中国信托业2013年度社会责任报告

万 向 信 托 有 限 公 司 2014 年 度 社 会 责 任 报 告 2015.04

目 录 公 司 简 介... 1 一 防 控 金 融 风 险... 1 ( 一 ) 完 善 行 业 保 障 机 制... 1 ( 二 ) 守 法 合 规 平 稳 增 长... 1 ( 三 ) 加 强 全 面 风 险 管 理... 2 ( 四 ) 提 升 管 理 创 新 能 力... 3 二 支 持 实 体 经 济... 3 ( 一 ) 促 进 经 济 结 构 调 整... 4 ( 二 ) 服 务 地 方 经 济 发 展... 4 ( 三 ) 助 力 中 小 企 业 腾 飞... 5 三 加 强 民 生 保 障... 5 ( 一 ) 助 力 保 障 性 住 房 建 设... 5 ( 二 ) 支 持 三 农 发 展... 6 ( 三 ) 推 动 社 会 事 业 发 展... 7 四 增 加 客 户 收 益... 8 ( 一 ) 拓 展 投 资 渠 道... 8 ( 二 ) 产 品 服 务 创 新... 9 ( 三 ) 保 护 客 户 权 益... 10 ( 四 ) 提 升 客 户 服 务... 11 五 关 注 社 会 公 益... 11 ( 一 ) 公 益 信 托 实 践... 12 I

( 二 ) 热 心 公 益 慈 善... 12 ( 三 ) 开 展 志 愿 服 务... 12 六 建 设 美 丽 中 国... 12 ( 一 ) 支 持 绿 色 发 展... 12 ( 二 ) 践 行 绿 色 办 公... 13 七 助 力 员 工 发 展... 13 ( 一 ) 维 护 员 工 权 益... 13 ( 二 ) 健 全 员 工 发 展 机 制... 13 八 深 化 责 任 管 理... 14 ( 一 ) 完 善 责 任 管 理 体 系... 14 ( 二 ) 加 强 责 任 信 息 披 露... 14 ( 三 ) 促 进 利 益 相 关 方 参 与... 15 九 公 司 特 色 实 践... 15 十 荣 誉 和 奖 项... 15 II

公 司 简 介 万 向 信 托 有 限 公 司 成 立 于 2012 年 8 月 18 日, 公 司 秉 承 诚 信 专 业 精 致 协 作 的 经 营 理 念, 致 力 于 成 为 受 人 尊 敬 的 专 业 财 富 管 理 机 构, 以 受 益 人 利 益 最 大 化 为 原 则, 为 坚 持 合 规 经 营, 建 立 持 续 创 新 机 制, 提 供 高 品 质 的 信 托 产 品 和 服 务, 服 务 实 体 经 济, 造 福 民 生 一 防 控 金 融 风 险 ( 一 ) 完 善 行 业 保 障 机 制 2014 年 4 月, 银 监 会 颁 布 关 于 信 托 公 司 风 险 监 管 的 指 导 意 见 ( 99 号 文 ), 公 司 随 即 进 行 了 广 泛 深 入 的 学 习 建 立 了 由 公 司 高 管 直 接 领 导 研 究 部 和 业 务 部 门 分 工 协 作 的 工 作 模 式, 同 时 在 公 司 整 体 发 展 战 略 中, 明 确 了 转 型 升 级 的 必 要 性 并 制 定 相 应 计 划 2014 年, 公 司 已 经 有 计 划 有 重 点 的 开 展 了 许 多 不 同 领 域 的 创 新 研 究, 研 究 领 域 涵 盖 家 族 信 托 土 地 信 托 公 益 信 托 股 权 激 励 信 托 消 费 信 托 互 联 网 金 融 等 众 多 领 域, 并 且 已 在 一 些 领 域 中 取 得 了 初 步 成 效 在 信 托 业 保 障 基 金 成 立 后, 公 司 积 极 开 展 了 相 应 研 究 工 作, 并 召 集 相 关 部 门 统 一 认 识, 部 署 安 排 相 应 工 作 公 司 配 套 发 布 了 关 于 信 托 业 保 障 基 金 认 缴 相 关 事 项 的 通 知 ( 暂 行 ), 对 业 务 进 行 有 效 指 导, 有 序 的 开 展 了 工 作 ( 二 ) 守 法 合 规 平 稳 增 长 公 司 严 格 遵 守 法 律 法 规 完 善 合 规 经 营 体 系 2014 年, 公 司 通 过 着 力 加 强 反 腐 倡 廉 防 范 金 融 犯 罪 等 方 面 的 管 理 体 系 与 教 育 工 作, 及 时 修 订 并 完 善 公 司 内 部 相 关 管 理 制 度, 努 力 营 造 事 事 合 规 人 人 合 规 合 规 创 造 价 值 的 合 规 管 理 文 化 截 止 2014 年 末, 公 司 及 全 体 员 工 无 任 何 违 法 犯 罪 及 腐 败 案 件 发 生, 公 司 运 营 和 管 理 依 法 合 规 1

诚 信 2014 年, 公 司 继 续 积 极 参 加 监 管 部 门 及 行 业 协 会 组 织 开 展 的 信 托 投 资 者 教 育 抵 制 非 法 集 资 提 升 信 用 品 质 服 务 实 体 经 济 金 融 知 识 进 万 家 等 宣 传 教 育 活 动, 配 合 监 管 部 门 行 政 调 查 公 司 通 过 网 站 宣 传 册 微 信 LED 显 示 屏 横 幅 征 文 等 形 式, 发 放 宣 传 材 料 25 份, 收 到 反 洗 钱 宣 传 活 动 征 文 21 篇, 活 动 受 众 人 数 达 1335 人 次 通 过 上 述 宣 传 活 动, 一 方 面 增 进 了 公 司 员 工 和 公 司 客 户 对 反 洗 钱 知 识 的 了 解, 增 强 了 反 洗 钱 工 作 的 预 防 和 防 范 意 识, 同 时 也 向 社 会 公 众 普 及 了 反 洗 钱 基 础 知 识, 预 防 洗 钱 犯 罪, 防 止 洗 钱 风 险, 取 得 了 良 好 的 宣 传 成 效 ( 三 ) 加 强 全 面 风 险 管 理 2014 年, 公 司 坚 持 合 法 合 规 合 理 匹 配 收 益 与 风 险 的 风 险 管 理 原 则, 通 过 董 事 会 风 险 控 制 与 审 计 委 员 会 高 级 管 理 层 风 险 管 理 部 的 组 织 架 构 进 行 风 险 管 理 公 司 风 险 控 制 与 审 计 委 员 会 针 对 发 展 战 略, 确 定 在 战 略 制 定 与 实 施 过 程 中 愿 意 承 受 的 风 险 范 围 和 风 险 水 平, 反 映 公 司 的 风 险 偏 好, 并 恰 当 选 择 风 险 承 担 风 险 规 避 风 险 转 移 风 险 转 换 风 险 对 冲 风 险 补 偿 风 险 控 制 等 风 险 对 策 公 司 通 过 确 定 风 险 偏 好 和 风 险 容 忍 度, 正 确 认 识 和 把 握 风 险 与 收 益 的 平 衡, 防 止 忽 视 风 险, 片 面 追 求 收 益 或 者 单 纯 为 规 避 风 险 而 放 弃 发 展 机 遇 公 司 持 续 完 善 制 度 优 化 流 程, 加 强 风 险 管 理 薄 弱 环 节 2014 年, 公 司 根 据 风 险 管 理 工 作 的 新 情 况 和 新 要 求, 对 尽 职 调 查 项 目 报 批 项 目 评 审 项 目 决 策 期 间 管 理 预 警 机 制 和 定 价 管 理 进 行 全 流 程 的 优 化, 包 括 : 2

1. 尽 职 调 查 : 下 发 尽 职 调 查 工 作 底 稿 模 板, 突 出 了 解 交 易 对 手 尽 调 目 的, 进 一 步 规 范 尽 职 调 查 工 作 2. 项 目 报 批 : 下 发 集 合 信 托 项 目 报 批 流 程 ( 暂 行 ) 3. 项 目 评 审 : 修 订 事 务 管 理 类 项 目 操 作 流 程 ( 暂 行 ), 优 化 事 务 管 理 类 项 目 审 查 审 批 流 程, 提 高 事 务 管 理 类 业 务 风 险 管 控 和 操 作 效 率 ; 拟 定 房 地 产 政 信 建 筑 施 工 水 务 基 金 工 商 企 业 等 行 业 和 业 务 领 域 的 风 险 准 入 标 准 与 目 标 市 场, 建 立 健 全 业 务 风 险 准 入 标 准 体 系 ; 根 据 43 号 文 拟 定 PPP 模 式 下 政 信 合 作 类 业 务 风 险 准 入 与 目 标 市 场 ( 暂 行 ), 加 强 业 务 部 门 工 作 指 导 4. 项 目 决 策 : 下 发 集 合 信 托 项 目 决 策 规 则 ( 暂 行 ) 5. 期 间 管 理 : 加 强 项 目 存 续 期 管 理, 下 发 集 合 信 托 计 划 期 间 管 理 报 告 模 板, 标 准 化 期 间 管 理 报 告, 强 化 项 目 存 续 期 管 理, 并 将 业 务 部 门 是 否 落 实 决 策 会 意 见, 作 为 资 金 募 集 的 必 要 条 件 以 及 存 续 期 管 理 的 常 规 动 作 6. 预 警 机 制 : 下 发 关 于 加 强 业 务 风 险 预 警 及 应 急 管 理 的 通 知 ( 暂 行 ), 明 确 了 风 险 预 警 信 息 的 类 型 报 告 路 径 处 置 方 式 和 责 任 追 究 ( 四 ) 提 升 管 理 创 新 能 力 2014 年, 公 司 适 应 转 型 期 要 求, 不 断 回 溯 内 控 体 系, 动 态 修 订 完 善 一 系 列 公 司 制 度, 同 时 加 大 信 息 系 统 研 发 力 度, 重 点 推 进 了 私 人 账 户 系 统 证 券 投 资 系 统 互 联 网 直 融 业 务 对 接 系 统 土 地 信 托 受 益 权 管 理 系 统 等 系 统 的 开 发 建 设 及 大 数 据 建 设, 通 过 资 源 整 合 和 分 析, 对 数 据 形 成 有 效 保 护 和 合 理 利 用, 为 公 司 业 务 开 展 提 供 有 力 支 持, 进 一 步 提 高 工 作 效 率 二 支 持 实 体 经 济 3

2014 年, 公 司 深 入 贯 彻 落 实 国 家 宏 观 政 策 和 产 业 政 策 导 向, 利 用 信 托 制 度 的 灵 活 性 舒 缓 宏 观 经 济 调 整 的 周 期 性 波 动, 推 动 人 民 币 的 利 率 市 场 化, 繁 荣 金 融 市 场, 大 力 服 务 实 体 经 济 并 取 得 了 良 好 的 工 作 成 效 ( 一 ) 促 进 经 济 结 构 调 整 支 持 经 济 结 构 转 型 升 级, 打 造 中 国 经 济 升 级 版 公 司 按 照 用 好 增 量 盘 活 存 量 的 思 路, 淘 汰 落 后 产 能, 消 化 过 剩 产 业 截 止 2014 年 末, 公 司 基 础 设 施 建 设 房 地 产 产 业 引 导 三 大 类 信 托 基 金 已 累 计 向 社 会 投 放 超 过 500 亿 元 资 金, 有 效 解 决 了 实 体 经 济 发 展 中 企 事 业 单 位 面 临 的 资 金 融 通 困 难 ( 二 ) 服 务 地 方 经 济 发 展 发 挥 信 托 优 势, 开 创 服 务 地 方 经 济 发 展 新 局 面 公 司 在 市 政 工 程 建 设 五 水 共 治 保 障 房 安 居 房 农 业 现 代 化 等 项 目 中, 充 分 利 用 信 托 优 势 及 金 融 技 术, 帮 助 开 辟 投 融 资 渠 道, 为 加 快 城 镇 化 建 设 发 挥 了 积 极 的 促 进 作 用 相 关 典 型 案 例 如 下 : 1. 万 信 - 旅 游 文 化 发 展 基 金 -2 号 公 司 设 立 旅 游 文 化 发 展 基 金, 提 供 信 托 融 资 约 2.79 亿 元, 支 持 将 兖 州 惠 民 城 建 兴 隆 文 化 园 打 造 成 为 国 内 一 流 世 界 知 名 具 有 浓 厚 地 方 色 彩 的 大 型 文 化 旅 游 景 区, 成 为 国 内 首 个 以 生 命 教 育 和 道 德 教 育 为 指 导 的 佛 教 主 题 园 区 2. 万 信 - 浙 江 省 五 水 共 治 信 托 基 金 3 号 公 司 设 立 浙 江 省 五 水 共 治 信 托 基 金, 为 绍 兴 滨 海 新 城 开 发 建 设 有 限 公 司 融 资 5.83 亿 元, 用 于 绍 兴 滨 海 新 城 中 心 河 西 段 综 合 治 理 工 程 中 心 河 西 段 综 合 治 理 工 程 位 于 绍 兴 滨 海 新 城 南 滨 西 路 南 侧, 工 程 河 段 4

长 度 约 6 公 里 整 治 后 河 道 宽 度 不 小 于 30 米 ; 景 观 实 施 范 围 为 河 道 北 侧 65-117 米, 河 道 南 侧 25 米, 总 规 划 用 地 面 积 约 为 657,852 平 方 米 (986.78 亩 ), 是 绍 兴 滨 海 新 城 2014 年 度 五 水 共 治 工 作 任 务 分 解 表 中 防 洪 排 涝 工 程 之 一 ( 三 ) 助 力 中 小 企 业 腾 飞 搭 建 民 间 财 富 与 产 业 资 金 需 求 桥 梁, 实 现 民 间 小 资 金 与 大 项 目 对 接 公 司 根 据 浙 江 省 民 营 经 济 较 为 活 跃 的 特 点, 设 立 产 业 投 资 信 托 基 金, 通 过 信 托 贷 款 股 票 收 益 权 投 资 等 方 式 为 多 家 中 小 型 工 商 企 业 提 供 项 目 建 设 资 金 及 日 常 经 营 流 动 资 金, 搭 建 起 民 间 财 富 与 产 业 资 金 需 求 之 间 的 桥 梁, 实 现 民 间 小 资 金 与 大 项 目 大 产 业 各 类 资 本 与 经 济 转 型 升 级 的 有 效 对 接 2014 年, 公 司 设 立 万 信 - 工 商 企 业 信 托 基 金 -5 号 公 司 向 太 子 龙 控 股 集 团 有 限 公 司 提 供 流 动 资 金 贷 款 1.97 亿 元, 支 持 集 团 的 日 常 经 营 此 外, 公 司 联 合 工 商 银 行 中 新 力 合 浙 交 中 心 等, 成 功 发 行 优 聚 工 行 中 小 企 业 私 募 债 集 合 信 托 项 目, 该 项 目 旨 在 集 聚 金 融 资 源, 聚 焦 区 域 资 本 市 场, 优 化 中 小 企 业 融 资 结 构, 助 推 龙 头 骨 干 企 业 成 长 三 加 强 民 生 保 障 公 司 关 注 公 众 生 活 质 量 的 提 升, 公 司 通 过 对 关 乎 民 众 生 活 的 衣 食 住 行 等 方 方 面 面 提 供 金 融 服 务, 着 力 改 善 民 众 生 活 环 境 和 人 居 环 境 ( 一 ) 助 力 保 障 性 住 房 建 设 以 人 为 本, 为 保 障 性 住 房 提 供 资 金 支 持 公 司 支 持 住 房 建 设, 在 保 障 房 廉 租 房 棚 户 区 改 造 等 普 及 到 更 广 大 公 众 方 面 取 得 良 好 的 工 作 成 效 2014 年, 公 司 设 立 万 信 - 基 础 设 施 建 设 信 托 基 金 25 号, 向 遵 义 市 新 区 开 发 投 资 有 限 责 任 公 司 发 放 贷 款, 用 于 遵 义 市 新 蒲 组 团 5

棚 户 区 改 造 还 房 工 程 项 目 建 设 该 项 目 的 建 设 符 合 国 家 对 住 房 宏 观 调 控 的 政 策, 有 利 于 进 一 步 完 善 当 地 住 房 保 障 体 系 同 时, 保 障 性 安 居 工 程 的 大 力 推 进 离 不 开 金 融 支 持, 信 托 贷 款 作 为 金 融 支 持 多 样 化 来 源 的 一 种, 为 顺 利 推 进 项 目 建 设 提 供 了 充 足 的 资 金 支 持 ( 二 ) 支 持 三 农 发 展 支 持 三 农 事 业, 助 力 三 农 可 持 续 性 发 展 2014 年, 公 司 相 继 成 立 了 希 望 田 原 系 列 土 地 流 转 信 托 和 美 丽 家 园 系 列 拆 迁 安 置 财 产 权 信 托, 成 功 实 现 了 公 司 在 土 地 信 托 领 域 的 突 破 通 过 信 托 机 制, 可 以 保 障 和 提 高 农 民 财 产 性 利 益, 农 民 不 仅 可 获 得 包 括 土 地 租 金 拆 迁 款 房 票 预 期 利 益 在 内 的 信 托 利 益, 且 可 通 过 质 押 信 托 受 益 权 获 得 贷 款 满 足 资 金 需 求, 盘 活 存 量 资 产, 增 加 财 产 性 收 入 案 例 具 体 情 况 如 下 : 1. 万 向 信 托 - 希 望 田 原 1 号 土 地 流 转 信 托 计 划 公 司 结 合 湖 州 南 太 湖 高 新 技 术 产 业 园 区 打 造 国 家 级 现 代 农 业 综 合 开 发 区 建 设 工 作, 探 索 土 地 流 转 的 新 模 式, 加 快 推 进 现 代 农 业 建 设 步 伐, 成 立 万 向 信 托 - 希 望 田 原 1 号 土 地 流 转 信 托 计 划, 旨 在 有 序 引 导 并 规 范 流 转 农 民 土 地 承 包 经 营 权, 激 活 农 村 土 地 的 金 融 属 性, 推 进 集 约 高 效 现 代 农 业 的 发 展 2. 万 信 - 三 农 信 托 基 金 -1 号 公 司 于 2014 年 12 月 26 日 成 立 万 信 - 三 农 信 托 基 金 -1 号 集 合 资 金 信 托 计 划, 信 托 资 金 向 三 农 公 司 增 资 并 发 放 股 东 借 款, 专 项 用 于 舟 山 三 农 农 贸 城 项 目 ( 一 期 ) 建 设 本 项 目 位 于 舟 山 市 定 海 区 双 桥 镇 石 礁 社 区, 主 要 建 设 农 副 产 品 批 发 零 售 电 子 交 易 直 营 配 送 展 示 销 售 等 业 态 为 主 题 的 综 合 农 副 产 品 市 场 体 系 6

由 于 舟 山 市 特 殊 的 地 理 环 境 影 响, 农 副 产 品 流 通 成 本 过 高 造 成 了 农 产 品 市 场 普 遍 的 卖 难 买 贵 问 题 本 项 目 的 建 成 及 运 营, 一 方 面 将 整 合 舟 山 地 区 分 散 传 统 且 规 模 较 小 的 农 副 产 品 专 业 市 场, 发 挥 规 模 集 约 效 应 ; 另 一 方 面 将 缩 短 农 副 产 品 分 销 链 条, 降 低 终 端 消 费 价 格, 解 决 困 扰 舟 山 地 区 多 年 的 菜 篮 子 问 题 本 项 目 为 第 四 代 农 副 产 品 批 发 市 场, 是 2014 年 浙 江 省 服 务 业 重 大 项 目 及 2013 年 舟 山 市 政 府 菜 篮 子 重 点 工 程 3. 万 向 信 托 天 然 臻 品 1 号 经 营 收 益 权 信 托 计 划 公 司 设 立 全 国 首 单 农 业 经 营 收 益 权 信 托, 与 丽 水 蓝 城 农 业 发 展 有 限 公 司 ( 以 下 简 称 蓝 城 农 业 ) 庆 元 县 绿 合 果 蔬 专 业 合 作 社 ( 以 下 简 称 庆 元 绿 合 ) 共 同 签 署 了 万 向 信 托 天 然 臻 品 1 号 经 营 收 益 权 信 托 计 划 合 同, 为 科 技 + 信 托 + 品 牌 + 金 融 + 保 险 + 合 作 社 的 农 业 产 业 发 展 新 模 式 的 落 地 实 践 提 供 了 有 效 的 金 融 保 障, 破 除 了 合 作 社 在 规 模 生 产 标 准 制 定 品 牌 宣 传 等 方 面 所 面 临 的 瓶 颈, 有 效 解 决 了 技 术 风 险 市 场 风 险 诚 信 风 险 等 难 题, 应 对 自 然 风 险 有 了 抵 御 手 段 通 过 政 府 企 业 科 技 金 融 的 四 方 合 作, 充 分 发 挥 万 向 信 托 的 金 融 服 务 优 势 蓝 城 农 业 的 品 牌 资 源 和 市 场 资 源 优 势 浙 江 省 农 科 院 的 科 研 实 力 和 科 技 人 才 优 势 以 及 丽 水 生 态 精 品 农 业 产 业 特 色 优 势, 为 公 司 在 当 地 继 续 发 挥 农 产 品 经 营 收 益 权 信 托 的 强 大 功 能, 在 更 大 范 围 内 发 展 特 色 种 植 基 地, 持 续 为 生 态 精 品 农 业 提 供 金 融 服 务, 切 实 服 务 三 农 服 务 实 体 经 济 开 启 新 篇 章 ( 三 ) 推 动 社 会 事 业 发 展 反 哺 社 会, 推 动 社 会 事 业 发 展 公 司 的 发 展 离 不 开 社 会 的 支 持, 公 司 充 分 利 用 自 身 优 势, 大 力 推 动 教 育 医 疗 养 老 等 社 会 事 业 领 域 7

的 发 展, 对 医 疗 产 品 健 康 服 务 制 药 产 业 养 老 产 业 等 方 面 形 成 支 持 2014 年, 公 司 发 行 万 向 信 托 - 苍 南 1 号 事 务 管 理 类 单 一 资 金 信 托, 向 苍 南 县 第 三 人 民 医 院 融 资 1.75 亿 元, 资 金 投 向 苍 南 县 第 三 人 民 医 院 迁 建 工 程, 支 持 医 疗 卫 生 事 业 发 展 四 增 加 客 户 收 益 公 司 致 力 于 帮 助 客 户 实 现 财 富 的 保 值 与 增 值 以 及 家 族 财 富 的 传 承, 同 时 着 力 将 自 身 打 造 成 为 综 合 财 富 管 理 顾 问 的 角 色, 并 向 投 资 管 理 型 产 品 转 化 公 司 的 核 心 竞 争 力 在 于 资 产 管 理 和 配 置 能 力, 帮 助 高 端 客 户 有 效 配 置 资 产, 将 委 托 人 的 资 金 配 置 于 融 资 市 场 资 本 市 场 等, 形 成 有 效 的 投 资 理 财 组 合 同 时, 公 司 以 专 业 开 放 多 元 的 投 资 平 台 向 客 户 提 供 综 合 金 融 服 务 和 全 方 位 的 资 产 配 置 服 务, 并 充 分 发 挥 自 身 所 拥 有 的 优 质 多 样 的 产 品 稳 定 有 效 的 渠 道 和 完 善 的 风 控 体 系 等 独 特 优 势 ( 一 ) 拓 展 投 资 渠 道 除 了 常 规 的 房 地 产 政 信 工 商 企 业 类 信 托 基 本 业 务 之 外, 公 司 致 力 为 高 端 客 户 打 造 完 善 的 投 资 渠 道 为 了 实 现 客 户 资 金 的 多 样 化 投 资, 降 低 风 险, 根 据 需 要, 公 司 也 可 以 将 客 户 的 资 金 投 资 于 多 样 的 理 财 产 品, 从 而 形 成 有 效 的 投 资 组 合, 最 大 限 度 保 障 客 户 的 资 金 安 全 并 为 客 户 创 造 财 富 同 时, 公 司 还 有 效 提 升 自 身 在 特 定 产 业 细 分 领 域 的 投 资 能 力 资 源 获 取 能 力 产 业 管 理 能 力 以 及 对 于 特 定 资 产 的 运 营 能 力, 逐 步 蜕 变 成 一 家 专 业 的 投 资 驱 动 型 资 产 运 营 机 构 如, 与 浙 江 省 内 唯 一 一 家 世 界 500 强 企 业 浙 江 省 物 产 集 团 公 司 试 点 建 立 水 务 产 业 基 金, 与 浙 江 省 建 设 投 资 集 团 有 限 公 司 试 点 成 立 新 型 城 市 化 建 设 基 金, 分 别 承 担 8

投 资 建 设 主 体 和 产 业 运 营 主 体 的 关 键 角 色 ( 二 ) 产 品 服 务 创 新 2014 年 度, 公 司 在 重 点 构 建 基 础 设 施 建 设 信 托 基 金 房 地 产 信 托 基 金 产 业 引 导 信 托 基 金 证 券 投 资 信 托 基 金 资 产 流 动 类 信 托 基 金 的 基 础 上, 向 市 场 推 出 了 万 向 信 托 发 行 系 列 精 选 系 列 定 制 系 列 投 行 系 列 服 务 系 列 等 产 品, 在 产 品 线 品 种 类 别 上 有 了 相 对 齐 全 的 安 排 公 司 新 推 土 地 信 托 林 地 信 托 公 益 信 托 互 联 网 直 融 特 定 领 域 产 业 基 金 等 产 品 其 中, 土 地 信 托 与 林 地 信 托 是 公 司 积 极 开 展 资 产 证 券 化 的 有 效 尝 试 公 司 作 为 浙 江 省 唯 一 参 与 国 家 级 农 业 示 范 区 金 融 服 务 试 点 工 作 的 信 托 机 构, 成 功 设 立 了 希 望 田 园 1 号 土 地 流 转 信 托 计 划 美 丽 家 园 1 号 拆 迁 财 产 权 信 托 计 划, 并 以 3.8 万 亩 生 态 公 益 林 损 失 性 补 充 金 为 标 的 成 功 设 立 全 国 首 单 公 益 林 地 信 托 项 目 绿 色 摇 篮 1 号, 在 金 融 惠 农 促 进 土 地 改 革 和 城 镇 化 建 设 方 面 发 挥 了 积 极 作 用 公 司 还 推 出 了 私 人 定 制 系 列 产 品, 包 含 家 族 教 育 系 列 和 私 人 财 富 专 项 系 列, 逐 步 形 成 了 财 富 管 理 的 独 特 优 势 其 中, 家 族 教 育 信 托 把 关 注 点 放 在 了 孩 子 的 自 身 发 展 和 成 长 过 程 上, 围 绕 留 学 服 务 奖 学 金 设 置 生 活 支 持 等, 以 委 托 人 教 育 理 念 为 核 心, 搭 配 灵 活 多 样 的 投 资 手 段, 组 合 成 一 套 兼 具 个 性 化 与 实 用 性 为 财 富 人 群 一 对 一 量 身 打 造 的 信 托 方 案 而 公 司 大 力 打 造 的 私 人 信 托 专 项 财 富 管 理 体 系 则 满 足 了 市 场 对 于 个 性 化 理 财 的 需 求, 实 现 着 财 产 隔 离 分 配 以 及 传 承 的 功 能 同 时, 公 司 已 初 步 具 备 了 独 立 账 户 管 理 能 力, 市 场 反 响 良 好, 个 人 及 机 构 的 理 财 规 模 正 在 稳 步 提 升, 为 公 司 深 耕 私 人 信 托 高 端 9

业 务 夯 实 了 基 础 此 外, 公 司 非 常 重 视 在 特 定 产 业 领 域 进 行 布 局, 开 发 并 推 出 相 关 创 新 性 产 品 公 司 响 应 浙 江 省 委 省 政 府 的 号 召, 推 出 水 务 产 业 基 金 和 五 水 共 治 系 列 信 托 基 金, 以 贷 款 股 债 结 合 融 资 租 赁 等 方 式, 将 资 金 用 于 污 水 治 理 生 活 供 水 水 利 保 障 等 民 生 工 程 同 时, 公 司 还 设 立 了 医 疗 健 康 产 业 基 金 基 础 设 施 建 设 产 业 基 金 农 业 产 业 基 金 等, 在 促 进 社 会 经 济 转 型 的 同 时, 也 引 导 社 会 资 本 高 效 参 与 产 业 运 营 并 创 造 价 值 ( 三 ) 保 护 客 户 权 益 公 司 不 断 加 强 合 规 管 理 和 风 险 管 理, 在 逐 步 建 立 健 全 风 险 管 理 体 系 的 同 时 规 范 经 营 行 为, 保 证 了 信 托 产 品 从 发 起 推 介 成 立 存 续 直 到 结 束 清 算 过 程 中 每 一 个 环 节 的 安 全 可 靠 : 迄 今 为 止, 已 结 束 清 算 的 信 托 产 品 如 期 兑 付, 收 益 都 达 到 或 超 过 预 期 收 益 率 ; 所 有 存 续 期 信 托 产 品 运 作 正 常 2014 年, 公 司 设 立 了 专 职 人 员 负 责 客 户 权 益 保 护 方 面 的 工 作, 参 与 并 监 督 销 售 过 程 中 各 个 工 作 环 节 的 具 体 实 施, 积 极 协 调 各 方 事 物, 引 导 销 售 业 务 的 合 规 开 展 首 先, 投 资 者 必 须 符 合 信 托 公 司 集 合 资 金 信 托 计 划 管 理 办 法 中 对 合 格 投 资 者 的 相 关 规 定 ; 在 向 投 资 者 推 介 信 托 产 品 后 以 及 签 署 信 托 合 同 前, 初 次 认 购 的 投 资 者 必 须 填 写 投 资 者 风 险 调 查 问 卷, 对 投 资 者 的 风 险 承 受 能 力 进 行 打 分, 评 估 并 引 导 投 资 者 购 买 在 其 风 险 承 受 能 力 范 围 内 的 信 托 产 品 类 别 其 次, 定 期 组 织 内 部 产 品 推 介 会, 从 产 品 本 身 的 风 险 揭 示 以 及 解 答 各 类 问 题 的 形 式 向 各 客 户 经 理 进 行 产 品 推 介 的 全 面 引 导 从 客 户 的 角 度 出 发, 在 产 品 风 险 披 露 结 构 化 分 析 等 重 要 环 节 做 出 专 业 解 答, 以 确 保 信 托 产 品 推 10

介 过 程 中 的 合 规 性, 从 而 避 免 造 成 误 导 客 户 情 况 的 可 能, 同 时 也 是 保 护 投 资 者 合 法 权 益 的 体 现 ( 四 ) 提 升 客 户 服 务 2014 年, 在 秉 持 为 广 大 客 户 朋 友 们 提 供 最 为 精 致 专 业 超 值 服 务 的 理 念 基 础 上, 公 司 从 细 微 处 入 手, 策 划 和 组 织 了 一 系 列 形 式 多 样 妙 趣 横 生 的 活 动 通 过 这 些 活 动, 客 户 朋 友 们 获 取 了 最 新 的 金 融 知 识 和 理 财 技 巧, 见 识 了 大 自 然 的 瑰 丽 与 秀 美, 同 时 也 体 会 到 了 传 统 文 化 的 深 邃 以 及 亲 情 的 和 睦 与 温 馨 比 如,5 月 开 展 的 塘 栖 枇 杷 湾 欢 乐 行 活 动 6 月 开 展 的 天 地 之 间. 为 我 禅 院 径 山 寺 祈 福 之 旅 活 动 等 主 题 鲜 明 的 每 月 客 户 维 护 活 动 公 司 不 断 优 化 和 改 进 已 制 订 的 相 关 业 务 操 作 细 则, 做 到 提 供 给 客 户 的 服 务 更 全 面 管 理 更 精 细 在 信 托 产 品 存 续 期 管 理 方 面, 做 到 定 期 向 客 户 披 露 各 类 产 品 信 息 以 及 各 期 收 益 分 配 的 情 况, 并 且 以 邮 件 网 上 查 询 等 的 形 式 为 客 户 提 供 多 样 性 的 信 息 查 询 选 择 权 2014 年 上 半 年 开 通 了 微 信 公 众 平 台, 客 户 可 以 查 询 在 售 产 品 的 推 介 信 息, 了 解 客 户 活 动 的 招 募 和 回 顾, 还 可 以 给 公 司 提 出 建 议 和 意 见, 增 进 了 公 司 和 客 户 间 的 沟 通 截 止 目 前, 客 户 投 诉 率 为 0 公 司 一 直 十 分 重 视 员 工 的 素 质 教 育, 采 取 定 期 考 试 的 方 式 对 销 售 人 员 进 行 信 托 法 律 法 规 及 相 关 业 务 知 识 的 考 试, 考 试 通 过 者 方 能 开 展 对 应 业 务 类 型 的 推 介 ; 对 新 进 人 员 采 取 集 中 培 训 和 考 核 上 岗 的 方 式, 进 一 步 规 范 操 作 流 程 ; 定 期 邀 请 外 部 导 师 开 展 各 类 内 部 培 训 和 讲 座 ; 邀 请 职 能 部 门 讲 解 相 关 新 业 务 模 式 风 险 重 点 等 方 式 加 强 学 习, 为 客 户 提 供 专 业 的 金 融 服 务, 增 进 客 户 的 信 赖, 不 断 提 高 客 户 满 意 度 五 关 注 社 会 公 益 11

( 一 ) 公 益 信 托 实 践 公 司 牵 头 中 国 信 托 业 协 会 公 益 信 托 研 究 重 点 课 题 专 项 研 究, 该 研 究 以 提 升 公 益 信 托 意 义 完 善 公 益 信 托 制 度 发 展 公 益 信 托 业 务 为 主 旨, 关 注 现 有 政 策 和 市 场 环 境 下 信 托 公 司 如 何 厘 清 公 益 信 托 的 性 质 发 展 思 路 业 务 模 式 和 潜 在 的 问 题, 积 极 推 动 我 国 公 益 信 托 事 业 发 展 2014 年 6 月, 公 司 与 大 自 然 保 护 协 会 (TNC) 合 作 设 立 了 国 内 首 个 自 然 保 护 公 益 信 托 万 向 信 托 - 中 国 自 然 保 护 公 益 信 托 信 托 设 立 后 持 续 募 集, 资 金 将 无 偿 捐 助 给 中 国 境 内 自 然 保 护 和 生 态 保 护 公 益 项 目 TNC 专 家 带 领 捐 赠 者 探 访 了 位 于 深 圳 湾 北 东 岸 深 圳 河 口 的 红 树 林 自 然 保 护 区, 捐 赠 者 亲 身 体 会 到 了 湿 地 生 态 系 统 与 人 类 生 活 环 境 相 得 益 彰 的 和 谐 统 一 在 杭 州, 在 TNC 专 家 的 带 领 下, 捐 赠 者 亲 眼 目 睹 了 中 国 水 污 染 的 现 状, 并 切 身 体 会 到 了 生 态 保 护 的 重 要 性 ( 二 ) 热 心 公 益 慈 善 公 司 积 极 于 每 年 11 月 积 极 组 织 开 展 送 温 暖 献 爱 心 捐 款 活 动, 向 社 会 贫 困 群 体 进 行 募 捐, 捐 款 活 动 充 分 发 扬 了 公 司 全 体 员 工 扶 贫 帮 困 的 精 神, 为 弱 势 群 体 献 出 自 己 的 一 份 爱 心 ( 三 ) 开 展 志 愿 服 务 公 司 结 合 实 际 情 况, 开 展 提 升 信 用 品 质 服 务 实 体 经 济 金 融 知 识 进 万 家 普 及 金 融 知 识 万 里 行 等 活 动, 大 力 推 广 金 融 理 财 知 识, 普 及 行 业 文 化, 积 极 践 行 了 行 业 社 会 责 任 理 念, 树 立 了 金 融 机 构 的 专 业 形 象 六 建 设 美 丽 中 国 ( 一 ) 支 持 绿 色 发 展 12

提 高 环 保 意 识, 建 设 美 丽 中 国 2014 年, 公 司 利 用 高 度 专 业 优 势, 支 持 生 态 保 护, 将 信 托 模 式 引 入 环 境 公 益 事 业 公 司 设 立 万 向 信 托 中 国 自 然 保 护 公 益 信 托, 利 用 金 融 优 势, 助 力 破 解 发 展 过 程 中 的 生 态 资 源 保 护 难 题 公 司 与 全 球 著 名 的 大 自 然 保 护 协 会 (TNC) 建 立 合 作 关 系, 成 功 设 立 万 向 信 托 中 国 自 然 保 护 公 益 信 托, 将 信 托 模 式 引 入 环 境 公 益 事 业, 所 募 集 的 资 金 将 无 偿 捐 助 给 中 国 境 内 自 然 保 护 和 生 态 保 护 公 益 项 目, 是 金 融 机 构 在 环 境 保 护 方 面 履 行 社 会 责 任 的 一 种 全 新 模 式 ( 二 ) 践 行 绿 色 办 公 2014 年, 公 司 践 行 绿 色 办 公 政 策, 积 极 节 能 减 排, 始 终 坚 持 节 约 用 水 用 电 的 办 公 要 求 此 外, 公 司 通 过 倡 导 无 纸 化 办 公, 建 立 并 改 版 替 换 OA 系 统, 实 现 公 司 内 部 文 件 流 转 批 复 流 程 的 无 纸 化 运 作 七 助 力 员 工 发 展 ( 一 ) 维 护 员 工 权 益 依 照 国 家 和 地 方 的 相 关 法 律 法 规, 公 司 和 员 工 签 订 劳 动 合 同, 办 理 各 类 社 会 保 险 及 住 房 公 积 金 此 外 还 与 保 险 公 司 合 作, 为 员 工 办 理 社 保 补 充 医 疗 保 险, 解 决 了 员 工 的 后 顾 之 忧 同 时 落 实 针 对 部 分 员 工 实 施 的 特 殊 关 怀, 如 看 望 生 病 住 院 生 育 员 工 等 为 进 一 步 提 升 员 工 的 业 余 生 活 品 质, 工 会 组 织 举 办 了 各 类 员 工 活 动 俱 乐 部, 如 足 球 羽 毛 球 篮 球 瑜 伽 兵 乓 球 游 泳 等 同 时 还 组 织 了 员 工 秋 游 办 理 公 园 年 卡 员 工 年 度 体 检 及 新 员 工 拓 展 等 各 类 活 动 ( 二 ) 健 全 员 工 发 展 机 制 13

公 司 进 一 步 完 善 及 修 订 了 培 训 计 划, 组 织 员 工 参 加 各 种 内 外 部 培 训, 全 年 组 织 开 展 培 训 共 计 56 次, 培 训 内 容 包 括 : 公 司 愿 景 与 战 略 规 划 职 业 素 养 及 风 险 防 控 培 训 宏 观 经 济 金 融 形 势 分 析 等 通 用 类 课 程 ; 业 务 系 统 操 作 规 范 制 度 管 理 当 前 金 融 形 势 下 的 合 规 要 求 董 监 事 职 业 素 养 审 计 案 例 分 享 等 公 司 内 部 运 营 类 课 程 ; 信 托 业 务 风 险 管 理 金 融 创 新 下 的 银 行 法 律 实 务 信 托 创 新 和 监 管 分 享 等 政 策 法 规 类 课 程 定 向 增 发 信 托 项 目 信 托 与 资 产 证 券 化 专 项 财 富 管 理 土 地 信 托 结 构 化 证 券 投 资 水 务 产 业 基 金 新 型 投 行 业 务 私 人 信 托 业 务 信 托 业 务 转 型 与 发 展 房 地 产 股 权 类 信 托 后 期 管 理 取 印 核 保 尽 调 报 告 及 工 作 底 稿 撰 写 要 求 等 业 务 类 培 训 其 中 内 部 专 家 讲 授 33 次 外 部 专 家 内 训 4 次 新 员 工 拓 展 培 训 1 次 另 委 派 26 名 员 工 参 加 外 部 培 训 18 次, 公 司 全 年 参 加 培 训 累 计 达 2925 人 次 八 深 化 责 任 管 理 ( 一 ) 完 善 责 任 管 理 体 系 公 司 将 社 会 责 任 组 织 管 理 作 为 品 牌 管 理 的 一 个 方 面, 作 为 年 度 计 划 的 重 要 板 块 内 容, 分 别 从 企 业 品 牌 员 工 品 牌 产 品 品 牌 三 个 维 度 予 以 推 进, 强 调 公 司 积 极 履 行 企 业 经 济 责 任 法 律 责 任 道 德 责 任 及 持 续 发 展 责 任 公 司 管 理 部 作 为 公 司 社 会 责 任 管 理 的 负 责 部 门, 牵 头 做 好 公 司 各 项 公 共 关 系 协 调 媒 体 宣 传 企 业 品 牌 形 象 维 护 及 社 会 责 任 践 行 等 工 作, 同 时 协 同 风 险 管 理 部 共 同 做 好 公 司 危 机 公 关 及 信 息 披 露 工 作 ( 二 ) 加 强 责 任 信 息 披 露 公 司 及 时 将 有 关 履 行 社 会 责 任 的 事 宜 发 布 在 公 司 官 方 网 站, 以 向 公 众 进 行 公 开 及 时 地 信 息 披 露 14

( 三 ) 促 进 利 益 相 关 方 参 与 公 司 以 品 牌 形 象 的 构 建 与 维 护 为 目 标, 保 持 和 维 护 好 与 政 府 单 位 监 管 媒 体 与 同 业 的 良 好 关 系, 初 步 构 建 一 张 良 好 的 政 府 同 业 企 业 客 户 关 系 网 络, 逐 步 树 立 一 块 合 作 伙 伴 信 赖 股 东 和 员 工 满 意 的 企 业 品 牌 九 公 司 特 色 实 践 2014 年, 公 司 努 力 培 育 履 行 社 会 责 任 的 企 业 文 化 和 机 制, 积 极 践 行 信 托 公 司 社 会 责 任 公 约, 不 断 丰 富 企 业 社 会 责 任 的 实 践 内 容 服 务 实 体 经 济, 关 注 民 生 建 设 公 司 重 点 构 建 的 基 础 设 施 建 设 房 地 产 产 业 引 导 三 大 信 托 基 金, 有 效 引 导 社 会 资 金 投 入 民 生 建 设, 缓 解 了 实 体 经 济 发 展 中 企 事 业 单 位 面 临 的 资 金 融 通 困 难 公 司 具 有 高 度 社 会 责 任 感, 以 实 际 行 动 回 馈 社 会 在 市 政 工 程 建 设 五 水 共 治 保 障 房 安 居 房 农 业 现 代 化 等 项 目 中, 充 分 利 用 信 托 优 势 及 金 融 技 术, 帮 助 地 方 政 府 开 辟 投 融 资 渠 道, 对 于 加 快 城 镇 化 公 共 设 施 的 配 套 建 设 具 有 积 极 的 促 进 作 用 利 用 专 业 优 势, 支 持 生 态 保 护 2014 年, 公 司 设 立 万 向 信 托 中 国 自 然 保 护 公 益 信 托, 充 分 发 挥 金 融 制 度 优 势, 是 金 融 机 构 在 环 境 保 护 方 面 履 行 社 会 责 任 的 一 种 全 新 模 式 认 真 履 行 受 托 人 义 务, 维 护 受 托 人 利 益 公 司 以 受 益 人 利 益 最 大 化 为 原 则, 认 真 履 行 诚 实 信 用 专 业 和 有 效 管 理 信 托 财 产 的 受 托 人 义 务, 为 受 益 人 提 供 了 安 全 高 效 的 财 富 管 理 服 务, 并 确 保 每 一 位 受 益 人 的 资 产 安 全 和 稳 定 收 益 十 荣 誉 和 奖 项 序 号 颁 奖 时 间 授 予 单 位 奖 项 名 称 1 2014.7.11 证 券 时 报 主 办,2014 中 国 最 具 成 长 性 信 托 公 司 15

中 国 信 托 业 峰 会 暨 第 七 届 中 国 优 秀 信 托 公 司 颁 奖 典 礼 2 2014.10.24 都 市 快 报 主 办,2014 中 国 ( 杭 州 ) 金 融 产 品 创 新 大 会 特 此 报 告 年 度 最 具 创 新 信 托 计 划 奖 项 最 佳 信 托 服 务 奖 2015 年 5 月 16