入分布 (N=622) 图表 : 被访者性别分布 (N=622) 图表 : 年主要的金融投资方式 (N=622) 图表 : 年曾经投资过的银行理财产品类型 (N=622) 图表 : 年分城市股票基金银行理财产品涉入程度 TGI 指数图表 : 年分年龄股票基金银行理财产品涉入程度 TGI 指数图表 : 年分家庭平均月收入股票基金银行理财产品涉入程度 TGI 指数图表 : 年中资行理财产品渗透率 (N=622) 图表 : 年外资行理财产品渗透率 (N=622) 图表 : 年银行理财产品品类渗透率 (N=622) 图表 : 年选择银行理财产品服务时主要关注因素 (N=622) 图表 : 年分城市理财产品回报率品牌知名度理财产品种类关注度 TGI 指数中商情报网订购电话图表 : 年分年龄理财产品回报率品牌知名度理财产品种类关注度 TGI 指数图表 : 年分家庭平均月收入理财产品回报率品牌知名度理财产品种类关注度 TGI 指数图表 : 年银行理财产品服务信息渠道 (N=622) 图表 : 国内各银行理财服务比较图表 :2006 年各商业银行人民币理财产品发行情况图表 :2007 年 1-6 月我国金融资产总量增长趋势图表 :2007 年银行个人人民币储蓄存款变化情况图表 : 浦发汇理财 F1 计划 2007 年第四期产品收益获得情况图表 :2007 年新股发行规模概况图表 :2007 年 1-11 月新股平均资金收益率图表 :2008 年 11 月到期的部分新股申购类产品图表 :2008 年我国商业银行外币结构性理财产品挂钩标的构成图表 :2008 年我国商业银行人民币结构性理财产品挂钩标的构成图表 : 年中国银行经营业绩图表 :2009 年中国银行主要财务指标图表 : 年中国银行归属于母公司所有者的净利润 9

10 图表 : 年中国银行收入增长率图表 :2009 年中国银行利润表图表 :2009 年中国银行营业收入分地区情况图表 :2010 年中国银行主要会计数据图表 :2010 年中国银行主要财务指标图表 :2010 年中国银行非经常性损益项目图表 :2009 年工商银行主要财务数据图表 :2009 年工商银行主要财务指标图表 :2009 年工商银行主要损益项目变化表图表 :2009 年工商银行主营业收入分业务情况图表 :2009 年工商银行主营业收入分地区情况图表 :2010 年工商银行主要会计数据图表 :2010 年工商银行主要财务指标图表 :2010 年工商银行非经常性损益项目图表 :2009 年建设银行主要财务数据及财务指标图表 :2009 年建设银行非经常性损益项目图表 :2009 年建设银行主营业收入分业务情况图表 :2009 年建设银行主营业收入分地区情况图表 :2010 年建设银行主要合并会计数据及财务指标图表 :2010 年建设银行非经常性损益项目图表 :2009 年招商银行主要会计数据和财务指标图表 :2009 年招商银行非经常性损益项目图表 :2009 年招商银行主营业收入分业务情况图表 :2009 年招商银行主营业收入分地区情况中商情报网订购电话图表 :2010 年招商银行主要会计数据及财务指标图表 :2009 年中信银行经营业绩图表 :2009 年中信银行非经常性损益项目图表 : 年中信银行净利润增长情况图表 : 年中信银行投资组合情况图表 : 年中信银行债券投资分类情况图表 :2010 年中信银行主要会计数据及财务指标图表 : 年平安银行主要会计数据和财务指标图表 : 年平安银行资产负债表图表 : 年平安银行利润表图表 :2009 年北京银行主要会计数据图表 :2009 年 1-12 月平安银行主要财务指标图表 :2009 年 1-12 月平安银行非经常性损益项目图表 :2010 年 1-6 月平安银行主要财务指标图表 :2010 年 1-6 月平安银行非经常性损益项目图表 : 年北京银行主要财务指标图表 :2009 年北京银行非经常性损益项目图表 :2009 年北京银行主营业务收入按业务种类划分图表 :2009 年北京银行主营业务收入按地区划分 10

11 图表 :2009 年 1-12 月北京银行主要会计数据及财务指标图表 :2009 年 1-12 月北京银行非经常性损益项目图表 : 年北京银行主要财务指标中商情报网订购电话图表 :2009 年 1-12 月北京银行主营业务收入按业务种类划分图表 :2009 年 1-12 月北京银行主营业务收入按地区划分图表 :2010 年 1-6 月北京银行主要会计数据及财务指标图表 :2010 年 1-6 月北京银行非经常性损益项目 11

一调研说明中商情报网全新发布的年中国银行理财市场分析及发展趋势研究报告主要依据国家统计局国家发改委商务部中国海关国务院发展研究中心行业协会工商税务海关国内外相关刊物的基础信息以及行业研究单位等公布和提供的大量资料, 结合深入的市场调研资料, 由中商情报网的

一调研说明中商情报网全新发布的年中国银行理财市场分析及发展趋势研究报告主要依据国家统计局国家发改委商务部中国海关国务院发展研究中心行业协会工商税务海关国内外相关刊物的基础信息以及行业研究单位等公布和提供的大量资料, 结合深入的市场调研资料, 由中商情报网的 2011-2015 年中国银行理财市场分析及发展趋势研究报告 Customer Service Hotline:400-666-1917 Page 1 of 31 一调研说明中商情报网全新发布的 2011-2015 年中国银行理财市场分析及发展趋势研究报告主要依据国家统计局国家发改委商务部中国海关国务院发展研究中心行业协会工商税务海关国内外相关刊物的基础信息以及行业研究单位等公布和提供的大量资料,