2004年05月28日

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1 2013 年 7 月 4 日 2013 年 第 12 期 总 第 23 期 栏 目 及 目 录 主 编 : 戴 益 聪 私 募 股 权 板 块 责 编 : 周 蓉 承 办 部 门 : 法 律 合 规 部 顾 问 机 构 : 德 恒 律 师 事 务 所 中 央 编 办 发 文 明 确 私 募 股 权 基 金 管 理 职 责 分 工,6 月 27 日 全 国 中 小 企 业 股 份 转 让 系 统 有 限 责 任 公 司 关 于 发 布 全 国 中 小 企 业 股 份 转 让 系 统 挂 牌 条 件 适 用 基 本 标 准 指 引 ( 试 行 ) 的 通 知,6 月 20 日 光 伏 补 贴 新 政 最 快 月 底 出 利 好 产 业 链,6 月 14 日 参 考 说 明 本 资 讯 速 递 摘 取 近 期 最 新 法 律 法 规 政 策 的 调 整 情 况, 供 各 部 门 各 企 业 参 考 为 控 制 篇 幅 突 出 重 点, 不 罗 列 法 律 政 策 的 全 文, 各 部 门 各 企 业 可 根 据 自 身 需 要 通 过 网 络 检 索 等 方 式 自 行 查 阅 全 文 相 关 内 容 由 法 律 合 规 部 整 理 编 辑 及 评 论, 德 恒 律 师 事 务 所 提 供 常 金 融 板 块 证 监 会 保 监 会 联 合 发 布 保 险 机 构 投 资 设 立 基 金 管 理 公 司 试 点 办 法, 6 月 21 日 中 国 人 民 银 行 办 公 厅 发 布 关 于 商 业 银 行 流 动 性 管 理 事 宜 的 函,6 月 24 日 汇 金 增 持 现 三 大 亮 点,6 月 17 日 备 顾 问 咨 询 1

2 私 募 股 权 板 块 : 中 央 编 办 发 文 明 确 私 募 股 权 基 金 管 理 职 责 分 工 6 月 27 日 6 月 27 日, 中 央 编 制 办 公 室 印 发 关 于 私 募 股 权 基 金 管 理 职 责 分 工 的 通 知 ( 以 下 简 称 通 知 ) 内 容 提 示 通 知 明 确 证 监 会 负 责 私 募 股 权 基 金 的 监 督 管 理, 实 行 适 度 监 管, 保 护 投 资 者 权 益 ; 发 展 改 革 委 负 责 组 织 拟 订 促 进 私 募 股 权 基 金 发 展 的 政 策 措 施, 会 同 有 关 部 门 研 究 制 定 政 府 对 私 募 股 权 基 金 出 资 的 标 准 和 规 范 ; 两 部 门 要 建 立 协 调 配 合 机 制, 实 现 信 息 共 享 解 读 从 通 知 的 表 述 来 看, 很 明 确 地 厘 清 了 证 监 会 和 发 改 委 的 部 门 职 能 定 位, 前 者 发 挥 行 业 监 管 的 职 能, 后 者 发 挥 行 业 扶 持 的 职 能 ; 争 议 多 年 的 PE 监 管 权 就 此 尘 埃 落 定 1 据 悉, 证 监 会 将 很 快 成 立 专 门 的 私 募 基 金 监 管 处, 同 时 出 台 与 公 募 基 金 管 理 办 法 相 对 应 的 私 募 基 金 管 理 办 法, 正 式 将 私 募 的 证 券 投 资 基 金 和 私 募 股 权 基 金 纳 入 统 一 监 管 框 架 5 月, 发 改 委 原 先 专 门 负 责 私 募 股 权 基 金 监 管 工 作 的 处 长 刘 健 钧 调 任 证 监 会 基 金 部, 这 被 业 界 解 读 为 私 募 股 权 基 金 协 调 监 管 的 征 兆 据 消 息 人 士 称, 刘 健 钧 将 牵 头 证 监 会 新 成 立 的 私 募 基 金 监 管 处, 其 核 心 职 能 是 统 筹 各 种 类 型 私 募 投 资 基 金 的 适 度 监 管 新 的 证 券 投 资 基 金 法 从 今 年 6 月 1 日 开 始 实 施 修 订 后 的 该 法 首 次 明 确 了 私 募 基 金 的 法 律 地 位, 并 试 图 为 泛 资 产 管 理 行 业 提 供 普 适 性 的 法 律 框 架 和 基 本 原 则 特 别 引 起 业 界 关 注 的 是, 这 部 法 律 规 定, 非 公 开 募 集 基 金 财 产 的 证 券 投 资, 包 括 买 卖 公 开 发 行 的 股 份 有 限 公 司 股 票 债 券 基 金 份 额, 以 及 国 务 院 证 券 监 督 管 理 机 构 规 定 的 其 他 证 券 及 其 衍 生 品 种, 这 为 证 监 会 统 一 监 管 私 募 股 权 基 金 留 下 了 法 律 空 间 通 知 将 PE 监 管 权 统 一 归 为 证 监 会, 显 示 了 上 层 对 PE 行 业 规 范 管 理 的 决 心 ; 但 到 目 前 为 止 尚 未 有 官 方 对 通 知 做 出 解 释, 发 改 委 以 前 颁 布 的 通 知 规 定 是 否 就 此 废 除 仍 是 未 知 ; 我 国 PE 行 业 的 多 头 监 管 问 题 依 然 存 在, 集 中 表 现 在 以 下 两 个 方 面 : 发 改 委 2864 号 文 的 监 管 范 围 是 在 中 国 境 内 设 立 的 从 事 非 公 开 交 易 企 业 股 权 投 资 业 务 的 股 权 投 资 企 业, 而 在 中 国 境 内 从 事 股 权 投 资 业 务 但 是 1 关 于 发 改 委 证 监 会 对 PE 监 管 权 的 多 次 交 锋 相 关 资 讯 请 参 见 总 第 17 期 2

3 在 境 外 注 册 的 美 元 基 金, 不 在 发 改 委 2864 号 文 的 监 管 范 围 中, 而 是 受 商 务 部 及 外 管 局 监 管, 由 此 可 见, 对 于 目 前 市 场 上 的 美 元 基 金 以 及 同 时 管 理 双 币 种 基 金 的 机 构 存 在 多 头 监 管 的 问 题 ; 而 只 有 彻 底 解 决 多 头 监 管 问 题, 才 能 给 予 美 元 基 金 真 正 的 国 民 待 遇 具 有 国 资 背 景 的 股 权 投 资 企 业 若 在 中 国 境 内 设 立 股 权 投 资 企 业, 同 样 是 受 到 国 家 发 改 委 和 国 资 委 的 多 头 监 管 在 发 改 委 证 监 会 两 部 委 暂 时 就 监 管 权 分 配 达 成 一 致 之 后, 发 改 委 是 否 会 坚 持 其 对 于 投 资 门 槛 的 标 准, 就 成 为 非 常 关 键 的 一 项 2 如 果 发 改 委 在 LP 准 入 资 金 规 模 一 项 继 续 设 置 1000 万 元 门 槛, 将 明 显 高 过 证 监 会 所 制 定 水 准 3 虽 然 通 常 认 为 证 监 会 相 对 发 改 委 更 有 执 法 权 和 稽 查 力 量, 但 面 对 机 构 变 相 募 资 等 涉 及 到 募 资 门 槛 的 问 题 时, 证 监 会 又 是 否 会 有 足 够 的 主 观 监 管 动 力 将 成 为 一 个 问 题 因 此 从 中 长 期 来 看, 在 发 改 委 的 投 资 门 槛 设 置 职 能 被 保 留 后, 整 个 行 业 的 洗 牌 可 能 性 仍 然 存 在, 对 募 资 能 力 有 限 的 基 金 ( 包 括 PE VC FOF) 和 出 资 人, 政 策 风 险 依 然 不 容 小 视 全 国 中 小 企 业 股 份 转 让 系 统 有 限 责 任 公 司 关 于 发 布 全 国 中 小 企 业 股 份 转 让 系 统 挂 牌 条 件 适 用 基 本 标 准 指 引 ( 试 行 ) 的 通 知 6 月 20 日 6 月 20 日, 全 国 中 小 企 业 股 份 转 让 系 统 股 票 挂 牌 条 件 适 用 基 本 标 准 指 引 ( 试 行 ) ( 以 下 简 称 指 引 ) 发 布, 该 指 引 自 公 布 之 日 起 实 施 指 引 实 施 后, 全 国 股 转 系 统 将 正 式 成 立 挂 牌 委 员 会, 按 照 指 引 要 求 对 企 业 挂 牌 进 行 备 案 管 理 内 容 提 示 按 照 工 作 部 署, 全 国 股 转 系 统 企 业 挂 牌 减 少 有 关 备 案 管 理 部 门 自 主 裁 量 权, 只 要 企 业 符 合 指 引 各 项 标 准, 符 合 信 息 披 露 有 关 要 求, 即 可 申 请 挂 牌 指 引 按 照 可 把 控 可 举 证 可 识 别 原 则, 对 全 国 中 小 企 业 股 份 转 让 系 统 业 务 规 则 ( 试 行 ) 规 定 的 六 项 挂 牌 条 件 进 行 细 化, 形 成 了 基 本 标 准 这 六 项 挂 牌 条 件 包 括 : 依 法 设 立 且 存 续 满 两 年 ; 业 务 明 确, 具 有 持 续 经 营 能 力 ; 年 初, 发 改 委 曾 放 风, 将 强 制 性 提 高 PE/VC 单 个 投 资 者 的 资 金 门 槛, 要 求 规 模 在 5 亿 元 以 上 基 金 的 单 个 投 资 人 最 低 出 资 额 为 1000 万 元 ; 另 外 根 据 发 改 委 2864 号 文 配 套 的 FOF 指 引 文 本, 其 对 PE 的 另 一 个 重 要 募 资 来 源 FOF, 同 样 做 出 LP 最 低 1000 万 元 门 槛 的 规 定, 铁 了 心 要 将 市 场 上 的 中 小 LP 彻 底 清 除 3 今 年 2 月 证 监 会 出 台 私 募 证 券 投 资 基 金 管 理 暂 行 办 法 ( 征 求 意 见 稿 ) 规 定, 合 格 投 资 者 投 资 于 单 只 私 募 基 金 ( 包 括 PE/VC 机 构 ) 的 金 额 不 得 低 于 100 万 元 3

4 公 司 治 理 机 制 健 全, 合 法 规 范 经 营 ; 股 权 明 晰, 股 票 发 行 和 转 让 行 为 合 法 合 规 ; 主 办 券 商 推 荐 并 持 续 督 导 以 及 全 国 股 份 转 让 系 统 有 限 责 任 公 司 要 求 的 其 他 条 件 针 对 股 权 明 晰, 股 票 发 行 和 转 让 行 为 合 法 合 规 的 条 件, 指 引 指 出, 股 权 明 晰 是 指 公 司 的 股 权 结 构 清 晰, 权 属 分 明, 真 实 确 定, 合 法 合 规, 股 东 特 别 是 控 股 股 东 实 际 控 制 人 及 其 关 联 股 东 或 实 际 支 配 的 股 东 持 有 公 司 的 股 份 不 存 在 权 属 争 议 或 潜 在 纠 纷 而 股 票 发 行 和 转 让 行 为 合 法 合 规, 则 不 应 存 在 最 近 36 个 月 内 未 经 法 定 机 关 核 准, 擅 自 公 开 或 者 变 相 公 开 发 行 过 证 券 或 是 违 法 行 为 虽 然 发 生 在 36 个 月 前, 目 前 仍 处 于 持 续 状 态, 但 非 上 市 公 众 公 司 监 督 管 理 办 法 实 施 前 形 成 的 股 东 超 过 200 人 的 股 份 有 限 公 司 经 中 国 证 监 会 确 认 的 除 外 解 读 指 引 明 确 了 企 业 挂 牌 的 具 体 条 件, 将 推 动 符 合 条 件 的 企 业 进 行 挂 牌, 促 进 新 三 板 市 场 迅 速 发 展 自 2012 年 8 月 证 监 会 正 式 启 动 首 批 扩 大 非 上 市 公 司 股 份 转 让 试 点 工 作, 至 目 前, 全 国 性 场 外 市 场 规 则 体 系 已 经 建 立, 全 国 股 份 转 让 系 统 公 司 和 各 地 企 业 准 备 也 较 为 充 分, 进 一 步 扩 大 试 点 范 围 的 条 件 已 经 具 备 证 监 会 正 按 国 务 院 常 务 会 议 要 求, 研 究 制 定 中 小 企 业 股 份 转 让 系 统 试 点 扩 大 到 全 国 的 具 体 方 案 光 伏 补 贴 新 政 最 快 月 底 出 利 好 产 业 链 6 月 14 日 6 月 14 日 召 开 的 国 务 院 常 务 会 议 上 提 出, 拟 推 六 项 解 决 措 施 直 指 困 扰 光 伏 行 业 的 发 电 量 收 购 补 贴 发 放 不 到 位 融 资 困 难 等 问 题 ; 六 项 措 施 均 直 指 当 前 国 内 光 伏 市 场 大 规 模 启 动 进 程 中 的 绊 脚 石, 后 续 或 将 有 更 大 利 好 细 则 陆 续 出 台 业 内 分 析 指 出, 目 前 困 扰 国 内 光 伏 市 场 投 资 热 情 的 症 结 在 于 发 电 量 电 网 全 额 收 购 及 度 电 补 贴 力 度 问 题, 电 网 掣 肘 已 从 去 年 开 始 逐 步 松 动, 当 前 最 受 关 注 的 度 电 补 贴 政 策 亦 最 快 本 月 底 出 台 受 此 影 响, 国 内 市 场 下 半 年 有 望 进 入 放 量 释 放 阶 段, 光 伏 全 产 业 链 将 尽 收 利 好 一 直 以 来, 国 内 光 伏 市 场 启 动 广 受 业 内 外 关 注, 而 光 伏 电 价 补 贴 政 策 的 出 台 则 成 为 国 内 市 场 启 动 的 关 键 因 素 近 期, 随 着 欧 盟 对 华 光 伏 双 反 初 裁 大 棒 落 下, 寄 望 国 内 市 场 快 速 启 动 的 呼 声 更 显 空 前, 这 也 倒 逼 电 价 补 贴 政 策 的 加 速 出 台 在 不 久 前 举 行 的 SNEC(2013) 上 海 光 伏 展 上, 国 家 发 改 委 能 源 研 究 所 副 所 长 4

5 王 仲 颖 表 示, 目 前 各 方 对 电 价 补 贴 政 策 已 形 成 统 一 意 见, 特 别 是 涉 及 分 布 式 光 伏 的 度 电 补 贴 已 有 明 确 定 论 这 一 说 法 在 6 月 15 日 在 京 举 行 的 第 七 届 新 能 源 国 际 高 峰 论 坛 上 得 到 一 位 业 内 专 家 的 证 实 该 专 家 称, 最 终 方 案 最 快 到 6 月 30 日 前 正 式 发 布 实 施 今 年 3 月 中 旬, 国 家 发 改 委 内 部 下 发 关 于 完 善 发 电 价 格 政 策 通 知 的 征 求 意 见 稿, 其 中 大 型 地 面 电 站 将 根 据 光 照 条 件 分 成 四 类 区 域, 分 别 实 行 0.75~1 元 / 度 的 标 杆 上 网 电 价 而 分 布 式 发 电 中 自 发 自 用 部 分 电 量 电 价 补 贴 为 0.35 元 / 度 而 此 前 业 内 预 计, 地 面 电 站 1~1.15 元 / 度 的 统 一 标 杆 电 价 会 继 续 执 行, 分 布 式 电 站 补 贴 将 达 0.4~0.6 元 / 度 此 后, 国 家 发 改 委 能 源 研 究 所 研 究 员 王 斯 成 表 示, 多 家 权 威 机 构 对 这 份 国 家 发 改 委 发 布 的 征 求 意 见 稿 提 出 了 众 多 修 改 建 议, 这 些 意 见 将 统 一 汇 总 到 国 家 发 改 委 价 格 司 事 实 上, 此 前 有 关 电 价 补 贴 政 策 细 节 的 分 析 曾 出 现 多 个 版 本, 不 过 与 最 终 意 见 出 入 不 大 对 此, 包 括 企 业 在 内 的 光 伏 业 界 纷 纷 指 出, 无 论 补 贴 额 度 与 预 期 相 差 多 少, 只 要 政 策 出 台, 必 将 能 推 动 分 布 式 光 伏 发 电 在 国 内 形 成 装 机 热 潮 金 融 板 块 : 证 监 会 保 监 会 联 合 发 布 保 险 机 构 投 资 设 立 基 金 管 理 公 司 试 点 办 法 6 月 21 日 6 月 21 日, 证 监 会 召 开 新 闻 发 布 会, 宣 布 和 保 监 会 联 合 发 布 保 险 机 构 投 资 设 立 基 金 管 理 公 司 试 点 办 法 ( 以 下 简 称 试 点 办 法 ) 证 监 会 新 闻 发 言 人 表 示, 新 的 证 券 投 资 基 金 法 拓 宽 了 基 金 管 理 公 司 主 要 股 东 的 范 围, 不 再 限 定 为 从 事 证 券 经 营 证 券 投 资 咨 询 信 托 资 产 管 理 等 金 融 机 构 为 了 支 持 保 险 机 构 投 资 设 立 基 金 管 理 公 司, 证 监 会 与 保 监 会 就 保 险 机 构 投 资 设 立 基 金 管 理 公 司 试 点 工 作 进 行 了 充 分 沟 通, 共 同 起 草 了 试 点 办 法, 并 将 共 同 商 定 试 点 工 作 安 排 证 监 会 将 和 保 监 会 建 立 跨 行 业 的 监 管 协 作 机 制 内 容 提 示 试 点 办 法 分 为 总 则 申 请 程 序 风 险 控 制 监 督 管 理 和 附 则 五 章, 共 21 条, 主 要 规 定 了 保 险 机 构 投 资 设 立 基 金 管 理 公 司 的 申 请 程 序 风 险 控 制 要 求 监 管 合 作 与 沟 通 机 制 等 申 请 主 体 方 面, 申 请 投 资 设 立 基 金 管 理 公 司 的 保 险 机 构, 包 括 保 险 公 司 保 险 集 团 ( 控 股 ) 公 司 保 险 资 产 管 理 公 司 和 其 他 保 险 机 构 申 请 程 序 方 面, 申 请 投 资 设 立 基 金 管 理 公 司 的 保 险 机 构, 应 当 符 合 中 国 保 监 会 有 关 股 权 投 资 的 规 定 中 国 保 监 会 从 保 险 资 金 投 资 风 险 防 范 的 角 度, 审 查 保 5

6 险 机 构 投 资 基 金 管 理 公 司 的 资 格, 并 依 法 出 具 保 险 机 构 投 资 基 金 管 理 公 司 的 监 管 意 见 此 后, 保 险 机 构 再 向 中 国 证 监 会 报 送 设 立 基 金 管 理 公 司 的 申 请 文 件, 中 国 证 监 会 依 法 进 行 审 核 并 作 出 批 准 或 者 不 予 批 准 的 决 定 风 险 控 制 方 面, 试 点 办 法 要 求 保 险 机 构 与 基 金 管 理 公 司 应 当 严 格 按 照 法 人 分 业 原 则, 保 证 基 金 管 理 公 司 的 独 立 法 人 地 位, 要 求 其 独 立 承 担 法 律 责 任, 实 现 托 管 独 立 决 策 独 立 交 易 独 立 和 核 算 独 立 在 运 营 中, 还 要 求 建 立 风 险 隔 离 制 度, 实 行 业 务 分 离, 人 员 分 离, 场 地 分 离 和 账 簿 分 离, 防 范 经 营 运 作 风 险 试 点 办 法 还 要 求 规 范 保 险 机 构 与 其 设 立 基 金 管 理 公 司 之 间 的 关 联 交 易, 在 融 资 市 场 交 易 等 方 面 做 出 明 确 规 定, 实 行 强 制 信 息 披 露 制 度, 严 禁 利 益 输 送 行 为 监 督 管 理 方 面, 中 国 证 监 会 与 中 国 保 监 会 将 建 立 跨 行 业 监 管 合 作 与 信 息 共 享 机 制, 切 实 保 障 监 管 的 有 效 性 和 可 操 作 性 试 点 办 法 明 确, 在 申 请 程 序 方 面, 申 请 投 资 设 立 基 金 公 司 的 保 险 机 构, 应 当 符 合 保 监 会 有 关 股 权 投 资 的 规 定 保 监 会 从 保 险 资 金 投 资 风 险 防 范 的 角 度, 审 查 保 险 机 构 投 资 基 金 公 司 的 资 格, 并 依 法 出 具 保 险 机 构 投 资 基 金 公 司 的 监 管 意 见 此 后, 保 险 机 构 再 向 证 监 会 报 送 设 立 基 金 公 司 的 申 请 文 件, 证 监 会 依 法 进 行 审 核 并 作 出 批 准 或 不 予 批 准 的 决 定 解 读 试 点 办 法 给 保 险 公 司 提 供 了 新 的 业 务 方 向, 能 够 扩 大 保 险 公 司 的 影 响 力, 将 来 保 险 公 司 将 不 仅 可 以 代 销 基 金, 还 可 能 卖 信 托 债 券 等 其 他 金 融 产 品, 供 不 同 投 资 者 选 择 虽 然 保 险 公 司 直 接 参 与 投 资 设 立 公 募 基 金 管 理 公 司 的 大 门 刚 刚 打 开, 但 此 前 基 金 行 业 并 非 没 有 险 企 的 身 影, 多 家 基 金 公 司 其 实 拥 有 险 企 的 背 景 基 金 行 业 已 经 初 步 形 成 券 商 系 银 行 系 和 保 险 系 三 方 角 逐 的 局 面, 只 是 之 前 保 险 公 司 都 是 通 过 第 三 方 来 间 接 持 有 的 比 如 2008 年, 中 国 人 保 集 团 旗 下 的 人 保 投 资 控 股 有 限 公 司 通 过 中 泰 信 托 持 有 大 成 基 金 48% 的 股 权, 控 股 大 成 基 金 ; 中 国 人 保 集 团 为 嘉 实 基 金 的 实 际 控 制 人 ; 中 国 平 安 集 团 通 过 旗 下 的 平 安 信 托 间 接 控 股 平 安 大 华 基 金 业 内 人 士 表 示, 保 险 公 司 设 立 公 募 基 金 公 司, 优 势 之 一 在 于 险 企 分 布 广 泛 的 销 售 渠 道 人 数 众 多 的 代 理 人 员 和 较 强 的 业 务 拓 展 能 力 不 过, 我 国 保 险 业 目 前 规 模 尚 小, 有 能 力 直 接 设 立 基 金 公 司 的 保 险 公 司 数 量 不 多 中 国 人 寿 董 事 长 杨 明 生 日 前 在 参 加 陆 家 嘴 论 坛 时 向 媒 体 透 露, 中 国 人 寿 目 前 正 在 筹 建 公 募 基 金 公 司, 此 基 金 公 司 有 望 成 为 首 家 保 险 机 构 成 立 的 基 金 公 司 而 华 泰 保 险 集 团 副 董 事 长 兼 总 经 理 赵 明 浩 也 表 示, 旗 下 的 公 募 基 金 公 司 正 在 准 备 设 立 之 中 6

7 中 国 人 民 银 行 办 公 厅 发 布 关 于 商 业 银 行 流 动 性 管 理 事 宜 的 函 6 月 24 日 中 国 人 民 银 行 办 公 厅 6 月 24 日 发 布 了 关 于 商 业 银 行 流 动 性 管 理 事 宜 的 函, 就 商 业 银 行 加 强 流 动 管 理 提 出 了 要 求 该 文 件 指 出, 当 前, 我 国 银 行 体 系 流 动 性 总 体 处 于 合 理 水 平, 但 由 于 金 融 市 场 变 化 因 素 较 多, 且 临 近 半 年 末 重 要 时 点, 客 观 上 对 商 业 银 行 流 动 性 管 理 提 出 了 更 高 的 要 求 根 据 党 中 央 国 务 院 关 于 做 好 当 前 经 济 工 作 的 有 关 要 求, 各 金 融 机 构 要 继 续 认 真 贯 彻 稳 健 货 币 政 策, 切 实 提 高 风 险 防 范 意 识, 不 断 提 高 流 动 性 管 理 的 主 动 性 和 科 学 性, 继 续 强 化 流 动 性 管 理, 促 进 货 币 环 境 稳 定 商 业 银 行 要 密 切 关 注 市 场 流 动 性 形 势, 加 强 对 流 动 性 影 响 因 素 的 分 析 和 预 测, 做 好 半 年 末 关 键 时 点 的 流 动 性 安 排 商 业 银 行 应 针 对 税 收 集 中 入 库 和 法 定 准 备 金 缴 存 等 多 种 因 素 对 流 动 性 的 影 响, 提 前 安 排 足 够 头 寸, 保 持 充 足 的 备 付 率 水 平, 保 证 正 常 支 付 结 算 ; 按 宏 观 审 慎 要 求 对 资 产 进 行 合 理 配 置, 谨 慎 控 制 信 贷 等 资 产 扩 张 偏 快 可 能 导 致 的 流 动 性 风 险, 在 市 场 流 动 性 出 现 波 动 时 及 时 调 整 资 产 结 构 ; 充 分 估 计 同 业 存 款 波 动 幅 度, 有 效 控 制 期 限 错 配 风 险 ; 金 融 机 构 特 别 是 大 型 商 业 银 行 在 加 强 自 身 流 动 性 管 理 的 同 时, 还 要 积 极 发 挥 自 身 优 势, 配 合 央 行 起 到 稳 定 市 场 的 作 用 文 件 要 求, 各 金 融 机 构 要 统 筹 兼 顾 流 动 性 与 盈 利 性 等 经 营 目 标, 合 理 安 排 资 产 负 债 总 量 和 期 限 结 构, 合 理 把 握 一 般 贷 款 票 据 融 资 等 的 配 置 结 构 和 投 放 进 度, 注 重 通 过 激 活 货 币 信 贷 存 量 支 持 实 体 经 济 发 展, 避 免 存 款 冲 时 点 等 行 为, 保 持 货 币 信 贷 平 稳 适 度 增 长 汇 金 增 持 四 大 银 行 国 家 队 出 手 救 市 托 底 6 月 17 日 6 月 17 日 晚 间, 工 商 银 行 中 国 银 行 建 设 银 行 及 农 业 银 行 同 时 公 告,6 月 13 日, 中 央 汇 金 投 资 有 限 责 任 公 司 对 四 大 行 分 别 增 持 万 股 万 股 万 股 和 万 股 A 股 股 份 汇 金 公 司 表 示 拟 在 未 来 6 个 月 内 以 自 身 名 义 继 续 在 二 级 市 场 增 持 股 份 增 持 后, 汇 金 公 司 持 有 工 行 亿 股 A 股 股 份, 约 占 总 股 本 的 %; 持 有 中 国 银 行 亿 股, 约 占 公 司 总 股 本 的 %; 持 有 建 行 亿 股 ( 其 中 A 股 4.92 亿 股,H 股 亿 股 ), 约 占 建 行 已 发 行 总 股 份 的 57.23%; 持 有 农 业 银 行 亿 股, 约 占 总 股 本 的 40.24% 这 已 经 是 近 期 汇 金 增 持 金 融 股 的 第 二 波 消 息 了 6 月 初 光 大 银 行 新 华 保 7

8 险 公 告, 汇 金 分 别 增 持 万 股 万 股 A 股 股 份 汇 金 本 轮 增 持 有 三 大 亮 点 : 一 是 扩 大 了 增 持 标 的, 在 四 大 行 同 时 增 持 的 基 础 上, 不 仅 新 纳 入 了 光 大 银 行 和 新 华 保 险, 还 申 购 了 巨 额 的 ETF; 二 是 此 次 汇 金 为 二 级 市 场 总 输 血 超 过 4.5 亿 元, 并 表 示 拟 在 未 来 6 个 月 内 以 自 身 名 义 继 续 在 二 级 市 场 增 持 这 6 家 上 市 公 司 的 股 份, 增 持 金 额 创 五 轮 增 持 新 高 三 是 汇 金 一 向 是 在 市 场 低 迷 的 时 候 出 手, 而 此 次 手 法 更 果 断, 没 有 等 到 上 证 综 指 跌 破 2100 点, 有 利 提 振 市 场 信 心 据 悉, 自 2008 年 9 月 以 来, 汇 金 在 市 场 前 后 有 过 四 轮 增 持, 但 增 持 对 象 均 为 工 农 中 建 四 大 行 这 是 汇 金 首 次 在 二 级 市 场 增 持 四 大 行 之 外 的 控 股 公 司 汇 金 增 持 被 财 经 界 解 读 为 救 市 托 底 业 内 人 士 表 示, 增 持 国 有 银 行 股 一 直 被 业 内 奉 为 提 振 市 场 信 心 的 强 心 剂, 汇 金 的 大 举 增 持, 在 近 期 大 盘 有 下 行 趋 势 之 时, 将 向 市 场 释 放 较 为 积 极 的 信 号, 利 好 公 司 股 价 的 提 振 8

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抗 战 时 期 国 民 政 府 的 银 行 监 理 体 制 探 析 % # % % % ) % % # # + #, ) +, % % % % % % % % 抗 战 时 期 国 民 政 府 的 银 行 监 理 体 制 探 析 王 红 曼 抗 战 时 期 国 民 政 府 为 适 应 战 时 经 济 金 融 的 需 要 实 行 由 财 政 部 四 联 总 处 中 央 银 行 等 多 家 机 构 先 后 共 同 参 与 的 多 元 化 银 行 监 理 体 制 对 战 时 状 态 下 的 银 行 发 展 与 经 营 安 全 进 行 了 大 规 模 的 设 计 与

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