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1 中國信託人壽全利以富變額萬能壽險 商品說明書 中國信託人壽全利以富變額萬能壽險 : 保險給付 : 身故保險金或喪葬費用保險金 返還保單價值 完全殘廢保險金 保單價值加值金商品文號 : 中華民國 99 年 05 月 10 日宏總字第 號函備查中華民國 102 年 11 月 19 日金管保壽字第 號函核准中華民國 103 年 1 月 1 日 103 中信壽商發二字第 033 號函備查修正 中國信託人壽投資型保險資產撥回投資標的批註條款 : 中華民國 101 年 05 月 08 日宏總字第 號函備查中華民國 102 年 11 月 19 日金管保壽字第 號函核准中華民國 103 年 6 月 5 日 103 中信壽商發二字第 062 號函備查修正 中國信託人壽投資型保險商品指定投資標的扣除每月費用批註條款 : 中華民國 102 年 07 月 12 日宏總字第 號函備查中華民國 102 年 11 月 19 日金管保壽字第 號函核准中華民國 103 年 3 月 28 日 103 中信壽商發二字第 041 號函備查修正 中國信託人壽保險股份有限公司商品說明書發行日期 :2014 年 6 月版 中國信託人壽全利以富變額萬能壽險為不分紅保險單, 不參加紅利分配, 並無紅利給付項目 中國信託人壽全利以富變額萬能壽險 中國信託人壽投資型保險資產撥回投資標的批註條款及中國信託人壽投資型保險商品指定投資標的扣除每月費用批註條款商品說明書係依主管機關頒訂之 投資型保險資訊揭露應遵循事項 辦理 中國信託人壽全利以富變額萬能壽險 中國信託人壽投資型保險資產撥回投資標的批註條款及中國信託人壽投資型保險商品指定投資標的扣除每月費用批註條款商品說明書僅提供參考, 詳細內容請以保單條款為準 Control No.: ( 封面 )

2 警語 本商品係由中國信託人壽發行, 透過中國信託人壽所屬業務員或合作之保險代理人或保險經紀人行銷, 為確保您獲得最專業之服務, 請您務必注意, 您的服務人員是主動出示 人身保險業務員登錄證 及投資型保險商品測驗機構所發之 投資型保險商品測驗合格證 本商品所連結之一切投資標的 ( 請詳保單條款 ), 其發行或管理機構以往之投資績效不保證未來之投資收益, 除保險契約另有約定外, 中國信託人壽不負投資盈虧之責, 要保人投保前應詳閱本說明書 本商品所連結之一切投資標的 ( 請詳保單條款 ) 無保證投資收益, 最大可能損失為全部投資本金 要保人應承擔一切投資風險及相關費用 要保人於選定該項投資標的前, 應確定已充分暸解其風險與特性 若投資標的為配息型基金, 基金的配息可能由基金的收益或本金中支付 任何涉及由本金支出的部分, 可能導致原始投資金額減損 ; 若投資標的為代操帳戶, 中國信託人壽委託全權委託投資事業代為運用與管理之代操帳戶之資產撥回機制可能由該帳戶之收益或本金中支付 任何涉及該帳戶本金支出的部分, 可能導致原始投資金額減損 本保險說明書之內容如有虛偽 隱匿或不實, 應由中國信託人壽及負責人與其他在說明書上簽章者依法負責 人壽保險之死亡給付及年金保險之確定年金給付於被保險人死亡後給付於指定受益人者, 依保險法第一百十二條規定不得作為被保險人之遺產, 惟如涉有規避遺產稅等稅捐情事者, 稽徵機關仍得依據有關稅法規定或稅捐稽徵法第十二條之一所定實質課稅原則辦理 有關實務上死亡給付及確定年金給付依實質課稅原則核課遺產稅案例及其參考特徵, 請參閱中國信託人壽網站 ( ( 封裡內頁 )

3 目錄 壹 注意事項 1 貳 保險計畫之詳細說明 3 一 中國信託人壽全利以富變額萬能壽險投資標的之簡介 3 二 中國信託人壽投資型保險資產撥回投資標的批註條款投資標的之簡介 8 三 基金通路報酬揭露 10 四 被選定為投資標的之理由及選擇新投資標的之標準 11 五 商品特色 12 六 保險費交付原則 限制及不交付之效果 12 七 保險給付項目及條件 14 八 解約費用 21 九 要保人行使契約撤銷權之期限 21 十 保單價值之通知 21 十一 除外責任及不保事項 22 參 中國信託人壽全利以富變額萬能壽險投資標的之揭露 23 肆 中國信託人壽投資型保險資產撥回投資標的批註條款投資標的之揭露 36 伍 費用之揭露 41 陸 中國信託人壽全利以富變額萬能壽險保單條款 44 柒 中國信託人壽投資型保險資產撥回投資標的批註條款 44 捌 中國信託人壽投資型保險商品指定投資標的扣除每月費用批註條款 44 玖 公司基本資料 44 拾 公司及負責人簽章及其簽章之年月日 44 ( 目錄 )

4 壹 注意事項 本商品重要特性陳述係依主管機關所訂投資型保險資訊揭露應遵循事項辦理, 可幫助您瞭解以決定本項商品是切合您的需要 保險契約各項權利義務皆詳列於保單條款, 消費者務必詳加閱讀了解, 並把握保單契約撤銷之時效 ( 自保單送達之翌日起算十日內 ) 以下重要特性陳述係依主管機關所訂 投資型保險資訊揭露應遵循事項 辦理, 可幫助您瞭解以決定本項商品是切合您的需要 若您採約定定期繳費方式投保本商品, 您必須注意 : 這是一項長期投保計畫, 若一旦早期解約, 您可領回之解約金有可能小於已繳之保險費 只有在您確定可進行長期投保, 您才適合選擇本計畫 您必須先謹慎考慮未來其他一切費用負擔後, 再決定您可以繳付之保險費額度 若您採彈性繳費方式投保本商品, 您必須注意 : 您的保單帳戶餘額是由您所繳保險費金額及投資報酬, 扣除保單相關費用 借款本息及已解約或已給付金額來決定 若一旦早期解約, 您可領回之解約金有可能小於已繳之保險費 本商品保險費收取及返還 返還保單價值 保險單借款之給付與償還 各項保險金 部分提領保單價值 解約金 現金給付之投資標的收益分配或資產撥回 各項費用之收取及返還, 皆以新臺幣為貨幣單位 稅法相關規定之改變可能會影響本保險之投資報酬及給付金額 本商品所連結投資標的所發生之收益分配及資產撥回金額如依法應先扣繳稅捐時, 中國信託人壽將先扣除之 保險安定基金 就投資型商品之保障範圍, 依主管機關之核示僅限於保險保障部分 投資型保險商品之專設帳簿記載投資資產之價值金額不受人身保險安定基金之保障 本商品非存款商品, 不受存款保險之保障 中國信託人壽投資型保險資產撥回投資標的批註條款適用於中國信託人壽全利以富變額萬能壽險, 中國信託人壽投資型保險資產撥回投資標的批註條款構成中國信託人壽全利以富變額萬能壽險之一部分, 中國信託人壽全利以富變額萬能壽險之約定與中國信託人壽投資型保險資產撥回投資標的批註條款牴觸時, 應優先適用中國信託人壽投資型保險資產撥回投資標的批註條款 保戶之保單帳戶價值係為獨立於中國信託人壽資產外之分離帳戶, 本商品所連結之所有投資標的及其所選取之投資的子基金均依相關適用法律所發行, 其一切係由投資標的及投資的子基金發行公司負責履行, 保戶必須承擔投資之法律 ( 例如因適用法律變更致無法投資 轉換 贖回或给付金額等 ) 外匯管制及匯率變動之風險 投資標的及其所選取之投資的子基金相關市場變動 投資標的及其所選取之投資的子基金所屬公司之信用風險 類股過度集中之風險 產業景氣循環之風險 證券交易市場流動性不足之風險 投資地區政治 經濟變動之風險及其他投資之風險 本商品所連結中國信託人壽台幣代操帳戶 ( 成長型 / 價值型 )( 本全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金 ) 中國信託人壽委託宏利投信 - 台幣投資帳戶 ( 成長型 Ⅱ/ 價值 第 1 頁, 共 44 頁

5 型 Ⅱ)( 本全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金 ) ( 以下簡稱本帳戶 ) 之資產撥回, 並非保證且不代表該帳戶之投資績效 若遇投資組合中之資產產生流動性不足而無法贖回 法令或主管機關限制等情事發生時, 本帳戶將暫時停止撥回, 俟該等情事解除後再繼續執行, 惟不溯及暫停撥回之月份 上述撥回金額有可能超出本帳戶全權委託投資利得, 得自本帳戶委託投資資產中撥回, 資產撥回後, 本帳戶淨資產價值將因此減少 中國信託人壽投資型保險資產撥回投資標的批註條款所提供之投資標的如有收益分配或資產撥回時, 要保人選擇現金給付, 若該收益分配或資產撥回金額低於中國信託人壽實際取得收益分配或資產撥回金額當時之規定, 將改以累積單位數方式辦理 自連結投資標的交易對手取得之報酬 費用折讓等各項利益, 請參考本說明書 貳 保險計畫之詳細說明 之 三 基金通路報酬揭露 本商品經中國信託人壽合格簽署人員檢視其內容業已符合一般精算原則及保險法令, 惟為確保權益, 基於保險公司與消費者衡平對等原則, 消費者仍應詳加閱讀保險單條款與相關文件, 審慎選擇保險商品 本商品如有虛偽不實或違法情事, 應由中國信託人壽及負責人依法負責 投保後解約或不繼續繳費可能不利消費者, 請慎選符合需求之保險商品 消費者於購買本商品前, 應詳閱各種銷售文件內容, 如要詳細了解本商品之附加費用或其他相關資訊, 請洽中國信託人壽業務員 服務中心 ( 客戶服務專線 : 及免費申訴電話 : ) 或網站 ( 網址 : 以保障您的權益 本商品所連結之基金, 均經金融監督管理委員會核准或同意生效, 惟不表示本商品所連結各類之基金絕無風險, 本商品所連結各類之基金經理公司以往之績效不保證基金之最低收益 本商品投資風險可能使投資金額發生虧損, 且最大可能損失為其原投資金額全部無法回收 本商品所連結各類之基金內容如有虛偽或隱匿之情事者, 應由基金總代理人及負責人依法負責 境外基金係依外國法令募集與發行, 其公開說明書 財務報告 年報及績效等相關事項, 均係依該外國法令規定辦理, 投資人應自行了解判斷 中國信託人壽資訊公開說明文件, 請查閱中國信託人壽網站或洽詢免付費服務電話查詢 本全權委託帳戶資產撥回前未先扣除應負擔之相關費用 第 2 頁, 共 44 頁

6 貳 保險計劃之詳細說明 一 中國信託人壽全利以富變額萬能壽險投資投資標的之簡介 ( 一 ) 投資標的之簡介 投資標的註 1 美元計價 宏利環球基金 - 環球資源基金 --AA 股 宏利環球基金 - 亞洲股票基金 --AA 股 宏利環球基金 - 日本增長基金 --AA 股 宏利環球基金 - 新興東歐基金 --AA 股 投資標的所屬公司名稱 宏利資產管理 ( 香港 ) 有限公司 宏利資產管理 ( 香港 ) 有限公司 宏利金融環球投資管理 ( 歐洲 ) 有限公司 Charlemagne (UK) Limited Capital 宏利環球基金 - 拉丁宏利資產管理 ( 香港 ) 有美洲股票基金 --AA 股限公司 宏利環球基金 - 美國債券基金 --AA 股 宏利金融環球投資管理 ( 美國 ) 公司 宏利環球基金 - 美國宏利金融環球投資管理特別機會基金 --AA 股 ( 美國 ) 公司 宏利環球基金 - 土耳其股票基金 --AA 股 宏利環球基金 - 俄羅斯股票基金 --AA 股 Charlemagne (UK) Limited Charlemagne (UK) Limited Capital Capital 宏利中國點心高收益宏利證券投資信託股份有債券證券投資信託基限公司金 ( 美元 )-A- 不配息 安本環球 - 世界股票基金 --A2 股 安本環球 - 亞太股票基金 --A2 股 安本環球 - 印度股票基金 - -A2 股 施羅德環球基金系列 - 美國大型股 --A1 股 投資標的種類 海外債券型 海外債券型 海外債券型 ABERDEEN GLOBAL SERVICES S.A. ABERDEEN GLOBAL SERVICES S.A. ABERDEEN GLOBAL SERVICES S.A. 施羅德投資管理 ( 盧森堡 ) 有限公司 施羅德環球基金系列施羅德投資管理 ( 盧森堡 ) - 環球小型公司 --A1 有限公司股 施羅德環球基金系列 - 新興亞洲 --A1 股 施羅德環球基金系列 - 環球能源 --A1 股 施羅德投資管理 ( 盧森堡 ) 有限公司 施羅德投資管理 ( 盧森堡 ) 有限公司 是配息註 2 是 是 是 是 是 是 是 是 是 投資標的所屬公司收取之費用 ( 投資人不須另行支付 ) 註 3 經理費或管理費 保管費 中國信託人壽收取之費用 申購費 保單條款附表二第三項第 6 點 其他費用 第 3 頁, 共 44 頁

7 投資標的註 1 投資標的所屬公司名稱 投資標的種類 施羅德環球基金系列施羅德投資管理 ( 盧森堡 ) - 亞太地產股票基金有限公司 --A1 股 施羅德環球基金系列 - 環球債券 --A1 股 美盛凱利美國大型公司成長基金 --A 股 美盛銳思小型公司基金 --A 股 富達基金 - 全球聚焦基金 --A 股 富達基金 - 美國基金 --A 股 富蘭克林坦伯頓全球投資系列 - 新興國家基金 --A 股 施羅德投資管理 ( 盧森堡 ) 海外債券型有限公司 是配息註 2 美盛投資 ( 歐洲 ) 有限公司 美盛投資 ( 歐洲 ) 有限公司 FIL Investment Management (Luxembourg) S.A. FIL Investment Management (Luxembourg) S.A. 是 是 坦伯頓資產管理公司是 富蘭克林坦伯頓全球投資系列 - 大中華基坦伯頓資產管理公司 金 --A 股 富蘭克林坦伯頓全球 投資系列 - 生技領航富蘭克林顧問公司 基金 --A 股 富蘭克林坦伯頓全球 投資系列 - 金磚四國坦伯頓資產管理公司 基金 --A 股 富蘭克林坦伯頓全球 投資系列 - 全球債券富蘭克林顧問公司 海外債券型 基金 --A 股 ( 累積 ) 富蘭克林坦伯頓全球 投資系列 - 新興國家富蘭克林顧問公司 海外債券型 是 固定收益基金 --A 股 富蘭克林坦伯頓全球 投資系列 - 亞洲成長坦伯頓資產管理公司 基金 --A 股 ( 累積 ) 富蘭克林坦伯頓全球 投資系列 - 拉丁美洲坦伯頓資產管理公司 基金 --A 股 ( 累積 ) 摩根基金 II 美元 JF 美元 摩根新興中東基金 摩根巴西基金 摩根新興市場本地貨幣債券基金 摩根環球天然資源基金 --A 股 ( 累積 ) 摩根資產管理 ( 歐洲 ) 有限公司 摩根資產管理 ( 歐洲 ) 有限公司 摩根資產管理 ( 歐洲 ) 有限公司 摩根資產管理 ( 歐洲 ) 有限公司 摩根資產管理 ( 歐洲 ) 有限公司 海外貨幣型 海外債券型 是 投資標的所屬公司收取之費用 ( 投資人不須另行支付 ) 註 3 經理費或管理費 保管費 中國信託人壽收取之費用 申購費 保單條款附表二第三項第 6 點 其他費用 第 4 頁, 共 44 頁

8 投資標的註 1 投資標的所屬公司名稱 投資標的種類 是配息註 2 摩根南韓基金摩根基金 ( 亞洲 ) 有限公司 摩根澳洲基金摩根基金 ( 亞洲 ) 有限公司 摩根太平洋科技基金摩根基金 ( 亞洲 ) 有限公司 摩根東協基金摩根基金 ( 亞洲 ) 有限公司 摩根泰國基金摩根基金 ( 亞洲 ) 有限公司 摩根亞洲內需主題基金 先機新興市場債券基金 --A 股 愛德蒙得洛希爾中國基金 --B 股 愛德蒙得洛希爾環球黃金基金 --A 股 亨德森遠見全球科技基金 亨德森遠見日本小型公司基金 亨德森遠見日本股票基金 摩根基金 ( 亞洲 ) 有限公司 先機環球投資 ( 英國 ) 有限公司 愛德蒙得洛希爾資產管理公司 愛德蒙得洛希爾資產管理公司 亨德森基金管理 ( 盧森堡 ) 公司 亨德森基金管理 ( 盧森堡 ) 公司 亨德森基金管理 ( 盧森堡 ) 公司 宏利東方明珠短期收宏利證券投資信託股份有益證券投資信託基金限公司 ( 美元 ) 歐元計價 海外債券型 海外債券型 施羅德環球基金系列施羅德投資管理 ( 盧森堡 ) - 歐元企業債券 --A1 海外債券型有限公司股 富蘭克林坦伯頓全球 投資系列 - 互利歐洲富蘭克林互利顧問公司 基金 --A 股 愛德蒙得洛希爾歐元可轉債基金 --A 股 愛德蒙得洛希爾歐洲新力基金 --A 股 富達基金 - 歐洲小型企業基金 --A 股 富達基金 - 歐洲高收益基金 --A 股 亨德森遠見泛歐小型公司基金 愛德蒙得洛希爾資產管理公司 愛德蒙得洛希爾資產管理公司 FIL Investment Management (Luxembourg) S.A. FIL Investment Management (Luxembourg) S.A. 亨德森基金管理 ( 盧森堡 ) 公司 海外債券型 海外債券型 是 是 是 投資標的所屬公司收取之費用 ( 投資人不須另行支付 ) 註 3 經理費或管理費 保管費 中國信託人壽收取之費用 申購費 保單條款附表二第三項第 6 點 其他費用 第 5 頁, 共 44 頁

9 投資標的註 1 投資標的所屬公司名稱 富蘭克林坦伯頓全球富蘭克林坦伯頓投資管理投資系列 - 歐元短期公司票券基金 --A 股 投資標的種類 海外貨幣型 是配息註 2 投資標的所屬公司收取之費用 ( 投資人不須另行支付 ) 註 3 經理費或管理費 保管費 中國信託人壽收取之費用 申購費 保單條款附表二第三項第 6 點 其他費用 新台幣計價 宏利臺灣高股息證券投資信託基金 宏利證券投資信託股份有限公司 國內股票型 宏利亞太入息債券證券投資信託基金 宏利證券投資信託股份有限公司 海外債券型 宏利萬利貨幣市場證券投資信託基金 宏利證券投資信託股份有限公司 國內貨幣型 宏利亞太中小企業證券投資信託基金 宏利證券投資信託股份有限公司 宏利新興市場高收益宏利證券投資信託股份有債券證券投資信託基限公司金 --A 股 海外債券型 宏利台灣動力證券投資信託基金 宏利證券投資信託股份有限公司 國內股票型 日幣計價 摩根日本首選 50( 日圓 )--A 股 摩根資產管理 ( 歐洲 ) 有限公司 港幣計價 宏利環球基金 - 巨龍增長基金 --AA 股 宏利資產管理 ( 香港 ) 有限公司 是 註 1: 投資標的轉換時之評價日, 將因投資標的所屬公司之規定而有不同 上述投資標的之轉換, 以檢齊文件送達中國信託人壽後次一評價日之欲轉出投資標的單位淨值, 將投資標的贖回後計算轉出金額, 再依文件送達中國信託人壽後次三評價日之該欲轉入投資標的單位淨值, 投資於要保人指定轉入之投資標的 若為不同外幣之投資標的轉換, 先將欲轉出投資標的贖回轉換為等值新台幣, 再將該新台幣轉換為欲轉入之投資標的幣別進行投資, 其匯率之計算依保單條款第二條第二十七款約定行之 若為相同外幣之投資標的轉換, 則不需依保單條款第二條第二十七款約定進行換匯程序 註 2: 投資標的之配息方式 ( 如每月配息 每半年配息或視經理人決定 ) 請以各投資標的公開說明書所載為準 註 3: 投資標的所屬公司收取之 經理費或管理費 及 保管費 已由投資標的淨值中扣除, 投資人不須另行支付 上開費用會隨著投資標的規範及其他條件而略有變動, 請以各投資標的公開說明書所載為準 註 4: 投資標的之配息方式與投資標的所屬公司收取之費用係參考境外基金觀測站或連結標的月報等公開資訊, 要保人如欲取得最新資訊, 請以各投資標的公開說明書所載為準 註 5: 本基金進行配息前未先扣除應負擔之相關費用 第 6 頁, 共 44 頁

10 ( 二 ) 各投資標的管理機構名稱及地址 要保人如欲查詢本商品所連結各類之基金詳細資料及配息組成項目, 請參考各基金所屬之 證券投資信託事業或總代理人 公司網站或至境外基金資訊觀測站網址 ( 查詢 資產管理公司 ( 投資標的所屬公司名稱 ) 先機環球投資 ( 英國 ) 有限公司 ABERDEEN GLOBAL SERVICES S.A. 宏利證券投資信託股份有限公司宏利金融環球投資管理 ( 歐洲 ) 有限公司 宏利資產管理 ( 香港 ) 有限公司宏利金融環球投資管理 ( 美國 ) 公司 Charlemagne Capital (UK) Limited 愛德蒙得洛希爾資產管理公司施羅德投資管理 ( 盧森堡 ) 有限公司美盛投資 ( 歐洲 ) 有限公司 FIL Investment Management (Luxembourg) S.A. 亨德森基金管理 ( 盧森堡 ) 公司富蘭克林顧問公司富蘭克林坦伯頓投資管理公司富蘭克林互利顧問公司坦伯頓全球顧問公司坦伯頓資產管理公司摩根資產管理 ( 歐洲 ) 有限公司 摩根基金 ( 亞洲 ) 有限公司 JF 印度管理有限公司 總代理網址地址 富盛證券投資顧問股份有限公司安本國際證券投資顧問股份有限公司宏利證券投資信託股份有限公司 施羅德證券投資信託股份有限公司美盛證券投資顧問股份有限公司富達證券股份有限公司 富蘭克林證券投資顧問 ( 股 ) 公司 摩根證券股份有限公司 台北市 110 信義區松德路 171 號 9 樓 台北市信義區松仁路 97 號 3 樓.tw 之 1 台北市 松仁路 89 號 9 樓 tw 台北市信義區信義路 5 段 108 號 9 樓 台北市 110 信義路五段 7 號台 out/index.aspx 北 101 大樓 55 樓之一 台北市 106 敦化南路二段 207 號 15 樓 台北市大安區忠孝東路四段 87 號 8 樓 台北市信義區松智路 1 號 21 樓 第 7 頁, 共 44 頁

11 二 中國信託人壽投資型保險資產撥回投資標的批註條款 投資標的之簡介 ( 一 ) 投資標的及其相關費用表 資產撥回第一類投資標的 若投資標的為全權委託帳戶, 本公司委託全權委託投資事業代為運用與管理之全權委託帳戶之資產撥回機制可能由該帳戶之收益或本金中支付 任何涉及該帳戶本金支出的部分, 可能導致原始投資金額減損 投資標的所本公司屬公司收取收取之之費用 ( 投資投資標的可供 資產撥回第一類投資標的 費用人不須另行資產撥回機制註 3 註 1 投資的子基金範圍註 2 支付 ) 註 6 新台幣計價中國信託人壽台幣代操帳戶 ( 成長型 ) ( 本全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金 ) 中國信託人壽台幣代操帳戶 ( 價值型 ) ( 本全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金 ) 投資標的所屬公司名稱 宏利證券投資信託股份有限公司 宏利證券投資信託股份有限公司 1. 股票型基金投資部位 :0%~100% 2. 債券型基金投資部位 :9%~100% 3. 貨幣型基金投資部位 :0%~100% 1. 股票型基金投資部位 :0%~49.5% 2. 債券型基金投資部位 :36%~100% 3. 貨幣型基金投資部位 :0%~100% 1. 資產撥回頻率 : 每月一次 2. 資產撥回基準日 : 每月 1 日 ( 遇國定假日則順延 ) 3. 資產撥回條件 : 詳註 4 4. 資產撥回金額計算 : 詳註 5 1. 資產撥回頻率 : 每月一次 2. 資產撥回基準日 : 每月 1 日 ( 遇國定假日則順延 ) 3. 資產撥回條件 : 詳註 4 4. 資產撥回金額計算 : 詳註 5 申購費 經理費或管理費 0% 0.8% 註 8 0% 0.8% 註 8 註 1: 要保人申請投資標的轉換時, 若為不同外幣之投資標的轉換, 先將欲轉出投資標的贖回轉換為等值新台幣, 再將該新台幣轉換為欲轉入之投資標的幣別進行投資 若為相同外幣之投資標的轉換, 則不需進行換匯程序 註 2: 中國信託人壽台幣代操帳戶 ( 成長型 / 價值型 )( 本全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金 ) 可供投資的子基金如下, 本公司得新增或減少可供投資的子基金 可供投資的子基金國內股票型基金宏利臺灣高股息證券投資信託基金國內貨幣型基金宏利萬利貨幣市場證券投資信託基金基金宏利亞太中小企業證券投資信託基金宏利亞太入息債券證券投資信託基金 --A 股海外債券型基金宏利新興市場高收益債券證券投資信託基金 --A 股宏利全球債券組合證券投資信託基金註 3: 資產撥回機制中國信託人壽台幣代操帳戶 ( 成長型 / 價值型 )( 本全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金 ) ( 以下簡稱本帳戶 ) 之資產撥回, 並非保證且不代表該帳戶之投資績效 若遇投資組合中之資產產生流動性不足而無法贖回 法令或主管機關限制等情事發生時, 本帳戶將暫時停止撥回, 俟該等情事解除後再繼續執行, 惟不溯及暫停撥回之月份 上述撥回金額有可能超出本帳戶全權委託投資利得, 得自本帳戶委託投資資產中撥回, 資產撥回後, 本帳戶淨資產價值將因此減少 註 4: 每月資產撥回基準日 ( 每月 1 日 ) 之投資標的單位淨值大於或等於前一月資產撥回基準日投資標的單位淨值的 85% 時, 則該月應進行資產撥回 註 5: 若該月符合資產撥回條件, 其資產撥回金額為當月資產撥回基準日之投資標的單位淨值乘以年化資產撥回率除以十二後, 再乘以資產撥回基準日所持有之投資標的單位數 ; 前述年化資產撥回率, 中國信託人壽台幣代操帳戶 ( 成長型 )( 本全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金 ) 及中國信託人壽台幣代操帳戶 ( 價值型 ) ( 本全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金 ) 分別為 7% 及 5% 註 6: 投資標的所屬公司收取之經理費或管理費已由投資標的淨值中扣除, 投資人不須另行支付 投資標的所屬公司若變更經理費或管理費時, 本公司將於三個月前通知要保人 註 7: 本全權委託帳戶資產撥回前未先扣除應負擔之相關費用 第 8 頁, 共 44 頁

12 註 8: 中國信託人壽台幣代操帳戶 ( 成長型 / 價值型 )( 本全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金 ) 自 103 年 7 月 1 日起調漲經理費或管理費為 1.2% 投資標的註 1 投資標的所屬公司名稱 可供 資產撥回第一類投資標的 投資的子基金範圍註 2 資產撥回機制註 3 本公司經理費或收取之管理費 ( 投資申購費人不須另行支付 ) 註 6 新台幣計價 中國信託人壽委託宏利投信 - 台幣投資帳戶 ( 成長型 Ⅱ)( 本全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金 ) 中國信託人壽委託宏利投信 - 台幣投資帳戶 ( 價值型 Ⅱ)( 本全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金 ) 宏利證券投資信託股份有限公司 宏利證券投資信託股份有限公司 1. 股票型基金投資部位 :0%~100% 2. 債券型基金投資部位 :9%~100% 3. 貨幣型基金投資部位 :0%~100% 1. 股票型基金投資部位 :0%~65% 2. 債券型基金投資部位 :36%~100% 3. 貨幣型基金投資部位 :0%~100% 1. 資產撥回頻率 : 每月一次 2. 資產撥回基準日 : 每月 1 日 ( 遇國定假日則順延 ) 3. 資產撥回條件 : 詳註 4 4. 資產撥回金額計算 : 詳註 5 0% 1.2% 1. 資產撥回頻率 : 每月一次 2. 資產撥回基準日 : 每月 1 日 ( 遇國定假日則順延 ) 3. 資產撥回條件 : 詳註 4 4. 資產撥回金額計算 : 詳註 5 0% 1.2% 註 1: 要保人申請投資標的轉換時, 若為不同外幣之投資標的轉換, 先將欲轉出投資標的贖回轉換為等值新台幣, 再將該新台幣轉換為欲轉入之投資標的幣別進行投資 若為相同外幣之投資標的轉換, 則不需進行換匯程序 註 2: 中國信託人壽委託宏利投信 - 台幣投資帳戶 ( 成長型 Ⅱ/ 價值型 Ⅱ)( 本全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金 ) 可供投資的子基金如下, 本公司得新增或減少可供投資的子基金 可供投資的子基金國內股票型基金宏利臺灣高股息證券投資信託基金國內貨幣型基金宏利萬利貨幣市場證券投資信託基金 基金 宏利亞太中小企業證券投資信託基金 宏利精選中華證券投資信託基金 宏利亞太入息債券證券投資信託基金 --A 股 海外債券型基金 宏利新興市場高收益債券證券投資信託基金 --A 股 宏利全球債券組合證券投資信託基金 宏利中國離岸債券證券投資信託基金 --A 股 註 3: 資產撥回機制中國信託人壽委託宏利投信 - 台幣投資帳戶 ( 成長型 Ⅱ/ 價值型 Ⅱ)( 本全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金 ) ( 以下簡稱本帳戶 ) 之資產撥回, 並非保證且不代表該帳戶之投資績效 若遇投資組合中之資產產生流動性不足而無法贖回 法令或主管機關限制等情事發生時, 本帳戶將暫時停止撥回, 俟該等情事解除後再繼續執行, 惟不溯及暫停撥回之月份 上述撥回金額有可能超出本帳戶全權委託投資利得, 得自本帳戶委託投資資產中撥回, 資產撥回後, 本帳戶淨資產價值將因此減少 註 4: 自民國 103 年 7 月起, 每月資產撥回基準日 ( 每月 1 日 ) 之投資標的單位淨值若符合下列條件時, 則該月應進行資產撥回 (1) 首次 ( 民國 103 年 7 月 ): 該月資產撥回基準日之投資標的單位淨值大於或等於首次投資標的發行價格的第 9 頁, 共 44 頁

13 85%( 首次投資標的發行價格為新台幣壹拾元 ) (2) 續次 ( 民國 103 年 8 月起 ): 該月資產撥回基準日之投資標的單位淨值大於或等於前一月資產撥回基準日投資標的單位淨值的 85% 註 5: 若該月符合資產撥回條件, 其資產撥回金額為當月資產撥回基準日之投資標的單位淨值乘以年化資產撥回率除以十二後, 再乘以資產撥回基準日所持有之投資標的單位數 ; 前述年化資產撥回率, 中國信託人壽委託宏利投信 - 台幣投資帳戶 ( 成長型 Ⅱ)( 本全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金 ) 及中國信託人壽委託宏利投信 - 台幣投資帳戶 ( 價值型 Ⅱ)( 本全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金 ) 分別為 7.5% 及 5.5% 註 6: 經理費或管理費包含本公司收取之費用及投資標的所屬公司之代操費用, 已由投資標的淨值中扣除, 投資人不須另行支付 若變更經理費或管理費時, 本公司將於三個月前通知要保人 註 7: 本全權委託帳戶資產撥回前未先扣除應負擔之相關費用 ( 二 ) 投資標的管理機構名稱及地址 要保人如欲查詢本商品所連結各類之基金詳細資料及配息組成項目, 請參考各基金所屬之 證券投資信託事業或總代理人 公司網站或至境外基金資訊觀測站網址 ( 查詢 宏利證券投資信託股份有限公司電話 : 網址 : 地址 : 台北市信義區松仁路 89 號 9 樓 三 基金通路報酬揭露 本商品提供連結之基金所收取之通路報酬如下 : ** 此項通路報酬收取與並不影響基金淨值, 亦不會額外增加要保人實際支付之費用基金公司 ( 或總代理人 / 境外基金機構 ) 支付 基金管理機構 / 基金名稱 通路服務費分成 贊助或提供產品說明會及員工教育訓練 ( 新臺幣元 ) 其他行銷贊助 ( 新臺幣元 ) 宏利證券投資信託股份有限公司 不多於 1.30% 未達五百萬 未達一百萬 富盛證券投資顧問股份有限公司 不多於 1.00% 無 無 安本國際證券投資顧問股份有限公司 不多於 1.00% 無 無 施羅德證券投資信託股份有限公司 不多於 1.00% 無 無 美盛證券投資顧問股份有限公司 不多於 1.00% 無 無 富達證券股份有限公司 不多於 1.00% 無 無 富蘭克林證券投資顧問 ( 股 ) 公司 不多於 1.00% 未達五百萬 未達一百萬 摩根證券股份有限公司 不多於 1.00% 未達五百萬 未達一百萬 註 : 各基金管理機構基金明細請參閱保單條款之投資標的 範例說明 < 本範例內容僅供要保人參考, 壽險公司僅就要保人投資單檔基金之通路報酬金額作假設及說明, 以協助要保人閱讀了解該類通路報酬之意涵 > 中國信託人壽自宏利證券投資信託股份有限公司收取不多於 1.30% 之通路服務費分成, 另收取未達新臺幣五百萬贊助或提供產品說明會及員工教育訓練贊助金及未達新臺幣一百萬之其行銷贊助 故台端購買本商品, 其中每投資 1,000 元於宏利證券投資信託股份有限公 第 10 頁, 共 44 頁

14 司所代理之基金, 中國信託人壽每年收取之通路報酬如下 : 1. 由台端額外所支付之費用 :0 元 2. 由宏利證券投資信託股份有限公司支付 : ( 相關費用係均由宏利證券投資信託股份有限公司原本收取之經理費 管理費 分銷費等相關費用中提撥部分予中國信託人壽, 故不論是收取以下費用, 均不影響基金淨值 ) (1) 台端持有基金期間之通路服務費分成 : 不多於 13 元 (1000X1.3%=13 元 ) (2) 年度產品說明會及員工教育訓練贊助金 : 中國信託人壽收取未達新臺幣 500 萬元 (3) 其他行銷贊助 : 中國信託人壽收取未達新臺幣 100 萬元 中國信託人壽辦理投資型保單業務, 因該類保險商品提供基金標的作投資連結, 故各證券投資信託事業 總代理人及境外基金機構支付通路報酬 ( 含各項報酬 費用及其他利益等, 且該通路報酬收取與並不影響基金淨值, 亦不會額外增加投資人實際支付之費用 ), 以因應其原屬於上述機構所應支出之客戶服務及行政成本 惟因各基金性質不同且各基金公司之行銷策略不同, 致中國信託人壽提供不同基金供該投資型保單連結時, 自各基金公司收取通路報酬之項目及金額因而有所不同 請台端依個人投資目標及基金風險屬性, 慎選投資標的 四 被選定為投資標的之理由及選擇新投資標的之標準 (A) 選定為投資標的之理由一 基金公司 1. 是符合穩健經營的原則? 基金之發行公司財務實力穩健, 債信良好, 且帳戶分離, 不受公司本身業務營運或自有資金投資之影響 其規模以市場前一百大為佳 2. 研究團隊是具有一定規模及素質? 研究團隊須具一定規模及素質, 以期提供經理人充分市場訊息 3. 是定期提供市場資訊及後台作業配合? 該基金應維持資訊透明化, 定期提供市場資訊及後台作業配合, 以充分服務保戶 4. 銷售機構是為主管機關核准之合法公司? 基金公司 / 代操機構應為主管機關核准之合法公司 二 連結投資標的 1. 股票型與平衡型基金 (1) 經主管機關核准之國內外基金 (2) 選擇由管理績效卓越的基金公司所投資管理的連結標的 (3) 考量目前連結標的之投資區域 2. 債券型基金 (1) 經主管機關核准之國內外基金 (2) 選擇由管理績效卓越的基金公司所投資管理的連結標的 (3) 考量目前連結標的之投資區域 3. 貨幣型基金 第 11 頁, 共 44 頁

15 (1) 經主管機關核准之國內外基金 4. 精選投資組合 (1) 代操機構選擇之投資標的須符合 投資型保險投資管理辦法 第十條之規定 (2) 經理人具有一年以上操作經歷 (3) 代操機構管理基金之資產及全權委託資產不得少於新台幣 10 億元 (B) 選擇新投資標的之標準 中國信託人壽未來若新增投資標的, 其選擇原則同上述標準 五 商品特色 1. 零前置費用 ( 註 ), 百分百投資 100% 投入, 創造最佳投資效益 ( 註 ) 前置費用係指契約附加費用 2. 精選卓越基金, 全球佈局, 放眼全世界中國信託人壽最好的團隊已為您精選出最卓越之投資標的, 涵蓋亞太 日本 歐美各洲及新興市場, 讓您主宰世界放眼天下, 投資無國界 3. 可同時選擇連結多檔基金, 有效分散風險及資產配置您可一次連結 10 檔投資標的, 自由調整各投資標的投資比例, 此外還提供每保單年度 12 次的免費轉換, 能更有效地分散風險及做最有效的資產配置 4. 保單價值加值金, 快速累積資產每屆滿 3 年之保單週年日, 按您的前 3 年每日保單價值之平均值加值千分之五, 加碼您的投資金額, 加速您的資產累積 5. 每年一次保單價值 5%( 含 ) 內免扣除部分提領或解約費用在計劃保險費年度 1~6 年每保單年度在保單價值 5%( 含 ) 內, 第 1 次部分提領或解約免扣費用 六 保險費交付原則 限制及不交付之效果 ( 一 ) 保險費交付原則 1 本契約保險費 : 係指計劃保險費及逾計劃保險費總和 2 計劃保險費 : 係指要保人與中國信託人壽約定每年預定繳交之計劃保險費, 要保人可以分期繳納 ( 年繳 半年繳 季繳 月繳 ) 要保人於第六保單年度屆滿前, 不得變更前開約定每年預定繳交之計劃保險費金額 ( 約定半年繳者, 以二倍半年繳計劃保險費計算 ; 約定季繳者, 以四倍季繳計劃保險費計算 ; 約定月繳者, 以十二倍月繳計劃保險費計算 ) 第 12 頁, 共 44 頁

16 3 逾計劃保險費: 係指要保人繳交本契約保險費超過計劃保險費部分 要保人交付之保險費, 須先補足已經過保單年度 ( 包括當期 ) 未繳交之各期計劃保險費後之餘額, 始可做為該次所繳之逾計劃保險費 若因單筆未約定逾計劃保險費的投入導致丁型危險保額提高時, 要保人需以書面申請並同時提供被保險人的健康證明文件, 經中國信託人壽審核同意後, 始受理該筆逾計劃保險費 4 附約保險費: 附約保險費為依要保人之申請, 附加於本契約之附約所需繳納之保險費 5 繳費方式: 年繳 半年繳 季繳 月繳 ( 月繳件, 首期應繳交二個月保險費 ) 6 第二期以後保險費的交付: 分期繳納的第二期以後主契約保險費, 要保人可以彈性繳納 要保人交付保險費時, 應依照本契約所載交付方法及日期, 向中國信託人壽所在地或指定地點交付 7 繳費管道: (1) 首期保險費 : 匯款 郵政劃撥 信用卡 支票 ( 二十天內 ) (2) 續期保險費 : 自動轉帳 自行繳費 即期支票 ( 非年繳件, 限自動轉帳 ) (3) 定期逾計保險費限自動轉帳 不定期逾計劃保險費限匯款 ( 二 ) 保險費繳交之限制 1 本契約身故保險金除以保單價值之等值新臺幣, 應在一定數值以上, 要保人始得繼續繳交保險費 前項所稱一定數值之標準如下 : (1) 當時被保險人滿十五足歲且到達年齡在四十歲 ( 含 ) 以下者 : 百分之一百三十 (2) 當時被保險人到達年齡在四十一歲 ( 含 ) 以上, 七十歲 ( 含 ) 以下者 : 百分之一百十五 (3) 當時被保險人到達年齡在七十一歲 ( 含 ) 以上者 : 百分之一百零一 2 前項數值之判斷, 以下列時點最新投資標的單位淨值及匯率為準計算 : (1) 定期繳費件 : 以中國信託人壽列印保險費繳費通知單時 (2) 彈性繳費件 : 以要保人每次繳交保險費時 3 第一期保險費不得低於要保人投保時的保險金額乘以單位最低保險費率, 而各期累計之最高本契約保險費不得超過新臺幣陸仟萬元 4 前項計算單位最低保險費率與被保險人投保時的保險年齡 性別 預定利率 預定死亡率有關, 並以終身繳費終身險基礎下所計算出之單位最低保險費率 ( 三 ) 不交付之效果 當本契約保單價值扣除保險單借款本息後不足以支付每月扣除額時, 中國信託人壽以書面催告要保人交付保險費或保險單借款本息, 並自催告到達翌日起算三十日內為寬限期間 第 13 頁, 共 44 頁

17 逾寬限期間仍未交付者, 本契約自寬限期間終了翌日起停止效力 如在寬限期間內發生保險事故時, 中國信託人壽仍負保險責任 七 保險給付項目及條件 ( 一 ) 身故保險金或喪葬費用保險金的給付與返還保單價值 被保險人於本契約有效期間內身故時, 中國信託人壽依本契約給付身故保險金外, 並返還以月為基礎按日數比例計算之未滿期人壽保險費用予要保人 受益人申請身故保險金當時已超過中國信託人壽全利以富變額萬能壽險保單條款第三十五條之時效時, 中國信託人壽依要保人檢齊文件送達中國信託人壽後之次一評價日保單價值之等值新台幣返還 訂立本契約時, 以未滿十五足歲之未成年人為被保險人, 僅可投保本險保險型別乙型之保險契約, 其身故保險金之給付於被保險人滿十五足歲之日起發生效力 ; 被保險人滿十五足歲前死亡者, 中國信託人壽依要保人檢齊文件送達中國信託人壽後之次一評價日保單價值之等值新台幣返還 訂立本契約時, 以精神障礙或其他心智缺陷, 致不能辨識其行為或欠缺依其辨識而行為之能力者為被保險人, 僅可投保本險保險型別乙型之保險契約, 其身故保險金變更為喪葬費用保險金 前項喪葬費用保險金額, 不包含其屬投資部分之保單價值 第四項被保險人於民國九十九年二月三日 ( 含 ) 以後所投保之喪葬費用保險金額總和 ( 不限中國信託人壽 ), 不得超過訂立本契約時遺產及贈與稅法第十七條有關遺產稅喪葬費扣除額之半數, 其超過部分中國信託人壽不負給付責任 前項情形, 被保險人如因發生約定之保險事故死亡, 中國信託人壽應給付喪葬費用保險金予受益人, 如有超過喪葬費用保險金額上限者, 須按比例返還超過部分之已扣除保險成本 其原投資部分之保單價值, 則按約定給付予要保人或其他應得之人, 其評價日依受益人檢齊申請身故保險金所須文件並送達中國信託人壽之次一評價日為準 第六項情形如要保人向二家 ( 含 ) 以上保險公司投保, 或向同一保險公司投保數個保險契約, 且其投保之喪葬費用保險金額合計超過第六項所定之限額者, 中國信託人壽於所承保之喪葬費用金額範圍內, 依各要保書所載之要保時間先後, 依約給付喪葬費用保險金至喪葬費用保險金額上限為止, 如有二家以上保險公司之保險契約要保時間相同或無法區分其要保時間之先後者, 各該保險公司應依其喪葬費用保險金額與扣除要保時間在先之保險公司應理賠之金額後所餘之限額比例分擔其責任 中國信託人壽給付身故保險金或喪葬費用保險金或返還保單價值後, 本契約之效力即行終止 ( 二 ) 完全殘廢保險金 被保險人於本契約有效期間內有中國信託人壽全利以富變額萬能壽險保單條款附表四 第 14 頁, 共 44 頁

18 所列完全殘廢情事之一者, 中國信託人壽依本契約給付 完全殘廢保險金 外, 並返還以月為基礎按日數比例計算之未滿期人壽保險費用予要保人 受益人申請完全殘廢保險金當時已超過中國信託人壽全利以富變額萬能壽險保單條款第三十五條之時效時, 中國信託人壽根據次一評價日之保單價值返還予要保人 訂立本契約時, 以未滿十五足歲之未成年人為被保險人時, 如被保險人於本契約有效期間且屆滿十五足歲前致成保單中國信託人壽全利以富變額萬能壽險附表四所列之完全殘廢程度之一者, 中國信託人壽將改按本契約保單價值給付完全殘廢保險金, 不適用第一項之約定 前開保單價值係指受益人檢齊文件送達中國信託人壽後之次一評價日保單價值之等值新台幣 中國信託人壽給付 完全殘廢保險金 或依第二項返還保單價值後, 本契約之效力即行終止 ( 三 ) 保單價值加值金 本契約於有效期間內, 自本契約生效日起算每屆滿三年之保單週年日, 按該週年日前三年每日保單價值之平均值的千分之五做為 保單價值加值金 前項保單價值加值金於每屆滿三個保單週年日之次三評價日依要保人當時所約定計劃保險費之投資標的及比例分配進行保單價值的加值 前開若於該評價日時, 因要保人約定之投資標的因故關閉 合併或終止而造成原約定之投資標的已無法投資時, 中國信託人壽將依中國信託人壽全利以富變額萬能壽險保單條款第十八條規定立即以書面通知要保人變更投資組合, 要保人如未於中國信託人壽書面通知所定之期限內回覆者, 中國信託人壽將逕以剔除該投資標的重新計算相對百分比 若剔除該投資標的後, 本契約並無其他投資標的時, 中國信託人壽將該筆 保單價值加值金 以現金給付予要保人 第 15 頁, 共 44 頁

19 ( 四 ) 範例 ( 以下範例已考慮本商品應收取之相關費用, 詳 伍 費用之揭露 ) 範例 1 9 歲張小弟投保中國信託人壽全利以富變額萬能壽險乙型保額 300 萬, 年繳化計劃保險費 6 萬元, 繳費 15 年, 其投保利益如下 : 單位 : 新台幣 / 元 假設投資報酬率每年 6%( 非保證 ) 年度 年齡 當年度所繳保保單價值加值申請部分提領部分提領費年度末壽險保障年度末保單價值險費合計金 ( 年度初 ) 金額用 ,000 60,620 60, , , , , , , , , , , , , , , , ,000 3,473, ,729 1, ,000 3,548, , ,000 3,624, , ,000 3,705, ,914 2, ,000 3,799, , ,000 3,896, , ,000 4,003,435 1,003,435 3, ,000 4,111,346 1,111, ,000 4,224,654 1,224, ,286,363 1,286,363 5, ,345,430 1,345, ,407,443 1,407, ,479,449 1,479,449 6, ,548,077 1,548, ,962,310 1,962,310 8, ,475,178 2,475, ,132,712 3,132, ,957,101 3,957,101 17, ,962,037 4,962, ,227,599 6,227, ,771,551 7,771,551 34, ,579,119 9,579, ,742,396 11,742, ,196,686 14,196,686 64, ,763,405 16,763, ,378,442 19,378, ,593,664 21,593, , ,700,581 22,700, ,126,081 22,126, ,859,408 18,859, , ,879,148 15,879, 假設投資報酬率每年 2%( 非保證 ) 年度 年齡 當年度所繳保保單價值加值申請部分提部分提領費年度末壽險保障年度末保單價值險費合計金 ( 年度初 ) 領金額用 ,000 58,308 58, , , , , , , , , , , , , , , , ,000 3,405, ,055 1, ,000 3,458, , ,000 3,511, , ,000 3,566, ,859 2, ,000 3,628, , ,000 3,690, , 第 16 頁, 共 44 頁

20 ,000 3,756, ,175 3, ,000 3,819, , ,000 3,883, , ,891, ,748 4, ,895, , ,900, , ,908, ,862 4, ,913, , ,942, ,562 4, ,960, , ,972, , ,964, ,141 4, ,920, , ,832, , ,660, ,484 3, ,352, , 註 : 自第 64 保單年度起停效 年度 年齡 當年度所繳保險費合計 假設投資報酬率每年 -6%( 非保證 ) 保單價值加值年度末壽險保障年度末保單價值金 ( 年度初 ) 申請部分提領金額 部分提領費用 ,000 53,683 53, , , , , , , , , , , , , , , , ,000 3,296, ,185 1, ,000 3,322, , ,000 3,346, , ,000 3,370, ,078 1, ,000 3,395, , ,000 3,419, , ,000 3,443, ,434 2, ,000 3,463, , ,000 3,482, , ,447, ,133 2, ,411, , ,378, , ,349, ,483 2, ,320, , ,203, ,855 1, ,113, , ,040,114 40, 註 : 自第 38 保單年度起停效 說明 : 1. 依金融監督管理委員會修正公佈之投資型保險資訊揭露應遵循事項規定, 上表列示之假設投 資報酬率係以每年不高於 6%( 含 ) 為基準, 實際投資報酬率可能較高或較低 2. 上表列示之金額並未對申請部分提領後之保單子價值不得低於新臺幣 5,000 元作限制, 但實際 申請部分提領時, 仍須符合該規定 3. 上表列示之數值係假設未選擇中國信託人壽投資型保險資產撥回投資標的批註條款附表二所 列之投資標的, 故無資產撥回相關數值 4. 中國信託人壽投資型保險資產撥回投資標的批註條款附表二所列之投資標的中, 中國信託人 壽台幣代操帳戶 ( 成長型 / 價值型 ) ( 本全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金 ) ( 以下 簡稱本帳戶 ) 之資產撥回, 並非保證且不代表該帳戶之投資績效 若遇投資組合中之資產產生 流動性不足而無法贖回 法令或主管機關限制等情事發生時, 本帳戶將暫時停止撥回, 俟該 等情事解除後再繼續執行, 惟不溯及暫停撥回之月份 上述撥回金額有可能超出本帳戶全權 第 17 頁, 共 44 頁

21 委託投資利得, 得自本帳戶投資資產中撥回, 資產撥回後, 本帳戶淨資產價值將因此減少 如選擇中國信託人壽台幣代操帳戶 ( 成長型 / 價值型 )( 本全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金 ) ( 以下簡稱本帳戶 ), 每月資產撥回基準日 ( 每月 1 日 ) 之投資標的單位淨值大於或等於前一月資產撥回基準日投資標的單位淨值的 85% 時, 則該月應進行資產撥回, 其資產撥回金額為當月資產撥回基準日之投資標的單位淨值乘以年化資產撥回率除以十二後, 再乘以資產撥回基準日所持有之投資標的單位數 ; 前述年化資產撥回率, 中國信託人壽台幣代操帳戶 ( 成長型 ) ( 本全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金 ) 及中國信託人壽台幣代操帳戶 ( 價值型 ) ( 本全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金 ) 分別為 7% 5% 5. 中國信託人壽全利以富變額萬能壽險 ( 乙型 )(UGL1B) 人壽保險費用係指根據被保險人的性別 體況 扣款當時的到達年齡及危險保額計算而得之費用 此人壽保險費用採自然保費且每單位費用原則上逐年增加, 並於每月自保單價值中扣除 ( 目前以 90% 乘以 2002TSO 計算實收人壽保險費用 ) 6. 上表列示之年度末壽險保障, 係假設不因部分提領保單價值而減少契約保險金額下之試算結果, 但實際上甲型 丁型可能會因保單條款約定之提領情況而降低保險金額 7. 上表列示之年度末保單價值係由所繳保險費 投資報酬及保單價值加值金扣除保單相關費用及部分提領金額 ( 假設每保單年度第 12 個月初提領 ) 推估 上表列示之數值僅供參考, 不代表未來能獲得表列之回報, 而未來投資報酬可能較高或較低 8. 上表列示之保單價值加值金僅供參考, 實際投資報酬率變動時將可能影響保單價值加值金 9. 上表列示之申請部分提領金額係假設要保人規劃提領之金額, 惟停效當年度 ( 含 ) 後之申請部分提領金額, 將依當時實際可提領金額而定 其可提領之金額可能低於上表列示之申請部分提領金額或為 0 元 10. 中國信託人壽全利以富變額萬能壽險 ( 乙型 )(UGL1B) 繳交保險費時, 身故保險金額除以保單價值之比率, 應大於或等於保價乘數, 要保人始得繼續繳交保險費 11. 當保單價值不足支付每月扣除額時, 將導致契約停效 上表未列示停效當年度之相關金額 12. 上表僅列示部分年度之相關金額 13. 上表列示之相關數值係為年度末之數值 本全權委託帳戶資產撥回前未先扣除應負擔之相關費用 範例 2 38 歲楊先生投保中國信託人壽全利以富變額萬能壽險甲型保額 350 萬, 年繳計劃保險費 12 萬元, 繳費 7 年, 其投保利益如下 : 單位 : 新台幣 / 元 假設投資報酬率每年 6%( 非保證 ) 年度 年齡 當年度所繳保保單價值加值申請部分提部分提領年度末壽險保障年度末保單價值險費合計金 ( 年度初 ) 領金額費用 ,000 3,500, , ,000 3,500, , ,000 3,500, , ,000 3,500, ,395 1, ,000 3,500, , ,000 3,500, , ,000 3,500, ,839 3, ,500, , ,500, , ,500, ,303 4, ,500, , ,500,000 1,028, ,500,000 1,069,996 4, 第 18 頁, 共 44 頁

22 ,500,000 1,107, ,500,000 1,145, ,500,000 1,190,084 5, ,500,000 1,230, ,500,000 1,271, ,500,000 1,319,085 6, ,500,000 1,361, ,500,000 1,598,577 7, ,500,000 1,838, ,500,000 2,087, ,500,000 2,320,544 11, ,500,000 2,495, ,500,000 2,568, ,500,000 2,231,538 12, 註 : 自第 60 保單年度起停效 假設投資報酬率每年 2%( 非保證 ) 年度 年齡 當年度所繳保保單價值加值申請部分提部分提領年度末壽險保障年度末保單價值險費合計金 ( 年度初 ) 領金額費用 ,000 3,500, , ,000 3,500, , ,000 3,500, , ,000 3,500, ,733 1, ,000 3,500, , ,000 3,500, , ,000 3,500, ,043 2, ,500, , ,500, , ,500, ,049 3, ,500, , ,500, , ,500, ,710 3, ,500, , ,500, , ,500, ,425 3, ,500, , ,500, , ,500, ,219 3, ,500, , ,500, ,739 2, ,500, , 註 : 自第 32 保單年度起停效 假設投資報酬率每年 -6%( 非保證 ) 年度 年齡 當年度所繳保保單價值加值申請部分提部分提領年度末壽險保障年度末保單價值險費合計金 ( 年度初 ) 領金額費用 ,000 3,500, , ,000 3,500, , ,000 3,500, , ,000 3,500, ,643 1, ,000 3,500, , ,000 3,500, , ,000 3,500, ,587 2, ,500, , ,500, , ,500, ,142 2, ,500, , ,500, , ,500, ,463 1, ,500, , ,500, , 第 19 頁, 共 44 頁

23 ,500, ,974 1, ,500, , ,500,000 87, ,500,000 51, ,500,000 13, 註 : 自第 21 保單年度起停效 說明 : 1. 依金融監督管理委員會修正公佈之投資型保險資訊揭露應遵循事項規定, 上表列示之假設投資報酬率係以每年不高於 6%( 含 ) 為基準, 實際投資報酬率可能較高或較低 2. 上表列示之金額並未對申請部分提領後之保單子價值不得低於新臺幣 5,000 元作限制, 但實際申請部分提領時, 仍須符合該規定 3. 上表列示之數值係假設未選擇中國信託人壽投資型保險資產撥回投資標的批註條款附表二所列之投資標的, 故無資產撥回相關數值 4. 中國信託人壽投資型保險資產撥回投資標的批註條款附表二所列之投資標的中, 中國信託人壽台幣代操帳戶 ( 成長型 / 價值型 ) ( 本全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金 ) ( 以下簡稱本帳戶 ) 之資產撥回, 並非保證且不代表該帳戶之投資績效 若遇投資組合中之資產產生流動性不足而無法贖回 法令或主管機關限制等情事發生時, 本帳戶將暫時停止撥回, 俟該等情事解除後再繼續執行, 惟不溯及暫停撥回之月份 上述撥回金額有可能超出本帳戶全權委託投資利得, 得自本帳戶投資資產中撥回, 資產撥回後, 本帳戶淨資產價值將因此減少 如選擇中國信託人壽台幣代操帳戶 ( 成長型 / 價值型 )( 本全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金 ) ( 以下簡稱本帳戶 ), 每月資產撥回基準日 ( 每月 1 日 ) 之投資標的單位淨值大於或等於前一月資產撥回基準日投資標的單位淨值的 85% 時, 則該月應進行資產撥回, 其資產撥回金額為當月資產撥回基準日之投資標的單位淨值乘以年化資產撥回率除以十二後, 再乘以資產撥回基準日所持有之投資標的單位數 ; 前述年化資產撥回率, 中國信託人壽台幣代操帳戶 ( 成長型 ) ( 本全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金 ) 及中國信託人壽台幣代操帳戶 ( 價值型 ) ( 本全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金 ) 分別為 7% 5% 5. 中國信託人壽全利以富變額萬能壽險 ( 甲型 )(UGL1A) 人壽保險費用係指根據被保險人的性別 體況 扣款當時的到達年齡及危險保額計算而得之費用 此人壽保險費用採自然保費且每單位費用原則上逐年增加, 並於每月自保單價值中扣除 ( 目前以 90% 乘以 2002TSO 計算實收人壽保險費用 ) 6. 上表列示之年度末壽險保障, 係假設不因部分提領保單價值而減少契約保險金額下之試算結果, 但實際上甲型 丁型可能會因保單條款約定之提領情況而降低保險金額 7. 上表列示之年度末保單價值係由所繳保險費 投資報酬及保單價值加值金扣除保單相關費用及部分提領金額 ( 假設每保單年度第 12 個月初提領 ) 推估 上表列示之數值僅供參考, 不代表未來能獲得表列之回報, 而未來投資報酬可能較高或較低 8. 上表列示之保單價值加值金僅供參考, 實際投資報酬率變動時將可能影響保單價值加值金 9. 上表列示之申請部分提領金額係假設要保人規劃提領之金額, 惟停效當年度 ( 含 ) 後之申請部分提領金額, 將依當時實際可提領金額而定 其可提領之金額可能低於上表列示之申請部分提領金額或為 0 元 10. 中國信託人壽全利以富變額萬能壽險 ( 甲型 )(UGL1A) 繳交保險費時, 身故保險金額除以保單價值之比率, 應大於或等於保價乘數, 要保人始得繼續繳交保險費 11. 當保單價值不足支付每月扣除額時, 將導致契約停效 上表未列示停效當年度之相關金額 12. 上表僅列示部分年度之相關金額 13. 上表列示之相關數值係為年度末之數值 本全權委託帳戶資產撥回前未先扣除應負擔之相關費用 第 20 頁, 共 44 頁

24 八 解約費用 解約費用請參閱本說明書 伍 費用之揭露 之 四 後置費用 九 要保人行使契約撤銷權之期限 要保人於保險單送達的翌日起算十日內, 得以書面檢同保險單向中國信託人壽撤銷本契約 要保人依前項規定行使本契約撤銷權者, 撤銷的效力應自要保人書面之意思表示到達翌日零時起生效, 本契約自始無效, 中國信託人壽應無息退還要保人所繳保險費 ; 本契約撤銷生效後所發生的保險事故, 中國信託人壽不負保險責任 但契約撤銷生效前, 若發生保險事故者, 視為未撤銷, 中國信託人壽仍應依本契約規定負保險責任 十 保單價值之通知 ( 一 ) 每季通知 : 季對帳單 1. 保險單基本資料 ( 保險金額 借款本息等 ) 2. 目前投資帳戶明細 3. 本季投資標的異動明細 ( 異動日期 異動金額 單位數 單位淨值 ) 4. 其他依法令要求之相關揭露事項 ( 二 ) 每年通知 : 年對帳單 1. 保險單基本資料 ( 保險金額 借款本息等 ) 2. 目前投資帳戶明細 3. 第四季投資標的異動明細 ( 異動日期 異動金額 單位數 單位淨值 ) 4. 年度保險費 各項費用交易明細 5. 其他依法令要求之相關揭露事項 ( 三 ) 投資異動時 如新增投資標的或投資標的轉換或保單子價值減少 ( 部分提領 ), 但不含每月扣除額所致異動 : 投資帳戶報告書或給付通知函 1. 保險單基本資料 ( 保險型態 保險金額等 ) 2. 本次投資標的異動明細 ( 異動日期 異動金額 單位數 單位淨值 ) 3. 目前投資帳戶明細 4. 其他依法令要求之相關揭露事項 第 21 頁, 共 44 頁

25 ( 四 ) 其他查詢管道 1. 客戶服務專線 : 保單基本資料查詢 - 目前保單價值查詢 2. 公司公眾網站 : - 保戶園地 ( 保單線上查詢 ) - 商品櫉窗 - 投資理財 ( 投資標的簡介 績效 ) 十一 除外責任及不保事項 有下列情形之一者, 中國信託人壽不負給付保險金的責任 一 要保人故意致被保險人於死 二 被保險人故意自殺或自成殘廢 但自契約訂立或復效之日起二年後故意自殺致死者, 中國信託人壽仍負給付身故保險金或喪葬費用保險金之責任 三 被保險人因犯罪處死或拒捕或越獄致死或殘廢 前項第一款及中國信託人壽全利以富變額萬能壽險保單條款第二十六條情形致被保險人完全殘廢時, 中國信託人壽按中國信託人壽全利以富變額萬能壽險保單條款第十四條的約定給付完全殘廢保險金 第一項第二款情形亦適用於依中國信託人壽全利以富變額萬能壽險保單條款第二十八條增加保險金額的部分, 但自增加保險金額生效日起二年後故意自殺致死者, 中國信託人壽仍負給付增加保險金額部分身故保險金或喪葬費用保險金之責任 因第一項各款情形而免給付保險金者, 中國信託人壽根據要保人或受益人通知文件送達中國信託人壽後次一評價日之保單價值, 給付予要保人或應得之人 ( 請參考中國信託人壽全利以富變額萬能壽險保單條款第二十五條 ) 第 22 頁, 共 44 頁

26 參 中國信託人壽全利以富變額萬能壽險投資標的之揭露 一 投資風險之揭露 本商品連結之所有投資標的均係投資標的所屬公司依投資標的適用法律所發行, 其一切係由投資標的發行公司負責履行, 保戶必須承擔投資之法律 外匯管制及匯率變動之風險 投資標的相關市場變動 投資標的所屬公司之信用風險 類股過度集中之風險 產業景氣循環之風險 證券交易市場流動性不足之風險 投資地區政治 經濟變動之風險及其他投資之風險 所有關於基金績效及淨值之資訊, 均為過去績效, 不代表未來之績效表示, 亦不保證該基金之最低投資收益 基金經理人未來如有異動, 純屬基金發行機構之權責範圍, 中國信託人壽不負任何通知義務 依據投資型保險資訊揭露應遵循事項第十一條第一項第十目規定, 投資國外證券投資信託基金受益憑證, 應參照 境外基金管理辦法 規定, 揭露境外基金投資人須知, 以下投資標的之資訊來源均參考理柏 (Lipper), 本保險商品說明書內之基金資訊僅供參考, 如需了解本商品連結之投資標的其他相關資訊, 請逕上以下網站查詢該基金之投資人須知 公開說明書及財務報表等 境外基金觀測站 : 公開資訊觀測站 : 為維護保戶的權益請詳閱以下資訊 : 1. 本商品所連結之海外基金經金融監督管理委員會核准或同意生效, 惟不表示該基金絕無風險, 基金經理公司以往之績效不保證基金之最低收益 保戶投保前應詳閱基金公開說明書 2. 透過上述網站查詢之投資人須知之內容如有虛偽或隱匿之情事者, 應由該基金總代理人及其負責人依法負責 3. 境外基金係依外國法令募集與發行, 其公開說明書 財務報告 年報及績效等相關事項, 均係依該外國法令規定辦理, 保戶投保前請自行了解判斷 第 23 頁, 共 44 頁

27 二 投資標的之資訊 1. 投資標的簡介 -- 海外證券投資信託基金受益憑證或共同基金受益憑證注意 : 本商品所連結之一切投資標的係所屬公司依其適用法律發行, 其一切係由其發行公司負責履行, 具一定法律 類股過度集中之風險 產業景氣循環之風險 證券交易市場流動性不足之風險 外匯管制及匯率變動之投資風險等 ) 且其發行或管理機構以往之投資績效不保證未來之投資收益, 除保險契約另有約定外, 中國信託 並指定其配置比例 基金名稱 投資標的所屬公司名稱 基金種類 投資地區 資產規模 ( 百萬 ) 幣別 最近一年 ( 或 投資績效最近二 (2014/3/31) 成立至今 ) 先機完全回報美元債券基金 --A 股 先機環球投資 ( 英國 ) 有限公司 海外債券型 全球 美元 安本環球 - 中國股票基金 --A2 股 ABERDEEN GLOBAL 中國美元 SERVICES S.A 安本環球 - 世界股票基金 --A2 股 ABERDEEN GLOBAL 全球美元 SERVICES S.A. 1, 亨德森遠見日本小型公司基金 亨德森基金管理 ( 盧森堡 ) 公司 日本 美元 亨德森遠見日本股票基金 亨德森基金管理 ( 盧森堡 ) 公司 日本 美元 亨德森遠見全球地產股票基金 亨德森基金管理 ( 盧森堡 ) 公司 全球 1, 美元 亨德森遠見全球科技基金 亨德森基金管理 ( 盧森堡 ) 公司 全球 3, 美元 亨德森遠見亞太地產股票基金 亨德森基金管理 ( 盧森堡 ) 公司 亞太區 美元 亨德森遠見亞洲股息收益基金 亨德森基金管理 ( 盧森堡 ) 公司 亞洲區 美元 亨德森遠見美國股票基金 ( 累積 ) 亨德森基金管理 ( 盧森堡 ) 公司 美國 美元 宏利環球基金 - 土耳其股票基金 --AA 股 Charlemagne Capital (UK) 土耳其美元 Limited 宏利環球基金 - 日本增長基金 --AA 股 宏利金融環球投資管理 ( 歐洲 ) 日本美元有限公司 宏利環球基金 - 印度股票基金 --AA 股 宏利資產管理 ( 香港 ) 有限公司 印度 美元 宏利環球基金 - 亞洲股票基金 --AA 股 宏利資產管理 ( 香港 ) 有限公司 亞洲區 3.33 美元 宏利環球基金 - 拉丁美洲股票基金 --AA 股 宏利資產管理 ( 香港 ) 有限公司 拉丁美洲 美元 宏利環球基金 - 俄羅斯股票基金 --AA 股 Charlemagne Capital (UK) 俄羅斯美元 Limited 宏利環球基金 - 美洲增長基金 --AA 股 宏利金融環球投資管理 ( 歐洲 ) 美國美元有限公司 宏利環球基金 - 美國特別機會基金 --AA 股 宏利金融環球投資管理 ( 美國 ) 海外債券型美國美元有限公司 宏利環球基金 - 美國債券基金 --AA 股 宏利金融環球投資管理 ( 美國 ) 海外債券型美國美元有限公司 宏利環球基金 - 國際增長基金 --AA 股 宏利金融環球投資管理 ( 歐洲 ) 全球 2.43 美元

28 投資績效 (%) 風險係數 (%) 年化標準差 基金名稱 投資標的所屬公司名稱 基金種類 投資地區 資產規模 ( 百萬 ) 幣別 最近一年 ( 或 最近二年 最近三年 最近一年 最近二年 最近三年 (2014/3/31) 成立至今 ) ( 或成立至今 ) 有限公司 宏利環球基金 - 新興東歐基金 --AA 股 Charlemagne Capital (UK) 東歐美元 Limited 宏利環球基金 - 歐洲增長基金 --AA 股 宏利金融環球投資管理 ( 歐洲 ) 歐洲區美元有限公司 宏利環球基金 - 環球資源基金 --AA 股 宏利資產管理 ( 香港 ) 有限公司 全球 美元 貝萊德世界能源基金 A2 美元 貝萊德 ( 盧森堡 ) 公司 全球 1, 美元 貝萊德世界礦業基金 A2 美元 貝萊德 ( 盧森堡 ) 公司 全球 6, 美元 貝萊德環球資產配置基金 A2 美元 貝萊德 ( 盧森堡 ) 公司 海外平衡型 全球 8, 美元 施羅德環球基金系列 - 亞太地產股票基金施羅德投資管理 ( 香港 ) 有限公司 --A1 股 亞太區 美元 施羅德環球基金系列 - 環球地產股票 --A1 股施羅德投資管理 ( 香港 ) 有限公司 ( 累積 ) 全球 美元 美盛西方資產全球高收益債券基金 --A 股 美盛投資 ( 歐洲 ) 有限公司 海外債券型 全球 美元 美盛西方資產新興市場債券基金 --A 股 美盛投資 ( 歐洲 ) 有限公司 海外債券型 新興市場 美元 美盛銳思小型公司基金 --A 股 美盛投資 ( 歐洲 ) 有限公司 美國 美元 富達基金 - 印尼基金 FIL Investment Management (Luxembourg) S.A. 印尼 美元 富蘭克林坦伯頓全球投資系列 - 大中華基金坦伯頓資產管理公司 --A 股 亞洲區 美元 富蘭克林坦伯頓全球投資系列 - 天然資源基富蘭克林顧問公司金 --A 股 ( 累積 ) 全球 美元 富蘭克林坦伯頓全球投資系列 - 生技領航基富蘭克林顧問公司金 --A 股 美國 2, 美元 富蘭克林坦伯頓全球投資系列 - 全球核心策略基金 --A 股 ( 累積 ) 富蘭克林顧問公司. 富蘭克林互利顧問公司. 坦伯頓全球顧問公司及富蘭克林坦伯頓投資管理公司共同管理 海外平衡型全球 美元 富蘭克林坦伯頓全球投資系列 - 全球債券基富蘭克林顧問公司金 --A 股 ( 累積 ) 海外債券型 全球 5, 美元 富蘭克林坦伯頓全球投資系列 - 印度基金富蘭克林顧問公司 --A 股 印度 美元 富蘭克林坦伯頓全球投資系列 - 亞洲成長基坦伯頓資產管理公司金 --A 股 ( 累積 ) 亞洲區 2, 美元 富蘭克林坦伯頓全球投資系列 - 亞洲債券基富蘭克林顧問公司金 --A 股 ( 累積 ) 海外債券型 亞太區 美元 富蘭克林坦伯頓全球投資系列 - 拉丁美洲基坦伯頓資產管理公司 拉丁美洲 美元 第 25 頁, 共 44 頁

29 投資績效 (%) 風險係數 (%) 年化標準差 基金名稱 投資標的所屬公司名稱 基金種類 投資地區 資產規模 ( 百萬 ) (2014/3/31) 幣別 最近一年 ( 或成立至今 ) 最近二年 最近三年 最近一年 ( 或成立至今 ) 最近二年 最近三年 金 --A 股 ( 累積 ) 富蘭克林坦伯頓全球投資系列 - 金磚四國基坦伯頓資產管理公司金 --A 股 新興市場 美元 富蘭克林坦伯頓全球投資系列 - 美國機會基富蘭克林顧問公司金 --A 股 美國 2, 美元 富蘭克林坦伯頓全球投資系列 - 新興國家固富蘭克林顧問公司定收益基金 --A 股 海外債券型 新興市場 1, 美元 富蘭克林坦伯頓全球投資系列 - 新興國家基坦伯頓資產管理公司金 --A 股 新興市場 美元 景順大中華基金 --A 股 景順投資管理亞洲有限公司 亞洲區 美元 景順健康護理基金 --A 股 景順投資管理亞洲有限公司 全球 美元 景順韓國基金 --A 股 景順投資管理亞洲有限公司 南韓 美元 愛德蒙得洛希爾中國基金 --B 股 愛德蒙得洛希爾資產管理公司 中國 5.67 美元 愛德蒙得洛希爾環球黃金基金 --A 股 愛德蒙得洛希爾資產管理公司 全球 美元 摩根太平洋科技基金 摩根基金 ( 亞洲 ) 有限公司 亞太區 美元 摩根巴西基金 摩根資產管理 ( 歐洲 ) 有限公司 巴西 美元 摩根東協基金 摩根基金 ( 亞洲 ) 有限公司 亞洲區 1, 美元 摩根泰國基金 摩根基金 ( 亞洲 ) 有限公司 泰國 美元 摩根基金 II 美元 JF 美元 摩根資產管理 ( 歐洲 ) 有限公司 海外貨幣型 美國 美元 摩根新興市場本地貨幣債券基金 摩根資產管理 ( 歐洲 ) 有限公司 海外債券型 新興市場 美元 摩根新興歐洲 中東及非洲基金 --A 股 摩根資產管理 ( 歐洲 ) 有限公司 新興市場 美元 宏利環球基金 - 巨龍增長基金 --AA 股 宏利資產管理 ( 香港 ) 有限公司 亞洲區 港幣 亨德森遠見泛歐小型公司基金 亨德森基金管理 ( 盧森堡 ) 公司 歐洲區 1, 歐元 亨德森遠見泛歐地產股票基金 亨德森基金管理 ( 盧森堡 ) 公司 歐洲區 歐元 亨德森遠見泛歐股票基金 亨德森基金管理 ( 盧森堡 ) 公司 歐洲區 3, 歐元 亨德森遠見歐元領域基金 亨德森基金管理 ( 盧森堡 ) 公司 歐元區 歐元 施羅德環球基金系列 - 環球氣候變化策略施羅德投資管理 ( 香港 ) 有限公司 --A1 股 全球 歐元 富達基金 - 歐元債券基金 --A 股 FIL Investment Management (Luxembourg) S.A. 海外債券型 歐元區 歐元 富蘭克林坦伯頓全球投資系列 - 歐元短期票富蘭克林坦伯頓投資管理公司券基金 --A 股 海外貨幣型 歐元區 歐元 愛德蒙得洛希爾全球新興市場基金 --A 股 愛德蒙得洛希爾資產管理公司 新興市場 歐元 愛德蒙得洛希爾印度基金 --A 股 愛德蒙得洛希爾資產管理公司 印度 歐元 愛德蒙得洛希爾歐元可轉債基金 --A 股愛德蒙得洛希爾資產管理公司海外債券型歐元區 歐元 愛德蒙得洛希爾歐洲中型股基金 --A 股愛德蒙得洛希爾資產管理公司歐洲區 歐元 第 26 頁, 共 44 頁

30 投資績效 (%) 風險係數 (%) 年化標準差 基金名稱 投資標的所屬公司名稱 基金種類 投資地區 資產規模 ( 百萬 ) (2014/3/31) 幣別 最近一年 ( 或成立至今 ) 最近二年 最近三年 最近一年 ( 或成立至今 ) 最近二年 最近三年 愛德蒙得洛希爾歐洲新力基金 --A 股 愛德蒙得洛希爾資產管理公司 歐洲區 歐元 愛德蒙得洛希爾歐洲價值收益基金 --C 股愛德蒙得洛希爾資產管理公司 歐洲區 歐元 註 1: 上述投資標的之基金型態皆為 開放式 註 2: 上述投資標的在其保險計劃中所占之相對比例皆為 要保人得自行指定 註 3: 上述投資標的核准發行總面額皆為 無上限 註 4: 上述投資標的之投資目標 : 股票型為 追求長期穩健之資本增值 ; 債券型 債券型 ( 月配 ) 債券組合型為 追求或取收益及資本增值 ; 類貨幣型為 追求安全之投資選擇 ; 平衡型為 追求中長期穩健資本增值 註 5: 亨德森系列標的之資產規模 ( 百萬 ) 所提供數值之日期為 2013 年 4 月 30 日 註 6: 上述投資標的皆為 投資海外 註 7: 資產規模包含本投資標的之 AA 股及 A 股 註 8: 假設該投資標的成立未滿一年, 其投資績效及風險係數之最近一年的欄位係提供 成立至今 之數值 註 9: 本基金進行配息前未先扣除應負擔之相關費用 第 27 頁, 共 44 頁

31 2. 投資標的簡介 -- 國內證券投資信託基金受益憑證或共同基金受益憑證注意 : 本商品所連結之一切投資標的係所屬公司依其適用法律發行, 其一切係由其發行公司負責履行, 具一定程度之投資風險, 保戶必須承擔例如 : 投資之法律 類股過度集中之風險 產業景氣循環之風險 證券交易市場流動性不足之風險 外匯管制及匯率變動之風險 投資地區政治或經濟變動之風險及其他投資風險等 ) 且其發行或管理機構以往之投資績效不保證未來之投資收益, 除保險契約另有約定外, 中國信託人壽不負投資盈虧之責, 請自行評估投資風險 並指定其配置比例 基金名稱 投資標的所屬公司名稱 基金種類 投資地區 投資 資產規模 ( 百萬 ) 幣別 投資績效 (%) 風險係數 (%) 年化標準差 / 風險等級 海外 (2014/3/31) 最近一年 ( 或成立至今 ) 最近二年 最近三年 最近一年 ( 或成立至今 ) 最近二年最近三年 宏利中國點心高收益債券美元計價基宏利證券投資信託股份有限海外債券型金 -A- 不配公司 中國 是 美元 宏利證券投資信託股份有限宏利東方明珠短期收益美元計價基金海外債券型公司 中國 是 美元 宏利中國離岸債券基金 -A- 不配息 宏利證券投資信託股份有限新臺幣海外債券型中國是 公司 宏利台灣動力證券投資信託基金 宏利證券投資信託股份有限新臺幣國內股票型台灣 1, 公司 宏利證券投資信託股份有限新臺幣宏利全球債券組合證券投資信託基金海外債券型全球是 1, 公司 宏利證券投資信託股份有限新臺幣宏利亞太入息債券證券投資信託基金海外債券型全球是 3, 公司 宏利證券投資信託股份有限新臺幣宏利亞太中小企業證券投資信託基金亞洲區是 2, 公司 宏利新興市場高收益債券證券投資信宏利證券投資信託股份有限新臺幣海外債券型新興市場是 1, 託基金 --A 股公司 宏利證券投資信託股份有限新臺幣宏利萬利貨幣市場證券投資信託基金國內貨幣型台灣 1, 公司 宏利精選中華證券投資信託基金 宏利證券投資信託股份有限新臺幣大中華是 1, 公司 宏利臺灣高股息證券投資信託基金 宏利證券投資信託股份有限新臺幣國內股票型台灣 2, 公司 註 1: 上述投資標的之基金型態皆為 開放式 註 2: 上述投資標的在其保險計劃中所占之相對比例皆為 要保人得自行指定 註 3: 上述投資標的核准發行總面額皆為 無上限 註 4: 上述投資標的之投資目標 : 股票型為 追求長期穩健之資本增值 ; 債券型 債券型 ( 月配 ) 債券組合型為 追求或取收益及資本增值 ; 類貨幣型為 追求安全之投資選擇 ; 平衡型為 追求中長期穩健資本增值 註 5: 假設該投資標的成立未滿一年, 其投資績效及風險係數之最近一年的欄位係提供 成立至今 之數值 第 28 頁, 共 44 頁

32 3. 投資標的經理人簡介 -- 海外證券投資信託受益憑證或共同基金受益憑證注意 : 本商品所連結之一切投資標的係所屬公司依其適用法律發行, 其一切係由其發行公司負責履行, 具一定程度之投資風險, 保戶必須承擔例如 : 投資之法律 類股過度集中之風險 產業景氣循環之風險 證券交易市場流動性不足之風險 外匯管制及匯率變動之風險 投資地區政治或經濟變動之風險及其他投資風險等 ) 且其發行或管理機構以往之投資績效不保證未來之投資收益, 除保險契約另有約定外, 中國信託人壽不負投資盈虧之責, 請自行評估投資風險 並指定其配置比例 基金名稱 宏利環球基金 - 環球資源基金 --AA 股 宏利環球基金 - 亞洲股票基金 --AA 股 宏利環球基金 - 日本增長基金 --AA 股 宏利環球基金 - 新興東歐基金 --AA 股 宏利環球基金 - 拉丁美洲股票基金 --AA 股 基金經理人簡介 Claude Rivaud 法國興業資產管理基金經理人暨全球資源研究部主管 1977 年 4 月擔任法國興業資產管理公司金融分析師, 負責貴金屬與大宗金屬研究,1987 年至 1990 年間, 曾擔任股票研究與法國投資策略師 1990 年起開始擔任法國 歐洲與國際股票投資組合經理人至今 Seton Lor 宏利資產管理 ( 香港 ) 有限公司執行董事與資深投資組合經理人, 擁有 20 年以上的投資經驗 Stephen Hill 日本股票投資組合高級經理於 1995 年加入宏利金融環球投資管理 ( 歐洲 ) 有限公司, 出任日本股票投資組合高級經理一職, 負責管理公司旗下所有以倫敦為基地的日本股票投資組合 擁有長達三十年的投資經驗, 對太平洋周邊市場瞭如指掌, 更是首批於海外註冊的日本股票組合的投資經理之一 此外, 他曾於倫敦一家主要的商人銀行 Robert Fleming Investment Management 出任總監一職, 累積了豐富的投資經驗 Stefan Böttcher Charlemagne Capital 投資組合總監負責監督及釐定投資策略, 監察風險管理及投資績效 於 2001 年加入 Charlemagne Capital 出任行政總監 曾出任寶源投資管理有限公司之執行董事, 並為新興市場部門 ( 東歐 中歐及中東 ) 主管 管理之東歐基金是當時唯一獲標準普爾 AAA 評級的同類基金 在加入寶源以前, 於富林明投資管理期間為所管理的基金取得多項大奬 亦曾在成立東歐的研究團隊之前在富林明主管歐洲股票研究 持有 Fachhochschule der Deutschen Bundesbank 德國的中央銀行之工商管理學位 Gilberto Nagai, 特許金融分析師 (CFA) 富通投資集團 Fortis Investments 拉美與巴西股票投資長, 具有 10 年拉丁美洲投資經驗 2008 年 4 月起擔任富通投資集團巴西與拉丁美洲投資組合經理人 荷銀投資管理 ABN AMRO Asset Management, 基金名稱 宏利環球基金 - 美國債券基金 --AA 股 宏利環球基金 - 美國特別機會基金 --AA 股 宏利環球基金 - 土耳其股票基金 --AA 股 基金經理人簡介 拉丁美洲股票基金經理人 ABN AMRO Securities Brazil, 石油與天然氣分析師 巴西電力產業勞保基金經理人, 著重於石油與天然氣 電信與糧食等產業分析與投資 Cláudio Delbrueck, 特許另類投資分析師 (CAIA 富通投資集團拉丁美洲投資組合經理人, 擁有 11 年投資經驗 2008 年 4 月起擔任富通投資集團巴西與拉美投資經理人與分析師 荷銀投資管理 ABN AMRO Asset Management, 拉丁美洲投資經理人 Unibanco Corretora 分析師, 負責石油 石化產業 公共事業 Bradesco Corretora 分析師, 負責石油 石化產業 Banco Finasa de Investimentos, 併購分析師 Barry H. Evans 宏利金融環球投資管理全球固定收益部投資長暨宏利金融環球投資管理 ( 美國 ) 總經理 擁有超過 24 年管理債券型投資組合的經驗, 涵蓋多種投資主題, 如高收益 地方政府公債 投資級債券和抵押債券 負責管理宏利金融環球投資管理旗下所有美國 國際區域等固定收益之投資組合 國際特許財務分析師 (CFA) 美國東北大學企管碩士 Arthur N. Calavritinos 宏利金融環球投資管理 ( 美國 ) 資深副總裁暨高收益債券投資組合領導基金經理人波士頓證券分析師協會成員擁有超過 24 年管理債券型投資組合的經驗專長於航空 石油 天然氣和鋼鐵等產業的研究國際特許財務分析師 (CFA) 美國波士頓學院財務碩士 Stefan Herz 1. 英國 Charlemagne Capital (UK) Limited 研究主管暨基金經理人 2. 經歷 : 施羅德資產管理公司執行總監和新興市場主管 法國泛歐投資銀行 Bryan, Garnier & Co 資深分析師 英國 Marcard, Stein & Co 分析師 第 29 頁, 共 44 頁

33 基金名稱 宏利環球基金 - 俄羅斯股票基金 --AA 股 安本環球 - 世界股票基金 --A2 股 安本環球 - 亞太股票基金 --A2 股 安本環球 - 印度股票基金 - -A2 股施羅德環球基金系列 - 美國大型股 --A1 股施羅德環球基金系列 - 環球小型公司 --A1 股施羅德環球基金系列 - 新興亞洲 --A1 股 施羅德環球基金系列 - 環球能源 --A1 股 施羅德環球基金系列 - 亞太地產股票基金 --A1 股 基金經理人簡介 Robert Procopé 1. 於前蘇聯地區工作近十年, 且大部分時間待在俄羅斯及哈薩克, 擔任過法院會計 英國駐俄大使館財政 藥品及犯罪連絡官員的助理, 及礦業和醫療產業的顧問等許多職務 於 2006 年加入 Charlemagne Capital 2. 英國劍橋大學現代語言學學士安本擁有遍及全球 90 位以上的股票投資專家, 並採取團隊合作與集體決策的方式來決定投資組合的組成 此外, 也避免個人主義的 明星 經理人 相互交換證券分析也有助於提升客觀性, 避免過於依賴單一基金經理人的缺點 亞洲股票團隊 2010 年第十三屆傑出基金金鑽獎 - 亞州太平洋 ( 不含日本 ) 股票型基金 ( 十年期 ) 2005 第八屆 2006 第九屆傑出基金金鑽獎 - 亞州太平洋 ( 不含日本 ) 股票型基金 ( 三年期 ) 2005 年標準普爾台灣基金獎 - 亞太 ( 日本除外 ) 股票型基金 ( 三 五年期 ) 亞洲股票團隊 2011 年傑出基金金鑽獎 - 印度與印度次大陸股票 ( 三年期 ) Joanna Shatney 施羅德環球基金系列 - 美國大型股 --A1 股基金經理人 Matthew Dobbs & Richard Sennitt 施羅德環球基金系列 - 環球小型公司 --A1 股 盧偉良施羅德環球基金系列 - 新興亞洲 --A1 股基金經理人 John Coyle 施羅德環球能源基金經理人 全球產業能源產業研究分析師 2001 年 EXTEL 歐洲調查中, 獲選為能源市場分析師第一名, 並在所有買方分析師中被評選為第二名 Ben Stanton 施羅德環球能源基金經理人 能源產業研究分析師 Adam Osborm 英國瑞丁大學商管系畢投資生涯始於 1991 年加入伯克萊亞洲銀行 (BZW Asia Limited), 1998 年進入凱宇融資亞洲有限公司 (Clarion Capital Asia Limited), 後加入德國德累斯登銀行擔任亞洲 ( 不含日本 ) 股票研 基金名稱 施羅德環球基金系列 - 環球債券 --A1 股 美盛凱利美國大型公司成長基金 --A 股 美盛銳思小型公司基金 --A 股 富達基金 - 全球聚焦基金 --A 股 富達基金 - 美國基金 --A 股 富蘭克林坦伯頓全球投資系列 - 新興國家基 基金經理人簡介 究部門主管 2003 年加入施羅德, 擔任亞洲 ( 不含日本 ) 資深股票分析員 Bhupinder Bahra & Frederick Bourgoin 施羅德環球基金系列 - 環球債券 --A1 股基金經理人 凱利顧問凱利顧問專精於美股市場, 投資經驗涵蓋各種市值股票與投資方法 凱利顧問經驗豐富的投資組合經理人各有不同的投資風格, 但同樣重視研究導向的基本面投資 銳思投資成立於 1972 年, 總公司設立於紐約專注於小型股投資, 超過三十五年小型和微型公司股票價值投資的經驗經驗豐富的團隊 (34 位專業投資人員 ) 17 位投資組合經理人 ( 其中 16 位資歷超過 15 年 ) 9 位助理投資組合經理人與分析師 ( 其中 7 位產業資歷超過 15 年 ) 8 位交易員 ( 其中 7 位產業資歷超過 15 年 ) 採取歷經考驗且紀律的價值投資方式 價值型投資的基本信念為投資價格對投資人的長期報酬有重大的影響 銳思在股票買賣過程中採取反向思維的觀點 : 嘗試在市場忽略風險時盡量減低風險, 而在市場規避風險時把握風險所帶來的機會, 以試圖從評價差異中獲利 姓名 :Amit Lodha 學歷 : 印度孟買大學商管及經濟之學士和碩士學位經歷 : 曾擔任 KPMG 會計師事務所高級會計師與花旗銀行電信及媒體業研究分析師, 隨後於 2003 年加盟富達, 擔任印度金融 電信及科技業研究分析員, 於 2006 年接任亞太區 ( 不含日本 ) 金融業小組領導者, 於 2007 年轉任基本原物料研究分析師, 並於 2008 年接下富達全球工業基金經理人職位,2010 年 10 月接下全球聚焦基金經理人職位 此外,Amit Lodha 亦擁有特許財務分析師 (CFA) 及印度特許會計師協會 (ACA) 執照 姓名 :Adrian Brass 學歷 : 英國布里斯托大學學士經歷 :2006 年 1 月加盟富達, 為環球股票團隊的成員, 駐於 Fidelity International Ltd. 倫敦總部 Adrian 曾出任基金經理和分析員, 共擁有十年投資經驗 Mark Mobius 1. 美國波士頓大學碩士以及麻省理工學院 (MIT) 的經濟與政治學博士, 研究新興市場近四十年經驗, 為新興市場研究團隊總裁 第 30 頁, 共 44 頁

34 基金名稱 基金經理人簡介 金 --A 股 年連續獲選路透社 年度最佳全球基金經理人 98 年 99 年連續獲美國 Money 雜誌選為 全球十大投資大師 之一 99 年獲美國紐約時報選為 20 世紀十大頂尖基金經理人, 同年獲世界銀行及經濟合作發展組織 (OECD) 指派為董事及全球企業治理工作團隊負責人 3. 研究團隊並榮獲英國 國際財富管理 International Money Management 基金雜誌評選 2001 年最佳新興市場股票研究團隊 Tom. Wu 年加入富蘭克林坦伯頓基金集團, 主要研究涵蓋範圍包括香港 菲律賓及銀行產業 2. 加入富蘭克林坦伯頓基金集團之前, 於跨國證券經紀商 Vickers da Costa 擔任投資分析師 3. 畢業於香港大學, 取得社會科學經濟學學士文憑, 於美國奧勒崗大學取得財務 MBA 學位 富蘭克林坦伯頓全球投資系列 - 大中華基金 --A 股 富蘭克林坦伯頓全球投資系列 - 生技領航基金 --A 股 Mark Mobius 1. 美國波士頓大學碩士以及麻省理工學院 (MIT) 的經濟與政治學博士, 研究新興市場近四十年經驗, 為新興市場研究團隊總裁 年連續獲選路透社 年度最佳全球基金經理人 98 年 99 年連續獲美國 Money 雜誌選為 全球十大投資大師 之一 99 年獲美國紐約時報選為 20 世紀十大頂尖基金經理人, 同年獲世界銀行及經濟合作發展組織 (OECD) 指派為董事及全球企業治理工作團隊負責人 3. 研究團隊並榮獲英國 國際財富管理 International Money Management 基金雜誌評選 2001 年最佳新興市場股票研究團隊 Evan McCulloch 1. 現任富蘭克林投資顧問公司副總裁 基金經理人及分析師 現任富蘭克林坦伯頓生技領航基金主要經理人, 也是健康醫療產業研究團隊的主管 2. 專精於新興製藥與生技公司的研究分析, 特別專注在傳染病 眼科 肺病 心血管疾病 腸胃病學 以及中樞神經系統等治療方法上, 先前研究領域涵蓋製藥 醫療科技與健康醫療服務產業 年加入富蘭克林坦伯頓基金集團, 在加州柏克萊大學舉得經濟學士, 擁有特許財務分析師執照, 並擔任舊金山證券分析師協會 (SASF) 會員 Vincent Xiang 1. 為富蘭克林全球顧問團隊的分析師與基金經理人, 負責生技產業研究, 專精腫瘤學與心血管公司的研究 年加入富蘭克林坦伯頓基金集團, 先前曾任 Genyous 生命 基金名稱 富蘭克林坦伯頓全球投資系列 - 金磚四國基金 --A 股 富蘭克林坦伯頓全球投資系列 - 全球債券基金 --A 股 ( 累積 ) 富蘭克林坦伯頓全球投資系列 - 新興國家固定收益基金 --A 股 基金經理人簡介 科學公司商業發展部副總裁 Acacia 公司生命科學避險基金資深分析師等, 在生命科學產業經歷超過 12 年 3. 中國復旦大學免疫學與微生物學學士 華頓商學院企管碩士, 以及紐約石溪大學分子生物學博士學位 Mark Mobius 1. 美國波士頓大學碩士以及麻省理工學院 (MIT) 的經濟與政治學博士, 研究新興市場近四十年經驗, 為新興市場研究團隊總裁 年連續獲選路透社 年度最佳全球基金經理人 98 年 99 年連續獲美國 Money 雜誌選為 全球十大投資大師 之一 99 年獲美國紐約時報選為 20 世紀十大頂尖基金經理人, 同年獲世界銀行及經濟合作發展組織 (OECD) 指派為董事及全球企業治理工作團隊負責人 3. 研究團隊並榮獲英國 國際財富管理 International Money Management 基金雜誌評選 2001 年最佳新興市場股票研究團隊 Tom. Wu 年加入富蘭克林坦伯頓基金集團, 主要研究涵蓋範圍包括香港 菲律賓及銀行產業 2. 加入富蘭克林坦伯頓基金集團之前, 於跨國證券經紀商 Vickers da Costa 擔任投資分析師 3. 畢業於香港大學, 取得社會科學經濟學學士文憑, 於美國奧勒崗大學取得財務 MBA 學位 Michael Hasenstab 1. 於 1995 年加入富蘭克林坦伯頓基金集團, 現任固定收益團隊國際債券部門之資深副總裁 共同總監及基金經理人 2. 大學期間主修國際關係及政治經濟學, 並且在澳洲國家大學 (Australian National University) 取得經濟學碩士 博士學位 3. 擅長總體經濟的計量分析及利率預測, 對已開發國家及新興國家債券市場的利率 貨幣 總體經濟模型及債信等皆有研究 Mark Mobius 1. 美國波士頓大學碩士以及麻省理工學院 (MIT) 的經濟與政治學博士, 研究新興市場近四十年經驗, 為新興市場研究團隊總裁 年連續獲選路透社 年度最佳全球基金經理人 98 年 99 年連續獲美國 Money 雜誌選為 全球十大投資大師 之一 99 年獲美國紐約時報選為 20 世紀十大頂尖基金經理人, 同年獲世界銀行及經濟合作發展組織 (OECD) 指派為董事及全球企業治理工作團隊負責人 3. 研究團隊並榮獲英國 國際財富管理 International Money Management 基金雜誌評選 2001 年最佳新興市場股票研究團 第 31 頁, 共 44 頁

35 基金名稱 富蘭克林坦伯頓全球投資系列 - 亞洲成長基金 --A 股 ( 累積 ) 富蘭克林坦伯頓全球投資系列 - 拉丁美洲基金 --A 股 ( 累積 ) 摩根基金 II 美元 JF 美元 摩根新興中東基金 摩根巴西基金 摩根新興市場本地貨幣債券基金摩根環球天然資源基金 --A 股 ( 累積 ) 摩根南韓基金 基金經理人簡介 隊 Mark Mobius 1. 美國波士頓大學碩士以及麻省理工學院 (MIT) 的經濟與政治學博士, 研究新興市場近四十年經驗, 為新興市場研究團隊總裁 年連續獲選路透社 年度最佳全球基金經理人 98 年 99 年連續獲美國 Money 雜誌選為 全球十大投資大師 之一 99 年獲美國紐約時報選為 20 世紀十大頂尖基金經理人, 同年獲世界銀行及經濟合作發展組織 (OECD) 指派為董事及全球企業治理工作團隊負責人 3. 研究團隊並榮獲英國 國際財富管理 International Money Management 基金雜誌評選 2001 年最佳新興市場股票研究團隊 Mark Mobius 1. 美國波士頓大學碩士以及麻省理工學院 (MIT) 的經濟與政治學博士, 研究新興市場近四十年經驗, 為新興市場研究團隊總裁 年連續獲選路透社 年度最佳全球基金經理人 98 年 99 年連續獲美國 Money 雜誌選為 全球十大投資大師 之一 99 年獲美國紐約時報選為 20 世紀十大頂尖基金經理人, 同年獲世界銀行及經濟合作發展組織 (OECD) 指派為董事及全球企業治理工作團隊負責人 3. 研究團隊並榮獲英國 國際財富管理 International Money Management 基金雜誌評選 2001 年最佳新興市場股票研究團隊 紐約團隊管理 2001 年標準普爾 台灣基金獎 最佳一年美元貨幣基金獎 2001 年標準普爾 台灣基金獎 最佳三年美元貨幣基金獎 2001 年標準普爾 台灣基金獎 最佳五年美元貨幣基金獎 Sonal Tanna Oleg Biryulyov Sebastian Luparia, Luis Carrillo 摩根巴西基金經理人 Pierre-Yves Bareau 摩根新興市場本地貨幣債券基金經理人 Ian Henderson plus Team 2011 年 SMART 智富台灣基金獎 ( 晨星技術指導 ) 天然資源和工業物料股票型基金獎 崔光鉉 John Cho 2010 年海灣區域 (Gulf) 理柏基金獎最佳南韓股票基金 (3 年期 /5 年期 ) 基金名稱 摩根澳洲基金 摩根太平洋科技基金 摩根印度基金 基金經理人簡介 2010 年香港理柏基金獎最佳南韓股票基金 (3 年期 /5 年期 /10 年期 ) 2010 年台灣理柏基金獎最佳南韓股票基金 (3 年期 /5 年期 /10 年期 ) James Ewinger Adam Uptom 2009 年 Lipper ( 香港 ) 傑出基金獎最佳澳洲股票基金 (3 年 /5 年 ) 2009 年台灣理柏基金獎最佳澳洲股票基金 (3 年期 /5 年期 ) 2008 年 Lipper ( 香港 ) 傑出基金獎 3 年期及 5 年期李鴻斌學歷 : 牛津大學經歷 : 2003 摩根資產管理集團副總裁 1999 太平洋組別地域投資經理 1997 JF 投資管理有限公司環球投資部 Adam Uptom 學歷 : B.Acc, B.Bus (Hons) 雪梨科技大學 擁有特許財務分析師 (CFA) 證照經歷 : 2007 加入 JF 資產管理, 擔任太平洋地區集團的區域投資經理以及地產專家 2002 加入澳洲的 ABN Amro, 擔任房地產研究部主任部長 1996 加入澳洲 JPMorgan( 前身為 Ord Minnett Securities), 擔任產業分析師, 主要負責房地產發展以及運輸業相關產業 1994 主修財會 畢業後加入 Macquarie Bank Rukhshad Shroff 學歷 : BCom - Sydenham College of Commerce and Economics MCom - Sydenham College of Commerce and Economics Graduate, Cost and Works Accountant, Institute of Cost and Works Accountant of India Chartered Financial Analyst (CFA) 經歷 : 現任太平洋組別投資經理, 專責印度股票投資 2003 香港 JF 資產管理, 任太平洋組別投資經理 1994 印度 JF 證券任策略員及股票分析員 1992 Securities Analysis India Private Ltd 任股票分析員 Rajendra Nair 學歷 : Bachelor's degree in Commerce from D.G. Ruparel College, University of Mumbai Certified chartered accountant with the Institute of Chartered Accountants of India 第 32 頁, 共 44 頁

36 基金名稱 摩根泰國基金 摩根亞洲內需主題基金 先機新興市場債券基金 --A 股 愛德蒙得洛希爾中國基金 --B 股 愛德蒙得洛希爾環球黃金基金 --A 股 亨德森遠見全球科技基金 基金經理人簡介 Certified financial risk manager with the Global Association of Risk Professionals Inc, USA CFA charterholder 經歷 : Appointed as Vice president, an investment manager, and also an India country specialist with the Pacific Regional Group in Hong Kong Joined the firm in India in 1998 as an intern in equity research, initially working as an assistant analyst Sarinee Sernsukskul 黃寶麗 2010 年香港理柏基金獎最佳泰國股票基金 (3 年期 /5 年期 ) 2010 年台灣理柏基金獎最佳泰國股票基金 (3 年期 /5 年期 ) 2009 年 Lipper ( 香港 ) 傑出基金獎最佳泰國股票基金 (3 年 /5 年 ) Joshua Tay 王浩摩根亞洲內需主題基金基金經理人 Stone Harbor 新興市場債券團隊 領導者 Peter J. Wilby, CFA, 28 年行業經驗 7 位投資經理, 帄均 23 年投資經驗 12 名經濟和信貸分析員支持湯熠 33 歲, 畢業於 HEC School of Management, 並持有中國武漢大學國際金融學位 湯氏的職業生涯始於中國建設銀行, 其後於 1998 年, 湯氏加入倫敦摩根士丹利, 任職金融分析員 2000 年, 湯氏轉往巴黎 Natexis Asset Square 工作, 擔任股票基金經理一職, 主要負責亞太區市場 2006 年, 湯氏加入愛德蒙得洛希爾資產管理公司的管理團隊, 任職亞洲區股票基金經理 2007 年下旬, 湯氏調離香港, 專責成立愛德蒙得洛希爾資產管理香港有限公司 Emmanuel Painchault 愛德蒙得洛希爾 - 聖榮環球黃金基金經理人 Stuart O Gorman 經歷 : 年科技投資總監 年亨德森全球投資科技聯席主管 年 Scottish Equitable Asset Management 科技基金經理人學歷 : 專業投資人員協會準會員 丹迪大學財務經濟學碩士 斯特靈大學投資分析文憑 Ian Warmerdam 基金名稱 亨德森遠見日本小型公司基金 亨德森遠見日本股票基金 施羅德環球基金系列 - 歐元企業債券 --A1 股 富蘭克林坦伯頓全球投資系列 - 互利歐洲基金 --A 股 基金經理人簡介 經歷 : 年科技投資總監及聯席主管 年亨德森全球投資基金經理人, 科技 年 Scottish Widows Investment Partnership 投資經理, 美國股票 年 Scottish Life 投資分析師, 美國股票學歷 : 專業投資人員協會準會員 斯特靈大學投資分析碩士 史崔克萊大學科技與商業研究榮譽學士投資管理證書 YunYoung Lee 經歷 : 年亨德森全球投資基金經理人, 日本股票 年 Putnam Investments Tokyo 日本小型股股票分析師 年 Tokyo Securities Co. 經理, 國際部 年 Tokyo Securities (Europe) Co. 經理, 固定收益部 年 Dow Chemical 市場分析員, 行銷部學歷 : 高麗大學化學工程學士 韓國科學技術院化學工程碩士 夏威夷大學馬諾分校企業管理碩士 特許財務分析師持證人 Michael Wood-Martin 經歷 : 年日本股票總監 年留駐倫敦的日本股票副總監 年留駐東京的日本基金經理人 年亨德森全球投資基金經理人培訓生學歷 : 都柏林大學管理學學士 Adam 施羅德環球基金系列 - 歐元企業債券 --A1 股基金經理人 菲利浦 博吉瑞 (Philippe Brugere-Trelat) 菲利浦 博吉瑞為富蘭克林坦伯頓互利歐洲基金的經理人, 也是互利系列團隊的副總裁 經理人研究歐洲股票市場超過 20 年經驗, 他自 1984 年起就加入互利投資系列, 因此熟諳互利投資哲學 1994 年曾暫離互利系列集團, 至 1996 年期間, 他是紐約一檔對沖基金 Omega 顧問公司負責人, 並負責研究歐洲股票市場 接著, 在 1996 至 2004 年間, 他為法國註冊的 Eurovest 歐洲股票基金經理人兼總裁 2004 年, 他再度重回互利系列, 目前為互利歐洲基金的基金經理人兼副總裁 菲利浦 博吉瑞係於法國巴黎大學完成他政治及法律的碩士學位 卡翠娜 達利 (Katrina Dudley) 於 2002 年加入富蘭克林坦伯頓基金集團 負責研究美國健康醫療照護服務產業及全球工業類股, 涵蓋運 第 33 頁, 共 44 頁

37 基金名稱 愛德蒙得洛希爾歐元可轉債基金 --A 股 愛德蒙得洛希爾歐洲新力基金 --A 股 富達基金 - 歐洲小型企業基金 --A 股 富達基金 - 歐洲高收益基金 --A 股 基金經理人簡介 輸 一般製造 機械 電子設備和多元工業等 在 2002 年加入互利系列之前, 曾在聯邦投資人公司 (Federated Investors, Inc.) 擔任科技和健康醫療產業的投資分析師,1995 年至 2001 年期間在安永會計事務所 (Ernst & Young LLP) 的公司財務部門任職, 擔任資深經理一職, 擅長企業評價與訴訟諮詢業務 在美國紐約大學史頓商學院取得企業管理碩士學位, 並以第一名之成績自澳洲龐德大學 (Bond University) 取得法律學士學位, 且同時擁有商業學士學位 擁有美國特許財務分析師 (CFA) 執照, 同時是澳洲金融服務協會 (FINSIA) 會員 Kris Deblander Kris 畢業於 Solvay 商學院 經過一年於布魯塞爾大學的研究工作後,Kris 於 1997 加入布魯塞爾的富通投資管理公司專責結構性產品的開發和管理 Kris 於 2002 年加入巴黎的富通投資管理公司擔任歐洲可轉債基金經理 在長達 6 年的時間裡,Kris 於可轉債基金地域性 ( 歐洲 / 亞洲 / 世界 ) 及投資技術 ( 套利債券 ) 之開發研究 Kris 於 2006 被任命為可轉債投資副總監, 管理套利債券基金並對十五個投資組合負責, 其中包括法國以及以及國際機構投資客戶之委託基金 Philippe Lecoq 擁有 Rennes 大學的經濟學碩士學位及 CFAF( 法國金融分析員的培訓中心 ) 學位 Philippe 於 Ofivalmo 工作了 15 年, 首先擔任買方分析員, 其後於 1998 擔任基金經理 在管理了一支法國大型股基金後,Philippe 曾管理多支主要投資於大型歐洲股票基金 另外, Philippe 於 1999 至 2005 年間專責 Ofima Cible, 此基金專門投資與重組和合併之題材類股票 Philippe 於 2005 年加入愛德蒙得洛希爾資產管理公司, 擔任歐洲股票基金經理姓名 :Colin Stone 學歷 : 英國劍橋大學電機碩士經歷 : 專研歐洲股市共 13 年經驗, 並為英國投資分析師協會成員之一 姓名 : Ian Spreadbury 學歷 :Sussex 大學數學統計碩士經歷 : 於 1995 年加入富達 1995 年 7 月起擔任富達英鎊債券基金經理人 2002 年 7 月起接任富達歐洲高收益基金經理人, 投資經驗超過 30 年 擁有 Sussex 大學數學統計碩士學位, 並為英國精算師協會成員 Ollie Beckett 經歷 : 亨德森遠見泛歐小型公司基 本基金進行配息前未先扣除應負擔之相關費用 金 基金名稱 摩根日本首選 50( 日圓 )--A 股宏利環球基金 - 巨龍增長基金 --AA 股 富蘭克林坦伯頓全球投資系列 - 歐元短期票券基金 --A 股 基金經理人簡介 年亨德森全球投資副總監, 泛歐小型公司 年 Anglo-Suisse Capital 企業財務 年基金經理人, 全球科技股票 年 Pearl and London Life Unit Linked Funds, NPI 單位信託基金經理人, 歐洲股票 年亨德森全球投資 ( 與 AMP Asset Management 合併後 ) 助理投資組合經理, 歐洲股票, 年 AMP Asset Management 助理投資組合經理, 歐洲股票 年 AMP Asset Management 研究生 年 AMP Asset Management 績效分析 客戶報告學歷 : 曼徹斯特大學經濟與政府榮譽學士 Ryusuke Ohori Terrace Chum 1. 宏利金融環球投資管理 ( 亞洲 ) 香港及中國股票執行總監 2. 擁有 13 年香港 中國和亞太區股票的投資管理經驗 曾任職於兩間香港的避險基金公司, 以及施羅德資產管理公司 ( 香港 ) 3. 美國南加洲大學 (University of Southern California) 企管碩士 (MBA) 國際特許財務分析師(CFA) 國際特許另類投資分析師 (CAIA) 約翰 貝克簡介 : 富蘭克林坦伯頓固定收益團隊, 倫敦全球固定收益部門共同總監 負責管理主要機構法人的投資組合, 其中包括跨國的退休基金以及跨國組織 1990 年加入本集團之前, 曾在沙烏地國際銀行服務過三年 為全球投資論壇的會員 牛津大學 Exeter 學院碩士學位 大衛 賽恩簡介 : 富蘭克林坦伯頓英鎊公司債基金 ( 未在台核備 ) 經理人 全球及歐元固定收益組合的經理人 固定收益決策委員會成員 2006 年加入富蘭克林坦伯頓集團前, 曾任職花旗集團資產管理的資深投資組合經理人 Maine 大學企管學士 Connecticut 大學碩士學位 具備特許財務分析師執照 第 34 頁, 共 44 頁