2009 年 度 企 业 社 会 责 任 亮 点 2009 年 度 员 工 心 声 调 查 中 员 工 的 满 意 度 达 到 85.2% 开 展 员 工 协 助 计 划, 为 所 有 员 工 提 供 咨 询 服 务 2400 多 名 花 旗 中 国 的 员 工 和 他 们 的 家 庭 成 员 参

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1 2009 花 旗 中 国 企 业 社 会 责 任 报 告 1

2 2009 年 度 企 业 社 会 责 任 亮 点 2009 年 度 员 工 心 声 调 查 中 员 工 的 满 意 度 达 到 85.2% 开 展 员 工 协 助 计 划, 为 所 有 员 工 提 供 咨 询 服 务 2400 多 名 花 旗 中 国 的 员 工 和 他 们 的 家 庭 成 员 参 加 了 第 四 届 花 旗 全 球 社 区 志 愿 者 日 首 席 执 行 官 寄 语 随 着 花 旗 不 断 拓 展 业 务, 服 务 于 广 泛 的 客 户 群 体, 我 们 始 终 秉 承 做 最 佳 企 业 公 民 的 长 期 承 诺 我 们 深 知 与 在 中 国 的 各 个 利 益 相 关 群 体 保 持 良 好 沟 通 的 重 要 性, 其 中 包 括 我 们 的 客 户 员 工 和 更 广 泛 的 社 区, 这 充 分 体 现 了 我 们 对 企 业 社 会 责 任 的 关 注 花 旗 银 行 ( 中 国 ) 有 限 公 司 鼓 励 银 行 和 金 融 服 务 业 内 的 良 性 竞 争, 支 持 和 保 护 客 户 的 利 益 体 现 在 具 体 实 践 中, 我 们 充 分 鼓 励 员 工 在 与 客 户 和 其 他 重 要 利 益 相 关 群 体 的 沟 通 过 程 中 不 断 提 高 自 己 的 标 准 花 旗 管 理 咨 询 有 限 公 司 为 2000 多 名 员 工 教 授 了 98 门 课 程 2009 年 度 独 立 客 户 满 意 度 调 查 显 示 花 旗 银 行 和 花 旗 贵 宾 理 财 的 客 户 满 意 度 超 过 80% 在 湖 北 省 的 赤 壁 市 和 辽 宁 省 的 瓦 房 店 市 成 立 了 两 家 新 的 贷 款 公 司 2009 年, 花 旗 在 中 国 进 行 了 大 量 的 社 区 援 助 活 动 通 过 花 旗 基 金 会 的 慷 慨 解 囊, 我 们 对 许 多 重 要 项 目 提 供 了 强 大 的 资 金 支 持 而 且, 我 们 所 做 的 努 力 远 不 止 这 些, 我 们 还 对 所 支 持 的 项 目 投 入 了 大 量 的 时 间 和 资 源, 并 着 眼 于 能 充 分 运 用 我 们 的 专 业 知 识 全 球 网 络 以 及 本 地 影 响 力 的 领 域, 其 中 包 括 : 金 融 教 育 和 资 产 建 设 小 额 信 贷 和 微 型 企 业 小 型 企 业 和 成 长 性 企 业, 以 及 高 校 合 作 和 职 业 培 训 在 中 国 开 设 首 家 通 过 LEED 认 证 的 零 售 银 行 营 业 网 点 开 展 地 球 周 活 动, 进 一 步 提 高 员 工 环 保 意 识, 支 持 中 国 环 保 行 动 宣 布 支 持 中 国 农 村 金 融 教 育 十 年 规 划 ( 金 惠 工 程 ) 项 目, 该 计 划 是 迄 今 为 止 针 对 农 村 地 区 规 模 最 大 的 金 融 教 育 项 目 连 续 第 五 年 赞 助 2009 年 度 微 型 创 业 奖 令 我 们 倍 感 自 豪 的 是, 我 们 的 努 力 在 这 期 报 告 所 表 述 的 时 间 段 内 中 得 到 了 肯 定 2009 年 7 月, 花 旗 中 国 荣 登 胡 润 企 业 社 会 责 任 50 强 榜 单 12 月, 花 旗 中 国 获 得 数 字 商 业 时 代 颁 发 的 最 佳 公 益 银 行 奖 同 时, 我 们 还 在 搜 狐 网 主 办 的 网 上 投 票 中 被 选 为 最 佳 履 行 社 会 责 任 银 行, 这 是 数 以 万 计 的 网 民 朋 友 的 支 持 和 认 可 的 直 接 体 现, 对 此 我 们 感 到 非 常 骄 傲 这 份 报 告 充 分 显 示 出 企 业 公 民 意 识 已 经 深 深 扎 根 于 我 们 的 企 业 文 化 之 中 我 很 自 豪 地 与 你 们 分 享 我 们 取 得 的 成 就, 并 期 望 在 此 基 础 之 上 继 续 深 化 花 旗 中 国 在 企 业 社 会 责 任 方 面 的 努 力 成 立 了 花 旗 中 国 妇 女 委 员 会 花 旗 志 愿 者 在 四 川 省 邛 崃 县 进 行 了 第 26 届 仁 人 家 园 吉 米 和 罗 莎 琳 卡 特 工 作 计 划 的 房 屋 修 建 召 开 了 全 行 高 层 参 加 的 公 司 治 理 日 专 题 会 议 欧 兆 伦 花 旗 中 国 首 席 执 行 官 花 旗 银 行 ( 中 国 ) 有 限 公 司 董 事 长 年 度 企 业 社 会 责 任 亮 点 首 席 执 行 官 寄 3语

3 目 录 4 能 源 与 环 境 环 境 与 社 会 风 险 管 理 领 域 的 领 导 者 花 旗 的 环 境 足 迹 1 保 持 严 格 的 公 司 治 理 共 享 环 境 最 佳 范 例 电 子 银 行 LEED 认 证 花 旗 的 节 能 设 施 " 地 球 周 " 活 动 透 明 度 引 入 烛 光 倡 议 气 候 相 关 活 动 绿 色 信 贷 成 果 支 持 太 阳 能 的 发 展 应 对 气 候 变 化 最 具 创 新 银 行 奖 2 工 作 在 花 旗 建 立 开 放 的 文 化 氛 围 倾 听 员 工 心 声 5 回 馈 社 会 健 康, 安 全 和 福 利 鼓 舞 人 心 的 志 愿 者 行 动 培 训 与 发 展 绩 效 考 核 金 融 教 育 的 领 导 者 推 动 中 国 小 额 信 贷 发 展 支 持 小 型 和 成 长 型 企 业 花 旗 奥 林 匹 克 运 动 会 花 旗 中 国 妇 女 委 员 会 管 理 培 训 生 档 案 3 为 客 户 服 务 6 鼓 励 健 康 竞 争 反 洗 钱 培 训 追 求 卓 越 的 客 户 服 务 行 为 准 则 客 户 满 意 度 调 查 反 腐 败 客 户 教 育 与 交 流 风 险 披 露 花 旗 信 贷 公 司 关 联 方 交 易 为 我 们 的 企 业 客 户 服 务 礼 品 和 招 待 目 录 5

4 保 持 严 格 的 公 司 治 理 工 作 在 花 旗 今 日 的 花 旗 正 在 中 国 实 现 前 所 未 有 的 业 务 规 模 随 着 我 们 的 不 断 成 长, 我 们 比 以 往 任 何 时 候 更 全 力 以 赴 为 客 户 员 工 和 中 国 广 大 社 区 服 务 我 们 的 业 务 基 于 最 高 道 德 标 准, 并 严 格 遵 守 各 项 法 律 法 规 我 们 坚 持 严 格 的 公 司 治 理 标 准, 董 事 会 和 管 理 团 队 对 公 司 治 理 给 予 持 久 关 注 和 实 际 支 持 我 们 的 本 地 法 人 机 构 花 旗 银 行 ( 中 国 ) 有 限 公 司, 在 董 事 会 的 指 导 下 运 作 截 至 2009 年 12 月 31 日, 董 事 会 总 共 有 10 位 董 事, 包 括 两 名 独 立 董 事 董 事 会 下 设 三 个 特 别 职 能 委 员 会 : 内 部 审 计 委 员 会, 关 联 方 交 易 控 制 委 员 会 和 风 险 管 理 委 员 会 2009 年 4 月, 花 旗 银 行 ( 中 国 ) 有 限 公 司 董 事 会 新 增 一 名 独 立 董 事 孙 哲 孙 哲 是 清 华 大 学 国 际 研 究 所 的 教 授 兼 中 美 关 系 中 心 院 长 2009 年, 花 旗 银 行 ( 中 国 ) 有 限 公 司 举 行 了 四 次 董 事 会 会 议, 平 均 每 季 度 一 次 所 有 董 事 均 尽 职 尽 责 地 维 护 花 旗 银 行 ( 中 国 ) 有 限 公 司 和 股 东 的 利 益 其 间, 两 名 独 立 董 事 均 参 加 了 所 有 董 事 会 会 议 和 相 关 的 职 能 委 员 会 会 议, 并 参 加 了 相 关 事 项 的 讨 论 和 批 准 独 立 董 事 积 极 参 与 花 旗 银 行 ( 中 国 ) 有 限 公 司 的 决 策, 充 分 行 使 了 其 职 能 2009 年, 董 事 会 下 的 三 个 特 别 职 能 委 员 会 在 协 助 董 事 会 决 策 过 程 中 发 挥 了 重 要 作 用 特 别 职 能 委 员 会 会 议 通 常 安 排 在 董 事 会 会 议 前 一 天 某 些 重 大 事 项 需 事 先 通 过 委 员 会 层 面 上 的 审 议, 再 提 交 给 董 事 会 审 查 委 员 会 会 议 的 会 议 摘 要 均 递 交 给 董 事 会 2009 年, 特 别 职 能 委 员 会 共 举 行 了 11 次 会 议 2009 年 3 月, 花 旗 中 国 在 上 海 召 开 公 司 治 理 日 专 题 会 议 包 括 高 管 团 队 全 体 分 行 行 长 和 副 行 长, 以 及 合 规 部 在 内 的 110 多 名 员 工 应 邀 参 加 会 议 围 绕 公 司 治 理 合 规 和 操 作 风 险 风 险 管 理 框 架 和 理 财 管 理 等 主 题 进 行, 旨 在 进 一 步 强 化 公 司 治 理 框 架, 培 育 合 规 文 化, 增 强 员 工 对 风 险 管 理 重 要 性 的 认 识, 促 进 公 司 高 效 谨 慎 的 管 理 更 多 关 于 花 旗 全 球 公 司 治 理 的 信 息 请 参 考 : 透 明 度 透 明 度 是 保 证 公 司 有 效 治 理 的 关 键 因 素 之 一 对 于 公 司 业 务 的 进 展 发 展 方 向 和 动 态 等 重 要 信 息, 花 旗 中 国 始 终 坚 持 使 用 公 开 透 明 的 渠 道 进 行 沟 通 花 旗 中 国 的 企 业 传 播 及 公 共 事 务 团 队 确 保 将 重 大 信 息 及 时 反 映 给 监 管 机 构 客 户 和 广 大 员 工 此 外, 我 们 的 本 地 法 人 机 构 花 旗 银 行 ( 中 国 ) 有 限 公 司 也 积 极 通 过 包 括 媒 体 活 动 和 员 工 大 会 等 在 内 的 双 向 沟 通 渠 道, 以 期 达 到 与 相 关 利 益 群 体 的 有 效 沟 通 建 立 开 放 的 文 化 氛 围 花 旗 重 视 员 工, 始 终 致 力 于 吸 引 并 留 住 业 内 精 英 人 才 这 只 有 通 过 营 造 一 个 良 好 的 企 业 文 化 环 境 才 能 实 现, 使 员 工 能 在 安 全 和 充 满 激 励 的 工 作 环 境 中 施 展 拳 脚, 成 就 事 业 花 旗 也 非 常 注 重 营 造 包 容 多 元 文 化 和 相 互 尊 重 的 工 作 环 境, 推 崇 绩 效 导 向 的 管 理 文 化 花 旗 郑 重 承 诺 尊 重 员 工 的 权 利, 并 将 其 写 入 公 司 的 行 为 守 则 和 人 力 资 源 政 策 及 具 体 的 实 施 条 例 中 我 们 尊 重 并 推 崇 员 工 的 多 元 化, 绝 不 容 忍 歧 视 和 骚 扰 倾 听 员 工 心 声 员 工 的 反 馈 很 重 要, 花 旗 的 员 工 心 声 调 查 是 我 们 每 年 举 行 的 一 项 重 要 活 动 这 项 年 度 调 查 是 我 们 与 员 工 进 行 有 效 对 话 的 重 要 组 成 部 分, 这 项 对 话 旨 在 不 断 加 强 企 业 文 化, 促 进 人 才 发 展 这 项 调 查 的 结 果 是 高 层 管 理 团 队 重 要 的 管 理 指 标 之 一 2009 年, 花 旗 中 国 96% 的 员 工 参 与 了 这 项 调 查, 员 工 总 体 满 意 度 为 85.2%, 其 中 在 客 户 关 注 度 创 新 和 变 化 合 作 关 系 职 业 发 展 和 英 才 管 理 方 面 的 满 意 度 尤 其 高 员 工 比 较 满 意 的 主 要 项 目 如 下 : 提 供 优 质 的 产 品 和 服 务 (95%) 团 队 合 作 (94%) 快 速 处 理 问 题 (92%) 员 工 责 任 制 (90%) 将 个 人 工 作 和 公 司 目 标 相 联 系 (89%) 意 见 交 流 和 最 佳 实 践 分 享 (85%) 保 持 严 格 的 公 司 治 理 7

5 员 工 心 声 调 查 的 详 细 结 果 被 分 发 到 花 旗 中 国 管 理 团 队, 由 管 理 团 队 进 行 分 析 评 估, 从 而 对 需 要 改 进 的 方 面 采 取 措 施 这 些 措 施 令 花 旗 中 国 的 员 工 满 意 度 不 断 提 高, 确 保 公 司 始 终 名 列 业 界 最 佳 雇 主 之 列 健 康, 安 全 和 福 利 我 们 的 员 工 主 要 在 办 公 室 工 作, 直 接 面 临 的 职 业 健 康 和 安 全 风 险 问 题 相 对 较 少 花 旗 着 眼 于 帮 助 员 工 生 活 得 更 健 康, 更 丰 富 2009 年 花 旗 中 国 开 展 了 员 工 协 助 计 划, 体 现 了 我 们 希 望 帮 助 员 工 达 成 职 业 目 标 和 个 人 目 标 的 意 愿 该 计 划 向 所 有 员 工 提 供 针 对 个 人 的 完 全 保 密 的 咨 询 服 务, 旨 在 为 员 工 提 供 处 理 个 人 问 题, 压 力, 职 业 转 化, 维 持 工 作 和 个 人 生 活 的 最 佳 平 衡 所 需 的 技 巧 和 思 维 员 工 可 以 通 过 拨 打 指 定 的 花 旗 热 线 获 取 这 些 咨 询 服 务 2009 年 11 月, 花 旗 中 国 与 人 寿 保 险 公 司 和 健 康 咨 询 公 司 合 作, 开 展 了 一 项 新 的 健 康 管 理 活 动 这 项 活 动 将 持 续 一 年, 为 花 旗 中 国 的 员 工 提 供 更 为 便 捷 的 医 疗 保 健 服 务, 包 括 提 供 针 对 一 般 健 康 问 题 的 专 业 咨 询, 帮 助 选 择 医 院, 建 立 个 人 健 康 管 理 项 目, 确 定 健 康 风 险 因 素, 制 定 慢 性 疾 病 的 治 疗 方 案 等 花 旗 中 国 人 力 资 源 部 积 极 地 与 员 工 互 动, 确 保 花 旗 员 工 了 解 其 享 有 的 福 利 2009 年 9 月, 人 力 资 源 部 主 办 了 一 项 知 识 竞 赛, 竞 赛 内 容 包 括 医 疗 保 健 养 老 金 和 住 房 公 积 金 等 在 内 的 员 工 福 利 项 目 比 赛 旨 在 使 同 事 熟 悉 公 司 福 利 项 目 和 政 策 花 旗 员 工 踊 跃 参 加 了 比 赛, 收 到 了 很 好 的 反 响 人 力 资 源 部 还 在 2009 年 内 组 织 了 一 系 列 讲 座, 重 点 关 注 员 工 的 身 心 健 康 理 财 以 及 工 作 与 生 活 的 平 衡 鼓 舞 人 心 的 志 愿 者 行 动 员 工 在 当 地 社 区 积 极 参 与 志 愿 者 活 动 是 花 旗 企 业 文 化 重 要 的 组 成 部 分 我 们 深 知 通 过 员 工 齐 心 协 力 为 社 区 做 出 贡 献, 既 能 对 社 区 产 生 积 极 影 响, 又 有 助 于 更 好 地 建 设 队 伍, 提 高 员 工 对 公 司 的 忠 诚 度 第 四 届 花 旗 全 球 社 区 志 愿 者 日 2009 年 11 月 7 日, 2400 多 名 花 旗 中 国 员 工 携 亲 邀 友, 与 花 旗 全 球 100 多 个 第 26 届 仁 人 家 园 吉 米 和 罗 莎 琳 - 卡 特 工 作 计 划 仁 人 家 园 的 工 作 2009 年 11 月, 花 旗 中 国 志 愿 者 和 美 国 前 总 统 吉 米 卡 特 (Jimmy Carter) 及 其 夫 人 罗 莎 琳 卡 特 (Rosalynn Carter) 一 起, 在 四 川 省 邛 崃 县 进 行 了 第 26 届 仁 人 家 园 吉 米 和 罗 莎 琳 - 卡 特 工 作 计 划 (Jimmy and Rosalynn Carter Work Project) 在 邛 崃 进 行 的 该 工 作 计 划 为 期 五 天, 大 约 240 名 来 自 全 球 各 地 的 志 愿 者 自 11 月 15 日 至 20 日 为 当 地 贫 困 家 庭 建 造 了 16 间 安 全 适 用 的 廉 租 房 屋, 从 而 启 动 仁 人 家 园 邛 崃 修 建 项 目 四 川 项 目 是 仁 人 家 园 第 26 届 东 南 亚 年 度 项 目 的 一 部 分, 来 自 全 球 各 地 的 近 3000 名 志 愿 者 将 参 与 该 项 目, 在 泰 国 越 南 中 国 柬 埔 寨 和 老 挝 所 有 湄 公 河 流 域 国 家 建 设 和 修 建 住 房 国 家 的 同 事 一 起, 奉 献 时 间 与 精 力 参 与 志 愿 活 动 他 们 秉 承 同 一 个 目 标 为 其 生 活 和 工 作 的 社 区 做 出 积 极 贡 献 2009 年 花 旗 中 国 全 球 社 区 志 愿 者 日 的 主 题 是 环 境 保 护 花 旗 志 愿 者 在 国 内 12 所 城 市 中 参 与 了 21 项 社 区 活 动, 这 些 城 市 包 括 北 京 上 海 广 州 深 圳 杭 州 天 津 大 连 珠 海 赤 壁 公 安 厦 门 和 成 都 具 体 活 动 有 : 在 上 海, 北 京 和 杭 州 的 组 织 大 型 慈 善 健 步 行 活 动 所 有 的 捐 款 都 用 于 资 助 上 海 根 与 芽 ( 知 名 的 非 政 府 环 保 组 织 ) 所 倡 导 的 百 万 植 树 活 动 在 广 州 深 圳 天 津 大 连 和 厦 门 举 办 了 一 系 列 环 境 保 护 活 动, 旨 在 提 高 市 民 环 保 意 识, 美 化 清 洁 城 市 在 北 京 广 州 深 圳 珠 海 和 成 都, 花 旗 志 愿 者 们 为 当 地 民 工 子 弟 学 校 和 大 学 生 教 授 金 融 课 程, 内 容 涵 盖 个 人 理 财 环 境 和 健 康 等 主 题 培 训 与 发 展 员 工 培 训 意 味 着 对 花 旗 未 来 的 投 资 2009 年, 花 旗 启 动 了 一 系 列 针 对 人 才 发 展 的 项 目, 以 进 一 步 巩 固 我 们 世 界 一 流 的 团 队 我 们 提 升 了 职 业 培 训 和 发 展 计 划, 为 员 工 提 供 41 门 新 的 职 业 发 展 课 程 仅 2009 年 一 年, 花 旗 中 国 的 员 工 共 参 加 了 超 过 27,000 小 时 的 培 训 ( 每 位 员 工 超 过 26 小 时 ) 除 了 课 堂 培 训, 花 旗 中 国 还 提 供 在 职 培 训 以 及 个 人 发 展 机 会, 以 确 保 我 们 的 员 工 在 为 客 户 提 供 优 质 服 务 的 同 时, 能 够 在 日 益 全 球 化 的 环 境 中 实 现 自 身 的 职 业 发 展 2009 年, 花 旗 中 国 共 安 排 17 名 本 地 员 工 赴 香 港 新 加 坡 和 美 国 等 地 参 与 国 际 轮 岗 和 培 训 项 目 此 外, 花 旗 中 国 继 续 实 施 世 界 一 流 的 管 理 培 训 生 项 目 在 2009 内, 我 们 甄 选 了 28 名 刚 从 中 国 和 世 界 顶 尖 大 学 毕 业 的 申 请 者 加 入 这 一 项 目 管 理 培 训 生 将 通 过 整 个 项 目 进 一 步 掌 握 管 理 金 融 和 专 业 技 能, 为 今 后 在 花 旗 担 任 领 导 岗 位 做 好 准 备 2009 年, 花 旗 中 国 选 送 了 四 名 表 现 出 色 的 员 工 加 入 亚 太 区 人 才 快 车 道 项 目, 他 们 之 前 全 部 是 管 理 培 训 生 工 作 在 花 旗 9

6 绩 效 考 核 我 们 会 对 员 工 的 工 作 表 现 进 行 评 估, 并 让 经 理 提 供 具 体 的 反 馈 意 见, 明 确 对 员 工 的 期 望, 帮 助 他 们 成 长, 并 告 知 他 们 报 酬 和 晋 升 决 定 绩 效 管 理 的 指 导 原 则 是 : 培 育 基 于 绩 效 管 理 的 企 业 文 化, 根 据 工 作 表 现 予 以 评 级 根 据 富 有 挑 战 性 的 业 务 目 标 评 定 工 作 表 现 结 果 不 是 考 核 的 唯 一 标 准, 如 何 工 作 同 样 重 要 提 供 综 合 全 面 的 反 馈 与 指 导 以 供 员 工 发 展 采 用 系 统 的 流 程 对 员 工 绩 效 考 核 进 行 管 理, 包 括 员 工 每 年 提 交 业 绩 目 标, 并 以 此 为 基 础 来 进 行 年 度 绩 效 考 评 花 旗 中 国 妇 女 委 员 会 2009 年 4 月, 花 旗 中 国 成 立 了 妇 女 委 员 会, 以 培 养 并 帮 助 女 性 提 升 其 领 导 力, 为 男 性 和 女 性 员 工 提 供 参 与 各 种 多 元 化 活 动 的 渠 道 2009 年, 该 委 员 会 成 员 包 括 45 名 女 性 高 管, 花 旗 中 国 运 营 和 技 术 部 主 管 吴 诗 韵 担 任 委 员 会 主 席 吴 诗 韵 表 示 : 这 是 全 新 的 开 始, 我 非 常 希 望 妇 女 委 员 会 能 进 一 步 发 展 壮 大, 积 极 帮 助 花 旗 女 性 员 工 取 得 事 业 的 成 功, 提 升 她 们 的 领 导 力, 并 鼓 励 经 验 分 享, 使 她 们 不 仅 在 职 业 发 展 道 路 上, 而 且 在 个 人 发 展 道 路 上 取 得 成 功 该 委 员 会 邀 请 了 多 位 银 行 高 管 介 绍 他 们 的 职 业 发 展 经 历, 为 会 员 如 何 促 进 自 己 的 职 业 发 展 提 供 了 宝 贵 的 经 验 此 外, 还 利 用 午 休 开 展 了 一 系 列 交 流 座 谈 会, 讨 论 职 场 中 的 女 性 面 临 的 机 遇 与 挑 战 花 旗 奥 林 匹 克 运 动 会 2008 北 京 奥 运 会 的 成 功 举 办 令 我 们 欢 心 鼓 舞, 为 促 进 花 旗 员 工 的 身 心 健 康 和 员 工 间 的 同 志 情 谊,2009 年 8 月 30 日, 花 旗 中 国 在 上 海 复 旦 大 学 正 大 体 育 馆 举 办 了 首 届 花 旗 中 国 夏 季 运 动 会 一 些 员 工 为 参 加 花 旗 奥 林 匹 克 运 动 会 在 赛 前 几 周 进 行 了 高 强 度 的 训 练, 而 另 一 些 员 工 则 带 来 了 啦 啦 队 为 其 加 油 助 威 运 动 会 为 员 工 结 识 新 同 事 结 交 新 朋 友 提 供 了 良 好 的 平 台 花 旗 员 工 李 菁 评 价 道 : 花 旗 奥 林 匹 克 运 动 会 让 我 们 有 机 会 走 出 办 公 室, 在 炎 炎 夏 日 展 现 体 育 激 情 管 理 培 训 生 档 案 崔 舟 航 花 旗 的 管 理 培 训 生 项 目 旨 在 培 养 中 国 最 优 秀 的 金 融 人 才 崔 舟 航 于 2009 年 7 月 加 入 花 旗, 并 参 加 了 管 理 培 训 生 项 目 在 加 入 花 旗 前, 崔 舟 航 是 北 京 大 学 和 香 港 大 学 联 合 培 养 项 目 的 学 生, 他 在 深 圳 同 时 获 得 了 北 京 大 学 的 经 济 学 硕 士 学 位 和 香 港 大 学 的 金 融 学 硕 士 学 位 本 科 期 间, 他 在 北 京 获 得 了 北 京 大 学 计 算 机 科 学 学 士 学 位 崔 舟 航 加 入 花 旗 后, 进 行 了 三 次 轮 岗 培 训 第 一 次 是 在 花 旗 的 企 业 账 户 服 务 部 (ASU), 使 他 有 机 会 为 公 司 客 户 开 立 及 管 理 账 户 第 二 次 是 在 资 金 运 营 部, 他 获 得 了 重 要 的 后 台 运 营 经 验 他 的 第 三 次 轮 岗 是 在 金 融 同 业 部 除 此 之 外, 他 还 参 加 了 两 个 课 堂 培 训 课 程 管 理 培 训 生 综 合 课 程 (MAGIC) 为 崔 舟 航 和 其 他 亚 太 区 的 管 理 培 训 生 提 供 了 基 本 的 金 融 和 银 行 培 训 花 旗 中 国 的 管 理 培 训 生 还 可 以 参 加 亚 太 区 管 理 培 训 生 跨 职 能 项 目 (AMAX) 培 训 师 都 是 花 旗 中 国 的 负 责 各 项 业 务 的 高 管, 由 他 们 介 绍 金 融 服 务 业 概 况 以 及 花 旗 的 产 品 和 业 务, 同 时 给 予 管 理 培 训 生 职 业 发 展 上 的 指 导, 管 理 培 训 生 也 有 机 会 和 他 们 沟 通 并 建 立 关 系 崔 舟 航 说 : AMAX 项 目 是 管 理 培 训 生 项 目 的 亮 点 之 一 这 是 一 个 很 棒 的 结 识 高 管 的 途 径 每 周, 我 们 都 需 要 做 演 示, 我 乐 在 其 中 我 们 还 参 加 了 模 拟 银 行 游 戏, 每 支 队 伍 都 要 组 成 一 个 银 行, 我 所 在 的 团 队 获 得 的 投 资 回 报 最 多, 最 终 还 获 得 了 冠 军! 同 时 获 得 前 中 后 台 的 经 验 能 帮 助 我 理 解 业 务 的 各 个 方 面, 我 在 花 旗 的 职 业 生 涯 将 更 为 成 功 我 觉 得 将 在 职 训 练 和 课 堂 学 习 结 合 起 来 是 十 分 必 要 的 这 样 我 就 能 即 学 即 用 工 作 在 花 旗 11

7 为 客 户 服 务 追 求 卓 越 的 客 户 服 务 在 中 国, 花 旗 银 行 是 客 户 群 最 多 元 化 的 国 际 性 金 融 机 构 之 一, 相 应 地, 我 们 也 努 力 满 足 这 一 多 元 化 客 户 群 的 需 求 我 们 的 目 标 就 是 在 客 户 满 意 度 忠 诚 度 和 保 留 率 方 面 达 到 最 高 2009 年, 花 旗 个 人 消 费 金 融 业 务 部 门 致 力 于 推 行 一 系 列 特 定 计 划 以 为 客 户 提 供 一 流 的 服 务, 其 中 包 括 : I.C.A.R.E 计 划, 其 中 五 个 字 母 分 别 代 表 创 新 关 心 理 财 智 囊 信 赖 和 专 业, 旨 在 增 强 全 体 员 工 以 客 户 为 中 心 的 服 务 理 念 ; F1 计 划, 意 在 提 升 客 户 问 题 的 解 决 率, 进 一 步 增 进 员 工 客 户 至 上 的 服 务 意 识 ; 夏 日 欣 喜 (Summer Delight) 活 动, 提 高 服 务 标 准, 鼓 舞 团 队 士 气 本 年 度, 我 们 引 以 为 豪 的 是 花 旗 中 国 在 客 户 满 意 度 方 面 荣 获 了 多 项 大 奖, 其 中 包 括 东 方 早 报 的 2009 年 度 中 国 外 资 银 行 最 佳 客 户 服 务 奖 和 上 海 市 银 行 同 业 公 会 的 2009 年 度 文 明 标 准 服 务 奖, 体 现 了 花 旗 中 国 对 客 户 服 务 的 承 诺 客 户 满 意 度 调 查 花 旗 中 国 自 2006 年 起 开 始 开 展 独 立 的 客 户 满 意 度 和 忠 诚 度 调 查, 以 测 评 客 户 对 我 们 银 行 和 员 工 的 满 意 度 和 忠 诚 度 虽 然 调 查 结 果 本 身 很 重 要, 但 更 重 要 的 是 我 们 如 何 对 待 调 查 结 果 花 旗 中 国 实 时 跟 踪 调 查 进 展, 并 从 战 略 高 度 进 一 步 增 强 以 客 户 为 中 心 的 服 务 理 念 2009 年 的 独 立 客 户 满 意 度 和 忠 诚 度 调 查 结 果 显 示, 花 旗 财 富 管 理 和 花 旗 睿 智 理 财 均 有 80% 以 上 的 客 户 对 花 旗 中 国 的 客 户 服 务 表 示 满 意 2009 年 的 调 查 结 果 表 明, 与 2008 年 的 评 分 相 比, 下 列 指 标 均 有 显 著 改 善 : 客 户 忠 诚 度 指 标 提 高 了 6% 总 体 满 意 度 提 高 了 5% 愿 意 继 续 成 为 花 旗 客 户 的 可 能 性 提 高 了 3% 客 户 教 育 与 交 流 花 旗 深 知, 积 极 主 动 的 客 户 教 育 以 及 与 客 户 的 交 流 尤 为 重 要 2009 年, 在 全 球 金 融 危 机 的 大 背 景 下, 我 们 进 一 步 深 化 中 国 的 客 户 教 育 与 交 流 工 作 我 们 继 续 推 出 360 度 花 旗 理 财 观 手 册 并 分 发 给 客 户, 为 客 户 及 时 更 新 投 资 资 讯 本 地 和 全 球 经 济 时 事 商 品 债 券 和 外 汇 市 场 资 讯 以 及 花 旗 中 国 的 新 产 品 信 息 2009 年, 花 旗 中 国 还 每 月 推 出 保 险 理 财 维 他 命 (Insurance Wealth Vitamin), 为 个 人 和 家 庭 规 划 整 个 财 务 人 生 提 供 指 南 花 旗 客 户 群 的 多 元 化 要 求 我 们 必 须 通 过 各 种 各 样 的 平 台 与 客 户 进 行 交 流 因 此, 除 传 统 的 沟 通 交 流 渠 道 外, 花 旗 还 通 过 下 列 渠 道 为 客 户 提 供 独 到 的 理 财 见 解 : 市 场 评 论 网 播 版 (Webcast Market Commentary): 这 是 一 份 视 听 文 件, 为 客 户 提 供 专 业 的 投 资 建 议, 可 登 录 花 旗 中 国 网 站 查 阅 每 月 展 望 (Monthly Outlook) 自 动 语 音 应 答 (AVR) 版 : 这 是 一 份 音 频 文 件, 每 周 7 天 每 天 24 小 时 播 报 花 旗 对 当 前 动 态 市 场 的 最 新 展 望 市 场 快 讯 (Market Update) 传 真 回 复 版 : 客 户 通 过 自 动 传 真 回 复 获 取 最 新 的 市 场 资 讯 简 报 震 荡 行 情 下 投 资 研 讨 会 (Investing Under Volatility Seminar) : 该 教 育 咨 询 研 讨 会 旨 在 通 过 另 一 种 途 径 与 客 户 交 流 探 讨 在 震 荡 的 市 场 行 情 下 的 投 资 准 则 多 变 市 场 中 的 投 资 指 南 (Guidebook to Investing in a Turbulent Market) : 本 指 南 向 客 户 提 供 了 如 何 在 波 澜 起 伏 难 以 预 测 的 市 场 中 管 理 投 资 组 合 的 致 胜 策 略, 突 出 了 多 元 化 投 资 的 重 要 性 花 旗 中 国 坚 信 有 效 的 沟 通 是 一 个 双 向 的 过 程 与 客 户 共 享 关 于 我 们 的 产 品 服 务 及 整 体 经 济 形 势 的 资 讯 对 我 们 的 服 务 模 式 而 言 是 必 不 可 少 的, 但 同 时 我 们 也 高 度 重 视 客 户 反 馈 我 们 通 过 客 户 调 查 和 售 后 回 访 等 方 式 持 续 不 断 地 收 集 客 户 反 馈 我 们 还 制 定 了 客 户 投 诉 处 理 流 程, 旨 在 及 时 有 效 地 处 理 客 户 的 所 有 投 诉 我 们 独 立 的 客 户 关 怀 部 门 (Customer Care Unit) 负 责 协 调 和 管 理 个 人 客 户 的 投 诉, 并 确 保 我 们 的 员 工 训 练 有 素, 能 够 以 最 佳 的 方 式 帮 助 解 决 投 诉 问 题 为 客 户 服 务 13

8 花 旗 信 贷 公 司 2009 年, 花 旗 中 国 新 开 设 了 两 家 贷 款 公 司, 为 在 欠 发 达 地 区 的 个 人 和 小 型 企 业 提 供 有 抵 押 和 无 抵 押 贷 款 这 些 贷 款 公 司 的 成 立, 体 现 了 我 们 将 专 业 技 术 和 经 验 推 广 到 中 国 欠 发 达 地 区 的 决 心, 我 们 可 以 通 过 这 些 贷 款 公 司 提 供 贷 款 服 务, 帮 助 当 地 居 民 实 现 梦 想, 改 善 生 活 我 们 是 首 家 在 中 国 创 立 贷 款 公 司 模 式 的 国 际 金 融 机 构, 吸 引 了 个 人 借 款 者 个 体 经 营 者 和 小 型 企 业 2009 年 3 月 18 日, 花 旗 中 国 在 湖 北 省 赤 壁 市 新 开 设 了 一 家 贷 款 公 司 2009 年 10 月 14 日, 花 旗 中 国 宣 布 在 辽 宁 省 大 连 市 附 近 的 瓦 房 店 设 立 一 家 新 的 贷 款 公 司 贷 款 公 司 不 仅 为 当 地 居 民 提 供 了 一 个 新 的 融 资 选 择, 同 时 还 使 花 旗 中 国 的 客 户 群 更 加 多 元 化 客 户 投 诉 处 理 花 旗 银 行 客 户 服 务 (CitiService) 团 队 是 花 旗 中 国 机 构 客 户 投 诉 的 主 要 联 络 方 该 团 队 负 责 处 理 客 户 反 馈, 并 将 每 个 问 题 都 记 录 在 投 诉 管 理 系 统 中, 以 便 相 关 团 队 能 立 即 展 开 调 查 花 旗 客 服 (CitiService) 负 责 监 督 整 个 端 对 端 流 程, 确 保 在 预 先 规 定 的 时 限 内 采 取 有 效 的 纠 正 措 施 同 时, 花 旗 客 服 还 负 责 调 查 产 生 问 题 的 根 本 原 因 并 妥 善 解 决, 以 免 问 题 再 次 发 生 花 旗 客 服 在 定 期 举 行 的 服 务 管 理 会 议 上 讨 论 分 享 最 佳 实 践 和 经 验 教 训, 并 按 月 汇 报 到 合 规 部 门, 由 合 规 部 向 相 应 的 监 管 机 构 报 告 有 关 结 果 电 子 银 行 业 务 培 训 为 确 保 花 旗 银 行 的 客 户 能 够 从 我 行 一 体 化 的 现 金 贸 易 和 证 券 业 务 的 在 线 服 务 中 获 得 实 实 在 在 的 益 处, 花 旗 推 出 了 一 项 综 合 全 面 的 电 子 银 行 业 务 培 训 计 划 这 项 培 训 可 通 过 网 络 或 课 堂 教 学 形 式 免 费 为 客 户 提 供 2009 年 共 有 264 位 客 户 参 加 了 课 堂 培 训 培 训 课 程 按 中 文 和 英 文 两 种 语 言 教 授 客 户 既 可 将 这 个 课 程 视 为 培 训, 也 可 在 作 为 日 常 操 作 中 的 参 考 花 旗 亚 太 区 首 席 执 行 官 卓 曦 文 ( 左 ) 为 瓦 房 店 贷 款 公 司 开 业 鸣 锣 为 我 们 的 企 业 客 户 服 务 客 户 满 意 度 和 忠 诚 度 调 查 不 管 企 业 客 户 的 规 模 是 大 是 小, 花 旗 中 国 均 一 视 同 仁, 竭 力 为 它 们 提 供 最 佳 的 服 务 2009 年, 由 第 三 方 机 构 为 我 们 进 行 了 一 项 客 户 调 查, 着 重 了 解 客 户 在 花 旗 开 户 后 对 我 们 的 产 品 和 服 务 的 反 馈 客 户 对 我 们 的 总 体 满 意 度 为 4.7,5 代 表 最 高 满 意 度 当 调 查 对 象 被 问 及 是 否 会 向 其 他 人 推 荐 环 球 交 易 服 务 (GTS)? 时,100% 的 受 调 查 者 回 答 会, 同 样 的, 当 调 查 对 象 被 问 及 在 花 旗 环 球 交 易 服 务 部 的 服 务 体 验 是 否 优 于 其 它 银 行? 时,100% 的 受 调 查 者 给 出 了 肯 定 的 回 答 了 解 客 户 需 求 长 久 以 来, 我 们 一 直 向 世 界 各 地 的 花 旗 客 户 提 供 提 升 计 划 提 升 计 划 是 花 旗 向 客 户 提 供 的 一 个 职 业 发 展 机 会 按 照 该 计 划, 我 们 的 客 户 可 以 和 花 旗 员 工 共 同 参 加 培 训, 分 享 经 验 和 教 训, 并 侧 重 讨 论 如 何 提 高 工 作 效 率, 促 进 个 人 发 展 2009 年 9 月 14 日, 花 旗 在 中 国 首 次 推 出 提 升 计 划 该 研 讨 会 内 容 包 括 如 何 提 升 表 达 和 沟 通 技 能, 以 及 介 绍 如 何 集 思 广 益 以 提 高 解 决 问 题 的 能 力 该 研 讨 会 还 设 法 让 花 旗 与 客 户 互 相 合 作, 群 策 群 力, 找 出 如 何 更 好 地 向 客 户 交 付 产 品 和 服 务 的 方 法 今 年, 通 过 提 升 计 划, 花 旗 中 国 的 经 理 们 和 客 户 确 定 了 14 个 改 进 项 目, 并 在 研 讨 会 举 办 后 六 个 星 期 内 成 功 予 以 实 施 客 户 合 规 培 训 2009 年 10 月 26 日, 花 旗 中 国 就 监 管 和 合 规 问 题 为 客 户 组 织 安 排 了 一 场 综 合 培 训 课 程 这 堂 培 训 课 在 上 海 举 办, 共 有 110 多 位 企 业 客 户 参 加 花 旗 安 排 经 验 丰 富 的 合 规 人 员 就 风 险 敞 口 战 略 分 析 (SAFE) 框 架 外 汇 贸 易 信 贷 登 记 制 度 (Foreign Trade Registration System) 待 核 查 账 户 (PVA) 的 相 关 要 求 国 际 收 支 (BOP) 申 报 制 度 等 主 题 作 了 报 告 为 客 户 服 务 15

9 能 源 与 环 境 环 境 与 社 会 风 险 管 理 领 域 的 领 导 者 通 过 花 旗 的 全 球 化 网 络 及 其 所 提 供 的 丰 富 多 样 的 金 融 产 品, 我 们 向 各 类 基 础 设 施 和 能 源 项 目 调 配 并 投 入 了 数 十 亿 美 元 的 资 金 在 做 出 贷 款 决 定 之 前, 我 们 会 彻 底 全 面 评 估 这 些 交 易 的 环 境 和 社 会 影 响, 并 就 如 何 执 行 国 际 认 可 的 环 境 和 社 会 管 理 实 践 向 客 户 提 供 建 议 花 旗 认 为 这 是 我 们 能 为 可 持 续 发 展 做 出 的 最 为 重 要 的 贡 献 花 旗 中 国 的 贷 款 业 务 严 格 遵 守 花 旗 集 团 的 环 境 与 社 会 风 险 管 理 政 策 我 们 制 定 了 全 面 的 环 境 与 社 会 风 险 管 理 政 策, 该 政 策 与 赤 道 原 则 碳 原 则 及 我 们 关 于 气 候 变 化 和 人 权 问 题 的 立 场 声 明 等 行 业 标 准 互 为 补 充 我 们 利 用 环 境 与 社 会 风 险 管 理 政 策 筛 选 交 易, 帮 助 我 们 的 银 行 经 理 向 客 户 提 供 咨 询, 推 进 环 境 和 社 会 友 好 型 的 经 营 方 式 2009 年, 我 们 在 中 国 有 10 项 交 易 接 受 了 环 境 与 社 会 风 险 管 理 (ESRM) 的 审 查, 确 保 与 我 们 合 作 的 公 司 和 企 业 符 合 我 们 的 环 境 与 社 会 风 险 管 理 政 策 就 全 球 范 围 而 言,2009 年, 超 过 387 项 交 易 ( 其 中 亚 太 区 有 111 项 ) 接 受 了 我 们 环 境 与 社 会 风 险 管 理 部 的 审 查 花 旗 的 环 境 足 迹 类 似 的, 花 旗 运 用 全 面 彻 底 的 尽 职 调 查 方 法, 确 保 我 们 的 日 常 运 营 支 持 可 持 续 能 源, 确 保 资 源 利 用 效 率 成 为 我 们 业 务 经 营 的 一 个 不 可 或 缺 的 组 成 部 分 在 花 旗 的 全 球 业 务 中, 我 们 努 力 减 少 对 能 源 水 资 源 和 材 料 的 使 用, 这 不 仅 是 为 了 减 少 能 源 浪 费, 更 是 为 了 提 高 效 率 和 节 约 成 本 为 支 持 这 些 项 目, 我 们 最 近 提 出 了 新 的 目 标, 即 在 2011 年 年 底 前 实 现 温 室 气 体 绝 对 排 放 量 减 排 10% ( 与 2005 年 相 比 ) 的 基 础 之 上, 在 2015 年 年 底 前 实 现 减 排 25% ( 与 2005 年 相 比 ) 的 目 标 共 享 环 境 最 佳 范 例 2009 年 夏 季, 中 国 银 行 业 监 督 管 理 委 员 会 的 一 位 官 员 被 借 调 至 位 于 纽 约 的 花 旗 环 境 与 社 会 风 险 管 理 部 工 作 借 调 期 间, 花 旗 向 该 名 官 员 阐 述 了 他 们 是 如 何 执 行 赤 道 原 则 国 际 金 融 公 司 绩 效 标 准 的, 并 进 一 步 介 绍 了 花 旗 集 团 的 环 境 与 社 会 风 险 管 理 政 策, 分 享 了 各 种 产 品 类 型 和 行 业 经 验 电 子 银 行 2009 年, 花 旗 的 电 子 银 行 客 户 大 约 增 加 了 10%, 电 子 银 行 交 易 次 数 增 加 了 22% 以 上 现 在, 花 旗 的 大 部 分 客 户 都 通 过 电 子 银 行 渠 道 发 送 支 付 指 令, 通 过 电 子 银 行 进 行 的 交 易 占 2009 年 交 易 总 数 的 97% 以 上 此 外,2009 年, 花 旗 还 推 出 了 两 项 新 的 倡 议, 进 一 步 减 少 了 纸 张 的 使 用 现 在, 我 们 通 过 电 子 方 式 提 供 月 度 对 账 单, 取 代 了 传 统 的 纸 质 对 账 单 我 们 还 向 中 小 企 业 提 供 花 旗 商 务 首 选 银 行 客 户 平 台 ( CitiBusiness Preferred Banking Customer Platform ) 服 务 这 个 在 线 平 台 通 过 提 供 多 种 人 民 币 与 外 汇 支 付 解 决 方 案 和 24 小 时 中 英 文 账 户 查 询 服 务, 减 少 了 人 工 资 金 转 账 (MIFT) 另 外, 花 旗 还 根 据 电 子 银 行 的 相 关 数 据 需 求, 大 力 开 发 和 部 署 高 效 的 数 据 中 心, 进 一 步 增 强 了 电 子 银 行 产 品 的 可 持 续 性 LEED 认 证 LEED 或 能 源 与 环 境 设 计 先 锋 奖 是 国 际 公 认 的 绿 色 建 筑 认 证 系 统 LEED 认 证 系 统 可 提 供 第 三 方 验 证, 证 实 建 筑 在 设 计 和 建 造 时 采 用 了 正 确 的 策 略 以 提 高 节 能 用 水 效 率 碳 减 排 室 内 环 境 质 量 改 善 资 源 的 管 理 以 及 对 其 影 响 的 敏 感 性 等 各 项 重 要 指 标 的 绩 效 2009 年, 花 旗 中 国 在 上 海 成 立 了 一 个 新 的 高 科 技 零 售 网 点 这 是 中 国 首 家 通 过 LEED 认 证 的 银 行 零 售 网 点 花 旗 银 行 上 海 支 行 的 环 保 亮 点 包 括 : 材 料 : 支 行 的 所 有 地 毯 均 通 过 LEED 认 证 而 且, 地 毯 的 安 装 采 用 了 无 胶 安 装 工 艺, 提 高 了 室 内 空 气 质 量 该 支 行 的 内 部 装 修 采 用 可 回 收 的 木 质 材 料 用 水 效 率 : 该 支 行 安 装 了 节 水 设 备, 可 将 用 水 量 减 少 20% 能 源 与 环 境 17

10 新 鲜 空 气 : 该 支 行 还 安 装 了 额 外 的 新 鲜 空 气 补 偿 系 统, 以 提 高 室 内 空 气 质 量 目 前, 该 支 行 的 室 内 空 气 质 量 超 出 美 国 采 暖 制 冷 与 空 调 工 程 师 协 会 (ASHRAE) 标 准 30% 照 明 效 率 : 通 过 将 照 明 功 率 密 度 减 少 15% 和 使 用 节 能 灯 泡, 我 们 有 望 将 用 于 照 明 的 耗 电 量 减 少 40% 设 备 : 该 支 行 使 用 的 84% 的 设 备 都 达 到 或 超 过 美 国 能 源 之 星 的 标 准 花 旗 的 节 能 设 施 对 于 花 旗 中 国 的 各 个 分 支 机 构 网 络, 我 们 都 想 方 设 法 节 能, 尽 力 做 到 环 保 花 旗 中 国 在 2009 年 根 据 季 节 重 新 调 整 布 置 自 动 化 照 明 灯 具, 此 举 一 年 可 省 电 近 23 万 千 瓦 " 地 球 周 " 活 动 2009 年 4 月 20 至 24 日 是 第 二 届 花 旗 中 国 地 球 周, 这 也 是 全 球 倡 议 的 一 部 分 提 高 环 保 意 识 和 对 我 们 社 区 形 成 积 极 影 响 是 地 球 周 活 动 的 重 要 主 题 上 海 和 北 京 大 约 300 名 参 与 者 参 加 了 各 种 各 样 的 报 告 会 研 讨 会, 并 观 看 了 环 保 纪 录 片 2009 年 地 球 周 活 动 还 有 助 于 改 善 花 旗 员 工 的 工 作 环 境, 创 造 更 加 美 好 的 工 作 场 所 进 而 鼓 励 员 工 主 动 减 少 他 们 自 己 的 碳 足 迹 环 境 的 影 响 其 次, 烛 光 倡 议 还 将 帮 助 我 们 组 织 的 其 它 部 门, 通 过 创 建 更 加 可 持 续 的 供 应 链 和 提 供 能 最 大 程 度 地 减 少 商 务 旅 行 的 基 础 设 施 来 实 现 节 能 减 排 烛 光 倡 议 的 成 功 少 不 了 跨 部 门 团 队 的 支 持 花 旗 中 国 信 息 技 术 团 队 有 效 地 让 前 台 业 务 部 和 后 台 职 能 部 诸 如 花 旗 采 购 服 务 部 CRS (Citi Reality Services) 和 技 术 团 队 等 参 与 到 这 个 倡 议 中 来 仅 在 一 年 之 中, 烛 光 倡 议 就 取 得 了 以 下 成 就 : 默 认 双 面 打 印, 一 年 约 可 节 省 2000 万 张 纸, 相 当 于 1300 棵 树 对 4000 台 个 人 电 脑 实 施 省 电 计 划, 减 少 了 267 吨 温 室 气 体 排 放 合 并 和 更 换 各 种 效 率 低 下 的 服 务 器, 节 省 了 4000 千 瓦 时 电 力 支 持 另 类 办 公 策 略 (Alternative Workspace Strategy) 倡 议, 允 许 员 工 远 程 办 公 这 种 工 作 模 式 节 省 了 办 公 室 空 间, 降 低 了 交 通 对 环 境 的 负 面 影 响 采 取 轻 松 IT 办 公, 创 建 烛 光 月 刊, 推 广 网 络 会 议 软 件 远 程 存 取 黑 莓 等 虚 拟 协 作 工 具 气 候 相 关 活 动 气 候 变 化 是 个 重 大 问 题, 需 要 政 府 企 业 和 民 间 团 队 密 切 合 作, 协 调 行 动, 包 括 以 有 助 于 企 业 做 出 商 业 决 策 的 形 式 对 碳 排 放 作 出 规 定 2007 年, 花 旗 宣 布 了 一 项 在 未 来 10 年 向 一 个 旨 在 应 对 全 球 气 候 变 暖 问 题 的 投 资 组 合 投 入 500 亿 美 元 贷 款 的 计 划 这 一 倡 议 包 括 一 系 列 的 内 部 和 外 部 活 动, 诸 如 可 持 续 的 花 旗 设 施 建 设 为 可 替 代 能 源 提 供 融 资 对 清 洁 技 术 的 投 资 和 代 表 客 户 展 开 碳 减 排 策 略 研 究 迄 今 为 止, 我 们 已 累 计 投 入 243 亿 美 元 另 外, 花 旗 还 组 建 了 一 个 内 部 咨 询 小 组, 帮 助 我 们 的 业 务 和 运 营 部 门 开 发 符 合 我 们 积 极 改 善 气 候 标 准 的 新 项 目 新 产 品 和 新 服 务 绿 色 信 贷 成 果 引 入 烛 光 倡 议 全 球 2% 的 温 室 气 体 排 放 来 源 于 各 行 各 业 信 息 技 术 团 队 所 使 用 的 能 源, 这 足 足 相 当 于 整 个 航 空 业 的 温 室 气 体 排 放 量 在 花 旗 中 国, 节 能 和 温 室 气 体 减 排 是 我 们 业 务 运 营 当 中 不 可 或 缺 的 一 部 分 鉴 于 此, 2009 年, 花 旗 中 国 的 信 息 技 术 团 队 推 出 了 烛 光 倡 议 这 项 意 义 重 大 的 倡 议 将 有 助 于 降 低 信 息 技 术 团 队 使 用 电 力 纸 张 及 纸 制 品 等 资 源 时 对 花 旗 中 国 始 终 坚 持 花 旗 集 团 的 全 球 承 诺, 审 查 任 何 可 能 引 起 环 境 社 会 性 风 险 或 者 违 反 具 约 束 力 之 国 际 协 定 的 交 易, 除 此 之 外, 作 为 我 们 信 贷 尽 职 调 查 的 一 部 分, 我 们 还 坚 持 开 展 信 用 调 查, 以 核 实 新 的 信 贷 项 目 是 否 符 合 严 格 的 环 境 保 护 标 准 作 为 我 们 持 续 信 贷 监 控 过 程 的 一 部 分, 我 们 在 放 贷 之 前 还 会 复 审 该 信 用 报 告, 以 防 贷 款 落 入 不 遵 守 可 持 续 发 展 原 则 的 公 司 之 手 花 旗 中 国 致 力 于 促 进 可 持 续 环 境 友 好 型 的 经 济 增 长 2009 年, 花 旗 中 国 的 商 业 银 行 部 门 通 过 贸 易 融 资 外 汇 对 冲 和 贸 易 贷 款 等 形 式 向 环 境 友 好 型 的 中 小 能 源 与 环 境 19

11 回 馈 社 会 企 业 提 供 了 2000 多 万 美 元 资 金 支 持 在 2009 年 的 项 目 中, 地 方 商 业 银 行 为 风 电 叶 片 制 造 商 中 航 惠 腾 风 电 设 备 有 限 公 司 提 供 了 资 本 融 资 和 外 汇 对 冲 解 决 方 案, 此 外 还 为 一 家 专 注 于 太 阳 能 发 电 站 制 造 和 销 售 的 公 司 巨 力 新 能 源 提 供 了 解 决 方 案 在 高 度 竞 争 的 市 场 环 境 下, 巨 力 新 能 源 实 现 了 异 常 快 速 的 增 长 地 方 商 业 银 行 就 进 口 设 备 和 机 械 的 采 购 为 该 公 司 提 供 了 战 略 性 的 财 务 管 理 和 成 本 节 约 解 决 方 案 支 持 太 阳 能 的 发 展 在 太 阳 能 领 域, 中 国 已 经 走 在 世 界 的 前 列 2009 年, 中 国 政 府 宣 布 十 年 内 中 国 15% 的 能 源 将 来 源 于 可 再 生 能 源, 强 化 了 中 国 在 这 个 领 域 的 领 先 地 位 2009 年 7 月, 中 国 政 府 引 入 了 一 项 名 为 金 太 阳 的 刺 激 性 计 划, 该 计 划 旨 在 为 太 阳 能 项 目 提 供 补 贴, 促 进 太 阳 能 行 业 发 展, 让 太 阳 能 行 业 成 为 中 国 经 济 一 大 新 的 增 长 点 为 支 持 这 些 政 府 倡 议, 促 进 环 境 的 可 持 续 性, 花 旗 中 国 一 直 积 极 向 替 代 能 源 和 清 洁 技 术 企 业 提 供 资 助, 特 别 是 在 太 阳 能 能 源 领 域 例 如, 2009 年, 花 旗 中 国 担 任 英 利 绿 色 能 源 控 股 有 限 公 司 的 联 席 簿 记 人, 帮 助 这 家 一 流 的 太 阳 能 公 司 成 功 通 过 纽 约 证 交 所 增 发 1860 万 股 股 票, 筹 集 资 金 2.42 亿 美 元 另 外,2009 年 12 月, 花 旗 还 帮 助 亚 洲 最 大 的 太 阳 能 公 司 江 西 赛 维 (LDK) 太 阳 能 高 科 技 有 限 公 司 通 过 纽 约 证 交 所 公 开 增 发 1652 万 股 股 票, 筹 资 1.30 亿 美 元 此 外, 我 们 还 向 行 业 一 流 的 风 能 公 司 龙 源 电 力 集 团 提 供 了 4 亿 港 元 贷 款, 以 满 足 其 营 运 资 金 要 求 最 后, 2009 年, 花 旗 继 续 加 强 与 全 球 太 阳 能 产 品 行 业 领 头 羊 无 锡 尚 德 太 阳 能 电 力 有 限 公 司 风 力 涡 轮 机 零 部 件 主 要 制 造 商 南 京 高 速 齿 轮 制 造 有 限 公 司 和 电 动 汽 车 主 要 生 产 商 比 亚 迪 股 份 有 限 公 司 等 环 境 友 好 型 企 业 的 关 系 应 对 气 候 变 化 最 具 创 新 银 行 奖 2009 年, 花 旗 银 行 被 全 球 银 行 和 金 融 界 权 威 出 版 物 银 行 家 杂 志 评 为 应 对 气 候 变 化 最 具 创 新 银 行 该 奖 项 的 与 众 不 同 之 处 在 于 其 完 全 注 重 创 新 能 力, 无 论 是 产 品 本 身 结 构 还 是 产 品 交 付 方 面 花 旗 获 此 殊 荣 的 理 由 有 很 多, 包 括 : 花 旗 开 创 性 地 投 入 500 亿 美 元 致 力 于 解 决 全 球 气 候 变 暖 问 题 ; 参 与 一 项 名 为 Noble 环 保 电 力 的 项 目, 其 中 花 旗 将 在 15 年 的 时 间 内 为 该 项 目 提 供 7.42 亿 建 设 贷 款 与 定 期 贷 款, 这 是 至 今 为 止 最 大 的 一 笔 风 电 融 资 项 目 ; 花 旗 环 保 产 品 交 易 团 队 还 率 先 开 发 出 新 型 交 易 结 构, 帮 助 买 卖 双 方 在 价 格 急 剧 波 动 的 环 境 中 依 然 能 获 得 可 持 续 的 收 益 在 花 旗 集 团 基 金 会 的 支 持 下, 花 旗 在 中 国 开 展 了 一 系 列 的 社 区 活 动 花 旗 给 与 的 不 仅 仅 是 财 务 上 的 支 持, 而 且 还 充 分 利 用 自 身 的 金 融 优 势, 积 极 参 与 社 区 活 动, 着 重 为 中 国 社 会 发 展 中 亟 需 关 注 的 方 面 做 出 贡 献 金 融 教 育 的 领 导 者 花 旗 致 力 于 让 人 们 有 机 会 学 习 高 效 管 理 个 人 财 务 的 技 能 和 知 识, 从 而 能 够 作 出 负 责 任 的 财 务 决 策, 并 在 职 场 上 取 得 成 功 我 们 也 坚 信, 对 于 金 融 知 识 每 个 人 都 应 该 终 身 学 习, 我 们 开 展 了 一 系 列 针 对 不 同 年 龄 层 和 收 入 水 平 的 金 融 教 育 计 划 儿 童 理 财 教 育 漫 画 书 神 探 贝 妮 威 力 哥 哥 与 金 融 行 动 2007 年, 花 旗 首 次 引 进 并 推 出 了 神 探 贝 妮 系 列 图 书, 这 是 中 国 第 一 本 旨 在 为 中 国 8-12 岁 小 学 儿 童 普 及 理 财 知 识 的 漫 画 书 2009 年, 花 旗 在 北 京 推 出 了 该 系 列 的 第 二 本 书 与 第 一 本 书 的 发 布 一 样, 花 旗 中 国 再 次 与 专 业 戏 剧 公 司 合 作, 以 书 中 内 容 为 剧 本 编 排 了 生 动 的 儿 童 话 剧, 在 10 个 月 内 为 北 京 上 海 广 州 和 深 圳 的 近 五 十 所 学 校 中 的 约 20,000 名 儿 童 带 来 了 精 彩 的 表 演 理 财 有 道 10 月, 花 旗 携 手 新 加 坡 培 训 协 会 (Learning Society) 北 京 市 东 城 区 教 育 局 麦 格 劳 - 希 尔 教 育 出 版 集 团, 以 及 国 内 的 百 特 教 育 公 益 在 京 宣 布 推 出 一 项 青 少 年 理 财 教 育 项 目 理 财 有 道 该 项 目 由 花 旗 集 团 基 金 会 提 供 赞 助, 旨 在 为 中 学 生 提 供 理 财 教 育, 提 高 个 人 理 财 意 识 并 且 具 备 一 定 的 经 济 远 见 理 财 有 道 是 国 内 第 一 本 青 少 年 理 财 教 育 书 籍, 旨 在 帮 助 岁 的 青 少 年 正 确 树 立 消 费 观 和 理 财 观 今 年 该 项 目 将 在 北 京 东 城 区 17 所 中 学 里 开 展, 预 计 将 使 超 过 万 名 中 学 生 受 益 理 财 有 道 以 中 英 对 照 出 版, 涉 及 了 诸 多 理 财 概 念 : 如 个 人 财 务 规 划 的 重 要 性 货 币 时 间 价 值 收 支 平 衡 消 费 现 金 值 外 汇 股 票 债 券 基 金 个 人 信 贷 信 用 卡 财 产 购 置 保 险 和 金 融 体 系 为 了 进 一 步 阐 明 书 中 涉 及 的 原 则, 花 旗 同 中 国 非 营 利 性 教 育 机 构 百 特 教 育 公 益 合 作, 开 展 了 一 系 列 讲 座, 生 动 展 现 了 与 书 中 理 论 相 关 的 场 景 该 书 免 费 向 学 生 提 供 能 源 与 环 境 21

12 中 国 金 融 教 育 发 展 基 金 会 ( CFDFE ) 中 国 农 村 金 融 教 育 项 目 2009 年 8 月, 花 旗 宣 布 开 展 一 项 新 的 教 育 项 目, 在 中 国 农 村 普 及 金 融 知 识 这 一 项 目 由 花 旗 集 团 基 金 会 资 助, 是 由 中 国 金 融 教 育 发 展 基 金 会 ( CFDFE ) 制 定 的 中 国 农 村 金 融 教 育 十 年 规 划 的 一 部 分, 也 是 至 今 最 大 的 针 对 中 国 农 村 人 口 的 金 融 教 育 项 目 在 未 来 10 年 里, 这 一 计 划 将 开 设 中 国 首 个 农 村 金 融 知 识 普 及 课 程, 编 写 培 训 材 料, 还 将 为 中 国 中 西 部 21 个 省 的 592 个 贫 困 县 提 供 培 训 课 程 在 这 一 框 架 下, 花 旗 将 支 持 课 程 的 开 发, 并 对 资 深 志 愿 者 培 训 师 进 行 培 训, 使 他 们 能 将 培 训 内 容 授 予 当 地 的 农 民 和 创 业 者 全 国 人 大 财 经 委 副 主 任 委 员 中 国 金 融 教 育 发 展 基 金 会 理 事 长 吴 晓 灵 表 示 : 三 农 问 题 对 促 进 社 会 和 谐 和 经 济 稳 定 具 有 重 要 意 义 社 会 各 界 必 须 携 手 发 展 农 村 地 区, 我 们 十 分 赞 赏 花 旗 为 中 国 实 现 这 一 目 标 所 付 出 的 努 力 清 华 大 学 中 国 消 费 金 融 现 状 及 投 资 者 教 育 调 研 为 了 促 进 金 融 市 场 发 展, 推 出 适 合 中 国 本 地 的 金 融 产 品 和 服 务, 以 及 更 好 地 服 务 中 国 消 费 者, 花 旗 支 持 了 清 华 大 学 有 关 中 国 消 费 金 融 现 状 及 投 资 者 教 育 的 大 型 调 研 此 类 研 究 在 国 内 尚 属 首 次, 也 是 迄 今 最 为 全 面 的 一 个 2008 年, 中 国 15 个 城 市 的 共 2095 个 家 庭 参 与 了 调 查, 使 我 们 深 入 了 解 了 消 费 者 的 金 融 习 惯 和 行 为, 以 及 财 务 规 划 和 理 财 教 育 需 求 参 与 调 查 的 城 市 包 括 北 京 上 海 广 州 武 汉 成 都 哈 尔 滨 长 沙 西 安 乌 鲁 木 齐 等 2009 年, 还 从 上 述 城 市 以 外 的 地 区 另 外 收 集 了 5000 份 调 查 问 卷 2009 年 9 月, 第 一 年 的 研 究 成 果 在 清 华 大 学 经 济 与 管 理 学 院 举 办 的 首 届 消 费 者 金 融 行 为 国 际 学 术 研 讨 会 上 发 表 约 250 名 来 自 中 国 和 全 球 的 学 术 人 员 研 究 者 政 策 制 定 者 和 从 业 者 参 加 了 论 坛 推 动 中 国 小 额 信 贷 发 展 花 旗 是 国 内 支 持 小 额 信 贷 和 微 型 创 业 发 展 的 领 先 机 构 截 至 2009 年, 花 旗 集 团 基 金 会 已 向 中 国 社 会 科 学 研 究 院 提 供 了 150 万 美 元 资 助, 帮 助 设 立 中 国 小 额 信 贷 培 训 中 心 和 中 国 小 额 信 贷 发 展 促 进 网 络, 为 中 国 小 额 信 贷 行 业 提 供 更 好 的 培 训 和 支 持 中 国 小 额 信 贷 培 训 中 心 为 中 国 小 额 信 贷 从 业 者 提 供 系 统 实 用 的 培 训 课 程 截 至 2009 年 底, 培 训 中 心 在 5 年 内 组 织 了 50 场 培 训, 培 训 人 数 达 1455 人, 其 中 包 括 685 名 管 理 人 员, 422 名 信 贷 员 和 348 名 财 务 人 员 2009 年 10 月, 第 五 届 花 旗 微 型 创 业 奖 颁 奖 仪 式 在 京 举 行 该 年 度 奖 项 是 5 年 前 在 花 旗 集 团 基 金 会 的 支 持 下 设 立 的, 旨 在 认 可 中 国 最 出 色 的 微 型 创 业 家 作 出 的 贡 献, 提 升 人 们 对 小 额 信 贷 在 扶 贫 和 促 进 经 济 繁 荣 方 面 所 起 的 重 要 作 用 的 意 识 这 一 年 度 活 动 已 经 成 为 中 国 小 额 信 贷 从 业 者 互 相 交 流 和 学 习 的 规 模 最 大 最 具 影 响 力 的 平 台 2009 年, 评 委 会 收 到 了 来 自 中 国 的 190 份 申 请 在 包 括 学 生 志 愿 者 实 地 探 访 的 几 轮 初 步 筛 选 和 评 委 会 的 最 终 评 估 后, 共 有 120 名 参 与 者 在 以 下 领 域 获 奖 : 农 业 类 非 农 业 类 城 市 贸 易 城 市 加 工 业 城 市 服 务 业 城 市 信 贷 员 乡 村 信 贷 员 小 额 信 贷 奉 献 奖, 以 及 创 新 创 造 奖 共 同 致 富 奖 和 节 能 环 保 奖 等 三 个 特 别 大 奖 支 持 小 型 和 成 长 型 企 业 中 小 企 业 为 促 进 中 国 经 济 发 展 起 到 了 重 要 作 用, 为 国 家 创 造 了 约 75% 的 就 业 岗 位 然 而, 这 一 领 域 面 临 着 诸 多 挑 战, 例 如 融 资 技 术 创 新 产 品 营 销 分 销 和 管 理 花 旗 中 国 通 过 与 国 内 重 点 大 学 合 作, 为 中 小 企 业 主 提 供 培 训, 提 高 中 小 企 业 的 实 力 与 竹 藤 国 际 组 织 合 作 成 立 首 个 竹 业 培 训 中 心 2009 年, 花 旗 继 续 深 化 与 竹 藤 国 际 组 织 的 合 作, 为 四 川 地 震 受 灾 家 庭 创 造 就 业 机 会, 同 时 支 持 当 地 竹 业 发 展 2009 年 12 月, 四 川 首 家 竹 业 培 训 基 地 在 都 江 堰 市 四 川 农 业 大 学 正 式 成 立 这 一 中 心 为 低 收 入 人 群 提 供 竹 资 源 管 理 培 训 该 中 心 由 四 川 林 合 益 竹 业 有 限 公 司 建 造, 几 乎 完 全 用 竹 材 料 建 成 它 的 设 计 体 现 了 中 心 的 环 保 理 念, 也 诠 释 了 竹 子 可 以 完 全 替 代 木 材 用 于 房 屋 建 设 装 饰 和 家 具 制 造 培 训 中 心 计 划 在 一 年 多 的 时 间 里, 为 500 名 来 自 都 江 堰 安 县 北 川 崇 州 等 地 震 受 灾 县 的 农 民 提 供 竹 资 源 管 理 和 初 级 加 工 培 训 回 馈 社 会 23

13 鼓 励 健 康 竞 争 预 防 金 融 犯 罪 花 旗 积 极 主 动 地 通 过 多 种 途 径 保 护 全 球 金 融 系 统, 并 在 采 用 和 推 进 全 球 反 洗 钱 (AML) 原 则 上 发 挥 着 先 锋 领 导 作 用 花 旗 奋 战 在 前 沿, 积 极 探 索 金 融 机 构 在 预 防 恐 怖 主 义 融 资 方 面 所 能 发 挥 的 作 用 花 旗 现 在 是 沃 尔 夫 斯 堡 集 团 的 成 员, 该 集 团 由 世 界 主 要 金 融 机 构 组 成, 旨 在 制 定 全 球 性 的 反 洗 钱 控 制 指 南 花 旗 中 国 结 合 本 地 反 洗 钱 法 律 / 法 规 花 旗 全 球 反 洗 钱 政 策 以 及 可 适 用 的 美 国 反 洗 钱 法 律 / 法 规, 制 定 了 本 地 反 洗 钱 政 策 / 程 序 和 客 户 身 份 识 别 程 序, 并 予 以 实 施 此 外, 花 旗 中 国 在 反 洗 钱 方 面 全 力 配 合 中 国 监 管 机 构 和 政 府 部 门 开 展 工 作 反 洗 钱 培 训 反 洗 钱 培 训 是 花 旗 全 球 反 洗 钱 计 划 的 主 要 组 成 部 分, 旨 在 有 效 地 提 高 员 工 的 反 洗 钱 意 识, 管 理 洗 钱 风 险 在 花 旗, 我 们 会 定 期 向 各 个 业 务 部 门 提 供 反 洗 钱 培 训 花 旗 中 国 制 定 了 全 面 的 反 洗 钱 培 训 计 划, 确 保 所 有 员 工 都 得 到 与 之 工 作 职 责 相 适 应 的 反 洗 钱 培 训 反 洗 钱 合 规 主 管 提 供 反 洗 钱 培 训, 他 们 或 亲 临 培 训 现 场, 或 通 过 电 话 会 议, 或 通 过 我 们 的 全 球 学 习 管 理 系 统 为 员 工 反 洗 钱 培 训 提 供 帮 助 我 们 的 培 训 课 程 包 括 美 国 和 本 地 反 洗 钱 法 律 和 法 规 综 述, 花 旗 的 反 洗 钱 政 策, 最 新 反 洗 钱 方 案 趋 势 和 针 对 特 定 业 务 的 政 策 和 程 序 行 为 准 则 花 旗 承 诺 在 开 展 业 务 的 过 程 中 会 恪 守 最 高 道 德 标 准, 遵 守 所 有 可 适 用 的 法 律 和 法 规 花 旗 中 国 一 直 致 力 于 构 筑 健 全 完 善 的 合 规 文 化, 加 强 在 行 为 准 则 方 面 的 培 训 为 突 出 合 规 和 职 业 操 守 的 重 要 性, 提 高 员 工 的 合 规 意 识, 2009 年, 我 们 举 行 了 合 规 与 职 业 操 守 宣 传 月 活 动, 通 过 讲 座 现 场 报 告 播 放 防 风 险 小 品 举 行 员 工 合 规 知 识 竞 赛 等 多 种 形 式, 在 员 工 中 树 立 倡 合 规 讲 操 守 防 风 险 的 风 气, 进 一 步 强 化 合 规 理 念 同 时, 我 们 还 将 银 行 业 金 融 机 构 从 业 人 员 职 业 操 守 指 引 在 公 司 的 网 站 上 公 布, 向 员 工 宣 传 相 关 内 容, 并 要 求 其 完 成 网 上 学 习 系 统 中 的 职 业 操 守 课 程 并 声 明 遵 守 反 腐 败 公 平 地 对 待 客 户 供 应 商 竞 争 对 手 和 员 工 是 花 旗 一 贯 坚 持 的 商 业 理 念 花 旗 不 会 容 忍 操 纵 隐 瞒 滥 用 机 密 资 料, 歪 曲 事 实 或 其 它 不 公 平 交 易 和 做 法 花 旗 中 国 严 格 遵 守 中 国 有 关 反 贿 赂 的 法 律 以 及 可 适 用 的 美 国 反 贿 赂 法 律 ( 例 如 美 国 的 海 外 反 腐 败 法 ( FCPA ) ) 风 险 披 露 花 旗 坚 信, 公 平 透 明 地 对 待 客 户 的 一 个 重 要 环 节 就 是 确 保 与 我 们 产 品 相 关 的 风 险 得 到 适 当 的 披 露 我 们 的 日 常 销 售 流 程 高 度 重 视 对 客 户 进 行 风 险 披 露, 包 括 风 险 承 受 能 力 测 试 和 对 产 品 相 关 潜 在 风 险 的 披 露, 例 如 股 市 交 易 对 手 信 用 状 况 和 汇 率 可 能 发 生 的 变 动 等 在 售 后 阶 段, 我 们 的 团 队 还 会 定 期 与 客 户 联 络, 向 客 户 提 供 后 续 市 场 资 讯, 和 客 户 讨 论 产 品 业 绩 表 现 等 2009 年 底 和 2010 年, 按 照 监 管 要 求, 我 们 将 个 人 客 户 根 据 他 们 是 否 拥 有 投 资 经 验 进 行 了 划 分, 并 只 向 拥 有 投 资 经 验 的 个 人 客 户 提 供 风 险 水 平 较 高 的 投 资 产 品, 进 一 步 强 化 了 我 们 的 风 险 披 露 对 于 特 殊 客 户 组, 例 如 老 年 客 户, 我 们 的 风 险 披 露 甚 至 更 为 全 面, 以 免 客 户 误 解 投 资 产 品 鼓 励 健 康 竞 争 25

14 关 联 方 交 易 根 据 内 部 和 本 地 法 规 要 求, 花 旗 中 国 制 定 了 关 联 方 交 易 内 部 控 制 政 策, 所 有 关 联 方 交 易 必 须 符 合 诚 信 原 则 及 公 允 原 则 相 关 交 易 应 当 遵 守 相 关 法 律 行 政 法 规 国 家 统 一 会 计 制 度 以 及 相 关 银 行 监 督 管 理 办 法 为 了 充 分 遵 守 本 地 法 律, 花 旗 中 国 成 立 了 关 联 方 交 易 控 制 委 员 会 关 联 方 交 易 控 制 委 员 会 负 责 识 别 确 定 关 联 方, 审 查 批 准 关 联 方 交 易, 控 制 关 联 方 交 易 中 的 风 险 另 外, 花 旗 银 行 还 严 格 遵 守 有 关 报 告 和 监 控 此 类 交 易 的 本 地 法 规 礼 品 和 招 待 花 旗 中 国 遵 循 花 旗 集 团 有 关 亚 太 区 的 礼 品 和 招 待 政 策 该 政 策 定 义 了 收 受 礼 品 和 招 待 向 第 三 方 ( 包 括 客 户 供 应 商 和 其 他 方 ) 提 供 礼 品 和 招 待 的 要 求 礼 品 登 记 报 告 和 例 外 情 况 批 准 程 序 联 系 资 料 更 多 有 关 花 旗 中 国 履 行 企 业 和 社 会 责 任 的 信 息, 请 联 系 : 花 旗 中 国 企 业 传 播 及 公 共 事 务 部 总 监 唐 仕 敏 (Stephen Thomas) +86 (21) Stephen.r.thomas@citi.com 花 旗 中 国 企 业 社 会 责 任 总 监 王 力 (Wang Li) +86 (10) li.w.wang@citi.com 鼓 励 健 康 竞 争 27