( 格 式 一 ) 單 位 : 新 台 幣 千 元 資 產 負 債 及 權 益 代 碼 會 計 項 目 金 額 % 金 額 % 代 碼 會 計 項 目 金 額 % 金 額 % 11000 現 金 及 約 當 現 金 9,063,830 9 7,592,546 10 21000 央 行 及 銀 行 同 業 存 款 87,356,619 83 68,486,413 88 11500 存 放 央 行 及 拆 借 銀 行 同 業 4,279,906 4 2,952,424 4 21500 央 行 及 同 業 融 資 - - - - 12000 透 過 損 益 按 公 允 價 值 衡 量 之 金 融 資 產 48,302,484 46 33,217,034 43 22000 透 過 損 益 按 公 允 價 值 衡 量 之 金 融 負 債 12,766,423 12 6,766,794 9 12300 避 險 之 衍 生 金 融 資 產 - - - - 22300 避 險 之 衍 生 金 融 負 債 - - - - 12500 附 賣 回 票 券 及 債 券 投 資 - - - - 22500 附 買 回 票 券 及 債 券 負 債 - - - - 13000 應 收 款 項 - 淨 額 541,472-427,237-23000 應 付 款 項 2,986,359 3 610,463 1 13200 當 期 所 得 稅 資 產 220,856-514,370 1 23200 當 期 所 得 稅 負 債 82,771-9,933-13300 待 出 售 資 產 - - - - 23300 與 待 出 售 資 產 直 接 相 關 之 負 債 - - - - 13500 貼 現 及 放 款 - 淨 額 - - - - 23500 存 款 及 匯 款 - - - - 14000 備 供 出 售 金 融 資 產 42,901,737 41 32,263,159 42 24000 應 付 金 融 債 券 - - - - 14500 持 有 至 到 期 日 金 融 資 產 - - - - 24500 特 別 股 負 債 - - - - 15000 採 用 權 益 法 之 投 資 - 淨 額 303,567-243,019-25000 應 計 退 休 金 負 債 - - - - 15100 受 限 制 資 產 - - - - 25500 其 他 金 融 負 債 ( 說 明 2) - - - - 15500 其 他 金 融 資 產 - 淨 額 ( 說 明 1) - - - - 25600 負 債 準 備 2,067-2,575-18500 不 動 產 及 設 備 - 淨 額 513-446 - 29300 遞 延 所 得 稅 負 債 - - 44,521-18700 投 資 性 不 動 產 - 淨 額 - - - - 29500 其 他 負 債 - - - - 19000 無 形 資 產 - 淨 額 - - - - 負 債 總 計 103,194,239 98 75,920,699 98 19300 遞 延 所 得 稅 資 產 - 淨 額 32,628-127,047 - 資 產 負 債 表 2014 年 12 月 31 日 及 2013 年 12 月 31 日 19500 其 他 資 產 - 淨 額 21,340-25,034 - 歸 屬 於 母 公 司 業 主 之 權 益 31000 專 撥 營 業 資 金 200,000-200,000-32000 保 留 盈 餘 2,319,398 2 1,305,212 2 32500 其 他 權 益 (45,304) - (63,595) - 權 益 總 計 2,474,094 2 1,441,617 2 資 產 總 計 105,668,333 100 77,362,316 100 負 債 及 權 益 總 計 105,668,333 100 77,362,316 100 說 明 : 1 不 含 貼 現 及 放 款 2 不 含 應 付 金 融 債 券 3 上 表 數 字 業 經 會 計 師 查 核 4 備 抵 呆 帳 附 註 明 細 如 下 代 碼 會 計 項 目 11022 備 抵 呆 帳 - 存 放 銀 行 同 業 - - 11504 備 抵 呆 帳 - 拆 放 銀 行 同 業 - - 11506 備 抵 呆 帳 -- 銀 行 同 業 貿 易 融 資 墊 款 - - 13002 備 抵 呆 帳 - 應 收 票 據 - - 13004 備 抵 呆 帳 - 長 期 應 收 票 據 - - 13008 備 抵 呆 帳 - 應 收 帳 款 - - 13010 備 抵 呆 帳 - 長 期 應 收 款 - - 13014 備 抵 呆 帳 - 應 收 收 益 - - 13016 備 抵 呆 帳 - 應 收 利 息 - - 13024 備 抵 呆 帳 - 應 收 承 兌 票 款 - - 13026 備 抵 呆 帳 - 應 收 承 購 帳 款 - 無 追 索 權 - - 13028 備 抵 呆 帳 - 應 收 信 用 卡 款 項 - - 13098 備 抵 呆 帳 - 其 他 應 收 款 - - 13590 備 抵 呆 帳 - 貼 現 及 放 款 - - 15534 備 抵 呆 帳 買 入 匯 款 - - 15542 備 抵 呆 帳 - 非 放 款 轉 列 之 催 收 款 項 - - 15552 備 抵 呆 帳 - 拆 放 證 券 公 司 - -
( 格 式 二 ) 代 碼 項 目 台 北 分 行 綜 合 損 益 表 2014 年 及 2013 年 01 月 01 日 至 12 月 31 日 本 期 上 期 變 動 (103 年 第 4 季 ) (102 年 第 4 季 ) 百 分 比 (%) 金 額 % 金 額 % 41000 利 息 收 入 591,267 100 381,431 100 55 51000 減 : 利 息 費 用 (286,037) (48) (255,392) (67) 12 利 息 淨 收 益 305,230 52 126,039 33 142 利 息 以 外 淨 收 益 1,080,097 183 620,923 163 163 42000 手 續 費 淨 收 益 (5,821) (1) (28,012) (7) (79) 42500 透 過 損 益 按 公 允 價 值 衡 量 之 金 融 資 產 及 負 債 損 益 922,457 156 448,965 118 105 43000 備 供 出 售 金 融 資 產 之 已 實 現 損 益 0 0 1,155 0 (100) 43500 持 有 至 到 期 日 金 融 資 產 之 已 實 現 損 益 0 0 0 0 0 44500 兌 換 損 益 102,895 18 132,149 35 (22) 45000 資 產 減 損 損 失 ( 迴 轉 利 益 ) 0 0 0 0 0 47000 採 用 權 益 法 之 關 聯 企 業 及 合 資 損 益 之 份 額 60,548 10 66,706 17 (9) 48000 其 他 利 息 以 外 淨 收 益 18 0 (40) 0 (145) 淨 收 益 1,385,327 235 746,962 196 85 58200 呆 帳 費 用 及 保 證 責 任 準 備 提 存 0 0 0 營 業 費 用 (171,797) (29) (144,250) (38) (38) 58500 員 工 福 利 費 用 (81,841) (14) (67,897) (18) 21 59000 折 舊 及 攤 銷 費 用 (132) 0 (119) 0 11 59500 其 他 業 務 及 管 理 費 用 (89,824) (15) (76,234) (20) 18 61001 稅 前 淨 利 ( 淨 損 ) 1,213,530 206 602,712 158 101 61003 所 得 稅 ( 費 用 ) 利 益 (199,750) (34) 61,231 16 (426) 61000 繼 續 營 業 單 位 本 期 淨 利 ( 淨 損 ) 1,013,780 172 663,943 174 53 62500 停 業 單 位 損 益 0 0 0 64000 本 期 淨 利 ( 淨 損 ) 1,013,780 172 663,943 174 53 65000 其 他 綜 合 損 益 18,697 3 (8,017) (2) (333) 65001 國 外 營 運 機 構 財 務 報 表 換 算 之 兌 換 差 額 (1,214) 0 (1,348) 0 (10) 65011 備 供 出 售 金 融 資 產 未 實 現 評 價 損 益 19,505 3 (7,019) (2) (378) 65021 現 金 流 量 避 險 中 屬 有 效 避 險 部 分 之 避 險 工 具 利 益 ( 損 失 ) 0 0 0 65023 國 外 營 運 機 構 淨 投 資 避 險 屬 有 效 避 險 部 分 之 避 險 工 具 利 益 ( 損 失 ) 0 0 0 65031 確 定 福 利 計 畫 精 算 損 益 489 0 421 0 16 65043 採 用 權 益 法 認 列 之 關 聯 企 業 及 合 資 其 他 綜 合 損 益 之 份 額 0 0 0 65051 其 他 綜 合 損 益 - 其 他 0 0 0 65091 與 其 他 綜 合 損 益 組 成 部 分 相 關 之 所 得 稅 (83) 0 (71) 0 17 66000 本 期 綜 合 損 益 總 額 1,032,477 175 655,926 172 57 淨 利 歸 屬 於 : 母 公 司 業 主 1,013,780 172 663,943 174 53 非 控 制 權 益 綜 合 損 益 總 額 歸 屬 於 : 母 公 司 業 主 1,032,477 175 655,926 172 57 非 控 制 權 益 每 股 盈 餘 67500 基 本 每 股 盈 餘 0 0 67700 稀 釋 每 股 盈 餘 0 0 說 明 : 1. 每 股 盈 餘 以 新 台 幣 元 為 單 位 2. 上 表 數 字 業 經 會 計 師 查 核
( 格 式 A) 以 公 允 價 值 衡 量 之 金 融 工 具 項 目 合 計 第 一 等 級 第 二 等 級 第 三 等 級 合 計 第 一 等 級 第 二 等 級 第 三 等 級 非 衍 生 金 融 工 具 資 產 透 過 損 益 按 公 允 價 值 衡 量 之 金 融 資 產 32,986,214 32,986,214 26,523,333 26,523,333 持 有 供 交 易 之 金 融 資 產 32,986,214 32,986,214 26,523,333 26,523,333 股 票 投 資 - - - - 債 券 投 資 (G,C) 32,986,214 32,986,214 26,523,333 26,523,333 其 他 (M,TB) - - - - 原 始 認 列 時 指 定 透 過 損 益 按 公 允 價 值 衡 量 之 金 融 資 產 - - - - 備 供 出 售 金 融 資 產 42,901,737 42,901,737 32,263,159 32,263,159 股 票 投 資 - - - - 債 券 投 資 (G,C) 3,341,496 3,341,496 4,184,849 4,184,849 其 他 (M,TB) 39,560,241 39,560,241 28,078,310 28,078,310 負 債 透 過 損 益 按 公 允 價 值 衡 量 之 金 融 負 債 持 有 供 交 易 之 金 融 負 債 - - - - 原 始 認 列 時 指 定 透 過 損 益 按 公 允 價 值 衡 量 之 金 融 負 債 衍 生 金 融 工 具 資 產 透 過 損 益 按 公 允 價 值 衡 量 之 金 融 資 產 15,316,270 985 15,315,285 6,693,701 6,908 6,686,793 避 險 之 衍 生 金 融 資 產 - - - - 負 債 透 過 損 益 按 公 允 價 值 衡 量 之 金 融 負 債 12,766,423-12,766,423 6,766,794-6,766,794 避 險 之 衍 生 金 融 負 債 - - - - 合 計 103,970,644 985 103,969,659 72,246,987 6,908 72,240,079 說 明 :1 本 表 旨 在 瞭 解 銀 行 衡 量 金 融 資 產 及 金 融 負 債 公 允 價 值 之 方 法 2 第 一 等 級 係 指 金 融 商 品 於 活 絡 市 場 中, 相 同 金 融 商 品 之 公 開 報 價, 活 絡 市 場 係 指 符 合 下 列 所 有 條 件 之 市 場 :(1) 在 市 場 交 易 之 商 品 具 有 同 質 性 ;(2) 隨 時 可 於 市 場 中 尋 得 具 意 願 之 買 賣 雙 方 ;(3) 價 格 資 訊 可 為 大 眾 為 取 得 3 第 二 等 級 係 指 除 活 絡 市 場 公 開 報 價 以 外 之 可 觀 察 價 格, 包 括 直 接 ( 如 價 格 ) 或 間 接 ( 如 自 價 格 推 導 而 來 ) 自 活 絡 市 場 取 得 之 可 觀 察 投 入 參 數, 例 如 : (1) 活 絡 市 場 中 相 似 金 融 商 品 之 公 開 報 價, 指 銀 行 持 有 金 融 商 品 之 公 允 價 值, 係 依 據 相 似 金 融 商 品 近 期 之 交 易 價 格 推 導 而 得, 相 似 金 融 商 品 應 依 該 金 融 商 品 之 特 性 及 其 交 易 條 件 予 以 判 斷 金 融 商 品 之 公 允 價 值 須 配 合 相 似 金 融 商 品 之 可 觀 察 交 易 價 格 予 以 調 整 之 因 素 可 能 包 括 相 似 金 融 商 品 近 期 之 交 易 價 格 已 有 時 間 落 差 ( 距 目 前 已 有 一 段 期 間 ) 金 融 商 品 交 易 條 件 之 差 異 涉 及 關 係 人 之 交 易 價 格 相 似 金 融 商 品 之 可 觀 察 交 易 價 格 與 持 有 之 金 融 商 品 價 格 之 相 關 性 (2) 非 活 絡 市 場 中, 相 同 或 相 似 金 融 商 品 之 公 開 報 價 (3) 以 評 價 模 型 衡 量 公 允 價 值, 而 評 價 模 型 所 使 用 之 投 入 參 數 ( 例 如 : 利 率 殖 利 率 曲 線 波 動 率 等 ), 係 根 據 市 場 可 取 得 之 資 料 ( 可 觀 察 投 入 參 數, 指 參 數 之 估 計 係 取 自 市 場 資 料, 且 使 用 該 參 數 評 價 金 融 商 品 之 價 格 時, 應 能 反 映 市 場 參 與 者 之 預 期 ) (4) 投 入 參 數 大 部 分 係 衍 生 自 可 觀 察 市 場 資 料, 或 可 藉 由 可 觀 察 市 場 資 料 驗 證 其 相 關 性 4 第 三 等 級 係 指 衡 量 公 允 價 值 之 投 入 參 數 並 非 根 據 市 場 可 取 得 之 資 料 ( 不 可 觀 察 之 投 入 參 數, 例 如 : 使 用 歷 史 波 動 率 之 選 擇 權 訂 價 模 型, 因 歷 史 波 動 率 並 不 能 代 表 整 體 市 場 參 與 者 對 於 未 來 波 動 率 之 期 望 值 ) 5 本 格 式 之 分 類 應 與 其 資 產 負 債 表 相 對 應 帳 面 價 值 之 分 類 一 致 6 採 用 評 價 模 型 衡 量 金 融 商 品 公 允 價 值 時, 其 投 入 參 數 若 包 含 可 觀 察 市 場 資 料 及 不 可 觀 察 之 參 數, 銀 行 應 判 斷 投 入 參 數 是 否 重 大 影 響 公 允 價 值 之 衡 量 結 果, 如 不 可 觀 察 之 投 入 參 數 對 公 允 價 值 之 衡 量 結 果 有 重 大 影 響 時, 則 應 將 該 類 金 融 商 品 公 允 價 值 分 類 至 最 低 等 級 7 相 同 之 金 融 商 品, 若 前 後 期 所 採 用 之 評 價 模 型 或 所 歸 屬 之 等 級 有 重 大 變 動 時 ( 例 如, 第 一 等 級 及 第 二 等 級 間 之 重 大 變 動 不 可 觀 察 投 入 參 數 變 動 對 公 允 價 值 之 衡 量 結 果 產 生 重 大 改 變, 重 大 性 應 考 量 該 類 金 融 商 品 之 投 資 金 額 當 期 評 價 結 果 對 損 益 相 關 資 產 負 債 或 股 東 權 益 之 影 響 ), 應 說 明 其 變 動 情 形 及 發 生 之 原 因 公 允 價 值 衡 量 歸 類 至 第 三 等 級 之 金 融 資 產 變 動 明 細 表 名 稱 透 過 損 益 按 公 允 價 值 衡 量 之 金 融 資 產 持 有 供 交 易 之 金 融 資 產 原 始 認 列 時 指 定 透 過 損 益 按 公 允 價 值 衡 量 之 金 融 資 產 備 供 出 售 金 融 資 產 避 險 之 衍 生 金 融 資 產 台 北 分 行 金 融 工 具 公 允 價 值 之 等 級 資 訊 期 初 評 價 損 益 之 金 額 本 期 增 加 本 期 減 少 期 末 餘 額 列 入 其 他 綜 合 買 進 或 轉 入 賣 出 處 分 或 餘 額 列 入 損 益 損 益 發 行 第 三 等 級 交 割 自 第 三 等 級 轉 出 無 合 計 名 稱 透 過 損 益 按 公 允 價 值 衡 量 之 金 融 負 債 持 有 供 交 易 之 金 融 負 債 原 始 認 列 時 指 定 透 過 損 益 按 公 允 價 值 衡 量 之 金 融 負 債 避 險 之 衍 生 金 融 負 債 合 計 公 允 價 值 衡 量 歸 類 至 第 三 等 級 之 金 融 負 債 變 動 明 細 表 期 初 評 價 損 益 列 入 本 期 增 加 本 期 減 少 期 末 餘 額 當 期 損 益 之 金 買 進 或 轉 入 賣 出 處 分 或 餘 額 額 發 行 第 三 等 級 交 割 自 第 三 等 級 轉 出 無 Internet Report 4Q 2014 (BR).xlsx( 格 式 A) 金 融 工 具 公 允 價 值 之 等 級 資 訊
( 格 式 D) 企 業 金 融 消 費 金 融 資 產 品 質,% 年 月 業 務 別 \ 項 目 逾 期 放 款 放 款 總 額 逾 放 比 率 備 抵 呆 帳 備 抵 呆 帳 逾 期 放 款 放 款 總 額 逾 放 比 率 備 抵 呆 帳 備 抵 呆 帳 擔 保 無 擔 保 住 宅 抵 押 貸 款 現 金 卡 小 額 純 信 用 貸 款 其 他 放 款 業 務 合 計 信 用 卡 業 務 無 追 索 權 之 應 收 帳 款 承 購 業 擔 保 無 擔 保 逾 期 帳 款 應 收 帳 款 逾 期 帳 款 備 抵 呆 帳 備 抵 呆 帳 逾 期 帳 款 應 收 帳 款 逾 期 帳 款 備 抵 呆 帳 備 抵 呆 帳 註 : 一 逾 期 放 款 係 依 銀 行 資 產 評 估 損 失 準 備 提 列 及 逾 期 放 款 催 收 款 呆 帳 處 理 辦 法 規 定 之 列 報 逾 期 放 款 金 額 ; 信 用 卡 逾 期 帳 款 係 依 94 年 7 月 6 日 金 管 銀 二 逾 期 放 款 比 率 = 逾 期 放 款 放 款 總 額 ; 信 用 卡 逾 期 帳 款 比 率 = 逾 期 帳 款 應 收 帳 款 餘 額 三 放 款 備 抵 呆 帳 覆 蓋 率 = 放 款 所 提 列 之 備 抵 呆 帳 金 額 逾 放 金 額 ; 信 用 卡 應 收 帳 款 備 抵 呆 帳 覆 蓋 率 = 信 用 卡 應 收 帳 款 所 提 列 之 備 抵 呆 帳 金 額 逾 期 帳 款 金 四 住 宅 抵 押 貸 款 係 借 款 人 以 購 建 住 宅 或 房 屋 裝 修 為 目 的, 提 供 本 人 或 配 偶 或 未 成 年 子 女 所 購 ( 所 有 ) 之 住 宅 為 十 足 擔 保 並 設 定 抵 押 權 予 金 融 機 構 以 取 得 資 金 五 小 額 純 信 用 貸 款 係 指 須 適 用 94 年 12 月 19 日 金 管 銀 ( 四 ) 字 第 09440010950 號 函 規 範 且 非 屬 信 用 卡 現 金 卡 之 小 額 純 信 用 貸 款 六 消 費 金 融 其 他 係 指 非 屬 住 宅 抵 押 貸 款 現 金 卡 小 額 純 信 用 貸 款 之 其 他 有 擔 保 或 無 擔 保 之 消 費 金 融 貸 款, 不 含 信 用 卡 七 無 追 索 權 之 應 收 帳 款 業 務 依 94 年 7 月 19 日 金 管 銀 ( 五 ) 字 第 094000494 號 函 規 定, 俟 應 收 帳 款 承 購 商 或 保 險 公 司 確 定 不 理 賠 之 日 起 三 個 月 內, 列 報 逾 期 放 八 應 補 充 揭 露 下 列 事 項 :( 一 ) 各 期 經 債 務 協 商 且 依 約 履 行 之 免 列 報 逾 期 放 款 總 餘 額, 以 及 ( 二 ) 各 期 經 債 務 協 商 且 依 約 履 行 之 免 列 報 逾 期 應 收 帳 九 應 補 充 揭 露 下 列 事 項 :( 一 ) 各 期 債 務 清 償 方 案 及 更 生 方 案 依 約 履 行 而 免 列 報 逾 期 放 款 總 餘 額 ; 以 及 ( 二 ) 各 期 債 務 清 償 方 案 及 更 生 方 案 依 約 履 行 而 免 列 報 逾 期 應 收 帳 款 總 餘 額
( 格 式 E) 免 列 報 逾 期 放 款 或 逾 期 應 收 帳 款 免 列 報 逾 期 放 款 總 餘 額 免 列 報 逾 期 應 收 帳 款 總 餘 額 免 列 報 逾 期 放 款 總 餘 額 免 列 報 逾 期 應 收 帳 款 總 餘 額 經 債 務 協 商 且 依 約 履 行 之 免 列 報 金 額 ( 說 明 0 0 0 0 債 務 清 償 方 案 及 更 生 方 案 依 約 履 行 ( 說 明 2) 0 0 0 0 合 計 0 0 0 0 說 明 :1 依 95 年 4 月 25 日 金 管 銀 ( 一 ) 字 第 09510001270 號 函, 有 關 經 中 華 民 國 銀 行 公 會 消 費 金 融 案 件 無 擔 保 債 務 協 商 機 制 通 過 案 件 之 授 信 列 報 方 式 及 資 訊 揭 露 規 定, 所 應 補 充 揭 露 之 事 項 2 依 97 年 9 月 15 日 金 管 銀 ( 一 ) 字 第 09700318940 號 函, 有 關 銀 行 辦 理 消 費 者 債 務 清 理 條 例 前 置 協 商 更 生 及 清 算 案 件 之 授 信 列 報 及 資 訊 揭 露 規 定, 所 應 補 充 揭 露 之 事 項
( 格 式 F) 授 信 風 險 集 中 情 形,% 年 度 排 名 公 司 或 集 團 企 業 所 屬 行 業 別 授 信 總 餘 額 占 本 期 淨 值 比 例 (%) 公 司 或 集 團 企 業 所 屬 行 業 別 授 信 總 餘 額 占 本 期 淨 值 比 例 (%) 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 註 : 一 依 對 授 信 戶 之 授 信 總 餘 額 排 序, 請 列 出 非 屬 政 府 或 國 營 事 業 之 前 十 大 企 業 授 信 戶 名 稱, 若 該 授 信 戶 係 屬 集 團 企 業 者, 應 將 該 集 團 企 業 之 授 信 金 額 予 以 歸 戶 後 加 總 列 示, 並 以 代 號 加 行 業 別 之 方 式 揭 露, 若 為 集 團 企 業, 應 揭 露 對 該 集 團 企 業 暴 險 最 大 者 之 行 業 類 別, 行 業 別 應 依 主 計 處 之 行 業 標 準 分 類 填 列 至 細 類 之 行 業 名 稱 如 A 公 司 ( 集 團 ) 液 晶 面 板 及 其 組 件 製 造 業 二 集 團 企 業 係 指 符 合 臺 灣 證 券 交 易 所 股 份 有 限 公 司 有 價 證 券 上 市 審 查 準 則 補 充 規 定 第 六 條 之 定 義 者 三 授 信 總 餘 額 係 指 各 項 放 款 ( 包 括 進 口 押 匯 出 口 押 匯 貼 現 透 支 短 放 短 擔 應 收 證 券 融 資 中 放 中 擔 長 放 長 擔 催 收 款 項 ) 買 入 匯 款 無 追 索 權 之 應 收 帳 款 承 購 應 收 承 兌 票 款 及 保 證 款 項 餘 額 合 計 四 授 信 總 餘 額 占 本 期 淨 值 比 例, 本 國 銀 行 應 以 總 行 淨 值 計 算 ; 外 銀 在 台 分 行 應 以 分 行 淨 值 計 算
( 格 式 G) 1000 利 率 敏 感 性 資 產 負 債 分 析 表 ( 新 臺 幣 ) 2014 年 12 月 31 日,% 項 目 1 至 90 天 ( 含 ) 91 至 180 天 ( 含 ) 181 天 至 1 年 ( 含 ) 超 過 1 年 合 計 利 率 敏 感 性 資 產 45,525,108 5,500,000 9,689,532 15,107,202 75,821,842 利 率 敏 感 性 負 債 3,100,000 0 0 0 3,100,000 利 率 敏 感 性 缺 口 42,425,108 5,500,000 9,689,532 15,107,202 72,721,842 淨 值 利 率 敏 感 性 資 產 與 負 債 比 率 利 率 敏 感 性 缺 口 與 淨 值 比 率 註 : 一 本 表 係 填 寫 總 行 及 國 內 外 分 支 機 構 新 臺 幣 部 分 ( 不 含 外 幣 ) 之 金 額 二 利 率 敏 感 性 資 產 及 負 債 係 指 其 收 益 或 成 本 受 利 率 變 動 影 響 之 生 利 資 產 及 付 息 負 債 三 利 率 敏 感 性 資 產 與 負 債 比 率 = 利 率 敏 感 性 資 產 利 率 敏 感 性 負 債 ( 指 新 臺 幣 利 率 敏 感 性 資 產 與 利 率 敏 感 性 負 債 ) 四 利 率 敏 感 性 缺 口 = 利 率 敏 感 性 資 產 - 利 率 敏 感 性 負 債 利 率 敏 感 性 資 產 負 債 分 析 表 ( 美 金 ) 2,501,559 2,445.87% 2,907.06% 2014 年 12 月 31 日 單 位 : 美 金 千 元,% 項 目 1 至 90 天 ( 含 ) 91 至 180 天 ( 含 ) 181 天 至 1 年 ( 含 ) 超 過 1 年 合 計 利 率 敏 感 性 資 產 114,800 0 0 0 114,800 利 率 敏 感 性 負 債 2,514,000 150,000 0 0 2,664,000 利 率 敏 感 性 缺 口 (2,399,200) (150,000) 0 0 (2,549,200) 淨 值 利 率 敏 感 性 資 產 與 負 債 比 率 利 率 敏 感 性 缺 口 與 淨 值 比 率 (679) 4.31% 375,434.46% 註 : 一 本 表 係 填 報 總 行 及 國 內 分 支 機 構 國 際 金 融 業 務 分 行 及 海 外 分 支 機 構 合 計 美 金 之 金 額, 不 包 括 或 有 資 產 及 或 有 負 債 項 目 二 利 率 敏 感 性 資 產 及 負 債 係 指 其 收 益 或 成 本 受 利 率 變 動 影 響 之 生 利 資 產 及 付 息 負 債 三 利 率 敏 感 性 資 產 與 負 債 比 率 = 利 率 敏 感 性 資 產 利 率 敏 感 性 負 債 ( 指 美 金 利 率 敏 感 性 資 產 與 利 率 敏 感 性 負 債 ) 四 利 率 敏 感 性 缺 口 = 利 率 敏 感 性 資 產 - 利 率 敏 感 性 負 債
( 格 式 H) 資 產 報 酬 率 淨 值 報 酬 率 純 益 率 台 北 分 行 獲 利 能 力 單 位 :% 稅 前 1.33% 0.81% 稅 後 1.11% 0.90% 稅 前 61.98% 54.12% 稅 後 51.78% 59.62% 73.18% 88.89% 註 : 一 資 產 報 酬 率 = 稅 前 ( 後 ) 損 益 平 均 資 產 二 淨 值 報 酬 率 = 稅 前 ( 後 ) 損 益 平 均 淨 值 三 純 益 率 = 稅 後 損 益 淨 收 益 四 稅 前 ( 後 ) 損 益 係 指 當 年 一 月 累 計 至 該 季 損 益 金 額
( 格 式 I) 新 臺 幣 到 期 日 期 限 結 構 分 析 表 2014 年 12 月 31 日 合 計 距 到 期 日 剩 餘 期 間 金 額 0 至 10 天 11 至 30 天 31 天 至 90 天 91 天 至 180 天 181 天 至 1 年 超 過 1 年 主 要 到 期 資 金 流 入 389,439,167 71,125,829 48,737,986 90,310,123 67,729,003 53,578,999 57,957,227 主 要 到 期 資 金 流 出 387,057,415 44,230,322 70,724,818 91,971,665 56,695,482 88,141,023 35,294,105 期 距 缺 口 2,381,752 26,895,507-21,986,832-1,661,542 11,033,521-34,562,024 22,663,122 註 : 本 表 僅 含 總 行 及 國 內 分 支 機 構 新 臺 幣 部 分 ( 不 含 外 幣 ) 之 金 額 美 金 到 期 日 期 限 結 構 分 析 表 2014 年 12 月 31 日 單 位 : 美 金 千 元 合 計 距 到 期 日 剩 餘 期 間 金 額 0 至 30 天 31 天 至 90 天 91 天 至 180 天 181 天 至 1 年 超 過 1 年 主 要 到 期 資 金 流 入 13,462,667 4,269,327 3,133,140 1,970,511 3,167,208 922,481 主 要 到 期 資 金 流 出 13,464,964 4,368,181 3,863,396 2,352,765 1,505,667 1,374,955 期 距 缺 口 -2,297-98,854-730,256-382,254 1,661,541-452,474 註 : 一 本 表 係 填 報 總 行 國 內 分 支 機 構 及 國 際 金 融 業 務 分 行 合 計 美 金 之 金 額, 除 非 另 有 說 明, 請 依 帳 面 金 額 填 報, 未 列 帳 部 分 不 須 填 報 ( 如 計 畫 發 行 可 轉 讓 定 存 單 債 券 或 股 票 等 ) 二 如 海 外 資 產 占 全 行 資 產 總 額 百 分 之 十 以 上 者, 應 另 提 供 補 充 性 揭 露 資 訊
( 格 式 K) 出 售 不 良 債 權 交 易 資 訊 2014 年 12 月 31 日 一 出 售 不 良 債 權 交 易 彙 總 表 交 易 日 期 交 易 對 象 債 權 組 成 內 容 ( 說 明 1) 帳 面 價 值 ( 說 明 2) 售 價 處 分 損 益 附 帶 約 定 條 件 ( 說 明 3) 交 易 對 象 與 本 行 之 關 係 ( 說 明 4) 說 明 :1 債 權 組 成 內 容, 請 述 明 具 體 債 權 類 型, 例 如 信 用 卡 現 金 卡 住 宅 抵 押 貸 款 應 收 帳 款 等 債 權 2 帳 面 價 值 為 原 始 債 權 金 額 減 備 抵 呆 帳 後 餘 額 3 如 有 附 帶 約 定 條 件, 請 揭 露 附 帶 約 定 條 件 內 容, 如 利 潤 分 享 條 件 附 買 回 或 附 賣 回 條 件 4 關 係 請 依 國 際 會 計 準 則 第 二 十 四 號 之 關 係 人 類 型 填 列, 如 為 實 質 關 係 人 應 具 體 述 明 關 係 之 判 斷 基 礎 5 本 表 請 註 明 : 出 售 不 良 債 權 予 關 係 人 之 詳 細 交 易 資 訊, 請 詳 格 式 N 關 係 人 交 易 ( 四 ) 之 揭 露 二 出 售 不 良 債 權 單 批 債 權 金 額 達 10 億 元 以 上 ( 不 含 出 售 予 關 係 人 者 ), 應 就 各 該 交 易 揭 露 下 列 資 訊 :( 說 明 1) 交 易 對 象 : 公 司 處 分 日 期 : 年 月 日 債 權 組 成 內 容 債 權 金 額 ( 說 明 2) 帳 面 價 值 售 價 分 攤 ( 說 明 擔 保 企 業 戶 無 擔 保 住 宅 抵 押 貸 款 車 貸 擔 保 其 他 個 人 戶 無 擔 保 信 用 卡 現 金 卡 小 額 純 信 用 貸 款 ( 說 明 其 他 合 計 說 明 :1 本 表 請 依 實 際 出 售 批 數 自 行 增 列, 逐 批 填 列 2 債 權 金 額 係 指 買 方 得 自 債 權 人 求 償 之 債 權 金 額, 包 括 出 售 不 良 債 權 之 餘 額 ( 未 扣 除 備 抵 呆 帳 前 之 帳 列 金 額 ) 與 已 轉 銷 呆 帳 金 額 之 和 3 售 價 分 攤 係 將 總 售 價, 依 銀 行 於 出 售 債 權 時 對 各 類 出 售 債 權 進 行 可 收 回 價 值 之 評 估, 並 據 以 進 行 售 價 分 攤 4 小 額 純 信 用 貸 款 係 指 須 適 用 94 年 12 月 19 日 金 管 銀 ( 四 ) 字 第 09440010950 號 函 規 範 且 非 屬 信 用 卡 現 金 卡 之 小 額 純 信 用 貸 款
( 格 式 O) 台 北 分 行 活 期 性 存 款 定 期 性 存 款 及 外 匯 存 款 之 餘 額 及 占 存 款 總 餘 額 之 比 率 1000,% 活 期 性 存 款 - 活 期 性 存 款 比 率 0.00% 0.00% 定 期 性 存 款 - 定 期 性 存 款 比 率 0.00% 0.00% 外 匯 存 款 - 外 匯 存 款 比 率 0.00% 0.00% 註 : 一 活 期 性 存 款 比 率 = 活 期 性 存 款 全 行 存 款 總 餘 額 ; 定 期 性 存 款 比 率 = 定 期 性 存 款 全 行 存 款 總 餘 額 ; 外 匯 存 款 比 率 = 外 匯 存 款 存 款 總 餘 額 二 活 期 性 存 款 及 定 期 性 存 款 含 外 匯 存 款 及 公 庫 存 款 三 各 項 存 款 不 含 郵 政 儲 金 轉 存 款 四 本 表 信 託 投 資 公 司 不 適 用
( 格 式 P) 中 小 企 業 放 款 及 消 費 者 貸 款 之 餘 額 及 占 放 款 總 餘 額 之 比 率,% 中 小 企 業 放 款 - - 中 小 企 業 放 款 比 率 0.00% 0.00% 消 費 者 貸 款 - - 消 費 者 貸 款 比 率 0.00% 0.00% 註 : 一 中 小 企 業 放 款 比 率 = 中 小 企 業 放 款 ( 不 含 催 收 款 ) 放 款 總 餘 額 ; 消 費 者 貸 款 比 率 = 消 費 者 貸 款 ( 不 含 催 收 款 ) 放 款 總 餘 額 二 中 小 企 業 係 依 經 濟 部 中 小 企 業 認 定 標 準 予 以 界 定 之 企 業 三 消 費 者 貸 款 包 括 購 置 住 宅 貸 款 房 屋 修 繕 貸 款 購 置 汽 車 貸 款 機 關 團 體 職 工 福 利 貸 款 及 其 他 個 人 消 費 貸 款 ( 不 含 信 用 卡 循 環 信 用 )
( 格 式 Q) 孳 息 資 產 及 付 息 負 債 資 訊,% 平 均 值 平 均 利 率 平 均 值 平 均 利 率 孳 息 資 產 81,821,577 1.04% 70,823,637 0.87% 存 放 央 行 14,413 0.00% 35,691 0.00% 存 放 銀 行 同 業 10,322,564 3.52% 3,507,355 3.24% 拆 放 聯 行 - 0.00% 19,021 0.22% 拆 放 銀 行 同 業 3,785,233 0.38% 6,755,020 0.36% 透 過 損 益 按 公 允 價 值 衡 量 之 金 35,058,347 0.75% 28,001,655 0.83% 備 供 出 售 金 融 資 產 32,641,020 0.65% 32,504,895 0.74% 貼 現 及 放 款 - 0.00% - 0.00% 付 息 負 債 79,768,101 0.36% 69,805,715 0.37% 透 支 央 行 - 0.00% - 0.00% 透 支 銀 行 同 業 143,666 0.00% 323,532 0.03% 聯 行 拆 放 54,016,116 0.38% 46,333,973 0.40% 銀 行 同 業 存 款 - 0.00% - 0.00% 銀 行 同 業 拆 放 25,608,319 0.32% 23,148,210 0.30% 活 期 性 存 款 - 0.00% - 0.00% 定 期 性 存 款 - 0.00% - 0.00% 可 轉 讓 定 期 存 單 - 0.00% - 0.00% 結 構 型 商 品 - 0.00% - 0.00% 金 融 債 券 - 0.00% - 0.00% 註 : 一 平 均 值 係 按 孳 息 資 產 與 付 息 負 債 之 日 平 均 值 計 算 二 孳 息 資 產 及 付 息 負 債 應 按 會 計 科 目 或 性 質 別 分 項 予 以 揭 露
( 格 式 R) 主 要 外 幣 淨 部 位 ( 市 場 風 險 ) 主 要 外 幣 淨 部 位 幣 別 原 幣 折 合 新 臺 幣 幣 別 原 幣 折 合 新 臺 幣 USD 2,758,978 87,208,561 RMB 250,373 1,231,662 RMB 2,295,019 11,699,489 USD 34,222 1,019,587 EUR 12,894 495,801 KRW 5,333,700 150,554 JPY 817,990 216,494 GBP 1,096 53,803 NZD 1,496 37,082 EUR 774 31,791 註 : 一 主 要 外 幣 係 折 算 為 同 一 幣 別 後, 部 位 金 額 較 高 之 前 五 者 二 主 要 外 幣 淨 部 位 係 各 幣 別 淨 部 位 之 絕 對 值 三 本 表 信 託 投 資 公 司 不 適 用
重 大 資 產 買 賣 處 分 情 形 2014 年 12 月 31 日 財 產 名 稱 交 易 日 或 事 實 發 生 日 原 取 得 日 期 帳 面 價 值 交 易 金 額 稅 賦 及 費 用 價 款 收 取 情 形 處 分 利 益 交 易 對 象 與 公 司 之 關 係 處 分 目 的 價 格 決 定 之 參 考 依 據 其 他 約 定 事 項 無