(532) (532) (%) 1,736,292 2,344,567 (2

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1 Bank of Qingdao Co., Ltd.* * H BANK OF QINGDAO CO., LTD. BANK OF QINGDAO H 3866 BQD 17USDPREF

2 (532) (532) ir@qdbankchina.com (%) 1,736,292 2,344,567 (25.94) 1,393, , ,130,111 2,835, (964,113) (792,826) (516,515) (400,050) ,649,483 1,642, ,330,876 1,278, ,321,444 1,275,

3 (%) 302,159, ,276,092 (1.34) (1) 104,310,963 95,514, ,465, ,152,883 (1.67) 166,199, ,083, ,058,713 4,058,713 26,192,291 25,629, ,693,437 26,123, (2) (%) (3) (0.03) (4) (5) (0.15) (6) (0.44) (7) (7.34) (8) (%) (%) (9) (9) (9) (%) (33.75) (6.96) 3

4 (1) = (2) = (3) = 2018 (4) = 2018 (5) = 1.57%0.05 (6) = 1.73% (7) = (8) = (9) (10) 2 4

5 (1) 3, % (2) 1, % (3) 1, % (4) % (5) 1.69% % 16.79% 5

6 (6) 0.88%0.03 (7) 14.79% (1) (2)

7 (3) (4) (5) (6) 61 7

8 ,736,292 2,344, , ,194 1,051,332 (27,567) (964,113) (792,826) (516,515) (400,050) 1,649,483 1,642,318 (318,607) (363,558) 1,330,876 1,278,760 1,321,444 1,275,799 9,432 2,961 8

9 % % 19.32% ,642, (608,275) (175,707) 1,078,899 (171,287) (116,465) ,649, % 55.47% % % (0.97)

10 % (%) (%) 101,107,742 2,412, ,563,093 2,155, (1) 113,377,563 2,534, ,601,393 2,833, (2) 14,618, , ,946, , ,971, , ,460, , ,064, , ,267,049 30, ,139,899 5,453, ,838,056 5,443, ,024,453 1,432, ,828,218 1,239, (3) 49,744, , ,418, , ,866,676 1,328, ,740, , ,971,042 86, ,732 16, ,606,457 3,716, ,785,097 3,099, ,736,292 2,344,567 10

11 (1) (2) (3) , % ,957 27, ,200 (383,166) 84,193 (298,973) (67,794) (7,913) (75,707) 27,081 (1,064) 26,017 98,374 2, ,950 (95,548) 105,035 9, ,491 28, ,624 (187,328) 80,895 (106,433) 307, , ,384 69, , , , ,762 (449,567) (158,708) (608,275) 11

12 % % (%) (%) 70,432,273 1,701, ,019,450 1,555, ,675, , ,543, , ,107,742 2,412, ,563,093 2,155, % % 12

13 % % (%) (%) 59,739, , ,288, , ,608, , ,473, , ,348, , ,762, , ,913,853 28, ,647,373 18, ,762, , ,418, , ,676, , ,066, , ,024,453 1,432, ,828,218 1,239, % 13

14 % % , ,258 (30,849) (19,064) 342, ,194 1,051,332 (27,567) 1,393, , % 14

15 , , , ,372 16,423 50,009 17,402 25,044 65,682 70, , ,258 (30,849) (19,064) 342, , % % % %

16 ,640 (21,068) 951,247 (7,849) 5,445 1,350 1,051,332 (27,567) % % % 1.57% %

17 % 29.67% % % % , , , ,762 35,454 28, , , , ,826 17

18 % ,089 (362) 526, ,636 20,000 (36,311) 7,438 16,135 27,226 (15,836) 10,650 3, , , % 18

19 , % % % 107,184, ,061, (2,873,407) (0.95) (2,546,699) (0.83) 104,310, ,514, ,339, ,044, ,086, ,644, ,678, ,077, ,097, ,467, ,107, ,695, ,882, ,723, ,584, ,759, , ,058, ,076, , ,061, ,089, ,079, ,084, ,525, ,249, ,159, ,276,

20 , %1, % % % 69,941, ,363, ,935, ,951, ,307, ,746, ,184, ,061, (2,873,407) / (2,546,699) / 104,310,963 / 95,514,680 / %65.26% %4.60%

21 %30.14% , % % % 26,759, , ,339, ,044, ,086, ,644, ,678, ,143, ,589,

22 % ,232 40,846 9,960,726 5,918,355 4,729,568 6,150,418 26,759, , % 22

23 ,116,490 11,212,278 11,543,870 12,591,804 2,852,124 23,250 43,339, % ,808,739 15,433,720 10,312,553 1,536,342 25,834,699 8,879, ,000 3,012,876 75,388,225 (343,445) 75,044,780 23

24 ,332,516 20,997,129 13,912,231 8,634,391 5,187,039 23,250 79,086, ,244,166 14,748,401 10,888,829 1,763,530 38,644,926 36,656,311 24

25 ,459,861 13,530,830 3,322, ,720 76,395 46,894,869 (216,000) 46,678, , % 2017/8/3 2027/8/ , % 2013/8/ /8/ , % 2017/7/ /7/ , % 2013/12/9 2043/12/ , % 2017/11/2 2027/8/ , % 2013/8/ /8/ , % 2012/8/ /8/ , % 2001/10/ /10/ , % 2002/5/ /5/ , % 2009/7/ /7/

26 , % % % 166,199, ,083, ,991, ,901, ,107, , ,331, ,774, , , ,900, ,899, , , ,151, ,632, ,511, ,865, ,465, ,152,

27 , %60.33% % % 110,668, ,274, ,233, ,421, ,434, ,852, ,743, ,225, ,211, ,935, ,532, ,290, , , , , ,199, ,083, % % % % 27

28 % % % % % ,058,713 4,058,713 7,853,964 7,853,964 6,826,276 6,826,276 1,203,325 1,203,325 3,969,452 3,969,452 (41,677) (885,449) 2,322,238 2,603,573 26,192,291 25,629, , ,355 26,693,437 26,123, , % % % %

29 % % 98,576, ,057, ,798, ,345, , , , ,002, , , ,184, ,061, ,809, ,658, % % 29

30 3.5.2 % % % % 74,876, ,486, ,315, ,293, ,492, ,236, ,782, ,064, ,744, , ,012, , , , ,935, ,951, , , , , ,307, , ,746, , ,092, , ,128, , ,787, , ,265, , ,902, , ,746, , ,525, , ,604, , ,184, ,809, ,061, ,658, % % % % 30

31 % % % % 74,876, ,486, ,315, ,293, ,716, , ,870, , ,716, , ,192, , ,521, ,757, ,191, , ,275, , ,924, , ,184, , ,945, , ,148, , ,151, ,838, , ,693, ,288, ,390, , ,950, ,625, , ,807, , ,307, , ,746, , ,184, ,809, ,061, ,658, % % 31

32 % % % % 60,589, , ,515, , ,789, , ,537, , ,114, , ,324, , ,631, , ,633, , ,464, , ,731, , ,481, ,148, ,420, , ,164, , ,341, , ,071, , ,568, ,683, ,396, , ,535, , , , , , , , ,184, ,809, ,061, ,658,

33 % % % % 11,784, , ,323, , ,440, ,325, ,089, ,183, ,260, , ,096, , ,699, , ,551, ,184, ,809, ,061, ,658, % 40.37% % 33

34 3.5.6 % % A 1,443, B 1,167, C 970, D 955, E 909, F 900, G 851, H 800, I 730, J 665, ,392, %8.76% % 34

35 % % 3 2,254, ,551, ,126, , , , , , ,413, ,512, ,184, ,061, % % %

36 ,127,265 2,303, ,238 1,284,514 (12,179) 1,501 (744,140) (1,042,762) 2,897,184 2,546,699 36

37 %160.07% % % 5% 37

38 % 20%

39 ,058,713 4,058,713 6,826,276 6,826,276 5,172,777 5,172,777 2,322,238 2,603,573 (41,677) (885,449) 231, ,327 (170,661) (197,454) 18,399,146 17,733,763 7,884,828 7,874,674 26,283,974 25,608,437 8,414,161 8,197,676 34,698,135 33,806, ,723, ,791,585 23,580,942 12,629,951 10,372,103 10,287, ,676, ,708, % 8.71% 12.72% 12.57% 16.79% 16.60% 39

40 16.79% % % 8.21% ,159, , ,952,632 7 (170,661) 8 319,967,633 40

41 ,420,527 2 (170,661) 3 299,249, , , , ,723, ,723, ,952, ,952, ,283, ,967, % 41

42 (%) (%) 743, , , , , , , , ,649, ,642, (%) (%) 1,580, ,393, , , , , , , ,130, ,835,

43

44 %21.04% % 32.94% % % % , ,930 4, ,202 26,1722,

45 2, % 30.14% % % 1.00%

46 % 1, % % , % 5.09% % % 46

47 % 50.51% 1. 1, % 66.59% % 1,

48 % 69.86% % 26.33% % 10.78% % 35 64, % %

49 %26.21% 1. 1, % % % % 8.56%10.85% %12.19% 49

50 32, % , % 50

51 % 1.99 (1) % % 7, % %5, % 3, % 51

52 (2) %2, % 1, % % IT 52

53 CRM mpaas (ISO27001) % ,

54

55

56

57 1104 OPICS RISK (586,487) (399,892) , ,892 57

58 ,661 9, (9,661) (9,747)

59 %

60

61

62 (1) (2) (3) (4) (5) (6) (7) (8) 62

63 H (1) (2) (3) (4) (5) 10% 63

64 (6) 5.50% 7, , The Bank of New York Depository (Nominees) LimitedEuroclear Bank SA/NV Clearstream Banking S.A. The Bank of New York Depository (Nominees) Limited H

65

66 ,453,245 5,443,758 (3,716,953) (3,099,191) 1,736,292 2,344, , ,258 (30,849) (19,064) 342, ,194 94,640 (21,068) 951,247 (7,849) 5,445 1,350 3,130,111 2,835,194 (964,113) (792,826) (516,515) (400,050) 1,649,483 1,642,318 (318,607) (363,558) 1,330,876 1,278,760 66

67 ,330,876 1,278,760 1,321,444 1,275,799 9,432 2,961 (1,005) 848 (405,367) 409,729 12, ,494 (404,519) 1,752, ,241 1,742, ,280 9,432 2,

68 ,077,660 27,097,814 2,467,172 1,107,946 3,695,341 2,882,727 26,759, ,078 15,118 2,723,551 3,584, ,310,963 95,514,680 43,339,816 75,044,780 79,086,556 38,644,926 46,678,869 6,058,862 4,076,396 3,061,334 3,089,017 1,079,808 1,084,286 3,525,724 3,249, ,159, ,276,092 68

69 ,107, ,215 22,991,359 24,901,934 7,331,465 5,774,299 32, ,220 18,900,066 11,899, ,199, ,083, ,245 57,167 48,151,859 68,632,691 8,511,752 7,865, ,465, ,152,883 4,058,713 4,058,713 7,853,964 7,853,964 6,826,276 6,826,276 1,203,325 1,203,325 3,969,452 3,969,452 (41,677) (885,449) 2,322,238 2,603,573 26,192,291 25,629, , ,355 26,693,437 26,123, ,159, ,276,092 69

70 ,058,713 7,853,964 6,826,276 1,203,325 3,969,452 (885,449) 2,603,573 25,629, ,355 26,123, ,278 (791,031) (368,753) (1,641) (370,394) ,058,713 7,853,964 6,826,276 1,203,325 3,969,452 (463,171) 1,812,542 25,261, ,714 25,752,815 1,321,444 1,321,444 9,432 1,330, , , , ,494 1,321,444 1,742,938 9,432 1,752,370 (811,748) (811,748) (811,748) ,058,713 7,853,964 6,826,276 1,203,325 3,969,452 (41,677) 2,322,238 26,192, ,146 26,693,437 70

71 ,058,713 6,826,276 1,013,649 3,696,090 63,144 1,978,101 17,635,973 17,635,973 1,275,799 1,275,799 2,961 1,278,760 (404,519) (404,519) (404,519) (404,519) 1,275, ,280 2, , , ,000 (811,742) (811,742) (811,742) ,058,713 6,826,276 1,013,649 3,696,090 (341,375) 2,442,158 17,695, ,961 18,188,472 71

72 ,058,713 6,826,276 1,013,649 3,696,090 (341,375) 2,442,158 17,695, ,961 18,188, , , ,847 (544,074) (544,074) (544,074) (544,074) 624,453 80, ,773 7,853,964 7,853,964 7,853, ,676 (189,676) 273,362 (273,362) ,058,713 7,853,964 6,826,276 1,203,325 3,969,452 (885,449) 2,603,573 25,629, ,355 26,123,209 72

73 ,649,483 1,642, , , , ,292 (29,876) (16,874) (59,088) 18,711 (40) (19) (1,100) (700) 26,013 46,938 (1,312,230) 8,549 1,328, ,929 (2,533,920) (2,828,570) (219,644) 292,624 (1,001,385) (1,675,138) (200,000) 1,066,566 (1,065,070) (770,000) (9,896,545) (7,552,361) 859,200 (21,535,860) 321,321 (2,293,355) (2,988,526) (13,597,155) (33,133,998) 2,522,919 (1,964,408) (1,910,575) (23,203,938) 1,557,166 (726,758) 7,000,483 (982,665) 6,115,828 15,692,353 (148,084) (358,287) 623,576 (185,826) 15,761,313 (11,729,529) 73

74 ,944,514 (44,570,903) 52,712,059 70,489,172 3,748,339 3,045,391 1, (32,310,321) (60,865,866) (112,592) (343,466) 24,039,392 12,325,557 1,000,000 40,540,627 75,082,063 (62,010,000) (61,360,000) (542,930) (392,930) (808,788) (354,964) (22,821,091) 13,974, ,232 (7,498) 3,294,047 (18,278,675) 1 1 9,678,330 32,398, ,972,377 14,119,772 2,973,099 2,710,681 (2,208,163) (2,054,686) 74

75 1 [1996] 220 [1996] [1998] [2007] B0170H K H

76 2 (1) (2) (2)

77 9 9IFRS 9 IFRS IFRS 9 (1) (2) (3) IFRS 9 IFRS 9 39 IAS 39 IFRS 9 IAS IFRS 9IAS 39 77

78 IFRS 9 IFRS IFRS 9 IAS 39 IFRS 9 IAS IFRS ,107,946 (495) 1,107,451 2,882,727 (1,696) 2,881,031 3,584,200 (1,811) 3,582,389 2,039,205 (47,785) 1,991,420 95,514,680 (2,938,712) (588,325) 91,987,643 A 2,938,712 12,491 2,951, ,078 (179,078) B 179, ,078 C 79,086,556 (51,658,288) 27,428,268 D 44,311,592 19,868 44,331,460 E 7,346, ,146 7,774,842 38,644,926 (2,744,464) (8,140) 35,892,322 A 2,744,464 72,192 2,816,656 46,678,869 (10,844,534) (155,616) 35,678,719 D 7,630,671 (72,862) 7,557,809 A 3,213,863 (4,310) 3,209,553 4,076,396 (4,466) 4,071, ,794,583 (352,809) 273,441,774 (141,050) (141,050) 1,084, ,465 1,207, ,878,869 (370,394) 274,508,475 78

79 IFRS 9IAS A B C D E IFRS 9 IFRS IFRS ,325 IFRS 9 IFRS IFRS

80 IAS IFRS 9 IAS 39 IFRS (i) 2,546, ,566 3,127, , , ,755 24,831 24, , ,050 68,389 4,466 72, ,002 4,901 2,831, ,670 3,750,657 (i) IFRS 9 IFRS

81 , ,770 9,671 23,333 52,706 34,123 1,596,552 1,483, , , ,800 72, , ,224 2,534,605 2,833, ,266 30,316 5,453,245 5,443,758 (422,665) (593,555) (150,016) (76,920) (1,432,119) (1,239,495) (296,938) (305,577) (1,328,313) (866,929) (86,902) (16,715) (3,716,953) (3,099,191) 1,736,292 2,344,567 (1) (2) (3) , ,687 81

82 , , , ,372 16,423 50,009 17,402 25,044 65,682 70, , ,258 (30,849) (19,064) 342, , ,070 (47,944) (i) (244,277) 26,630 (ii) 2, ,640 (21,068) (i) (ii) 82

83 , ,090 6,057 (9,235) ,247 (7,849) , ,033 1, ,445 1,350 83

84 , ,863 40,956 33,969 28,579 31,136 7,923 5,938 6,338 4,780 69,205 66,452 9,380 4, , , , ,292 39,309 22,283 32,203 23, , ,762 35,454 28, , , , , , , ,089 (362) (36,311) 7,438 20,000 16,135 27,226 (15,836) 10,650 3, , ,050 84

85 10 (1) , ,091 10(2) (12,555) (65,533) 318, ,558 (2) ,649,483 1,642,318 25% 25% 412, ,580 1,409 1,303 3,723 5,644 2,219 2,090 7,351 9,037 (i) (101,115) (56,059) 318, ,558 (i) 85

86 (1) 4,058,713 4,058,713 1,321,444 1,275,799 1,321,444 1,275, (1) ,058,713 4,058,713 4,058,713 4,058,713 86

87 ,232 40, ,078 9,960,726 5,918,355 4,729,568 6,150,418 26,759, ,078 26,759, , ,646,640 15,118 (32,268) 8,233,092 (353,220) 2,646,640 15,118 (32,268) 8,233,092 (353,220) 87

88 ,116,490 11,212,278 11,543,870 12,591,804 40,464,442 2,852,124 14(1) 23,250 43,339,816 43,339,816 (1) (%) 13,000 13, ,100 10,000 10, ,250 23,250 1,

89 (2) ,579 6,252 24, (11) (11) ,477 4,961 7, ,067 11,202 32,

90 ,808,739 15,433,720 10,312,553 1,536,342 37,091,354 25,834,699 8,879, ,000 3,012,876 75,388,225 15(2) (343,445) 75,044,780 (1) (2) , , ,335 2,335 (2,335) (2,335) (45,285) 8,974 (36,311) ,136 11, ,445 90

91 (1) 30,332,516 16(2) 20,997,129 16(2) 13,912,231 16(2) 8,634,391 16(2) 5,187,039 16(3) 23,250 79,086,556 (1) ,708,237 11,024,741 10,963,707 5,635,831 30,332,516 30,332,516 (2) (3) 91

92 ,244,166 14,748,401 10,888,829 1,763,530 38,644,926 38,644, ,459,861 13,530,830 3,322, ,720 76,395 46,894,869 (216,000) 46,678, (1) % 7, (2)

93 (3)

94 , , ,643 28,617 1,736, , ,801 (904,725) (4,392) 1,546, ,553 (363,082) 24,225 1,736,292 33, , ,343 42, ,487 94,640 94,640 (271) 951, , ,671 5,445 1,580, , ,480 70,177 3,130,111 (473,014) (251,660) (216,726) (22,713) (964,113) (364,508) (156,544) 20,672 (16,135) (516,515) 743, , ,426 31,329 1,649,483 (80,786) (108,411) (6,701) (388) (196,286) 46,344 62,192 3, , ,584,530 44,506, ,824,607 6,163, ,079,388 1,079, ,159, ,630,563 57,574,090 97,135,752 5,125, ,465,759 17,118, ,428 17,531,844 94

95 ,001,424 77,265 1,246,172 19,706 2,344, , ,367 (601,728) (1,698) 1,304, , ,444 18,008 2,344,567 88, , ,157 37, ,194 (21,068) (21,068) (7,849) (7,849) (138) 1,350 1,393, , ,736 55,399 2,835,194 (379,377) (205,351) (187,850) (20,248) (792,826) (282,810) (70,014) (20,000) (27,226) (400,050) 731, , ,886 7,925 1,642,318 (67,063) (82,816) (5,380) (33) (155,292) 147, ,278 11,842 1, , ,428,395 40,247, ,774,404 2,723, ,173, , ,976, ,661,631 55,790, ,617,078 1,718, ,787,759 20,668, ,321 21,047,915 95

96 21 (1) ,427,034 14,892,929 1,048,539 1,887,946 3,564,043 2,103, , ,964 78, ,800 17,531,844 19,421,332 (2) ,525,863 9,734,322 96

97 (3) , , , ,915 93,810 84, , ,442 (4) , ,637 (5) (6) ,915,870 3,834,175 97

98 (7) ,907,918 14,062,133 35,907,918 14,062,

99 * Rosario Strano Marco Mussita *

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