招募说明书

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1 方 正 富 邦 互 利 定 期 开 放 债 券 型 证 券 投 资 基 金 基 金 管 理 人 : 方 正 富 邦 基 金 管 理 有 限 公 司 基 金 托 管 人 : 交 通 银 行 股 份 有 限 公 司 二 〇 一 三 年 七 月

2 重 要 提 示 方 正 富 邦 互 利 定 期 开 放 债 券 型 证 券 投 资 基 金 ( 以 下 简 称 本 基 金 ) 经 2013 年 6 月 6 日 中 国 证 券 监 督 管 理 委 员 会 证 监 许 可 号 文 核 准 募 集 基 金 管 理 人 保 证 的 内 容 真 实 准 确 完 整 本 经 中 国 证 监 会 核 准, 但 中 国 证 监 会 对 本 基 金 募 集 的 核 准, 并 不 表 明 其 对 本 基 金 的 价 值 和 收 益 做 出 实 质 性 判 断 或 保 证, 也 不 表 明 投 资 于 本 基 金 没 有 风 险 证 券 投 资 基 金 ( 以 下 简 称 基 金 ) 是 一 种 长 期 投 资 工 具, 其 主 要 功 能 是 分 散 投 资, 降 低 投 资 单 一 证 券 所 带 来 的 非 系 统 性 风 险 基 金 不 同 于 银 行 储 蓄 和 债 券 等 能 够 提 供 固 定 收 益 预 期 的 金 融 工 具, 投 资 人 购 买 基 金, 既 可 能 按 其 持 有 份 额 分 享 基 金 投 资 所 产 生 的 收 益, 也 可 能 承 担 基 金 投 资 所 带 来 的 损 失 基 金 在 投 资 运 作 过 程 中 可 能 面 临 各 种 风 险, 既 包 括 市 场 风 险, 也 包 括 基 金 自 身 的 管 理 风 险 技 术 风 险 和 合 规 风 险 等 巨 额 赎 回 风 险 是 开 放 式 基 金 所 特 有 的 一 种 风 险, 即 当 单 个 开 放 日 基 金 的 净 赎 回 申 请 超 过 上 一 开 放 日 基 金 总 份 额 的 百 分 之 十 时, 投 资 人 将 可 能 无 法 及 时 赎 回 持 有 的 全 部 基 金 份 额 本 基 金 的 投 资 范 围 为 具 有 良 好 流 动 性 的 金 融 工 具, 包 括 国 债 央 行 票 据 地 方 政 府 债 金 融 债 企 业 债 短 期 融 资 券 中 期 票 据 公 司 债 中 小 企 业 私 募 债 券 可 转 债 资 产 支 持 证 券 债 券 回 购 银 行 存 款 等 固 定 收 益 类 资 产 以 及 法 律 法 规 或 中 国 证 监 会 允 许 基 金 投 资 的 其 他 固 定 收 益 证 券 品 种 ( 但 须 符 合 中 国 证 监 会 的 相 关 规 定 ) 本 基 金 不 直 接 在 二 级 市 场 买 入 股 票 权 证 等 权 益 类 资 产, 也 不 参 与 一 级 市 场 新 股 申 购 和 新 股 增 发, 持 有 的 因 可 转 换 债 券 转 股 所 形 成 的 股 票 因 所 持 股 票 所 派 发 的 权 证 和 因 投 资 分 离 交 易 可 转 债 所 形 成 的 权 证 将 在 其 可 交 易 之 日 起 的 90 个 交 易 日 内 卖 出 本 基 金 各 类 资 产 的 投 资 比 例 范 围 为 : 投 资 于 债 券 资 产 的 比 例 不 低 于 基 金 资 产 的 80% 在 开 放 期, 本 基 金 持 有 的 现 金 或 到 期 日 在 一 年 以 内 的 政 府 债 券 的 比 例 合 计 不 低 于 基 金 资 产 的 5% 在 封 闭 期, 本 基 金 不 受 上 述 5% 的 限 制 应 开 放 期 流 动 性 需 要, 为 保 护 持 有 人 利 益, 本 基 金 开 放 期 开 始 前 三 个 月 开 放 期 以 及 开 放 期 结 束 后 的 三 个 月 内, 本 基 金 的 债 券 资 产 比 例 可 不 受 上 述 限 制 本 基 金 投 资 于 证 券 市 场, 基 金 净 值 会 因 为 证 券 市 场 波 动 等 因 素 产 生 波 动 投 资 有 风 险, 投 资 人 认 购 ( 或 申 购 ) 基 金 时 应 认 真 阅 读 本, 全 面 认 识 本 基 金 产 品 的 风 险 收 益 特 征 和 产 品 特 性, 充 分 考 虑 自 身 的 风 险 承 受 能 力, 理 性 判 断

3 市 场, 对 认 购 基 金 的 意 愿 时 机 数 量 等 投 资 行 为 作 出 独 立 决 策 投 资 人 在 获 得 基 金 投 资 收 益 的 同 时, 亦 承 担 基 金 投 资 中 出 现 的 各 类 风 险, 可 能 包 括 : 证 券 市 场 整 体 环 境 引 发 的 系 统 性 风 险 个 别 证 券 特 有 的 非 系 统 性 风 险 大 量 赎 回 或 暴 跌 导 致 的 流 动 性 风 险 基 金 管 理 人 在 投 资 经 营 过 程 中 产 生 的 操 作 风 险 以 及 本 基 金 特 有 风 险 等 基 金 管 理 人 提 醒 投 资 者 基 金 投 资 的 买 者 自 负 原 则, 在 投 资 者 作 出 投 资 决 策 后, 基 金 运 营 状 况 与 基 金 净 值 变 化 引 致 的 投 资 风 险, 由 投 资 者 自 行 负 责 本 基 金 为 债 券 型 基 金, 属 于 证 券 投 资 基 金 中 的 较 低 风 险 品 种, 其 预 期 风 险 与 预 期 收 益 高 于 货 币 市 场 基 金, 低 于 混 合 型 基 金 和 股 票 型 基 金 本 基 金 可 投 资 中 小 企 业 私 募 债 券, 中 小 企 业 私 募 债 券 是 指 中 小 微 型 企 业 在 中 国 境 内 以 非 公 开 方 式 发 行 和 转 让, 约 定 在 一 定 期 限 还 本 付 息 的 公 司 债 券, 其 发 行 人 是 非 上 市 中 小 微 企 业, 发 行 方 式 为 面 向 特 定 对 象 的 私 募 发 行 因 此, 中 小 企 业 私 募 债 券 较 传 统 企 业 债 的 信 用 风 险 及 流 动 性 风 险 更 大, 从 而 增 加 了 本 基 金 整 体 的 债 券 投 资 风 险 投 资 人 应 当 认 真 阅 读 方 正 富 邦 互 利 定 期 开 放 债 券 型 证 券 投 资 基 金 基 金 合 同 方 正 富 邦 互 利 定 期 开 放 债 券 型 证 券 投 资 基 金 等 基 金 法 律 文 件, 了 解 基 金 的 风 险 收 益 特 征, 并 根 据 自 身 的 投 资 目 的 投 资 期 限 投 资 经 验 资 产 状 况 等 判 断 基 金 是 否 和 投 资 人 的 风 险 承 受 能 力 相 适 应 投 资 人 应 当 充 分 了 解 基 金 定 期 定 额 投 资 和 零 存 整 取 等 储 蓄 方 式 的 区 别 定 期 定 额 投 资 是 引 导 投 资 人 进 行 长 期 投 资 平 均 投 资 成 本 的 一 种 简 单 易 行 的 投 资 方 式 但 是 定 期 定 额 投 资 并 不 能 规 避 基 金 投 资 所 固 有 的 风 险, 不 能 保 证 投 资 人 获 得 收 益, 也 不 是 替 代 储 蓄 的 等 效 理 财 方 式 基 金 管 理 人 承 诺 依 照 恪 尽 职 守 诚 实 信 用 谨 慎 勤 勉 的 原 则 管 理 和 运 用 基 金 资 产, 但 不 保 证 本 基 金 一 定 盈 利, 也 不 保 证 最 低 收 益 基 金 的 过 往 业 绩 及 其 净 值 高 低 并 不 预 示 其 未 来 业 绩 表 现, 基 金 管 理 人 管 理 的 其 他 基 金 的 业 绩 也 不 构 成 对 本 基 金 业 绩 表 现 的 保 证 基 金 管 理 人 提 醒 投 资 人 基 金 投 资 的 买 者 自 负 原 则, 在 做 出 投 资 决 策 后, 基 金 运 营 状 况 与 基 金 净 值 变 化 引 致 的 投 资 风 险, 由 投 资 者 自 行 负 担 本 基 金 按 照 份 额 初 始 面 值 1.00 元 发 售, 在 市 场 波 动 等 因 素 的 影 响 下, 基 金 份 额 净 值 可 能 低 于 份 额 初 始 面 值, 投 资 人 存 在 遭 受 损 失 的 风 险 投 资 人 应 当 通 过 本 基 金 管 理 人 或 具 有 基 金 销 受 业 务 资 格 的 其 他 机 构 购 买 和 赎 回 基 金, 基 金 代 销 机 构 名 单 详 见 本 基 金 以 及 相 关 公 告

4 目 录 一 绪 言... 1 二 释 义... 1 三 基 金 管 理 人... 6 四 基 金 托 管 人 五 相 关 服 务 机 构 六 基 金 的 募 集 七 基 金 备 案 八 基 金 份 额 的 封 闭 期 和 开 放 期 九 基 金 份 额 的 申 购 与 赎 回 十 基 金 的 投 资 十 一 基 金 的 财 产 十 二 基 金 资 产 估 值 十 三 基 金 的 收 益 与 分 配 十 四 基 金 费 用 与 税 收 十 五 基 金 的 会 计 与 审 计 十 六 基 金 的 信 息 披 露 十 七 风 险 揭 示 十 八 基 金 合 同 的 变 更 终 止 与 基 金 财 产 的 清 算 十 九 基 金 合 同 内 容 摘 要 二 十 一 托 管 协 议 的 内 容 摘 要 二 十 二 对 基 金 份 额 持 有 人 的 服 务 二 十 三 的 存 放 及 查 阅 方 式... 99

5 二 十 四 备 查 文 件

6 一 绪 言 方 正 富 邦 互 利 定 期 开 放 债 券 型 证 券 投 资 基 金 ( 以 下 简 称 本 招 募 说 明 书 ) 依 据 中 华 人 民 共 和 国 证 券 投 资 基 金 法 证 券 投 资 基 金 运 作 管 理 办 法 证 券 投 资 基 金 销 售 管 理 办 法 证 券 投 资 基 金 信 息 披 露 管 理 办 法 和 其 他 相 关 法 律 法 规 的 规 定 以 及 方 正 富 邦 互 利 定 期 开 放 债 券 型 证 券 投 资 基 金 基 金 合 同 ( 以 下 简 称 基 金 合 同 ) 编 写 基 金 管 理 人 承 诺 本 不 存 在 任 何 虚 假 记 载 误 导 性 陈 述 或 者 重 大 遗 漏, 并 对 其 真 实 性 准 确 性 完 整 性 承 担 法 律 责 任 本 基 金 是 根 据 本 所 载 明 的 资 料 申 请 募 集 的 本 基 金 管 理 人 没 有 委 托 或 授 权 任 何 其 他 人 提 供 未 在 本 中 载 明 的 信 息, 或 对 本 作 任 何 解 释 或 者 说 明 本 根 据 本 基 金 的 基 金 合 同 编 写, 并 经 中 国 证 监 会 核 准 基 金 合 同 是 约 定 基 金 当 事 人 之 间 权 利 义 务 的 法 律 文 件 基 金 投 资 人 自 依 基 金 合 同 取 得 基 金 份 额, 即 成 为 基 金 份 额 持 有 人 和 基 金 合 同 的 当 事 人, 其 持 有 基 金 份 额 的 行 为 本 身 即 表 明 其 对 基 金 合 同 的 承 认 和 接 受, 并 按 照 基 金 法 基 金 合 同 及 其 他 有 关 规 定 享 有 权 利 承 担 义 务 基 金 投 资 人 欲 了 解 基 金 份 额 持 有 人 的 权 利 和 义 务, 应 详 细 查 阅 基 金 合 同 二 释 义 在 基 金 合 同 中, 除 非 文 意 另 有 所 指, 下 列 词 语 或 简 称 具 有 如 下 含 义 : 1 基 金 或 本 基 金 : 指 方 正 富 邦 互 利 定 期 开 放 债 券 型 证 券 投 资 基 金 2 基 金 管 理 人 : 指 方 正 富 邦 基 金 管 理 有 限 公 司 3 基 金 托 管 人 : 指 交 通 银 行 股 份 有 限 公 司 4 基 金 合 同 : 指 方 正 富 邦 互 利 定 期 开 放 债 券 型 证 券 投 资 基 金 基 金 合 同 及 对 基 金 合 同 的 任 何 有 效 修 订 和 补 充 5 托 管 协 议 : 指 基 金 管 理 人 与 基 金 托 管 人 就 本 基 金 签 订 之 方 正 富 邦 互 利 定 期 开 放 债 券 型 证 券 投 资 基 金 托 管 协 议 及 对 该 托 管 协 议 的 任 何 有 效 修 订 和 补 充 6 或 本 : 指 方 正 富 邦 互 利 定 期 开 放 债 券 型 证 券 投 资 1

7 基 金 及 其 定 期 的 更 新 7 基 金 份 额 发 售 公 告 : 指 方 正 富 邦 互 利 定 期 开 放 债 券 型 证 券 投 资 基 金 基 金 份 额 发 售 公 告 8 法 律 法 规 : 指 中 国 现 行 有 效 并 公 布 实 施 的 法 律 行 政 法 规 规 范 性 文 件 司 法 解 释 行 政 规 章 以 及 其 他 对 基 金 合 同 当 事 人 有 约 束 力 的 决 定 决 议 通 知 等 9 基 金 法 : 指 2003 年 10 月 28 日 经 第 十 届 全 国 人 民 代 表 大 会 常 务 委 员 会 第 五 次 会 议 通 过, 自 2004 年 6 月 1 日 起 实 施 的 中 华 人 民 共 和 国 证 券 投 资 基 金 法 及 颁 布 机 关 对 其 不 时 做 出 的 修 订 10 销 售 办 法 : 指 中 国 证 监 会 2011 年 6 月 9 日 颁 布 同 年 10 月 1 日 实 施 的 证 券 投 资 基 金 销 售 管 理 办 法 及 颁 布 机 关 对 其 不 时 做 出 的 修 订 11 信 息 披 露 办 法 : 指 中 国 证 监 会 2004 年 6 月 8 日 颁 布 同 年 7 月 1 日 实 施 的 证 券 投 资 基 金 信 息 披 露 管 理 办 法 及 颁 布 机 关 对 其 不 时 做 出 的 修 订 12 运 作 办 法 : 指 中 国 证 监 会 2004 年 6 月 29 日 颁 布 同 年 7 月 1 日 实 施 的 证 券 投 资 基 金 运 作 管 理 办 法 及 颁 布 机 关 对 其 不 时 做 出 的 修 订 13 中 国 证 监 会 : 指 中 国 证 券 监 督 管 理 委 员 会 14 银 行 业 监 督 管 理 机 构 : 指 中 国 人 民 银 行 和 / 或 中 国 银 行 业 监 督 管 理 委 员 会 15 基 金 合 同 当 事 人 : 指 受 基 金 合 同 约 束, 根 据 基 金 合 同 享 有 权 利 并 承 担 义 务 的 法 律 主 体, 包 括 基 金 管 理 人 基 金 托 管 人 和 基 金 份 额 持 有 人 16 个 人 投 资 者 : 指 依 据 有 关 法 律 法 规 规 定 可 投 资 于 证 券 投 资 基 金 的 自 然 人 17 机 构 投 资 者 : 指 依 法 可 以 投 资 证 券 投 资 基 金 的 在 中 华 人 民 共 和 国 境 内 合 法 登 记 并 存 续 或 经 有 关 政 府 部 门 批 准 设 立 并 存 续 的 企 业 法 人 事 业 法 人 社 会 团 体 或 其 他 组 织 18 合 格 境 外 机 构 投 资 者 : 指 符 合 相 关 法 律 法 规 规 定 可 以 投 资 于 在 中 国 境 内 依 法 募 集 的 证 券 投 资 基 金 的 中 国 境 外 的 机 构 投 资 者 19 投 资 人 : 指 个 人 投 资 者 机 构 投 资 者 和 合 格 境 外 机 构 投 资 者 以 及 法 律 法 规 或 中 国 证 监 会 允 许 购 买 证 券 投 资 基 金 的 其 他 投 资 人 的 合 称 20 基 金 份 额 持 有 人 : 指 依 基 金 合 同 和 合 法 取 得 基 金 份 额 的 投 资 人 21 基 金 销 售 业 务 : 指 基 金 管 理 人 或 销 售 机 构 宣 传 推 介 基 金, 发 售 基 金 份 额, 2

8 办 理 基 金 份 额 的 申 购 赎 回 转 换 转 托 管 及 定 期 定 额 投 资 等 业 务 22 销 售 机 构 : 指 方 正 富 邦 基 金 管 理 有 限 公 司 以 及 符 合 销 售 办 法 和 中 国 证 监 会 规 定 的 其 他 条 件, 取 得 基 金 销 售 业 务 资 格 并 与 基 金 管 理 人 签 订 了 基 金 销 售 服 务 代 理 协 议, 代 为 办 理 基 金 销 售 业 务 的 机 构 23 注 册 登 记 业 务 : 指 基 金 登 记 存 管 过 户 清 算 和 结 算 业 务, 具 体 内 容 包 括 投 资 人 基 金 账 户 的 建 立 和 管 理 基 金 份 额 登 记 基 金 销 售 业 务 的 确 认 清 算 和 结 算 代 理 发 放 红 利 建 立 并 保 管 基 金 份 额 持 有 人 名 册 和 办 理 非 交 易 过 户 等 24 注 册 登 记 机 构 : 指 办 理 注 册 登 记 业 务 的 机 构 基 金 的 注 册 登 记 机 构 为 方 正 富 邦 基 金 管 理 有 限 公 司 或 接 受 方 正 富 邦 基 金 管 理 有 限 公 司 委 托 代 为 办 理 注 册 登 记 业 务 的 机 构 25 基 金 账 户 : 指 注 册 登 记 机 构 为 投 资 人 开 立 的 记 录 其 持 有 的 基 金 管 理 人 所 管 理 的 基 金 份 额 余 额 及 其 变 动 情 况 的 账 户 26 基 金 交 易 账 户 : 指 销 售 机 构 为 投 资 人 开 立 的 记 录 投 资 人 通 过 该 销 售 机 构 买 卖 基 金 的 基 金 份 额 变 动 及 结 余 情 况 的 账 户 27 基 金 合 同 生 效 日 : 指 基 金 募 集 达 到 法 律 法 规 规 定 及 基 金 合 同 规 定 的 条 件, 基 金 管 理 人 向 中 国 证 监 会 办 理 基 金 备 案 手 续 完 毕, 并 获 得 中 国 证 监 会 书 面 确 认 的 日 期 28 基 金 合 同 终 止 日 : 指 基 金 合 同 规 定 的 基 金 合 同 终 止 事 由 出 现 后, 基 金 财 产 清 算 完 毕, 清 算 结 果 报 中 国 证 监 会 备 案 并 予 以 公 告 的 日 期 29 基 金 募 集 期 : 指 自 基 金 份 额 发 售 之 日 起 至 发 售 结 束 之 日 止 的 期 间, 最 长 不 得 超 过 3 个 月 30 存 续 期 : 指 基 金 合 同 生 效 至 终 止 之 间 的 不 定 期 期 限 31 工 作 日 : 指 上 海 证 券 交 易 所 深 圳 证 券 交 易 所 的 正 常 交 易 日 32 封 闭 期 : 本 基 金 第 一 个 封 闭 期 为 自 基 金 合 同 生 效 日 起 ( 包 括 该 日 ) 至 基 金 合 同 生 效 日 下 一 个 年 度 对 日 的 前 一 日, 如 果 下 一 个 年 度 对 日 的 前 一 日 为 非 交 易 日, 则 顺 延 至 最 近 的 一 个 交 易 日 作 为 封 闭 期 的 最 后 一 日 ; 第 二 个 封 闭 期 为 自 第 一 个 开 放 期 结 束 之 日 次 日 起 ( 包 括 该 日 ) 至 基 金 合 同 生 效 日 第 二 个 年 度 对 日 的 前 一 日, 如 果 第 二 个 年 度 对 日 的 前 一 日 为 非 交 易 日, 则 顺 延 至 最 近 的 一 个 交 易 日 作 为 封 闭 期 的 最 后 一 日, 以 此 类 推 本 基 金 封 闭 期 内 采 取 封 闭 运 作 模 式, 期 间 基 金 份 3

9 额 总 额 保 持 不 变, 不 办 理 申 购 与 赎 回 业 务, 也 不 上 市 交 易 33 开 放 期 : 本 基 金 自 封 闭 期 结 束 之 日 的 下 一 个 工 作 日 起 进 入 开 放 期, 期 间 可 以 办 理 申 购 与 赎 回 业 务 本 基 金 每 个 开 放 期 最 长 不 超 过 1 个 月, 最 短 不 少 于 5 个 工 作 日, 开 放 期 的 具 体 时 间 以 基 金 管 理 人 届 时 公 告 为 准, 且 基 金 管 理 人 最 迟 应 于 开 放 期 的 2 日 前 进 行 公 告 如 在 开 放 期 内 发 生 不 可 抗 力 或 其 他 情 形 致 使 基 金 无 法 按 时 开 放 申 购 与 赎 回 业 务 的, 开 放 期 时 间 中 止 计 算, 在 不 可 抗 力 或 其 他 情 形 影 响 因 素 消 除 之 日 次 日 起, 继 续 计 算 该 开 放 期 时 间, 直 至 满 足 开 放 期 的 时 间 要 求 34 年 度 对 日 : 指 某 一 特 定 日 期 在 后 续 日 历 年 度 中 的 对 应 日 期, 如 该 对 应 日 期 为 非 工 作 日, 则 顺 延 至 下 一 个 工 作 日, 若 该 日 历 年 度 中 不 存 在 对 应 日 期 的, 则 顺 延 至 下 一 个 工 作 日 35 T 日 : 指 销 售 机 构 在 规 定 时 间 受 理 投 资 人 申 购 赎 回 或 其 他 业 务 申 请 的 开 放 日 36 T+n 日 : 指 自 T 日 起 第 n 个 工 作 日 ( 不 包 含 T 日 ) 37 开 放 日 : 指 为 投 资 人 办 理 基 金 份 额 申 购 赎 回 或 其 他 业 务 的 工 作 日 38 开 放 时 间 : 指 开 放 日 基 金 接 受 申 购 赎 回 或 其 他 交 易 的 时 间 段 39 业 务 规 则 : 指 方 正 富 邦 基 金 管 理 有 限 公 司 开 放 式 基 金 业 务 规 则, 是 规 范 基 金 管 理 人 所 管 理 的 开 放 式 证 券 投 资 基 金 登 记 方 面 的 业 务 规 则, 由 基 金 管 理 人 和 投 资 人 共 同 遵 守 40 认 购 : 指 在 基 金 募 集 期 内, 投 资 人 根 据 基 金 合 同 和 的 规 定 申 请 购 买 基 金 份 额 的 行 为 41 申 购 : 指 基 金 合 同 生 效 后 的 开 放 期 内, 投 资 人 根 据 基 金 合 同 和 招 募 说 明 书 的 规 定 申 请 购 买 基 金 份 额 的 行 为 42 赎 回 : 指 基 金 合 同 生 效 后 的 开 放 期 内, 基 金 份 额 持 有 人 按 基 金 合 同 和 招 募 说 明 书 规 定 的 条 件 要 求 将 基 金 份 额 兑 换 为 现 金 的 行 为 43 基 金 转 换 : 指 基 金 份 额 持 有 人 按 照 基 金 合 同 和 基 金 管 理 人 届 时 有 效 公 告 规 定 的 条 件, 申 请 将 其 持 有 基 金 管 理 人 管 理 的 某 一 基 金 的 基 金 份 额 转 换 为 基 金 管 理 人 管 理 的 且 由 同 一 注 册 登 记 机 构 办 理 注 册 登 记 的 其 他 基 金 基 金 份 额 的 行 为 44 转 托 管 : 指 基 金 份 额 持 有 人 在 本 基 金 的 不 同 销 售 机 构 之 间 实 施 的 变 更 所 持 基 金 份 额 销 售 机 构 的 操 作 4

10 45 巨 额 赎 回 : 指 本 基 金 单 个 开 放 日, 基 金 净 赎 回 申 请 ( 赎 回 申 请 份 额 总 数 加 上 基 金 转 换 中 转 出 申 请 份 额 总 数 后 扣 除 申 购 申 请 份 额 总 数 及 基 金 转 换 中 转 入 申 请 份 额 总 数 后 的 余 额 ) 超 过 上 一 开 放 日 基 金 总 份 额 的 20% 46 元 : 指 人 民 币 元 47 基 金 收 益 : 指 基 金 投 资 所 得 债 券 利 息 买 卖 证 券 价 差 银 行 存 款 利 息 已 实 现 的 其 他 合 法 收 入 及 因 运 用 基 金 财 产 带 来 的 成 本 和 费 用 的 节 约 48 基 金 资 产 总 值 : 指 基 金 拥 有 的 各 类 有 价 证 券 银 行 存 款 本 息 基 金 应 收 申 购 款 及 其 他 资 产 的 价 值 总 和 49 基 金 资 产 净 值 : 指 基 金 资 产 总 值 减 去 基 金 负 债 后 的 价 值 50 基 金 份 额 净 值 : 指 计 算 日 基 金 资 产 净 值 除 以 计 算 日 基 金 份 额 总 数 51 基 金 资 产 估 值 : 指 计 算 评 估 基 金 资 产 和 负 债 的 价 值, 以 确 定 基 金 资 产 净 值 和 基 金 份 额 净 值 的 过 程 52 指 定 媒 体 : 指 中 国 证 监 会 指 定 的 用 以 进 行 信 息 披 露 的 报 刊 互 联 网 网 站 及 其 他 媒 体 53 销 售 服 务 费 : 指 从 基 金 资 产 中 计 提 的, 用 于 本 基 金 市 场 推 广 销 售 以 及 基 金 份 额 持 有 人 服 务 的 费 用 54 不 可 抗 力 : 指 基 金 合 同 当 事 人 不 能 预 见 不 能 避 免 且 不 能 克 服 的 客 观 事 件 5

11 三 基 金 管 理 人 ( 一 ) 基 金 管 理 人 概 况 名 称 : 方 正 富 邦 基 金 管 理 有 限 公 司 住 所 : 北 京 市 西 城 区 太 平 桥 大 街 18 号 丰 融 国 际 大 厦 11 层 9 11 单 元 办 公 地 址 : 北 京 市 西 城 区 太 平 桥 大 街 18 号 丰 融 国 际 大 厦 11 层 9 11 单 元 法 定 代 表 人 : 雷 杰 成 立 时 间 :2011 年 7 月 8 日 注 册 资 本 :2 亿 元 存 续 期 间 : 持 续 经 营 电 话 : 传 真 : 联 系 人 : 黄 欣 方 正 富 邦 基 金 管 理 有 限 公 司 ( 以 下 简 称 公 司 ) 经 中 国 证 监 会 证 监 许 可 号 文 批 准 设 立 公 司 股 权 结 构 如 下 : 股 东 名 称 股 权 比 例 方 正 证 券 股 份 有 限 公 司 66.7% 富 邦 证 券 投 资 信 托 股 份 有 限 公 司 33.3% ( 二 ) 主 要 成 员 情 况 1 基 金 管 理 人 董 事 会 成 员 雷 杰 先 生, 董 事 长, 工 商 管 理 硕 士 曾 任 光 大 证 券 有 限 公 司 投 资 银 行 部 总 经 理, 金 元 证 券 有 限 公 司 副 总 裁, 武 汉 证 券 有 限 责 任 公 司 董 事 长 总 裁, 北 大 方 正 集 团 有 限 公 司 副 总 裁 等 职 务 现 任 方 正 证 券 股 份 有 限 公 司 董 事 长 执 行 委 员 会 主 任, 瑞 信 方 正 证 券 有 限 责 任 公 司 董 事 长 及 方 正 期 货 有 限 公 司 董 事 长 陈 邦 仁 先 生, 董 事, 企 业 管 理 硕 士 曾 任 美 国 花 旗 银 行 资 深 副 总 经 理 远 传 电 信 公 司 资 深 副 总 经 理 中 国 信 托 金 融 控 股 公 司 个 人 金 融 总 处 副 执 行 长 暨 中 国 信 6

12 托 银 行 消 费 金 融 总 处 总 经 理 台 湾 大 哥 大 公 司 资 深 副 总 经 理 暨 商 务 长 现 任 富 邦 综 合 证 券 股 份 有 限 公 司 董 事 长 富 邦 金 融 控 股 股 份 有 限 公 司 执 行 副 总 经 理 李 友 先 生, 董 事, 工 商 管 理 硕 士 曾 任 河 南 省 审 计 厅 处 长, 东 方 时 代 投 资 有 限 公 司 总 经 理, 中 国 高 科 集 团 股 份 有 限 公 司 董 事 总 裁, 方 正 科 技 集 团 股 份 有 限 公 司 执 行 总 裁 副 董 事 长, 北 大 方 正 集 团 有 限 公 司 执 行 总 裁 现 任 北 大 方 正 集 团 有 限 公 司 董 事 首 席 执 行 官, 瑞 信 方 正 证 券 有 限 责 任 公 司 董 事 史 纲 先 生, 董 事, 博 士 曾 任 IBM 财 务 专 员 Bridgewater Group(USA) 副 总 经 理 台 湾 中 央 大 学 教 授 台 湾 国 际 证 券 副 总 经 理 富 邦 综 合 证 券 ( 股 ) 公 司 副 总 经 理 顾 问 副 董 事 长 富 邦 期 货 股 份 有 限 公 司 董 事 长 Fubon Securities(BVI)Ltd 董 事 台 北 富 邦 商 业 银 行 股 份 有 限 公 司 董 事 现 任 富 邦 金 融 控 股 股 份 有 限 公 司 财 富 管 理 事 业 群 功 能 性 主 管 富 邦 证 券 投 资 信 托 股 份 有 限 公 司 董 事 长 査 竞 传 先 生, 独 立 董 事 美 国 纽 约 州 执 业 律 师 美 国 联 邦 法 院 纽 约 南 区 注 册 律 师 曾 任 大 成 基 金 管 理 有 限 公 司 独 立 董 事 北 京 友 成 资 产 管 理 有 限 公 司 总 经 理 友 成 企 业 家 扶 贫 基 金 会 监 事 现 任 香 港 京 山 华 一 证 券 有 限 公 司 董 事 厦 门 银 行 外 部 监 事 夏 冬 林 先 生, 独 立 董 事, 博 士 现 任 清 华 大 学 经 济 管 理 学 院 副 院 长 会 计 学 教 授 博 士 生 导 师 中 国 工 商 管 理 案 例 中 心 主 任 彭 学 军 先 生, 独 立 董 事, 法 学 硕 士 曾 任 中 国 国 际 信 托 投 资 公 司 法 律 顾 问 北 京 市 竞 天 公 诚 律 师 事 务 所 创 始 合 伙 人 现 任 北 京 市 竞 天 公 诚 律 师 事 务 所 首 席 顾 问 2 基 金 管 理 人 监 事 会 成 员 叶 公 亮 先 生, 监 事 会 主 席 现 任 富 邦 行 销 ( 股 ) 公 司 董 事 长 富 邦 综 合 证 券 顾 问 中 华 民 国 证 券 商 业 同 业 公 会 副 理 事 长 财 团 法 人 中 华 民 国 证 券 柜 台 买 卖 中 心 董 事 旭 邦 投 资 顾 问 ( 股 ) 公 司 董 事 何 其 聪 先 生, 监 事, 工 商 管 理 硕 士, 注 册 会 计 师 律 师 注 册 资 产 评 估 师 曾 任 方 正 产 业 控 股 有 限 公 司 财 务 总 监 北 大 方 正 集 团 有 限 公 司 资 金 部 副 总 经 理 总 经 理 方 正 和 生 投 资 有 限 责 任 公 司 董 事 长 现 任 瑞 信 方 正 证 券 有 限 责 任 公 司 监 事 会 主 席 方 正 证 券 股 份 有 限 公 司 执 行 委 员 会 副 主 任 总 裁 财 务 负 责 人 董 事 会 秘 书 7

13 3 公 司 高 管 人 员 雷 杰 先 生, 董 事 长, 简 历 同 上 邹 牧 先 生, 总 经 理, 东 北 财 经 大 学 博 士 曾 任 北 京 汽 车 制 造 厂 科 员 华 夏 证 券 股 份 有 限 公 司 高 级 经 理 首 创 证 券 有 限 责 任 公 司 董 事 会 秘 书 大 通 证 券 股 份 有 限 公 司 营 业 部 总 经 理 鹏 华 基 金 管 理 有 限 公 司 北 方 理 财 中 心 总 经 理 华 富 基 金 管 理 有 限 公 司 北 京 办 事 处 负 责 人 总 经 理 助 理 兼 市 场 拓 展 部 总 监 机 构 理 财 部 总 监 公 司 副 总 经 理 杨 广 明 先 生, 副 总 经 理, 天 津 财 经 大 学 硕 士 中 国 证 券 业 协 会 资 产 管 理 专 业 委 员 会 委 员, 具 有 十 六 年 证 券 基 金 从 业 经 验 历 任 华 夏 证 券 北 京 东 四 营 业 部 门 经 理 华 夏 证 券 部 门 总 经 理 助 理 泰 阳 证 券 股 份 有 限 公 司 副 总 裁 方 正 证 券 股 份 有 限 公 司 助 理 总 裁 等 职 务 赖 宏 仁 先 生, 督 察 长, 暨 南 大 学 博 士 曾 任 中 国 台 湾 省 财 政 部 台 北 市 国 税 局 税 务 员 中 国 台 湾 省 金 管 会 证 期 局 秘 书 富 邦 证 券 金 融 股 份 有 限 公 司 业 务 及 帐 务 主 管 富 邦 证 券 投 资 信 托 股 份 有 限 公 司 销 售 主 管 富 邦 证 券 投 资 信 托 股 份 有 限 公 司 基 金 后 台 主 管 ( 估 值 TA 客 服 ) 4 本 基 金 基 金 经 理 杨 通 先 生, 中 国 人 民 大 学 国 民 经 济 管 理 学 士, 中 国 人 民 大 学 金 融 工 程 硕 士,6 年 投 资 管 理 经 验 曾 任 深 圳 国 际 信 托 投 资 有 限 责 任 公 司 证 券 信 托 业 务 部 信 托 经 理 幸 福 人 寿 保 险 股 份 有 限 公 司 投 资 管 理 中 心 投 资 经 理,2012 年 4 月 加 入 本 公 司 基 金 投 资 部, 现 任 基 金 经 理 5 投 资 决 策 委 员 会 成 员 主 席 : 邹 牧 先 生, 总 经 理 委 员 : 杨 广 明 先 生, 副 总 经 理 沈 毅 先 生, 投 资 部 总 监 李 玥 女 士, 交 易 部 副 总 监 6 上 述 人 员 之 间 无 近 亲 属 关 系 ( 三 ) 基 金 管 理 人 的 职 责 1 依 法 募 集 基 金, 办 理 或 者 委 托 经 中 国 证 监 会 认 定 的 其 他 机 构 代 为 办 理 基 金 8

14 份 额 的 发 售 申 购 赎 回 和 注 册 登 记 事 宜 ; 2 办 理 基 金 备 案 手 续 ; 3 自 基 金 合 同 生 效 之 日 起, 以 诚 实 信 用 谨 慎 勤 勉 的 原 则 管 理 和 运 用 基 金 财 产 ; 4 配 备 足 够 的 具 有 专 业 资 格 的 人 员 进 行 基 金 投 资 分 析 决 策, 以 专 业 化 的 经 营 方 式 管 理 和 运 作 基 金 财 产 ; 5 建 立 健 全 内 部 风 险 控 制 监 察 与 稽 核 财 务 管 理 及 人 事 管 理 等 制 度, 保 证 所 管 理 的 基 金 财 产 和 基 金 管 理 人 的 财 产 相 互 独 立, 对 所 管 理 的 不 同 基 金 分 别 管 理, 分 别 记 账, 进 行 证 券 投 资 ; 6 除 依 据 基 金 法 基 金 合 同 及 其 他 有 关 规 定 外, 不 得 利 用 基 金 财 产 为 自 己 及 任 何 第 三 人 谋 取 利 益, 不 得 委 托 第 三 人 运 作 基 金 财 产 ; 7 依 法 接 受 基 金 托 管 人 的 监 督 ; 8 采 取 适 当 合 理 的 措 施 使 计 算 基 金 份 额 认 购 申 购 赎 回 和 注 销 价 格 的 方 法 符 合 基 金 合 同 等 法 律 文 件 的 规 定, 按 有 关 规 定 计 算 并 公 告 基 金 资 产 净 值, 确 定 基 金 份 额 申 购 赎 回 的 价 格 ; 9 进 行 基 金 会 计 核 算 并 编 制 基 金 财 务 会 计 报 告 ; 10 编 制 季 度 半 年 度 和 年 度 基 金 报 告 ; 11 严 格 按 照 基 金 法 基 金 合 同 及 其 他 有 关 规 定, 履 行 信 息 披 露 及 报 告 义 务 ; 12 保 守 基 金 商 业 秘 密, 不 泄 露 基 金 投 资 计 划 投 资 意 向 等 除 基 金 法 基 金 合 同 及 其 他 有 关 规 定 另 有 规 定 外, 在 基 金 信 息 公 开 披 露 前 应 予 保 密, 不 向 他 人 泄 露 ; 13 按 基 金 合 同 的 约 定 确 定 基 金 收 益 分 配 方 案, 及 时 向 基 金 份 额 持 有 人 分 配 基 金 收 益 ; 14 按 规 定 受 理 申 购 与 赎 回 申 请, 及 时 足 额 支 付 赎 回 款 项 ; 15 依 据 基 金 法 基 金 合 同 及 其 他 有 关 规 定 召 集 基 金 份 额 持 有 人 大 会 或 配 合 基 金 托 管 人 基 金 份 额 持 有 人 依 法 召 集 基 金 份 额 持 有 人 大 会 ; 16 按 规 定 保 存 基 金 财 产 管 理 业 务 活 动 的 会 计 账 册 报 表 记 录 和 其 他 相 关 资 料 15 年 以 上 ; 17 确 保 需 要 向 基 金 投 资 者 提 供 的 各 项 文 件 或 资 料 在 规 定 时 间 发 出, 并 且 保 9

15 证 投 资 者 能 够 按 照 基 金 合 同 规 定 的 时 间 和 方 式, 随 时 查 阅 到 与 基 金 有 关 的 公 开 资 料, 并 在 支 付 合 理 成 本 的 条 件 下 得 到 有 关 资 料 的 复 印 件 ; 18 组 织 并 参 加 基 金 财 产 清 算 小 组, 参 与 基 金 财 产 的 保 管 清 理 估 价 变 现 和 分 配 ; 19 面 临 解 散 依 法 被 撤 销 或 者 被 依 法 宣 告 破 产 时, 及 时 报 告 中 国 证 监 会 并 通 知 基 金 托 管 人 ; 20 因 违 反 基 金 合 同 导 致 基 金 财 产 的 损 失 或 损 害 基 金 份 额 持 有 人 合 法 权 益 时, 应 当 承 担 赔 偿 责 任, 其 赔 偿 责 任 不 因 其 退 任 而 免 除 ; 21 监 督 基 金 托 管 人 按 法 律 法 规 和 基 金 合 同 规 定 履 行 自 己 的 义 务, 基 金 托 管 人 违 反 基 金 合 同 造 成 基 金 财 产 损 失 时, 基 金 管 理 人 应 为 基 金 份 额 持 有 人 利 益 向 基 金 托 管 人 追 偿 ; 22 当 基 金 管 理 人 将 其 义 务 委 托 第 三 方 处 理 时, 应 当 对 第 三 方 处 理 有 关 基 金 事 务 的 行 为 承 担 责 任 ; 23 以 基 金 管 理 人 名 义, 代 表 基 金 份 额 持 有 人 利 益 行 使 诉 讼 权 利 或 实 施 其 他 法 律 行 为 ; 24 基 金 管 理 人 在 募 集 期 间 未 能 达 到 基 金 的 备 案 条 件, 基 金 合 同 不 能 生 效, 基 金 管 理 人 承 担 全 部 募 集 费 用, 将 已 募 集 资 金 并 加 计 银 行 同 期 存 款 利 息 在 基 金 募 集 期 结 束 后 30 日 内 退 还 基 金 认 购 人 ; 25 执 行 生 效 的 基 金 份 额 持 有 人 大 会 的 决 议 ; 26 建 立 并 保 存 基 金 份 额 持 有 人 名 册 ; 27 法 律 法 规 及 中 国 证 监 会 规 定 的 和 基 金 合 同 约 定 的 其 他 义 务 ( 四 ) 基 金 管 理 人 的 承 诺 1 本 基 金 管 理 人 承 诺 严 格 遵 守 现 行 有 效 的 相 关 法 律 法 规 规 章 基 金 合 同 和 中 国 证 监 会 的 有 关 规 定, 建 立 健 全 内 部 控 制 制 度, 采 取 有 效 措 施, 防 止 违 反 现 行 有 效 的 有 关 法 律 法 规 规 章 基 金 合 同 和 中 国 证 监 会 有 关 规 定 的 行 为 发 生 2 本 基 金 管 理 人 承 诺 严 格 遵 守 证 券 法 基 金 法 及 有 关 法 律 法 规, 建 立 健 全 的 内 部 控 制 制 度, 采 取 有 效 措 施, 防 止 下 列 行 为 发 生 : (1) 将 其 固 有 财 产 或 者 他 人 财 产 混 同 于 基 金 财 产 从 事 证 券 投 资 ; (2) 不 公 平 地 对 待 其 管 理 的 不 同 基 金 财 产 ; 10

16 (3) 利 用 基 金 财 产 为 基 金 份 额 持 有 人 以 外 的 第 三 人 谋 取 利 益 ; (4) 向 基 金 份 额 持 有 人 违 规 承 诺 收 益 或 者 承 担 损 失 ; (5) 法 律 法 规 或 中 国 证 监 会 禁 止 的 其 他 行 为 3 本 基 金 管 理 人 承 诺 加 强 人 员 管 理, 强 化 职 业 操 守, 督 促 和 约 束 员 工 遵 守 国 家 有 关 法 律 法 规 及 行 业 规 范, 诚 实 信 用 勤 勉 尽 责, 不 从 事 以 下 活 动 : (1) 越 权 或 违 规 经 营 ; (2) 违 反 基 金 合 同 或 托 管 协 议 ; (3) 故 意 损 害 基 金 份 额 持 有 人 或 其 他 基 金 相 关 机 构 的 合 法 利 益 ; (4) 在 向 中 国 证 监 会 报 送 的 资 料 中 弄 虚 作 假 ; (5) 拒 绝 干 扰 阻 挠 或 严 重 影 响 中 国 证 监 会 依 法 监 管 ; (6) 玩 忽 职 守 滥 用 职 权 ; (7) 违 反 现 行 有 效 的 有 关 法 律 法 规 规 章 基 金 合 同 和 中 国 证 监 会 的 有 关 规 定, 泄 漏 在 任 职 期 间 知 悉 的 有 关 证 券 基 金 的 商 业 秘 密, 尚 未 依 法 公 开 的 基 金 投 资 内 容 基 金 投 资 计 划 等 信 息 ; (8) 违 反 证 券 交 易 场 所 业 务 规 则, 利 用 对 敲 倒 仓 等 手 段 操 纵 市 场 价 格, 扰 乱 市 场 秩 序 ; (9) 贬 损 同 行, 以 抬 高 自 己 ; (10) 以 不 正 当 手 段 谋 求 业 务 发 展 ; (11) 有 悖 社 会 公 德, 损 害 证 券 投 资 基 金 人 员 形 象 ; (12) 在 公 开 信 息 披 露 和 广 告 中 故 意 含 有 虚 假 误 导 欺 诈 成 分 ; (13) 其 他 法 律 行 政 法 规 以 及 中 国 证 监 会 禁 止 的 行 为 4 本 基 金 管 理 人 关 于 禁 止 行 为 的 承 诺 为 维 护 基 金 份 额 持 有 人 的 合 法 权 益, 基 金 财 产 不 得 用 于 下 列 投 资 或 者 活 动 : (1) 承 销 证 券 ; (2) 向 他 人 贷 款 或 者 提 供 担 保 ; (3) 从 事 承 担 无 限 责 任 的 投 资 ; (4) 买 卖 其 他 基 金 份 额, 但 是 国 务 院 另 有 规 定 的 除 外 ; (5) 向 其 基 金 管 理 人 基 金 托 管 人 出 资 或 者 买 卖 其 基 金 管 理 人 基 金 托 管 人 发 行 的 股 票 或 者 债 券 ; 11

17 (6) 买 卖 与 其 基 金 管 理 人 基 金 托 管 人 有 控 股 关 系 的 股 东 或 者 与 其 基 金 管 理 人 基 金 托 管 人 有 其 他 重 大 利 害 关 系 的 公 司 发 行 的 证 券 或 者 承 销 期 内 承 销 的 证 券 ; (7) 从 事 内 幕 交 易 操 纵 证 券 交 易 价 格 及 其 他 不 正 当 的 证 券 交 易 活 动 ; (8) 依 照 法 律 法 规 有 关 规 定, 由 中 国 证 监 会 规 定 禁 止 的 其 他 活 动 法 律 法 规 或 监 管 部 门 取 消 上 述 限 制, 如 适 用 于 本 基 金, 则 本 基 金 投 资 不 再 受 相 关 限 制 ( 五 ) 基 金 经 理 承 诺 基 金 经 理 承 诺 将 以 取 信 于 市 场 取 信 于 社 会 为 宗 旨, 按 照 诚 实 信 用 勤 勉 尽 责 的 原 则, 严 格 遵 守 有 关 法 律 法 规 和 中 国 证 监 会 发 布 的 监 管 规 定, 不 断 更 新 投 资 理 念, 规 范 基 金 运 作 (1) 依 照 有 关 法 律 法 规 和 基 金 合 同 的 规 定, 本 着 谨 慎 的 原 则 为 基 金 份 额 持 有 人 谋 取 最 大 利 益 ; (2) 不 利 用 职 务 之 便 为 自 己 代 理 人 代 表 人 受 雇 人 或 任 何 第 三 人 谋 取 不 当 利 益 ; (3) 不 泄 露 在 任 职 期 间 知 悉 的 有 关 证 券 基 金 的 商 业 秘 密, 尚 未 依 法 公 开 的 基 金 投 资 内 容 基 金 投 资 计 划 等 信 息 ; (4) 除 为 基 金 管 理 人 进 行 基 金 投 资 外, 不 直 接 或 间 接 进 行 其 他 股 票 交 易, 也 不 协 助 接 受 委 托 或 以 其 他 任 何 形 式 为 其 他 组 织 或 个 人 进 行 证 券 交 易 ( 六 ) 基 金 管 理 人 的 内 部 控 制 制 度 1 内 部 控 制 的 原 则 (1) 权 威 性 原 则 : 公 司 颁 布 实 施 的 各 项 制 度 具 有 高 度 的 权 威 性, 是 公 司 所 有 员 工 行 为 及 所 有 经 营 活 动 都 必 须 严 格 遵 循 的 准 则 (2) 全 面 性 原 则 : 内 部 控 制 渗 透 到 公 司 的 决 策 执 行 监 督 和 反 馈 层 次, 贯 穿 了 业 务 流 程 的 所 有 环 节, 覆 盖 了 公 司 所 有 的 部 门 岗 位 和 风 险 点, 消 灭 控 制 盲 点 的 存 在 (3) 有 效 性 原 则 : 各 项 内 控 制 度 必 须 符 合 法 律 法 规 的 要 求, 不 得 与 之 相 抵 触 : 同 时 必 须 建 立 合 理 的 内 控 程 序, 具 有 较 强 的 可 操 作 性, 切 实 可 行 12

18 (4) 独 立 性 和 相 互 制 约 原 则 : 要 作 到 公 司 决 策 执 行 监 督 体 系 的 独 立 和 分 离, 公 司 各 职 能 部 门 中 关 键 部 门 岗 位 的 设 置 独 立 和 分 离, 形 成 权 责 分 明 相 互 牵 制 的 局 面, 并 通 过 切 实 可 行 的 相 互 制 衡 措 施 来 降 低 各 种 内 控 风 险 的 发 生 (5) 及 时 性 原 则 : 公 司 树 立 内 控 优 先 的 思 想 在 发 生 机 构 调 整 新 业 务 开 办 等 情 况 时, 首 先 建 章 立 制, 将 其 纳 入 内 控 体 系 ; 同 时, 公 司 根 据 法 律 法 规 和 客 观 情 况 的 变 化 及 时 修 改 增 补 和 完 善 各 种 内 控 制 度 (6) 防 火 墙 原 则 : 公 司 基 金 资 产 自 有 资 产 和 其 他 资 产 的 运 作 严 格 分 离, 基 金 投 资 决 策 执 行 清 算 评 估 等 部 门 和 岗 位 物 理 上 适 当 隔 离 (7) 成 本 效 益 原 则 : 公 司 将 充 分 发 挥 各 部 门 及 广 大 员 工 的 工 作 积 极 性, 尽 量 降 低 经 营 运 作 成 本, 保 证 以 合 理 的 控 制 成 本 达 到 最 佳 的 内 部 控 制 效 果 2 内 部 控 制 的 内 容 内 部 控 制 的 内 容 包 括 控 制 环 境 风 险 评 估 控 制 活 动 信 息 沟 通 和 内 部 监 控 (1) 公 司 管 理 层 牢 固 树 立 内 控 优 先 的 风 险 管 理 理 念, 培 养 全 体 员 工 的 风 险 防 范 意 识, 营 造 一 个 浓 厚 的 内 控 文 化 氛 围, 保 证 全 体 员 工 及 时 了 解 国 家 法 律 法 规 和 公 司 规 章 制 度, 使 风 险 意 识 贯 穿 到 公 司 各 个 部 门 各 个 岗 位 和 各 个 环 节 (2) 公 司 逐 步 健 全 法 人 治 理 结 构, 充 分 发 挥 独 立 董 事 和 监 事 会 的 监 督 职 能, 严 禁 不 正 当 关 联 交 易 利 益 输 送 和 内 部 人 控 制 现 象 的 发 生, 保 护 投 资 者 利 益 和 公 司 合 法 权 益 (3) 公 司 设 置 的 组 织 结 构 充 分 体 现 职 责 明 确 相 互 制 约 的 原 则, 各 部 门 有 明 确 的 授 权 分 工, 操 作 相 互 独 立 公 司 逐 步 建 立 决 策 科 学 运 营 规 范 管 理 高 效 的 运 行 机 制, 包 括 民 主 透 明 的 决 策 程 序 和 管 理 议 事 规 则, 高 效 严 谨 的 业 务 执 行 系 统, 以 及 健 全 有 效 的 内 部 监 督 和 反 馈 系 统 (4) 公 司 设 立 了 顺 序 递 进 权 责 统 一 严 密 有 效 的 内 控 防 线 : 1) 各 岗 位 职 责 明 确, 有 详 细 的 岗 位 说 明 书 和 业 务 流 程, 各 岗 位 人 员 在 上 岗 前 均 知 悉 并 以 书 面 方 式 承 诺 遵 守, 在 授 权 范 围 内 承 担 责 任 2) 建 立 重 要 业 务 处 理 凭 据 传 递 和 信 息 沟 通 制 度, 相 关 部 门 和 岗 位 之 间 相 互 监 督 制 衡 3) 公 司 督 察 长 和 监 察 稽 核 部 独 立 于 其 他 部 门, 对 内 部 控 制 制 度 的 执 行 情 况 实 行 严 格 的 检 查 和 反 馈 13

19 (5) 公 司 建 立 有 效 的 人 力 资 源 管 理 制 度, 健 全 激 励 约 束 机 制, 确 保 公 司 人 员 具 备 与 岗 位 要 求 相 适 应 的 职 业 操 守 和 专 业 胜 任 能 力 (6) 公 司 建 立 科 学 严 密 的 风 险 评 估 体 系, 对 公 司 内 外 部 风 险 进 行 识 别 评 估 和 分 析, 及 时 防 范 和 化 解 风 险 (7) 授 权 控 制 贯 穿 于 公 司 经 营 活 动 的 始 终, 授 权 控 制 的 主 要 内 容 包 括 : 1) 股 东 会 董 事 会 监 事 会 和 管 理 层 充 分 履 行 各 自 的 职 权, 建 立 健 全 公 司 逐 级 授 权 制 度, 确 保 公 司 各 项 规 章 制 度 的 贯 彻 执 行 ; 2) 公 司 实 行 董 事 会 领 导 下 的 总 经 理 负 责 制, 公 司 各 业 务 部 门 各 级 分 支 机 构 和 公 司 员 工 在 各 自 的 授 权 范 围 内 行 使 相 应 的 经 营 管 理 职 能 ; 3) 各 项 经 营 业 务 和 管 理 程 序 遵 从 公 司 制 定 的 操 作 规 程, 经 办 人 员 的 每 一 项 工 作 在 业 务 授 权 范 围 内 进 行 ; 4) 公 司 重 大 业 务 的 授 权 采 取 书 面 形 式, 授 权 书 须 明 确 授 权 内 容 和 时 效, 经 授 权 人 签 章 确 认 后 下 达 到 被 授 权 人, 并 报 有 关 部 门 备 案 5) 公 司 对 授 权 的 实 施 情 况 建 立 有 效 的 评 价 和 反 馈 机 制, 对 已 不 适 用 的 授 权 及 时 修 改 或 取 消 (8) 公 司 建 立 科 学 严 格 的 岗 位 分 离 制 度, 明 确 划 分 各 岗 位 职 责, 投 资 和 交 易 交 易 和 清 算 基 金 会 计 和 公 司 会 计 等 重 要 岗 位 没 有 人 员 的 重 叠, 重 要 业 务 部 门 和 岗 位 进 行 物 理 隔 离 (9) 公 司 建 立 危 机 处 理 机 制 和 程 序, 制 订 切 实 有 效 的 应 急 应 变 措 施 (10) 公 司 建 立 清 晰 的 报 告 系 统, 维 护 信 息 沟 通 渠 道 的 畅 通 (11) 公 司 建 立 健 全 有 效 的 内 部 监 控 制 度, 设 置 督 察 长 和 独 立 的 监 察 稽 核 部 门, 对 公 司 内 部 控 制 制 度 的 执 行 情 况 进 行 持 续 的 监 督, 保 证 内 部 控 制 制 度 落 实 3 基 金 管 理 人 关 于 内 部 控 制 的 声 明 (1) 本 公 司 确 知 建 立 实 施 和 维 持 内 部 控 制 制 度 是 本 公 司 董 事 会 及 管 理 层 的 责 任 (2) 上 述 关 于 内 部 控 制 的 披 露 真 实 准 确 (3) 本 公 司 承 诺 将 根 据 市 场 环 境 的 变 化 及 公 司 的 发 展 不 断 完 善 内 部 控 制 制 度 14

20 四 基 金 托 管 人 ( 一 ) 基 金 托 管 人 情 况 1 基 本 情 况 公 司 法 定 中 文 名 称 : 交 通 银 行 股 份 有 限 公 司 ( 简 称 : 交 通 银 行 ) 公 司 法 定 英 文 名 称 :BANK OF COMMUNICATIONS CO.,LTD 法 定 代 表 人 : 牛 锡 明 住 所 : 上 海 市 浦 东 新 区 银 城 中 路 188 号 办 公 地 址 : 上 海 市 浦 东 新 区 银 城 中 路 188 号 邮 政 编 码 : 注 册 时 间 :1987 年 3 月 30 日 注 册 资 本 : 亿 元 基 金 托 管 资 格 批 文 及 文 号 : 中 国 证 监 会 证 监 基 字 [1998]25 号 联 系 人 : 裴 学 敏 电 话 : 交 通 银 行 始 建 于 1908 年, 是 中 国 历 史 最 悠 久 的 银 行 之 一, 也 是 近 代 中 国 发 钞 行 之 一 交 通 银 行 先 后 于 2005 年 6 月 和 2007 年 5 月 在 香 港 联 交 所 上 交 所 挂 牌 上 市, 是 中 国 2010 年 上 海 世 博 会 唯 一 的 商 业 银 行 全 球 合 作 伙 伴 财 资 杂 志 (The Asset) 2010 年 全 球 最 佳 交 易 银 行 评 选 中, 交 通 银 行 荣 膺 最 佳 次 托 管 银 行 大 奖 根 据 英 国 银 行 家 杂 志 发 布 2012 年 全 球 千 家 最 大 银 行 报 告, 交 通 银 行 一 级 资 本 位 列 第 30 位, 连 续 第 四 年 跻 身 全 球 商 业 银 行 50 强 截 至 2013 年 3 月 31 日, 交 通 银 行 资 产 总 额 达 到 人 民 币 5.63 万 亿 元, 实 现 净 利 润 人 民 币 亿 元 交 通 银 行 总 行 设 资 产 托 管 部 现 有 员 工 具 有 多 年 基 金 证 券 和 银 行 的 从 业 经 验, 具 备 基 金 从 业 资 格, 以 及 经 济 师 会 计 师 工 程 师 和 律 师 等 中 高 级 专 业 技 术 职 称, 员 工 的 学 历 层 次 较 高, 专 业 分 布 合 理, 职 业 技 能 优 良, 职 业 道 德 素 质 过 硬, 是 一 支 诚 实 勤 勉 积 极 进 取 开 拓 创 新 奋 发 向 上 的 资 产 托 管 从 业 人 员 队 伍 2 主 要 人 员 情 况 牛 锡 明 先 生, 交 通 银 行 行 长, 哈 尔 滨 工 业 大 学 经 济 学 硕 士, 高 级 经 济 师 2009 年 12 月 起 担 任 交 通 银 行 行 长, 2013 年 5 月 起 担 任 交 通 银 行 董 事 长 钱 文 挥 先 生, 交 通 银 行 副 行 长, 上 海 财 经 大 学 工 商 管 理 硕 士 2004 年 10 月 起 15

21 任 交 通 银 行 副 行 长,2007 年 8 月 起 任 交 通 银 行 执 行 董 事 刘 树 军 先 生, 交 通 银 行 资 产 托 管 部 总 经 理 管 理 学 硕 士, 高 级 经 济 师 曾 任 中 国 农 业 银 行 长 春 分 行 办 公 室 主 任 农 行 总 行 办 公 室 正 处 级 秘 书, 农 行 总 行 信 贷 部 工 业 信 贷 处 处 长, 农 行 总 行 托 管 部 及 养 老 金 中 心 副 总 经 理, 交 通 银 行 内 蒙 古 分 行 副 行 长 2011 年 10 月 起 任 交 通 银 行 资 产 托 管 部 副 总 经 理,2012 年 5 月 起 任 交 通 银 行 资 产 托 管 部 总 经 理 3 基 金 托 管 业 务 经 营 情 况 截 止 2013 年 一 季 度 末, 交 通 银 行 共 托 管 证 券 投 资 基 金 89 只, 包 括 博 时 现 金 收 益 货 币 博 时 新 兴 成 长 股 票 长 城 久 富 股 票 (LOF) 富 国 汉 兴 封 闭 富 国 天 益 价 值 股 票 光 大 保 德 信 中 小 盘 股 票 国 泰 金 鹰 增 长 股 票 海 富 通 精 选 混 合 华 安 安 顺 封 闭 华 安 宝 利 配 置 混 合 华 安 策 略 优 选 股 票 华 安 创 新 股 票 华 夏 蓝 筹 混 合 (LOF) 华 夏 债 券 汇 丰 晋 信 2016 周 期 混 合 汇 丰 晋 信 龙 腾 股 票 汇 丰 晋 信 动 态 策 略 混 合 汇 丰 晋 信 平 稳 增 利 债 券 汇 丰 晋 信 大 盘 股 票 汇 丰 晋 信 低 碳 先 锋 股 票 汇 丰 晋 信 消 费 红 利 股 票 金 鹰 红 利 价 值 混 合 金 鹰 中 小 盘 精 选 混 合 大 摩 货 币 农 银 恒 久 增 利 债 券 农 银 行 业 成 长 股 票 农 银 平 衡 双 利 混 合 鹏 华 普 惠 封 闭 鹏 华 普 天 收 益 混 合 鹏 华 普 天 债 券 鹏 华 中 国 50 混 合 鹏 华 信 用 增 利 融 通 行 业 景 气 混 合 泰 达 宏 利 成 长 股 票 泰 达 宏 利 风 险 预 算 混 合 泰 达 宏 利 稳 定 股 票 泰 达 宏 利 周 期 股 票 天 治 创 新 先 锋 股 票 天 治 核 心 成 长 股 票 (LOF) 万 家 公 用 事 业 行 业 股 票 (LOF) 易 方 达 科 汇 灵 活 配 置 混 合 易 方 达 科 瑞 封 闭 易 方 达 上 证 50 指 数 易 方 达 科 讯 股 票 银 河 银 富 货 币 银 华 货 币 中 海 优 质 成 长 混 合 兴 全 磐 稳 增 利 债 券 华 富 中 证 100 指 数 工 银 瑞 信 双 利 债 券 长 信 量 化 先 锋 股 票 华 夏 亚 债 中 国 指 数 博 时 深 证 基 本 面 200ETF 博 时 深 证 基 本 面 200ETF 联 接 建 信 信 用 增 强 债 券 富 安 达 优 势 成 长 股 票 工 银 主 题 策 略 股 票 汇 丰 晋 信 货 币 农 银 汇 理 中 证 500 指 数 建 信 深 证 100 指 数 富 安 达 策 略 精 选 混 合 金 鹰 中 证 500 指 数 分 级 工 银 瑞 信 纯 债 定 期 开 放 债 券 富 安 达 收 益 增 强 债 券 易 方 达 恒 生 中 国 企 业 ETF 易 方 达 恒 生 中 国 企 业 ETF 联 接 光 大 保 德 信 添 盛 双 月 债 券 浦 银 安 盛 幸 福 回 报 债 券 浙 商 聚 盈 信 用 债 债 券 德 邦 优 化 配 置 股 票 汇 添 富 理 财 28 天 债 券 金 鹰 元 泰 精 选 信 用 债 债 券 诺 安 中 小 板 等 权 重 ETF 诺 安 中 小 板 等 权 重 ETF 联 接 中 邮 稳 定 收 益 债 券 富 安 达 现 金 通 货 币 东 吴 内 需 增 长 混 合 建 信 优 势 动 力 股 票 (LOF) 浦 银 安 盛 16

22 新 兴 产 业 混 合 农 银 高 增 长 股 票 建 信 央 视 财 经 50 指 数 分 级 工 银 安 心 增 利 场 内 货 币 易 方 达 保 证 金 货 币 东 吴 鼎 利 分 级 债 券 德 邦 德 信 中 高 企 债 指 数 分 级 天 治 可 转 债 华 安 双 债 添 利 债 券 工 银 信 用 纯 债 两 年 定 开 债 券 农 银 行 业 领 先 股 票 此 外, 还 托 管 了 全 国 社 会 保 障 基 金 保 险 资 产 企 业 年 金 QFII QDII 信 托 计 划 证 券 公 司 集 合 资 产 计 划 ABS 产 业 基 金 专 户 理 财 等 12 类 产 品 ( 二 ) 基 金 托 管 人 的 内 部 控 制 制 度 1 内 部 控 制 目 标 严 格 遵 守 国 家 法 律 法 规 行 业 规 章 及 行 内 相 关 管 理 规 定, 加 强 内 部 管 理, 保 证 资 产 托 管 部 业 务 规 章 的 健 全 和 各 项 规 章 的 贯 彻 执 行, 通 过 对 各 种 风 险 的 梳 理 评 估 监 控, 有 效 地 实 现 对 各 项 业 务 风 险 的 监 控 和 管 理, 确 保 业 务 稳 健 运 行, 保 护 基 金 持 有 人 的 合 法 权 益 2 内 部 控 制 原 则 (1) 全 面 性 原 则 : 通 过 各 个 处 室 自 我 监 控 和 专 门 内 控 处 室 的 风 险 监 控 的 内 部 控 制 机 制 覆 盖 各 项 业 务 各 个 部 门 和 各 级 人 员, 并 渗 透 到 决 策 执 行 监 督 反 馈 等 各 个 经 营 环 节, 建 立 全 面 的 风 险 管 理 监 督 机 制 (2) 独 立 性 原 则 : 交 通 银 行 资 产 托 管 部 独 立 负 责 受 托 基 金 资 产 的 保 管, 保 证 基 金 资 产 与 交 通 银 行 的 自 有 资 产 相 互 独 立, 对 不 同 的 受 托 基 金 分 别 设 置 账 户, 独 立 核 算, 分 账 管 理 (3) 制 衡 性 原 则 : 贯 彻 适 当 授 权 相 互 制 约 的 原 则, 从 组 织 结 构 的 设 置 上 确 保 各 处 室 和 各 岗 位 权 责 分 明 相 互 牵 制, 并 通 过 有 效 的 相 互 制 衡 措 施 消 除 内 部 控 制 中 的 盲 点 (4) 有 效 性 原 则 : 在 岗 位 处 室 和 内 控 处 室 三 级 内 控 管 理 模 式 的 基 础 上, 形 成 科 学 合 理 的 内 部 控 制 决 策 机 制 执 行 机 制 和 监 督 机 制, 通 过 行 之 有 效 的 控 制 流 程 控 制 措 施, 建 立 合 理 的 内 控 程 序, 保 障 内 控 管 理 的 有 效 执 行 (5) 效 益 性 原 则 : 内 部 控 制 与 基 金 托 管 规 模 业 务 范 围 和 业 务 运 作 环 节 的 风 险 控 制 要 求 相 适 应, 尽 量 降 低 经 营 运 作 成 本, 以 合 理 的 控 制 成 本 实 现 最 佳 的 内 部 控 制 目 标 3 内 部 控 制 制 度 及 措 施 17

23 根 据 证 券 投 资 基 金 法 中 华 人 民 共 和 国 商 业 银 行 法 等 法 律 法 规, 基 金 托 管 人 制 定 了 一 整 套 严 密 高 效 的 证 券 投 资 基 金 托 管 管 理 规 章 制 度, 确 保 基 金 托 管 业 务 运 行 的 规 范 安 全 高 效, 包 括 交 通 银 行 资 产 托 管 业 务 管 理 暂 行 办 法 交 通 银 行 资 产 托 管 部 业 务 风 险 管 理 暂 行 办 法 交 通 银 行 资 产 托 管 部 项 目 开 发 管 理 办 法 交 通 银 行 资 产 托 管 部 信 息 披 露 制 度 交 通 银 行 资 产 托 管 部 保 密 工 作 制 度 交 通 银 行 资 产 托 管 业 务 从 业 人 员 守 则 交 通 银 行 资 产 托 管 部 业 务 资 料 管 理 制 度 等, 并 根 据 市 场 变 化 和 基 金 业 务 的 发 展 不 断 加 以 完 善 做 到 业 务 分 工 合 理, 技 术 系 统 完 整 独 立, 业 务 管 理 制 度 化, 核 心 作 业 区 实 行 封 闭 管 理, 有 关 信 息 披 露 由 专 人 负 责 基 金 托 管 人 通 过 基 金 托 管 业 务 各 环 节 风 险 的 事 前 揭 示 事 中 控 制 和 事 后 稽 核 的 动 态 管 理 过 程 来 实 施 内 部 风 险 控 制, 为 了 保 障 内 控 管 理 的 有 效 执 行, 聘 请 国 际 著 名 会 计 师 事 务 所 对 基 金 托 管 业 务 运 行 进 行 内 部 控 制 评 审 ( 三 ) 基 金 托 管 人 对 基 金 管 理 人 运 作 基 金 进 行 监 督 的 方 法 和 程 序 根 据 证 券 投 资 基 金 法 证 券 投 资 基 金 运 作 管 理 办 法 和 有 关 证 券 法 规 的 规 定, 基 金 托 管 人 对 基 金 的 投 资 对 象 基 金 资 产 的 投 资 组 合 比 例 基 金 资 产 的 核 算 基 金 资 产 净 值 的 计 算 基 金 管 理 人 报 酬 的 计 提 和 支 付 基 金 托 管 人 报 酬 的 计 提 和 支 付 基 金 的 申 购 资 金 的 到 账 与 赎 回 资 金 的 划 付 基 金 收 益 分 配 等 行 为 的 合 法 性 合 规 性 进 行 监 督 和 核 查 基 金 托 管 人 发 现 基 金 管 理 人 有 违 反 证 券 投 资 基 金 法 证 券 投 资 基 金 运 作 管 理 办 法 等 有 关 证 券 法 规 和 基 金 合 同 的 行 为, 应 当 及 时 通 知 基 金 管 理 人 予 以 纠 正, 基 金 管 理 人 收 到 通 知 后 及 时 核 对 确 认 并 进 行 调 整 基 金 托 管 人 有 权 对 通 知 事 项 进 行 复 查, 督 促 基 金 管 理 人 改 正 基 金 管 理 人 对 基 金 托 管 人 通 知 的 违 规 事 项 未 能 及 时 纠 正 的, 基 金 托 管 人 须 报 告 中 国 证 监 会 基 金 托 管 人 发 现 基 金 管 理 人 有 重 大 违 规 行 为, 须 立 即 报 告 中 国 证 监 会, 同 时 通 知 基 金 管 理 人 限 期 纠 正 ( 四 ) 其 他 事 项 最 近 一 年 内 交 通 银 行 及 其 负 责 资 产 托 管 业 务 的 高 级 管 理 人 员 无 重 大 违 法 违 规 行 为, 未 受 到 中 国 人 民 银 行 中 国 证 监 会 中 国 银 监 会 及 其 他 有 关 机 关 的 处 罚 负 责 基 金 托 管 业 务 的 高 级 管 理 人 员 在 基 金 管 理 公 司 无 兼 职 的 情 况 18

24 五 相 关 服 务 机 构 ( 一 ) 基 金 份 额 发 售 机 构 1 直 销 机 构 本 基 金 直 销 机 构 为 本 公 司 的 直 销 中 心 以 及 本 公 司 的 网 上 交 易 平 台 (1) 方 正 富 邦 基 金 管 理 有 限 公 司 直 销 中 心 地 址 : 北 京 市 西 城 区 太 平 桥 大 街 18 号 丰 融 国 际 大 厦 11 层 9 11 单 元 邮 编 : 电 话 : 传 真 : 联 系 人 : 邓 彬 客 户 服 务 电 话 : ( 免 长 途 话 费 ) 网 址 : (2) 方 正 富 邦 基 金 管 理 有 限 公 司 网 上 交 易 平 台 网 上 交 易 平 台 网 址 : 投 资 人 可 以 通 过 本 公 司 网 上 交 易 平 台 办 理 本 基 金 的 开 户 认 购 等 业 务 有 关 办 理 本 基 金 开 户 认 购 等 业 务 的 规 则 请 登 录 本 公 司 网 站 ( 查 询 2 代 销 机 构 (1) 交 通 银 行 股 份 有 限 公 司 注 册 地 址 : 上 海 市 仙 霞 路 18 号 办 公 地 址 : 上 海 市 银 城 中 路 188 号 法 定 代 表 人 : 牛 锡 明 客 服 电 话 :95559 联 系 人 : 张 作 伟 电 话 : 传 真 : 网 址 : (2) 方 正 证 券 股 份 有 限 公 司 注 册 地 址 : 长 沙 市 芙 蓉 中 路 二 段 华 侨 国 际 大 厦 层 19

25 办 公 地 址 : 长 沙 市 芙 蓉 中 路 二 段 华 侨 国 际 大 厦 层 法 定 代 表 人 : 雷 杰 客 服 电 话 :95571 联 系 人 : 刘 丹 电 话 : 传 真 : 网 址 : (3) 厦 门 银 行 股 份 有 限 公 司 注 册 地 址 : 厦 门 市 湖 滨 北 路 101 号 商 业 银 行 大 厦 办 公 地 址 : 厦 门 市 湖 滨 北 路 101 号 商 业 银 行 大 厦 法 定 代 表 人 : 吴 世 群 客 服 电 话 : 联 系 人 : 许 蓉 芳 电 话 : 传 真 : 网 址 : (4) 国 泰 君 安 证 券 股 份 有 限 公 司 注 册 地 址 : 上 海 市 商 城 路 618 号 办 公 地 址 : 上 海 市 浦 东 新 区 银 城 中 路 168 号 29 楼 法 定 代 表 人 : 万 建 华 客 服 电 话 :95521 联 系 人 : 吴 倩 电 话 : 传 真 : 网 址 : (5) 中 信 建 投 证 券 股 份 有 限 公 司 注 册 地 址 : 北 京 市 朝 阳 区 安 立 路 66 号 4 号 楼 办 公 地 址 : 北 京 市 朝 阳 门 内 大 街 188 号 法 定 代 表 人 : 王 常 青 20

26 客 服 电 话 : 联 系 人 : 魏 明 电 话 : 传 真 : 网 址 : (6) 中 信 证 券 股 份 有 限 公 司 注 册 地 址 : 广 东 省 深 圳 市 福 田 区 深 南 大 道 7088 号 招 商 银 行 大 厦 第 A 层 办 公 地 址 : 北 京 朝 阳 区 新 源 南 路 6 号 京 城 大 厦 3 层 法 定 代 表 人 : 王 东 明 客 服 电 话 :95558 联 系 人 : 腾 燕 电 话 : 传 真 : 网 址 : (7) 中 国 银 河 证 券 股 份 有 限 公 司 注 册 地 址 : 北 京 市 西 城 区 金 融 大 街 35 号 国 际 企 业 大 厦 C 座 办 公 地 址 : 北 京 市 西 城 区 金 融 大 街 35 号 国 际 企 业 大 厦 C 座 法 定 代 表 人 : 陈 有 安 客 服 电 话 : 联 系 人 : 宋 明 电 话 : 传 真 : 网 址 : (8) 兴 业 证 券 股 份 有 限 公 司 注 册 地 址 : 福 州 市 湖 东 路 268 号 办 公 地 址 : 上 海 市 浦 东 新 区 民 生 路 1199 弄 证 大 五 道 口 广 场 1 号 楼 21 层 法 定 代 表 人 : 荣 兰 客 服 电 话 :95562 联 系 人 : 黄 英 21

27 电 话 : 传 真 : 网 址 : (9) 信 达 证 券 股 份 有 限 公 司 注 册 地 址 : 北 京 市 西 城 区 闹 市 口 大 街 9 号 院 1 号 楼 办 公 地 址 : 北 京 市 西 城 区 闹 市 口 大 街 9 号 院 1 号 楼 法 定 代 表 人 : 高 冠 江 客 服 电 话 : 联 系 人 : 唐 静 电 话 : 传 真 : 网 址 : (10) 光 大 证 券 股 份 有 限 公 司 注 册 地 址 : 上 海 市 静 安 区 新 闸 路 1508 号 办 公 地 址 : 上 海 市 静 安 区 新 闸 路 1508 号 法 定 代 表 人 : 徐 浩 明 客 服 电 话 :95525 联 系 人 : 丁 梅 电 话 : 传 真 : 网 址 : (11) 中 信 证 券 ( 浙 江 ) 有 限 责 任 公 司 注 册 地 址 : 浙 江 省 杭 州 市 滨 江 区 江 南 大 道 588 号 恒 鑫 大 厦 主 楼 19 层 20 层 办 公 地 址 : 浙 江 省 杭 州 市 滨 江 区 江 南 大 道 588 号 恒 鑫 大 厦 主 楼 19 层 20 层 法 定 代 表 人 : 沈 强 客 服 电 话 : 联 系 人 : 周 妍 电 话 : 传 真 :

28 网 址 : (12) 华 宝 证 券 有 限 责 任 公 司 注 册 地 址 : 上 海 市 浦 东 新 区 陆 家 嘴 环 路 166 号 27 层 办 公 地 址 : 上 海 市 浦 东 新 区 陆 家 嘴 环 路 166 号 未 来 资 产 大 厦 27 层 法 定 代 表 人 : 陈 林 客 服 电 话 : 联 系 人 : 汪 明 丽 电 话 : 传 真 : 网 址 : (13) 华 安 证 券 有 限 责 任 公 司 注 册 地 址 : 安 徽 省 合 肥 市 阜 南 路 166 号 润 安 大 厦 A 座 办 公 地 址 : 安 徽 省 合 肥 市 阜 南 路 166 号 润 安 大 厦 A 座 法 定 代 表 人 : 李 工 客 服 电 话 :96518 联 系 人 : 钱 欢 甘 霖 电 话 : 传 真 : 网 址 : (14) 浙 江 同 花 顺 基 金 销 售 有 限 公 司 注 册 地 址 : 浙 江 省 杭 州 市 文 二 西 路 一 号 元 茂 大 厦 903 办 公 地 址 : 浙 江 省 杭 州 市 翠 柏 路 7 号 杭 州 电 子 商 务 产 业 园 2 楼 法 定 代 表 人 : 李 晓 涛 客 服 电 话 : , 联 系 人 : 胡 璇 电 话 : 传 真 : 网 址 : ( 二 ) 注 册 登 记 机 构 23

29 名 称 : 方 正 富 邦 基 金 管 理 有 限 公 司 住 所 : 北 京 市 西 城 区 太 平 桥 大 街 18 号 丰 融 国 际 大 厦 11 层 9 11 单 元 办 公 地 址 : 北 京 市 西 城 区 太 平 桥 大 街 18 号 丰 融 国 际 大 厦 11 层 9 11 单 元 法 定 代 表 人 : 雷 杰 电 话 : 传 真 : 联 系 人 : 达 岩 ( 三 ) 出 具 法 律 意 见 书 的 律 师 事 务 所 名 称 : 上 海 市 通 力 律 师 事 务 所 住 所 : 上 海 市 银 城 中 路 68 号 时 代 金 融 中 心 19 楼 办 公 地 址 : 上 海 市 银 城 中 路 68 号 时 代 金 融 中 心 19 楼 负 责 人 : 韩 炯 电 话 : 传 真 : 联 系 人 : 孙 睿 经 办 律 师 : 吕 红 孙 睿 ( 四 ) 审 计 基 金 财 产 的 会 计 师 事 务 所 名 称 : 普 华 永 道 中 天 会 计 师 事 务 所 有 限 公 司 住 所 : 上 海 市 浦 东 新 区 陆 家 嘴 环 路 1318 号 星 展 银 行 大 厦 6 楼 办 公 地 址 : 上 海 市 湖 滨 路 202 号 普 华 永 道 中 心 11 楼 法 定 代 表 人 : 杨 绍 信 联 系 电 话 : 传 真 : 联 系 人 : 洪 磊 经 办 注 册 会 计 师 : 许 康 玮 洪 磊 ( 一 ) 基 金 募 集 的 依 据 六 基 金 的 募 集 24

30 本 基 金 由 基 金 管 理 人 依 照 基 金 法 运 作 办 法 销 售 办 法 信 息 披 露 办 法 基 金 合 同 及 其 他 有 关 规 定 募 集 本 基 金 经 中 国 证 监 会 2013 年 6 月 6 日 证 监 许 可 号 文 核 准 募 集 ( 二 ) 基 金 类 型 及 存 续 期 限 基 金 类 型 : 债 券 型 基 金 基 金 运 作 方 式 : 契 约 型 定 期 开 放 式 基 金 存 续 期 限 : 不 定 期 ( 三 ) 募 集 方 式 本 基 金 通 过 基 金 销 售 网 点 ( 包 括 基 金 管 理 人 的 直 销 中 心 及 代 销 机 构 的 代 销 网 点, 具 体 名 单 见 基 金 份 额 发 售 公 告 ) 公 开 发 售 ( 四 ) 募 集 期 限 本 基 金 的 募 集 期 限 不 超 过 3 个 月, 自 基 金 份 额 开 始 发 售 之 日 起 计 算 本 基 金 自 2013 年 8 月 1 日 至 2013 年 8 月 28 日 进 行 发 售 基 金 管 理 人 也 可 根 据 基 金 募 集 的 实 际 情 况 在 募 集 期 限 内 适 当 缩 短 或 延 长 基 金 发 售 募 集 期, 并 及 时 公 告 ( 五 ) 募 集 对 象 符 合 法 律 法 规 规 定 的 可 投 资 于 证 券 投 资 基 金 的 个 人 投 资 者 机 构 投 资 者 和 合 格 境 外 机 构 投 资 者 以 及 法 律 法 规 或 中 国 证 监 会 允 许 购 买 证 券 投 资 基 金 的 其 他 投 资 人 ( 六 ) 募 集 场 所 投 资 者 应 当 在 基 金 管 理 人 代 销 机 构 办 理 基 金 发 售 业 务 的 营 业 场 所 或 按 基 金 管 理 人 代 销 机 构 提 供 的 其 他 方 式 办 理 基 金 的 认 购 销 售 机 构 名 单 和 联 系 方 式 具 体 见 本 基 金 基 金 份 额 发 售 公 告 基 金 管 理 人 代 销 机 构 办 理 基 金 发 售 业 务 的 地 区 网 点 的 具 体 情 况 和 联 系 方 法, 请 参 见 本 基 金 基 金 份 额 发 售 公 告 以 及 当 地 销 售 机 构 的 公 告 基 金 管 理 人 可 以 根 据 情 况 增 加 其 他 代 销 机 构, 并 另 行 公 告 ( 七 ) 认 购 安 排 1 认 购 时 间 :2013 年 8 月 1 日 至 2013 年 8 月 28 日 具 体 业 务 办 理 时 间 以 各 销 售 机 构 的 规 定 为 准 2 认 购 程 序 : 投 资 人 在 首 次 认 购 本 基 金 时, 需 按 销 售 机 构 的 规 定, 提 出 开 立 25

31 方 正 富 邦 基 金 管 理 有 限 公 司 基 金 账 户 和 销 售 机 构 交 易 账 户 的 申 请 一 个 投 资 人 只 能 开 立 和 使 用 一 个 基 金 管 理 人 的 基 金 账 户, 已 经 开 立 基 金 管 理 人 基 金 账 户 的 投 资 人 可 免 予 申 请 3 认 购 原 则 : 认 购 以 金 额 申 请 投 资 者 认 购 基 金 份 额 时, 需 按 销 售 机 构 规 定 的 方 式 全 额 交 付 认 购 款 项 投 资 人 通 过 代 销 机 构 首 次 认 购 本 基 金 份 额 的 最 低 金 额 为 人 民 币 1,000 元 ( 含 认 购 费 ), 追 加 认 购 的 单 笔 最 低 金 额 为 人 民 币 500 元 ( 含 认 购 费 ) 通 过 基 金 管 理 人 直 销 中 心 及 网 上 交 易 平 台 进 行 认 购, 单 个 基 金 账 户 基 金 份 额 的 单 笔 最 低 认 购 金 额 为 1,000 元 ( 含 认 购 费 ), 追 加 认 购 的 单 笔 最 低 认 购 金 额 为 人 民 币 500 元 ( 含 认 购 费 ); 单 笔 交 易 上 限 及 单 日 累 计 交 易 上 限 请 参 照 网 上 直 销 说 明 各 销 售 机 构 对 最 低 认 购 限 额 及 交 易 级 差 有 其 他 规 定 的, 以 各 销 售 机 构 的 业 务 规 定 为 准 4 认 购 申 请 的 确 认 : 销 售 机 构 受 理 认 购 申 请 并 不 表 示 对 该 申 请 是 否 成 功 的 确 认, 而 仅 代 表 销 售 机 构 确 实 收 到 了 认 购 申 请 申 请 是 否 有 效 应 以 注 册 登 记 机 构 的 确 认 为 准 投 资 人 应 在 基 金 合 同 生 效 后 到 各 销 售 机 构 查 询 最 终 确 认 情 况 和 有 效 认 购 份 额 投 资 人 本 人 应 主 动 查 询 认 购 申 请 的 确 认 结 果 5 认 购 款 项 的 退 还 : 若 投 资 者 的 认 购 申 请 被 部 分 确 认 为 无 效, 基 金 管 理 人 应 当 将 无 效 申 请 部 分 对 应 的 认 购 款 项 退 还 给 投 资 者 投 资 者 开 户 和 认 购 所 需 提 交 的 文 件 和 办 理 的 具 体 手 续 由 基 金 管 理 人 和 销 售 机 构 约 定, 请 投 资 者 参 阅 本 基 金 基 金 份 额 发 售 公 告 ( 八 ) 认 购 费 用 1 投 资 者 在 认 购 基 金 份 额 时 需 交 纳 认 购 费, 费 率 按 认 购 金 额 递 减, 具 体 如 下 : 认 购 金 额 ( 含 认 购 费 )X 认 购 费 率 X<100 万 元 0.60% 100 万 元 X<500 万 元 0.30% 500 万 元 X 1000 元 每 笔 2 本 基 金 认 购 费 由 认 购 人 承 担, 认 购 费 不 列 入 基 金 财 产, 主 要 用 于 基 金 的 市 场 推 广 销 售 注 册 登 记 等 募 集 期 间 发 生 的 各 项 费 用 3 投 资 人 重 复 认 购 时, 需 按 单 笔 认 购 金 额 对 应 的 费 率 分 别 计 算 认 购 费 用 ( 九 ) 募 集 资 金 利 息 的 处 理 方 式 26

32 本 基 金 的 有 效 认 购 款 项 在 基 金 募 集 期 间 产 生 的 利 息 将 折 算 为 基 金 份 额 归 基 金 份 额 持 有 人 所 有 其 中 利 息 以 注 册 登 记 机 构 的 记 录 为 准 ( 十 ) 认 购 份 额 的 计 算 认 购 费 用 适 用 比 例 费 率 时, 认 购 份 额 的 计 算 方 法 如 下 : 净 认 购 金 额 = 认 购 金 额 /(1+ 认 购 费 率 ) 认 购 费 用 = 认 购 金 额 - 净 认 购 金 额 认 购 份 额 =( 净 认 购 金 额 + 认 购 资 金 利 息 )/ 基 金 份 额 初 始 面 值 认 购 费 用 为 固 定 金 额 时, 认 购 份 额 的 计 算 方 法 如 下 : 认 购 费 用 = 固 定 金 额 净 认 购 金 额 = 认 购 金 额 - 认 购 费 用 认 购 份 额 =( 净 认 购 金 额 + 认 购 资 金 利 息 )/ 基 金 份 额 初 始 面 值 认 购 份 额 的 计 算 保 留 到 小 数 点 后 2 位, 小 数 点 2 位 以 后 的 部 分 四 舍 五 入, 由 此 误 差 产 生 的 收 益 或 损 失 由 基 金 财 产 承 担 举 例 : 假 设 某 基 金 投 资 人 投 资 10 万 元 认 购 本 基 金, 所 适 用 的 认 购 费 率 为 0.60%, 认 购 期 利 息 为 100 元, 则 该 投 资 者 认 购 可 得 到 的 基 金 份 额 为 : 净 认 购 金 额 =100,000/(1+0.60%)=99, 元 认 购 费 用 =100,000-99,403.58= 元 认 购 份 额 =(99, )/ 1.00=99, 份 即 投 资 人 投 资 10 万 元 认 购 本 基 金, 加 上 募 集 期 间 利 息 后 一 共 可 以 得 到 99, 份 基 金 份 额 ( 十 一 ) 募 集 期 间 的 资 金 与 费 用 基 金 募 集 期 间 募 集 的 资 金 应 当 存 入 专 门 账 户, 在 基 金 募 集 行 为 结 束 前, 任 何 人 不 得 动 用 基 金 募 集 期 间 的 信 息 披 露 费 会 计 师 费 律 师 费 以 及 其 他 费 用, 不 得 从 基 金 财 产 中 列 支 ( 一 ) 基 金 备 案 的 条 件 七 基 金 备 案 本 基 金 自 基 金 份 额 发 售 之 日 起 3 个 月 内, 在 基 金 募 集 份 额 总 额 不 少 于 2 亿 份, 27

33 基 金 募 集 金 额 不 少 于 2 亿 元 人 民 币 且 基 金 认 购 人 数 不 少 于 200 人 的 条 件 下, 基 金 管 理 人 依 据 法 律 法 规 及 可 以 决 定 停 止 基 金 发 售, 并 在 10 日 内 聘 请 法 定 验 资 机 构 验 资, 自 收 到 验 资 报 告 之 日 起 10 日 内, 向 中 国 证 监 会 办 理 基 金 备 案 手 续 基 金 募 集 达 到 基 金 备 案 条 件 的, 自 基 金 管 理 人 办 理 完 毕 基 金 备 案 手 续 并 取 得 中 国 证 监 会 书 面 确 认 之 日 起, 基 金 合 同 生 效 ; 否 则 基 金 合 同 不 生 效 基 金 管 理 人 在 收 到 中 国 证 监 会 确 认 文 件 的 次 日 对 基 金 合 同 生 效 事 宜 予 以 公 告 基 金 管 理 人 应 将 基 金 募 集 期 间 募 集 的 资 金 存 入 专 门 账 户, 在 基 金 募 集 行 为 结 束 前, 任 何 人 不 得 动 用 ( 二 ) 基 金 合 同 不 能 生 效 时 募 集 资 金 的 处 理 方 式 如 果 募 集 期 限 届 满, 未 满 足 募 集 生 效 条 件, 基 金 管 理 人 应 当 承 担 下 列 责 任 : 1 以 其 固 有 财 产 承 担 因 募 集 行 为 而 产 生 的 债 务 和 费 用 ; 2 在 基 金 募 集 期 限 届 满 后 30 日 内 返 还 投 资 者 已 缴 纳 的 款 项, 并 加 计 银 行 同 期 存 款 利 息 ; 3 如 基 金 募 集 失 败, 基 金 管 理 人 基 金 托 管 人 及 销 售 机 构 不 得 请 求 报 酬 基 金 管 理 人 基 金 托 管 人 和 销 售 机 构 为 基 金 募 集 支 付 之 一 切 费 用 应 由 各 方 各 自 承 担 ( 三 ) 基 金 存 续 期 内 的 基 金 份 额 持 有 人 数 量 和 资 产 规 模 基 金 合 同 生 效 后 的 开 放 期 内, 基 金 份 额 持 有 人 数 量 不 满 200 人 或 者 基 金 资 产 净 值 低 于 5000 万 元 的, 基 金 管 理 人 应 当 及 时 报 告 中 国 证 监 会 ; 连 续 20 个 工 作 日 出 现 前 述 情 形 的, 基 金 管 理 人 应 当 向 中 国 证 监 会 说 明 原 因 并 报 送 解 决 方 案 本 基 金 自 基 金 合 同 生 效 之 日 起, 有 下 列 情 形 之 一 的, 基 金 管 理 人 与 基 金 托 管 人 协 商 一 致 后, 有 权 终 止 基 金 合 同 : 1 基 金 合 同 生 效 后, 每 个 开 放 期 期 满 时, 基 金 份 额 持 有 人 数 量 不 满 200 人 的 ; 2 基 金 合 同 生 效 后, 每 个 开 放 期 期 满 时, 基 金 资 产 净 值 低 于 5000 万 元 的 ; 3 基 金 合 同 生 效 后, 每 个 开 放 期 期 满 时, 基 金 前 10 大 份 额 持 有 人 持 有 基 金 份 额 总 数 超 过 基 金 总 份 额 90% 的 ; 由 上 述 情 形 导 致 基 金 合 同 终 止, 不 需 召 开 基 金 份 额 持 有 人 大 会 法 律 法 规 另 有 规 定 时, 从 其 规 定 28

34 八 基 金 份 额 的 封 闭 期 和 开 放 期 本 基 金 以 定 期 开 放 方 式 运 作, 即 采 用 封 闭 运 作 和 开 放 运 作 交 替 循 环 的 方 式 一 基 金 的 封 闭 期 本 基 金 的 第 一 个 封 闭 期 为 自 基 金 合 同 生 效 日 起 ( 包 括 该 日 ) 至 基 金 合 同 生 效 日 下 一 个 年 度 对 日 的 前 一 日, 如 果 下 一 个 年 度 对 日 的 前 一 日 为 非 交 易 日, 则 顺 延 至 最 近 的 一 个 交 易 日 作 为 封 闭 期 的 最 后 一 日 ; 第 二 个 封 闭 期 为 自 第 一 个 开 放 期 结 束 之 日 次 日 起 ( 包 括 该 日 ) 至 基 金 合 同 生 效 日 第 二 个 年 度 对 日 的 前 一 日, 如 果 第 二 个 个 年 度 对 日 的 前 一 日 为 非 交 易 日, 则 顺 延 至 最 近 的 一 个 交 易 日 作 为 封 闭 期 的 最 后 一 日, 以 此 类 推 本 基 金 封 闭 期 内 采 取 封 闭 运 作 模 式, 期 间 基 金 份 额 总 额 保 持 不 变, 不 办 理 申 购 与 赎 回 业 务, 也 不 上 市 交 易 二 基 金 的 开 放 期 本 基 金 自 封 闭 期 结 束 之 日 的 下 一 个 工 作 日 起 进 入 开 放 期, 期 间 可 以 办 理 申 购 与 赎 回 业 务 本 基 金 每 个 开 放 期 最 长 不 超 过 1 个 月, 最 短 不 少 于 5 个 工 作 日, 开 放 期 的 具 体 时 间 以 基 金 管 理 人 届 时 公 告 为 准, 且 基 金 管 理 人 最 迟 应 于 开 放 期 的 2 日 前 进 行 公 告 如 在 开 放 期 内 发 生 不 可 抗 力 或 其 他 情 形 致 使 基 金 无 法 按 时 开 放 申 购 与 赎 回 业 务 的, 开 放 期 时 间 中 止 计 算, 在 不 可 抗 力 或 其 他 情 形 影 响 因 素 消 除 之 日 次 日 起, 继 续 计 算 该 开 放 期 时 间, 直 至 满 足 开 放 期 的 要 求 九 基 金 份 额 的 申 购 与 赎 回 ( 一 ) 申 购 和 赎 回 场 所 本 基 金 的 申 购 与 赎 回 将 通 过 销 售 机 构 进 行 具 体 的 销 售 网 点 将 由 基 金 管 理 人 在 或 其 他 相 关 公 告 中 列 明 基 金 管 理 人 可 根 据 情 况 变 更 或 增 减 销 售 机 构, 并 予 以 公 告 基 金 投 资 者 应 当 在 销 售 机 构 办 理 基 金 销 售 业 务 的 营 业 场 所 或 按 销 售 机 构 提 供 的 其 他 方 式 办 理 基 金 份 额 的 申 购 与 赎 回 ( 二 ) 申 购 和 赎 回 的 开 放 日 及 时 间 1 开 放 日 及 开 放 时 间 29

35 本 基 金 办 理 基 金 份 额 的 申 购 和 赎 回 的 开 放 日 为 开 放 期 内 的 每 个 工 作 日, 具 体 办 理 时 间 为 上 海 证 券 交 易 所 深 圳 证 券 交 易 所 的 正 常 交 易 日 的 交 易 时 间, 但 基 金 管 理 人 根 据 法 律 法 规 中 国 证 监 会 的 要 求 或 基 金 合 同 的 规 定 公 告 暂 停 申 购 赎 回 时 除 外 封 闭 期 内, 本 基 金 不 办 理 申 购 与 赎 回 业 务 基 金 合 同 生 效 后, 若 出 现 新 的 证 券 交 易 市 场 证 券 交 易 所 交 易 时 间 变 更 或 其 他 特 殊 情 况, 基 金 管 理 人 将 视 情 况 对 前 述 开 放 日 及 开 放 时 间 进 行 相 应 的 调 整, 但 应 在 实 施 日 前 依 照 信 息 披 露 办 法 的 有 关 规 定 在 指 定 媒 体 上 公 告 2 申 购 赎 回 开 始 日 及 业 务 办 理 时 间 在 确 定 申 购 开 始 与 赎 回 开 始 时 间 后, 基 金 管 理 人 应 在 申 购 赎 回 开 放 日 前 依 照 信 息 披 露 办 法 的 有 关 规 定 在 指 定 媒 体 上 公 告 申 购 与 赎 回 的 开 始 时 间 基 金 管 理 人 不 得 在 基 金 合 同 约 定 之 外 的 日 期 或 者 时 间 办 理 基 金 份 额 的 申 购 赎 回 或 者 转 换 投 资 人 在 基 金 合 同 约 定 之 外 的 日 期 和 时 间 提 出 申 购 赎 回 或 转 换 申 请 且 注 册 登 记 机 构 确 认 接 受 的, 其 基 金 份 额 申 购 赎 回 价 格 为 该 开 放 期 内 下 一 开 放 日 基 金 份 额 申 购 赎 回 的 价 格 ; 在 开 放 期 最 后 一 个 开 放 日, 投 资 人 在 基 金 合 同 约 定 之 外 的 时 间 提 出 申 购 赎 回 或 转 换 申 请 的, 视 为 无 效 申 请 ( 三 ) 申 购 和 赎 回 的 原 则 1 未 知 价 原 则, 即 申 购 赎 回 价 格 以 申 请 当 日 收 市 后 计 算 的 基 金 份 额 净 值 为 基 准 进 行 计 算 ; 2 金 额 申 购 份 额 赎 回 原 则, 即 申 购 以 金 额 申 请, 赎 回 以 份 额 申 请 ; 3 当 日 的 申 购 与 赎 回 申 请 可 以 在 基 金 管 理 人 规 定 的 时 间 以 内 撤 销 ; 4 赎 回 遵 循 先 进 先 出 原 则, 即 按 照 投 资 人 认 购 申 购 的 先 后 次 序 进 行 顺 序 赎 回 ; 基 金 管 理 人 可 在 法 律 法 规 允 许 的 情 况 下, 对 上 述 原 则 进 行 调 整 基 金 管 理 人 必 须 在 新 规 则 开 始 实 施 前 依 照 信 息 披 露 办 法 的 有 关 规 定 在 指 定 媒 体 上 公 告 ( 四 ) 申 购 与 赎 回 的 程 序 1 申 购 和 赎 回 的 申 请 方 式 投 资 人 必 须 根 据 销 售 机 构 规 定 的 程 序, 在 开 放 日 的 具 体 业 务 办 理 时 间 内 提 出 申 购 或 赎 回 的 申 请 2 申 购 和 赎 回 的 款 项 支 付 30

36 投 资 人 申 购 基 金 份 额 时, 必 须 全 额 交 付 申 购 款 项, 投 资 人 交 付 款 项, 申 购 申 请 即 为 有 效 投 资 人 赎 回 申 请 成 功 后, 基 金 管 理 人 将 在 T+7 日 ( 包 括 该 日 ) 内 支 付 赎 回 款 项 在 发 生 巨 额 赎 回 时, 款 项 的 支 付 办 法 参 照 基 金 合 同 有 关 条 款 处 理 3 申 购 和 赎 回 申 请 的 确 认 基 金 管 理 人 应 以 交 易 时 间 结 束 前 受 理 有 效 申 购 和 赎 回 申 请 的 当 天 作 为 申 购 或 赎 回 申 请 日 (T 日 ), 在 正 常 情 况 下, 本 基 金 注 册 登 记 机 构 在 T+1 日 内 对 该 交 易 的 有 效 性 进 行 确 认 T 日 提 交 的 有 效 申 请, 投 资 人 应 在 T+2 日 后 ( 包 括 该 日 ) 到 销 售 网 点 柜 台 或 以 销 售 机 构 规 定 的 其 他 方 式 查 询 申 请 的 确 认 情 况 若 申 购 不 成 功 或 无 效, 基 金 管 理 人 或 基 金 管 理 人 指 定 的 代 销 机 构 将 投 资 人 已 缴 付 的 申 购 款 项 退 还 给 投 资 人, 基 金 管 理 人 或 基 金 管 理 人 指 定 的 代 销 机 构 不 承 担 由 此 产 生 的 利 息 等 任 何 损 失 基 金 销 售 机 构 对 申 购 赎 回 申 请 的 受 理 并 不 代 表 申 请 一 定 成 功, 而 仅 代 表 销 售 机 构 确 实 接 收 到 申 请 申 购 赎 回 申 请 的 确 认 以 注 册 登 记 机 构 或 基 金 管 理 人 的 确 认 结 果 为 准 ( 五 ) 申 购 和 赎 回 的 数 量 限 制 1 每 个 基 金 交 易 账 户 首 次 申 购 的 最 低 金 额 为 人 民 币 1,000 元 ( 含 申 购 费 ), 每 次 追 加 申 购 的 最 低 金 额 为 人 民 币 500 元 ( 含 申 购 费 ) 各 代 销 机 构 对 最 低 申 购 限 额 及 交 易 级 差 有 其 他 规 定 的, 以 各 代 销 机 构 的 业 务 规 定 为 准 投 资 人 已 成 功 认 购 过 本 基 金 时 则 不 受 首 次 最 低 申 购 金 额 1,000 元 ( 含 申 购 费 ) 限 制 ; 投 资 人 当 期 分 配 的 基 金 收 益 转 购 基 金 份 额 时, 不 受 最 低 申 购 金 额 的 限 制 通 过 公 司 网 上 直 销 进 行 申 购, 单 个 基 金 账 户 单 笔 最 低 申 购 金 额 为 1000 元 ( 含 申 购 费 ), 每 次 追 加 申 购 的 最 低 金 额 为 人 民 币 500 元 ( 含 申 购 费 ) 单 笔 交 易 上 限 及 单 日 累 计 交 易 上 限 请 参 照 网 上 直 销 说 明 ; 2 投 资 人 可 将 全 部 或 部 分 基 金 份 额 赎 回 本 基 金 按 照 份 额 进 行 赎 回, 申 请 赎 回 份 额 精 确 到 小 数 点 后 两 位, 单 笔 赎 回 的 基 金 份 额 不 得 低 于 100 份 ; 3 基 金 份 额 持 有 人 赎 回 时 或 赎 回 后, 在 销 售 机 构 ( 网 点 ) 单 个 交 易 账 户 保 留 的 基 金 份 额 余 额 不 足 100 份 的, 基 金 管 理 人 有 权 一 次 将 持 有 人 在 该 交 易 账 户 保 留 的 剩 余 基 金 份 额 全 部 赎 回 ; 4 本 基 金 不 对 单 个 投 资 人 累 计 持 有 的 基 金 份 额 上 限 进 行 限 制 31

37 ( 六 ) 基 金 的 申 购 费 和 赎 回 费 及 其 用 途 1 申 购 费 用 本 基 金 申 购 费 率 随 申 购 金 额 的 增 加 而 递 减 投 资 人 在 一 天 之 内 如 果 有 多 笔 申 购, 适 用 费 率 按 单 笔 分 别 计 算 本 基 金 申 购 费 用 采 取 前 端 收 费 模 式, 申 购 费 率 如 下 : 申 购 金 额 ( 含 申 购 费 )X 申 购 费 率 X<100 万 元 0.60% 100 万 元 X<500 万 元 0.30% 500 万 元 X 1000 元 每 笔 本 基 金 的 申 购 费 用 由 基 金 申 购 人 承 担, 不 列 入 基 金 财 产, 主 要 用 于 本 基 金 的 市 场 推 广 销 售 注 册 登 记 等 各 项 费 用 因 分 红 自 动 再 投 资 而 产 生 的 基 金 份 额, 不 收 取 相 应 的 申 购 费 用 2 赎 回 费 用 对 于 在 同 一 开 放 期 内 申 购 后 又 赎 回 的 份 额 收 取 1% 赎 回 费, 对 于 认 购 或 在 某 一 开 放 期 申 购 并 持 有 一 个 封 闭 期 以 上 的 份 额 不 收 取 赎 回 费 本 基 金 的 赎 回 费 用 由 赎 回 基 金 份 额 的 基 金 份 额 持 有 人 承 担, 其 中 不 低 于 25% 的 部 分 归 入 基 金 财 产 3 基 金 管 理 人 可 以 在 履 行 相 关 手 续 后, 在 基 金 合 同 约 定 的 范 围 内 调 整 费 率 或 收 费 方 式, 基 金 管 理 人 依 照 有 关 规 定 最 迟 应 于 新 的 费 率 或 收 费 方 式 实 施 日 前 依 照 信 息 披 露 办 法 的 有 关 规 定 在 指 定 媒 体 上 公 告 4 对 特 定 交 易 方 式 ( 如 网 上 交 易 电 话 交 易 等 ), 基 金 管 理 人 可 以 采 用 低 于 柜 台 交 易 方 式 的 基 金 申 购 费 率 和 基 金 赎 回 费 率 并 依 法 公 告 5 基 金 管 理 人 可 以 在 不 违 背 法 律 法 规 规 定 及 基 金 合 同 约 定 的 情 况 下 根 据 市 场 情 况 制 定 基 金 促 销 计 划, 针 对 基 金 投 资 者 定 期 和 不 定 期 地 开 展 基 金 促 销 活 动 在 基 金 促 销 活 动 期 间, 基 金 管 理 人 可 以 按 相 关 监 管 部 门 要 求 履 行 必 要 手 续 后, 对 基 金 投 资 人 适 当 调 低 基 金 申 购 费 率 和 基 金 赎 回 费 率 ( 七 ) 申 购 和 赎 回 的 数 额 和 价 格 1 基 金 申 购 份 额 的 计 算 : 计 算 公 式 如 下 : 基 金 的 申 购 金 额 包 括 申 购 费 用 和 净 申 购 金 额, 其 中 : 32

38 净 申 购 金 额 = 申 购 金 额 /(1+ 申 购 费 率 ) 或, 净 申 购 金 额 = 申 购 金 额 - 固 定 申 购 费 金 额 申 购 费 用 = 申 购 金 额 - 净 申 购 金 额, 或, 固 定 申 购 费 金 额 申 购 份 额 = 净 申 购 金 额 / 申 购 当 日 基 金 份 额 净 值 例 : 某 投 资 人 于 开 放 期 投 资 4 万 元 申 购 本 基 金 份 额, 申 购 费 率 为 0.6%, 假 设 申 购 当 日 基 金 份 额 净 值 为 元, 则 其 可 得 到 的 申 购 份 额 为 : 净 申 购 金 额 =40,000/(1+0.6%)=39, 元 申 购 费 用 =40,000-39,761.43= 元 申 购 份 额 =39,761.43/1.040=38, 份 2 本 基 金 赎 回 金 额 的 计 算 : (1) 对 于 认 购 或 在 某 一 开 放 期 申 购 并 持 有 一 个 封 闭 期 以 上 的 份 额 不 收 取 赎 回 费, 赎 回 价 格 以 赎 回 当 日 的 基 金 份 额 净 值 为 基 准 进 行 计 算, 计 算 公 式 : 赎 回 总 金 额 = 赎 回 份 额 赎 回 当 日 基 金 份 额 净 值 例 : 某 投 资 者 赎 回 已 持 有 一 个 封 闭 期 以 上 的 本 基 金 10,000 份 基 金 份 额, 假 设 赎 回 当 日 基 金 份 额 净 值 是 元, 则 其 可 得 到 的 净 赎 回 金 额 为 : 赎 回 总 金 额 = 10, = 10,250 元 (2) 对 于 在 同 一 开 放 期 内 申 购 后 又 赎 回 的 份 额 收 取 1% 赎 回 费 本 基 金 基 金 份 额 在 赎 回 时 所 得 赎 回 金 额 的 计 算 公 式 如 下 : 赎 回 总 金 额 = 赎 回 当 日 基 金 份 额 净 值 赎 回 份 额 赎 回 费 用 = 赎 回 总 金 额 赎 回 费 率 赎 回 净 金 额 = 赎 回 总 金 额 - 赎 回 费 用 例 : 某 投 资 者 在 同 一 开 放 期 内 申 购 后 又 赎 回 本 基 金 10,000 份 基 金 份 额, 对 应 的 赎 回 费 率 为 1%, 假 设 赎 回 当 日 基 金 份 额 净 值 是 元, 则 其 可 得 到 的 赎 回 金 额 为 : 赎 回 总 金 额 =10, =12,500 元 赎 回 费 用 =12,500 1%=125 元 赎 回 净 金 额 =12, =12,375 元 3 本 基 金 基 金 份 额 净 值 的 计 算 : T 日 的 基 金 份 额 净 值 在 当 天 收 市 后 计 算, 并 在 T+1 日 内 公 告 遇 特 殊 情 况, 经 中 国 证 监 会 同 意, 可 以 适 当 延 迟 计 算 或 公 告 33

39 T 日 基 金 份 额 净 值 =T 日 基 金 资 产 净 值 /T 日 基 金 份 额 的 余 额 数 量 本 基 金 基 金 份 额 净 值 的 计 算, 保 留 到 小 数 点 后 3 位, 小 数 点 后 第 4 位 四 舍 五 入, 由 此 产 生 的 收 益 或 损 失 由 基 金 财 产 承 担 4 申 购 份 额 的 处 理 方 式 : 申 购 的 有 效 份 额 为 净 申 购 金 额 除 以 当 日 的 基 金 份 额 净 值, 有 效 份 额 单 位 为 份, 上 述 计 算 结 果 均 按 照 四 舍 五 入 方 法, 保 留 小 数 点 后 2 位, 由 此 产 生 的 收 益 或 损 失 由 基 金 财 产 承 担 5 赎 回 金 额 的 处 理 方 式 : 赎 回 金 额 为 按 实 际 确 认 的 有 效 赎 回 份 额 乘 以 当 日 基 金 份 额 净 值 并 扣 除 相 应 的 费 用, 赎 回 金 额 单 位 为 元 上 述 计 算 结 果 均 按 四 舍 五 入 方 法, 保 留 到 小 数 点 后 2 位, 由 此 产 生 的 收 益 或 损 失 由 基 金 财 产 承 担 ( 八 ) 申 购 与 赎 回 的 注 册 登 记 1 经 基 金 销 售 机 构 同 意, 基 金 投 资 人 提 出 的 申 购 和 赎 回 申 请, 在 基 金 管 理 人 规 定 的 时 间 之 前 可 以 撤 销 2 投 资 人 T 日 申 购 基 金 成 功 后, 注 册 登 记 机 构 在 T+1 日 为 投 资 人 增 加 权 益 并 办 理 注 册 登 记 手 续, 投 资 人 自 T+2 日 起 有 权 赎 回 该 部 分 基 金 份 额 3 投 资 人 T 日 赎 回 基 金 成 功 后, 注 册 登 记 机 构 在 T+1 日 为 投 资 人 扣 除 权 益 并 办 理 相 应 的 登 记 手 续 4 基 金 管 理 人 可 在 法 律 法 规 允 许 的 范 围 内, 对 上 述 注 册 登 记 办 理 时 间 进 行 调 整, 但 不 得 实 质 影 响 投 资 人 的 合 法 权 益, 并 最 迟 于 开 始 实 施 日 前 依 照 信 息 披 露 办 法 的 有 关 规 定 在 指 定 媒 体 上 公 告 ( 九 ) 拒 绝 或 暂 停 申 购 的 情 形 发 生 下 列 情 况 时, 基 金 管 理 人 可 拒 绝 或 暂 停 接 受 投 资 人 的 申 购 申 请 : 1 因 不 可 抗 力 导 致 基 金 无 法 正 常 运 作 2 发 生 基 金 合 同 规 定 的 暂 停 基 金 资 产 估 值 情 况 时, 基 金 管 理 人 可 暂 停 接 收 投 资 人 的 申 购 申 请 3 证 券 交 易 所 交 易 时 间 非 正 常 停 市, 导 致 基 金 管 理 人 无 法 计 算 当 日 基 金 资 产 净 值 4 基 金 管 理 人 认 为 接 受 某 笔 或 某 些 申 购 申 请 可 能 会 影 响 或 损 害 现 有 基 金 份 额 34

40 持 有 人 利 益 时 5 基 金 资 产 规 模 过 大, 使 基 金 管 理 人 无 法 找 到 合 适 的 投 资 品 种, 或 其 他 可 能 对 基 金 业 绩 产 生 负 面 影 响, 从 而 损 害 现 有 基 金 份 额 持 有 人 利 益 的 情 形 6 法 律 法 规 规 定 或 中 国 证 监 会 认 定 的 其 他 情 形 发 生 上 述 第 项 暂 停 申 购 情 形 时, 基 金 管 理 人 应 当 根 据 有 关 规 定 在 指 定 媒 体 上 刊 登 暂 停 申 购 公 告 如 果 投 资 人 的 申 购 申 请 被 拒 绝, 被 拒 绝 的 申 购 款 项 将 退 还 给 投 资 人 在 暂 停 申 购 的 情 况 消 除 时, 基 金 管 理 人 应 及 时 恢 复 申 购 业 务 的 办 理, 且 开 放 期 按 暂 停 申 购 的 期 间 相 应 延 长 ( 十 ) 暂 停 赎 回 或 延 缓 支 付 赎 回 款 项 的 情 形 发 生 下 列 情 形 时, 基 金 管 理 人 可 暂 停 接 受 投 资 人 的 赎 回 申 请 或 延 缓 支 付 赎 回 款 项 : 1 因 不 可 抗 力 导 致 基 金 管 理 人 不 能 支 付 赎 回 款 项 2 发 生 基 金 合 同 规 定 的 暂 停 基 金 资 产 估 值 情 况 时, 基 金 管 理 人 可 暂 停 接 收 投 资 人 的 赎 回 申 请 或 延 缓 支 付 赎 回 款 项 3 证 券 交 易 所 交 易 时 间 非 正 常 停 市, 导 致 基 金 管 理 人 无 法 计 算 当 日 基 金 资 产 净 值 4 法 律 法 规 规 定 或 中 国 证 监 会 认 定 的 其 他 情 形 发 生 上 述 情 形 时, 基 金 管 理 人 应 在 当 日 报 中 国 证 监 会 备 案, 已 确 认 的 赎 回 申 请, 基 金 管 理 人 应 足 额 支 付 ; 如 暂 时 不 能 足 额 支 付, 应 将 可 支 付 部 分 按 单 个 账 户 申 请 量 占 申 请 总 量 的 比 例 分 配 给 赎 回 申 请 人, 未 支 付 部 分 可 延 期 支 付 在 暂 停 赎 回 的 情 况 消 除 时, 基 金 管 理 人 应 及 时 恢 复 赎 回 业 务 的 办 理 并 公 告, 且 开 放 期 间 按 暂 停 赎 回 的 期 间 相 应 延 长 ( 十 一 ) 巨 额 赎 回 的 情 形 及 处 理 方 式 1 巨 额 赎 回 的 认 定 若 本 基 金 单 个 开 放 日 内 的 基 金 份 额 净 赎 回 申 请 ( 赎 回 申 请 份 额 总 数 加 上 基 金 转 换 中 转 出 申 请 份 额 总 数 后 扣 除 申 购 申 请 份 额 总 数 及 基 金 转 换 中 转 入 申 请 份 额 总 数 后 的 余 额 ) 超 过 前 一 开 放 日 的 基 金 总 份 额 的 20%, 即 认 为 是 发 生 了 巨 额 赎 回 2 巨 额 赎 回 的 处 理 方 式 当 基 金 出 现 巨 额 赎 回 时, 基 金 管 理 人 可 以 根 据 基 金 当 时 的 资 产 组 合 状 况 决 定 35

41 全 额 赎 回 或 延 缓 支 付 (1) 全 额 赎 回 : 当 基 金 管 理 人 认 为 有 能 力 支 付 投 资 人 的 全 部 赎 回 申 请 时, 按 正 常 赎 回 程 序 执 行 (2) 延 缓 支 付 : 当 基 金 管 理 人 认 为 支 付 投 资 人 的 赎 回 申 请 有 困 难 或 认 为 因 支 付 投 资 人 的 赎 回 申 请 而 进 行 的 财 产 变 现 可 能 会 对 基 金 资 产 净 值 造 成 较 大 波 动 时, 基 金 管 理 人 应 对 当 日 全 部 赎 回 申 请 进 行 确 认, 但 可 以 延 缓 支 付 赎 回 款 项, 最 长 不 超 过 20 个 工 作 日 3 巨 额 赎 回 的 公 告 当 发 生 上 述 巨 额 赎 回 并 延 缓 支 付 时, 基 金 管 理 人 应 当 通 过 邮 寄 传 真 或 者 招 募 说 明 书 规 定 的 其 他 方 式 在 3 个 交 易 日 内 通 知 基 金 份 额 持 有 人, 说 明 有 关 处 理 方 法, 同 时 在 指 定 媒 体 上 刊 登 公 告 ( 十 二 ) 暂 停 申 购 或 赎 回 的 公 告 和 重 新 开 放 申 购 或 赎 回 的 公 告 1 发 生 上 述 暂 停 申 购 或 赎 回 情 况 的, 基 金 管 理 人 当 日 应 立 即 向 中 国 证 监 会 备 案, 并 在 规 定 期 限 内 在 指 定 媒 体 上 刊 登 暂 停 公 告 2 基 金 管 理 人 应 于 重 新 开 放 日, 在 指 定 媒 体 上 公 布 最 近 1 个 开 放 日 的 基 金 份 额 净 值 3 基 金 管 理 人 可 以 根 据 暂 停 申 购 或 赎 回 的 时 间, 依 照 信 息 披 露 办 法 的 有 关 规 定, 最 迟 于 重 新 开 放 日 在 指 定 媒 体 上 刊 登 重 新 开 放 申 购 或 赎 回 的 公 告 ; 也 可 以 根 据 实 际 情 况 在 暂 停 公 告 中 明 确 重 新 开 放 申 购 或 赎 回 的 时 间, 届 时 不 再 另 行 发 布 重 新 开 放 的 公 告 ( 十 三 ) 基 金 转 换 基 金 管 理 人 可 以 根 据 相 关 法 律 法 规 以 及 基 金 合 同 的 规 定 决 定 开 办 本 基 金 与 基 金 管 理 人 管 理 的 其 他 基 金 之 间 的 转 换 业 务, 基 金 转 换 可 以 收 取 一 定 的 转 换 费, 相 关 规 则 由 基 金 管 理 人 届 时 根 据 相 关 法 律 法 规 及 基 金 合 同 的 规 定 制 定 并 公 告, 并 提 前 告 知 基 金 托 管 人 与 相 关 机 构 ( 十 四 ) 基 金 的 非 交 易 过 户 基 金 的 非 交 易 过 户 是 指 基 金 注 册 登 记 机 构 受 理 继 承 捐 赠 和 司 法 强 制 执 行 等 情 形 而 产 生 的 非 交 易 过 户 以 及 注 册 登 记 机 构 认 可 符 合 法 律 法 规 的 其 它 非 交 易 过 户 无 论 在 上 述 何 种 情 况 下, 接 受 划 转 的 主 体 必 须 是 依 法 可 以 持 有 本 基 金 基 金 份 36

42 额 的 投 资 人 继 承 是 指 基 金 份 额 持 有 人 死 亡, 其 持 有 的 基 金 份 额 由 其 合 法 的 继 承 人 继 承 ; 捐 赠 指 基 金 份 额 持 有 人 将 其 合 法 持 有 的 基 金 份 额 捐 赠 给 福 利 性 质 的 基 金 会 或 社 会 团 体 ; 司 法 强 制 执 行 是 指 司 法 机 构 依 据 生 效 司 法 文 书 将 基 金 份 额 持 有 人 持 有 的 基 金 份 额 强 制 划 转 给 其 他 自 然 人 法 人 或 其 他 组 织 办 理 非 交 易 过 户 必 须 提 供 基 金 注 册 登 记 机 构 要 求 提 供 的 相 关 资 料, 对 于 符 合 条 件 的 非 交 易 过 户 申 请 按 基 金 注 册 登 记 机 构 的 规 定 办 理, 并 按 基 金 注 册 登 记 机 构 规 定 的 标 准 收 费 ( 十 五 ) 基 金 的 转 托 管 基 金 份 额 持 有 人 可 办 理 已 持 有 基 金 份 额 在 不 同 销 售 机 构 之 间 的 转 托 管, 基 金 销 售 机 构 可 以 按 照 规 定 的 标 准 收 取 转 托 管 费 ( 十 六 ) 基 金 的 冻 结 和 解 冻 基 金 注 册 登 记 机 构 只 受 理 国 家 有 权 机 关 依 法 要 求 的 基 金 份 额 的 冻 结 与 解 冻, 以 及 注 册 登 记 机 构 认 可 符 合 法 律 法 规 的 其 他 情 况 下 的 冻 结 与 解 冻 十 基 金 的 投 资 ( 一 ) 投 资 目 标 本 基 金 在 追 求 本 金 安 全 有 效 控 制 风 险 的 前 提 下, 力 求 资 产 持 续 稳 妥 地 保 值 增 值, 为 投 资 者 提 供 较 好 的 养 老 资 产 管 理 工 具 ( 二 ) 投 资 范 围 本 基 金 的 投 资 范 围 为 具 有 良 好 流 动 性 的 金 融 工 具, 包 括 国 债 央 行 票 据 地 方 政 府 债 金 融 债 企 业 债 短 期 融 资 券 中 期 票 据 公 司 债 中 小 企 业 私 募 债 券 可 转 债 资 产 支 持 证 券 债 券 回 购 银 行 存 款 等 固 定 收 益 类 资 产 以 及 法 律 法 规 或 中 国 证 监 会 允 许 基 金 投 资 的 其 他 固 定 收 益 证 券 品 种 ( 但 须 符 合 中 国 证 监 会 的 相 关 规 定 ) 本 基 金 不 直 接 在 二 级 市 场 买 入 股 票 权 证 等 权 益 类 资 产, 也 不 参 与 一 级 市 场 新 股 申 购 和 新 股 增 发, 持 有 的 因 可 转 换 债 券 转 股 所 形 成 的 股 票 因 所 持 股 票 所 派 发 的 权 证 和 因 投 资 分 离 交 易 可 转 债 所 形 成 的 权 证 将 在 其 可 交 易 之 日 起 的 90 个 交 易 日 内 卖 出 37