2014 年度 2015 年 3 月
1.2014 年全国企业年金基本情况一览表 02 2.2014 年全国企业年金基金投资收益率情况表 03 3.2014 年全国企业年金基金投资组合收益率分布情况表 04 4.2014 年分地区企业年金情况表 05 5.2014 年企业年金基金管理机构业务情况表 06 6.2014 年集合计划基本情况一览表 11 7.2014 年企业年金养老金产品情况一览表 14 8. 历年全国企业年金基本情况表 22 9. 历年全国企业年金基金投资管理情况表 23 10. 企业年金基金不同期间组合投资收益率情况表 24 11. 资料来源及说明 25
02 SUPPLEMENTARY PENSION 基金管理 1.2014 年全国企业年金基本情况一览表 1. 总体情况 建立企业 ( 个 ) 参加职工 ( 万人 ) 积累基金 ( 亿元 ) 73,261 2,292.78 7,688.95 2. 建立计划情况 建立计划数 ( 个 ) 单一计划法人受托理事会集合计划其他计划 1,372 1,295 1,090 205 52 25 3. 投资管理情况 实际运作资产金额 ( 亿元 ) 建立组合数 ( 个 ) 当年投资收益 ( 亿元 ) 当年加权平均收益率 (%) 7,402.86 2,740 581.31 9.30 4. 待遇领取情况 当年领取人数 ( 万人 ) 一次性领取分期领取当年领取金额 ( 亿元 ) 一次性领取分期领取 47.60 20.22 27.38 141.27 91.60 49.67 注 :1. 其他计划是指准集合计划和过渡计划 2. 当年加权平均收益率计算的样本为投资运作满当年的投资组合, 计算方法为样本组合收益率的规模加权, 以上年末和当年 4 个季度末平均资产规模为权重 ; 各组合收益率为单位净值增长率 3. 分期领取人数指统计期间符合企业年金待遇领取条件并实行分期领取的人数, 只统计发生首次领取的, 期间内同一人多次领取的只计为 1 人, 不重复计算
2.2014 年全国企业年金基金投资收益率情况表 计划类型 组合类型 注 :1. 样本为投资运作满全年的投资组合 2. 计划类型中其他计划是指准集合计划和过渡计划 3. 组合类型按是否含权益类投资标的分为固定收益类和含权益类, 以期初合同或备忘录为准, 明确约定不能投资权益类的组合为固定收益类 ; 没有明确约定或期间发生类别变动的, 都为含权益类 4. 收益率计算方法为符合条件样本组合收益率的规模加权, 以上年末和当年 4 个季度末平均资产规模为权重 ; 组合收益率为单位净值增长率 ; 合计项供参考使用 2014 YAER 企业年金基金管理业务情况摘要 03
04 SUPPLEMENTARY PENSION 基金管理 3.2014 年全国企业年金基金 投资组合收益率分布情况表 组合收益率 (R) 样本组合数 ( 个 ) 样本组合数占比 (%) 样本期末资产 金额 ( 亿元 ) 样本期末资产 金额占比 (%) 25%>R 20% 4 0.17 6.73 0.10 20% >R 15% 21 0.90 129.71 1.90 15% >R 10% 673 28.95 2,262.24 33.21 10% >R 5% 1,494 64.26 4,221.72 61.97 5% >R 0 133 5.72 192.53 2.83 合 计 2,325 100 6,812.93 100 注 :1. 样本为投资运作满全年的投资组合 2. 样本组合数和样本期末资产金额是指收益率在该区间的样本组合个数和这些组合期末资产净值之和 3. 组合收益率 R 的计算方法为单位净值增长率 附 : 收益率区间投资组合 数占比饼状图 收益率区间期末资产 金额占比饼状图 5.72% 0.17% 0.90% 2.83% 0.10% 1.90% 28.95% 64.26% 25%>R 20% 20%>R 15% 15%>R 10% 10%>R 5% 5%>R 0 61.97% 33.21% 25%>R 20% 20%>R 15% 15%>R 10% 10%>R 5% 5%>R 0
4.2014 年分地区企业年金情况表 序号 备案地 企业账户数 ( 个 ) 职工账户数 ( 人 ) 资产金额 ( 万元 ) 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25 26 27 28 29 30 31 32 33 34 35 36 37 38 北京市天津市河北省山西省内蒙古自治区辽宁省吉林省黑龙江省上海市江苏省浙江省安徽省福建省江西省山东省河南省湖北省湖南省广东省广西壮族自治区海南省四川省重庆市贵州省云南省西藏自治区陕西省甘肃省青海省宁夏回族自治区新疆维吾尔自治区新疆生产建设兵团大连市青岛市宁波市厦门市深圳市人力资源社会保障部 3,612 1,278 929 797 400 1,296 357 780 8,976 3,989 2,510 970 2,100 762 3,417 2,427 1,114 434 8,086 2,757 255 1,064 462 358 665 13 468 358 134 198 511 5 1,412 1,577 538 11,682 1,393 5,177 1,122,672 254,909 525,389 567,306 253,688 442,986 192,971 199,504 1,374,990 738,252 537,754 485,285 455,033 226,273 702,510 843,715 376,818 331,001 1,274,034 251,396 29,745 376,809 110,998 172,527 308,689 9,037 413,193 474,817 63,384 55,711 148,769 10,433 84,292 80,041 95,633 172,728 397,316 8,767,151 2,498,866.47 473,876.83 765,477.69 1,969,476.10 387,815.74 1,053,669.85 417,060.51 452,828.88 4,993,567.75 2,370,154.11 1,758,694.46 1,882,543.40 1,287,082.59 556,618.94 1,843,990.14 1,059,305.71 1,079,000.65 764,942.10 2,217,094.79 417,997.79 70,270.89 891,346.14 328,374.88 445,293.31 1,055,640.40 18,974.98 1,093,119.61 676,959.64 152,239.47 174,833.22 479,200.79 57,608.76 206,882.91 163,812.92 86,215.92 251,893.20 1,320,134.10 41,166,682.77 39 合 计 73,261 22,927,759 76,889,548.41 注 :1. 本表统计按照分级管理和属地原则, 人力资源社会保障部一栏统计在人社部备案的单一计划及加入集合计划 的中央企业, 各省 ( 区 市 ) 统计在该地备案的单一计划及参加集合计划的当地企业 ; 单一计划以计划登记 号 ( 备案所在省份 ) 划分, 集合计划以企业注册地划分 2. 企业账户数 职工账户数 资产金额均为期末数 2014 YAER 企业年金基金管理业务情况摘要 05
06 SUPPLEMENTARY PENSION 基金管理 5.2014 年企业年金基金管理机构业务情况表 表 1.2014 年企业年金基金法人受托管理情况
表 2.2014 年企业年金基金账户管理情况 2014 YAER 企业年金基金管理业务情况摘要 07
08 SUPPLEMENTARY PENSION 基金管理 表 3.2014 年企业年金基金托管情况
表 4.2014 年企业年金基金投资管理情况 平安养老保险股份有限公司太平养老保险股份有限公司国泰基金管理有限公司工银瑞信基金管理有限公司泰康资产管理有限责任公司 2014 YAER 企业年金基金管理业务情况摘要 09
10 SUPPLEMENTARY PENSION 基金管理 注 :1. 收益率计算的样本为投资运作满当年的投资组合, 计算方法为样本组合收益率的规模加权, 以上年末和当年 4 个季度末平均资产规模为权重 ; 各组合收益率为单位净值增长率 2. 表 1- 表 4 中各项数据指标均为期末数
序号 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 17 18 19 计划名称 长江金色晚晴 ( 集合型 ) 企业年金计划 长江金色交响 ( 集合型 ) 企业年金计划 长江金色林荫 ( 集合型 ) 企业年金计划 长江金色创富企业年金集合计划 平安相伴今生企业年金集合计划 平安阳光人生企业年金集合计划 平安美好人生企业年金集合计划 平安养颐人生企业年金集合计划 平安精致人生企业年金集合计划 平安丰沃人生企业年金集合计划 建设银行养颐乐 安享企业年金集合计划 建设银行养颐乐 金岁企业年金集合计划 建设银行养颐乐 如意企业年金集合计划 太平智信企业年金集合计划 太平智恒企业年金集合计划 太平智先企业年金集合计划 太平智汇企业年金集合计划 太平智诚企业年金集合计划 太平智胜企业年金集合计划 6.2014 年集合计划基本情况一览表 计划登记号 99JH20090001 99JH20090002 99JH20090003 99JH20110001 99JH20110003 99JH20110004 99JH20110005 99JH20110006 99JH20110007 99JH20110008 99JH20110009 99JH20110010 99JH20110011 99JH20110012 99JH20110013 99JH20110014 99JH20110015 99JH20110016 99JH20110017 企业数 ( 个 ) 5,092 274 271 145 1,175 733 429 388 599 565 222 96 89 1,504 433 205 97 509 14 职工数 ( 人 ) 资产金额 ( 万元 ) 500,502 2,082,193.65 47,896 31,574 13,310 240,897 28,870 46,999 58,798 71,275 83,842 31,609 11,643 17,236 176,476 26,843 36,065 17,571 48,645 1,925 324,930.23 101,657.94 43,036.43 718,385.05 60,738.59 119,797.93 111,794.84 164,344.81 265,332.64 51,225.62 18,031.86 23,928.52 503,773.69 62,399.59 77,591.49 42,519.64 128,611.94 7,594.19 组合数 ( 个 ) 11 5 5 3 5 2 3 3 3 4 5 3 4 6 5 5 4 5 4 当年加权平均收益率 (%) 固定收益类组合 8.08 8.77 7.62 4.90 8.49 7.54 8.32 6.47 9.26 7.84 9.12 8.99 7.49 7.00 9.35 9.26 9.52 7.15 7.78 含权益综合类组合 11.12 9.12 10.46 9.99 7.77 8.62 8.40 7.85 8.36 7.01 10.53 11.72 8.46 5.32 8.30 7.70 4.60 9.02 8.98 9.24 5.11 8.13 7.80 8.34 6.92 9.06 7.45 9.73 8.99 8.05 7.38 9.33 9.08 9.31 7.04 7.78 2014 YAER 企业年金基金管理业务情况摘要 11
SUPPLEMENTARY PENSION 基金管理序号企业数 ( 个 ) 职工数 ( 人 ) 资产金额 ( 万元 ) 组合数 ( 个 ) 当年加权平均收益率 (%) 固定收益类组合含权益类组合综合 20 21 22 23 24 25 26 27 28 29 30 31 32 33 34 35 36 37 38 99JH20110018 99JH20110019 99JH20110020 99JH20110021 99JH20110022 99JH20110023 99JH20110024 99JH20110025 99JH20110026 99JH20110027 99JH20110028 99JH20110029 99JH20110030 99JH20110031 99JH20110032 99JH20110033 99JH20110034 99JH20110035 99JH20120036 287 140 59 81 144 117 94 404 273 611 1,360 565 8 39 49 548 88 45 161 39,054 22,341 5,538 10,554 20,777 15,125 13,549 31,689 46,435 126,839 160,260 77,469 4,646 9,259 9,982 70,372 17,718 6,266 9,136 99,759.03 45,777.72 18,615.53 28,920.78 46,615.43 40,968.82 31,942.56 50,338.97 76,538.57 307,083.44 258,068.50 134,816.68 8,093.77 22,654.71 33,154.61 205,037.33 33,999.19 9,063.52 23,632.11 4 3 2 2 2 2 5 6 5 7 6 5 2 6 9 4 5 3 1 7.83 9.11 6.87 7.69 7.13 8.56 9.73 8.57 3.85 4.30 10.22 8.58 11.92 12.12 10.59 11.59 10.42 11.42 6.63 7.33 6.03 8.16 7.25 7.15 11.02 9.74 10.14 13.74 10.73 8.38 12.14 11.43 12.09 10.59 11.59 10.42 11.42 6.76 7.66 7.05 8.49 9.45 8.37 11.02 7.92 8.39 13.18 9.51 8.38 12.14 泰康恒泰企业年金集合计划泰康永泰企业年金集合计划泰康通泰企业年金集合计划泰康金色瑞泰企业年金集合计划泰康养颐乐泰企业年金集合计划泰康祥瑞信泰企业年金集合计划国寿永信企业年金集合计划国寿永通企业年金集合计划国寿永颐企业年金集合计划国寿永睿企业年金集合计划国寿永丰企业年金集合计划国寿永诚企业年金集合计划招商银行金色人生尊享企业年金集合计划招商银行金色人生荣享企业年金集合计划招商银行金色人生乐享企业年金集合计划工银如意养老 1 号企业年金计划工银如意养老 2 号企业年金计划工银如意养老 3 号企业年金计划泰康鸿泰企业年金集合计划 12 计划登记号计划名称
序号 39 40 41 42 43 44 45 46 47 48 49 50 51 52 计划名称 泰康阳光开泰企业年金集合计划 泰康富泰企业年金集合计划 太平智富企业年金集合计划 太平智乐企业年金集合计划 平安锦绣人生企业年金集合计划 平安美满人生企业年金集合计划 国寿永富企业年金集合计划 国寿永祥企业年金集合计划 国寿永福企业年金集合计划 平安深圳企业年金集合计划 长江金色典礼企业年金集合计划 国寿永乐企业年金集合计划 太平智达企业年金集合计划 太平智享企业年金集合计划 计划登记号 企业数 ( 个 ) 99JH20120037 53 99JH20120038 6 99JH20120039 88 99JH20120040 46 99JH20120041 74 99JH20120042 293 99JH20120043 64 99JH20120044 150 99JH20120045 51 99JH20130046 887 99JH20130047 20 99JH20140048 52 99JH20140049 99JH20140050 28 职工数 ( 人 ) 3,211 938 6,356 8,674 18,603 46,665 6,526 12,924 6,480 71,313 31,244 4,643 3,940 资产金额 ( 万元 ) 12,486.64 2,327.58 11,450.13 20,488.56 32,368.64 152,169.72 13,208.53 25,500.27 22,336.60 468,960.91 36,953.18 8,577.40 12,665.82 组合数 ( 个 ) 2 1 4 4 3 3 6 6 6 1 1 3 4 4 当年加权平均收益率 (%) 固定收益类组合 7.58 8.57 8.74 8.50 7.98 8.22 8.03 7.41 5.99 含权益综合类组合 12.22 11.89 12.26 12.26 7.09 10.98 10.98 6.37 7.20 8.46 8.74 7.59 7.98 8.22 8.03 7.40 5.99 合计 19,725 2,410,502 7,202,463.90 212 8.02 9.56 8.72 注 :1. 企业数 职工数 资产金额 组合数均为期末数 2. 当年加权平均收益率计算的样本为投资运作满当年的投资组合, 计算方法为样本组合收益率的规模加权, 以上年末和当年 4 个季度末平均资产规模为权重 ; 各组合收益率为单位净值增长率 3. 截止到 2014 年底,99JH20140049 号集合计划尚未开展业务 4. 集合计划明细数据由各计划发起人在本公司网站上披露 2014 YAER 企业年金基金管理业务情况摘要 13
14 SUPPLEMENTARY PENSION 基金管理 7.2014 年企业年金养老金产品情况一览表 表 1. 企业年金养老金产品分类汇总情况表 11 37 148 注 : 本年以来投资收益率所取样本为 2014 年 1 月 1 日以前正式投资运作的产品
表 2. 企业年金养老金产品收益情况明细表 2014 YAER 企业年金基金管理业务情况摘要 15
16 SUPPLEMENTARY PENSION 基金管理
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20 SUPPLEMENTARY PENSION 基金管理
注 :1. 同类型产品按照其起始投资时间排序 2. 起始投资时间指首笔资金到达投资资产托管账户当日 3. 投资收益率为产品单位净值增长率 2014 YAER 企业年金基金管理业务情况摘要 21
22 SUPPLEMENTARY PENSION 基金管理 8. 历年全国企业年金基本情况表 年份企业数 ( 百个 ) 职工数 ( 万人 ) 积累基金 ( 亿元 ) 2007 年 320 929 2008 年 331 1,038 2009 年 335 1,179 2010 年 371 1,335 2011 年 449 1,577 2012 年 547 1,847 2013 年 661 2,056 2014 年 733 2,293 1,519 1,911 2,533 2,809 3,570 4,821 6,035 7,689 注 :2007-2009 年采用各省及在人社部备案企业上报汇总数据,2010 年及以后年份采用企业年金基金管理机构上报汇 总数据 附 : 历年全国企业年金基本情况柱状图 8000 7689 7000 6000 6035 5000 4000 3000 2000 1000 0 1519 929 320 1038 331 1911 1179 335 2533 1335 371 2809 1577 449 3570 1847 547 4821 2056 2293 661 733 2007 年 2008 年 2009 年 2010 年 2011 年 2012 年 2013 年 2014 年 企业数 ( 百个 ) 职工数 ( 万人 ) 积累基金 ( 亿元 )
9. 历年全国企业年金基金投资管理情况表 年份 投资组合数 ( 个 ) 资产金额 ( 亿元 ) 当年加权平均收益率 (%) 2007 年 212 154.63 41.00 2008 年 588 974.90-1.83 2009 年 1,049 1,591.02 7.78 2010 年 1,504 2,452. 98 3.41 2011 年 1,882 3,325.48-0.78 2012 年 2,210 4,451.62 5.68 2013 年 2,519 5,783.60 3.67 2014 年 2,740 7,402.86 9.30 年平均 7.87 注 :1. 组合数和资产金额为期末全部组合情况 2. 当年加权平均收益率计算的样本为投资运作满当年的投资组合, 计算方法为样本组合收益率的规模加权, 以上年末和当年 4 个季度末平均资产规模为权重 ; 组合收益率为单位净值增长率 3. 年平均收益率为 2007 年以来历年收益率的几何平均 附 : 历年全国企业年金基金投资收益率折线图 45% 40% 41% 35% 30% 25% 20% 15% 收益率 10% 5% 0% -5% 9.30% 7.78% 5.68% 3.41% 3.67% -1.83% -0.78% 2007 年 2008 年 2009 年 2010 年 2011 年 2012 年 2013 年 2014 年 2014 YAER 企业年金基金管理业务情况摘要 23
24 SUPPLEMENTARY PENSION 基金管理 10. 企业年金基金不同期间组合投资收益率情况表 组合起始 运作时间 组合运作期间样本组合数 ( 个 ) 样本期末资产金额 ( 亿元 ) 加权年平均收益率 (%) 2007 年前 满 8 年 24 108.84 7.09 2008 年前 满 7 年 157 441.46 3.61 2009 年前 满 6 年 398 1,734.91 5.17 2010 年前 满 5 年 766 2,926.12 4.44 2011 年前 满 4 年 1,185 4,216.17 4.61 2012 年前 满 3 年 1,550 5,251.49 6.36 2013 年前 满 2 年 1,944 6,014.13 6.56 2014 年前 满 1 年 2,325 6,812.93 9.30 注 : 样本为投资运作满 N 年的投资组合, 投资收益率计算方法为符合条件样本组合单位净值增长率年化的基础上规模 加权, 以组合运作以来各季度末平均资产规模为权重 各组合年化收益率采用的是几何年化方式, 即年化收益 率 =(1+ 累计收益率 )^(1/N)-1 附 : 企业年金基金不同期间组合收益率柱状图 10% 9% 8% 7% 6% 5% 4% 3% 2% 1% 0% 9.30% 7.09% 6.36% 6.56% 5.17% 4.44% 4.61% 3.61% 满 8 年满 7 年满 6 年满 5 年满 4 年满 3 年满 2 年满 1 年 收益率 (%)
11. 资料来源及说明 一 本摘要数据来自企业年金基金管理机构 各省以及有关企业填报的季度业务报表 年度统计报表 专项业务报表和信息报告报表 具体包括 : 关于下发企业年金基金管理信息报告样表的通知 ( 人社厅发 2011 43 号 ) 关于更新及整合企业年金基金管理有关报表的通知 ( 人社监司便函 2014 108 号 ) 关于企业年金数据填报有关问题的通知 ( 人社监司便函 2014 2 号 ) 关于填报企业年金基金管理业务报表有关问题的通知 ( 人社监司便函 2011 15 号 ) 关于做好 < 企业年金统计报表 > 填报工作的通知 ( 劳社监司函 2006 4 号 ) 以及企业年金分计划类型有关业务报表等 二 本摘要数据项解释与上述各报表一致, 具体可参照以上文件, 重点数据项及计算方法在本摘要各表下已作附注进行说明 三 企业年金从 2006 年下半年才开展市场化投资运作,2007 年才开始有完整的 跨年度的统计数据, 故历年情况从 2007 年起始 四 历年全国企业年金基本情况数据中,2007-2009 年采用各省及在人社部备案企业按照劳社监司函 2006 4 号文件上报汇总数据 ;2010 年及以后年份采用企业年金基金管理机构按照业务报表文件 ( 最新版为人社监司便函 2011 15 号 ) 上报汇总数据 ;2014 年分地区情况采用企业年金基金管理机构按照人社监司便函 2014 108 号文件上报汇总数据 五 人社部从 2008 年起以厅函形式每半年公布了企业年金基金管理机构业务情况季度数据 ; 从 2012 年底开始以专刊形式按年度和季度予以通报, 同时在人社部基金监督司官方网页上公布 2014 YAER 企业年金基金管理业务情况摘要 25