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1 支付卡行业 (PCI) 数据安全标准 到 3.0 的 变更汇总 2013 年 11 月

2 简介 本文档为 到 的变更汇总 表 1 是对 中所包含变更的概要 表 2 是对 中重大变更的汇总 表 1: 变更 变更其他指南 定义说明要求的目的 确保该 标准 中简洁的措辞传达出要求的预期目的 解释 定义和 / 或说明, 用以加深理解, 或就某一特定主题提供更多信息或指南 相关变更用以确保该 标准 与市场中出现的新威胁和各种变化保持同步 到 3.0 的变更汇总 PCI 安全标准委员会权所有 保留所有权利 第 2 页

3 表 2: 变更汇总 章节 PCI DSS 适用性信息 PCI DSS 适用性信息 说明即使在环境中没有 PAN 的情况下, 授权后也决不能存储 SAD PCI DSS 与 PA- DSS 的关系 PCI DSS 与 PA- DSS 的关系 说明即便 PA-DSS 已验证, 所有存储 处理或传输持卡人数据的应用程序均属于实体的 PCI DSS 评估范围 说明 PCI DSS 对支付应用程序供应商的适用性 增加了系统组件的示例, 同时增加了关于如何准确地确定评估范围的指南 PCI DSS 要求的遵从性评估范围 PCI DSS 要求的范围 说明网络分段的目的 说明第三方及其客户界定并涵盖 PCI DSS 要求的相关责任, 明确提出第三方需要向其客户提供能够用于验证该第三方 PCI DSS 评估范围的证据 其他指南 在常规业务流程中实施 PCI DSS 新章节中提供 常规业务 相关指南, 用于指导在常规业务 (BAU) 活动中实施安全标准, 以保持持续的 PCI DSS 遵从性 请注意, 该章节中仅包含建议和指南, 而非全新的 PCI DSS 要求 其他指南 评估程序 增加了新标题, 用于将 PCI DSS 范围界定章节同抽样章节区分开 企业设施 / 系统组件抽样 对于评估商 : 企业设施 / 系统组件抽样 加强对评估商的抽样指南 其他指南 遵从性报告的说明与内容 遵从性报告的说明与内容 原先的内容重新分配到单独的文件中 PCI DSS ROC 模板 和 PCI DSS ROC 报告说明 PCI DSS 遵从性 - 实施步骤 PCI DSS 评估流程 已更新该章节, 更专注于评估流程, 而不是文件资料 详细的 PCI DSS 要求和安全评估程序 详细的 PCI DSS 要求和安全评估程序 在该章节开始处, 增加了对本章节中列标题进行定义的文字, 删除了对 到位 不到位 和 预定日期 / 评述 列的引用 到 3.0 的变更汇总 PCI 安全标准委员会权所有 保留所有权利 第 3 页

4 对 PCI DSS 要求所实施的综合变更 增加了新列, 用于描述每条要求的目的, 内容出自原先的 PCI DSS 导航 指南文件 该列中的指南旨在帮助读者理解要求的目的, 并不替代或扩充 PCI DSS 要求和测试程序 为 安全政策和日常操作程序 ( 原先的第 和 12.2 要求 ) 分配新要求编号, 将 要求和测试程序 移至第 1-11 要求 为保持统一和一致性, 更新了要求和 / 或相应的测试程序文字内容 为阐述清楚, 将复杂的要求 / 测试程序分开阐述 ; 同时删除了多余的或重叠的测试程序 加强测试程序的内容, 以明确每条要求所需的认证标准 其他指南 其他整体编辑变更包括 : 删除以下列 : 到位 不到位 和 预定日期 / 评述 对要求和测试程序重新编号以适应变更 为提高可读性重新编排要求和测试程序的格式, 例如, 段落内容重新编辑格式, 改为使用项目符号标注的要点等 为提高可读性对文件内容的措辞进行微调 纠正排印错误 要求 要求 x 1.1.x 说明必须记录并实施防火墙和路由器标准 说明网络图必须包含的内容, 并在 中增加了新要求, 增加了一幅显示持卡人数据流量的当前图表 说明用以指定 SNMP 1 和 2 的不安全服务 协议和端口的示例 说明保护路由器配置文件的目的在于保护其免受未授权访问 说明控制无线网络和 CDE 之间流量的目的在于 仅允许授权流量 到 3.0 的变更汇总 PCI 安全标准委员会权所有 保留所有权利 第 4 页

5 说明要求的目的在于执行反欺骗措施以检测并阻止伪造的源 IP 地址进入网络 为保证一致性, 统一要求和测试程序的描述语言 要求 说明更改供应商默认密码的要求适用于所有默认密码, 包括系统 应用程序 安全软件 终端等 ; 说明删除或禁用不必要的默认帐户 说明要求的目的在于所有无线供应商的默认值在安装时更改 说明系统配置标准包括更改所有供应商提供的默认值和不必要默认帐户的程序 中的要求拆分为两项, 分别关注必要的服务 协议和端口 (2.2.2) 和安全的服务 协议和端口 (2.2.3) 2.4 新增内容, 要求维护一份 PCI DSS 范围内系统组件的清单, 用以帮助制定配置标准 要求 为说明要求并减少赘述, 第 要求和测试程序并入要求 说明如果收到敏感验证数据, 在完成验证流程后使所有数据不可恢复 说明针对支持发卡服务且存储敏感验证数据的公司测试程序 将原先的备注合并至要求主体中, 并加强测试程序的内容, 以说明掩盖 PAN 要求的目的 说明磁盘加密的逻辑访问必须予以分别管理, 并且与本地操作系统验证和访问控制机制彼此独立, 并说明解密密钥决不能与用户帐户关联 说明必须记录并实施密钥管理程序 第 要求拆分为两项, 分别关注以安全的形式存储密钥 (3.5.2) 和尽量减少密钥安全存储的地方 (3.5.3) 第 要求还提供更多安全存储密钥的选择, 以提高灵活度 到 3.0 的变更汇总 PCI 安全标准委员会权所有 保留所有权利 第 5 页

6 要求 x 3.6.x 增加了测试程序, 用以确认密钥管理程序的实施 说明分割知识和双重控制的原则 要求 5 要求 5 - 综合变更 为保证一致性, 统一要求和测试程序的描述语言 同时补充了开放式公共网络的示例 更新了标题以反映要求的目的 ( 在于为所有系统提供恶意软件防护 ) 新增了内容, 要求评估通常不受恶意软件影响的系统, 确定不断进化的恶意软件威胁 为保证一致性, 统一要求和测试程序的描述语言 5.3 要求 新增了内容, 要求确保杀毒机制积极运行 ( 原先位于第 5.2 要求 ), 且无法被用户禁用或更改, 除非管理人员根据具体情况做出有时间限制的明确授权 调换了第 6.1 和 6.2 要求的顺序 第 6.1 要求现为识别新安全漏洞并标识风险等级, 第 6.2 要求为安装关键漏洞补丁 说明风险等级标识流程 (6.1) 如何同安装补丁流程 (6.2) 协调一致 请参阅上述第 6.1 要求的解释 此外, 说明本要求适用于 适用 补丁 增加了一条备注, 用以说明书面软件开发流程的要求适用于所有内部开发的软件以及定制软件 为说明要求的目的, 将 预生产 变更为 开发 / 测试 加强测试程序的内容, 从第 至 的所有要求全部加入文档审查 到 3.0 的变更汇总 PCI 安全标准委员会权所有 保留所有权利 第 6 页

7 统一要求和测试程序的描述语言, 用以说明生产 / 开发环境分离通过访问控制得以执行 更新了开发人员的培训, 加入避免常见编码漏洞的方法和了解内存中敏感数据处理方法的相关内容 6.5.x 6.5.x 更新了要求, 以反映当前和新兴的编码漏洞和安全编码指南 更新了测试程序, 用以说明编码技术解决漏洞的方法 新增编码实践的要求, 用以阻止失效的验证与会话管理 2015 年 7 月 1 日起生效 要求 指定可检测和防范基于网络攻击的自动化技术解决方案, 取代 网络应用程序防火墙 的表述, 以提高灵活度 增加了备注, 用以说明本评估与第 11.2 中要求的漏洞扫描不同 改变了测试程序的措辞, 以说明根据从第 至 各条要求的变更, 政策所包括的内容 新增了 7.1.1, 定义每个角色的访问需要, 用以支持从第 至 的各条要求 调整本要求, 专注于将特权用户 ID 限制为所需的最小权限, 同时加强测试程序的内容 调整本要求, 专注于基于个人的工作分类和职能分配访问权限 删除了原先的第 要求 ( 在第 7.2 要求中涵盖 ) 到 3.0 的变更汇总 PCI 安全标准委员会权所有 保留所有权利 第 7 页

8 要求 8 要求 8 - 综合变更 更新了标题以反映要求的目的 ( 在于识别并验证对系统组件的访问 ) 更新并重新整理了要求, 用以提供更全面的用户验证和识别方法 8.1 专注于用户识别 8.2 专注于用户验证 更新了要求, 用以考虑除密码以外的验证方法 将要求仅适用于密码 / 口令处的 密码 变更为 密码 / 口令 将要求适用于任何验证凭证处的 密码 变更为 验证凭证 说明密码安全要求适用于第三方供应商使用的帐户 说明对远程供应商访问的要求适用于访问 支持或维护系统组件的供应商, 并说明应在不用时禁用 说明在传输和存储过程中必须使用强效加密法, 使所有验证凭证不可读 说明在修改验证凭证前, 必须验证用户身份 ; 并增加了提供新令牌和生成性密钥, 作为修改的示例 将最低密码复杂度和长度要求合并为一条要求 ; 增加了达到等效复杂性和强度要求的备选方案, 提高灵活度 说明双因素验证的要求适用于用户 管理员及所有第三方, 包括基于支持或维护目的的供应商访问 加强要求的内容, 加入针对用户保护自己的验证凭证的方法的记录和传达指南 ( 方法包括密码 / 口令重用, 更改怀疑已经受到威胁的密码 / 口令 ) 新增内容, 要求可远程访问客户所在地的服务提供商, 为每位客户使用唯一验证凭证 2015 年 7 月 1 日起生效 新增在使用其他验证机制 ( 例如物理或逻辑安全令牌 智能卡 证书等 ) 的情形下的要求 该机制必须同单个帐户相关联, 确保该机制下只有既定用户可以获得访问权限 到 3.0 的变更汇总 PCI 安全标准委员会权所有 保留所有权利 第 8 页

9 要求 为保证一致性, 统一要求和测试程序的描述语言 说明本要求的目的在于实施物理和 / 或逻辑访问控制, 用以保护公共网络插座交换机 9.2.x 9.2.x 说明本要求的目的在于识别 区分并授予现场工作人员和访客访问权限, 说明工卡只是一种选择 ( 非强制规定 ) 9.3 新增内容, 要求控制现场工作人员对敏感区域的物理访问, 包括授权访问 到期后立刻撤销访问权限的流程 9.3.x 9.4.x 统一要求和测试程序的描述语言, 为保持一致性, 并说明访客必须始终有人陪同, 说明访客的活动检查记录必须包括进入经营场所 计算机房和 / 或数据中心的活动 x 要求 原先的第 9.6 要求移动了位置并重新编号为 9.5, 原先的第 9.5 要求重新编号为第 子要求 原先的第 9.7 要求移动了位置并重新编号为 9.6, 原先的第 9.8 要求重新编号为第 子要求 原先的第 9.9 要求移动了位置并重新编号为 9.7, 原先的第 9.10 要求重新编号为第 9.8 要求 新增内容, 要求保护通过直接接触卡本身便可捕获支付卡数据的设备, 以避免设备被篡改和替换 2015 年 7 月 1 日起生效 说明应执行检查记录, 将系统组件的访问链接到个人用户, 而不只是建立流程 说明本要求的目的是将对持卡人数据的所有个人用户访问全部纳入需要作检查记录的范围内 加强要求的内容, 加入识别和验证机制的变更 ( 包括但不限于新建帐户 提升权限 ) 以及具有 root 或管理员权限帐户的所有变更 添加或删除 加强要求的内容, 加入关闭或暂停检查日志 到 3.0 的变更汇总 PCI 安全标准委员会权所有 保留所有权利 第 9 页

10 x 说明日志审核的目的在于识别异常情况或可疑活动, 提供更多有关日常日志审核范围的指南 此外, 规定每日审核安全事件和关键系统日志, 定期审核其他日志事件 ( 由该实体的风险管理策略确定 ), 提高灵活度 要求 x 11.1.x 加强要求的内容, 加入授权无线接入点清单和业务理由记录 (11.1.1), 用以支持扫描未授权无线设备 ; 新增要求 , 同现有测试程序保持一致, 用以在检测到非授权无线接入点时实施事故响应程序 增加了合并多个扫描报告以便获取并记录通过结果的相关指南 说明每季度一次的内部漏洞扫描视包括重复扫描 ( 视需要而定 ), 直至所有 高风险 漏洞 ( 具体规定请参阅第 6.1 要求 ) 均得以解决, 且必须由合格人员执行扫描 说明外部漏洞扫描包括重复扫描 ( 视需要而定 ), 直至获得扫描通过结果 ; 新增一条备注, 指出对 ASV 计划指南 的参照 说明在发生任何重要变更后执行的内部和外部漏洞扫描视包括重复扫描 ( 视需要而定 ), 直至所有 高风险 漏洞 ( 具体规定请参阅 PCI DSS 第 6.1 要求 ) 均得以解决, 且必须由合格人员执行扫描 新增实施穿透测试法的要求 2015 年 7 月 1 日起生效 在 发布前, 必须遵守 中的穿透测试要求 其他指南 拆分原先的第 11.3 要求为如下部分 : 第 要求规定外部穿透测试要求 ; 第 要求规定内部穿透测试要求 根据原先的测试程序 (11.3.b) 创建新要求, 用以修复在穿透测试中发现的可利用漏洞, 并通过重复执行测试确认修复 新增要求, 如果利用网络分段将 CDE 与其他网络隔离, 应执行穿透测试, 用以确认该分段方法行之有效 到 3.0 的变更汇总 PCI 安全标准委员会权所有 保留所有权利 第 10 页

11 指定用以检测和 / 或防御网络入侵的入侵检测和 / 或入侵防御技术, 取代原先的 入侵检测和 / 或入侵防御系统 表述, 以此提高灵活度 指定变更检测机制, 取代原先的 文件完整性监控 表述, 以此提高灵活性 新增内容, 要求实施流程, 针对变更检测机制发出的任何警报做出响应 ( 支持要求 11.5) 要求 将原先的第 要求 ( 要求信息安全政策满足所有 PCI DSS 要求 ) 和原先的第 12.2 要求 ( 要求操作安全程序 ) 合并为一条要求, 并移至第 1 至 11 要求, 作为每条要求的必达要求 将原先的第 要求移至第 要求 将原先的第 要求 ( 要求进行每年一次的风险评估流程 ) 移至第 12.2 要求, 并说明风险评估至少每年执行一次, 并在环境发生重大变更后也需执行评估 说明 贴标 是一种可使用方法的示例 新增测试程序, 用以验证非活跃状态持续一段时间后中断远程访问会话的政策得到执行 统一要求和测试程序的描述语言, 用以说明如果有经批准的业务需, 允许工作人员通过远程访问技术访问持卡人数据, 则必须按照所有使用的 PCI DSS 要求保护数据 说明实施并维护政策和程序的目的是管理共享持卡人数据或可影响持卡人数据安全的服务提供商 说明服务提供商应维护一份书面协议 / 确认, 明确相应的责任 新增内容, 要求维护涉及分别由服务提供商和实体管理的 PCI DSS 要求的信息 到 3.0 的变更汇总 PCI 安全标准委员会权所有 保留所有权利 第 11 页

12 12.9 新增内容, 要求服务提供商需向客户提供书面协议 / 确认 ( 如第 12.8 要求所述 ) 2015 年 7 月 1 日起生效 12.9.x x 对本要求重新编号, 更新了第 要求以说明要求的目的在于将来自安全监控系统的警报列入事故响应计划 到 3.0 的变更汇总 PCI 安全标准委员会权所有 保留所有权利 第 12 页

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