2. 本 行 基 本 情 况 简 介 2.1 基 本 情 况 法 定 中 文 名 称 及 简 称 : 渤 海 银 行 股 份 有 限 公 司 简 称 : 渤 海 银 行 ( 以 下 简 称 本 行 ) 法 定 英 文 名 称 及 缩 写 :China Bohai Bank Co., Ltd. 英 文

Transcription

1 渤 海 银 行 股 份 有 限 公 司 2009 年 度 报 告 摘 要 1. 重 要 提 示 1.1 本 行 董 事 会 监 事 会 和 董 事 监 事 及 高 级 管 理 人 员 保 证 本 年 度 报 告 所 载 资 料 不 存 在 任 何 虚 假 记 载 误 导 性 陈 述 或 者 重 大 遗 漏, 并 对 其 内 容 的 真 实 性 准 确 性 和 完 整 性 承 担 个 别 及 连 带 责 任 本 年 度 报 告 摘 要 摘 自 本 行 2009 年 度 报 告 全 文, 欲 了 解 详 细 内 容, 应 阅 读 本 行 年 度 报 告 全 文 1.2 本 行 第 二 届 董 事 会 第 七 次 会 议 于 2010 年 4 月 15 日 审 议 并 通 过 了 本 行 2009 年 度 报 告 全 文 本 行 全 体 董 事 亲 自 或 书 面 授 权 其 他 董 事 出 席 了 会 议 其 中,Hung,Benjamin Pi Cheng( 洪 丕 正 ) 董 事 授 权 刘 宝 凤 董 事 刘 惠 文 董 事 授 权 邢 吉 海 董 事 行 使 表 决 权 1.3 本 行 2009 年 度 财 务 报 表 已 经 普 华 永 道 中 天 会 计 师 事 务 所 有 限 公 司 分 别 根 据 中 国 注 册 会 计 师 独 立 审 计 准 则 和 国 际 审 计 准 则 进 行 审 计, 并 出 具 了 标 准 无 保 留 意 见 的 审 计 报 告 1.4 本 行 法 定 代 表 人 董 事 长 刘 宝 凤, 行 长 赵 世 刚, 副 行 长 首 席 财 务 官 郭 金 利 及 财 务 部 总 经 理 范 蔚 英 保 证 本 年 度 报 告 中 财 务 报 告 的 真 实 完 整 0

2 2. 本 行 基 本 情 况 简 介 2.1 基 本 情 况 法 定 中 文 名 称 及 简 称 : 渤 海 银 行 股 份 有 限 公 司 简 称 : 渤 海 银 行 ( 以 下 简 称 本 行 ) 法 定 英 文 名 称 及 缩 写 :China Bohai Bank Co., Ltd. 英 文 缩 写 :CBHB 法 定 代 表 人 : 刘 宝 凤 企 业 法 人 营 业 执 照 注 册 号 : 注 册 及 办 公 地 址 : 中 国 天 津 市 河 西 区 马 场 道 号 国 际 互 联 网 网 址 : 邮 政 编 码 : 联 系 人 和 联 系 方 式 董 事 会 秘 书 : 孙 利 国 联 系 地 址 : 中 国 天 津 市 河 西 区 马 场 道 号 联 系 电 话 :+86 (22) 传 真 :+86 (22) 邮 政 编 码 : 年 度 报 告 备 置 地 点 : 本 行 董 事 会 办 公 室 本 行 各 营 业 网 点 本 年 度 报 告 摘 要 同 时 刊 载 于 金 融 时 报 和 本 行 网 站 0

3 3. 会 计 数 据 和 业 务 数 据 摘 要 3.1 截 至 报 告 期 末 主 要 会 计 数 据 和 财 务 指 标 项 目 2009 年 12 月 31 日 2008 年 12 月 31 日 境 内 本 年 比 上 年 增 减 境 内 审 计 数 境 外 审 计 数 审 计 数 (%) 2007 年 12 月 31 日 境 内 审 计 数 营 业 收 入 2,211,773 2,218,027 1,282, ,670 营 业 利 润 335, , , ,507 利 润 总 额 369, , , ,768 归 属 于 公 司 股 东 的 净 利 润 256, , , ,656 归 属 于 公 司 股 东 的 扣 除 非 经 常 性 损 益 后 的 净 利 润 230, , , ,562 总 资 产 117,516, ,516,206 62,211, ,485,284 股 东 权 益 5,241,735 5,241,735 4,989, ,853,378 归 属 于 公 司 股 东 的 每 股 净 资 产 ( 元 ) 全 面 摊 薄 净 资 产 收 益 率 (%) 基 本 每 股 收 益 ( 元 ) 经 营 活 动 产 生 的 现 金 流 量 净 额 12,058,803 12,058,803 11,211, ,729 每 股 经 营 活 动 产 生 的 现 金 流 量 净 额 ( 元 ) 扣 除 的 非 经 常 性 损 益 项 目 和 涉 及 金 额 非 经 常 性 损 益 项 目 金 额 营 业 外 收 入 36,065 营 业 外 支 出 1,659 营 业 外 收 支 净 额 34,406 减 : 非 经 常 性 损 益 的 所 得 税 影 响 额 8,601 合 计 25,805 0

4 3.3 截 至 报 告 期 末 补 充 财 务 数 据 项 目 2009 年 12 月 31 日 2008 年 12 月 境 内 审 计 数 境 外 审 计 数 31 日 境 内 审 计 数 2007 年 12 月 31 日 境 内 审 计 数 存 款 总 额 101,590, ,590,054 48,653,004 22,951,035 其 中 : 活 期 存 款 62,700,171 62,700,171 25,891,340 17,103,194 定 期 存 款 38,707,802 38,707,802 22,739,850 5,777,980 应 解 汇 款 及 临 时 性 存 款 182, ,081 21,814 69,861 同 业 拆 入 1,816,554 1,816,554 1,427,081 1,231,483 贷 款 总 额 69,735,179 69,735,179 34,748,940 18,122,807 其 中 : 公 司 贷 款 60,601,639 60,601,639 29,285,120 14,654,667 票 据 贴 现 3,722,519 3,722,519 3,178,257 2,675,434 个 人 贷 款 5,411,021 5,411,021 2,285, ,706 贷 款 减 值 准 备 840, , , , 净 资 产 收 益 率 及 每 股 收 益 境 内 审 计 数 项 目 报 告 期 利 润 净 资 产 收 益 率 (%) 每 股 收 益 ( 元 ) 全 面 摊 薄 加 权 平 均 基 本 每 股 收 益 稀 释 每 股 收 益 归 属 于 公 司 股 东 的 净 利 润 256, 扣 除 非 经 常 性 损 益 后 归 属 于 公 司 股 东 的 净 利 润 230, 境 外 审 计 数 项 目 报 告 期 利 润 净 资 产 收 益 率 (%) 每 股 收 益 ( 元 ) 全 面 摊 薄 加 权 平 均 基 本 每 股 收 益 稀 释 每 股 收 益 归 属 于 公 司 股 东 的 净 利 润 256, 扣 除 非 经 常 性 损 益 后 归 属 于 公 司 股 东 的 净 利 润 256,

5 3.5 截 至 报 告 期 末 补 充 财 务 指 标 ( 单 位 :%) 主 要 指 标 标 准 值 2009 年 12 月 31 日 2008 年 12 月 31 日 2007 年 12 月 31 日 平 均 总 资 产 收 益 率 资 本 充 足 率 核 心 资 本 充 足 率 不 良 贷 款 率 流 动 性 比 例 本 外 币 存 贷 款 比 率 本 外 币 单 一 最 大 客 户 贷 款 比 例 最 大 十 家 客 户 贷 款 比 率 正 常 类 贷 款 迁 徙 率 关 注 类 贷 款 迁 徙 率 次 级 类 贷 款 迁 徙 率 可 疑 类 贷 款 迁 徙 率 拆 借 资 金 比 例 拆 入 资 金 比 拆 出 资 金 比 拨 备 覆 盖 率 1, , 成 本 收 入 比 注 :1. 本 行 2007 年 不 良 贷 款 率 为 0.004% 3.6 截 至 报 告 期 末 股 东 权 益 情 况 项 目 2009 年 12 月 31 日 2008 年 12 月 31 日 2007 年 12 月 31 日 股 本 5,000,000 5,000,000 5,000,000 资 本 公 积 25,208 29,873 20,175 盈 余 公 积 21, 一 般 风 险 准 备 114, 未 分 配 利 润 ( 累 计 亏 损 ) 80,000-39, ,797 股 东 权 益 合 计 5,241,735 4,989,957 4,853,378 0

6 3.7 资 本 充 足 率 情 况 项 目 2009 年 12 月 31 日 2008 年 12 月 31 日 2007 年 12 月 31 日 资 本 净 额 7,193,922 4,985,021 4,853,290 其 中 : 核 心 资 本 净 额 5,236,527 4,961,184 4,851,375 附 属 资 本 净 额 1,957,395 23,837 1,915 加 权 风 险 资 产 总 额 70,440,719 37,601,936 18,631,355 资 本 充 足 率 (%) 核 心 资 本 充 足 率 (%) 注 : 资 本 充 足 率 和 核 心 资 本 充 足 率 按 照 中 国 银 行 业 监 督 管 理 委 员 会 关 于 印 发 非 现 场 监 管 指 标 定 义 及 计 算 公 式 的 通 知 规 定 的 口 径 计 算 3.8 国 内 会 计 准 则 和 国 际 会 计 准 则 进 行 财 务 核 算 产 生 的 差 异 情 况 本 行 按 照 中 国 企 业 会 计 准 则 和 国 际 财 务 报 告 准 则 编 制 的 财 务 报 表 中 列 示 的 2009 年 度 净 利 润 和 截 至 2009 年 12 月 31 日 净 资 产 并 无 差 异 0

7 4. 股 本 变 动 及 股 东 情 况 4.1 报 告 期 内 股 份 变 动 及 股 东 情 况 股 东 数 量 和 持 股 情 况 截 至 报 告 期 末, 本 行 有 7 名 股 东 报 告 期 内, 本 行 股 份 股 东 数 量 及 股 东 持 股 情 况 未 发 生 变 化 ( 单 位 : 股 ) 股 东 名 称 期 初 数 本 期 增 减 (+/-) 期 末 数 占 比 (%) 天 津 泰 达 投 资 控 股 有 限 公 司 1,250,000,000-1,250,000, 渣 打 银 行 ( 香 港 ) 有 限 公 司 999,500, ,500, 中 国 远 洋 运 输 ( 集 团 ) 总 公 司 683,500, ,500, 国 家 开 发 投 资 公 司 583,500, ,500, 宝 钢 集 团 有 限 公 司 583,500, ,500, 天 津 信 托 有 限 责 任 公 司 500,000, ,000, 天 津 商 汇 投 资 ( 控 股 ) 有 限 公 司 400,000, ,000, 合 计 5,000,000,000-5,000,000, 股 东 关 联 关 系 及 股 份 转 让 质 押 托 管 冻 结 情 况 报 告 期 内, 本 行 7 名 股 东 之 间 无 关 联 关 系, 股 东 持 有 本 行 的 股 份 未 发 生 转 让 质 押 托 管 冻 结 情 况 报 告 期 内 股 份 变 动 情 况 表 ( 单 位 : 股 ) 项 目 期 初 数 本 期 增 减 (+/-) 期 末 数 国 家 股 国 有 法 人 股 3,600,500,000-3,600,500,000 境 内 法 人 股 400,000, ,000,000 境 外 法 人 股 999,500, ,500,000 合 计 5,000,000,000-5,000,000, 报 告 期 内, 本 行 无 控 股 股 东 和 实 际 控 制 人, 无 内 部 职 工 股 4.2 报 告 期 内 次 级 债 券 发 行 情 况 根 据 中 国 银 监 会 关 于 渤 海 银 行 发 行 次 级 债 券 的 批 复 ( 银 监 复 [2009]254 号 ) 和 中 国 人 民 银 行 准 予 行 政 许 可 决 定 书 ( 银 市 场 许 准 予 [2009] 第 51 号 ) 批 准, 本 行 于 2009 年 9 月 4 日 至 8 日 在 全 国 银 行 间 债 券 市 场 成 功 发 行 了 2009 年 渤 海 银 行 股 份 有 限 公 司 次 级 债 券 本 期 债 券 发 行 总 额 为 12 亿 元 人 民 币, 为 10 年 期 固 定 利 率 品 种, 债 券 简 称 09 渤 海 银 行 债, 债 券 代 码 为 , 本 期 债 券 前 五 年 票 面 利 率 为 5.3%, 在 第 五 年 末 附 发 行 人 赎 回 权 如 果 发 行 人 不 行 使 赎 回 权, 则 从 第 六 个 计 息 年 度 开 始 到 债 券 到 期 为 止, 后 五 个 计 息 年 度 的 票 面 利 率 在 初 始 发 行 利 率 的 基 础 上 提 高 3 个 百 分 点 本 行 将 本 次 募 集 的 资 金 全 部 用 于 补 充 资 本 金, 进 一 步 增 强 本 行 资 本 实 力, 提 高 抗 风 险 的 能 力, 促 进 业 务 持 续 健 康 发 展 0

8 5. 董 事 监 事 高 级 管 理 人 员 情 况 5.1 董 事 监 事 及 高 级 管 理 人 员 基 本 情 况 姓 名 职 务 性 别 出 生 年 月 任 期 刘 宝 凤 董 事 长 女 Hung,Benjamin Pi Cheng ( 洪 丕 正 ) 副 董 事 长 男 刘 惠 文 董 事 男 邢 吉 海 董 事 男 张 富 生 董 事 男 吕 益 民 董 事 男 王 成 然 董 事 男 张 云 集 董 事 男 赵 世 刚 董 事 行 长 男 张 士 明 董 事 男 副 行 长 Wong Li Foon ( 黄 丽 芬 ) 董 事 副 行 长 女 徐 风 独 立 董 事 男 朱 元 独 立 董 事 男 田 瑞 璋 独 立 董 事 男 张 华 职 工 监 事 监 事 长 男 樊 振 荣 监 事 男 王 生 甲 外 部 监 事 男 张 嘉 兴 外 部 监 事 男 吴 思 麒 职 工 监 事 男 刘 政 权 副 行 长 男 资 讯 科 技 总 监 孙 利 国 副 行 长 男 董 事 会 秘 书

9 姓 名 职 务 性 别 出 生 日 期 任 期 郭 金 利 张 松 凡 李 毅 副 行 长 业 务 营 运 总 监 首 席 财 务 官 副 行 长 行 政 事 务 总 监 副 行 长 首 席 风 险 管 理 官 男 男 男 连 文 辉 董 事 男 羊 子 林 董 事 会 主 席 男 Elizabeth Leung Ching Ching ( 梁 菁 菁 ) 董 事 会 副 主 席 女 张 玉 兰 董 事 女 闫 希 军 董 事 男 马 腾 董 事 行 政 总 裁 男 Phang Yew Kiat ( 彭 耀 ) 董 事 副 行 政 总 裁 男 刘 兆 福 独 立 董 事 男 王 家 泰 独 立 董 事 男 曹 远 征 独 立 董 事 男 Simon Mark Page ( 希 孟 ) 首 席 风 险 管 理 官 男 郭 荣 丽 董 事 首 席 财 务 官 女 王 德 厚 外 部 监 事 男 于 业 明 董 事 男 董 事 监 事 及 高 级 管 理 人 员 薪 酬 和 报 酬 情 况 本 行 股 东 大 会 决 定 股 权 董 事 股 权 监 事 独 立 董 事 和 外 部 监 事 的 报 酬 事 项, 决 定 董 事 长 及 监 事 长 的 薪 酬 标 准 本 行 董 事 会 决 定 本 行 薪 酬 管 理 制 度 和 政 策, 决 定 高 级 管 理 人 员 董 事 和 其 他 高 级 管 理 人 员 的 薪 酬 福 利 及 奖 惩 事 项 本 行 董 事 会 提 名 薪 酬 委 员 会 根 据 本 行 董 事 会 授 权 审 议 有 关 薪 酬 制 度 和 政 策 等 并 向 董 事 会 提 出 专 业 性 意 见 与 建 议, 提 出 薪 酬 方 案, 经 有 效 批 准 后 监 督 实 施 本 行 高 级 管 理 层 负 责 组 织 实 施 董 事 会 薪 酬 管 理 方 面 的 决 议 截 至 报 告 期 末, 本 行 共 有 36 名 董 事 监 事 和 高 级 管 理 人 员 从 本 行 领 取 的 税 前 报 酬 总 额 为 2, 万 元 0

10 6. 董 事 会 报 告 6.1 管 理 层 讨 论 与 分 析 总 体 经 营 情 况 主 要 财 务 指 标 增 减 变 动 幅 度 及 主 要 原 因 项 目 2009 年 12 月 31 日 2008 年 12 月 31 日 增 减 (%) 报 告 期 内 变 动 的 主 要 原 因 总 资 产 117,516,206 62,211, 贷 款 等 资 产 业 务 增 加 总 负 债 112,274,471 57,221, 存 款 等 负 债 业 务 增 加 股 东 权 益 5,241,735 4,989, 净 利 润 增 加 营 业 收 入 2,211,773 1,282, 贷 款 利 息 收 入 中 间 业 务 收 入 均 大 幅 增 加 营 业 利 润 335, , 营 业 收 入 增 幅 较 大 利 润 总 额 369, , 营 业 利 润 增 长 贡 献 净 利 润 256, , 营 业 利 润 增 长 贡 献 经 营 活 动 产 生 的 现 金 流 量 净 额 12,058,803 11,211, 主 营 业 务 收 入 主 营 业 务 利 润 情 况 经 营 活 动 产 生 的 现 金 流 入 增 加 截 至 报 告 期 末, 本 行 主 营 业 务 收 入 为 亿 元, 营 业 收 入 为 亿 元, 主 营 业 务 利 润 为 3.35 亿 元 按 业 务 种 类 划 分 项 目 2009 年 主 营 业 务 收 入 2008 年 主 营 业 务 收 入 金 额 占 比 (%) 金 额 占 比 (%) 同 比 增 长 (%) 利 息 收 入 3,555, ,400, 手 续 费 及 佣 金 收 入 159, , 投 资 收 益 260, , 公 允 价 值 变 动 ( 损 失 )/ 收 益 -2, , 本 年 为 负 数 汇 兑 收 益 12, , 合 计 3,986, ,717, 按 地 区 划 分 地 区 营 业 收 入 资 产 总 额 负 债 总 额 天 津 地 区 ( 含 总 行 本 部 ) 1,041, ,048,350 97,888,691 北 京 地 区 362,985 19,175,783 19,118,855 杭 州 地 区 273,777 9,722,690 9,700,299 济 南 地 区 218,667 8,644,786 8,589,753 其 他 地 区 315,288 20,523,879 20,576,155 抵 消 - -43,599,282-43,599,282 合 计 2,211, ,516, ,274,471 注 : 其 他 地 区 包 括 太 原 市 成 都 市 上 海 市 深 圳 市 南 京 市 10

11 6.1.2 财 务 表 现 资 产 负 债 情 况 截 至 报 告 期 末, 本 行 资 产 总 额 达 到 1, 亿 元, 比 年 初 增 加 亿 元, 增 幅 88.90%, 完 成 预 算 的 138.6%, 其 中 各 项 贷 款 ( 含 贴 现 ) 亿 元, 比 年 初 增 加 亿 元, 增 幅 100.7%, 完 成 预 算 的 129.1% 负 债 总 额 1, 亿 元, 比 年 初 增 加 亿 元, 增 幅 96.2%, 完 成 预 算 的 140.9%, 其 中 一 般 性 存 款 1, 亿 元, 比 年 初 增 加 亿 元, 增 幅 108.8%, 完 成 预 算 的 131.7% 股 东 权 益 亿 元, 比 年 初 增 加 2.52 亿 元, 增 幅 5.1% 主 要 财 务 收 支 情 况 2009 年 度, 本 行 实 现 营 业 利 润 3.35 亿 元, 比 上 年 增 加 1.52 亿 元, 增 幅 83.31%, 完 成 预 算 的 211.1%; 实 现 利 润 总 额 3.70 亿 元, 比 上 年 增 加 1.59 亿 元, 增 幅 75.48%, 完 成 预 算 的 216.7%; 实 现 净 利 润 2.56 亿 元, 比 上 年 增 加 1.30 亿 元, 增 幅 102.1%, 完 成 预 算 的 223.0% 主 要 财 务 收 支 变 化 情 况 如 下 : 利 息 收 入 亿 元, 比 上 年 增 加 亿 元, 增 幅 48.2%; 利 息 支 出 亿 元, 比 上 年 增 加 3.38 亿 元, 增 幅 24.0% 手 续 费 及 佣 金 收 入 1.59 亿 元, 比 上 年 增 加 1.06 亿 元, 增 幅 199.2%; 手 续 费 及 佣 金 支 出 0.27 亿 元, 比 上 年 增 加 0.01 亿 元, 增 幅 3.3% 投 资 收 益 2.61 亿 元, 比 上 年 增 加 0.31 亿 元, 增 幅 13.4% 业 务 及 管 理 费 ( 含 折 旧 ) 支 出 亿 元, 比 上 年 增 加 4.93 亿 元, 增 幅 64.9% 提 取 贷 款 减 值 准 备 4.44 亿 元, 比 上 年 多 提 2.31 亿 元, 增 幅 108.2% 实 现 年 度 利 润 超 预 算 的 主 要 原 因 : 一 是 认 真 研 究 国 家 宏 观 经 济 政 策 导 向, 积 极 支 持 国 家 保 增 长 扩 内 需 调 结 构 的 发 展 目 标, 以 五 年 发 展 规 划 为 导 向, 大 力 推 进 主 线 业 务 发 展 战 略 ; 二 是 积 极 做 好 全 国 性 机 构 布 局 工 作, 稳 步 扩 大 存 贷 款 业 务 规 模, 强 化 业 务 风 险 管 控, 提 高 投 入 产 出 效 率 ; 三 是 加 强 成 本 费 用 的 管 控, 强 化 各 项 财 务 管 理 风 险 管 理 工 作, 保 障 全 行 稳 健 发 展 ; 四 是 不 断 加 大 产 品 创 新 力 度, 积 极 申 请 各 项 业 务 开 办 资 格, 大 力 推 进 中 间 业 务 发 展, 报 告 期 内 中 间 业 务 收 入 超 额 完 成 了 年 度 预 算 目 标 现 金 流 量 情 况 截 至 报 告 期 末, 本 行 现 金 及 现 金 等 价 物 余 额 为 亿 元, 较 上 年 末 净 增 加 亿 元 经 营 活 动 产 生 现 金 净 流 入 亿 元, 其 中, 现 金 流 入 亿 元, 较 上 年 多 流 入 亿 元, 主 要 是 由 于 客 户 存 款 和 同 业 存 放 款 项 净 增 加 额 较 上 年 多 增 加 亿 元 ; 现 金 流 出 亿 元, 较 上 年 多 流 出 亿 元 投 资 活 动 产 生 现 金 净 流 出 亿 元, 其 中, 现 金 流 入 亿 元, 较 上 年 多 流 入 亿 元, 主 要 是 由 于 收 回 投 资 收 到 的 现 金 较 上 年 增 加 亿 元 ; 现 金 流 出 亿 元, 较 上 年 多 流 出 亿 元 主 要 是 由 于 证 券 投 资 支 付 的 现 金 较 上 年 增 加 亿 元 筹 资 活 动 产 生 现 金 净 流 入 亿 元, 主 要 是 由 于 发 行 次 级 债 券 带 来 的 现 金 流 入 11

12 6.1.3 主 要 产 品 或 服 务 市 场 占 有 情 况 根 据 中 国 人 民 银 行 2009 年 12 月 银 行 信 贷 收 支 报 表, 截 至 报 告 期 末 本 行 存 贷 款 总 额 在 中 国 大 陆 13 家 股 份 制 银 行 中 的 市 场 份 额 如 下 : 项 目 市 场 份 额 (%) 折 人 民 币 存 款 总 额 0.93 折 人 民 币 贷 款 总 额 贷 款 分 布 情 况 贷 款 主 要 行 业 分 布 情 况 行 业 年 12 月 31 日 2008 年 12 月 31 日 2007 年 12 月 31 日 贷 款 余 额 占 比 (%) 贷 款 余 额 占 比 (%) 贷 款 余 额 占 比 (%) 制 造 业 18,071, ,833, ,801, 租 赁 商 务 服 务 业 9,519, ,980, , 房 地 产 业 5,984, ,471, , 建 筑 业 4,052, ,913, , 电 力 燃 气 及 水 的 生 产 和 供 应 业 3,264, ,407, ,205, 交 通 运 输 仓 储 及 邮 政 业 3,068, ,299, ,671, 批 发 和 零 售 业 2,988, ,968, , 采 矿 业 2,151, ,187, , 公 共 管 理 和 社 会 组 织 700, , ,558, 合 计 49,801, ,960, ,172, 注 :1. 以 上 数 据 不 包 括 贴 现 金 额 ; 2. 报 告 期 末 主 要 行 业 贷 款 总 额 约 占 全 部 贷 款 余 额 的 71.41% 按 贷 款 客 户 所 在 地 区 划 分 的 贷 款 分 布 情 况 地 区 2009 年 12 月 31 日 2008 年 12 月 31 日 2007 年 12 月 31 日 贷 款 余 额 占 比 (%) 贷 款 余 额 占 比 (%) 贷 款 余 额 占 比 (%) 华 北 地 区 39,275, ,512, ,966, 华 东 地 区 20,890, ,644, ,962, 华 南 地 区 773, , , 其 他 地 区 5,073, ,096, , 准 备 前 合 计 66,012, ,570, ,447, 注 :1. 上 述 按 地 区 分 析 的 贷 款 余 额 不 包 括 贴 现 金 额 ; 2. 地 区 划 分 如 下 : 华 北 地 区 : 北 京 市 天 津 市 河 北 省 山 西 省 内 蒙 古 自 治 区 华 东 地 区 : 上 海 市 江 苏 省 浙 江 省 安 徽 省 福 建 省 江 西 省 山 东 省 华 南 地 区 : 广 东 省 海 南 省 广 西 壮 族 自 治 区 其 他 地 区 : 中 国 其 他 地 区

13 贷 款 产 品 类 别 情 况 类 别 2009 年 12 月 31 日 2008 年 12 月 31 日 2007 年 12 月 31 日 贷 款 余 额 占 比 (%) 贷 款 余 额 占 比 (%) 贷 款 余 额 占 比 (%) 公 司 类 贷 款 60,601, ,285, ,654, 个 人 类 贷 款 5,411, ,285, , 票 据 贴 现 3,722, ,178, ,675, 合 计 69,735, ,748, ,122, 前 十 名 客 户 贷 款 情 况 截 至 报 告 期 末, 本 行 前 十 大 贷 款 客 户 为 : 中 翔 ( 天 津 ) 海 河 发 展 有 限 公 司 辽 宁 忠 旺 集 团 有 限 公 司 天 津 渤 海 国 有 资 产 经 营 管 理 有 限 公 司 天 津 临 港 投 资 控 股 有 限 公 司 天 津 新 北 建 设 开 发 有 限 公 司 大 连 万 达 集 团 股 份 有 限 公 司 天 津 市 北 辰 区 建 设 开 发 公 司 天 津 海 泰 控 股 集 团 有 限 公 司 天 津 市 滨 海 新 区 财 务 管 理 中 心 营 口 港 务 集 团 有 限 公 司, 合 计 贷 款 金 额 为 人 民 币 52 亿 元 ( 不 含 贴 现 ), 占 期 末 各 项 贷 款 余 额 的 7.46% 贷 款 资 产 质 量 情 况 分 类 2009 年 12 月 31 日 2008 年 12 月 31 日 2007 年 12 月 31 日 贷 款 余 额 占 比 (%) 贷 款 余 额 占 比 (%) 贷 款 余 额 占 比 (%) 正 常 类 67,394, ,317, ,085, 关 注 类 2,270, , , 次 级 类 33, , 可 疑 类 18, , 损 失 类 17, , 合 计 69,735, ,748, ,122, 注 : 以 上 贷 款 余 额 数 据 包 括 贴 现 金 额 报 告 期 内, 受 国 际 金 融 危 机 影 响, 部 分 客 户 出 现 风 险 信 息, 导 致 其 信 贷 资 产 风 险 分 类 结 果 发 生 变 化 主 要 原 因 是 部 分 纺 织 机 械 等 行 业 的 出 口 型 企 业 客 户, 由 于 自 身 抗 风 险 能 力 较 弱, 受 到 经 济 下 行 的 影 响 经 营 困 难, 甚 至 个 别 企 业 已 处 于 停 产 状 况, 从 而 造 成 少 部 分 贷 款 出 现 逾 期 集 团 客 户 授 信 业 务 风 险 管 理 情 况 报 告 期 内, 本 行 高 度 重 视 集 团 客 户 授 信 风 险 的 管 理, 管 理 能 力 不 断 增 强 本 行 在 审 批 集 团 客 户 授 信 时, 注 意 选 择 集 团 客 户 内 有 实 质 资 产 和 稳 定 现 金 流 的 核 心 企 业 作 为 授 信 主 体 ; 深 入 分 析 集 团 客 户 的 规 模 成 长 性 风 险 承 受 能 力 和 其 他 银 行 已 有 授 信 等 因 素, 结 合 本 行 资 本 金 规 模 及 风 险 承 受 能 力, 合 理 确 定 对 集 团 客 户 的 总 体 授 信 额 度, 防 止 授 信 过 度 集 中 带 来 的 风 险 ; 配 置 集 团 客 户 经 理, 负 责 集 团 客 户 关 系 认 定 协 调 并 指 导 集 团 内 各 子 公 司 客 户 经 理 的 工 作, 统 一 上 报 集 团 客 户 授 信 申 请 ; 建 立 预 警 机 制, 通 过 收 集 分 析 集 团 客 户 的 相 关 信 息 和 加 强 对 集 团 客 户 的 监 控, 及 时 预 警 风 险, 并 采 取 相 应 措 施 13

14 6.1.7 不 良 贷 款 及 采 取 的 相 应 措 施 截 至 报 告 期 末, 本 行 贷 款 业 务 不 良 贷 款 余 额 为 6, 万 元, 不 良 贷 款 率 为 0.10% 为 加 强 对 不 良 贷 款 的 管 理, 提 高 资 产 质 量, 本 行 采 取 了 以 下 措 施 : 一 是 认 真 贯 彻 落 实 国 家 政 策, 积 极 调 整 信 贷 投 向 总 行 风 险 管 理 条 线 各 部 门 根 据 掌 握 的 政 策 信 息, 对 全 行 贷 款 组 合 进 行 定 期 分 析 和 预 测, 指 导 经 营 单 位 做 好 贷 后 风 险 监 测, 降 低 贷 款 向 下 迁 移 比 例 二 是 继 续 规 范 全 行 贷 后 管 理 工 作 通 过 贷 后 检 查 及 早 期 预 警 等 手 段 确 定 重 点 监 测 客 户 重 点 行 业 重 点 区 域, 严 格 控 制 新 增 不 良 贷 款 的 发 生 三 是 加 强 集 团 客 户 管 理, 有 效 管 理 和 控 制 集 团 客 户 风 险 四 是 强 化 授 信 基 础 工 作 建 设 和 对 基 层 工 作 人 员 的 业 务 培 训, 培 育 优 秀 的 信 贷 文 化 和 良 好 的 风 险 管 理 意 识 五 是 对 存 量 不 良 资 产 继 续 采 取 催 收 重 组 及 诉 讼 等 多 种 措 施 截 至 报 告 期 末, 本 行 不 良 贷 款 余 额 较 年 初 减 少 1, 万 元, 不 良 贷 款 率 由 年 初 的 0.25% 下 降 到 0.10%, 拨 备 覆 盖 率 由 年 初 的 % 上 升 至 1,204.38%, 风 险 抵 御 能 力 不 断 增 强 重 组 贷 款 及 逾 期 贷 款 情 况 重 组 贷 款 指 如 未 进 行 重 组 即 会 发 生 逾 期 或 减 值 的 贷 款 报 告 期 内, 本 行 已 将 期 初 重 组 贷 款 5,000 万 元 收 回, 截 至 报 告 期 末, 本 行 无 重 大 重 组 贷 款 截 至 报 告 期 末, 本 行 逾 期 贷 款 余 额 为 13,382.4 万 元, 较 年 初 增 加 6,771.7 万 元, 主 要 原 因 是 由 于 部 分 企 业 自 身 抗 风 险 能 力 较 弱, 受 经 济 下 行 的 影 响 经 营 困 难, 还 款 压 力 增 大 所 致 贴 息 贷 款 情 况 报 告 期 内, 本 行 无 贴 息 贷 款 抵 债 资 产 情 况 报 告 期 内, 本 行 无 抵 债 资 产 主 要 资 产 减 值 准 备 情 况 报 告 期 内, 除 对 信 贷 资 产 计 提 减 值 准 备 外, 本 行 无 需 计 提 投 资 减 值 准 备 抵 债 资 产 减 值 准 备 等 其 他 减 值 准 备 贷 款 减 值 准 备 金 情 况 本 行 贷 款 减 值 准 备 按 照 单 项 评 估 和 资 产 组 合 评 估 两 种 方 法 进 行 计 提 对 单 项 金 额 重 大 的 信 贷 资 产 单 独 进 行 减 值 测 试, 如 有 客 观 证 据 表 明 其 已 发 生 减 值, 应 当 确 认 减 值 损 失, 计 入 当 期 损 益 对 单 项 金 额 不 重 大 的 信 贷 资 产 及 单 项 测 试 未 发 生 减 值 的 贷 款, 将 包 括 在 具 有 类 似 信 用 风 险 特 征 的 信 贷 资 产 组 合 中 进 行 减 值 测 试, 根 据 测 试 结 果, 确 定 组 合 方 式 评 估 的 贷 款 减 值 准 备 计 提 水 平 本 行 以 五 级 分 类 提 取 结 果 为 下 限, 如 果 单 项 评 估 和 资 产 组 合 评 估 的 结 果 低 于 五 级 分 类 提 取 结 果, 则 以 五 级 分 类 提 取 额 为 准, 保 证 足 额 提 取 准 备 金 14

15 截 至 报 告 期 末, 本 行 贷 款 减 值 准 备 余 额 为 人 民 币 8.40 亿 元, 比 年 初 增 加 4.44 亿 元 拨 备 覆 盖 率 为 1,204.38%, 报 告 期 内, 本 行 无 呆 帐 核 销 项 目 2009 年 12 月 31 日 2008 年 12 月 31 日 2007 年 12 月 31 日 期 初 余 额 396, ,054 74,808 报 告 期 计 提 443, , ,246 报 告 期 核 销 期 末 余 额 840, , , 表 内 外 应 收 利 息 变 动 情 况 及 对 贷 款 应 收 利 息 和 其 他 应 收 款 计 提 坏 账 准 备 的 情 况 表 内 应 收 利 息 增 减 变 动 情 况 项 目 期 初 余 额 当 年 增 加 额 当 年 收 回 额 期 末 余 额 表 内 应 收 利 息 149,963 26,214,210 26,013, , 表 外 应 收 利 息 增 减 变 动 情 况 项 目 期 初 余 额 当 年 增 加 额 当 年 收 回 额 期 末 余 额 表 外 应 收 利 息 811 3,226 1,543 2, 坏 账 准 备 的 提 取 情 况 本 行 未 对 贷 款 应 收 利 息 其 他 应 收 款 计 提 坏 账 准 备 截 至 报 告 期 末, 本 行 坏 账 准 备 余 额 为 主 要 存 款 贷 款 类 别 平 均 余 额 及 利 率 主 要 存 款 类 别 平 均 余 额 及 利 率 项 目 平 均 余 额 平 均 利 率 (%) 企 业 活 期 存 款 34,834, 企 业 定 期 存 款 36,463, 储 蓄 活 期 存 款 1,434, 储 蓄 定 期 存 款 2,357, 主 要 贷 款 类 别 平 均 余 额 及 利 率 项 目 平 均 余 额 平 均 利 率 (%) 短 期 贷 款 22,908, 中 长 期 贷 款 26,404,

16 人 民 币 债 券 持 有 情 况 ( 单 位 : 人 民 币 万 元 ) 类 别 券 面 总 额 收 益 率 (%) 到 期 日 央 行 票 据 771, 年 3 月 至 2011 年 5 月 金 融 债 券 371, 年 1 月 至 2012 年 9 月 商 业 银 行 金 融 债 券 15, 年 6 月 至 2011 年 4 月 短 期 融 资 券 中 期 票 据 合 计 1,157, 衍 生 金 融 工 具 持 有 情 况 截 至 报 告 期 末, 本 行 所 持 有 未 到 期 衍 生 金 融 工 具 主 要 类 别 的 合 同 金 额 及 公 允 价 值 列 示 如 下 : 衍 生 金 融 工 具 种 类 汇 率 衍 生 金 融 工 具 合 同 / 名 义 金 额 2009 年 12 月 31 日 公 允 价 值 资 产 负 债 货 币 远 期 货 币 掉 期 947,691 5,160 - 利 率 衍 生 金 融 工 具 利 率 掉 期 2,799,836 27,197-37,411 合 计 3,747,527 32,357-37,411 本 行 为 资 金 业 务 而 进 行 衍 生 金 融 工 具 交 易 资 金 业 务 包 括 客 户 债 务 管 理 以 及 利 率 市 场 汇 率 市 场 的 套 利 交 易 客 户 债 务 管 理 使 得 客 户 得 以 转 移 变 更 或 减 少 其 现 有 或 预 期 的 风 险 利 率 市 场 汇 率 市 场 的 套 利 交 易 是 利 用 债 券 市 场 货 币 市 场 和 衍 生 产 品 市 场 之 间 的 利 率 差 汇 率 差 进 行 套 利 交 易 持 有 外 币 金 融 资 产 金 融 负 债 的 情 况 项 目 期 初 金 额 本 期 公 允 价 值 变 动 损 益 计 入 权 益 的 累 计 公 允 价 值 变 动 本 期 计 提 的 减 值 期 末 金 额 金 融 资 产 其 中 :1. 以 公 允 价 值 计 量 且 其 变 动 计 入 当 期 损 益 的 金 融 资 产 10,895 4, ,821 其 中 : 衍 生 金 融 资 产 10,895-4, , 贷 款 和 应 收 款 可 供 出 售 金 融 资 产 持 有 至 到 期 投 资 ,229 金 融 资 产 小 计 10,895 4, ,050 金 融 负 债 978 9, ,348 16

17 与 公 允 价 值 计 量 相 关 的 项 目 本 行 严 格 遵 循 谨 慎 性 原 则, 严 格 按 照 企 业 会 计 准 则 规 定 的 范 围, 对 金 融 产 品 公 允 价 值 进 行 评 估, 对 于 可 以 获 得 活 跃 市 场 报 价 的 金 融 工 具, 使 用 活 跃 市 场 报 价, 对 于 无 法 获 得 活 跃 报 价 的 金 融 工 具, 本 行 使 用 了 估 值 模 型 计 算 其 公 允 价 值 估 值 模 型 ( 例 如 现 金 流 贴 现 模 型 ) 经 过 具 有 专 业 资 格 并 独 立 于 模 型 设 计 人 员 的 专 业 人 士 定 期 进 行 评 估 验 证 报 告 期 内, 本 行 制 定 了 金 融 产 品 公 允 价 值 评 估 及 验 证 管 理 办 法, 明 确 了 对 公 允 价 值 的 评 估 方 法 和 原 则 各 部 门 在 公 允 价 值 评 估 中 的 职 责 以 及 验 证 方 法 和 原 则 项 目 期 初 金 额 本 期 公 允 价 值 变 动 损 益 计 入 权 益 的 累 计 公 允 价 值 变 动 本 期 计 提 的 减 值 期 末 金 额 金 融 资 产 其 中 :1. 以 公 允 价 值 计 量 且 其 变 动 计 入 当 期 损 益 的 金 融 资 产 1,459,589-2, ,763 其 中 : 衍 生 金 融 资 产 40,103-7, , 可 供 出 售 金 融 资 产 1,165, ,220-4,527,031 金 融 资 产 小 计 2,625,363-2,303-6,220-4,857,794 金 融 负 债 投 资 性 房 地 产 生 产 性 生 物 资 产 其 他 ( 次 级 债 ) ,195,267 衍 生 金 融 负 债 51,494 14, ,411 金 融 负 债 小 计 51,494 14, ,232, 中 间 业 务 情 况 报 告 期 内, 本 行 在 丰 富 中 间 业 务 品 种, 提 高 非 利 息 收 入 上 作 了 大 量 的 工 作, 全 年 实 现 中 间 业 务 收 入 1.7 亿 元, 较 上 年 同 期 增 长 %; 中 间 业 务 收 入 占 比 达 到 7.8%, 较 上 年 提 高 1.2 个 百 分 点 一 是 经 中 国 证 监 会 批 准, 本 行 获 得 了 证 券 投 资 基 金 销 售 业 务 资 格, 已 经 实 现 在 5 家 分 行 同 时 销 售 3 家 基 金 公 司 旗 下 的 24 支 基 金 二 是 短 期 融 资 券 业 务 实 现 了 零 的 突 破, 全 年 成 功 发 行 债 务 融 资 工 具 业 务 4 笔, 获 得 发 行 手 续 费 收 入 446 万 元 三 是 网 上 银 行 为 全 行 的 中 间 业 务 发 展 发 挥 了 重 要 作 用, 企 业 网 银 已 成 为 本 行 企 业 客 户 进 行 人 民 币 结 算 业 务 最 主 要 的 渠 道, 个 人 网 银 便 捷 高 效 的 支 付 功 能 也 得 到 了 客 户 的 广 泛 认 可 四 是 批 发 银 行 通 过 供 应 链 融 资 业 务, 有 效 拉 动 了 中 间 业 务 增 长, 成 功 为 12 家 核 心 客 户 提 供 了 供 应 链 融 资 服 务, 实 现 中 间 业 务 收 入 达 1,800 万 元 五 是 零 售 银 行 以 稳 健 型 理 财 产 品 为 主 打, 吸 引 潜 力 高 质 客 户, 全 年 共 发 行 理 财 产 品 15 期, 销 售 金 额 达 到 21 亿 元, 实 现 手 续 费 收 入 555 万 元 本 行 兑 付 的 理 财 产 品 全 部 达 到 预 期 收 益, 全 年 零 投 诉, 在 理 财 市 场 上 树 立 了 良 好 的 品 牌 形 象 17

18 可 能 对 财 务 状 况 与 经 营 成 果 造 成 重 大 影 响 的 表 外 项 目 情 况 截 至 报 告 期 末, 本 行 主 要 表 外 项 目 余 额 如 下 : 项 目 2009 年 12 月 31 日 2008 年 12 月 31 日 2007 年 12 月 31 日 开 出 信 用 证 141,699 29, ,120 开 出 保 函 335, , ,448 银 行 承 兑 汇 票 22,415,908 15,335,782 2,305,298 贷 款 承 诺 20,937,015 4,935,406 3,332,494 经 营 租 赁 事 项 881, , ,970 资 本 性 支 出 承 诺 1,084,538 37,093 17, 逾 期 未 偿 债 务 情 况 截 至 报 告 期 末, 本 行 无 逾 期 未 偿 债 务 情 况 6.2 投 资 情 况 募 集 资 金 使 用 情 况 报 告 期 内, 本 行 发 行 了 12 亿 元 人 民 币 次 级 债 券, 募 集 的 资 金 全 部 用 以 投 入 信 贷 业 务 发 展 所 需 资 金, 满 足 发 行 协 议 中 对 于 募 集 资 金 用 途 的 约 定 非 募 集 资 金 使 用 情 况 截 至 报 告 期 末, 本 行 可 供 出 售 股 权 投 资 1.5 亿 元 人 民 币, 与 上 年 相 同, 报 告 期 内 未 发 生 变 化 该 项 股 权 投 资 对 象 为 中 国 银 联 股 份 有 限 公 司 股 权 投 资, 金 额 为 1.5 亿 元 人 民 币, 持 有 中 国 银 联 股 份 有 限 公 司 股 份 6,000 万 股, 持 股 比 例 约 为 2.05% 6.3 年 度 利 润 分 配 预 案 按 照 经 审 计 的 本 行 弥 补 以 前 年 度 亏 损 后 净 利 润 人 民 币 2.17 亿 元 的 10% 提 取 法 定 盈 余 公 积, 计 人 民 币 2,165.3 万 元 ; 提 取 一 般 准 备 人 民 币 1.15 亿 元 ; 当 年 拟 向 股 东 分 配 利 润 为 8,000 万 元 上 述 利 润 分 配 预 案 需 经 股 东 大 会 审 议 通 过 并 报 经 财 政 部 门 批 准 后 实 施 18

19 7. 重 要 事 项 7.1 重 大 诉 讼 仲 裁 事 项 或 重 大 案 件 报 告 期 内, 本 行 无 重 大 诉 讼 仲 裁 事 项 或 重 大 案 件 7.2 持 有 其 他 上 市 公 司 股 权 和 参 股 金 融 企 业 股 权 情 况 持 有 其 他 上 市 公 司 股 权 情 况 报 告 期 内, 本 行 未 持 有 其 他 上 市 公 司 发 行 的 股 票 参 股 金 融 企 业 股 权 情 况 所 持 对 象 名 称 初 始 投 资 金 额 持 有 数 量 ( 万 股 ) 占 该 公 司 股 权 比 例 期 末 账 面 值 报 告 期 损 益 报 告 期 所 有 者 权 益 变 动 会 计 核 算 科 目 股 份 来 源 中 国 银 联 股 份 有 限 公 司 150,000 6, % 150, 可 供 出 售 股 权 投 资 投 资 7.3 收 购 及 出 售 资 产 企 业 合 并 事 项 报 告 期 内, 本 行 无 重 大 收 购 及 出 售 资 产 企 业 合 并 事 项 7.4 股 权 激 励 计 划 实 施 情 况 报 告 期 内, 本 行 未 实 施 股 权 激 励 计 划 7.5 重 大 关 联 交 易 截 至 报 告 期 末, 关 联 方 在 本 行 授 信 余 额 合 计 为 61,663 万 元, 均 为 正 常 类 授 信, 其 中 重 大 及 特 别 重 大 关 联 交 易 3 笔, 授 信 余 额 合 计 60,400 万 元 7.6 重 大 合 同 及 其 履 行 情 况 重 大 托 管 承 包 租 赁 事 项 报 告 期 内, 本 行 未 发 生 重 大 托 管 承 包 租 赁 事 项 重 大 担 保 报 告 期 内, 本 行 无 需 要 披 露 的 重 大 担 保 19

20 7.6.3 委 托 现 金 资 产 管 理 事 项 报 告 期 内, 本 行 不 存 在 委 托 现 金 资 产 管 理 事 项 其 他 重 大 合 同 本 行 股 东 大 会 第 十 二 次 会 议 批 准 总 行 办 公 大 楼 自 建 项 目 选 址 在 天 津 市 河 东 区 六 经 路 六 纬 路 地 块, 土 地 面 积 估 算 22,900 平 方 米 (34.3 亩 ), 建 筑 总 面 积 15 万 平 方 米, 投 资 估 算 人 民 币 亿 元 报 告 期 内, 该 项 目 已 通 过 竞 买 形 式 获 得 建 设 用 地 土 地 使 用 权, 并 已 签 订 天 津 市 国 有 建 设 用 地 使 用 权 出 让 合 同, 土 地 使 用 面 积 为 19,583.3 平 方 米 7.7 股 东 承 诺 事 项 本 行 所 有 股 东 于 2009 年 9 月 30 日 前 就 本 行 2009 年 增 加 注 册 资 本 事 项 向 本 行 出 具 了 认 股 承 诺 书 截 至 2010 年 1 月 15 日, 所 有 股 东 的 认 股 承 诺 均 已 履 行 完 毕 7.8 控 股 股 东 及 其 他 关 联 方 占 用 资 金 的 情 况 本 行 不 存 在 控 股 股 东, 也 不 存 在 其 他 关 联 方 占 用 本 行 资 金 的 情 况 7.9 聘 用 解 聘 会 计 师 事 务 所 情 况 报 告 期 内, 根 据 股 东 大 会 决 议, 本 行 继 续 聘 请 普 华 永 道 中 天 会 计 师 事 务 所 有 限 公 司 承 担 本 行 审 计 工 作, 并 负 责 对 本 行 按 照 中 国 企 业 会 计 准 则 和 国 际 财 务 报 告 准 则 分 别 编 制 的 2009 年 度 财 务 报 表 及 附 注 进 行 审 计 普 华 永 道 中 天 会 计 师 事 务 所 有 限 公 司 已 连 续 4 年 为 本 行 提 供 审 计 服 务 7.10 本 行 及 本 行 董 事 监 事 高 级 管 理 人 员 受 处 罚 情 况 报 告 期 内, 本 行 及 本 行 董 事 监 事 高 级 管 理 人 员 无 受 处 罚 情 况 7.11 其 他 重 大 事 项 报 告 期 内, 本 行 股 东 大 会 审 议 通 过 了 本 行 章 程 修 订 案 除 此 之 外, 本 行 无 其 他 需 披 露 的 重 大 事 项 20

21 8. 财 务 报 告 8.1 审 计 意 见 本 行 2009 年 度 财 务 报 表 已 经 普 华 永 道 中 天 会 计 师 事 务 所 有 限 公 司 根 据 中 国 注 册 会 计 师 独 立 审 计 准 则 和 国 际 审 计 准 则 进 行 审 计, 并 出 具 了 标 准 无 保 留 意 见 审 计 报 告 8.2 本 行 资 产 负 债 表 利 润 表 股 东 权 益 变 动 表 和 现 金 流 量 表 渤 海 银 行 股 份 有 限 公 司 资 产 负 债 表 2009 年 12 月 31 日 资 产 2009 年 12 月 31 日 2008 年 12 月 31 日 现 金 及 存 放 中 央 银 行 款 项 25,532,779 12,404,380 存 放 同 业 及 其 他 金 融 机 构 款 项 282,691 2,439,948 拆 出 资 金 200, ,000 交 易 性 金 融 资 产 298,406 1,419,486 衍 生 金 融 资 产 32,357 40,103 买 入 返 售 金 融 资 产 5,273,713 4,424,968 应 收 利 息 350, ,963 发 放 贷 款 和 垫 款 68,894,976 34,352,680 可 供 出 售 投 资 4,527,031 1,165,774 持 有 至 到 期 投 资 7,252,778 4,705,376 应 收 类 款 项 投 资 3,178,000 - 固 定 资 产 601, ,063 无 形 资 产 46,204 47,983 递 延 所 得 税 资 产 76,512 30,630 其 他 资 产 968, ,001 资 产 总 计 117,516,206 62,211,355 21

22 渤 海 银 行 股 份 有 限 公 司 资 产 负 债 表 ( 续 ) 2009 年 12 月 31 日 负 债 及 股 东 权 益 2009 年 12 月 31 日 2008 年 12 月 31 日 负 债 : 同 业 及 其 他 金 融 机 构 存 放 款 项 1,261,204 1,185,684 拆 入 资 金 1,816,554 1,427,081 衍 生 金 融 负 债 37,411 51,494 卖 出 回 购 金 融 资 产 款 5,568,668 5,311,008 吸 收 存 款 101,590,054 48,653,004 应 交 税 费 163,992 93,478 应 付 利 息 291, ,228 预 计 负 债 14,441 14,441 应 付 债 券 1,195,267 - 其 他 负 债 334, ,980 负 债 合 计 112,274,471 57,221,398 股 东 权 益 : 股 本 5,000,000 5,000,000 资 本 公 积 25,208 29,873 盈 余 公 积 21,653 - 一 般 风 险 准 备 114,874 - 未 分 配 利 润 /( 累 计 亏 损 ) 80,000 (39,916) 股 东 权 益 合 计 5,241,735 4,989,957 负 债 和 股 东 权 益 总 计 117,516,206 62,211,355 22

23 渤 海 银 行 股 份 有 限 公 司 2009 年 度 利 润 表 项 目 2009 年 度 2008 年 度 一 营 业 收 入 利 息 收 入 3,555,714 2,400,037 利 息 支 出 (1,747,726) (1,409,391) 利 息 净 收 入 1,807, ,646 手 续 费 及 佣 金 收 入 159,344 53,253 手 续 费 及 佣 金 支 出 (26,769) (25,905) 手 续 费 及 佣 金 净 收 入 132,575 27,348 投 资 收 益 260, ,740 公 允 价 值 变 动 ( 损 失 )/ 收 益 (2,303) 3,758 汇 兑 收 益 12,995 30,904 营 业 收 入 小 计 2,211,773 1,282,396 二 营 业 支 出 营 业 税 金 及 附 加 (178,752) (111,404) 业 务 及 管 理 费 (1,253,635) (760,350) 贷 款 减 值 损 失 (443,946) (213,206) 其 他 业 务 成 本 - (14,441) 营 业 支 出 小 计 (1,876,333) (1,099,401) 三 营 业 外 收 入 营 业 外 收 入 36,065 29,930 营 业 外 支 出 (1,659) (2,162) 营 业 外 收 入 小 计 34,406 27,768 四 利 润 总 额 369, ,763 所 得 税 (113,403) (83,882) 五 净 利 润 256, ,881 六 其 他 综 合 收 益 (4,665) 9,698 七 综 合 收 益 251, ,579 八 每 股 收 益 ( 以 人 民 币 元 / 股 表 示 ) 基 本 每 股 收 益 稀 释 每 股 收 益

24 渤 海 银 行 股 份 有 限 公 司 2009 年 度 股 东 权 益 变 动 表 股 本 资 本 公 积 盈 余 公 积 一 般 风 险 准 备 未 分 配 利 润 /( 累 计 亏 损 ) 合 计 2009 年 1 月 1 日 余 额 5,000,000 29, (39,916) 4,989,957 净 利 润 , ,443 其 他 综 合 收 益 - (4,665) (4,665) 本 年 综 合 收 益 小 计 - (4,665) , ,778 提 取 法 定 盈 余 公 积 ,653 - (21,653) - 提 取 一 般 风 险 准 备 ,874 (114,874) 年 12 月 31 日 余 额 5,000,000 25,208 21, ,874 80,000 5,241, 年 1 月 1 日 余 额 5,000,000 20, (166,797) 4,853,378 净 利 润 , ,881 其 他 综 合 收 益 - 9, ,698 本 年 综 合 收 益 小 计 - 9, , ,579 提 取 法 定 盈 余 公 积 提 取 一 般 风 险 准 备 年 12 月 31 日 余 额 5,000,000 29, (39,916) 4,989,957 24

25 渤 海 银 行 股 份 有 限 公 司 2009 年 度 现 金 流 量 表 项 目 2009 年 度 2008 年 度 一 经 营 活 动 产 生 的 现 金 流 量 客 户 存 款 和 同 业 存 放 款 项 净 增 加 额 53,012,570 23,925,122 收 取 的 利 息 手 续 费 及 佣 金 3,657,763 2,420,882 交 易 性 金 融 资 产 净 减 少 /( 增 加 ) 额 1,112,440 (1,207,643) 向 其 他 金 融 机 构 拆 入 资 金 净 增 加 额 389, ,598 卖 出 回 购 金 融 资 产 款 净 增 加 额 257,660 5,141,008 向 其 他 金 融 机 构 拆 出 资 金 净 减 少 /( 增 加 ) 额 50,000 (120,000) 收 到 的 财 税 优 惠 收 入 45,614 55,427 收 到 其 他 与 经 营 活 动 有 关 的 现 金 30,977 42,691 现 金 流 入 小 计 58,556,497 30,453,085 发 放 贷 款 和 垫 款 净 增 加 额 (34,986,242) (16,626,133) 存 放 中 央 银 行 和 同 业 款 项 净 增 加 额 (6,848,520) (2,324,984) 支 付 的 利 息 手 续 费 及 佣 金 (1,723,675) (1,287,509) 买 入 返 售 金 融 资 产 净 ( 增 加 )/ 减 少 额 (848,745) 1,773,032 支 付 给 职 工 以 及 为 职 工 支 付 的 现 金 (502,149) (296,916) 支 付 的 各 项 税 费 (276,289) (199,376) 支 付 其 他 与 经 营 活 动 有 关 的 现 金 (1,312,074) (279,464) 现 金 流 出 小 计 (46,497,694) (19,241,350) 经 营 活 动 产 生 的 现 金 流 量 净 额 12,058,803 11,211,735 二 投 资 活 动 产 生 的 现 金 流 量 收 回 投 资 收 到 的 现 金 39,341,852 17,069,812 取 得 投 资 收 益 收 到 的 现 金 12, ,978 处 置 固 定 资 产 无 形 资 产 和 其 他 长 期 资 产 取 得 的 现 金 8 - 现 金 流 入 小 计 39,354,284 17,243,790 证 券 投 资 支 付 的 现 金 (48,334,121) (21,131,349) 购 建 固 定 资 产 无 形 资 产 和 其 他 长 期 资 产 支 付 的 现 金 (151,755) (168,466) 现 金 流 出 小 计 (48,485,876) (21,299,815) 投 资 活 动 产 生 的 现 金 流 量 净 额 (9,131,592) (4,056,025) 三 筹 资 活 动 产 生 的 现 金 流 量 发 行 债 券 收 到 的 现 金 1,195,104 - 筹 资 活 动 产 生 的 现 金 流 量 净 额 1,195,104 - 四 汇 率 变 动 对 现 金 及 现 金 等 价 物 的 影 响 307 9,298 五 现 金 及 现 金 等 价 物 净 增 加 额 4,122,622 7,165,008 加 : 年 初 现 金 及 现 金 等 价 物 余 额 9,728,355 2,563,347 六 年 末 现 金 及 现 金 等 价 物 余 额 13,850,977 9,728,355 25