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1 苏州银行股份有限公司 BANK OF SUZHOU CO., LTD 二〇一四年年度报告

2 目 录 重要提示 董事长致辞 行长致辞 年度获奖情况 公司基本情况简介 公司基本情况 公司简介 银行业务信息与数据 公司主要财务数据及指标 合并口径 母公司口径 补充财务数据及指标 合并口径 母公司口径 资本充足率分析 资本结构 实收资本 重大资本投资行为 报告期机构情况 企业社会责任 股权结构及股东情况 股权结构情况 股东情况 本公司前十名股东持股情况 增加或减少注册资本 分立合并事项 持有本公司 5% 以上 ( 含 5%) 股份股东的股份质押情况 本公司股东的股份质押被司法冻结情况 控股股东及实际控制人情况 持有本公司 5% 以上 ( 含 5%) 股份的股东情况 其他有必要让公众了解的重要信息 董事 监事 高级管理人员和员工情况 董事 监事 高级管理人员基本情况 现任董事 监事 高级管理人员简历 现任董事 现任监事 现任高级管理人员 报告期离任董事 监事 高级管理人员及对银行风险有重要影响岗位员工 员工情况 薪酬管理 公司治理 公司组织架构 公司治理综述... 36

3 9.3 股东大会情况简介 股东大会的职权 股东大会会议情况及决议内容 股东权利 董事会及其专门委员会 董事会的职权 董事会议情况及决议内容 独立董事对公司有关事项提出异议的情况 独立董事履行职责情况 董事会专门委员会 监事会及其专门委员会 监事会的职权 监事会议情况及决议内容 监事会专门委员会 行长 公司经营决策体系 高级管理层职权行使情况 信息披露与投资者关系 内部控制与内部审计 内控制度合理性 有效性 完整性的说明 内部审计 风险管理情况 风险管理体系 信用风险 市场风险 操作风险 流动性风险 风险管理情况 信用风险 市场风险 流动性风险 操作风险 重要事项 重大诉讼 仲裁情况 收购及出售资产 吸收合并事项 重大合同及履行情况 公司重大承诺事项 聘任会计师情况 重大关联交易事项 其他重要事项 董事 高级管理人员关于 2014 年度报告的确认意见 审计报告及财务报表 ( 见附件 )... 72

4 重要提示 1 本公司董事会 监事会及董事 监事 高级管理人员保证本报告所载资料不存在任何虚假记载 误导性陈述或者重大遗漏, 并对其内容的真实性 准确性和完整性承担个别及连带责任 2 本年度报告于 2015 年 4 月 13 日由本公司第二届董事会第十一次会议, 以通讯表决审议通过 3 本年度报告所载财务数据及指标按照中国会计准则编制, 以人民币列示 4 本公司审计师安永华明会计师事务所对按照中国会计准则编制的 2014 年度财务报告进行了审计, 并出具了标准无保留意见的审计报告 5 本公司董事长王兰凤 行长徐挺 主管计划财务工作副行长顾平, 保证年度报告中财务报告的真实 准确 完整 6 本年度报告中 本公司 本行 苏州银行 均指苏州银行股份有限公司 ; 本集团 指苏州银行股份有限公司及其附属公司 苏州银行股份有限公司董事会 二〇一五年四月十五日 1

5 1. 董事长致辞 2014 年又是丰收的一年 这一年是苏州银行翻牌的第四年, 全行总资产突破两千亿元, 是翻牌前的 四个苏州银行, 实现了历史跨越, 成为了苏州银行发展历程中又一重要里程碑 这一年, 本行先后荣膺 最具发展潜力中小银行 全国十佳支持小微企业银行 银行间本币市场优秀交易成员 最佳网上银行成长奖 最佳理财品牌 最佳中小微企业金融服务 苏州金融创新典范品牌, 在获得社会认可的同时, 也树立了全新的品牌形象 时代呼唤变革 当前, 我国宏观经济正从 旧常态 向 新常态 演进, 主要表现在 经济增速回落 经济结构优化调整 经济增长动力改变, 与之相呼应, 金融运行呈现 增速放缓 利差收窄 金融脱媒 风险暴露 监管趋严 五大特征 伴随新一届中央领导深化改革的主导思想, 利率 汇率的市场化金融体制改革步伐将进一步加快, 利率市场化 存款保险制度呼之欲出 互联网 大数据等新技术革命对传统商业模式带来颠覆性冲击, 无实体网点的前海微众银行发放首笔贷款, 势必将打破传统银行竞争格局 在变革中, 实现自我颠覆和重生 虽然本行已经完成了从农商行向城商行的华丽转身, 但是, 在这瞬息万变的信息时代, 过去的辉煌无法推导出未来的成就 转身 之后, 苏州银行将启动 重构 模式, 开展组织架构变革, 将现有总分支三级架构, 变为总部下设利润中心的事业部制架构, 打造公司 零售 金融市场 三轮驱动 要让 变革细胞 渗入到组织的每一个层级, 渗入到所有员工的血液中, 让员工既不做改革的缺席者, 也不做改革的迟到者 通过自我颠覆, 让专业的人做专业的事, 实现专注 专业 特色化, 在变革中获得重生 寻找下一个 风口 过去的十多年, 是中国传统银行发展的黄金年代, 抓住我国经济发展红利, 苏州银行也 乘风而起, 经历了业务规模的快速发展 然而, 随着经济金融改革和新技术革命, 风向 已变, 苏州银行开始积极寻找下一个 风口 在微金融蓝海的深度探索和挖掘中, 苏州银行绘制了 专注本土 布局民生 的战略蓝图, 确立了以苏州为根据地, 以民生为中心, 围绕 社区 养老 苏式微贷 文化 大数据 进行五大布局的战术路径 2015 年, 依托全行员工的勤勉付出和智慧创业, 苏州银行将转变思想观念 转型发展模式, 不做一家 大行, 而是专注成为一家 好行, 即有品质 有特色 有专业专长的现代银行, 在下一轮改革春风中, 继续迎风翱翔 王兰凤 苏州银行股份有限公司董事长 2

6 2. 行长致辞 2014 年是十八届三中全会后中国全面深化改革的第一年, 也是苏州银行三年发展规划的收官之年 在总行党委正确领导下, 全行干部员工认真执行总行发展战略, 真抓实干, 基本圆满完成了各项主要经营指标, 取得了令人鼓舞的业绩, 进一步提升了苏州银行品牌价值和竞争力, 受到监管部门 金融同业 公众媒体及广大客户的高度评价和认可 业务发展保持高速增长态势, 总量迈上新台阶 截至 2014 年末, 全行资产突破两千亿元, 余额 亿元, 较年初增长 亿元, 提前完成总资产 四年翻两番 的战略目标 ; 各项存款余额达 亿元, 较年初增长 亿元, 增幅 29.29%; 在苏州地区, 存款增量排名第 2, 余额排名第 5, 仅次于四大行, 稳居第一阵营 ; 各项贷款余额 亿元, 较年初增长 亿元, 增幅 33.50% 南京分行 南通分行顺利开业, 新设 11 家传统支行, 新增 3 家社区支行 4 家小微支行, 积极探索社区金融服务新模式 精耕细作战略业务, 布局民生服务成效显著 坚持 以小为美 以民唯美 理念, 全面推动 卓越企业伴飞计划, 专注中小服务实体 ; 苏式微贷 稳步成长, 微贷分部实现直属分支机构网格化全覆盖 ; 金桂三农 品牌树立, 开设 4 家三农特色支行, 农发通 成功入围全国服务三农小微双二十佳金融产品 ; 国际业务成功获得全国范围内先行先试合作办理人民币与外币掉期业务资格 ; 大零售战略全面启航, 成功发放园区市民卡, 实现市民卡苏州市区全覆盖, 累计发卡 万张 ; 依托市民卡自主研发的 银医一卡通 项目, 已在 13 家医院上线运行 成功获得多个 首次, 在 零的突破 中提升创新力 成功发行全国首单三农金融债 20 亿元 ; 自主开发手机银行 APP, 发展客户 17 万户, 打造 苏行移动生活, 试点建立移动生活商圈 ; 成功首发信用卡, 为消费金融领域的战略布局打响第一枪 ; 与点融网签约, 成立互联网融资事业部, 是国内传统银行与成熟 P2P 平台首次直接结盟, 积极探索小微企业服务新模式 ; 园区直属支行营业部被中国银行业协会评为 2014 年度 五星级营业网点 千家示范单位, 为本行首次获此殊荣 2015 年是我国全面深化改革关键之年, 也是苏州银行开启新三年战略发展规划元年 在经济新常态下, 面对复杂严峻的市场环境, 以及利率市场化 互联网金融和金融开放的竞争与挑战, 苏州银行将坚定战略方向, 锐意改革, 主动应对, 以坚忍不拔的意志力, 强化战略规划执行, 以开放 包容 融合的心态, 树立全新互联网思维, 发动全行员工积极参与变革创新, 凝聚集体智慧, 推动苏州银行各项业务发展迈上新台阶 徐 挺 苏州银行股份有限公司行长 3

7 3. 年度获奖情况 2014 年, 本公司品牌资产不断提升, 社会评价及美誉度不断 凭借稳健的营运表现 良好的企业文化与管理能力, 本公司获得了一系列重要奖项, 主要有 : 2014 年度银行间人民币外汇市场 100 强 ; 2014 年度全国十佳支持小微企业银行称号 ; 苏式理财获 2014 年财富苏州金融品牌年度价值榜 最佳理财品牌 ; 苏州分行获第十届中国理财年会中国理财十年影响力团队 ; 工业园区支行营业部获 2014 年度中国银行业文明规范服务千佳示范单位 ; 中国银行业协会行业发展研究委员会 2014 年度优秀成员单位 ; 2014 年度区域商业银行最佳网上银行成长奖 ; 江苏省用户满意服务单位 ; 2014 年度苏州工会工作创先争优活动第一名 ; 湖东支行获江苏省五一巾帼奖 江苏省工人先锋号 ; 木渎支行 干将支行获得苏州市五一巾帼标兵岗 ; 阳澄湖支行获得苏州市工人先锋号 ; 光福支行获得苏州市五一文明岗 4

8 4. 公司基本情况简介 4.1 公司基本情况一 公司法定中文名称 : 苏州银行股份有限公司 ( 简称 : 苏州银行 ) 公司法定英文名称 :BANK OF SUZHOU CO., LTD( 缩写 : BSZ ) 二 公司法定代表人 : 王兰凤三 董事会秘书 : 姜力四 联系地址 : 江苏省苏州工业园区钟园路 728 号邮政编码 : 联系电话 : 传真 : 电子信箱 :bsz@suzhoubank.com 五 注册地址 : 江苏省苏州工业园区钟园路 728 号邮政编码 : 网 址 : 六 公司选定的信息披露网站 : 年度报告备置地点 : 本公司董事会办公室七 中国内地法律顾问 : 江苏新天伦律师事务所八 国内会计师事务所 : 安永华明会计师事务所 ( 特殊普通合伙 ) 上海分所办公地址 : 上海市浦东新区世纪大道 100 号环球金融中心 50 楼九 首次注册日期 :2004 年 12 月 24 日首次注册地点 : 江苏省苏州市东吴北路 143 号十 企业法人营业执照号码 : 十一 税务登记证号码 : 苏州国税登字 苏地税字

9 4.2 公司简介 苏州银行, 全称 苏州银行股份有限公司, 在不断深化金融改革的过程中, 依托苏州经济强大后盾应运而生, 经中国银行业监督管理委员会批准, 于 2010 年 9 月 28 日正式挂牌开业, 成为苏州地区唯一一家总部设在苏州的城市商业银行 经过四年多的发展, 苏州银行现已拥有 141 个服务网点, 下辖总行营业部, 苏州 宿迁 淮安 常州 南京和南通 6 家分行, 8 家直属支行,85 家二级支行 34 家分理处 3 家社区支行和 4 家小微支行, 机构覆盖苏州大市 ; 同时发起设立 4 家村镇银行 ; 入股 2 家农商行 成立之时, 注册资本 30 亿元 截至 2014 年末, 苏州银行总资产达 亿元, 本外币存款余额达 亿元, 本外币贷款余额达 亿元, 主要监管指标优良, 发展态势良好 核心战略是 : 在 十二五 期间, 坚持 立足苏州 面向江苏 辐射长三角 的中期发展战略, 专注于 服务中小 服务市民 服务区域经济社会发展 的市场定位, 用 3 5 年的时间, 在 小微 三农 零售 文化金融 等选定的领域精耕细作, 机构网点实现江苏省主要地级市和苏州市辖区主要建制乡镇的覆盖, 坚定战略, 不动摇, 不摇摆, 咬牙坚持, 加快形成核心竞争力, 努力打造成 以小为美 以民唯美 特色经营 效益优良 有品牌影响力的商业银行 6

10 5. 银行业务信息与数据 5.1 公司主要财务数据及指标 合并口径 于报告期间 2014 年 2013 年 2012 年 2011 年 2014 年比 2013 年 经营业绩 ( 人民币百万元 ) 增幅 (%) 净利息收入 5, , , , % 净非利息收入 % 营业收入 5, , , , % 业务及管理费 2, , , % 资产减值损失 1, % 营业利润 2, , , , % 利润总额 2, , , , % 净利润 1, , , , % 归属于母公司股东的净利润 1, , , , % 扣除非经常性损益的净利润 1, , , , % 归属于母公司股东的扣除非经常性损益的净利 1, , , , % 润 经营活动产生的现金流量净额 18, , , , % 每股计 ( 人民币元 / 股 ) 增幅 (%) 每股收益 % 扣除非经常性损益后的每股收益 % 每股经营活动产生的现金流量净额 % 盈利能力指标 (%) 变动百分点 平均总资产收益率 0.98% 1.11% 1.31% 1.63% -0.14% 加权平均净资产收益率 10.90% 10.65% 9.63% 8.44% 0.25% 成本收入比 36.96% 38.98% 35.98% 33.21% -2.02% 手续费及佣金净收入占营业收入比率 9.33% 7.04% 5.07% 1.92% 2.29% 净利差 2.52% 2.49% 2.56% 2.89% 0.03% 净息差 2.89% 2.90% 3.09% 3.46% -0.01% 于报告期末 2014 年 2013 年 2012 年 2011 年 2014 年比 2013 年 规模指标 ( 人民币百万元 ) 增幅 (%) 资产总额 204, , , , % 7

11 发放贷款和垫款总额 72, , , , % 负债总额 186, , , , % 吸收存款总额 123, , , , % 归属于母公司股东的权 益 归属于母公司股东的每 股净资产 ( 人民币元 / 股 ) 资产质量指标 (%) 17, , , , % % 变动百分点 不良贷款率 1.31% 0.88% 0.85% % 拨备覆盖率 % % % % 贷款拨备率 2.78% 2.62% 2.57% 2.57% 0.16% 资本充足指标 (%) 变动百分点 资本充足率 12.44% 14.56% 17.07% % 核心一级资本充足率 11.70% 13.68% 16.18% % 一级资本充足率 11.70% 13.68% 16.18% % 总权益对总资产比率 8.51% 9.54% 11.61% 16.56% -1.03% 注 :1 平均总资产收益率 = 净利润 / 期初及期末总资产平均余额 2 加权平均净资产收益率 = 净利润 / 所有者权益加权平均余额 3 成本收入比 =( 业务及管理费用 + 其他业务成本 )/ 营业收入 4 净利差 = 生息资产平均收益率 - 计息负债平均成本率 5 净息差 = 净利息收入 / 生息资产平均余额 6 不良贷款率 = 不良贷款余额 / 发放贷款和垫款总额 7 拨备覆盖率 = 贷款减值准备 / 不良贷款余额 8 贷款拨备率 = 贷款减值准备 / 发放贷款和垫款总额 9 资本充足率为未经审计数 8

12 5.1.2 母公司口径 于报告期间 2014 年 2013 年 2012 年 2011 年 2014 年比 2013 年 经营业绩 ( 人民币百万元 ) 增幅 (%) 净利息收入 4, , , , % 净非利息收入 % 营业收入 5, , , , % 业务及管理费 1, , , % 资产减值损失 1, % 营业利润 2, , , , % 利润总额 2, , , , % 净利润 1, , , , % 扣除非经常性损益的净利润 1, , , , % 经营活动产生的现金流量净额 18, , , , % 每股计 ( 人民币元 / 股 ) 增幅 (%) 每股收益 % 每股经营活动产生的现金流量净额 % 盈利能力指标 (%) 变动百分点 平均总资产收益率 0.94% 1.09% 1.26% 1.61% -0.14% 加权平均净资产收益率 10.57% 10.39% 9.28% 8.24% 0.18% 成本收入比 36.57% 38.72% 35.77% 32.83% -2.15% 手续费及佣金净收入占营业收入比率 9.95% 7.46% 5.29% 1.98% 2.49% 净利差 2.42% 2.39% 2.44% 2.76% 0.03% 净息差 2.79% 2.80% 2.98% 3.35% -0.02% 于报告期末 2014 年 2013 年 2012 年 2011 年 2014 年比 2013 年 规模指标 ( 人民币百万元 ) 增幅 (%) 资产总额 201, , , , % 发放贷款和垫款总额 68, , , , % 负债总额 184, , , , % 吸收存款总额 120, , , , % 资产质量指标 (%) 变动百分点 不良贷款率 1.33% 0.88% 0.87% % 拨备覆盖率 % % % % 贷款拨备率 2.75% 2.57% 2.55% 2.60% 0.18% 资本充足指标 (%) 变动百分点 资本充足率 12.04% 14.28% 17.06% % 核心一级资本充足率 11.37% 13.48% 16.24% % 一级资本充足率 11.37% 13.48% 16.24% % 总权益对总资产比率 8.42% 9.52% 11.63% 16.69% -1.10% 注 :1 平均总资产收益率 = 净利润 / 期初及期末总资产平均余额 2 加权平均净资产收益率 = 净利润 / 所有者权益加权平均余额 3 成本收入比 =( 业务及管理费用 + 其他业务成本 )/ 营业收入 4 净利差 = 生息资产平均收益率 - 计息负债平均成本率 5 净息差 = 净利息收入 / 生息资产平均余额 6 不良贷款率 = 不良贷款余额 / 发放贷款和垫款总额 7 拨备覆盖率 = 贷款减值准备 / 不良贷款余额 8 贷款拨备率 = 贷款减值准备 / 发放贷款和垫款总额 9 资本充足率为未经审计数 9

13 5.2 补充财务数据及指标 合并口径 单位 : 人民币百万元 非经常性损益项目 2014 年 2013 年 2012 年 2011 年 营业外收入 其中 : 资产处置利得 政府补贴收入 其他 营业外支出 其中 : 捐赠及赞助费 资产处置损失 其他 营业外收支净额 减 : 非经常性损益项目所得税影响数 非经常性损益税后影响净额 其中 : 影响母公司净利润的非经常性损益 影响少数股东净利润的非经常性损益 母公司口径 单位 : 人民币百万元 非经常性损益项目 2014 年 2013 年 2012 年 2011 年 营业外收入 其中 : 资产处置利得 政府补贴收入 其他 营业外支出 其中 : 捐赠及赞助费 资产处置损失 其他 营业外收支净额 减 : 非经常性损益项目所得税影响数 非经常性损益税后影响净额

14 5.3 资本充足率分析 商业银行资本管理办法( 试行 ) ( 简称 新办法 ) 自 2013 年 1 月 1 日起施行 截至 2014 年 12 月末, 本集团和本公司各级资本充足率均达到新办法达标过渡期内的监管要求 资本结构本公司 2014 年末核心一级资本净额为 亿元, 一级资本净额为 亿元, 总资本净额为 亿元 核心一级资本为 亿元, 核心一级资本监管扣除项目为 亿元, 其他一级资本为 520 万元, 其他一级资本监管扣除项目为 0, 二级资本为 亿元, 二级资本监管扣除项目为 0 其中核心一级资本中, 实收资本可计入部分为 30 亿元, 资本公积可计入部分为 亿元, 盈余公积为 亿元, 一般风险准备为 亿元, 未分配利润为 亿元, 少数股东资本可计入部分为 亿元 核心一级资本监管扣除项目中, 其他无形资产 ( 不含土地使用权 ) 扣减与之相关的递延税负债后的净额为 亿元 二级资本中, 超额贷款损失准备 亿元 实收资本 本公司实收资本可计入部分在 2014 年度内无变化, 详见下表 : 货币单位 : 百万元 ( 人民币 ) 披露频率 : 及时披露 项目 实收资本 期初余额 3, 本期增加 0 本期减少 0 期末余额 3, 重大资本投资行为 报告期内, 本公司无重大资本投资行为 11

15 5.4 报告期机构情况 苏州银行服务网点一览表 截止 2014 年 12 月 31 日 序号 机构名称 地 址 电 话 1 苏州银行股份有限公司总行 苏州工业园区钟园路 728 号 苏州分行 苏州市吴中区东吴北路 143 号 吴城分理处 苏州市吴中区苏街 198 号 吴中区支行 苏州市吴中区广建路商贸城 3 幢 1 号 红庄分理处 苏州市吴中经济开发区南湖路 100 号 甪直支行 苏州市吴中区甪直镇鸣市路 8 号 中街分理处 苏州市吴中区甪直镇晓市路 64-1 号 甫里分理处 苏州市吴中区甪直镇晓市路 号 郭巷支行 苏州市吴中区郭巷镇郭新东路 3 号 长桥支行 苏州市吴中区长桥镇长兴街 110 号 蠡墅分理处 苏州市吴中区长桥蠡墅镇苏蠡路 光福支行 苏州市吴中区光福镇邓尉中路 117 幢 塘村分理处 苏州市吴中区光福镇塘村 太湖分理处 苏州市吴中区太湖镇长浮南路 38 号 木渎支行 苏州市吴中区木渎镇金山路 10 号 长江路分理处 苏州市吴中区长江路 98 号 翠坊分理处 苏州市吴中区木渎镇翠坊北街 22 号 天诚分理处 苏州市苏州市吴中区木渎镇金桥路 308 号 藏书支行 苏州市吴中区藏书镇石胥路 五峰分理处 苏州市吴中区新疆街 5 号 胥口支行 苏州市吴中区胥口镇孙武路 至 8 号 横泾支行 苏州市吴中区横泾镇吴家弄口 浦庄支行 苏州市吴中区浦庄南街 29 号 临湖支行 苏州市吴中区临湖镇腾飞路 13 号 越溪支行 苏州市吴中区越溪镇吴山街 9 号 东山支行 苏州市吴中区东山镇东太路 5 号 杨湾分理处 苏州市吴中区东山镇杨湾村 金庭支行 苏州市吴中区金庭镇金庭路 144 号 石公分理处 苏州市吴中区金庭镇石公 堂里分理处 苏州市吴中区金庭镇堂里 度假区支行 苏州市吴中区望湖路口 相城区支行 苏州市相城区阳澄湖中路 10 号 众泾分理处 苏州市相城区陆慕青青商行内 苏州陆慕支行 苏州市相城区嘉元路 1018 号 望亭支行 苏州市相城区望亭中心商业街 12 幢 元和支行 苏州市相城区元和镇蠡中路 10 号 采莲分理处 苏州市相城区泰元路

16 38 黄桥支行 苏州市相城区黄桥镇东街 渭塘支行 苏州市相城区渭塘镇渭中路 4 号 黄埭支行 苏州市相城区黄埭镇春丰路 256 号 中市路分理处 苏州市相城区黄埭镇中市路 8 号 漕湖支行 苏州市相城经济开发区黄畦路 3 号 2 幢 室 北桥支行 苏州市相城区北桥镇成美街 26 号 石桥分理处 苏州市相城区北桥镇石桥村 东桥支行 苏州市相城区东桥镇长康北路 21 号 阳澄湖支行 苏州市相城区湘城镇城中路 55 号 沺泾分理处 苏州市相城区阳澄湖镇澄中路 7 号 陆巷分理处 苏州市相城区阳澄湖镇陆巷村 苏州消泾小微支行 苏州市相城区阳澄湖镇消泾村 太平支行 苏州市相城区金澄路金澄天地花园 沈桥分理处 苏州市相城区太平镇沈桥村 苏州兴太小微支行 苏州市相城区太平街道济民路 南门支行 苏州市竹辉路 688 号 凤凰街支行 苏州市凤凰街 221 号 干将支行 苏州市干将西路 572 号 桐泾支行 苏州市解放东路 555 号 三香路支行 苏州市三香路 188 号 平门支行 苏州市人民路 1755 号 园区支行 苏州工业园区苏绣路 89 号 湖东支行 苏州工业园区钟园路 728 号 娄葑支行 苏州工业园区娄葑镇南摆宴街 69 号 苏州群星苑小微支行 苏州工业园区娄葑群星苑社区 徐家浜分理处 苏州工业园区东环路东侧徐家浜新村 扬东支行 苏州工业园区扬东路 207 号 斜塘支行 苏州工业园区娄葑镇东延路 108 号 苏州莲花三社区支行 苏州工业园区斜塘莲花三社区 联丰分理处 苏州工业园区联丰商业广场 2 幢 2113 室 胜浦支行 苏州工业园区胜浦镇兴浦路 苏州滨江苑社区支行 苏州工业园区胜浦滨江苑社区 唯亭东区支行 苏州工业园区唯亭镇金陵路 金陵路分理处 苏州工业园区唯亭镇金陵路 唯亭西区支行 苏州工业园区唯亭镇跨南路 50 号 苏州青剑湖小微支行 苏州工业园区唯亭西区青剑湖社区 东环路支行 苏州市东环路 1518 号 车坊支行 苏州工业园区普惠路星坊便利中心 苏州星塘支行 苏州工业园区苏州大道东 123 号 高新技术产业开发区支行 苏州高新区长江路 485 号 西津桥分理处 苏州高新区枫桥镇津桥大街 78 号 白马涧支行 苏州高新区马涧路南 号

17 80 狮山路支行 苏州高新区狮山路 35 号 盘溪分理处 苏州市盘门路 175 号 H 座 科技城支行 苏州高新区科发路 101 号 101 室 通安支行 苏州高新区通安镇华通商业广场 6 幢 9 号 金市分理处 苏州高新区通安镇金通路 东渚支行 苏州高新区渚镇渚镇路 45 号 财富广场分理处 苏州高新区东渚镇美田里路 8 号 竹园路支行 苏州高新区长江路 199 号 镇湖支行 苏州高新区镇湖镇绣品街 223 号 虎丘支行 苏州市大观路 2-8 号 创新路分理处 苏州市苏锦二村 3 幢 102 室 居家桥分理处 苏州市虎丘路 509 号 横塘支行 苏州高新区横塘新镇 ( 晋源桥西 ) 浒墅关支行 苏州高新区浒关永莲路 101 号 惠丰分理处 苏州高新区浒墅关镇惠丰商业广场 浒关分理处 苏州高新区浒关新街东首 浒墅关开发区支行 苏州高新区文昌路 289 号 长江路分理处 苏州高新区理想家园 8 幢 7 室 阳山分理处 苏州高新区阳山花苑五区 金阊新城支行 苏州市城北西路 1988 号 1 号楼 城区支行 苏州市干将西路 56 号 昆山支行 昆山市前进路东路 386 号 昆山千灯支行 昆山市千灯镇景唐北路 537 号和 539 号 昆山高新技术产业开发区支行 昆山市前进西路 533 号 昆山周市支行 昆山市周市镇嘉禾花园 2 号楼 1 室 张家港支行 张家港市人民东路 11 号 张家港锦丰支行 张家港市锦丰镇锦店路锦江商厦 张家港金港支行 张家港市金港镇长江中路 61 号 张家港凤凰支行 张家港市凤凰镇双龙路 1 号 张家港塘桥支行 张家港市塘桥镇南京路 8 号 张家港经济技术开发区支行 张家港市杨舍镇金塘东路 54 号 张家港乐余支行 张家港市乐余镇商贸花苑 18 幢 108 号 常熟支行 常熟市黄河路 12 号 常熟梅李支行 常熟市梅李镇聚沙锦苑商业广场 常熟辛庄支行 常熟市辛庄镇新阳大道 38 号星海御景苑 常熟海虞支行 常熟市海虞镇王市人民路 39 号 常熟古里支行 常熟市古里镇银河北路 9 号 吴江支行 苏州市吴江区花园路 2211 号 苏州盛泽支行 苏州市吴江区盛泽镇舜湖西路 66 号 汾湖支行 苏州市吴江区汾湖镇苏州路 99 号 震泽支行 苏州市吴江区震泽镇镇南中路 673 号 苏州平望支行 苏州市吴江区平望镇通运西路 90 号 太仓支行 太仓市城厢镇上海东路 1 号

18 123 太仓浏河支行 太仓市浏河镇郑和东路 30 号 太仓沙溪支行 太仓市沙溪镇沙南西路 12 号 太仓璜泾支行 太仓市璜泾镇园林路 501 号 宿迁分行 宿迁市宿城区青海湖路 80 号 宿城支行 宿迁市洪泽湖西路 11 号 宿迁洋河支行 宿迁市洋河新城酒家路酒街 A1 栋 2 区 宿迁苏宿工业园区支行 宿迁市苏宿工业园区普陀山大道 12 号 沭阳支行 宿迁市沭阳县苏州路万豪商务大厦 东台支行 盐城市东台市望海东路 36 号 大丰支行 盐城市常新路 99 号 赣榆支行 连云港市赣榆县黄海路 淮安分行 淮安市淮海东路 1 号 涟水支行 淮安市涟水县常青路西大道 8 号 淮安支行 淮安市淮安区翔宇南道 1009 号锦绣江南花园 3 号商铺 1 室 涟水军民支行 淮安市涟水县炎黄大道与襄贲路交汇处 淮安樱花路社区支行 淮安市淮阴区国华御锦园 20 号楼 109 室 常州分行 常州市武进区延政中路 19 号 南京分行 南京市中央路 288 号 南通分行 南通市跃龙路 100 号

19 6. 企业社会责任 本公司长期秉承 服务中小, 情系市民, 为区域经济发展做贡献 的理念, 积极探索中小城市商业银行独具特色的发展道路, 最终实现 市民心中有苏行 的良性互动 这成为本公司企业社会责任行动的核心和原点 服务中小 服务好中小客户 善待员工 回报股东 尊重伙伴 回馈社区 响应政策, 是本公司与生俱来的责任 情系市民生活 本公司为市民生活提供优质的金融服务, 满足市民生活 区域经济 社会发展的金融需求 为区域经济发展做贡献 本公司坚持自我加压 负重前行, 为苏州地区经济 苏州市民本地生活积极贡献力量, 立志成为区域内各利益相关方的首选银行 一 诚信经营苏州银行依法合规, 稳健经营遵守法律法规, 确保公司合规 稳健 持续发展 笃守诚信, 服务大众合法诚信, 加大对保增长 惠民生 调结构领域的融资支持, 最大限度地为大众提供现代金融产品和服务, 以先进的金融理念引领大众, 为大众创新金融体验 二 服务客户本公司秉承 心承诺, 星服务 理念, 为客户提供更优质 更舒适 更高效的金融服务, 邀请第三方调查机构对本公司总行及全辖营业网点, 采用神秘顾客法, 对照 苏州银行服务质量测评标准 进行服务评价不断提升服务水平 三 员工发展和谐企业最基本的内容就是劳资关系的和谐, 关注员工发展与企业愿景的一致, 本公司建立劳资关系保障机制, 提升员工薪酬福利水平, 保障员工依法行使民主管理权利, 践行 劳动关系和谐企业 的承诺 一是拓宽选人用人渠道 二是打造立体化培训模式 苏州银行网络学院, 为 学习型银行 奠定优良基础 三是服务水平有效提升 四 金融教育与行业交流苏州银行进一步强化信息披露的主动性, 提高投资者关系管理水平, 加强消费者金融教育工作, 推动与同业交流, 持续提升苏州银行品牌形象 一是规范信息披露管理 努力提高公司透明度, 认真做好定期报告 临时公告及相关治理文件的披露工作, 及时 准确 真 16

20 实 完整的披露本公司各项重大信息, 保障投资者及时了解银行经营管理动态 二是加强投资者关系管理工作 积极主动进行投资者关系管理, 定期走访各主要股东单位 同时, 通过董事会 股东大会 投资者简报 等多种形式, 与投资者进行充分 及时 有效的互动式沟通, 促进本公司市场价值与内在价值的统一 五 爱心公益本公司积极响应政府和社会的号召, 组织多场捐款和献爱心活动, 同时不断创新理念方法, 公益慈善事业成效显著 捐款设立苏州银行慈善爱心基金 秉承 量力而行, 尽力而为 的原则, 本公司与苏州市慈善总会签约成立 苏州银行慈善爱心基金, 累计投入基金池资金 250 万元 ; 苏州市志愿者信息管理平台 成功注册成立苏州银行志愿者队伍, 小红帽, 红马甲 已经成为苏州银行志愿者的标志, 为市民百姓送去温暖 ; 打造 无偿献血 铸爱人间 公益活动品牌 本公司倡导助人为乐的社会风尚, 继 2013 年成功组织无偿献血活动以来,2014 年, 本公司再次发出无偿献血倡议, 共有 174 名员工参加献血, 献血总量达到 4.3 万毫升, 充分体现了苏州银行员工强烈的社会责任感和无私奉献的人道主义精神 ; 协助做好昆山 8.2 爆炸事故处理工作 昆山 8.2 爆炸事故发生后, 本公司全力配合苏州市委 市政府做好事故的救援善后处置工作, 以实际行动引导正面舆论, 传递社会正能量 17

21 7. 股权结构及股东情况 7.1 股权结构情况 单位 : 个 万股 2014 年 12 月 31 日 占比 (%) 2013 年 12 月 31 日 1 股东数量 3,710-3,704 (1) 法人股东数量 % 122 (2) 自然人股东数量 3, % 3,582 2 投资股股本金额 300, ,000 (1) 法人投资股股本金额 232, % 232, (2) 自然人投资股东股本金额 67, % 67, 股东情况 本公司前十名股东持股情况 单位 : 万元 % 股东名称 报告期内占股本总额报告期末股份总额增减比例 ( 一 ) 苏州国际发展集团有限公司 - 30, ( 二 ) 张家港市虹达运输有限公司 - 19, ( 三 ) 苏州工业园区经济发展有限公司 - 18, ( 四 ) 江苏吴中集团有限公司 - 13, ( 五 ) 波司登股份有限公司 - 13, ( 六 ) 盛虹集团有限公司 600 9, ( 七 ) 苏州城市建设投资发展有限责任公司 - 7, ( 八 ) 江苏国泰国际集团有限公司 - 7, ( 九 ) 苏州新浒投资发展有限公司 - 5, ( 十 ) 苏州相城区江南化纤集团有限公司 - 5, 增加或减少注册资本 分立合并事项 报告期内, 本公司无增加或减少注册资本 分立合并事项 18

22 7.2.3 持有本公司 5% 以上 ( 含 5%) 股份股东的股份质押情况 名称苏州国际发展集团有限公司 ( 单位 : 万股 ) 出质人 质权人 债务人 原持股数 本笔质累计质押股数押股数 未质押股数 名称 名称 质押期限 苏州国 2012 年 12 30,000 18,300 18,300 11,700 中粮信托有限际发展月 04 日至责任公司集团有 2015 年 12 限公司 月 03 日 中国农业银行 苏州市 2013 年 3 月 30,000 6,700 25,000 5,000 股份有限公司 投资有 5 日至 2016 苏州姑苏支行 限公司 年 3 月 4 日 截至 2014 年 12 月末, 本公司共发行股份 30 亿股, 股权总质押股数为 986,497,459 股, 占总股本的 32.88%, 担保主债权合计 4,590,736,402 元 本公司股东的股份质押被司法冻结情况 序号 名称 原持股数 质押股数 未质押股数 冻结股数 1 吴江市劲立印染有限公司 15,000,000 15,000,000-15,000,000 2 盛友集团有限公司 10,000,000 10,000,000-10,000,000 3 徐培珏 1,815,365 1,815,365-1,815, 控股股东及实际控制人情况 本公司无控股股东及实际控制人 持有本公司 5% 以上 ( 含 5%) 股份的股东情况 (1) 苏州国际发展集团有限公司苏州国际发展集团有限公司 ( 简称 国发集团 ) 成立于 1995 年 8 月 2001 年底经江苏省人民政府核准, 由苏州市人民政府批准授予国有资产投资主体职能 2003 年, 在市属国有资产重组中, 苏州市委市政府明确将国发集团建成以金融投资为主业的国有控股公司 经过近五年来的营运, 已经建立起 银行 证券 保险 信托 担保 创投 六位一体的地方金融平台, 是一家具有金融服务 资本经营 资产管理等综合功能的国有独资公司 集团公司注册资本金 10 亿元, 按照现代企业制度的规范设立董事会 自成立以来, 集 19

23 团公司在股权投资管理上保持稳健经营 稳步发展, 取得了较好的经济效益 至 2013 年底, 集团公司资产总额 亿元, 净资产 亿元 (2) 张家港市虹达运输有限公司 : 张家港市虹达运输有限公司成立于一九九三年十月, 公司的主要功能是解决沙钢集团各成员分厂的生产所需的铁矿 煤 焦炭和辅料及其热轧卷钢 宽厚板 螺纹钢 线材 板坯 方坯等产成品的运输配套服务 公司服务理念以沙钢为主体, 发展并带动周边企业物流管理水平, 为各类客户提供优质物流服务 目前公司拥有各类车辆 1151 辆, 其中重型车为 549 辆, 中型车为 10 辆 ; 利用整合社会车辆 125 辆, 现有车辆品牌以斯太尔 汇众为主 公司同时配备了 吨卡尔玛及海斯特进口大型叉车 9 台, 小松进口推耙机 6 台, 吨移动吊 8 台,200 吨汽车吊 1 台,8-50 吨汽车吊 7 台, 装载机 28 台,8-10 吨叉车 35 台, 年运输能力已达 1300 万吨 目前公司从事业务为钢铁等件杂货运输仓储 原辅材料装卸仓储, 以及各类设备等超大件 超重货物的装卸运输业务, 其中以中厚板 设备等装卸运输能力水平已达到较高水准, 能够满足各类客户专业物流需求 (3) 苏州工业园区经济发展有限公司 : 苏州工业园区经济发展有限公司注册资本 180,000 万元, 为苏州工业园区管理委员会下属国有独资公司 前身是成立于 1993 年 12 月 31 日的苏州新加坡工业园区联合发展总公司, 注册资金为 2500 万美元, 由苏州市 10 家单位投资设立 1996 年 1 月 10 日, 为适应加快园区开发建设新形势, 苏州新加坡工业园区联合发展总公司更名为苏州工业园区经济发展有限公司, 注册资本从 2500 万美元增加到 5000 万美元 同年 7 月, 苏州工业园区经济发展有限公司相继建立了由其控股的工业 房地产 旅游 公用事业 科技等 5 个子公司 1997 年 2 月 21 日, 经省政府批准, 苏州工业园区经济发展有限公司变更为苏州工业园区经济发展股份有限公司 公司股本总额为 万元, 拥有 5 家控股子公司和 16 家参股公司, 经营资产总额达 6 亿元, 成为园区国有资产的经营主体 6 月 17 日, 苏州工业园区经济发展股份有限公司召开创立大会及首届股东大会 2003 年 9 月 15 日, 经园区工委 管委会批准, 苏州工业园区经济发展股份有限公司与苏州工业园区商业旅游发展集团有限公司进行重组, 建立苏州工业园区商业旅游发展集团有限公司 ( 苏州工业园区经济发展股份有限公司 ), 实行一套班子 两块牌子管理模式 2005 年 2 月 3 日, 经工委 管委会批准, 为进一步加强国有资产管理, 建立苏州工业 20

24 园区国有资产控股发展有限公司 ( 苏州工业园区国有资产监督管理办公室 ), 由苏州工业园区国有资产经营公司和苏州工业园区经济发展股份有限公司重组整合设立 2005 年 11 月 1 日, 经省工商局批准, 苏州工业园区经济发展股份有限公司变更为苏州工业园区经济发展有限公司 2009 年 9 月 11 日, 为配合 CSSD 上市, 避免 CSSD 与国控公司及其控股子公司的同业竞争, 经市政府批准, 苏州工业园区经济发展有限公司全部股权由国控公司划转至园区管委会 2010 年 7 月 27 日, 苏州工业园区经济发展有限公司获得园区管委会增资 130,050 万元, 变更后的注册资本为人民币 180,000 万元 至 2014 年末注册资本无变更 其他有必要让公众了解的重要信息利润分配预案或资本公积金转增股本预案 2014 年, 本行经安永华明会计师事务所审定的利润总额为 225, 万元, 所得税 55, 万元, 净利润 170, 万元 2014 年年初未分配利润 153, 万元 根据苏州银行股份有限公司 2014 年度股东大会关于通过 关于 2013 年度利润分配方案的议案 的决议, 提取 2013 年度法定盈余公积 15, 万元, 任意盈余公积 7, 万元, 一般风险准备 54, 万元, 支付普通股股利 60, 万元, 此外, 根据 2014 年审计调整补提法定盈余公积 1, 万元, 故 2014 年末可供分配利润 185, 万元 按有关财税政策和监管部门规定, 对 2014 年度利润分配提出以下方案 : 一 提取法定盈余公积 :17, 万元, 占 2014 年度审定净利润的 10%; 二 提取任意盈余公积 :8, 万元, 占 2014 年度审定净利润的 5%; 三 提取一般风险准备 :70, 万元, 占 2014 年度审定净利润的 41.03%; 四 可供股东分配利润 :60, 万元, 每 10 股派 2 元 ( 含税 ) 五 经上述分配后, 未分配利润 :29, 万元 2014 年末每股净资产 5.65 元, 比 2013 年末的 5.11 元增加 0.54 元 ;2014 年每股收益 0.57 元, 比 2013 年的 0.52 元增加 0.05 元 ;2014 年资本利润率 10.57%, 比 2013 年的 10.39% 增长 0.18 个百分点 21

25 8. 董事 监事 高级管理人员和员工情况 8.1 董事 监事 高级管理人员基本情况 1 报告期现任董事 监事 高级管理人员 姓名 职务 性别 出生年份 任期 年初持股数 ( 股 ) 年末持股数 ( 股 ) 王兰凤 执行董事 董事长 女 1963 年 徐 挺 执行董事 行长 男 1970 年 顾南兴 职工监事 监事长 男 1959 年 朱文彪 执行董事 工会主席 男 1963 年 姜 力 执行董事 董事会秘书 男 1963 年 闵文军 股权董事 男 1973 年 沈 彬 股权董事 男 1979 年 钱晓红 股权董事 女 1969 年 叶晓明 股权董事 女 1967 年 高晓东 股权董事 男 1975 年 毛小威 独立董事 男 1952 年 金海腾 独立董事 男 1951 年 陈信元 独立董事 男 1964 年 王 巍 独立董事 男 1958 年 孟卫元 股权监事 男 1973 年 潘 勇 股权监事 男 1968 年 闻振英 股权监事 女 1955 年 王 珂 外部监事 男 1947 年 康定选 外部监事 男 1953 年 吴建亚 外部监事 男 1954 年 朱贞铭 职工监事 男 1968 年 宋朝辉 职工监事 男 1968 年 杨建清 副行长 男 1965 年 顾 平 副行长 男 1959 年 张水男 副行长 男 1965 年 钱 锋 副行长 男 1971 年 张小玉 副行长 男 1969 年 任巨光 行长助理 男 1966 年 后 斌 风险总监 男 1968 年 潘文兵 运营总监 男 1967 年 郑 卫 营销总监 男 1972 年 陈 洁 计划财务部总经理 女 1974 年 方 敏 稽核审计部总经理 男 1961 年

26 8.2 现任董事 监事 高级管理人员简历 现任董事 王兰凤执行董事 董事长女,1963 年 9 月出生, 天津财经大学金融学学士, 上海财经大学工商管理硕士, 高级经济师 曾任内蒙古银行学校教师 中国银行包头分行营业部副主任, 会计科副科长, 国际结算科科长 中国银行包头分行昆区支行行长 党支部书记 ( 副处级 ) 中国银行内蒙古分行结算业务处处长 中国光大银行苏州直属支行行长 党支部书记 中国光大银行苏州分行行长 党委书记 任中国光大银行上海分行行长 党委书记 中国光大银行总行行长助理兼上海分行行长 党委书记 2011 年 7 月任苏州银行党委书记 ;2012 年 1 月起, 任苏州银行执行董事 董事长 徐挺执行董事 行长男,1970 年 8 月出生, 苏州大学会计专业学士, 复旦大学工商管理硕士, 注册会计师 曾任中国建设银行苏州分行信托投资公司办事员 中国建设银行太仓支行副行长 ( 挂职 ) 中国建设银行苏州工业园区支行副行长 中国建设银行苏州分行公司业务部副总经理 中国建设银行太仓支行行长 党委书记 中国建设银行苏州工业园区支行行长 党总支书记 中国建设银行苏州分行副行长 党委委员 2011 年 12 月任苏州银行党委副书记 ;2012 年 9 月起, 任苏州银行执行董事 行长 朱文彪执行董事 工会主席男,1963 年 4 月出生, 江苏苏州人, 本科学历, 曾任苏州市农业银行吴县支行浦庄办事处主任 吴县信用合作联社科长 中国人民银行苏州中心支行农金处科长 吴县市信用合作联社副主任 苏州市区农村信用合作联社副主任 江苏东吴农村商业银行工会主席, 现任苏州银行工会主席 2012 年 12 月起, 担任苏州银行执行董事 姜力执行董事 董事会秘书男,1963 年 7 月出生, 本科, 助理经济师 曾任苏州市农业银行办事员 苏州市人民银行合作科科员 苏州市区农信联社斜塘信用社主任 江苏东吴农村商业银行吴中区区支行行长 江苏东吴农村商业银行董事会秘书, 现任苏州银行董事会秘书 2010 年 9 月起, 任苏州银行执行董事 闵文军股权董事男,1973 年 7 月出生, 同济大学工商管理硕士, 经济师 曾任苏州市国有资产管理局资产评估中心科员 国发集团公司计划财务部科员 国发集团公司计划财务部副经理 经理 23

27 苏州国发中小企业担保投资有限公司董事长 总经理 苏州信托投资有限公司总经理 苏州国发中小企业担保投资有限公司董事长 总经理 国发集团公司副总经理 苏州国发中小企业担保投资有限公司董事长 总经理 苏州市金阊区副区长, 现任国发集团公司党委委员 副总经理 2013 年 3 月起, 任苏州银行股权董事 沈彬股权董事男,1979 年 9 月出生, 英国斯塔福德大学经济学硕士, 经济师 曾任新华证券上海分公司交易员 江苏沙钢集团有限公司财务处会计 江苏国泰集团国贸股份有限公司财务科会计 东方海外货柜航运有限公司 ( 香港 ) 高级会计 沙钢国际贸易有限公司总经理助理 沙钢南亚贸易公司副经理 沙钢国际贸易有限公司副董事长 第一副总经理 财务处处长 江苏沙钢集团董事局常务执行董事 常务副总裁兼总会计师 集团党委书记 沙钢集团有限公司董事 总会计师 沙钢财务有限公司董事长 沙钢国际贸易有限公司董事长, 现任沙钢集团限公司董事局常务执行董事及第一副总裁兼总会计师 沙钢集团限公司党委书记 沙钢集团有限公司董事 总会计师 2013 年 11 月起, 任苏州银行股权董事 钱晓红股权董事女,1969 年 3 月出生, 研究生学历, 硕士学位, 高级会计师, 现任苏州工业园区经济发展有限责任公司董事长, 身体健康 1991 年 7 月至 1999 年 9 月, 任职于苏州大学财经学院 ;1999 年 10 月至 2001 年 3 月, 任职于苏州工业园区国有资产经营公司财务科员 ;2001 年 4 月至 2002 年 10 月, 担任苏州工业园区经济发展股份有限公司财务部总经理助理 ;2002 年 10 月至 2004 年 7 月, 担任苏州工业园区金鸡湖大酒店有限公司财务经理 ;2004 年 8 月至 2005 年 2 月, 担任苏州工业园区教育发展有限公司财务总监 ;2005 年 3 月至 2006 年 5 月, 担任苏州工业园区国有资产控股发展有限公司审计部总经理 ;2006 年 6 月至 2014 年 3 月, 担任苏州工业园区国有资产控股发展有限公司副总裁, 其中, 至今, 苏州工业园区经济发展有限责任公司董事长 2014 年 6 月起, 任苏州银行股权董事 叶晓明股权董事女,1967 年 2 月出生, 本科, 经济师 曾任中国人民银行苏州分行 国家外汇管理局苏州分局股长 东吴证券股份有限公司国际部 机构业务部 经纪业务总部总经理, 苏州证券同业公会第一届 第二届秘书长 现任江苏吴中集团有限公司副总裁 江苏乾融集团有限公司董事长 总裁 苏州证券同业公会副会长 苏州小额贷款协会副会长 24

28 斯坦福领袖人才中心中国同学会会长 2010 年 9 月起, 任苏州银行股权董事 高晓东股权董事男,1975 年 10 月出生, 美国 Centenary College 工商管理专业硕士学位, 高级经济师 主要社会职务有江苏省宿迁市人大代表 常熟市政协委员 江苏省工商联服装业商会常务副会长 省红十字会副会长 省青年商会副会长 常熟市纺织服装协会副会长 市青年企业家协会会长等 2002 年, 进入波司登工作, 创办常熟市波司登服饰有限公司, 独立操盘波司登男装, 现担任波司登股份有限公司总经理 2013 年 11 月起, 任苏州银行股权董事 金海腾独立董事男,1951 年 10 月出生, 大专学历, 高级经济师 曾任黑龙江省集贤县百货公司干部 宁波市物价局科员 副科长 副局长 宁波市财政贸易办公室副主任, 党组副书记 宁波市商业局局长 浙江省鄞县县长 中银信托投资公司副总经理 中银信托海外公司 ( 香港 ) 负责人 广发银行杭州分行行长 广发银行总行副行长, 现任上海融至道投资管理咨询有限公司总裁 2013 年 11 月起, 任苏州银行独立董事 毛小威独立董事男,1952 年 10 月出生, 中国社会科学院经济学硕士 曾任中国银行总行国际金融研究所处长 高级研究员 中国银行总行行长办公室副主任 中国银行总行发展规划部和资产负债管理部总经理 中国银行港澳管理处 ( 港澳中银集团管理机构 ) 业务部总经理 香港中银集团重组上市办公室主任 中国银行 ( 香港 ) 有限公司风险管理总经理 中银香港资产负债管理委员会 科技委员会 巴塞尔新资本协议指导委员会委员 中银香港 ( 控股 ) 有限公司董事会风险委员会秘书 南洋商业银行和集友银行董事及董事会风险管理委员会主席 2013 年 11 月起, 任苏州银行独立董事 陈信元独立董事男,1964 年 9 月出生, 上海财经大学经济学 ( 会计学 ) 博士 1988 年 1 月至今, 在上海财经大学会计学系从事教学和科研工作, 其中 :1992 年 12 月被评为讲师,1994 年 6 月被评为副教授,1996 年 6 月被评为教授,1998 年被评为博士生导师 ;1995 年 5 月至 1996 年 5 月, 担任上海财经大学会计学系代理副系主任 ;1997 年 5 月至 1997 年 7 月, 担任上海财经大学会计学系副系主任 ;1997 年 8 月至 1997 年 11 月, 担任上海财经大学会计学系副系主任 ( 主持工作 );1997 年 12 月至 2000 年 10 月, 担任上海财经大学会计学院副院长 ( 主持工作 ); 现担任上海财经大学会计学院院长 2013 年 11 月起, 任苏州银行独立董事 25

29 王巍独立董事男,1958 年 10 月出生, 美国福特姆大学经济学博士 曾任中国建设银行辽宁分行投资处实习会计师 中国银行总行国际金融研究所助理研究员 摩根大通银行分析师 美国世界银行顾问 中国南方证券有限公司副总裁 万盟投资管理有限公司董事长 万盟并购集团有限公司董事长 2014 年 6 月起, 任苏州银行独立董事 现任监事 顾南兴监事长男,1959 年 1 月出生, 本科, 经济师 曾任苏州市农业银行吴县支行太湖营业所办事员 农行吴县支行太湖营业所副主任 农行吴县支行太湖营业所主任 吴县信用联社副主任 苏州市区联社副主任 江苏东吴农村商业银行行长 苏州银行行长 苏州银行副董事长 2012 年 3 月起, 任苏州银行职工监事 监事长 孟卫元股权监事男,1973 年 4 月出生, 大专 曾任江苏盛虹印染有限公司职员 江苏盛虹印染有限公司财务经理 盛虹集团有限公司财务总监 副总经理, 现任盛虹集团有限公司副总裁 2013 年 11 月起, 任苏州银行股权监事 潘勇股权监事男,1968 年 9 月出生, 本科, 会计师 曾任苏州市财政局科员 副科长 科长 中国光大银行苏州分行拓展部总经理 营业部总经理 苏州城市建设发展有限责任公司财务部经理 投资部经理 现任苏州城市建设发展有限责任公司副总经理 2010 年 9 月起, 任苏州银行股权监事 闻振英股权监事女,1956 年 1 月出生, 本科 1973 年至今, 在张家港第三机械厂 张家港外经贸局机关工作, 现任江苏国泰国际集团有限公司总会计师 2013 年 11 月起, 任苏州银行股权监事 王珂外部监事男,1947 年 1 月出生, 大专, 高级经济师 曾任中国农业银行总行拨款局办事员 副主任科员 主任科员 中国农业银行总行人事部副处长 处长 中国农业银行总行合作部副主任 中国人民银行合作金融机构监管司副司长 农金局副局长 中国银行业监督管理委员会合作部副主任 巡视员 ( 正局 ),2007 年退休 2013 年 11 月起, 任苏州 26

30 银行外部监事 吴建亚外部监事男,1954 年 8 月出生, 本科, 高级经济师 曾任唐市农村信用社农金员 主办会计 常熟市农业银行人事科干事 副科长 常熟市委党校电大班党政干部基础专修科学习委员 常熟市农业银行人事保卫科副科长 科长 常熟市农村信用合作联社副主任 常熟市农村信用合作联社党委书记 主任 理事长 常熟农商银行党委书记 董事长 ;2013 年 4 月退居二线 2014 年 8 月退休 2014 年 6 月起, 任苏州银行外部监事 康定选外部监事男,1953 年 1 月出生, 研究生, 高级经济师, 曾任河南农行郑州分行县 区支行副行长 交通银行郑州分行信贷处处长 交通银行郑州分行副行长 交通银行南京分行副行长 交通银行江苏省分行党委书记 行长 交行上海市分行党委书记 行长 交银施罗德基金管理公司监事长 2013 年 1 月退休 2014 年 6 月起, 任苏州银行外部监事 朱贞铭职工监事男,1968 年 2 月出生, 本科, 助理经济师, 曾任吴县胜浦信用社主办会计 工业园区胜浦信用社副主任 苏州市郊联社胜浦信用社副主任 市郊长青信用社副主任 主任 苏州市区联社胜浦信用社主任 苏州市区联社工业园区信用社副主任 江苏东吴农村商业银行工业园区支行副行长 江苏东吴农村商业银行稽核部副总经理 江苏东吴农村商业银行监察室主任 苏州银行监察室主任, 现任苏州银行监察保卫部副总经理 2010 年 9 月起, 任苏州银行职工监事 宋朝辉职工监事男,1968 年 5 月出生, 硕士研究生学历, 经济师, 会计师 曾任中国银行安徽省淮北分行东区分理处 分行营业部会计 中国银行淮北分行信贷科外汇和固定资产信贷员 国际结算科负责人 公司业务部主任 民生银行深圳分行风险管理部信贷评审室副经理 民生银行信贷评审深圳专员办公室独立评审员 民生银行授信评审部评审处评审员 民生银行信贷管理部驻信贷评审武汉专员办专员 民生银行华东授信评审中心秘书长 浙商银行派驻上海分行风险监控官 分管信贷副行长 纪委书记 浙商银行授信评审部副总经理 平安银行上海分行副行长, 现任苏州银行信贷管理部总经理 2013 年 11 月起, 任苏州银行职工监事 27

31 8.2.3 现任高级管理人员 徐挺执行董事 行长男,1970 年 8 月出生, 苏州大学会计专业学士, 复旦大学工商管理硕士, 注册会计师 曾任中国建设银行苏州分行信托投资公司办事员 中国建设银行太仓支行副行长 ( 挂职 ) 中国建设银行苏州工业园区支行副行长 中国建设银行苏州分行公司业务部副总经理 中国建设银行太仓支行行长 党委书记 中国建设银行苏州工业园区支行行长 党总支书记 中国建设银行苏州分行副行长 党委委员 2011 年 12 月任苏州银行党委副书记 ;2012 年 9 月起, 任苏州银行执行董事 行长 杨建清副行长男,1965 年 10 月出生, 本科学历, 经济师 审计师 曾任昆山市统计局统计员 交行苏州分行昆山支行会计 信贷员 交通银行昆山支行信贷科副科长 科长 交通银行昆山支行副行长 交通银行昆山支行行长 交通银行苏州分行党委委员 副行长 交通银行大连分行党委委员 副行长, 现任苏州银行副行长 顾平副行长男,1959 年 04 月出生, 本科学历, 经济师 曾任农行吴县支行保安营业所内勤 农行吴县支行望亭营业所信贷员 农行吴县支行保安营业所农经员 农行吴县支行浒关办事处信贷员 农行苏州郊区支行办公室 资金营运部主任 苏州郊区信用联社副主任 苏州郊区信用联社副理事长 副主任 苏州市区联社副主任 江苏东吴农村商业银行副行长, 现任苏州银行副行长 张水男副行长男,1965 年 4 月出生, 本科学历, 经济师 曾任苏州市人民银行计划信贷科 苏州市人民银行计划信贷科副科长 苏州市人民银行合作科副科长 苏州市区信用合作联社副主任 江苏东吴农村商业银行副行长, 现任苏州银行副行长 钱锋副行长男,1971 年 10 月出生, 研究生学历, 经济师 曾任吴县黄埭信用社记帐 会计 信贷员 吴县农行信贷科办事员 吴县信用合作联社资金运营科办事员 吴县信用合作联社信贷科科长助理 副科长 科长 苏州市区信用合作联社信贷科科长 江苏东吴农村商业银行副行长, 现任苏州银行副行长 张小玉副行长男,1969 年 4 月出生, 硕士学历 曾任中国银行湖南省分行电脑部任程序开发员 28

32 中国银行深圳软件开发中心任高级程序开发员 深圳发展银行电脑部任项目经理 深圳发展银行系统更新组室副经理 ( 主持工作 ) 室经理 深圳发展银行信息科技部室经理 深圳发展银行信息科技部总经理助理 深圳发展银行信息科技部副总经理 副总经理 ( 主持工作 ) 深圳发展银行信息科技部总经理 平安银行信息科技部总经理 苏州银行行长助理, 现任苏州银行副行长 任巨光行长助理男,1966 年 7 月出生, 本科学历 曾任工商银行卢湾支行雁荡路分理处业务辅导 会计 招商银行上海分行营业部职员 业务部副主任 招商银行上海分行海运储蓄所负责人 招商银行上海分行新闸支行金源派柜负责人 招商银行上海分行储蓄信用卡部市场室主任 招商银行上海分行川北支行信贷部经理 招商银行上海分行川北支行行长助理 招商银行上海分行四平支行副行长 ( 主持 ) 招商银行上海分行四平支行行长 中国光大银行上海分行公司二部总经理 苏州银行公司业务部总经理, 现任苏州银行行长助理兼南京分行行长后斌风险总监男,1968 年 3 月出生, 本科学历 曾任江苏省商业专科学校计划统计 交通银行苏州分行信贷部 交通银行苏州分行石路办计划信贷科副科长 苏州大通汽车租赁公司 苏州市郊农村信用联社信贷科科员 苏州市郊农村信用联社科长助理 副科长 科长 苏州市区农村信用联社高新区信用社主任 江苏东吴农村商业银行风险管理部总经理 江苏东吴农村商业银行行长助理 苏州银行行长助理, 现任苏州银行风险总监 潘文兵运营总监男,1967 年 9 月出生, 本科学历 曾任苏州市郊信用联社娄葑信用社职员 苏州市郊信用联社娄葑信用社 内勤主任助理 苏州市郊信用联社信贷科副科长 苏州市郊信用联社枫桥信用社主任 苏州市区农村信用联社枫桥信用社主任 江苏东吴农村商业银行稽核部总经理 江苏东吴农村商业银行行长助理 苏州银行行长助理, 现任苏州银行运营总监 郑卫营销总监男,1972 年 11 月出生, 本科学历, 助理经济师 曾任苏州市阳澄湖信用社 吴县信用联社办公室秘书 主任助理 副主任 ( 其中, 太平泥头村 东山金湾村挂职 ) 苏州市区联社办公室副主任 车坊信用社副主任 ( 主持工作 ) 苏州市区联社党委办主任 苏东吴农村商业银行董事会秘书 办公室主任 宣传部部长 党委办主任 江苏东吴农村商业银行办公室主任 党委宣传部部长 党委办主任 江苏盐城黄海农村商业银行副行长 苏州银行行长助理, 现任苏州银行营销总监 29

33 陈洁计划财务部总经理女,1974 年 7 月出生, 上海财经大学国际金融专业学士 上海财经大学工商管理硕士, 注册会计师 会计师 曾任德勤会计师事务所审计经理 博世力士乐中国财务总监 斯必克公司亚太区财务总监, 现任苏州银行计划财务部总经理 方敏稽核审计部总经理男,1961 年 7 月出生, 本科学历, 助理经济师 曾任吴县化工三厂车间主任 吴县望亭信用社历任副主任 主任 吴县市长桥信用社主任 江苏东吴农村商业银行营业部总经理 江苏东吴农村商业银行稽核审计部总经理, 现任苏州银行稽核审计部总经理 8.3 报告期离任董事 监事 高级管理人员及对银行风险有重要影响岗位员工 姓名 职务 性别 出生年份 离任时间 离任原因 王明权 独立董事 男 1947 年 2014 年 1 月 辞职 周文清 独立董事 男 1966 年 2014 年 4 月 辞职 凌霄华 外部监事 男 1950 年 2014 年 1 月 辞职 王 巍 外部监事 男 1958 年 2014 年 4 月 辞职 周忠明 独立董事 男 1953 年 2014 年 9 月 辞职 8.4 员工情况 1. 人才总量状况截止 2014 年 12 月 31 日, 本公司在编员工总量达到 2866 人, 较 2013 年底净增 310 人, 增长了 12.1% 年度 经营机构总行总人数 期末数净增长数比例期末数净增长数比例期末数净增长数比例 2014 年 % % % 30

34 2. 学历状况分析 截止 2014 年 12 月 31 日, 全行学历结构情况图 : 0.2% 24.3% 12.0% 63.4% 博士研究生本科大专及以下 学历 2014 年同比增幅 2014 年底占比 博士研究生 7 75% 0.2% 硕士研究生 ( 含硕士 ) % 12.0% 本科 % 63.4% 大专及以下 % 24.3% 合计 % 截止 2014 年 12 月 31 日, 本公司硕士以上学历人才为 351 人, 高学历人才占员工总量比例的达 12.2%, 较 2013 年 12 月 31 日上涨了 1.5 个百分点 本科学历员工 1818 人, 同比增幅达 17.0% 人才密度( 本科及以上学历占总员工的比例 ) 为 75.6%, 较 2013 年 12 月 31 日提高 4.1 个百分点 31

35 3. 性别结构分析 : 年 2014 年 女 男 性别 2014 年人数占比 男 % 女 % 总计 % 2014 年本公司人力资源总量中, 男性人数为 1532 人, 女性人数 1334 人, 男女性别比 例 :1.15:1, 与 2013 年底同期相比男性员工比例略有上升 8.5 薪酬管理 ( 一 )2014 年度薪酬总量 受益人及薪酬结构分布本公司 2014 年度薪酬总量为 6.95 亿元人民币, 受益人 2866 人 薪酬结构由两部分组成 : 基础工资和绩效奖金 其中, 薪酬总额的 35% 为基础工资,65% 为绩效奖金 ( 二 ) 薪酬与业绩衡量 风险调整的标准本公司员工绩效薪酬与业绩挂钩, 薪酬总量的 65% 为绩效工资, 根据业绩实际完成情况发放 风险岗位的绩效奖金实行延期支付政策 ( 三 ) 薪酬延期支付和非现金薪酬情况本公司实行薪酬延期支付制度, 延期支付期限 3 年, 主要高级管理人员 中层干部和风险相关岗位员工分别按不同比例执行延期支付 2014 年度本公司计提延期支付薪酬总额为 4819 万元 ( 四 ) 董事会 监事会 高级管理层成员和对银行风险有重要影响岗位员工的具体薪 32

36 酬信息 2014 年度执行董事 职工监事 高级管理层及对银行风险有重要影响岗位员工薪酬表 ( 单位 : 万元 ) 姓名 职务 税后薪酬 延期支付 王兰凤 执行董事 董事长 徐挺 执行董事 行长 顾南兴 职工监事 监事长 杨建清 副行长 顾平 副行长 张水男 副行长 朱文彪 执行董事 工会主席 钱锋 副行长 张小玉 副行长 任巨光 行长助理兼南京分行行长 后斌 风险总监 潘文兵 运营总监 郑卫 营销总监 姜力 执行董事 董事会秘书 陈洁 计划财务部总经理 宋朝辉 职工监事 授信审批部总经理 方敏 稽核审计部总经理 朱贞铭 职工监事 监察保卫部副总经理 年度非执行董事 独立董事薪酬表 ( 单位 : 万元 ) 姓名 职务 薪酬 闵文军 股权董事 0 沈彬 股权董事 0 周文清 股权董事 0 钱晓红 股权董事 0 叶晓明 股权董事 0 高晓东 股权董事 0 王明权 独立董事 0 王巍 独立董事 7.5 毛小威 独立董事 15 金海腾 独立董事 15 33

37 周忠明独立董事 15 陈信元独立董事 15 注 :1. 王明权先生于 2014 年 1 月 8 日向公司董事会提交辞职报告, 申请辞去公司独立董事及相关委员会职务 ; 周文清先生于 2014 年 4 月 23 日向公司董事会提交辞职报告, 申请辞去公司股权董事及相关委员会职务 ; 周忠明先生于 2014 年 9 月 30 日向公司董事会提交辞职报告, 申请辞去公司独立董事及相关委员会职务 年 6 月 19 日召开 2014 年第一次临时股东大会选举钱晓红女士为本公司第二届董事会股权董事 王巍先生为本公司第二届董事会独立董事 2014 年度股东监事 外部监事薪酬表 ( 单位 : 万元 ) 姓名 职务 薪酬 孟卫元 股权监事 0 潘 勇 股权监事 0 闻振英 股权监事 0 王 珂 外部监事 10 凌霄华 外部监事 0 王 巍 外部监事 5 吴建亚 外部监事 5 康定选 外部监事 5 注 :1. 凌霄华先生于 2014 年 1 月 10 日向公司监事会提交辞职报告, 申请辞去公司外部监事及相关委员会 职务 ; 王巍先生于 2014 年 4 月 29 日向公司董事会提交辞职报告, 申请辞去公司外部监事及相关委员会职 务 年 6 月 19 日召开 2014 年第一次临时股东大会选举吴建亚先生 康定选先生为本公司第二届监 事会外部监事 ( 五 ) 年度薪酬方案制定 备案及经济 风险和社会责任指标完成考核情况本公司年度薪酬总额提取按照第二届董事会第二次审议通过的 关于苏州银行股份有限公司 2014 年度财务预算编制情况的议案 执行 ; 高级管理人员分配方案由董事会通过后执行 ( 六 ) 超出原定薪酬方案的例外情况无 34

38 9. 公司治理 9.1 公司组织架构 注 : 上图为截止 2014 年末本公司组织架构图 本公司不断完善由股东大会 董事会 监事会 高级管理层组成的 权责分明 各司其 职 相互协调 有效制衡 的公司治理架构, 优化权力机构 决策机构 监督机构和执行机 构之间 决策科学 监督有效 运行稳健 的运作机制 35

39 9.2 公司治理综述 报告期内, 本公司继续致力于建立高效透明的公司治理机制和架构, 不断完善制度建设, 加强战略管理, 保护存款人的利益, 为股东赢得回报, 为社会创造价值, 努力建设资本充足 内控严密 运营安全 效益良好的具有核心竞争优势的现代金融服务企业 公司治理组织架构建设 2014 年, 本行更换了第二届董事会 第二届监事会的部分董事 监事和新聘了高级管理人员, 确保董事会 监事会和高级管理层依法合规运作 ; 修订了公司章程 董事会专门委员会工作制度 股权管理相关制度, 进一步明确相关职责, 专门委员会的专业性和独立性不断提高, 各专门委员会在董事会和高级管理层之间的桥梁纽带作用亦不断加强 ; 完善董事会专门委员会工作组和相应工作机制, 为专门委员会的工作开展提供了有效途径 报告期内, 本公司累计组织 筹备召开各类会议 46 次 其中, 股东大会 2 次, 董事会会议 7 次 董事会专门委员会会议 26 次, 监事会会议 4 次, 监事会专门委员会会议 7 次 通过上述会议, 公司审议批准了定期报告 董监事会工作报告 行长工作报告 财务预决算报告 利润分配方案 重大关联交易 大额呆账核销 融资方案 制度制定与修订 机构设置等方面的重大议案公司治理机制建设发挥董事会及其专门委员会的战略决策作用 未来三年是明确本行市场定位和新经济形势下本行战略转型的关键时期 2014 年, 在利率市场化 人民币国际化的严峻挑战下, 本行董事会带领经营层主动应对 顺势而为, 在与专家顾问团队经过多轮讨论研究后, 制定了 苏州银行股份有限公司 三年发展战略规划 未来三年, 苏州银行将根植于本土的实体经济, 融合吴地文化, 不断打造苏州银行内在品质, 以小为美, 以民唯美, 做社区金融服务的积极实践者, 围绕 立足苏州 面向江苏 辐射长三角 的中期发展战略, 在 小微 三农 零售 文化金融 等选定的领域精耕细作, 逐步形成了自己的经营特色, 努力成为中小企业的伙伴银行 城乡居民的贴心银行, 把苏州银行建设成特色鲜明 安全稳健 效益良好的现代城市商业银行 发挥监事会监督作用 2014 年, 监事会根据法律 法规和公司章程赋予的职责, 围绕全行中心工作, 依法履行监督职责, 列席董事会各次会议及高级管理层重要经营会议 ; 对公司依法经营 财务报告 内部控制等重点事项进行监督并提出审核意见 ; 持续完善监事会制度体系, 深入开展履职监督与评价工作, 促进董事履职尽责 自律约束 依法组织开展对本公司关联交易 理财业务 同业业务等专项审核 组织考察组赴 4 家村镇银行及 2 家参股农 36

40 村商业银行开展考察调研 根据检查和考察情况, 向董事会及高级管理层提出管理建议 ; 加强对本行重大财务活动 风险管理与内部控制的监督, 促进本行依法合规经营和持续稳健发展 构建全面风险管理架构, 加强全面风险管理 2014 年, 本行继续加强信用风险 操作风险 流动性风险 科技风险 声誉风险等风险管理工作, 构建全面风险管理架构 按时监测风险信息, 定期评估风险管控流程 ; 建设资金管理系统和资产负债系统, 加强现金流管理 监测和分析 ; 建立流动性风险限额和预警体系, 组织压力测试, 实现对全行流动性风险的识别 计量 预警和调控 ; 修订信息科技管理流程和岗位职责, 梳理关键信息业务流程中的风险点, 采集风险指标, 搭建信息科技风险管理体系 ; 完善突发事件应急预案, 开展突发事件应急演练, 设立专岗监测 报告声誉风险, 完善本行声誉风险事件处理程序 及时 准确 真实 完整地披露各项重大信息, 不断提升公司透明度, 确保所有股东有平等的机会获取本公司信息 2014 年, 本行通过不断完善网站 投资者电话 投资者简报 联合调研等多种渠道向投资者及时报送经营发展的最新动态 邀请行领导和主要业务部门负责人参与投资者关系工作, 主动宣讲本行优势和改革成果 ; 采用电话会议 投资者电话 投资者邮件等方式接待投资者累计达 500 人次以上 严格按照监管部门规定进行信息披露活动, 依法对外发布各类定期公告 2014 年, 本行在指定的报纸 官网投资者关系页发布 10 份定期公告 公司治理制度的建设报告期内, 根据相关监管要求, 本行修订 苏州银行股份有限公司章程 苏州银行股份有限公司董事会各专门委员会工作制度 苏州银行股份有限公司关联交易管理办法 制定了 苏州银行股份有限公司新资本办法实施规划 苏州银行信息科技风险管理政策 苏州银行股份有限公司高级管理人员绩效考核办法 苏州银行股份有限公司产品创新管理办法 等规章制度 通过制定 修订上述规章制度, 进一步完善了公司治理制度体系 同时, 董事会和监事会不断强化制度的落实和实施, 持续提升公司治理水平 37

41 9.3 股东大会情况简介关于股东与股东大会 : 本公司严格按照 苏州银行股份有限公司公司章程 苏州银行股份有限公司股东大会议事规则 的要求召集 召开股东大会,2014 年度本公司共召开 2 次股东大会, 审议通过议案 14 项, 保证股东对公司重大事项的知情权 参与权和表决权, 确保所有股东享有平等的地位, 确保所有股东能够充分行使自己的权利 股东大会的职权股东大会是本行的权力机构, 由全体股东组成, 依法行使下列职权 : ( 一 ) 制定和修改本行章程 ; ( 二 ) 审议通过股东大会 董事会和监事会议事规则 ; ( 三 ) 审议批准本行的发展规划, 决定本行的经营方针和重大投资计划 ; ( 四 ) 选举和更换董事 监事, 决定有关董事 监事的报酬事项 ; ( 五 ) 对本行聘用 解聘会计师事务所作出决议 ; ( 六 ) 审议批准董事会 监事会的工作报告 ; ( 七 ) 审议董 监事会对董 监事的评价及独立董事和外部监事的相互评价结果 ; ( 八 ) 审议批准本行的年度财务预算方案 决算方案 利润分配方案和弥补亏损方案 ; ( 九 ) 对本行增加或者减少注册资本作出决议 ; ( 十 ) 对本行合并 分立 解散和清算或者变更公司形式作出决议 ; ( 十一 ) 对发行本行债券作出决议 ; ( 十二 ) 审议代表本行有表决权股份总数的 3% 以上的股东的提案 ; ( 十三 ) 审议法律 法规 规章和本行章程规定应当由股东大会决定的其他事项 股东大会会议情况及决议内容 1 苏州银行股份有限公司 2014 年度股东大会于 2014 年 3 月 28 日在苏州独墅湖世尊会议酒店苏园厅召开, 会议由王兰凤董事长主持, 出席 2014 年度股东大会的还有公司董事 监事 高级管理人员和公司法律顾问, 符合国家法律及本公司章程之规定, 依法有效 会议主要内容 : 审议并通过 苏州银行股份有限公司 2013 年度董事会工作报告 的议案 ; 审议并通过 苏州银行股份有限公司 2013 年度行长工作报告 的议案 ; 审议并通过 苏州银行股份有限公司 2013 年度监事会工作报告 的议案 ; 审议并通过关于苏州银行股份有限公司 2013 年度财务预算执行情况的议案 ; 审议并通过关于苏州银行股份有限公司 2014 年度财务预算编制情况的议案 ; 审议并通过关于苏州银行股份有限公司 2013 年度利润分配方案的议 38

42 案 ; 审议并通过关于苏州银行股份有限公司发行 三农 专项金融债的议案 ; 审议并通过关于苏州银行股份有限公司独立董事薪酬的议案 ; 审议并通过关于苏州银行股份有限公司外部监事薪酬的议案 ; 审议并通过关于修订 苏州银行股份有限公司章程 部分条款的议案 2 苏州银行股份有限公司 2014 年第一次临时股东大会于 2014 年 6 月 19 日在苏州独墅湖世尊酒店大宴会厅召开, 会议由王兰凤董事长主持, 出席 2014 年第一次临时股东大会的还有公司董事 监事 高级管理人员和公司法律顾问, 符合国家法律及本公司章程之规定, 依法有效 会议主要内容 : 审议并通过关于苏州银行股份有限公司第二届董事会部分董事更换的议案 ; 审议并通过关于苏州银行股份有限公司第二届监事会部分监事更换的议案 ; 审议并通过关于苏州银行股份有限公司发行二级资本债的议案 ; 审议并通过关于苏州银行股份有限公司进行股权托管的议案 股东权利 ( 一 ) 召开临时股东大会的程序 : 有下列情形之一的, 本公司在事实发生之日起两个月内召开临时股东大会 : 1 董事人数不足本行章程规定人数的三分之二时; 2 本公司未弥补的亏损达到本公司股本总额的三分之一时; 3 单独或者合并持有本公司有表决权股份总数 10%( 不含代理投票权 ) 以上股东书面请求时 ; 4 二分之一以上独立董事提议时; 5 董事会认为必要时; 6 监事会提议召开时; 7 本行章程规定的其他情形 ( 二 ) 向董事会提出查询的程序 : 股东可随时以书面方式通过本公司董事会办公室向董事会提出查询, 本公司董事会办公室的联络详情如下 : 地址: 中国苏州市钟园路 728 号苏州银行董事会办公室 邮政编码 : 联系电话 : 传 真 : 电子信箱 :dongban@suzhoubank.com 39

43 ( 三 ) 股东大会上提出提案的程序 : 本公司召开股东大会, 单独或者合计持有本公司有表决权股份总数的 3% 以上的股东, 可以在股东大会召开 10 日前提出临时提案并书面提交董事会 董事会应当在收到提案后 2 日内通知其他股东, 并将该临时提案提交股东大会审议 临时提案的内容应当属于股东大会职权范围, 并有明确议题和具体决策事项 单独或者合计持有本公司有表决权股份总数的 3% 以上的股东, 有权向股东大会提出质询案, 董事会 监事会或者公司高级管理层相关人员出席股东大会接受质询, 并对股东的质询作出答复或说明 9.4 董事会及其专门委员会关于董事与董事会 : 报告期末公司董事会现任董事 13 名, 其中执行董事 4 名 股东董事 5 名 独立董事 4 名, 董事均由具有银行战略管理 公司治理 风险管控和综合经营等丰富管理经验的专业人士和高级管理人才担任 报告期内董事会共召开 7 次会议, 审议通过议案 41 项 公司董事运用丰富的知识 经验和良好的职业道德, 在确定公司的经营发展战略 聘任高级管理层成员 制定年度财务预算方案 利润分配方案 完善银行风险管理 内部控制 资本充足率管理 监督银行财务报告的完整性 准确性等方面倾注了大量的时间和精力, 确保银行遵守法律 法规 规章, 切实保护股东的合法权益, 关注和维护存款人和其他利益相关者的利益, 有效履行受托职责 董事会的职权 董事会是本行的决策机构, 向股东大会负责并报告工作, 行使下列职权 : ( 一 ) 制定本行经营发展战略并监督战略实施 ; ( 二 ) 制定本行风险容忍度 风险管理和内部控制政策 ; ( 三 ) 制定资本规划, 承担资本管理最终责任 ; ( 四 ) 定期评估并完善本行公司治理 ; ( 五 ) 负责本行信息披露, 并对本行会计和财务报告的真实性 准确性 完整性和及时性承担最终责任 ; ( 六 ) 监督并确保高级管理层有效履行管理职责 ; ( 七 ) 维护存款人和其他利益相关者合法权益 ; ( 八 ) 建立本行与股东特别是主要股东之间利益冲突的识别 审查和管理机制等 40

44 ( 九 ) 董事会具体工作职权 1 负责召集股东大会, 并向股东大会报告工作 ; 2 执行股东大会决议; 3 根据董事长的提名, 决定董事会专门委员会委员名单及各专门委员会主任委员名单 ; 4 聘任或者解聘本行行长 董事会秘书; 根据行长的提名, 聘任或者解聘本行副行长 首席风险官 首席审计官 行长助理 总行行级各专业总监, 计划财务部部门负责人以及监管部门认定的需由董事会聘任或者解聘的其他高级管理工作人员 ; 5 决定本行经营计划 风险投资方案 重大关联交易 资产抵押及其他担保 股权管理等事项 ; 6 审议批准本行各项风险管理政策和各项风险管理报告, 对本行各项风险管理的有效性作出评价 ; 7 制订本行的年度财务预算方案 决算方案 利润分配方案和弥补亏损方案; 8 制订本行增加或者减少注册资本以及发行公司债券的方案; 9 向股东大会提请聘请或者更换为本行审计的会计师事务所; 10 审议批准董事会各委员会提出的议案; 11 制订本行的合并 分立和解散或变更公司形式方案; 12 负责对本行对外投资和子公司的管理; 13 制订本行章程的修改方案; 14 审议银行业监督管理机构对本行的监管意见及本行执行整改情况; ( 十 ) 法律 法规或本行章程规定, 以及股东大会授予的其他职权 董事会议情况及决议内容 1 苏州银行股份有限公司第二届董事会第二次会议于 2014 年 3 月 4 日在苏州工业园区 728 号苏州银行总行 22 楼会议室召开 会议主要内容 : 审议并通过 苏州银行股份有限公司 2013 年度董事会工作报告 ; 审议并通过了 苏州银行股份有限公司 2013 年度行长工作报告 ; 审议并通过关于修订 苏州银行股份有限公司章程 部分条款的议案 ; 审议并通过关于苏州银行股份有限公司 2013 年度财务预算执行情况的议案 ; 审议并通过关于苏州银行股份有限公司 2014 年度财务预算编制情况的议案 ; 审议并通过关于苏州银行股份有限公司 2013 年度利润分配方案的议案 ; 审议并通过关于苏州银行股份有限公司发行 三农 专项金融债的议案 ; 审议并通过关于 苏州银行股份有限公司高级管理人员薪酬管理办法 的议案 ; 41

45 审议并通过关于苏州银行股份有限公司高级管理人员薪酬分配的议案 ; 审议并通过关于苏州银行股份有限公司董事会各专门委员会工作制度的议案 ; 审议并通过关于 苏州银行股份有限公司信息披露管理制度 的议案 ; 审议并通过关于 苏州银行股份有限公司关联交易管理办法 的议案 ; 审议并通过关于 苏州银行负责人职务消费管理办法 的议案 ; 审议并通过关于制定苏州银行风险容忍度和风险限额的议案 ; 审议并通过关于聘任苏州银行股份有限公司稽核审计部总经理的议案 ; 审议并通过关于提议召开 2014 年度股东大会有关事项的议案 2 苏州银行股份有限公司第二届董事会第三次会议于 2014 年 4 月 21 日以通讯表决的方式召开 会议主要内容 : 审议通过了 苏州银行股份有限公司 2013 年年度报告 3 苏州银行股份有限公司第二届董事会第四次会议于 2014 年 5 月 22 日在苏州工业园区 728 号苏州银行总行 22 楼会议室召开 会议主要内容 : 审议并通过关于苏州银行股份有限公司董事会部分董事更换的议案 ; 审议并通过关于苏州银行股份有限公司发起设立合资金融租赁公司的议案 ; 审议并通过关于苏州银行股份有限公司发行二级资本债的议案 ; 审议并通过关于苏州银行股份有限公司进行股权托管的议案 ; 审议并通过关于苏州银行股份有限公司董事会对董事会各专门委员会 董事长授权的议案 ; 审议并通过关于 苏州银行股份有限公司新资本办法实施规划 的议案 ; 审议并通过关于 苏州银行外包风险管理政策 的议案 ; 审议并通过关于提议召开 2014 年第一次临时股东大会有关事项的议案 4 苏州银行股份有限公司第二届董事会第五次会议于 2014 年 6 月 30 日以通讯表决的方式召开 会议主要内容 : 审议并通过关于 苏州银行信息科技风险管理政策 的议案 5 苏州银行股份有限公司第二届董事会第六次会议于 2014 年 8 月 22 日在苏州工业园区 728 号苏州银行总行 22 楼会议室召开 会议主要内容 : 审议并通过关于苏州银行股份有限公司第二届董事会专门委员会部分委员调整的议案 ; 审议并通过关于聘任张小玉先生为苏州银行股份有限公司副行长的议案 ; 审议并通过关于聘任任巨光先生为苏州银行股份有限公司行长助理的议案 ; 审议并通过关于设立苏州银行股份有限公司资产管理部的议案 ; 审议并通过关于 苏州银行股份有限公司高级管理人员绩效考核办法 的议案 ; 审议并通过关于 2014 年苏州银行股份有限公司部分市场风险限额调整的议案 6 苏州银行股份有限公司第二届董事会第七次会议于 2014 年 10 月 24 日以通讯表决的方式召开 会议主要内容 : 审议并通过关于新增黄金租借业务授权的议案 7 苏州银行股份有限公司第二届董事会第八次会议于 2014 年 11 月 25 日在苏州工业园区 728 号苏州银行总行 22 楼会议室召开 会议主要内容 : 审议并通过关于 苏州银行股份有限公司 三年发展战略规划 的议案 ; 审议并通过关于苏州银行股份有限公司第 42

46 二届董事会部分董事更换的议案 ; 审议并通过关于拟批准建设苏州银行股份有限公司苏州分行新综合楼的议案 ; 审议并通过关于调整苏州银行股份有限公司 2014 年利润目标的议案 ; 审议并通过关于修订 苏州银行股份有限公司股权管理暂行办法 的议案 ; 审议并通过关于制定 苏州银行股份有限公司股权质押管理暂行办法 的议案 ; 审议并通过关于修订苏州银行股份有限公司股权转让 股权出质 股东信息变更操作规定的议案 ; 审议并通过关于制定 苏州银行股份有限公司产品创新管理办法 的议案 下表列示本公司董事在 2014 年度出席董事会及股东大会会议的情况 董事姓名 是否 独立董事 应出席董 事会次数 其中 : 现场会议 出席次数 通讯方式 出席次数 委托方式 出席次数 缺席次数 出席股东 大会次数 王兰凤 否 徐 挺 否 朱文彪 否 姜 力 否 闵文军 否 沈 彬 否 钱晓红 否 周文清 否 叶晓明 否 高晓东 否 王明权 是 毛小威 是 金海腾 是 周忠明 是 陈信元 是 王 巍 是 注 :1. 王明权先生于 2014 年 1 月 8 日向公司董事会提交辞职报告, 申请辞去公司独立董事及相关委员会职 务 ; 周文清先生于 2014 年 4 月 23 日向公司董事会提交辞职报告, 申请辞去公司股权董事及相关委员会职 务 ; 周忠明先生于 2014 年 9 月 30 日向公司董事会提交辞职报告, 申请辞去公司独立董事及相关委员会职 务 年 6 月 19 日召开 2014 年第一次临时股东大会选举钱晓红女士为本公司第二届董事会股权董事 王巍先生为本公司第二届董事会独立董事 43

47 9.4.3 独立董事对公司有关事项提出异议的情况 报告期内, 本公司独立董事未对本年度的董事会议案及其他非董事会议案事项提出异议 独立董事履行职责情况报告期末, 本公司第二届董事会现有独立董事 4 名, 且董事会提名与薪酬委员会 审计委员会 关联交易控制委员会主任委员均由独立董事担任 2014 年董事会召开 7 次会议, 独立董事参会率达 92% 同时, 独立董事严格按照独立董事工作制度要求, 在公司 2014 年年度报告编制和披露过程中, 严格遵守公司相关制度及监管部门的有关规定, 勤勉尽责, 认真履行了独立董事的责任和义务, 具体事项为 : 听取公司管理层关于 2014 年度经营情况和重大事项进展情况的汇报 ; 与年审会计师事务所保持持续沟通, 听取年审会计师事务所的审计工作计划及预审和审计情况汇报 ; 调研考察公司实际经营状况 董事会专门委员会董事会下设的委员会有提名与薪酬委员会 审计委员会 关联交易控制委员会 战略发展与投资管理委员会 风险管理委员会 信息科技管理委员会六个委员会, 各委员会分工明确, 权责分明, 有效运作 ;2014 年, 董事会专门委员会共召开 26 次, 共审议通过议案 76 项 ( 一 ) 提名与薪酬委员会组成及 2014 年会议情况报告期末, 本公司董事会下设提名与薪酬委员会, 成员共 5 名, 主任为毛小威, 成员为金海腾 闵文军 沈彬 朱文彪, 日常工作机构为人力资源部 2014 年第二届董事会提名与薪酬委员会共召开 4 次会议, 审议议题 10 项, 会议出席情况如下 : 成员出席次数 / 应出席次数毛小威 2/2 金海腾 4/4 闵文军 3/4 沈彬 3/4 朱文彪 4/4 王明权 1/2 注 : 王明权先生于 2014 年 1 月 8 日向公司董事会提交辞职报告, 申请辞去公司独立董事及相关委员会职务 44

48 第二届董事会提名与薪酬委员会于 2014 年 3 月 4 日召开了 2014 年第一次会议, 审议并通过关于 苏州银行股份有限公司董事会提名与薪酬委员会工作制度 的议案 关于 苏州银行高级管理人员薪酬管理办法 的议案 关于苏州银行 2013 年度高级管理人员薪酬分配的议案 关于聘任苏州银行股份有限公司稽核审计部总经理的议案 第二届董事会提名与薪酬委员会于 2014 年 5 月 22 日召开了 2014 年第二次会议, 审议并通过关于苏州银行股份有限公司董事会部分董事更换的议案 第二届董事会提名与薪酬委员会于 2014 年 8 月 22 日召开了 2014 年第三次会议, 审议并通过关于苏州银行股份有限公司第二届董事会专门委员会部分委员调整的议案 关于聘任张小玉先生为苏州银行股份有限公司副行长的议案 关于聘任任巨光先生为苏州银行股份有限公司行长助理的议案 关于 苏州银行股份有限公司高级管理人员绩效考核办法 的议案 第二届董事会提名与薪酬委员会于 2014 年 11 月 24 日召开了 2014 年第四次会议, 审议并通过关于苏州银行股份有限公司第二届董事会部分董事更换的议案 ( 二 ) 审计委员会组成及 2014 年会议情况报告期末, 本公司董事会下设审计委员会, 成员共 5 名, 主任为陈信元, 成员为金海腾 钱晓红 叶晓明 朱文彪, 日常工作机构为稽核审计部 2014 年第二届董事会审计委员会共召开 4 次会议, 审议议题 12 项, 会议出席情况如下 : 成员出席次数 / 应出席次数陈信元 4/4 金海腾 4/4 钱晓红 2/2 叶晓明 2/4 朱文彪 4/4 周文清 2/2 注 : 周文清先生于 2014 年 4 月 23 日向公司董事会提交辞职报告, 申请辞去公司股权董事及相关委员会职务第二届董事会审计委员会于 2014 年 3 月 4 日召开了 2014 年第一次会议, 审议并通过苏州银行 2013 年度稽核工作报告 关于苏州银行董事会审计委员会 2014 年工作计划的议案 关于苏州银行 2014 年审计工作计划的议案 关于 苏州银行股份有限公司董事会审计委员会工作制度 的议案 关于苏州银行 2013 年度财务预算执行情况的议案 关于苏州银行 2014 年度财务预算编制情况的议案 关于苏州银行 2013 年度利润分配方案的议案 关于 苏州银行负责人职务消费管理办法 的议案 第二届董事会审计委员会于 2014 年 5 月 22 日召开了 2014 年第二次会议, 审议并通过 45

49 苏州银行稽核审计部 2014 年一季度工作总结暨二季度工作计划 第二届董事会审计委员会于 2014 年 8 月 22 日召开了 2014 年第三次会议, 审议并通过苏州银行股份有限公司稽核审计部 2014 年上半年度工作总结暨下半年度工作计划 第二届董事会审计委员会于 2014 年 11 月 24 日召开了 2014 年第四次会议, 审议并通过苏州银行股份有限公司稽核审计部 2014 年三季度工作总结暨四季度工作计划 关于调整苏州银行股份有限公司 2014 年利润目标的议案 ( 三 ) 关联交易控制委员会组成及 2014 年会议情况报告期末, 本公司董事会下设关联交易控制委员会, 成员共 5 名, 主任为周忠明, 成员为毛小威 闵文军 沈彬 姜力, 日常工作机构为授信审批部 2014 年第二届董事会关联交易控制委员会共召开 3 次会议, 审议议题 6 项, 会议出席情况如下 : 成员出席次数 / 应出席次数周忠明 3/3 毛小威 3/3 闵文军 2/3 沈彬 3/3 姜力 3/3 注 : 周忠明先生于 2014 年 9 月 30 日向公司董事会提交辞职报告, 申请辞去公司独立董事及相关委员会职务 第二届董事会关联交易控制委员会于 2014 年 3 月 4 日召开了 2014 年第一次会议, 审议并通过苏州银行 2013 年四季度关联交易控制情况报告 关于 苏州银行股份有限公司董事会关联交易控制委员会工作制度 的议案 关于 苏州银行股份有限公司关联交易管理办法 的议案 第二届董事会关联交易控制委员会于 2014 年 8 月 22 日召开了 2014 年第二次会议, 审议并通过苏州银行股份有限公司 2014 年二季度关联交易控制情况报告 关于苏州银行股份有限公司 2013 年度关联交易控制情况的整改报告 第二届董事会关联交易控制委员会于 2014 年 11 月 24 日召开了 2014 年第三次会议, 审议并通过苏州银行股份有限公司 2014 年三季度关联交易控制情况报告 ( 四 ) 战略发展与投资管理委员会组成及 2014 年会议情况报告期末, 本公司董事会下设战略发展与投资管理委员会, 成员共 7 名, 主任为王兰凤, 成员为徐挺 金海腾 王巍 闵文军 沈彬 钱晓红, 日常工作机构为战略发展部 2014 年第二届董事会战略发展与投资管理委员会共召开 7 次会议, 审议议题 20 项, 会 46

50 议出席情况如下 : 成员出席次数 / 应出席次数王兰凤 7/7 徐挺 7/7 金海腾 7/7 王巍 2/3 闵文军 6/7 沈彬 6/7 钱晓红 3/3 王明权 3/4 周文清 4/4 注 : 王明权先生于 2014 年 1 月 8 日向公司董事会提交辞职报告, 申请辞去公司独立董事及相关委员会职务 ; 周文清先生于 2014 年 4 月 23 日向公司董事会提交辞职报告, 申请辞去公司股权董事及相关委员会职务 ; 第二届董事会战略发展与投资管理委员会于 2014 年 3 月 4 日召开了 2014 年第一次会议, 审议并通过苏州银行 2013 年四季度股权管理情况报告 苏州银行 2013 年度股权管理情况报告 关于修订 苏州银行股份有限公司章程 部分条款的议案 关于苏州银行发行 三农 专项金融债的议案 关于 苏州银行股份有限公司董事会战略发展与投资管理委员会工作制度 的议案 第二届董事会战略发展与投资管理委员会于 2014 年 3 月 28 日召开了 2014 年第二次会议, 审议并通过关于 2014 年苏州银行机构建设发展规划的议案 第二届董事会战略发展与投资管理委员会于 2014 年 4 月 21 日召开了 2014 年第三次会议, 审议并通过关于拟放弃连云港东方农商行配股的议案 第二届董事会战略发展与投资管理委员会于 2014 年 5 月 22 日召开了 2014 年第四次会议, 审议并通过苏州银行 2014 年一季度股权管理情况报告 关于苏州银行股份有限公司发起设立合资金融租赁公司的议案 关于苏州银行股份有限公司发行二级资本债的议案 关于苏州银行股份有限公司进行股权托管的议案 第二届董事会战略发展与投资管理委员会于 2014 年 8 月 22 日召开了 2014 年第五次会议, 审议并通过苏州银行股份有限公司 2014 年二季度股权管理情况报告 关于设立苏州银行股份有限公司资产管理部的议案 第二届董事会战略发展与投资管理委员会于 2014 年 10 月 22 日召开了 2014 年第六次会议, 审议并通过关于拟入股城市商业银行资金清算中心的议案 第二届董事会战略发展与投资管理委员会于 2014 年 11 月 24 日召开了 2014 年第七次会议, 审议并通过苏州银行股份有限公司 2014 年三季度股权管理报告 关于 苏州银行股份 47

51 有限公司 三年发展战略规划 的议案 关于拟批准建设苏州银行股份有限公司苏州分行新综合楼的议案 关于修订 苏州银行股份有限公司股权管理暂行办法 的议案 关于制定 苏州银行股份有限公司股权质押管理暂行办法 的议案 关于修订苏州银行股份有限公司股权转让 股权出质 股东信息变更操作规定的议案 ( 五 ) 风险管理委员会组成及 2014 年会议情况报告期末, 本公司董事会下设风险管理委员会, 成员共 7 名, 主任为王兰凤, 成员为徐挺 毛小威 周忠明 钱晓红 叶晓明 高晓东, 日常工作机构为风险管理部 2014 年第二届董事会风险管理委员会共召开 6 次会议, 审议议题 24 项, 会议出席情况如下 : 成员出席次数 / 应出席次数王兰凤 6/6 徐挺 6/6 毛小威 6/6 周忠明 5/6 钱晓红 4/4 叶晓明 5/6 高晓东 3/6 周文清 1/2 注 : 周文清先生于 2014 年 4 月 23 日向公司董事会提交辞职报告, 申请辞去公司股权董事及相关委员会职务 ; 周忠明先生于 2014 年 9 月 30 日向公司董事会提交辞职报告, 申请辞去公司独立董事及相关委员会职务 第二届董事会风险管理委员会于 2014 年 3 月 4 日召开了 2014 年第一次会议, 审议并通过苏州银行 2013 年度风险管理报告 苏州银行 2013 年四季度风险预警后评价 苏州银行 2013 年四季度合规风险报告 关于制定苏州银行风险容忍度和风险限额的议案 关于 苏州银行股份有限公司董事会风险管理委员会工作制度 的议案 关于 苏州银行股份有限公司信息披露管理制度 的议案 关于 苏州银行新资本协议实施规划 的议案 第二届董事会风险管理委员会于 2014 年 5 月 22 日召开了 2014 年第二次会议, 审议并通过关于制订 苏州银行信息科技风险管理政策 的报告 苏州银行 2014 年一季度风险管理报告 苏州银行 2014 年一季度风险预警后评价 苏州银行 2014 年一季度合规风险报告 关于苏州银行董事会对董事会各专门委员会 董事长授权的议案 关于 苏州银行外包风险管理政策 的议案 第二届董事会风险管理委员会于 2014 年 6 月 23 日召开了 2014 年第三次会议, 审议并通过关于 苏州银行信息科技风险管理政策 的议案 48

52 第二届董事会风险管理委员会于 2014 年 8 月 22 日召开了 2014 年第四次会议, 审议并通过苏州银行股份有限公司 2014 年二季度风险管理报告 苏州银行股份有限公司 2014 年二季度风险预警后评价 苏州银行股份有限公司 2014 年二季度合规风险报告 关于 2014 年苏州银行股份有限公司部分市场风险限额调整的议案 第二届董事会风险管理委员会于 2014 年 10 月 23 日召开了 2014 年第五次会议, 审议并通过关于新增黄金租借业务授权的议案 第二届董事会风险管理委员会于 2014 年 11 月 24 日召开了 2014 年第六次会议, 审议并通过苏州银行股份有限公司 2014 年三季度风险管理报告 苏州银行股份有限公司 2014 年三季度风险预警后评价 苏州银行股份有限公司 2014 年三季度合规风险报告 关于制定 苏州银行股份有限公司产品创新管理办法 的议案 关于报备新产品委员会审批的新产品 新业务的议案 ( 六 ) 信息科技管理委员会组成及 2014 年会议情况报告期末, 本公司董事会下设信息科技管理委员会, 成员共 7 名, 主任为徐挺, 成员为周忠明 陈信元 王巍 叶晓明 高晓东 姜力, 日常工作机构为信息科技部 2014 年第二届董事会信息科技管理委员会共召开 2 次会议, 审议议题 4 项, 会议出席情况如下 : 成员出席次数 / 应出席次数徐挺 2/2 周忠明 2/2 陈信元 1/2 叶晓明 1/2 高晓东 1/2 姜力 2/2 周文清 1/1 注 : 周文清先生于 2014 年 4 月 23 日向公司董事会提交辞职报告, 申请辞去公司股权董事及相关委员会职务 ; 周忠明先生于 2014 年 9 月 30 日向公司董事会提交辞职报告, 申请辞去公司独立董事及相关委员会职务 第二届董事会信息科技管理委员会于 2014 年 3 月 4 日召开了 2014 年第一次会议, 审议并通过苏州银行 2013 年信息科技监管评级自评情况报告 关于 苏州银行股份有限公司董事会信息科技管理委员会工作制度 的议案 关于苏州银行信息科技三至五年发展规划的议案 第二届董事会信息科技管理委员会于 2014 年 11 月 24 日召开了 2014 年第二次会议, 审议并通过苏州银行股份有限公司 2014 年信息科技工作报告 49

53 9.5 监事会及其专门委员会关于监事与监事会 : 报告期末公司现任监事 9 名, 其中股东单位监事 3 名 外部监事 3 名 职工代表监事 3 名 ; 监事会下设提名委员会 监督委员会 全体监事勤勉 尽责, 积极发挥监事会对银行合规 风险 内控制度建设和经营成果真实性的监督作用 报告期内监事会共召开 4 次会议, 审议通过议案 10 项, 听取和参阅了经营情况分析 专项业务审计等 10 项报告, 及时通报全行工作目标的完成情况 主要工作措施和存在的问题, 报告监事会的工作情况, 征求监事的意见和建议 监事会的职权监事会是本行的监督机构, 向股东大会负责并报告工作 监事会行使以下职权 : ( 一 ) 监督董事会确立稳健的经营理念 价值准则和制定符合本行实际的发展战略 ; ( 二 ) 定期对董事会制定的发展战略的科学性 合理性和有效性进行评估, 形成评估报告 ; ( 三 ) 监督董事会和高级管理层的重要财务决策和执行情况 ; ( 四 ) 监事会应当对商业银行利润分配方案进行审议, 并对利润分配方案的合规性 合理性发表意见 ; ( 五 ) 监事会应当审议商业银行定期报告, 并对报告的真实性 准确性和完整性提出书面审核意见 ; ( 六 ) 对本行经营决策 风险管理和内部控制等进行监督检查并督促整改 ; ( 七 ) 对董事的选聘程序进行监督 ; ( 八 ) 对董事 监事和高级管理人员履职情况进行综合评价 ; ( 九 ) 对全行薪酬管理制度和政策及高级管理人员薪酬方案的科学性 合理性进行监督 ; ( 十 ) 定期与银行业监督管理机构沟通本行情况等 ; ( 十一 ) 提议召开临时股东大会 ; ( 十二 ) 提请股东大会罢免不能履行职责的董 监事 ; ( 十三 ) 应当监督聘用 解聘 续聘外部审计机构的合规性, 聘用条款和酬金的公允性, 外部审计工作的独立性和有效性 ( 十四 ) 法律 法规 规章及本行章程规定应当由监事会行使的其他职权 50

54 9.5.2 监事会议情况及决议内容 1 苏州银行股份有限公司第二届监事会第二次会议于 2014 年 3 月 4 日在苏州工业园区 728 号苏州银行总行 402 会议室召开 会议主要内容 : 听取了 苏州银行 2013 年度经营情况分析报告 ; 审议通过了 苏州银行股份有限公司监事会 2013 年度工作报告 苏州银行股份有限公司董事 监事 高管层 2013 年度履职评价报告 苏州银行股份有限公司监事会监督委员会 2014 年工作计划 苏州银行股份有限公司监事会监督委员会工作制度 苏州银行股份有限公司监事会提名委员会工作制度 五项议案; 参阅了 对参股农商行和控股村镇银行业务经营调研的报告 2 苏州银行股份有限公司第二届监事会第三次会议于 2014 年 5 月 22 日在苏州工业园区 728 号苏州银行总行 12 楼会议室召开 会议主要内容 : 听取了 苏州银行 2014 年第一季度经营分析报告 和 苏州银行 2014 年一季度风险管理情况报告 ; 审议了 苏州银行股份有限公司监事会更换外部监事的议案 ; 参阅了 苏州银行关联交易控制专项审计报告 和 苏州银行理财业务专项审计暨同业业务跟踪审计报告 3 苏州银行股份有限公司第二届监事会第四会议于 2014 年 8 月 22 日在苏州工业园区 728 号苏州银行总行 402 会议室召开 会议主要内容 : 听取了 苏州银行股份有限公司 2014 年半年度经营情况分析报告 和 苏州银行股份有限公司 2014 年半年度风险报告 ; 审议了 苏州银行股份有限公司第二届监事会提名委员会委员调整的议案 4 苏州银行股份有限公司第二届监事会第五次会议于 2014 年 11 月 24 日在苏州工业园区 728 号苏州银行总行 402 会议室召开 会议主要内容 : 听取了 苏州银行股份有限公司 2014 年三季度经营情况分析报告 和 新区直属支行风险原因调研报告 ; 审议了关于 调整苏州银行股份有限公司 2014 年利润目标 修订 苏州银行股份有限公司董事履职评价办法 和 苏州银行股份有限公司 三年发展战略规划 的议案 下表列示本公司监事在 2014 年度出席监事会会议的情况 监事姓名 是否 外部监事 应出席监 事会次数 其中 : 现场会议 出席次数 通讯方式 出席次数 委托方式 出席次数 缺席次数 顾南兴 否 朱贞铭 否 宋朝辉 否 4 4 孟卫元 否

55 潘勇 否 闻振英 否 王珂 是 4 4 凌霄华 是 2 2 王巍 是 吴建亚 是 康定选 是 注 :1. 凌霄华先生于 2014 年 1 月 10 日向公司监事会提交辞职报告, 申请辞去公司外部监事及相关委员会 职务 ; 王巍先生于 2014 年 4 月 29 日向公司董事会提交辞职报告, 申请辞去公司外部监事及相关委员会职 务 年 6 月 19 日召开 2014 年第一次临时股东大会选举吴建亚先生 康定选先生为本公司第二届监 事会外部监事 监事会专门委员会监事会下设监督委员会召开 3 次会议, 审议通过履职评价报告等 7 项议案 ; 提名委员会召开 4 次会议, 审议通过监事提名与选举办法等 5 项议案 ( 一 ) 监督委员会组成及 2014 年会议情况监事会监督委员会是监事会按照 商业银行公司治理指引 设立的专门工作机构, 主要负责拟定监事会对本行董事会和高级管理层行使监督职权的具体方案 报告期末, 本公司监事会下设监督委员会, 成员共 3 名, 主任为顾南兴, 成员为王珂 闻振英 2014 年第二届监事会监督委员会共召开 3 次会议, 审议议题 7 项, 会议出席情况如下 : 委员姓名 出席次数 / 应出席次数 顾南兴 3/3 王珂 3/3 闻振英 3/3 第二届监事会监督委员会于 2014 年 3 月 4 日召开了 2014 年第一次会议, 会议审议通过了 苏州银行股份有限公司监事会监督委员会 2014 年工作计划 苏州银行股份有限公司监事会监督委员会工作制度 第二届监事会监督委员会于 2014 年 5 月 22 日召开了 2014 年第二次会议, 会议审议通过了 苏州银行关联交易控制专项审计报告 苏州银行理财业务专项审计暨同业业务跟踪审计报告 第二届监事会监督委员会于 2014 年 11 月 24 日召开了 2014 年第三次会议, 会议审议通 52