目 录 第一部分 金掌柜 财富管理平台介绍...2 一 金掌柜 财富管理平台简介...2 二 金掌柜 财富管理平台五大特点...2 三 金掌柜 财富管理平台五大功能...2 四 什么是主资金账户? 什么是辅资金账户?...3 第二部分操作指南...3 一 财富纵览...3 二 易发投资...4 三 账户管家...5 3.1 账户管理...5 3.1.1 账户查询...5 3.1.2 历史转账明细...5 3.2 资金调拨...7 3.2.1 一键汇集...7 3.2.2 账户间调拨...8 3.2.3 当日调拨明细...8 3.3 银证转账...9 3.3.1 银行转证券...9 3.3.2 证券转银行...10 3.3.3 当日转账明细...11 3.4 转账计划...12 3.4.1 转账计划设置...12 3.4.2 转账计划查询...14 3.4.3 历史转账计划...14 四 报表快递...15 4.1 报表查询...15 4.2 报表订阅...16 五 理财计算器...18 5.1 基金认 ( 申 ) 购计算器...18 5.2 基金赎回计算器...19 5.3 财富目标计算器...20 5.4 房屋按揭计算器...21 1
第一部分 金掌柜 财富管理平台介绍 一 金掌柜 财富管理平台简介 金掌柜 财富管理平台是一个综合管理平台, 它整合了多家银行资源, 帮助您将资金和投资集中于一个平台进行统一管理, 独有的多账户资金调拨 一站式的集中管理方式 智能理财服务, 为您的个人财富管理提供完美的系统化的解决方案 它既是一个以证券投资为核心的综合投资平台, 也是一个为您提供智能理财方式的服务平台, 更是一个帮助您轻松 高效 全面地管理个人财富的管理平台 二 金掌柜 财富管理平台五大特点安全 : 资金仅能在客户本人账户中调拨, 银行 券商双重保护, 资金更安全 方便 : 多账户集中管理, 充分满足投资和日常资金需求, 资产配置更合理省心 : 可灵活设置多种转账计划, 日常资金需求不操心清楚 : 多种查询功能, 资产分布 盈亏情况 资金流向一目了然专业 : 客户资产月度分析报告 理财计算器帮助客户投资决策更理性 三 金掌柜 财富管理平台五大功能 (1) 财富纵览功能 : 能清楚的查询客户名下资产分布状况 ( 含资金 股票与权证 债券 基金 ) (2) 易发投资功能 : 可投资于股票 权证 基金 债券等多个投资品种 (3) 账户管家功能 : 多家银行资金可直接进入证券账户 ; 投资收益可直接转出至多家银行账户 ; 可预先设置转账计划, 届时由系统自动调拨资金 (4) 报表快递功能 : 为您提供客户资产月度分析报告, 方便您全面掌握当期的盈利情况与投资分布状况 (5) 理财计算器功能 : 为您提供多种金融产品的费用 盈亏计算工具, 为您灵活制定投资计划提供数据支撑, 帮助您进行定量定性的专业化投资 2
四 什么是主资金账户? 什么是辅资金账户? 主资金账户用 (*) 表示, 即下挂股东代码卡的资金账户, 是唯一可用来进行证券交易 股份交收和红利发放的资金账户, 其他资金账户为辅资金账户, 不能进行证券交易 您可将资金从辅资金账户调拨至主资金账户进行投资 五 开通 金掌柜 财富管理平台后如何安装? 客户在营业网点开通 金掌柜 财富管理平台后, 我司将附赠 金掌柜 财富管理平台的安装光盘一套 同时客户也可以登陆我公司网站 www.lhzq.com, 进入 金掌柜 财富管理平台专区下载相关软件 第二部分 操作指南 一 财富纵览 功能描述 : 为您提供了一个统一的查询平台, 使您能轻松 清楚的掌握全部个人资产状况, 对于资金余额 投资分布 投资收益等情况一目了然, 为下一步更合理的财务安排提供数据支持 界面 3
操作说明 : 点击 财富纵览 显示 :1 能清楚的列示出客户名下所有资产的分布情况与盈亏状况( 含资金 股票与权证 基金 ); 2 我的股票 : 能列示出您名下的所有股票 权证 债券 3 我的基金 : 能列示出您名下的所有基金 备注 : 1 主资金账户用(*) 表示, 即下挂股东代码卡的资金账户, 是唯一可用来进行证券交易和股份交收的资金账户, 其他资金账户为辅资金账户, 不能进行证券交易 2 主资金账户的资金按币种分别列示 二 易发投资 功能描述 : 提供一个综合的投资平台以满足您多样化的投资需求 它整合了股票 基金 权证 债券等多个投资品种, 将原来分布在不同投资机构的资产集中管理, 方便您根据市场行情的变化做出灵活选择, 更好把握投资机会 同时, 我司还提供专业研究咨询报告支持, 帮助您做出更专业 更理性的投资选择 操作说明 : 4
原 易发 网上交易功能不变, 详情请参看 网上交易客户服务手册 三 账户管家 3.1 账户管理 3.1.1 账户查询 界面 操作说明 : 点击 账户查询 显示 : 所有资金账户 ( 含主资金账户和辅资金账户 ) 的资金余额与可用资金 3.1.2 历史转账明细 界面 5
操作指南 : 点击 历史转账明细, 从下拉框中选择起始日期 结束日期 查询类别 ( 全部 银证转账 资金调拨 ) 显示 : 全部 资金账户之间 银行账户和资金账户之间的转账明细 备注 : 1 请从下拉框中选择您想要查询的时间段, 并选择查询类别 ( 系统默认为全部 ), 可查询这段时期内发生的全部转账明细 ; 2 查询类别选择 银证转账 时, 即可查询资金在银行账户和资金账户之间的全部转入转出明细 3 查询类别选择 资金调拨 时, 即可查询资金在各资金账户之间的转账明细 4 今日的转账明细请分别在 账户管家 - 资金调拨 - 当日调拨明细 和 账户管家 - 银证转账 - 当日转账明细 中查询 5 资金账户和银行账户为一一对应关系, 资金账户用数字表示, 括号内是该资金账户所对应的存管银行 6
3.2 资金调拨 3.2.1 一键汇集 功能描述 : 为满足您的集中投资需求, 方便您化零为整 汇总所有资金账户上的闲散资金来参与证券投资, 提高资金的使用效率, 我们为您提供了一个一键式的资金自动集中功能, 能将您所有的辅资金账户上的可用余额全部 一次性转移到主资金账户中, 可即时到账 操作指南 : 点击 一键汇集, 系统默认转出账户为所有辅资金账户 ( 逐一列出 ), 转入账户为主资金账户, 转账金额默认为各辅资金账户上的最大可用余额 您可选择取消部分辅资金账户的资金归集 显示 : 出现对话框 : 资金归集已完成! 或返回失败信息! 备注 : 1 转账时间为: 交易日 8:30 至 16:00 2 若辅资金账户上有待执行的转账计划, 则不参加此次资金归集 7
3.2.2 账户间调拨 功能描述 : 能实现资金头寸在各个资金账户 ( 主资金账户和辅资金账户之间, 辅资金账户之间 ) 之间的自由调拨 操作指南 : 点击 账户间调拨, 从下拉框中选择转出账户 转入账户 币种 转账金额后返回确认信息 : 转出账户 转入账户 转账金额 备注 : 1 转账时间为: 交易日 8:30 至 16:00 3.2.3 当日调拨明细 功能描述 : 可查询今日已发生的各资金账户之间的全部转账明细, 包括了您主动发起的资金调拨和今日已执行的转账计划 ; 8
操作指南 : 点击 当日调拨明细 显示 : 今日资金账户之间的转账明细 备注 : 资金账户和银行账户为一一对应关系, 资金账户用数字表示, 括号内是该资金账户所对应的存管银行 3.3 银证转账 3.3.1 银行转证券 功能描述 : 能帮助您将资金从银行账户划至对应的资金账户, 即时到账 ; 9
操作指南 : 点击 当日调拨明细, 输入转账币种 转出银行 转账金额 银行密码显示 : 转出银行 转入账户 金额 备注 : 1 银行余额查询功能需银行端系统支持, 数据仅供参考 2 转账时间为: 交易日 8:30 至 16:00 3.3.2 证券转银行 功能描述 : 能帮助您将投资收益从资金账户划至银行账户 10
操作指南 : 点击 证券转银行, 从下拉框中选择转账币种 转出账户 转入银行 转账金额返回确认信息 : 转出账户 转入账户 转账金额 备注 : 1 若您将资金从资金账户划拨至对应的银行账户, 可即时到账 2 若您将资金从主资金账户划拨至非对应的银行账户, 则需下一个交易日到账 3 辅资金账户上的资金只能调拨到对应的银行账户, 不能调拨至非对应的银行账户 4 转账时间为: 交易日 8:30 至 16:00 3.3.3 当日转账明细 功能描述 : 可查询今日已发生的资金账户和银行账户之间的全部转账明细, 包括了客户主动发起的银证转账和今日已执行的转账计划 ; 11
操作指南 : 点击 当日转账明细 显示 : 当日已发生的资金账户和银行账户之间的全部转账明细 ; 备注 : 1 资金账户和银行账户为一一对应关系, 故仅列明参与转账的银行账户 3.4 转账计划 3.4.1 转账计划设置 功能描述 : 为了方便您对投资收益做出合理而有序的财务安排, 简化您重复的操作步骤, 为您提供更方便的智能服务, 您可预先设定转账计划 ( 含指定日期 / 指定周期 金额 ), 由系统自动完成您的要求, 在到期日 (T 日 ) 将您指定额度的资金从主资金账户转移至您设定的个人银行账户中 12
操作指南 : 点击 转账计划设置, 从下来框中选择转账类型 ( 指定日期 每周 每日 ) 执行日期 ( 某日 星期 X X 号 ) 币种 转入银行 转账金额 是否短信提醒, 输入资金用途返回确认信息 备注 : 1 您可同时指定多个指定日期, 也可同时设置多个指定周期 指定每周转账计划时, 最多同时指定 3 笔 ; 指定每月转账计划时, 最多同时指定 10 笔 ; 指定日期无限制 2 若同时有多个转账计划须执行, 系统按金额优先 计划编号优先的顺序依次执行 3 从计划执行日前三个交易日, 我们将以短信的方式通知您即将执行的转账计划 4 转账执行时间为: 交易日 10:00 至 10:30,14:30 至 15:00 5 当您设定的每月转账计划的执行日期为非交易日时, 系统自动将执行时间顺延至下一交易日时段 每周转账计划或指定日期转账计划的执行日期若遇非交易日时, 则自动取消, 不顺延 6 此功能仅限人民币业务 13
3.4.2 转账计划查询 功能描述 : 可查询您已设定的所有转账计划, 并显示当前的执行情况 ; 操作指南 : 点击 转账计划查询 显示 : 当前活跃的所有转账计划 ; 选定某转账计划, 并点击 取消计划 按钮, 即可撤销您原设定的转账计划 3.4.3 历史转账计划 功能描述 : 可查询某段时期内, 您设定 / 取消 / 执行转账计划的明细情况 14
操作指南 : 点击 历史转账计划 显示 : 历史上的所有转账计划的设定 取消 执行情况 ; 四 报表快递 4.1 报表查询 功能描述 : 为方便您全面掌握资产分布以及当期的收益情况, 我们提供了客户资产月度评估报告供您在线阅读 15
操作指南 : 点击 报表查询 请在下拉框中选择您想查询的月份, 输入验证码后, 提交即可 4.2 报表订阅 功能描述 : 可订阅客户资产月度评估报告 16
备注 : 1 某些邮件服务器可能会阻止您收到我们发给您的确认邮件, 如果您没有收到我们的确认邮件, 可以尝试使用其它邮件地址并在这里重新订阅 2 如果您确实没有收到我们发给您的确认邮件, 您可以在这里重新输入邮件地址, 然后单击订阅, 我们将向您新输入的邮箱重新发送确认邮件 3 如果您已经订阅成功, 但希望修改接收的电子邮件地址, 您可以在邮件地址栏输入新的电子邮件, 然后单击邮件地址栏右边的 修改邮件地址 按钮即可完成修改 4 为保证您个人信息的安全, 您打开接收到的日结单文件需要使用密码, 默认密码是您交易账号的后 6 位数字 您收到的月度分析报告的默认密码是 888888 5 您可以单击邮件地址栏右边的 修改密码 按钮, 进入修改页面修改您的日结单密码 6 您可以单击邮件地址栏下 修改报告阅读密码 按钮, 进入修改页面修改您收到的报告密码 修改后的请使用新密码打开 日结单 和 月度分析报告 7 在您不需要订阅时, 您也可以选择 " 退订 ", 当您以后希望再次订阅时, 我们会再次向您发送确认邮件, 并需要您再次确认才能享受我们的服务 17
五 理财计算器 5.1 基金认 ( 申 ) 购计算器 这个计算器可告诉您可申 ( 认 ) 购基金的份数与手续费 申( 认 ) 购金额 请输入您可投入某支基金的总金额 ( 单位 : 元 ); 基金净值 请输入您欲购入基金的单位净值( 单位 : 元 ); 申( 认 ) 购费率 请输入您申 ( 认 ) 购基金的费率 ( 单位 :%); 18
5.2 基金赎回计算器 这个计算器可告诉您进行基金赎回的费用情况和赎回金额 赎回份额 请输入您欲赎回某支基金的总份数( 单位 : 份 ); 基金净值 请输入您欲赎回基金的单位净值( 单位 : 元 ); 赎回费率 请输入您赎回基金的费率( 单位 :%); 19
5.3 财富目标计算器 这个计算器可告诉您若想积累一定数额的财富, 您每个月需要投资多少钱 财富目标 请输入您期望达到的财富目标( 单位 : 元 ) 初始余额 请输入您现有的资金量( 单位 : 元 ); 投资年限 您期待在几年内可达到您的财富目标( 单位 : 年 ); 年回报率 请输入您预计可能达到的年投资回报率( 单位 :%); 20
5.4 房屋按揭计算器 这个计算器可根据您住房的购买价格 首付款 还款期限 贷款利率, 计算出您每个月须偿付贷款的金额 购买价格 请输入您购买房屋的总价款( 单位 : 元 ) 首付款 请输入您选择的第一次付款金额( 单位 : 元 ) 还款期限 请输入您选择的还款年限( 单位 : 年 ) 贷款利率 请输入您按揭的贷款利率( 单位 :%) 21