目 錄 第 一 節 重 要 提 示 和 釋 義 2 第 二 節 公 司 簡 介 4 第 三 節 會 計 數 據 和 財 務 指 標 摘 要 7 第 四 節 董 事 會 報 告 10 第 五 節 重 要 事 項 40 第 六 節 股 本 變 動 及 股 東 情 況 43 第 七 節 優 先 股 相 關

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1 香 港 交 易 及 結 算 所 有 限 公 司 及 香 港 聯 合 交 易 所 有 限 公 司 對 本 公 告 的 內 容 概 不 負 責, 對 其 準 確 性 或 完 整 性 亦 不 發 表 任 何 聲 明, 併 表 明 概 不 對 因 本 公 告 全 部 或 任 何 部 份 內 容 而 產 生 或 因 倚 賴 該 等 內 容 而 引 致 的 任 何 損 失 承 擔 任 何 責 任 中 國 光 大 銀 行 股 份 有 限 公 司 China Everbright Bank Company Limited ( 於 中 華 人 民 共 和 國 註 冊 成 立 的 股 份 有 限 公 司 ) ( 股 份 代 號 :6818) 2015 年 中 期 業 績 公 告 中 國 光 大 銀 行 股 份 有 限 公 司 ( 本 公 司 ) 董 事 會 謹 此 宣 佈 本 公 司 及 其 附 屬 公 司 截 至 2015 年 6 月 30 日 止 之 六 個 月 期 间 未 經 審 計 業 績 本 公 告 列 載 本 公 司 2015 年 中 期 報 告 全 文, 幷 符 合 香 港 聯 合 交 易 所 有 限 公 司 證 券 上 市 規 則 中 有 關 中 期 業 績 公 告 附 載 的 資 料 之 要 求 本 公 司 2015 年 中 期 報 告 的 印 刷 版 本 將 於 2015 年 9 月 寄 發 予 本 公 司 H 股 股 東, 並 可 於 其 時 在 本 公 司 網 站 ( 及 香 港 聯 合 交 易 所 有 限 公 司 網 站 ( 閱 覽 發 佈 業 績 公 告 本 業 績 公 告 的 中 英 文 版 本 可 在 本 公 司 網 站 ( 及 香 港 聯 合 交 易 所 有 限 公 司 網 站 ( 閱 覽 在 對 中 英 文 版 本 理 解 上 發 生 歧 義 時, 以 中 文 為 準 本 公 司 同 時 按 照 中 國 會 計 準 則 編 製 了 中 文 版 本 的 半 年 度 報 告, 可 在 本 公 司 網 站 ( 及 上 海 證 券 交 易 所 網 站 ( 閱 覽 中 國 北 京 2015 年 8 月 28 日 代 表 董 事 會 中 國 光 大 銀 行 股 份 有 限 公 司 董 事 長 唐 雙 寧 於 本 公 告 日 期, 本 公 司 執 行 董 事 為 趙 歡 先 生 及 馬 騰 先 生 ; 非 執 行 董 事 為 唐 雙 寧 先 生 高 雲 龍 先 生 武 劍 先 生 吳 鋼 先 生 王 淑 敏 女 士 吳 高 連 先 生 趙 威 先 生 及 楊 吉 貴 先 生 ; 以 及 獨 立 非 執 行 董 事 為 張 新 澤 先 生 喬 志 敏 先 生 謝 榮 先 生 霍 靄 玲 女 士 徐 洪 才 先 生 及 馮 侖 先 生

2 目 錄 第 一 節 重 要 提 示 和 釋 義 2 第 二 節 公 司 簡 介 4 第 三 節 會 計 數 據 和 財 務 指 標 摘 要 7 第 四 節 董 事 會 報 告 10 第 五 節 重 要 事 項 40 第 六 節 股 本 變 動 及 股 東 情 況 43 第 七 節 優 先 股 相 關 情 況 49 第 八 節 董 事 監 事 高 級 管 理 人 員 員 工 和 機 構 情 況 51 第 九 節 公 司 治 理 55 第 十 節 中 期 財 務 信 息 審 閱 報 告 及 財 務 報 表 58 1

3 第 一 節 重 要 提 示 和 釋 義 一 重 要 提 示 ( 一 ) 本 行 董 事 會 監 事 會 及 董 事 監 事 高 級 管 理 人 員 保 證 本 報 告 內 容 的 真 實 準 確 完 整, 不 存 在 虛 假 記 載 誤 導 性 陳 述 或 重 大 遺 漏, 並 承 擔 個 別 和 連 帶 的 法 律 責 任 ( 二 ) 本 行 半 年 度 不 進 行 利 潤 分 配 或 資 本 公 積 轉 增 股 本 ( 三 ) 本 行 第 六 屆 董 事 會 第 三 十 四 次 會 議 於 2015 年 8 月 28 日 在 北 京 召 開, 審 議 通 過 了 本 行 2015 年 中 期 報 告 會 議 應 出 席 董 事 16 名, 實 際 出 席 董 事 14 名, 馬 騰 董 事 楊 吉 貴 董 事 因 其 他 公 務 未 能 親 自 出 席 會 議, 馬 騰 董 事 楊 吉 貴 董 事 書 面 委 託 趙 歡 董 事 代 為 出 席 會 議 並 行 使 表 決 權 ( 四 ) 本 行 按 照 中 國 會 計 準 則 和 國 際 財 務 報 告 準 則 編 制 的 2015 年 中 期 財 務 報 告 已 經 畢 馬 威 華 振 會 計 師 事 務 所 ( 特 殊 普 通 合 夥 ) 和 畢 馬 威 會 計 師 事 務 所 分 別 根 據 中 國 和 香 港 審 閱 準 則 審 閱 ( 五 ) 本 行 董 事 長 唐 雙 寧 行 長 趙 歡 獨 立 非 執 行 董 事 謝 榮 保 證 本 報 告 中 財 務 報 告 的 真 實 準 確 完 整 ( 六 ) 本 報 告 除 特 別 說 明 外, 金 額 幣 種 為 人 民 幣 ( 七 ) 本 報 告 中 有 關 本 行 未 來 計 劃 等 前 瞻 性 陳 述 不 構 成 本 行 對 投 資 者 的 實 質 承 諾, 請 投 資 者 注 意 投 資 風 險 ( 八 ) 本 報 告 中 本 行 公 司 本 公 司 全 行 光 大 銀 行 均 指 中 國 光 大 銀 行 股 份 有 限 公 司 ; 本 集 團 指 中 國 光 大 銀 行 股 份 有 限 公 司 及 其 附 屬 子 公 司 二 釋 義 ( 一 ) 除 非 文 義 另 有 所 指, 本 報 告 中 下 列 詞 語 具 有 以 下 涵 義 : 財 政 部 : 中 華 人 民 共 和 國 財 政 部 央 行 : 中 國 人 民 銀 行 2

4 銀 監 會 : 中 國 銀 行 業 監 督 管 理 委 員 會 證 監 會 : 中 國 證 券 監 督 管 理 委 員 會 中 投 公 司 : 中 國 投 資 有 限 責 任 公 司 匯 金 公 司 : 中 央 匯 金 投 資 有 限 責 任 公 司 光 大 集 團 : 中 國 光 大 集 團 股 份 公 司 上 交 所 : 上 海 證 券 交 易 所 香 港 聯 交 所 : 香 港 聯 合 交 易 所 有 限 公 司 ( 二 ) 本 報 告 所 涉 及 的 術 語 均 為 銀 行 業 通 用 概 念, 極 個 別 有 可 能 造 成 投 資 者 理 解 障 礙 的 本 行 產 品 等 專 有 名 詞 請 參 閱 本 行 2014 年 年 報 3

5 第 二 節 公 司 簡 介 一 法 定 中 文 名 稱 : 中 國 光 大 銀 行 股 份 有 限 公 司 ( 簡 稱 : 中 國 光 大 銀 行 光 大 銀 行 ) 法 定 英 文 名 稱 :CHINA EVERBRIGHT BANK COMPANY LIMITED( 縮 寫 :CEB BANK) 二 法 定 代 表 人 : 唐 雙 寧 授 權 代 表 : 趙 歡 蔡 允 革 三 董 事 會 秘 書 公 司 秘 書 : 蔡 允 革 證 券 事 務 代 表 : 李 嘉 焱 公 司 秘 書 助 理 : 李 美 儀 聯 繫 地 址 : 北 京 市 西 城 區 太 平 橋 大 街 25 號 中 國 光 大 中 心 郵 遞 區 號 : 聯 繫 電 話 : 傳 真 : 電 子 信 箱 投 資 者 專 線 : 四 註 冊 地 址 : 北 京 市 辦 公 地 址 : 北 京 市 西 城 區 太 平 橋 大 街 25 號 中 國 光 大 中 心 郵 遞 區 號 : 公 司 網 站 : 五 香 港 分 行 及 營 業 地 址 : 香 港 金 鐘 夏 愨 道 16 號 遠 東 金 融 中 心 30 樓 六 選 定 的 信 息 披 露 報 紙 和 網 站 : 中 國 大 陸 : 中 國 證 券 報 上 海 證 券 報 證 券 時 報 證 券 日 報 中 國 證 監 會 指 定 的 登 載 A 股 半 年 度 報 告 的 網 站 : 上 交 所 網 4

6 站 : 公 司 網 站 : 登 載 H 股 中 期 報 告 的 網 站 : 香 港 聯 交 所 網 站 : 公 司 網 站 : 半 年 度 報 告 備 置 地 點 : 本 行 董 事 會 辦 公 室 七 股 票 上 市 交 易 所 : A 股 : 上 海 證 券 交 易 所 普 通 股 簡 稱 : 光 大 銀 行 ; 普 通 股 代 碼 : 優 先 股 簡 稱 : 光 大 優 1; 優 先 股 代 碼 :360013( 上 交 所 綜 合 業 務 平 臺 ) H 股 : 香 港 聯 交 所 股 票 簡 稱 : 中 國 光 大 銀 行 ; 股 票 代 碼 :6818 八 報 告 期 內 的 註 冊 變 更 情 況 : 首 次 註 冊 登 記 日 期 :1992 年 6 月 18 日 首 次 註 冊 登 記 地 點 : 北 京 市 首 次 註 冊 情 況 的 相 關 查 詢 索 引 : 國 家 工 商 行 政 管 理 總 局 企 業 註 冊 局 變 更 註 冊 登 記 日 期 :2011 年 3 月 9 日 變 更 註 冊 登 記 地 點 : 北 京 市 西 城 區 太 平 橋 大 街 25 號 中 國 光 大 中 心 企 業 法 人 營 業 執 照 註 冊 號 : 金 融 許 可 證 機 構 編 碼 :B0007H 稅 務 登 記 號 碼 : 組 織 機 構 代 碼 : 九 聘 請 的 會 計 師 事 務 所 國 內 會 計 師 事 務 所 : 畢 馬 威 華 振 會 計 師 事 務 所 ( 特 殊 普 通 合 夥 ) 5

7 辦 公 地 址 : 北 京 東 方 廣 場 東 2 座 8 層 簽 字 會 計 師 : 金 乃 雯 黃 艾 舟 國 際 會 計 師 事 務 所 : 畢 馬 威 會 計 師 事 務 所 辦 公 地 址 : 香 港 中 環 遮 打 道 10 號 太 子 大 廈 8 樓 十 A 股 法 律 顧 問 : 北 京 市 君 合 律 師 事 務 所 H 股 法 律 顧 問 : 史 密 夫 斐 爾 律 師 事 務 所 十 一 A 股 股 票 的 託 管 機 構 : 中 國 證 券 登 記 結 算 有 限 責 任 公 司 上 海 分 公 司 辦 公 地 址 : 上 海 市 浦 東 新 區 陸 家 嘴 東 路 166 號 中 國 保 險 大 廈 36 樓 H 股 股 份 登 記 及 過 戶 處 : 香 港 中 央 證 券 登 記 有 限 公 司 辦 公 地 址 : 香 港 灣 仔 皇 后 大 道 東 183 號 合 和 中 心 17 樓 室 6

8 第 三 節 會 計 數 據 和 財 務 指 標 摘 要 一 主 要 財 務 數 據 及 指 標 項 目 2015 年 1-6 月 2014 年 1-6 月 本 期 比 上 年 同 期 增 減 (%) 2013 年 1-6 月 經 營 業 績 ( 人 民 幣 百 萬 元 ) 利 息 淨 收 入 32,105 27, ,054 手 續 費 及 傭 金 淨 收 入 13,558 8, ,349 經 營 收 入 45,587 37, ,838 經 營 費 用 (15,710) (13,661) (12,160) 資 產 減 值 損 失 (8,387) (3,128) (2,250) 稅 前 利 潤 21,490 20, ,428 淨 利 潤 16,267 15, ,939 歸 屬 於 本 行 股 東 的 淨 利 潤 16,241 15, ,917 每 股 計 ( 人 民 幣 元 ) 基 本 及 攤 薄 每 股 收 益 本 期 末 比 上 年 2015 年 6 月 30 日 2014 年 12 月 31 日 末 增 減 (%) 2013 年 12 月 31 日 歸 屬 於 本 行 股 東 每 股 淨 資 產 盈 利 能 力 指 標 (%) 2015 年 1-6 月 2014 年 1-6 月 本 期 比 上 年 同 期 增 減 2013 年 1-6 月 平 均 總 資 產 回 報 率 個 百 分 點 1.26 加 權 平 均 淨 資 產 收 益 率 個 百 分 點 淨 利 差 個 百 分 點 2.04 淨 利 息 收 益 率 個 百 分 點 2.23 手 續 費 及 傭 金 收 入 占 經 營 收 入 比 率 個 百 分 點 成 本 收 入 比 個 百 分 點 項 目 本 期 末 比 上 年 2015 年 6 月 30 日 2014 年 12 月 31 日 末 增 減 (%) 2013 年 12 月 31 日 規 模 指 標 ( 人 民 幣 百 萬 元 ) 資 產 總 額 3,000,336 2,737, ,415,086 7

9 發 放 貸 款 及 墊 款 淨 額 1,386,947 1,271, ,142,138 負 債 總 額 2,791,880 2,557, ,262,034 存 款 餘 額 1,894,576 1,785, ,605,278 歸 屬 於 本 行 股 東 權 益 207, , ,839 股 本 46,679 46,679-46,277 資 產 質 量 指 標 (%) 不 良 貸 款 率 個 百 分 點 0.86 撥 備 覆 蓋 率 個 百 分 點 撥 貸 比 個 百 分 點 2.07 注 : 基 本 及 稀 釋 每 股 收 益 加 權 平 均 淨 資 產 收 益 率 以 及 歸 屬 於 本 行 股 東 每 股 淨 資 產 在 計 算 時 剔 除 了 發 行 優 先 股 的 影 響, 下 同 二 補 充 財 務 指 標 單 位 :% 項 目 標 準 值 2015 年 6 月 30 日 2014 年 12 月 31 日 2013 年 12 月 31 日 流 動 性 比 例 存 貸 比 人 民 幣 外 幣 人 民 幣 本 外 幣 單 一 最 大 客 戶 貸 款 比 例 最 大 十 家 客 戶 貸 款 比 例 注 : 以 上 指 標 均 按 監 管 口 徑 計 算 三 資 本 構 成 及 變 化 情 況 按 照 商 業 銀 行 資 本 管 理 辦 法 ( 試 行 ) ( 中 國 銀 監 會 2012 年 6 月 7 日 發 佈 ) 計 量 的 資 本 充 足 率 指 標 如 下 : 單 位 : 人 民 幣 百 萬 元 % 項 目 2015 年 6 月 30 日 2014 年 12 月 31 日 並 表 非 並 表 並 表 非 並 表 1. 總 資 本 淨 額 240, , , , 核 心 一 級 資 本 188, , , , 核 心 一 級 資 本 扣 減 項 (2,021) (4,891) (2,085) (4,955) 1.3 核 心 一 級 資 本 淨 額 186, , , ,898 8

10 1.4 其 他 一 級 資 本 19,988 19, 其 他 一 級 資 本 扣 減 項 一 級 資 本 淨 額 206, , , , 二 級 資 本 34,077 33,997 35,438 35, 二 級 資 本 扣 減 項 信 用 風 險 加 權 資 產 1,881,485 1,849,747 1,766,454 1,744, 市 場 風 險 加 權 資 產 7,629 7,629 4,400 4, 操 作 風 險 加 權 資 產 127, , , , 風 險 加 權 資 產 合 計 2,016,490 1,983,427 1,898,231 1,874, 核 心 一 級 資 本 充 足 率 一 級 資 本 充 足 率 資 本 充 足 率 注 :1 並 表 口 徑 的 資 本 充 足 率 計 算 範 圍 包 括 境 內 外 所 有 分 支 機 搆, 以 及 商 業 銀 行 資 本 管 理 辦 法 ( 試 行 ) 規 定 屬 於 並 表 範 圍 的 被 投 資 金 融 機 構 其 中, 並 表 的 被 投 資 金 融 機 構 包 括 光 大 金 融 租 賃 股 份 有 限 公 司 韶 山 光 大 村 鎮 銀 行 江 蘇 淮 安 光 大 村 鎮 銀 行 2 核 心 一 級 資 本 淨 額 = 核 心 一 級 資 本 - 核 心 一 級 資 本 扣 減 項 ; 一 級 資 本 淨 額 = 核 心 一 級 資 本 淨 額 + 其 他 一 級 資 本 - 其 他 一 級 資 本 扣 減 項 ; 總 資 本 淨 額 = 一 級 資 本 淨 額 + 二 級 資 本 - 二 級 資 本 扣 減 項 3 報 告 期 末, 本 行 信 用 風 險 資 產 組 合 緩 釋 後 風 險 暴 露 總 額 為 31,084 億 元 4 有 關 資 本 構 成 的 更 多 內 容 詳 見 本 行 網 站 四 杠 杆 率 情 況 詳 見 財 務 報 表 未 經 審 核 補 充 財 務 信 息 9

11 第 四 節 董 事 會 報 告 一 本 行 整 體 經 營 情 況 ( 一 ) 業 務 規 模 穩 定 增 長 報 告 期 末, 本 集 團 資 產 總 額 為 30, 億 元, 比 上 年 末 增 加 2, 億 元, 增 長 9.62%; 負 債 總 額 為 27, 億 元, 比 上 年 末 增 加 2, 億 元, 增 長 9.16%; 客 戶 存 款 總 額 18, 億 元, 比 上 年 末 增 加 1, 億 元, 增 長 6.12%; 貸 款 及 墊 款 總 額 14, 億 元, 比 上 年 末 增 加 1, 億 元, 增 長 9.14%; 本 外 幣 存 貸 比 72.30%, 嚴 格 控 制 在 監 管 要 求 內 ( 二 ) 盈 利 水 準 有 所 提 升 報 告 期 內, 本 集 團 實 現 經 營 收 入 億 元, 同 比 增 加 億 元, 增 長 21.37%; 發 生 經 營 費 用 億 元, 同 比 增 加 億 元, 增 長 15.00%; 實 現 稅 前 利 潤 億 元, 同 比 增 加 7.19 億 元, 增 長 3.46%; 實 現 淨 利 潤 億 元, 同 比 增 加 3.95 億 元, 增 長 2.49% 在 利 率 市 場 化 持 續 推 進 的 環 境 下, 本 集 團 加 強 負 債 成 本 控 制, 報 告 期 淨 利 息 收 益 率 逐 步 改 善, 比 上 年 同 期 提 升 2 個 基 點 ; 手 續 費 及 傭 金 淨 收 入 同 比 增 長 57.07%; 平 均 總 資 產 收 益 率 1.13%, 同 比 下 降 0.12 個 百 分 點 ; 加 權 平 均 淨 資 產 收 益 率 17.30%, 同 比 下 降 2.10 個 百 分 點 ( 三 ) 資 產 質 量 風 險 總 體 可 控 報 告 期 末, 本 集 團 不 良 貸 款 餘 額 億 元, 比 上 年 末 增 加 億 元 ; 不 良 貸 款 率 1.42%, 比 上 年 末 上 升 0.23 個 百 分 點 ; 信 貸 撥 備 覆 蓋 率 %, 比 上 年 末 下 降 個 百 分 點 ( 四 ) 資 本 充 足 率 提 升 本 行 在 上 半 年 成 功 發 行 了 優 先 股, 資 本 充 足 水 準 有 所 上 升 報 告 期 末, 本 集 團 資 本 充 足 率 11.92%, 比 上 年 末 上 升 0.71 個 百 分 點 ; 核 心 一 級 資 本 充 足 率 及 一 級 資 本 充 足 率 分 別 為 9.24% 和 10.23%, 比 10

12 上 年 末 分 別 下 降 0.1 個 百 分 點 和 上 升 0.89 個 百 分 點 二 利 潤 表 主 要 項 目 分 析 ( 一 ) 利 潤 表 项 目 變 動 情 況 單 位 : 人 民 幣 百 萬 元 項 目 2015 年 1-6 月 2014 年 1-6 月 增 減 額 淨 利 息 收 入 32,105 27,838 4,267 手 續 費 及 傭 金 淨 收 入 13,558 8,632 4,926 交 易 淨 ( 損 失 )/ 收 益 (337) 1,227 (1,564) 股 利 收 入 4-4 投 資 性 證 券 淨 收 益 /( 損 失 ) 5 (99) 104 匯 兌 淨 收 益 /( 損 失 ) 160 (233) 393 其 他 經 營 性 收 益 (103) 經 營 費 用 15,710 13,661 2,049 資 產 減 值 損 失 8,387 3,128 5,259 稅 前 利 潤 21,490 20, 所 得 稅 5,223 4, 淨 利 潤 16,267 15, 歸 屬 於 本 行 股 東 的 淨 利 潤 16,241 15, ( 二 ) 經 營 收 入 報 告 期 間, 本 集 團 實 現 經 營 收 入 億 元, 同 比 增 加 億 元, 增 長 21.37%, 主 要 來 源 於 淨 利 息 收 入 和 手 續 費 及 傭 金 淨 收 入 的 增 長 淨 利 息 收 入 占 比 70.43%, 同 比 下 降 3.69 個 百 分 點 ; 手 續 費 及 傭 金 淨 收 入 占 比 29.74%, 同 比 上 升 6.76 個 百 分 點 單 位 :% 項 目 2015 年 1-6 月 2014 年 1-6 月 淨 利 息 收 入 手 續 費 及 傭 金 淨 收 入 其 他 收 入 (0.17) 2.90 經 營 收 入 合 計 ( 三 ) 淨 利 息 收 入 報 告 期 間, 本 集 團 實 現 淨 利 息 收 入 億 元, 同 比 增 加

13 億 元, 增 長 15.33% 淨 利 差 為 2.03%, 同 比 上 升 4 個 基 點, 淨 利 息 收 益 率 為 2.27%, 同 比 上 升 2 個 基 點 單 位 : 人 民 幣 百 萬 元 % 2015 年 1-6 月 2014 年 1-6 月 平 均 餘 額 利 息 收 入 平 均 收 益 率 利 息 收 入 平 均 收 益 率 平 均 餘 額 / 支 出 / 成 本 率 / 支 出 / 成 本 率 生 息 資 產 貸 款 和 墊 款 1,406,953 41, ,238,839 39, 投 資 684,359 18, ,884 13, 存 放 央 行 款 項 343,857 2, ,538 2, 拆 出 存 放 金 融 機 構 及 買 入 返 售 資 產 387,592 8, ,396 10, 生 息 資 產 總 額 2,822,761 71, ,477,657 66, 利 息 收 入 71,149 66,142 付 息 負 債 客 戶 存 款 1,815,795 23, ,658,191 22, 拆 入 金 融 機 構 存 放 及 賣 出 回 購 款 項 649,046 12, ,933 14, 發 行 債 券 127,922 2, , 付 息 負 債 總 額 2,592,763 39, ,285,839 38, 利 息 支 出 39,044 38,304 淨 利 息 收 入 32,105 27,838 淨 利 差 淨 利 息 收 益 率 注 :1 淨 利 差 為 總 生 息 資 產 平 均 收 益 率 與 總 付 息 負 債 平 均 成 本 率 的 差 額 ; 2 淨 利 息 收 益 率 為 淨 利 息 收 入 除 以 總 生 息 資 產 平 均 餘 額 ( 四 ) 利 息 收 入 報 告 期 內, 本 集 團 實 現 利 息 收 入 億 元, 同 比 增 加 億 元, 增 長 7.57%, 貸 款 和 墊 款 利 息 收 入 是 本 集 團 利 息 收 入 的 主 要 組 成 部 分 1 貸 款 利 息 收 入 本 集 團 實 現 貸 款 和 墊 款 利 息 收 入 億 元, 同 比 增 加 億 12

14 元, 增 長 7.26%, 主 要 是 貸 款 和 墊 款 平 均 餘 額 同 比 增 長 單 位 : 人 民 幣 百 萬 元 % 項 目 2015 年 1-6 月 2014 年 1-6 月 平 均 餘 額 利 息 收 入 平 均 收 益 率 平 均 餘 額 利 息 收 入 平 均 收 益 率 企 業 貸 款 882,948 26, ,907 25, 零 售 貸 款 473,101 13, ,728 13, 貼 現 50,904 1, , 貸 款 和 墊 款 合 計 1,406,953 41, ,238,839 39, 投 資 利 息 收 入 本 集 團 實 現 投 資 利 息 收 入 億 元, 同 比 增 加 億 元, 增 長 30.22%, 主 要 是 投 資 平 均 餘 額 及 平 均 收 益 率 均 同 比 提 升 3 拆 出 存 放 金 融 機 構 及 買 入 返 售 利 息 收 入 本 集 團 實 現 拆 出 存 放 金 融 機 構 及 買 入 返 售 利 息 收 入 億 元, 同 比 減 少 億 元, 下 降 20.17%, 主 要 是 拆 出 存 放 金 融 機 構 及 買 入 返 售 平 均 收 益 率 同 比 下 降 ( 五 ) 利 息 支 出 報 告 期 內, 本 集 團 發 生 利 息 支 出 億 元, 同 比 增 加 7.40 億 元, 增 長 1.93%, 客 戶 存 款 利 息 支 出 是 本 集 團 利 息 支 出 的 主 要 組 成 部 分 1 客 戶 存 款 利 息 支 出 本 集 團 發 生 客 戶 存 款 利 息 支 出 億 元, 同 比 增 加 億 元, 增 長 5.04% 主 要 是 客 戶 存 款 平 均 餘 額 同 比 上 升 單 位 : 人 民 幣 百 萬 元 % 項 目 2015 年 1-6 月 2014 年 1-6 月 平 均 餘 額 利 息 支 出 平 均 成 本 率 平 均 餘 額 利 息 支 出 平 均 成 本 率 企 業 客 戶 存 款 1,389,839 17, ,256,630 16, 活 期 企 業 客 戶 存 款 445,699 1, ,043 1, 定 期 企 業 客 戶 存 款 944,140 16, ,587 14, 零 售 客 戶 存 款 425,956 6, ,561 6, 活 期 零 售 客 戶 存 款 109, , 定 期 零 售 客 戶 存 款 316,774 5, ,445 6,

15 客 戶 存 款 合 計 1,815,795 23, ,658,191 22, 拆 入 金 融 機 構 存 放 及 賣 出 回 購 利 息 支 出 本 集 團 發 生 拆 入 金 融 機 構 存 放 及 賣 出 回 購 利 息 支 出 億 元, 同 比 減 少 億 元, 下 降 16.33%, 主 要 是 拆 入 金 融 機 構 存 放 及 賣 出 回 購 平 均 成 本 率 同 比 下 降 3 發 行 債 券 利 息 支 出 本 集 團 發 行 債 券 利 息 支 出 億 元, 同 比 增 加 億 元, 增 長 %, 主 要 是 發 行 債 券 平 均 餘 額 和 平 均 成 本 率 均 同 比 上 升 ( 六 ) 手 續 費 及 傭 金 淨 收 入 報 告 期 間, 本 集 團 實 現 手 續 費 及 傭 金 淨 收 入 億 元, 同 比 增 加 億 元, 增 長 57.07%, 主 要 是 銀 行 卡 服 務 手 續 費 理 財 服 務 手 續 費 有 較 大 增 長 其 中 : 銀 行 卡 服 務 手 續 費 收 入 同 比 增 加 億 元, 增 長 47.27% ; 理 財 服 務 手 續 費 收 入 同 比 增 加 億 元, 增 長 % 單 位 : 人 民 幣 百 萬 元 項 目 2015 年 1-6 月 2014 年 1-6 月 手 續 費 及 傭 金 收 入 14,211 9,258 承 銷 及 諮 詢 手 續 費 913 1,054 銀 行 卡 服 務 手 續 費 6,144 4,172 結 算 與 清 算 手 續 費 829 1,143 理 財 服 務 手 續 費 3, 承 兌 及 擔 保 手 續 費 代 理 業 務 手 續 費 託 管 及 其 他 受 託 業 務 傭 金 其 他 手 續 費 及 傭 金 支 出 手 續 費 及 傭 金 淨 收 入 13,558 8,632 ( 七 ) 其 他 收 入 報 告 期 間, 本 集 團 其 他 收 入 為 億 元, 同 比 減 少 億 元, 14

16 下 降 %, 主 要 是 公 允 價 值 變 動 損 失 增 加 單 位 : 人 民 幣 百 萬 元 項 目 2015 年 1-6 月 2014 年 1-6 月 交 易 淨 ( 損 失 )/ 收 益 (337) 1,227 股 利 收 入 4 - 投 資 性 證 券 淨 收 益 / ( 損 失 ) 5 (99) 匯 兌 淨 收 益 /( 損 失 ) 160 (233) 其 他 經 營 性 收 益 其 他 收 入 合 計 (76) 1,090 ( 八 ) 經 營 費 用 報 告 期 間, 本 集 團 經 營 費 用 為 億 元, 同 比 增 加 億 元, 增 長 15.00% 成 本 收 入 比 為 26.69%, 同 比 下 降 1.69 個 百 分 點 經 營 費 用 中 主 要 組 成 部 分 為 職 工 薪 酬 費 用, 報 告 期 內 為 億 元, 同 比 增 加 億 元, 增 長 19.47% 單 位 : 人 民 幣 百 萬 元 項 目 2015 年 1-6 月 2014 年 1-6 月 職 工 薪 酬 費 用 7,761 6,496 物 業 及 設 備 支 出 2,191 1,942 營 業 稅 及 附 加 3,543 3,002 其 他 2,215 2,221 經 營 費 用 合 計 15,710 13,661 ( 九 ) 資 產 減 值 損 失 報 告 期 內, 本 集 團 資 產 減 值 損 失 億 元, 同 比 增 加 億 元, 增 長 %, 主 要 是 貸 款 和 墊 款 減 值 損 失 增 加 單 位 : 人 民 幣 百 萬 元 項 目 2015 年 1-6 月 2014 年 1-6 月 貸 款 和 墊 款 減 值 損 失 7,687 3,280 持 有 至 到 期 投 資 減 值 損 失 1 (253) 可 供 出 售 金 融 資 產 減 值 損 失 - (13) 應 收 款 項 類 資 產 減 值 損 失 其 他

17 資 產 減 值 損 失 合 計 8,387 3,128 ( 十 ) 所 得 稅 費 用 報 告 期 內, 本 集 團 所 得 稅 費 用 億 元, 同 比 增 加 3.24 億 元, 增 長 6.61% 三 資 產 負 債 表 主 要 項 目 分 析 ( 一 ) 資 產 報 告 期 末, 本 集 團 資 產 總 額 30, 億 元, 比 上 年 末 增 加 2, 億 元, 增 長 9.62%, 主 要 是 貸 款 和 墊 款 投 資 證 券 及 其 他 金 融 資 產 等 項 目 的 增 長 單 位 : 人 民 幣 百 萬 元 % 項 目 2015 年 6 月 30 日 2014 年 12 月 31 日 餘 額 占 比 餘 額 占 比 貸 款 和 墊 款 總 額 1,418,201 1,299,455 貸 款 減 值 準 備 (31,254) (28,025) 貸 款 和 墊 款 淨 值 1,386, ,271, 存 放 同 業 及 其 他 金 融 機 構 款 項 53, , 現 金 及 存 放 央 行 款 項 344, , 投 資 證 券 及 其 他 金 融 資 產 845, , 拆 出 資 金 及 買 入 返 售 金 融 資 產 290, , 應 收 利 息 16, , 固 定 資 產 12, , 商 譽 1, , 遞 延 所 得 稅 資 產 3, , 其 他 資 產 44, , 資 產 合 計 3,000, ,737, 貸 款 和 墊 款 報 告 期 末, 本 集 團 貸 款 和 墊 款 總 額 14, 億 元, 比 上 年 末 增 加 1, 億 元, 增 長 9.14%; 貸 款 和 墊 款 淨 值 在 資 產 總 額 中 占 比 46.23%, 比 上 年 末 下 降 0.22 個 百 分 點, 主 要 是 證 券 投 資 存 放 同 業 及 其 他 金 融 機 構 款 項 等 項 目 快 速 增 長, 在 資 產 總 額 中 占 比 有 所 提 高 16

18 單 位 : 人 民 幣 百 萬 元 % 項 目 2015 年 6 月 30 日 2014 年 12 月 31 日 餘 額 占 比 餘 額 占 比 企 業 貸 款 893, , 零 售 貸 款 489, , 貼 現 35, , 貸 款 和 墊 款 總 額 1,418, ,299, 投 資 報 告 期 末, 本 集 團 投 資 證 券 以 及 其 他 金 融 資 產 8, 億 元, 比 上 年 末 增 加 2, 億 元, 在 資 產 總 額 中 占 比 28.18%, 比 上 年 末 提 升 6.64 個 百 分 點 單 位 : 人 民 幣 百 萬 元 % 項 目 2015 年 6 月 30 日 2014 年 12 月 31 日 餘 額 占 比 餘 額 占 比 以 公 允 價 值 計 量 且 其 變 動 計 入 當 期 損 益 的 金 融 資 產 9, , 衍 生 金 融 資 產 1, , 可 供 出 售 金 融 資 產 200, , 持 有 至 到 期 投 資 126, , 應 收 款 項 類 投 資 507, , 投 資 證 券 及 其 他 金 融 資 產 總 額 845, , 持 有 金 融 債 券 的 類 別 和 金 額 單 位 : 人 民 幣 百 萬 元 類 別 金 額 以 公 允 價 值 計 量 且 其 變 動 計 入 當 期 損 益 的 金 融 資 產 1,044 可 供 出 售 金 融 資 產 41,947 持 有 至 到 期 投 資 17,817 合 計 60,808 4 持 有 最 大 十 支 金 融 債 券 情 況 單 位 : 人 民 幣 百 萬 元 % 債 券 名 稱 面 值 年 利 率 到 期 日 計 提 減 值 準 備 情 況 17

19 債 券 1 1, 債 券 2 1,4603 個 月 Shibor5 日 均 值 債 券 3 1, 債 券 4 1,0703 個 月 Shibor5 日 均 值 債 券 5 1, 債 券 6 1,050 一 年 期 定 存 利 率 債 券 7 1, 債 券 債 券 債 券 商 譽 本 集 團 商 譽 成 本 億 元, 報 告 期 末, 商 譽 減 值 準 備 億 元, 帳 面 價 值 億 元, 與 上 年 末 相 比 未 發 生 變 化 ( 二 ) 負 債 報 告 期 末, 本 集 團 負 債 總 額 27, 億 元, 比 上 年 末 增 加 2, 億 元, 增 長 9.16%, 主 要 是 客 戶 存 款 等 项 目 增 長 單 位 : 人 民 幣 百 萬 元 % 項 目 2015 年 6 月 30 日 2014 年 12 月 31 日 餘 額 占 比 餘 額 占 比 向 中 央 銀 行 借 款 11, , 客 戶 存 款 1,894, ,785, 同 業 及 其 他 金 融 機 構 存 放 款 項 589, , 拆 入 資 金 及 賣 出 回 購 金 融 資 產 款 76, , 衍 生 金 融 負 債 1, 應 付 職 工 薪 酬 10, , 應 交 稅 費 4, , 應 付 利 息 29, , 應 付 債 券 157, , 其 他 負 債 16, , 負 債 合 計 2,791, ,557, 注 : 存 款 包 含 指 定 公 允 價 值 計 量 的 結 構 性 存 款, 下 同 18

20 報 告 期 末, 本 集 團 客 戶 存 款 總 額 18, 億 元, 比 上 年 末 增 加 1, 億 元, 增 長 6.12% 單 位 : 人 民 幣 百 萬 元 % 項 目 2015 年 6 月 30 日 2014 年 12 月 31 日 餘 額 占 比 餘 額 占 比 企 業 客 戶 1,433, ,367, 活 期 487, , 定 期 946, , 零 售 客 戶 358, , 活 期 126, , 定 期 231, , 其 他 存 款 102, , 客 戶 存 款 總 額 1,894, ,785, ( 三 ) 股 東 權 益 報 告 期 末, 本 集 團 歸 屬 於 上 市 公 司 股 東 權 益 2, 億 元, 比 上 年 末 增 加 億 元, 主 要 變 動 在 於 : 一 是 當 期 實 現 歸 屬 上 市 公 司 股 東 淨 利 潤 億 元 ; 二 是 可 供 出 售 金 融 資 產 公 允 價 值 增 值 億 元 ; 三 是 當 期 發 行 優 先 股 增 加 股 東 權 益 億 元 ; 四 是 當 期 發 放 2014 年 股 利 減 少 股 東 權 益 億 元 單 位 : 人 民 幣 百 萬 元 項 目 2015 年 6 月 30 日 2014 年 12 月 31 日 實 收 股 本 46,679 46,679 其 他 權 益 工 具 19,965 - 資 本 公 積 33,365 33,365 其 他 綜 合 收 益 1, 盈 餘 公 積 12,050 12,050 一 般 準 備 金 33,903 33,903 未 分 配 利 潤 60,315 52,756 歸 屬 於 上 市 公 司 股 東 權 益 合 計 207, ,975 少 數 股 東 權 益 股 東 權 益 合 計 208, ,483 19

21 ( 四 ) 資 產 負 債 表 外 项 目 本 集 團 資 產 負 債 表 外 項 目 主 要 是 信 貸 承 諾, 包 括 貸 款 及 信 用 卡 承 諾 承 兌 匯 票 保 函 信 用 證 及 擔 保 報 告 期 末, 信 貸 承 諾 合 計 7, 億 元, 比 上 年 末 減 少 億 元, 主 要 是 開 出 信 用 證 減 少 億 元 單 位 : 人 民 幣 百 萬 元 項 目 2015 年 6 月 30 日 2014 年 12 月 31 日 貸 款 及 信 用 卡 承 諾 123, ,532 承 兌 匯 票 476, ,866 開 出 保 函 65,493 62,459 開 出 信 用 證 80, ,238 擔 保 合 計 746, ,280 四 現 金 流 量 表 分 析 本 集 團 經 營 活 動 產 生 的 現 金 淨 流 入 2, 億 元 其 中, 經 營 活 動 產 生 的 現 金 流 入 億 元, 經 營 資 產 變 動 產 生 的 現 金 流 入 億 元, 經 營 負 債 變 動 產 生 的 現 金 流 入 1, 億 元 投 資 活 動 產 生 的 現 金 淨 流 出 2, 億 元 其 中, 收 回 投 資 收 回 的 現 金 流 入 億 元 ; 投 資 支 付 的 現 金 流 出 3, 億 元 籌 資 活 動 產 生 現 金 淨 流 入 億 元, 其 中 發 行 同 業 存 單 等 產 生 的 現 金 流 入 億 元, 發 行 優 先 股 收 到 的 現 金 為 億 元 五 貸 款 質 量 分 析 ( 一 ) 貸 款 行 業 集 中 度 報 告 期 內, 本 行 圍 繞 經 濟 結 構 調 整 和 轉 型 升 級 方 向, 積 極 調 整 信 貸 行 業 結 構, 製 造 業 批 發 零 售 業 貸 款 占 比 有 所 下 降 ; 基 礎 設 施 民 生 及 消 費 相 關 領 域 的 貸 款 占 比 則 有 所 上 升 下 表 列 示 本 集 團 貸 款 的 行 業 分 佈 情 況 : 單 位 : 人 民 幣 百 萬 元 % 20

22 項 目 2015 年 6 月 30 日 2014 年 12 月 31 日 餘 額 占 比 餘 額 占 比 製 造 業 248, , 房 地 產 業 140, , 批 發 和 零 售 業 137, , 交 通 運 輸 倉 儲 和 郵 政 業 68, , 建 築 業 53, , 租 賃 和 商 業 服 務 業 53, , 水 利 環 境 和 公 共 設 施 管 理 業 50, , 採 礦 業 37, , 電 力 燃 氣 及 水 的 生 產 和 供 應 業 25, , 農 林 牧 漁 業 17, , 其 他 60, , 企 業 貸 款 小 計 893, , 零 售 貸 款 489, ,385 - 貼 現 35,233-20,931 - 貸 款 和 墊 款 總 額 1,418,201-1,299,455 - 注 : 其 他 包 括 公 共 管 理 和 社 會 組 織 ; 住 宿 和 餐 飲 業 ; 金 融 業 ; 科 學 研 究 技 術 服 務 和 地 質 勘 查 業 ; 居 民 服 務 和 其 他 服 務 業 ; 衛 生 社 會 保 障 和 社 會 福 利 業 ; 文 化 體 育 和 娛 樂 業 等 下 同 ( 二 ) 貸 款 投 放 地 區 分 佈 情 況 本 行 貸 款 地 區 分 佈 相 對 穩 定, 長 三 角 珠 三 角 占 比 有 所 下 降, 中 部 東 北 地 區 占 比 有 所 上 升, 區 域 結 構 更 趨 均 衡 下 表 列 示 本 集 團 貸 款 的 地 區 分 佈 情 況 : 單 位 : 人 民 幣 百 萬 元 % 2015 年 6 月 30 日 2014 年 12 月 31 日 地 區 餘 額 占 比 餘 額 占 比 長 江 三 角 洲 284, , 珠 江 三 角 洲 185, , 環 渤 海 地 區 254, , 中 部 地 區 215, , 西 部 地 區 214, ,

23 東 北 地 區 90, , 香 港 18, , 總 行 155, , 貸 款 和 墊 款 總 額 1,418, ,299, ( 三 ) 貸 款 擔 保 方 式 分 類 及 占 比 本 行 保 證 抵 押 質 押 類 貸 款 占 比 達 70.40%, 信 用 貸 款 主 要 為 信 用 評 級 較 高 的 客 戶 下 表 列 示 本 集 團 貸 款 擔 保 方 式 的 分 類 情 況 : 單 位 : 人 民 幣 百 萬 元 % 項 目 2015 年 6 月 30 日 2014 年 12 月 31 日 餘 額 占 比 餘 額 占 比 信 用 貸 款 419, , 保 證 貸 款 295, , 抵 押 貸 款 551, , 質 押 貸 款 150, , 貸 款 和 墊 款 總 額 1,418, ,299, ( 四 ) 前 十 大 貸 款 客 戶 單 位 : 人 民 幣 百 萬 元 % 名 稱 行 業 2015 年 6 月 30 日 占 貸 款 總 占 資 本 淨 貸 款 餘 額 額 百 分 比 額 百 分 比 借 款 人 A 交 通 運 輸 倉 儲 和 郵 政 業 6, 借 款 人 B 公 共 管 理 和 社 會 組 織 4, 借 款 人 C 房 地 產 業 3, 借 款 人 D 製 造 業 3, 借 款 人 E 批 發 和 零 售 業 2, 借 款 人 F 房 地 產 業 2, 借 款 人 G 製 造 業 2, 借 款 人 H 公 共 管 理 和 社 會 組 織 2, 借 款 人 I 交 通 運 輸 倉 儲 和 郵 政 業 2, 借 款 人 J 租 賃 和 商 務 服 務 業 2, 總 額 33, 注 : 貸 款 餘 額 占 資 本 淨 額 的 百 分 比 按 照 銀 監 會 的 有 關 規 定 計 算 22

24 ( 五 ) 信 貸 資 產 五 級 分 類 單 位 : 人 民 幣 百 萬 元 % 項 目 2015 年 6 月 30 日 2014 年 12 月 31 日 餘 額 占 比 餘 額 占 比 正 常 1,337, ,241, 關 注 61, , 次 級 11, , 可 疑 6, , 損 失 2, , 貸 款 和 墊 款 總 額 1,418, ,299, 正 常 貸 款 1,398, ,283, 不 良 貸 款 20, , ( 六 ) 貸 款 遷 徙 率 單 位 :% 項 目 2015 年 6 月 30 日 2014 年 12 月 31 日 2013 年 12 月 31 日 正 常 類 貸 款 遷 徙 率 關 注 類 貸 款 遷 徙 率 次 級 類 貸 款 遷 徙 率 可 疑 類 貸 款 遷 徙 率 ( 七 ) 重 組 貸 款 和 逾 期 貸 款 情 況 1 重 組 貸 款 情 況 單 位 : 人 民 幣 百 萬 元 % 2015 年 6 月 30 日 2014 年 12 月 31 日 項 目 占 貸 款 總 額 占 貸 款 總 餘 額 餘 額 百 分 比 額 百 分 比 已 重 組 貸 款 和 墊 款 11, , 減 : 逾 期 90 天 以 上 的 已 重 組 貸 款 和 墊 款 3, 逾 期 90 天 以 內 的 已 重 組 貸 款 和 墊 款 7, , 逾 期 貸 款 情 況 詳 見 財 務 報 表 附 注 ( 八 ) 按 業 務 類 型 劃 分 的 不 良 貸 款 情 況 單 位 : 人 民 幣 百 萬 元 % 23

25 項 目 2015 年 6 月 30 日 2014 年 12 月 31 日 餘 額 占 比 餘 額 占 比 企 業 貸 款 15, , 零 售 貸 款 4, , 貼 現 不 良 貸 款 總 額 20, , ( 九 ) 不 良 貸 款 的 地 區 分 佈 情 況 單 位 : 人 民 幣 百 萬 元 % 2015 年 6 月 30 日 2014 年 12 月 31 日 地 區 餘 額 占 比 餘 額 占 比 長 江 三 角 洲 4, , 珠 江 三 角 洲 3, , 環 渤 海 地 區 2, , 中 部 地 區 3, , 西 部 地 區 3, , 東 北 地 區 香 港 總 行 2, , 不 良 貸 款 總 額 20, , ( 十 ) 不 良 貸 款 的 行 業 分 佈 情 況 單 位 : 人 民 幣 百 萬 元 % 項 目 2015 年 6 月 30 日 2014 年 12 月 31 日 餘 額 占 比 餘 額 占 比 製 造 業 6, , 批 發 和 零 售 業 5, , 房 地 產 業 交 通 運 輸 倉 儲 和 郵 政 業 租 賃 和 商 業 服 務 業 水 利 環 境 和 公 共 設 施 管 理 業 建 築 業 採 礦 業 1, 電 力 燃 氣 及 水 的 生 產 和 供 應 業

26 公 共 管 理 和 社 會 組 織 其 他 1, 企 業 貸 款 小 計 15, , 零 售 貸 款 4, , 貼 現 不 良 貸 款 總 額 20, , ( 十 一 ) 按 貸 款 擔 保 方 式 分 類 的 不 良 貸 款 情 況 單 位 : 人 民 幣 百 萬 元 % 2015 年 6 月 30 日 2014 年 12 月 31 日 項 目 餘 額 占 比 餘 額 占 比 信 用 貸 款 3, , 保 證 貸 款 9, , 抵 押 貸 款 5, , 質 押 貸 款 1, 不 良 貸 款 總 額 20, , ( 十 二 ) 抵 債 資 產 及 減 值 準 備 計 提 情 況 單 位 : 人 民 幣 百 萬 元 項 目 2015 年 6 月 30 日 2014 年 12 月 31 日 抵 債 資 產 其 中 : 土 地 房 屋 及 建 築 物 其 他 減 : 減 值 準 備 抵 債 資 產 淨 值 ( 十 三 ) 貸 款 減 值 準 備 金 的 計 提 和 核 銷 情 況 單 位 : 人 民 幣 百 萬 元 項 目 2015 年 6 月 30 日 2014 年 12 月 31 日 期 / 年 初 餘 額 28,025 24,172 本 期 / 年 計 提 7,996 10,548 本 期 / 年 轉 回 (309) (567) 收 回 已 核 銷 貸 款 和 墊 款 導 致 的 轉 回 折 現 回 撥 ( 注 ) (362) (558) 本 期 / 年 核 銷 (1,986) (4,096) 25

27 本 期 / 年 處 置 (2,271) (1,804) 期 / 年 末 餘 額 31,254 28,025 注 : 隨 著 時 間 的 推 移, 已 減 值 的 貸 款 隨 其 後 現 值 增 加 的 累 計 利 息 收 入 ( 十 四 ) 應 收 利 息 及 其 壞 賬 準 備 的 計 提 情 況 1 表 內 應 收 利 息 增 減 變 動 情 況 單 位 : 人 民 幣 百 萬 元 項 目 期 初 餘 額 本 期 增 加 額 本 期 減 少 額 期 末 餘 額 表 內 應 收 息 14,657 26,471 24,294 16,834 2 應 收 利 息 壞 賬 準 備 的 計 提 情 況 單 位 : 人 民 幣 百 萬 元 項 目 2015 年 6 月 30 日 2014 年 12 月 31 日 減 少 額 應 收 利 息 壞 賬 準 備 餘 額 ( 十 五 ) 其 他 應 收 款 及 其 壞 賬 準 備 的 計 提 情 況 1 其 他 應 收 款 增 減 變 動 情 況 單 位 : 人 民 幣 百 萬 元 項 目 2015 年 6 月 30 日 2014 年 12 月 31 日 增 加 額 其 他 應 收 款 4,093 2,866 1,227 2 其 他 應 收 款 壞 賬 準 備 的 計 提 情 況 單 位 : 人 民 幣 百 萬 元 項 目 2015 年 6 月 30 日 2014 年 12 月 31 日 增 加 額 其 他 應 收 款 壞 賬 準 備 餘 額 六 資 本 充 足 率 分 析 詳 見 會 計 數 據 和 財 務 指 標 摘 要 內 容 七 分 部 經 營 業 績 ( 一 ) 按 地 區 劃 分 的 經 營 業 績 單 位 : 人 民 幣 百 萬 元 項 目 2015 年 1-6 月 2014 年 1-6 月 經 營 收 入 利 潤 總 額 經 營 收 入 利 潤 總 額 長 江 三 角 洲 7,608 2,504 6,345 2,769 珠 江 三 角 洲 5,170 1,626 4,439 2,084 26

28 環 渤 海 地 區 8,257 4,358 6,687 4,012 中 部 地 區 5,933 2,307 5,128 2,840 西 部 地 區 4,900 1,498 4,630 2,637 東 北 地 區 2, ,975 1,097 香 港 (9) 總 行 11,248 8,372 8,300 5,341 合 計 45,587 21,490 37,560 20,771 ( 二 ) 按 業 務 條 線 劃 分 的 經 營 業 績 單 位 : 人 民 幣 百 萬 元 項 目 2015 年 1-6 月 2014 年 1-6 月 經 營 收 入 利 潤 總 額 經 營 收 入 利 潤 總 額 公 司 銀 行 業 務 26,342 12,349 23,314 13,041 零 售 銀 行 業 務 16,782 6,901 11,420 4,887 資 金 業 務 2,410 2,208 2,748 2,799 其 他 業 務 合 計 45,587 21,490 37,560 20,771 八 其 他 ( 一 ) 主 要 財 務 指 標 增 減 變 動 幅 度 及 其 原 因 單 位 : 人 民 幣 百 萬 元 % 項 目 2015 年 年 12 月 30 日 月 31 日 增 減 幅 變 動 主 要 原 因 存 放 同 業 及 其 他 金 根 據 資 金 頭 寸 及 市 場 利 率 變 化 情 況, 增 加 存 放 同 業 53,974 40, 融 機 構 款 項 業 務 規 模 拆 出 資 金 75, ,733 根 據 資 金 頭 寸 及 市 場 利 率 變 化 情 況, 減 少 拆 出 資 金 規 模 以 公 允 價 值 計 量 且 交 易 性 金 融 資 產 規 模 增 加, 同 時 貴 金 屬 交 易 業 務 量 其 變 動 計 入 當 期 損 9,901 4, 增 加 益 的 金 融 資 產 可 供 出 售 金 融 資 產 200, , 加 大 可 供 出 售 債 券 和 保 證 收 益 理 財 債 券 投 資 規 模 應 收 款 項 類 投 資 507, , 受 益 權 投 資 和 持 有 他 行 理 財 規 模 增 加 其 他 資 產 44,821 30, 金 融 租 賃 業 務 規 模 擴 張, 應 收 融 資 租 賃 款 增 加 向 中 央 銀 行 借 款 11,040 30, 借 入 中 央 銀 行 款 項 規 模 減 少 衍 生 金 融 負 債 1, 受 人 民 幣 匯 率 變 動 影 響, 部 分 外 匯 掉 期 業 務 重 估 損 27

29 失 增 加 賣 出 回 購 金 融 資 產 款 31,102 51, 根 據 流 動 性 管 理 需 要, 減 少 賣 出 回 購 金 融 資 產 規 模 應 付 債 券 157,224 89, 同 業 存 單 規 模 增 加 其 他 負 債 16,857 12, 待 清 算 款 項 增 加 其 他 權 益 工 具 19,965 - 不 適 用 發 行 優 先 股 項 目 2015 年 2014 年 1-6 月 1-6 月 增 減 幅 變 動 主 要 原 因 手 續 費 及 傭 金 淨 收 入 13,558 8, 銀 行 卡 理 財 服 務 等 中 間 業 務 手 續 費 收 入 增 加 投 資 性 證 券 淨 收 益 / ( 損 失 ) 5 (99) 不 適 用 擇 機 出 售 部 分 債 券, 處 置 收 益 增 加 交 易 淨 收 益 /( 損 失 ) (337) 受 人 民 幣 遠 期 匯 率 變 動 及 部 分 外 匯 掉 期 業 務 到 期 1, 後 估 值 損 益 轉 出 影 響, 公 允 價 值 變 動 淨 損 失 增 加 匯 兌 淨 收 益 /( 損 失 ) 160 (233) 受 人 民 幣 即 期 匯 率 變 動 及 部 分 外 匯 掉 期 業 務 到 期 不 適 用 後 估 值 損 益 轉 入 影 響, 匯 兌 淨 收 益 增 加 其 他 經 營 性 收 益 已 剝 離 貸 款 清 收 收 入 減 少 及 子 公 司 獲 得 的 財 政 補 貼 減 少 資 產 減 值 損 失 (8,387) (3,128) 計 提 的 貸 款 減 值 損 失 增 加 其 他 綜 合 收 益 合 計 本 期 市 場 利 率 降 幅 小 於 上 年 同 期, 產 生 的 估 值 收 益 1,426 3, 減 少 ( 二 ) 逾 期 未 償 債 務 情 況 報 告 期 內, 本 行 未 發 生 逾 期 未 償 債 務 九 各 業 務 條 線 經 營 業 績 情 況 ( 一 ) 公 司 銀 行 業 務 1 對 公 存 貸 款 業 務 本 行 積 極 防 控 信 貸 風 險, 加 強 產 品 整 合 與 創 新, 運 用 綜 合 化 金 融 服 務 手 段 滿 足 客 戶 資 金 需 求, 持 續 優 化 信 貸 結 構, 實 現 資 產 負 債 協 調 發 展, 盈 利 水 準 穩 步 提 升 報 告 期 末, 對 公 存 款 14, 億 元 ( 含 其 他 存 款 中 對 公 部 分 ), 比 上 年 末 增 加 億 元, 增 長 5.03%; 其 中, 對 公 核 心 存 款 11, 億 元, 比 上 年 末 增 加 億 元, 增 長 28

30 5.36% 對 公 貸 款 ( 不 含 貼 現 )8, 億 元, 比 上 年 末 增 加 億 元, 增 長 8.89% 2 小 微 金 融 業 務 本 行 繼 續 以 小 額 化 分 散 化 標 準 化 便 利 化 為 導 向, 根 據 小 微 客 戶 融 資 短 頻 急 的 特 點, 提 高 小 微 授 信 效 率, 針 對 500 萬 元 以 下 小 微 授 信 客 戶 推 出 小 額 融 易 貸 系 列 產 品 報 告 期 末, 按 照 2011 年 工 業 和 信 息 化 部 等 四 部 門 聯 合 下 發 的 中 小 企 業 劃 型 標 準 和 銀 監 會 監 管 口 徑, 本 行 小 微 貸 款 餘 額 2,806 億 元, 比 上 年 末 增 加 億 元, 增 長 13.84%, 高 於 全 行 貸 款 增 速 ; 小 微 貸 款 客 戶 萬 戶, 比 上 年 同 期 增 加 6.7 萬 戶 3 投 資 銀 行 業 務 本 行 積 極 為 客 戶 提 供 債 務 融 資 服 務, 主 要 產 品 為 短 期 融 資 券 中 期 票 據 超 短 期 融 資 券 非 公 開 定 向 債 務 融 資 工 具 和 中 小 企 業 集 合 票 據 等 報 告 期 末, 累 計 主 承 銷 發 行 非 金 融 企 業 債 務 融 資 工 具 1, 億 元, 在 同 類 型 股 份 制 商 業 銀 行 中 排 名 靠 前 公 司 作 為 財 務 顧 問 角 色, 為 客 戶 設 計 和 提 供 金 融 衍 生 產 品 債 務 融 資 產 品 結 構 化 融 資 等 金 融 解 決 方 案 4 資 產 託 管 業 務 本 行 根 據 市 場 需 求, 加 強 產 品 創 新, 加 大 託 管 產 品 營 銷 力 度, 構 建 完 善 的 託 管 產 品 體 系, 提 高 市 場 服 務 能 力, 信 託 財 產 保 管 保 險 資 金 託 管 和 銀 行 理 財 託 管 規 模 位 居 同 類 型 股 份 制 商 業 銀 行 前 列 報 告 期 末, 本 行 資 產 託 管 規 模 和 託 管 業 務 收 入 均 創 歷 史 新 高, 託 管 資 產 規 模 35,360 億 元, 比 上 年 末 增 加 6,999 億 元, 增 長 25%; 實 現 託 管 收 入 7.67 億 元, 比 上 年 同 期 增 加 2.71 億 元, 增 長 55% 5 養 老 金 業 務 本 行 始 終 堅 持 誠 信 睿 智 精 准 安 全 的 養 老 金 業 務 服 務 理 念, 29

31 繼 續 做 好 樂 享 福 利 計 劃 和 樂 選 彈 性 福 利 計 劃 產 品, 結 合 當 前 的 養 老 保 險 制 度 改 革 及 養 老 金 融 發 展 態 勢, 整 合 養 老 金 及 福 利 管 理 相 關 的 金 融 服 務 資 源, 打 造 養 福 全 程 通 金 融 服 務 品 牌, 為 企 事 業 單 位 和 個 人 的 養 老 金 及 福 利 管 理 提 供 全 鏈 條 立 體 化 一 站 式 的 綜 合 金 融 服 務 報 告 期 末, 養 老 金 託 管 資 產 規 模 達 億 元, 管 理 養 老 金 及 福 利 個 人 帳 戶 萬 個 6 貿 易 金 融 業 務 本 行 積 極 推 動 海 外 業 務 發 展 戰 略, 加 快 海 外 機 構 建 設 進 程, 大 力 推 動 上 海 天 津 福 建 廣 州 等 地 自 由 貿 易 試 驗 區 業 務, 強 化 與 香 港 分 行 業 務 聯 動, 圍 繞 跨 境 業 務 加 大 創 新 產 品 研 發 力 度 同 時, 不 斷 加 強 制 度 建 設, 多 維 度 多 層 次 組 織 開 展 業 務 風 險 排 查, 保 持 貿 易 金 融 業 務 的 穩 步 發 展 報 告 期 末, 累 計 辦 理 國 際 結 算 業 務 億 等 值 美 元, 實 現 貿 易 金 融 業 務 項 下 中 間 業 務 淨 收 入 億 元 ( 二 ) 零 售 銀 行 業 務 1 對 私 存 款 業 務 本 行 零 售 條 線 堅 持 存 款 立 行 的 經 營 策 略, 在 確 保 對 私 存 款 總 量 規 模 合 理 增 長 的 同 時, 逐 漸 加 大 核 心 存 款 占 比 報 告 期 末, 全 行 對 私 存 款 4, 億 元 ( 含 其 他 存 款 中 對 私 部 分 ), 比 上 年 末 增 加 億 元, 其 中, 核 心 存 款 2, 億 元, 比 上 年 末 增 加 億 元 ; 對 私 存 款 日 均 餘 額 4, 億 元, 比 上 年 末 增 加 億 元, 其 中, 核 心 存 款 日 均 餘 額 2, 億 元, 比 上 年 末 增 加 億 元, 核 心 存 款 日 均 占 比 有 所 提 升 通 過 結 構 調 整, 存 款 成 本 持 續 下 降, 報 告 期 末, 全 行 對 私 存 款 平 均 利 率 比 上 年 末 下 降 了 21BP 2 個 人 貸 款 業 務 本 行 個 人 貸 款 業 務 實 現 了 規 模 提 升 結 構 優 化 同 業 可 比 質 量 可 控 的 工 作 目 標 本 行 發 揮 個 人 住 房 按 揭 貸 款 業 務 的 主 力 軍 作 用, 推 30

32 出 白 領 易 貸 等 創 新 產 品, 適 時 重 啟 股 權 質 押 貸 款, 引 入 全 程 通 模 式 優 化 汽 車 消 費 貸 款 報 告 期 末, 個 貸 餘 額 3, 億 元 ( 不 含 信 用 卡 ), 比 上 年 末 增 加 億 元, 增 長 4.33%, 其 中, 消 費 信 貸 餘 額 1, 億 元, 比 上 年 末 增 加 億 元 個 貸 不 良 率 0.77%, 低 於 可 比 同 業 平 均 水 準 3 私 人 銀 行 業 務 報 告 期 內, 本 行 在 零 售 業 務 部 基 礎 上 成 立 了 私 人 銀 行 二 級 部, 以 組 織 架 構 作 為 主 體, 加 強 隊 伍 建 設 ; 圍 繞 產 品 和 客 戶, 以 系 統 和 內 控 為 支 撐, 深 入 挖 掘 客 戶 需 求 ; 打 造 私 人 銀 行 體 系, 推 進 私 人 銀 行 品 牌 建 設 報 告 期 末, 私 人 銀 行 客 戶 數 21,678 人, 比 上 年 末 增 加 3,368 人, 增 長 18.40%; 管 理 資 產 總 量 1,945 億 元, 比 上 年 末 增 加 260 億 元, 增 長 15.40% 4 銀 行 卡 業 務 (1) 借 記 卡 業 務 本 行 不 斷 優 化 借 記 卡 產 品 和 功 能, 通 過 拓 展 行 業 應 用 發 展 金 融 IC 卡, 已 在 交 通 社 保 教 育 社 區 企 業 等 行 業 應 用 方 面 開 展 合 作 ; 拓 展 細 分 客 戶 群 體, 針 對 代 發 工 資 客 戶 小 微 金 融 客 戶 出 國 金 融 客 戶 等 發 行 特 定 借 記 卡 報 告 期 末, 借 記 卡 累 計 發 卡 量 5,296 萬 張, 比 年 初 增 加 240 萬 張 (2) 信 用 卡 業 務 本 行 信 用 卡 業 務 以 創 新 引 領 業 務 發 展, 充 分 發 揮 互 聯 網 和 移 動 互 聯 網 的 渠 道 優 勢, 持 續 升 級 O2O 客 戶 引 入 模 式, 完 善 信 用 卡 APP 業 務 功 能, 並 將 大 數 據 理 念 全 面 應 用 於 風 險 管 控, 實 現 資 產 質 量 的 有 效 優 化 和 客 戶 感 受 度 的 全 面 提 升 報 告 期 末, 信 用 卡 新 增 發 卡 萬 張, 累 計 發 卡 量 2, 萬 張 ; 時 點 透 支 餘 額 為 1, 億 元, 同 比 增 長 32%; 實 現 營 業 收 入 億 元, 同 比 增 長 40% 31

33 ( 三 ) 資 金 及 同 業 業 務 1 資 金 業 務 本 行 按 照 央 行 二 代 支 付 系 統 的 要 求, 制 定 資 金 管 理 方 案, 進 行 全 方 位 精 細 化 管 理 根 據 市 場 及 全 行 流 動 性 狀 況, 加 大 貨 幣 市 場 運 作 力 度, 提 高 資 金 使 用 效 率 及 市 場 影 響 力 在 確 保 全 行 流 動 性 安 全 的 基 礎 上, 優 化 調 整 債 券 帳 戶 的 品 種 結 構 和 期 限 結 構, 重 點 配 置 國 債 和 安 全 性 收 益 性 高 的 信 用 債 券 報 告 期 末, 本 外 幣 資 金 類 資 產 規 模 3, 億 元, 占 全 行 總 資 產 12.52% 其 中, 債 券 組 合 2, 億 元, 實 現 利 息 收 入 億 元, 同 比 增 長 16.75% 人 民 幣 債 券 交 割 總 量 8.07 萬 億 元, 位 居 同 類 型 股 份 制 商 業 銀 行 第 一 位 2 同 業 業 務 本 行 將 同 業 業 務 風 險 管 理 和 流 動 性 安 全 放 在 第 一 位, 調 整 產 品 結 構, 加 強 精 細 化 管 理, 保 持 同 業 業 務 的 適 度 規 模 ; 按 照 監 管 要 求, 深 化 同 業 專 營 機 構 改 革 ; 持 續 推 進 與 銀 行 同 業 在 資 產 負 債 方 面 的 業 務 合 作, 大 力 開 拓 非 銀 行 金 融 機 構 業 務 報 告 期 末, 同 業 存 款 餘 額 5, 億 元, 存 放 同 業 餘 額 億 元, 票 據 貼 現 餘 額 億 元 ( 四 ) 資 產 管 理 業 務 本 行 理 財 和 資 產 管 理 業 務 在 資 金 端 不 斷 優 化 客 戶 結 構, 拓 寬 銷 售 渠 道, 完 善 信 息 披 露 體 系 ; 在 投 資 端 加 強 投 研 能 力 建 設, 堅 持 和 優 化 啞 鈴 型 投 資 佈 局, 加 強 大 型 基 礎 設 施 项 目 結 構 化 融 資 和 企 業 資 產 證 券 化 項 目 創 新 及 拓 展, 豐 富 和 拓 寬 資 本 市 場 業 務 線 ; 持 續 提 升 風 險 管 理 能 力, 夯 實 IT 系 統 等 基 礎 工 作, 相 關 業 務 保 持 健 康 快 速 發 展 報 告 期 末, 理 財 產 品 規 模 突 破 萬 億 元 大 關, 達 到 10, 億 元, 比 上 年 末 增 長 18%; 上 半 年 理 財 業 務 實 現 手 續 費 收 入 億 元, 為 客 戶 實 32

34 現 理 財 投 資 收 益 億 元 ; 本 行 陽 光 理 財 項 下 已 到 期 理 財 產 品 全 部 正 常 兌 付, 未 到 期 理 財 產 品 風 險 狀 況 正 常 ( 五 ) 電 子 銀 行 業 務 本 行 電 子 銀 行 業 務 整 合 行 內 外 電 子 渠 道, 重 點 打 造 陽 光 銀 行 雲 繳 費 雲 支 付 e 融 資 e 理 財 e 電 商 等 6 大 重 點 業 務, 積 極 創 新 商 業 模 式, 全 面 升 級 移 動 金 融 戰 略, 電 子 銀 行 重 點 品 牌 知 名 度 顯 著 提 升, 整 體 業 務 全 面 快 速 發 展 報 告 期 末, 手 機 銀 行 客 戶 1,636 萬 戶, 比 上 年 末 增 長 30%; 對 私 網 銀 客 戶 1,850 萬 戶, 比 上 年 末 增 長 20%; 電 子 支 付 客 戶 864 萬 戶, 比 上 年 末 增 長 10%; 電 子 銀 行 實 現 綜 合 收 入 27.8 億 元, 同 比 增 長 119% 十 信 息 科 技 報 告 期 內, 本 行 持 續 保 持 安 全 運 營 的 良 好 態 勢, 無 重 大 安 全 事 件 發 生, 在 銀 監 會 科 技 監 管 評 價 中 名 列 前 茅 本 行 陸 續 完 成 了 直 銷 銀 行 企 業 級 對 公 客 戶 信 息 管 理 系 統 全 國 運 營 集 中 系 統 等 重 點 项 目 的 實 施 ; 優 化 並 完 善 線 上 供 應 鏈 系 統 零 售 營 銷 和 銷 售 管 理 平 臺 私 人 銀 行 系 統 ; 推 進 法 人 客 戶 統 一 額 度 控 管 平 臺 資 產 管 理 系 統 等 建 設, 實 現 全 面 覆 蓋 公 司 客 戶 零 售 客 戶 的 一 體 化 綜 合 金 融 解 決 方 案 ; 積 極 應 用 雲 計 算 大 數 據 等 技 術, 推 出 全 行 私 有 雲 平 臺, 開 展 全 行 中 間 業 務 雲 建 設 ; 多 個 科 技 創 新 项 目 成 功 孵 化 推 廣, 跨 境 支 付 房 屋 交 易 資 金 網 上 託 管 單 位 結 算 卡 智 慧 加 鈔 優 化 ETC 等 多 個 創 新 項 目 在 全 行 推 廣 十 一 業 務 創 新 情 況 本 行 在 公 司 金 融 零 售 金 融 互 聯 網 金 融 等 重 點 業 務 領 域 全 面 推 進 產 品 和 服 務 創 新, 持 續 推 動 投 行 資 管 同 業 託 管 信 用 卡 等 中 間 業 務 領 域 的 創 新 探 索 積 極 參 與 海 關 總 署 海 關 稅 款 總 擔 保 保 函 業 務 預 研 工 作, 與 海 關 總 署 合 作 的 海 關 區 域 一 體 化 项 目 繼 上 年 在 京 津 33

35 冀 一 體 化 區 域 上 線 之 後, 又 在 長 江 經 濟 帶 一 體 化 區 域 成 功 上 線 ; 以 構 建 大 零 售 業 務 客 戶 展 業 模 式 為 目 標 推 出 營 銷 引 擎, 建 立 零 售 營 銷 及 銷 售 管 理 平 臺 ; 創 新 推 出 雲 支 付 商 業 模 式, 優 勢 品 牌 雲 繳 費 從 普 惠 金 融 向 智 慧 城 市 延 展, 推 動 e 電 商 首 個 项 目 成 功 上 線 十 二 投 資 狀 況 分 析 ( 一 ) 對 外 股 權 投 資 情 況 1 本 行 對 外 長 期 股 權 投 資 餘 額 億 元, 與 上 年 末 持 平 2 持 有 其 他 上 市 公 司 股 權 情 況 單 位 : 股 % 萬 美 元 證 券 代 碼 證 券 簡 稱 持 股 數 量 占 該 公 司 股 權 比 例 期 末 帳 面 價 值 V Visa Inc 4, 持 有 非 上 市 金 融 企 業 股 權 情 況 單 位 : 萬 元 萬 股 % 持 股 對 象 投 資 金 額 持 股 數 量 持 股 比 例 期 末 帳 期 初 期 末 面 值 報 告 期 損 益 報 告 期 所 有 會 計 核 算 股 份 來 源 者 權 益 變 動 科 目 光 大 金 融 租 賃 股 份 長 期 股 權 270, , ,000 24, , 有 限 公 司 投 資 發 起 設 立 韶 山 光 大 村 鎮 銀 行 股 份 有 限 公 司 10,500 10, , 長 期 股 權 投 資 發 起 設 立 江 蘇 淮 安 光 大 村 鎮 銀 行 股 份 有 限 公 司 7,000 7, , 長 期 股 權 投 資 發 起 設 立 中 國 銀 聯 股 份 有 限 可 供 出 售 9,750 7, ,750 91, , 投 資 入 股 公 司 金 融 資 產 注 : 報 告 期 內, 韶 山 光 大 村 鎮 銀 行 股 份 有 限 公 司 現 金 分 紅 1, 萬 元, 導 致 其 報 告 期 末 所 有 者 權 益 有 所 下 降 4 本 行 買 賣 其 他 上 市 公 司 股 份 情 況 報 告 期 內, 本 行 未 發 生 買 賣 其 他 上 市 公 司 股 份 情 況 ( 二 ) 報 告 期 內 募 集 資 金 使 用 說 明 34

36 本 行 於 2015 年 6 月 19 日 在 境 內 非 公 開 發 行 2 億 股 優 先 股, 每 股 面 值 100 元, 扣 除 發 行 費 用 後 實 際 募 集 資 金 淨 額 為 億 元, 全 部 用 於 補 充 一 級 資 本, 提 高 資 本 充 足 率, 支 持 業 務 發 展 ( 三 ) 重 大 非 募 集 資 金 投 資 情 況 本 行 無 重 大 非 募 集 資 金 投 資 情 況 十 三 本 行 控 制 的 特 殊 目 的 主 體 情 況 和 結 構 化 產 品 情 況 1 本 行 無 控 制 的 特 殊 目 的 主 體 2 本 集 團 享 有 權 益 但 未 納 入 合 併 財 務 報 表 範 圍 的 結 構 化 產 品 主 要 包 括 專 項 資 產 管 理 計 劃 等, 詳 見 財 務 報 表 附 注 十 四 風 險 管 理 ( 一 ) 信 用 風 險 管 理 本 行 調 整 優 化 信 貸 政 策, 守 住 防 控 信 貸 風 險 底 線, 更 好 地 適 應 和 服 務 經 濟 新 常 態 ; 堅 持 有 保 有 壓, 加 快 傳 統 產 業 的 信 貸 結 構 調 整 ; 聚 焦 國 家 戰 略, 加 強 對 重 點 建 設 项 目 的 信 貸 支 持 ; 服 務 四 新 ( 新 技 術 新 產 業 新 業 態 新 模 式 ) 領 域, 積 極 促 進 產 業 結 構 轉 型 升 級 ; 圍 繞 民 生 消 費, 加 大 信 貸 支 持 ; 動 態 調 整 政 策, 強 化 重 點 領 域 的 風 險 防 控 報 告 期 內, 本 行 制 定 了 深 化 風 險 管 理 體 制 機 制 改 革 方 案, 完 善 風 險 管 理 體 制, 優 化 風 險 管 理 機 制, 明 確 風 險 管 理 職 能 部 門 職 責 邊 界 ; 突 出 分 行 經 營 主 體 地 位, 加 強 總 分 行 分 層 管 理 ; 建 立 經 營 主 責 任 人 制 度 ; 調 整 審 批 轉 授 權 管 理 體 系, 理 順 審 批 授 權 關 係, 探 索 建 立 專 職 審 批 人 制 度 ; 優 化 授 信 審 批 方 式, 提 升 授 信 審 批 的 專 業 化 和 精 細 化 程 度 本 行 繼 續 對 產 能 嚴 重 過 剩 行 業 貸 款 進 行 總 量 控 制, 壓 縮 大 宗 商 品 批 發 貿 易 領 域 授 信 ; 適 時 對 房 地 產 開 發 貸 款 經 營 性 物 業 抵 押 貸 款 的 授 信 政 策 進 行 動 態 調 整 ; 加 大 對 存 量 不 良 貸 款 逾 期 貸 款 的 清 收 保 全 35

37 和 風 險 化 解 處 置 力 度, 創 新 不 良 信 貸 資 產 處 置 方 式, 有 效 盤 活 存 量 不 良 信 貸 資 產 ; 貫 徹 落 實 服 務 實 體 經 濟 的 要 求, 積 極 支 援 和 扶 助 困 難 企 業 維 持 正 常 經 營 轉 型 轉 產 恢 復 競 爭 力, 最 大 限 度 保 全 資 產 減 少 損 失 有 關 本 行 信 用 風 險 管 理 的 更 多 內 容 參 見 財 務 報 表 附 注 ( 二 ) 流 動 性 風 險 管 理 本 行 堅 持 審 慎 穩 健 的 流 動 性 風 險 管 理 政 策, 進 一 步 優 化 流 動 性 風 險 管 理 機 制 和 應 急 預 案, 整 體 流 動 性 維 持 平 穩 態 勢 在 日 常 管 理 中 即 時 關 注 央 行 貨 幣 政 策 及 資 金 市 場 變 動 情 況, 前 瞻 性 地 做 好 流 動 性 安 排 ; 按 日 監 控 流 動 性 風 險 限 額, 定 期 進 行 流 動 性 壓 力 測 試 ; 靈 活 調 整 內 部 資 金 轉 移 定 價, 對 流 動 性 進 行 前 瞻 性 引 導 和 集 中 統 一 協 調 ; 拓 展 多 元 化 的 負 債 渠 道, 調 整 市 場 業 務 期 限 結 構, 加 大 同 業 存 單 發 行 力 度, 保 證 資 金 支 付 安 全 ; 完 善 流 動 性 風 險 管 理 政 策, 確 保 流 動 性 監 管 指 標 達 標 ; 提 高 流 動 性 風 險 管 理 意 識, 建 立 應 急 演 練 的 常 規 化 機 制, 增 強 自 身 風 險 抵 禦 能 力 有 關 本 行 流 動 性 風 險 管 理 的 更 多 內 容 參 見 財 務 報 表 附 注 ( 三 ) 市 場 風 險 管 理 本 行 根 據 業 務 發 展 情 況 持 續 完 善 市 場 風 險 管 理 的 制 度 體 系, 建 立 全 面 的 利 率 授 權 管 理 體 系 ; 針 對 風 險 偏 好 與 業 務 變 化, 優 化 市 場 風 險 限 額 指 標 結 構, 對 風 險 限 額 進 行 監 控 與 報 告, 確 保 本 行 的 市 場 風 險 控 制 在 合 理 可 控 水 準 ; 加 強 市 場 分 析 與 研 究, 針 對 資 本 市 場 的 波 動, 主 動 調 降 理 財 相 關 業 務 的 杠 杆 率 ; 完 善 市 場 風 險 管 理 系 統 建 設, 推 進 市 場 風 險 集 市 项 目, 對 資 金 理 財 同 業 貴 金 屬 等 市 場 業 務 以 及 香 港 分 行 開 展 的 資 金 業 務 進 行 全 面 監 控, 以 此 為 基 礎 開 展 敏 感 性 指 標 計 算 壓 力 測 試 風 險 價 值 計 量 風 險 資 產 計 算 有 關 本 行 市 場 風 險 管 理 的 更 多 內 容 參 見 財 務 報 表 附 注 36

38 ( 四 ) 操 作 風 險 管 理 本 行 持 續 完 善 操 作 風 險 管 理 架 構 和 管 理 體 系, 合 理 整 合 管 理 資 源 ; 堅 持 層 次 化 管 理 突 出 重 點 的 總 體 原 則, 強 化 業 務 部 門 職 能 部 門 作 為 第 一 道 防 線 的 操 作 風 險 管 理 職 責, 將 操 作 風 險 管 理 內 嵌 於 產 品 設 計 管 理 制 度 操 作 流 程 工 作 要 求 中, 及 時 預 警 提 示 報 告 處 置 操 作 風 險, 嚴 防 重 大 操 作 風 險 事 件 和 銀 行 案 件 發 生 ; 進 一 步 落 實 重 要 崗 位 員 工 輪 崗 強 制 休 假 制 度, 開 展 員 工 資 金 異 常 交 易 排 查 ; 完 善 重 大 事 件 的 應 急 處 理 機 制, 提 升 操 作 風 險 管 理 水 準 和 管 理 效 果, 樹 立 良 好 的 操 作 風 險 管 理 文 化 有 關 本 行 操 作 風 險 管 理 的 更 多 內 容 參 見 財 務 報 表 附 注 ( 五 ) 合 規 風 險 管 理 本 行 通 過 內 部 控 制 和 合 規 管 理 落 地 项 目 建 立 了 外 規 庫, 並 在 推 廣 應 用 過 程 中 予 以 進 一 步 完 善 ; 積 極 跟 蹤 外 部 法 律 法 規 變 化, 發 揮 法 律 合 規 部 門 的 先 期 引 導 合 規 審 核 和 諮 詢 作 用 ; 建 立 以 條 線 和 地 區 為 維 度 的 合 規 經 理 管 理 制 度, 定 期 對 內 控 合 規 情 況 進 行 監 測, 強 化 日 常 內 控 合 規 監 測 預 警 工 作 ; 推 動 稽 核 及 合 規 檢 查 工 作 的 開 展, 上 半 年 開 展 對 支 行 全 面 稽 核 231 項 專 項 稽 核 24 項 ; 加 強 全 行 合 規 經 理 隊 伍 建 設, 持 續 開 展 資 格 認 證 工 作, 充 實 專 職 合 規 經 理 隊 伍, 保 證 合 規 經 理 有 效 履 職 ( 六 ) 聲 譽 風 險 管 理 本 行 繼 續 加 強 聲 譽 風 險 管 理, 提 升 輿 情 監 測 與 處 置 能 力, 積 極 識 別 聲 譽 風 險 事 件, 預 警 聲 譽 風 險 隱 患 ; 通 過 日 常 培 訓 風 險 預 警 考 核 評 估 等 形 式, 進 一 步 提 升 全 行 員 工 的 聲 譽 風 險 意 識 與 工 作 能 力 ; 強 化 輿 情 管 理 與 業 務 發 展 的 有 機 結 合, 逐 步 前 置 聲 譽 風 險 管 理 ( 七 ) 反 洗 錢 管 理 本 行 強 化 內 控 機 制 建 設, 轉 變 管 理 模 式, 加 強 對 全 行 反 洗 錢 工 作 37

39 的 管 理 與 指 導 ; 加 強 對 洗 錢 犯 罪 的 資 金 監 測, 擴 大 黑 名 單 系 統 的 監 測 範 圍 ; 推 進 反 洗 錢 系 統 建 設, 構 建 異 常 交 易 監 測 指 標 體 系, 提 高 自 動 化 處 理 水 準 ; 持 續 開 展 洗 錢 類 型 分 析, 開 發 數 據 模 型, 提 升 反 洗 錢 工 作 的 能 力 和 效 率 ; 加 大 培 訓 和 宣 傳 力 度, 擴 大 反 洗 錢 培 訓 的 受 眾 群 體 十 五 對 本 行 未 來 發 展 的 展 望 ( 一 ) 經 營 計 劃 的 完 成 情 況 報 告 期 末, 本 行 資 產 總 額 增 長 9.62%, 貸 款 增 長 9.14%, 一 般 性 存 款 增 長 6.12%, 年 度 經 營 計 劃 完 成 情 況 良 好 ( 二 ) 可 能 面 臨 的 風 險 及 應 對 措 施 1 可 能 面 臨 的 風 險 (1) 不 良 貸 款 反 彈 壓 力 較 大 受 經 濟 增 速 放 緩 經 濟 結 構 調 整 和 部 分 行 業 持 續 產 能 過 剩 等 因 素 的 影 響, 不 良 貸 款 反 彈 壓 力 仍 然 較 大, 銀 行 資 產 質 量 還 將 長 期 承 壓, 風 險 管 理 形 勢 嚴 峻 (2) 市 場 風 險 與 流 動 性 風 險 管 理 難 度 加 大 隨 著 利 率 市 場 化 改 革 的 不 斷 推 進, 以 及 金 融 市 場 波 動 的 加 劇, 商 業 銀 行 的 市 場 風 險 和 流 動 性 風 險 管 理 面 臨 新 的 挑 戰 (3) 利 潤 增 速 趨 於 放 緩 當 前 經 濟 發 展 環 境 錯 綜 複 雜, 經 濟 運 行 中 不 確 定 因 素 較 多, 銀 行 存 貸 利 差 收 窄 趨 勢 仍 將 持 續, 民 營 銀 行 興 起, 互 聯 網 金 融 提 速, 同 業 競 爭 加 劇, 使 銀 行 利 潤 增 長 同 比 回 落 2 應 對 措 施 (1) 全 力 以 赴 穩 定 資 產 質 量 加 大 產 能 過 剩 行 業 貸 款 壓 降 力 度, 主 動 退 出 經 營 持 續 虧 損 客 戶 貸 款 ; 強 化 對 非 不 良 風 險 客 戶 的 清 收 化 解, 控 制 新 增 不 良 貸 款 ; 加 大 存 量 不 良 貸 款 清 收 處 置 力 度, 守 住 風 險 底 線 (2) 提 升 市 場 風 險 和 流 動 性 風 險 管 理 能 力 提 高 精 細 化 管 理 水 38

40 準, 完 善 動 態 現 金 流 分 析 ; 豐 富 流 動 性 管 理 工 具, 做 好 應 急 資 金 來 源 安 排 ; 加 強 對 存 款 保 險 制 度 等 改 革 措 施 的 研 究, 前 瞻 性 地 對 流 動 性 風 險 進 行 管 控 (3) 積 極 推 動 資 產 負 債 結 構 優 化 調 整 努 力 盤 活 存 量 資 產 用 好 增 量 資 產 ; 聚 焦 國 家 戰 略, 加 快 重 點 项 目 儲 備 ; 主 動 進 行 戰 略 轉 型, 控 制 存 款 付 息 成 本, 保 持 適 度 存 貸 利 差 ; 加 強 資 產 負 債 的 統 籌 管 理, 關 注 總 量 增 長, 追 求 結 構 匹 配, 兼 顧 盈 利 最 大 化 流 動 性 安 全 和 市 場 風 險 可 控 三 大 目 標 十 六 年 度 利 潤 分 配 方 案 的 實 施 情 況 本 行 2014 年 度 的 利 潤 分 配 方 案 為 向 全 體 股 東 派 發 現 金 紅 利 868, 萬 元, 每 股 派 發 現 金 元 ( 稅 前 ),H 股 股 東 以 每 股 約 港 元 ( 稅 前 ) 支 付 2015 年 5 月 19 日 本 行 召 開 年 度 股 東 大 會 審 議 通 過 該 利 潤 分 配 方 案 A 股 股 東 股 權 登 記 日 為 6 月 2 日, 除 息 日 為 6 月 3 日, 現 金 紅 利 發 放 日 為 6 月 3 日 ;H 股 股 東 股 權 登 記 日 為 6 月 2 日, 現 金 紅 利 發 放 日 為 6 月 10 日 39

41 第 五 節 重 要 事 項 一 買 賣 或 回 購 本 行 上 市 證 券 報 告 期 內, 本 行 及 子 公 司 均 未 購 買 出 售 或 回 購 任 何 本 行 上 市 證 券 二 重 大 訴 訟 仲 裁 和 媒 體 質 疑 事 項 報 告 期 內, 本 行 無 重 大 訴 訟 仲 裁 和 媒 體 質 疑 事 項 三 控 股 股 東 及 其 關 聯 方 非 經 營 性 佔 用 資 金 情 況 報 告 期 內, 本 行 未 發 生 控 股 股 東 及 其 關 聯 方 非 經 營 性 佔 用 資 金 情 況 四 破 產 重 整 相 關 事 項 報 告 期 內, 本 行 未 發 生 破 產 重 整 事 項 五 重 大 資 產 收 購 出 售 或 處 置 以 及 企 業 合 併 事 項 報 告 期 內, 本 行 未 發 生 重 大 資 產 收 購 出 售 或 處 置 以 及 企 業 合 併 事 項 六 股 權 激 勵 情 況 本 行 尚 未 實 施 股 權 激 勵 計 劃 七 本 行 於 香 港 聯 合 交 易 所 有 限 公 司 證 券 上 市 規 則 ( 香 港 上 市 規 則 項 下 的 關 連 交 易 事 項 根 據 香 港 上 市 規 則 的 規 定, 本 行 與 本 行 的 關 連 人 士 ( 定 義 見 香 港 上 市 規 則 ) 間 的 交 易 構 成 公 司 的 關 連 交 易 對 於 該 等 交 易, 本 行 按 照 香 港 上 市 規 則 予 以 監 控 和 管 理 2014 年 10 月 31 日, 經 本 行 董 事 會 批 准, 本 行 與 光 大 集 團 簽 訂 了 優 先 股 認 購 協 議 ( 以 下 簡 稱 認 購 協 定 ) 並 公 告 了 與 光 大 集 團 進 行 的 關 於 光 大 集 團 擬 認 購 本 行 發 行 的 部 分 境 內 優 先 股 的 關 連 交 易 ( 以 下 簡 稱 該 交 易 ) 有 關 詳 情 刊 載 於 本 行 2014 年 10 月 31 日 的 關 連 交 易 - 控 股 股 東 認 購 境 內 優 先 股 公 告 中 光 大 集 團 為 本 行 的 關 連 40

42 人 士, 故 該 交 易 構 成 本 行 的 關 連 交 易, 並 須 遵 守 香 港 上 市 規 則 第 14A 章 項 下 的 報 告 公 告 及 獨 立 股 東 批 准 的 規 定 該 交 易 已 於 2014 年 12 月 23 日 於 本 行 2014 年 度 第 三 次 臨 時 股 東 大 會 上 以 普 通 決 議 案 的 方 式 提 呈 獨 立 股 東 並 已 獲 獨 立 股 東 批 准 通 過 截 至 本 報 告 日 期, 本 行 本 次 優 先 股 發 行 已 獲 得 必 要 的 相 關 政 府 及 監 管 機 構 ( 中 國 銀 監 會 及 中 國 證 監 會 ) 批 准 並 於 2015 年 7 月 2 日 完 成 首 次 2 億 股 優 先 股 的 發 行, 首 批 發 行 對 象 中 不 包 括 本 行 的 關 連 人 士 報 告 期 內, 在 日 常 業 務 過 程 中, 本 行 與 本 行 的 關 連 人 士 進 行 了 一 系 列 的 關 連 交 易, 該 等 關 連 交 易 均 可 根 據 香 港 上 市 規 則 14A 章 下 相 關 規 定 豁 免 遵 守 有 關 申 報 年 度 審 核 公 告 及 獨 立 股 東 批 准 的 規 定 八 重 大 合 同 及 其 履 行 情 況 ( 一 ) 重 大 託 管 承 包 租 賃 其 他 公 司 資 產 或 其 他 公 司 託 管 承 包 租 賃 本 行 資 產 的 事 項 報 告 期 內, 未 發 生 重 大 的 本 行 託 管 承 包 租 賃 其 他 公 司 資 產 或 其 他 公 司 託 管 承 包 租 賃 本 行 資 產 的 事 項 ( 二 ) 重 大 擔 保 事 項 擔 保 業 務 屬 於 本 行 日 常 業 務 報 告 期 內, 本 行 除 中 國 人 民 銀 行 和 中 國 銀 監 會 批 准 的 經 營 範 圍 內 的 金 融 擔 保 業 務 外, 沒 有 其 他 需 要 披 露 的 重 大 擔 保 事 項 報 告 期 內, 本 行 不 存 在 違 反 規 定 決 策 程 序 對 外 提 供 擔 保 的 情 況 ( 三 ) 其 他 重 大 合 同 報 告 期 內, 本 行 未 發 生 其 他 重 大 合 同 事 項, 日 常 業 務 經 營 的 各 項 合 同 履 行 情 況 正 常 九 公 司 或 持 股 5% 以 上 股 東 的 重 要 承 諾 事 項 及 履 行 情 況 報 告 期 內, 本 行 及 持 股 5% 以 上 股 東 無 新 的 重 要 承 諾 事 項 截 至 報 告 期 末, 本 行 及 持 股 5% 以 上 股 東 所 作 的 持 續 性 重 要 承 諾 均 得 到 履 41

43 行 十 會 計 政 策 變 更 情 況 報 告 期 內, 本 行 未 發 生 會 計 政 策 變 更 情 況 十 一 監 管 部 門 稽 查 行 政 處 罰 情 況 報 告 期 內, 本 行 及 其 董 事 監 事 高 級 管 理 人 員 持 有 5% 以 上 股 份 的 股 東 均 未 受 到 來 自 中 國 證 監 會 立 案 調 查 行 政 處 罰 通 報 批 評 和 證 券 交 易 所 的 公 開 譴 責, 也 未 受 到 其 他 監 管 機 構 對 本 行 經 營 有 重 大 影 響 的 處 罰 十 二 其 他 重 要 事 項 2015 年 6 月 15 日, 經 中 國 證 監 會 證 監 許 可 號 文 批 復, 核 准 本 行 境 內 非 公 開 發 行 優 先 股 6 月 19 日 本 行 首 次 實 際 發 行 2 億 股, 每 股 面 值 100 元, 扣 除 發 行 費 用 後, 實 際 募 集 資 金 人 民 幣 億 元 經 上 交 所 上 證 函 號 文 同 意, 本 期 優 先 股 於 2015 年 7 月 21 日 起 在 上 交 所 綜 合 業 務 平 臺 掛 牌 交 易 十 三 審 閱 中 期 業 績 本 行 外 部 審 計 師 畢 馬 威 會 計 師 事 務 所 已 對 本 行 按 照 國 際 財 務 報 告 準 則 和 香 港 上 市 規 則 的 披 露 要 求 編 制 的 中 期 財 務 報 告 進 行 審 閱, 本 行 審 計 委 員 會 和 董 事 會 已 審 閱 並 同 意 本 行 截 至 2015 年 6 月 30 日 期 間 的 業 績 及 財 務 報 告 十 四 發 佈 中 期 報 告 本 行 按 照 國 際 財 務 報 告 準 則 和 香 港 上 市 規 則 編 制 的 中 英 文 兩 種 語 言 版 本 的 中 期 報 告, 可 在 香 港 聯 交 所 網 站 和 公 司 網 站 查 閱 在 對 中 期 報 告 的 中 英 文 版 本 理 解 上 發 生 歧 義 時, 以 中 文 為 准 42

44 一 股 份 變 動 情 況 第 六 節 股 本 變 動 及 股 東 情 況 單 位 ; 股 % 本 次 變 動 前 報 告 期 內 變 動 本 次 變 動 後 數 量 比 例 數 量 數 量 比 例 一 有 限 售 條 件 股 份 二 無 限 售 條 件 流 通 股 份 人 民 幣 普 通 股 (A 股 ) 39,810,359, ,810,359, 境 內 上 市 的 外 資 股 境 外 上 市 的 外 資 股 (H 股 ) 6,868,735, ,868,735, 其 他 三 股 份 總 數 46,679,095, ,679,095, 二 股 東 數 量 情 況 單 位 : 戶 A 股 H 股 報 告 期 末 股 東 總 數 558,351 1,057 三 公 司 滿 足 香 港 上 市 規 則 規 定 的 最 低 公 眾 持 股 比 例 要 求 的 確 認 基 於 公 開 資 料 並 就 董 事 所 知, 截 至 2015 年 6 月 30 日, 本 行 一 直 維 持 香 港 上 市 規 則 以 及 本 行 上 市 時 香 港 聯 交 所 相 關 豁 免 所 要 求 的 公 眾 持 股 量 四 前 十 名 股 東 持 股 情 況 單 位 : 股 % 股 東 名 稱 股 東 性 質 報 告 期 內 增 減 數 量 持 股 數 量 質 押 或 凍 結 持 股 比 例 無 限 售 條 件 股 份 有 限 售 條 件 股 份 的 股 份 數 量 中 國 光 大 集 團 股 份 境 內 法 人 9,000,000, ,057,280, 公 司 中 央 匯 金 投 資 有 限 責 任 公 司 香 港 中 央 結 算 ( 代 理 人 ) 有 限 公 司, 其 國 家 -9,000,000, ,250,916, ,471, ,862,557,500 未 知 43

45 中 : Ocean Fortune Investment Limited 境 外 法 人 ,584,273, 中 國 人 壽 再 保 險 境 內 法 人 股 份 有 限 公 司 114,873, ,156,133, 中 國 光 大 控 股 有 限 境 外 法 人 公 司 ,572,735, 中 國 再 保 險 ( 集 團 ) 境 內 法 人 -171,923,000 股 份 有 限 公 司 ,913, 申 能 ( 集 團 ) 有 限 公 境 內 法 人 司 ,002, 紅 塔 煙 草 ( 集 團 ) 有 境 內 法 人 限 責 任 公 司 -68,120, ,297, 中 國 電 子 信 息 產 業 境 內 法 人 集 團 有 限 公 司 -23,700, ,746, 廣 州 海 運 ( 集 團 ) 有 境 內 法 人 -113,246,100 限 公 司 ,686, 廣 州 海 寧 海 務 諮 詢 境 內 法 人 服 務 公 司 ,017, 上 述 股 東 關 聯 關 係 或 一 致 行 動 的 說 明 : 據 本 行 獲 知, 截 至 報 告 期 末, 中 央 匯 金 投 資 有 限 責 任 公 司 分 別 持 有 中 國 光 大 集 團 股 份 公 司 中 國 再 保 險 ( 集 團 ) 股 份 有 限 公 司 的 股 份 比 例 為 55.67% 和 84.91%; 中 國 光 大 控 股 有 限 公 司 是 中 國 光 大 集 團 有 限 公 司 的 控 股 子 公 司, 中 國 光 大 集 團 有 限 公 司 為 中 國 光 大 集 團 股 份 公 司 的 全 資 子 公 司 ; 中 國 人 壽 再 保 險 股 份 有 限 公 司 是 中 國 再 保 險 ( 集 團 ) 股 份 有 限 公 司 的 控 股 子 公 司 ; 廣 州 海 運 ( 集 團 ) 有 限 公 司 廣 州 海 寧 海 務 諮 詢 服 務 公 司 和 Ocean Fortune Investment Limited 均 為 中 國 海 運 ( 集 團 ) 總 公 司 的 控 股 子 公 司 除 此 之 外, 本 行 未 知 上 述 股 東 之 間 存 在 關 聯 關 係 或 一 致 行 動 關 係 注 :1 經 國 務 院 批 准, 中 國 光 大 ( 集 團 ) 總 公 司 由 國 有 獨 資 企 業 改 制 為 股 份 制 公 司, 並 更 名 為 中 國 光 大 集 團 股 份 公 司 該 公 司 由 財 政 部 與 中 央 匯 金 投 資 有 限 責 任 公 司 發 起 設 立, 匯 金 公 司 以 其 持 有 的 90 億 股 本 行 股 份 出 資 到 光 大 集 團, 並 於 2015 年 5 月 13 日 完 成 股 權 變 更 2 香 港 中 央 結 算 ( 代 理 人 ) 有 限 公 司 以 代 理 人 身 份, 代 表 截 至 報 告 期 末 在 該 公 司 開 戶 登 記 的 所 有 機 構 和 個 人 投 資 者 持 有 的 本 公 司 H 股 股 份 數 合 計 6,862,557,500 股, 除 本 行 已 獲 悉 Ocean Fortune Investment Limited 中 國 人 壽 再 保 險 股 份 有 限 公 司 分 別 代 理 於 香 港 中 央 結 算 ( 代 理 人 ) 有 限 公 司 的 本 公 司 H 股 股 數 為 1,584,273,000 股 1,156,133,000 股 以 外, 代 理 於 香 港 中 央 結 算 ( 代 理 人 ) 有 限 公 司 的 本 行 其 餘 H 股 股 數 為 4,122,151,500 股 44

46 五 前 十 名 無 限 售 流 通 股 股 東 持 股 情 況 本 行 前 十 名 無 限 售 流 通 股 股 東 與 前 十 名 股 東 持 股 情 況 一 致 六 報 告 期 內 本 行 主 要 股 東 變 化 情 況 2015 年 5 月 13 日, 匯 金 公 司 完 成 以 其 持 有 的 90 億 股 本 行 股 份 出 資 到 光 大 集 團 的 股 權 變 更 詳 細 情 況 請 見 本 行 於 2015 年 5 月 15 日 發 佈 的 關 於 股 東 股 份 過 戶 的 公 告 ( 臨 ) 七 香 港 法 規 下 主 要 股 東 及 其 他 人 士 於 股 份 及 相 關 股 份 擁 有 之 權 益 及 淡 倉 截 至 2015 年 6 月 30 日, 就 本 行 董 事 及 監 事 所 知, 以 下 人 士 或 法 團 ( 公 司 董 事 監 事 或 最 高 行 政 人 員 除 外 ) 於 本 行 股 份 或 相 關 股 份 中 擁 有 記 錄 於 根 據 香 港 證 券 及 期 貨 條 例 第 336 條 予 以 存 置 之 權 益 登 記 冊 內 或 須 知 會 本 行 的 權 益 或 淡 倉 : 股 主 要 股 東 名 稱 備 份 好 倉 / 權 益 類 型 注 類 淡 倉 股 份 數 目 別 占 已 發 行 相 占 全 部 已 關 類 別 股 份 發 行 股 份 百 分 比 百 分 比 (%) 5,6 (%) 5,6 中 國 海 運 ( 集 團 ) 總 公 司 1 H 股 受 控 法 團 權 益 好 倉 1,584,273, 中 國 海 運 ( 香 港 ) 控 股 有 限 公 1 H 股 受 控 法 團 權 益 好 倉 1,584,273, 司 Ocean Fortune Investment 1 H 股 實 益 擁 有 人 好 倉 1,584,273, Limited 匯 金 公 司 2 H 股 受 控 法 團 權 益 好 倉 1,298,203, 中 國 再 保 險 ( 集 團 ) 股 份 有 限 2 H 股 實 益 擁 有 人 / 好 倉 1,214,573, 公 司 受 控 法 團 權 益 中 國 人 壽 再 保 險 股 份 有 限 公 2 H 股 實 益 擁 有 人 好 倉 1,156,133, 司 全 國 社 會 保 障 基 金 理 事 會 H 股 實 益 擁 有 人 好 倉 617,375, BlackRock, Inc. 3 H 股 受 控 法 團 權 益 好 倉 349,096, 淡 倉 1,242, 光 大 集 團 4 A 股 實 益 擁 有 人 / 受 控 法 團 權 益 好 倉 13,089,751,

47 匯 金 公 司 4 A 股 實 益 擁 有 人 / 好 倉 24,123,581, 受 控 法 團 權 益 注 :1 Ocean Fortune Investment Limited 直 接 持 有 本 行 1,584,273,000 股 H 股 的 好 倉 就 本 行 所 知,Ocean Fortune Investment Limited 由 中 國 海 運 ( 香 港 ) 控 股 有 限 公 司 全 資 擁 有, 而 中 國 海 運 ( 香 港 ) 控 股 有 限 公 司 由 中 國 海 運 ( 集 團 ) 總 公 司 全 資 擁 有 根 據 香 港 證 券 及 期 貨 條 例, 中 國 海 運 ( 香 港 ) 控 股 有 限 公 司 及 中 國 海 運 ( 集 團 ) 總 公 司 被 視 為 於 Ocean Fortune Investment Limited 持 有 的 1,584,273,000 股 H 股 中 擁 有 權 益 2 中 國 人 壽 再 保 險 股 份 有 限 公 司 直 接 持 有 本 行 1,156,133,000 股 H 股 的 好 倉 中 國 再 保 險 ( 集 團 ) 股 份 有 限 公 司 直 接 持 有 本 行 58,440,000 股 H 股 的 好 倉 中 國 光 大 集 團 有 限 公 司 直 接 持 有 本 行 83,630,000 股 H 股 就 本 行 所 知, 中 國 人 壽 再 保 險 股 份 有 限 公 司 由 中 國 再 保 險 ( 集 團 ) 股 份 有 限 公 司 全 資 擁 有, 而 中 國 再 保 險 ( 集 團 ) 股 份 有 限 公 司 的 84.91% 權 益 由 匯 金 公 司 擁 有 中 國 光 大 集 團 有 限 公 司 由 光 大 集 團 全 資 擁 有, 而 光 大 集 團 的 55.67% 權 益 由 匯 金 擁 有 根 據 香 港 證 券 及 期 貨 條 例, 中 國 再 保 險 ( 集 團 ) 股 份 有 限 公 司 被 視 為 於 中 國 人 壽 再 保 險 股 份 有 限 公 司 持 有 的 1,156,133,000 股 H 股 中 擁 有 權 益 因 此, 匯 金 公 司 間 接 持 有 本 行 合 共 1,298,203,000 股 H 股 的 權 益 3 BlackRock, Inc. 因 擁 有 下 列 企 業 的 控 制 權 而 被 視 作 持 有 本 行 合 共 349,096,513 股 H 股 的 好 倉 及 1,242,000 股 H 股 的 淡 倉 : (a) BlackRock Investment Management, LLC (BlackRock, Inc. 的 間 接 子 公 司 ) 持 有 本 行 855,000 股 H 股 的 好 倉 (b) BlackRock Financial Management, Inc. (BlackRock, Inc. 的 間 接 子 公 司 ) 持 有 本 行 9,866,000 股 H 股 的 好 倉 (c) BlackRock Institutional Trust Company, National Association (BlackRock, Inc. 的 間 接 子 公 司 ) 持 有 本 行 84,550,810 股 H 股 的 好 倉 及 1,242,000 股 H 股 的 淡 倉 (d) BlackRock Fund Advisors (BlackRock, Inc. 的 間 接 子 公 司 ) 持 有 本 行 99,956,000 股 H 股 的 好 倉 (e) BlackRock Advisors, LLC (BlackRock, Inc. 的 間 接 子 公 司 ) 持 有 本 行 2,337,000 股 H 股 的 好 倉 (f) BlackRock Japan Co., Ltd. (BlackRock, Inc. 的 間 接 子 公 司 ) 持 有 本 行 3,277,000 股 H 股 的 好 倉 (g) BlackRock Asset Management Canada Limited (BlackRock, Inc. 的 間 接 子 公 司 ) 持 有 本 行 458,000 股 H 股 的 好 倉 (h) BlackRock Investment Management (Australia) Limited (BlackRock, Inc. 的 間 接 子 公 司 ) 持 有 本 行 355,999 股 H 股 的 好 倉 (i) BlackRock Asset Management North Asia Limited (BlackRock, Inc. 的 間 接 子 公 司 ) 持 有 本 行 21,880,942 股 H 股 的 好 倉 46

48 (j) BlackRock (Netherlands) B.V. (BlackRock, Inc. 的 間 接 子 公 司 ) 持 有 本 行 3,687,000 股 H 股 的 好 倉 (k) BlackRock Advisors (UK) Limited (BlackRock, Inc. 的 間 接 子 公 司 ) 持 有 本 行 91,836,762 股 H 股 的 好 倉 (l) BlackRock International Limited (BlackRock, Inc. 的 間 接 子 公 司 ) 持 有 本 行 1,087,000 股 H 股 的 好 倉 (m) BlackRock Asset Management Ireland Limited (BlackRock, Inc. 的 間 接 子 公 司 ) 持 有 本 行 19,200,046 股 H 股 的 好 倉 (n) BlackRock (Luxembourg) S.A. (BlackRock, Inc. 的 間 接 子 公 司 ) 持 有 本 行 883,000 股 H 股 的 好 倉 (o) BlackRock Investment Management (UK) Limited (BlackRock, Inc. 的 間 接 子 公 司 ) 持 有 本 行 8,190,954 股 H 股 的 好 倉 (p) BlackRock Fund Managers Limited (BlackRock, Inc. 的 間 接 子 公 司 ) 持 有 本 行 662,000 股 H 股 的 好 倉 (q) BlackRock Asset Management (Schweiz) AG (BlackRock, Inc. 的 間 接 子 公 司 ) 持 有 本 行 13,000 股 H 股 的 好 倉 另 外, 2,838,000 股 H 股 的 好 倉 乃 涉 及 衍 生 工 具, 類 別 為 以 現 金 交 收 ( 場 外 ) 4 光 大 集 團 直 接 持 有 本 行 11,057,280,034 股 A 股 的 好 倉 光 大 集 團 因 擁 有 下 列 企 業 的 控 制 權 而 被 視 作 持 有 本 行 合 共 2,032,471,926 股 A 股 的 好 倉 : (1) 光 大 控 股 ( 江 蘇 ) 投 資 有 限 公 司 直 接 持 有 本 行 64,516,000 股 A 股 的 好 倉 (2) China Everbright Limited 直 接 持 有 本 行 1,572,735,868 股 A 股 的 好 倉 (3) 光 大 環 保 ( 中 國 ) 有 限 公 司 直 接 持 有 本 行 48,387,000 股 A 股 的 好 倉 (4) 美 光 恩 禦 ( 上 海 ) 置 業 有 限 公 司 直 接 持 有 本 行 148,156,258 股 A 股 的 好 倉 (5) 中 國 光 大 投 資 管 理 公 司 直 接 持 有 本 行 48,387,000 股 A 股 的 好 倉 (6) 光 大 金 控 資 產 管 理 有 限 公 司 直 接 持 有 本 行 150,289,800 股 A 股 的 好 倉 因 此, 光 大 集 團 直 接 及 間 接 持 有 本 行 合 共 13,089,751,960 股 A 股 的 好 倉 匯 金 公 司 直 接 持 有 本 行 10,250,916,094 股 A 股 的 好 倉, 而 中 國 再 保 險 ( 集 團 ) 股 份 有 限 公 司 直 接 持 有 本 行 782,913,367 股 A 股 的 好 倉 就 本 行 所 知, 中 國 再 保 險 ( 集 團 ) 股 份 有 限 公 司 的 84.91% 權 益 及 光 大 集 團 的 55.67% 權 益 由 匯 金 公 司 擁 有, 根 據 香 港 證 券 及 期 貨 條 例, 匯 金 公 司 被 視 為 於 中 國 再 保 險 ( 集 團 ) 股 份 有 限 公 司 的 782,913,367 股 A 股 的 好 倉 及 光 大 集 團 的 13,089,751,960 股 A 股 的 好 倉 中 擁 有 權 益 因 此, 匯 金 公 司 直 接 及 間 接 持 有 本 行 合 共 24,123,581,421 股 A 股 的 好 倉 5 於 2015 年 6 月 30 日, 本 行 總 發 行 股 份 的 數 目 為 46,679,095,000 股, 包 括 39,810,359,500 股 A 股 及 6,868,735,500 股 H 股 6 股 權 百 分 比 約 整 至 兩 個 小 數 位 除 上 述 所 披 露 外, 截 至 2015 年 6 月 30 日, 概 無 任 何 人 士 曾 知 會 本 行 擁 有 根 據 香 港 證 券 及 期 貨 條 例 第 XV 部 第 2 及 第 3 分 部 的 條 文 須 向 本 行 披 露 的 權 益 或 淡 倉 或 47

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untitled 1949 10 2016500 119 02328 68.98% 75.0% 80.0% 95.45% 100% 100% 100% 2 3 25 42 43 81 2016 6 30 2015 12 31 (%) 902,276 843,468 7.0 738,847 686,273 7.7 163,429 157,195 4.0 (1) 2.85 2.74 4.2 6 30 6 2016 2015

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2 4 8 12 21 31 33 34 35 36 37 38 1-2014 - 2014 2 Royal Bank of Canada Trust Company (Cayman) Limited 4th Floor, Royal Bank House 24 Shedden Road George Town Grand Cayman KY1-1110 Cayman Islands 183 22

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