盛世傳家寶壽險計劃 2 尊尚版盛世傳家寶壽險計劃 2 ( 尊尚版 ) 專為有長遠眼光的您而設, 助您作出精明的財富規劃, 讓您的成就得以無限期傳承, 多項嶄新的計劃特點更進一步保障您的財富計劃特點 3 透過保證現金價值週年紅利及終期紅利加快財富增值 3 全方位助您財富傳承, 產品優勢傲

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炀督杭
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1 盛世傳家寶壽險計劃 2 尊尚版升級版新增 : 保單延續選項 AM0205PTC/80

讓保單繼續傳承市場獨有首創 * 3 終期紅利鎖定選項, 讓預期成為保證 3 長達年之保費假期 5, 讓您的財政更靈活首創自動鎖定 * 首創 * 3 免費保費豁免保障 6, 於不幸時為您繳付將來保費, 保障摰愛家人

2 盛世傳家寶壽險計劃 2 尊尚版盛世傳家寶壽險計劃 2 ( 尊尚版 ) 專為有長遠眼光的您而設, 助您作出精明的財富規劃, 讓您的成就得以無限期傳承, 多項嶄新的計劃特點更進一步保障您的財富計劃特點 3 透過保證現金價值週年紅利及終期紅利加快財富增值 3 全方位助您財富傳承, 產品優勢傲視同儕, 包括 : 2 - 無限次轉換受保人並保障至新受保人 28 歲, 締造財富傳承無限期 - 保單延續選項 ( 至受益人 ) 3 ^, 讓保單繼續傳承市場獨有首創 * 3 終期紅利鎖定選項, 讓預期成為保證 3 長達年之保費假期 5, 讓您的財政更靈活首創自動鎖定 * 首創 * 3 免費保費豁免保障 6, 於不幸時為您繳付將來保費, 保障摰愛家人 3 自選身故賠償 7 8 / 全數退保支付方式, 讓您倍感安心 * 首創項目以市場同類儲蓄壽險產品計算, 截至 208 年 8 月 ^ 保單延續選項 ( 至受益人 ) 為富通保險於市場同類儲蓄壽險產品獨有, 截至 208 年 8 月

全方位助您財富傳承 2 無限次轉換受保人並保障至新受保人 28 歲您可於第個保單週年日起無限次轉換受保人 2, 而保障期亦會調整至新受保人 28 歲, 讓保單價值可以享有充足的財富增值期, 讓財富無限期傳承保單延續選項 ( 至受益人 ) 3 2 除無限次轉換受保人外, 計劃更特設保單延續選項 3 保單持有人可於受保人在生時指定一位受益人, 於受保人不幸身故後成為新保單持有人及 /

3 全方位助您財富傳承 2 無限次轉換受保人並保障至新受保人 28 歲您可於第個保單週年日起無限次轉換受保人 2, 而保障期亦會調整至新受保人 28 歲, 讓保單價值可以享有充足的財富增值期, 讓財富無限期傳承保單延續選項 ( 至受益人 ) 3 2 除無限次轉換受保人外, 計劃更特設保單延續選項 3 保單持有人可於受保人在生時指定一位受益人, 於受保人不幸身故後成為新保單持有人及 / 或新受保人即使受保人發生突如其來事故, 也能讓保單繼續傳承而保障期亦會調整至新受保人 28 歲終期紅利鎖定選項為免您的財富受市場價格波動影響, 您可以申請行使下列其中一項終期紅利鎖定選項, 將終期紅利轉換以週年紅利的形式累積, 或隨時提取以應付不時之需由於終期紅利一經轉換為週年紅利即為保證, 助您帶來穩健回報, 而終期紅利轉換為週年紅利後更可繼續獲享利息! 2) 客戶鎖定回報選項於第 5 個保單週年日起, 您可選擇於指定保單週年日轉換終期紅利為週年紅利, 每次指示可轉換 0% 或以上的終期紅利, 合共以 60% 為上限, 而每次轉換指示必須相隔 3 年或以上保證現金價值週年紅利及終期紅利除了保單內的保證現金價值會隨著保單年期增長外, 盛世傳家寶壽險計劃 2 ( 尊尚版 ) 會於第個保單週年日起每年派發週年紅利您可以即時套現週年紅利, 或將它保留於保單內積存生息或用作繳交保費, 切合您所需計劃亦會於退保 / 部份退保期滿受保人不幸身故 ( 有關身故賠償的詳情請參閱計劃一覽表 ) 或行使終期紅利鎖定選項時派發終期紅利, 讓您的財富進一步獲享增值 ) 自動鎖定回報選項於第 5 個保單週年日或由您所選擇的指定受保人退休年齡 ( 必須為 55 歲或以上 ) 之保單週年日起 ( 以較遲者為準 ), 我們將於每個保單週年日自動將終期紅利轉換為週年紅利 9, 轉換金額為已繳付保費總額的 8%, 直至終期紅利降至已繳付保費總額的 30% 為止 2

4 例子 ) 自動鎖定回報選項受保人年齡保費繳付年期年繳保費由您所選擇的退休年齡 8 已繳付保費總額每年自動轉換之終期紅利金額 0 歲 5 年 50,000 美元 55 歲 250,000 美元 250,000 x 8% = 20,000 美元週年紅利保證總鎖定終期紅利金額為 293,565 美元, 為已繳付保費總額.7 倍! 終期紅利於第 5 個保單週年日或由您所選擇的指定受保人退休年齡之保單週年日起 ( 以較遲者為準 ) 每年自動轉換終期紅利 20,000 美元 20,000 美元 20,000 美元 20,000 美元 20,000 美元直至第 29 年 (69 歲 ), 當終期紅利降至已繳付保費總額的 30% 直至 28 歲, 保單的總現金價值高達 2,89,93 美元, 為已繳付保費總額 5.3 倍! 0 歲 55 歲 56 歲 57 歲 58 歲 59 歲 69 歲 28 歲例子 2) 客戶鎖定回報選項受保人年齡受保人年齡 0 歲保費繳付年期 5 年年繳保費 50,000 美元行使客戶鎖定回報選項之保單年度第及 35 年客戶鎖定回報上限為 60% 之終期紅利保證保證總鎖定終期紅利金額為 23,20 美元, 為已繳付保費總額.69 倍! 終期紅利必須於第 5 個保單週年日起轉換終期紅利 0%= 52,83 美元週年紅利每次轉換必須相隔 3 年或以上 30%= 28,776 美元週年紅利每次轉換必須相隔 3 年或以上 20%= 5,630 美元週年紅利保證直至 28 歲, 保單的總現金價值高達 33,6,69 美元, 為已繳付保費總額 3. 倍! 3 25 年 30 年保單年度 35 年註 : 以上假設您沒有提取已轉換為週年紅利之終期紅利, 並將全數金額一直積存在保單內生息週年紅利終期紅利及從累積週年紅利所得的利息並非保證已派發的週年紅利及已轉換的終期紅利為保證的金額, 而已轉換的終期紅利亦可積存生息, 並以 208 年 8 月之年利率為.25% 計算未被轉換的終期紅利並非保證, 而且會受不同因素影響, 包括但不限於投資回報及市場波動, 可能比上一次公佈時的金額增加或減少 3

5 5 保費假期計劃提供長達年的保費假期 5, 讓您可彈性處理突發事項或短期需要 ( 有關保費假期的詳情請參閱計劃一覽表 ) 您可於第 3 個保單週年日起, 在沒有任何預繳保費及欠款的情況下申請保費假期 5, 並於下一個保單週年日起暫緩繳交保費, 毋須擔心 5 保單即時失效於保費假期內, 我們會暫停派發週年紅利, 但投保單位及保證現金價值將維持不變, 已派發的累積週年紅利及利息 5 ( 如有 ) 則可於保費假期內繼續獲享利息 ( 如有 ) 6 免費保費豁免保障意外或疾病無法預料, 我們特別於下列情況下為您繳付基本計劃將來的保費, 給摯愛多一份安心 ) 若受保人為 8 歲或以上 6, 而受保人同時為保單持有人, 並於 75 歲前確診完全永久傷殘 0, 即可獲保費豁免保障 6, 我們將會為您繳付基本計劃將來的保費高達 500,000 美元 ( 視乎保費繳付年期而定 ) 至保單繕發時所定之保費期滿日, 確保您累積的財富不受影響 ( 有關豁免保費之上限請參閱計劃一覽表 ) 2) 若受保人為 7 歲或以下 6, 而保單持有人 ( 包括後補保單持有人 ) 於 75 歲前不幸身故或確診完全永久傷殘 0, 我們則會提供付款人保費豁免保障 6, 為您繳付基本計劃將來的保費高達 500,000 美元 ( 視乎保費繳付年期而定 ) 至保單繕發時所定之保費期滿日, 讓孩子的將來更有保障 ( 有關豁免保費之上限請參閱計劃一覽表 ) 靈活配合理財需要盛世傳家寶壽險計劃 2( 尊尚版 ) 提供 2 年 5 年 0 年保費繳付年期以供選擇, 而 2 年及 5 年繳付年期之保單更可於投保時一筆過預繳保費, 助您以低廉的成本提早完成保費供款, 而預繳之保費亦可獲享利息 3 豁免醫療核保投保快捷方便投保基本計劃手續簡便, 毋須驗身, 讓您輕鬆累積財富, 優勢盡顯免費環球緊急支援服務您只要投保盛世傳家寶壽險計劃 2( 尊尚版 ), 無論您身在何地, 都可獲得特別為尊貴客戶而設的 2 小時免費環球緊急支援服務, 賠償額高達,000,000 美元 ( 以每一事件計 ), 包括緊急醫療撤離或遣返及遺體運送等服務, 讓您獲得即時支援詳情請參閱有關文件內容欲知盛世傳家寶壽險計劃 2( 尊尚版 ) 更多詳情, 請致電策略夥伴客戶服務熱線自選身故賠償 7 8 / 全數退保支付方式若受保人不幸身故, 我們會給付高達已繳付保費總額 9 0% 之身故賠償, 加上累積週年紅利及利息 ( 如有 ), 讓您倍感安心 ( 有關身故賠償的詳情請參閱計劃一覽表 ) 7 ) 自選身故賠償支付方式於受保人仍然在生時, 保單持有人可以彈性選擇下列其中一項形式, 於受保人不幸身故時支付身故賠償予受益人, 妥善為受益人計劃穩定的生活 i) 一筆過形式 ; 或 ii) 定期領取 7 - 以每月每半年或每年形式分 0 年 20 年或 30 年領取 ; 或 iii) 以一筆過形式領取部份身故賠償, 而餘額則以定期方式領取 7 若選擇以定期領取形式支付身故賠償予受益人, 身故賠償餘額 ( 於扣除以一筆過形式領取自訂百分比的身故賠償後, 如適用 ) 須達 50,000 美元或以上, 而尚未領取的身故賠償亦可獲享利息 2 8 2) 全數退保支付方式當保單生效 5 年後, 保單持有人若選擇全數退保, 除了一筆過形式外, 只要退保款項達 50,000 美元或以上, 即可以定期方式領取退保款項 8, 而尚未領取之退保款項亦可獲享利息 2

6 計劃一覽表基本資料投保年齡保費繳付年期投保年齡 2 年及 5 年初生 5 日至 75 歲 0 年初生 5 日至 70 歲保費繳付年期及 0 年,2 年及 5 年保費繳付年期之保單可選擇一筆過預繳保費保費模式保障期保單貨幣年繳 / 半年繳 / 月繳至受保人 28 歲美元最低年繳保費保費繳付年期最低年繳保費 2 年,500 美元 5 年,800 美元 0 年,000 美元保費及保單的所有利益均以投保單位為基礎計算大額保費折扣保費繳付年期年繳保費 ( 美元 ) 年繳保費之折扣 <7,500 不適用 7,500 - <2,500.% 2 年 2,500 - <30, % 30,000 - <75,000.% 75,000 - <200,000.22% 200,000.33% <3,000 不適用 3,000 - <5, % 5 年 5,000 - <2, % 2,000 - <30, % 30,000 - <80, % 80, % <2,000 不適用 2,000 - <6, % 0 年 6,000 - <0, % 0,000 - <20, % 20,000 - <50,000.00% 50,000.50% 5

7 保費假期保費繳付年期保費假期之上限 2 年不適用 5 年 2 年 0 年年保費豁免保障 / 付款人保費豁免保障 - 6 豁免保費之上限保費繳付年期最高保費豁免總金額 ( 以每受保人計 ) 2 年 500,000 美元 5 年 350,000 美元 0 年 200,000 美元身故賠償以下之較高者 : i) 已繳付保費總額 9 的指定百份比, 於首個保單年度之百分比為 05%, 該百分比將會在其後每個保單週年日 ( 即由第至第 5 個保單週年日 ) 遞增 % 至最高 0%; 或 ii) 受保人於身故日期的保證現金價值及終期紅利 ( 如有 ) 的總和加上累積週年紅利及利息 ( 如有 ), 再減去欠款 ( 如有 ) 退保款項 / 期滿利益保證現金價值累積週年紅利及利息 ( 如有 ) 及終期紅利 ( 如有 ) 之總和, 減去任何欠款現金提取提款安排提取週年紅利及利息不會影響保單的保證利益, 但任何透過減低投保單位以提取保證現金價值及相關之終期紅利 ( 如有 ) 會影響保單將來的利益提取後保單所餘之投保單位最少為 500 單位貸款保單貸款 / 自動保費貸款您可在保單有效期內向我們申請保單貸款, 惟貸款金額由我們釐定如有任何欠繳之保費且我們沒有收到您的保費假期申請, 我們將可能為您的保單執行自動保費貸款當符合行使自動保費貸款, 我們將自動以貸款方式繳付您應繳之保費我們對任何保單貸款及自動保費貸款均須收取利息, 利率由我們釐定, 我們保留不時調整利率的權利您可以於保單貸款申請書或自動貸款通知書查閱現行利率若貸款額及應繳之利息累積至相等於或多於保證現金價值及任何累積週年紅利及利息 ( 如有 ) 的總和, 保單將會自動終止, 而您將失去於此計劃下之保障 6

8 註 :. 週年紅利終期紅利及從累積週年紅利所得的利息並非保證然而一經派發, 已派發的週年紅利及利息均為保證週年紅利會於保單生效超過年後及付清所有截至每個有關保單週年日的到期保費後派發, 且我們對決定是否派發該等週年紅利及其金額有唯一的酌情決定權而新公佈的終期紅利會受不同因素影響, 包括但不限於投資回報及市場波動, 可能比上一次公佈時的金額增加或減少 2. 轉換受保人須符合當時的行政規定, 且不會影響投保單位保單價值及保單年期, 而期滿日將更改為新受保人 28 歲新受保人的年歲於申請轉換受保人時須為初生 5 日至 65 歲 ( 上一次生日年齡 ) 及不可比首名受保人年長超過 0 年 ; 轉換受保人必須獲得保單持有人受保人以及承讓人 ( 如有 ) 同意, 而新舊受保人必須於轉換受保人時仍然在生轉換受保人後, 舊受保人的所有附加契約 ( 如有 ) 將被取消, 但可以於轉換受保人後重新申請附加契約, 惟保費及批核將根據當時之投保申請為準請參閱保單條款以了解更多關於轉換受保人之詳情 3. 於受保人身故時, 若保單持有人 ( 仍在生 ) 與受保人非同一人, 受益人將成為新受保人而若保單持有人與受保人為同一人或保單持有人已身故, 於受保人身故後, 受益人將成為新保單持有人及新受保人, 惟該受益人須符合當時公司的行政規定於行使此選項後, 保單價值及保單年期將維持不變, 而保單價值會等於或低於行使前的身故賠償, 惟所有附加於此保單之附加契約將會同時被終止附加於此保單之附加契約可以於行使保單延續選項後重新申請, 惟保費及批核將根據當時之投保申請為準此選項不適用於已選取以定期方式支付全部或餘額身故賠償之保單請參閱保單條款以了解更多關於保單延續選項之詳情. 您可在行使終期紅利鎖定選項前無限次申請轉換此選項, 但於行使後, 您只可選擇取消此選項而不可作任何變更, 而由客戶鎖定回報中實際獲得的終期紅利轉換金額將會在完成申請批核後釐定, 該金額或會比您提交申請當時所示的終期紅利較低或較高於轉換終期紅利後, 未來的終期紅利亦會相應調低任何未轉換之終期紅利可升可跌, 甚至變為零如於行使自動鎖定回報選項期間作出部份退保申請, 此選項將會即時暫停, 而您亦須重新申請以再次行使此選項 5. 每次申請之保費假期必須為年的倍數, 直至達到可享的保費假期上限, 保費假期只適用於基本計劃, 並將會於下一個保單週年日起生效, 但附加於此保單之附加契約將會同時被終止附加於此保單之附加契約可以於保費假期後重新申請, 惟保費及批核將根據當時之投保申請為準於保費假期期間, 您毋須繳交基本計劃保費, 而投保單位及保證現金價值於保費假期期間將維持不變, 但終期紅利並非保證於保費假期期間, 我們不會派發任何週年紅利, 但累積週年紅利及利息 ( 如有 ) 將會繼續以年利率.25% 積存 ( 此年利率並非保證, 並會不時作出調整 ) 保費假期不適用於 2 年保費繳付期之保單請參閱保單條款以了解更多關於保費假期之詳情 6. 保費豁免保障有兩類安排 : (a) 保費豁免保障適用於 8 至 60 歲之受保人, 並同時為保單持有人, 於投保或轉換受保人時須為 8 至 60 歲, 並不幸在 75 歲前確診完全永久傷殘 (b) 付款人保費豁免保障適用於 7 歲或以下之受保人, 保單持有人 ( 包括後補保單持有人 ) 於投保或轉換保單持有人 ( 包括後補保單持有人 ) 時年屆 60 歲或以下, 並不幸在 75 歲前確診完全永久傷殘或身故於保單繕發時所定之保費期滿日及 / 或在我們豁免的基本計劃的保費總額達到有關最高保費豁免總金額 ( 以每受保人計 ) 後, 保單持有人需繼續繳付剩餘的保費, 否則保單會被執行自動保費貸款或失效於身故日或確診完全永久傷殘日之後所繳付的保費可獲全數退回 ( 不設利息 ) 如因意外導致的事故可即時受到保障, 而因疾病導致身故或確診完全永久傷殘須符合 2 年等候期請參閱保單條款以了解更多關於保費豁免保障及付款人保費豁免保障之詳情 7 7. 如保單持有人選擇以一筆過形式領取部份身故賠償, 而餘額則以定期方式領取, 一筆過形式領取之金額必須為身故賠償之 5% 或以上請留意, 由於未領取的身故賠償所享有之利息並非保證, 利息有可能比預期少, 實際領取身故賠償的年期有可能比所選擇之年期短而若保單已作出轉讓, 我們便只會作出一筆過賠償若受益人於領取定額身故賠償期間身故, 餘額便會成為受益人之遺產若受保人身故時受益人亦已身故, 而保單持有人仍然生存, 身故賠償便會按身故賠償支付選項給付保單持有人, 保單持有人亦可以要求以一筆過形式領取賠償 ; 若保單持有人於領取定額賠償期間身故, 餘下之身故賠償則會一筆過成為保單持有人的遺產此選項不適用於已選取保單延續選項之保單 8. 於全數退保時, 保單持有人可選擇以定額分期領取退保款項請留意, 由於未領取的退保款項所享有之利息並非保證, 利息有可能比預期少, 實際領取退保款項的年期有可能比所選擇之年期短若保單持有人於領取定額款項期間身故, 餘下之退保款項便會一筆過成為保單持有人之遺產 9. 已繳付保費總額指基本計劃應繳付並已繳付之保費總額如選擇了預繳保費之保單, 保費儲存戶口內之預繳保費將不獲計算於已繳付保費總額內 0. 完全永久傷殘指因疾病或受傷而發生下列任何一項情況 :i) 雙眼全面且無法恢復的喪失視力 ; 或 ii) 兩肢肢體完全永久癱瘓, 或在兩肢的手腕或腳踝處或上方實際切斷 ; 或 iii) 一隻眼睛的全面和無法恢復的喪失視力以及在腕部或腳踝處或上方的一肢的完全和永久癱瘓或實際切斷. 後補保單持有人指由保單持有人於本公司的投保書或其後於我們指定表格上指定並獲我們批准為後補保單持有人的人士請參閱保單條款以了解更多關於後補保單持有人之詳情 2. 此利息現時為年利率 2% 且為非保證的 3. 預繳保費選項只適用於 2 年及 5 年保費繳付年期及年繳保費模式的保單預繳之保費將會存入保費儲存戶口, 已存於保費儲存戶口之款項會按當時本公司所給付之利率獲派利息 ( 現時年利率為 2 厘, 惟此利率並非保證 ), 您可以全數提取保費儲存戶口內之預繳保費, 但所得之利息會被收回如保費儲存戶口之款項由於利率下降而不足以繳付保費, 保單持有人需補回有關保費差額, 否則保單會被終止或被執行自動保費貸款如受保人身故, 保費儲存戶口內的餘額 ( 如有 ) 會給付保單持有人, 並不會收取手續費重要提示. 盛世傳家寶壽險計劃 2( 尊尚版 ) 是為尋求長線儲蓄的人士而設, 並不適合尋求短期回報的人士 2. 冷靜期權益閣下可於保單發出後 2 天內, 或本公司向閣下或閣下的代表發出通知書後的 2 天內, 以較先者為準, 取消已購買的保單及取回已繳之保費金額通知書應說明保單已備妥, 並列明冷靜期的屆滿日期請參閱香港保險業聯會就冷靜期權益不時發出的最新指引如閣下決定行使冷靜期權益, 閣下需以書面知會本公司有關取消保單的決定該通知必須由閣下簽署及直接送達本公司 ( 地址 : 香港干諾道中號永安中心 27 樓 ) 3. 主要產品風險 i. 非保證利益紅利不獲保證本公司將定期檢討紅利, 而實際紅利可能與利益說明表所示不同 ii. 保單終止在下列情況下, 本公司保留在保障期滿日前終止閣下的保單之權利 : a) 保單現金價值不足以行使自動保費貸款已繳付未繳之保費 ; 或 b) 當貸款額及應繳之利息累積至相等於或多於此保單之保證現金價值及累積週年紅利及利息 ( 如有 ) 的總和保單終止會導致失去保障, 提早終止本保單亦可能令閣下蒙受重大損失

9 iii. 通脹風險當閣下查閱利益說明表的各項價值時, 請注意由於通貨膨脹, 未來生活的成本可能會比現時較高在該等情況下, 即使本公司完成所有其保單下的合同義務, 閣下可能獲得比實質價值少 iv. 其他主要產品風險閣下若提早退保, 閣下可取回的利益可能會大幅度少於已繳付的保費, 即閣下可能會因此承受重大損失盛世傳家寶壽險計劃 2( 尊尚版 ) 以美元為保單貨幣若閣下以保單貨幣以外的其他貨幣支付保費, 本公司會以其參考市場匯率後不時決定的當時的匯率, 將有關保費兌換為保單貨幣本公司將以港元或應閣下要求以保單貨幣發放所有本保單應付的款項若本公司以保單貨幣以外的其他貨幣向閣下發放款項, 該等款項亦將按本公司參考市場匯率後不時決定的當時的匯率兌換兌換貨幣存在外幣匯兌風險盛世傳家寶壽險計劃 2( 尊尚版 ) 是由本公司發出的保單, 閣下的保單利益受本公司的信貸風險影響. 紅利的理念保單持有人繳付之保費將投資於支持產品組別的投資組合, 產品組別則按照我們的投資政策而定我們會透過宣佈的紅利, 讓保單持有人分享產品組別的財務表現宣佈的紅利或會受各種因素過去的表現及其未來前景所影響, 這些因素包括但不限於 : a) 投資回報 : 包括本產品相關資產所賺取的利息及市場價格變動投資回報會因應產品的利息回報 ( 利息收入及利率前景 ) 以及各類市場風險包括信貸利差及違約風險股票價格波動及保單貨幣與相關資產貨幣幣值差額之波動而受影響 b) 退保 : 包括全數退保及部分退保, 或保單失效, 以及其對本產品相關投資的影響 c) 理賠 : 包括產品所提供的身故賠償以及其他保障利益的成本 d) 支出費用 : 包括與保單直接有關的費用 ( 例如 : 佣金核保費繕發及收取保費的費用 ) 以及分配至產品組別的間接開支 ( 例如 : 一般行政費 ) 未來投資表現是不可預測的, 而我們的目標是派發較為穩定的紅利為減低保單期內派息率的短期波動, 我們可能會在較長時間內攤分某個特定年份的財務收益和虧損當未來投資表現比預期為差, 本公司的股東可能減少其分享投資表現的比例, 從而分配多些以作紅利派發, 反之亦然在取得委任精算師的意見及擁有獨立非執行董事的風險與投資委員會檢討過後, 董事會將最少每年檢討和釐定紅利一次宣佈的紅利可能與相關產品資料 ( 例如保單銷售說明文件 ) 所提供的有所不同如實際紅利與說明不同或預計未來紅利會有變化, 這些變更將反映在保單週年報表和保障摘要之內 5. 投資理念政策及策略我們的投資政策旨在達成長遠投資的目標業績, 並把投資回報的波動性減至最低 ; 同時控制及分散風險, 保持充足的流動性, 以及因應負債情況管理資產我們目前就此產品之長期目標資產配置如下 : 資產組合的目標是在投資組合規模容許下, 分散投資於不同地理區域和行業我們會透過直接投資與保單相同貨幣的資產或使用貨幣對沖工具減輕保單的貨幣風險資產組合均由投資專業人士悉心管理, 並密切監察投資表現投資策略可能因投資展望和經濟前景而有所改變如投資策略有任何變化, 我們會就任何重大改變改變的理據及對保單持有人的影響, 通知保單持有人閣下可以瀏覽本公司的網站以了解更多本公司的紅利派發紀錄請注意, 紅利派發紀錄並非本公司產品未來業績的指標目標資產組合固定收入類別證券 ( 投資級別及非投資級別 ) 股權類型資產 25%-50% 50%-75% 投資工具包括現金存款美國國債投資級別及非投資級別的公司債券未評級債券上市公司股票交易所買賣基金非上市的私人投資及 / 或其他結構性產品投資資產以美元計價為主於股權類型資產中, 非上市的私人投資或會佔相當比重基於對巿場的長期展望及資產負債狀況, 公司可決定以衍生性金融產品及其他對沖工具管理投資風險但必須留意, 對沖過後, 殘餘投資風險可能依然存在 8

10 此文件乃資料摘要, 僅供參考之用, 絕不構成財務投資稅務或任何形式的意見如有需要, 請向獨立專業人仕尋求建議請參閱計劃的條款及細則以獲取更多資料此文件只適宜於香港分發, 不應被詮釋為在香港以外地區提供本公司的任何產品, 或就其作出要約或招攬如在香港境外之任何司法管轄區的法律下提供或出售或游說購買任何富通保險有限公司的產品屬違法, 富通保險有限公司在此聲明無意在該司法管轄區提供或出售或游說購買該產品非保單的立約人 ( 包括但不限於受保人及受益人 ) 不享有執行保單任何條款的權利合約 ( 第三者權利 ) 條例不適用於保單及以保單為依據而簽發的任何文件 9

11 壽險計劃保單產品宣傳單張附錄 - I. 海外賬戶稅收合規法案根據美國海外賬戶稅收合規法案 (FATCA) 海外賬戶稅收合規法案, 海外金融機構 (FFI)( 海外金融機構 ) 必須向美國稅務局 (IRS)( 美國稅務局 ) 報告關於在美國境外持有該外國金融機構賬戶的美國人士的若干資料, 並獲得其同意由海外金融機構將有關資料轉移至美國稅務局如有海外金融機構不簽署或不同意遵守其與美國稅務局就海外賬戶稅收合規法案簽訂的協議 ( 海外金融機構協議 ) 及 / 或未獲豁免此安排 ( 稱為非參與協議的海外金融機構 ), 則其所有來自美國 ( 初期包括股息利息及某些衍生金融工具繳款 ) 的可預扣款項 ( 其定義與海外賬戶稅收合規法案所定義者相同 ) 將面臨百分之三十的預扣稅 ( 海外賬戶稅收合規法案預扣稅 ) 美國和香港已正式簽訂一項跨政府協議 (IGA)( 跨政府協議 ), 以促進香港各金融機構遵守海外賬戶稅收合規法案, 並為香港各海外金融機構營造一個框架, 以利用簡易盡職審查程序,( 一 ) 識別美國身份標記 ( 二 ) 向其美國保單持有人尋求同意作出披露, 及 ( 三 ) 向美國稅務局報告該等保單持有人的相關稅務資料海外賬戶稅收合規法案適用於富通保險有限公司 ( 本公司 ) 及此保單本公司是參與協議的海外金融機構本公司致力於遵守海外賬戶稅收合規法案故此, 本公司要求閣下 : (i) 向本公司提供若干資料, 包括 ( 如適用 ) 閣下的美國身份識別資料 ( 如姓名地址美國聯邦納稅人識別號碼等 ); 及 (ii) 同意本公司向美國稅務局報告此等資料和閣下的賬戶資料 ( 如賬戶餘額利息紅利收入和提取的款項 ) 如果閣下未能履行該等責任 ( 稱為不合規賬戶持有人 ), 本公司必須向美國稅務局報告包括賬戶結餘收支總額和該等拒絕披露資料的美國賬戶數目的綜合資料本公司在某些情況下可能必須將海外賬戶稅收合規法案預扣稅強制加於其從閣下的保單所作出的付款或保單所收到的款項目前, 本公司只在下列情況可能必須採取上述行動 : (i) 如果香港稅務局未能與美國稅務局根據跨政府協議 ( 及香港和美國簽訂的相關稅務資料交換協定 ) 交換資料, 則本公司可能必須從閣下的保單所收到的可預扣款項扣減和扣起海外賬戶稅收合規法案預扣稅, 並將該預扣稅匯至美國稅務局 ; 及 (ii) 如果閣下 ( 或任何其他賬戶持有人 ) 是一間非參與協議的海外金融機構, 則本公司可能必須從閣下的保單所收到的可預扣款項扣減和扣起海外賬戶稅收合規法案預扣稅, 並將該預扣稅匯至美國稅務局就海外賬戶稅收合規法案可能對閣下的保單可能帶來的影響, 閣下應該尋求獨立專業意見 II. 共同匯報標準香港已設立了法律架構實施自動交換財務帳戶資料 ( 自動交換資料 ), 以容許稅務機構之間交換財務資料作為法例下的一間申報財務機構, 本公司須收集並向香港特別行政區稅務局申報保單持有人及受益人的若干資料, 讓稅務局得以與保單持有人及受益人作為稅務居民或所屬的該等已與香港簽訂了自動交換資料協議的其他司法管轄區的稅務機構交換該等資料如有保單持有人或受益人未能按要求提供所需資料, 本公司保留權利採取其認為必須之行動以履行其在法例下的責任 AM58/70 0

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