幻灯片 1

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然翔傅
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1 平安汇通平安智富 146 号专项资产管理计划推荐深圳平安大华汇通财富管理有限公司 1 页

2 免责声明 I. 本报告所涵括的信息仅供深圳平安大华汇通财富管理有限公司与特定机构的交流研讨, 不得用于未经允许的其他任何用途 II. III. IV. 本报告中所含来源于公开资料的信息, 本公司对这些信息的准确性和完整性不做任何保证, 也不保证所包含的信息及相关建议不会发生任何变更, 本公司已力求材料内容的客观公正, 但文中的观点结论及相关建议仅供参考, 不代表任何确定性的判断本报告中所含来源于本公司的任何信息, 包括过往业绩产品分析及预测产品收益预测和相关建议等, 均不代表任何定性判断, 不代表产品未来运作的实际效果或可能获得的实际收益, 其投资回报可能因市场环境等因素的变化而改变本报告及其内容均为保密信息, 未经事先书面同意, 本报告不可被复制或分发, 本报告的内容亦不可向任何第三者披露一旦阅读本报告, 每一潜在阅读者应被视为已同意此项条款 V. 除本页条款外, 本报告其他内容和任何表述均属不具有法律约束力的用语, 不具有任何法律约束力, 不构成法律协议的一部分, 不应被视为构成向任何人士发出的要约或要约邀请, 也不构成任何承诺 VI. 本报告所含信息仅供参考, 具体以资产管理计划的合同文件投资文件为准平安大华汇通财富管理有限公司 2015 年 7 月 2 页

3 目录 Part1 整体介绍 Part2 产品结构与基本要素 Part3 主要风险提示 Part4 品牌与团队 3 页

4 整体介绍募资规模 : 总金额 2 亿元投资期限 : 自成立日至 2016 年 7 月 18 日止 ( 如 2015 年 7 月 17 日成立, 则期限为 12 个月 ) 投资标的 : 以平安汇通平安智富 146 号资管计划募集的资金, 受让取得平安汇通平安智富一期 42 号专项资产管理计划全部份额资金用途 : 受让取得平安汇通平安智富一期 42 号专项资产管理计划全部份额, 平安汇通平安智富一期 42 号专项资产管理计划已于 2014 年 7 月 18 日向金科地产集团股份有限公司 ( 即上市公司自身作为借款人 ) 发放 2 亿元委托贷款, 用于金科重庆北京项目的开发建设还款来源 : 平安汇通平安智富一期 42 资产管理计划分配给本资管计划的收益本资管计划的任何收益表述仅供参考, 不代表任何确定性的判断, 不代表投资者可能获得的实际收益且任何收益表述均属不具有法律约束力的用语, 不构成任何要约与承诺资管计划产品要素最终以资管计划合同为准 4 页

5 目录 Part1 整体介绍 Part2 产品结构与基本要素 Part3 主要风险提示 Part4 品牌与团队 5 页

6 资管计划产品要素项目平安汇通平安智富 146 号专项资产管理计划规模人民币 2 亿元, 规模不足 2 亿, 则资管计划不成立产品期限自成立日至 2016 年 7 月 18 日止 ( 如 2015 年 7 月 17 日成立, 则期限为 1 年 ) 认购起点业绩比较基准 100 万 8.3 %/ 年业绩比较基准, 是在本计划如期实现投资收益没有发生债务违约等导致本金以及收益损失的前提下发生的业绩比较基准仅供资产委托人参考, 并不构成对投资本金不受损失或者取得最低投资收益的承诺, 资产委托人承担因参与本计划所带来的一切风险分配方式年 1 月 18 支付利息年 7 月 18 日资管计划到期, 还本金付息本资管计划的任何收益表述仅供参考, 不代表任何确定性的判断, 不代表投资者可能获得的实际收益且任何收益表述均属不具有法律约束力的用语, 不构成任何要约与承诺资管计划产品要素最终以资管计划合同为准 6 页

7 产品结构合格投资者现金认购回报平安财富投资顾问费投资顾问平安汇通平安智富 146 号资产管理计划托管费托管托管银行平安置业投资顾问费投资顾问平安汇通平安智富一期 42 号专项资产管理计划发放委贷金科股份还本付息托管费托管担保托管银行担保主体金科投资 ( 金科股份大股东 ) 北京重庆项目黄红玉陶虹遐 ( 法人代表及其配偶 ) 7 页

8 目录 Part1 整体介绍 Part2 产品结构与基本要素 Part3 主要风险提示 Part4 品牌与团队 8 页

9 主要风险提示市场风险 : 本计划通过智富一期 42 号间接债权投资参与房地产项目, 相关方对该债权提供连带责任保证担保如宏观经济发生剧烈波动或借款企业本身经营风险加大, 交易对手及保证方出现违约, 将有可能最终导致本计划收益下降甚至本金亏损的风险金科股份提前还款的风险 : 资产管理人从最大程度保障委托人利益的角度出发, 可能会在贷款存续期间要求金科股份提前偿还贷款, 则本计划就无法按照约定的时间及期限进行投融资运作, 资产委托人可能面临整体收益率低于其预期收益的风险担保违约风险 : (1) 如金科股份及担保方发生违约, 可能导致委托人无法在约定的财产提取时间或收益分配时间获得足额的现金分配 (2) 发生担保合同约定的实现担保权利的情形后, 委贷行或资产管理人将按照该等合同的规定实现担保权利实现担保权利的收入回收距违约时点尚有一定时间滞后, 而担保权利的行使和执行程序中的迟延可能会对通过该程序实现的收入数额产生不利影响, 从而使委托人遭受损失本资管计划的任何收益表述仅供参考, 不代表任何确定性的判断, 不代表投资者可能获得的实际收益且任何收益表述均属不具有法律约束力的用语, 不构成任何要约与承诺 9 页

10 主要风险提示投资风险后置风险 : 本计划的投资标的平安汇通智富一期 42 号资产管理计划其原先的资产委托人平安汇通金牛 2 号专项资产管理计划已实现其持有平安汇通智富一期 42 号资产管理计划期间的收益, 并且已通过将其持有的平安汇通智富一期 42 号资产管理计划份额转让给本计划的形式实现退出, 上述情况变相使得平安汇通智富一期 42 号资产管理计划实现了保本保收益, 并将其投资的项目风险转嫁后置和沉淀至本计划不同资产管理计划的交叉违约风险 : 交易对手发生平安汇通智富一期 34 号 35 号 41 号 25 号 26 号 36 号 42 号 43 号 37 号 38 号 39 号 40 号 47 号资管计划的相关交易文件约定的违约情形导致平安汇通智富一期 34 号 35 号 41 号 25 号 26 号 36 号 42 号 43 号 37 号 38 号 39 号 40 号 47 号资管计划的一个或数个提前终止的, 则资产管理人有权同时终止包括平安汇通平安智富 146 号资产管理计划资管计划在内的某个 / 数个计划, 资产委托人可能面临整体收益率低于其预期收益的风险同时, 如果因资产管理人同时终止平安汇通智富一期 34 号 35 号 41 号 25 号 26 号 36 号 42 号 43 号 37 号 38 号 39 号 40 号 47 号资管计划中的某个 / 数个计划, 且借款人就同时提前到期的资管计划对应的委托贷款本息以及其他相关款项清偿完毕后, 不能完全清偿资产管理人宣告提前到期的全部或部分新设资管计划所对应的委托贷款本息以及其他相关款项的, 则借款人将以借款人能够清偿的资金为限, 按照本计划所对应的委托贷款本金余额占该次同时提前到期的所有新设资管计划所对应的委托贷款本金余额的比例进行清偿, 可能导致平安汇通平安智富 146 号资产管理计划委托人无法在约定的财产提取时间或收益分配时间获得足额的现金分配其他风险提示详见本计划的专项资产管理计划资产管理合同本资管计划的任何收益表述仅供参考, 不代表任何确定性的判断, 不代表投资者可能获得的实际收益且任何收益表述均属不具有法律约束力的用语, 不构成任何要约与承诺 10 页

11 目录 Part1 整体介绍 Part2 产品结构与基本要素 Part3 主要风险提示 Part4 品牌与团队 11 页

12 深圳平安大华汇通财富管理有限公司公司使命融汇资本, 通达财富秉承专业和创新理念, 为投资者和合作伙伴提供持续稳定的财富回报公司愿景致力于成为最佳财富管理公司 2012 年 12 月 15 日成立, 是首批获得中国证监会核准成立的基金子公司由平安大华基金全资控股, 注册资金 3000 万, 注册地为深圳前海业务范围为特定客户资产管理业务及中国证监会许可的其他业务 12 页

险银行投资平安寿险平安银行平安信托管理资产超过 2000 亿平安产险平安健康险总资产 1.

13 系出名门, 顺势而为融天时地利人和之势, 平安大华汇通财富将依托平安集团综合金融优势, 汇聚资本项目及销售资源, 成为相关机构的最佳合作伙伴天时地利人和正在开启的资产证券化和利率市场化大潮, 为财富管理事业提供前所未有的机遇作为平安集团财富管理重要成员, 平安汇通汇聚集团资金项目渠道销售资源为一体深厚的财富管理底蕴, 提供从人才技术经验和系统全方位的资源中国平安保险 ( 集团 ) 股份有限公司保险银行投资平安寿险平安银行平安信托管理资产超过 2000 亿平安产险平安健康险总资产 1.61 万亿元, 在全国 33 个城市拥有 450 家网点平安证券平安资产管理 2012 年股票总承销数和 IPO 承销收入前三投资管理资产规模为 9800 亿元平安养老险平安大华基金国内注册资本最高基金公司保险系列拥有个人客户 7000 万, 公司客户近 300 万国内首批成立的基金子公司数据截止 :2012 年 12 月 31 日 13 页

14 精英荟萃, 高效运作公司设立扁平化管理架构和高效的运营流程, 汇集专业的财富管理人员, 从需求开拓产品研发到风险控制与产品运营, 建立了清晰的流程和完善的机制, 帮助投资者和合作伙伴实现财富管理目标组织管理结构公司高管团队罗春风平安大华基金总经理资本市场产品风控部投融资产品风控部项目管理部产品风控模块结构金融部专户投资部资资产产管管理理一二部部业务开拓模块资产管理三部资产管理四部投资研究部基金运营部监察稽核部综合部注 : 与平安大华基金共享兼任平安大华汇通财富执行董事肖宇鹏平安大华基金督察长林婉文平安大华基金运营总监专业团队具有银行信托期货资产管理经验的 10 多名专业人才组成产品研发团队汇集来自银行信托基金保险的专业财富管理人才近 30 人 14 页共享母公司有多年基金产品管理和服务经验的 30 多人的管理平台

15 融汇资源, 成就财富依托平安集团内部的综合金融优势, 及外部合作关系, 汇聚资本项目及销售资源, 创新产品设计, 匹配资产项目和投资资金, 为投资者创造持续稳定的回报提供资金非资本市场产品资本市场产品资金平安产险平安养老险资产证券化类通道类融资类证券投资 PE 匹配平安寿险平安信托平安银行信贷资产票据资产存单资产对接银行信托券商险资等政府平台土地开发固定收益类基金 FOF 项目平安不动产平安期货平安租赁其他财产权利房地产权益类基金定增平安证券提供项目股权质押类货币类 15 页

16 合规风控, 全程内化建立了完善的制度化管理流程和风险控制机制, 将风险识别和风险控制内化到投资项目的每一环节项目开拓风险全流程控制简图风控审查立项审核项目立项尽职调查产品评审产品成立合规审查项目环节风险控制产品存续风控与合规持续跟踪 16 页

17 作为首批获批成立的基金子公司, 平安大华汇通财富在短短半年多时间内迅速在非资本市场和资本市场发行了 46 只产品, 资产管理规模超过 300 亿元 ( 数据截至 :2013 年 6 月 30 日 ) 同时公司储备了大量的各类产品, 为合作伙伴和投资者提供更多个性化的选择资本市场类非资本市场类已发行产品系列固定收益增强产品债券分级分级产品定向增发系列产品租赁资产收益权产品存单收益权产品质押融资类产品政府 BT 融资产品即将发行产品系列数量化期货交易产品保本系列产品结构化股票系列产品... 房地产融资产品页

18 中国平安广泛的合作对象目前建立良好合作关系的交易对手 ( 部分 ) 中国平安选择中国最优秀最成功的房地产企业, 作为战略合作对象它们都拥有庞大的集团背景良好的企业声誉优质的项目资源以及丰富的房地产开发经验, 是中国平安及投资者可以信赖的伙伴 18 页

19 专业引领投资方向全力达成客户所愿 Thank you! 19 页

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幻灯片 1 平安汇通平安智富一期 5 号专项资产管理计划深圳平安大华汇通财富管理有限公司 1 页 2013 年 9 月免责声明 I. 本报告所涵括的信息仅供平安大华汇通财富管理有限公司与特定机构的交流研讨, 不得用于未经允许的其他任何用途 II. III. IV. 本报告中所含来源于公开资料的信息, 本公司对这些信息的准确性和完整性不做任何保证, 也不保证所包含的信息及相关建议不会发生任何变更, 本公司已力求材料内容的客观