政 治 大 學 職 業 生 涯 發 展 中 心 保 險 投 顧 產 業 相 關 證 照 考 試 之 介 紹 講 師 袁 曉 芝 2009/11/26 1
國 內 保 險 投 顧 產 業 各 項 證 照 - 內 勤 產 壽 險 精 算 人 員 內 勤 壽 險 管 理 / 核 保 / 理 賠 人 員 產 險 核 保 / 理 賠 人 員 保 險 ( 內 勤 ) 財 會 公 報 18 退 休 金 精 算 產 險 管 理 人 員 2
中 華 民 國 產 險 壽 險 精 算 人 員 簽 證 精 算 人 員 商 品 簽 署 精 算 人 員 參 加 職 業 道 德 規 範 課 程 實 際 從 事 保 險 精 算 工 作 5 年 以 上 精 算 人 員 精 算 人 員 實 際 從 事 保 險 精 算 工 作 3 年 以 上 保 險 費 率 釐 訂 準 備 金 之 核 算 保 單 紅 利 分 配 投 資 決 策 評 估 清 償 能 力 評 估 1. 從 事 保 險 精 算 工 作 2. 國 內 精 算 學 會 正 會 員? 3
中 華 民 國 產 險 壽 險 精 算 人 員 精 算 學 會 : 自 99 年 起 中 華 民 國 精 算 學 會 (AIRC, http://www.airc.org.tw) 停 辦 考 試, 之 後 得 以 美 國 英 國 澳 洲 及 日 本 等 國 家 之 精 算 考 試 申 請 本 國 會 員 加 考 科 目 : 自 2010 年 起 AIRC 僅 舉 辦 精 算 實 務 處 理 準 則 及 會 計 實 務 與 保 險 法 規 與 紀 律 規 範 兩 項 考 試 考 試 頻 率 : 每 年 春 秋 各 一 次 4
財 務 會 計 準 則 公 報 第 十 八 號 退 休 金 精 算 人 員 考 試 工 作 範 躊 : 為 企 業 從 事 退 休 金 精 算 評 估 的 工 作 辦 考 機 構 : 行 政 院 金 融 監 督 管 理 委 員 會 證 券 期 貨 局 委 託 中 華 民 國 精 算 學 會 (http://www.limi.org.tw) 測 驗 名 稱 : 財 務 會 計 準 則 公 報 第 十 八 號 精 算 人 員 考 試 報 考 資 格 : 國 內 外 大 專 畢 業 或 同 等 學 歷 者 考 試 頻 率 : 每 年 春 秋 各 一 次 考 試 科 目 : 基 礎 數 學 保 險 數 學 一 退 休 金 數 學 以 符 合 IAA 認 可 之 國 家 精 算 考 試 折 合 取 代, 退 休 金 會 計 仍 由 本 學 會 自 行 舉 辦 考 試 取 得 資 格 : 通 過 考 試 者, 須 在 國 內 從 事 退 休 金 評 估 工 作 二 年 以 上, 並 且 參 加 該 學 會 舉 辦 之 財 務 會 計 準 則 公 報 第 十 八 號 實 務 研 習 課 程 訓 練, 經 評 定 合 格 取 得 證 書 者 5
壽 險 管 理 核 保 理 賠 人 員 法 源 : 保 險 業 招 攬 及 核 保 理 賠 辦 法 核 保 人 員 : 指 為 保 險 業 從 事 評 估 危 險 並 簽 署 應 否 承 保 之 人 理 賠 人 員 : 指 為 保 險 業 依 保 險 契 約 簽 署 應 否 賠 償 之 人 辦 考 機 構 : 中 華 民 國 人 壽 保 險 管 理 學 會 (http://www.limi.org.tw) 測 驗 名 稱 : 人 壽 保 險 管 理 人 員 暨 核 保 理 賠 人 員 測 驗 報 考 資 格 : 中 華 民 國 國 籍 並 且 大 專 以 上 或 大 專 以 上 同 等 程 度 考 試 頻 率 : 每 年 春 秋 各 舉 辦 一 次 考 試 科 目 : 詳 次 頁 取 得 資 格 : 通 過 考 試 者, 須 在 國 內 實 際 協 助 處 理 核 保 或 理 賠 業 務 一 年 以 上, 才 算 正 式 具 有 壽 險 核 保 或 理 賠 人 員 的 資 格 6
壽 險 管 理 核 保 理 賠 人 員 試 別 人 壽 保 險 管 理 人 員 測 驗 1 人 身 保 險 概 論 5 管 理 與 資 訊 考 試 科 目 2 壽 險 經 營 3 保 險 法 規 4 壽 險 數 學 6 會 計 與 經 濟 7 壽 險 行 銷 8 壽 險 財 務 管 理 核 保 理 賠 人 員 測 驗 1 人 身 保 險 概 論 5 核 保 醫 務 常 識 2 壽 險 經 營 3 保 險 法 規 6 理 賠 理 論 與 實 務 7 理 賠 醫 務 常 識 4 核 保 理 論 與 實 務 曾 通 過 美 國 LOMA( 壽 險 管 理 學 會 ) 或 ICA( 國 際 理 賠 學 會 ) 第 一 科 保 險 原 理 第 二 科 壽 險 公 司 經 營 及 格 者, 可 檢 附 及 格 證 書 向 主 辦 單 位 申 請 抵 免 該 項 測 驗 之 人 身 保 險 概 論 壽 險 經 營 二 項 科 目 7
產 險 核 保 理 賠 人 員 資 格 測 驗 法 源 : 保 險 業 招 攬 及 核 保 理 賠 辦 法 核 保 人 員 : 指 為 保 險 業 從 事 評 估 危 險 並 簽 署 應 否 承 保 之 人 理 賠 人 員 : 指 為 保 險 業 依 保 險 契 約 簽 署 應 否 賠 償 之 人 辦 考 機 構 : 中 華 民 國 產 物 保 險 核 保 學 會 (http://www.nlus.org.tw/) 測 驗 名 稱 : 產 物 保 險 核 保 學 會 核 保 理 賠 人 員 資 格 考 試 報 考 資 格 : 高 中 職 以 上 同 等 程 度 考 試 頻 率 : 每 年 春 秋 各 舉 辦 一 次 考 試 地 點 : 台 北 ( 台 中 高 雄 須 報 考 人 數 超 過 100 人 以 上 始 設 考 場 ) 考 試 科 目 : 保 險 學 法 學 概 論 保 險 經 營 再 保 險 專 業 科 目 取 得 資 格 : 通 過 考 試 者, 須 在 國 內 實 際 協 助 處 理 核 保 或 理 賠 業 務 一 年 以 上, 才 算 正 式 具 有 產 險 核 保 或 理 賠 人 員 的 資 格 8
國 內 保 險 投 顧 產 業 各 項 證 照 - 內 勤 續 內 勤 金 融 人 員 風 險 管 理 個 人 / 企 業 風 險 管 理 師 9
金 融 人 員 風 險 管 理 專 業 能 力 測 驗 辦 考 機 構 : 台 灣 金 融 研 訓 院 (http://www.tabf.org.tw/tw) 報 考 資 格 : 大 專 院 校 以 上 畢 業 報 考 程 序 : 採 網 路 報 名 方 式 辦 考 頻 率 : 每 年 一 次 考 區 : 分 為 台 北 台 中 高 雄 及 花 蓮 等 四 個 考 區 考 試 科 目 : 測 驗 分 兩 節, 不 分 科 目, 每 節 90 分 鐘 ; 四 選 一 單 選 選 擇 題, 其 中 30% 測 驗 題 數 以 英 文 命 題 內 容 : 1. 我 國 銀 行 資 本 適 足 率 計 算 規 定 與 新 巴 塞 爾 資 本 協 定 2. 信 用 風 險 管 理 3. 市 場 風 險 管 理 4. 作 業 風 險 管 理 5. 其 他 合 格 標 準 : 將 採 用 測 驗 等 化 方 法, 客 觀 比 較 各 期 難 易 度 調 整 訂 定 之 限 制 財 務 用 電 子 計 算 機 10
個 人 企 業 風 險 管 理 師 辦 考 機 構 : 中 華 民 國 風 險 管 理 學 會 (http://www.rmst.org.tw/) 測 驗 名 稱 : 報 考 資 格 : 無 限 制 考 試 頻 率 : 每 年 春 秋 各 舉 辦 一 次 考 試 地 點 : 台 北 台 中 高 雄 考 試 科 目 : 詳 次 頁 取 得 資 格 : 通 過 考 試 者, 檢 附 一 年 以 上 風 險 管 理 相 關 工 作 之 證 明, 由 該 學 會 理 事 會 通 過 頒 發 個 人 風 險 管 理 師 證 書 或 企 業 風 險 管 理 師 證 書 11
個 人 企 業 風 險 管 理 師 試 別 個 人 風 險 管 理 師 企 業 風 險 管 理 師 考 試 科 目 保 險 學 民 法 概 要 人 身 風 險 管 理 財 產 風 險 管 理 1 企 業 風 險 管 理 概 論 2 保 險 學 3 民 法 概 要 與 商 事 法 概 要 4 財 務 管 理 與 風 險 理 財 5 工 業 安 全 與 衛 生 管 理 個 人 風 險 管 理 師 合 格 率 約 24% 企 業 風 險 管 理 師 合 格 率 約 11% 12
國 內 保 險 投 顧 產 業 各 項 證 照 - 外 勤 人 身 / 產 險 業 務 員 外 勤 人 身 / 產 險 經 紀 人 投 資 型 保 險 業 務 員 保 險 ( 外 勤 ) 人 身 / 產 險 代 理 人 信 託 業 業 務 人 員 理 財 規 劃 人 員 13
人 身 保 險 業 務 員 資 格 測 驗 法 源 : 保 險 業 務 員 管 理 規 則 辦 考 機 構 : 中 華 民 國 人 壽 保 險 商 業 同 業 公 會 ( 壽 險 公 會 ) ( http://www.lia-roc.org.tw) 報 考 資 格 : 年 滿 二 十 歲 高 中 職 以 上 學 歷 報 考 程 序 : 先 選 擇 一 家 壽 險 公 司 或 經 代 公 司 成 為 業 務 培 訓 人 員, 再 經 由 所 屬 公 司 集 體 報 名 銷 售 資 格 : 須 向 ( 也 只 能 ) 一 家 壽 險 公 司 或 經 代 人 公 司 登 錄 考 試 科 目 : 專 業 科 目 : 保 險 實 務 及 保 險 法 規 兩 科 教 材 : 壽 險 公 會 出 版 之 人 身 保 險 業 務 員 資 格 測 驗 統 一 教 材 共 同 科 目 : 金 融 市 場 常 識 與 職 業 道 德 一 科 教 材 : 證 基 會 網 站 公 告 之 金 融 市 場 常 識 與 職 業 道 德 題 庫 14
投 資 型 保 險 商 品 業 務 員 資 格 測 驗 法 源 : 保 險 業 務 員 管 理 規 則 辦 考 機 構 : 中 華 民 國 保 險 事 業 發 展 中 心 ( 保 發 中 心 ) ( http://www.tii.org.tw) 報 考 資 格 : 年 滿 二 十 歲 高 中 職 以 上 學 歷 報 考 程 序 : 先 選 擇 一 家 壽 險 公 司 或 經 代 公 司 成 為 業 務 培 訓 人 員, 必 須 已 參 加 所 屬 公 司 或 相 關 機 構 辦 理 之 15 小 時 以 上 投 資 型 保 險 專 業 訓 練 課 程, 且 已 通 報 壽 險 公 會 並 獲 授 權 招 攬 年 金 保 險 業 務 者, 再 經 由 所 屬 公 司 集 體 報 名 考 試 頻 率 : 每 月 兩 次 15
投 資 型 保 險 商 品 業 務 員 資 格 測 驗 考 試 科 目 : 專 業 科 目 : 投 資 型 保 險 商 品 概 要 及 金 融 體 系 概 要 及 投 資 學 概 要 債 券 評 價 證 券 評 價 風 險 報 酬 與 投 資 組 合 兩 科 教 材 : 保 發 中 心 出 版 之 投 資 型 保 險 業 務 員 資 格 測 驗 統 一 教 材 共 同 科 目 : 金 融 市 場 常 識 與 職 業 道 德 測 驗 方 式 : 本 項 測 驗 採 電 腦 線 上 方 式, 考 生 在 測 驗 結 束 十 五 分 鐘 後 即 可 知 道 成 績, 在 國 內 財 金 專 業 考 試 中 是 第 一 個 採 用 電 腦 線 上 測 驗 的 機 構 平 均 及 格 率 約 為 50% 16
財 產 保 險 業 務 員 資 格 測 驗 法 源 : 保 險 業 務 員 管 理 規 則 辦 考 機 構 : 中 華 民 國 財 產 保 險 商 業 同 業 公 會 ( 產 險 公 會 ) ( http://www.nlia.org.tw) 報 考 資 格 : 年 滿 二 十 歲 國 中 以 上 學 歷 報 考 程 序 : 先 選 擇 一 家 產 險 公 司 或 經 代 公 司 成 為 業 務 培 訓 人 員, 再 經 由 所 屬 公 司 集 體 報 名 辦 考 頻 率 : 每 月 連 續 舉 辦 兩 天 考 試 科 目 : 專 業 科 目 : 財 產 保 險 實 務 財 產 保 險 法 規 汽 車 保 險 實 務 汽 車 保 險 法 規 等 4 科 共 同 科 目 : 金 融 市 場 常 識 與 職 業 道 德 一 科 教 材 : 證 基 會 網 站 公 告 之 金 融 市 場 常 識 與 職 業 道 德 題 庫 17
人 身 / 財 產 保 險 代 理 人 經 紀 人 公 證 人 資 格 測 驗 法 源 : 保 險 代 理 人 管 理 規 則 保 險 經 紀 人 管 理 規 則 保 險 公 證 人 管 理 規 則 辦 考 機 構 : 考 選 部 ( 專 門 職 業 及 技 術 人 員 普 通 考 試 保 險 代 理 人 保 險 經 紀 人 及 保 險 公 證 人 考 試 規 則 )(http://www.moex.gov.tw/) 報 考 資 格 : 年 滿 二 十 歲 高 中 職 以 上 學 歷 考 試 頻 率 : 一 年 一 試, 報 名 日 期 為 考 試 日 期 前 二 個 半 月 左 右 考 試 科 目 : 詳 次 頁 執 業 資 格 : 參 加 職 前 教 育 訓 練, 辦 理 執 業 證 書 登 記, 經 主 管 機 關 核 可 執 業 證 書 有 效 期 限 為 5 年, 期 滿 前 2 年 內, 須 再 參 加 在 職 教 育 課 程 結 業, 才 能 換 發 執 業 證 書 18
人 身 / 財 產 保 險 代 理 人 經 紀 人 公 證 人 資 格 測 驗 類 科 財 產 保 險 代 理 人 人 身 保 險 代 理 人 財 產 保 險 經 紀 人 人 身 保 險 經 紀 人 一 般 保 險 公 證 人 海 事 保 險 公 證 人 應 試 科 目 一 保 險 學 概 要 二 保 險 法 規 概 要 三 財 產 保 險 經 營 概 要 四 財 產 保 險 實 務 概 要 一 保 險 學 概 要 二 保 險 法 規 概 要 三 人 身 保 險 經 營 概 要 四 人 身 保 險 實 務 概 要 一 保 險 學 概 要 二 保 險 法 規 概 要 三 財 產 風 險 管 理 概 要 四 財 產 保 險 行 銷 概 要 一 保 險 學 概 要 二 保 險 法 規 概 要 三 人 身 風 險 管 理 概 要 四 人 身 保 險 行 銷 概 要 一 保 險 法 規 概 要 二 一 般 保 險 公 證 報 告 三 一 般 查 勘 鑑 定 四 估 價 與 理 算 概 要 一 保 險 法 規 概 要 二 海 商 法 概 要 三 海 事 保 險 英 文 公 證 報 告 四 海 事 查 勘 鑑 定 19
人 身 / 財 產 保 險 代 理 人 經 紀 人 公 證 人 資 格 測 驗 類 別 保 險 代 理 人 保 險 經 紀 人 定 義 指 根 據 代 理 契 約 或 授 權 書, 向 保 險 人 收 取 費 用, 並 代 理 經 營 業 務 之 人 指 基 於 被 保 險 人 利 益, 洽 訂 保 險 契 約 或 提 供 相 關 服 務, 而 收 取 佣 金 或 報 酬 之 人 保 險 公 證 人 指 向 保 險 公 司 或 被 保 險 人 收 費, 為 其 辦 理 保 險 標 的 之 查 勘 鑑 定 估 價 與 賠 款 之 理 算 洽 商, 而 予 以 證 明 之 人 一 般 保 險 公 證 人 辦 理 海 上 保 險 以 外 保 險 業 務 之 公 證 事 宜, 海 事 保 險 公 證 人 專 司 海 上 保 險 公 證 人 可 附 屬 於 保 險 公 司 下, 也 可 自 行 獨 立 開 業 20
信 託 業 業 務 人 員 信 託 業 務 專 業 測 驗 辦 考 機 構 : 信 託 公 會 (http://www.trust.org.tw/) 委 託 金 融 研 訓 院 (http://www.tabf.org.tw/) 報 考 資 格 : 高 中 職 以 上 學 歷 考 試 頻 率 : 一 年 二 至 三 次, 網 路 或 書 面 報 名 考 區 : 分 為 台 北 台 中 高 雄 及 花 蓮 等 四 個 考 區 考 試 科 目 : 專 業 科 目 : 信 託 法 規, 信 託 實 務 共 同 科 目 : 金 融 市 場 常 識 與 職 業 道 德 合 格 標 準 : 每 科 需 達 70 分 21
理 財 規 劃 人 員 專 業 能 力 測 驗 辦 考 機 構 : 台 灣 金 融 研 訓 院 (http://www.tabf.org.tw/tw) 報 考 資 格 : 不 限 報 考 程 序 : 採 網 路 報 名 方 式 辦 考 頻 率 : 每 年 兩 次 考 區 : 分 為 台 北 台 中 高 雄 及 花 蓮 等 四 個 考 區 考 試 科 目 : 專 業 科 目 : 理 財 工 具 60 分 鐘 理 財 規 劃 實 務 90 分 鐘 合 格 標 準 : 每 科 成 績 均 達 70 分 為 合 格 22
國 際 金 融 保 險 專 業 證 照 - 美 國 美 國 美 國 壽 險 精 算 師 FSA 美 國 產 險 核 保 師 CPCU 美 國 壽 險 規 劃 師 CLU 金 融 保 險 1.LOMA 壽 險 管 理 師 -FLMI 2.LOMA 客 戶 服 務 師 -ACS 3.LOMA 金 融 財 務 服 務 師 -FFSI 美 國 產 險 精 算 師 FCAS 美 國 理 財 規 劃 師 CFP 美 國 特 許 財 金 分 析 師 CFA 23
美 國 特 許 財 金 分 析 師 ( CFA, Chartered Financial Analyst) 發 照 機 構 :The Association for Investment Management and Research (AIMR) 應 考 資 格 : 大 學 畢 業 考 試 頻 率 : 每 年 春 秋 兩 季 台 灣 測 驗 中 心 : 北 ( 保 發 中 心 ) 中 (?) 南 (?) 台 灣 財 務 金 融 研 究 協 會 (http://www.tfra.org) 網 站 上 有 很 詳 細 的 考 試 資 料, 包 括 考 古 題 考 試 例 題 參 考 書 目 考 試 內 容 分 配 各 科 考 試 型 態 ( 選 擇 題 或 非 選 擇 題 ) 測 驗 的 時 間 以 及 考 試 費 用 24
美 國 特 許 財 金 分 析 師 ( CFA, Chartered Financial Analyst) LEVEL I LEVEL II LEVEL III 職 業 行 為 準 則 15% 10% 10% 經 濟 10% 5-10% 0% 數 量 與 統 計 12% 5-10% 0% 財 報 分 析 與 公 司 財 管 28% 20-40% 0% 資 產 評 價 30% 35-75% 35-45% 投 資 組 合 管 理 5% 5-15% 45-55% 考 題 型 態 考 試 日 期 選 擇 題 3 選 一 單 選 分 上 下 午 各 3 小 時 各 120 題 共 240 題 一 年 兩 次 每 年 六 月 初 / 12 月 初 的 第 一 個 星 期 天 50% 單 選 題 50% 非 選 擇 題 型 ( 自 2005 年 起 取 消 非 選 擇 題 型 改 為 10 題 組 一 組 6 題 3 選 一 單 選 題 上 下 午 共 140 題 ) 每 年 六 月 初, 與 LEVEL 1 同 一 天 考 場 台 北 台 北 台 北 50% 單 選 題 50% 非 選 擇 題 型 每 年 六 月 初, 與 LEVEL 1 同 一 天 25
美 國 理 財 規 劃 顧 問 (CFP,Certified Financial Planner) 發 照 機 構 : 國 際 理 財 規 劃 認 證 協 會 (FPSB) (http://www.fpsb.org) 台 灣 辦 考 機 構 : 台 灣 理 財 顧 問 認 證 協 會 (FPAT) (http://www.fpat.org.tw/) 證 照 取 得 : 證 照 的 授 予 非 常 嚴 謹, 著 重 四 個 E, 要 完 成 專 業 訓 練 課 程 (Education) 通 過 考 試 (Examination) 要 有 相 關 工 作 經 驗 (Experience) 個 人 的 職 業 道 德 (Ethic) 證 照 特 色 : 有 時 效 性 : 每 兩 年 須 換 證 一 次 跨 國 承 認 : 台 灣 是 第 十 八 個 加 入 的 國 家 目 前 已 有 20 多 個 國 家 引 進 此 認 證 制 度, 亞 洲 有 台 灣 日 本 香 港 新 加 坡 印 度 韓 國 中 國 大 陸 及 馬 來 西 亞 等 26
美 國 理 財 規 劃 顧 問 ( 續 1) (CFP,Certified Financial Planner) 教 育 訓 練 課 程 : 六 個 科 目 (M1 基 礎 理 財 規 劃 M2 風 險 管 理 與 保 險 規 劃 M3 員 工 福 利 與 退 休 金 規 劃 M4 投 資 規 劃 M5 租 稅 與 財 產 移 轉 規 劃 M6 全 方 位 理 財 規 劃 ), 每 科 40 小 時 課 程 考 試 認 證 : 應 試 者 需 通 過 第 一 科 至 第 五 科 測 驗, 才 能 報 考 第 六 科 全 方 位 理 財 規 劃 考 試 各 應 試 科 目 之 成 績, 以 通 過 該 科 考 試 當 日 起, 保 留 五 年 為 限 保 險 事 業 發 展 中 心 為 台 灣 理 財 顧 問 認 證 協 會 之 教 育 訓 練 機 構, 配 合 CFP 之 考 試 時 程, 提 供 第 二 單 元 風 險 管 理 與 保 險 規 劃 及 第 三 單 元 員 工 福 利 及 退 休 金 規 劃 相 關 訓 練 課 程 證 照 申 請 資 格 : 申 請 CFP 認 證 時 應 具 備 大 學 學 位 辦 考 頻 率 : 每 半 年 舉 辦 一 次 27
美 國 理 財 規 劃 顧 問 ( 續 2) CFP,Certified Financial Planner) CFA vs. CFP CFP 之 考 試 內 容 偏 重 理 財 顧 問, 應 考 者 必 須 了 解 各 項 金 融 商 品 及 客 戶 可 能 的 需 求, 適 合 在 第 一 線 從 事 理 財 規 劃 的 保 險 金 融 從 業 人 員 CFA, 係 美 國 特 許 財 務 分 析 師 (Chartered Financial Analyst), 是 重 量 級 財 務 金 融 機 構 的 分 析 研 究 人 員 所 必 備 的 證 照, 報 考 者 主 要 包 括 : 基 金 經 理 人 證 券 分 析 師 財 務 總 監 投 資 顧 問 投 資 銀 行 家 和 交 易 員 等, 考 試 內 容 涵 括 十 大 領 域 : 道 德 及 專 業 準 則 數 量 方 法 經 濟 學 會 計 學 及 公 司 財 務 全 球 市 場 及 工 具 評 價 及 投 資 理 論 固 定 收 益 投 資 分 析 權 益 投 資 分 析 不 動 產 及 外 匯 投 資 分 析 投 資 組 合 管 理 等 在 金 融 會 計 領 域 的 專 業 證 照 中, CFA 定 位 在 財 務 碩 士 的 程 度, 是 難 度 最 高 的 一 種 考 試 28
美 國 壽 險 規 劃 師 (CLU, Chartered Life Underwriter) 發 照 機 構 : 美 國 The American College (http://www.theamericancollege.edu) 證 照 取 得 : 必 須 符 合 教 育 訓 練 考 試 三 年 以 上 相 關 領 域 工 作 經 驗 及 道 德 紀 律 等 四 大 要 求 報 考 程 序 : 先 選 擇 一 家 產 險 公 司 或 經 代 公 司 成 為 業 務 培 訓 人 員, 再 經 由 所 屬 公 司 集 體 報 名 報 考 資 格 : 必 需 先 修 畢 該 科 目 之 訓 練 課 程 ( 主 辦 單 位 以 遠 距 教 學 的 方 式 提 供 訓 練, 教 學 方 式 除 了 電 腦 線 上 課 程 外, 也 有 教 材 函 授 錄 影 帶 及 CD 函 授, 此 外, 還 有 專 人 負 責 以 e-mail 或 傳 真 的 方 式 解 答 學 員 的 問 題 ) 辦 考 頻 率 : 每 季 舉 辦 一 次, 電 腦 線 上 應 試 考 試 地 點 : 台 北 29
美 國 壽 險 規 劃 師 ( 續 1) (CLU, Chartered Life Underwriter) 考 試 科 目 : 共 有 十 二 科, 考 生 必 須 通 過 五 科 必 考 科 目 及 三 科 選 考 科 目 ( 每 科 2 小 時 ) 必 考 科 目 : 保 險 規 劃 個 人 人 壽 保 險 壽 險 法 規 遺 產 規 劃 概 論 業 主 及 專 業 人 士 規 劃 選 考 科 目 : 理 財 規 劃 個 人 健 康 保 險 所 得 稅 團 體 福 利 退 休 需 求 規 劃 投 資 學 遺 產 規 劃 應 用 費 用 ( 以 2009 年 的 收 費 標 準 計 算 ): 新 生 註 冊 費 為 美 金 125 元 每 一 科 目 學 費 美 金 565 元, 這 金 額 包 含 各 種 教 材 模 擬 試 題 線 上 課 程 以 及 考 試 費 用 教 材 的 郵 寄 費 用 每 科 美 金 25 元 以 考 取 八 科 來 計 算, 至 少 需 花 費 美 金 4,741 元, 約 折 合 新 台 幣 16 萬 元 30
美 國 壽 險 規 劃 師 ( 續 2) (CLU, Chartered Life Underwriter) 互 抵 制 度 : 美 國 金 融 保 險 相 關 的 三 大 證 照 CLU CFP (Certificated Financial Planner, 美 國 理 財 規 劃 顧 問 ) ChFc(Chartered Financial Consultant, 美 國 財 務 顧 問 師 ), 三 項 考 試 的 部 份 考 試 科 目 或 訓 練 課 程 是 可 以 互 相 抵 免 例 如 : 只 要 取 得 CLU 資 格 者, 可 以 不 必 參 加 CFP 的 訓 練 課 程 即 可 直 接 參 加 CFP 的 考 試, 此 外, 只 要 再 選 考 ChFc 要 求 之 科 目, 即 可 取 得 ChFc 資 格 欲 取 得 這 三 項 國 際 證 照 的, 可 以 循 序 準 備, 先 考 取 共 通 科 目, 再 根 據 自 己 的 生 涯 規 劃 及 專 業, 加 考 幾 項 科 目, 即 可 以 最 少 的 時 間 取 得 多 張 國 際 級 專 業 證 照 31
美 國 壽 險 精 算 師 ( FSA, Fellow of the Society of Actuaries) 發 照 機 構 : 美 國 精 算 學 會 (SOA,Society of Actuaries ) (http://www.soa.org) 證 照 取 得 : 正 會 員 (FSA,Fellow of SOA) 及 副 會 員 (ASA, Associate of SOA, 在 台 灣 又 稱 為 美 國 壽 險 ( 副 ) 精 算 師 是 人 壽 保 險 從 業 人 員 專 業 證 照 中, 難 度 或 是 專 業 性 都 是 最 高 的 專 業 證 照 考 試 頻 率 : 每 年 兩 次 台 灣 測 驗 中 心 : 北 ( 政 大 ) 中 ( 逢 甲 ) 南 (?) 網 站 上 有 很 詳 細 的 考 試 資 料, 包 括 考 古 題 考 試 例 題 參 考 書 目 考 試 內 容 分 配 各 科 考 試 型 態 ( 選 擇 題 或 非 選 擇 題 ) 測 驗 的 時 間 以 及 考 試 費 用 32
美 國 壽 險 精 算 師 ( 續 1) ( FSA, Fellow of the Society of Actuaries) Requirements for Associateship Preliminary Education (PE): Pre-requisites Validation by Educational Experience(VEE) Traditional Exam Fundamental of Actuarial Practice (FAP) Associateship Professionalism Course (APC) 33
美 國 壽 險 精 算 師 ( 續 2) ( FSA, Fellow of the Society of Actuaries) Requirements for Associateship Preliminary Education (PE): 目 的 : 自 行 研 習 未 來 要 通 過 考 試 所 需 要 的 基 礎 理 論 科 目 科 目 包 括 : Calculus Linear Algebra Introductory Accounting Business Law Mathematical Statistics 34
美 國 壽 險 精 算 師 ( 續 3) ( FSA, Fellow of the Society of Actuaries) Requirements for Associateship VEE 要 求 選 修 科 目 : Economics ( 兩 學 期 ) microeconomics 和 macroeconomics Corporate Finance ( 兩 學 期 ) an introductory semester followed by an advanced semester in a business school Applied Statistical Methods ( 一 或 兩 學 期 ) 必 須 包 括 Time Series 和 Regression 35
美 國 壽 險 精 算 師 ( 續 4) ( FSA, Fellow of the Society of Actuaries) Requirements for Associateship Traditional Exam : Exam P Probability (3 hrs) Exam FM Financial Mathematics (2 hrs) Exam M Actuarial Models (5 hrs) 1. Life Contingencies segment (Exam MLC 3 hrs) 2. Financial Economics (Exam MFE 2 hrs) Exam C Construction and Evaluation of Actuarial Models (4 hrs) 36
美 國 壽 險 精 算 師 ( 續 5) ( FSA, Fellow of the Society of Actuaries) Requirements for Associateship Fundamental of Actuarial Practice (FAP) - Internet-Based Module Module 1: Role of the Professional Actuary Module 2: External Forces Module 3: Risk in Actuarial Problems Module 4: Actuarial Solutions Module 5: Actuarial Models Module 6: Model Selection and Solution Design Module 7: Selection of Initial Assumptions Module 8: Monitoring Results and Completing the Control Cycle 37
美 國 壽 險 精 算 師 ( 續 6) ( FSA, Fellow of the Society of Actuaries) Requirements for Fellowship 1. 通 過 兩 科 相 同 領 域 專 業 考 試 科 目 ( 各 6 hrs) Exam DP - Design and Pricing Topics :Models and Assumptions External Constraints Relevant Regulation Exam CSP - Company/Sponsor Perspective Topics :Risk Management Valuation Accounting Requirements 38
美 國 壽 險 精 算 師 ( 續 7) ( FSA, Fellow of the Society of Actuaries) Requirements for Fellowship 2.Internet-Based FSA Modules 如 同 FAP Modules, 但 包 含 一 些 精 算 專 業 實 務 上 的 問 題 討 論 3.Capstone Module or Seminar 4.Fellowship Admissions Course (FAC) 恭 喜 你! 39
美 國 產 險 精 算 師 ( FCAS, Fellow of Casualty Actuarial Society) 發 照 機 構 : 美 國 產 險 精 算 學 會 (CAS,Casualty Actuarial Society) (http://www.casact.org) 證 照 取 得 : 正 會 員 (FCAS,Fellow of CAS) 及 副 會 員 (ACAS,Associate of CAS, 在 台 灣 又 稱 為 美 國 產 險 ( 副 ) 精 算 師 是 財 產 保 險 從 業 人 員 專 業 證 照 中, 難 度 或 是 專 業 性 都 是 最 高 的 專 業 證 照 考 試 頻 率 : 每 年 春 秋 兩 季 台 灣 測 驗 中 心 : 北 ( 保 發 中 心 ) 網 站 上 有 很 詳 細 的 考 試 資 料, 包 括 考 古 題 考 試 例 題 參 考 書 目 考 試 內 容 分 配 各 科 考 試 型 態 ( 選 擇 題 或 非 選 擇 題 ) 測 驗 的 時 間 以 及 考 試 費 用 40
美 國 產 險 核 保 師 ( CPCU, Chartered Property Casualty Underwriters) 發 照 機 構 : 美 國 產 險 核 保 協 會 (The American Institute For Property And Liability Underwriters) (http://www.aicpcu.org) 報 名 方 式 : 分 為 會 員 公 司 和 獨 立 考 生 考 試 方 式 : 台 灣 採 紙 筆 測 驗, 美 加 地 區 採 電 腦 測 驗 方 式 考 試 頻 率 : 每 季 台 灣 測 驗 中 心 : 北 ( 保 發 中 心 ) 考 試 科 目 :11 科, 必 須 通 過 五 門 共 同 科 目 及 三 門 專 業 科 目 ( 商 業 保 險 類 或 個 人 保 險 類 ), 才 能 獲 得 資 格 證 書 41
LOMA 壽 險 管 理 師 (FLMI, Fellow, Life Management Institute) LOMA 壽 險 管 理 師 (FLMI) 的 資 格 認 證 是 全 世 界 最 大 的 保 險 教 育 訓 練 計 畫 (http:// www.lomanet.org) 報 名 方 式 : 分 為 會 員 公 司 和 獨 立 考 生 考 試 方 式 : 紙 筆 測 驗 及 I*STAR 電 腦 考 試 兩 種, 另 提 供 中 文 版 及 英 文 版 的 試 題 給 考 生 選 擇, 題 型 包 含 是 非 題 及 選 擇 題 ( 單 選 和 複 選 ) 考 試 頻 率 : 每 年 兩 次 台 灣 測 驗 中 心 : 保 險 公 司 42
LOMA 壽 險 管 理 師 (FLMI, Fellow, Life Management Institute) 考 試 科 目 :10 科 FLMI280 保 險 原 理 ( 人 壽 健 康 和 年 金 ) FLMI290 人 壽 健 康 保 險 公 司 的 運 作 FLMI301 保 險 行 政 業 務 管 理 FLMI310 人 壽 健 康 保 險 法 規 概 況 ( 美 國 加 拿 大 ) FLMI320 人 壽 健 康 保 險 的 市 場 經 營 FLMI330 保 險 管 理 原 理 與 實 務 FLMI340 保 險 公 司 信 息 管 理 FLMI351 金 融 服 務 業 環 境 FLMI361 人 壽 健 康 保 險 公 司 的 會 計 與 財 務 報 表 FLMI371 人 壽 健 康 保 險 公 司 的 償 付 與 盈 利 管 理 有 多 科 已 有 中 譯 本 43
LOMA 客 戶 服 務 師 (ACS-Associate, Customer Service Program) LOMA 客 戶 服 務 師 (ACS) 的 培 訓 教 育 計 畫, 專 門 培 養 具 備 專 業 知 識 和 技 巧 的 保 險 金 融 業 客 戶 服 務 人 才 (http:// www.lomanet.org) 報 名 方 式 : 分 為 會 員 公 司 和 獨 立 考 生 考 試 方 式 : 紙 筆 測 驗 及 I*STAR 電 腦 考 試 兩 種, 另 提 供 中 文 版 及 英 文 版 的 試 題 給 考 生 選 擇, 題 型 包 含 是 非 題 及 選 擇 題 ( 單 選 和 複 選 ) 考 試 頻 率 : 每 年 兩 次 台 灣 測 驗 中 心 : 保 險 公 司 44
LOMA 客 戶 服 務 師 (ACS-Associate, Customer Service Program) 考 試 科 目 :5 科 FLMI280 保 險 原 理 ( 人 壽 健 康 和 年 金 ) FLMI290 人 壽 健 康 保 險 公 司 的 運 作 FLMI301 保 險 行 政 業 務 管 理 FLMI320 人 壽 健 康 保 險 的 市 場 經 營 ACS100 客 戶 服 務 基 礎 全 都 有 中 譯 本 45
LOMA 金 融 財 務 服 務 師 (FFSI Fellow, Financial Services Institute) LOMA 金 融 財 務 服 務 師 (FFSI) 的 培 訓 教 育 計 畫, 專 門 培 養 具 備 專 業 知 識 和 技 巧, 以 提 供 全 方 位 的 金 融 財 務 服 務 專 才 (http:// www.lomanet.org) 報 名 方 式 : 分 為 會 員 公 司 和 獨 立 考 生 考 試 方 式 : 紙 筆 測 驗 及 I*STAR 電 腦 考 試 兩 種, 另 提 供 中 文 版 及 英 文 版 的 試 題 給 考 生 選 擇, 題 型 包 含 是 非 題 及 選 擇 題 ( 單 選 和 複 選 ) 考 試 頻 率 : 每 年 兩 次 台 灣 測 驗 中 心 : 保 險 公 司 考 試 科 目 :8 科, 保 險 學 原 理 ( 包 含 人 壽 健 康 和 年 金 ) 財 務 規 劃 法 規 行 銷 學 金 融 服 務 環 境 及 投 資 學 等 46
英 國 皇 家 保 險 學 院 保 險 專 業 證 照 (CII, The Chartered Insurance Institute) CII 是 一 個 獨 特 的 保 險 金 融 服 務 專 業 機 構, 也 是 目 前 在 全 球 保 險 和 金 融 財 務 業 裡 最 大 且 最 具 權 威 的 專 業 教 育 機 構, 其 目 的 是 透 過 認 證 考 試, 提 昇 金 融 保 險 領 域 各 層 級 之 高 標 準 的 競 爭 力 與 整 合 力 CII 資 格 的 取 得 非 常 不 易, 其 內 容 幾 乎 包 括 了 所 有 保 險 的 相 關 知 識, 涵 括 了 壽 險 與 產 險, 核 保 與 理 賠, 長 短 期 保 險 契 約, 對 全 世 界 的 保 險 市 場 也 都 要 有 所 認 識, 知 識 的 廣 度 也 囊 括 了 行 銷 管 理 財 會 等 專 業 知 識, 甚 至, 為 了 因 應 現 代 化 金 融 市 場 的 發 展, 還 包 括 了 在 資 訊 科 技 方 面 的 知 識 (http:// www.cii.co.uk) 其 主 要 目 標 有 三 大 項 : 增 進 專 業 加 強 競 爭 力 及 建 立 職 業 生 涯 規 劃 47
英 國 皇 家 保 險 學 院 保 險 專 業 證 照 (CII, The Chartered Insurance Institute) CII 資 格 認 證 架 構 基 本 上 分 成 四 個 層 級 : Award in Insurance: 這 是 初 進 保 險 界 的 人 所 需 了 解 的 最 基 本 保 險 知 識, 獲 證 門 檻 是 6 個 學 分 Certificate in Insurance: 這 是 保 險 基 礎 性 課 程, 適 合 想 要 進 入 保 險 產 業 並 獲 得 必 要 的 保 險 市 場 基 本 知 識 者, 其 獲 證 門 檻 是 40 個 學 分 Diploma in Insurance: 這 是 保 險 技 術 性 課 程, 主 要 對 象 為 希 望 理 解 保 險 產 業 相 關 技 術 知 識 者, 其 獲 證 門 檻 是 110 個 學 分 Advanced Diploma in Insurance: 這 是 保 險 專 業 性 課 程, 係 屬 保 險 專 家 級 的 證 書, 代 表 具 有 經 驗 與 保 險 專 業 的 資 格, 其 獲 證 門 檻 是 290 個 學 分 48
英 國 皇 家 保 險 學 院 保 險 專 業 證 照 (CII, The Chartered Insurance Institute) 獲 得 Advanced Diploma in Insurance 認 證 之 後, 取 得 ACII( Associate of CII, 即 CII 副 會 員 ) 資 格 獲 得 Advanced Diploma in Insurance 認 證 或 通 過 10 科 考 試 成 為 ACII 後, 最 少 需 經 過 三 年, 才 可 以 再 依 據 一 定 的 申 請 程 序, 例 如 : 填 表 格 繳 費 專 業 教 育 訓 練 職 業 道 德 教 育 訓 練 繳 交 報 告 等 等, 之 後 通 過 甄 選, 才 可 成 為 FCII(Fellow of CII, 即 CII 正 會 員 ) FCII 是 全 球 公 認 的 一 項 保 險 專 業 資 格, 取 得 FCII 資 格 表 示 在 專 業 知 識 從 業 經 驗 及 專 業 上 都 獲 得 認 可 考 試 頻 率 : 每 年 兩 次 台 灣 測 驗 中 心 : 北 ( 保 發 中 心 ) 49
中 國 大 陸 保 險 專 業 證 照 精 算 師 保 險 代 理 從 業 人 員 保 險 經 紀 從 業 人 員 保 險 公 估 從 業 人 員 辦 考 機 構 : 中 國 保 險 監 督 管 理 委 員 會, 屬 國 家 考 試 (http:// www.circ.gov.cn) 測 驗 中 心 : 各 大 城 市 報 名 方 式 : 至 辦 理 機 構 報 名 或 郵 寄 報 名 50
中 國 大 陸 精 算 師 資 格 考 試 精 算 師 資 格 :1. 三 科 必 考 科 目, 兩 科 選 考 科 目 2. 精 算 職 業 後 續 教 育 3. 三 年 以 上 的 精 算 工 作 經 驗 應 考 資 格 : 大 學 以 上 學 歷 考 試 方 式 : 分 為 準 精 算 師 和 精 算 師 兩 階 段 考 試 日 期 : 由 中 國 保 監 會 公 告 科 目 豁 免 : 已 通 過 美 國 精 算 師 考 試 或 英 國 精 算 師 考 試 有 關 科 目 的 考 生, 可 按 規 定 豁 免 應 考 的 相 關 科 目 51
中 國 大 陸 精 算 師 資 格 考 試 準 精 算 師 考 試 科 目 : 數 學 基 礎 Ⅰ 數 學 基 礎 Ⅱ 複 利 數 學 壽 險 精 算 數 學 風 險 理 論 生 命 表 基 礎 壽 險 精 算 實 務 產 險 精 算 數 學 與 實 務 綜 合 經 濟 基 礎 精 算 師 考 試 科 目 : 保 險 公 司 財 務 管 理 - 必 考 保 險 法 及 相 關 法 規 - 必 考 個 人 壽 險 與 年 金 精 算 實 務 - 必 考 社 會 保 障 - 選 考 資 產 負 債 管 理 - 選 考 高 級 產 險 精 算 實 務 - 選 考 團 體 壽 險 - 選 考 意 外 傷 害 和 健 康 保 險 - 選 考 高 級 投 資 學 - 選 考 養 老 金 計 劃 - 選 考 精 算 職 業 後 續 教 育 PD - 必 修 52
中 國 大 陸 保 險 代 理 從 業 人 員 基 本 資 格 考 試 代 理 人 : 類 似 台 灣 壽 險 公 會 的 壽 險 業 務 員 資 格 產 險 公 會 的 產 險 業 務 員 資 格 及 考 試 院 所 辦 理 的 保 險 代 理 人 資 格 等 功 能, 中 國 大 陸 行 銷 保 險 業 務 時 必 備 的 資 格 應 考 資 格 : 高 中 以 上 學 歷 考 試 頻 率 : 每 月 測 驗 中 心 : 各 大 城 市 考 試 科 目 : 只 考 保 險 原 理 與 實 務 一 科, 命 題 範 圍 ( 自 2003 年 2 月 起 ) 包 含 : 保 險 原 理 知 識 保 險 法 知 識 壽 險 業 務 知 識 產 險 業 務 知 識 等, 參 考 用 書 為 中 國 金 融 出 版 社 出 版 的 保 險 原 理 與 實 務 和 保 險 相 關 法 規 彙 編 53
中 國 大 陸 保 險 經 紀 從 業 人 員 基 本 資 格 考 試 保 險 經 紀 人 : 考 試 難 度 較 高, 突 顯 了 本 證 照 的 價 值 應 考 資 格 : 大 學 專 科 以 上 學 歷 考 試 頻 率 : 每 年 2 次 測 驗 中 心 : 各 大 城 市 考 試 科 目 : 經 濟 基 礎 知 識 及 保 險 原 理 與 實 務 二 科, 每 科 2.5 小 時 參 考 用 書 : 中 國 金 融 出 版 社 出 版 的 經 濟 基 礎 知 識 保 險 原 理 與 實 務 和 保 險 相 關 法 規 彙 編 54
中 國 大 陸 保 險 公 估 從 業 人 員 基 本 資 格 考 試 保 險 公 估 人 : 類 似 台 灣 之 保 險 公 證 人 應 考 資 格 : 大 學 本 科 以 上 學 歷 考 試 頻 率 : 每 年 6 月 12 月 測 驗 中 心 : 各 大 城 市 考 試 科 目 : 保 險 相 關 法 規 彙 編 及 保 險 原 理 與 實 務 二 科, 每 科 2.5 小 時 參 考 用 書 : 中 國 金 融 出 版 社 出 版 的 保 險 原 理 與 實 務 和 保 險 相 關 法 規 彙 編 55
保 險 投 顧 產 業 相 關 證 照 考 試 之 介 紹 56