资 金 管 理 解 决 方 案 www.inspur.com
目 录 Contents 01 前 言 02-05 需 求 分 析 与 解 决 思 路 管 理 难 点 分 析 整 体 解 决 思 路 业 务 管 理 目 标 06-10 06-09 管 理 规 划 管 理 层 级 规 划 业 务 模 式 业 务 协 同 11-14 业 务 解 决 方 案 前 言 Preface 资 金 管 理 是 企 业 财 务 管 理 的 重 要 组 成 部 分, 也 是 企 业 管 理 的 核 心 之 一 作 为 大 中 型 集 团 企 业, 资 金 管 理 是 公 司 整 体 运 作 至 关 重 要 的 环 节 如 何 使 资 金 的 循 环 周 转 顺 畅 迅 速 安 全, 如 何 提 高 资 金 的 使 用 效 率 降 低 整 个 集 团 的 财 务 费 用, 是 公 司 领 导 以 及 财 务 工 作 者 极 为 关 注 的 问 题 随 着 公 司 规 模 的 不 断 扩 大, 集 团 内 资 金 处 于 分 散 状 态, 集 团 获 取 的 现 金 流 信 息 反 馈 滞 后, 既 不 利 于 公 司 资 金 的 风 险 管 控, 也 不 利 于 进 一 步 提 高 公 司 的 整 体 资 金 利 用 效 率 资 金 集 中 管 理 后, 结 合 集 团 的 资 金 收 支 预 算, 与 集 团 内 其 他 业 务 协 同, 实 现 集 团 资 源 优 化 配 置, 提 高 资 金 使 用 效 率, 降 低 财 务 风 险, 节 约 交 易 成 本, 产 生 规 模 效 益 15-16 经 典 案 例 17 客 户 列 表
资 金 管 理 解 决 方 案 需 求 分 析 与 解 决 思 路 需 求 分 析 与 解 决 思 路 管 理 难 点 分 析 监 控 分 析 方 面 : 如 何 确 保 资 金 信 息 的 及 时 性 和 准 确 性? 业 务 分 析 与 展 现 的 灵 活 性? 分 析 应 用 的 便 利 性? 资 金 池 方 面 : 如 何 满 足 集 团 企 业 分 级 分 权 的 管 理 要 求? 提 高 资 金 集 中 度, 提 高 沉 淀 资 金 的 资 金 收 益? 如 何 加 强 资 金 头 寸 的 合 理 规 划 和 计 划, 做 大 做 强 集 团 资 金 池? 信 贷 融 资 方 面 : 如 何 确 保 合 理 的 授 信 额 度? 如 何 降 低 信 贷 融 资 成 本? 如 何 加 强 内 部 调 剂, 避 免 资 金 的 存 贷 双 高 现 象, 减 少 银 行 贷 款 总 量, 降 低 财 务 费 用? 票 据 管 理 方 面 : 如 何 加 强 对 票 据 的 集 中 管 理, 强 化 票 据 的 流 转? 如 何 实 现 集 团 的 票 据 池? 如 何 实 现 电 子 票 据 的 管 理? 风 险 管 控 方 面 : 如 何 强 化 对 业 务 的 过 程 控 制? 如 何 通 过 预 算 计 划 授 信 进 行 业 务 额 度 控 制? 如 何 进 行 可 疑 交 易 的 识 别 与 预 警? 业 务 效 率 方 面 : 如 何 确 保 资 金 对 外 支 付 效 率 内 部 结 算 效 率 对 成 员 单 位 间 的 业 务 处 理 和 服 务 效 率? 业 务 协 同 一 体 化 方 面 : 如 何 实 现 资 金 业 务 与 相 关 业 务 系 统 的 一 体 化, 如 应 收 应 付 合 同 网 报 等, 形 成 以 资 金 为 业 务 抓 手, 加 强 对 业 务 的 过 程 管 理, 强 化 集 团 管 理 职 能? 资 金 管 理 是 企 业 财 务 管 理 的 重 要 组 成 部 分, 也 是 企 业 管 理 的 核 心 之 一 作 为 大 中 型 集 团 企 业, 资 金 管 理 是 公 司 整 体 运 作 至 关 重 要 的 环 节 如 何 使 资 金 的 循 环 周 转 顺 畅 迅 速 安 全, 如 何 提 高 资 金 的 使 用 效 率 降 低 整 个 集 团 的 财 务 费 用, 是 公 司 领 导 以 及 财 务 工 作 者 极 为 关 注 的 问 题 www.inspur.com
资金管理解决方案 *URXS 0DQDJHPHQW 6XLWH 整体解决思路 业务管理目标 基于集团型企业的资金管理需求 浪潮资金管理解决方案的整体思路如下 前端 内部管理平台 为集团资金管理工作 计划 划拨 支付 融资 监控 审批等 提供信息支撑 并与其他管理单元协 同 满足集团内部全流程的资金管理需要 中间 银企直连平台 通过平台化的银企直联中间件 对各家银行的交易前置进行跨行整合 并与内部管理流程无缝衔接 实现 业务不落地处理 提高服务效率 后台 银行清算通道 依托各家银行的前置交易通道 通过不同金融产品 如账户管理 的组合配置 实现资金的高效结算 清 算 提高资金运转效率 通过对集团资金业务的集中管理 以支持集团的战略发展 实现 及时监控 实现对整个集团各单位 各银行 各账户资金业务的实时监控 确保资金信息的及时性和准确性 确保资金业务的合规性和合法性 资金调配 通过对集团内资源的集中管理 以实现集团资金池 票据池 集团融资的集中管理 充分发挥集团 规模优势和资源调配能力 以实现集团自有资金的增效降本 风险管控 在资金管理平台集中 业务集中 数据集中的基础上 将集团的各项管控制度和风险管控要点嵌入 到各业务过程中 通过制度 审批流程 岗位约束 授信与预算控制 指标预警 业务追溯等实现资金风险的 结合企业的资金管理需求 我们将提供业务管理咨询 信息系统建设和金融产品设计三位一体的综合性解 决方案 事前预警和事中控制 防范资金风险 高效服务 资金管理系统通过与银行以及内部业务系统的一体化集成 为企业提供高效安全的金融服务 对外 通过银企直联构建高效的网络结算体系 在确保资金安全的情况下提高资金结算效率 对内资金系统通过与财 务 应收应付 网报等系统一体化 实现内部流程衔接和数据共享 提高内部管理效率 www.inspur.com
资 金 管 理 解 决 方 案 管 理 规 划 管 理 规 划 管 理 层 级 规 划 浪 潮 资 金 管 理 平 台 支 持 扁 平 化 的 一 级 集 中 和 分 级 集 中 的 机 构 设 置 模 式 企 业 可 以 根 据 资 金 管 理 的 组 织 范 围 规 模 是 否 存 在 上 市 公 司 内 部 考 核 管 理 口 径 等 因 素, 按 照 上 市 公 司 区 域 事 业 部 某 大 型 二 级 集 团 等 口 径 来 设 置 二 级 资 金 中 心 资 金 管 理 作 为 企 业 财 务 管 理 的 核 心, 在 构 建 集 团 资 金 管 理 平 台 的 过 程 中, 需 要 结 合 企 业 的 行 业 特 色 内 部 管 控 和 监 管 要 求 进 行 业 务 的 合 理 规 划 包 括 相 关 机 构 与 岗 位 设 置 分 级 分 权 管 控 体 系 业 务 管 理 模 式 业 务 流 程 内 控 与 风 险 体 系 安 全 保 障 体 系 等 方 面 的 规 划 与 合 理 配 置 分 级 管 理 体 系 下, 各 资 金 中 心 分 级 合 作, 各 司 其 职, 职 责 划 分 如 下 : 集 团 资 金 中 心 除 了 负 责 整 个 集 团 相 关 制 度 政 策 的 制 定 外, 还 对 各 二 级 资 金 中 心 以 及 其 直 属 单 位 的 业 务 进 行 集 中 管 理 集 团 资 金 中 心 以 及 各 二 级 资 金 中 心 都 是 具 有 相 应 的 管 理 职 能 和 业 务 处 理 服 务 职 能, 只 是 负 责 管 理 的 成 员 单 位 数 量 和 范 围 不 同 www.inspur.com
资金管理解决方案 *URXS 0DQDJHPHQW 6XLWH 信贷融资模式 系统支持对外部银行贷款和内部调剂等融资业务的管理 在外部银行借款业务中 系统支持多种模式的银行贷款管理模式 如集团统借统还 整体授信分别贷款以 及各单位完全自主的银行贷款管理模式 集团沉淀资金集中形成集团资金池后 在资金充足的情况下 也可以开展内部调剂 降低整个集团的财务 费用 业务模式 现金管理模式 票据管理模式 支持多种票据管理模式 如实物票的电子信息集中 银行托管模式 电子票据池等模式 实现集团票据资 源的价值最大化 浪潮资金管理系统支持多种现金管理模式 可根据行业及集团内部管理要求进行灵活配置 并支持模式间 的随时变更 www.inspur.com
资 金 管 理 解 决 方 案 业 务 协 同 浪 潮 资 金 管 理 系 统 与 自 身 的 预 算 核 算 网 报 应 收 应 付 等 系 统 无 缝 集 成, 也 支 持 与 异 构 系 统 的 业 务 集 成 通 过 业 务 集 成, 在 纵 向 实 现 集 团 预 算 结 算 核 算 的 三 算 合 一 和 垂 直 管 控 ; 横 向 实 现 订 单 计 划 收 支 结 算 业 务 核 销 等 跨 业 务 部 门 的 流 程 衔 接 和 单 据 流 转 业 务 解 决 方 案 10 www.inspur.com 11
资金管理解决方案 *URXS 0DQDJHPHQW 6XLWH 财务公司业务解决方案 业务解决方案 此方案适用于财务公司等非银行金融机构 支持资金结算 自营票据 银团贷款 同业拆解 投资管理 银企互联等核心业务应用 有力地促进产融结合 支持集团企业资金的规范管理与效益提升 集团资金中心 此方案适用于建立了结算中心/资金中心的集团公司 采用类似商业银行的模式进行管理 成员单位在结 算中心开立内部账户 由结算中心集中管理所有涉及结算 票据 信贷 计划等与资金相关的业务 通过资金 中心与成员单位一整套灵活完善的账户关联体系 进行集团资金业务的集中管理 包括收付结算 划拨管理 票据统管 计划监控 融资业务等 12 www.inspur.com 13
资 金 管 理 解 决 方 案 司 库 管 理 建 立 大 司 库 管 理 体 系, 建 成 统 一 资 金 池, 统 筹 金 融 资 源 配 置, 优 化 产 融 结 合 模 式, 对 风 险 全 面 管 控 与 集 团 产 业 密 切 协 同, 确 保 资 金 运 转 安 全 规 范 和 高 效, 提 升 资 金 保 障 与 管 控 能 力 经 典 案 例 14 www.inspur.com 15
资 金 管 理 解 决 方 案 客 户 的 成 功, 是 我 们 的 骄 傲 广 东 外 贸 集 团 项 目 背 景 广 东 广 新 外 贸 集 团 是 广 东 省 政 府 改 制 后 新 成 立 的 一 个 集 团 公 司, 集 团 选 择 以 资 金 管 理 为 突 破 口, 以 加 强 对 下 属 企 业 的 管 控 力 度 管 理 模 式 管 理 层 级 : 一 级 集 中 管 理 ; 下 属 各 级 单 位 采 用 扁 平 化 的 方 式 直 接 集 中 到 集 团 总 部 资 金 池 账 户 开 设 模 式 : 账 户 收 支 完 全 分 开, 收 入 账 户 直 接 归 集, 支 出 账 户 对 外 支 付 资 金 归 集 策 略 : 实 时 零 余 额 银 行 自 动 归 集 对 外 支 付 模 式 : 集 中 结 算 联 动 支 付 计 划 管 控 : 每 周 大 额 支 付 提 前 申 报 信 贷 管 理 模 式 : 集 团 整 体 授 信 分 别 贷 款 票 据 管 理 模 式 : 实 物 不 集 中, 电 子 信 息 集 中 应 用 特 色 强 调 风 险 管 理 : 在 系 统 应 用 过 程 中, 强 调 资 金 风 险 的 业 务 过 程 控 制, 包 括 结 算 业 务 融 资 授 信 控 制 计 划 申 报 等 细 化 的 授 信 管 理 : 应 用 具 有 外 贸 特 色 的 授 信 管 理 模 式, 授 信 按 照 银 行 融 资 业 务 类 型 贸 易 种 类 等 多 个 维 度 进 行 额 度 分 配 和 融 资 控 制 国 际 结 算 应 用 : 实 现 对 外 汇 账 户 进 出 口 信 用 证 贸 易 融 资 的 业 务 管 理 主 要 的 风 险 管 控 措 施 重 复 性 检 查 大 额 付 款 多 级 审 批 连 续 支 付 总 额 预 警 大 额 付 款 需 提 前 备 案 开 票 密 码 控 制 按 业 务 种 类 银 行 单 位 以 及 外 贸 商 品 种 类 进 行 授 信 的 组 合 控 制 实 现 对 不 同 贸 易 品 种 的 风 险 等 级 管 理 管 理 价 值 手 续 费 率 利 率 显 著 降 低 :06 年 银 行 贷 款 利 率 为 基 准 利 率 下 调 10% 2006 年, 在 业 务 增 长 21% 的 条 件 下, 大 幅 度 节 约 财 务 费 用 7000 多 万 ; 通 过 优 惠 的 外 汇 牌 价,06 年 节 省 结 售 汇 费 用 2400 万 进 一 步 加 速 资 金 回 转,06 年 资 金 回 转 速 度 提 高 2-3 倍 全 集 团 财 务 风 险 防 范 能 力 得 到 明 显 加 强 ; 对 沉 淀 资 金 授 信 投 资 担 保 等 关 键 业 务 进 行 集 中 管 控 中 国 储 备 粮 管 理 集 团 有 限 公 司 中 国 兵 器 装 备 集 团 有 限 公 司 中 国 铁 道 建 筑 集 团 有 限 公 司 中 国 工 程 物 理 研 究 院 中 国 建 筑 科 学 研 究 院 中 国 盐 业 集 团 有 限 公 司 中 青 旅 控 股 股 份 有 限 公 司 中 国 煤 炭 科 工 集 团 有 限 公 司 中 海 石 油 气 电 集 团 有 限 责 任 公 司 中 国 兵 器 装 备 集 团 财 务 公 司 中 国 一 拖 集 团 财 务 公 司 兖 矿 集 团 财 务 公 司 开 滦 集 团 财 务 公 司 徐 工 集 团 财 务 公 司 山 东 商 业 集 团 财 务 公 司 山 东 能 源 集 团 有 限 公 司 山 东 钢 铁 集 团 有 限 公 司 山 东 大 众 报 业 ( 集 团 ) 有 限 公 司 山 东 新 华 书 店 集 团 山 东 齐 鲁 制 药 有 限 公 司 山 东 财 经 大 学 山 东 科 技 大 学 日 照 港 集 团 有 限 公 司 常 林 股 份 有 限 公 司 烟 台 日 报 传 媒 集 团 孚 瑞 特 石 油 装 备 有 限 公 司 营 海 实 业 集 团 有 限 公 司 北 京 京 煤 集 团 有 限 责 任 公 司 北 京 经 济 技 术 投 资 开 发 总 公 司 上 海 航 天 汽 车 机 电 股 份 有 限 公 司 上 海 石 化 投 资 发 展 有 限 公 司 上 海 豫 园 ( 集 团 ) 有 限 公 司 广 州 地 铁 集 团 有 限 公 司 广 东 美 的 集 团 有 限 公 司 广 东 交 通 集 团 有 限 公 司 广 新 外 贸 集 团 有 限 公 司 广 州 铁 路 投 资 集 团 有 限 公 司 广 东 机 场 集 团 有 限 公 司 广 东 粤 海 控 股 有 限 公 司 恒 大 地 产 集 团 有 限 公 司 中 航 工 业 成 都 飞 机 工 业 集 团 有 限 公 司 河 北 省 国 和 汽 车 投 资 有 限 公 司 湖 北 大 冶 有 色 集 团 有 限 公 司 湖 北 交 投 集 团 有 限 公 司 公 司 中 交 第 二 航 务 工 程 局 中 铁 十 一 局 集 团 有 限 公 司 国 中 水 务 股 份 有 限 公 司 哈 尔 滨 工 业 投 资 集 团 有 限 公 司 江 苏 亨 通 光 电 集 团 有 限 公 司 江 苏 澳 洋 集 团 有 限 公 司 南 京 大 地 建 设 集 团 有 限 公 司 南 京 金 箔 集 团 有 限 公 司 陕 西 能 源 集 团 有 限 公 司 陕 西 文 化 投 资 集 团 有 限 公 司 陕 西 烽 火 通 信 集 团 有 限 公 司 山 西 煤 炭 运 销 集 团 有 限 公 司 山 西 太 重 兴 业 投 资 发 展 有 限 公 司 山 西 天 脊 煤 化 工 集 团 有 限 公 司 内 蒙 恒 信 集 团 有 限 公 司 内 蒙 君 正 集 团 有 限 公 司 深 圳 市 水 务 集 团 有 限 公 司 国 信 证 券 股 份 有 限 公 司 16 www.inspur.com 17
{ } 浪 潮 把 先 进 的 技 术 与 最 佳 管 理 实 践 相 结 合, 提 供 可 信 赖 的 产 品 和 服 务, 并 积 极 参 与 到 客 户 的 管 理 和 创 新 中 去, 为 客 户 创 造 价 值, 分 享 客 户 的 成 功! 山 东 0531-85106858 北 京 010-62988886 上 海 021-62485588 广 东 020-38182808 深 圳 0755-83236199 江 苏 025-83322799 天 津 022-27425606 湖 北 027-59730305 四 川 028-85243515 重 庆 023-89089766 山 西 0351-7339147 陕 西 029-85220308 安 徽 0551-62832469 内 蒙 古 0471-4611046 河 北 0311-86660688 河 南 0371-67444002 新 疆 0991-3831993 云 南 0871-66247127 湖 南 0731-84468300 浙 江 0571-88907770 甘 肃 0931-4810242 贵 州 0851-5805800 福 建 0591-87270000 江 西 0791-88115166 辽 宁 024-22812880 吉 林 0431-85658016 宁 夏 0951-6032277 广 西 0771-5591327 海 南 0898-65303799 黑 龙 江 0451-55507039 地 址 : 济 南 市 浪 潮 路 1036 号 浪 潮 科 技 园 邮 编 :250101 电 话 :0531-85106886 传 真 :0531-85106899 欢 迎 访 问 :www.inspur.com 客 户 专 线 :400-658-6000