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瑭壹圭马
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1 A 股资金结算业务指南第一章基本原则证券交易的资金结算可分为资金清算和资金交收两个过程通过清算, 确认交收日各交易参与方的债权债务关系 ; 通过交收, 完成资金实际收付一法人结算原则中国证券登记结算有限责任公司上海分公司 ( 以下简称登记公司 ) 实行法人结算制度证券经营机构银行或其它获准经营证券业务的单位应以法人名义申请加入登记公司结算系统成为结算系统参与人, 开立结算账户后开通资金结算业务每个结算系统参与人以一个净额与登记公司进行资金结算参与人自行完成与其下属分支机构间的资金结算二净额结算原则登记公司作为上海证券市场中央结算系统各参与方的共同交收对手, 根据上海证券交易所 ( 以下简称上证所 ) 的交易结果及其它非交易数据, 与结算系统参与人之间进行资金的净额结算三 T+1 滚动交收原则资金结算实行滚动交收, 交收日为 T+1 日即登记公司根据 T 日净额清算结果, 于 T+1 日对结算系统参与人的结算账户进行簿记处理, 完成与结算系统参与人的资金交收第 1 页共 30 页

2 第二章结算账户管理结算系统参与人需开立结算账户用于资金结算登记公司根据结算系统参与人的申请为其开立结算账户 ( 配发清算编号与结算备付金账号 ) 维护清算路径, 并根据相关业务规则对结算账户进行管理登记公司以参与人的清算编号为单位生成清算数据, 并通过在参与人结算备付金账户上直接贷 ( 借 ) 记完成其与登记公司间不可撤销的资金交收结算系统参与人名称或其他结算账户清算路径内容发生变更时, 需及时在登记公司办理结算账户信息变更手续, 以确保结算账户信息及清算路径的准确结算系统参与人停止资金结算业务后, 应向登记公司提出申请撤消其结算账户一结算账户的开立 ( 一 ) 开立结算账户需提交的申请材料根据结算系统参与人的不同类别, 申请人需向登记公司提交下述材料 ( 托管银行为 QFII 投资者开立结算账户相关业务参见 QFII 业务指南 ): 证券经营机构 1 中国证监会关于同意证券机构新设等批文 ( 或主管部门关于同意 ** 法人机构参与证券业务的批复 ) 复印件 ; 2 中国证监会核发的证券机构经营证券业务许可证副本复印件 ( 主管部门批准的可参与证券业务的法人机构无此文档 ); 3 企业法人营业执照副本复印件 ; 第 2 页共 30 页

3 以上复印件均需加盖申请单位的法人公章 4 证券交易资金结算协议 [ 标准文本 ]; 5 PROP 联网及使用合同书 [ 标准文本 ]; 6 PROP 用户联网登记表 [ 标准格式 ]; 7 A 股资金结算业务开通申请表 ( 一式两联 )[ 标准格式 ]; 8 结算系统参与人基本信息确认书 [ 标准格式 ]; 9 结算系统参与人联络信息表 [ 标准格式 ]; 10 指定收款账户授权书 ( 一式两联 )[ 标准格式 ]; A 股结算账户的指定收款账户必须是申请单位或其下属营业部清算中心在签约协议行系统内的银行账户, 户名为该银行账户在其开户行的开户名称同时该收款账号必须由申请单位提供开户银行出具的经证监会报备的证明 ( 客户交易结算保证金管理办法调整范围外的结算系统参与人无需提供 ) 11 印鉴卡 ( 一式三联 )[ 标准格式 ]; 12 预留收款账号银行报备证明 [ 参考格式 ]; 由存管银行提供, 客户交易结算保证金管理办法调整范围外的结算系统参与人无需提供 13 法人授权书如存在授权关系需提供法人授权书, 法人授权书需由法人代表签字并加盖法人公章基金托管银行 A 基金托管银行开立结算账户 1 中国证监会中国人民银行或银监会关于核准基金托管人资格的批文复印件 ; 2 企业法人营业执照副本复印件 ; 以上复印件均需加盖申请单位的法人公章 3 证券资金结算协议 [ 标准文本 ]; 第 3 页共 30 页

4 4 PROP 联网及使用合同书 [ 标准文本 ]; 5 PROP 用户联网登记表 ;[ 标准格式 ]; 6 A 股资金结算业务开通申请表 ( 一式两联 )[ 标准格式 ]; 7 结算系统参与人基本信息确认书 [ 标准格式 ]; 8 结算系统参与人联络信息表 [ 标准格式 ]; 9 指定收款账户授权书 ( 一式两联 )[ 标准格式 ]; 证券投资基金托管银行结算账户的预留收款账户的收款人必须是该托管银行 10 印鉴卡 ( 一式三联 )[ 标准格式 ]; 11 法人授权书 B 投资基金新增清算编码 1 中国证监会关于同意 ** 证券投资基金设立的批复复印件 ; 2 基金管理公司企业法人营业执照副本复印件 ; 以上复印件均需加盖申请单位的法人公章 3 A 股资金结算业务开通申请表 ( 一式两联 )[ 标准格式 ]; 需同时加盖基金管理公司公章及托管银行公章 4 基本信息确认书 [ 标准格式 ] 当新增基金为某基金管理公司管理的首支基金时需提供 ( 填写基金管理公司基本信息, 并加盖基金管理公司公章 ) 核准办理证券公司股票质押贷款业务银行 1 中国人民银行或银监会关于核准 ** 银行办理证券公司股票质押贷款业务的批复复印件 ; 2 企业法人营业执照副本复印件 ; 以上复印件均需加盖申请单位的法人公章 3 证券资金结算协议 [ 标准文本 ]; 4 PROP 联网及使用合同书 [ 标准文本 ]; 第 4 页共 30 页

5 5 PROP 用户联网登记表 [ 标准格式 ]; 6 A 股资金结算业务开通申请表 ( 一式两联 )[ 标准格式 ]; 7 结算系统参与人基本信息确认书 [ 标准格式 ]; 8 结算系统参与人联络信息表 [ 标准格式 ]; 9 指定收款账户授权书 ( 一式两联 )[ 标准格式 ]; 核准办理证券公司股票质押贷款业务银行结算账户的预留收款账户的收款人以及开户行必须是该银行 10 印鉴卡 ( 一式三联 )[ 标准格式 ]; 11 法人授权书开放式基金系统结算系统参与人 1 企业法人营业执照副本复印件 ; 需加盖申请单位的法人公章 2 开放式基金资金结算协议 [ 标准文本 ]; 3 PROP 联网及使用合同 [ 标准文本 ]; 4 PROP 用户联网登记表 [ 标准格式 ]; 5 开放式基金资金结算业务开通申请表 ( 一式两联 )[ 标准格式 ]; 6 结算系统参与人基本信息确认书 [ 标准格式 ]; 7 结算系统参与人联络信息表 [ 标准格式 ]; 8 指定收款账户授权书 ( 一式两联 )[ 标准格式 ]; 9 印鉴卡 ( 一式三联 )[ 标准格式 ] ( 二 ) 签订协议开立结算账户登记公司审核上述材料无误后, 与申请人签订资金结算协议 PROP 联网使用合同书, 在结算系统参与人足额交纳清算准备金或结算互保基金后, 登记公司为其开立结算备付金账户 ( 或保证金账户 ) 并开通 PROP 用户, 设置相应业务权限第 5 页共 30 页

6 结算系统参与人应妥善保管登记公司退还的 ** 资金结算业务开通申请表指定收款账户授权书及印鉴卡各一联, 以备查阅注 : 上列文件中凡注明为标准格式的均可从登记公司网站下载相关表格 ( 印鉴卡除外 ) 二结算账户的变更 ( 一 ) 结算系统参与人更名由于兼并收购更名等原因, 结算系统参与人名称发生变化, 应及时到登记公司办理更名手续, 需向登记公司提供以下材料 : 1 中国证监会关于同意证券机构( 增资扩股 / 合并重组 ) 更名等的批文 ( 主管部门关于同意 ** 法人机构更名的批复 ) 复印件 ; 2 中国证监会核发的证券机构经营证券业务许可证副本复印件( 主管部门批准的可参与证券业务的法人机构无此文档 ); 3 企业法人营业执照副本复印件; 以上复印件均需加盖申请单位的法人公章 4 证券交易资金结算协议[ 标准文本 ]; 5 PROP 联网及使用合同书 [ 标准文本 ]; 6 结算系统参与人更名申请表( 一式两联 ) [ 标准格式 ]; 7 结算系统参与人基本信息确认书[ 标准格式 ]; 8 指定收款账户变更授权书( 一式两联 ) [ 标准格式 ]; 9 印鉴卡( 一式三联 )[ 标准格式 ]; 10 预留收款账户银行报备证明 [ 参考格式 ] ( 客户交易结算保证金管理办法调整范围外的结算系统参与人无需提供); 11 结算系统参与人联络信息表 [ 标准格式 ] 登记公司审核上述材料无误后, 与申请人签订资金结算协议 PROP 联第 6 页共 30 页

7 网使用合同书, 完成相关更名手续并退还结算系统参与人更名申请表及指定收款账户变更授权书印鉴卡各一联, 以备查阅 ( 二 ) 结算系统参与人基本信息变更结算系统参与人的地址联系电话等基本信息发生变化时, 应及时到登记公司办理相应的变更手续, 向登记公司提供结算系统参与人基本信息确认书 [ 标准格式 ] 结算系统参与人联络信息表 [ 标准格式 ] ( 三 ) 变更指定收款账户 : 结算系统参与人变更原预留收款账户的户名账号或银行开户网点, 以及新增或删除预留收款账户时, 需向登记公司提供以下材料 : 1 指定收款账户变更授权书[ 标准格式 ]; (1) 变更前指定收款账户的填写必须与原指定收款账户保持一致 (2) 变更后的指定收款账户必须是该申请单位或其下属营业部清算中心的银行账户如备付金账户户名同时变更, 变更后预留收款账户户名必须与结算系统参与人备付金账户新户名相符 (3) 授权书上必须加盖预留印鉴法人单位公章, 并由主管签字 ; 如同时变更预留印鉴, 授权书上必须加盖新的预留印鉴章 2 指定收款账户银行报备证明[ 参考格式 ] ( 客户交易结算保证金管理办法调整范围外的结算系统参与人无需提供) 登记公司审核上述材料无误后, 完成指定收款账户变更手续, 退还指定收款账户变更授权书参与人留存联或电话通知结算系统参与人 ( 四 ) 变更四方协议行或新增变更资金划拨银行结算系统参与人如需变更四方协议银行, 需向登记公司提交加盖公司公章的变更结算银行申请, 登记公司审核同意后, 通知参与人办理相关业务手续结算系统参与人如因业务需要新增或变更资金划拨银行, 需向登记公第 7 页共 30 页

8 司提交新增资金划拨银行申请表 [ 标准格式 ] 或变更资金划拨银行申请表 [ 标准格式 ], 登记公司审核同意后, 通知参与人办理新增或变更预留收款账户相关业务 ( 五 ) 变更印鉴 : 结算系统参与人如需变更预留的印鉴, 需向登记公司提供新的印鉴卡 ( 一式三联 ), 新印鉴卡需注意 : 1 户名和账号应与备付金账户的现用户名和账号一致 ( 如同时变更户名, 与变更申请表上的变更后户名一致 ) 2 预留印鉴卡正面加盖新的财务专用章或清算专用章一枚, 以及相关业务人员私章一枚或多枚 3 预留印鉴卡反面加盖备付金账户原预留印鉴 4 启用日期由登记公司填写登记公司接收印鉴卡审核无误后, 一联退还参与人, 并通知参与人印鉴卡正式启用注 : 上列文件中凡注明为标准格式的均可从登记公司网站下载相关表格 ( 印鉴卡除外 ) 三结算账户的撤消结算系统参与人无对应交易席位且已结清与登记公司的一切债权债务后, 可申请终止在登记公司的结算业务, 撤消结算账户结算系统参与人需提供加盖单位公章的终止 A 股资金结算业务申请表 [ 标准格式 ]( 或终止开放式基金资金结算业务申请表 [ 标准格式 ]) 若由于清算托管重组等原因, 申请单位无法按要求办理手续的, 可由其清算组托管人或重组后的新证券经营机构代为办理, 并需提供以下材料 : 第 8 页共 30 页

9 1 终止 A 股资金结算业务申请表 ( 一式两份 )[ 标准格式 ] ( 或终止开放式基金资金结算业务申请表 [ 标准格式 ]); 2 原申请单位的法人授权书 ; 3 代理机构的法人承诺书 ; 4 主管部门关于证券机构合并重组及撤销的文件复印件 ; 5 成立清算组及任命清算组组长的有关文件复印件 ; 6 登记公司要求的其他材料以上复印件均需加盖申请单位的法人公章登记公司审核上述材料无误后, 将与申请人联系确定销户日期, 在对结算备付金账户进行结息后, 通知结算系统参与人通过电子划款方式于当日将本息全额划出完成上述业务处理后, 登记公司为申请单位注销相关结算账户并退还终止 ** 资金结算业务申请表参与人留存联注 : 上列文件中凡注明为标准格式的均可从登记公司网站下载相关表格 ( 印鉴卡除外 ) 四结算账户的管理 ( 一 ) 结算备付金账户计息登记公司根据人民银行的有关规定对 A 股开放式基金结算备付金账户以及开放式基金结算系统参与人保证金账户计付利息目前上述账户享受金融同业存款利率, 结息日为每季度末月 21 日, 遇利率调整, 统一按结息日的利率计算利息, 不分段计息结息时交收系统自动计算每个账户利息并记增账户余额利息 = 积数日利率 ( 二 ) 最低结算备付金限额为了贯彻证券法及相关法律法规的规定, 保证证券结算业务的正常进行, 根据中国证监会对加强会员结算风险管理的要求, 登记公司实施结算备付金管理办法根据办法规定, 对结算系统参与人资金结算第 9 页共 30 页

10 账户设定最低结算备付金限额 ( 以下简称最低备付 ) 1 最低备付的含义最低备付指登记公司为结算备付金账户设定的最低备付限额, 结算系统参与人在其账户中至少应留足该限额的资金量最低备付可用于完成交收, 但不能划出, 如果用于交收, 次日必须补足 2 最低备付的调整登记公司在每季度的前三个工作日内, 根据结算系统参与人上一季度平均日交易金额的 10% 计算该参与人结算备付金账户的最低备付限额 (1) 计算公式 : 本季度最低结算备付金 =( 上季度总交易金额 / 上季度交易天数 )*10% (2) 登记公司可根据市场情况, 统一调整计算比例与时间 (3) 登记公司可根据结算系统参与人的财务状况和遵守上证所业务规则的情况, 调整个别账户的最低备付交纳比例 (4) 开放式基金结算备付金账户最低备付的计算方式与 A 股不同, 最低备付限额等于基金管理人或代销人当前结算保证金余额 3 纳入最低备付计算的交易品种 (1) A 股交易清算 (2) 基金交易清算 (3) 国债交易清算 (4) 企业债交易清算 (5) 国债回购交易清算 (6) 企业债回购交易清算 4 最低备付的计息: 备付金账户中的最低备付将单独计算计息积数计息利率计息日计息方式与备付金相同 5 最低备付不足结算系统参与人每日应及时查询备付金账户的可用余额, 若可用余额第 10 页共 30 页

11 为负, 应立即补足资金如在登记公司进行 T+1 交收前, 结算系统参与人的 : 1 账户余额 - 冻结金额 - 最低备付 <0 2 同时可用余额 <0 即为最低备付不足不足额为二者中较小的金额结算系统参与人应及时将最低备付补足, 对连续最低备付不足的结算系统参与人, 登记公司将视具体风险情况, 采取相关风险控制措施五清算路径维护管理登记公司根据结算系统参与人申请, 为结算系统参与人办理营业部及所属席位清算路径的维护 ( 一 ) 登记公司为结算系统参与人新设的营业部席位办理清算路径维护需参与人提供以下材料 : 1 中国证监会关于同意 XX 证券营业部新设或变更 ( 迁址 ) 的批文 ; 2 中国证监会签发的证券经营机构营业许可证( 副本复印件 ); 3 营业部席位基本情况确认书( 基金管理公司除外 )[ 标准格式 ]; 4 基金结算确认书( 基金管理公司提供 )[ 标准格式 ] ( 二 ) 登记公司为结算系统参与人变更营业部席位办理清算路径维护需参与人提供以下材料 : 1 中国证监会关于同意 XX 证券营业部变更 ( 迁址 ) 的批文 ; 2 中国证监会签发的证券经营机构营业许可证( 副本复印件 ); 3 营业部席位基本情况确认书( 基金管理公司除外 )[ 标准格式 ]; 4 基金结算确认书( 基金管理公司提供 )[ 标准格式 ] 对于上述业务, 登记公司审核有关材料无误后, 为结算系统参与人完第 11 页共 30 页

12 成相关清算路径的维护结算系统参与人应妥善保管登记公司回传的营业部席位基本情况确认书或基金结算确认书的传真件, 以备查阅 ( 三 ) 债券结算主席位的变更债券结算主席位类似于债券结算账户, 一个结算系统参与人原则上只能有一个债券结算主席位如结算系统参与人因业务需要变更其债券结算主席位, 按以下不同情况, 需办理如下手续 : 1 同一结算系统参与人内部债券结算主席位变更结算系统参与人若因下属席位的债券结算联通圈合并或变更联通圈内的债券主席位, 需向登记公司提交变更债券结算联通申请书 [ 标准格式 ], 登记公司审核无误后, 完成相关清算路径维护, 并将回执传真给结算系统参与人 2 因席位转让租用等原因引起的不同结算系统参与人之间债券主席位的变更结算系统参与人需向登记公司提交营业部席位基本情况确认书或基金结算确认书, 以及债券结算主席位变更申请书 [ 标准格式 ] 登记公司受理后, 审核拟变更席位是否同时满足以下条件 : a 申请变更的席位无未到期回购 b 申请变更席位对应的原债券主席位无债券欠库, 或不会因该席位的变更而发生欠库 c 申请变更的席位无回购登记账户 d 申请变更的席位无下挂其他债券结算子席位 e 申请变更席位变更当天无未完成的新股上网申购若同时满足上述条件, 登记公司根据上海证券交易所会员部会员会第 12 页共 30 页

13 籍业务变动通知单及结算系统参与人提交的上述申请材料, 完成相关清算路径的维护结算系统参与人应妥善保管登记公司回传的营业部席位基本情况确认书或基金结算确认书的传真件, 以备查阅注 : 结算系统参与人在向上海证券交易所会员部申请办理有关业务的同时, 还须向中国证券登记结算有限责任公司上海分公司交收部申请办理相关结算手续, 所递交的申请材料须加盖法人公章第 13 页共 30 页

14 第三章清算和交收一中央清算过程 ( 一 ) 清算流程图 1 接收 T 日交易及非交易数据 2 计算应收应付金额 3 提供 T 日清算数据汇总表与清算明细表 ( 二 ) 流程说明 1 T 日交易结束后, 登记公司接收上证所的交易数据结算系统参与人通过 PROP 上传的非交易数据和按业务规则产生的其它非交易数据, 并以此作为清算的依据 2. 结算系统根据结算业务规则和规定的收费项目和收费标准轧差计算不同结算账户不同交易席位不同交易或非交易品种的应收应付金额, 即我们平常所说的清算数据 3 登记公司在 T 日 24 时前向结算系统参与人提供当日资金清算数据 (F3XXXXX.MDD 数据库文件 ) 资金清算数据中列出结算系统参与人当日对登记公司的应收应付情况各结算系统参与人可据此与其各营业部进行二级清算 4. 结算系统参与人不得以资金清算数据有误为由拒绝按资金清算数据履行交收义务如对清算汇总表有疑问, 结算系统参与人须在 T+3 日内以书面方式向登记公司提出登记公司核实后, 如确实有误, 将根据情况予以调整第 14 页共 30 页

15 二资金交收过程 1 交收流程 T+0 预交收 (T+0 日晚 ) T 日是否有新股上网发行否是新股 T+1 交收 (T+1 日 17 点 ) 二级市场 T+1 交收 (T+1 日晚 17 点 ) 交收原则是先满足二级市场交收, 后满足一级市场交收交收具有终局性, 不可逆转性系统自动将结算系统参与人 T 日应收金额计入该公司资金交收账户, 将应付金额从结算系统参与人资金交收账户中扣除 2 T+0 预交收交收系统于 T 日晚进行 T+0 预交收, 即系统根据席位与备付金账户的对应关系, 对一个备付金账户下挂所有席位的清算数据进行净额轧差, 生成该账户的交收净额, 即 T+0 实收付金额系统根据备付金账户当日业务终了时的账户余额当日实收付和最低备付限额, 计算该账户的可用余额 ( 如有资金冻结, 系统亦将自动扣除冻结金额 ) 计算公式 : 可用余额 = 账户余额 +(T+0 实收付 ) - 冻结金额 - 最低备付限额如可用余额小于零, 结算系统参与人必须在 T+1 交收前补足差额可用余额大于零时, 即为该账户当前可以划出的最大金额结算系统参与人使用 PROP 平台或语音查询电话 ( ) 可实时查询其账户余额和可用余额情况第 15 页共 30 页

16 3 二级市场 T+1 交收资金结算业务介绍登记公司在 T+1 日下午 17:00 点进行 T 日交易的资金交收, 由交收系统自动将结算系统参与人 T 日的应收金额贷记备付金账户, 或将应付金额从备付金账户中扣除为保证资金交收, 结算系统参与人应在 T+1 日上午通过 PROP 平台或语音查询系统及时查询当日资金情况, 如果可用余额为负, 应立即补足头寸, 并确认到账情况当日结算系统参与人资金划拨业务全部结束后, 如果 1 账户余额 +( 上日 T+0 实收付 )- 冻结金额 >0 T+1 交收完成后, 账户余额则更新为以上金额 ; 2 账户余额 +( 上日 T+0 实收付 )- 冻结金额 <0 T+1 交收完成后, 出现交收透支透支金额计算公式如下 : 1 上日账户无透支 : 交收处理前, 如 : 上日账户余额 + 当日进帐 - 当日出帐 +( 上日 T+0 实收付 )- 冻结金额 <0, 交收完成后, 账户出现交收透支透支金额 = 上日账户余额 + 当日进帐 - 当日出帐 +( 上日 T+0 实收付 )- 冻结金额 2 账户上日已透支 : 交收处理前, 如 : 当日进帐 +( 上日 T+0 实收付 )- 冻结金额 - 上日账户透支额 <0, 交收完成后, 账户继续交收透支透支金额 = 当日进帐 +( 上日 T+0 实收付 )- 冻结金额 - 上日账户透支额登记公司将在透支当日通过 PROP 平台发送备付金账户罚款通知根据中国证券登记结算有限责任公司关于统一结算参与人资金交收透支处罚的通知 ( 中国结算发字 [2003]171 号 ) 相关规定, 出现资金交收透支的结算参与人, 需按结算备付金适用的存款利率向本公司计付透支资金利息并向本公司缴纳交收违约金交收违约金按结算参与人透支金额的 1 自透支之日起按日 ( 包括节假日 ) 计收第 16 页共 30 页

17 如备付金账户持续透支, 登记公司将视具体的风险状况, 采取有关措施, 控制交收风险在新股市值配售业务中,T+3 日我公司根据认购中签及放弃中签数据完成股份及资金清算, 资金清算数据并入当日二级市场净额清算数据, 并于 T+4 日完成资金交收 4 一级市场 T+1 交收结算系统参与人通过上证所交易系统申购上网发行的证券, 应在 T+1 日上午及时通过 PROP 平台或电话语音查询系统查询备付金账户资金余额和可用余额, 将可用余额不足部分及时划入备付金账户, 并实时查询资金到账情况登记公司在新股 T+1 日 17 点进行新股资金交收, 系统自动从备付金账户中扣收新股申购总额, 转入新股专户如结算系统参与人该时点新股申购资金仍未到位, 应立即将已划出但尚未到账的划款回单作为在途凭证传真登记公司备查否则, 登记公司将无在途凭证的新股申购资金缺口部分视为新股申购资金不到位 (QFII 投资者一级市场资金交收业务参见 QFII 业务指南 ) 结算系统参与人在新股资金划拨中应注意以下几点 : (1) 有效在途凭证上的收款人必须是中国证券登记结算有限责任公司上海分公司, 并注明结算系统参与人的备付金账号 (2) 新股交收时, 根据备付金账户资金先满足二级市场交收后满足一级市场交收的原则, 结算系统已自动留足二级市场交收所需的资金, 余额用于新股交收 5 开放式基金交收 (1) 登记公司对开放式基金实行 T+1 预交收,T+2 交收开放式基金结算备付金账户同样使用可用余额和账户余额两个概念可用余额定义同现有 A 股第 17 页共 30 页

18 (2) 开放式基金各类结算系统参与人需于 16:30 分开放式基金交收之前将资金划入相应的结算账户系统在处理完认购退新申购赎回等交收后再进行认购交收如果出现开放式基金申购赎回交收透支情况, 登记公司除按结算备付金适用的存款利率计收透支资金利息外, 还将按透支金额的千分之一自透支之日起按日 ( 包括节假日 ) 计收交收违约金 ; 如果开放式基金备付金账户出现认购资金不足的情况, 我公司将有关认购资金不足情况报公司总部, 按开放式基金登记结算系统相关业务规定处理第 18 页共 30 页

19 4登记公司根据人可随时查询余资金结算业务介绍第四章资金划拨一划入资金结算系统参与人交收头寸不足时, 应及时向备付金账户补入资金结算系统参与人应在其开户银行办理资金汇划手续, 将资金划入登记公司开立在各家资金划拨银行的账户内, 银行将资金划入登记公司账户后, 根据结算系统参与人在收款人处注明的六位备付金账号, 通过与登记公司联网的 PROP 银行端系统向登记公司发送入账指令, 登记公司系统自动将资金贷记结算系统参与人的备付金账户结算系统参与人入账流程为 : 结算系统参与人 1 办理资金汇划手续结算系统参与人开户银行 5结算系统参与登记公司备付金账号入账3 通过 PROP 银行端发出入账指令, 2 联行系统或同城资金交换系统登记公司开户银行结算系统参与人划入资金时必须注意以下事项 : 1 必须注明六位备付金账号结算系统参与人将资金划入登记公司在各家资金划拨银行的账户时, 必须在收款人 ( 中国证券登记结算有限责任公司上海分公司 ) 名称后或登记公司的收款账号后注明其备付金账号的最后六位数字请勿遗漏备付金账号遗漏账号必然耽误进账时间, 极可能造成新股申购资金不到位或二级市场透支罚款等严重后果若万一不慎遗漏备付金账号 : 第 19 页共 30 页

20 (1) 对异地汇款, 付款人必须追发划款银行补充报单, 注明备付金账号待登记公司收妥补充报单后, 才将资金转入备付金账户 (2) 对同城划款, 付款人必须出具加盖付款人公章的情况说明及付款人回单原件, 经核对一致后才入账登记公司建议 : 各结算系统参与人除了必须在划款凭证上注明备付金账号外, 还要注意提醒划款银行在业务操作过程中不要省略该账号 2 不要跨行划拨资金如果结算系统参与人跨行划拨资金, 比如从当地建行划款入上海工行, 资金汇划路线为 : 当地建行当地同城交换系统当地人行人行联行系统上海同城交换系统上海工行上海人行这一汇划过程至少需要 2 天时间, 满足不了证券资金划拨的时效性要求, 造成资金在指定的时间无法到账如紧急划款, 各结算系统参与人可向登记公司查询与付款行同行的登记公司银行账号, 以拉直汇路, 充分利用各行的行内资金汇划系统确保资金及时到账, 避免跨行划拨资金 3 拉直资金汇路各结算系统参与人的清算中心在划入资金过程中, 应对资金的汇路作出合理安排, 尽可能拉直汇路, 避免资金延误现举例说明如下 : 第 20 页共 30 页

21 案例某结算系统参与人备付金账户需补入资金 1800 万, 其证券清算中心设在北京, 清算中心安排资金调拨时, 可以直接向各营业部下达划款指令, 要求上海营业部划 500 万, 北京营业部划 600 万, 深圳营业部划 700 万, 由营业部将资金汇入登记公司账户, 同时将划款回单传真清算中心, 清算中心负责核查资金到账情况 ; 亦可要求其营业部将资金先全部划入其清算中心账户, 再由清算中心统一划入登记公司账户如采用后者的做法, 有利于内部的资金管理, 但由于各营业部需先将资金划到北京, 再由清算中心将资金从北京划到上海, 将增加资金汇划环节这样操作时一定要充分估计资金划拨所需的时间, 如果某个营业部资金未在规定时间划入清算中心账户, 清算中心划款时间相应延迟, 可能耽误所有资金的按时到账如不充分估计所需时间, 会增加资金延误的风险, 造成不必要的损失, 甚至严重后果 4. 及时查询进账情况登记公司为结算系统参与人提供了多样化的账户实时查询手段结算系统参与人应及时查询划入资金到账情况尤其在补进二级市场透支款和新股申购款情况下, 财务人员应在确认资金已全部进账后方能下班如有问题, 应及时与登记公司联系二划出资金 : 结算系统参与人在登记公司的备付金账户中有超额备付时, 可根据需要将资金划到经授权的预留银行收款账号结算系统参与人要充分考虑资金在途及整体资金交收的需要, 尽量保证结算资金的充足性稳定性, 避免因调配原因造成交收透支第 21 页共 30 页

22 PROP划款流程为 : 资金结算业务介绍结算系统参与人款指令或传真划款凭证1券商端发出划登记公司 4 入账回单 5 查询入账情况 2PROP 银行端发出划款指令结算系统参与人预留的开户登记公司开户行金交换系统3联行系统或同城资结算系统参与人的划款主要是通过 PROP 券商端进行, 在特殊情况下, 经登记公司同意, 可采用传真书面划款凭证方式进行 1 通过 PROP 券商端划款 : 目前, 登记公司已实现了 PROP 系统与结算系统参与人的券商端及与 15 家资金划拨银行的银行端双联网, 可满足结算系统参与人资金实时划出的要求具体操作步骤为 : 第 22 页共 30 页

23 系统管理员使用系统管理 IC 卡登录, 对不同的操作员分配权限, 并在系统中进行预留收款账号和对应的银行代码维护划款录入员使用具有划款录入权限的 IC 卡登录, 在划款录入目录下, 输入各划款要素 : 收款人全称银行账号及开户银行代码划款金额和划款方式划款复核员插入具有复核权限的 IC 卡, 再次录入上述划款信息不一致复核一致划款授权人插入具有划款授权权限的 IC 卡, 输入划款密码将已复核的划款指令发送到登记公司主机上登记公司系统完成各项校验后, 向结算系统参与人反馈划款成功或失败信息结算系统参与人可通过 PROP 系统自动打印划款指令登记公司通过 PROP 银行端向登记公司开户银行发送电子划款指令, 银行根据该指令将款项及时划拨到结算系统参与人指定的收款账号内使用 PROP 券商端划出资金时应注意以下几点 : (1) 结算系统参与人通过 PROP 划款的开始时间为每个工作日上午 9 点, 截至时间为下午 3 点 (2) 收款账户必须是经过授权的预留收款账号, 备付金账户资金只能划到已授权的预留账户内 (3) 收款账号的输入必须与预留账号严格一致第 23 页共 30 页

24 (4) 划出资金的上限为当时账户的可用余额 (5) 收款人开户地应直接填写登记公司给定的四位银行代码, 该代码与结算系统参与人的预留的收款银行一一对应, 不能填写汉字字符 (6) 划款复核的流水号必须与该划款指令录入时的流水号一致 (7) 资金划出后, 应立即查询明细账, 确认资金确已划出, 备付金账户余额减少 (8) 结算系统参与人在登记公司办理变更预留账号手续后, 应及时在系统中进行 PROP 收款账号的维护, 以免影响资金划拨 (9) 划款授权的密码为电话语音查询系统的密码, 如修改密码, 必须通过电话语音查询系统进行修改密码由专人负责管理, 如有岗位调整, 密码应及时移交 (10) 为确保证券结算资金的安全, 保证资金结算和划拨业务正常进行, 各公司应妥善保管 IC 卡, 实行专人负责制, 且系统授权资金划拨 ( 录入复核授权 ) 等 IC 卡的保管使用应充分考虑人员的权限分配及双线制约机制 2 通过划款凭证划款: 由于技术故障或其他原因暂时无法使用 PROP 划款时, 结算系统参与人应与登记公司联系, 经同意后使用传真划款凭证作为应急措施划拨资金具体操作步骤为 : 第 24 页共 30 页

25 填写划款凭证, 加盖印鉴, 传真到登记公司电话确认 : 登记公司已收到划款凭证, 该凭证有效半小时后查询资金是否已划出, 如有问题, 及时联系当日以特快专递方式将划款凭证正本寄登记公司通过传真划款凭证方式划款时应注意以下几点 : (1) 结算系统参与人填写一式四联划款凭证, 预留印鉴加盖在第三联, 传真第三联 (2) 收款人名称和收款银行账号必须与预留的收款账户严格一致 (3) 划款日期必须是当天日期, 划款金额大小写一致, 划款金额不大于账户当前的可用余额 (4) 传真划款凭证时应注意不要放大或缩小, 以免登记公司无法验印传真后, 需及时与登记公司电话确认第 25 页共 30 页

26 第五章数据交换及账务查询一通过 PROP2000 系统券商端进行数据交换参与人远程操作平台 (Participant Remote Operating Platform---PROP) 是登记公司为完善市场运作功能, 规范清算交收登记和存管业务, 提高对市场服务的效率而开发的建立在登记公司通信系统上的电子数据交换系统结算系统参与人可通过 PROP2000 系统中的公用模块接收登记公司发送的有关资金结算文件登记公司通过 PROP 系统发送的结算文件一览表文件名称内容发送单位发送周期 F3 文件会员资金结算数据结算系统参与人每天 C1 文件交收备付金账户结算凭证数据库结算系统参与人每天 C2 文件交收备付金账户结算明细数据结算系统参与人每天 C3 文件交收备付金账户结算明细月对账数据结算系统参与人每月前三个工作日 C4 文件最低备付调整通知结算系统参与人 C5 文件最低备付不足通知结算系统参与人 C6 文件备付金账户罚款通知结算系统参与人最低备付调整日最低备付不足当日备付金账户透支当日第 26 页共 30 页

27 二卫星宽带广播系统数据发送路径管理登记公司可根据结算系统参与人的申请, 为其或其下属证券营业部开通变更关闭通过卫星宽带广播系统数据发送路径当结算系统参与人在上证所通信公司办理相关手续开通用户后, 如需通过该用户发送结算数据, 可向登记公司提出申请, 登记公司根据参与人申请和通信公司相关文件完成维护办理上述开通变更关闭业务, 结算系统参与人需向登记公司提交卫星宽广系统数据发送开通申请表或卫星宽广系统数据发送变更申请表或卫星宽广系统数据发送关闭申请表, 登记公司接收上述书面申请, 完成相关维护后在申请表上注明处理情况, 传真参与人三交收账务查询结算系统参与人可通过 PROP2000 系统中的交收模块进行备付金账户的总账查询和明细账查询总账查询可实时查询到备付金账户的账户余额可用余额透支金额及存款积数明细账查询可按任何指定的时间段和金额范围查询明细往来账目, 并随时打印查询结果每日业务终了后或者第二个工作日上午, 结算系统参与人应主动通过 PROP2000 系统券商端进行交收账务查询和核对, 以便发现问题, 及时加以解决, 确保账务一致四通过电话语音系统查询结算系统参与人除了通过 PROP2000 系统券商端查询账务外, 还可通过第 27 页共 30 页

28 电话语音系统进行备付金账户的账务查询, 具体包括 : 1 随时查询备付金账户的可用余额 ; 2 传真最后五十笔账户明细账清单 ; 3 按照语音提示信息修改账户密码电话查询系统的使用说明详见附件五特殊情况的查询在特殊或紧急情况下, 登记公司接收结算系统参与人加盖预留印鉴的传真查询但为保证资金的安全及账户资料的保密, 登记公司不接收备付金账号账户余额预留收款账户预留印鉴内容的电话查询第 28 页共 30 页

29 附录 : 一电话查询系统使用说明中国证券登记结算有限责任公司上海分公司二三年十月第 29 页共 30 页

30 附录一电话查询系统使用说明一使用说明 1 电话查询号码: 输入结算备付金账号和账户密码: (1) 输入结算备付金账号最后六位数字并按 # 键结束 ; (2) 听到语音提示请输入账户密码后, 输入账户密码账户密码最长为 6 位数字, 如果账户密码不足 6 位, 输入密码后按 # 键结束 ; (3) 首次使用本系统时, 须输入账户密码和系统自动设置的缺省密码, 缺省密码为在听到提示您的密码是缺省密码, 请输入密码后, 请按修改账户密码的方法修改密码二功能说明在正确输入账号和密码后, 将听到语音提示的以下功能 : 1 查询资金余额, 该余额为可用余额 ; 2 传真账户明细, 请配备传真机, 在听到传真信号后按下接收键即可接收该账户最近的账户明细账清单, 系统发送的交易记录最多为 50 笔 3 修改账户密码请按语音提示输入新密码两次并保存好您的账户密码每次拨打查询电话可获得 3 次服务, 使用结束后按 0 退出第 30 页共 30 页

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