明新科技大學財務金融系 97學年度第2學期預開選修課程表

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1 明新科技大學財務金融系 3 學年度第二學期選課輔導說明會講義 目錄一 課程模組 二 3 學年度第二學期預開選修課程科目表 三 預開選修課程之授課大綱

2 一 課程模組 代表性工作職稱 工作名稱 證照需求 1. 金融服務業專業人員 1. 銀行辦事員 信託業務人員專業能力 理財規劃人員專業能力 2. 外匯交易人員 初階外匯人員專業能力 外匯交易專業能力 TOEIC 3. 授信人員 初階授信人員專業能力進階授信人員專業能力債權委外催收人員專業能力金融人員授信擔保品估價 4. 個金業務專員 信託業務人員專業能力 5. 企業金融專員信託業務人員專業能力初階授信人員專業能力大二大三大四課程模組信託業務人員專業能力證券商業務員期貨商業務員上學期下學期上學期下學期上學期下學期 合計 6. 理財專員 理財規劃人員專業能力 人身保險業務員 投資型保險商品業務員 保險學概要 外匯市場 固定收益證券 公司治理 證金市場實務 進階財富管理專業能力 資產證券化基本能力 A. 投資理財決策模組 投資組合分析 理財規劃 23 學分 7. 金融商品企劃專業人員信託業務人員專業能力 投信投顧業務員 實務專題 ( 一 ) 實務專題 ( 二 ) 8. 海外財務人員 9. 風險管理人員 銀行內部控制與內部稽核金融人員風險管理專業能力. 投資銀行專業人員 11. 不動產作業人員 金融人員授信擔保品估價不動產經紀人員 不動產估價師. 人身保險業務員 人身保險業務員 銷售外幣收付非投資型保投資型保險商品業務員險商品測驗 財產保險業務員 13. 財產保險業務員 財產保險業務員 1. 證券營業員 證券商業務人員證券商高級業務人員債券人員專業能力大二大三大四資產證券化基本能力期貨商業務員課程模組合計 2. 證劵商行政人員 證券商業務人員 上學期 下學期 上學期 下學期 上學期 下學期 3. 證券投資分析師 證券商業務人員 證券商高級業務人員證券投資分析人員 保險學概要 保險實務 固定收益證券 衍生性金融商品 風險管理 4. 證券商經理人 證券業務員 證券高級業務員 B. 財務風險管理模組 財金軟體應用 金融創新 23 學分 5. 期貨交易員 期貨商業務員 實務專題 ( 一 ) 實務專題 ( 二 ) 6. 期貨商行政人員 期貨商業務員 2. 證券期貨專業人員 7. 期貨交易分析師期貨商業務員期貨交易分析人員 8. 產業經濟分析人員投信投顧業務員證券高級業務員期貨商業務員 9. 投信投顧業務人員 投信投顧業務員證券高級業務員債券人員專業能力資產證券化基本能力. 票券商業務人員 票券商業務人員 11. 信託業務人員 信託業務人員專業能力. 股務人員 股務人員專業能力 1. 財務人員 會計事務丙級技術士會計事務乙級技術士記帳士中小企業財務人員認證初階外匯人員專業能力外匯交易專業能力 2. 助理會計 會計事務丙級技術士 會計事務乙級技術士記帳士 3. 企業財務專業人員 3. 業務助理大二大三大四課程模組 4. 股務人員股務人員專業能力上學期下學期上學期下學期上學期下學期 合計 5. 企劃專業人員中級會計學 ( 一 ) 中級會計學 ( 二 ) 成本會計學管理會計學公司治理證金市場實務 C. 企業財務決策模組 6. 稽核人員企業內部控制財務金融個案研究 23 學分 實務專題 ( 一 ) 實務專題 ( 二 ) 2

3 二 明新科技大學財務金融系 3 學年度第 2 學期預開選修課程科目表 四技 ( 日間部 ) 四技 ( 進修部 ) 年級預開課程學分數 / 時數宣導老師預開課程學分數 / 時數宣導老師 民法 2/2 一甲林淑芬 - - 一 金融商品概論 2/2 一乙郭釗安 ( 預選 20 人以上才開課 ; 預計開課數兩班共 2 門 ) 2 選 1 中級會計學 ( 二 ) 3/3 二甲陳佳信 中級會計學 ( 一 ) 2/2 金融行銷 ( 業師 ) 3/3 二乙劉洪鈞 金融行銷 2/2 二保險學概要 3/3 ( 預選 20 人以上才開課 ; 預個體經濟學 2/2 計開課數兩班共 4 門 ) 民法 2/2 3 選 2 4 選 2 固定收益證券 3/3 三甲范芝萍 管理會計學 2/2 財金證照輔導 ( 一 ) 2/2 三乙陳靜芳 固定收益證券 3/3 財經英文 ( 一 ) 2/2 ( 預選 20 人以上才開課 ; 保險實務 3/3 預計開課數兩班共 6~8 門 ) 三產業分析 3/3 財經英文 ( 一 ) 2/2 信託理論與實務 3/3 信託理論與實務 3/3 管理會計學 3/3 6 選 4 5 選 4 證金市場實務 3/3 四甲詹雅娟 風險管理 3/3 金融創新 3/3 四乙李明煌 職場英文 2/2 風險管理 3/3 ( 預選 20 人以上才開課 ; 行為財務學 3/3 預計開課數兩班共 4~6 門 ) 職場英文 2/2 財務金融個案研究 3/3 四 行為財務學 3/3 財金資訊應用 3/3 理財規劃 3/3 證金市場實務 3/3 財務金融個案研究 3/3 金融創新 3/3 財金資訊應用 3/3 投資組合分析 ( 業師 ) 3/3 9 選 4 7 選 5 註 :1. 選課輔導時間 :2014//31( 星期五 )~2014/11/7( 星期五 ) 2. 課程開放預選時間 :2014//31( 星期五 ) 00:00:01 ~2014/11/9 ( 星期日 ) 23:59:59 - 二甲陳佳信 ( 預選 20 人以上才開課 ; 預計開課數 1 門 ) 三甲陳禮潭 ( 預選 20 人以上才開課 ; 預計開課數 2~3 門 ) 四甲李明煌 ( 預選 20 人以上才開課 ; 預計開課數 3~5 門 ) 3

4 科目名稱 : 民法 ( 回科目表頁 ) 英文科目名稱 : Civil Law 先修科目或先備能力 : 法學緒論 四技第一學年 第二學期 2 學分 教學目標 : 本課程講授各民法之基本知識, 使學生對法律有基本之概念, 並運用相關之實例與判解做分析, 以增進其民法知識, 作為社會生活之用 一 民法及民法總則的重要概念二 民法債篇的重要概念 有關人的意義 物的重要概念 法律行為及權利之行使部份有關買賣 租賃 借貸 合夥 保證的等部份 三 民法物權篇的重要概念 物權的概念及各種物權的意義及相關規定 6 四 身分法的重要概念 親屬 繼承之概念及親屬 繼承之相關規定 4

5 科目名稱 : 金融商品概論 ( 回科目表頁 ) 英文科目名稱 : Introduction to Financial Instruments 先修科目或先備能力 : 無 四技第一學年 第二學期 2 學分 教學目標 : 讓同學對金融商品有基礎認知, 期能於未來勝任於金融服務業的工作, 或與金融服務業有良好的來往 一 金融體系 金融市場與金融機構概述 4 二 商業銀行的業務 三 貨幣市場與資本市場 存款 貸款 房貸 信用卡 電子票證 外匯 短期票券 信託 股票 基金 債券 四 衍生性金融商品期貨 選擇權 4 五 保險人身保險 產物保險 2 5

6 科目名稱 : 中級會計學 ( 一 )( 回科目表頁 ) 英文科目名稱 :Intermediate Accounting (I) 先修科目或先備能力 : 會計學 ( 一 ) ( 二 ) 四技第二學年 第一學期 3 學分 教學目標 :1. 使學生具備中等程度之會計能力 2. 使學生瞭解財務會計公報之規定, 及與理論課程之銜接 3. 使學生具備會計從業人員應有之公正 精確與實事求是之態度及認知 4. 使學生瞭解會計學科在實務上及其他課程上之應用 一 課程介紹 1. 課程目的 進度 評分方式 2 二 四大報表基本概念 1. 會計基本觀念 2. 損益表 3. 資產負債表 4. 現金流量表 5. 股東權益變動表 三 流動資產主要要素 1. 複利與年金 22 之說明 2. 現金與應收款項 3. 存貨 四 非流動資產主要要素之說明 1. 固定資產 2. 無形資產 3. 資產減損 6

7 科目名稱 : 中級會計學 ( 二 )( 回科目表頁 ) 英文科目名稱 :Intermediate Accounting (II) 先修科目或先備能力 : 會計學 ( 一 ) ( 二 ) 四技第二學年 第二學期 3 學分 教學目標 :1. 使學生具備中等程度之會計能力 2. 使學生瞭解財務會計公報之規定, 及與理論課程之銜接 3. 使學生具備會計從業人員應有之公正 精確與實事求是之態度及認知 4. 使學生瞭解會計學科在實務上及其他課程上之應用 一 負債項目之說明二 股東權益項目之說明三 投資項目之說明 1. 流動負債 2. 長期負債 1. 股本變動 2. 股利 3. 每股盈餘 1. 一般投資項目 2. 長期股權投資 9 四 現金流量表五 衍生性金融商品會計處理 1. 營業活動 2. 投資活動 3. 融資活動 1. 取得及持有 2. 期末評價 3. 處分 9 6 7

8 科目名稱 : 金融行銷 ( 回科目表頁 ) 英文科目名稱 :Financial Marketing 先修科目或先備能力 : 金融市場與機構 教學目標 : 1. 了解金融服務產品 消費者與市場 2. 應用行銷 4P 於金融服務產業 3. 管理顧客介面 4. 執行具獲利性的金融服務策略 金融行銷導論 區分與選擇目標顧客 顧客需求與購買行為 行銷 4P 顧客關係 四技第二學年 第二學期 3 學分 金融行銷概念金融行銷道德金融行銷資訊系統行銷研究金融市場區隔個別消費者之購買模式組織型顧客之購買模式金融商品金融商品訂價金融業行銷溝通金融業行銷通路服務品質提升策略金融業內部行銷 6 2 週 4 週 6 2 週 18 6 週 9 3 週 金融業策略規劃與控制策略規劃與控制 3 1 週 8

9 科目名稱 : 個體經濟學 ( 回科目表頁 ) 英文科目名稱 :microeconomics 先修科目或先備能力 : 四技第二學年 第二學期 3 學分 教學目標 :1. 使學生認識個體經濟學的議題及分析工具 ( 知識 ) 2. 使學生具備分析經濟問題的工具與能力 ( 技能 ) 3. 使學生具備金融從業人員應有之專業能力 精確與實事求是之態度及認 知 ( 態度 ) 4. 激發學生對經濟分析及相關財金課題的興趣 ( 其他 ) 一 課程介紹 1. 課程目的 進度 評分方式 2 二 市場均衡 1. 供給與需求 8 2. 市場均衡分析 3. 價格機能 4. 需求彈性與供給彈性及其應用 三 消費者選擇 1. 偏好 無異曲線與預算線 2. 消費者決策 3. 個別需求線與市場需求線 四 生產者決策 1. 生產理論與成本分析 2. 競爭市場供給線 8 五 完全競爭市場 六 不完全競爭市場 1. 市場機能與經濟效率 2. 政府干預市場 3. 市場失靈 1. 獨占 2. 寡占與賽局理論 3. 獨占性競爭 9

10 科目名稱 : 保險學概要 ( 回科目表頁 ) 英文科目名稱 :Introduction to Insurance Theory 四技第二學年 第二學期 3 學分 先修科目或先備能力 : 民法 商事法 會計學 ( 一 ) ( 二 ) 教學目標 :1. 使學生瞭解保險市場與商品之原理 及相關法令規定 2. 使學生具備統整保險相關概念之能力 3. 使學生具備保險從業人員應有之誠實 負責與守法之態度及認知 4. 使學生能善用所學, 增益自己金融相關工作的從業能力 一 課程介紹 1. 課程目的 進度 評分方式 2 二 保險之基本概念 1. 危險管理概念 2. 保險制度之原理 3. 保險契約 三 保險市場之運作 1. 保險市場之組成 2. 保險市場之監理 3. 購買保險之因素 四 人身保險 1. 人身保險市場 2. 人壽保險產品 3. 投資型人身保險產品 4. 年金與健康保險 五 非人身保險 1. 非人身保險市場 2. 財產保險產品 3. 財產與責任保險契約

11 科目名稱 : 固定收益證券 ( 回科目表頁 ) 英文科目名稱 :Fixed Income Securities 先修科目或先備能力 : 四技第三學年 第二學期 3 學分 教學目標 : 本課程的目的在於了解如何選取合適的固定收益證券進行投資, 期望學生修完課之後對債券市場有整體性的了解, 對債券的評價與風險管理有基本的認識, 對結構債券及資產證券化有基本的認識, 對信用風險管理有基本的認識 以構建最適的投資組合 ; 此外, 並使了解如何進行固定收益證券投資組合的管理與投資績效評估, 以便能適時調整投資組合, 獲取最大的投資收益 教學參 一 概論 二 固定收益證券市場 三 債券投資組合管理 債券概述, 債券評價報酬率之衡量, 風險的衡量利率期間結構我國債券市場, 美國債券市場貨幣市場工具, 公司債, 可轉換證券 保守型, 積極型債券投資組合債券投資組合之績效衡量 11 考節數 9 四 金融資產證券化理論及商品, 法令 市場及發展 9 五 利率風險管理 六 信用風險分析與管理 利率期貨 選擇權, 利率交換及其他利率衍生商品風險值衡量利率預測, 信用風險分析與管理 CDO

12 科目名稱 : 財金證照輔導 ( 一 ) ( 回科目表頁 ) 英文科目名稱 :Guidance of Financial License (1) 先修科目或先備能力 : 四技第三學年 第一學期 2 學分 教學目標 : 1. 本課程主要目的是輔導同學考取證券商業務員之證照 2. 建立正確投資理財概念 3. 了解金融業相關法令規定 交易及其相關商品 4. 有助於學生未來從事證券相關工作 教材大綱 : 內容綱要 一. 證券交易相關法規 1. 公司法 2. 證券交易法的基本概念 3. 證券交易所與有價證券上市 4. 櫃檯買賣中心與有價證券上櫃 5. 仲裁與罰則 二. 證券交易實務 1. 集中交易市場 櫃檯買賣市場 6 2. 證券金融事業與信用交易制度 3. 證券與有價證券集中保管事業 4. 有價證券募集 發行與承銷 三. 證券投資 1. 證券投資基本分析 8 2. 證券投資技術分析 3. 投資組合分析 4. 衍生性金融商品 四. 財務分析 1. 短期流動性分析 8 2. 資本結構與長期償債能力分析 3. 獲能力分析與資產運用效率分析 4. 盈餘計算與分析

13 科目名稱 : 證券分析 ( 回科目表頁 ) 英文科目名稱 :Securities Analysis 四技第三學年 第二期 3 學分 先修科目或先備能力 : 教學目標 :1. 使學生瞭解證券市場經濟面 基本面及技術面之分析技巧 ( 知識 ) 2. 能具備整體金融市場之分析能力 ( 技能 ) 3. 能具備金融從業人員之專業態度 ( 態度 ) 4. 能瞭解證券市場之實務及其發展情形 ( 其他 ) 一 證券市場簡介 介紹全球重要證券金融市場 3 二 證券市場經濟面 說明總體經濟面之影響因素 9 之分析 三 證券市場基本面 解析個別股票之分析要點 之分析 四 證券市場技術面之分析 介紹常用之技術面分析方法 15 五 證券資訊系統之應用 介紹證券資訊系統之內容及使用方法 9 13

14 科目名稱 : 保險學概要 ( 回科目表頁 ) 英文科目名稱 :Introduction to Insurance Theory 四技第二學年 第二學期 3 學分 先修科目或先備能力 : 民法 商事法 會計學 ( 一 ) ( 二 ) 教學目標 :1. 使學生瞭解保險市場與商品之原理 及相關法令規定 2. 使學生具備統整保險相關概念之能力 3. 使學生具備保險從業人員應有之誠實 負責與守法之態度及認知 4. 使學生能善用所學, 增益自己金融相關工作的從業能力 一 課程介紹 1. 課程目的 進度 評分方式 2 二 保險之基本概念 1. 危險管理概念 2. 保險制度之原理 3. 保險契約 三 保險市場之運作 1. 保險市場之組成 2. 保險市場之監理 3. 購買保險之因素 四 人身保險 1. 人身保險市場 2. 人壽保險產品 3. 投資型人身保險產品 4. 年金與健康保險 五 非人身保險 1. 非人身保險市場 2. 財產保險產品 3. 財產與責任保險契約 14

15 科目名稱 : 保險實務 ( 回科目表頁 ) 英文科目名稱 :Insurance Practice 四技第三學年 第一學期 3 學分 先修科目或先備能力 : 民法 商事法 保險學概要 教學目標 :1. 使學生瞭解各種保單之目的與承保範圍, 以及對於保單原理與契約條款具備整體之概念 2. 使學生具備統整保險相關實務及金融相關實務之能力 3. 使學生具備保險實務從業人員應有之誠實 負責與守法之態度及認知 4. 使學生能善用所學, 增益自己金融相關工作的從業能力. 一 課程介紹 1. 課程目的 進度 評分方式 2 二 風險管理之理論與運用三 社會保險四 意外保險五 保單之規畫 1. 風險管理重要性 2. 風險管理理論 3. 風險管理步驟 4. 風險管理策略 1. 社會保險概念 2. 全民健康保險 3. 勞工保險 1. 國民年金 1. 意外保險之規範 2. 汽車保險 3. 航空保險 4. 產品責任保險 1. 貨幣現值之計算 2. 保險項目之設計 15

16 科目名稱 : 財經英文 ( 一 )( 二 )( 回科目表頁 ) 英文科目名稱 :English for Economics & Finance(I) (II) 四技第三學年 第二學期 第四學年 第一學期, 各 2 學分先修科目或先備能力 : 教學目標 :1. 介紹財金相關雜誌及文章. 2. 介紹文章內容及用法. 3. 學習自行閱讀的技巧. 4. 了解相關字彙並熟悉其使用方法. 1.Business Week articles 1.Introduction, words, grammer And contents 2.Fortunes articles 2.Introduction, words, grammer And contents 3.Finance related articles 3.Introduction, words, grammer And contents 16

17 科目名稱 : 租稅實務 英文科目名稱 :Taxes Practices 四技第三學年 第二學期 3 學分 先修科目或先備能力 : 民法 商事法 會計學 教學目標 :1. 使學生瞭解租稅法規之原理及相關法令規定 ( 知識 ) 2. 使學生具備租稅規畫之能力 ( 技能 ) 3. 使學生具備金融服務人員及金融理財規劃人員應有之專業能力 負責與 守法之態度及認知 ( 態度 ) 4. 使學生能善用所學, 增益自己金融相關工作的從業能力 ( 其他 ) 一 課程介紹 1. 課程目的 進度 評分方式 2 一 租稅法規之介紹 1. 個人所得稅法 營利事業所得稅法 3. 信託法 4. 遺產與贈與稅 5. 財產稅 6. 民法親屬與繼承篇 二 財產移轉策略 1. 移轉策略 6 2. 壓縮策略 3. 遞延策略 4. 分散策略 三 財產移轉工具之運用 1. 移轉時間點之決策 2. 資產移轉工具之運用 3. 執行資產移轉之規畫 17

18 科目名稱 : 信託理論與實務 ( 回科目表頁 ) 英文科目名稱 :Trust Theory and Practice 四技第三學年 第二學期 3 學分 先修科目或先備能力 : 教學目標 :1. 使學生了解信託之本旨 信託商品之特質與信託法制內容 ( 知識 ) 2. 培養學生對信託實務的瞭解, 以因應未來金融市場的轉變 ( 技能 ) 3. 能具備金融專業人員之正確價值觀 ( 態度 ) 4. 藉由信託商品之組合做好財富規劃 ( 其他 ) 一 課程介紹 1. 課程目的 內容與評分方式 2 二 信託理論 1. 信託之意義與分類 信託財產與信託目的 3. 公益信託制度 4. 信託業的業務範圍與管理 5. 信託與課稅 遺產及贈與稅 所得稅 三 信託實務 1. 特定金錢信託 2. 員工信託 3. 不動產信託 4. 有價證券信託 5. 金融資產證券化 6. 保管機構 7. 信託資金集合管理 16 18

19 科目名稱 : 管理會計學 ( 回科目表頁 ) 英文科目名稱 :Management Accounting 先修科目或先備能力 : 四技第三學年 第二學期 3 學分 教學目標 : 1. 使學生了解製造業 服務業相關流程 2. 使學生瞭解會計資訊與管理的關聯 3. 使學生具備會計從業人員應有之公正 精確與實事求是之態度及認知 4. 了解相關流程及觀念並應用在職場上 一 責任會計與全面品質管理 二 投資中心 三 成本數量利潤分析 四 作業基礎成本制 1. 責任中心, 品質管理 2. 責任歸屬 1. 各種不同的利潤中心 2. 各種不同的責任中心 1. 成本數量與利潤的關係 2. 成本數量與利潤圖 3. 成本數量與利潤之分析與應用 1. 作業基礎成本制的觀念 2. 作業基礎成本制的分析與應用 8 19

20 科目名稱 : 商務企劃 英文科目名稱 :Business Planning 先修科目或先備能力 : 四技第三學年 第二學期 3 學分 教學目標 : 本課程的目標在於有系統地介紹商務企劃的內涵與技巧, 除強調重要觀念 的解析, 並以實例解釋實務的應用, 藉以提升同學對商務企劃觀念的認知, 並培養以 團隊方式完成商務企劃書 企劃工作簡介與作品賞析 3 企劃概念 程序與原則 3 企劃書架構 3 環境分析 3 企劃目標 3 策略擬定 3 創意思考與發展 3 執行方案 6 預算編列與時程表 3 成效評估 3 企劃報告撰寫技巧 3 企劃書的類型 6 企劃實務演練與研討 6 提案發表 6 20

21 科目名稱 : 證金市場實務 ( 回科目表頁 ) 英文科目名稱 :Practice of Securities & Financial Markets 先修科目或先備能力 : 四技第四學年 第二學期 3 學分 教學目標 :1. 使學生瞭解金融市場概況瞭解證券金融機構業務 ( 知識 ) 2. 能瞭解相關知識及證照需求 ( 技能 ) 3. 能具備金融從業人員之專業態度 ( 態度 ) 4. 能瞭解金融證券業之市場及其發展情形 ( 其他 ) 一 金融市場概況 二 貨幣市場, 資本市場 三 證券金融公司, 證券商 四 證券技資信託公司證券投資顧問公司 1. 金融市場的介紹 2. 金融市場工作之需求 1. 貨幣市場介紹 2. 資本市場介紹 1. 證券金融公司業務介紹 2. 證券商工作之需求 1. 證券技資信託公司的介紹 2. 證券投資顧問公司的介紹 3. 證券投資顧問工作的介紹. 21

22 科目名稱 : 金融創新 ( 回科目表頁 ) 英文科目名稱 :Financial Innovation 四技第四學年 第二學期 3 學分 先修科目或先備能力 : 投資學 期貨與選擇權 教學目標 :1. 加強學生對基礎衍生性金融商品之瞭解 2. 使學生具備基本財務工程之知識 3. 使學生瞭解金融商品之發展 4. 培養學生能將金融創新基本概念應用於實際個案商品 一 債券之金融創新二 權益證券之金融創新 1. 債券之金融創新理由及方式 2. 新債券商品討論 1. 普通股之金融創新 2. 特別股之金融創新 6 6 三 結構型債券之金融創新四 證券化金融商品五 信用衍生性金融商品 1. 利率結構債 2. 股權結構債 3. 保險金融創新 1. 房貸擔保證券 2.REITs 3.CDO 1. 信用違約交換及其金融創新 2. 信用連動債 3. 新信用金融商品個案討論 22

23 科目名稱 : 風險管理 ( 回科目表頁 ) 英文科目名稱 :Risk Management 先修科目或先備能力 : 四技第四學年 第二學期 3 學分 教學目標 : 1. 知識 : 瞭解風險管理之意義. 金融風險管理制度之建立及信用風險評量方法 2. 技能 : 學生因而能有金融風險管理的整體概念, 在實務操作上得以善加應用 3. 態度 : 秉持正確觀念面對風險. 做好風險控管的規劃與執行 一 信用評等制度二 風險管理原理三 風險管理制度四 信用風險管理之內部模型法 1. 企業金融之信用評等制度 3 2. 消費金融概述與信用評等制度 3 3. 國外主要信用評等機構之信用評等制度 3 4. 國內主要信用評等制度 3 1. 風險類別概述 3 2. 風險管理的宗旨與金字塔架構 6 3. 風險指標與衡量方法 6 4. 作業成本. 轉撥價格與風險管理績效 3 1. 商業銀行信用風險管理制度 3 2. 商業銀行風險管理體質之檢視 3 3. 債權銀行對問題放款客戶經營體質之分析 3 1. 傳統的信用風險管理 3 2. 信用計量法 3 3.KMV 法之應用 3 4. 信用風險加成法與投資組合觀點法之應用 3 23

24 科目名稱 : 職場英文 ( 回科目表頁 ) 英文科目名稱 :English for Business 先修科目或先備能力 : 大一英文 大二英文 四技第四學年 第二學期 2 學分 教學目標 : 熟悉國際職場工作實務 專業英語文 各類型英文文件製作 等等皆為重點, 有別於一般日常生活英語或學術英文. 一 商業文書 / 文章閱讀 二 商業信函撰寫 理解文章大意, 判斷文章內容, 活用文章所提供的資訊商業信函國際標準格式 結構 用字 三 資訊表單化學習將繁雜的資訊以圖表呈現 8 8 四 履歷表學習以英文推銷自己 6 24

25 科目名稱 : 行為財務學 ( 回科目表頁 ) 英文科目名稱 :Behavioral Finance 先修科目或先備能力 : 財務管理 投資學 四技第四學年 第二學期 3 學分 教學目標 : 現代財務理論的兩大基石 - 資本資產定價模型與效率市場假說皆在理性預期的架構下發展 近年來, 許多實證研究都指出, 真實世界投資人的行為, 大都違反了傳統財務理論的基本假設 股票價格的變動可能來自公司本身價值的改變 ( 反應經濟環境的變動 ), 也可能反映投資人因個人 ( 心理 ) 因素而對其評價的改變, 因此行為財務學則提升人的地位, 將已有廣泛理論基礎的心理特質納入並取代理性假設, 來說明效率市場異常的現象 本課程結合財務學與心理學, 藉由 個人投資行為的剖析 整體市場行為之解釋 公司治理決策之分析 與 投資策略的選擇, 讓財金學子瞭解投資人的財務相關行為, 甚至因勢利導加以利用, 將有助於投資策略的擬定, 獲取超額利潤 一 行為財務學之發展背景 1. 傳統財務學的問題 6 3 週 二 行為財務學的定位 1. 經濟行為與心理行為 2 1 週 三 行為財務的重要觀念 - 經濟行為模式 1. 計數效用分析 (cardinal utility analysis) 2. 序列效用分析 (ordinal utility analysis) 3. 貨幣期望理論 4.Petersburg 矛盾 (Petersburg paradox) 5. 期望效用理論 6.Allais 矛盾 (Allais paradox) 週

26 四 行為財務的理論基礎 五 展望理論 (prospect theory) 1.KT (Kahneman and Tverskey, 1979) 理論 1. 價值函數 (value function) 2. 動態展望理論 (dynamic prospect theory) 3. 心理會計 (mental accounting) 4. 決策權數 (decision weights) 5. 展望理論效應 6. 確定性效應 (certainty effect) 7. 反射效應 (reflection effect) 8. 框架效應 (framing effect) 9. 孤離效應 (isolation effect) 心理學的捷思法則 (heuristic rule) 1. 便利性捷思 2. 代表性捷思 3. 定錨調整捷思 財務預測之傾向 1. 代表性捷思 2. 定錨調整捷思 從眾行為六 行為財務學的後續發展 1. 風險與報酬之新觀念與應用波動微笑曲線 4 2 週 5 週 2 2 週 26

27 科目名稱 : 理財規劃 ( 回科目表頁 ) 英文科目名稱 :Financial Planning 四技第四學年 第二學期 3 學分 先修科目或先備能力 : 會計學 財務管理 教學目標 :1. 教導缺乏金錢管理知識的人如何做好個人理財 2. 使學生能具備足夠的理財知識及理財規劃能力 3. 使學生能具備理財專員之專業知識及正確之服務態度 4. 有助於學生就業及取得理財專員之專業證照 一 理財規劃概論 1. 理財規劃的範圍 2 二 理財規劃步驟 1. 客戶型態與行為特性分析 家庭財務報表與預算的編製 3. 現金流量管理 4. 貨幣時間價值 三 全方位理財規劃 1. 居住規劃 子女養育與教育金規劃 3. 退休規劃 4. 投資規劃 5. 稅務規劃 6. 全方位理財規劃綜合運用 27

28 科目名稱 : 財務金融個案研究 ( 回科目表頁 ) 英文科目名稱 :Financial Case Study 四技第四學年 第二學期 3 學分 先修科目或先備能力 : 會計學 財務管理 投資學 教學目標 :1. 使學生了解金融市場發生個案之基本特性 2. 複習及講解金融理論並應用至實際案例的討論, 以增加學生對於金 融事件之分析能力 3. 根據歷史發生之金融事件及案例, 了解發生原因 造成影響及解決 方式, 彙總金融事件所採取的因應策略 4. 幫助學生能在實務工作上加以應用 一 課程介紹 1. 課程目的 進度 評分方式 2 二 歷史經典金融事件探討 1. 個案公司簡介 2. 金融事件發生之原因 3. 金融事件對公司及金融市場之影響 4. 因應措施 5. 金融事件之啟示 20 三 國內外最近金融事件探討 1. 個案公司簡介 2. 金融事件發生之原因 3. 金融事件對公司及金融市場之影響 4. 因應措施 5. 金融事件之啟示 26 28

29 科目名稱 : 產業分析 ( 回科目表頁 ) 英文科目名稱 :Industrial Analysis 四技第四學年 第一學期 3 學分 先修科目或先備能力 : 經濟學 財務管理 統計學 商用套裝軟體 教學目標 :1. 知識 : 使學生瞭解產業分析之目的與內涵 2. 技能 : 培養學生具備統整經濟 財務資訊與套裝軟體運用之產業分析基礎能力 3. 態度 : 教導學生具備產業分析人員應有之專業與認真投入的敬業精神 4. 其他 : 提昇學生在未來就業市場的競爭力 教學參 一 課程介紹 二 界定問題與資料蒐集 三 常用的產業分析方法 四 產業分析研究報告 1. 課程進度與評分方式 2. 產業分析之意義與目的 3. 產業分析之層次與定位 1. 確認問題與擬訂計畫 2. 初級資料蒐集方法 3. 次級資料蒐集方法 1. SWOT 分析 2. BCG 矩陣 3. 產品生命週期 4. Porter 五力分析 5. Porter 價值鏈分析 6. Andrew Grove 六力分析 1. 內容撰寫 2. 文字與圖表的呈現 3. 簡報能力的訓練 29 考節數

30 科目名稱 : 財金資訊應用 ( 回科目表頁 ) 英文科目名稱 :Applied Financial Information 四技第四學年 第二學期 3 學分 先修科目或先備能力 : 統計學 理財規劃 證金市場實務 期貨與選擇權 教學目標 :1. 使學生瞭解財務資訊化之概念與內涵 2. 使學生具備統整財務資訊與電子試算系統之能力 3. 使學生具備金融實務從業人員應有之態度及認知 4. 使學生能善用所學, 以提昇未來就業能力與進階學習之基礎 一 課程介紹 1. 課程目的 進度 評分方式 2 二 財務資料庫之介紹 1. 台灣經濟新報 (TEJ) 資料庫 6 2. 台經院總體資料庫 3.Compustat 資料庫 三 投資策略之應用 1. 投資金融工具簡介 財務計算及其應用 3. 貸款試算分析 4. 資產投資 ( 單一資產 ) 理論與 應用 5. 投資組合分析及應用 四 衍生性金融商品之應用 1. 訂價理論與應用 2. 敏感性分析及試算 30

31 科目名稱 : 投資組合分析 ( 回科目表頁 ) 英文科目名稱 : Portfolio Investment Analysis 先修科目或先備能力 : 投資學 四技第四學年 第一學期 3 學分 教學目標 :1. 使學生具備分析投資組合之能力 2. 使學生瞭解實務上之投資分析工具, 及與投資學理論課程之銜接 3. 使學生瞭解金融從業人員對於報酬與風險之合理認知與態度 4. 使學生具備整體資產配置之認知 一 資產配置策略 1. 投資風險與報酬 3 二 投資組合管理 1.Markowitz model 6 2. 投資組合風險與報酬 mean variance analysis 3.minimum variance frontier 三 投資組合的建構 1. 資本市場理論和投資組合應用 2.market portfolio, capital market line (CML); 3.security market line (SML) 4.capital asset pricing model (CAPM) & Beta 5.the Sharpe ratio 6.arbitrage pricing theory (APT), multifactor models 四 投資組合績效評估 1. 投資組合績效評估 2. 共同基金績效評估 6 五 證券分析 1. 經濟分析 2. 產業分析 3. 公司分析 4. 技術分析 六 投資組合應用 1. 權益證券投資組合 2. 固定收益證券投資組合 3. 期貨與選擇權在投資組合中扮演之角色 4. 實體資產投資組合 31

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