江苏海安农村商业银行有限公司

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1 江 苏 海 安 农 村 商 业 银 行 股 份 有 限 公 司 2013 年 年 度 报 告 摘 要 第 一 节 重 要 提 示 江 苏 海 安 农 村 商 业 银 行 股 份 有 限 公 司 ( 以 下 简 称 本 行 ) 董 事 会 及 董 事 保 证 本 报 告 所 载 资 料 不 存 在 任 何 虚 假 记 载 误 导 性 陈 述 或 者 重 大 遗 漏, 并 对 其 内 容 的 真 实 性 准 确 性 和 完 整 性 承 担 个 别 及 连 带 责 任 本 行 年 度 财 务 报 告 已 经 海 安 中 信 会 计 师 事 务 所 有 限 公 司 根 据 国 内 审 计 准 则 审 计 并 出 具 了 标 准 无 保 留 意 见 的 审 计 报 告 本 行 董 事 长 徐 建 强 行 长 徐 晓 军 分 管 会 计 工 作 副 行 长 江 炜 鑫 会 计 部 门 负 责 人 顾 月 琴 保 证 年 度 报 告 中 财 务 会 计 报 告 的 真 实 完 整 第 二 节 基 本 情 况 简 介 公 司 法 定 中 文 名 称 : 江 苏 海 安 农 村 商 业 银 行 股 份 有 限 公 司 ( 简 称 : 海 安 农 村 商 业 银 行 ) 公 司 法 定 英 文 名 称 :Jiangsu Haian Rural Commercial Bank CO., LTD. ( 缩 写 :Haian Rural Commercial Bank) 法 定 代 表 人 : 徐 建 强 董 事 会 秘 书 : 丁 硕 注 册 地 址 : 中 国 江 苏 省 海 安 县 海 安 镇 长 江 中 路 88 号 国 际 互 联 网 网 址 :htpp:// 联 系 电 话 : 传 真 : 邮 政 编 码 : 注 册 登 记 日 期 :2011 年 2 月 12 日 注 册 登 记 地 点 : 中 国 江 苏 省 海 安 县 海 安 镇 长 江 中 路 88 号 选 定 的 信 息 披 露 载 体 : 海 安 日 报 及 本 行 网 站 年 度 报 告 备 置 地 点 : 本 行 董 事 会 办 公 室 企 业 法 人 营 业 执 照 注 册 号 :

2 税 务 登 记 号 码 : 苏 地 税 字 号 公 司 聘 请 的 会 计 师 事 务 所 名 称 : 海 安 中 信 会 计 师 事 务 所 有 限 公 司 第 三 节 会 计 数 据 及 业 务 数 据 摘 要 一 报 告 期 主 要 会 计 数 据 与 财 务 指 标 单 位 : 人 民 币 万 元 项 目 2013 年 2012 年 营 业 利 润 营 业 外 收 支 净 额 以 前 年 度 损 益 调 整 利 润 总 额 净 利 润 总 资 产 存 款 余 额 贷 款 余 额 股 东 权 益 每 股 收 益 ( 元 ) 调 整 后 的 每 股 净 资 产 ( 元 ) 资 产 利 润 率 (%) 资 本 利 润 率 (%) 成 本 收 入 比 率 (%) 中 间 业 务 收 入 比 率 (%) 净 息 差 (%) 净 利 差 (%) 二 报 告 期 内 股 东 权 益 变 动 情 况 80

3 单 位 : 人 民 币 万 元 项 目 股 本 资 本 公 积 盈 余 公 积 一 般 准 备 未 分 配 利 润 少 数 股 东 权 益 股 东 权 益 合 计 期 初 数 本 期 增 加 本 期 减 少 期 末 数 三 报 告 期 内 资 本 构 成 及 变 化 情 况 单 位 : 人 民 币 万 元 项 目 2013 年 末 2012 年 末 2011 年 末 资 本 净 额 其 中 : 核 心 一 级 资 本 扣 减 项 加 权 风 险 资 产 净 额 核 心 一 级 资 本 充 足 率 11.17% 11.72% 12.19% 资 本 充 足 率 12.30% 12.85% 13.13% 注 :2011 年 资 本 充 足 率 根 据 中 国 银 行 业 监 督 管 理 委 员 会 制 定 下 发 的 ( 银 监 发 [2004]2 号 ) 商 业 银 行 资 本 充 足 率 管 理 办 法 计 算 年 资 本 充 足 率 根 据 中 国 银 行 业 监 督 管 理 委 员 会 制 定 下 发 的 ( 银 监 发 [2012]1 号 ) 商 业 银 行 资 本 管 理 办 法 计 算 四 报 告 期 末 前 三 期 补 充 财 务 数 据 单 位 : 人 民 币 万 元 项 目 2013 年 度 2012 年 度 2011 年 度 发 放 贷 款 和 垫 款 其 中 : 短 期 贷 款 贴 现 中 长 期 贷 款 贸 易 融 资

4 其 他 垫 款 减 : 贷 款 损 失 准 备 吸 收 存 款 个 人 储 蓄 存 款 : 其 中 : 活 期 储 蓄 存 款 一 年 及 一 年 以 下 定 期 储 蓄 存 款 一 年 以 上 定 期 储 蓄 存 款 单 位 存 款 : 其 中 : 活 期 存 款 一 年 及 以 下 定 期 存 款 一 年 以 上 定 期 存 款 存 入 保 证 金 其 他 存 款 五 报 告 期 内 补 充 财 务 指 标 主 要 指 标 (%) 标 准 值 2013 年 末 2012 年 末 2011 年 末 不 良 贷 款 比 例 ( 五 级 分 类 ) 存 贷 款 比 例 中 长 期 贷 款 比 例 资 产 流 动 性 比 例 核 心 负 债 依 存 度 流 动 性 缺 口 率 利 息 收 入 比 率 资 产 损 失 准 备 充 足 率 > 拨 备 覆 盖 率 > 单 一 集 团 客 户 授 信 集 中 度 单 一 客 户 贷 款 集 中 度 第 四 节 经 营 情 况 分 析 一 本 行 经 营 情 况 82

5 ( 一 ) 本 行 主 营 业 务 范 围 本 行 经 营 范 围 : 吸 收 公 众 存 款 ; 发 放 短 期 中 期 和 长 期 贷 款 ; 办 理 国 内 结 算 ; 办 理 票 据 承 兑 与 贴 现 ; 代 理 发 行 代 理 兑 付 承 销 政 府 债 券 ; 买 卖 政 府 债 券 金 融 债 券 ; 从 事 同 业 拆 借 ; 从 事 银 行 卡 业 务 ; 代 理 收 付 款 项 及 代 理 保 险 业 务 ; 提 供 保 管 箱 服 务 ; 外 汇 存 款, 外 汇 贷 款, 外 汇 汇 款, 外 币 兑 换, 国 际 结 算 ; 资 信 调 查 咨 询 和 见 证 业 务 ; 经 中 国 银 行 业 监 督 管 理 委 员 会 批 准 的 其 他 业 务 ( 二 ) 本 行 整 体 经 营 情 况 2013 年 是 全 面 贯 彻 落 实 党 的 十 八 大 精 神 的 开 局 之 年, 本 行 坚 持 市 场 化 制 度 化 民 主 化 的 经 营 导 向, 按 照 稳 增 长 促 转 型 控 风 险 的 工 作 要 求, 突 出 科 学 发 展 主 题, 紧 扣 支 农 支 小 主 线, 各 项 业 务 稳 中 快 进, 经 营 实 力 和 金 融 服 务 水 平 同 步 提 升, 内 控 管 理 和 风 险 防 控 能 力 持 续 增 强, 较 好 地 实 现 了 各 项 经 营 管 理 目 标 组 织 资 金 : 年 末 全 行 各 项 存 款 余 额 亿 元, 比 年 初 净 增 亿 元, 增 幅 为 21.42%, 完 成 省 联 社 下 达 存 款 指 导 性 计 划 的 146.7%, 存 款 市 场 份 额 32.74%, 比 年 初 上 升 0.18 个 百 分 点, 存 款 增 量 位 居 全 县 各 金 融 机 构 以 及 南 通 市 农 商 行 系 统 首 位, 全 省 农 商 行 系 统 第 七 位 信 贷 投 放 : 年 末 全 行 各 项 贷 款 余 额 亿 元, 比 年 初 净 增 亿 元, 增 幅 为 19.66%; 贷 款 市 场 份 额 32.70%, 比 年 初 下 降 2.49 个 百 分 点, 贷 款 增 量 位 居 全 县 各 金 融 机 构 以 及 南 通 市 农 商 行 系 统 首 位, 全 省 农 商 行 系 统 第 八 位 资 产 质 量 : 年 末 不 良 贷 款 五 级 分 类 余 额 1.56 亿 元, 比 年 初 下 降 0.02 亿 元, 不 良 贷 款 比 例 0.8%, 比 年 初 下 降 0.16 个 百 分 点 中 间 业 务 : 全 年 代 收 保 险 费 万 元 ; 发 售 理 财 产 品 47 期, 销 售 金 额 亿 元 ; 销 售 贵 金 属 产 品 万 元 ; 代 理 委 托 放 款 6 户, 金 额 1.49 亿 元 ; 国 际 业 务 累 计 结 算 量 5623 万 美 元, 实 现 业 务 收 入 128 万 元 电 子 银 行 : 全 年 新 增 借 记 卡 4.95 万 张 贷 记 卡 2408 张 网 银 客 户 3806 户 手 机 银 行 客 户 6932 户 POS 机 特 约 商 户 517 户, 业 务 综 合 离 柜 率 45.8% 盈 利 水 平 : 全 年 实 现 各 项 收 入 亿 元, 比 上 年 增 加 2.86 亿 元, 增 幅 为 16.58%; 实 现 净 利 润 4.16 亿 元, 比 上 年 增 加 0.47 亿 元, 增 幅 为 12.7%; 实 现 金 融 增 加 值 9.24 亿 元, 比 上 年 增 加 0.51 亿 元, 增 幅 为 5.8%; 每 股 净 资 产 3.28 元, 比 年 初 增 加 0.56 元 83

6 监 管 指 标 : 年 末 资 本 净 额 亿 元, 资 本 充 足 率 12.30%, 核 心 一 级 资 本 充 足 率 11.17%, 贷 款 拨 备 覆 盖 率 428%, 拨 贷 比 3.41% ( 三 ) 营 业 收 入 种 类 单 位 : 人 民 币 万 元 项 目 2013 年 度 2012 年 度 2011 年 度 利 息 净 收 入 手 续 费 及 佣 金 净 收 入 投 资 收 益 公 允 价 值 变 动 收 益 汇 兑 收 益 其 他 业 务 收 入 112, 合 计 二 部 门 和 分 支 机 构 基 本 情 况 ( 一 ) 组 织 结 构 图 ( 二 ) 分 支 机 构 设 置 情 况 截 止 报 告 期 末, 本 行 辖 1 个 营 业 部 57 家 支 行 2 家 自 助 银 行, 其 名 称 和 地 址 如 下 : 84

7 序 号 分 支 机 构 名 称 地 址 1 老 坝 港 支 行 海 安 县 老 坝 港 镇 通 海 南 路 8 号 2 角 斜 支 行 海 安 县 角 斜 镇 红 旗 中 路 148 号 3 沿 口 支 行 海 安 县 角 斜 镇 沿 口 人 民 中 路 52 号 4 李 堡 支 行 海 安 县 李 堡 镇 新 建 东 路 27 号 5 包 场 支 行 海 安 县 李 堡 镇 包 场 中 路 33 号 6 曹 园 支 行 海 安 县 李 堡 镇 李 西 村 十 组 7 丁 所 支 行 海 安 县 李 堡 镇 丁 所 西 街 12 号 8 西 场 支 行 海 安 县 西 场 镇 安 定 巷 1 号 9 壮 志 支 行 海 安 县 西 场 镇 壮 志 村 三 组 10 新 生 支 行 海 安 县 城 东 镇 新 生 村 三 组 11 韩 洋 支 行 海 安 县 城 东 镇 三 角 村 十 四 组 12 大 公 支 行 海 安 县 大 公 镇 人 民 东 路 79 号 13 北 凌 支 行 海 安 县 大 公 镇 北 凌 村 六 组 14 古 贲 支 行 海 安 县 大 公 镇 古 贲 村 一 组 15 贲 集 支 行 海 安 县 大 公 镇 贲 集 村 十 二 组 16 太 平 支 行 海 安 县 海 安 镇 河 滨 东 路 131 号 B 立 发 支 行 海 安 县 城 东 镇 立 发 桥 村 十 九 组 18 开 发 区 支 行 海 安 县 城 东 镇 迎 宾 路 179 号 1 幢 19 南 屏 支 行 海 安 县 城 东 镇 南 屏 村 南 片 七 组 20 海 鹏 支 行 海 安 县 海 安 镇 宁 海 南 路 26 号 21 新 桥 支 行 海 安 县 海 安 镇 中 坝 南 路 59 号 1 号 楼 22 城 东 支 行 海 安 县 海 安 镇 长 江 东 路 5 号 23 隆 政 支 行 海 安 县 海 安 镇 林 桥 村 十 二 组 24 海 北 支 行 海 安 县 海 安 镇 丹 凤 路 205 号 1 幢 104 室 25 丹 凤 支 行 海 安 县 海 安 镇 中 坝 北 路 55 号 海 洲 花 园 28 幢 海 安 支 行 海 安 县 海 安 镇 永 安 北 路 号 ( 中 洋 现 代 27 人 民 路 支 行 城 ) 海 安 县 海 安 镇 人 民 中 路 4-6 号 28 海 阳 支 行 海 安 县 海 安 镇 中 坝 北 路 6 号 29 明 珠 城 支 行 海 安 县 海 安 镇 中 坝 南 路 9 号 3 幢 101 室 30 城 西 支 行 海 安 县 海 安 镇 长 江 西 路 10 号 室 31 海 南 支 行 海 安 县 海 安 镇 海 南 村 十 四 组 32 高 新 区 支 行 海 安 县 海 安 镇 开 元 大 道 79 号 1 幢 室 85

8 33 仁 桥 支 行 海 安 县 孙 庄 镇 振 兴 路 15 号 34 胡 集 支 行 海 安 县 胡 集 镇 谢 河 村 8 组 35 王 庄 支 行 海 安 县 胡 集 镇 拥 徐 村 四 组 36 青 萍 支 行 海 安 县 胡 集 镇 兴 环 村 十 五 组 37 孙 庄 支 行 海 安 县 孙 庄 镇 人 民 路 98 号 38 章 郭 支 行 海 安 县 曲 塘 镇 创 新 村 九 组 39 李 庄 支 行 海 安 县 曲 塘 镇 李 庄 村 十 五 组 40 双 楼 支 行 海 安 县 曲 塘 镇 双 楼 路 179 号 41 曲 塘 支 行 海 安 县 曲 塘 镇 联 抗 中 路 5 号 42 花 庄 支 行 海 安 县 曲 塘 镇 青 年 路 8 号 5 幢 43 张 垛 支 行 海 安 县 雅 周 镇 周 机 村 一 组 44 雅 周 支 行 海 安 县 雅 周 镇 雅 周 村 四 组 45 王 垛 支 行 海 安 县 雅 周 镇 王 垛 村 五 组 46 墩 头 支 行 海 安 县 墩 头 镇 墩 西 村 六 组 47 双 溪 支 行 海 安 县 墩 头 镇 新 海 村 十 九 组 48 瓦 甸 支 行 海 安 县 白 甸 镇 傅 舍 村 六 组 49 仇 湖 支 行 海 安 县 墩 头 镇 虬 湖 路 40 号 50 吉 庆 支 行 海 安 县 墩 头 镇 吉 庆 村 十 组 51 南 莫 支 行 海 安 县 南 莫 镇 兴 南 村 六 组 52 邓 庄 支 行 海 安 县 南 莫 镇 人 民 东 路 201 号 53 沙 岗 支 行 海 安 县 南 莫 镇 沙 岗 人 民 西 路 19 号 54 白 甸 支 行 海 安 县 白 甸 镇 白 甸 村 白 南 八 组 55 行 政 服 务 中 心 支 行 海 安 县 海 安 镇 长 江 中 路 88 号 56 盱 眙 支 行 盱 眙 县 甘 泉 西 路 1 号 57 城 南 支 行 海 安 县 城 东 镇 高 庄 路 98 号 1 幢 58 丹 凤 自 助 银 行 海 安 县 海 安 镇 丹 凤 路 31 号 59 紫 石 自 助 银 行 海 安 县 海 安 镇 凤 山 北 路 33 号 三 银 行 业 务 数 据 摘 要 ( 一 ) 报 告 期 末 贷 款 五 级 分 类 情 况 及 贷 款 损 失 准 备 的 计 提 情 况 单 位 : 人 民 币 万 元,% 五 级 分 类 贷 款 金 额 专 项 准 备 比 例 专 项 准 备 金 额 正 常 类 关 注 类 次 级 类

9 可 疑 类 损 失 类 合 计 ( 二 ) 报 告 期 末 贷 款 行 业 分 布 情 况 单 位 : 人 民 币 万 元,% 行 业 2013 年 12 月 31 日 2012 年 12 月 31 日 金 额 比 例 (%) 金 额 比 例 (%) 农 林 牧 渔 业 贷 款 采 矿 业 制 造 业 电 力 燃 气 及 水 的 生 产 和 供 应 业 建 筑 业 交 通 运 输 仓 储 和 邮 政 业 信 息 传 输 计 算 机 服 务 和 软 件 业 批 发 和 零 售 业 住 宿 和 餐 饮 业 金 融 业 房 地 产 租 赁 和 商 务 服 务 业 科 学 研 究 技 术 服 务 和 地 质 勘 察 业 水 利 环 境 和 公 共 设 施 管 理 和 投 资 业 居 民 服 务 和 其 他 服 务 业 教 育 卫 生 社 会 保 障 和 社 会 福 利 业 文 化 体 育 和 娱 乐 业 企 业 贷 款 总 额 ( 三 ) 报 告 期 末 前 十 名 单 一 贷 款 客 户 情 况 客 户 名 称 行 业 单 位 : 人 民 币 万 元,% 报 告 期 末 贷 款 余 额 占 贷 款 总 额 比 例 (%) 占 资 本 净 额 比 例 (%) 87

10 海 安 远 东 新 材 料 有 限 公 司 制 造 业 江 苏 省 邦 瑞 实 业 有 限 公 司 住 宿 和 餐 饮 业 海 安 明 珠 商 业 有 限 公 司 批 发 和 零 售 业 江 苏 蓝 岳 市 场 建 设 有 限 公 司 租 赁 和 商 务 服 务 业 江 苏 江 海 机 床 集 团 有 限 公 司 制 造 业 鑫 缘 茧 丝 绸 集 团 股 份 有 限 公 司 制 造 业 欧 贝 黎 新 能 源 科 技 股 份 有 限 公 司 制 造 业 江 苏 汇 昌 地 产 有 限 公 司 房 地 产 业 南 通 佳 惠 油 脂 发 展 有 限 公 司 批 发 和 零 售 业 江 苏 省 置 远 建 设 投 资 集 团 有 限 公 司 建 筑 业 ( 四 ) 年 末 占 贷 款 总 额 比 例 超 过 20%( 含 ) 的 贴 息 贷 款 情 况 报 告 期 内 本 行 没 有 发 生 上 述 情 况 ( 五 ) 报 告 期 末 不 良 贷 款 情 况 单 位 : 人 民 币 万 元,% 2013 年 12 月 31 日 期 间 变 化 情 况 2012 年 12 月 31 日 五 级 分 占 贷 款 占 贷 款 总 占 贷 款 总 类 余 额 余 额 余 额 总 额 比 额 比 例 额 比 例 例 次 级 类 可 疑 类 损 失 类 ( 六 ) 逾 期 未 偿 付 债 务 情 况 报 告 期 内 本 行 没 有 发 生 上 述 情 况 ( 七 ) 重 大 表 外 项 目 的 有 关 情 况 单 位 : 人 民 币 万 元 项 目 期 末 数 期 初 数 银 行 承 兑 汇 票 保 函 开 出 信 用 证 ( 八 ) 本 行 面 临 的 各 类 风 险 及 相 应 对 策 本 行 面 临 的 风 险 因 素 主 要 包 括 信 用 风 险 市 场 风 险 操 作 风 险 流 动 88

11 性 风 险 信 息 技 术 风 险 等 面 对 上 述 各 种 风 险, 本 行 及 时 采 取 了 相 应 的 措 施 针 对 信 用 风 险, 本 行 进 一 步 规 范 信 贷 审 查 审 批 流 程, 强 化 贷 前 尽 职 调 查, 加 强 贷 中 控 制 和 贷 后 管 理 与 检 查 监 督, 明 晰 信 贷 前 中 后 台 的 职 责, 做 到 充 分 尽 职, 相 互 牵 制 ; 开 展 信 贷 检 查 和 潜 在 风 险 排 查, 进 一 步 提 高 信 贷 风 险 和 操 作 风 险 的 识 别 和 控 制 能 力 ; 实 行 信 贷 审 批 服 务 承 诺, 全 力 提 升 服 务 效 率 ; 稳 妥 有 序 地 处 置 各 类 信 贷 风 险 和 不 良 资 产, 努 力 实 现 不 良 贷 款 双 降 目 标 针 对 市 场 风 险, 本 行 加 强 对 国 内 外 经 济 金 融 形 势 的 研 究, 密 切 关 注 利 率 走 势, 积 极 调 整 全 行 资 产 负 债 的 期 限 结 构 利 率 结 构, 规 避 利 率 风 险 ; 认 真 落 实 外 币 管 理 的 规 章 制 度 和 操 作 规 程, 建 立 汇 率 预 测 模 型, 进 一 步 提 高 汇 率 风 险 识 别 能 力 ; 把 握 汇 率 波 动 性, 灵 活 运 用 各 种 金 融 工 具, 减 少 汇 率 风 险 针 对 操 作 风 险, 本 行 借 鉴 先 进 商 业 银 行 内 控 管 理 的 经 验, 对 原 有 各 项 规 章 制 度 进 行 了 梳 理 和 完 善, 进 一 步 明 确 了 各 项 业 务 的 操 作 依 据 和 行 为 准 则, 使 业 务 经 营 管 理 的 全 部 流 程 和 各 个 环 节 有 章 可 循, 有 规 可 依, 构 筑 起 防 范 操 作 风 险 的 制 度 屏 障 ; 在 全 行 范 围 内 积 极 开 展 案 件 风 险 排 查 活 动, 强 化 员 工 职 业 道 德 教 育 和 素 质 教 育, 努 力 构 筑 案 件 防 范 的 长 效 机 制 ; 继 续 关 注 员 工 八 小 时 外 活 动, 注 重 九 种 人 行 为 的 排 查, 进 一 步 完 善 重 要 岗 位 人 员 定 期 轮 岗 强 制 休 假 亲 属 回 避 异 地 交 流 等 风 险 管 控 制 度 针 对 流 动 性 风 险, 本 行 根 据 安 全 性 流 动 性 和 效 益 性 原 则, 对 资 金 来 源 和 资 金 运 用 进 行 合 理 统 筹, 及 时 调 整 资 产 结 构, 合 理 安 排 头 寸, 在 保 证 资 产 收 益 最 大 化 的 同 时 提 高 富 余 资 金 的 调 剂 能 力, 减 少 非 生 息 资 产 的 比 例, 实 现 流 动 性 盈 利 性 与 安 全 性 的 统 一, 流 动 性 整 体 水 平 不 断 改 善 针 对 信 息 技 术 风 险, 本 行 在 组 织 机 构 人 员 管 理 技 术 保 障 监 督 落 实 等 方 面 积 极 采 取 保 障 信 息 系 统 研 发 与 运 行 安 全 措 施 ; 完 善 信 息 科 技 风 险 管 理 体 系 架 构, 强 化 数 据 安 全 内 控 管 理 和 信 息 系 统 安 全 防 范, 开 展 信 息 安 全 等 级 保 护 工 作, 构 建 信 息 技 术 风 险 管 理 框 架 ; 实 施 安 全 评 估 与 安 全 审 计, 提 升 信 息 系 统 的 稳 健 性 和 可 靠 性 ( 九 ) 本 行 内 部 控 制 制 度 建 设 情 况 本 行 以 合 规 管 理 审 慎 经 营 稳 健 发 展 为 原 则, 在 资 产 规 模 不 断 增 加 89

12 业 务 品 种 日 益 增 多 的 同 时 始 终 注 重 内 控 制 度 建 设, 逐 步 建 立 起 一 套 较 为 科 学 严 密 的 内 部 控 制 制 度 体 系 现 行 的 内 控 制 度 基 本 渗 透 到 本 行 的 主 要 业 务 过 程 和 管 理 活 动 的 各 个 操 作 环 节, 基 本 覆 盖 了 现 有 的 业 务 管 理 部 门 和 分 支 机 构 的 各 个 岗 位, 切 实 做 到 业 务 发 展 制 度 先 行 本 行 的 内 部 控 制 制 度, 主 要 包 括 公 司 治 理 授 信 业 务 结 算 业 务 存 款 与 柜 台 业 务 电 子 银 行 业 务 国 际 业 务 资 金 投 资 业 务 计 算 机 信 息 系 统 审 计 稽 核 合 规 管 理 人 事 管 理 监 察 保 卫 等 方 面 报 告 期 内, 本 行 根 据 法 规 规 章 的 变 化, 本 行 业 务 发 展 和 监 管 要 求 的 提 高 及 风 险 控 制 的 需 要, 对 全 行 现 有 的 355 个 制 度 办 法 流 程 进 行 了 梳 理 修 订, 保 证 了 制 度 流 程 体 系 的 健 全 完 善 同 时 牢 固 树 立 内 控 建 设 是 生 命 线 的 理 念, 以 合 规 创 造 价 值 合 规 保 障 发 展 为 主 题, 积 极 开 展 合 规 管 理 强 化 年 的 主 题 活 动, 强 化 员 工 内 控 合 规 文 化 教 育 和 警 示 教 育 活 动, 加 强 对 员 工 的 业 务 培 训, 为 内 控 体 系 的 有 效 落 实 打 下 了 良 好 的 思 想 基 础 经 海 安 中 信 会 计 师 事 务 所 有 限 公 司 注 册 会 计 师 薛 佖 罗 希 珠 审 查, 未 发 现 本 行 内 部 控 制 制 度 在 完 整 性 合 理 性 和 有 效 性 方 面 存 在 重 大 缺 陷 四 报 告 期 内 投 资 情 况 ( 一 ) 报 告 期 末 长 期 债 券 投 资 余 额 单 位 : 人 民 币 万 元 项 目 2013 年 12 月 31 日 2012 年 12 月 31 日 政 府 债 金 融 债 企 业 债 长 期 债 券 投 资 合 计 ( 二 ) 报 告 期 末 长 期 股 权 投 资 余 额 单 位 : 人 民 币 万 元 项 目 2013 年 12 月 31 日 2012 年 12 月 31 日 江 苏 省 农 村 信 用 社 联 合 社 涟 水 农 村 商 业 银 行 如 东 农 村 商 业 银 行 长 期 股 权 投 资 合 计 五 财 务 状 况 经 营 成 果 ( 主 要 财 务 指 标 增 减 变 动 幅 度 及 原 因 ) 90

13 单 位 : 人 民 币 万 元,% 主 要 财 务 指 标 报 告 期 末 报 告 期 初 增 减 幅 度 主 要 原 因 总 资 产 存 放 中 央 银 行 款 项 存 放 同 业 贷 款 27.55% 规 模 和 投 资 类 的 增 加 总 负 债 吸 收 存 款 卖 出 回 购 金 融 资 产 款 应 28.57% 付 利 息 增 加 股 东 权 益 % 未 分 配 利 润 增 加 利 息 收 入 一 是 加 大 贷 款 投 放 ; 二 是 金 融 机 构 往 14.91% 来 利 息 收 入 的 增 加 投 资 收 益 % 增 加 债 券 投 资 利 息 支 出 % 利 率 调 整 和 存 款 增 加 业 务 及 管 理 费 营 运 费 用 的 增 加 广 告 宣 传 费 用 和 人 26.56% 员 费 用 的 增 加 营 业 税 金 % 利 息 收 入 的 增 加 营 业 利 润 % 由 于 贷 款 规 模 的 扩 大, 贷 款 利 息 增 加 净 利 润 % 各 项 收 入 增 幅 大 第 五 节 股 本 变 动 和 股 东 情 况 一 报 告 期 内 股 本 总 额 及 股 权 结 构 变 动 情 况 报 告 期 内, 本 行 股 本 总 额 为 万 元, 总 额 在 本 年 度 内 没 有 变 化 报 告 期 本 行 股 本 总 额 及 股 权 结 构 情 况 如 下 : 单 位 : 万 股 报 告 期 初 报 告 期 间 报 告 期 末 股 份 股 份 数 股 份 变 动 数 股 份 数 法 人 股 外 部 自 然 人 股 内 部 职 工 股 总 股 份 二 股 东 情 况 ( 一 ) 股 东 总 数 截 止 报 告 期 末, 本 行 股 东 总 户 数 为 1958 户, 其 中 : 法 人 股 东 158 户, 外 部 自 然 人 股 东 1195 户, 内 部 职 工 股 东 605 户 ( 二 ) 股 权 转 让 情 况 91

14 序 号 报 告 期 内, 因 法 院 裁 定 的 原 因, 本 行 受 理 股 权 转 让 3 笔, 转 让 股 份 合 计 23.5 万 元 ; 因 遗 产 继 承 受 理 股 权 转 让 3 笔, 转 让 股 份 合 计 19 万 元, 两 项 转 让 合 计 42.5 万 元 占 总 股 本 的 0.06% ( 三 ) 最 大 十 名 法 人 股 东 持 股 情 况 股 东 名 称 1 江 苏 省 苏 中 建 设 集 团 股 份 有 限 公 司 股 东 性 质 报 告 期 内 增 减 法 人 股 东 0 报 告 期 末 持 股 数 单 位 : 万 股 总 股 本 占 比 % 江 苏 中 洲 置 业 有 限 公 司 法 人 股 东 江 苏 康 利 饲 料 有 限 公 司 法 人 股 东 江 苏 天 成 科 技 集 团 有 限 公 司 法 人 股 东 南 通 海 洲 建 设 集 团 有 限 公 司 法 人 股 东 海 安 县 宏 成 化 工 厂 法 人 股 东 海 安 县 申 菱 电 器 制 造 有 限 公 司 法 人 股 东 江 苏 省 华 强 纺 织 有 限 公 司 法 人 股 东 无 锡 德 尔 投 资 集 团 有 限 公 司 法 人 股 东 南 通 江 海 机 床 有 限 公 司 法 人 股 东 合 计 ( 四 ) 最 大 十 名 自 然 人 股 东 持 股 情 况 序 号 股 东 姓 名 报 告 期 内 增 减 报 告 期 末 持 股 数 单 位 : 万 股 总 股 本 占 比 % 1 王 世 荣 吴 开 凤 郁 权 刘 爱 萍 王 云 丁 帮 益 徐 建 强 股 份 质 押 或 冻 结 数 股 份 质 押 或 冻 结 数 92

15 8 袁 宝 虎 缪 小 建 曹 桂 斌 合 计 ( 五 ) 本 行 第 一 大 股 东 情 况 本 行 第 一 大 股 东 分 别 为 江 苏 省 苏 中 建 设 集 团 股 份 有 限 公 司 和 江 苏 中 洲 置 业 有 限 公 司 江 苏 省 苏 中 建 设 集 团 股 份 有 限 公 司 成 立 于 1992 年 2 月 24 日, 法 定 代 表 人 笪 鸿 鹄, 注 册 资 本 万 元, 该 公 司 主 要 从 事 房 地 产 开 发 与 经 营, 承 包 境 外 工 程 和 境 内 国 际 招 标 工 程 等 业 务 江 苏 中 洲 置 业 有 限 公 司 成 立 于 2005 年 12 月 22 日, 法 定 代 表 人 朱 永 祥, 注 册 资 本 为 万 元, 该 公 司 主 要 从 事 房 地 产 开 发 等 业 务 ( 六 ) 其 他 持 有 本 行 股 权 在 5% 以 上 的 股 东 情 况 报 告 期 内, 无 其 他 持 有 本 行 股 权 在 5% 以 上 的 股 东 ( 七 ) 控 股 子 公 司 情 况 报 告 期 内, 本 行 无 控 股 子 公 司 第 六 节 董 事 监 事 高 级 管 理 人 员 和 员 工 情 况 一 董 事 监 事 和 高 级 管 理 人 员 的 情 况 ( 一 ) 现 任 董 事 监 事 高 级 管 理 人 员 的 基 本 情 况 姓 名 职 务 性 别 出 生 年 月 文 化 程 度 任 期 起 止 日 期 报 告 期 末 持 股 数 量 ( 万 股 ) 徐 建 强 董 事 长 男 本 科 徐 晓 军 董 事 男 本 科 张 红 专 董 事 男 本 科 王 珊 瑚 董 事 男 大 专 钱 晓 明 董 事 男 本 科 卞 童 董 事 男 本 科 杨 广 泽 董 事 男 大 专 李 海 波 董 事 男 高 中 戴 强 董 事 男 高 中 陈 正 荣 董 事 男 高 中 笪 鸿 鹄 董 事 男 高 中

16 顾 洪 飞 独 董 男 大 专 朱 红 春 独 董 男 本 科 张 晓 波 监 事 长 男 本 科 李 庆 职 工 监 事 男 大 专 殷 爱 军 职 工 监 事 男 大 专 徐 桂 明 外 部 监 事 男 初 中 王 文 根 外 部 监 事 男 大 专 景 圣 忠 外 部 监 事 男 大 专 何 流 外 部 监 事 男 大 专 毛 兆 清 外 部 监 事 男 大 专 曹 宏 生 外 部 监 事 男 大 专 徐 晓 军 行 长 男 本 科 江 炜 鑫 副 行 长 男 本 科 解 文 副 行 长 男 本 科 章 勇 副 行 长 男 本 科 ( 二 ) 董 事 监 事 在 股 东 单 位 的 任 职 情 况 姓 名 在 公 司 担 任 的 职 务 任 职 的 股 东 单 位 名 称 在 股 东 单 位 担 任 的 职 务 任 期 起 止 日 期 钱 晓 明 董 事 江 苏 中 洲 置 业 有 限 公 司 董 事 长 卞 童 董 事 江 苏 华 强 纺 织 有 限 公 司 董 事 长 杨 广 泽 董 事 南 通 双 弘 纺 织 有 限 公 司 董 事 长 李 海 波 董 事 海 安 县 东 泰 包 装 有 限 公 司 董 事 长 戴 强 董 事 江 苏 天 安 机 械 有 限 公 司 董 事 长 陈 正 荣 董 事 江 苏 天 成 科 技 集 团 有 限 公 司 董 事 长 笪 鸿 鹄 董 事 江 苏 省 苏 中 建 设 集 团 股 份 有 董 事 长 限 公 司 徐 桂 明 外 部 监 事 南 通 宾 力 汽 车 配 件 有 限 公 司 总 经 理 王 文 根 外 部 监 事 南 通 康 德 生 物 制 品 有 限 公 司 董 事 长 景 圣 忠 外 部 监 事 海 安 县 曲 塘 镇 罗 町 村 党 支 部 书 记 何 流 外 部 监 事 海 安 县 曲 塘 物 资 有 限 公 司 董 事 长 毛 兆 清 外 部 监 事 江 苏 恒 源 丝 绸 集 团 有 限 公 司 董 事 长 曹 宏 生 外 部 监 事 海 安 县 宏 成 化 工 厂 董 事 长

17 ( 三 ) 报 告 期 内 离 任 的 董 事 监 事 高 级 管 理 人 员 的 姓 名 及 离 任 原 因 因 张 晓 波 同 志 工 作 岗 位 变 动,2013 年 7 月 30 日, 本 行 一 届 十 五 次 董 事 会 决 议 解 聘 张 晓 波 同 志 副 行 长 职 务, 聘 任 章 勇 同 志 为 海 安 农 商 行 副 行 长 ; 本 行 一 届 十 四 次 监 事 会 同 意 陈 宏 春 同 志 因 年 龄 原 因 辞 去 监 事 长 职 务, 选 举 张 晓 波 同 志 为 海 安 农 商 行 监 事 长 ( 四 ) 报 告 期 内 聘 任 或 解 聘 的 行 长 副 行 长 财 务 负 责 人 等 高 级 管 理 人 员 的 情 况 姓 名 职 务 性 别 年 龄 任 期 起 止 日 期 解 聘 原 因 张 晓 波 副 行 长 男 聘 监 事 长 章 勇 副 行 长 男 顾 月 琴 计 划 财 务 部 副 总 经 理 ( 主 持 工 作 ) 女 二 员 工 情 况 报 告 期 末, 本 行 在 职 员 工 总 数 为 718 人, 按 文 化 程 度 划 分, 硕 士 生 6 人, 本 科 398 人, 专 科 250 人, 高 中 中 专 64 人 ; 按 年 龄 结 构 划 分,25 岁 以 下 128 人,26 岁 至 35 岁 145 人,36 岁 至 45 岁 195 人,46 岁 至 55 岁 229 人,56 岁 及 以 上 21 人 ; 按 职 称 划 分, 高 级 职 称 2 人, 中 级 职 称 126 人, 初 级 职 称 286 人 报 告 期 末, 本 行 退 休 人 员 258 人, 内 退 人 员 50 人 第 七 节 公 司 治 理 结 构 一 公 司 治 理 情 况 本 行 严 格 按 照 公 司 法 商 业 银 行 法 股 份 制 商 业 银 行 公 司 治 理 指 引 股 份 制 商 业 银 行 独 立 董 事 和 外 部 监 事 制 度 指 引 和 中 国 银 行 业 监 督 管 理 机 构 等 有 关 法 律 法 规 的 要 求, 建 立 了 以 股 东 大 会 董 事 会 监 事 会 高 级 管 理 层 为 主 体 的 公 司 治 理 架 构, 制 度 并 完 善 了 公 司 章 程 各 项 议 事 规 则 独 立 董 事 制 度 外 部 监 事 制 度 关 联 交 易 控 制 制 度 信 息 披 露 制 度 等 十 余 项 规 章 制 度, 明 确 了 三 会 一 层 的 职 责 边 界, 实 现 了 公 司 所 有 权 重 大 事 项 决 策 权 和 日 常 经 营 管 理 权 的 有 效 分 离 目 前, 本 行 董 事 会 由 95

18 13 名 成 员 组 成, 其 中 股 东 董 事 11 名, 独 立 董 事 2 名 ; 监 事 会 由 9 名 成 员 组 成, 其 中 职 工 监 事 3 名, 外 部 监 事 6 名 报 告 期 内, 本 行 依 据 董 事 监 事 高 级 管 理 层 绩 效 评 价 标 准 和 程 序, 以 及 董 事 会 监 事 会 高 级 管 理 层 专 项 审 计 办 法 和 董 事 长 监 事 长 行 长 经 济 责 任 审 计 办 法, 积 极 开 展 董 事 监 事 高 级 管 理 层 的 绩 效 履 职 情 况 专 项 审 计 和 综 合 评 价 ( 一 ) 关 于 股 东 与 股 东 大 会 报 告 期 内, 本 行 召 开 了 2013 年 度 股 东 大 会, 会 议 的 通 知 召 集 召 开 和 表 决 程 序 遵 照 公 司 法 和 本 行 章 程 的 有 关 规 定, 并 由 海 安 中 信 会 计 师 事 务 所 有 限 公 司 出 具 法 律 意 见 书 ( 二 ) 关 于 董 事 与 董 事 会 报 告 期 内, 董 事 会 切 实 履 行 商 业 银 行 法 和 本 行 章 程 所 赋 予 的 职 责, 认 真 贯 彻 落 实 股 东 大 会 各 项 决 议, 组 织 召 开 5 次 董 事 会 ( 具 体 见 第 九 节 董 事 会 报 告 部 分 ), 会 议 邀 请 了 监 管 部 门 领 导 监 事 会 成 员 对 会 议 进 行 监 督, 邀 请 高 级 管 理 层 成 员 列 席 和 参 与 讨 论, 确 保 了 决 策 传 导 机 制 通 畅 高 效 ( 三 ) 关 于 监 事 和 监 事 会 本 行 监 事 会 的 人 数 和 人 员 构 成 符 合 法 律 法 规 以 及 本 行 章 程 的 要 求, 报 告 期 内, 监 事 会 共 召 开 4 次 会 议 ( 具 体 见 第 十 节 监 事 会 报 告 部 分 ) 本 行 监 事 会 监 事 列 席 了 本 行 股 东 大 会 和 董 事 会 会 议, 对 本 行 股 东 大 会 和 董 事 会 决 策 过 程 进 行 了 监 督 ( 四 ) 关 于 信 息 披 露 与 透 明 度 本 行 各 项 信 息 披 露 严 格 按 照 中 国 银 行 业 监 督 管 理 机 构 的 规 定 执 行, 达 到 了 真 实 准 确 及 时 完 整 的 要 求, 确 保 所 有 股 东 有 平 等 的 机 会 获 得 信 息 本 行 根 据 中 国 银 行 业 监 督 管 理 机 构 要 求, 落 实 各 项 信 息 披 露 制 度, 进 一 步 规 范 了 信 息 披 露 工 作 本 行 规 定 专 门 部 门 及 人 员 接 待 股 东 的 来 信 来 电 来 访 和 咨 询, 切 实 维 护 广 大 股 东 的 利 益 二 独 立 董 事 与 外 部 监 事 履 职 情 况 报 告 期 内, 独 立 董 事 顾 洪 飞 朱 红 春 能 够 按 照 规 定 亲 自 出 席 董 事 会 会 议 和 各 专 门 委 员 会 会 议, 认 真 审 议 各 项 议 案, 明 确 提 出 独 立 意 见 和 建 议, 96

19 合 理 合 法 维 护 股 东 的 利 益, 行 使 本 行 章 程 赋 予 的 权 利 报 告 期 内, 外 部 监 事 能 够 按 照 法 律 法 规 和 本 行 章 程 的 要 求, 从 保 护 存 款 人 和 本 行 整 体 利 益 出 发, 履 行 各 项 职 责 ; 列 席 董 事 会 会 议, 对 有 关 议 案 独 立 发 表 意 见 和 建 议 三 高 级 管 理 人 员 的 考 评 及 激 励 情 况 本 行 对 高 级 管 理 人 员 的 考 核 以 其 完 成 董 事 会 决 策 和 下 达 的 战 略 目 标 计 划 情 况, 以 及 是 否 积 极 有 效 维 护 股 东 利 益 确 保 本 行 资 产 保 值 增 值 为 绩 效 评 价 标 准, 并 由 董 事 会 实 施 本 行 的 激 励 与 约 束 机 制 主 要 通 过 高 管 人 员 的 分 配 机 制 来 体 现 根 据 公 司 法 的 规 定, 高 级 管 理 人 员 的 薪 酬 由 董 事 会 确 定, 这 不 仅 能 够 建 立 经 营 者 薪 酬 与 董 事 会 考 核 指 标 相 挂 钩 机 制, 而 且 实 现 了 经 营 者 薪 酬 发 放 的 制 约 机 制, 防 止 出 现 经 营 者 薪 酬 背 离 企 业 分 配 机 制 的 不 合 理 情 况 本 行 分 配 政 策 和 分 配 机 制 由 董 事 会 确 定 本 行 上 下 包 括 高 级 管 理 人 员 在 薪 酬 分 配 上 保 持 分 配 体 系 统 一 分 配 办 法 统 一, 发 挥 了 分 配 的 激 励 和 约 束 作 用 本 行 高 管 人 员 的 收 入 每 年 报 董 事 会 审 议 通 过, 并 按 照 规 定 予 以 公 开 披 露 第 八 节 股 东 大 会 情 况 简 介 一 报 告 期 内 召 开 股 东 大 会 和 临 时 股 东 大 会 情 况 ( 一 ) 股 东 大 会 情 况 2013 年 1 月 22 日 在 本 行 三 楼 大 会 议 室 召 开 第 三 次 股 东 大 会 经 会 议 审 议, 采 取 投 票 逐 项 表 决 的 方 式, 通 过 了 2012 年 度 董 事 会 工 作 报 告 2012 年 度 监 事 会 工 作 报 告 2012 年 财 务 收 支 决 算 及 2013 年 财 务 收 支 预 算 报 告 2012 年 度 利 润 分 配 方 案 及 股 金 分 红 方 案 补 选 徐 晓 军 同 志 为 海 安 农 村 商 业 银 行 董 事 会 董 事 的 提 案 补 选 朱 红 春 同 志 为 海 安 农 村 商 业 银 行 独 立 董 事 的 提 案 关 于 曹 桂 斌 辞 去 海 安 农 商 行 董 事 会 董 事 的 提 案 关 于 褚 保 金 辞 去 海 安 农 商 行 董 事 会 独 立 董 事 的 提 案 大 会 的 通 知 召 集 召 开 表 决 程 序 均 符 合 中 华 人 民 共 和 国 公 司 法 中 华 人 民 共 和 国 商 业 银 行 法 农 村 商 业 银 行 管 理 暂 行 规 定 等 法 律 法 规 及 公 司 章 程 等 规 定, 并 由 江 苏 震 阳 律 师 事 务 所 律 师 出 具 了 法 律 意 见 书 ( 二 ) 临 时 股 东 大 会 情 况 报 告 期 内, 本 行 未 召 开 临 时 股 东 大 会 97

20 二 选 举 更 换 董 事 监 事 及 聘 任 高 级 管 理 人 员 情 况 详 见 本 年 度 报 告 第 五 节 董 事 监 事 及 高 级 管 理 人 员 和 员 工 情 况 第 九 节 董 事 会 报 告 一 报 告 期 内 董 事 会 会 议 情 况 报 告 期 内, 本 行 第 一 届 董 事 会 共 召 开 5 次 例 行 会 议, 具 体 情 况 如 下 : ( 一 ) 本 行 董 事 会 于 2013 年 1 月 11 日 召 开 第 一 届 董 事 会 第 十 三 次 会 议, 会 议 以 书 面 投 票 表 决 方 式, 审 议 通 过 了 2012 年 度 董 事 会 工 作 报 告 2012 年 度 行 长 室 工 作 报 告 2012 年 度 财 务 收 支 决 算 与 2013 年 财 务 收 支 预 算 报 告 2012 年 度 利 润 分 配 方 案 和 股 金 分 红 方 案 2012 年 度 风 险 报 告 2012 年 度 审 计 稽 核 报 告 2012 年 度 内 控 评 估 2012 年 度 合 规 报 告 2013 年 度 董 事 会 对 董 事 长 的 特 别 授 权 书 2013 年 度 董 事 会 对 行 长 室 的 授 权 书 2013 年 董 事 会 对 风 险 管 理 与 关 联 交 易 控 制 委 员 会 授 权 书 2013 年 度 高 级 管 理 人 员 薪 酬 考 核 分 配 办 法 的 提 案 关 于 购 置 太 平 支 行 营 业 用 房 的 提 案 ( 二 ) 本 行 董 事 会 于 2013 年 4 月 26 日 召 开 第 一 届 董 事 会 第 十 四 次 会 议, 会 议 以 书 面 投 票 表 决 方 式, 审 议 通 过 了 2012 年 度 信 息 披 露 报 告 行 长 室 一 季 度 工 作 报 告 一 季 度 内 控 评 估 报 告 一 季 度 稽 核 审 计 报 告 一 季 度 合 规 报 告 一 季 度 风 险 报 告 2013 年 度 风 险 管 理 工 作 指 导 意 见 经 营 层 信 息 报 告 制 度 关 于 扩 建 海 安 农 商 行 营 业 办 公 用 房 的 提 案 关 于 增 设 微 贷 事 业 部 的 提 案 关 于 设 立 运 营 管 理 部 计 划 财 务 部 的 提 案 关 于 补 选 朱 红 春 为 提 名 与 薪 酬 委 员 会 主 任 委 员 的 提 案 关 于 建 立 专 业 委 员 会 工 作 小 组 的 提 案 关 于 开 展 对 自 然 人 贷 款 专 题 调 研 的 提 案 ( 三 ) 本 行 董 事 会 于 2013 年 7 月 30 日 召 开 第 一 届 董 事 会 第 十 五 次 会 议, 会 议 以 书 面 投 票 表 决 方 式, 审 议 通 过 了 行 长 室 上 半 年 工 作 报 告 二 季 度 经 营 和 风 险 情 况 分 析 报 告 二 季 度 内 控 评 估 报 告 二 季 度 审 计 报 告 商 业 银 行 资 本 管 理 办 法 实 施 意 见 关 于 聘 任 海 安 农 商 行 副 行 长 的 提 案 同 意 张 晓 波 辞 去 海 安 农 商 行 副 行 长 职 务 的 提 案 聘 任 海 安 农 商 行 财 务 部 门 负 责 人 的 提 案 关 于 海 安 农 商 行 盱 眙 支 行 下 设 分 理 处 的 提 案 关 于 海 安 农 商 行 成 了 运 营 管 理 部 等 部 门 的 提 案 ( 四 ) 本 行 董 事 会 于 2013 年 9 月 17 日 召 开 第 一 届 董 事 会 第 十 六 次 会 98

21 议, 会 议 以 书 面 投 票 表 决 方 式, 审 议 通 过 了 关 于 拟 在 贵 州 省 设 立 两 家 村 镇 银 行 的 提 案 ( 五 ) 本 行 董 事 会 于 2013 年 10 月 29 日 召 开 第 一 届 董 事 会 第 十 七 次 会 议, 会 议 以 书 面 投 票 表 决 方 式, 审 议 通 过 了 三 季 度 行 长 室 工 作 报 告 信 贷 风 险 管 理 工 作 报 告 三 季 度 经 营 与 风 险 管 理 工 作 报 告 三 季 度 合 规 报 告 2013 年 内 控 评 估 报 告 三 季 度 审 计 报 告 报 告 期 内, 本 行 独 立 董 事 没 有 对 公 司 董 事 会 会 议 议 案 及 其 他 事 项 提 出 异 议 二 董 事 会 对 股 东 大 会 决 议 的 执 行 情 况 报 告 期 内, 董 事 会 切 实 履 行 商 业 银 行 法 和 公 司 章 程 所 赋 予 的 职 责, 认 真 贯 彻 落 实 股 东 大 会 各 项 决 议, 组 织 召 开 1 次 股 东 大 会 会 议 和 5 次 董 事 会 会 议, 审 议 了 包 含 固 定 资 产 购 置 经 营 计 划 年 度 财 务 预 算 方 案 决 算 方 案 股 金 分 红 方 案 等 多 项 议 事 议 题, 督 促 经 营 层 积 极 发 挥 自 身 服 务 三 农 优 势, 促 进 全 行 各 项 业 务 均 衡 发 展, 全 面 完 成 各 项 经 营 目 标 三 本 行 利 润 分 配 预 案 根 据 海 安 中 信 会 计 师 事 务 所 有 限 公 司 对 本 行 2013 年 度 财 务 报 表 的 审 计,2013 年 度 本 行 账 面 利 润 总 额 元, 净 利 润 为 元, 未 分 配 利 润 元, 可 供 分 配 利 润 元 根 据 农 村 信 用 社 财 务 管 理 实 施 办 法 ( 国 税 发 [2000]101 号 ) 和 江 苏 省 农 村 信 用 社 联 合 社 关 于 印 发 全 省 农 村 信 用 社 2013 年 度 会 计 决 算 工 作 意 见 的 精 神, 本 行 拟 对 2013 年 度 净 利 润 按 如 下 顺 序 进 行 分 配 : 1 按 利 润 的 10% 提 取 法 定 盈 余 公 积 金 元 ; 2 按 利 润 的 5% 提 取 任 意 盈 余 公 积 金 元 ; 3 提 取 用 于 弥 补 尚 未 识 别 的 可 能 性 损 失 的 一 般 准 备 元 ; 4 可 供 投 资 者 分 配 利 润 元 2013 年 度 本 行 不 进 行 资 本 公 积 金 转 增 股 本 四 2014 年 度 经 营 计 划 ( 一 )2014 年 工 作 指 导 思 想 全 面 贯 彻 落 实 党 的 十 八 届 三 中 全 会 精 神 和 中 央 经 济 工 作 会 议 精 神, 进 一 步 强 化 市 场 化 制 度 化 民 主 化 的 经 营 管 理 导 向, 以 实 施 全 行 商 务 转 型 99

22 为 契 入 点, 加 强 流 程 银 行 建 设 和 新 资 本 协 议 推 进, 在 做 大 业 务 规 模 的 同 时, 调 优 业 务 结 构, 实 现 由 高 资 本 消 耗 高 风 险 的 粗 放 型 增 长 模 式 向 低 资 本 消 耗 低 风 险 的 集 约 型 发 展 模 式 转 变, 从 低 水 平 的 价 格 竞 争 向 高 品 质 的 价 格 发 现 转 变, 调 整 股 权 结 构, 扩 张 资 本 实 力, 不 断 增 强 可 持 续 发 展 能 力 和 风 险 防 控 能 力, 打 造 专 业 化 特 色 化 社 区 化 的 现 代 农 村 商 业 银 行 ( 二 ) 主 要 经 营 管 理 目 标 : 1. 存 款 增 量 : 全 年 存 款 增 量 目 标 数 48 亿 元 2. 贷 款 增 量 : 全 年 贷 款 增 量 确 保 32 亿 元, 涉 农 贷 款 和 中 小 企 业 贷 款 实 现 两 个 不 低 于 目 标 3. 资 产 质 量 : 全 年 清 收 处 置 历 年 形 成 的 不 良 贷 款 3000 万 元, 清 收 已 核 销 置 换 不 良 贷 款 300 万 元, 核 销 呆 账 贷 款 3000 万 元, 年 末 不 良 贷 款 余 额 占 比 实 现 双 降 4. 新 兴 业 务 : 全 年 发 售 理 财 产 品 50 期, 销 售 金 额 15 亿 元 ; 代 理 销 售 贵 金 属 产 品 1000 万 元 ; 国 际 业 务 结 算 量 8000 万 美 元 5. 各 项 收 入 : 全 年 实 现 总 收 入 亿 元, 其 中 : 实 现 贷 款 利 息 收 入 16.4 亿 元 6. 经 营 效 益 : 全 年 实 现 净 利 润 4.18 亿 元 7. 监 管 指 标 : 年 末 资 本 充 足 率 达 12% 以 上, 核 心 资 本 充 足 率 达 10.6% 以 上, 拨 备 覆 盖 率 达 300% 以 上, 贷 款 拨 贷 比 达 3% 以 上 8. 管 理 目 标 : 年 末 信 贷 合 规 达 标 和 基 本 达 标 支 行 占 比 达 100%; 年 度 监 管 评 级 确 保 二 C 级, 力 争 二 B 级 ; 省 联 社 等 级 考 核 保 持 AAAAA 级 第 十 节 监 事 会 报 告 一 报 告 期 内 监 事 会 会 议 情 况 报 告 期 内, 本 行 第 一 届 监 事 会 共 召 开 会 议 4 次, 主 要 内 容 如 下 : ( 一 ) 本 行 监 事 会 于 2013 年 1 月 11 日 召 开 第 一 届 监 事 会 第 十 二 次 会 议, 听 取 了 2012 年 度 董 事 会 工 作 报 告 2012 年 度 风 险 报 告 2012 年 年 度 审 计 稽 核 报 告 2012 年 度 内 控 评 估 报 告 2012 年 度 合 规 报 告 2013 年 度 董 事 会 对 董 事 长 的 特 别 授 权 书 2013 年 度 董 事 会 对 行 长 室 的 授 权 2013 年 董 事 会 对 风 险 管 理 与 关 联 交 易 控 制 委 员 会 授 权 书 2013 年 度 高 级 管 理 人 员 薪 酬 考 核 分 配 办 法 的 提 案 关 联 交 易 管 理 情 况 的 报 告 关 于 购 置 太 平 支 行 营 业 用 房 的 提 案, 审 议 并 通 过 了 2012 年 100

23 度 监 事 会 工 作 报 告 2012 年 度 董 事 会 高 级 管 理 层 监 事 会 履 职 评 价 报 告 ( 二 ) 本 行 监 事 会 于 2013 年 4 月 26 日 召 开 第 一 届 监 事 会 第 十 三 次 会 议, 听 取 了 海 安 农 商 行 2012 年 度 报 告 2013 年 一 季 度 内 部 控 制 评 估 报 告 2013 年 一 季 度 稽 核 工 作 报 告 2013 年 一 季 度 合 规 报 告 2013 年 一 季 度 经 营 和 风 险 情 况 分 析 报 告 海 安 农 商 行 2013 年 风 险 管 理 工 作 指 导 意 见 海 安 农 商 行 高 管 层 信 息 报 告 制 度 ( 试 行 ) 关 于 扩 建 海 安 农 商 行 营 业 办 公 用 房 的 提 案 关 于 增 设 微 贷 事 业 部 的 提 案 关 于 成 立 运 营 管 理 部 计 划 财 务 部 的 提 案 关 于 补 选 朱 红 春 为 提 名 与 薪 酬 委 员 会 主 任 委 员 的 提 案, 审 议 并 通 过 了 关 于 董 事 会 高 管 层 及 其 成 员 履 职 评 价 和 监 事 会 自 评 的 报 告 ( 三 ) 本 行 监 事 会 于 2013 年 7 月 30 日 召 开 第 一 届 监 事 会 第 十 四 次 会 议, 听 取 了 2013 年 上 半 年 行 长 室 工 作 报 告 2013 年 二 季 度 经 营 和 风 险 情 况 分 析 报 告 2013 年 二 季 度 审 计 报 告 2013 年 二 季 度 内 部 控 制 评 估 报 告 2013 年 上 半 年 合 规 报 告 关 于 落 实 商 业 银 行 资 本 管 理 办 法 工 作 的 实 施 意 见 海 安 农 村 商 业 银 行 资 本 管 理 办 法 关 于 2013 年 年 三 年 资 本 规 划 的 报 告, 审 议 并 通 过 了 关 于 同 意 陈 宏 春 同 志 辞 去 海 安 农 村 商 业 银 行 监 事 会 监 事 长 的 提 案 关 于 提 名 张 晓 波 同 志 为 海 安 农 村 商 业 银 行 监 事 会 监 事 长 的 提 案 ( 四 ) 本 行 监 事 会 于 2013 年 10 月 29 日 召 开 第 一 届 监 事 会 第 十 五 次 会 议, 听 取 了 海 安 农 商 行 2013 年 三 季 度 行 长 室 报 告 海 安 农 商 行 信 贷 风 险 管 理 工 作 报 告 2013 年 三 季 度 经 营 与 风 险 情 况 分 析 报 告 2013 年 三 季 度 合 规 报 告 2013 年 三 季 度 内 控 评 估 报 告 2013 年 三 季 度 审 计 报 告 二 监 事 会 活 动 情 况 监 事 会 通 过 定 期 召 开 会 议 列 席 董 事 会 贷 款 审 查 委 员 会 财 务 费 用 审 批 委 员 会 审 阅 本 行 文 件 资 料 听 取 经 营 层 的 工 作 报 告 和 专 题 汇 报 与 内 部 审 计 稽 核 部 门 沟 通 进 行 专 项 检 查 或 调 研 考 察 等 方 式, 对 本 行 的 经 营 状 况 财 务 活 动 和 经 营 层 履 行 职 责 情 况 进 行 监 督 和 检 查 ; 通 过 出 席 股 东 大 会 列 席 董 事 会, 对 股 东 大 会 和 董 事 会 的 合 法 合 规 性 投 票 表 决 程 序 以 及 董 事 履 行 职 责 情 况 进 行 检 查 101

24 第 十 一 节 重 要 事 项 一 重 大 投 诉 仲 裁 事 项 报 告 期 内, 本 行 没 有 对 经 营 产 生 重 大 影 响 的 诉 讼 仲 裁 事 项 报 告 期 内, 本 行 无 作 为 被 告 的 诉 讼 事 项 二 收 购 吸 收 合 并 事 项 报 告 期 内, 本 行 无 收 购 吸 收 合 并 事 项 三 关 联 交 易 和 重 大 关 联 交 易 情 况 ( 一 ) 关 联 交 易 计 价 原 则 本 行 遵 守 法 律 行 政 法 规 国 家 统 一 的 会 计 制 度 商 业 银 行 与 内 部 人 和 股 东 关 联 交 易 管 理 办 法 及 本 行 关 联 交 易 管 理 办 法, 按 照 商 业 原 则, 以 不 优 于 对 非 关 联 方 同 类 交 易 的 条 件 进 行 ( 二 ) 关 联 交 易 及 其 交 易 余 额 1 报 告 期 内, 关 联 交 易 发 生 额 报 告 期 内, 本 行 共 发 生 关 联 交 易 84 笔, 累 计 发 生 额 万 元 其 中 : 一 般 关 联 交 易 66 笔, 累 计 发 生 额 万 元 ; 重 大 关 联 交 易 18 笔, 累 计 发 生 额 万 元 2 报 告 期 末, 与 本 行 董 事 关 键 管 理 人 员 及 其 近 亲 属 和 控 股 公 司 关 联 方 的 关 联 交 易 余 额 单 位 : 人 民 币 万 元, 家 项 目 贷 款 余 额 金 额 家 数 21 四 重 大 合 同 及 其 履 行 情 况 ( 一 ) 重 大 托 管 承 包 租 赁 委 托 资 产 管 理 事 项 报 告 期 内, 本 行 未 发 生 也 不 存 在 以 前 发 生 持 续 到 报 告 期 的 重 大 托 管 承 包 租 赁 事 项 ( 二 ) 重 大 担 保 报 告 期 内, 本 行 未 发 生 对 外 担 保 事 项 五 本 行 聘 任 解 聘 会 计 事 务 所 情 况 报 告 期 内, 本 行 续 聘 海 安 中 信 会 计 师 事 务 所 有 限 公 司 承 担 本 行 法 定 和 102

25 补 充 财 务 报 告 审 计 服 务 工 作 六 本 行 及 其 董 事 监 事 及 高 级 管 理 层 接 受 处 罚 情 况 本 行 董 事 监 事 其 他 高 级 管 理 人 员 及 本 行 在 业 务 经 营 管 理 过 程 中 审 慎 认 真 勤 勉, 没 有 受 到 处 罚 的 情 形 七 其 他 重 要 事 项 报 告 期 内, 除 上 述 信 息 外, 本 行 无 其 他 需 说 明 的 重 要 事 项 第 十 二 节 财 务 报 告 本 行 2013 年 度 财 务 会 计 报 告 已 经 由 海 安 中 信 会 计 师 事 务 所 有 限 公 司 根 据 国 内 审 计 准 则 审 计, 注 册 会 计 师 薛 佖 罗 希 珠 签 字, 出 具 了 标 准 无 保 留 意 见 的 审 计 报 告 资 产 负 债 表 单 位 : 人 民 币 元 资 产 2012 年 12 月 31 日 2013 年 12 月 31 日 负 债 及 所 有 者 权 益 2012 年 12 月 31 日 2013 年 12 月 31 日 资 产 : 负 债 : 现 金 及 存 放 中 央 银 行 款 项 贵 金 属 4,977,958, ,863,657, 向 中 央 银 行 借 款 50,000, 联 行 存 放 款 项 存 放 联 行 款 项 19,135, ,290, 同 业 及 其 他 金 融 机 构 存 放 款 427,847, ,056, 存 放 同 业 款 项 1,592,577, ,457,322, 拆 入 资 金 拆 出 资 金 交 易 性 金 融 负 债 交 易 性 金 融 资 产 49,740, 衍 生 金 融 负 债 3.69 衍 生 金 融 资 产 0.01 卖 出 回 购 金 融 资 产 款 1,816,083, ,080,512, 买 入 返 售 金 融 资 产 1,245,402, ,187,490, 吸 收 存 款 22,468,049, ,281,761, 应 收 款 项 类 金 融 资 产 应 付 职 工 薪 酬 应 收 利 息 62,733, ,793, 应 交 税 费 12,356, ,176, 应 收 股 利 应 付 利 息 586,646, ,215, 其 他 应 收 款 6,613, ,141, 应 付 股 利 发 放 贷 款 和 垫 款 15,866,022, ,008,290, 其 他 应 付 款 53,599, ,007, 可 供 出 售 金 融 资 产 720,781, ,518, 预 计 负 债 持 有 至 到 期 投 资 2,759,106, ,906,992, 应 付 债 券 长 期 股 权 投 资 113,850, ,850, 递 延 所 得 税 负 债 投 资 性 房 地 产 其 他 负 债 118,703, ,256, 固 定 资 产 155,095, ,131, 负 债 总 计 25,533,285, ,905,988, 在 建 工 程 17,159, ,831, 所 有 者 权 益 : 固 定 资 产 清 理 实 收 资 本 ( 股 本 ) 698,000, ,000, 无 形 资 产 11,903, ,095, 其 中 : 法 人 股 股 本 511,938, ,938,

26 长 期 待 摊 费 用 10,038, ,188, 自 然 人 股 股 本 186,062, ,062, 抵 债 资 产 3,135, ,062, 资 本 公 积 345,271, ,368, 递 延 所 得 税 资 产 39,602, ,974, 减 : 库 存 股 待 处 理 财 产 损 溢 盈 余 公 积 163,192, ,541, 其 他 资 产 一 般 风 险 准 备 542,110, ,086, 未 分 配 利 润 368,995, ,646, 所 有 者 权 益 合 计 2,117,569, ,438,643, 资 产 总 计 27,650,855, ,344,631, 负 债 及 所 有 者 权 益 总 计 27,650,855, ,344,631, 利 润 表 单 位 : 人 民 币 元 项 目 2012 年 2013 年 一 营 业 收 入 965,740, ,043,553, ( 一 ) 利 息 净 收 入 831,259, ,876, 利 息 收 入 1,581,314, ,817,077, 利 息 支 出 750,055, ,200, ( 二 ) 手 续 费 及 佣 金 净 收 入 9,881, ,112, 手 续 费 及 佣 金 收 入 18,525, ,369, 手 续 费 及 佣 金 支 出 8,644, ,256, ( 三 ) 投 资 收 益 ( 损 失 以 - 号 填 列 ) 124,519, ,434, 其 中 : 对 联 营 企 业 和 合 营 企 业 的 投 资 收 益 ( 四 ) 公 允 价 值 变 动 收 益 ( 损 失 以 - 号 填 列 ) -635, , ( 五 ) 汇 兑 收 益 ( 损 失 以 - 号 填 列 ) 1, , ( 六 ) 其 他 业 务 收 入 714, , 二 营 业 支 出 426,806, ,132, ( 一 ) 营 业 税 金 及 附 加 40,260, ,706, ( 二 ) 业 务 及 管 理 费 245,992, ,332, ( 三 ) 资 产 减 值 损 失 140,554, ,094, ( 四 ) 其 他 业 务 成 本 三 营 业 利 润 ( 亏 损 以 - 号 填 列 ) 538,934, ,420, 加 : 营 业 外 收 入 950, ,130, 减 : 营 业 外 支 出 37,680, ,153, 四 利 润 总 额 ( 亏 损 以 - 号 填 列 ) 502,204, ,397,

27 减 : 所 得 税 费 用 133,209, ,750, 五 净 利 润 ( 亏 损 以 - 号 填 列 ) 368,995, ,646, 归 属 于 母 公 司 所 有 者 的 净 利 润 少 数 股 东 损 益 六 每 股 收 益 : ( 一 ) 基 本 每 股 收 益 ( 二 ) 稀 释 每 股 收 益 现 金 流 量 表 单 位 : 人 民 币 元 项 目 2012 年 2013 年 一 经 营 活 动 产 生 的 现 金 流 量 : 客 户 存 款 和 同 业 存 放 款 项 净 增 加 额 向 中 央 银 行 借 款 净 增 加 额 向 其 他 金 融 机 构 拆 入 资 金 净 增 加 额 收 取 利 息 手 续 费 及 佣 金 的 现 金 收 到 其 他 与 经 营 活 动 有 关 的 现 金 经 营 活 动 现 金 流 入 小 计 客 户 贷 款 及 垫 款 净 增 加 额 存 放 中 央 银 行 和 同 业 款 项 净 增 加 额 支 付 利 息 手 续 费 及 佣 金 的 现 金 支 付 给 职 工 以 及 为 职 工 支 付 的 现 金 支 付 的 各 项 税 费 支 付 其 他 与 经 营 活 动 有 关 的 现 金 经 营 活 动 现 金 流 出 小 计 经 营 活 动 产 生 的 现 金 流 量 净 额

28 二 投 资 活 动 产 生 的 现 金 流 量 : 收 回 投 资 收 到 的 现 金 取 得 投 资 收 益 收 到 的 现 金 收 到 其 他 与 投 资 活 动 有 关 的 现 金 投 资 活 动 现 金 流 入 小 计 投 资 支 付 的 现 金 购 建 固 定 资 产 无 形 资 产 和 其 他 长 期 资 产 支 付 的 现 金 支 付 其 他 与 投 资 活 动 有 关 的 现 金 投 资 活 动 现 金 流 出 小 计 投 资 活 动 产 生 的 现 金 流 量 净 额 三 筹 资 活 动 产 生 的 现 金 流 量 : 吸 收 投 资 收 到 的 现 金 其 中 : 子 公 司 吸 收 少 数 股 东 投 资 收 到 的 现 金 发 行 债 券 收 到 的 现 金 收 到 其 他 与 筹 资 活 动 有 关 的 现 金 1,278,589, ,214,429, 筹 资 活 动 现 金 流 入 小 计 偿 还 债 务 支 付 的 现 金 分 配 股 利 利 润 或 偿 付 利 息 支 付 的 现 金 其 中 : 子 公 司 支 付 给 少 数 股 东 的 股 利 利 润 支 付 其 他 与 筹 资 活 动 有 关 的 现 金 筹 资 活 动 现 金 流 出 小 计

29 筹 资 活 动 产 生 的 现 金 流 量 净 额 四 汇 率 变 动 对 现 金 及 现 金 等 价 物 的 影 响 五 现 金 及 现 金 等 价 物 净 增 加 额 加 : 期 初 现 金 及 现 金 等 价 物 余 额 六 期 末 现 金 及 现 金 等 价 物 余 额 所 有 者 权 益 变 动 表 2013 年 单 位 : 人 民 币 元 行 次 项 目 实 收 资 本 ( 或 股 本 ) 资 本 公 积 减 : 库 存 股 盈 余 公 积 一 般 风 险 准 备 未 分 配 利 润 所 有 者 权 益 合 计 1 一 上 年 年 末 余 额 698,000, ,271, ,192, ,110, ,995, ,117,569, 加 : 会 计 政 策 变 更 3 前 期 差 错 更 正 4 二 本 年 年 初 余 额 698,000, ,271, ,192, ,110, ,995, ,117,569, 三 本 年 增 减 变 动 金 额 ( 减 少 以 - 号 填 列 ) -6,902, ,349, ,976, ,650, ,073, ( 一 ) 净 利 润 415,646, ,646, ( 二 ) 其 他 综 合 收 益 -6,902, ,070, ,832, 上 述 ( 一 ) 和 ( 二 ) 小 计 -6,902, ,070, ,646, ,813, 资 本 ( 三 ) 所 有 者 投 入 和 减 少 所 有 者 投 入 资 本 11 有 者 权 益 的 金 额 2. 股 份 支 付 计 入 所 其 他 13 ( 四 ) 利 润 分 配 55,349, ,906, ,995, ,740, 提 取 盈 余 公 积 55,349, ,349, 备 2. 提 取 一 般 风 险 准 222,906, ,906, 东 ) 的 分 配 3. 对 所 有 者 ( 或 股 -90,740, ,740, 其 他 ( 五 ) 所 有 者 权 益 内 部 结 转 1. 资 本 公 积 转 增 资 本 ( 或 股 本 ) 盈 余 公 积 转 增 资 107

30 本 ( 或 股 本 ) 损 补 亏 损 3. 盈 余 公 积 弥 补 亏 4. 一 般 风 险 准 备 弥 其 他 24 四 本 年 年 末 余 额 698,000, ,368, ,541, ,086, ,646, ,438,643, 第 十 三 节 备 查 文 件 一 载 有 本 行 法 定 代 表 人 主 管 会 计 工 作 副 行 长 会 计 部 门 负 责 人 签 章 的 会 计 报 表 二 载 有 会 计 师 事 务 所 盖 章 注 册 会 计 师 签 名 并 盖 章 的 审 计 报 告 原 件 三 江 苏 海 安 农 村 商 业 银 行 股 份 有 限 公 司 章 程 108

31 江 苏 海 安 农 村 商 业 银 行 股 份 有 限 公 司 董 事 高 级 管 理 人 员 关 于 2013 年 年 度 报 告 的 书 面 确 认 意 见 根 据 中 国 银 行 业 监 督 管 理 机 构 的 有 关 规 定 和 要 求, 作 为 本 行 的 董 事 高 级 管 理 人 员, 我 们 在 全 面 了 解 和 审 核 本 行 2013 年 年 度 报 告 及 其 摘 要 后, 出 具 意 见 如 下 : 1 本 行 严 格 按 照 企 业 会 计 准 则 企 业 会 计 制 度 及 金 融 企 业 会 计 制 度 规 范 运 作, 本 行 2013 年 年 度 报 告 及 其 摘 要 公 允 地 反 映 了 公 司 本 年 度 的 财 务 状 况 和 经 营 成 果 2 经 海 安 中 信 会 计 师 事 务 所 有 限 公 司 审 计 的 江 苏 海 安 农 村 商 业 银 行 股 份 有 限 公 司 2013 年 度 审 计 报 告 是 实 事 求 是 客 观 公 正 的 我 们 保 证 公 司 2013 年 年 度 报 告 及 其 摘 要 所 披 露 的 信 息 真 实 准 确 完 整, 承 诺 其 中 不 存 在 任 何 虚 假 记 载 误 导 性 陈 述 或 者 重 大 遗 漏, 并 对 其 内 容 的 真 实 性 准 确 性 和 完 整 性 承 担 个 别 及 连 带 责 任 董 事 高 级 管 理 人 员 签 名 : 徐 建 强 ( 董 事 长 ) : 钱 晓 明 ( 董 事 ): 顾 洪 飞 ( 独 立 董 事 ): 笪 鸿 鹄 ( 董 事 ): 朱 红 春 ( 独 立 董 事 ): 卞 童 ( 董 事 ) 徐 晓 军 ( 董 事 \ 行 长 ): 王 珊 瑚 ( 董 事 ): 李 海 波 ( 董 事 ): 张 红 专 ( 董 事 ) : 戴 强 ( 董 事 ): 江 炜 鑫 ( 副 行 长 ): 陈 正 荣 ( 董 事 ): 解 文 ( 副 行 长 ): 杨 广 泽 ( 董 事 ): 章 勇 ( 副 行 长 ): 109