农银汇理策略价值股票型证券投资基金

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炀读衡
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1 农银汇理行业轮动混合型证券投资基金招募说明书 (2018 年第 2 号更新 ) 摘要基金管理人 : 农银汇理基金管理有限公司基金托管人 : 中国民生银行股份有限公司重要提示本基金的募集申请经中国证监会 2012 年 8 月 27 日证监许可号文核准本基金的基金合同生效日期为 2012 年 11 月 14 日本基金原名农银汇理行业轮动股票型证券投资基金, 根据中国证券监督管理委员会于 2014 年 8 月 8 日实行的公开募集证券投资基金运作管理办法及基金合同的有关规定, 经与基金托管人协商一致, 并经报中国证监会备案, 自 2015 年 8 月 7 日起更名为农银汇理行业轮动混合型证券投资基金基金管理人保证本招募说明书的内容真实准确完整本招募说明书经中国证券监督管理委员会 ( 以下简称中国证监会 ) 核准, 但中国证监会对本基金募集的核准, 并不表明其对本基金的价值和收益做出实质性判断或保证, 也不表明投资于本基金没有风险基金管理人依照恪尽职守诚实信用谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产, 但不保证基金一定盈利, 也不保证最低收益本基金投资于证券市场, 基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动, 投资者根据所持有份额享受基金的收益, 但同时也要承担相应的投资风险基金投资中的风险包括 : 因整体政治经济社会等环境因素变化对证券价格产生影响而形成的系统性风险, 个别证券特有的非系统性风险, 由于基金份额持有人连续大量赎回基金产生的流动性风险, 基金管理人在基金管理实施过程中产生的基金管理风险, 某一基金的特定风险等本基金为开放式混合型基金, 属证券投资基金中的较高风险较高收益品种投资有风险, 投资者认购 ( 申购 ) 基金时应认真阅读本基金的招募说明书及基金合同 1

2 基金的过往业绩并不预示其未来表现本招募说明书涉及托管业务相关的更新信息已经基金托管人复核招募说明书 ( 更新 ) 所载内容截止日为 2018 年 11 月 14 日, 有关财务数据和净值表现截止日为 2018 年 9 月 30 日 ( 财务数据未经审计 ) 一基金管理人 ( 一 ) 公司概况名称 : 农银汇理基金管理有限公司住所 : 中国 ( 上海 ) 自由贸易试验区银城路 9 号 50 层办公地址 : 中国 ( 上海 ) 自由贸易试验区银城路 9 号 50 层法定代表人 : 于进成立日期 :2008 年 3 月 18 日批准设立机关 : 中国证券监督管理委员会批准设立文号 : 证监许可号组织形式 : 有限责任公司注册资本 : 壹拾柒亿伍仟万零壹元人民币存续期限 : 永久存续联系人 : 翟爱东联系电话 : 股权结构 : 股东出资额 ( 元 ) 出资比例中国农业银行股份有限公司 904,218, % 东方汇理资产管理公司 583,281, % 中铝资本控股有限公司 262,500,000 15% 合计 1,750,000, % ( 二 ) 主要人员情况 1 董事会成员: 于进先生 : 董事长 2

3 金融学硕士高级经济师于进先生 1983 年开始在农业银行总行工作, 历任信息部副处长处长, 人事部处长副总经理, 电子银行部总经理, 科技与产品管理局局长 2015 年 9 月 30 日起任农银汇理基金管理有限公司董事长 Bernard Carayon 先生 : 副董事长经济学博士 1978 年起历任法国农业信贷银行集团督察员中央风险控制部主管, 东方汇理银行和东方汇理投资银行风险控制部门主管, 东方汇理资产管理公司管理委员会成员现任东方汇理资产管理公司副总裁许金超先生 : 董事高级经济师经济学硕士许金超先生 1983 年 7 月进入中国农业银行工作, 历任中国农业银行河南省分行办公室副主任处长副行长, 中国农业银行山西分行党委副书记, 中国农业银行内蒙古自治区分行党委书记行长, 中国农业银行采购管理部总经理, 中国农业银行托管业务部总经理 2014 年 12 月起任农银汇理基金管理有限公司董事 2015 年 5 月 28 日起任农银汇理基金管理有限公司总经理钟小锋先生 : 董事政治学博士 1996 年 5 月进入法国东方汇理银行工作, 先后在法国东方汇理银行 ( 巴黎 ) 东方汇理银行广州分公司香港分公司北京代表处工作 2005 年 12 月起任东方汇理银行北京分公司董事总经理 2011 年 11 月起任东方汇理资产管理香港有限公司北亚区副行政总裁 2012 年 9 月起任东方汇理资产管理香港有限公司北亚区行政总裁蔡安辉先生 : 董事高级工程师管理学博士学位 1999 年 10 月起历任中国稀有稀土金属集团公司财务部综合财务处副处长, 历任中国铝业公司财务部处长, 中铝国际贸易有限公司董事, 中铝国际工程有限责任公司财务总监, 贵阳铝镁设计研究院有限公司党委书记副总经理, 中铝财务有限责任公司董事执行董事总经理工会主席, 中铝资本控股有限公司执行董事现任中铝资本控股有限公司董事长总经理, 中铝财务有限责任公司董事长党委书记, 中铝保险经纪 ( 北京 ) 股份有限公司和中铝融资租赁有限公司董事长华若鸣女士 : 董事 3

4 高级工商管理硕士, 高级经济师 1989 年起在中国农业银行工作, 先后任中国农业银行总行国际业务部副总经理香港分行总经理, 中国农业银行电子银行部副总经理现任中国农业银行股份有限公司金融市场部总经理王小卒先生 : 独立董事经济学博士曾任香港城市大学助理教授世界银行顾问联合国顾问韩国首尔国立大学客座教授现任复旦大学管理学院财务金融系教授, 兼任香港大学商学院名誉教授和挪威管理学院兼职教授傅继军先生 : 独立董事经济学博士, 高级经济师 1973 年起, 任江苏省盐城汽车运输公司教师, 江苏省人民政府研究中心科员 1990 年 3 月起任中华财务咨询公司董事长总经理徐信忠先生 : 独立董事金融学博士教授曾任英国 Bank of England 货币政策局金融经济学家 ; 英国兰卡斯特大学管理学院金融学教授 ; 北京大学光华管理学院副院长金融学教授现任中山大学岭南 ( 大学 ) 学院院长金融学教授 2 公司监事王红霞女士 : 监事会主席经济学学士, 高级经济师 1984 年 8 月进入中国农业银行工作, 先后在中国农业银行资金计划部资产负债管理部任副处长处长 2004 年 5 月开始参与中国农业银行票据营业部筹备工作,2005 年 6 月起至 2017 年 11 月先后任中国农业银行资金营运部所属票据营业部副总裁金融市场部副总经理兼票据营业部总经理同业业务中心 / 票据营业部总裁 2017 年 11 月 29 日起任农银汇理基金管理有限公司监事会主席 Jean-Yves Glain 先生 : 监事硕士 1995 年加入东方汇理资产管理公司, 历任销售部负责人市场部负责人国际事务协调和销售部副负责人国际协调与支持部负责人, 现任东方汇理资产管理公司总秘书兼支持与发展部负责人杨静女士 : 监事 4

5 美国管理会计师, 金融工商管理硕士学位 2008 年 4 月起历任雷博国际会计高级经理, 瑞银证券股票资本市场部董事总经理助理, 德意志银行 ( 北京 ) 总裁助理战略经理现任中铝资本控股有限公司投资管理部高级业务经理胡惠琳女士 : 监事工商管理硕士 2004 年起进入基金行业, 先后就职于长信基金管理有限公司富国基金管理有限公司 2007 年参与农银汇理基金管理有限公司筹建工作, 2008 年 3 月公司成立后任市场部总经理徐华军先生 : 监事工科学士 2004 年起进入资产管理相关行业, 先后就职于恒生电子股份有限公司 2007 年加入农银汇理基金管理有限公司参与筹建工作, 现任农银汇理基金管理有限公司信息技术部总经理杨晓玫女士 : 监事管理学学士 2008 年加入农银汇理基金管理有限公司, 现任综合管理部人力资源经理 3 公司高级管理人员于进先生 : 董事长金融学硕士高级经济师于进先生 1983 年开始在农业银行总行工作, 历任信息部副处长处长, 人事部处长副总经理, 电子银行部总经理, 科技与产品管理局局长 2015 年 9 月 30 日起任农银汇理基金管理有限公司董事长许金超先生 : 总经理高级经济师经济学硕士许金超先生 1983 年 7 月进入中国农业银行工作, 历任中国农业银行河南省分行办公室副主任处长副行长, 中国农业银行山西分行党委副书记, 中国农业银行内蒙古自治区分行党委书记行长, 中国农业银行采购管理部总经理, 中国农业银行托管业务部总经理 2014 年 12 月起任农银汇理基金管理有限公司董事 2015 年 5 月 28 日起任农银汇理基金管理有限公司总经理施卫先生 : 副总经理经济学硕士金融理学硕士 1992 年 7 月起任中国农业银行上海市浦东分行国际部经理办公室主任行长助理,2002 年 7 月起任中国农业银行上海市 5

6 分行公司业务部副总经理,2004 年 3 月起任中国农业银行香港分行副总经理, 2008 年 3 月起任农银汇理基金管理有限公司副总经理兼市场总监,2010 年 10 月起任中国农业银行东京分行筹备组组长,2012 年 12 月起任农银汇理基金管理有限公司副总经理兼市场总监刘志勇先生 : 副总经理博士研究生 1995 年起先后在中国农业银行人事教育部市场开发部机构业务部及中国农业银行办公室任职 2007 年起参与农银汇理基金管理有限公司筹备工作 2008 年 3 月起在农银汇理基金管理有限公司任运营副总监代理市场总监等职务 2018 年 4 月 3 日起任农银汇理基金管理有限公司副总经理兼运营副总监翟爱东先生 : 督察长高级工商管理硕士 1988 年起先后在中国农业银行中国城乡金融报社国际部伦敦代表处个人业务部信用卡中心工作 2004 年 11 月起参加农银汇理基金公司筹备工作 2008 年 3 月起任农银汇理基金管理有限公司董事会秘书监察稽核部总经理,2012 年 1 月起任农银汇理基金管理有限公司督察长 4 基金经理郭世凯先生, 金融学硕士 10 年证券从业经历历任海通证券公司研究所研究员农银汇理基金公司研究员及基金经理助理现任农银汇理基金管理有限公司投资部总经理农银汇理行业成长混合型基金基金经理农银汇理行业轮动混合型基金基金经理农银汇理现代农业加灵活配置混合型基金基金经理本基金历任基金经理 : 魏伟先生, 管理本基金的时间为 2012 年 11 月 14 日至 2014 年 3 月 10 日 5 投资决策委员会成员本基金采取集体投资决策制度投资决策委员会由下述委员组成 : 投资决策委员会主任许金超先生, 现任农银汇理基金管理有限公司总经理 ; 投资决策委员会成员付娟女士, 投资总监, 农银汇理消费主题混合型证券投资基金基金经理农银汇理中小盘混合型证券投资基金基金经理 ; 投资决策委员会成员史向明女士, 投资副总监固定收益部总经理, 农银汇 6

7 理恒久增利债券型基金基金经理农银汇理增强收益债券型基金基金经理农银汇理 7 天理财债券型基金基金经理农银汇理金丰一年定期开放债券型基金基金经理农银汇理金利一年定期开放债券型基金基金经理农银汇理金泰一年定期开放债券型基金基金经理农银汇理金鑫 3 个月定期开放债券型发起式基金基金经理 ; 投资决策委员会成员郭世凯先生, 投资部总经理, 农银汇理行业成长混合型基金基金经理农银汇理行业轮动混合型基金基金经理农银汇理现代农业加灵活配置混合型基金基金经理 6 上述人员之间不存在近亲属关系二基金托管人 1. 基本情况名称 : 中国民生银行股份有限公司 ( 以下简称中国民生银行 ) 住所 : 北京市西城区复兴门内大街 2 号办公地址 : 北京市西城区复兴门内大街 2 号法定代表人 : 洪崎成立时间 :1996 年 2 月 7 日基金托管业务批准文号 : 证监基金字 [2004]101 号组织形式 : 其他股份有限公司 ( 上市 ) 注册资本 :28,365,585,227 元人民币存续期间 : 持续经营电话 : 联系人 : 罗菲菲中国民生银行是我国首家主要由非公有制企业入股的全国性股份制商业银行, 同时又是严格按照公司法和商业银行法建立的规范的股份制金融企业多种经济成份在中国金融业的涉足和实现规范的现代企业制度, 使中国民生银行有别于国有银行和其他商业银行, 而为国内外经济界金融界所关注中国民生银行成立二十年来, 业务不断拓展, 规模不断扩大, 效益逐年递增, 并保持了快速健康的发展势头 7

8 2000 年 12 月 19 日, 中国民生银行 A 股股票 (600016) 在上海证券交易所挂牌上市 2003 年 3 月 18 日, 中国民生银行 40 亿可转换公司债券在上交所正式挂牌交易 2004 年 11 月 8 日, 中国民生银行通过银行间债券市场成功发行了 58 亿元人民币次级债券, 成为中国第一家在全国银行间债券市场成功私募发行次级债券的商业银行 2005 年 10 月 26 日, 民生银行成功完成股权分置改革, 成为国内首家完成股权分置改革的商业银行, 为中国资本市场股权分置改革提供了成功范例 2009 年 11 月 26 日, 中国民生银行在香港交易所挂牌上市中国民生银行自上市以来, 按照团结奋进, 开拓创新, 培育人才 ; 严格管理, 规范行为, 敬业守法 ; 讲究质量, 提高效益, 健康发展的经营发展方针, 在改革发展与管理等方面进行了有益探索, 先后推出了大集中科技平台两率考核机制三卡工程独立评审制度八大基础管理系统集中处理商业模式及事业部改革等制度创新, 实现了低风险快增长高效益的战略目标, 树立了充满生机与活力的崭新的商业银行形象 2013 年度, 民生银行荣获中国投资协会股权和创业投资专业委员会年度中国优秀股权和创业投资中介机构最佳资金托管银行及由 21 世纪传媒颁发的 2013 年 PE/VC 最佳金融服务托管银行奖 2013 年荣获中国内部审计协会民营企业内部审计优秀企业在第八届 21 世纪亚洲金融年会上, 民生银行荣获 2013 亚洲最佳投资金融服务银行大奖在 2013 第五届卓越竞争力金融机构评选中, 民生银行荣获 2013 卓越竞争力品牌建设银行奖在中国社科院发布的中国企业社会责任蓝皮书 (2013) 中, 民生银行荣获中国企业上市公司社会责任指数第一名中国民营企业社会责任指数第一名中国银行业社会责任指数第一名在 2013 年第十届中国最佳企业公民评选中, 民生银行荣获 2013 年度中国最佳企业公民大奖 2013 年还获得年度品牌金博奖品牌贡献奖 2014 年获评中国银行业协会最佳民生金融奖年度公益慈善优秀项目奖 8

9 2014 年荣获亚洲企业管治第四届最佳投资者关系公司大奖和 2014 亚洲企业管治典范奖 2014 年被英国金融时报博鳌观察联合授予亚洲贸易金融创新服务称号 2014 年还荣获亚洲银行家中国最佳中小企业贸易金融银行奖, 获得 21 世纪经济报道颁发的最佳资产管理私人银行奖, 获评经济观察报年度卓越私人银行等 2015 年度, 民生银行在金融理财举办的 2015 年度金融理财金貔貅奖评选中荣获金牌创新力托管银行奖 2015 年度, 民生银行荣获 EUROMONEY 2015 年度中国最佳实物黄金投资银行称号 2015 年度, 民生银行连续第四次获评企业社会责任蓝皮书 (2015) 中国银行业社会责任发展指数第一名 2015 年度, 民生银行在经济观察报主办的年度中国卓越金融奖评选中荣获年度卓越创新战略创新银行和年度卓越直销银行两项大奖 2016 年度, 民生银行荣获 2016 胡润中国新金融 50 强和 2016 中国最具创新模式新金融企业奖 2 主要人员情况张庆先生, 中国民生银行资产托管部总经理, 博士研究生, 具有基金托管人高级管理人员任职资格, 从事过金融租赁证券投资银行管理等工作, 具有 25 年金融从业经历, 不仅有丰富的一线实战经验, 还有扎实的总部管理经历历任中国民生银行西安分行副行长, 中国民生银行沈阳分行筹备组组长行长党委书记 3 基金托管业务经营情况中国民生银行股份有限公司于 2004 年 7 月 9 日获得基金托管资格, 成为中华人民共和国证券投资基金法颁布后首家获批从事基金托管业务的银行为了更好地发挥后发优势, 大力发展托管业务, 中国民生银行股份有限公司资产托管部从成立伊始就本着充分保护基金持有人的利益为客户提供高品质托管服务的原则, 高起点地建立系统完善制度组织人员资产托管部目前共有员工 70 9

10 人, 平均年龄 37 岁,100% 员工拥有大学本科以上学历,65% 以上员工具有硕士以上文凭基金业务人员 100% 都具有基金从业资格中国民生银行坚持以客户需求为导向, 秉承诚信严谨高效务实的经营理念, 依托丰富的资产托管经验专业的托管业务服务和先进的托管业务平台, 为境内外客户提供安全准确及时高效的专业托管服务截至 2018 年 9 月 30 日, 中国民生银行已托管 178 只证券投资基金中国民生银行于 2007 年推出托付民生安享财富托管业务品牌, 塑造产品创新服务专业效益优异流程先进践行社会责任的托管行形象, 赢得了业界的高度认可和客户的广泛好评, 深化了与客户的战略合作自 2010 年至今, 中国民生银行荣获金融理财杂志颁发的最具潜力托管银行最佳创新托管银行金牌创新力托管银行奖和年度金牌托管银行奖, 荣获 21 世纪经济报道颁发的最佳金融服务托管银行奖三相关服务机构 ( 一 ) 基金份额发售机构 1 直销机构: 名称 : 农银汇理基金管理有限公司住所 : 中国 ( 上海 ) 自由贸易试验区银城路 9 号 50 层办公地址 : 中国 ( 上海 ) 自由贸易试验区银城路 9 号 50 层法定代表人 : 于进联系人 : 叶冰沁联系电话 : ( 免长途电话费 ) 网址 : 2 代销机构: (1) 中国农业银行股份有限公司住所 : 北京市东城区建国门内大街 69 号办公地址 : 北京市东城区建国门内大街 69 号法定代表人 : 周慕冰 10

11 客服电话 :95599 网址 : (2) 中国民生银行股份有限公司注册地址 : 北京市西城区复兴门内大街 2 号办公地址 : 北京市西城区复兴门内大街 2 号法定代表人 : 洪崎联系人 : 董云巍客服电话 :95568 网址 : (3) 中国建设银行股份有限公司住所 : 北京市西城区金融大街 25 号办公地址 : 北京市西城区闹市口大街 1 号院 1 号楼法定代表人 : 田国立联系人 : 张静客服电话 :95533 网址 : (4) 中国工商银行股份有限公司住所 : 北京市西城区复兴门内大街 55 号办公地址 : 北京市西城区复兴门内大街 55 号法定代表人 : 易会满联系人 : 杨菲客服电话 :95588 网址 : (5) 交通银行股份有限公司住所 : 上海市浦东新区银城中路 188 号 11

12 办公地址 : 上海市浦东新区银城中路 188 号法定代表人 : 彭纯联系人 : 王菁客服电话 :95559 网址 : (6) 渤海银行股份有限公司住所 : 天津市河东区海河东路 218 号办公地址 : 天津市河东区海河东路 218 号法定代表人 : 李伏安联系人 : 王宏客服电话 : 网址 : (7) 国泰君安证券股份有限公司住所 : 上海市浦东新区商城路 618 号办公地址 : 上海市浦东新区银城中路 168 号法定代表人 : 万建华联系人 : 芮敏祺电话 : 传真 : 客服电话 : 网址 : (8) 中信建投证券股份有限公司住所 : 北京市朝阳区安立路 66 号 4 号楼办公地址 : 北京市朝阳门内大街 188 号法定代表人 : 王常青联系人 : 权唐传真 :

13 客服电话 : 网址 : (9) 国信证券股份有限公司住所 : 深圳市罗湖区红岭中路 1012 号国信证券大厦十六层至二十六层办公地址 : 深圳市罗湖区红岭中路 1012 号国信证券大厦十六层至二十六层法定代表人 : 何如联系人 : 齐晓燕电话 : 传真 : 客服电话 :95536 网址 : (10) 广发证券股份有限公司住所 : 广州天河区天河北路号大都会广场 43 楼 ( 房 ) 办公地址 : 广东省广州天河北路大都会广场楼法定代表人 : 孙树明联系人 : 黄岚电话 : 传真 : 客服电话 :95575 或致电各地营业网点网址 : (11) 中信证券股份有限公司住所 : 广东省深圳市福田区中心三路 8 号卓越时代广场 ( 二期 ) 北座办公地址 : 北京市朝阳区亮马桥路 48 号中信证券大厦法定代表人 : 王东明联系人 : 陈忠电话 :

14 传真 : 客服电话 :95558 网址 : (12) 海通证券股份有限公司住所 : 上海市淮海中路 98 号办公地址 : 上海市广东路 689 号法定代表人 : 王开国联系人 : 金芸李笑鸣电话 : 传真 : 客服电话 : 网址 : (13) 申万宏源证券有限公司住所 : 上海市徐汇区长乐路 989 号世纪商贸广场 45 层办公地址 : 上海市徐汇区长乐路 989 号世纪商贸广场 45 层法定代表人 : 李梅联系人 : 王序微电话 : 传真 : 客服电话 : 网址 : (14) 长江证券股份有限公司住所 : 武汉市新华路特 8 号长江证券大厦办公地址 : 武汉市新华路特 8 号长江证券大厦法定代表人 : 杨泽柱联系人 : 李良 14

15 电话 : 传真 : 客服电话 : 网址 : (15) 安信证券股份有限公司住所 : 深圳市福田区金田路 4018 号安联大厦 35 层 28 层 A02 单元办公地址 : 深圳市福田区金田路 4018 号安联大厦 35 层 28 层 A02 单元法定代表人 : 牛冠兴联系人 : 陈剑虹电话 : 传真 : 客服电话 : 网址 : (16) 中信证券 ( 山东 ) 有限责任公司住所 : 山东省青岛市崂山区深圳路 222 号 1 号楼 2001 办公地址 : 山东省青岛市市南区东海西路 28 号龙翔广场东座 5 层法定代表人 : 杨宝林联系人 : 吴忠超电话 : 传真 : 客服电话 :95548 网址 : (17) 东方证券股份有限公司住所 : 上海市中山南路 318 号 2 号楼 22 层 -29 层办公地址 : 上海市中山南路 318 号 2 号楼 22 层 -29 层法定代表人 : 潘鑫军 15

16 联系人 : 吴宇电话 : 传真 : 客服电话 :95503 网址 : (18) 光大证券股份有限公司住所 : 上海市静安区新闸路 1508 号办公地址 : 上海市静安区新闸路 1508 号法定代表人 : 薛峰联系人 : 刘晨李芳芳电话 : 传真 : 客服电话 : 网址 : (19) 华泰证券股份有限公司地址 : 江苏省南京市中山东路 90 号华泰证券大厦办公地址 : 深圳市深南大道 4011 号港中旅大厦 24 楼法定代表人 : 周易联系人 : 庞晓芸电话 : 传真 : 客服电话 :95597 网址 : (20) 招商证券股份有限公司住所 : 深圳市福田区益田路江苏大厦 A 座层办公地址 : 深圳市福田区益田路江苏大厦 A 座层法定代表人 : 宫少林 16

17 联系人 : 林生迎电话 : 客服电话 : 网址 : (21) 国金证券股份有限公司住所 : 成都市东城根上街 95 号办公地址 : 成都市东城根上街 95 号法定代表人 : 冉云联系人 : 刘一宏电话 : 传真 : 客服电话 : 网址 : (22) 上海好买基金销售有限公司住所 : 上海市浦东新区浦东南路 1118 号鄂尔多斯国际大厦 9 楼办公地址 : 上海市虹口区欧阳路 196 号 26 号楼 2 楼 41 号法定代表人 : 杨文斌联系人 : 陆敏电话 : 传真 : 客服电话 : 网址 : (23) 蚂蚁 ( 杭州 ) 基金销售有限公司住所 : 浙江省杭州市余杭区五常街道文一西路 969 号 3 幢 5 层 599 室法定代表人 : 陈柏青联系人 : 韩爱彬电话 :

18 传真 : 客服电话 : 网址 : (24) 上海天天基金销售有限公司住所 : 上海市徐汇区龙田路 190 号 2 号楼办公地址 : 上海市徐汇区宛平南路 88 号金座 ( 东方财富大厦 ) 法定代表人 : 其实联系人 : 王超电话 : 传真 : 客服电话 : 网址 : (25) 深圳众禄基金销售股份有限公司住所 : 深圳市罗湖区笋岗街道梨园路物资控股置地大厦 8 楼 801 办公地址 : 深圳市罗湖区笋岗街道梨园路物资控股置地大厦 8 楼 801 法定代表人 : 薛峰联系人 : 童彩平电话 : 传真 : 客服电话 : 网址 : (26) 深圳市新兰德证券投资咨询有限公司住所 : 北京市西城区宣武门外大街 28 号富卓大厦 A 座 17 层办公地址 : 北京市西城区宣武门外大街 28 号富卓大厦 A 座 17 层法定代表人 : 杨懿联系人 : 文雯电话 :

19 传真 : 客服电话 : 网址 : (27) 和讯信息科技有限公司住所 : 北京市朝阳区朝外大街 22 号泛利大厦 10 层办公地址 : 北京市朝阳区朝外大街 22 号泛利大厦 10 层法定代表人 : 王莉联系人 : 刘洋电话 : 传真 : 客服电话 : 网址 :licaike.hexun.com (28) 上海陆金所基金销售有限公司住所 : 上海市浦东新区陆家嘴环路 1333 号 13 楼办公地址 : 上海市浦东新区陆家嘴环路 1333 号中国平安金融大厦法定代表人 : 郭坚电话 : 联系人 : 何雪客服电话 : 网址 : (29) 上海联泰资产管理有限公司住所 : 中国 ( 上海 ) 自由贸易试验区富特北路 277 号 3 层 310 室办公地址 : 上海市长宁区福泉北路 518 号 8 座 3 层法定代表人 : 燕斌联系人 : 兰敏电话 :

20 传真 : 客服电话 : 网址 : (30) 中证金牛 ( 北京 ) 投资咨询有限公司住所 : 北京市丰台区东管头 1 号 2 号楼 2-45 室法定代表人 : 钱昊旻联系人 : 孟汉霄联系电话 : 网址 : (31) 浙江同花顺基金销售有限公司住所 : 杭州市文二西路 1 号 903 室法定代表人 : 凌顺平电话 : 联系人 : 董一锋客服电话 : 网址 :fund.10jqka.com.cn (32) 北京新浪仓石基金销售有限公司住所 : 北京市海淀区东北旺西路中关村软件园二期 ( 西扩 )N-1 N-2 地块新浪总部科研楼 5 层 518 室法定代表人 : 李昭琛电话 : 联系人 : 吴翠客服电话 : 网址 : (33) 珠海盈米财富管理有限公司 20

21 住所 : 珠海市横琴新区宝华路 6 号 105 室法定代表人 : 肖雯电话 : 联系人 : 邱湘湘客服电话 : 网址 : (34) 上海利得基金销售有限公司住所 : 上海市宝山区蕴川路 5475 号 1033 室法定代表人 : 李兴春电话 : 联系人 : 曹怡晨客服电话 : 网址 : (35) 北京汇成基金销售有限公司住所 : 北京市海淀区中关村大街 11 号 E 世界财富中心 A 座 11 层 1108 号办公地址 : 北京市海淀区中关村大街 11 号 E 世界财富中心 A 座 11 层 1108 号法定代表人 : 王伟刚联系人 : 熊小满电话 : 传真 : 客服电话 : 网址 : (36) 上海长量基金销售投资顾问有限公司住所 : 上海市浦东新区高翔路 526 号 2 幢 220 室办公地址 : 上海市浦东新区东方路 1267 号 11 层法定代表人 : 张跃伟 21

22 联系人 : 张佳琳电话 : 传真 : 客服电话 : 网址 : (37) 上海基煜基金销售有限公司住所 : 上海市崇明县长兴镇路潘园公路 1800 号 2 号楼 6153 室 ( 上海泰和经济发展区 ) 办公地址 : 上海市杨浦区昆明路 518 号 A1002 室法定代表人 : 王翔电话 : 传真 : 客户服务电话 : 网址 : (38) 北京肯特瑞基金销售有限公司注册地址 : 北京市海淀区中关村东路 66 号 1 号楼 22 层法定代表人 : 江卉联系人 : 韩锦星电话 : 客服电话 : 公司网址 : (39) 济安财富 ( 北京 ) 基金销售有限公司注册地址 : 北京市朝阳区太阳宫中路 16 号院 1 号楼 3 层 307 法定代表人 : 杨健联系人 : 李海燕联系电话 :

23 (40) 其它代销机构其它代销机构名称及其信息另行公告 ( 二 ) 注册登记机构农银汇理基金管理有限公司住所 : 中国 ( 上海 ) 自由贸易试验区银城路 9 号 50 层办公地址 : 中国 ( 上海 ) 自由贸易试验区银城路 9 号 50 层法定代表人 : 于进电话 : 传真 : 联系人 : 丁煜琼客户服务电话 : ( 三 ) 出具法律意见书的律师事务所名称 : 上海源泰律师事务所住所 : 上海市浦东南路 256 号华夏银行大厦 1405 室办公地址 : 上海市浦东南路 256 号华夏银行大厦 1405 室负责人 : 廖海联系电话 :(021) 传真 :(021) 联系人 : 廖海经办律师 : 廖海刘佳 ( 四 ) 审计基金财产的会计师事务所名称 : 普华永道中天会计师事务所 ( 特殊普通合伙 ) 住所 : 上海市浦东新区陆家嘴环路 1318 号星展银行大厦 6 楼办公地址 : 上海市黄浦区湖滨路 202 号企业天地 2 号楼普华永道中心 11 楼执行事务合伙人 : 李丹联系电话 :(021) 传真 :(021) 联系人 : 张勇经办注册会计师 : 张勇汪棣 23

24 四基金名称农银汇理行业轮动混合型证券投资基金五基金的类型契约型开放式六基金的投资目标本基金将通过对宏观经济周期和行业景气度的分析判断, 充分利用股票市场中不同行业之间的轮动效应, 优化投资组合的行业配置, 在严格控制风险的前提下, 力争为投资者创造超越业绩比较基准的回报七基金的投资范围本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具, 包括国内依法发行上市的股票 ( 包括中小板创业板及其他经中国证监会核准发行并上市的股票 ) 债券权证以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其它金融工具, 但须符合中国证监会的相关规定如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种, 基金管理人在履行适当程序后, 可以将其纳入投资范围基金的投资组合比例为 : 股票投资比例范围为基金资产的 60%-95%; 除股票以外的其他资产投资比例范围为基金资产的 5%-40% 权证投资比例范围为基金资产净值的 0% -3%, 现金或到期日在一年以内的政府债券投资比例不低于基金资产净值的 5%, 其中, 现金不包括结算备付金存出保证金应收申购款等若法律法规的相关规定发生变更或监管机构允许, 本基金管理人在履行适当程序后, 可对上述资产配置比例进行调整八基金的投资策略 24

25 本基金将重点围绕我国经济周期动力机制和发展规律, 研究我国国民经济发展过程中的结构化特征, 捕捉行业轮动效应下的投资机会行业轮动策略是本基金的核心投资策略, 其在战略层面上升为围绕对经济周期景气变动的判断来指导本基金实施大类资产配置 ; 其在战术层面形成为行业轮动为主, 风格轮动区域轮动和主题轮动为辅的组合投资策略, 指导本基金实施股票资产类别配置 ; 其在个股层面具化为在上述指导原则下的个股精选策略本基金采用传统的自上而下和自下而上相结合的方法构建投资组合具体投资策略分为三个层次 : 首先是自上而下的大类资产配置, 即根据经济周期决定权益类证券和固定收益类证券的投资比例 ; 其次是资产的行业配置, 即根据经济周期变动和驱动行业轮动的内在逻辑, 在经济周期的不同阶段, 配置不同的行业 ; 最后是自下而上的个股选择策略和个券投资策略 1 大类资产配置策略大类资产配置策略涉及股票债券和现金等大类资产在投资组合中的比例调整本基金是混合型基金, 股票的投资收益对于基金整体业绩具有决定性的影响, 而债券投资的主要目的是用于降低股票波动对基金净值的影响, 并一定程度上获取超过现金的收益水平本基金将从宏观经济国家政策和证券市场等多个维度指标进行前瞻性研究分析, 判断所处的经济周期, 最终根据经济周期阶段决定大类资产配置方案具体来说, 主要通过以下指标来考虑经济所处的经济周期 : (1) 宏观经济本基金将通过对相关先行和同步指标对宏观经济进行观测和分析, 主要包括居民消费价格指数 (CPI) 工业品出厂价格指数(PPI) 狭义货币供应量 (M1) 广义货币供应量(M2) 固定资产投资增长率工业企业增加值采购经理人指数 (PMI) 消费品零售增长率汇率贸易盈余大宗商品库存及价格变化等 (2) 国家政策国家政策主要包括财政政策和货币政策财政政策和货币政策主要影响社会总需求社会总供给物价和利率水平, 影响因素有 : 税制变化政府支出及转移支付国债发行利率水平信贷规模以及存款准备金率等 (3) 证券市场包括市场估值和市场情绪因素市场估值因素主要包括市场整体估值水平各行业板块估值水平各行业板块相对估值水平一致预 25

26 期估值水平等市场情绪因素市场情绪因素反映了投资人的心态变化, 并影响股票和债券市场的走势, 其影响因素包括 : 市场波动状况市场流动性市场融资规模和频率基金发行申购赎回情况封闭式基金的升贴水率股指期货期基差价差市场换手率股票投资者资金参与度股票账户开户数产业资本行为等在对上述宏观经济国家政策及证券市场影响因素综合考虑的基础上, 基金管理人将通过定性和定量的分析, 并在此基础上科学分配基金在股票债券和现金上的配置比例通过对市场上涨的充分暴露和市场下跌的风险回避, 本基金将力争将大类资产配置比例控制在合理的水平, 以期适应市场的变化情况 2 资产的行业配置策略行业轮动策略是本基金的核心投资策略, 本基金将采用行业轮动为主, 风格轮动区域轮动和主题轮动为辅的策略指导投资具体来说, 本基金将结合定性和定量方法, 分别从基本面估值和市场情绪等方面进行研究分析, 确定行业轮动策略, 指导基金行业配置 (1) 行业轮动策略 1) 以投资时钟为核心进行行业选择不同的宏观经济周期下, 由于各行业对宏观经济变量的敏感度不同, 因此各个行业的表现将出现较大的差异本基金将基于美林投资时钟理论, 根据产出缺口和通货膨胀的变化将经济周期划分为四个阶段 : 衰退复苏过热和滞涨经济周期阶段经济特征行业配置方向衰退复苏过热市场需求不足, 产出负缺口 ; 宽松货币政策和积极财政政策通货膨胀下降, 企业盈利增加, 企业产能逐步增加市场需求旺盛, 产出正缺口扩大 ; 通胀上升货币政策开始逐步趋紧配置防御成长性行业配置周期成长性行业配置周期价值类行业滞涨产出正缺口逐渐减小, 资源价格高企, 配置防御价值类行业通胀和利率均处在高位, 企业成本上升, 盈利下降 26

27 2) 通过 PMI 衡量行业的相对景气度在相同的宏观经济背景下, 不同行业面临的生产经营竞争环境以及所处的行业周期不同, 行业 PMI 均值反映了采购经理对行业景气度的看法, 可以反映行业的特征本基金通过对各行业 PMI( 采购经理指数 ) 数值特征的分析, 来了解各行业生产经营情况, 并通过 PMI 与行业股票价格指数的相关性来指导资产行业配置我们将 PMI 所能反映的行业情况概括为 3 个方面, 并分别用 3 个变量来表示 : 1 分行业 PMI 数值反映行业相对上一期的扩张程度 ; 2 分行业 PMI CI( 采购经理指数的周期性指标 ), 可以反映特定行业的生产经营状况处于其行业周期的位置 3 将分行业 PMI 指数相对于上一期的变化综合以上三个指标可以判断当前各行业所处在各自的周期的哪一个阶段, 以及扩张程度如何 3) 行业配置其它方法本基金还将根据市场变动情况, 参考其它相关的行业配置方法, 包括行业绝对估值法行业相对估值法资金流量法 ; 同时本基金也将充分利用公司量化研究团队的相关研究成果指导行业配置, 包括行业超额收益轮动 logistic 模型的行业配置 B-L 模型的行业配置等方法 (2) 风格轮动策略我国股市除了存在明显的行业轮动之外, 还存在一些较为明显的风格轮动特征, 包括周期非周期板块轮动策略大小盘股票轮动策略价值成长股轮动策略等本基金将通过对各相关风格指数驱动因素的跟踪和研究, 掌握风格轮动规律, 以此指导基金在各风格板块的配置 (3) 区域轮动策略我国各区域在资源禀赋产业结构区位优势经济发展程度人口数量和人口结构等方面存在明显差异, 当原料价格人力资本出口规模国家产业政策区域政策等因素发生变化时, 某些区域的独特优势将促使区域景气程度上升, 相应的也会涌现一批受惠于区域整合城市化工业化经济转型进程的行业 27

28 本基金将综合考虑各种经济因素和政策因素, 把握区域景气轮动循环, 指导基金的股票资产配置, 为基金创造超额回报 (4) 主题轮动策略股票市场作为宏观经济的晴雨表, 反映了影响市场基本面和市场预期的各类信息本基金将重点关注和研究影响我国证券市场的各类主题事件, 以主题轮动策略作为股票行业配置策略的补充, 拓展基金获取超额收益的能力 3 个股投资策略基金的个股投资是资产配置策略和行业配置策略方案的具体实现本基金在进行个股筛选时, 主要从定性和定量两个角度对行业内上市公司的投资价值进行综合评价, 精选具有较高投资价值的优质上市公司具体来讲考虑因素如下 : (1) 个股行业属性界定本基金的个股投资是以行业轮动策略的配置建议为前提, 因此在个股投资之前将首先对股票的行业属性进行界定本基金对个股行业的界定以申万的行业分类为参考, 辅以行业研究员从上市公司的主营业务收入构成主营业务增长率主营利润构成主营利润增长率等指标进行再确认 (2) 个股投资价值评估本基金将从上市公司的公司经营管理水平公司核心竞争能力公司产品和服务公司融资能力等角度进行个股的投资价值分析 (3) 定量指标筛选在个股投资价值分析之后, 本基金从资产回报率主营业务收入增长率市销率市现率账面市值比股息率市值换手率机构持股等能够全面反映上市公司经营状况财务数据和市场表现的指标对上市公司进行筛选, 确保能够选到优质的上市公司 4 债券投资策略本基金为混合型基金, 因此债券部分的投资主要目的是为了满足资产配置的需要, 提供必要的资产分散以部分抵消股票市场的系统性风险因此在债券投资上, 基金管理人将秉承稳健优先的原则, 在保证投资低风险的基础上力争创造一定的收益水平 (1) 合理预计利率水平对市场长期中期和短期利率的正确预测是实现有效债券投资的基础管理人将全面研究物价就业国际收支和政策变更等宏观经济运行状况, 预测未来财政政策和货币政策等宏观经济政策走向, 以此判断资金市场长期的供求关系变 28

29 化同时, 通过具体分析货币供应量变动,M1 和 M2 增长率等因素判断中短期资金市场供求的趋势在此基础上, 管理人将对于市场利率水平的变动进行合理预测, 对包括收益率曲线斜度等因素的变化进行科学预判 (2) 灵活调整组合久期管理人将在合理预测市场利率水平的基础上, 在不同的市场环境下灵活调整组合的目标久期当预期市场利率上升时, 通过增加持有短期债券等方式降低组合久期, 以降低组合跌价风险 ; 在预期市场利率下降时, 通过增持长期债券等方式提高组合久期, 以充分分享债券价格上升的收益 (3) 科学配置投资品种管理人将通过研究国民经济运行状况, 货币市场及资本市场资金供求关系, 以及不同时期市场投资热点, 分析国债央票金融债等不同债券种类的利差水平, 评定不同债券类属的相对投资价值, 确定组合资产在不同债券类属之间配置比例 (4) 谨慎选择个券在具体券种的选择上, 管理人主要通过利率趋势分析投资人偏好分析对收益率曲线形态变化的预期信用评估和流动性分析等方式, 合理评估不同券种的风险收益水平筛选出的券种一般具有流动性较好符合目标久期同等条件下信用质量较好或预期信用质量将得到改善风险水平合理有较好下行保护等特征 5 权证投资策略本基金将从权证标的证券基本面权证定价合理性权证隐含波动率等多个角度对拟投资的权证进行分析, 以有利于资产增值为原则, 加强风险控制, 谨慎参与投资九基金的业绩比较基准本基金的业绩比较基准为 75% 沪深 300 指数收益率 +25% 中证全债指数收益率十基金的风险收益特征 29

30 本基金为较高风险较高收益的混合型基金产品, 其风险收益水平高于货币市场基金债券型基金, 低于混合型基金十一基金的投资组合报告基金托管人中国民生银行股份有限公司根据本基金合同规定, 复核了本报告中的财务指标净值表现和投资组合报告等内容计本投资组合报告所载数据截至 2018 年 9 月 30 日, 本报告所列财务数据未经审 1 报告期末基金资产组合情况序占基金总资产的比例项目金额 ( 元 ) 号 (%) 1 权益投资 152,388, 其中 : 股票 152,388, 基金投资固定收益投资 - - 其中 : 债券 - - 资产支持证券贵金属投资金融衍生品投资买入返售金融资产 44,700, 其中 : 买断式回购的买入返售金融资产银行存款和结算备付金合计 27,884, 其他资产 356, 合计 225,329, 报告期末按行业分类的股票投资组合 (1) 报告期末按行业分类的境内股票投资组合代占基金资产净值比例行业类别公允价值 ( 元 ) 码 (%) A 农林牧渔业 - - B 采矿业 - - C 制造业 91,787, D 电力热力燃气及水生产和供应业 - - E 建筑业

31 F 批发和零售业 - - G 交通运输仓储和邮政业 - - H 住宿和餐饮业 - - I 信息传输软件和信息技术服务业 7,120, J 金融业 24,825, K 房地产业 18,734, L 租赁和商务服务业 - - M 科学研究和技术服务业 140, N 水利环境和公共设施管理业 4, O 居民服务修理和其他服务业 - - P 教育 - - Q 卫生和社会工作 3,041, R 文化体育和娱乐业 6,735, S 综合 - - 合计 152,388, (2) 报告期末按行业分类的沪港通投资股票投资组合本基金本报告期未持有沪港通投资股票 3 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明细序号股票代码股票名称数量 ( 股 ) 公允价值 ( 元 ) 占基金资产净值比例 (%) 工商银行 1,363,100 7,865, 航天电器 255,078 6,984, 宋城演艺 302,700 6,735, 精测电子 95,500 6,508, 万科 A 260,800 6,337, 中国平安 86,100 5,897, 招商银行 178,400 5,475, 荣盛发展 676,700 5,400, 新华保险 102,600 5,179, 深南电路 70,800 5,048, 报告期末按债券品种分类的债券投资组合本基金本报告期末未持有债券 5 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前五名债券投资明细本基金本报告期末未持有债券 31

32 6 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前十名资产支持证券投资明细本基金本报告期末未持有资产支持证券 7 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属投资明细本基金本报告期末未持有贵金属 8 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前五名权证投资明细本基金本报告期末未持有权证 9 报告期末本基金投资的股指期货交易情况说明 (1) 报告期末本基金投资的股指期货持仓和损益明细本基金本报告期末未持有股指期货 (2) 本基金投资股指期货的投资政策本基金本报告期末未持有股指期货 10 报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明 (1) 本期国债期货投资政策本基金本报告期末未持有国债期货 (2) 报告期末本基金投资的国债期货持仓和损益明细本基金本报告期末未持有国债期货 (3) 本期国债期货投资评价本基金本报告期末未持有国债期货 11 投资组合报告附注 (1)2018 年 2 月 12 日, 招商银行股份有限公司 ( 以下简称招商银行 ) 受到中国银行保险监督管理委员会 ( 以下简称银保监会 ) 行政处罚 ( 银监罚决字 [2018]1 号 ) 处罚书指出: 招商银行存在内控管理严重违反审慎经营规则违规批量转让以个人为借款主体的不良贷款及同业投资业务违规接受第三方金融机构信用担保等问题, 对招商银行给予罚款的行政处罚 2018 年 7 月, 招商银行因电话违规销售受到深圳保监局罚款的行政处罚 ( 深保监罚号 ) 2018 年 2 月, 中国保监会对新华人寿保险股份有限公司 ( 以下简称新华保险 ) 出具监管函 ( 号 ), 指出新华保险境外投资业务违反了保 32

33 险资金境外投资管理暂行办法实施细则 ( 保监发号 ) 关于可投资国家或者地区的相关规定, 并要求其进行整改其余八名证券的发行主体本期没有被监管部门立案调查或在本报告编制日前一年内受到公开谴责处罚的情况 (2) 本基金投资的前十名股票没有超出基金合同规定的备选股票库 (3) 其他各项资产构成序号名称金额 ( 元 ) 1 存出保证金 299, 应收证券清算款 - 3 应收股利 - 4 应收利息 26, 应收申购款 31, 其他应收款 - 7 待摊费用 - 8 其他 - 9 合计 356, (4) 报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细本基金本报告期末未持有处于转股期的可转换债券 (5) 报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明本基金本报告期末前十名股票中不存在流通受限情况 33

34 十二基金的业绩本基金管理人依照恪尽职守诚实信用勤勉尽责的原则管理和运用基金资产, 但不保证基金一定盈利, 也不保证最低收益基金的过往业绩并不代表其未来表现投资有风险, 投资者在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书本基金合同生效日为 2012 年 11 月 14 日, 基金业绩数据截至 2018 年 9 月 30 日一本报告期基金份额净值增长率及其与同期业绩比较基准收益率的比较阶段 2012 年 11 月 14 日年 12 月 31 日 2013 年 1 月 1 日年 12 月 31 日 2014 年 1 月 1 日年 12 月 31 日 2015 年 1 月 1 日年 12 月 31 日 2016 年 1 月 1 日年 12 月 31 日 2017 年 1 月 1 日年 12 月 31 日 2018 年 1 月 1 日年 9 月 30 日基金成立至 2018 年 9 月 30 日净值增长率 1 净值增长率标准差 2 业绩比较基准收益率 3 业绩比较基准收益率标准差 % 0.01% 10.54% 1.07% % -1.06% 41.76% 1.76% -5.64% 1.05% 47.40% 0.71% 27.58% 1.39% 40.69% 0.91% % 0.48% 83.90% 2.79% 7.91% 1.86% 75.99% 0.93% % 1.69% -7.71% 1.05% -9.32% 0.64% 24.56% 0.90% 15.93% 0.48% 8.63% 0.42% % 1.12% -9.73% 0.92% % 0.20% % 1.72% 52.94% 1.13% % 0.59% 二自基金合同生效以来基金累计份额净值增长率变动及其与同期业绩比较基准收益率变动的比较农银汇理行业轮动混合型证券投资基金累计份额净值增长率与业绩比较基准收益率的历史走势对比图 (2012 年 11 月 14 日至 2018 年 9 月 30 日 ) 34

35 注 : 本基金股票投资比例范围为基金资产的 60%-95%; 除股票以外的其他资产投资比例范围为基金资产的 5%-40% 权证投资比例范围为基金资产净值的 0% -3%, 现金或到期日在一年以内的政府债券投资比例不低于基金资产净值的 5% 本基金建仓期为基金合同生效日(2012 年 11 月 14 日 ) 起六个月, 建仓期满时, 本基金各项投资比例已达到基金合同规定的投资比例 35

36 十三费用概览 ( 一 ) 与基金运作有关的费用 1 与基金运作有关的费用的种类 (1) 基金管理人的管理费 ; (2) 基金托管人的托管费 ; (3) 基金合同生效后与基金相关的信息披露费用 ; (4) 基金合同生效后与基金相关的会计师费律师费和诉讼费 ; (5) 基金份额持有人大会费用 ; (6) 基金的证券交易费用 ; (7) 基金的银行汇划费用 ; (8) 证券账户开户费用银行账户维护费用 ; (9) 按照国家有关规定和基金合同约定, 可以在基金财产中列支的其他费用 2 与基金运作有关的计提方法计提标准和支付方式 (1) 基金管理人的管理费本基金的管理费按前一日基金资产净值的 1.5% 年费率计提管理费的计算方法如下 : H=E 1.5% 当年天数 H 为每日应计提的基金管理费 E 为前一日的基金资产净值基金管理费每日计算, 逐日累计至每月月末, 按月支付, 由基金管理人于次月前 3 个工作日向基金托管人发送基金管理费划款指令, 基金托管人复核后于 3 个工作日内从基金财产中一次性支付给基金管理人若遇法定节假日公休假等, 支付日期顺延 (2) 基金托管人的托管费本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.25% 的年费率计提托管费的计算方法如下 : 36

37 H=E 0.25% 当年天数 H 为每日应计提的基金托管费 E 为前一日的基金资产净值基金托管费每日计算, 逐日累计至每月月末, 按月支付, 由基金管理人于次月前 3 个工作日向基金托管人发送基金托管费划款指令, 基金托管人复核后于 3 个工作日内从基金财产中一次性支取若遇法定节假日公休日等, 支付日期顺延 (3) 上述 1 基金费用的种类中第(3)-(8) 项费用, 根据有关法规及相应协议规定, 按费用实际支出金额列入当期基金费用, 由基金托管人从基金财产中支付 3 不列入基金费用的项目下列费用不列入基金费用 : (1) 基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金财产的损失 ; (2) 基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用 ; (3) 基金合同生效前的相关费用 ; (4) 其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项目 4 基金税收本基金运作过程中涉及的各纳税主体, 其纳税义务按国家税收法律法规执行 5 基金管理费和基金托管费的调整基金管理人和基金托管人可根据基金发展情况调整基金管理费率和基金托管费率基金管理人必须最迟于新的费率实施日 2 日前在指定媒体上刊登公告 ( 二 ) 与基金销售有关的费用 1 本基金的申购费率如下 : 申购金额 ( 含申购费 ) 费率 37

38 M<50 万 1.5% 50=<M<100 万 1.0% 100=<M<500 万 0.8% M>=500 万 1000 元 / 笔 2 本基金的赎回费率如下 : 持有时间赎回费率 <7 天 1.50% 7 天 =<T<1 年 0.5% 1 年 =<T<2 年 0.25% T>=2 年 0 注 1: 就赎回费率的计算而言,1 年指 365 日,2 年指 730 日, 以此类推注 2: 上述持有期是指在注册登记系统内, 投资者持有基金份额的连续期限后端费率 : 本基金采用前端收费, 条件成熟时也将为客户提供后端收费的选择 3 基金份额净值的计算公式为: 基金份额净值 = 基金资产净值总额 / 基金份额总数基金份额净值的计算保留到小数点后 4 位, 小数点后第 5 位四舍五入, 由此产生的收益或损失由基金财产承担 T 日的基金份额净值在当天收市后计算, 并在 T+1 日内公告遇特殊情况, 经中国证监会同意, 可以适当延迟计算或公告 4 基金申购份额的计算本基金的申购金额包括申购费用和净申购金额申购价格以申购当日 (T 日 ) 的基金份额净值为基准申购的有效份额单位为份申购份额计算结果按照四舍五入方法, 保留到小数点后 2 位, 由此产生的收益或损失由基金财产承担计算公式 : 净申购金额 = 申购金额 /(1+ 申购费率 ) 申购费用 = 申购金额 - 净申购金额申购份额 = 净申购金额 /T 日基金份额净值对于适用固定金额申购费的申购 : 净申购金额 = 申购金额 - 申购费用 38

39 例二 : 假定 T 日本基金的份额净值为元, 三笔申购金额分别为 1 万元 50 万元和 100 万元, 则各笔申购负担的申购费用和获得的该基金份额计算如下 : 申购 1 申购 2 申购 3 申购金额 ( 元,A) 10, ,000 1,000,000 适用申购费率 (B) 1.50% 1.00% 0.80% 净申购金额 (C=A/(1+B)) 9, , , 申购费用 (D=A-C) , , 申购份额 (E=C/1.2000) 8, , , 基金赎回金额的计算采用份额赎回方式, 赎回价格以赎回当日 (T 日 ) 的基金份额净值为基准进行计算, 赎回金额以人民币元为单位, 赎回金额计算结果按照四舍五入方法, 保留到小数点后 2 位, 由此产生的收益或损失由基金财产承担计算公式 : 赎回总金额 = 赎回份额 T 日基金份额净值赎回费用 = 赎回份额 T 日基金份额净值赎回费率净赎回金额 = 赎回份额 T 日基金份额净值赎回费用例三 : 假定某投资人在 T 日赎回 10,000 份, 其在认购 / 申购时已交纳认购 / 申购费用, 该日该基金份额净值为元, 持有年限不足 1 年, 则其获得的赎回金额计算如下 : 赎回费用 = , %=62.50 元赎回金额 = , =12, 元 6 申购费用由申购基金份额的投资人承担, 不列入基金财产 7 赎回费用由赎回基金份额的基金份额持有人承担, 在基金份额持有人赎回基金份额时收取, 其中本基金对持续持有期少于 7 日的投资者收取不少于 1.5% 的赎回费并全额计入基金财产不低于赎回费总额的 25% 应归基金财产, 其余用于支付注册登记费和其他必要的手续费 8 本基金的申购费率最高不超过申购金额的 5%, 赎回费率最高不超过基金份额赎回金额的 5%; 本基金的申购费率赎回费率和收费方式由基金管理人根据基金合同的规定确定, 并在相关公告中列示基金管理人可以在基金合同约定 39

40 的范围内调整费率或收费方式, 并最迟应于新的费率或收费方式实施日前依照信息披露办法的有关规定在指定媒体上公告 9 本基金暂不采用摆动定价机制 10 基金管理人可以在不违反法律法规规定及基金合同约定的情形下根据市场情况制定基金促销计划对于特定交易方式 ( 如网上交易电话交易等 ), 基金管理人可以按中国证监会的要求履行必要手续后, 采用低于柜台交易方式的基金申购费率和基金赎回费率十四对招募说明书更新部分的说明本招募说明书依据中华人民共和国证券投资基金法公开募集证券投资基金运作管理办法证券投资基金销售管理方法证券投资基金信息披露管理办法及其他有关法律法规的要求, 结合基金管理人对本基金实施的投资管理活动, 对 2018 年 6 月 26 日刊登的本基金招募说明书进行了更新, 更新的主要内容如下 : ( 一 ) 重要提示部分对招募说明书更新所载内容的截止日及有关财务数据和净值表现的截止日进行更新 ( 二 ) 第三部分基金管理人对公司概况部分进行了更新 ( 三 ) 第四部分基金托管人对基金托管人基本情况进行了更新 ( 四 ) 第五部分相关服务机构对基金相关服务机构进行了更新 ( 五 ) 第八部分基金份额的申购与赎回对基金转换进行了更新 ( 六 ) 第十四部分基金的投资投资组合报告更新为截止至 2018 年 9 月 30 日的数据 ( 七 ) 第十五部分基金的业绩基金的业绩更新为截止至 2018 年 9 月 30 日的数据 40

41 农银汇理基金管理有限公司二〇一八年十二月二十六日 41

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