中国事JR0604 現状分析

Transcription

1 第 3 部 调 查 领 域 的 现 状 与 课 题

2 第 8 章 产 业 再 生 的 现 状 和 课 题 第 8 章 产 业 再 生 的 现 状 和 课 题 8.1 西 部 开 发 国 有 企 业 改 革 的 课 题 国 有 企 业 改 革 的 过 程 和 国 有 企 业 的 定 位 的 变 化 在 中 国, 自 改 革 开 放 以 来 25 年 中, 在 社 会 主 义 市 场 经 济 这 一 国 家 新 的 指 导 原 理 下, 国 有 企 业 改 革 的 目 标 是 建 立 起 具 有 高 经 济 效 率 性 的 企 业 实 体, 依 次 实 施 了 如 下 的 国 有 企 业 改 革 ( 参 照 表 8-1) 1 表 8-1 中 国 的 国 有 企 业 改 革 的 过 程 时 期 主 要 内 容 (1)1978~1981 年 放 权 让 利 ( 下 放 权 限 和 利 润 转 让 ) 型 改 革 期 (2) 1982~1986 年 围 绕 经 济 责 任 制, 利 改 税 的 放 权 让 利 的 调 整 期 (3) 1987~1991 年 作 为 国 有 企 业 体 制 集 大 成 的, 向 建 立 股 份 制 过 渡 的 转 换 期 (4) 1992~1996 年 社 会 主 义 市 场 经 济 下 的 企 业 和 公 司 共 存 体 制 期 (5) 1997~2003 年 以 建 立 现 代 企 业 制 度 为 核 心 的 向 股 份 制 公 司 改 制 倾 斜 的 时 期 (6) 2003 年 ~ 至 今 通 过 设 置 国 有 资 产 管 理 委 员 会 建 立 并 加 强 新 国 有 资 产 管 理 体 制 与 实 现 国 有 企 业 股 份 制 公 司 制 度 深 化 的 时 期 来 源 : 调 查 团 根 据 21 世 纪 政 策 研 究 所 (2001) 内 容 修 改 增 补 以 上 国 有 企 业 改 革 过 程 中, 采 取 的 具 体 的 国 企 改 革 的 方 略 如 下 i) 建 立 企 业 内 部 ( 经 营 者 管 理 者 ) 的 激 励 机 制 ii) 积 极 推 进 政 企 分 离, 明 确 政 企 之 间 的 关 系 iii) 建 立 现 代 企 业 制 度 ( 向 股 份 制 公 司 的 转 型 以 及 企 业 管 理 体 制 的 确 立 ), 树 立 规 范 的 企 业 治 理 ( 公 司 治 理 ) 制 度 iv) 在 垄 断 部 门 引 进 竞 争 机 制, 消 除 垄 断 局 面 v) 在 抓 大 放 小 的 企 业 改 革 下, 推 进 各 地 中 小 国 有 企 业 的 出 售 民 营 化 vi) 促 进 具 有 竞 争 力 的 大 中 型 国 有 企 业 为 主 的 国 有 企 业 的 集 约 化 ( 合 并 ), 扩 大 规 模, 调 整 经 营 效 率 差 的 企 业, 改 善 经 营 管 理 机 制 vii) 配 合 社 会 保 障 制 度 的 完 善, 分 阶 段 地 剥 离 国 有 企 业 的 社 会 负 担 ( 住 宅 社 会 保 险 医 疗 教 育 等 的 运 营 维 护 等 相 关 负 担 ) 1 关 于 至 今 为 止 的 国 有 企 业 改 革 的 过 程 的 详 细 内 容 参 照 本 章 附 属 资 料 1 8-1

3 第 8 章 产 业 再 生 的 现 状 和 课 题 viii) 在 国 有 资 产 管 理 方 面, 通 过 摸 索 国 有 企 业 资 产 管 理 的 有 效 的 方 法, 由 政 府 ( 中 央 地 方 ) 强 化 对 国 企 的 监 管 国 有 企 业 改 革 的 深 化 和 民 营 企 业 的 发 展 导 致 国 有 企 业 在 中 国 的 经 济 社 会 结 构 中 的 地 位 相 对 地 降 低 ( 参 照 表 8-2) 企 业 集 约 化 带 来 了 国 有 企 业 户 均 以 及 职 工 人 均 增 加 值 的 大 幅 度 增 加 等 一 定 的 生 产 率 上 的 提 高, 但 从 国 有 企 业 所 占 的 资 产 总 额 和 长 期 负 债 总 额 的 比 重 居 高 不 下 等 方 面 来 看, 国 有 企 业 的 经 营 效 率 和 资 产 效 率 均 相 对 较 低, 国 有 企 业 改 革 依 然 任 重 而 道 远 而 且, 国 企 改 革 和 中 国 的 金 融 制 度 改 革 和 财 政 收 支 结 构 关 系 紧 密, 包 含 经 营 能 力 的 强 化 和 财 务 结 构 改 革 在 内 的 产 业 再 生 问 题 将 依 然 是 中 国 重 要 的 政 策 课 题 表 8-2 国 有 企 业 ( 矿 工 业 领 域 ) 的 份 额 的 变 化 年 企 业 数 ( 户 ) 64,737 61,301 53,489 46,767 41,125 34,280 31,750 比 重 (%)* 39.2% 37.8% 32.8% 27.3% 22.7% 17.5% 14.5% 雇 用 人 数 ( 万 人 ) 3,748 3,395 2,995 2,675 2,424 2,163 2,048 比 重 (%)* 60.5% 58.5% 53.6% 49.2% 43.9% 37.6% 33.6% 附 加 价 值 额 比 重 (%)* 57.0% 56.3% 54.3% 51.7% 48.3% 44.9% 34.4% 每 户 企 业 附 加 价 值 额 ( 万 元 ) 1,711 1,979 2,576 3,133 3,875 5,495 5,933 每 1 雇? 者 附 加 价 值? ( 元 ) 29,556 35,741 45,998 54,772 65,749 87,095 91,971 长 期 负 债 比 重 (%)* 81.6% 82.0% 80.9% 80.3% 78.4% - - ( 注 ) *: 各 比 重 指 的 是 矿 工 业 企 业 整 体 ( 国 有 以 及 有 规 模 以 上 的 非 国 有 企 业 ) 中 国 有 企 业 的 比 重 来 源 : 调 查 团 根 据 中 国 统 计 年 鉴 各 年 度 版 编 制 国 有 企 业 改 革 的 实 施 体 制 2003 年 4 月 新 组 建 了 国 务 院 直 属 的 下 属 机 构 国 有 资 产 监 督 管 理 委 员 会 ( 国 资 委 State-owned Assets Supervision and Administration Commission: SASAC) 国 资 委 将 以 往 分 散 到 各 部 委 的 国 有 企 业 的 监 管 权 统 一 起 来, 被 赋 予 了 推 进 新 型 国 有 资 产 管 理 的 作 用 ( 参 照 图 8-1) 图 8-1 新 型 的 国 有 企 业 管 理 体 制 ( 国 资 委 ) - 以 往 的 国 有 企 业 管 理 体 制 - - 新 型 的 国 有 企 业 管 理 体 制 - 财 政 部 资 产 全 ( 企 业 收 益 管 理 ) 国 家 计 划 委 员 会 投 资 权 ( 企 业 管 理 ) 中 央 企 业 工 作 委 员 会 国 家 经 济 贸 易 委 员 会 人 事 权 企 业 制 度 改 革 重 组 功 能 国 有 资 产 监 督 管 理 委 员 会 ( 国 资 委 :SASAC) 来 源 : 金 山 (2003) 劳 动 部 薪 水 福 利 卫 生 功 能 8-2

4 第 8 章 产 业 再 生 的 现 状 和 课 题 国 资 委 成 立 当 初 监 管 196 家 中 央 级 企 业, 这 196 家 企 业 国 有 总 资 产 总 额 达 到 了 约 6 兆 9 千 亿 元 2 该 部 委 虽 然 肩 负 作 为 国 有 资 产 的 出 资 人 的 职 责, 但 是 不 直 接 参 与 企 业 的 生 产 经 营 活 动, 其 主 要 方 针 是 回 收 市 场 的 不 良 贷 款 和 强 化 国 有 企 业 的 市 场 竞 争 力 目 前 听 说 正 致 力 于 3 个 方 面 :1 国 有 企 业 的 重 组 和 投 资 的 多 元 化 2 借 助 制 定 相 关 政 策 实 现 优 质 资 产 上 市 3 企 业 的 政 策 性 破 产 国 资 委 继 成 立 之 初 在 上 海 深 圳 等 国 有 企 业 改 革 试 验 地 区 成 立 分 支 机 构 以 后, 在 各 省 直 辖 市 也 设 立 了 地 方 分 支 机 构, 形 成 了 中 央 和 地 方 的 2 层 体 制 ( 若 包 含 地 级 市 就 是 3 层 ) 随 后, 在 2004 年 3 月 召 开 的 第 16 次 党 大 会 上 明 确 了 中 央 政 府 和 地 方 政 府 分 别 行 使 国 有 资 产 的 出 资 人 的 权 限, 中 央 政 府 作 为 出 资 方 行 使 权 限 的 主 要 方 向 限 定 在 基 础 建 设 资 源 相 关 国 家 民 生 的 国 有 企 业 的 资 产, 此 外 的 国 有 资 产 出 资 的 权 限 全 部 下 放 给 地 方 政 府 的 方 针 随 着 这 种 国 有 资 产 管 理 体 制 的 改 革 的 正 规 化, 各 直 辖 市 省 政 府 出 售 其 所 管 辖 的 大 型 国 有 企 业 ( 资 产 ) 时 的 收 入 可 以 保 留 作 为 各 市 省 的 财 源, 赋 予 地 方 政 府 一 个 推 进 国 有 企 业 的 民 营 化 的 巨 大 激 励 今 后, 期 待 直 辖 市 省 政 府 管 辖 的 大 型 国 有 企 业 的 股 份 制 化 和 民 营 化 将 取 得 进 一 步 的 发 展 [ 関 (2003 年 )] 国 有 企 业 改 革 的 主 要 课 题 本 调 查 中 对 象 地 区 的 包 括 重 庆 市 在 内 的 中 国 西 部 地 区 对 国 有 企 业 的 依 存 度 极 高 ( 参 照 表 8-3) 国 有 企 业 改 革 是 该 地 区 的 产 业 再 生 和 长 期 性 产 业 结 构 调 整 的 核 心 性 的 开 发 课 题 在 以 往 的 国 有 企 业 改 革 的 历 程 和 目 前 的 实 施 体 制 的 基 础 上, 对 今 后 以 西 部 地 区 为 主 的 国 有 企 业 改 革 的 主 要 课 题 归 纳 如 下 ( 参 照 图 8-2) 表 8-3 西 部 地 区 的 国 有 企 业 ( 矿 工 业 领 域 :2003 年 ) 全 国 西 部 地 区 合 计 重 庆 市 贵 州 省 甘 肃 省 四 川 省 国 有 企 业 数 ( 户 ) 34,280 8, , ,065 全 国 比 重 (%) 100.0% 25.2% 1.7% 3.0% 2.1% 3.1% 矿 工 业 企 业 数 量 中 的 比 重 (%) 17.5% 35.9% 25.4% 48.7% 24.5% 19.5% ( 参 考 ) 矿 工 业 企 业 数 ( 户 ) 196,222 24,111 2,241 2,129 2,884 5,448 总 生 产 额 ( 亿 元 ) 53,408 9, ,610 全 国 比 重 (%) 100.0% 17.7% 1.6% 1.3% 1.6% 3.0% 矿 工 业 领 域 总 生 产 额 中 的 比 重 (%) 37.5% 62.9% 53.7% 68.3% 76.8% 47.5% 每 户 国 有 企 业 的 总 生 产 额 ( 万 元 / 户 ) 15,580 10,953 14,960 6,439 12,475 15,115 ( 参 考 ) 每 户 矿 工 业 企 业 的 总 生 产 额 ( 万 元 / 7,251 6,248 7,086 4,592 3,979 6,218 附 加 价 值 额 ( 亿 元 ) 18,338 3, GDP 中 的 比 重 (%) 15.6% 16.1% 12.1% 18.9% 23.4% 10.8% 全 国 比 重 (%) 100.0% 20.1% 1.5% 1.4% 1.7% 3.2% 矿 工 业 领 域 中 附 加 价 值 额 的 比 重 (%) 43.7% 68.3% 60.9% 74.0% 78.8% 50.8% 每 户 国 有 企 业 的 附 加 价 值 ( 万 元 / 户 ) 5,349 4,269 4,779 2,472 4,329 5,559 ( 参 考 ) 每 户 矿 工 业 企 业 附 加 价 值 额 ( 万 元 / 2,140 2,245 1,997 1,627 1,346 2,140 ( 注 ) 矿 工 业 企 业 是 指 工 业 部 门 统 计 中 全 部 国 有 以 及 有 一 定 规 模 以 上 非 国 有 工 业 企 业, 国 有 企 业 指 其 中 的 国 有 以 及 国 有 控 股 工 业 企 业 来 源 : 调 查 团 根 据 中 国 统 计 年 鉴 2004 版 制 定 2 截 止 到 2005 年 6 月, 中 央 的 国 资 委 所 管 辖 的 央 级 国 企 重 组 合 并 为 169 家 企 业 8-3

5 第 8 章 产 业 再 生 的 现 状 和 课 题 (1) 管 理 组 织 经 营 层 面 的 改 革 国 有 企 业 改 革 最 优 先 的 课 题 是 提 高 国 有 企 业 自 身 的 经 营 管 理 能 力 和 保 障 经 营 透 明 性 为 此, 应 该 基 于 公 司 法 规 定 通 过 健 全 企 业 组 织 严 格 执 行 企 业 会 计 制 度 执 行 和 提 高 管 理 精 度 等 现 代 企 业 制 度 的 落 实 和 企 业 管 理 组 织 经 营 层 面 的 进 一 步 的 改 革, 保 证 良 好 的 公 司 治 理, 建 立 具 备 透 明 性 的 经 营 管 理, 推 动 面 向 企 业 外 的 信 息 披 露 同 时, 还 要 推 动 市 场 竞 争 下 构 建 有 效 的 经 营 战 略 与 重 组 经 营 结 构, 调 整 资 产 负 债 结 构, 强 化 企 业 竞 争 力 财 务 体 质 图 8-2 国 有 企 业 改 革 的 课 题 和 方 向 性 以 股 份 制 公 司 化 为 主 的 国 有 企 业 改 革 的 方 向 国 有 企 业 的 管 理 组 织 经 营 方 面 的 改 革 国 资 委 进 行 监 督 管 理 强 化 国 有 企 业 的 股 份 制 公 司 情 报 公 开 一 般 股 东 外 资 等 金 融 制 度 改 革 化 ( 透 明 性 和 企 业 管 的 资 本 参 与 资 金 需 求 者 之 间 理 的 提 高 ) 资 本 市 场 加 强 情 报 交 换 加 强 管 理 加 强 事 业 战 略 事 业 结 构 重 组 产 业 资 金 资 本 市 场 资 产 负 债 结 构 重 组 扩 充 融 资 建 设 加 强 财 务 体 制 企 业 集 团 整 体 的 经 营 财 务 的 透 明 度 的 提 高 集 团 化 推 进 吸 收 子 公 司 其 他 企 业 的 M&A 企 业 通 过 发 行 新 股 集 团 母 公 司 的 上 市 中 央 政 府 地 方 政 府 的 国 有 股 释 获 得 筹 资 手 段 股 份 销 售 获 得 筹 资 手 段 企 业 ( 集 团 ) 的 成 长 完 善 经 营 环 境 社 会 福 利 制 度 的 完 善 充 实 产 业 重 组 加 强 企 业 竞 争 力 公 共 基 础 设 施 的 建 设 私 营 企 业 的 成 长 来 源 : 调 查 团 根 据 21 世 紀 研 究 所 (2001 p.74) 内 容 修 改 增 补 这 些 都 是 取 决 于 国 有 企 业 自 身 的 改 革 努 力 的 最 重 要 的 课 题 如 果 没 有 这 些 努 力, 即 便 实 施 来 自 金 融 制 度 方 面 的 支 持, 其 成 效 也 是 有 限 的 (2) 股 份 制 公 司 化 和 企 业 的 集 团 化 配 合 企 业 管 理 组 织 经 营 层 面 改 革 的 进 程, 有 意 识 地 推 动 吸 引 外 部 投 资 家 的 资 本 参 股 的 股 份 制 公 司 化 正 在 实 施 但 是, 确 保 经 营 财 务 信 息 的 透 明 度 以 及 信 息 披 露 方 面 依 然 存 在 很 多 问 题, 没 有 得 到 资 本 市 场 的 信 任, 股 市 的 低 迷 和 非 流 通 股 上 市 的 困 难 正 在 凸 现 应 该 继 续 确 保 国 有 企 业 的 经 营 透 明 度 和 实 施 彻 底 的 情 报 公 开, 通 过 丰 富 股 份 制 公 司 化 的 筹 资 方 式 和 股 东 构 成 的 多 元 化, 进 一 步 强 化 公 司 治 理 在 此 基 础 上, 在 拥 有 众 多 经 营 领 域 和 多 类 间 接 部 门 的 大 中 型 国 有 企 业 中, 按 合 适 的 范 围 将 集 团 内 的 各 经 营 领 域 切 分 成 不 同 公 司, 推 动 交 叉 持 股 公 司 的 企 业 集 团 化 这 种 国 有 企 业 的 股 份 制 公 8-4

6 第 8 章 产 业 再 生 的 现 状 和 课 题 司 化 和 集 团 化 赋 予 政 府 借 助 集 团 母 公 司 的 上 市 和 股 票 销 售 来 获 取 资 金 的 机 会, 成 为 完 善 社 会 保 障 制 度 等 国 企 改 革 带 来 的 财 政 负 担 增 加 的 财 源 (3) 国 有 企 业 从 社 会 负 担 中 的 解 脱 在 配 合 国 企 改 革 构 建 现 代 企 业 制 度 的 过 程 中, 那 些 以 往 国 有 企 业 作 为 社 会 性 的 单 位 向 员 工 提 供 住 房 医 疗 社 会 保 障 交 通 等 社 会 基 础 设 施 相 关 的 负 担, 将 分 阶 段 地 由 基 于 市 场 机 制 的 企 业 和 员 工 承 担 部 分 和 和 财 政 负 担 来 取 代 然 而, 关 于 原 国 有 企 业 员 工 的 养 老 金 债 务 问 题 为 代 表 的 社 会 保 障 制 度 的 改 革 而 言, 包 括 确 保 财 源 在 内, 仍 然 有 诸 多 遗 留 问 题 要 进 一 步 建 设 在 企 业 职 工 政 府 3 者 之 间 共 同 合 理 负 担 国 有 企 业 的 社 会 性 负 担 的 制 度, 完 善 可 以 使 国 有 企 业 在 基 于 市 场 机 制 的 公 平 竞 争 环 境 下 开 展 经 营 的 外 部 环 境 8.2 西 部 开 发 的 产 业 再 生 的 课 题 产 业 结 构 调 整 和 产 业 再 生 的 导 向 近 年, 西 部 地 区 随 着 西 部 大 开 发 政 策 的 开 展, 曾 经 落 后 的 基 础 设 施 建 设 和 城 市 开 发 得 到 急 速 发 展 因 此, 在 产 业 结 构 上 出 现 了 (1)GDP 以 及 全 社 会 固 定 资 产 投 资 中 非 国 有 企 业 部 门 所 占 的 比 重 上 升 和 重 工 业 大 企 业 为 主 的 国 有 企 业 领 域 的 地 位 的 相 对 下 降 (2) 全 社 会 固 定 资 产 投 资 中 第 2 产 业 向 房 地 产 业 等 第 3 产 业 的 切 换 等 变 化 这 种 投 资 结 构 的 变 化 产 业 结 构 的 多 元 化 的 倾 向, 今 后 短 中 期 内 仍 会 持 续 但 是, 财 政 投 入 为 主 体 的 基 础 设 施 建 设 的 持 续 性 中 存 在 极 限 应 该 在 基 础 设 施 建 设 城 建 开 展, 产 业 布 局 基 础 加 强 的 同 时, 在 产 业 部 门 内 形 成 优 良 的 产 业 资 本 存 量, 建 立 长 期 稳 定 的 经 济 增 长 基 础 届 时, 关 键 是 (1) 通 过 提 高 产 业 界 的 资 源 能 源 利 用 效 率 来 实 现 的, 竞 争 力 的 强 化 和 促 进 环 境 对 策 的 落 实 (2) 降 低 作 为 西 部 地 区 产 业 振 兴 的 瓶 颈 的 物 流 成 本 (3) 在 充 分 探 讨 西 部 地 区 的 相 对 优 势 条 件 的 基 础 上, 以 加 强 技 术 创 新 为 基 础 的 积 极 的 产 业 结 构 调 整 的 这 3 方 面 的 视 点 目 前, 在 重 庆 市 和 成 都 市 等 带 动 西 部 地 区 的 产 业 集 聚 城 市 中, 在 以 往 的 工 业 区 域 外 正 开 展 新 型 工 业 开 发 区 的 建 设, 外 资 社 会 资 本 领 衔 的 的 产 业 形 成 也 在 稳 步 进 展 另 一 方 面, 传 统 的 重 工 业 领 域 中, 原 材 料 型 制 造 业 为 主 整 体 呈 现 出 停 滞 倾 向 考 虑 到 现 在 和 将 来 西 部 地 区 的 相 对 优 势 条 件 和 竞 争 环 境, 西 部 地 区 的 重 工 业 大 企 业 为 主 的 国 有 企 业 领 域, 原 材 料 型 制 造 业 和 加 工 组 装 型 制 造 业 业 之 间, 由 于 其 潜 力 和 发 展 程 度 不 同, 会 出 现 两 极 分 化 的 形 态, 而 且, 今 后 该 倾 向 会 愈 演 愈 烈 即 虽 然 矿 物 资 源 丰 富, 但 位 于 中 国 内 陆 地 区 无 法 形 成 大 型 运 输 船 的 物 流 西 部 地 区, 原 材 料 型 (BULK 型 ) 生 产 业 的 相 对 优 势 条 件 较 少, 在 金 属 化 学 等 装 备 制 造 业 中, 应 该 将 以 西 部 地 区 需 求 为 对 象 的 事 业 发 展 作 为 基 础 另 一 方 面, 在 以 汽 车 为 首 的 加 工 组 装 型 的 机 械 工 业 领 域 中, 由 于 包 含 外 资 在 内 的 新 增 投 资 的 积 累, 正 在 逐 步 具 备 一 定 程 度 的 竞 争 优 势 条 件, 可 以 期 待 其 不 仅 是 满 足 西 部 地 区 的 需 求, 也 会 满 足 中 部 和 东 部 沿 海 地 区 的 需 求 因 此, 在 原 材 料 型 制 造 业 中 积 极 推 进 设 备 废 弃 和 产 业 重 组 的 同 时, 在 加 工 组 装 型 制 造 业 中 也 要 通 过 技 术 创 新 和 产 业 集 聚 积 极 谋 求 产 业 振 兴 8-5

7 第 8 章 产 业 再 生 的 现 状 和 课 题 中 长 期 来 看, 作 为 西 部 地 区 的 核 心 产 业 城 市, 其 发 展 备 受 关 注 的 重 庆 市, 成 都 市 昆 明 市 中, 通 过 加 强 各 城 市 之 间 的 合 作, 形 成 并 强 化 长 江 上 游 地 区 带 状 地 带 也 是 产 业 结 构 调 整 的 关 键 课 题 为 解 决 西 部 地 区 产 业 振 兴 的 瓶 颈 的 物 流 问 题, 今 后 以 重 庆 市 为 首, 进 一 步 完 善 西 部 物 流 的 基 地 城 市 的 港 湾 铁 路 物 流 基 础, 加 强 西 部 地 区 的 门 户 功 能 而 且, 以 现 有 的 重 工 业 企 业 的 经 营 结 构 改 善 和 环 境 公 害 对 策 的 升 级 大 幅 提 高 资 源 能 源 利 用 效 率 为 目 标, 在 比 中 国 东 部 沿 海 地 区 投 资 效 率 低 的 西 部 地 区, 要 尽 快 建 设 有 助 于 加 快 包 括 外 资 在 内 的 社 会 投 资 步 伐 的 有 吸 引 力 的 产 业 布 局 基 础 从 提 高 国 有 工 业 企 业 的 生 产 效 率 成 本 竞 争 力 的 观 点 来 看, 节 约 资 源 和 节 能 是 重 要 的 经 营 课 题, 落 实 借 助 节 约 资 源 节 能 对 策 投 资 来 降 低 生 产 成 本 和 提 高 生 产 效 率 是 国 有 企 业 改 革 实 践 方 面 至 关 重 要 3 以 上 述 的 认 识 为 背 景, 在 下 一 节 整 理 西 部 地 区 的 产 业 再 生 的 课 题 产 业 再 生 的 课 题 (1) 重 点 产 业 的 培 育 强 化 在 西 部 地 区 各 省 和 中 心 城 市 中, 制 定 重 点 产 业 的 振 兴 计 划, 在 分 短 期 中 期 长 期 设 定 量 化 的 开 发 目 标 增 长 目 标 值 的 基 础 上, 要 关 于 这 些 重 点 产 业 的 结 构 调 整 和 促 进 增 长, 研 究 具 体 的 优 惠 政 策 和 资 金 供 给 机 制 届 时, 不 是 依 靠 政 府 财 政 直 接 投 入 产 业 振 兴 补 助 资 金, 而 是 通 过 市 场 机 制 发 挥 作 用 的 金 融 市 场 寻 求 有 效 的 资 金 供 给 诱 导 机 制, 并 进 行 放 宽 限 制 提 高 企 业 的 经 营 透 明 度 完 善 资 本 市 场 和 健 全 社 会 保 障 制 度 等 各 种 制 度 建 设, 积 极 引 进 外 资 和 社 会 资 本 为 此, 作 为 重 要 的 前 提 条 件, 重 点 国 有 企 业 通 过 自 身 的 不 懈 努 力, 进 一 步 实 施 企 业 管 理 组 织 方 面 的 改 革, 建 设 可 以 通 过 扩 大 来 自 金 融 机 构 的 产 业 资 金 融 资 和 发 行 新 股 和 公 司 债 券 等 实 现 筹 资 多 元 化 的 内 部 环 境 并 且, 在 加 强 现 代 化 企 业 制 度 的 渗 透 力, 强 化 经 营 力 量 财 务 力 量 的 同 时, 在 今 后 国 内 外 竞 争 条 件 激 化 之 中, 在 充 分 把 握 以 往 的 主 力 产 品 领 域 的 竞 争 优 势 的 基 础 上, 整 顿 不 产 生 利 润 的 设 备 资 产, 提 高 向 具 备 收 益 力 的 产 品 领 域 的 集 中 程 度 非 常 关 键 因 此, 在 建 设 有 助 于 改 善 重 点 国 有 企 业 的 资 产 负 债 结 构 和 重 组 经 营 领 域 的 制 度 上 的 环 境 和 探 讨 具 体 的 资 金 供 给 机 制 的 同 时, 最 终 要 实 行 有 助 于 这 些 重 点 国 有 企 业 的 阶 段 性 民 营 化 的 制 度 设 计 (2) 竞 争 劣 势 产 业 环 境 污 染 产 业 的 整 顿 重 组 和 环 境 能 源 对 策 西 部 地 区 的 产 业 领 域 中, 提 高 环 境 对 策 和 提 高 资 源 能 源 利 用 效 率, 创 造 有 魅 力 的 投 资 环 境 和 强 化 产 业 竞 争 力 这 2 点 是 极 为 关 键 的 尤 其 是 在 以 重 庆 市 为 首 的 具 有 大 规 模 重 工 业 的 城 市 中, 环 境 问 题 和 节 约 资 源 节 省 能 源 问 题 是 国 有 企 业 改 革 的 重 要 课 题, 通 过 这 些 举 措, 强 化 西 部 地 区 有 吸 引 力 的 产 业 布 局 基 础 非 常 重 要 届 时, 对 于 那 些 即 便 是 一 直 以 来 的 重 点 产 业 但 缺 乏 竞 争 力 而 且 大 量 耗 费 资 源 和 能 源 并 引 发 环 境 污 染 的 国 有 重 工 业 企 业 的 设 备, 就 应 该 积 极 实 行 关 停 废 同 时, 在 具 有 一 定 竞 争 力 的 在 西 部 地 3 有 助 于 环 境 对 策 和 提 高 资 源 能 源 利 用 率 的 投 资 对 企 业 而 言, 很 容 易 被 认 为 是 成 本 负 担, 资 源 能 源 的 高 利 用 率 是 削 减 成 本 和 提 高 企 业 竞 争 力 的 重 要 手 段, 建 立 环 境 负 荷 小 的 生 产 方 式 在 建 立 长 期 的 企 业 品 牌 形 象 上 是 不 可 或 缺 的 日 本 制 造 企 业 的 国 际 竞 争 力 高 的 源 泉 之 一 就 是 关 于 环 境 对 策 和 节 省 资 源 节 能 对 策 的 长 期 不 懈 的 投 资 8-6

8 第 8 章 产 业 再 生 的 现 状 和 课 题 区 的 区 域 内 产 业 关 联 形 成 上 不 可 欠 缺 的 产 业 领 域 的 国 有 企 业 制 定 在 环 境 能 源 方 面 有 助 于 更 新 设 备, 改 善 作 业 的 投 资 计 划 的 同 时, 要 充 实 对 此 积 极 扶 持 的 财 政 金 融 措 施 (3) 搞 活 振 兴 中 小 企 业 伴 随 着 此 前 的 国 有 企 业 改 革, 大 多 数 中 小 国 有 企 业 都 已 民 营 化 具 有 活 力 的 民 营 中 小 企 业 领 域 的 存 在 作 为 支 撑 大 中 型 工 业 企 业 的 生 产 支 持 性 产 业 4, 不 但 在 产 业 关 联 上 很 重 要, 而 且 作 为 伴 随 大 中 型 企 业 的 结 构 改 革 的 提 供 就 业 岗 位 的 载 体 以 及 新 型 创 业 的 后 备 队 都 是 很 重 要 的 在 中 长 期 的 产 业 结 构 调 整 中, 明 确 了 中 小 企 业 领 域 的 作 用 后, 就 应 该 在 进 一 步 改 善 民 营 化 之 后 的 老 国 有 中 小 企 业 的 经 营 财 务 结 构 的 同 时, 构 建 有 助 于 发 展 中 的 民 间 中 小 企 业 领 域 发 展 的 帮 扶 机 制 8.3 西 部 地 区 产 业 再 生 资 金 需 求 的 课 题 西 部 地 区 产 业 再 生 资 金 需 求 西 部 地 区, 由 于 国 家 实 施 的 积 极 的 财 政 投 入, 以 基 础 设 施 建 设 为 中 心 的 大 规 模 的 固 定 资 产 投 资 所 带 动 着 经 济 增 长 正 在 持 续 西 部 地 区 2003 年 全 社 会 的 固 定 资 产 总 额 为 1 万 844 亿 元, 与 名 义 GDP 的 比 为 47% 其 内 容 主 要 以 公 路 建 设 和 铁 路 建 设 为 代 表 的 交 通 电 力 用 水 等 基 础 设 施 城 市 基 础 设 施 建 设 以 及 住 宅 写 字 楼 等 不 动 产 开 发 为 主 体, 以 制 造 业 为 主 的 产 业 领 域 的 固 定 资 产 投 资 的 比 重 较 小 而 且, 带 动 激 增 的 固 定 资 产 投 资 的 是 建 筑 安 装 工 程, 作 为 主 要 设 备 机 械 的 投 资 的 设 备 工 具 器 具 的 比 重 不 如 说 是 呈 下 降 趋 势, 可 以 想 象 西 部 地 区 的 产 业 领 域 的 设 备 投 资 增 加 缓 慢 因 此, 以 国 有 企 业 主 体 重 工 业 领 域 为 中 心, 西 部 地 区 的 产 业 领 域 资 本 存 量 正 在 陈 旧 老 化, 支 持 重 组 业 务 结 构 对 产 业 资 金 需 求 强 烈 但 是, 更 新 改 造 相 关 的 主 要 资 金 来 源 是 占 整 体 的 2/3 的 自 筹 资 金, 国 内 贷 款 的 比 率 与 基 本 建 设 相 比 较 小, 形 成 优 良 的 设 备 资 本 存 量 所 需 的 资 金 来 源 规 模 可 选 内 容 都 受 限 制 ( 参 照 表 8-4) 5 表 8-4 西 部 地 区 的 全 社 会 规 定 资 产 投 资 的 主 要 资 金 来 源 ( 比 重 :2002 年 ) 合 计 * 基 本 建 设 更 新 改 造 不 动 产 金 额 ( 亿 元 ) 6,747 4,081 1,291 1,375 国 家 预 算 内 资 金 13.8% 21.3% 4.7% 0.2% 国 内 贷 款 24.8% 27.8% 19.0% 21.4% 债 券 0.4% 0.5% 0.5% 0.0% 外 国 投 资 1.8% 2.2% 1.8% 0.6% 自 筹 资 金 41.1% 36.9% 63.0% 33.1% 其 他 资 金 18.1% 11.3% 11.1% 44.6% ( 注 ) 合 计 为 上 述 3 项 的 合 计 金 额, 不 包 含 其 他 投 资 部 分 来 源 : 中 国 固 定 投 资 统 计 年 鉴 2003 西 部 地 区 随 着 金 融 机 构 的 存 款 余 额 和 长 期 贷 款 的 顺 利 增 加, 贷 款 余 额 整 体 的 增 加 缓 慢, 产 业 领 域 的 来 自 国 有 民 间 商 业 银 行 的 贷 款 除 了 一 部 分 国 有 大 企 业 外, 都 处 于 较 为 困 4 5 译 者 注 :Supporting Industry 据 本 调 查 实 施 的 重 庆 市 国 有 企 业 财 务 问 卷 调 查, 调 查 对 象 企 业 的 资 金 来 源 中, 虽 然 银 行 贷 款 为 41.5%, 是 最 大 的 资 金 来 源, 但 自 筹 资 金 为 29.3% 等, 间 接 融 资 的 量 的 影 响 有 限, 并 且 明 显 缺 少 多 元 化 的 其 他 资 金 来 源 8-7

9 第 8 章 产 业 再 生 的 现 状 和 课 题 难 的 情 况 之 下 而 且, 产 业 领 域 和 满 足 投 资 目 的 的 融 资 菜 单 以 及 利 率 方 面 没 有 优 惠 等, 面 向 产 业 的 间 接 融 资 的 资 金 来 源 限 定 得 很 细 尤 其 是, 中 国 不 仅 仅 是 在 产 业 领 域, 整 体 性 地 不 存 在 长 期 固 定 的 低 息 融 资, 而 无 法 满 足 耐 用 年 数 (= 项 目 期 限 ) 长 的 产 业 设 备 投 资 资 金 需 求 因 为 从 间 接 融 资 市 场 筹 集 的 资 金 有 限, 一 部 分 上 市 的 西 部 地 区 的 有 实 力 的 国 有 企 业 针 对 以 扩 大 业 务 领 域 为 目 的 的 新 增 投 资, 正 积 极 摸 索 从 资 本 市 场 筹 集 资 金 地 方 政 府 为 了 大 型 国 有 企 业 的 改 善 业 务 结 构 开 拓 新 业 务, 将 确 保 多 元 化 的 筹 资 渠 道 作 为 重 要 课 题, 通 过 政 府 主 导 的 形 式 努 力 扩 大 直 接 融 资 然 而, 上 市 企 业 本 身 数 量 就 少, 而 且, 中 国 整 体 性 的 资 本 市 场 的 不 成 熟 企 业 经 营 缺 乏 透 明 度 和 信 息 披 露 的 不 充 分 等, 导 致 直 接 融 资 市 场 上 的 筹 资 不 畅 考 虑 到 重 点 产 业 领 域 的 新 增 设 备 投 资 资 金 需 求 今 后 还 会 增 加, 在 西 部 地 区 实 现 能 满 足 包 括 环 境 对 策 和 节 省 资 源 节 能 对 策 在 内 的 企 业 业 务 结 构 改 善 和 针 对 优 良 产 业 资 本 形 成 的 适 当 的 资 金 需 求 的 有 效 的 资 金 供 给, 是 很 重 要 的 届 时, 不 是 像 以 往 由 中 央 地 方 政 府 直 接 进 行 财 政 补 助, 而 是 应 该 针 对 产 业 领 域, 利 用 市 场 机 制, 通 过 金 融 市 场 实 现 有 效 的 资 金 供 给 以 上 述 的 认 识 为 背 景, 若 将 金 融 市 场 尤 其 是 间 接 融 资 市 场 中 产 业 再 生 资 金 循 环 不 畅 的 主 要 原 因 和 解 决 的 导 向 进 行 整 理, 则 一 般 认 为 存 在 1 作 为 资 金 需 求 者 的 ( 国 有 ) 企 业 方 面 的 课 题 2 作 为 资 金 供 给 者 的 金 融 机 构 方 面 的 课 题 3 资 金 需 求 者 与 资 金 供 给 者 相 互 关 系 的 课 题, 这 3 项 课 题 以 下 就 这 3 项 课 题 分 别 讨 论 作 为 资 金 需 求 者 的 企 业 方 面 的 课 题 西 部 地 区 的 国 有 企 业 在 需 求 周 转 物 流 方 面 具 有 业 务 布 局 基 础 的 脆 弱 性, 因 此, 一 般 而 言 收 益 力 都 很 低 而 且, 引 进 现 代 企 业 制 度 后 的 时 日 不 多, 因 此 经 营 组 织 财 务 结 构 薄 弱, 无 法 策 划 有 助 于 转 换 和 加 强 业 务 结 构 和 收 益 成 本 结 构 所 需 的 有 效 的 战 略 经 营 业 务 计 划 资 金 计 划, 无 法 向 资 金 供 给 者 ( 金 融 机 构 ) 展 示 安 全 而 且 具 有 收 益 性 的 投 融 资 项 目 6 西 部 地 区 的 国 有 企 业 今 后 仍 须 要 进 一 步 加 速 企 业 管 理 组 织 层 面 的 改 革, 同 时 培 养 能 规 划 制 定 中 长 期 战 略 经 营 业 务 计 划 资 金 计 划 的 具 备 较 强 专 业 性 的 人 才, 积 极 推 动 适 当 的 经 营 实 际 情 况 新 经 营 业 务 计 划 的 信 息 披 露 若 企 业 方 面 能 向 金 融 机 构 展 示 这 样 的 有 效 的 经 营 业 务 战 略 设 备 投 资 计 划, 不 仅 会 增 强 通 过 间 接 融 资 的 筹 资 能 力, 中 期 来 看, 针 对 通 过 设 备 技 术 更 新 等 加 强 企 业 的 经 营 业 务 基 础 和 开 拓 新 业 务 领 域, 能 实 现 发 行 新 股 公 司 债 等 筹 资 多 元 化 的 企 业 内 部 环 境 的 完 善 和 增 强 同 时, 积 极 报 废 不 产 生 收 益 的 闲 置 不 良 资 产, 改 善 资 产 负 债 结 构, 即 调 整 资 本 存 量 提 高 收 益 能 力 也 很 重 要 尤 其 是, 主 要 的 重 工 业 企 业, 在 今 后 国 内 外 的 竞 争 条 件 激 化 的 过 程 中, 要 在 充 分 研 讨 以 往 的 主 力 产 品 领 域 的 竞 争 优 越 性 的 基 础 上, 清 理 不 产 生 利 润 的 设 备 资 产 以 及 向 收 益 能 力 高 的 产 品 领 域 集 中 在 这 个 意 义 上, 在 以 各 企 业 6 本 调 查 实 施 的 重 庆 市 国 有 企 业 财 务 问 卷 调 查 中, 回 答 企 业 自 身 的 收 益 力 很 低 企 业 在 现 行 的 银 行 贷 款 标 准 上 很 难 达 标 的 企 业 约 占 半 数 8-8

10 第 8 章 产 业 再 生 的 现 状 和 课 题 的 自 力 更 生 为 基 础 的 同 时, 要 讨 论 有 助 于 促 进 重 点 国 有 企 业 的 财 务 资 产 结 构 的 改 善 和 经 营 业 务 领 域 的 重 组 的 法 制 上 的 环 境 建 设 和 来 自 金 融 制 度 方 面 的 配 合 作 为 资 金 供 应 方 的 金 融 机 构 方 面 的 课 题 西 部 地 区 由 金 融 机 构 融 资 的 大 部 分 都 用 于 基 础 设 施 建 设 和 城 市 不 动 产 开 发, 其 中 相 当 部 分 储 蓄 还 流 向 了 东 部 沿 海 地 区, 整 体 上 能 用 于 产 业 再 生 的 资 金 并 不 富 余 而 且, 不 仅 仅 是 苦 于 处 理 不 良 贷 款 的 国 有 银 行, 金 融 机 构 整 体 都 处 在 对 公 司 治 理 组 织 / 管 理 融 资 审 查 机 能 进 行 加 强 之 中, 对 风 险 资 产 的 融 资 不 得 不 慎 之 又 慎 所 以 出 现 对 不 动 产 等 可 以 预 期 较 为 稳 定 收 益 的 领 域 优 先 融 资 的 趋 势 并 且, 政 策 性 银 行 商 业 银 行 地 方 性 银 行 等 各 机 构 的 应 对 能 力 弱, 而 且 各 机 构 相 互 之 间 职 能 分 工 和 协 调 关 系 也 不 甚 明 确 在 这 种 关 系 下, 存 在 难 以 满 足 包 含 产 业 再 生 领 域 在 内 的 广 大 领 域 的 资 金 需 求 的 金 融 机 构 的 制 度 组 织 的 存 在 方 式 单 一 的 融 资 审 查 标 准 和 适 用 条 件 ( 利 率 ) 等, 而 这 些 都 成 为 阻 碍 资 金 顺 畅 地 供 给 业 再 生 领 域 的 因 素 因 此, 应 该 设 计 有 利 于 产 业 再 生 领 域 的 资 金 顺 畅 供 给 的 广 泛 的 融 资 制 度, 明 确 各 机 构 的 职 能 分 工 和 协 作 关 系, 以 求 落 实 来 自 金 融 制 度 方 面 的 支 持 比 如, 在 整 体 性 资 金 制 约 中, 可 以 考 虑 实 施 有 助 于 提 供 配 合 有 关 产 业 再 生 的 重 点 课 题 的 资 金 的 贴 息 等 专 项 财 政 补 助, 以 及 借 助 政 策 性 银 行 的 引 水 渠 性 质 的 专 项 融 资 等 尤 其 是 期 待 政 策 性 银 行 能 积 极 地 为 项 目 公 司 所 需 的 长 期 低 息 的 设 备 投 资 资 金, 发 挥 将 商 业 性 金 融 引 向 产 业 领 域 的 引 水 渠 作 用 同 时, 在 各 金 融 机 构 中, 在 培 养 产 业 领 域 特 别 是 针 对 各 地 区 的 短 期 性 产 业 再 生 和 中 长 期 产 业 结 构 调 整 相 关 的 项 目 投 资 项 目 可 以 作 出 项 目 财 务 评 估 的 高 水 平 专 业 性 人 才 的 同 时, 还 要 加 强 有 助 于 产 业 领 域 的 融 资 项 目 相 关 的 审 查 评 估 管 理 工 作 顺 利 实 施 的 组 织 与 制 度 建 设 基 础 设 施 上 的 资 金 需 求 依 然 旺 盛, 资 金 供 给 也 必 须 考 虑 向 这 些 部 门 倾 斜 考 虑 到 这 些, 在 今 后 3 年 中, 在 间 接 融 资 市 场, 要 开 始 应 对 上 述 课 题 的 政 策 制 度 的 设 计 和 运 用, 并 针 对 那 些 预 期 组 织 经 营 改 革 进 一 步 深 化 的 国 有 企 业 民 营 化 企 业 中 小 企 业 的 积 极 的 业 务 机 构 转 换 和 增 强 竞 争 力 等, 加 强 产 业 再 生 金 融, 扩 大 资 金 供 给 并 且, 短 期 上 要 实 施 有 助 于 间 接 融 资 市 场 上 的 资 金 顺 畅 循 环 的 政 策 制 度 的 设 计 和 运 用, 中 长 期 上 要 注 重 构 建 抬 高 企 业 从 资 本 市 场 筹 资 的 比 重 的 金 融 制 度 关 于 资 金 需 求 者 与 资 金 供 给 者 相 互 关 系 的 应 有 方 式 的 课 题 相 对 于 企 业 建 立 现 代 企 业 制 度, 财 务 负 责 人 提 高 制 定 经 营 业 务 资 金 计 划 的 相 关 能 力 和 发 掘 问 题 能 力, 在 金 融 机 构 完 善 满 足 产 业 资 金 需 求 的 高 水 平 专 业 性 的 组 织 人 才 当 中, 建 立 两 者 之 间 寻 求 紧 密 的 信 息 交 换 和 互 信 关 系 至 关 重 要 不 仅 是 个 别 项 目, 关 于 产 业 资 金 需 求 整 体 在 短 中 期 上, 在 何 领 域 何 种 程 度 上 出 现 的 信 息, 若 不 在 资 金 需 求 与 供 给 者 间 共 享, 则 容 易 产 生 资 金 供 求 的 不 匹 配 产 业 资 金 的 需 求 者 的 企 业 和 供 给 者 的 金 融 机 构 之 间 须 要 从 2 个 层 次 上 构 建 信 息 共 享 和 互 信 关 系 第 1 是 企 业 的 财 务 责 任 人 与 金 融 机 构 的 融 资 责 任 者 的 个 人 层 次, 第 2 是 在 各 地 区 的 金 融 机 构 层 次 上, 了 解 西 部 地 区 各 省 中 心 城 市 的 中 长 期 产 业 资 金 需 求, 形 成 共 识 8-9

11 第 8 章 产 业 再 生 的 现 状 和 课 题 今 后, 关 键 是 通 过 金 融 机 构 的 融 资 负 责 人 与 各 企 业 的 财 务 负 责 人 提 高 信 息 互 换 的 密 度 和 级 别, 提 高 该 企 业 的 财 务 管 理 能 力, 搭 建 金 融 界 与 产 业 界 关 于 资 金 需 求 来 交 换 意 见 的 平 台, 形 成 信 息 收 集 和 共 享 化 的 机 制 8.4 基 于 日 本 与 各 国 经 验 的 对 西 部 产 业 金 融 制 度 改 革 的 启 示 政 策 性 金 融 和 商 业 性 金 融 政 策 性 金 融 和 商 业 性 金 融 是 产 业 金 融 领 域 的 两 个 车 轮, 普 遍 期 待 可 以 进 行 有 助 于 两 者 的 合 理 的 功 能 分 担 和 协 作 的 金 融 政 策 制 度 设 计, 并 在 产 业 金 融 中 创 建 顺 畅 的 资 金 供 给 机 制 中 国 目 前 产 业 金 融 相 关 的 政 策 性 银 行 只 有 国 家 开 发 银 行 1 家, 与 拥 有 以 主 要 大 企 业 为 主 要 客 户 的 日 本 政 策 投 资 银 行 针 对 中 小 企 业 的 政 策 性 银 行 的 中 小 企 业 金 融 公 库 和 国 民 生 活 金 融 公 库 的 日 本 等 国 的 情 况 不 同 日 本 的 产 业 金 融 中, 日 本 政 策 投 资 银 行 ( 原 日 本 开 发 银 行 ) 所 起 的 作 用 巨 大, 但 随 着 时 代 和 经 济 政 策 的 变 迁 其 作 用 也 发 生 了 变 化 但 是, 其 在 产 业 金 融 的 重 要 领 域 项 目 中 积 极 提 供 制 度 金 融 的 长 期 低 息 融 资, 起 到 了 商 业 性 金 融 的 引 水 渠 作 用, 应 各 个 时 期 的 要 求 为 促 进 中 长 期 的 产 业 结 构 调 整 和 产 业 技 术 改 革 做 出 了 贡 献, 在 这 一 点 上 是 始 终 如 一 的 7 目 前, 在 民 间 能 为 之 事 尽 量 委 派 给 民 间 办 理 的 原 则 下, 正 致 力 于 实 施 有 助 于 通 过 培 育 新 产 业 和 经 营 业 务 再 生 等 促 进 产 业 的 搞 活 保 护 环 境 等 政 策 性 融 资 为 了 促 进 中 国 西 部 地 区 产 业 再 生 相 关 的 资 金 供 给, 从 日 本 的 产 业 金 融 的 经 验 来 看, 结 合 地 方 的 产 业 结 构 和 短 期 中 期 长 期 的 阶 段 性 经 济 发 展 目 标, 设 计 并 运 用 合 适 的 政 策 性 金 融 商 业 性 金 融 的 职 能 分 工 和 协 作 机 制 是 很 重 要 的 即, 通 过 国 家 开 发 银 行 为 首 的 政 策 性 银 行, 在 与 西 部 地 区 各 省 各 市 的 短 中 期 经 济 发 展 战 略 产 业 再 生 / 结 构 调 整 战 略 国 有 企 业 改 革 战 略 相 吻 合 的 范 围 内, 明 确 政 策 性 金 融 的 对 象 范 围 ( 产 业 领 域 ) 和 对 象 业 务, 在 加 强 作 为 商 业 银 行 的 银 团 贷 款 协 调 人 的 功 能 的 同 时, 借 助 利 用 政 策 性 金 融 的 引 导 功 能 的 商 业 性 金 融, 实 现 流 畅 的 产 业 资 金 供 给 届 时, 在 预 算 出 对 象 领 域 对 象 项 目 的 资 金 需 求 概 略 规 模 后, 对 金 融 机 构 方 资 金 筹 集 方 法 加 以 探 讨, 为 产 业 资 金 中 期 上 顺 利 循 环 进 行 制 度 设 计 和 运 用 8 同 时, 为 了 促 进 资 金 合 理 地 供 给 民 营 化 后 的 原 国 有 中 小 企 业 以 及 正 在 自 律 性 发 展 的 民 间 中 小 企 业 领 域, 关 键 是 实 施 包 含 培 育 与 加 强 那 些 扎 根 地 方 的 能 够 适 应 地 方 需 求 以 及 企 业 规 模 的 细 致 化 资 金 需 求 的 中 小 金 融 机 构 在 内 的 金 融 机 构 方 面 的 制 度 设 计 而 且, 从 强 化 产 业 金 融 领 域 的 策 划 和 信 息 生 产 功 能 这 一 方 面 来 看, 政 策 性 金 融 机 构 也 能 发 挥 很 大 的 作 用 日 本 政 策 投 资 银 行 实 施 了 近 50 年 的 产 业 界 的 设 备 投 资 计 划 调 查 根 据 这 份 调 查, 不 仅 能 把 握 住 日 本 的 主 要 企 业 整 体 的 短 期 性 的 设 备 投 资 动 向 ( 意 向 ), 7 8 关 于 日 本 经 济 高 速 增 长 时 期 的 产 业 培 育 产 业 结 构 调 整 的 日 本 开 发 银 行 的 政 策 性 金 融, Policy-Based Finance: The Experience of Post-War Japan 世 界 银 行 (1994) 的 介 绍 详 尽 据 该 研 究 介 绍, 日 本 的 产 业 政 策 金 融 成 功 的 原 因 是 (1) 民 间 的 项 目 公 司 和 金 融 机 构 对 可 以 合 理 发 挥 作 用 的 市 场 经 济 机 制 的 信 任,(2) 使 民 间 领 域 意 见 充 分 反 映 的 政 府 的 经 济 政 策 和 政 策 性 金 融 的 存 在 方 式, 以 及 存 在 政 策 性 金 融 资 金 来 源 的 财 政 投 融 资 ( 邮 政 储 蓄 和 年 金 基 金 ),(3) 确 保 政 策 金 融 机 构 的 日 本 开 发 银 行 经 营 上 的 独 立 性 日 本 的 产 业 领 域 的 政 策 金 融 中, 财 政 投 融 资 资 金 作 为 主 要 资 金 来 源 存 在 发 挥 重 大 作 用 中 国 的 国 家 开 发 银 行 运 用 政 府 的 资 本 金 和 发 行 金 融 债 券 从 市 场 上 所 筹 的 资 金 来 实 施 融 资 8-10

12 第 8 章 产 业 再 生 的 现 状 和 课 题 还 通 过 调 查 的 持 续 性 实 施 分 析, 为 金 融 界 关 于 中 长 期 的 产 业 资 金 需 求 的 理 解 和 达 成 共 识 做 出 了 贡 献 而 且, 在 此 基 础 上, 各 融 资 负 责 人 通 过 与 企 业 的 定 期 面 谈 和 走 访 调 查, 提 高 有 关 客 户 企 业 的 经 营 财 务 投 资 意 向 的 信 息 共 享 水 平, 可 以 实 现 有 助 于 进 行 合 理 的 审 查 融 资 决 策 所 需 的 基 础 建 设 中 小 企 业 金 融 公 库 和 国 民 生 活 金 融 公 库 等 政 策 性 银 行 各 自 针 对 中 小 企 业 个 体 / 个 人 企 业 实 施 同 样 的 设 备 投 资 动 向 调 查, 努 力 进 行 有 关 产 业 资 金 需 求 的 信 息 和 认 识 的 共 享 工 作 同 样 在 中 国, 重 要 的 是, 今 后 通 过 设 备 投 资 调 查 等, 形 成 并 提 高 政 策 性 金 融 机 构 的 策 划 信 息 生 产 功 能, 形 成 并 加 强 产 业 资 金 需 求 者 和 供 应 者 之 间 的 情 报 收 集 共 享 化 的 机 制 产 业 金 融 与 法 律 制 度 和 财 政 之 间 的 关 联 为 了 政 策 性 金 融 机 构 商 业 性 金 融 机 构 各 自 顺 利 运 营 各 自 的 产 业 金 融, 关 键 是 根 据 产 业 再 生 和 产 业 结 构 调 整 的 具 体 课 题, 依 法 明 确 规 定 中 长 期 的 目 标 和 具 体 的 扶 持 措 施 借 助 法 制 的 完 善 和 运 用, 通 过 对 资 金 供 给 主 体 的 商 业 金 融 市 场 提 供 产 业 结 构 调 整 的 明 确 的 中 期 展 望, 来 提 高 作 为 商 业 性 金 融 的 引 水 渠 的 政 策 性 金 融 以 及 政 府 扶 持 措 施 的 补 充 增 强 效 果 在 日 本, 依 据 工 业 再 配 置 促 进 法 和 高 度 技 术 工 业 集 聚 地 区 开 发 促 进 法 ( 高 技 术 密 集 型 城 市 法 ) 等, 实 施 了 产 业 结 构 调 整 和 特 定 地 区 的 设 备 废 弃 转 移 提 升 环 境 对 策 等 工 作 这 样, 关 于 产 业 再 生 和 产 业 结 构 调 整 的 各 种 具 体 措 施 立 足 法 律 实 施 时, 不 仅 在 金 融 方 面, 还 要 探 讨 同 针 对 融 资 的 贴 息 以 及 设 备 投 资 折 旧 时 的 税 收 优 惠 等 财 政 政 策 之 间 的 合 理 协 作 和 补 充 但 是, 在 日 本 所 实 施 的 全 国 划 一 的 促 进 产 业 振 兴 产 业 结 构 调 整 的 方 法, 也 一 直 在 产 业 结 构 多 元 化 进 程 中 被 重 估, 并 且 也 开 始 意 识 到 今 后 要 基 于 各 地 的 实 际 情 况 和 特 性, 因 地 制 宜 地 扶 植 适 应 各 地 的 产 业 会 更 为 有 效 在 中 国, 中 央 和 地 方 决 策 政 策 运 用 的 过 程 虽 然 和 日 本 不 同, 但 是 今 后 要 在 充 分 认 识 到 依 据 地 方 特 点 资 源 居 民 需 求 的 内 生 性 产 业 发 展 的 重 要 性 的 基 础 上, 实 现 与 中 央 政 府 方 针 相 协 调 的 产 业 金 融 与 法 律 制 度 和 财 政 的 科 学 结 合 下 的 运 行 参 考 文 献 21 世 紀 政 策 研 究 所 (2001) 中 国 の 国 有 企 業 改 革 とコーポレートガバナンス ( 中 国 的 国 有 企 业 改 革 与 公 司 治 理 ) 金 山 権 (2003) 中 国 国 有 企 業 改 革 の 一 考 察 現 地 調 査 を 踏 まえて(1) 中 国 国 有 企 业 改 革 之 考 察 - 在 实 地 调 查 基 础 上 (1)- 産 研 通 信 No.58 WEB 関 志 雄 (2003) 進 む 国 有 企 業 の 民 営 化 中 国 の 社 会 主 義 はどこへー ( 进 行 中 的 国 有 企 业 民 营 化 - 中 国 的 社 会 主 义 步 入 何 方 -)< > (2004/8/30 访 问 ) 8-11

13 第 8 章 产 业 再 生 的 现 状 和 课 题 附 属 资 料 1 国 有 企 业 改 革 的 相 关 过 程 和 主 要 法 令 时 期 制 制 制 门 法 法 法 法 法 内 容 1978 年 12 月 中 中 中 产 中 11 届 3 中 中 中 报 中 改 改 开 放 宣 宣 11 届 3 中 中 中 四 四 现 四 四 1979 年 7 月 中 务 国 关 于 扩 于 中 营 于 业 企 业 于 经 营 于 于 自 自 权 于 自 自 规 制 关 于 实 于 中 营 企 业 于 于 于 于 于 放 权 让 于 规 制 1981 年 11 月 中 务 国 关 于 实 于 于 业 于 产 责 于 制 自 自 问 于 润 于 利 利 责 于 制 题 于 题 的 规 制 1982 年 12 月 第 5 届 中 中 人 四 中 第 5 中 华 人 中 中 中 中 82 年 宪 法 年 过 中 营 企 业 于 经 营 于 于 自 自 权 ( 16 条 ) 法 次 中 议 1983 年 4 月 财 政 制 关 于 中 营 企 业 于 改 于 于 实 于 于 法 于 改 于 1983 年 4 月 中 务 国 中 营 于 业 企 业 题 的 条 国 经 营 于 于 自 自 权 1986 年 12 月 中 务 国 企 业 企 产 法 ( 试 的 ) 中 国 企 业 企 产 国 国 法 1988 年 2 月 中 务 国 中 中 全 国 制 于 业 企 业 经 营 利 利 责 于 制 中 国 企 业 经 营 利 利 责 于 制 题 的 条 国 1988 年 4 月 第 7 届 中 中 人 四 中 第 1 次 中 议 宪 法 法 宪 ( 11 条 10 条 ) 认 可 可 营 经 济 可 营 经 济 私 公 国 经 济 于 补 公 中 中 全 国 制 于 业 企 业 法 过 去 10 年 中 国 企 业 改 改 于 年 于 年 1990 年 广 东 广 深 深 经 济 深 深 深 深 公 深 条 国 上 上 上 ( 上 上 ) 深 深 国 股 责 于 公 深 题 的 条 国 深 深 制 试 的 于 的 于 规 股 四 1991 年 9 月 中 务 国 城 镇 年 城 全 国 制 企 业 条 国 年 城 全 国 制 企 业 ( 城 上 ) 于 国 国 规 制 1992 年 5 月 中 国 经 济 改 改 国 员 中 深 深 制 企 业 试 的 办 法 / 深 深 公 深 深 深 制 试 的 于 中 股 题 制 规 股 四 规 股 范 见 / 国 股 公 深 规 股 范 见 1992 年 7 月 中 务 国 中 人 中 全 国 制 于 业 经 营 全 制 经 营 权 于 的 的 认 转 换 条 国 1993 年 3 月 第 8 届 中 中 人 四 中 第 1 次 中 议 宪 法 法 法 ( 15 条 16 条 法 ) 社 中 自 义 上 场 经 济 中 国 企 业 于 经 营 自 自 权 1993 年 11 月 中 中 中 产 中 关 于 社 中 自 义 上 场 经 济 城 制 的 现 四 企 业 制 代 于 代 代 14 届 3 中 中 中 立 自 自 问 题 于 立 制 抓 于 放 抓 1993 年 12 月 中 中 人 于 全 国 中 公 深 法 深 深 公 深 国 股 公 深 于 法 有 法 制 四 1994 年 7 月 中 务 国 中 国 企 业 财 产 监 国 于 于 条 国 法 人 财 产 权 ( 27 条 ) 1997 年 9 月 中 中 中 产 中 高 举 举 抓 高 于 论 于 举 于 高 举, 中 国 企 业 改 改 于 第 15 届 中 中 四 届 于 中 把 把 设 国 中 中 深 把 社 中 自 义 把 业 中 把 3 种 战 略 调 略 推 推 21 世 纪 报 中 1998 年 12 月 中 中 人 于 全 国 中 证 券 法 中 中 统 全 于 证 券 法 制 于 的 立 1999 年 3 月 第 9 届 中 中 人 四 中 第 1 次 中 议 宪 法 法 法 ( 5 条 11 条 法 ) 可 营 经 济 私 社 中 自 义 上 场 经 济 于 重 重 组 年 制 重 1999 年 9 月 中 中 中 产 中 关 于 中 国 企 业 改 改 中 发 于 自 自 中 国 经 济 于 战 略 的 国 国 15 届 4 中 中 中 重 重 问 题 于 立 制 深 深 制 导 股 于 推 进 2000 年 3 月 中 务 国 中 国 企 业 监 国 全 制 题 的 条 国 推 中 国 企 业 导 股 监 国 全 制 2000 年 9 月 中 务 国 办 公 务 的 立 中 国 于 中 确 企 业 现 四 企 业 制 代 中 国 于 中 确 企 业 业 进 于 法 等 等 股 围 ( 试 的 ) 深 深 公 深 制 2004 年 3 月 第 10 届 中 中 人 四 中 第 2 宪 法 法 法 次 中 议 废 除 对 除 公 国 制 经 济 于 除 别 代 高 中 营 企 业 ( 国 ) 于 社 中 的 的 ( 国 ) 出 处 : 国 国 21 世 纪 政 世 世 世 全 ( 2001 ) 调 查 团 制 制 8-12

14 第 9 章 贫 困 对 策 的 现 状 与 课 题 第 9 章 贫 困 对 策 的 现 状 与 课 题 9.1 中 国 的 贫 困 和 扶 贫 政 策 贫 困 状 况 (1) 贫 困 的 定 义 和 规 模 国 际 协 力 机 构 (2003) 对 贫 困 的 定 义 如 下 : 人 类 为 了 维 持 人 的 基 本 生 活 而 发 挥 潜 在 能 力 的 机 会 被 剥 夺, 并 且 被 社 会 和 发 展 进 程 排 除 在 外 的 状 况 为 维 持 基 本 的 生 活, 参 与 到 社 会 之 内, 考 虑 到 必 须 具 备 政 治 能 力 社 会 能 力 经 济 能 力 人 类 能 力 保 护 能 力 等 5 个 方 面 的 能 力, 要 从 多 方 面 来 理 解 贫 困 问 题 为 圈 定 这 种 具 有 多 面 性 的 贫 困 阶 层, 较 一 般 的 做 法 是 使 用 收 入 标 准 的 方 法 中 国 基 于 绝 对 贫 困 定 义, 来 观 测 农 村 的 贫 困 阶 层 绝 对 贫 困 指 的 是 无 法 达 到 维 持 生 存 所 必 需 的 最 低 限 度 的 收 入 和 消 费 水 准 的 状 况 根 据 维 持 生 存 所 需 的 最 低 限 度 的 人 均 年 收 入 来 设 定 贫 困 线, 在 贫 困 线 以 下 的 人 就 称 之 为 绝 对 贫 困 人 口 在 开 放 政 策 启 动 实 施 的 1978 年, 贫 困 线 为 100 元, 农 村 的 绝 对 贫 困 人 口 达 到 2 亿 5 千 万 人, 测 算 出 贫 困 发 生 率 为 31% 其 后, 贫 困 线 逐 渐 上 升, 农 村 发 展 的 成 功 大 幅 度 地 削 减 了 绝 对 贫 困 人 口 在 2003 年, 绝 对 贫 困 人 口 为 2900 万 人, 占 1978 年 的 1 成, 贫 困 发 生 率 降 为 3.1%( 图 9-1) 绝 对 贫 困 人 口 ( 万 人 ) 图 9-1 绝 对 贫 困 人 口 和 贫 困 线 的 变 化 人 民 公 社 解 体 七 五 计 划 八 七 计 划 绝 对 贫 困 人 口 ( 万 人 ) 贫 困 线 ( 元 ) 贫 困 线 ( 元 ) 发 刚 要 扶 贫 开 来 源 : 调 查 团 根 据 国 家 统 计 局 农 村 社 会 经 济 调 查 总 队 (2003a)p.74 国 家 统 计 局 农 村 社 会 经 济 调 查 总 队 (2004)p.11 大 原 (2001)p.77 绘 制 绝 对 贫 困 线 自 1993 年 以 后, 根 据 人 均 每 天 摄 取 2100 千 卡 的 热 量 所 需 的 食 品 费 和 非 食 品 支 出 的 合 计 金 额 来 制 定,2003 年 的 贫 困 线 为 637 元 但 是, 国 际 标 准 是 按 照 世 界 银 行 的 提 议, 将 绝 对 贫 困 线 定 为 每 人 日 均 1 美 元 (1985 年 的 购 买 力 平 价 ) 由 于 600 元 档 的 绝 对 贫 困 线 大 大 低 于 国 际 标 准, 所 以 2000 年 起, 中 国 政 府 重 新 设 定 高 位 的 贫 困 线, 9-1

15 第 9 章 贫 困 对 策 的 现 状 与 课 题 将 绝 对 贫 困 线 和 高 位 贫 困 线 的 之 间 的 人 口 定 义 为 低 收 入 层 1 高 位 的 贫 困 线 根 据 农 村 家 庭 样 本 中 的 收 入 最 低 的 20% 的 人 均 年 消 费 支 出 来 算 出 2003 年 低 收 入 贫 困 线 为 882 元, 农 村 的 低 收 入 人 口 5617 万 人 将 上 述 绝 对 贫 困 阶 层 和 低 收 入 阶 层 合 计 的 话, 截 至 到 2003 年, 占 农 村 人 口 的 9.1% 的 8517 万 人 处 于 贫 困 状 况 [ 国 家 统 计 局 农 村 社 会 经 济 调 查 总 队 (2004)p.176] (2) 贫 困 的 分 布 西 部 地 区 集 中 了 中 国 过 半 数 的 贫 困 阶 层, 而 且 是 贫 困 发 生 率 最 高 的 地 区, 和 东 部 地 区 差 距 显 著 ( 图 9-2) 中 国 政 府 为 提 高 削 减 贫 困 的 成 效, 在 1986 年 确 定 了 国 家 级 贫 困 县 ( 扶 贫 开 发 工 作 重 点 县 ) 并 在 1994 年 对 原 始 的 331 个 县 进 行 重 新 审 核, 增 加 到 了 592 个 县 国 家 级 贫 困 县 遍 布 21 个 省, 其 中 6 成 的 375 个 县 在 西 部 地 区 ( 图 9-3) 在 覆 盖 了 约 4 分 之 1 国 土 面 积 的 国 家 级 贫 困 县 中,2003 年 时 居 住 了 1763 万 的 绝 对 贫 困 人 口 ( 农 村 绝 对 贫 困 人 口 的 61%) 和 2946 万 的 低 收 入 阶 层 ( 农 村 低 收 入 人 口 的 52%) [ 国 家 统 计 局 农 村 社 会 经 济 调 查 总 队 (2004)p.25,26] 图 9-2 贫 困 阶 层 ( 绝 对 贫 困 阶 层 和 低 收 入 阶 层 的 合 计 ) 的 分 布 和 发 生 率 (2002 年 ) 贫 困 人 口 和 分 布 的 比 率 贫 困 发 生 率 西 部 4382 万 人 50% 東 东 部 1536 万 人 18% 西 部 15.5% 中 部 8.7% 东 部? 4.5% 部 中 部 2727 万 人 32% 西 部 地 区 指 的 是 重 庆 市 四 川 省 贵 州 省 云 南 省 西 藏 自 治 区 陕 西 省 甘 肃 省 青 海 省 宁 夏 回 族 自 治 区 广 西 壮 族 自 治 区 新 疆 维 吾 尔 族 自 治 区 内 蒙 古 自 治 区 中 部 地 区 指 山 西 省 吉 林 省 黑 龙 江 省 安 徽 省 江 西 省 河 南 省 湖 北 省 湖 南 省 东 部 地 区 指 北 京 市 天 津 市 河 北 省 辽 宁 省 上 海 市 江 苏 省 浙 江 省 福 建 省 山 东 省 广 东 省 海 南 省 来 源 : 调 查 团 根 据 国 家 统 计 局 农 村 社 会 经 济 调 查 总 队 (2003a)p.10 国 家 统 计 局 农 村 社 会 经 济 调 查 总 队 (2003b)p.33 绘 制 1 2 若 将 1998 年 的 购 买 力 平 价 换 算 为 人 民 币, 国 际 标 准 的 每 人 日 均 1 美 元 的 贫 困 线 为 885 元 佐 藤 (2003) P 中 国 政 府 设 定 的 高 位 贫 困 线 也 低 于 国 际 标 准 在 1986 年, 将 1985 年 的 人 均 平 均 纯 收 入 150 元 以 下 的 一 般 县,200 元 以 下 的 民 族 自 治 县,300 元 以 下 的 革 命 老 区 县 定 为 扶 贫 开 发 工 作 重 点 县 在 1994 年 制 定 国 家 八 七 扶 贫 攻 坚 计 划 时, 排 除 了 1992 年 人 均 平 均 纯 收 入 700 元 以 下 的 县, 并 在 重 点 县 中 补 充 增 加 了 人 均 平 均 纯 收 入 400 元 以 下 的 县 [ 大 原 2001 p.89] 9-2

16 第 9 章 贫 困 对 策 的 现 状 与 课 题 图 9-3 国 家 级 贫 困 县 的 分 布 ( 数 值 为 省 内 的 国 家 级 贫 困 县 的 数 量 ) 黒 龍 江, 14 内 蒙 古, 31 吉 林, 8 新 彊, 27 寧 夏, 8 山 西, 35 河 北, 39 青 海, 15 甘 粛, 43 陜 西, 50 河 南, 31 四 川, 36 重 慶, 14 湖 南, 20 貴 州, 50 雲 南, 73 広 西, 28 湖 北, 25 安 徴, 19 江 西, 21 海 南, 5 来 源 : 调 查 团 根 据 大 连 发 展 论 坛 国 家 级 贫 困 县 ( 老 名 单 \ 新 名 单 ) 绘 制 (3) 贫 困 的 原 因 在 造 成 贫 困 的 种 种 原 因 之 中, 中 国 多 是 将 主 要 原 因 归 纳 为 自 然 环 境 经 济 环 境 教 育 机 会 这 3 项 上 1) 恶 劣 的 自 然 环 境 在 众 多 的 贫 困 原 因 中, 能 想 到 的 最 大 因 素 就 是 自 然 环 境 截 至 到 2002 年, 贫 困 家 庭 的 约 半 数 (2002 年 时 绝 对 贫 困 50%, 低 收 入 层 47%) 居 住 在 山 岳 地 带, 而 居 住 在 山 岳 地 呆 的 非 贫 困 家 庭 仅 为 23% [ 国 家 统 计 局 农 村 社 会 经 济 调 查 总 队 2003a p.11] 尤 其 是 西 部 地 区, 自 然 环 境 恶 劣 的 地 域 很 广 首 先, 西 南 部 地 区 是 以 贵 州 省 云 南 省 广 西 壮 族 自 治 区 为 主 遍 布 着 54 万 k m2 的 喀 斯 特 地 形 而 甘 肃 省 新 疆 维 吾 尔 族 自 治 区 宁 夏 为 主 的 西 北 地 区, 年 降 水 量 少, 沙 漠 化 问 题 严 重 [ 张 人 民 中 国 ] 2) 恶 劣 的 经 济 环 境 对 比 贫 困 家 庭 和 非 贫 困 家 庭, 可 以 得 知 贫 困 阶 层 更 依 赖 于 第 1 产 业 得 到 的 收 入 ( 绝 对 贫 困 家 庭 低 收 入 阶 层 家 庭 为 66%, 非 贫 困 家 庭 45%) 从 事 第 1 产 业 的 贫 困 家 庭 多 数 是 经 营 个 体 而 且 是 传 统 性 农 业 为 生, 生 产 率 低 3 而 且,1997 年 以 后 农 产 品 以 及 农 副 产 品 的 生 产 过 剩, 靠 第 1 产 业 确 保 收 入 的 贫 困 家 庭 生 活 困 难 [ 张 人 民 中 国 ] 另 一 方 面, 虽 然 公 路 电 力 电 话 等 支 撑 经 济 活 动 的 基 础 设 施 普 及 很 快, 但 是 贫 困 阶 层 低 收 入 层 同 非 贫 困 家 庭 相 比 依 然 处 于 不 利 的 环 境 中 ( 图 9-4) 3 绝 对 贫 困 家 庭 是 217Kg/ 亩 ; 低 收 入 家 庭 是 223Kg/ 亩 ; 非 贫 困 家 庭 是 309Kg/ 亩 (2002 年 ) [ 国 家 统 计 局 农 村 社 会 经 济 调 查 总 队 (2003a)p.12] 9-3

17 第 9 章 贫 困 对 策 的 现 状 与 课 题 图 9-4 公 路 电 话 电 力 的 普 及 率 比 较 (2002 年 ) 100.0% 80.0% 60.0% 40.0% 20.0% 0.0% 非 贫 困 户 低 収 入 农 户 绝 对 贫 困 户 村 里 道 路 畅 通 村 里 通 电 话 家 里 通 电 来 源 : 调 查 团 根 据 国 家 统 计 局 农 村 社 会 经 济 调 查 总 队 (2003a)p.10 绘 制 3) 缺 乏 教 育 机 会 上 述 的 自 然 环 境 和 经 济 环 境 剥 夺 了 贫 困 家 庭 儿 童 接 受 教 育 的 机 会 剥 夺 了 受 教 育 的 机 会, 促 成 了 贫 困 阶 层 靠 掌 握 基 础 知 识 和 技 能 来 开 发 自 身 能 力 摆 脱 贫 困 的 机 会 的 丧 失, 形 成 了 恶 性 循 环 在 全 国, 虽 然 98% 的 学 校 都 设 在 离 居 住 地 5km 的 范 围 内, 但 是 至 今 仍 有 步 行 山 路 20km 以 上 去 学 校 的 地 区 ( 图 9-5) 并 且, 贫 困 农 户 家 庭 中, 由 于 孩 子 也 是 宝 贵 的 劳 动 力, 所 以 还 有 中 途 退 学 的 现 象 贫 困 还 促 成 了 就 学 率 和 识 字 率 的 下 降 ( 图 9-6) 图 9-5 到 小 学 的 走 读 距 离 ( 全 国 农 村 2002 年 ) 100% 84.16% 80% 60% 40% 20% 13.43% 1.48% 0.38% 0.55% 0% 2km 以 下 2-5km 5-10km 10-20km 20km 以 上 来 源 : 调 查 团 根 据 国 家 统 计 局 农 村 社 会 经 济 调 查 总 队 (2003a) p.23 绘 制 9-4

18 第 9 章 贫 困 对 策 的 现 状 与 课 题 图 9-6 教 育 机 会 和 贫 困 (2002 年 ) 100.0% 80.0% 60.0% 40.0% 20.0% 0.0% 非 贫 困 户 低 收 入 农 户 绝 对 贫 困 户 13 岁 ~15 岁 就 学 率 7 岁 ~12 岁 就 学 率 劳 动 力 的 不 识 字 率 来 源 : 调 查 团 根 据 国 家 统 计 局 农 村 社 会 经 济 调 查 总 队 (2003a)p.12 绘 制 扶 贫 政 策 的 发 展 过 程 自 中 华 人 民 共 和 国 成 立 以 来, 政 府 对 削 减 贫 困 倾 注 了 不 懈 的 努 力 以 下 将 概 述 削 减 贫 困 政 策 的 发 展 历 程 (1) 土 地 改 革 和 人 民 公 社 (1949 年 年 ) 改 革 开 放 以 前 的 政 策 以 基 于 社 会 主 义 思 想 建 立 平 等 社 会 来 实 现 削 减 贫 困 首 先,1950 年 进 行 土 地 改 革, 将 土 地 分 给 农 民 土 改 保 证 了 农 民 的 最 低 收 入, 但 是 暴 露 出 了 个 体 经 营 的 脆 弱 性, 于 是 开 始 促 进 了 家 族 式 经 营 的 组 织 化 接 着,1958 年 成 立 的 人 民 公 社 不 久 过 于 庞 大, 引 发 了 组 织 的 非 效 率 性 和 分 配 的 不 平 等 性 因 此, 农 民 的 劳 动 积 极 性 受 挫, 大 大 拉 低 了 生 产 效 率 其 结 果, 在 1978 年 时, 据 推 测 有 30% 的 农 村 人 口 在 绝 对 贫 困 中 挣 扎 但 是, 人 民 公 社 保 障 了 社 员 最 低 限 度 的 粮 食 供 应 而 且, 这 个 时 期, 建 立 了 保 障 无 户 主 的 鳏 寡 孤 独 残 等 吃 穿 住 医 丧 的 五 保 的 互 助 体 系 (2) 向 改 革 开 放 的 政 策 转 换 (1978 年 年 ) 改 革 开 放 开 始 以 后, 在 1979 年, 中 国 共 产 党 中 央 委 员 会 采 纳 了 关 于 加 快 农 业 发 展 的 若 干 问 题 的 决 定, 力 求 农 民 结 合 各 自 土 地 的 实 际 情 况 进 行 经 营, 以 提 高 生 产 积 极 性 并 于 翌 年 的 1980 年 起, 加 强 生 产 责 任 制 的 落 实 1982 年 到 1985 年 期 间 人 民 公 社 解 体 这 些 结 构 性 的 改 革, 有 助 于 提 高 农 业 生 产 率, 加 快 减 少 贫 困 人 口 而 且, 国 务 院 于 1984 年 出 台 了 关 于 帮 助 农 村 地 区 改 变 面 貌 的 通 知, 政 府 将 贫 困 问 题 看 做 国 家 特 殊 任 务 之 一, 制 定 出 了 方 针 (3) 削 减 贫 困 制 度 的 确 立 (1986 年 年 ) 1986 年 以 后, 政 府 努 力 建 立 削 减 贫 困 的 制 度 先 是 七 五 计 划 (1986 年 年 ) 中 加 进 了 作 为 贫 困 对 策 的 目 标 的 扶 持 老 少 边 穷 地 区 ( 老 革 命 根 据 地 少 数 民 族 地 区 边 境 地 区 贫 困 地 区 ) 的 内 容 而 且, 还 成 立 了 国 务 院 贫 困 地 区 经 济 开 发 领 导 9-5

19 第 9 章 贫 困 对 策 的 现 状 与 课 题 小 组 4, 作 为 专 业 行 政 部 门, 健 全 了 实 施 管 理 削 减 贫 困 的 全 部 工 作 的 体 制 ( 图 9-7) 并 且, 以 老 少 边 穷 地 区 为 对 象, 在 确 定 中 记 载 的 国 家 级 贫 困 县 的 同 时, 各 级 行 政 政 府 都 特 别 圈 定 了 作 为 援 助 对 象 的 贫 困 地 区 图 9-7 扶 贫 行 政 机 构 国 务 院 扶 贫 开 发 领 导 小 组 省 ( 自 治 区 市 ) 国 务 院 扶 贫 开 发 领 导 小 组 地 ( 州 盟 市 ) 国 务 院 扶 贫 开 发 领 导 小 组 国 务 院 扶 贫 办 公 室 省 ( 区 市 ) 扶 贫 办 公 室 县 ( 旗 ) 扶 贫 办 公 室 县 ( 旗 ) 扶 贫 开 发 领 导 小 组 乡 扶 贫 专 员 上 下 级 关 系 领 导 协 调 来 源 : 国 务 院 扶 贫 开 发 领 导 小 组 办 公 室 (2004) 中 国 各 级 政 府 扶 贫 机 构 示 意 图 (4) 国 家 八 七 扶 贫 攻 坚 计 划 (1994 年 年 ) 1994 年 国 务 院 公 布 的 国 家 八 七 扶 贫 攻 坚 计 划 是 首 个 国 家 级 的 贫 困 对 策 项 目 八 七 是 指 当 时 预 计 存 在 的 8000 万 人 的 绝 对 贫 困 阶 层 所 面 临 的 温 饱 问 题 到 2000 年 为 止 的 7 年 间 得 到 解 决 的 意 思 八 七 计 划 的 重 点 放 在 了 贫 困 地 区 的 耕 地 改 良 经 济 基 础 设 施 的 完 善 ( 普 及 基 础 教 育 卫 生 医 疗 保 险 等 ) 而 且, 还 呼 吁 有 效 利 用 对 中 西 部 的 财 政 投 入 和 贫 困 援 助 资 金, 以 及 各 级 政 府 实 施 资 金 和 物 资 上 的 援 助 [ 陶 (2002)p.4] 这 些 发 展 上 努 力 的 结 果, 截 至 到 2000 年, 绝 对 贫 困 人 口 降 低 到 了 3209 万 人 [ 国 家 统 计 局 农 村 社 会 经 济 调 查 总 队 (2003a)p.74] (5) 中 国 农 村 扶 贫 开 发 纲 要 (2001 年 年 ) 作 为 继 承 国 家 八 七 扶 贫 攻 坚 计 划 的 行 动 计 划, 于 2001 年 制 定 了 中 国 农 村 扶 贫 开 发 纲 要 (2001 年 年 ) 的 行 动 计 划 中 国 农 村 扶 贫 开 发 纲 要 中 提 出 的 目 标 是, 削 减 尚 未 解 决 温 饱 问 题 的 约 3 千 万 人 的 绝 对 贫 困 人 口, 以 及 提 高 那 些 虽 然 摆 脱 了 绝 对 贫 困 但 生 活 水 平 依 然 很 低 的 低 收 入 阶 层 的 生 活 条 件 继 承 国 家 八 七 扶 贫 攻 坚 计 划, 力 争 建 设 自 来 水 公 路 电 力 通 讯 等 基 础 设 施, 促 进 科 教 文 卫 的 发 展 并 且, 关 注 环 境, 努 力 实 现 可 持 续 发 展 年 改 名 为 国 务 院 扶 贫 开 发 领 导 小 组 9-6

20 第 9 章 贫 困 对 策 的 现 状 与 课 题 削 减 贫 困 政 策 的 倾 向 近 年 来 中 国 推 行 的 贫 困 削 减 政 策, 可 以 看 出 以 下 4 点 倾 向 1) 重 点 扶 持 为 了 削 减 国 内 贫 富 差 距, 划 定 了 贫 困 人 口 居 多 的 贫 困 县 (9.1.1 中 记 载 ), 进 行 集 中 援 助 2) 开 发 型 扶 持 政 府 反 思 截 至 到 1980 年 代 中 期 的 对 贫 困 家 庭 发 放 食 品 和 衣 物 等 收 效 不 高 的 救 济 型 援 助 的 做 法, 近 几 年, 为 帮 助 贫 困 地 区 和 贫 困 阶 层 自 身 具 备 经 营 经 济 活 动 的 能 力, 将 方 针 转 换 成 开 发 型 援 助 具 体 而 言, 就 是 致 力 于 建 设 基 础 设 施 改 善 生 产 条 件 推 进 产 业 化 所 需 的 技 术 开 发 教 育 的 普 及 等 3) 参 与 型 计 划 政 府 主 导 型 的 计 划 中, 并 不 伴 有 作 为 受 益 者 的 农 民 的 主 观 能 动 性, 往 往 很 难 实 现 当 初 预 期 的 效 果 为 此, 近 几 年 来, 关 于 有 必 要 关 注 农 民 的 意 愿 和 实 施 满 足 市 场 需 求 的 援 助 的 认 识 得 到 重 视 中 国 政 府 为 结 合 各 地 的 情 况 实 施 开 发, 构 建 了 地 区 为 主 来 制 定 发 展 计 划 的 体 制 计 划 的 实 施 以 县 为 主 体 展 开, 省 里 负 责 分 配 项 目 资 金 而 且, 小 额 信 贷 因 为 直 接 将 贫 困 对 策 资 金 贷 给 贫 困 阶 层, 所 以 作 为 贫 困 家 庭 根 据 自 身 规 划 实 现 自 立 的 参 与 型 手 法 而 受 到 关 注 4) 移 居 1980 年 代 中 期 起, 开 始 对 那 些 自 然 条 件 严 峻, 发 展 预 期 小 的 地 区 的 贫 困 家 庭 实 施 移 居 政 策 在 迁 移 时, 虽 然 采 取 提 供 给 住 房 和 农 地 的 措 施, 但 是 很 多 移 民 不 适 应 迁 入 地 的 生 活 习 惯 和 耕 作 环 境 于 是, 同 时 还 采 用 一 种 先 使 家 中 教 育 程 度 较 高 的 人 劳 务 输 出, 待 生 活 基 础 稳 定 后, 再 召 集 家 人 前 往 的 渐 进 方 式 [ 张 人 民 中 国 ] 图 9-8 贫 困 的 原 因 和 对 策 的 示 意 图 主 要 原 因 对 策 恶 劣 的 自 然 环 境 重 点 扶 持 ( 圈 定 贫 困 县 ) 恶 劣 的 经 济 环 境 缺 少 受 教 育 机 会 开 发 型 扶 持 参 与 型 计 划 移 居 小 额 信 贷 扶 贫 来 源 : 调 查 团 制 定 9-7

21 第 9 章 贫 困 对 策 的 现 状 与 课 题 9.2 小 额 信 贷 小 额 信 贷 在 国 外 的 经 验 小 额 信 贷 就 是 以 削 减 贫 困 为 目 的, 向 贫 困 阶 层 提 供 的 金 融 服 务 小 额 信 贷 作 为 削 减 贫 困 的 手 段 而 开 始 受 到 关 注 是 起 因 于 1976 年 默 罕 默 德 尤 诺 斯 博 士 的 提 案 开 发 的 孟 加 拉 国 格 莱 敏 银 行 (Grameen Bank) 项 目 的 成 功 格 莱 敏 银 行 采 用 小 组 单 位 的 连 带 担 保 制 度, 使 小 组 承 担 监 督 功 能 因 此, 实 现 了 向 那 些 不 具 备 担 保 条 件 的 贫 困 阶 层 放 贷, 引 发 了 划 时 代 的 变 革 格 莱 敏 银 行 的 融 资 程 序 具 体 如 下 [Grameen Bank 主 页 全 国 信 用 金 库 协 会 2003] i) 在 有 10~20 个 村 落 的 半 径 4km 的 中 心 地 带 设 置 一 个 中 心, 配 备 8 名 左 右 的 职 员 ii) 对 象 地 区 内 能 成 为 借 贷 对 象 的, 具 有 同 样 的 经 济 环 境 和 文 化 背 景 的 5 个 人 组 成 一 个 小 组 iii) 对 小 组 进 行 7 天 的 培 训 后, 先 向 其 中 的 2 人 放 贷 iv) 在 先 贷 款 的 2 人 在 6 周 内 还 款 以 后, 向 剩 下 的 2 人, 最 后 向 小 组 的 代 表 放 贷 v) 小 组 内 成 员 有 义 务 出 席 每 周 在 中 心 举 办 的 会 议 vi) 整 个 小 组 只 要 有 1 人 延 误 还 款, 小 组 就 要 担 负 起 连 带 还 款 的 责 任 随 后, 小 额 信 贷 作 为 扶 贫 对 策 在 发 展 中 国 家 广 泛 运 用 的 过 程 中, 连 带 担 保 制 度 也 出 现 了 连 带 小 组 型 乡 村 银 行 型 社 区 社 区 银 行 型 3 种 类 型 上 述 格 莱 敏 银 行 是 连 带 小 组 型 的 典 型 事 例 从 3 个 人 到 10 个 人 具 有 同 样 文 化 背 景 的 人 组 成 一 个 亲 密 的 小 组, 在 成 员 连 带 意 识 下, 建 立 监 视 和 合 作 关 系 乡 村 银 行 是 指 30 人 到 50 人 左 右 的 借 方 形 成 乡 村 银 行 或 者 合 作 社, 利 用 成 员 的 存 款 进 行 融 资 随 着 规 模 的 扩 大, 能 够 降 低 贷 款 相 关 的 交 易 成 本, 但 是 在 连 带 意 识 差 的 城 市 不 适 用 从 而 产 生 了 第 3 种 社 区 银 行 型 社 区 银 行 型 是 结 合 了 连 带 小 组 型 和 乡 村 银 行 型 的 形 态 首 先,4 至 8 人 组 成 连 带 小 组, 然 后, 汇 集 连 带 小 组 组 成 28 人 规 模 的 社 区 银 行 在 小 组 无 法 还 款 时, 社 区 银 行 整 体 就 肩 负 起 还 款 的 责 任, 这 种 双 重 连 带 担 保 制 度 建 立 后, 还 可 以 适 用 于 城 市 [ 飯 塚 1999] 哪 种 担 保 形 态 更 合 适 要 取 决 于 融 资 对 象 的 社 会 情 况 以 及 贷 方 的 运 营 方 针 中 国 小 额 信 贷 的 发 展 情 况 在 中 国,1993 年 起 开 始 推 动 小 额 信 贷 的 试 验 和 扩 大 中 国 的 小 额 信 贷 主 要 的 载 体 是 作 为 金 融 机 构 的 农 业 银 行 和 农 村 信 用 合 作 社, 以 及 接 受 捐 款 援 助 的 民 间 小 额 信 贷 事 业 团 体 ( 以 下 称 为 民 间 MF 事 业 团 体 ) 小 额 信 贷 由 于 能 为 贫 困 家 庭 的 增 收 带 来 直 接 效 果 而 在 政 策 上 受 到 重 视 近 年 来, 各 地 自 发 地 开 展 小 额 信 贷 基 金 的 设 立 运 动 等 展 现 出 积 极 的 发 展 态 势 (1) 中 国 农 业 银 行 ( 小 额 到 户 贷 款 ) 政 府 为 了 削 减 贫 困, 实 施 了 信 贷 扶 贫 贷 款 ( 低 息 贷 款 ), 其 中 一 部 分 用 于 被 称 为 小 额 到 户 贷 款 的 小 额 信 贷 贷 款 开 始 的 第 1 年, 根 据 人 民 银 行 的 统 一 利 率, 政 府 给 以 50% 的 贴 息 放 贷 时, 必 须 要 得 到 国 务 院 扶 贫 办 公 室 各 地 方 政 府 中 国 农 业 银 行 的 批 9-8

22 第 9 章 贫 困 对 策 的 现 状 与 课 题 准 贷 款 限 定 用 于 增 产 的 设 备 资 材 种 子 等 材 料 类 的 调 配 [ 坂 本 2001 p.18] 2003 年 11 月 的 贷 款 余 额 达 到 了 220 亿 元 [ 农 民 日 报 ( )] 小 额 到 户 贷 款 是 政 府 直 接 操 办 的 小 额 信 贷 其 中 被 指 出 以 下 一 些 问 题 : 第 1, 不 良 贷 款 的 比 率 很 高 据 金 融 时 报 (2004 年 5 月 27 日 ) 报 道,1999 年 至 2000 年 的 3 年 间 的 174 亿 元 的 贷 款 总 额 的 回 收 率 只 有 35.7% 第 2, 由 于 肩 负 着 削 减 贫 困 和 经 济 成 效 双 重 目 的, 有 人 指 出 借 贷 给 真 正 的 贫 困 阶 层 的 比 例 较 低 ( 图 9-9)[ADB TA(2000) p.28 IFAD 2001 p.16] 第 3, 低 息 贷 款 搞 乱 了 市 场, 有 评 论 认 为 阻 碍 了 提 供 普 通 利 率 的 其 他 组 织 实 施 的 小 额 信 贷 的 发 展 [Guobao 2003 p ] 图 9-9 小 额 到 户 贷 款 的 借 贷 户 数 比 率 (2000 年 ) 贫 困 户 36% 非 贫 困 户 64% 来 源 : 调 查 团 根 据 国 家 统 计 局 农 村 社 会 经 济 调 查 总 队 (2001) p.29 绘 制 (2) 农 村 信 用 社 ( 农 户 小 额 信 用 贷 款 农 户 联 保 贷 款 ) 农 村 信 用 社 的 小 额 信 贷 有 农 户 小 额 信 用 贷 款 贷 款 和 农 户 联 保 贷 款 2 种 形 式 农 户 小 额 信 用 贷 款 由 农 村 信 用 社 的 职 员 农 户 代 表 村 党 支 部 村 民 委 员 会 的 成 员 组 成 审 核 小 组, 借 方 的 信 用 度 分 3 个 等 级, 根 据 借 贷 方 的 信 用 度 分 为 优 良 一 般 3 个 等 级, 根 据 等 级 发 放 农 户 贷 款 证 其 运 作 方 式 是 有 意 贷 款 的 人 凭 借 农 户 贷 款 证 和 身 份 证, 前 往 农 村 信 用 社, 马 上 就 能 贷 到 与 信 用 等 级 相 应 的 贷 款 额 度 但 是, 信 用 程 度 低 于 这 3 个 等 级 的 农 户 就 无 法 贷 款, 因 此 绝 对 贫 困 家 庭 通 常 并 非 借 贷 对 象 而 且, 信 用 评 估 还 针 对 村 来 实 施, 评 为 信 用 村 的 话, 可 以 优 先 得 到 贷 款 另 一 方 面, 农 户 联 保 贷 款 由 5 户 组 成 小 组, 成 员 负 有 连 带 责 任 贷 款 时, 需 要 将 贷 款 金 额 的 5% 以 上 的 存 款 和 1% 的 互 助 金 存 入 信 用 社 [ 中 国 人 民 银 行 (2000)] 农 户 小 额 信 用 贷 款 自 1999 年, 农 户 联 保 贷 款 自 2000 年 启 动 截 至 到 2003 年 末, 贷 款 余 额 为 农 户 小 额 信 用 贷 款 1122 亿 元, 农 户 联 保 贷 款 453 亿 元 [ 中 国 金 融 学 会 (2004)P.487] (3) 民 间 MF 事 业 团 体 以 格 莱 敏 银 行 为 样 本, 在 中 国 反 复 进 行 小 额 信 贷 试 点 的 就 是 接 受 捐 款 援 助 的 民 间 MF 事 业 团 体 其 中 有 代 表 性 的 是 扶 贫 合 作 社 (Funding the Poor Cooperative) 乡 村 发 展 协 会 (Rural Development Association) 中 国 扶 贫 基 金 会 (China Foundation for Poverty Alleviation)[Guobao (2003)P.175] 均 采 用 了 格 莱 敏 银 行 的 放 贷 方 式 9-9

23 第 9 章 贫 困 对 策 的 现 状 与 课 题 1) 扶 贫 合 作 社 扶 贫 合 作 社 作 为 中 国 社 会 学 院 农 村 发 展 研 究 所 的 试 点 项 目, 在 1993 年 率 先 开 始 格 莱 敏 银 行 型 的 小 额 信 贷 资 金 来 自 福 特 财 团 澳 大 利 亚 国 际 发 展 署 (AUSAID) 格 莱 敏 基 金 等 目 前 在 河 北 省 和 河 南 省 向 农 户 大 约 发 放 了 1 万 5 千 笔 的 贷 款, 截 至 到 2003 年 10 月 末 的 贷 款 余 额 为 1754 万 元 [ 扶 贫 合 作 社 主 页 ] 2) 乡 村 发 展 协 会 乡 村 发 展 协 会 是 在 UNDP 和 中 国 国 际 经 济 技 术 交 流 中 心 (China International Center For Economic And Technical Exchanges:CICETE) 的 援 助 下, 在 各 县 由 受 益 农 民 成 立 的 NGO 群 体 实 施 除 小 额 信 贷 外, 涉 及 到 环 境 技 术 指 导 保 健 卫 生 等 部 分 的 参 与 型 农 村 开 5 发 始 于 1995 年 的 小 额 信 贷, 于 2003 年 针 对 顾 客 放 贷 大 约 4 万 笔, 共 5250 万 元 回 收 率 81.3%[ 乡 村 发 展 协 会 网 页 ; CICETE UNDP( 2004)] 3) 中 国 扶 贫 基 金 会 中 国 扶 贫 基 金 会 是 1989 年 作 为 国 务 院 扶 贫 办 公 室 一 个 部 门 单 独 成 立 的 NGO(Non Governmental Organization: 非 政 府 组 织 ) 中 国 扶 贫 基 金 会 成 立 当 初 以 世 银 华 夏 银 行 等 的 资 金 援 助 为 主 体 进 行 运 营 但 现 在 各 地 出 现 了 自 发 的 捐 钱 活 动, 也 获 得 了 多 个 企 业 和 个 人 的 资 金 工 作 范 围 除 了 小 额 信 贷 以 外, 还 进 行 农 村 综 合 开 发 母 婴 保 健 紧 急 救 援 等 [ 中 国 扶 贫 基 金 会 主 页 ] 小 额 信 贷 在 4 省 ( 四 川 省 贵 州 省 山 西 省 福 建 省 ) 内 的 7 个 县 实 施, 各 县 下 成 立 了 农 户 自 立 能 力 建 设 支 持 性 服 务 社 等 合 作 组 织 2003 年 放 贷 约 2 万 笔 共 2643 万 元, 回 收 率 达 到 91% [ 中 国 扶 贫 基 金 会 2004] 扶 贫 基 金 会 在 2004 年 根 据 所 制 定 的 基 金 会 管 理 条 例, 在 北 京 总 部 和 地 方 的 小 额 信 贷 项 目 地 之 间, 建 立 起 总 部 和 支 部 的 关 系 借 此, 除 中 央 向 地 方 的 小 额 信 贷 项 目 地 区 派 遣 熟 练 的 员 工 外, 还 建 立 起 了 从 中 央 来 管 理 资 金 的 体 制 财 政 资 金 组 建 周 转 基 金 与 小 额 信 贷 相 似 的 服 务 中, 有 利 用 扶 贫 资 金 的 周 转 基 金 由 于 扶 贫 资 金 被 禁 止 作 为 金 融 服 务 来 运 用, 所 以 不 能 收 取 利 息 但 是, 不 收 取 利 息 的 周 转 资 金 与 收 取 利 息 的 小 额 信 贷 共 存 却 会 搅 乱 市 场 所 以, 虽 然 存 在 作 为 管 理 费 收 取 利 息 的 事 例, 但 是 并 没 有 得 到 国 务 院 的 认 可 [ 国 办 发 [2001]61 号 ] 以 往 采 用 的 是 现 金 借 贷, 现 金 偿 还 的 方 式, 但 是 由 于 回 收 不 力, 现 在 采 取 实 物 放 贷, 实 物 偿 还 这 种 形 式 增 多 而 且, 回 收 管 理 对 个 别 家 庭 直 接 贷 款 的 工 作 很 难, 所 以 成 立 协 会, 通 过 协 会 使 用 周 转 资 金 的 情 况 正 在 增 加 5 实 施 地 区 是 四 川 省 贵 州 省 云 南 省 陕 西 省 甘 肃 省 青 海 省 河 南 省 广 西 壮 族 自 治 区 新 疆 维 吾 尔 族 自 治 区 内 蒙 古 自 治 区 西 藏 自 治 区 天 津 市 内 的 41 县 9-10

24 第 9 章 贫 困 对 策 的 现 状 与 课 题 BOX 9-1 案 例 调 查 : 贵 州 省 三 都 县 综 合 扶 贫 示 范 项 目 JICA 自 2002 年 4 月 起 的 3 年 中 实 施 的 贵 州 省 三 都 县 综 合 扶 贫 示 范 项 目 中 的 周 转 资 金 的 实 际 案 例 1) 实 施 村 庄 三 都 县 普 安 镇 新 华 村 羊 吾 村 三 都 县 塘 州 乡 丁 寨 村 中 华 村 2) 活 动 内 容 健 康 改 善 活 动 寄 生 虫 预 防 活 动 ( 生 物 气 体 厕 所 的 建 设 和 普 及 ) 基 础 设 施 建 设 ( 水 路 公 路 建 设 ) 由 周 转 资 金 放 贷 3) 实 施 体 制 貴 陽 三 都 県 新 华 村 和 丁 寨 村 由 贵 州 省 以 及 三 都 县 的 扶 贫 办 公 室 承 担 实 施 责 任, 羊 吾 村 和 中 华 村 则 由 NGO 组 织 中 国 计 划 生 育 协 会 组 织 实 施 4) 周 转 资 金 的 使 用 情 况 ( 新 华 村 丁 寨 村 的 案 例 ) 小 额 信 贷 发 放 时, 事 先 由 县 扶 贫 办 公 室 向 各 村 的 参 与 者 了 解 资 金 的 用 途, 统 一 购 买 实 物 后, 将 相 当 金 额 计 为 贷 款 每 户 平 均 借 贷 约 1000 元 县 扶 贫 办 公 室 监 督 实 际 发 放 物 资 所 产 生 的 经 济 效 果, 并 督 促 各 农 户 偿 还 此 项 目 不 收 取 管 理 费 资 金 的 用 途 除 了 农 业 所 用 的 种 子 和 肥 料 以 外, 多 数 借 方 根 据 该 还 款 通 知 管 理 还 款 金 额 和 是 用 于 养 鸡 养 猪 手 工 艺 的 材 料 等 来 增 加 副 业 收 还 款 期 入 这 部 分 副 业 收 入 为 赠 收 和 稳 收 做 出 了 贡 献 ( 参 照 下 页 的 案 例 介 绍 ) 资 金 的 用 途 不 同, 收 益 自 然 不 尽 相 同, 但 能 够 支 付 市 场 利 率 程 度 的 利 率 的 商 务 模 型 已 经 建 立 起 来 本 项 目 不 仅 仅 是 贷 款, 地 方 政 府 把 资 财 的 购 置 和 技 术 指 导 结 合 起 来 援 助 贫 困 家 庭 本 项 目 显 示 : 这 种 综 合 性 措 施 使 得 小 额 信 贷 在 短 期 内 为 贫 困 家 庭 的 增 收 带 来 的 显 著 效 果 参 加 项 目 的 农 户, 原 本 多 数 曾 利 用 过 农 村 信 用 社 的 贷 款 在 具 有 一 定 经 济 信 用 度 的 农 户 中, 农 村 信 用 社 的 贷 款 审 查 并 非 难 事 但 是, 因 为 农 村 信 用 社 的 贷 款 被 理 解 成 商 业 基 础 上 的 交 易 行 为, 因 此 地 方 政 府 没 有 实 施 借 贷 时 的 技 术 援 助 换 言 之, 借 款 方 农 户 须 承 担 起 商 业 风 险, 所 以 那 些 希 望 维 持 现 状 的 农 户 的 借 贷 意 向 并 不 是 很 强 9-11

25 第 9 章 贫 困 对 策 的 现 状 与 课 题 资 金 运 用 案 例 ( 根 据 当 地 走 访 调 查 绘 制 为 排 除 家 畜 病 死 等 情 况 的 简 易 模 型 ) 所 需 经 费 和 资 金 用 途 商 务 模 型 300 元 6 个 月 后 鸡 仔 50 只 和 饲 料 800 元 500 元 6 个 月 后 猪 仔 1 头 和 饲 料 800 元 2000 元 * 1 年 后 获 利 额 和 年 度 换 算 收 益 率 500 元 (333%) 300 元 (120%) 繁 殖 用 母 猪 1 头 和 饲 料 * 一 部 分 为 自 有 资 金 猪 仔 10 头 8000 元 6000 元 (300%) 1000 元 10 个 月 后 2500 元 (300%) 竹 子 和 铜 丝 笙 10 套 3500 元 以 刺 绣 为 副 业 的 女 性 居 民 建 设 公 路 本 项 目 采 用 的 是 参 与 型 开 发 方 式, 成 功 地 加 强 了 居 民 自 发 削 减 贫 困 的 意 识 而 且, 利 用 了 周 转 资 金 的 小 额 无 担 保 贷 款 不 仅 仅 发 挥 了 自 发 性 努 力 的 催 化 剂 作 用, 还 实 现 了 增 收 9-12

26 第 9 章 贫 困 对 策 的 现 状 与 课 题 围 绕 小 额 信 贷 的 政 策 课 题 小 额 信 贷 在 世 界 各 国 的 20 多 年 的 尝 试 中, 在 积 累 了 各 种 经 验 当 中, 也 出 现 出 几 点 争 议 以 下 在 结 合 中 国 经 验 的 同 时, 将 记 录 有 关 小 额 信 贷 的 代 表 性 争 议 1) 对 利 率 的 重 新 认 识 小 额 信 贷 以 削 减 贫 困 为 目 的, 很 多 情 况 下 设 定 的 利 率 比 市 场 价 格 低 中 国 农 业 银 行 放 贷 的 小 额 到 户 贷 款 1 年 期 的 利 息 是 由 财 政 资 金 进 行 贴 息 的 但 是, 从 各 国 实 行 小 额 信 贷 的 经 验 来 看, 压 低 利 率 水 平, 会 带 来 以 下 几 点 弊 害 [ 勝 間 1998] i) 确 认 是 否 是 应 该 获 得 优 惠 利 率 的 贫 困 者 的 工 作 很 费 工 夫 ii) 据 报 告, 有 人 将 优 惠 利 率 下 筹 到 的 资 金 以 市 场 价 格 转 贷 他 人, 赚 取 差 额 利 润 iii) 无 法 抵 补 交 易 费 用 的 低 利 率, 给 运 营 方 带 来 了 压 力 拿 格 莱 敏 银 行 为 例, 年 利 率 为 20%~25%, 在 没 有 小 额 信 贷 的 情 况 下, 贫 困 阶 层 不 得 不 向 非 正 规 的 高 利 贷 者 以 高 达 100%~200% 的 利 率 来 融 资, 所 以, 对 借 方 贫 困 家 庭 而 言, 这 是 有 足 够 吸 引 力 的 利 率 根 据 各 国 的 经 验, 认 为 与 其 用 低 利 率 打 乱 市 场, 还 不 如 设 定 一 个 对 运 营 方 而 言 也 具 有 经 济 合 理 性 的 利 率 会 更 能 促 进 小 额 信 贷 的 发 展 中 国 也 存 在 着 如 表 9-1 所 示 的 小 额 信 贷 利 息 幅 度 民 间 MF 事 业 团 体 提 供 的 小 额 信 贷 虽 然 比 中 国 银 行 和 农 村 信 用 社 提 供 的 小 额 信 贷 设 定 得 高, 但 应 该 承 认 借 贷 的 需 求 依 然 存 在 的 事 实 利 率 ( 贷 款 期 限 1 年 一 般 项 目 用 ) 来 源 表 9-1 中 国 小 额 信 贷 的 利 率 事 例 农 村 信 用 社 中 国 农 业 银 行 民 间 MF 事 业 团 体 8.64% 2.65% ( 贴 息 后 ) 2005 年 6 月 甘 肃 省 定 西 市 的 走 访 调 查 2) 加 强 金 融 提 供 者 和 技 术 提 供 者 的 合 作 13.41% ( 实 际 平 均 率 ) Research Team for the Review on China Micro Credit Development (2004) 小 额 信 贷 的 借 贷 不 是 用 于 消 费, 多 数 是 用 于 发 展 关 系 到 支 持 削 减 贫 困 的 项 目 但 是, 那 些 信 息 匮 乏 没 有 受 过 足 够 基 础 教 育 的 贫 困 阶 层, 若 没 有 第 三 方 的 指 点 和 培 训, 难 以 得 到 预 想 的 成 果 因 此, 很 多 民 间 MF 事 业 团 体 配 合 小 额 信 贷 提 供 教 育 培 训 信 息 等 搞 活 生 产 活 动 的 支 援 这 种 非 金 融 服 务 和 小 额 信 贷 结 合 的 扶 持 称 为 综 合 措 施 相 对 于 此, 将 努 力 实 现 金 融 服 务 的 升 华 的 业 务 方 针 称 为 最 小 措 施 最 小 措 施 多 由 不 特 定 面 向 贫 困 阶 层 提 供 广 泛 金 融 服 务 的 金 融 机 构 来 采 用 一 般 而 言, 综 合 措 施 有 以 下 问 题 [ 勝 間 (1998)] i) 应 独 立 核 算 运 营 的 金 融 部 门 和 依 靠 补 助 金 运 营 的 非 金 融 部 门 在 同 一 组 织 下 实 施 管 理 很 难, 容 易 形 成 金 融 部 门 也 依 赖 补 助 金 的 体 制 ii) 若 多 种 业 务 在 同 一 组 织 下 运 营, 则 很 难 积 累 起 各 个 领 域 的 专 业 知 识 和 经 验 9-13

27 第 9 章 贫 困 对 策 的 现 状 与 课 题 iii) 处 理 更 广 泛 性 的 课 题 时, 由 于 交 易 费 用 变 高, 所 以 难 以 扩 大 领 域, 对 整 个 贫 困 阶 层 的 影 响 也 容 易 变 小 另 一 方 面, 通 过 最 小 措 施, 虽 然 有 希 望 扩 大 金 融 服 务 的 规 模, 但 是 很 难 创 造 出 单 个 的 成 功 事 例 因 此, 会 存 在 促 生 更 多 的 即 使 获 得 了 资 金, 却 无 法 将 原 始 资 本 同 项 目 成 功 挂 钩 的 事 例 的 风 险 格 莱 敏 银 行 通 过 实 施 放 贷 和 教 育 培 训 的 体 系 化, 控 制 了 交 易 成 本, 扩 大 了 规 模 采 取 最 小 措 施 的 农 村 信 用 社, 为 了 使 借 方 的 资 金 运 用 成 功, 减 少 借 贷 风 险, 要 通 过 与 民 间 MF 事 业 团 体 和 地 方 政 府 等 所 拥 有 技 术 人 员 联 手, 作 为 整 体 来 采 用 综 合 措 施 但 是 目 前, 农 村 信 用 社 和 地 方 政 府 的 合 作 很 薄 弱 共 同 肩 负 着 解 决 三 农 问 题 重 任 的 农 村 信 用 社 和 地 方 政 府 应 该 加 强 联 合, 落 实 综 合 性 的 综 合 措 施 参 考 文 献 < 日 语 > 飯 塚 昌 代 (1999) マイクロクレジットにおける 連 帯 保 証 のメカニズム-ボリヴィアのプロ ムヘ ールの 事 例 研 究 - ( 微 型 信 用 中 连 带 担 保 机 制 玻 利 维 亚 的 布 罗 穆 海 尔 的 事 例 研 究 ) 国 際 協 力 研 究 Vol.15No.1( 通 巻 29 号 ) 国 際 協 力 総 合 研 修 所 大 原 盛 樹 (2001) 中 国 農 村 の 貧 困 緩 和 政 策 と 西 部 大 開 発 ( 中 国 农 村 的 扶 贫 政 策 和 西 部 大 开 发 ) IDE TOPIC REPORT 第 5 章 アジア 経 済 研 究 所 勝 間 靖 (1998) 低 所 得 者 を 対 象 とした 金 融 機 関 の 発 展 による 零 細 企 業 育 成 と 貧 困 緩 和 -アプロー チをめぐる 争 点 の 整 理 - ( 通 过 以 低 收 入 者 为 对 象 的 金 融 机 构 的 发 展 来 培 养 个 体 企 业 和 扶 贫 - 关 于 研 究 方 法 的 争 论 的 整 理 ) 国 際 協 力 研 究 Vol.14No.1( 通 巻 27 号 ) 国 際 協 力 総 合 研 修 所 坂 本 威 午 (2001) 西 部 大 開 発 資 金 的 フィージビリティと 方 向 性 ( 西 部 大 开 发 资 金 上 的 可 行 性 和 导 向 ) 財 務 省 財 務 総 合 政 策 研 究 所 中 国 研 究 会 財 務 省 佐 藤 宏 (2003) 所 得 格 差 と 貧 困 ( 收 入 差 距 和 贫 困 )シリーズ 現 代 中 国 経 済 7 名 古 屋 大 学 出 版 会 国 際 協 力 事 業 団 国 際 協 力 研 修 所 (2003) 開 発 援 助 に 対 する 効 果 的 アプローチ: 貧 困 削 減 ( 对 于 开 发 援 助 的 有 效 方 法 : 削 减 贫 困 ) 国 際 協 力 事 業 団 全 国 信 用 金 庫 協 会 (2003) 信 用 金 庫 の 社 会 的 責 任 と 経 営 理 念 ( 信 用 金 库 的 社 会 责 任 和 经 营 理 念 ) 第 3 回 企 業 の 社 会 的 責 任 と 新 たな 資 金 の 流 れに 関 する 研 究 会 発 表 資 料 2003 年 5 月 19 日 陶 大 寧 (2002) 中 国 後 進 地 域 における 貧 困 問 題 と 地 方 政 府 ( 中 国 落 后 地 区 的 贫 困 问 题 和 地 方 政 府 ) 日 本 国 際 経 済 学 会 関 西 支 部 2002 年 度 第 2 回 研 究 会 発 表 論 文 WEB 张 春 侠 专 家 采 访 贫 困 问 题 不 容 乐 观 人 民 中 国 < 访 问 ) < 汉 语 > 国 家 统 计 局 农 村 社 会 经 济 调 查 总 队 (2001) 2001 中 国 农 村 贫 困 监 测 报 告 中 国 统 计 出 版 社 国 家 统 计 局 农 村 社 会 经 济 调 查 总 队 (2003a) 2003 中 国 农 村 贫 困 监 测 报 告 中 国 统 计 出 版 社 9-14

28 第 9 章 贫 困 对 策 的 现 状 与 课 题 国 家 统 计 局 农 村 社 会 经 济 调 查 总 队 (2003b) 2003 中 国 农 村 统 计 年 鉴 中 国 统 计 出 版 社 国 家 统 计 局 农 村 社 会 经 济 调 查 总 队 (2004) 2004 中 国 农 村 贫 困 监 测 报 告 中 国 统 计 出 版 社 中 国 扶 贫 基 金 会 (2004) 2003 年 度 报 告 中 国 金 融 学 会 (2003) 中 国 金 融 年 鉴 中 国 金 融 年 鉴 编 辑 部 中 华 人 民 共 和 国 国 家 统 计 局 (2003) 中 国 统 计 年 鉴 中 国 统 计 出 版 社 WEB 大 连 发 展 论 坛 国 家 级 贫 困 县 ( 老 名 单 \ 新 名 单 ) < 访 问 ) 扶 贫 合 作 社 网 页 < 访 问 ) 国 务 院 扶 贫 开 发 领 导 小 组 办 公 室 (2004) 中 国 各 級 政 府 扶 貧 机 构 示 意 图 < 访 问 ) 韩 俊 (2003) 推 进 全 面 的 农 村 金 融 改 革 中 国 经 济 时 报 2003 年 6 月 9 日 金 融 时 报 (2004) 贷 扶 贫 : 农 村 面 临 的 压 力 与 转 机 2004 年 5 月 27 日 中 国 互 联 网 新 闻 中 心 < 访 问 ) 农 民 日 报 (2003) 各 地 各 部 门 领 导 访 谈 录 中 国 农 业 银 行 副 行 长 张 云 : 面 向 农 村 加 大 信 贷 农 民 日 报 2003 年 12 月 26 日 < 访 问 ) 中 国 扶 貧 基 金 会 主 页 < 访 问 ) 中 国 农 业 银 行 (1999) 小 额 信 贷 扶 贫 到 户 赁 贷 管 理 办 法 ( 试 行 ) 的 通 知 ( ) 常 德 市 农 村 工 作 领 导 小 组 办 公 室 < 访 问 ) 中 国 人 民 银 行 (2000) 农 村 信 用 合 作 社 农 户 联 保 贷 款 管 理 指 导 意 见 的 通 知 ( ) 中 国 社 会 科 学 院 农 村 发 展 研 究 所 小 额 信 贷 中 心 < 访 问 ) < 英 语 > ADB TA(2000) PRC Poverty Reduction Approaches and Experience, A Study on Ways to Support Poverty Reduction Projects, ADB/TA3150-PRC, ADB CICETE, UNDP (2004) Microfinance Program Annual Report 2003 Guobao, Wu(2003)"Policies for Microfinance in China", UNDP China Policy and Advocacy Papers Volume 1: Poverty Reduction, Microfinance, UNDP China and SSDPH, CASS IFAD (2001) Rural Financial Services in China, Thematic Study Volume 1, Report No 1147-CN Rev.1 Research Team for the Review on China Micro Credit Development (2004) China Micro Credit Development: Main Report, UNDP/CICETE WEB Grameen Bank, Credit Delivery System < 访 问 ) 9-15

29 第 10 章 农 业 振 兴 的 现 状 与 课 题 第 10 章 农 业 振 兴 的 现 状 与 课 题 10.1 中 国 农 业 的 现 状 农 业 在 中 国 经 济 中 的 位 置 在 持 续 高 速 增 长 的 中 国 经 济 中, 第 1 产 业 的 增 长 率 缓 慢, 在 国 民 生 产 总 值 (GDP) 中 所 占 的 比 例 逐 年 渐 少 另 一 方 面, 农 业 就 业 人 口 占 总 就 业 人 口 的 近 半 数, 对 于 将 近 7 亿 7000 万 农 村 人 口 的 大 多 数 人 来 说, 农 业 乃 是 最 重 要 的 经 济 活 动 图 10-1 GDP 与 各 领 域 的 变 迁 ( 単 位 : 以 1978 年 为 100 的 指 数 ) 第 第 产 业 600 第 第 产 业 国 国 国 产 总 100 第 第 产 业 来 源 : 调 查 团 根 据 中 国 统 计 年 鉴 2004 绘 制 注 : 根 据 可 比 价 格 计 算 图 10-2 第 1 产 业 在 GDP 及 就 业 人 口 中 所 占 的 比 例 ( 単 位 : %) 就 业 就 业 GDP 来 源 : 调 查 团 根 据 中 国 统 计 年 鉴 2004 绘 制 10-1