BANK OF BEIJING CO., LTD. ( 股票代码 :601169) 二零一一年四月
目录 1 重要提示...3 2 公司基本情况简介...3 3 重要事项...4 4 附录...6 2
1 重要提示 1.1 本公司董事会 监事会及其董事 监事 高级管理人员保证本报告所载资料不存在任何虚假记载 误导性陈述或者重大遗漏, 并对其内容的真实性 准确性和完整性承担个别及连带责任 1.2 公司第四届董事会第七次会议审议通过了公司 1.3 公司第一季度财务报告未经审计 1.4 公司负责人董事长闫冰竹 行长严晓燕 首席财务官杜志红保证本季度报告中财务报告的真实 完整 2 公司基本情况简介 2.1 主要会计数据及财务指标 2011 年 3 月 31 日 2010 年 12 月 31 日 单位 : 人民币千元本报告期比上年度期末增减 (%) 总资产 734,241,453 733,210,504 0.14% 归属于母公司的所有者权益 45,101,538 42,545,984 6.01% 每股净资产 ( 人民币元 ) 7.24 6.83 6.01% 2011 年 1-3 月 比上年同期增减 (%) 经营活动产生的现金流量净额 -7,370,137 33.47% 每股经营活动产生的现金流量净额 ( 人民币元 ) 报告期 (1-3 月 ) -1.18 33.47% 年初至报告期末 (1-3 月 ) 本报告期比上年同期增减 (%) 归属于母公司的净利润 2,519,913 2,519,913 20.45% 基本每股收益 ( 人民币元 ) 0.40 0.40 20.45% 稀释每股收益 ( 人民币元 ) 0.40 0.40 20.45% 净资产收益率 (%) 5.59 5.59 上升 0.35 个百分点 扣除非经常性损益后的净资产收益率 (%) 非经常性损益项目 5.58 5.58 上升 0.34 个百分点 年初至报告期期末余额 营业外收入 2,890 营业外支出 -1,494 营业外收支净额 1,396 非经常性损益所得税影响额 349 非经常性损益税后影响净额 1,047 2.2 不良贷款情况报告期末, 本公司不良贷款余额 23.45 亿元, 比年初增加 0.24 亿元, 不良贷款率 0.66%, 比年初下降 0.03 个百分点, 不良贷款拨备覆盖率 312.12%, 比年初提高 5 个百分点 3
2.3 报告期末股东总人数及前十名股东持股表 单位 : 股 股东总数 265,497 户 前 10 名无限售条件股东持股情况股东名称 持有无限售条件股份数量 股份种类 ING BANK N.V. 1,000,484,814 人民币普通股 北京市国有资产经营有限责任公司 648,163,689 人民币普通股 北京能源投资 ( 集团 ) 有限公司 372,207,250 人民币普通股 国际金融公司 251,378,094 人民币普通股 中国对外经济贸易信托有限公司 140,922,489 人民币普通股 世纪金源投资集团有限公司 110,250,000 人民币普通股 北京市华远集团有限公司 83,157,032 人民币普通股 北京信息基础设施建设股份有限公司 57,000,000 人民币普通股 北京联东投资 ( 集团 ) 有限公司 54,800,000 人民币普通股 北京电信投资有限公司 53,519,525 人民币普通股 上述股东关联关系或一致行动的说明 上述股东之间本行未知其关联关系 3 重要事项 3.1 公司主要会计报表项目 财务指标大幅度变动的情况及原因 适用 不适用会计报表中增减变动幅度超过 30% 的项目及变动原因 项目 报告期末 与上年度期末相比增减幅度 (%) 单位 : 人民币千元 主要原因 交易性金融资产 11,235,161-32.79% 交易性金融资产减少 其他资产 1,602,761 33.09% 其他资产增加 应交税费 469,867 97.49% 应交税金增加 应付利息 4,572,181 32.03% 应付利息增加 其他负债 4,092,863 183.20% 其他负债增加 本报告期 与上年同期相比增减幅度 (%) 主要原因 利息收入 7,699,254 52.11% 利息收入增加 利息支出 3,545,849 93.70% 利息支出增加 手续费及佣金收入 466,002 84.79% 手续费及佣金收入增加 4
手续费及佣金支出 38,991 37.03% 手续费及佣金支出增加 手续费及佣金净收入 427,011 90.87% 手续费及佣金净收入增加 公允价值变动收益 13,765-71.00% 公允价值变动收益减少 营业税金及附加 315,724 40.76% 营业税金及附加增加 资产减值损失 190,555 - 资产减值损失去年同期为冲回, 本期为计提 营业外收入 2,890 650.65% 营业外收入增加 营业外支出 1,494 178.21% 营业外支出增加 少数股东损益 1,023 126.83% 少数股东损益增加 3.2 重大事项进展情况及其影响和解决方案的分析说明 适用 不适用 3.3 公司 股东及实际控制人承诺事项履行情况 适用 不适用 3.4 预测年初至下一报告期期末的累计净利润可能为亏损或者与上年同期相比发生大幅度变动的警示及原因说明 适用 不适用 3.5 证券投资情况 3.5.1 持有其他上市公司发行的股票 权证 可转换公司债券情况 适用 不适用 3.5.2 持有开放式基金 封闭式基金情况 适用 不适用 3.6 其他需要说明的重大事项 3.6.1 公司持有其他上市公司股权情况 适用 不适用 3.6.2 公司持有非上市金融企业 拟上市公司股权的情况 适用 不适用 ( 一 ) 中国银联股份有限公司截至 2011 年 3 月 31 日, 本行对中国银联股份有限公司投资 4,875 万元 ( 二 ) 廊坊银行股份有限公司截至 2011 年 3 月 31 日, 本行持有廊坊银行股份有限公司 16,421 万股, 持股比例 19.99% ( 三 ) 北京延庆村镇银行股份有限公司 2008 年 11 月 25 日, 本行与其他发起人共同发起设立北京延庆村镇银行股份有限公司 延庆村镇银行注册资本 3000 万元, 本行持股比例为 33.33% ( 四 ) 北银消费金融有限公司 5
2010 年 2 月 25 日, 本行投资成立北银消费金融有限公司, 注册资本 3 亿元人民币, 本行持股比例为 100% ( 五 ) 中荷人寿保险有限公司截至 2011 年 3 月 31 日, 本行持有中荷人寿保险有限公司 65,000 万股, 持股比例 50% 4 附录 4.1 资产负债表 4.2 利润表 4.3 现金流量表 北京银行股份有限公司法定代表人 : 闫冰竹 2011 年 4 月 29 日 6
4 附录 北京银行股份有限公司 资产负债表 ( 金额单位为人民币千元 ) 合并 北京银行 资产 2011 年 3 月 31 日 2010 年 12 月 31 日 ( 经审计 ) 2011 年 3 月 31 日 2010 年 12 月 31 日 ( 经审计 ) 现金及存放中央银行款项 105,127,690 104,196,879 105,090,377 104,157,532 存放同业款项 40,687,687 41,436,843 40,635,091 41,357,493 拆出资金 17,926,245 22,556,667 17,856,245 22,376,667 交易性金融资产 11,235,161 16,717,668 11,186,381 16,668,828 衍生金融资产 34,498 26,598 34,498 26,598 买入返售金融资产 46,857,327 65,114,658 46,857,327 65,114,658 应收利息 3,489,900 2,838,956 3,487,155 2,836,904 发放贷款和垫款 350,147,886 327,602,804 349,929,971 327,454,024 可供出售金融资产 81,002,954 78,388,297 81,002,954 78,388,297 持有至到期投资 67,097,786 64,108,097 67,097,786 64,108,097 应收款项类投资 4,648,717 4,676,937 4,648,717 4,676,937 长期股权投资 1,189,234 1,177,555 1,499,234 1,487,555 投资性房地产 229,174 232,099 229,174 232,099 固定资产 1,891,229 1,935,525 1,884,815 1,929,044 递延所得税资产 1,073,204 996,617 1,071,428 994,840 其他资产 1,602,761 1,204,304 1,592,626 1,196,811 资产总计 734,241,453 733,210,504 734,103,779 733,006,384 7
合并 北京银行 负债和股东权益 负债 同业及其他金融机构存放款项 2011 年 3 月 31 2010 年 12 月 31 日 ( 经审计 ) 2011 年 3 月 31 日 2010 年 12 月 31 日 ( 经审计 ) 48,245,323 55,085,270 48,341,930 55,122,930 拆入资金 12,395,292 16,024,695 12,395,292 16,024,695 衍生金融负债 9,521 11,918 9,521 11,918 卖出回购金融资产款 35,202,514 39,741,750 35,202,514 39,741,750 吸收存款 563,721,738 557,724,336 563,510,936 557,501,801 应付职工薪酬 408,941 398,323 408,052 396,391 应交税费 469,867 237,914 468,800 236,909 应付利息 4,572,181 3,463,003 4,571,722 3,462,649 预计负债 39,770 40,413 39,770 40,413 应付债券 19,959,960 16,470,737 19,959,960 16,470,737 递延所得税负债 22 22 - - 其他负债 4,092,863 1,445,239 4,088,298 1,445,169 负债合计 689,117,992 690,643,620 688,996,795 690,455,362 股东权益 : 股本 6,227,562 6,227,562 6,227,562 6,227,562 资本公积 15,704,907 15,669,266 15,704,907 15,669,266 盈余公积 3,386,914 3,386,914 3,386,914 3,386,914 一般风险准备 4,962,087 4,962,087 4,962,087 4,962,087 未分配利润 14,820,068 12,300,155 14,825,514 12,305,193 归属于母公司的股东权益合计 45,101,538 42,545,984 少数股东权益 21,923 20,900 股东权益合计 45,123,461 42,566,884 45,106,984 42,551,022 负债和所有者权益总计 734,241,453 733,210,504 734,103,779 733,006,384 法定代表人 董事长 : 闫冰竹行长 : 严晓燕财务总监 : 杜志红 8
北京银行股份有限公司 利润表 ( 金额单位为人民币千元 ) 合并 北京银行 项目 2011 年 1-3 月 2010 年 1-3 月 2011 年 1-3 月 2010 年 1-3 月 一 营业收入 利息收入 7,699,254 5,061,769 7,691,915 5,060,424 利息支出 (3,545,849) (1,830,581) (3,545,499) (1,830,642) 利息净收入 4,153,405 3,231,188 4,146,416 3,229,782 手续费及佣金收入 466,002 252,176 464,806 251,667 手续费及佣金支出 (38,991) (28,455) (38,971) (28,427) 手续费及佣金净收入 427,011 223,721 425,835 223,240 投资收益 21,686 22,986 21,686 22,986 其中 : 对联营企业和合营企业的投资收益 3,496 15,344 3,496 15,344 公允价值变动 ( 损失 )/ 收益 13,765 47,473 13,824 47,473 汇兑收益 11,945 12,296 11,945 12,296 其他业务收入 25,060 21,732 25,060 21,731 二 营业支出 营业税金及附加 (315,724) (224,298) (315,318) (224,199) 业务及管理费 (917,193) (801,103) (911,497) (799,454) 资产减值损失 (190,555) 149,874 (189,329) 150,078 其他业务成本 (2,925) (2,925) (2,925) (2,925) 三 营业利润 3,226,475 2,680,944 3,225,697 2,681,008 加 : 营业外收入 2,890 385 2,890 385 减 : 营业外支出 (1,494) (537) (1,494) (537) 四 利润总额 3,227,871 2,680,792 3,227,093 2,680,856 减 : 所得税费用 (706,935) (588,260) (706,772) (588,260) 五 净利润 2,520,936 2,092,532 2,520,321 2,092,596 归属于母公司股东的净利润 2,519,913 2,092,081 少数股东损益 1,023 451 9
六 每股收益 ( 一 ) 基本每股收益 0.40 0.34 0.40 0.34 ( 二 ) 稀释每股收益 0.40 0.34 0.40 0.34 七 其他综合收益 35,641 238,598 35,641 238,598 八 综合收益 2,556,577 2,331,130 2,555,962 2,331,194 归属于母公司所有者的综合收益 2,555,554 2,330,679 归属于少数股东的综合收益 1,023 451 法定代表人 董事长 : 闫冰竹行长 : 严晓燕财务总监 : 杜志红 10
北京银行股份有限公司 现金流量表 ( 金额单位为人民币千元 ) 2011 年 1-3 月 合并 2010 年 1-3 月 2011 年 1-3 月 北京银行 2010 年 1-3 月 项目 一 经营活动产生的现金流量 : 客户存款和同业存放款项净增加额 - 27,228,631-27,464,925 向其他金融机构拆入资金净增加额 - 443,138-443,138 向其他金融机构拆出资金净减少额 16,568,567-16,458,567 - 交易性金融资产净减少额 5,505,672 32,536 5,505,672 32,536 收取利息的现金 6,300,756 3,992,585 6,294,112 3,990,883 收取手续费及佣金的现金 466,004 252,176 464,806 251,667 收到其他与经营活动有关的现金 2,520,621 537,585 2,520,703 537,585 经营活动现金流入小计 31,361,620 32,486,651 31,243,860 32,720,734 客户存款和同业存放款项净减少额 (842,545) - (771,863) - 客户贷款及垫款净增加额 (22,734,048) (19,458,751) (22,663,689) (19,437,528) 存放中央银行和同业款项净增加额 (2,725,975) (15,585,630) (2,716,222) (15,580,536) 向其他金融机构拆出资金净增加额 - (423,058) - (423,058) 向其他金融机构拆入资金净减少额 (8,168,639) - (8,168,639) - 支付利息的现金 (2,434,301) (1,304,367) (2,434,054) (1,304,160) 支付手续费及佣金的现金 (38,993) (28,455) (38,971) (28,427) 支付给职工以及为职工支付的现金 (400,087) (367,352) (396,686) (367,056) 支付的各项税费 (832,315) (672,255) (831,808) (672,005) 支付其他与经营活动有关的现金 (554,854) (168,657) (553,837) (167,640) 经营活动现金流出小计 (38,731,757) (38,008,525) (38,575,769) (37,980,410) 经营活动产生的现金流量净额 (7,370,137) (5,521,874) (7,331,909) (5,259,676) 11
二 投资活动产生的现金流量 : 收回投资收到的现金 32,445,920 49,972,694 32,445,920 49,972,694 取得投资收益收到的现金 685,417 710,792 685,417 710,792-6 - 6 处置固定资产 无形资产和其他长期资产收回的现金 收到其他与投资活动有关的现金 18,133-18,133 - 投资活动现金流入小计 33,149,470 50,683,492 33,149,470 50,683,492 投资支付的现金 (37,920,206) (73,700,211) (37,920,206) (74,000,211) 购建固定资产 无形资产和其他长期资产支付的现金 (186,942) (131,274) (186,627) (131,230) 支付其他与投资活动有关的现金 - - - - 投资活动现金流出小计 (38,107,148) (73,831,485) (38,106,833) (74,131,441) 投资活动产生的现金流量净额 (4,957,678) (23,147,993) (4,957,363) (23,447,949) 三 筹资活动产生的现金流量 : 吸收投资收到的现金 - - - - 发行债券收到的现金 3,500,000-3,500,000 - 收到其他与筹资活动有关的现金 - - - - 筹资活动现金流入小计 3,500,000-3,500,000 - 偿还债务支付的现金 - - - - 分配股利 利润或偿付利息支付的现金 (13,747) (546) (13,747) (546) 筹资活动现金流出小计 (13,747) (546) (13,747) (546) 筹资活动产生的现金流量净额 3,486,253 (546) 3,486,253 (546) 四 汇率变动对现金及现金等价物的影响 (22,339) (23,517) (22,339) (23,517) 五 现金及现金等价物净增加额 (8,863,901) (28,693,930) (8,825,358) (28,731,688) 加 : 期初现金及现金等价物余额 80,760,696 79,290,071 80,661,741 79,279,371 六 期末现金及现金等价物余额 71,896,795 50,596,141 71,836,383 50,547,683 法定代表人 董事长 : 闫冰竹行长 : 严晓燕财务总监 : 杜志红 12