瑞 银 证 券 有 限 责 任 公 司 防 范 非 法 证 券 投 资 咨 询 和 非 法 证 券 委 托 理 财 风 险 投 资 者 教 育 宣 传 资 料 汇 编 二 OO 九 年 十 二 月 二 十 一 日
目 录 关 于 整 治 非 法 证 券 活 动 有 关 问 题 的 通 知 1 非 法 证 券 投 资 咨 询 及 委 托 理 财 活 动 的 九 种 主 要 表 现 形 式. 5 防 范 非 法 证 券 投 资 咨 询 和 委 托 理 财 活 动 风 险 投 资 者 教 育 典 型 案 例.. 8
关 于 整 治 非 法 证 券 活 动 有 关 问 题 的 通 知 ( 证 监 发 2008 1 号 ) 发 文 机 构 : 最 高 人 民 法 院 最 高 人 民 检 察 院 公 安 部 中 国 证 券 监 督 管 理 委 员 会 发 文 日 期 :2008-1-2 实 施 日 期 :2008-1-2 各 省 自 治 区 直 辖 市 高 级 人 民 法 院 人 民 检 察 院 公 安 厅 ( 局 ), 解 放 军 军 事 法 院 军 事 检 察 院, 新 疆 维 吾 尔 自 治 区 高 级 人 民 法 院 生 产 建 设 兵 团 分 院, 新 疆 生 产 建 设 兵 团 人 民 检 察 院 公 安 局, 中 国 证 监 会 各 省 自 治 区 直 辖 市 计 划 单 列 市 监 管 局 : 国 务 院 办 公 厅 关 于 严 厉 打 击 非 法 发 行 股 票 和 非 法 经 营 证 券 业 务 有 关 问 题 的 通 知 ( 国 办 发 2006 99 号, 以 下 简 称 国 办 发 99 号 文 ) 和 国 务 院 关 于 同 意 建 立 整 治 非 法 证 券 活 动 协 调 小 组 工 作 制 度 的 批 复 ( 国 函 2007 14 号 ) 下 发 后, 整 治 非 法 证 券 活 动 协 调 小 组 ( 以 下 简 称 协 调 小 组 ) 各 成 员 单 位 和 地 方 人 民 政 府 高 度 重 视, 周 密 部 署, 重 点 查 处 了 一 批 大 案 要 案, 初 步 遏 制 了 非 法 证 券 活 动 的 蔓 延 势 头, 各 类 非 法 证 券 活 动 新 发 量 明 显 减 少, 打 击 非 法 证 券 活 动 工 作 取 得 了 明 显 成 效, 相 当 一 部 分 案 件 已 进 入 司 法 程 序 但 在 案 件 办 理 过 程 中, 相 关 单 位 也 遇 到 了 一 些 分 工 协 作 政 策 法 律 界 限 不 够 明 确 等 问 题 为 此, 协 调 小 组 专 门 召 开 会 议 对 这 些 问 题 进 行 了 研 究 根 据 协 调 小 组 会 议 精 神, 现 就 打 击 非 法 证 券 活 动 工 作 中 的 有 关 问 题 通 知 如 下 : 一 统 一 思 想, 高 度 重 视 非 法 证 券 类 案 件 办 理 工 作 非 法 证 券 活 动 是 一 种 典 型 的 涉 众 型 的 违 法 犯 罪 活 动, 严 重 干 扰 正 常 的 经 济 金 融 秩 序, 破 坏 社 会 和 谐 与 稳 定 从 近 期 办 理 的 一 些 案 件 看, 非 法 证 券 活 动 具 有 以 下 特 征 : 一 是 按 照 最 高 人 民 检 察 院 公 安 部 关 于 经 济 犯 罪 案 件 追 诉 标 准 的 规 定 ( 公 发 2001 11 号 ), 绝 大 多 数 非 法 证 券 活 动 都 涉 嫌 犯 罪 二 是 花 样 不 断 翻 新, 隐 蔽 性 强, 欺 骗 性 大, 仿 效 性 高 三 是 案 件 涉 及 地 域 广, 涉 案 金 额 大, 涉 及 人 员 多, 同 时 资 产 易 被 转 移, 证 据 易 被 销 毁, 人 员 易 潜 逃, 案 件 办 理 难 度 大 四 是 不 少 案 件 涉 及 到 境 外 资 本 市 场, 办 理 该 类 案 件 政 策 性 强, 专 业 水 平 要 求 高 五 是 投 资 者 多 为 离 退 休 人 员 下 岗 职 工 等 困 难 群 众, 承 受 能 力 差, 极 易 引 发 群 体 事 件 各 有 关 部 门 要 进 一 步 统 一 思 想, 高 度 重 视, 充 分 认 识 此 类 违 法 犯 罪 活 动 的 严 重 性 危 害 性, 增 强 政 治 责 任 1
感, 密 切 分 工 协 作, 提 高 工 作 效 率, 及 时 查 处 一 批 大 案 要 案, 维 护 法 律 法 规 权 威, 维 护 社 会 公 平 正 义, 维 护 投 资 者 的 合 法 权 益 二 明 确 法 律 政 策 界 限, 依 法 打 击 非 法 证 券 活 动 ( 一 ) 关 于 公 司 及 其 股 东 向 社 会 公 众 擅 自 转 让 股 票 行 为 的 性 质 认 定 证 券 法 第 十 条 第 三 款 规 定 : 非 公 开 发 行 证 券, 不 得 采 用 广 告 公 开 劝 诱 和 变 相 公 开 方 式 国 办 发 99 号 文 规 定 : 严 禁 任 何 公 司 股 东 自 行 或 委 托 他 人 以 公 开 方 式 向 社 会 公 众 转 让 股 票 向 特 定 对 象 转 让 股 票, 未 依 法 报 经 证 监 会 核 准 的, 转 让 后, 公 司 股 东 累 计 不 得 超 过 200 人 公 司 公 司 股 东 违 反 上 述 规 定, 擅 自 向 社 会 公 众 转 让 股 票, 应 当 追 究 其 擅 自 发 行 股 票 的 责 任 公 司 与 其 股 东 合 谋, 实 施 上 述 行 为 的, 公 司 与 其 股 东 共 同 承 担 责 任 ( 二 ) 关 于 擅 自 发 行 证 券 的 责 任 追 究 未 经 依 法 核 准, 擅 自 发 行 证 券, 涉 嫌 犯 罪 的, 依 照 刑 法 第 一 百 七 十 九 条 之 规 定, 以 擅 自 发 行 股 票 公 司 企 业 债 券 罪 追 究 刑 事 责 任 未 经 依 法 核 准, 以 发 行 证 券 为 幌 子, 实 施 非 法 证 券 活 动, 涉 嫌 犯 罪 的, 依 照 刑 法 第 一 百 七 十 六 条 第 一 百 九 十 二 条 等 规 定, 以 非 法 吸 收 公 众 存 款 罪 集 资 诈 骗 罪 等 罪 名 追 究 刑 事 责 任 未 构 成 犯 罪 的, 依 照 证 券 法 和 有 关 法 律 的 规 定 给 予 行 政 处 罚 ( 三 ) 关 于 非 法 经 营 证 券 业 务 的 责 任 追 究 任 何 单 位 和 个 人 经 营 证 券 业 务, 必 须 经 证 监 会 批 准 未 经 批 准 的, 属 于 非 法 经 营 证 券 业 务, 应 予 以 取 缔 ; 涉 嫌 犯 罪 的, 依 照 刑 法 第 二 百 二 十 五 条 之 规 定, 以 非 法 经 营 罪 追 究 刑 事 责 任 对 于 中 介 机 构 非 法 代 理 买 卖 非 上 市 公 司 股 票, 涉 嫌 犯 罪 的, 应 当 依 照 刑 法 第 二 百 二 十 五 条 之 规 定, 以 非 法 经 营 罪 追 究 刑 事 责 任 ; 所 代 理 的 非 上 市 公 司 涉 嫌 擅 自 发 行 股 票, 构 成 犯 罪 的, 应 当 依 照 刑 法 第 一 百 七 十 九 条 之 规 定, 以 擅 自 发 行 股 票 罪 追 究 刑 事 责 任 非 上 市 公 司 和 中 介 机 构 共 谋 擅 自 发 行 股 票, 构 成 犯 罪 的, 以 擅 自 发 行 股 票 罪 的 共 犯 论 处 未 构 成 犯 罪 的, 依 照 证 券 法 和 有 关 法 律 的 规 定 给 予 行 政 处 罚 ( 四 ) 关 于 非 法 证 券 活 动 性 质 的 认 定 非 法 证 券 活 动 是 否 涉 嫌 犯 罪, 由 公 安 机 关 司 法 机 关 认 定 公 安 机 关 司 法 机 关 认 为 需 要 有 关 行 政 主 管 机 关 进 行 性 质 认 定 2
的, 行 政 主 管 机 关 应 当 出 具 认 定 意 见 对 因 案 情 复 杂 意 见 分 歧, 需 要 进 行 协 调 的, 协 调 小 组 应 当 根 据 办 案 部 门 的 要 求, 组 织 有 关 单 位 进 行 研 究 解 决 ( 五 ) 关 于 修 订 后 的 证 券 法 与 修 订 前 的 证 券 法 中 针 对 擅 自 发 行 股 票 和 非 法 经 营 证 券 业 务 规 定 的 衔 接 修 订 后 的 证 券 法 与 修 订 前 的 证 券 法 针 对 擅 自 发 行 股 票 和 非 法 经 营 证 券 业 务 的 规 定 是 一 致 的, 是 相 互 衔 接 的, 因 此 在 修 订 后 的 证 券 法 实 施 之 前 发 生 的 擅 自 发 行 股 票 和 非 法 经 营 证 券 业 务 行 为, 也 应 予 以 追 究 ( 六 ) 关 于 非 法 证 券 活 动 受 害 人 的 救 济 途 径 根 据 1998 年 3 月 25 日 国 务 院 办 公 厅 转 发 证 监 会 关 于 清 理 整 顿 场 外 非 法 股 票 交 易 方 案 的 通 知 ( 国 办 发 1998 10 号 ) 的 规 定, 最 高 人 民 法 院 于 1998 年 12 月 4 日 发 布 了 关 于 中 止 审 理 中 止 执 行 涉 及 场 外 非 法 股 票 交 易 经 济 纠 纷 案 件 的 通 知 ( 法 1998 145 号 ), 目 的 是 为 配 合 国 家 当 时 解 决 STAQ NET 交 易 系 统 发 生 的 问 题, 而 非 针 对 目 前 非 法 证 券 活 动 所 产 生 的 纠 纷 如 果 非 法 证 券 活 动 构 成 犯 罪, 被 害 人 应 当 通 过 公 安 司 法 机 关 刑 事 追 赃 程 序 追 偿 ; 如 果 非 法 证 券 活 动 仅 是 一 般 违 法 行 为 而 没 有 构 成 犯 罪, 当 事 人 符 合 民 事 诉 讼 法 规 定 的 起 诉 条 件 的, 可 以 通 过 民 事 诉 讼 程 序 请 求 赔 偿 三 加 强 协 作 配 合, 提 高 办 案 效 率 涉 嫌 犯 罪 的 非 法 证 券 类 案 件 从 调 查 取 证 到 审 理 终 结, 主 要 涉 及 证 监 公 安 检 察 法 院 四 个 部 门 从 工 作 实 践 看, 大 部 分 地 区 的 上 述 四 个 部 门 能 够 做 到 既 有 分 工, 也 有 协 作, 案 件 办 理 进 展 顺 利, 但 也 有 部 分 地 区 的 一 些 案 件 久 拖 不 决, 有 的 甚 至 出 现 踢 皮 球 的 现 象, 案 件 办 理 周 期 过 长 究 其 原 因, 有 的 是 工 作 不 扎 实, 有 的 是 认 识 上 存 在 差 距, 有 的 是 协 调 沟 通 不 畅 协 调 小 组 工 作 会 议 高 度 重 视 存 在 的 问 题, 并 对 各 相 关 部 门 的 工 作 分 工 及 协 调 配 合 做 了 总 体 部 署 证 监 系 统 要 督 促 协 调 指 导 各 地 落 实 已 出 台 的 贯 彻 国 办 发 99 号 文 实 施 意 见, 将 打 击 非 法 证 券 活 动 长 效 机 制 落 到 实 处 ; 根 据 司 法 机 关 需 要, 对 非 法 证 券 类 案 件 及 时 出 具 性 质 认 定 意 见 ; 创 新 办 案 模 式, 在 当 地 政 府 的 领 导 下, 密 切 与 其 他 行 政 执 法 机 关 的 联 合 执 法, 提 高 快 速 反 应 能 力 ; 根 据 工 作 需 要, 可 组 织 当 地 公 检 法 等 部 门 相 关 人 员 进 行 业 务 培 训 或 案 情 会 商 ; 加 强 对 境 外 资 本 市 场 的 跟 踪 研 究 3
公 安 机 关 对 涉 嫌 犯 罪 的 非 法 证 券 类 案 件 要 及 时 进 行 立 案 侦 查, 并 做 好 与 证 监 工 商 等 部 门 的 工 作 衔 接 ; 上 级 公 安 机 关 要 加 强 案 件 的 协 调 指 导 督 办 工 作, 提 高 办 案 效 率 ; 密 切 与 检 察 院 法 院 的 协 调 配 合, 及 时 交 流 信 息, 通 报 情 况, 加 大 对 大 要 案 的 侦 办 力 度 检 察 机 关 要 及 时 做 好 此 类 案 件 的 批 捕 起 诉 和 诉 讼 监 督 工 作 ; 加 强 与 相 关 部 门 的 沟 通 联 系, 及 时 处 理 需 要 协 调 的 事 项 人 民 法 院 要 加 强 与 相 关 部 门 的 沟 通 协 调, 及 时 受 理 审 理 各 类 涉 及 非 法 证 券 活 动 的 民 事 刑 事 案 件, 对 性 质 恶 劣 社 会 危 害 大 的 案 件 依 法 予 以 严 惩 各 相 关 部 门 在 办 理 非 法 证 券 类 案 件 过 程 中 遇 到 重 大 问 题 的, 可 提 请 协 调 小 组 协 助 解 决 最 高 人 民 法 院 最 高 人 民 检 察 院 公 安 部 中 国 证 券 监 督 管 理 委 员 会 二 〇 〇 八 年 一 月 二 日 4
非 法 证 券 投 资 咨 询 及 委 托 理 财 活 动 的 九 种 主 要 表 现 形 式 来 源 : 证 监 会 网 站 时 间 :2009 年 10 月 21 日 当 前, 利 用 网 络 等 媒 体 开 展 的 非 法 证 券 投 资 咨 询, 非 法 委 托 理 财 活 动 蔓 延 势 头 未 止, 甚 至 愈 演 愈 烈, 形 势 和 手 段 更 加 复 杂 多 变, 成 本 低, 传 播 快, 点 多 面 广, 花 样 不 断 翻 新, 隐 蔽 性, 欺 诈 性 更 强, 为 了 切 实 保 护 投 资 者 权 益 不 受 侵 害, 现 列 出 九 种 常 见 非 法 咨 询 活 动 及 委 托 理 财 活 动 的 表 现 形 式, 提 高 投 资 者 对 这 些 非 法 行 为 的 认 识 一 虚 假 承 诺 高 收 益 这 些 机 构 或 个 人 通 常 从 劳 动 市 场 或 网 络 招 聘 无 任 何 证 券 业 务 经 验 的 业 务 员, 将 业 务 员 的 收 入 与 所 拉 客 户, 资 金 数 额 挂 钩 ; 通 过 业 务 培 训, 统 一 口 径 欺 骗 投 资 者 ; 通 过 电 视, 报 纸, 网 络 等 媒 体 发 布 广 告, 以 及 电 话 推 销, 以 推 销 黑 马, 涨 停 板 股 票, 保 证 高 额 回 报 为 诱 饵, 抓 住 投 资 者 对 证 券 市 场 了 解 不 深 入, 相 关 法 律 法 规 不 熟 悉, 急 于 赚 钱 或 弥 补 亏 损 的 心 理 蛊 惑 投 资 者, 向 投 资 者 收 取 高 额 咨 询 费 或 会 员 费, 胡 乱 推 荐 股 票 造 成 投 资 者 损 失 二 推 销 炒 股 软 件 一 些 所 谓 的 软 件 公 司 科 技 公 司 向 投 资 者 推 销 炒 股 软 件 模 拟 炒 股 软 件 或 电 子 证 券 刊 物 等 信 息 产 品, 宣 称 炒 股 软 件 等 产 品 具 有 专 业 选 股 功 能, 能 够 准 确 把 握 买 点 和 卖 点, 同 时 公 司 专 家 团 队 通 过 炒 股 软 件 论 坛 手 机 短 信 QQ 等 渠 道 向 投 资 者 提 供 专 业 指 导 和 服 务, 可 以 确 保 投 资 者 盈 利 其 表 面 上 推 销 炒 股 软 件, 但 在 后 续 服 务 中 为 客 户 荐 股 和 股 评 服 务, 并 收 取 相 关 费 用, 实 质 是 变 相 从 事 证 券 投 资 咨 询 业 务 三 分 析 师 无 证 券 执 业 资 格 一 些 不 具 有 相 关 证 券 业 务 资 格 的 机 构 或 所 谓 的 分 析 师, 以 专 家 老 师 免 费 诊 股 或 免 费 提 供 金 股 为 诱 饵, 引 诱 投 资 者 发 送 短 信 或 拨 打 其 提 供 的 热 线 电 话, 获 取 投 资 者 的 电 话 号 码 后 再 通 过 业 务 电 话 营 销 话 术 诱 骗 投 资 者 入 会, 有 的 仅 将 网 站 或 其 他 机 构 的 研 究 报 告 信 息 提 供 给 投 资 者, 诈 取 会 员 费 服 务 费 5
四 利 用 网 络 平 台 非 法 荐 股 一 些 不 具 有 相 关 证 券 业 务 资 格 的 机 构 或 个 人 开 办 网 站 或 开 设 炒 股 博 客 QQ 群 UC 视 频 聊 天 室 等 网 络 互 动 平 台, 发 表 大 量 股 评 和 荐 股 信 息, 以 推 荐 黑 马 免 费 荐 股 及 诊 股 保 证 收 益 等 为 名 公 开 招 揽 客 户, 非 法 提 供 荐 股 服 务, 诈 取 投 资 者 的 费 用 五 冒 充 知 名 的 证 券 经 营 机 构 一 些 不 法 机 构 或 个 人 冒 充 知 名 的 证 券 公 司 基 金 公 司 或 证 券 投 资 咨 询 机 构, 或 使 用 与 知 名 证 券 经 营 机 构 相 似 的 名 称, 通 过 设 立 网 站 或 电 话 营 销, 以 实 施 操 盘 工 程 或 做 庄 计 划 等 为 名 招 收 会 员, 诱 使 投 资 者 上 当, 接 收 其 证 券 投 资 咨 询 或 委 托 理 财 服 务 六 以 代 客 操 盘 为 陷 阱 不 具 有 相 关 证 券 业 务 资 格 的 机 构 或 者 个 人 通 过 网 络 电 视 广 播 等 媒 体 或 电 话 短 信 等 公 开 招 揽 客 户, 宣 称 可 以 提 供 一 对 一 指 导 和 代 客 操 盘, 以 获 取 高 额 投 资 收 益 保 证 本 金 安 全 为 诱 饵, 获 取 客 户 账 户 交 易 密 码 代 理 操 作 股 票 账 户, 或 者 由 客 户 将 资 金 汇 到 指 定 账 户 直 接 由 其 统 一 操 作, 双 方 约 定 收 益 按 一 定 比 例 分 红 投 资 者 将 资 金 打 入 其 账 户 后, 不 法 机 构 或 个 人 往 往 宣 称 其 投 资 已 获 利, 并 提 供 虚 假 的 盈 利 对 账 单 诱 使 客 户 不 断 汇 款 一 旦 客 户 要 求 分 红 或 者 退 款, 不 法 机 构 或 个 人 往 往 以 各 种 理 由 推 托, 最 后 玩 失 踪 七 以 涨 停 股 为 诱 饵 一 些 所 谓 的 私 募 操 盘 机 构 或 个 人 收 市 后 通 过 电 话 短 信 等 方 式 向 投 资 者 推 荐 明 日 涨 停 股, 宣 称 正 在 招 募 实 施 坐 庄 计 划, 通 过 推 荐 涨 停 股 验 证 其 实 力, 所 推 荐 的 相 关 股 票 往 往 在 第 二 天 开 盘 即 涨 停, 有 的 甚 至 连 续 两 天 均 涨 停, 以 此 引 诱 投 资 者, 并 吸 收 投 资 者 入 会, 向 投 资 者 收 取 坐 庄 费 或 咨 询 费, 但 投 资 者 接 盘 后 相 关 个 股 往 往 冲 高 回 落 并 持 续 大 跌 导 致 被 套 八 对 外 声 称 私 募 基 金 一 些 不 法 机 构 开 设 网 站, 对 外 宣 称 为 合 法 的 阳 光 私 募 基 金 公 司, 以 证 券 投 资 管 理 和 企 业 资 产 委 托 管 理 等 为 主 业, 与 信 托 投 资 公 司 合 作 发 售 证 券 资 产 集 合 产 品, 募 集 资 金 用 于 证 券 投 资, 并 每 日 公 布 证 券 资 产 集 合 产 品 和 净 值 收 益 率 6
等 指 标, 引 诱 投 资 者 购 买 其 产 品 其 网 站 往 往 还 有 会 员 荐 股 等 栏 目, 非 法 发 布 荐 股 和 股 评 信 息 九 假 冒 证 监 会 或 交 易 所 工 作 人 员 名 义 一 些 机 构 和 个 人 为 更 快 地 敛 财, 甚 至 直 接 冒 充 证 监 会 和 证 券 交 易 所 工 作 人 员, 欺 骗 投 资 者, 招 揽 投 资 咨 询 业 务, 不 仅 属 于 非 法 证 券 经 营 活 动, 还 涉 嫌 诈 骗 7
防 范 非 法 证 券 活 动 风 险 投 资 者 教 育 典 型 案 例 来 源 : 中 国 证 监 会 网 站 时 间 :2009 年 11 月 27 日 近 来, 一 些 不 法 分 子 利 用 网 络 电 视 广 播 报 刊 短 信 电 话 软 件 等 媒 体 或 工 具, 通 过 传 播 虚 假 信 息 夸 大 宣 传 提 供 黑 马 免 费 荐 股 承 诺 收 益 收 益 分 成 等 手 段, 招 揽 会 员 或 客 户, 推 荐 股 票 在 线 咨 询 或 代 客 理 财, 非 法 开 展 证 券 投 资 咨 询 证 券 委 托 理 财 活 动, 骗 取 投 资 者 钱 财, 损 害 证 券 市 场 正 常 秩 序, 危 害 很 大, 影 响 恶 劣 参 与 非 法 证 券 活 动 不 受 法 律 保 护 我 们 特 别 编 印 了 一 些 非 法 证 券 活 动 典 型 案 例, 提 醒 投 资 者 提 高 辨 识 能 力 和 自 我 保 护 意 识, 防 止 上 当 受 骗, 带 来 财 产 损 失 ( 一 ) 通 过 非 法 网 站 博 客 以 及 QQ MSN UC 等 聊 天 工 具 招 收 会 员 或 客 户, 推 荐 黑 马 等 方 式, 骗 取 投 资 者 钱 财 案 例 1: 投 资 者 张 某 在 搜 狐 网 首 页 证 券 投 资 栏 目, 发 现 几 条 信 息, 标 示 6 只 股 100% 涨 停 杨 百 万 18 亿 买 3 股 私 募 拉 升 3 只 黑 马 看 明 日 6 只 涨 停 股 张 某 很 好 奇, 点 击 一 条, 发 现 是 名 为 上 海 中 信 证 券 的 网 站, 网 站 顶 部 写 着 公 司 被 中 国 证 券 协 会 评 为 十 大 优 秀 证 券 网 站, 并 附 有 多 种 资 质 的 电 子 证 书 样 式 网 站 上 有 大 量 荐 股 实 战 业 绩 展 示, 还 有 包 含 各 大 研 究 机 构 知 名 分 析 师 在 内 的 分 析 师 专 家 团 队, 处 处 都 留 有 强 力 个 股 推 荐 精 确 市 场 预 测 实 战 业 绩 涨 停 板 股 票 服 务 等 信 息, 并 预 留 电 话 和 银 行 个 人 账 户, 招 收 会 员 张 某 拨 打 了 网 站 预 留 的 手 机 号 码, 对 方 声 称 姓 陈, 说 本 公 司 是 从 事 股 票 投 资 的 专 业 公 司 张 某 说 : 网 上 这 些 公 司 很 多 都 是 骗 人 的, 我 不 信 你 们 陈 姓 接 线 员 说 : 我 们 公 司 资 质 可 以 在 网 上 查 询, 你 也 可 以 通 过 搜 狐 等 门 户 网 站 证 券 栏 目 相 关 广 告 链 接 查 询, 这 个 你 就 不 用 怀 疑 了 他 接 着 很 耐 心 地 介 绍 公 司 近 一 段 时 间 以 来 抓 住 了 很 多 涨 停 板, 公 司 实 力 很 强, 非 常 专 业, 口 头 保 证 15 个 交 易 日 就 能 获 利 100% 张 某 心 动 了, 当 即 向 陈 某 账 户 汇 了 季 度 服 务 费 9380 元, 对 方 也 传 真 了 一 份 已 盖 章 的 服 务 合 同 8
此 后 数 周, 张 某 按 陈 某 的 指 示, 连 买 数 只 所 谓 的 牛 股, 却 连 连 下 跌 张 某 心 生 悔 意, 想 讨 回 服 务 费, 打 电 话 找 陈 某, 发 现 电 话 无 人 接 听, 再 去 登 陆 上 海 中 信 证 券 网 站, 也 登 不 上 去 了 手 法 分 析 : 不 法 分 子 往 往 利 用 主 要 门 户 网 站 主 要 财 经 网 站 以 及 热 门 股 吧, 假 冒 合 法 证 券 公 司 名 义, 设 立 山 寨 证 券 公 司 网 站 招 揽 客 户, 企 图 鱼 目 混 珠, 混 淆 视 听 这 些 网 址 多 为 数 字 或 数 字 与 英 文 字 母 组 合, 如 www.1678888.cn, www.gp787.cn, www.38baidu.com, www.gp3334.cn 不 法 分 子 往 往 声 称 公 司 经 证 券 监 管 部 门 批 准, 并 刊 登 了 各 类 虚 假 的 资 质 证 书 在 收 费 时, 通 常 会 要 求 投 资 者 将 款 项 汇 到 个 人 银 行 账 户 中 一 旦 投 资 者 上 当 汇 款, 这 些 所 谓 的 专 业 人 士 和 专 业 投 资 网 站 就 会 消 失 得 无 影 无 踪 专 家 提 醒 : 非 法 网 站 多 利 用 网 络 虚 拟 环 境, 假 冒 合 法 机 构 名 义, 公 布 虚 假 的 专 业 资 质 证 书 专 业 团 队, 利 用 提 供 涨 停 板 股 票 等 营 销 策 略, 引 诱 投 资 者 上 钩 投 资 者 一 定 要 高 度 警 惕, 可 通 过 中 国 证 监 会 中 国 证 券 业 协 会 投 资 者 保 护 基 金 网 站 或 证 券 公 司 营 业 场 所 验 证 网 上 山 寨 证 券 公 司 的 真 实 性, 不 要 将 钱 打 入 山 寨 网 站 预 留 的 个 人 账 户 中 案 例 2: 投 资 者 李 某 在 浏 览 某 知 名 门 户 网 站 时, 看 到 一 个 财 经 博 客, 该 博 客 发 布 了 重 大 借 壳 机 会, 潜 在 暴 力 黑 马 等 40 多 篇 股 评 荐 股 文 章 评 论 栏 目 中, 一 些 匿 名 人 士 回 复 : 绝 对 高 手 好 厉 害, 我 佩 服 死 了 继 续 跟 你 做 等 李 某 通 过 博 客 中 提 供 的 QQ 号 码 与 博 主 取 得 了 联 系, 缴 款 3600 元 成 为 其 会 员 博 主 随 后 推 荐 了 几 只 股 票, 连 续 下 跌, 李 某 遭 受 重 大 损 失, 追 悔 莫 及 手 法 分 析 : 网 络 上 的 所 谓 专 业 证 券 投 资 公 司 和 股 票 专 家 基 本 上 都 不 具 备 证 券 相 关 业 务 专 业 资 质, 通 常 通 过 片 面 甚 至 虚 构 的 荐 股 业 绩 吸 引 投 资 者 眼 球, 通 过 选 择 性 评 论 抬 高 自 己 声 望, 通 过 欺 诈 手 段 骗 取 投 资 者 钱 财 9
专 家 提 醒 : 博 客 是 发 表 言 论 的 虚 拟 环 境, 通 过 博 客 招 揽 客 户 推 荐 股 票 收 取 费 用, 已 触 及 非 法 证 券 活 动 法 律 底 线 投 资 者 接 受 投 资 咨 询 服 务, 应 当 选 择 合 法 的 机 构 和 专 业 人 员 浏 览 网 络 信 息, 要 防 止 被 收 费 博 客 中 的 虚 假 信 息 和 夸 大 片 面 宣 传 所 诱 惑, 带 来 财 产 损 失 ( 二 ) 通 过 电 视 广 播 报 刊 等 媒 体 发 布 免 费 荐 股 广 告 从 事 非 法 证 券 投 资 咨 询 活 动 案 例 3: 投 资 者 范 某 看 到 某 省 卫 星 电 视 涨 停 最 前 线 节 目, 受 邀 嘉 宾 阎 某, 在 节 目 中 大 肆 渲 染 公 司 荐 股 业 绩, 并 称 要 想 免 费 获 取 涨 停 股 票, 赶 快 拨 打 节 目 下 方 的 热 线 电 话 范 某 经 受 不 了 诱 惑, 拨 打 了 该 热 线 电 话, 电 话 那 头 的 接 线 员 非 常 热 情 地 介 绍 了 该 公 司 炒 股 的 骄 人 业 绩 以 及 跟 着 电 视 节 目 中 老 师 炒 股 可 以 达 到 的 预 期 收 益, 声 称 只 要 交 纳 会 员 费 后, 就 能 跟 着 电 视 节 目 中 的 老 师 炒 股 了, 老 师 会 推 荐 涨 停 股 票 之 后 数 日, 范 某 抵 挡 不 了 该 公 司 持 续 不 断 的 电 话 攻 势, 就 想 先 交 钱 碰 碰 运 气, 于 是 给 该 公 司 汇 了 4000 元 会 费 刚 开 始, 公 司 推 荐 的 股 票 确 实 有 上 涨, 甚 至 出 现 涨 停, 但 没 料 到 此 后 老 师 推 荐 的 股 票 却 一 路 下 跌, 范 某 懊 丧 不 已 手 法 分 析 : 不 法 分 子 通 常 利 用 电 视 广 播 报 刊 等 的 影 响 力 和 公 信 力, 利 用 电 视 节 目 中 老 师 良 好 的 口 才 和 话 术, 对 自 身 的 荐 股 能 力 和 荐 股 业 绩 进 行 不 实 夸 大 甚 至 虚 假 宣 传, 进 而 通 过 发 布 免 费 荐 股 推 荐 黑 马 等 广 告, 诱 骗 投 资 者 拨 打 电 话 或 发 送 短 信, 在 获 取 投 资 者 的 联 系 方 式 之 后 便 展 开 强 有 力 的 电 话 攻 势, 反 复 向 投 资 者 推 荐 股 票, 骗 取 服 务 费 用 专 家 提 醒 : 天 下 没 有 免 费 的 午 餐 电 视 股 评 老 师 多 数 口 才 很 好, 形 象 也 不 错, 表 演 也 很 生 动, 多 在 早 盘 和 夜 间 活 动, 但 往 往 并 非 真 正 的 投 资 专 家, 甚 至 缺 少 基 本 的 证 券 知 识, 有 的 还 不 具 备 证 券 相 关 业 务 资 格 投 资 者 不 可 轻 信 电 视 广 播 报 刊 等 媒 体 上 的 股 评 老 师 和 免 费 送 股 活 动, 也 不 要 轻 易 泄 露 个 人 电 话 号 码 和 个 人 资 料, 对 陌 生 10
荐 股 来 电 要 保 持 高 度 警 惕 发 现 电 视 台 证 券 节 目 不 规 范 的, 可 及 时 向 广 电 管 理 和 证 券 监 管 部 门 举 报 ( 三 ) 以 出 售 炒 股 软 件 为 名 从 事 非 法 证 券 投 资 咨 询 活 动 案 例 4: 北 京 投 资 者 李 某 在 H 省 电 视 滚 动 播 出 的 涨 停 先 锋 证 券 节 目 上 看 见 一 名 证 券 分 析 师 有 声 有 色 地 宣 传 某 公 司 的 炒 股 软 件, 声 称 该 软 件 能 准 确 揭 示 股 票 买 卖 点, 并 免 费 推 荐 了 几 只 股 票 李 某 见 这 几 只 股 票 确 实 上 涨, 便 拨 打 了 电 视 上 的 电 话, 接 电 话 的 业 务 员 信 誓 旦 旦 地 说, 只 要 购 买 软 件 成 为 会 员 就 会 有 股 票 信 息 提 供, 保 证 稳 赚 不 赔 业 务 员 还 声 称 : 你 不 相 信 我, 电 视 台 你 总 该 相 信 吧! 你 也 可 以 到 H 周 刊 等 知 名 证 券 报 刊 查 询 我 们 的 广 告, 我 们 能 及 时 知 道 主 力 资 金 动 向, 跟 私 募 有 合 作 李 某 因 近 期 市 场 震 荡, 股 票 套 牢, 便 心 急 如 焚 地 花 5000 元 购 买 了 该 软 件, 使 用 期 为 3 个 月 不 久, 李 某 发 现 该 软 件 的 实 际 效 果 与 宣 称 内 容 大 相 径 庭, 遂 向 公 司 提 出 退 款 公 司 则 称 可 以 免 费 给 李 某 展 期 1 个 月, 并 推 荐 有 内 幕 消 息 的 股 票 随 后, 李 某 每 次 都 是 高 买 低 卖, 不 仅 没 有 赚 到 钱, 反 而 陷 入 重 度 亏 损 的 境 地 手 法 分 析 : 证 券 软 件 具 有 一 定 的 技 术 和 信 息 含 量 不 法 分 子 利 用 软 件 所 谓 的 高 科 技 特 点, 有 交 易 所 数 据 作 支 撑, 以 销 售 软 件 为 幌 子, 实 质 提 供 荐 股 服 务, 获 取 经 济 利 益 一 是 在 电 视 广 播 报 刊 网 络 等 媒 体 广 告 中 进 行 夸 大 宣 传, 吸 引 眼 球 ; 二 是 业 务 员 销 售 软 件, 吹 嘘 软 件 的 神 奇 ; 三 是 通 过 人 工 提 供 或 调 节 软 件 股 票 池, 达 到 其 目 的 ; 四 是 声 称 软 件 只 是 工 具, 要 好 股 票, 就 加 入 公 司 会 员, 由 专 家 指 导 投 资 者 一 旦 购 买 了 软 件, 跟 着 冒 牌 专 家 炒 股, 往 往 带 来 亏 损 专 家 提 醒 : 荐 股 软 件, 是 以 历 史 交 易 数 据 为 基 础, 通 过 一 定 的 计 算 方 法, 对 股 票 未 来 价 格 进 行 预 测, 有 其 固 有 缺 陷 和 使 用 条 件 没 有 稳 赚 不 赔 的 软 件 投 资 者 使 用 软 件, 11
要 保 持 理 性 的 投 资 心 态, 不 要 被 任 何 高 额 回 报 的 口 头 承 诺 或 准 确 预 测 买 卖 点 等 广 告 语 所 蛊 惑 ( 四 ) 以 私 募 基 金 内 幕 消 息 为 幌 子 非 法 从 事 证 券 投 资 咨 询 活 动 案 例 5: 投 资 者 张 某 在 家 接 到 电 话, 对 方 称 自 己 是 国 内 某 知 名 私 募 基 金 公 司, 资 金 实 力 雄 厚, 有 内 幕 消 息, 正 在 跟 实 力 机 构 一 起 坐 庄, 愿 意 带 着 客 户 一 起 发 财, 公 司 网 站 有 以 往 操 盘 战 绩, 建 议 张 某 去 看 看 张 某 随 即 上 网 浏 览 了 该 公 司 网 站, 看 见 网 站 上 有 大 量 股 票 研 究 报 告 和 行 情 分 析, 觉 得 该 公 司 很 专 业 随 后 该 公 司 以 短 信 不 断 给 张 某 推 荐 股 票 张 某 跟 踪 数 日, 发 现 公 司 推 荐 屡 荐 屡 中, 便 同 意 接 受 该 公 司 的 咨 询 服 务, 缴 纳 了 8000 元 服 务 费 之 后, 公 司 推 荐 给 张 某 的 股 票 却 少 有 上 涨, 多 数 套 牢 张 某 损 失 惨 重, 发 现 上 当 张 某 多 次 跟 公 司 交 涉, 电 话 逐 渐 无 人 接 听, 网 站 再 也 登 录 不 上 了, 他 后 悔 不 已 手 法 分 析 : 不 法 分 子 往 往 打 着 私 募 基 金 名 义, 声 称 有 内 幕 消 息 和 资 金 支 持, 有 所 谓 的 历 史 业 绩 展 示 和 屡 荐 屡 中 战 绩, 骗 取 老 百 姓 信 任 实 质 上, 这 些 机 构 往 往 将 同 一 股 票 向 不 同 投 资 者 做 涨 跌 反 向 推 荐 如 不 法 分 子 先 给 1600 人 发 短 信 推 荐 同 一 股 票, 记 下 荐 股 记 录 ; 如 第 二 天 上 涨, 再 给 上 涨 的 800 人 发 短 信 或 电 话 继 续 推 荐 ; 第 三 天 给 剩 下 的 400 人 打 电 话 这 就 像 扔 飞 镖 的 游 戏, 总 会 有 一 些 人 得 到 的 荐 股 信 息 是 屡 荐 屡 中 的, 不 法 分 子 随 即 对 这 类 人 群 展 开 强 大 的 宣 传 攻 势 和 心 理 战 还 有 不 法 分 子 利 用 少 数 股 票 交 投 不 活 跃 的 特 点, 在 开 盘 或 收 盘 的 几 分 钟 内 瞬 间 拉 抬 股 价, 甚 至 达 到 涨 停 板, 造 成 荐 股 准 确 的 假 象 因 为 该 股 交 投 不 活 跃, 投 资 者 根 本 买 不 到 或 成 为 不 法 分 子 的 出 货 对 象 网 站 上 的 专 业 报 告, 也 往 往 是 免 费 收 集 或 者 盗 版 文 章, 甚 至 杜 撰 小 道 消 息 12
专 家 提 醒 : 投 资 者 在 参 与 证 券 投 资 咨 询 服 务 活 动 中, 一 定 要 提 高 警 惕, 不 要 盲 目 轻 信 所 谓 的 私 募 基 金 和 内 幕 消 息 对 屡 荐 屡 中 的 电 话 和 短 信, 要 保 持 高 度 清 醒, 严 防 受 骗 上 当 ( 五 ) 以 代 客 理 财 收 益 分 成 等 名 义 从 事 非 法 证 券 投 资 咨 询 活 动 案 例 6: 投 资 者 王 某 接 到 某 投 资 公 司 电 话, 业 务 员 称 该 公 司 为 专 业 证 券 投 资 机 构, 提 供 证 券 咨 询 服 务, 可 以 向 投 资 者 推 荐 股 票, 由 投 资 者 自 行 操 作, 利 润 三 七 分 成, 过 往 推 荐 业 绩 特 好 抱 着 试 试 看 的 心 态, 王 某 同 意 与 该 咨 询 公 司 合 作 第 一 只 股 票 赚 了 1 万, 王 某 按 照 约 定 给 公 司 汇 去 了 3000 元 可 是 随 后 推 荐 的 几 只 股 票 却 连 续 下 跌, 短 短 数 日 亏 损 达 数 万 元 王 某 想 找 公 司 的 业 务 员 讨 要 说 法, 而 电 话 却 再 也 打 不 通 了 手 法 分 析 : 不 法 分 子 以 承 诺 收 益 利 润 分 成 坐 庄 操 盘 等 形 式 吸 引 投 资 者 合 作 炒 股 不 法 分 子 往 往 随 意 向 投 资 者 推 荐 几 只 股 票, 找 赚 了 钱 的 投 资 者 进 行 利 润 分 成, 一 旦 推 荐 的 股 票 发 生 大 幅 下 跌 就 再 不 露 面 了 或 等 下 一 个 人 上 钩 这 种 由 投 资 者 自 己 操 作 的 手 法 看 似 安 全, 实 质 类 似 扔 飞 镖 的 游 戏, 不 法 分 子 总 能 碰 上 小 比 例 赚 钱 的 投 资 者 进 行 收 益 分 成, 对 大 比 例 亏 损 的 投 资 者 却 一 逃 了 之 一 些 投 资 者 不 明 真 相, 很 容 易 上 当 受 骗 专 家 提 醒 : 承 诺 收 益 利 润 分 成 坐 庄 操 盘 均 属 于 违 法 违 规 证 券 活 动, 不 法 分 子 往 往 以 钓 鱼 方 式 进 行 诈 骗, 欺 诈 性 很 强, 投 资 者 接 到 这 样 的 电 话 或 信 息, 一 定 要 特 别 留 意, 不 要 上 当 ( 六 ) 通 过 假 冒 或 仿 冒 合 法 证 券 经 营 服 务 机 构 之 名 从 事 非 法 证 券 投 资 咨 询 活 动 案 例 7: 投 资 者 张 某 接 到 金 某 来 电, 称 其 是 国 内 知 名 的 Z 证 券 公 司 员 工, 通 过 交 易 所 得 知 他 的 股 票 账 户 亏 损,Z 证 券 公 司 可 以 为 其 推 荐 股 票, 帮 助 赚 钱 13
出 于 对 Z 证 券 公 司 声 誉 的 信 任, 张 某 向 金 某 提 供 的 账 户 汇 入 了 3 个 月 的 会 员 费 6000 元 此 后, 金 某 多 次 通 过 手 机 飞 信 和 电 话 向 张 某 推 荐 股 票 但 是, 张 某 据 此 操 作 非 但 没 有 从 其 推 荐 的 股 票 获 得 预 期 的 收 益, 反 而 出 现 了 亏 损 感 觉 不 妙 的 张 某 致 电 Z 证 券 公 司 后 才 知 自 己 上 当 受 骗 手 法 分 析 : 不 法 分 子 为 实 施 诈 骗, 直 接 假 冒 知 名 证 券 公 司 基 金 公 司 证 券 研 究 所 名 义, 或 采 用 与 这 些 证 券 经 营 机 构 近 似 的 名 称, 蒙 骗 不 明 真 相 的 投 资 者 手 法 虽 然 简 单, 但 投 资 者 却 屡 屡 中 招 专 家 提 醒 : 投 资 者 对 于 来 电 来 访 声 称 提 供 专 业 证 券 服 务 的 人 员, 一 定 要 提 高 警 惕, 可 以 向 监 管 部 门 咨 询 或 到 相 关 机 构 营 业 场 所 问 询 等 途 径, 核 实 相 关 公 司 的 工 商 执 照 及 证 券 业 务 资 质 情 况, 核 实 相 关 人 员 的 身 份 和 资 质, 防 止 上 当 受 骗 ( 七 ) 以 会 员 升 级 补 款 退 赔 维 权 收 费 等 名 义 进 行 多 次 行 骗 案 例 8: 投 资 者 孙 某 3 个 月 前 与 牛 公 司 签 订 了 投 资 咨 询 合 同, 交 费 5000 元 后 成 为 其 会 员 3 个 月 来, 孙 某 所 购 买 的 由 该 公 司 高 老 师 推 荐 的 股 票 均 被 深 度 套 牢 孙 某 非 常 气 愤, 向 公 司 进 行 投 诉 电 话 那 头 的 接 线 员 称 公 司 所 推 荐 的 股 票 都 是 涨 停 股 票, 对 孙 某 亏 损 的 情 况 一 定 会 彻 查 清 楚, 给 孙 某 一 个 说 法 两 天 后, 孙 某 接 到 自 称 为 牛 公 司 贾 总 监 的 电 话, 称 高 某 违 反 公 司 规 定 已 经 被 开 除, 为 了 弥 补 孙 某 的 损 失, 公 司 可 以 8000 元 的 优 惠 价 格 将 孙 某 升 级 为 38868 元 的 高 级 会 员, 由 其 亲 自 指 导 炒 股, 保 证 孙 某 能 获 取 50% 以 上 的 收 益 为 了 挽 回 之 前 的 损 失, 孙 某 又 给 该 公 司 汇 去 了 8000 元, 原 本 以 为 可 以 挽 回 亏 损, 可 是 贾 总 监 却 一 直 没 有 给 他 推 荐 任 何 股 票 孙 某 要 求 跟 贾 总 监 见 面, 可 从 此 电 话 就 没 人 接 听 了 孙 某 这 才 明 白 过 来, 原 来 自 己 被 一 骗 再 骗, 掉 进 不 法 机 构 和 不 法 分 子 精 心 设 计 的 陷 阱 了 14
手 法 分 析 : 不 法 分 子 推 荐 股 票 造 成 投 资 者 亏 损 后, 为 骗 取 更 多 钱 财, 也 防 止 投 资 者 向 其 讨 个 说 法, 使 用 缓 兵 之 计, 往 往 声 称 投 资 者 亏 损 是 其 加 入 的 会 员 级 别 不 够, 蛊 惑 投 资 者 参 加 更 高 级 别 的 会 员 组, 缴 纳 更 多 的 会 员 费, 造 成 投 资 者 投 资 亏 损 越 来 越 大 有 的 不 法 分 子 甚 至 假 冒 证 监 会 交 易 所 名 义, 以 弥 补 投 资 者 亏 损 为 名, 要 求 投 资 者 补 交 一 定 费 用 后 给 予 升 级 服 务 或 退 会, 实 施 新 一 轮 的 诈 骗 活 动 专 家 提 醒 : 骗 子 经 常 伪 装 身 份, 不 敢 直 接 面 对 投 资 者 投 资 者 接 受 证 券 投 资 咨 询 服 务, 比 较 好 的 办 法 是 就 近 找 熟 悉 的 证 券 公 司 营 业 场 所 或 有 资 格 的 证 券 投 资 咨 询 机 构 进 行 咨 询 对 不 敢 面 对 面 交 流 的 电 话 短 信 以 及 媒 体 上 的 老 师 专 家 名 人 要 提 高 警 惕 一 旦 发 觉 上 当 受 骗, 应 立 即 向 公 安 机 关 报 案 或 向 证 券 监 管 部 门 举 报 ( 八 ) 以 代 客 操 盘 的 名 义 骗 取 投 资 者 钱 财 案 例 9: 投 资 者 刘 某 接 到 一 个 电 话, 对 方 自 称 是 广 州 某 投 资 公 司, 询 问 刘 某 的 炒 股 情 况, 刘 某 说 自 己 不 会 炒 股, 对 方 便 劝 刘 某 把 钱 交 给 他 们 公 司 代 为 操 作, 保 证 每 月 利 润 在 50% 以 上, 获 利 后 三 七 分 成, 不 获 利 不 收 钱 刘 某 有 点 心 动, 于 是 拿 出 5000 元 汇 到 指 定 账 户 没 过 几 天, 刘 某 就 收 到 该 公 司 传 真 过 来 的 对 账 单, 说 刘 某 的 5000 元 已 经 赚 了 2000 元, 并 称 如 果 刘 某 汇 的 钱 多 一 些 的 话, 赚 的 利 润 会 更 高 欣 喜 之 下, 刘 某 又 汇 了 3 万 元 没 过 几 天, 刘 某 又 收 到 一 份 对 账 单, 显 示 刘 某 账 上 已 有 6 万 元 该 机 构 定 期 给 刘 某 传 真 对 账 单, 获 利 最 高 的 时 候, 刘 某 账 上 股 票 市 值 已 有 20 多 万 元 刘 某 心 想 股 市 有 风 险, 已 经 赚 够 了, 不 如 兑 现, 于 是 要 求 该 机 构 将 股 票 卖 出 后 将 现 金 退 回 给 他 但 该 机 构 每 次 都 以 各 种 理 由 推 脱, 后 来 干 脆 不 接 刘 某 的 电 话 随 后 刘 某 向 公 安 机 关 报 案, 才 发 现 这 家 机 构 根 本 不 具 备 证 券 经 营 相 关 资 质, 其 提 供 给 刘 某 的 对 账 单 也 是 伪 造 的, 不 法 分 子 的 行 为 已 构 成 诈 骗 15
手 法 分 析 : 非 法 机 构 或 个 人, 往 往 声 称 自 己 是 专 业 投 资 机 构, 拥 有 庞 大 专 业 队 伍, 具 有 丰 富 的 操 盘 经 验 和 优 良 的 代 客 理 财 业 绩 ; 接 着 以 全 权 委 托 利 润 分 成 等 方 式, 诱 骗 投 资 者, 特 别 是 炒 股 亏 钱 的 投 资 者 汇 款 合 作 ; 再 发 出 虚 假 的 业 绩 对 账 单, 宣 称 已 帮 投 资 者 赚 了 钱, 蛊 惑 投 资 者 多 汇 钱 参 与 代 客 操 作 ; 等 投 资 者 汇 钱 很 多 需 要 提 款 或 知 道 上 当 时, 这 些 不 法 分 子 却 马 上 藏 了 起 来, 投 资 者 叫 苦 不 迭 专 家 提 醒 : 投 资 者 接 受 证 券 服 务 应 选 择 取 得 中 国 证 监 会 颁 发 证 券 经 营 许 可 证 的 合 法 机 构, 要 提 高 自 我 保 护 能 力 和 防 范 非 法 证 券 活 动 风 险 意 识, 克 服 急 于 获 利 或 暴 富 心 理, 自 觉 抵 制 不 当 利 益 的 诱 惑, 不 轻 信 无 资 格 的 所 谓 专 业 投 资 公 司, 防 止 掉 进 不 法 分 子 的 代 客 操 盘 陷 井 ( 九 ) 以 约 定 盈 利 分 成 的 方 式 从 事 代 客 操 盘 案 例 10: 投 资 者 吴 某 接 到 深 圳 某 投 资 管 理 公 司 的 电 话, 称 公 司 是 专 门 从 事 股 票 研 究 的 机 构, 现 在 推 出 一 种 新 的 理 财 产 品, 无 需 缴 纳 会 员 费, 只 需 将 自 己 的 证 券 账 户 号 码 及 交 易 密 码 告 诉 业 务 员, 由 公 司 组 织 专 家 团 队 为 其 操 作, 公 司 保 证 客 户 资 金 安 全, 且 保 证 客 户 至 少 不 会 赔 本 随 后 该 公 司 主 动 给 吴 某 发 来 合 同 样 本 吴 某 想, 反 正 我 也 没 交 服 务 费, 银 行 密 码 又 在 自 己 手 中, 资 金 也 很 安 全, 天 上 掉 下 了 个 馅 饼, 于 是 他 决 定 试 一 下 经 过 反 复 权 衡, 吴 某 随 后 与 该 公 司 签 订 了 合 同, 将 证 券 账 户 号 码 和 交 易 密 码 告 知 对 方 但 随 后 吴 某 的 股 票 账 户 并 没 有 像 公 司 先 前 宣 称 的 那 样 迅 速 升 值, 而 是 在 短 短 数 日 内 大 幅 缩 水, 亏 损 严 重 手 法 分 析 : 不 法 机 构 以 无 需 缴 纳 会 员 费 为 投 资 者 心 理 突 破 口, 以 账 户 资 金 均 在 投 资 者 自 己 手 中 打 消 投 资 者 顾 虑, 抛 出 对 客 户 承 诺 投 资 收 益 或 无 投 资 损 失 的 诱 饵, 诱 使 客 户 交 出 账 户 操 作 权, 同 意 其 直 接 代 替 客 户 操 作 实 质 上, 骗 子 很 可 能 对 多 个 上 当 投 资 者 的 账 户 与 自 己 的 账 户 进 行 反 向 操 作, 使 自 己 获 利, 投 资 者 亏 损 16
专 家 提 醒 : 投 资 者 要 精 心 保 护 好 自 己 的 身 份 信 息 账 户 号 码 和 交 易 密 码, 不 要 轻 易 泄 露 给 不 法 分 子, 不 要 给 非 法 证 券 活 动 以 可 乘 之 机 关 于 非 法 证 券 活 动 受 害 人 的 救 济 途 径, 根 据 最 高 人 民 法 院 最 高 人 民 检 察 院 公 安 部 中 国 证 券 监 督 管 理 委 员 会 关 于 整 治 非 法 证 券 活 动 有 关 问 题 的 通 知 有 关 规 定, 如 果 非 法 证 券 活 动 构 成 犯 罪, 被 害 人 应 当 通 过 公 安 司 法 机 关 刑 事 追 赃 程 序 追 偿 ; 如 果 非 法 证 券 活 动 仅 是 一 般 违 法 行 为 而 没 有 构 成 犯 罪, 当 事 人 符 合 民 事 诉 讼 法 规 定 的 起 诉 条 件 的, 可 以 通 过 民 事 诉 讼 程 序 请 求 赔 偿 17