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楚魏
7 years ago
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1 [ 指南 ] 风险提示 : 本期非保本产品为高风险理财产品, 投资者的投资本金可能会因市场变动而蒙受重大损失, 投资者应充分认识投资风险及个人风险承受能力, 谨慎投资本期理财产品项下的投资资金将运用于证券市场, 投资者的本金及收益将受到资本市场情况等因素的影响鉴于本期理财产品属于高风险投资产品, 而非银行存款产品, 因此银行并不承诺投资者的本金安全和收益保障结构化证券优先级受益权与股票或股票型证券投资基金等相比属于较低风险的投资品种, 本期理财产品的收益风险相对低于股票或股票型证券投资基金由于信托计划所投资的结构化证券优先级受益权存在一定市场波动 ( 如二级市场发生股票大面积连续跌停或者证券交易所关闭 ) 造成信托公司不能在信托单位净值为 0.67 元之上完全变现证券资产时, 优先受益人信托本金将会受到损失, 在极端最不利的情况下投资者将损失全部本金东亚信得盈人民币信托投资产品 - 系列 21(350 天 ) - 中海浦江之星 31 号证券投资集合信托计划 ( 优先受益权 )- 何谓东亚信得盈人民币信托投资产品 - 系列 21 东亚信得盈人民币信托投资产品选择具有良好社会信用稳健财务状况及拥有优质资产的信托公司作为投资资金的受托人, 在一定程度上降低风险的同时有机会为投资者提供潜在的投资收益东亚信得盈人民币信托投资产品 - 系列 21- 中海浦江之星 31 号证券投资集合信托计划 ( 优先受益权 )( 下称本期理财产品 ) 对接中海信托股份有限公司 ( 以下简称受托人 ) 的集合资金信托计划本期理财产品所有募集资金用于受让中海聚发 (5)- 浦江之星 31 号 - 混沌一号集合信托计划 ( 下称信托计划 ) 项下中海信托股份有限公司持有的信托计划之部分优先受益权并成为该信托计划优先受益人之一投资者在本期理财产品项下有机会获得的潜在投资收益来源于信托计划的收益, 且该等信托计划收益将优先于信托计划项下的一般受益人而优先获得分配本期投资产品属于非保本浮动收益型投资产品, 仅适合于符合东亚银行 ( 中国 ) 有限公司高资产净值认定标准的显卓理财客户和私人银行客户东亚信得盈人民币信托投资产品 - 系列 21 的优点产品结构简单交易模式成熟风控体系完整本期理财产品对接之信托计划通过分层结构设计, 力求为优先受益人获取良好的信托收益产品结构简单交易模式成熟, 受托人以风险控制严格著称于业内, 且对该类产品的操作及风险处置手段严格完善针对本期理财产品, 受托人预先设置了严格的投资范围投资限制预警线以及止损线, 风控体系完整信托利益相对固定在本期理财产品投资期限内, 若不发生市场极端情况, 本期理财产品项下投资者可以获得稳定的潜在投资收益, 受托人将根据信托合同约定, 在到期本息支付日将信托利益 ( 如有 ) 分配给各类受益人信托财产完全独立本期理财产品资金形成的信托财产由第三方商业银行保管, 保管银行将监控信托财产的运用及收益分配等, 保证资金按照信托合同约定有效运行 1

2 东亚信得盈人民币信托投资产品 - 系列 21 产品资料产品类型非保本浮动收益型投资币种人民币投资方向东亚银行 ( 中国 ) 有限公司 ( 以下简称东亚中国 ) 将本期理财产品所有募集资金受让受托人成立的中海聚发 (5)- 浦江之星 31 号 - 混沌一号集合信托计划项下的部分优先受益权并成为该信托计划的优先受益人之一认购期 2011 年 2 月 16 日北京时间 08:30 至 2011 年 2 月 24 日北京时间 12:00 若本期理财产品总投资限额先于认购期届满日 (2011 年 2 月 24 日 ) 募集完成的, 则本期理财产品的认购期将自动提前结束认购起点总投资限额起点金额为 200 万元人民币, 之后以 1 万元人民币的整数倍递增 (1 元人民币为一份 ) 7000 万元 (1 元人民币为一份 ) 东亚中国有权根据实际发行情况, 适当调整总投资限额如若东亚中国未能按期获得信托计划项下优先受益权, 东亚中国将于预期投资资金交收日后 3 个工作日内将投资者已认购资金退还予投资者指定账户预期投资期限共 350 天,( 自 2011 年 2 月 25 日 ( 含当日 ) 至 2012 年 2 月 10 日 ( 不含当日 )) 本项所约定之投资期限将受制于东亚中国受让信托计划项下优先受益权的实际交割时间, 且会因信托计划的提前终止或延期等原因而缩短或延长交收日成立日 2011 年 2 月 24 日 ( 如有调整, 东亚中国将另行公告 ) 认购资金交收日前 ( 不含交收日 ) 将按活期存款利率计算利息 2011 年 2 月 25 日 ( 以信托受益权实际交割之日为准 ) 本期理财产品自东亚中国受让信托计划项下优先受益权的交割日开始计算投资收益预期投资到期日 2012 年 2 月 10 日 ( 如有调整, 东亚中国将另行公告 ) 投资收益 ^ 1 除二级市场发生股票大面积连续跌停或者证券交易所关闭不可抗力等极端情况, 导致受托人无法及时平仓将信托财产变现及下述第 2 项和第 3 项情形以外, 东亚中国将于相应的预期收益支付日向投资者派发不超过到期投资年化收益率 5.6% 的投资收益 : 客户投资收益 = 认购金额 5.6% 预期投资期限若信托计划项下的受托人行使提前终止权或受益人大会决定提前终止而导致信托计划提前终止, 则投资者于相应的预期收益支付日可按如下公式取得投资收益 : (1) 信托财产净值足以分配全部优先信托单位按信托文件设定的最高信托利益时 : 2

3 客户投资收益 = 认购金额 5.6% 预期投资期限 365 (2) 信托财产净值不足以分配全部优先信托单位按信托文件设定的最高信托利益时 : 客户投资收益 = 认购金额 ( 信托计划终止日信托财产净值优先信托单位总份数 -1) 3 若国家法律法规规章或监管部门的通知决定等要求信托计划终止而导致信托计划提前终止的, 则投资者于相应的预期收益支付日可按如下公式取得投资收益 : (1) 信托财产净值足以分配全部优先信托单位按信托文件设定的最高信托利益时 : 客户投资收益 = 认购金额 5.6% 实际持有信托受益权的天数 365 (2) 信托财产净值不足以分配全部优先信托单位按信托文件设定的最高信托利益时 : 客户投资收益 = 认购金额 ( 信托计划终止日信托财产净值优先信托单位总份数 -1) 当二级市场发生股票大面积连续跌停或者证券交易所关闭不可抗力等极端情况导致受托人不能在信托单位净值为 0.67 元之上完全变现证券资产时, 优先受益人将开始遭受部分本金损失 ; 当信托单位净值跌至 0.01 元时, 优先受益人将损失全部本金上述情况为极端小概率事件预期收益支付日投资收益期次首期投资收益到期投资收益预计存续期 2011 年 2 月 25 日 ( 含当日 ) 至 2011 年 12 月 24 日 ( 不含当日 ) 2011 年 12 月 24 日 ( 含当日 ) 至 2012 年 2 月 10 日 ( 不含当日 ) 预期投资期限 302 天 48 天预期收益支付日 2011 年 12 月 24 日后的十个工作日内 ( 如发生预计存续期内的提前终止情形, 以实际本息支付日为准 ) 同到期本息支付日 ( 如发生预计存续期内的提前终止情形, 以实际本息支付日为准 ) ( 若相关收益支付日为非工作日, 则将顺延至下一个正常工作日 ) 到期本息支付日本期理财产品到期时, 如信托财产全部变现, 东亚中国于投资到期日后在收到受托人足额支付的信托财产后十个工作日内将投资者应得资金 ( 包括本期理财产品本金 ( 如有 ) 和理财收益 ( 如有 ) 下同 ) 划转至投资者指定账户, 该划款日即为到期本息支付日本期理财产品到期日至到期本息支付日期间为资金清算期, 不计付利息若东亚中国行使提前终止权则到期本息支付日按如下方式确定 : 东亚中国在收到受托人足额支付的信托财产后十个工作日内将投资者应得资金划转至投资者指定账户, 该划款日即为到期本息支付日受托人足额支付信托财产日至本息支付日期间为资金清算期, 不计付利息申购 / 赎回本期理财产品在交收日后不设申购与赎回 3

4 税款提前终止权本期理财产品收益的应纳税款由投资者自行申报缴纳, 法律法规另有规定的除外就信托计划而言, 东亚中国不享有提前终止权在遇到如下任何一种导致信托计划提前终止的情形时东亚中国有权提前终止本期理财产品 : 1 信托计划项下的一般受益人 ( 下称一般受益人 ) 要求受托人提前终止信托计划, 受托人审查该提前终止不损害优先受益人的信托利益的, 受托人提前终止信托计划的 ; 2 信托计划项下信托单位净值触及止损线且对应信托财产完全变现, 受托人提前终止信托计划的 ; 3 由于法律法规变动或市场制度变革或股票市场估值严重高于全球市场平均水平将对信托计划运行产生重大影响, 受托人认为信托计划必须作相应完善或修订时, 一般受益人拒绝变动使得信托计划无法持续稳健运行, 受托人提前终止信托计划的 ; 4 出现信托合同约定情形, 受益人大会决定提前终止信托计划的 ; 5 国家法律法规规章或监管部门的通知决定等要求信托计划终止, 信托计划提前终止的 ; 6 致使信托计划提前终止的其他情形此外, 投资者不享有任何提前终止权 ^ 数值将调整至小数点后 2 位 ( 四舍五入 ) 信托主要信息投资方向一般委托人 / 受益人投资限制该信托计划主要投资于在上海或深圳证券交易所上市交易的股票封闭式基金开放式基金新股及可转债申购货币市场基金债券银行存款以及经委托人受托人书面同意且法律法规允许投资的其他品种指上海混沌道然资产管理有限公司, 一般委托人 / 受益人有权代表该信托计划项下全部委托人行使信托财产投资运用的投资决策权限, 为信托计划制定投资计划并发送委托人指令并承担相应责任与义务一般委托人 / 受益人的信托利益为信托财产总额减去信托费用并支付全部优先受益权项下信托利益后的信托财产余额若信托财产净值低于信托合同约定的特定水平, 一般委托人 / 受益人需追加资金, 否则受托人将强制变现信托计划持有的所有可变现资产, 以保障优先受益人本金及收益的安全信托计划项下信托财产的运用遵循如下规定 : 1 信托计划持有单只股票按成本计算最高不得超过信托财产净值的 10%, 如果监管机构的管理制度发生变化, 本款自动作相应修改, 无需取得委托人同意, 但变更后不得超过信托财产净值的 25%; 2 信托计划与受托人管理的所有证券账户持有的单只股票不得超过该公司发行股票总股本的 4.9%, 如果监管机构的管理制度发生变化, 本款作相应修改 ; 3 信托计划不得投资于赎回封闭期或限售期超过信托计划期限届满日前十个工作日的证券 ; 4 信托计划持有单个封闭式基金 ( 不含交易所交易的上市开放式基金 (LOF) 及交易型开放式指数基金 (ETF)) 的份数不得超过该基金总份额的 0.3%; 5 信托计划不得投资于 ST *ST S 类股票 ( 经受托人书面同意的除外 ); 6 信托计划不得投资于受托人一般受益人及其关联方的有价证券和基金 ; 7 转债申购按信托计划初始信托资产金额作为上限进行申购 ; 4

5 8 信托计划不得投资于权证等金融衍生品, 但持有因所持股票所派发的权证除外 ; 9 信托计划的投资运作 ( 包括委托人指令与受托人指令 ) 应遵守相应法律法规和规章以及监管部门的通知决定等的规定, 履行规定的义务 ; 10 信托计划不得为进行证券投资而融入资金或融入证券预警线止损线信托财产的保管银行信托计划每日计算信托单位净值 Ж, 将 Ж=0.90 设置为预警线 ( 其中受托人按照如下方法计算信托单位净值 : 信托单位净值 = 信托财产净值 / 信托单位总份数信托财产净值 = 信托财产总值 - 信托财产承担的全部费用信托单位净值以元为单位, 采用四舍五入的方法精确到小数点后 4 位 ) ( 注 : 本公式所列的信托单位净值信托财产总值均指在同一日的数值计算某交易日的上述数值时, 是指根据该交易日证券交易市场收盘后取得的数据所计算的数值以下同 ) 信托计划每日计算信托单位净值 Ж, 并将按以下情形设置止损线 : 情形一 : 当除银行存款外的信托财产与信托财产总额的比例高于或等于 50% 时, 则止损线,Ж1=0.85; 情形二 : 当除银行存款外的信托财产与信托财产总额的比例低于 50% 时, 则 : 止损线,Ж2=0.80 信托单位净值触及止损线且一般委托人不追加信托资金的情况时, 无论之后信托单位净值是否可能恢复到该止损线之上, 受托人将拒绝执行一般委托人发出的任何委托人指令, 并对信托计划持有的全部证券资产进行连续变现, 直至信托财产全部变现为止止损变现完成后, 信托财产由受托人用于银行存款运作直到信托计划终止上海浦东发展银行股份有限公司信托财产的证券经纪商信息披露西藏同信证券股份有限公司信托计划成立后, 受托人于每周第一个交易日在受托人网站 ( 和营业场所公布上一交易日信托财产净值和信托单位净值, 供委托人 / 受益人查询 ; 受托人于每月第三个交易日向委托人 / 受益人寄送上月最后一个交易日信托单位净值书面资料 ; 受托人应随时应委托人 / 受益人要求披露上一交易日信托单位净值上述资料由中海信托股份有限公司提供, 并仅供参考用途东亚中国对当中所载的任何信息之完整性及准确性并没有作任何担保或申述, 且不会就任何人士使用或根据该资料作出的意见承担责任简单例子阐明 ( 下列数据仅供参考 ) 假设投资金额为人民币 2,000,000 元, 预期投资期限为 350 天情况 1: 本期理财产品期限届满后, 本信托计划信托财产净值足够分配全部优先信托单位按信托文件设定的最高信托利益时, 客户可于相应的预期收益支付日获取如下投资收益 : A:2011 年 12 月 24 日获取投资收益 =2,000,000 元 x 5.6%x(302/365) =92, 元 B: 到期获取投资收益 = 2,000,000 元 x 5.6%x (48/365) = 14, 元总投资收益 = A+B= 92, , =107, 元 5

6 情况 2: 若信托计划项下的受托人行使提前终止权或受益人大会决定提前终止而导致本信托计划提前终止的, 本信托计划在信托财产完全变现的情况下且信托财产净值足够分配全部优先信托单位按信托文件设定的最高信托利益时, 实际理财天数不满预期投资期限, 则客户可于相应的预期收益支付日获取如下投资收益 : (1) 实际持有信托受益权的天数小于或等于 302 天的 : A: 信托计划提前终止日获取投资收益 =2,000,000 元 x 5.6%x(302/365) =92, 元总投资收益 = A=92, 元 (2) 实际持有信托受益权的天数大于 302 天的 : A:2011 年 12 月 24 日获取投资收益 =2,000,000 元 x 5.6%x(302/365) =92, 元 B: 信托计划提前终止日获取投资收益 = 2,000,000 元 x 5.6%x (48/365) =14, 元总投资收益 = A+B= 92, , =107, 元情况 3: 若本信托计划提前终止, 信托财产完全变现的情况下不足够分配全部优先信托单位按信托文件设定的最高信托利益时, 假设实际持有信托受益权天数不满预期投资期限, 假设客户到期实际年化收益率为 4.0%, 则客户可于相应的预期收益支付日获取如下投资收益 : (1) 实际持有信托受益权的天数小于或等于 302 天的, 假设为 100 天 : A: 信托计划提前终止日获取投资收益 =2,000,000 元 x 4.0%x (100/365) =21, 元总投资收益 = A=21, 元 (2) 实际持有信托受益权的天数大于 302 天的, 假设为 320 天 : A:2011 年 12 月 24 日获取投资收益 = 2,000,000 元 x 5.6%x (302/365) =92, 元 B: 信托计划提前终止日获取投资收益 = 2,000,000 元 x 4.0%x(18/365) =3, 元总投资收益 = A+B= 92, , =96, 元情况 4: 若国家法律法规规章或者监管部门的通知决定等要求信托计划终止的, 信托计划提前终止且信托财产净值足够分配全部优先信托单位按信托文件设定的最高信托利益, 假设实际持有信托受益权天数不满预期投资期限, 则客户可于相应的预期收益支付日获取如下投资收益 : (1) 实际持有信托受益权的天数小于或等于 302 天的, 假设为 100 天 : A: 信托计划提前终止日获取投资收益 =2,000,000 元 x 5.6%x(100/365) =30, 元总投资收益 = A=30, 元 (2) 实际持有信托受益权的天数大于 302 天的, 假设为 320 天 : A:2011 年 12 月 24 日获取投资收益 =2,000,000 元 x 5.6%x (302/365) =92, 元 B: 信托计划提前终止日获取投资收益 = 2,000,000 元 x 5.6%x (18/365)=5, 元总投资收益 = A+B= 92, ,523.29=98, 元情况 5: 当二级市场发生股票大面积连续跌停或者证券交易所关闭不可抗力等极端情况, 导致受托人无法及时在止损线平仓将信托财产变现, 假设实际持有信托受益权天数为 100 天, 假设客户到期实际年化收益率为 -1.4%, 则客户将会开始损失部分本金, 该种情况属于极端小概率事件 : 2,000,000 元 x(-1.4%)x (100/365)= -7, 元 6

7 情况 6: 当二级市场发生股票大面积连续跌停或者证券交易所关闭不可抗力等极端情况, 导致受托人无法及时在止损线平仓将信托财产变现, 假设信托终止日信托单位净值等于 0.01 元时则客户将会损失全部本金该种情况属于极端小概率事件注 : 本期理财产品项下之市场极端情况包括上述情况 3 情况 4 情况 5 情况 6 所述之情形合适投资者东亚信得盈人民币信托投资产品 - 系列 21 是一种理想的投资工具, 适合以下投资者 : - 东亚中国显卓理财客户和私人银行客户 ; - 符合东亚中国高资产净值客户标准 ; - 资金充足并具有较高风险承受能力 ; - 熟悉证券市场运作规则, 对市场走势有一定的判断能力 ; - 认同东亚中国中海信托股份有限公司的信用状况以及投资管理人的投资管理能力信息传递渠道本期投资产品的月结单将按照投资者指定的联络方式发送, 投资者应保证其所提供的联络方式是有效的, 东亚中国按投资者指定的联络方式发送相关资料的均视为已经送达投资者本人投资者变更联络方式的, 应及时通知, 在通知东亚中国之前东亚中国按原联络方式发送相关资料的仍视为有效送达本期投资产品成立后, 东亚中国将通过链接于每周第一个交易日在银行网站 ( 公布上一交易日信托财产净值和信托单位净值, 供投资者查询在产品存续期间内, 东亚中国有权通过银行网站短信电话等信息平台渠道发布公告的形式, 对本产品指南进行补充说明和修改投资者应定期通过上述相关渠道获知有关本期理财产品相关信息 7

8 相关公司简介公司名称中海信托股份有限公司上海混沌道然资产管理有限公司简要介绍中海信托股份有限公司系中国海洋石油总公司和中国中信集团公司共同投资设立的国有非银行金融机构, 注册资本人民币 12 亿元, 其中中国海油占 95% 股权, 中信集团占 5% 股权中海信托是中国国内大型信托资产管理公司之一, 积累了丰富的企业融资资产管理资产托管方面的丰富经验秉承诚信稳健忠人所托的经营理念, 走低风险差异化发展道路, 确立了以信托本源业务为主的盈利模式, 在信贷资产转让理财业务资金业务等方面与银行建立了全面深度的合作公司始终坚持风控优先策略, 累计管理信托资产达到 8000 亿元, 连续 5 年不良资产新增率为零, 未发生任何不能兑付和损害委托人利息的情况, 投资者投资收益得以实现截止 2010 年 12 月 31 日, 公司管理资产余额为人民币 1,645 亿元公司地址 : 上海市中山东二路 15 号 7 楼, 联系电话 :(021) 上海混沌道然资产管理有限公司于 2007 年 4 月在上海浦东新区注册成立, 注册资本为人民币 7000 万元, 控股股东为上海混沌投资有限公司作为证券资产管理的投资机构, 其已建立了相应的研究决策风险控制等三个相对独立的投资管理层次, 形成较为科学的投资决策体系公司的行业研究覆盖各主要经济部门及重点上市公司, 研究员通过对重点行业和上市公司信息的持续跟踪收集整理与分析, 结合实地调研, 综合评估上市公司投资价值, 为公司的投资决策提供基本面支持浦东发展银行股份有限公司上海浦东发展银行股份有限公司 ( 以下简称 : 浦发银行 ) 是 1992 年 8 月 28 日经中国人民银行批准设立 1993 年 1 月 9 日开业 1999 年在上海证券交易所挂牌上市 ( 股票交易代码 :600000) 的股份制商业银行, 总行设在上海目前, 注册资本金 88.3 亿元良好的业绩诚信的声誉, 使浦发银行成为中国证券市场中备受关注和尊敬的上市公司 2010 年 2 月英国银行家杂志发布全球金融品牌 500 强榜单, 浦发银行位居 76 位, 居中国内地上榜银行第六位, 表现出良好的金融品牌价值西藏同信证券有限责任公司西藏同信证券有限责任公司是一家资产质量优异专业团队精干创新能力突出的全国性证券公司公司成立于 2000 年 3 月, 其前身为西藏证券有限责任公司, 在 2010 年 3 月获得中国证监会的批复, 更名为西藏同信证券有限责任公司, 现拥有 12 家证券营业部 - 上海杭州北京成都拉萨深圳中牟达县林芝柳梧广饶临沂 - 贯穿中国东西部最主要经济中心城市, 形成了覆盖全国的证券服务能力, 致力于建设长期发展的可持续业务, 不断拓宽服务领域创新服务内容通过与各类金融机构的通力合作, 不断满足客户综合理财和证券业务的需求 * 上述资料由中海信托股份有限公司提供, 并仅供参考用途东亚中国对当中所载的任何信息之完整性及准确性并没有作任何担保或申述, 且不会就任何人士使用或根据该资料作出的意见承担责任 8

9 本期信托类理财产品具有如下风险 : 东亚中国推出的本期理财产品属于非保本投资产品, 投资者可能因证券市场剧烈变动或当事人信用等因素而遭受投资本金的重大损失在决定投资前, 投资者应事先独立了解本期理财产品的风险及性质, 并充分考虑个人的风险承受能力, 做到充分认识投资风险, 谨慎投资 : 本金风险本期理财产品是高风险投资产品, 投资者的本金可能会因市场变动而蒙受重大损失, 投资者应充分认识投资风险, 谨慎投资且本期理财产品的操作等风险因素可能导致投资者获得的最终结算金额低于投资本金甚至损失全部本金收益风险本期理财产品的实际收益率取决于信托计划投资标的的市场表现, 信托计划投资标的的价值受市场政策等多种要素影响本期产品指南中任何预计收益预期收益测算收益或类似表述均属不具有法律效力的用语, 不代表投资者可能获得的实际收益, 亦不构成东亚中国对本期理财产品的任何收益承诺, 仅供投资者期初进行投资决定时参考市场风险 : 本期理财产品及 / 或信托计划的价值和价格受市场和经济变动的影响而波动, 这些因素包括但不限于经济周期利率调整通货膨胀 ( 实际以及预期 ) 以及本期理财产品及 / 或信托计划市场总体下降等若发生通货膨胀, 则投资所获得的收益可能会被通货膨胀抵销, 从而影响到投资者财产的保值增值除此之外, 本期理财产品及 / 或信托计划所涉领域的整体市场走势, 以及包括政治政策监管以及总体经济的变化, 都可能影响到理财产品及 / 或信托计划的价值和价格本期理财产品及 / 或信托计划的价值和价格在其有效期限内可能会一直变动政策风险货币政策财政政策产业政策和证券市场监管政策等国家政策的变化对证券市场产生一定的影响, 可能导致证券市场投资品种的价值和风险发生较大变化, 从而影响本期理财产品的收益信用风险 (1) 东亚中国的信用风险 : 投资者应当意识到, 本期理财产品项下任何到期款项于到期日的给付取决于东亚中国的信用本期理财产品的投资者为东亚中国的无担保一般债权人, 当东亚中国发生资不抵债时, 有担保债权人将对东亚中国资产享有优先于无担保一般债权人的受偿权, 遇此情形, 投资者可能损失全部或部分投资收益或本金 ; (2) 受托人的信用风险 : 本期理财产品项下任何到期款项的给付将取决于受托人的信用受托人违背信托计划的约定管理运用处分信托资金导致信托资金受到损失, 投资者的投资收益或本金将可能发生部分或全部损失 ; (3) 一般委托人 / 受益人的信用风险 : 一般委托人 / 受益人有权代表该信托计划项下全部委托人行使信托财产投资运用的投资决策权限, 为信托计划制定投资计划并发送委托人指令并承担相应责任与义务一般委托人 / 受益人发生信用风险时, 可能导致投资者损失全部或部分投资收益或本金 (4) 其他信用风险 : 信托计划在投资运作过程中涉及到保管银行和证券经纪商等中介机构, 该等机构可能存在中介机构信用风险, 可能导致投资者损失全部或部分投资收益或本金操作风险 9

10 (1) 受托人的操作风险 : 受托人的金融信托业务资质管理能力相关知识和经验以及操作能力等对信托财产的投资运用和管理有着较大程度的影响, 受托人的管理和操作失误可能导致信托财产受到损失, 从而可能导致投资者损失全部或部分投资收益或本金 (2) 一般委托人 / 受益人的操作风险 : 一般受益人自身的管理水平经营状况以及管理人员的变化可能导致信托财产损失, 从而可能导致投资者损失全部或部分投资收益或本金 (3) 其他操作风险 : 在信托计划财产的管理运用过程中, 可能发生受托人信托资产管理部门交易部门因所获取的信息不全或存在误差, 交易与资金划转指令错误 ; 证券经纪商可能不正确消极执行信托执行经理与授权代表等的指令, 不愿积极配合这两点将影响信托计划的收益, 从而可能导致投资者损失全部或部分投资收益或本金流动性风险因市场内部和外部原因可能导致信托财产在信托单位净值触及止损线或信托计划到期或提前终止时不能及时变现, 从而可能导致投资者损失全部或部分投资收益或本金信息传递风险东亚中国按照本期理财产品的产品指南, 定期向投资者披露投资状况投资表现风险状况, 并发布本期理财产品的付息到期清算或提前终止信息公告, 投资者为了解本期理财产品的相关信息, 需及时登陆东亚中国网站或致电东亚中国投资者服务热线或到营业网点查询通讯故障系统故障或其他不可抗力等因素会对通过网络发布的信息产生影响, 可能会导致投资者无法及时了解或无法正确了解产品状况提前终止风险延期支付等风险提前终止风险 : 若发生本期理财产品指南中所列的提前终止的任一情形, 可能导致本期理财产品提前终止延期支付风险 : 若信托计划到期或提前终止时信托财产不能全部变现, 可能导致本期理财产品延期支付其他风险由于自然灾害战争等不可抗力因素的出现, 将严重影响金融市场的正常运行, 从而导致本期理财产品的收益降低或损失, 甚至影响本期理财产品的认购投资赎回等的正常进行, 进而影响本期理财产品的收益安全 10

11 请即行动把握机会获取理想回报潜力, 请阁下莅临或致电东亚中国各分 ( 支 ) 行或致电热线查询有关详情, 亦可浏览东亚银行 ( 中国 ) 有限公司网页本指南仅为派发予东亚银行 ( 中国 ) 有限公司 ( 下称本行 ) 之甄选客户或未来客户, 并不构成建议进行任何交易本行作为可能交易对手的主事人及基于各自独立的利益提供此指南本行将不会作阁下于任何拟订的交易上之投资顾问或受信人, 惟本行另有书面同意除外阁下在进行任何交易之前, 应确保阁下对此等交易的了解并就阁下本身的目标和情况对此交易作适当的独立评估, 包括进行此等交易可能引致的风险及利益本期投资产品以先到先得的基准作发售但本行可本着诚信的原则及商业上合理的方式, 于不利之市场因素下, 在交收日前撤销该项非保本投资产品协议, 而本行亦毋须承担任何责任此不利之市场因素包括于认购期内未能达到指南内之总投资限额或发生市场突发事件本行并无亦将不会就任何投资的表现作出声明担保或其它保证本指南所提供的例子只供参考 11

11 永乐浙商银行永乐 2 号人民币理财产品 182 天型 BC 是 5.51% 永乐浙商银行永乐 1 号人民币理财产品 180 天型 AC 是 5.25%

11 永乐浙商银行永乐 2 号人民币理财产品 182 天型 BC 是 5.51% 永乐浙商银行永乐 1 号人民币理财产品 180 天型 AC 是 5.25% 浙商银行理财产品运作情况报告 (2018 年 9 月 ) 尊敬的客户 : 2018 年 9 月 1 日至 2018 年 9 月 30 日, 我行理财产品运作情况如下 : 一尚在存续期的理财产品运作情况 9 月末, 我行尚在存续期的永乐理财 ( 含天天增金 ) 产品共 49 款, 报告期内所有产品的资金投向和投资比例均符合产品说明书的约定, 并委托具有证券投资基金托管资格的商业银行管理理财资金及所投资的资产,