中国太平洋保险 ( 集团 ) 股份有限公司 CHINA PACIFIC INSURANCE (GROUP) CO., LTD. 2008 年第一季度报告 ( 股票代码 :601601)
目 录 1 重要提示... 2 2 公司基本情况... 2 3 重要事项... 3 4 附录... 5 1
1 重要提示 1.1 本公司董事会 监事会及其董事 监事 高级管理人员保证本报告所载资料不存在任何虚假记载 误导性陈述或者重大遗漏, 并对其内容的真实性 准确性和完整性承担个别及连带责任 1.2 公司全体董事书面审议了本季度报告 1.3 公司第一季度财务报告未经审计 1.4 本公司董事长高国富先生 财务总监吴达川先生 总精算师迟小磊女士及副总会计师王莺女士保证本季度报告中财务报告的真实 完整 2 公司基本情况 2.1 主要会计数据及财务指标 总资产 ( 百万元 ) 本报告期末 上年度期末 币种 : 人民币本报告期末比上年度期末增减 (%) 306,935 309,010 (0.7) 所有者权益 ( 或股东权益 )( 百万元 ) 55,034 62,807 (12.4) 归属于上市公司股东的每股净资产 ( 元 ) 7.15 8.16 (12.4) 年初至报告期期末 比上年同期增减 (%) 经营活动产生的现金流量净额 ( 百万元 ) 9,058 17.1 每股经营活动产生的现金流量净额 ( 元 ) 1.18 (18.1) 年初至报告期期末 本报告期比上年同期增减 (%) 归属于上市公司股东的净利润 ( 百万元 ) 1,790 33.9 基本每股收益 ( 元 ) 0.23 (14.8) 扣除非经常性损益后基本每股收益 ( 元 ) 0.22 (18.5) 稀释每股收益 ( 元 ) 不适用 不适用 全面摊薄净资产收益率 (%) 3.3 减少 4.2 个百分点 扣除非经常性损益后全面摊薄净资产收益率 (%) 3.1 减少 4.4 个百分点 非经常性损益项目 年初至报告期期末金额 ( 百万元 ) 非流动资产处置损益 123 除上述各项之外的其他营业外收支净额 2 非经常性损益的所得税影响数 (32) 少数股东应承担的部分 - 合计 93 注 : 采用归属于公司普通股股东的数据填列 2.2 报告期末股东总人数及前十名无限售条件股东持股情况表 单位 : 股 报告期末股东总数 ( 户 ) 370,289 前十名无限售条件流通股股东持股情况股东名称 ( 全称 ) 期末持有无限售条件流通股数量 种类 同德证券投资基金 8,962,975 A 股 中国人寿保险股份有限公司 - 传统 - 普通保险产品 -005L-CT001 沪 8,897,264 A 股 中船重工财务有限责任公司 8,835,220 A 股 2
中国人寿保险 ( 集团 ) 公司 - 传统 - 普通保险产品 8,077,093 A 股 中国人寿保险股份有限公司 - 分红 - 团体分红 -005L-FH001 沪 5,589,000 A 股 中国人寿保险股份有限公司 - 分红 - 个人分红 -005L-FH002 沪 5,589,000 A 股 中国农业银行 - 富国天瑞强势地区精选混合型开放式证券投资基金 4,960,106 A 股 中国银行 - 工银瑞信核心价值股票型证券投资基金 4,832,097 A 股 中国平安人寿保险股份有限公司 - 分红 - 团险分红 4,151,829 A 股 中国平安人寿保险股份有限公司 - 分红 - 个险分红 4,151,829 A 股 3 重要事项 3.1 公司主要会计报表项目 财务指标大幅度变动的情况及原因 适用 不适用 资产负债表项目 2008 年 2007 年变动幅度 3 月 31 日 12 月 31 日 (%) 单位 : 人民币百万元 主要变动原因 交易性金融资产 1,702 2,463-30.9 出售投资及公允价值变动 买入返售金融资产 8,408 5,500 52.9 短期融资业务增加 应收保费 3,815 2,267 68.3 业务增长及时点因素 递延所得税资产 380 5 7,500.0 可抵扣未来应纳税所得额的暂时性差异增加 其他资产 2,013 1,439 39.9 期末时点应收款项增加 卖出回购金融资产款 7,097 11,788-39.8 短期融资业务的时点因素 预收保费 914 2,150-57.5 时点因素 应付分保账款 2,724 1,608 69.4 业务增长 应交税费 491-154 -418.8 应交所得税增加 保险保障基金 153 105 45.7 业务增长 递延所得税负债 674 3,671-81.6 公允价值变动减少 未分配利润 6,737 4,947 36.2 报告期利润增加 利润表项目 2008 年 2007 年变动幅度第 1 季度第 1 季度 (%) 主要变动原因 已赚保费 26,919 16,537 62.8 业务增长 保险业务收入 30,659 19,970 53.5 业务增长 分保费收入 14 5 180 业务增长 投资收益 6,991 3,952 76.9 投资规模扩大 公允价值变动收益 /( 损失 ) -416 513-181.1 交易性金融资产市价降低及该类投资出售 赔付支出 -8,438-3,721 126.8 业务规模扩大及满期给付增加 减 : 摊回赔付支出 828 620 33.5 赔款对应的分保摊回增加 提取保险责任准备金 -17,083-10,324 65.5 业务增长 摊回保险责任准备金 841 226 272.1 业务增长及摊回准备金增加 保单红利支出 -384-241 59.3 业务增长 营业税金及附加 -718-472 52.1 业务增长及投资交易增加 手续费及佣金支出 -1,927-1,177 63.7 业务增长 利息支出 -259-96 169.8 短期融资利息支出增加 计提资产减值准备 -19-72 -73.6 需计提减值准备的资产减少 营业外收入 130 5 2,500.0 处置资产收益增加 3.2 重大事项进展情况及其影响和解决方案的分析说明 3
适用 不适用 3.3 公司 股东及实际控制人承诺事项履行情况 适用 不适用本公司的 H 股发行计划 : 本公司 H 股发行计划正在准备执行之中 3.4 预测年初至下一报告期期末的累计净利润可能为亏损或者与上年同期相比发生大幅度变动的警示及原因说明 适用 不适用 3.5 证券投资情况 适用 不适用 序号 证券证券期末持有数量初始投资期末账面值期初账面值核算会计科目代码简称 ( 股 ) 金额 ( 元 ) ( 元 ) ( 元 ) 1 601398 468,658,075 1,573,657,609 2,872,874,000 4,571,638,121 可供出售金融资产工商银行 HK1398 76,875,000 238,389,913 416,662,500 608,665,728 可供出售金融资产 2 600837 海通证券 80,342,237 2,881,191,915 2,533,190,733 4,393,600,000 可供出售金融资产 3 240003 956,993,453 1,200,001,000 1,095,757,504 1,442,897,662 可供出售金融资产宝康债券基金 240003 508,942,425 550,000,000 582,739,077 654,194,593 交易性金融资产 4 000001 深发展 A 43,270,585 1,196,103,284 1,220,230,497 1,431,699,708 可供出售金融资产 5 000629 攀钢钢钒 76,326,857 751,841,573 813,644,296 1,060,904,459 可供出售金融资产 6 500056 基金科瑞 277,613,502 448,352,862 785,090,984 850,845,535 可供出售金融资产 7 601006 大秦铁路 41,784,952 210,519,420 722,879,670 1,791,580,980 可供出售金融资产 8 601088 13,728,460 684,449,907 549,138,400 959,943,847 可供出售金融资产中国神华 HK01088 3,994,500 155,491,555 124,228,950 177,716,615 可供出售金融资产 9 601328 71,713,011 635,564,579 734,767,290 1,054,084,632 可供出售金融资产交通银行 HK03328 20,000 203,052 181,800 1,964,026 可供出售金融资产 10 184692 基金裕隆 243,021,232 433,643,293 669,766,515 747,230,181 可供出售金融资产 合计 2,863,284,289 10,959,409,962 13,121,152,216 19,746,966,087 注 : 此表填列本公司在 2008 年第一季度报告期末合并资产负债表的可供出售金融资产 交易性金融资产中核算的持有其他上市公司发行的股票 权证 可转换公司债券等以及持有开放式基金或封闭式基金等证券投资情况 本公司按期末账面值大小排序填写所持前十只证券的情况 中国太平洋保险 ( 集团 ) 股份有限公司法定代表人 : 高国富 2008 年 4 月 22 日 4
4 附录 4.1 合并资产负债表 2008 年 3 月 31 日 编制单位 : 中国太平洋保险 ( 集团 ) 股份有限公司 项目 2008 年 3 月 31 日 2007 年 12 月 31 日 资产货币资金 22,415 23,622 交易性金融资产 1,702 2,463 买入返售金融资产 8,408 5,500 应收保费 3,815 2,267 应收分保账款 1,847 1,444 应收利息 4,267 3,393 应收分保未到期责任准备金 3,728 2,966 应收分保未决赔款准备金 3,684 2,997 应收分保寿险责任准备金 184 167 应收分保长期健康险责任准备金 3,166 3,001 保户质押贷款 469 442 定期存款 57,864 59,262 可供出售金融资产 113,889 121,783 持有至到期投资 59,030 58,120 归入贷款及应收款的投资 13,939 13,923 长期股权投资 237 256 存出资本保证金 998 998 固定资产 3,889 3,976 在建工程 485 454 无形资产 526 532 递延所得税资产 380 5 其他资产 2,013 1,439 资产总计 306,935 309,010 5
合并资产负债表 ( 续 ) 2008 年 3 月 31 日 编制单位 : 中国太平洋保险 ( 集团 ) 股份有限公司 项目 2008 年 3 月 31 日 2007 年 12 月 31 日 负债及股东权益卖出回购金融资产款 7,097 11,788 预收保费 914 2,150 应付手续费及佣金 902 804 应付分保账款 2,724 1,608 应付职工薪酬 831 1,065 应交税费 491 (154) 应付利息 4 7 应付赔付款 1,448 1,137 应付保单红利 2,835 2,779 保户储金及投资款 5,370 7,103 未到期责任准备金 15,959 14,075 未决赔款准备金 10,335 9,120 寿险责任准备金 190,878 179,637 长期健康险责任准备金 6,999 6,989 保险保障基金 153 105 应付次级债 2,126 2,113 预计负债 402 402 递延所得税负债 674 3,671 其他负债 1,393 1,290 负债合计 251,535 245,689 股本 7,700 7,700 资本公积 39,725 49,284 盈余公积 894 894 未分配利润 6,737 4,947 外币报表折算差额 (22) (18) 归属于母公司股东权益合计 55,034 62,807 少数股东权益 366 514 股东权益合计 55,400 63,321 负债和股东权益总计 306,935 309,010 公司法定代表人 : 高国富主管会计工作负责人 : 吴达川会计机构负责人 : 王莺 6
母公司资产负债表 2008 年 3 月 31 日 编制单位 : 中国太平洋保险 ( 集团 ) 股份有限公司 项目 2008 年 3 月 31 日 2007 年 12 月 31 日 资产 : 货币资金 3,392 16,071 交易性金融资产 40 39 买入返售金融资产 - 5,500 应收利息 155 159 定期存款 4,576 4,578 可供出售金融资产 24,227 19,864 持有至到期投资 689 27 归入贷款及应收款的投资 702 704 长期股权投资 22,645 14,046 投资性房地产 217 219 固定资产 272 282 无形资产 197 265 递延所得税资产 375 - 其他资产 1,329 1,857 资产总计 58,816 63,611 负债和股东权益卖出回购金融资产款 6,000 - 应付手续费及佣金 4 - 应付职工薪酬 124 132 应交税费 229 76 应付利息 1 - 预计负债 87 87 递延所得税负债 - 108 其他负债 1,412 11,237 负债合计 7,857 11,640 股本 7,700 7,700 资本公积 36,666 38,147 盈余公积 591 591 未分配利润 6,002 5,533 股东权益合计 50,959 51,971 负债和股东权益总计 58,816 63,611 公司法定代表人 : 高国富主管会计工作负责人 : 吴达川会计机构负责人 : 王莺 7
4.2 合并利润表 2008 年 1-3 月 项目 2008 年 1-3 月 2007 年 1-3 月 一 营业收入 33,532 21,098 已赚保费 26,919 16,537 保险业务收入 30,659 19,970 其中 : 分保费收入 14 5 减 : 分出保费 (2,616) (2,063) 提取未到期责任准备金 (1,124) (1,370) 投资收益 6,991 3,952 其中 : 对联营企业和合营企业的投资收益 15 13 公允价值变动收益 /( 损失 ) (416) 513 汇兑损失 (72) (57) 其他业务收入 110 153 二 营业支出 (31,421) (18,938) 退保金 (2,401) (2,118) 赔付支出 (8,438) (3,721) 减 : 摊回赔付支出 828 620 提取保险责任准备金 (17,083) (10,324) 减 : 摊回保险责任准备金 841 226 保单红利支出 (384) (241) 分保费用 (4) 2 营业税金及附加 (718) (472) 手续费及佣金支出 (1,927) (1,177) 业务及管理费 (2,725) (2,265) 减 : 摊回分保费用 871 707 利息支出 (259) (96) 其他业务成本 (3) (7) 计提资产减值准备 (19) (72) 三 营业利润 2,111 2,160 加 : 营业外收入 130 5 减 : 营业外支出 (5) (7) 其中 : 非流动资产处置净收益 123 2 四 利润总额 2,236 2,158 减 : 所得税费用 (417) (564) 五 净利润 1,819 1,594 归属于母公司所有者的净利润 1,790 1,337 少数股东损益 29 257 六 每股收益 ( 一 ) 基本每股收益 ( 元 ) 0.23 0.27 ( 二 ) 稀释每股收益 ( 元 ) 不适用 不适用 公司法定代表人 : 高国富主管会计工作负责人 : 吴达川会计机构负责人 : 王莺 8
母公司利润表 2008 年 1-3 月 项目 2008 年 1-3 月 2007 年 1-3 月 一 营业收入 632 164 投资收益 549 143 其中 : 对联营企业和合营企业的投资收益 15 13 公允价值变动收益 /( 损失 ) 1 (7) 汇兑损失 (5) (1) 其他业务收入 87 29 二 营业支出 (117) (56) 营业税金及附加 (22) (1) 业务及管理费 (73) (55) 利息支出 (22) - 三 营业利润 515 108 加 : 营业外收入 122 - 四 利润总额 637 108 减 : 所得税费用 (169) (26) 五 净利润 468 82 公司法定代表人 : 高国富主管会计工作负责人 : 吴达川会计机构负责人 : 王莺 9
4.3 合并现金流量表 2008 年 1-3 月 项目 2008 年 1-3 月 2007 年 1-3 月 一 经营活动产生的现金流量收到原保险合同保费取得的现金 27,834 18,138 收到其他与经营活动有关的现金 1,982 323 经营活动现金流入小计 29,816 18,461 支付原保险合同赔付款项的现金 (7,906) (3,700) 支付再保业务现金净额 (185) (211) 保户储金及投资款净减少额 (1,674) (432) 支付手续费及佣金的现金 (1,829) (1,093) 支付保单红利的现金 (347) (6) 支付给职工以及为职工支付的现金 (1,139) (729) 支付的各项税费 (542) (560) 支付其他与经营活动有关的现金 (7,136) (3,996) 经营活动现金流出小计 (20,758) (10,727) 经营活动产生的现金流量净额 9,058 7,734 二 投资活动产生的现金流量收回投资收到的现金 28,146 4,581 取得投资收益收到的现金 8,125 2,098 处置固定资产 无形资产和其他长期资产收到的现金净额 1 4 收到的其他与投资活动有关的现金 195 - 投资活动现金流入小计 36,467 6,683 投资支付的现金 (38,584) (12,779) 保户质押贷款净增加额 (27) (21) 购建固定资产 无形资产和其他长期资产支付的现金 (268) (37) 支付的其他与投资活动有关的现金 (90) - 投资活动现金流出小计 (38,969) (12,837) 投资活动使用的现金流量净额 (2,502) (6,154) 三 筹资活动产生的现金流量吸收投资收到的现金 - 4,555 收到的其他与筹资活动有关的现金 289,776 39,432 筹资活动现金流入小计 289,776 43,987 分配股利 利润或偿付利息支付的现金 (119) (87) 支付的其他与筹资活动有关的现金 (294,467) (40,265) 筹资活动现金流出小计 (294,586) (40,352) 筹资活动产生 /( 使用 ) 的现金流量净额 (4,810) 3,635 四 汇率变动对现金及现金等价物的影响 (45) (27) 五 现金及现金等价物净增加额 1,701 5,188 加 : 期初现金及现金等价物余额 29,122 11,856 六 期末现金及现金等价物余额 30,823 17,044 公司法定代表人 : 高国富主管会计工作负责人 : 吴达川会计机构负责人 : 王莺 10
母公司现金流量表 2008 年 1-3 月 项目 2008 年 1-3 月 2007 年 1-3 月 一 经营活动产生的现金流量收到其他与经营活动有关的现金 345 460 经营活动现金流入小计 345 460 支付给职工以及为职工支付的现金 (46) (40) 支付的各项税费 (41) (11) 支付其他与经营活动有关的现金 (10,994) (193) 经营活动现金流出小计 (11,081) (244) 经营活动产生的现金流量净额 (10,736) 216 二 投资活动产生的现金流量收回投资收到的现金 9,667 276 取得投资收益收到的现金 1,931 34 收到的其他与投资活动有关的现金 188 - 投资活动现金流入小计 11,786 310 投资支付的现金 (25,203) (2,805) 投资活动现金流出小计 (25,203) (2,805) 投资活动使用的现金流量净额 (13,417) (2,495) 三 筹资活动产生的现金流量吸收投资收到的现金 - 4,555 收到的其他与筹资活动有关的现金 40,874 30 筹资活动现金流入小计 40,874 4,585 分配股利 利润或偿付利息支付的现金 (21) - 支付的其他与筹资活动有关的现金 (34,874) (30) 筹资活动现金流出小计 (34,895) (30) 筹资活动产生 /( 使用 ) 的现金流量净额 5,979 4,555 四 汇率变动对现金及现金等价物的影响 (5) (1) 五 现金及现金等价物净增加额 (18,179) 2,275 加 : 期初现金及现金等价物余额 21,571 1,805 六 期末现金及现金等价物余额 3,392 4,080 公司法定代表人 : 高国富主管会计工作负责人 : 吴达川会计机构负责人 : 王莺 11