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1 恒 大 人 寿 保 险 有 限 公 司 2016 年 2 季 度 偿 付 能 力 报 告 摘 要 一 基 本 信 息 1. 注 册 地 址 重 庆 市 北 部 新 区 星 光 大 道 92 号 土 星 B1 幢 22F-27F 2. 法 定 代 表 人 彭 建 军 3. 经 营 范 围 和 经 营 区 域 经 营 范 围 : 人 寿 保 险 健 康 保 险 和 意 外 伤 害 保 险, 以 及 上 述 业 务 的 再 保 险 业 务 经 营 区 域 : 在 重 庆 市 行 政 辖 区 内 及 设 立 分 公 司 的 省 自 治 区 直 辖 市 内 经 营 下 列 业 务 ( 法 定 保 险 业 务 除 外 ) 4. 股 权 结 构 及 股 东 (1) 股 东 及 股 权 结 构 列 表 持 股 比 例 排 序 股 东 名 称 所 持 股 份 类 别 持 股 数 量 ( 万 元 ) 持 股 比 例 (%) 1 恒 大 地 产 集 团 ( 南 昌 ) 有 限 公 司 2 大 东 方 人 寿 保 险 有 限 公 司 3 重 庆 财 信 企 业 集 团 有 限 公 司 民 营 外 资 民 营 50, , ,

2 (2) 股 东 及 股 权 变 化 情 况 说 明 期 末 期 初 股 东 名 称 持 股 数 量 ( 万 股 ) 持 股 比 例 (%) 持 股 数 量 ( 万 股 ) 持 股 比 例 (%) 恒 大 地 产 集 团 ( 南 昌 ) 有 限 公 司 50, , 大 东 方 人 寿 保 险 有 限 公 司 25, , 重 庆 财 信 企 业 集 团 有 限 公 司 25, , 实 际 控 制 人 恒 大 地 产 集 团 有 限 公 司 6. 子 公 司 合 营 企 业 和 联 营 企 业 本 季 度 公 司 无 子 公 司 合 营 企 业 和 联 营 企 业 7. 董 事 监 事 和 总 公 司 高 级 管 理 人 员 (1) 董 事 基 本 情 况 本 公 司 董 事 会 共 有 11 位 董 事, 其 中 : 中 方 董 事 9 人 外 方 董 事 2 人 彭 建 军,1970 年 生, 自 2016 年 6 月 起 担 任 本 公 司 董 事 长, 任 职 批 复 文 号 [ 保 监 许 可 号 毕 业 于 暨 南 大 学, 获 管 理 学 博 士 学 位, 高 级 经 济 师 先 后 担 任 东 方 酒 店 集 团 董 事 越 秀 集 团 投 资 部 副 总 经 理 恒 大 酒 店 管 理 集 团 总 经 理 恒 大 地 产 集 团 有 限 公 司 副 总 裁 恒 大 粮 油 集 团 董 事 长 恒 大 金 融 集 团 副 总 裁 兼 恒 大 人 寿 保 险 有 限 公 司 董 事 等 职 务 赵 冬 梅 :1964 年 出 生, 自 2009 年 8 月 起 任 本 公 司 董 事, 任 职 批 复 文 号 [ 保 监 许 可 号 ] 毕 业 于 武 汉 大 学, 高 级 工 商 管 理 硕 士 正 高 级 会 计 师, 中 国 注 册 会 计 师 (CPA) 先 后 担 任 重 庆 市 地 产 集 团 财 务 总 监 党 委 委 员, 中 新 大 东 方 人 寿 保 险 有 限 公 司 董 事 董 事 长 等 职 务 2

3 章 新 蓉 :1959 年 出 生, 自 2014 年 6 月 起 任 本 公 司 独 立 董 事, 任 职 批 复 文 号 [ 保 监 许 可 号 ] 毕 业 于 四 川 广 播 电 视 大 学, 教 授 硕 士 生 导 师 先 后 担 任 重 庆 工 商 大 学 会 计 学 院 副 院 长 院 长 等 职 务 黄 适 富 :1963 年 出 生, 自 2014 年 6 月 起 任 本 公 司 独 立 董 事, 任 职 批 复 文 号 [ 保 监 许 可 号 ] 毕 业 于 西 南 大 学 ( 原 西 南 农 业 大 学 ), 博 士 研 究 生 先 后 担 任 重 庆 富 源 新 农 村 建 设 投 资 有 限 公 司 总 经 理 助 理 财 务 负 责 人 副 总 经 理 总 经 济 师, 宝 狮 ( 上 海 ) 投 资 控 股 有 限 公 司 投 资 银 行 部 总 裁, 天 津 宝 利 多 股 权 投 资 基 金 管 理 有 限 公 司 副 总 裁, 重 庆 顺 势 创 行 股 权 投 资 基 金 管 理 有 限 公 司 副 总 裁 投 资 决 策 委 员 会 委 员 等 职 务 李 福 奎 :1972 年 出 生, 自 2016 年 4 月 起 担 任 公 司 董 事 2016 年 5 月 起 兼 任 公 司 副 总 经 理, 任 职 批 复 文 号 [ 保 监 许 可 号 毕 业 于 天 津 纺 织 工 学 院, 高 级 人 力 资 源 管 理 师 先 后 担 任 广 州 傲 美 康 会 所 管 理 有 限 公 司 运 营 中 心 人 力 资 源 总 监, 恒 大 地 产 集 团 有 限 公 司 人 力 资 源 中 心 人 力 资 源 总 经 理 助 理 副 总 经 理, 恒 大 矿 泉 水 集 团 副 总 经 理, 恒 大 长 白 山 矿 泉 水 股 份 有 限 公 司 董 事 副 总 经 理 董 事 会 秘 书, 恒 大 金 融 集 团 人 力 资 源 中 心 总 经 理 等 职 务 梁 隽 :1982 年 出 生, 自 2016 年 4 月 起 担 任 公 司 董 事, 任 职 批 复 文 号 [ 保 监 许 可 号 毕 业 于 武 汉 科 技 大 学, 获 工 程 硕 士 学 位 先 后 担 任 恒 大 地 产 集 团 有 限 公 司 投 资 者 关 系 部 总 经 理, 恒 大 地 产 集 团 有 限 公 司 广 东 公 司 营 销 部 副 总 经 理 资 金 部 副 总 经 理, 恒 大 金 融 集 团 总 经 理 助 理, 恒 大 金 融 资 产 管 理 有 限 公 司 总 经 理 助 理 等 职 务 Tan Yeow Hau( 陈 彦 翔 ):1974 年 出 生, 新 加 坡 籍, 自 2012 年 11 月 起 任 公 司 董 事, 任 职 批 复 文 号 [ 保 监 国 际 号 ] 毕 业 于 新 加 坡 南 洋 理 工 大 学, 商 科 优 等 学 位 先 后 担 任 英 国 保 诚 集 团 ( 亚 洲 区 域 ) 区 域 经 理 ( 产 品 开 发 与 管 理 ), 新 加 坡 大 东 方 人 寿 保 险 有 限 公 司 高 级 副 总 裁 ( 集 团 市 场 与 营 销 ) 等 职 务 Koo Chung Chang( 邱 浚 章 ):1974 年 出 生, 新 加 坡 籍, 自 2014 年 1 月 起 任 本 公 司 董 事, 任 职 批 复 文 号 [ 保 监 许 可 号 ] 毕 业 于 新 加 坡 国 立 大 学, 英 国 精 算 师 协 会 合 格 精 算 师, 新 加 坡 精 算 师 协 会 合 格 精 算 师 先 后 担 任 新 加 坡 大 东 方 人 寿 保 险 有 限 公 司 精 算 产 品 与 定 价 部 主 管 及 总 精 算 师, 新 加 坡 大 东 方 人 寿 保 险 有 限 公 司 财 务 总 监 等 职 务 彭 陵 江 :1970 年 出 生, 自 2014 年 1 月 起 任 本 公 司 董 事, 任 职 批 复 文 号 [ 保 监 许 可 号 ] 毕 业 于 重 庆 大 学 先 后 担 任 重 庆 财 信 经 贸 发 展 有 限 公 司 总 裁 助 理, 重 庆 财 信 企 业 集 团 有 限 公 司 副 总 裁 等 职 务 3

4 肖 勇 :1972 年 出 生, 自 2014 年 1 月 起 任 本 公 司 董 事, 任 职 批 复 文 号 [ 保 监 许 可 号 ] 毕 业 于 西 南 财 经 大 学, 经 济 师 先 后 担 任 重 庆 市 财 信 环 保 投 资 股 份 有 限 公 司 总 经 理 常 务 副 董 事 长, 北 京 财 信 投 资 控 股 有 限 公 司 常 务 副 总 经 理 董 事 等 职 务 伍 磊 :1982 年 出 生, 自 2015 年 5 月 起 任 本 公 司 董 事, 任 职 批 复 文 号 [ 保 监 许 可 号 ] 毕 业 于 中 央 广 播 电 视 大 学, 经 济 师 先 后 担 任 本 公 司 发 展 规 划 部 经 营 分 析 室 主 任 部 门 总 经 理 助 理 部 门 副 总 经 理, 办 公 室 主 任 兼 品 牌 中 心 总 经 理, 研 究 发 展 中 心 总 经 理 等 职 务 (2) 监 事 基 本 情 况 本 公 司 监 事 会 共 有 5 位 监 事 池 文 渊 :1979 年 出 生, 自 2015 年 4 月 起 任 本 公 司 监 事, 任 职 批 复 文 号 [ 保 监 许 可 号 ] 毕 业 于 华 东 交 通 大 学, 获 管 理 学 学 士 学 位, 中 级 会 计 师 先 后 担 任 恒 大 地 产 集 团 有 限 公 司 山 西 财 务 部 负 责 人, 恒 大 金 融 集 团 财 务 中 心 副 总 经 理 ( 主 持 工 作 ) 等 职 务 陈 思 :1984 年 出 生, 自 2015 年 4 月 起 任 本 公 司 董 事, 任 职 批 复 文 号 [ 保 监 许 可 号 ] 毕 业 于 武 汉 科 技 大 学, 获 工 程 硕 士 学 位 先 后 担 任 恒 大 地 产 集 团 阳 江 公 司 监 察 室 主 任 恒 大 地 产 集 团 有 限 公 司 郑 州 公 司 监 察 室 主 任 恒 大 地 产 集 团 有 限 公 司 监 察 中 心 副 总 经 理, 恒 大 金 融 集 团 监 察 室 副 主 任 ( 主 持 工 作 ) 兼 资 管 公 司 监 察 室 主 任 等 职 务 杨 洪 江 :1971 年 出 生, 自 2014 年 1 月 起 任 本 公 司 监 事, 任 职 批 复 文 号 [ 保 监 许 可 号 ] 毕 业 于 西 南 财 经 大 学 先 后 担 任 重 庆 财 信 企 业 集 团 有 限 公 司 财 务 经 理 财 务 总 监 副 总 裁 等 职 务 董 小 琴 :1975 年 4 月 出 生, 自 2015 年 5 月 起 任 本 公 司 监 事, 任 职 批 复 文 号 [ 保 监 许 可 号 ] 毕 业 于 重 庆 医 科 大 学, 博 士 研 究 生, 主 治 医 师 先 后 担 任 本 公 司 运 营 服 务 部 新 契 约 核 保 室 主 任 部 门 总 经 理 助 理, 运 营 服 务 中 心 副 总 经 理 ( 主 持 工 作 ) 等 职 务 刘 磊 :1981 年 2 月 出 生, 自 2015 年 5 月 起 任 本 公 司 监 事, 任 职 批 复 文 号 [ 保 监 许 可 号 ] 毕 业 于 西 安 电 子 科 技 大 学, 中 国 精 算 师 先 后 担 任 本 公 司 精 算 部 精 算 助 理 产 品 开 发 室 副 主 任 产 品 开 发 室 主 任 等 职 务 (3) 总 公 司 高 级 管 理 人 员 基 本 情 况 4

5 汪 涛 :1975 年 出 生, 自 2016 年 4 月 起 担 任 公 司 临 时 负 责 人, 毕 业 于 山 东 大 学 先 后 担 任 中 美 联 泰 大 都 会 人 寿 保 险 有 限 公 司 首 席 银 保 官, 中 美 联 泰 大 都 会 人 寿 保 险 有 限 公 司 广 东 分 公 司 总 经 理, 恒 大 人 寿 保 险 有 限 公 司 临 时 负 责 人 等 职 务 曾 松 柏 :1974 年, 自 2016 年 6 月 起 担 任 公 司 总 精 算 师, 任 职 批 复 文 号 [ 保 监 许 可 号 ] 毕 业 于 湖 南 大 学, 硕 士 研 究 生, 北 美 精 算 师 先 后 担 任 华 夏 人 寿 保 险 股 份 有 限 公 司 精 算 部 处 经 理 副 总 经 理 ( 主 持 工 作 ), 华 汇 人 寿 保 险 股 份 有 限 公 司 总 精 算 师, 吉 祥 人 寿 保 险 股 份 有 限 公 司 总 精 算 师 等 职 务 姚 卫 东 :1981 年 出 生, 自 2016 年 5 月 起 担 任 公 司 合 规 负 责 人, 任 职 批 复 文 号 [ 保 监 许 可 号 ] 毕 业 于 纽 约 理 工 大 学, 工 商 管 理 硕 士, 注 册 风 险 管 理 师 先 后 担 任 普 华 永 道 中 天 会 计 师 事 务 所 内 控 咨 询 部 高 级 咨 询 顾 问 安 永 ( 中 国 ) 企 业 咨 询 管 理 有 限 公 司 精 算 与 风 险 管 理 部 风 险 管 理 团 队 总 监 等 职 务 李 福 奎 :1972 年 出 生, 自 2016 年 4 月 起 担 任 公 司 董 事 2016 年 5 月 起 兼 任 公 司 副 总 经 理, 任 职 批 复 文 号 [ 保 监 许 可 号 ] 毕 业 于 天 津 纺 织 工 学 院, 高 级 人 力 资 源 管 理 师 先 后 担 任 广 州 傲 美 康 会 所 管 理 有 限 公 司 运 营 中 心 人 力 资 源 总 监, 恒 大 地 产 集 团 有 限 公 司 人 力 资 源 中 心 人 力 资 源 总 经 理 助 理 副 总 经 理, 恒 大 矿 泉 水 集 团 副 总 经 理, 恒 大 长 白 山 矿 泉 水 股 份 有 限 公 司 董 事 副 总 经 理 董 事 会 秘 书, 恒 大 金 融 集 团 人 力 资 源 中 心 总 经 理 等 职 务 刘 浩 :1974 年 出 生, 自 2016 年 4 月 起 担 任 公 司 董 事 会 秘 书 2016 年 5 月 起 兼 任 公 司 副 总 经 理, 任 职 批 复 文 号 [ 保 监 许 可 号 ] 毕 业 于 华 南 农 业 大 学, 经 济 师 先 后 担 任 广 东 宏 天 企 业 集 团 有 限 公 司 企 业 发 展 经 理 助 理 广 州 万 科 房 地 产 开 发 有 限 公 司 企 业 发 展 部 经 理 恒 大 地 产 集 团 有 限 公 司 广 东 公 司 经 理 恒 大 地 产 集 团 有 限 公 司 长 春 公 司 副 总 经 理 恒 大 地 产 集 团 有 限 公 司 资 本 运 营 中 心 副 总 经 理 等 职 务 张 文 波 :1968 年 1 月, 自 2015 年 7 月 起 担 任 公 司 总 经 理 助 理, 任 职 批 复 文 号 [ 保 监 许 可 号 ] 毕 业 于 中 共 四 川 省 委 党 校 先 后 担 任 合 众 人 寿 保 险 股 份 有 限 公 司 四 川 分 公 司 总 经 理 助 理 副 总 经 理 临 时 负 责 人, 合 众 资 产 管 理 股 份 有 限 公 司 债 权 投 资 事 业 部 副 总 经 理 兼 成 都 资 产 部 业 务 总 监 等 职 务 胡 莹 :1965 年 出 生, 自 2016 年 5 月 起 担 任 公 司 审 计 责 任 人, 任 职 批 复 文 号 [ 保 监 许 可 号 ], 毕 业 于 中 共 重 庆 市 委 党 校, 高 级 会 计 师 先 后 担 任 重 庆 市 地 产 集 团 计 划 5

6 财 务 部 副 主 任, 中 新 大 东 方 人 寿 保 险 有 限 公 司 财 务 会 计 部 总 经 理 财 务 负 责 人 审 计 稽 核 中 心 总 经 理 等 职 务 卢 华 :1975 年 出 生, 自 2016 年 5 月 起 担 任 公 司 临 时 财 务 负 责 人, 毕 业 于 重 庆 工 业 管 理 学 院 先 后 担 任 中 新 大 东 方 人 寿 保 险 有 限 公 司 财 务 会 计 部 总 经 理 助 理, 恒 大 人 寿 保 险 有 限 公 司 财 务 中 心 总 经 理 助 理 副 总 经 理 等 职 务 8. 偿 付 能 力 信 息 公 开 披 露 联 系 人 及 联 系 方 式 联 系 人 : 冯 昆 联 系 方 式 : [email protected] 二 主 要 指 标 1. 主 要 偿 付 能 力 指 标 行 次 项 目 期 末 数 期 初 数 1 核 心 偿 付 能 力 溢 额 3,401,887, ,130, 核 心 偿 付 能 力 充 足 率 % % 3 综 合 偿 付 能 力 溢 额 3,651,447, ,667, 综 合 偿 付 能 力 充 足 率 % % 2. 最 近 一 次 风 险 综 合 评 级 结 果 2016 年 1 季 度 监 管 评 级 结 果 为 B 类 3. 主 要 经 营 指 标 指 标 名 称 本 季 度 数 本 年 累 计 数 保 险 业 务 收 入 ( 元 ) 1,491,673, ,760,703, 净 利 润 ( 元 ) -32,301, ,428, 净 资 产 ( 元 ) 8,642,162, ,642,162,

7 三 实 际 资 本 行 次 项 目 期 末 数 期 初 数 1 认 可 资 产 ( 元 ) 44,595,721, ,249,675, 认 可 负 债 ( 元 ) 36,739,045, ,129,238, 实 际 资 本 ( 元 ) 7,856,675, ,120,437, 其 中 : 核 心 一 级 资 本 ( 元 ) 7,607,114, ,870,900, 核 心 二 级 资 本 ( 元 ) 附 属 一 级 资 本 ( 元 ) 249,560, ,536, 附 属 二 级 资 本 ( 元 ) - - 四 最 低 资 本 行 次 项 目 期 末 数 期 初 数 1 最 低 资 本 4,205,227, ,845,769, 其 中 : 量 化 风 险 最 低 资 本 4,205,227, ,845,769, 寿 险 业 务 保 险 风 险 最 低 资 本 224,934, ,760, 非 寿 险 业 务 保 险 风 险 最 低 资 本 8,652, ,495, 市 场 风 险 最 低 资 本 4,078,062, ,764,023, 信 用 风 险 最 低 资 本 531,979, ,986, 量 化 风 险 分 散 效 应 481,194, ,643, 特 定 类 保 险 合 同 损 失 吸 收 效 应 157,207, ,854, 控 制 风 险 最 低 资 本 附 加 资 本 - - 7

8 五 风 险 综 合 评 级 最 近 两 次 风 险 综 合 评 级 结 果 为 B 类 公 司 2015 年 4 季 度 监 管 评 级 结 果 为 B 类,2016 年 1 季 度 监 管 评 级 结 果 六 风 险 管 理 状 况 1. 保 监 会 对 公 司 偿 付 能 力 风 险 的 评 估 得 分 公 司 高 级 管 理 层 高 度 重 视 偿 付 能 力 风 险 管 理 体 系 的 建 设, 带 头 研 究 偿 付 能 力 风 险 管 理 政 策, 并 且 多 次 组 织 公 司 整 体 层 面 的 偿 付 能 力 风 险 管 理 培 训 在 本 年 初 偿 二 代 正 式 实 施 后, 高 级 管 理 层 要 求 公 司 全 面 提 升 偿 付 能 力 风 险 管 理 体 系, 并 对 照 监 管 要 求 再 次 进 行 自 评 估 该 次 自 评 估 结 果 为 分, 其 中 制 度 健 全 性 43.01( 换 算 成 百 分 制 为 71.68), 遵 循 有 效 性 21.91( 百 分 制 为 54.78) 九 大 评 估 部 分 中, 只 有 战 略 风 险 管 理 得 分 (85.26) 超 过 达 标 线 (80), 目 标 与 工 具 (52.75) 和 操 作 风 险 管 理 (61.74) 方 面 得 分 较 低 从 180 个 项 目 在 制 度 健 全 性 和 遵 循 有 效 性 两 个 方 面 的 评 估 结 果 来 看, 公 司 在 偿 付 能 力 风 险 管 理 制 度 健 全 性 方 面 评 估 结 果 较 好, 完 全 符 合 的 项 目 有 72 项, 占 到 全 部 评 估 项 目 的 40%, 仅 有 7 项 为 不 符 合, 占 比 仅 为 3.9% 遵 循 有 效 性 方 面 则 差 距 较 大, 虽 然 完 全 符 合 项 目 有 52 项, 占 28.9%, 但 不 符 合 项 目 达 29 项, 占 比 为 16.1% 每 个 部 分 的 制 度 健 全 性 与 遵 循 有 效 性 得 分 参 见 风 险 评 分 结 果 汇 总 表 风 险 评 分 结 果 汇 总 表 评 估 项 目 标 准 分 值 评 分 结 果 ( 不 适 用 项 目 调 整 前 ) 制 度 健 全 性 (60%) 遵 循 有 效 性 (40%) (1) (2) (3) (4) 合 计 (5)=(3) +(4) 评 分 结 果 ( 不 适 用 项 目 调 整 后 ) 权 重 最 终 得 分 (6) (7) (8)=(6) (7) 基 础 与 环 %

9 境 目 标 与 工 具 % 5.28 保 险 风 险 % 7.50 市 场 风 险 % 6.56 信 用 风 险 % 7.02 操 作 风 险 % 6.17 战 略 风 险 % 8.53 声 誉 风 险 % 7.56 流 动 性 风 险 管 理 能 % 6.70 力 分 值 合 计 % 公 司 制 定 的 偿 付 能 力 风 险 管 理 改 进 措 施 及 报 告 期 最 新 进 展 ( 如 有 ) 通 过 自 评 发 现 的 不 足 和 缺 陷, 公 司 制 定 了 明 确 的 改 进 计 划, 并 从 以 下 几 个 方 面 逐 步 推 进 公 司 偿 付 能 力 风 险 管 理 水 平 一 是 更 新 偿 付 能 力 风 险 管 理 制 度, 专 项 风 险 管 理 制 度 公 司 改 变 原 本 照 抄 监 管 原 文 的 方 式, 制 定 符 合 公 司 实 际 运 营 模 式 的 条 例, 对 公 司 各 职 能 部 门 的 工 作 职 责 进 行 微 调 使 其 更 贴 合 偿 二 代 的 要 求 目 前, 大 部 分 制 度 已 完 成 更 新 并 发 文 二 是 重 新 搭 建 风 险 偏 好 体 系 根 据 公 司 风 险 偏 好 体 系 的 回 顾 与 更 新 机 制, 风 控 合 规 中 心 从 偿 二 代 角 度 评 估 公 司 风 险 偏 好 体 系 的 运 营 情 况, 在 调 研 了 行 业 建 设 的 先 进 经 验, 并 结 合 公 司 的 实 际 情 况 后 编 制 了 新 版 的 风 险 偏 好 陈 述 书 提 交 高 级 管 理 层 审 阅, 并 计 划 在 下 一 阶 段 制 定 分 解 公 司 风 险 容 忍 度 至 风 险 限 额 同 时, 风 控 合 规 中 心 梳 理 了 覆 盖 各 职 能 部 门 与 分 支 公 司 的 关 键 风 险 指 标 库 初 稿 并 与 相 关 监 控 单 元 进 行 沟 通 三 是 建 立 丰 富 的 风 险 管 理 工 具 进 一 步 完 善 资 产 负 债 管 理 机 制, 由 董 事 长 担 任 资 产 负 债 管 理 委 员 会 主 任, 积 极 倡 导 资 产 与 负 债 端 的 良 性 互 动, 实 现 资 产 负 债 的 动 态 匹 配 管 理, 并 确 保 资 产 和 负 债 的 互 动 在 风 险 偏 好 约 束 之 下, 促 进 公 司 可 持 续 发 展 ; 进 9

10 一 步 加 强 压 力 测 试 体 系 建 设, 建 立 公 司 内 部 管 理 口 径 的 压 力 测 试 体 系, 更 精 准 地 预 测 在 不 同 压 力 情 景 下 的 偿 付 能 力 与 流 动 性 状 况, 使 得 公 司 的 管 理 更 具 前 瞻 性 ; 在 有 条 件 的 情 况 下 逐 步 搭 建 风 险 管 理 信 息 系 统, 实 现 风 控 系 统 与 核 心 业 务 系 统 无 缝 对 接, 实 现 各 类 风 险 指 标 数 据 的 采 集 计 算 存 储 加 工 四 是 继 续 宣 导 偿 二 代 理 念 公 司 拟 组 织 战 略 发 展 资 产 负 债 管 理 操 作 风 险 管 理 等 相 关 方 面 的 培 训, 提 升 各 职 能 部 门 对 偿 二 代 风 控 体 检 建 设 的 理 解 通 过 上 述 改 进, 全 面 提 高 公 司 偿 付 能 力 风 险 管 理 整 体 水 平 七 流 动 性 风 险 1. 流 动 性 风 险 监 管 指 标 : 指 标 本 季 度 综 合 流 动 性 比 率 (3 个 月 内 )(%) 综 合 流 动 性 比 率 (1 年 内 )(%) 综 合 流 动 性 比 率 (1-3 年 )(%) 综 合 流 动 性 比 率 (3-5 年 )(%) 综 合 流 动 性 比 率 (5 年 以 上 )(%) 7.89 流 动 性 覆 盖 率 ( 压 力 1)(%) 流 动 性 覆 盖 率 ( 压 力 2)(%) 流 动 性 覆 盖 率 ( 自 测 )(%) - 2. 流 动 性 风 险 分 析 及 应 对 措 施 (1) 本 季 度 预 测 的 未 来 综 合 流 动 比 率 和 流 动 性 覆 盖 率 较 高, 大 部 分 流 动 性 风 险 监 测 指 标 处 于 安 全 区 域 内, 未 来 流 动 性 充 裕 其 主 要 原 因 为, 公 司 增 加 配 置 了 大 量 优 质 流 动 性 资 产, 很 大 程 度 上 提 高 了 公 司 流 动 性 水 平 此 外, 上 季 度 部 分 归 于 5 年 以 上 的 10

11 预 期 现 金 流 入, 经 公 司 高 级 管 理 层 讨 论, 修 订 为 交 易 类 现 金 流 及 未 标 明 到 期 日 的 现 金 流, 故 综 合 流 动 性 比 率 3 月 内 该 指 标 上 升,5 年 以 上 该 指 标 降 低 在 基 本 情 景 下, 公 司 已 获 得 董 事 会 批 准,7 月 将 获 得 股 东 方 投 资 捐 赠 15 亿 此 外, 根 据 公 司 发 展 战 略 需 要, 预 计 下 季 度 还 将 获 得 投 资 捐 赠 15 亿, 从 而 增 加 公 司 筹 资 现 金 流 入, 补 充 公 司 流 动 性 (2) 应 对 措 施 为 了 保 持 公 司 的 健 康 发 展, 使 公 司 能 够 应 对 极 端 压 力 下 的 流 动 性 需 求, 公 司 已 / 拟 采 取 如 下 措 施 : 在 保 证 总 资 产 收 益 的 要 求 下, 公 司 配 置 了 大 量 优 质 流 动 性 资 产, 包 括 现 金 货 币 基 金 短 期 存 款 等 上 述 优 质 流 动 性 资 产 能 满 足 公 司 可 以 预 期 到 的 退 保 大 额 赔 付 满 期 给 付 即 使 在 退 保 率 赔 付 率 突 然 上 升 的 情 况 下, 该 类 资 产 也 基 本 能 满 足 未 来 的 支 付 需 求 在 下 季 度 接 受 股 东 方 投 资 捐 赠, 大 幅 提 升 公 司 的 总 资 产 规 模 同 时, 公 司 已 经 制 定 了 新 的 增 资 计 划 为 了 丰 富 公 司 的 融 资 手 段, 降 低 融 资 成 本, 公 司 计 划 发 行 次 级 债 通 过 这 上 述 措 施, 公 司 的 偿 付 能 力 充 足 率 能 够 得 到 提 升, 流 动 性 水 平 也 将 更 充 足, 足 以 应 对 极 端 情 景 下 的 各 种 支 付 义 务 八 监 管 机 构 对 公 司 采 取 的 监 管 措 施 1. 保 监 会 对 公 司 采 取 的 监 管 措 施 我 司 本 季 度 报 告 期 内 无 违 规 及 受 处 罚 情 况 2. 公 司 的 整 改 措 施 以 及 执 行 情 况 无 11