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1 兴 业 国 际 信 托 有 限 公 司 2015 年 年 度 报 告 摘 要 兴 业 信 托 2015 年 年 度 报 告 摘 要 第 页

2 目 录 1 重 要 提 示 公 司 概 况 公 司 治 理 结 构 经 营 管 理 报 告 期 末 及 上 一 年 度 末 的 比 较 式 会 计 报 表 会 计 报 表 附 注 财 务 情 况 说 明 书 特 别 事 项 简 要 揭 示 本 公 司 监 事 会 独 立 意 见 净 资 本 管 理 情 况 社 会 责 任 履 行 情 况 其 他 有 必 要 让 客 户 及 相 关 利 益 人 了 解 的 重 要 信 息 兴 业 信 托 2015 年 年 度 报 告 摘 要 第 页

3 1 重 要 提 示 1.1 本 公 司 董 事 会 及 董 事 保 证 本 报 告 所 载 资 料 不 存 在 任 何 虚 假 记 载 误 导 性 陈 述 或 者 重 大 遗 漏, 并 对 其 内 容 的 真 实 性 准 确 性 和 完 整 性 承 担 个 别 及 连 带 责 任 1.2 没 有 个 别 董 事 的 异 议 声 明 1.3 本 公 司 独 立 董 事 保 证 本 报 告 所 载 资 料 不 存 在 任 何 虚 假 记 载 误 导 性 陈 述 或 者 重 大 遗 漏, 并 对 其 内 容 的 真 实 性 准 确 性 和 完 整 性 承 担 个 别 及 连 带 责 任, 没 有 异 议 声 明 1.4 本 公 司 2015 年 度 财 务 报 表 已 经 德 勤 华 永 会 计 师 事 务 所 ( 特 殊 普 通 合 伙 ) 根 据 中 国 注 册 会 计 师 审 计 准 则 审 计, 并 出 具 了 标 准 无 保 留 意 见 的 审 计 报 告 1.5 本 公 司 董 事 长 杨 华 辉 总 裁 林 静 财 务 总 监 林 艳 及 财 务 部 门 负 责 人 张 荻 声 明 : 保 证 2015 年 年 度 报 告 中 财 务 报 告 的 真 实 完 整 2 公 司 概 况 2.1 本 公 司 基 本 情 况 : (1) 法 定 中 文 名 称 : 兴 业 国 际 信 托 有 限 公 司 中 文 名 称 简 称 : 兴 业 信 托 英 文 名 称 全 称 :China Industrial International Trust Limited 英 文 名 称 简 称 :Industrial Trust 英 文 名 称 缩 写 :CIIT (2) 法 定 代 表 人 : 杨 华 辉 (3) 注 册 地 址 : 福 州 市 鼓 楼 区 五 四 路 137 号 信 和 广 场 层 邮 政 编 码 : 国 际 互 联 网 网 址 : 联 系 信 箱 :contact@ciit.com.cn (4) 信 息 披 露 负 责 人 : 杨 刚 强 联 系 地 址 : 福 州 市 鼓 楼 区 五 四 路 137 号 信 和 广 场 层 兴 业 信 托 2015 年 年 度 报 告 摘 要 第 页

4 电 话 :(86) 传 真 :(86) (5) 选 定 的 信 息 披 露 报 纸 : 上 海 证 券 报 证 券 时 报 年 度 报 告 备 置 地 点 : 福 州 市 鼓 楼 区 五 四 路 137 号 信 和 广 场 26 层 (6) 本 公 司 聘 请 的 国 内 会 计 师 事 务 所 : 德 勤 华 永 会 计 师 事 务 所 ( 特 殊 普 通 合 伙 ) 办 公 地 址 : 中 国 上 海 市 延 安 东 路 222 号 外 滩 中 心 30 楼 邮 编 : 电 话 :(86) 组 织 结 构 截 至 报 告 期 末, 本 公 司 组 织 结 构 如 下 : 兴 业 信 托 2015 年 年 度 报 告 摘 要 第 页

5 3 公 司 治 理 结 构 3.1 股 东 截 至 报 告 期 末, 本 公 司 股 东 总 数 为 5 家, 具 体 如 下 : 股 东 名 称 持 股 注 册 法 人 比 例 资 本 代 表 (%) ( 亿 元 ) 兴 业 银 行 股 份 有 限 公 司 高 建 平 澳 大 利 亚 国 民 银 行 ( 亿 澳 元 ) 福 建 华 投 投 资 有 限 公 司 苏 文 生 2.10 福 建 省 华 兴 集 团 有 限 责 任 公 司 陈 建 武 南 平 市 投 资 担 保 中 心 周 安 有 0.73 注 册 地 址 福 建 省 福 州 市 湖 东 路 154 号 澳 大 利 亚 维 多 利 亚 州 墨 尔 本 市 伯 克 街 800 号 1 层 福 建 省 福 州 市 湖 东 路 152 号 华 信 大 厦 1-6 层 福 建 省 福 州 市 鼓 楼 区 华 林 路 69 号 福 建 省 南 平 市 解 放 路 93 号 表 3.1 主 要 经 营 业 务 及 主 要 财 务 情 况 主 要 经 营 业 务 : 商 业 银 行 业 务 主 要 财 务 情 况 ( 未 经 审 计 ): 截 至 2015 年 末 资 产 总 额 亿 元, 负 债 总 额 亿 元, 所 有 者 权 益 亿 元 主 要 经 营 业 务 : 银 行 业 服 务 信 用 卡 和 现 金 卡 服 务 租 赁 房 屋 和 其 他 融 资 国 际 银 行 业 务 投 资 银 行 业 务 财 富 管 理 基 金 管 理 人 寿 保 险, 以 及 托 管 受 托 和 提 名 服 务 主 要 财 务 情 况 : 澳 大 利 亚 国 民 银 行 年 报 的 截 止 日 为 9 月 30 日 截 至 2015 年 9 月 30 日 资 产 总 额 亿 澳 元, 负 债 总 额 亿 澳 元, 所 有 者 权 益 亿 澳 元 主 要 经 营 业 务 : 对 金 融 基 础 设 施 高 新 技 术 服 务 业 的 投 资 主 要 财 务 情 况 ( 未 经 审 计 ): 截 至 2015 年 末 资 产 总 额 亿 元, 负 债 总 额 6.81 亿 元, 所 有 者 权 益 6.79 亿 元 主 要 经 营 业 务 : 从 事 政 府 委 托 的 国 有 资 产 股 权 的 管 理 和 营 运 对 高 新 技 术 房 地 产 酒 店 服 务 融 资 担 保 融 资 租 赁 典 当 小 额 贷 款 行 业 的 投 资 物 业 管 理 咨 询 服 务 实 物 租 赁 ; 办 理 政 府 委 托 的 采 购 招 标 业 务 ; 工 业 生 产 资 料 农 业 生 产 资 料 电 子 计 算 机 及 配 件 建 筑 材 料 工 艺 美 术 品 百 货 五 金 交 电 主 要 财 务 情 况 ( 未 经 审 计 ): 截 至 2015 年 末 资 产 总 额 亿 元, 负 债 总 额 16.4 亿 元, 所 有 者 权 益 亿 元 主 要 经 营 业 务 : 为 南 平 市 的 重 点 项 目 和 城 市 建 设 筹 措 资 金, 授 权 经 营 与 管 理 政 府 或 财 政 委 托 资 产 ; 委 托 证 券 兴 业 信 托 2015 年 年 度 报 告 摘 要 第 页

6 备 注 : 为 本 公 司 控 股 股 东 实 业 投 资 ; 房 地 产 开 发 ; 担 保 见 证 租 赁 典 当 拍 卖 等 主 要 财 务 情 况 ( 未 经 审 计 ): 截 至 2015 年 末 资 产 总 额 万 元, 负 债 总 额 万 元, 所 有 者 权 益 万 元 3.2 董 事 截 至 报 告 期 末, 本 公 司 董 事 会 共 有 9 名 董 事, 其 中 股 权 董 事 6 名, 独 立 董 事 3 名 表 3.2-1( 董 事 长 股 权 董 事 ) 姓 名 职 务 性 别 年 龄 选 任 日 期 所 推 举 的 股 东 名 称 该 股 东 持 股 比 例 简 要 履 历 杨 华 辉 董 事 长 男 /09 兴 业 银 行 股 份 有 限 公 司 73% 现 任 兴 业 国 际 信 托 有 限 公 司 党 委 书 记 董 事 长 曾 任 兴 业 银 行 总 行 上 海 证 券 部 总 经 理, 兴 业 证 券 公 司 上 海 业 务 部 总 经 理, 兴 业 银 行 上 海 分 行 党 委 委 员 副 行 长, 兴 业 银 行 杭 州 分 行 党 委 书 记 行 长, 联 华 国 际 信 托 有 限 公 司 党 委 书 记 董 事 长 代 理 总 裁, 兴 业 国 际 信 托 有 限 公 司 党 委 书 记 董 事 长 兼 代 理 总 裁 等 职 务 陈 世 涌 董 事 男 /09 兴 业 银 行 股 份 有 限 公 司 73% 现 任 兴 业 银 行 金 融 市 场 总 部 副 总 裁 兼 同 业 业 务 部 总 经 理 曾 任 厦 门 国 际 银 行 湖 里 营 业 部 经 理, 兴 业 银 行 国 际 业 务 部 总 经 理, 兴 业 银 行 资 金 营 运 中 心 总 经 理, 兴 业 银 行 金 融 市 场 总 部 副 总 裁 兼 资 金 营 运 中 心 总 经 理 等 职 务 林 静 董 事 女 /09 兴 业 银 行 股 份 有 限 公 司 73% 现 任 兴 业 国 际 信 托 有 限 公 司 党 委 委 员 董 事 总 裁 曾 任 中 国 建 设 银 行 福 州 市 鼓 楼 支 行 副 行 长, 中 国 建 设 银 行 福 州 市 晋 安 支 行 行 长, 中 国 建 设 银 行 福 建 省 分 行 营 业 部 副 总 经 理, 兴 业 银 行 福 州 分 行 党 委 委 员 副 行 长 等 职 务 现 任 兴 业 国 际 信 托 有 限 公 司 党 委 委 员 董 事 财 务 总 监 曾 任 兴 业 银 行 总 行 财 务 会 计 部 财 务 科 副 科 长, 兴 业 银 行 杭 州 分 行 计 划 财 务 部 总 经 理, 兴 业 银 行 总 行 计 划 财 务 部 副 总 经 理 等 职 务 林 艳 董 事 女 /09 兴 业 银 行 股 份 有 限 公 司 73% 兴 业 信 托 2015 年 年 度 报 告 摘 要 第 页

7 蓝 玉 权 董 事 男 /09 澳 大 利 亚 国 民 银 行 % 现 任 澳 大 利 亚 国 民 银 行 大 中 华 区 高 级 顾 问 曾 任 美 国 大 通 银 行 香 港 分 行 货 币 市 场 及 表 外 业 务 主 管 副 总 裁, 花 旗 银 行 香 港 分 行 资 本 及 货 币 市 场 交 易 主 管 副 总 裁,Carr Indosuez Asia Ltd 董 事 总 经 理, 英 国 苏 格 兰 皇 家 银 行 环 球 银 行 及 市 场 部 大 中 华 区 主 席 等 职 务 苏 文 生 董 事 男 /09 福 建 华 投 投 资 有 限 公 司 % 现 任 福 建 华 投 投 资 有 限 公 司 总 经 理 曾 任 中 闽 国 贸 发 展 公 司 业 务 三 部 副 经 理, 中 闽 公 司 投 资 管 理 部 科 长, 福 建 省 国 有 资 产 管 理 有 限 公 司 董 事 长, 福 建 华 侨 投 资 ( 控 股 ) 公 司 副 总 经 理 等 职 务 表 3.2-2( 独 立 董 事 ) 姓 名 所 在 单 位 职 务 性 别 年 龄 选 任 日 期 提 名 方 吴 雅 伦 - 男 /09 本 公 司 吴 世 农 田 力 厦 门 大 学 教 授 博 士 生 导 师 国 际 金 融 资 源 服 务 有 限 公 司 ( 香 港 ) 董 事 长 兼 总 裁 男 /09 本 公 司 男 /09 本 公 司 简 要 履 历 已 退 休 曾 就 职 于 中 国 人 民 银 行 上 海 市 分 行, 后 组 建 上 海 申 银 证 券 公 司, 筹 建 上 海 证 券 交 易 所, 并 历 任 上 海 证 券 交 易 所 副 总 经 理 交 易 所 非 会 员 理 事 兼 会 员 管 理 委 员 会 主 任 和 复 核 委 员 会 主 任 上 海 证 券 通 信 有 限 公 司 董 事 长 中 国 证 券 登 记 结 算 有 限 责 任 公 司 董 事 等 职 务 现 任 厦 门 大 学 教 授 博 士 生 导 师 历 任 厦 门 大 学 中 加 MBA 教 育 中 心 主 任 厦 门 大 学 工 商 管 理 学 院 院 长 厦 门 大 学 管 理 学 院 常 务 副 院 长 和 院 长 厦 门 大 学 副 校 长 等 职 务 现 任 国 际 金 融 资 源 服 务 有 限 公 司 ( 香 港 ) 董 事 长 兼 总 裁 曾 任 美 国 摩 根 大 通 银 行 投 资 银 行 部 金 融 机 构 组 高 级 经 理 中 银 国 际 执 行 董 事 兼 投 资 银 行 金 融 机 构 部 主 管 荷 兰 银 行 集 团 执 行 董 事 兼 中 国 区 金 融 机 构 业 务 主 管 星 翰 国 际 金 融 服 务 有 限 公 司 ( 香 港 ) 董 事 兼 总 裁 等 职 务 3.3 监 事 截 至 报 告 期 末, 本 公 司 监 事 会 共 有 3 名 监 事, 其 中 包 括 1 名 职 工 监 事 3.3( 监 事 长 监 事 ) 姓 名 职 务 性 年 龄 选 任 日 期 所 推 举 的 股 东 该 股 东 简 要 履 历 兴 业 信 托 2015 年 年 度 报 告 摘 要 第 页

8 别 名 称 持 股 比 例 赖 少 英 监 事 长 女 /09 兴 业 银 行 股 份 有 限 公 司 73% 叶 美 秀 监 事 女 /09 南 平 市 投 资 担 保 中 心 % 谢 炳 华 职 工 本 公 司 男 /09 监 事 职 工 代 表 会 议 -- 现 任 兴 业 国 际 信 托 有 限 公 司 党 委 委 员 纪 委 书 记 监 事 长 工 会 主 席 曾 任 福 建 漳 州 信 托 投 资 公 司 总 经 理, 福 建 省 二 轻 工 业 总 公 司 副 总 经 理, 福 建 省 华 侨 信 托 投 资 公 司 副 总 经 理, 兴 业 国 际 信 托 有 限 公 司 董 事 副 总 裁 等 职 务 现 任 南 平 投 资 集 团 有 限 公 司 副 董 事 长 曾 任 闽 北 武 夷 信 托 投 资 公 司 副 总 经 理 南 平 市 投 资 担 保 中 心 总 经 理 等 职 务 现 任 兴 业 国 际 信 托 有 限 公 司 审 计 部 总 经 理 曾 任 兴 业 国 际 信 托 有 限 公 司 直 属 业 务 总 部 总 经 理 等 职 务 3.4 高 级 管 理 人 员 截 至 报 告 期 末, 本 公 司 共 有 6 名 高 级 管 理 人 员 表 3.4( 高 级 管 理 人 员 ) 姓 名 职 务 性 别 年 龄 选 任 日 期 金 融 从 业 年 限 ( 年 ) 学 历 / 学 位 专 业 简 要 履 历 林 静 总 裁 女 /09 37 大 学 本 科 金 融 现 任 兴 业 国 际 信 托 有 限 公 司 党 委 委 员 董 事 总 裁 曾 任 中 国 建 设 银 行 福 州 市 鼓 楼 支 行 副 行 长, 中 国 建 设 银 行 福 州 市 晋 安 支 行 行 长, 中 国 建 设 银 行 福 建 省 分 行 营 业 部 副 总 经 理, 兴 业 银 行 福 州 分 行 党 委 委 员 副 行 长 等 职 务 司 斌 副 总 裁 男 /09 21 大 学 本 科 / 经 济 学 学 士 金 融 现 任 兴 业 国 际 信 托 有 限 公 司 党 委 委 员 副 总 裁 曾 任 兴 业 银 行 总 行 公 司 业 务 部 总 经 理 助 理, 兴 业 银 行 郑 州 分 行 党 委 委 员 副 行 长 等 职 务 现 任 兴 业 国 际 信 托 有 限 公 司 党 委 委 员 董 事 财 务 总 监 曾 任 兴 业 银 行 总 行 财 务 会 计 部 财 务 科 副 科 长, 兴 业 银 行 杭 州 分 行 计 划 财 务 部 总 经 理, 兴 业 银 行 总 行 计 划 财 务 部 副 总 经 理 等 职 务 林 艳 财 务 总 监 女 /09 22 大 学 本 科 / 高 级 管 理 人 员 工 商 管 理 硕 士 会 计 / 高 级 管 理 人 员 工 商 管 理 兴 业 信 托 2015 年 年 度 报 告 摘 要 第 页

9 倪 勤 副 总 裁 男 /09 23 大 学 本 科 / 高 级 管 理 人 员 工 商 管 理 硕 士 会 计 / 高 级 管 理 人 员 工 商 管 理 现 任 兴 业 国 际 信 托 有 限 公 司 党 委 委 员 副 总 裁 曾 任 兴 业 银 行 武 汉 分 行 副 行 长 兴 业 银 行 授 信 审 批 部 广 州 审 批 中 心 总 经 理 兴 业 银 行 广 州 分 行 党 委 委 员 副 行 长 等 职 务 总 裁 叶 立 男 /09 15 助 理 硕 士 研 究 生 / 工 商 管 理 硕 士 工 商 管 理 现 任 兴 业 国 际 信 托 有 限 公 司 党 委 委 员 总 裁 助 理 曾 任 重 庆 国 际 信 托 有 限 公 司 投 资 银 行 部 副 总 经 理 信 托 业 务 一 部 副 总 经 理, 兴 业 国 际 信 托 有 限 公 司 西 南 业 务 总 部 总 经 理 华 北 业 务 总 部 总 经 理 等 职 务 董 事 会 杨 刚 强 男 /09 15 秘 书 大 学 本 科 / 经 济 学 学 士 国 际 金 融 现 任 兴 业 国 际 信 托 有 限 公 司 董 事 会 秘 书 兼 董 事 会 办 公 室 总 经 理 曾 任 兴 业 银 行 总 行 办 公 室 综 合 处 高 级 副 理 兴 业 国 际 信 托 有 限 公 司 办 公 室 总 经 理 人 力 资 源 部 总 经 理 等 职 务 3.5 员 工 情 况 截 至 报 告 期 末, 本 公 司 在 职 员 工 530 人, 平 均 年 龄 为 32.1 岁 其 中 : 博 士 学 历 17 人, 占 3.2%; 硕 士 学 历 300 人, 占 56.6%; 本 科 学 历 209 人, 占 39.4%; 专 科 学 历 4 人, 占 0.8% 4 经 营 管 理 4.1 经 营 目 标 方 针 战 略 规 划 经 营 目 标 以 国 家 十 三 五 规 划 为 指 导, 认 真 贯 彻 落 实 国 家 宏 观 经 济 政 策 和 金 融 监 管 要 求, 积 极 主 动 地 应 对 新 常 态 下 经 济 形 势 变 化, 深 入 推 进 业 务 转 型, 持 续 加 强 集 团 战 略 协 同 与 业 务 协 同, 着 力 强 化 投 资 管 理 能 力 资 源 整 合 能 力 产 品 设 计 能 力 风 险 管 控 能 力 和 客 户 服 务 能 力 等 五 项 能 力 建 设, 以 业 务 创 新 为 抓 手, 以 资 产 管 理 和 财 富 管 理 为 驱 动, 提 升 业 务 发 展 的 质 量 和 效 率, 持 续 推 动 建 设 综 合 性 多 元 化 有 特 色 的 全 国 一 流 信 托 公 司 经 营 方 针 兴 业 信 托 2015 年 年 度 报 告 摘 要 第 页

10 以 市 场 为 导 向 以 客 户 为 中 心 以 人 才 为 根 本 以 创 新 为 动 力, 综 合 化 经 营, 专 业 化 服 务 战 略 规 划 本 公 司 的 发 展 战 略 规 划 是 要 充 分 运 用 兴 业 银 行 等 主 要 股 东 的 资 源 与 优 势, 持 续 塑 造 公 司 经 营 特 色 和 核 心 竞 争 力, 努 力 发 展 成 为 综 合 性 多 元 化 有 特 色 的 一 流 信 托 公 司 其 中 综 合 性 的 内 涵 是 指 充 分 发 挥 信 托 制 度 优 势, 加 强 金 融 股 权 投 资 布 局, 持 续 打 造 综 合 经 营 平 台 ; 持 续 加 强 集 团 化 的 战 略 协 同 和 业 务 联 动, 着 力 强 化 业 务 创 新 能 力 风 险 管 理 能 力 和 综 合 经 营 能 力 多 元 化 的 内 涵 是 指 发 展 多 元 化 的 业 务, 持 续 建 设 全 功 能 全 覆 盖 性 的 一 流 信 托 公 司 ; 开 展 国 际 化 业 务, 培 养 全 球 资 产 配 置 能 力 有 特 色 的 内 涵 是 指 明 确 各 业 务 定 位, 打 造 特 色 业 务, 提 升 特 色 业 务 创 新 能 力 与 核 心 竞 争 力, 利 用 专 业 化 队 伍 建 设, 风 控 体 系, 系 统 支 持 保 持 竞 争 优 势 4.2 所 经 营 业 务 的 主 要 内 容 自 营 资 产 运 用 与 分 布 表 截 至 2015 年 12 月 31 日 资 产 运 用 金 额 占 比 (%) 资 产 分 布 金 额 占 比 (%) 货 币 资 产 46, 基 础 产 业 - - 贷 款 及 应 收 款 11, 房 地 产 业 238, 交 易 性 金 融 资 产 102, 证 券 市 场 503, 可 供 出 售 金 融 资 产 466, 实 业 35, 持 有 至 到 期 投 资 0 - 金 融 机 构 96, 应 收 款 项 类 投 资 547, 其 他 426, 长 期 股 权 投 资 101, 其 他 23, 资 产 总 计 1,300, 资 产 总 计 1,300, 信 托 资 产 运 用 与 分 布 表 兴 业 信 托 2015 年 年 度 报 告 摘 要 第 页 截 至 2015 年 12 月 31 日 资 产 运 用 金 额 占 比 (%) 资 产 分 布 金 额 占 比 (%)

11 货 币 资 产 966, 基 础 产 业 5,972, 贷 款 21,688, 房 地 产 3,183, 交 易 性 金 融 资 产 投 资 10,894, 证 券 市 场 14,072, 可 供 出 售 金 融 资 产 投 资 48,593, 实 业 25,331, 持 有 至 到 期 投 资 54, 金 融 机 构 43,282, 长 期 股 权 投 资 7,021, 其 他 359, 其 他 2,982, 信 托 资 产 总 计 92,201, 信 托 资 产 总 计 92,201, 市 场 分 析 2015 年, 受 到 内 外 部 因 素 的 影 响, 中 国 经 济 进 入 新 常 态 信 托 行 业 所 处 的 环 境 愈 发 复 杂, 宏 观 经 济 增 速 下 滑 传 统 信 托 业 务 增 长 乏 力 资 产 管 理 行 业 竞 争 加 剧 以 及 项 目 风 险 逐 渐 暴 露 等 因 素, 使 信 托 行 业 面 临 挑 战 2015 年 三 季 度 末, 全 行 业 信 托 规 模 自 2010 年 一 季 度 末 以 来 首 次 出 现 季 度 环 比 负 增 长 同 时, 在 实 体 经 济 收 益 率 下 降 和 房 地 产 行 业 不 景 气 的 情 况 下, 信 托 行 业 积 累 的 风 险 开 始 逐 步 暴 露 而 伞 形 信 托 的 清 理 使 证 券 投 资 类 信 托 业 务 受 到 冲 击 在 面 临 多 重 压 力 的 情 况 下, 信 托 行 业 加 快 转 型 步 伐, 回 归 信 托 本 源, 各 家 信 托 公 司 发 挥 各 自 优 势, 不 断 探 索 和 拓 展 新 业 务 在 全 行 业 的 共 同 努 力 下, 截 至 2015 年 末, 全 行 业 信 托 资 产 规 模 达 万 亿 元, 再 创 历 史 新 高, 比 年 初 增 长 16.60%, 但 增 速 明 显 回 落 2015 年, 全 行 业 实 现 营 业 收 入 亿 元, 同 比 增 长 23.15%; 实 现 利 润 总 额 亿 元, 同 比 增 长 16.86% 2015 年 全 行 业 投 资 收 益 达 亿 元, 同 比 大 幅 增 长 83.98%, 主 要 是 由 于 各 家 信 托 公 司 大 量 增 资 以 及 2015 年 上 半 年 的 资 本 市 场 牛 市 使 得 自 有 资 金 投 资 收 益 大 幅 增 长 ; 信 托 业 务 收 入 亿 元, 同 比 增 长 6.48%, 虽 然 在 社 会 融 资 利 率 下 降 的 环 境 中, 信 托 融 资 利 率 也 在 下 降, 导 致 信 托 报 酬 率 降 低, 但 是 2015 年 信 托 行 业 在 转 型 方 面 仍 然 取 得 了 一 定 的 成 效, 主 动 管 理 能 力 逐 步 提 高 截 至 2015 年 末, 体 现 主 动 管 理 能 力 的 集 合 资 金 信 托 余 额 达 到 5.34 万 亿 元, 比 年 初 增 长 24.50%; 集 合 资 金 兴 业 信 托 2015 年 年 度 报 告 摘 要 第 页

12 信 托 在 信 托 资 产 中 占 比 32.78%, 比 上 年 提 高 2.08 个 百 分 点 展 望 2016 年, 转 型 创 新 仍 将 是 信 托 行 业 的 主 旋 律 随 着 实 体 经 济 景 气 度 的 持 续 下 滑, 房 地 产 行 业 面 临 较 大 的 去 库 存 压 力, 全 社 会 投 资 增 速 放 缓, 融 资 需 求 降 低, 业 务 风 险 提 升 同 时, 信 用 债 发 行 条 件 的 放 宽 和 信 保 基 金 政 策 的 实 施, 使 得 传 统 信 托 业 务 受 到 冲 击 而 在 收 益 率 方 面, 由 于 我 国 经 济 处 在 降 息 周 期 中, 市 场 利 率 下 行, 加 之 融 资 渠 道 多 元 化 竞 争, 进 一 步 降 低 了 融 资 成 本, 使 得 信 托 产 品 的 收 益 率 面 临 下 行 压 力 在 多 重 不 利 因 素 的 影 响 下, 信 托 行 业 努 力 变 革 与 创 新, 力 图 摆 脱 对 通 道 类 业 务 房 地 产 行 业 和 政 府 融 资 平 台 等 传 统 信 托 业 务 的 过 度 依 赖, 不 断 提 升 主 动 管 理 能 力, 向 资 产 管 理 和 财 富 管 理 转 型 在 经 济 新 常 态 中, 经 济 发 展 的 动 力 从 产 能 扩 张 转 向 产 能 结 构 优 化, 资 产 配 置 能 力 愈 发 重 要, 促 使 信 托 行 业 回 归 受 人 之 托 代 人 理 财 的 本 源, 从 融 资 通 道 向 资 产 管 理 功 能 转 变 另 一 方 面, 随 着 我 国 大 力 发 展 直 接 融 资 市 场, 不 断 完 善 多 层 次 资 本 市 场, 未 来 与 资 本 市 场 相 关 的 新 型 金 融 产 品 将 会 不 断 涌 现, 体 现 专 业 的 资 本 市 场 产 品 配 置 能 力 的 信 托 业 务 将 成 为 行 业 发 展 的 方 向 之 一 4.4 内 部 控 制 内 部 控 制 环 境 和 内 部 控 制 文 化 根 据 国 家 有 关 法 律 和 公 司 章 程, 本 公 司 已 构 建 了 完 善 的 法 人 治 理 结 构 建 立 了 由 股 东 会 董 事 会 监 事 会 和 高 级 管 理 层 组 成 的 公 司 治 理 结 构, 三 会 一 层 合 理 分 工 有 效 制 衡 的 运 行 机 制 持 续 健 全, 公 司 治 理 业 务 治 理 风 险 治 理 机 制 持 续 完 善 事 前 防 范 事 中 控 制 和 事 后 监 督 形 成 防 范 风 险 有 效 机 制, 为 本 公 司 营 造 良 好 的 内 部 控 制 环 境 本 公 司 高 度 重 视 内 部 控 制 文 化 建 设, 通 过 修 订 内 部 控 制 制 度 组 织 业 务 培 训 及 从 业 资 格 认 证 开 展 合 规 检 查 遴 选 宣 导 业 务 案 例 等 方 式, 传 导 贯 彻 内 部 控 制 理 念, 培 养 员 工 合 规 理 念 与 风 险 防 范 意 识, 内 部 控 制 文 化 深 入 人 心 内 部 控 制 措 施 兴 业 信 托 2015 年 年 度 报 告 摘 要 第 页

13 本 公 司 董 事 会 负 责 建 立 并 实 施 充 分 而 有 效 的 内 部 控 制 体 系, 董 事 会 下 设 审 计 以 及 风 险 控 制 与 关 联 交 易 委 员 会, 负 责 监 督 公 司 内 部 控 制 的 有 效 实 施 和 内 部 控 制 自 我 评 价 情 况 报 告 期 内, 本 公 司 内 部 控 制 工 作 机 制 持 续 完 善, 经 营 部 门 风 险 管 理 部 门 内 部 审 计 部 门 三 道 风 险 防 御 体 系 持 续 加 强, 分 级 授 权 机 制 明 确 有 效, 风 险 管 理 报 告 体 系 完 整 规 范, 在 内 部 控 制 环 境 程 序 和 措 施 上 遏 制 各 类 潜 在 风 险 本 公 司 严 格 执 行 前 中 后 台 分 立 运 行 的 业 务 流 程 : 前 台 负 责 对 业 务 进 行 前 期 立 项 初 步 论 证 尽 职 调 查 方 案 设 计 和 材 料 收 集 ; 中 台 贯 穿 业 务 的 决 策 程 序 和 管 理 环 节, 负 责 业 务 的 合 法 合 规 性 审 核 项 目 评 估 和 业 务 审 批 ; 后 台 负 责 对 信 托 业 务 和 自 营 业 务 的 投 后 管 理 和 运 营 维 护, 包 括 财 务 管 理 和 会 计 核 算 科 技 支 持 客 户 维 护 运 营 管 理 风 险 检 查 和 审 计 监 督, 对 前 中 台 提 供 支 持 服 务 和 监 督 评 价 等 前 中 后 台 形 成 高 效 配 合 和 有 效 制 衡 运 行 机 制 报 告 期 内, 本 公 司 规 章 制 度 体 系 持 续 完 善, 累 计 新 制 订 或 修 订 规 章 制 度 70 项, 形 成 现 行 有 效 规 章 制 度 约 294 项 ; 组 织 开 展 全 面 风 险 排 查 工 作, 强 化 日 常 风 险 监 测 频 率 和 深 度, 加 强 风 险 应 急 预 案 及 处 置 研 究 ; 制 定 兴 业 国 际 信 托 有 限 公 司 全 面 风 险 管 理 制 度, 进 一 步 完 善 公 司 全 面 风 险 管 理 体 系 建 设, 提 升 风 险 管 理 水 平 ; 积 极 发 挥 内 部 审 计 监 督 作 用, 提 高 审 计 工 作 质 量, 充 分 发 挥 内 部 审 计 在 防 范 风 险 完 善 管 理 和 提 高 前 中 后 台 运 营 效 率 等 方 面 的 作 用 ; 进 一 步 完 善 内 部 控 制 体 系, 不 定 期 组 织 开 展 法 律 法 规 内 部 控 制 制 度 和 内 部 控 制 流 程 风 险 管 理 等 方 面 培 训, 全 面 强 化 内 部 控 制 制 度 及 操 作 流 程 的 有 效 贯 彻 和 执 行 监 督 评 价 与 纠 正 本 公 司 对 内 部 控 制 建 立 和 执 行 情 况 进 行 定 期 和 不 定 期 的 监 督 检 查, 评 价 内 部 控 制 有 效 性, 发 现 内 部 控 制 缺 陷 并 及 时 加 以 改 进, 确 保 内 部 控 制 有 效 运 行 本 公 司 各 业 务 部 门 对 各 项 业 务 的 经 营 状 况 和 风 险 管 理 情 况 进 行 经 常 兴 业 信 托 2015 年 年 度 报 告 摘 要 第 页

14 性 自 我 评 估, 及 时 发 现 内 部 控 制 缺 陷 并 切 实 整 改 落 实 到 位 ; 风 险 与 合 规 部 负 责 组 织 指 导 内 部 控 制 自 我 评 估 工 作 的 开 展, 结 合 监 督 检 查 以 及 各 部 门 的 内 部 控 制 自 我 评 估 结 果 进 行 抽 查 复 评 督 促 追 踪 内 部 控 制 缺 陷 的 整 改 情 况 ; 审 计 部 依 照 内 部 审 计 工 作 程 序 开 展 独 立 的 审 计 监 督 活 动, 出 具 内 部 审 计 报 告, 督 促 各 部 门 对 审 计 发 现 问 题 进 行 及 时 整 改 并 跟 踪 落 实 4.5 风 险 管 理 风 险 管 理 概 况 本 公 司 在 经 营 活 动 中 可 能 遇 到 的 风 险 主 要 包 括 信 用 风 险 市 场 风 险 操 作 风 险 合 规 风 险 声 誉 风 险 外 包 风 险 信 息 科 技 风 险 战 略 风 险 等 本 公 司 风 险 管 理 遵 循 合 规 性 全 面 性 独 立 性 制 衡 性 程 序 性 等 基 本 原 则 合 规 性, 即 本 公 司 经 营 活 动 应 遵 守 所 涉 及 的 法 律 法 规 监 管 规 定 及 公 司 规 章 制 度 ; 全 面 性, 即 本 公 司 风 险 管 理 涵 盖 各 项 业 务 管 理 各 环 节, 并 渗 透 到 各 项 业 务 过 程 中 ; 独 立 性, 即 本 公 司 风 险 管 理 部 门 与 各 业 务 部 门 及 支 持 保 障 部 门 保 持 相 互 独 立, 可 直 接 向 董 事 会 和 高 级 管 理 层 报 告, 保 证 风 险 管 理 得 到 切 实 有 效 的 执 行 ; 制 衡 性, 即 明 确 划 分 相 关 部 门 岗 位 之 间 的 职 责, 建 立 职 责 分 离 横 向 与 纵 向 相 互 监 督 制 约 的 机 制 ; 程 序 性, 即 本 公 司 风 险 管 理 组 织 系 统 的 安 排 遵 循 事 前 授 权 审 批 事 中 控 制 和 事 后 监 督 三 道 程 序 在 风 险 管 理 组 织 架 构 建 设 方 面, 本 公 司 分 别 在 董 事 会 经 营 管 理 层 面 设 立 了 相 应 的 风 险 管 理 机 构, 风 险 防 范 制 度 贯 穿 于 业 务 全 过 程 (1) 在 董 事 会 层 面 设 立 了 审 计 以 及 风 险 控 制 与 关 联 交 易 委 员 会, 负 责 指 导 本 公 司 的 风 险 控 制 管 理 监 督 和 评 估 工 作 (2) 在 经 营 管 理 层 面 设 立 了 业 务 评 审 委 员 会 业 务 评 审 委 员 会 是 本 公 司 自 营 业 务 与 信 托 业 务 项 目 的 决 策 机 构 (3) 本 公 司 设 立 业 务 审 批 部, 负 责 对 所 有 拟 开 展 的 业 务 项 目 进 行 初 审, 向 业 务 评 审 委 员 会 提 交 审 查 意 见 ; 设 立 风 险 与 合 规 部, 负 责 履 行 业 务 风 险 管 理 和 合 规 管 理 职 责 ; 设 立 运 营 管 理 部, 负 责 履 行 业 务 项 目 存 续 期 事 兴 业 信 托 2015 年 年 度 报 告 摘 要 第 页

15 务 的 集 中 运 营 管 理 职 责 (4) 本 公 司 设 立 审 计 部, 负 责 对 公 司 内 部 控 制 和 业 务 风 险 管 理 状 况 进 行 监 督 评 价, 并 直 接 向 董 事 会 报 告 风 险 状 况 信 用 风 险 状 况 信 用 风 险 是 指 交 易 对 手 未 能 履 行 合 同 所 带 来 的 经 济 损 失 风 险 本 公 司 高 度 关 注 交 易 对 手 的 履 约 能 力, 针 对 各 类 业 务 特 点 制 定 了 相 应 的 业 务 操 作 规 程, 将 信 用 风 险 管 理 运 用 于 贷 前 调 查 贷 中 审 查 和 贷 后 管 理 阶 段 信 用 风 险 资 产 分 类 情 况 :(1) 信 托 业 务 方 面, 截 至 报 告 期 末, 本 公 司 信 托 资 产 9, 亿 元, 无 不 良 资 产 (2) 固 有 业 务 方 面, 截 至 报 告 期 末, 本 公 司 信 用 风 险 资 产 总 计 亿 元, 无 不 良 资 产 本 公 司 一 般 准 备 资 产 减 值 准 备 的 计 提 和 信 托 赔 偿 准 备 金 提 取 方 法 如 下 :(1) 一 般 准 备 : 根 据 国 家 财 政 部 财 金 号 关 于 印 发 < 金 融 企 业 准 备 金 计 提 管 理 办 法 > 的 通 知 规 定, 本 公 司 从 当 年 净 利 润 中 提 取 一 般 风 险 准 备 作 为 利 润 分 配 处 理, 用 于 弥 补 尚 未 识 别 的 可 能 性 损 失 的 准 备 一 般 风 险 准 备 按 风 险 资 产 期 末 余 额 的 1.5% 提 取 (2) 资 产 减 值 准 备 : 计 提 资 产 减 值 准 备 的 范 围 和 方 法 见 会 计 报 表 附 注 (3) 信 托 赔 偿 准 备 金 : 根 据 信 托 公 司 管 理 办 法 第 49 条 规 定, 从 税 后 利 润 中 提 取 5% 作 为 信 托 赔 偿 准 备 金 对 于 抵 押 品 确 认 原 则 : 抵 押 品 必 须 是 抵 押 人 合 法 所 有 的 或 依 法 有 处 分 权 的 财 产, 且 须 经 过 有 资 质 的 中 介 机 构 评 估, 抵 押 贷 款 应 签 订 抵 押 合 同, 并 按 规 定 到 有 关 部 门 登 记 本 公 司 在 参 考 中 介 机 构 评 估 价 值 的 基 础 上, 结 合 业 务 实 际 情 况, 综 合 评 判 抵 押 物 价 值 市 场 风 险 状 况 市 场 风 险 是 指 因 为 股 价 房 价 市 场 汇 率 利 率 或 其 他 价 格 因 素 变 动 而 产 生 的 或 可 能 产 生 的 风 险 市 场 风 险 具 有 很 强 的 传 导 性, 某 些 信 用 风 险 的 根 源 可 能 也 来 自 于 交 易 对 手 的 市 场 风 险 兴 业 信 托 2015 年 年 度 报 告 摘 要 第 页

16 信 托 资 产 方 面, 截 至 报 告 期 末, 本 公 司 房 地 产 信 托 业 务 规 模 亿 元, 占 本 公 司 信 托 业 务 总 规 模 的 3.41%, 其 中 融 资 用 于 支 持 保 障 安 居 工 程 9 亿 元, 占 房 地 产 信 托 业 务 规 模 的 2.9%, 属 于 国 家 政 策 鼓 励 开 展 的 业 务, 项 目 建 设 与 资 金 回 笼 保 障 度 较 高, 市 场 风 险 相 对 较 小 ; 其 他 类 型 房 地 产 项 目 金 额 亿 元, 占 房 地 产 信 托 业 务 规 模 的 97.01%, 该 类 项 目 受 国 家 宏 观 政 策 影 响 相 对 较 大, 房 地 产 市 场 价 格 与 销 售 状 况 将 影 响 信 托 项 目 的 资 金 回 笼, 本 公 司 集 合 类 房 地 产 信 托 融 资 担 保 较 为 充 足, 抵 押 率 均 控 制 在 较 低 水 平, 融 资 人 违 约 成 本 高, 各 项 风 险 控 制 措 施 设 置 得 当 截 至 报 告 期 末, 本 公 司 证 券 投 资 信 托 业 务 ( 含 股 票 债 券 基 金 ) 规 模 为 亿 元, 主 要 运 用 为 债 券 二 级 市 场 股 票 和 基 金 投 资 等 固 有 资 产 方 面, 截 至 报 告 期 末, 本 公 司 证 券 投 资 ( 含 股 票 债 券 基 金 ) 公 允 价 值 39, 万 元, 股 票 投 资 公 允 价 值 1, 万 元, 市 场 风 险 相 对 较 小 ; 长 期 股 权 投 资 余 额 101, 万 元, 包 括 重 庆 机 电 控 股 集 团 财 务 有 限 公 司 14, 万 元, 兴 业 国 信 资 产 管 理 有 限 公 司 30,000 万 元, 兴 业 期 货 有 限 公 司 56, 万 元 操 作 风 险 状 况 操 作 风 险 主 要 是 指 因 内 部 控 制 系 统 不 完 善 管 理 失 误 控 制 缺 失 或 其 他 一 些 人 为 错 误 而 导 致 的 风 险 本 公 司 内 控 制 度 和 操 作 规 程 涵 盖 了 所 有 的 业 务 领 域, 合 理 调 整 组 织 架 构 设 置, 建 立 岗 位 相 互 制 衡 机 制, 持 续 优 化 业 务 流 程, 严 格 按 照 本 公 司 问 责 制 度 的 有 关 规 定 对 违 规 操 作 的 人 员 进 行 问 责, 操 作 风 险 控 制 良 好 其 他 风 险 状 况 本 公 司 可 能 面 临 的 其 他 风 险 主 要 有 合 规 风 险 声 誉 风 险 外 包 风 险 信 息 科 技 风 险 战 略 风 险 等 报 告 期 内 本 公 司 未 发 生 此 类 风 险 风 险 管 理 信 用 风 险 管 理 本 公 司 信 用 风 险 管 理 策 略 : 一 是 针 对 各 类 业 务 特 点 制 订 了 相 应 的 评 审 兴 业 信 托 2015 年 年 度 报 告 摘 要 第 页

17 指 引 准 入 标 准 和 操 作 规 程 等 管 理 办 法 ; 二 是 加 强 事 前 对 交 易 对 手 的 尽 职 调 查, 进 行 事 前 控 制 ; 三 是 严 格 落 实 担 保 措 施, 客 观 公 正 地 评 估 抵 ( 质 ) 押 物, 并 通 过 关 注 交 易 对 手 抵 ( 质 ) 押 物 情 况 和 资 信 状 况, 持 续 跟 踪 进 行 事 中 和 事 后 控 制 ; 四 是 对 所 购 入 的 债 券 进 行 信 用 级 别 限 制 ; 五 是 风 险 管 理 部 门 对 业 务 项 目 信 用 风 险 情 况 进 行 全 面 风 险 排 查, 及 时 发 现 问 题 并 采 取 相 应 措 施 ; 六 是 遵 照 监 管 机 关 及 风 险 管 控 的 要 求, 进 行 资 产 风 险 分 类, 实 施 动 态 管 理 ; 七 是 严 格 按 财 政 部 和 中 国 银 监 会 的 要 求, 足 额 提 取 包 括 资 产 减 值 准 备 一 般 准 备 和 信 托 赔 偿 准 备 金 在 内 的 各 项 准 备 金 市 场 风 险 管 理 本 公 司 市 场 风 险 管 理 策 略 : 一 是 加 强 宏 观 经 济 及 金 融 形 势 的 分 析 预 测, 提 出 业 务 主 要 发 展 方 向 和 调 整 方 案 ; 二 是 根 据 市 场 行 情, 加 强 对 交 易 对 手 在 其 所 处 行 业 的 市 场 竞 争 能 力 分 析, 准 确 把 握 资 金 进 入 时 机, 密 切 跟 踪 市 场 变 化, 及 时 调 整 投 资 策 略, 通 过 资 产 或 投 资 的 合 理 组 合 实 现 风 险 的 有 效 对 冲 和 补 偿, 以 规 避 市 场 风 险 ; 三 是 在 业 务 决 策 和 业 务 流 程 管 理 过 程 中, 通 过 压 力 测 试 和 动 态 监 控, 对 项 目 进 行 严 格 管 理 ; 四 是 积 极 贯 彻 落 实 监 管 部 门 有 关 法 律 法 规 精 神, 及 时 对 相 关 业 务 作 出 风 险 提 示, 密 切 关 注 市 场 变 化, 加 强 风 险 防 范, 确 保 风 险 可 控 操 作 风 险 管 理 本 公 司 操 作 风 险 管 理 策 略 : 一 是 不 断 健 全 完 善 各 项 规 章 制 度 和 业 务 操 作 流 程, 构 建 了 职 责 分 离 相 互 监 督 制 约 的 组 织 架 构, 制 定 了 科 学 的 业 务 审 批 程 序, 并 切 实 加 强 执 行 力 度 ; 二 是 实 行 严 格 的 审 核 复 核 程 序, 本 公 司 采 用 全 流 程 管 理 系 统, 严 格 防 范 操 作 风 险 ; 三 是 加 强 员 工 教 育 培 训, 全 面 推 行 内 部 从 业 资 格 考 试 上 岗 制 度, 提 升 员 工 的 专 业 知 识 和 专 业 技 能 ; 严 格 执 行 问 责 制 度, 提 高 业 务 合 规 管 理 和 风 险 管 理 质 量 ; 四 是 对 内 控 执 行 情 况 和 项 目 合 规 情 况 进 行 定 期 和 不 定 期 检 查, 并 督 促 及 时 整 改 其 他 风 险 管 理 针 对 可 能 面 临 的 其 他 风 险 如 合 规 风 险 声 誉 风 险 外 包 风 险 信 息 科 兴 业 信 托 2015 年 年 度 报 告 摘 要 第 页

18 技 风 险 战 略 风 险 等, 本 公 司 通 过 制 订 相 应 的 风 险 控 制 制 度 加 以 防 范 和 化 解 4.6 子 公 司 经 营 情 况 全 资 子 公 司 : 兴 业 国 信 资 产 管 理 有 限 公 司 兴 业 国 信 资 产 管 理 有 限 公 司 ( 简 称 兴 业 资 管 ) 成 立 于 2013 年 4 月, 系 经 中 国 银 监 会 批 准, 由 本 公 司 全 资 设 立 的 一 人 有 限 责 任 公 司, 注 册 资 本 为 人 民 币 3 亿 元, 主 要 经 营 范 围 为 资 产 管 理 股 权 投 资 ( 项 目 符 合 国 家 宏 观 经 济 政 策 和 产 业 政 策 要 求 ) 实 业 投 资 投 资 管 理 投 资 顾 问 截 至 报 告 期 末, 兴 业 国 信 资 产 管 理 有 限 公 司 资 产 总 额 47, 万 元, 所 有 者 权 益 43, 万 元, 管 理 的 资 产 规 模 达 1, 亿 元 ; 报 告 期 内 累 计 实 现 营 业 收 入 17, 万 元, 实 现 利 润 总 额 13, 万 元, 实 现 净 利 润 10, 万 元, 净 资 产 收 益 率 达 36% 报 告 期 内, 兴 业 资 管 准 确 把 握 行 业 发 展 趋 势, 各 项 业 务 实 现 跨 越 式 发 展 其 中 结 构 化 金 融 业 务 领 域, 重 点 做 大 做 强 产 业 基 金 投 资 主 动 管 理 类 房 地 产 业 务 受 托 资 产 管 理 业 务, 实 现 了 规 模 收 入 的 快 速 增 长 ; 股 权 投 资 业 务 领 域, 实 施 以 资 金 募 集 和 项 目 资 源 储 备 为 主 线 的 投 资 策 略, 注 重 行 业 研 究 产 业 资 源 整 合 和 专 业 投 资 能 力 的 培 养 提 升, 报 告 期 内 成 立 了 福 建 稳 晟 台 州 稳 晟 兴 宁 远 晟 以 及 优 晟 诚 益 等 多 个 股 权 投 资 基 金, 完 成 福 光 数 码 神 州 专 车 以 及 众 泰 汽 车 等 股 权 项 目 投 资, 股 权 投 资 业 务 发 展 势 头 良 好 控 股 子 公 司 : 兴 业 期 货 有 限 公 司 兴 业 期 货 有 限 公 司 ( 简 称 兴 业 期 货 ) 前 身 系 1993 年 成 立 的 宁 波 杉 立 期 货 经 纪 有 限 公 司, 现 有 注 册 资 本 为 人 民 币 5 亿 元, 本 公 司 的 持 股 比 例 为 92.20% 报 告 期 内, 兴 业 期 货 充 分 依 托 股 东 资 源 背 景 优 势, 顺 利 完 成 增 资, 增 强 资 本 实 力, 优 化 法 人 治 理 结 构 ; 成 功 获 批 资 产 管 理 业 务 资 格 中 国 金 融 期 货 交 易 所 交 易 结 算 会 员 资 格, 着 力 强 化 业 务 拓 展 能 力 和 创 新 能 力, 各 项 业 务 实 现 较 快 发 展, 主 要 经 营 指 标 再 创 历 史 新 高, 连 续 两 年 获 评 中 国 最 兴 业 信 托 2015 年 年 度 报 告 摘 要 第 页

19 具 成 长 性 期 货 公 司 截 至 报 告 期 末, 兴 业 期 货 资 产 总 额 达 亿 元, 客 户 权 益 总 额 达 亿 元, 比 期 初 增 长 %; 报 告 期 内 累 计 实 现 营 业 收 入 4, 万 元, 实 现 利 润 总 额 万 元, 实 现 净 利 润 万 元 5 报 告 期 末 及 上 一 年 度 末 的 比 较 式 会 计 报 表 5.1 自 营 资 产 会 计 师 事 务 所 审 计 意 见 全 文 审 计 报 告 德 师 报 ( 审 ) 字 (16) 第 P1253 号 兴 业 国 际 信 托 有 限 公 司 董 事 会 : 我 们 审 计 了 后 附 的 兴 业 国 际 信 托 有 限 公 司 ( 以 下 简 称 贵 公 司 ) 的 财 务 报 表, 包 括 2015 年 12 月 31 日 的 公 司 及 合 并 资 产 负 债 表,2015 年 度 的 公 司 及 合 并 利 润 表 公 司 及 合 并 股 东 权 益 变 动 表 和 公 司 及 合 并 现 金 流 量 表 以 及 财 务 报 表 附 注 一 管 理 层 对 财 务 报 表 的 责 任 编 制 和 公 允 列 报 财 务 报 表 是 贵 公 司 管 理 层 的 责 任, 这 种 责 任 包 括 :(1) 按 照 企 业 会 计 准 则 的 规 定 编 制 财 务 报 表, 并 使 其 实 现 公 允 反 映 ;(2) 设 计 执 行 和 维 护 必 要 的 内 部 控 制, 以 使 财 务 报 表 不 存 在 由 于 舞 弊 或 错 误 而 导 致 的 重 大 错 报 二 注 册 会 计 师 的 责 任 我 们 的 责 任 是 在 执 行 审 计 工 作 的 基 础 上 对 财 务 报 表 发 表 审 计 意 见 我 们 按 照 中 国 注 册 会 计 师 审 计 准 则 的 规 定 执 行 了 审 计 工 作 中 国 注 册 会 计 师 审 计 准 则 要 求 我 们 遵 守 中 国 注 册 会 计 师 职 业 道 德 守 则, 计 划 和 执 行 审 计 工 作 以 对 财 务 报 表 是 否 不 存 在 重 大 错 报 获 取 合 理 保 证 审 计 工 作 涉 及 实 施 审 计 程 序, 以 获 取 有 关 财 务 报 表 金 额 和 披 露 的 审 计 证 据 选 择 的 审 计 程 序 取 决 于 注 册 会 计 师 的 判 断, 包 括 对 由 于 舞 弊 或 错 误 导 致 的 财 务 报 表 重 大 错 报 风 险 的 评 估 在 进 行 风 险 评 估 时, 注 册 会 计 师 考 虑 与 财 务 报 表 编 制 和 公 允 列 报 相 关 的 内 部 控 制, 以 设 计 恰 当 的 审 计 程 序, 但 目 的 并 非 对 内 部 控 制 的 有 效 性 发 表 意 见 审 计 工 作 还 包 括 评 价 管 理 层 选 用 会 计 政 策 的 恰 当 性 和 作 出 会 计 估 计 的 合 理 性, 以 及 评 价 财 务 报 表 的 总 体 列 报 我 们 相 信, 我 们 获 取 的 审 计 证 据 是 充 分 适 当 的, 为 发 表 审 计 意 见 提 供 了 基 础 三 审 计 意 见 我 们 认 为, 贵 公 司 财 务 报 表 在 所 有 重 大 方 面 按 照 企 业 会 计 准 则 的 规 定 编 制, 公 允 反 映 了 贵 公 司 2015 年 12 月 31 日 的 公 司 及 合 并 财 务 状 况 以 及 2015 年 度 的 公 司 及 合 并 经 营 成 果 和 公 司 及 合 并 现 金 流 量 德 勤 华 永 会 计 师 事 务 所 ( 特 殊 普 通 合 伙 ) 中 国 注 册 会 计 师 陶 坚 中 国 上 海 王 金 翠 2016 年 3 月 30 日 兴 业 信 托 2015 年 年 度 报 告 摘 要 第 页

20 5.1.2 资 产 负 债 表 资 产 负 债 表 项 目 合 并 母 公 司 资 产 货 币 资 金 221, , , , 以 公 允 价 值 计 量 且 其 变 动 计 入 当 期 损 益 的 金 融 资 产 163, , , , 应 收 手 续 费 及 佣 金 14, , , , 应 收 利 息 8, , , , 应 收 期 货 保 证 金 108, 发 放 贷 款 及 垫 款 - 9, , 可 供 出 售 金 融 资 产 473, , , , 应 收 款 项 类 投 资 563, , , , 长 期 股 权 投 资 21, , , , 固 定 资 产 4, , , , 无 形 资 产 1, 递 延 所 得 税 资 产 7, , , , 商 誉 8, 其 他 资 产 5, , , , 资 产 总 计 1,603, ,238, ,300, ,162, 负 债 应 付 职 工 薪 酬 36, , , , 应 交 税 费 34, , , , 应 付 期 货 保 证 金 278, 递 延 所 得 税 负 债 其 他 负 债 10, , , , 负 债 合 计 360, , , , 所 有 者 权 益 实 收 资 本 500, , , , 资 本 公 积 289, , , , 其 他 综 合 收 益 6, , , , 盈 余 公 积 53, , , , 信 托 赔 偿 准 备 26, , , , 一 般 风 险 准 备 15, , , , 未 分 配 利 润 347, , , , 归 属 于 母 公 司 股 东 权 益 合 计 1,238, ,109, ,225, ,107, 少 数 股 东 权 益 4, 股 东 权 益 合 计 1,242, ,109, ,225, ,107, 负 债 和 所 有 者 权 益 合 计 1,603, ,238, ,300, ,162, 兴 业 信 托 2015 年 年 度 报 告 摘 要 第 页

21 5.1.3 利 润 表 项 目 利 润 表 合 并 母 公 司 2015 年 度 2014 年 度 2015 年 度 2014 年 度 一 营 业 收 入 利 息 收 入 5, , , , 利 息 支 出 (1,553.21) (471.38) (1,553.21) (471.38) 利 息 净 收 入 3, , , , 手 续 费 及 佣 金 收 入 181, , , , 手 续 费 及 佣 金 支 出 (456.34) (810.97) (173.00) (343.33) 手 续 费 及 佣 金 净 收 入 181, , , , 投 资 收 益 110, , , , 公 允 价 值 变 动 损 益 (1,556.67) 1, (1,613.17) 1, 其 他 业 务 收 入 营 业 收 入 合 计 294, , , , 二 营 业 支 出 营 业 税 金 及 附 加 (15,345.13) (12,707.58) (14,136.00) (12,507.45) 业 务 及 管 理 费 (66,948.26) (53,838.47) (60,828.32) (52,418.84) 资 产 减 值 损 失 (37.30) (37.30) 其 他 业 务 成 本 (41.47) 营 业 支 出 合 计 (82,016.46) (66,583.35) (74,645.92) (64,963.59) 三 营 业 利 润 212, , , , 加 : 营 业 外 收 入 减 : 营 业 外 支 出 (440.85) (43.48) (436.45) (43.48) 四 利 润 总 额 212, , , , 减 : 所 得 税 费 用 (51,104.78) (42,218.15) (47,327.96) (41,460.69) 五 净 利 润 161, , , , 归 属 于 母 公 司 股 东 的 净 利 润 161, , , , 少 数 股 东 损 益 六 其 他 综 合 收 益 (2,222.51) 9, (2,218.00) 9, 七 综 合 收 益 总 额 158, , , , 归 属 于 母 公 司 股 东 综 合 收 益 总 额 158, , , , 归 属 于 少 数 股 东 的 综 合 收 益 总 额 兴 业 信 托 2015 年 年 度 报 告 摘 要 第 页

22 5.1.4 所 有 者 权 益 变 动 表 所 有 者 权 益 变 动 表 ( 合 并 ) 2015 年 度 归 属 于 母 公 司 所 有 者 权 益 实 收 资 本 资 本 公 积 其 他 综 合 收 益 盈 余 公 积 信 托 赔 偿 准 备 一 般 风 险 准 备 未 分 配 利 润 少 数 股 东 权 益 所 有 者 权 益 合 计 一 报 告 期 初 余 额 500, , , , , , , ,109, 二 报 告 期 内 增 减 变 动 金 额 ( 一 ) 净 利 润 , , ( 二 ) 其 他 综 合 收 益 - - (2,222.51) (2,222.51) ( 三 ) 本 年 收 购 增 加 , , 本 年 增 减 变 动 小 计 (2,222.51) , , , ( 四 ) 所 有 者 投 入 资 本 ( 五 ) 利 润 分 配 1 对 股 东 的 分 配 (30,000.00) (125.92) (30,125.92) 2 提 取 盈 余 公 积 , (15,033.79) 提 取 信 托 赔 偿 准 备 , (7,516.90) 提 取 一 般 风 险 准 备 (246.97) - - 三 报 告 期 末 余 额 500, , , , , , , , ,242, 兴 业 信 托 2015 年 年 度 报 告 摘 要 第 页

23 所 有 者 权 益 变 动 表 ( 母 公 司 ) 2015 年 度 归 属 于 母 公 司 所 有 者 权 益 实 收 资 本 资 本 公 积 其 他 综 合 收 益 盈 余 公 积 信 托 赔 偿 准 备 一 般 风 险 准 备 未 分 配 利 润 所 有 者 权 益 合 计 一 报 告 期 初 余 额 500, , , , , , , ,107, 二 报 告 期 内 增 减 变 动 金 额 ( 一 ) 净 利 润 , , ( 二 ) 其 他 综 合 收 益 - - (2,218.00) (2,218.00) ( 三 ) 所 有 者 投 入 资 本 ( 四 ) 利 润 分 配 对 股 东 的 分 配 (30,000.00) (30,000.00) 2 提 取 盈 余 公 积 , (15,033.79) - 3 提 取 信 托 赔 偿 准 备 , (7,516.90) - 4 提 取 一 般 风 险 准 备 (190.13) - 三 报 告 期 末 余 额 500, , , , , , , ,225, 兴 业 信 托 2015 年 年 度 报 告 摘 要 第 页

24 5.2 信 托 资 产 信 托 项 目 资 产 负 债 汇 总 表 信 托 项 目 资 产 负 债 汇 总 表 信 托 资 产 期 初 数 期 末 数 信 托 负 债 和 信 托 权 益 期 初 数 期 末 数 信 托 资 产 信 托 负 债 货 币 资 金 786, , 交 易 性 金 融 负 债 - - 拆 出 资 金 - - 衍 生 金 融 负 债 1, 交 易 性 金 融 资 产 8,784, ,894, 应 付 受 益 人 收 益 43, , 衍 生 金 融 资 产 应 交 税 费 - - 买 入 返 售 金 融 资 产 1,947, ,527, 其 他 应 付 款 项 57, , 应 收 款 项 521, , 其 他 负 债 - - 发 放 贷 款 23,822, ,688, 信 托 负 债 合 计 102, , 可 供 出 售 金 融 资 产 27,093, ,593, 持 有 至 到 期 投 资 89, , 长 期 应 收 款 信 托 权 益 长 期 股 权 投 资 2,070, ,021, 实 收 信 托 64,470, ,848, 投 资 性 房 地 产 - - 资 本 公 积 - - 固 定 资 产 - - 未 分 配 利 润 542, , 无 形 资 产 - - 信 托 权 益 合 计 65,012, ,835, 其 他 资 产 - - 信 托 资 产 总 计 65,115, ,201, 信 托 负 债 及 权 益 总 计 65,115, ,201, 兴 业 信 托 2015 年 年 度 报 告 摘 要 第 页

25 5.2.2 信 托 项 目 利 润 及 利 润 分 配 汇 总 表 信 托 项 目 利 润 及 利 润 分 配 表 项 目 2015 年 度 2014 年 度 一 营 业 收 入 4,772, ,395, 利 息 收 入 2,243, ,087, 投 资 收 益 2,418, ,200, 公 允 价 值 变 动 损 益 73, , 租 赁 收 入 , 汇 兑 损 益 (1.59) 0.00 其 他 收 入 37, , 二 营 业 支 出 499, , 三 信 托 净 利 润 4,273, ,910, 四 其 他 综 合 收 益 五 综 合 收 益 4,273, ,910, 加 : 期 初 未 分 配 信 托 利 润 542, , 六 可 供 分 配 的 信 托 利 润 4,815, ,030, 减 : 本 期 已 分 配 信 托 利 润 3,828, ,487, 七 期 末 未 分 配 信 托 利 润 987, , 会 计 报 表 附 注 6.1 会 计 报 表 编 制 基 准 说 明 本 公 司 编 制 的 会 计 报 表 不 存 在 不 符 合 会 计 核 算 基 本 前 提 的 事 项 纳 入 本 公 司 合 并 报 表 范 围 的 子 公 司 情 况 : 子 公 司 全 称 业 务 性 质 注 册 地 注 册 资 本 实 际 出 资 额 持 股 比 例 (%) 合 并 期 间 兴 业 国 信 资 产 管 理 有 限 公 司 资 产 管 理 上 海 30,000 万 元 30,000 万 元 年 度 兴 业 期 货 有 限 公 司 期 货 代 理 宁 波 50,000 万 元 46,100 万 元 年 度 6.2 截 至 资 产 负 债 表 日, 本 公 司 无 需 要 披 露 的 重 大 或 有 事 项 6.3 报 告 期 内 本 公 司 无 重 要 资 产 转 让 及 出 售 事 项 兴 业 信 托 2015 年 年 度 报 告 摘 要 第 页

26 信 用 风 险 资 产 五 级 分 类 6.4 会 计 报 表 中 重 要 项 目 的 明 细 资 料 自 营 资 产 经 营 情 况 信 用 风 险 资 产 情 况 正 常 类 关 注 类 次 级 类 可 疑 类 损 失 类 信 用 风 险 资 产 合 计 表 不 良 资 产 合 计 不 良 率 (%) 期 初 数 848, , 期 末 数 631, , 各 项 资 产 减 值 损 失 准 备 情 况 表 期 初 数 本 期 计 提 本 期 转 回 本 期 核 销 期 末 数 贷 款 损 失 准 备 一 般 准 备 专 项 准 备 其 他 资 产 减 值 准 备 可 供 出 售 金 融 资 产 减 值 准 备 持 有 至 到 期 投 资 减 值 准 备 长 期 股 权 投 资 减 值 准 备 坏 账 准 备 投 资 性 房 地 产 减 值 准 备 固 有 业 务 股 票 投 资 基 金 投 资 债 券 投 资 股 权 投 资 等 投 资 业 务 情 况 表 期 初 数 期 末 数 自 营 股 票 基 金 债 券 长 期 股 权 投 资 其 他 投 资 合 计 12,280 16, ,569 31, ,632 1,036,924 1,018 39, , , ,124 1,218, 自 营 长 期 股 权 投 资 情 况 占 被 投 资 企 业 权 企 业 名 称 益 的 比 例 表 主 要 经 营 活 动 投 资 收 益 兴 业 期 货 有 限 公 司 92.2% 期 货 的 代 理 买 卖 重 庆 机 电 集 团 财 务 有 限 公 司 19% 为 成 员 单 位 提 供 金 融 服 务 1, 兴 业 信 托 2015 年 年 度 报 告 摘 要 第 页

27 兴 业 国 信 资 产 管 理 有 限 公 司 100% 资 产 管 理 自 营 贷 款 情 况 无 表 外 业 务 情 况 表 表 外 业 务 期 初 数 期 末 数 担 保 业 务 0 0 代 理 业 务 ( 委 托 业 务 ) 0 0 其 他 0 0 合 计 年 度 收 入 结 构 收 入 结 构 合 并 表 母 公 司 金 额 占 比 金 额 占 比 手 续 费 及 佣 金 收 入 181, % 164, % 其 中 : 信 托 手 续 费 收 入 162, % 164, % 投 资 银 行 业 务 收 入 6, % % 利 息 收 入 5, % 3, % 其 他 业 务 收 入 % % 其 中 : 计 入 信 托 业 务 收 入 部 分 - - 投 资 收 益 110, % 107, % 其 中 : 股 权 投 资 收 益 1, % 1, % 证 券 投 资 收 益 46, % 45, % 其 他 投 资 收 益 62, % 60, % 公 允 价 值 变 动 收 益 -1, % -1, % 营 业 外 收 入 % % 收 入 合 计 296, % 274, % 信 托 财 产 管 理 情 况 信 托 资 产 情 况 表 信 托 资 产 期 初 数 期 末 数 兴 业 信 托 2015 年 年 度 报 告 摘 要 第 页

28 集 合 13,931,439 18,785,528 单 一 48,348,168 62,528,271 财 产 权 2,835,565 10,887,874 合 计 65,115,172 92,201, 主 动 管 理 型 信 托 业 务 情 况 主 动 管 理 型 信 托 资 产 期 初 数 兴 业 信 托 2015 年 年 度 报 告 摘 要 第 页 表 期 末 数 证 券 投 资 类 3,899,679 5,707,138 股 权 及 其 他 投 资 类 5,151,823 1,019,220 融 资 类 6,163,827 5,264,819 事 务 管 理 类 - 5,520,810 合 计 15,215,329 17,511, 被 动 管 理 型 信 托 业 务 情 况 被 动 管 理 型 信 托 资 产 期 初 数 表 期 末 数 证 券 投 资 类 8,171,416 8,364,937 股 权 及 其 他 投 资 类 18,497,819 65,702 融 资 类 70,000 26,193,040 事 务 管 理 类 23,160,608 40,066,007 合 计 49,899,843 74,689, 报 告 期 内 已 清 算 结 束 的 信 托 项 目 情 况 报 告 期 内, 本 公 司 已 清 算 结 束 的 信 托 项 目 1222 个, 实 收 信 托 金 额 32,239,327 万 元, 加 权 平 均 实 际 年 化 收 益 率 6.34% 报 告 期 内 已 清 算 结 束 的 集 合 类 单 一 类 资 金 信 托 项 目 和 财 产 管 理 类 信 托 项 目 情 况 已 清 算 结 束 信 托 项 目 项 目 个 数 实 收 信 托 合 计 金 额 表 加 权 平 均 实 际 年 化 收 益 率 集 合 类 369 3,743, %

29 单 一 类 ,988, % 财 产 管 理 类 20 1,506, % 报 告 期 内 已 清 算 结 束 的 主 动 管 理 型 信 托 项 目 情 况 表 已 清 算 结 束 信 托 项 目 ( 主 动 管 理 型 ) 项 目 个 数 合 计 金 额 信 托 报 酬 率 加 权 平 均 实 际 年 化 收 益 率 证 券 投 资 类 43 1,605, % 0.34% 股 权 及 其 他 投 资 类 195 1,394, % 7.28% 融 资 类 262 4,552, % 7.50% 事 务 管 理 类 报 告 期 内 已 清 算 结 束 的 被 动 管 理 型 信 托 项 目 情 况 表 已 清 算 结 束 信 托 项 目 ( 被 动 管 理 型 ) 项 目 个 数 合 计 金 额 信 托 报 酬 率 加 权 平 均 实 际 年 化 收 益 率 证 券 投 资 类 股 权 及 其 他 投 资 类 131 5,662, % 6.55% 融 资 类 事 务 管 理 类 ,024, % 6.43% 报 告 期 内 新 增 的 集 合 类 单 一 类 和 财 产 管 理 类 信 托 项 目 情 况 表 新 增 信 托 项 目 项 目 个 数 合 计 金 额 集 合 类 ,548,722 单 一 类 ,945,394 财 产 管 理 类 42 10,590,161 新 增 合 计 ,084,277 其 中 : 主 动 管 理 型 ,116,114 被 动 管 理 型 ,968, 信 托 业 务 创 新 成 果 和 特 色 业 务 有 关 情 况 报 告 期 内, 本 公 司 认 真 贯 彻 落 实 国 家 宏 观 政 策 和 金 融 监 管 要 求, 以 推 动 业 务 转 型 与 结 构 调 整 为 契 机, 开 展 实 施 了 多 项 创 新 信 托 业 务, 产 品 设 计 兴 业 信 托 2015 年 年 度 报 告 摘 要 第 页

30 能 力 和 客 户 服 务 能 力 显 著 提 升 其 中 典 型 创 新 产 品 如 下 : 1. 形 成 QDII 信 托 产 品 系 列 在 2014 年 获 批 开 办 受 托 境 外 理 财 业 务 (QDII) 资 格 后, 专 门 成 立 国 际 业 务 部, 布 局 国 际 化 投 资 战 略 在 取 得 获 批 2 亿 美 元 境 外 投 资 额 度 后, 报 告 期 内 成 功 开 展 首 单 QDII 信 托 业 务 海 外 精 选 新 晋 系 列 1-1 期 单 一 资 金 信 托 计 划 并 在 此 基 础 上, 形 成 海 外 精 选 新 晋 系 列 产 品, 多 渠 道 促 进 境 内 资 产 的 国 际 化 配 置 2. 探 索 政 府 合 作 新 模 式, 推 出 产 业 基 金 与 PPP 融 资 业 务 兴 业 信 托 兴 信 秦 壹 号 单 一 资 金 信 托 计 划 系 本 公 司 与 西 安 高 新 区 合 作 的 软 件 新 城 产 业 基 金 业 务, 以 特 许 经 营 权 形 式, 与 当 地 政 府 合 作 产 业 基 金 项 目, 为 本 公 司 与 政 府 融 资 平 台 及 政 府 合 作 提 供 了 新 路 径 3. 建 立 全 套 FOF 投 资 体 系, 形 成 FOF 业 务 兴 福 系 列 品 牌 报 告 期 内 本 公 司 成 立 首 单 专 门 投 资 于 各 类 证 券 投 资 类 产 品 的 主 动 管 理 型 信 托 产 品 全 意 通 宝 ( 进 取 ) 兴 业 信 托 兴 福 1 期 FOF 集 合 资 金 信 托 计 划, 并 不 断 完 善 FOF 投 资 配 套 条 件, 丰 富 FOF 产 品 线 目 前 已 具 备 数 据 库 投 研 系 统 宏 观 研 究 等 配 套 系 列 支 持, 报 告 期 内 成 功 推 广 开 展 多 单 该 类 型 信 托 计 划, 并 形 成 兴 福 系 列 品 牌 4. 成 立 家 族 信 托 办 公 室, 积 极 营 销 开 展 家 族 信 托 业 务 报 告 期 内 本 公 司 专 门 成 立 家 族 信 托 办 公 室, 专 业 开 展 家 族 信 托 业 务 同 时, 充 分 发 挥 全 国 化 业 务 拓 展 与 服 务 网 络 优 势, 积 极 开 展 家 族 信 托 宣 传 推 广 活 动, 为 公 司 家 族 信 托 业 务 稳 步 开 展 奠 定 基 础 5. 取 得 外 汇 信 托 业 务 资 格, 并 实 现 首 单 外 汇 信 托 业 务 落 地 取 得 外 汇 监 管 机 构 核 准 的 外 汇 信 托 业 务 资 格, 并 成 功 开 展 首 单 外 汇 信 托 业 务 兴 业 信 托 深 圳 润 泰 单 一 外 汇 资 金 信 托 计 划 开 展 外 汇 信 托 业 务, 一 方 面 有 利 于 为 企 业 提 供 多 元 化 的 融 资 渠 道 另 一 方 面, 有 利 于 拓 宽 境 内 外 汇 资 产 持 有 人 的 投 资 渠 道, 可 以 为 境 内 外 汇 的 盘 活 使 用 提 供 新 的 方 式, 为 个 人 与 机 构 外 汇 资 产 持 有 人 带 来 收 益 较 高 的 投 资 标 的 本 公 司 履 行 受 托 人 义 务 情 况 及 因 本 公 司 自 身 责 任 而 导 致 兴 业 信 托 2015 年 年 度 报 告 摘 要 第 页

31 的 信 托 资 产 损 失 情 况 ( 合 计 金 额 原 因 等 ) 无 6.5 关 联 方 关 系 及 其 交 易 的 披 露 关 联 交 易 方 的 数 量 关 联 交 易 总 金 额 及 定 价 政 策 等 固 有 业 务 关 联 方 情 况 关 联 交 易 方 数 量 关 联 交 易 金 额 ( 人 民 币 万 元 ) 合 计 3 44, 关 联 交 易 方 数 量 信 托 业 务 关 联 方 情 况 关 联 交 易 金 额 ( 人 民 币 万 元 ) 合 计 4 17,241, 关 联 交 易 方 情 况 表 定 价 政 策 依 照 法 律 法 规 监 管 要 求, 以 及 公 司 关 于 关 联 交 易 的 内 部 规 定 进 行 定 价 表 定 价 政 策 依 照 法 律 法 规 监 管 要 求, 以 及 公 司 关 于 关 联 交 易 的 内 部 规 定 进 行 定 价 关 系 性 质 关 联 方 名 称 法 定 代 表 人 注 册 地 址 兴 业 银 行 福 建 省 福 州 市 股 东 高 建 平 股 份 有 限 公 司 湖 东 路 154 号 受 控 股 股 九 江 银 行 股 份 江 西 省 九 江 市 东 重 大 影 刘 羡 庭 有 限 公 司 长 虹 大 道 619 号 响 的 公 司 本 公 司 重 兴 业 期 货 宁 波 市 中 山 东 路 大 影 响 的 司 斌 有 限 公 司 796 号 11 楼 1 至 8 室 公 司 表 注 册 资 本 主 营 业 务 ( 亿 元 ) 商 业 银 行 业 务 商 业 银 行 业 务 商 品 期 货 经 纪 金 融 期 货 经 纪 5.00 期 货 投 资 咨 询 资 产 管 理 本 公 司 直 宁 波 梅 山 保 税 港 宁 波 市 北 仑 区 梅 山 大 投 资 管 理 接 控 制 的 区 远 晟 投 资 管 理 金 越 青 道 商 务 中 心 2 号 办 公 0.05 实 业 投 资 公 司 有 限 公 司 楼 1303 室 投 资 咨 询 本 公 司 与 关 联 方 的 重 大 交 易 事 项 固 有 财 产 与 关 联 方 交 易 情 况 兴 业 信 托 2015 年 年 度 报 告 摘 要 第 页

32 表 固 有 与 关 联 方 关 联 交 易 期 初 数 借 方 发 生 额 贷 方 发 生 额 期 末 数 贷 款 投 资 租 赁 担 保 应 收 账 款 其 他 80,812 2,813,999 2,850,174 44,636 合 计 80,812 2,813,999 2,850,174 44, 信 托 资 产 与 关 联 方 交 易 情 况 表 信 托 与 关 联 方 关 联 交 易 期 初 数 借 方 发 生 额 贷 方 发 生 额 期 末 数 贷 款 投 资 租 赁 担 保 应 收 账 款 其 他 7,989,110 14,869,470 24,121,983 17,241,623 合 计 7,989,110 14,869,470 24,121,983 17,241, 固 有 财 产 与 信 托 财 产 信 托 财 产 与 信 托 财 产 之 间 交 易 情 况 固 有 财 产 与 信 托 财 产 之 间 的 交 易 情 况 固 有 财 产 与 信 托 财 产 相 互 交 易 兴 业 信 托 2015 年 年 度 报 告 摘 要 第 页 表 期 初 数 本 期 发 生 额 期 末 数 合 计 394,825 82, , 信 托 资 产 与 信 托 财 产 之 间 的 交 易 情 况 信 托 资 产 与 信 托 财 产 相 互 交 易 表 期 初 数 本 期 发 生 额 期 末 数

33 合 计 337, , , 报 告 期 内, 本 公 司 未 发 生 关 联 方 逾 期 未 偿 还 本 公 司 资 金 的 情 况 以 及 本 公 司 为 关 联 方 担 保 发 生 或 即 将 发 生 垫 款 的 情 况 6.6 会 计 制 度 的 披 露 本 公 司 固 有 业 务 从 2008 年 1 月 1 日 起 执 行 财 政 部 2006 年 2 月 发 布 的 企 业 会 计 准 则 ; 信 托 业 务 从 2010 年 1 月 1 日 起 执 行 企 业 会 计 准 则 7 财 务 情 况 说 明 书 7.1 利 润 实 现 和 分 配 情 况 表 7.1 项 目 合 并 母 公 司 利 润 总 额 212, , 减 : 所 得 税 51, , 净 利 润 161, , 减 : 少 数 股 东 损 益 归 属 于 母 公 司 股 东 的 净 利 润 161, , 加 : 年 初 未 分 配 利 润 239, , 减 : 已 分 配 利 润 30, , 可 供 分 配 利 润 370, , 减 : 提 取 法 定 盈 余 公 积 金 15, , 减 : 提 取 信 托 赔 偿 准 备 金 7, , 减 : 提 取 ( 转 回 ) 一 般 准 备 金 可 供 股 东 分 配 的 利 润 347, , 主 要 财 务 指 标 表 7.2 指 标 名 称 合 并 母 公 司 资 本 利 润 率 13.70% 12.89% 信 托 报 酬 率 % 人 均 净 利 润 万 元 万 元 注 : 资 本 利 润 率 = 净 利 润 / 所 有 者 权 益 平 均 余 额 100% 信 托 报 酬 率 = 信 托 业 务 收 入 / 实 收 信 托 平 均 余 额 100% 人 均 净 利 润 = 净 利 润 / 年 平 均 人 数 7.3 对 本 公 司 财 务 状 况 经 营 成 果 有 重 大 影 响 的 其 他 事 项 无 兴 业 信 托 2015 年 年 度 报 告 摘 要 第 页

34 8 特 别 事 项 简 要 揭 示 8.1 报 告 期 内 股 东 变 动 情 况 及 原 因 无 8.2 董 事 监 事 及 高 级 管 理 人 员 变 动 情 况 及 原 因 报 告 期 内, 本 公 司 董 事 会 成 员 发 生 以 下 变 动 : 根 据 中 央 组 织 部 有 关 规 定, 周 业 樑 先 生 张 希 东 先 生 许 斌 先 生 辞 去 本 公 司 独 立 董 事 职 务 ;2015 年 4 月 23 日, 本 公 司 2014 年 度 股 东 会 选 举 吴 雅 伦 先 生 吴 世 农 先 生 担 任 本 公 司 第 四 届 董 事 会 独 立 董 事 职 务 吴 雅 伦 先 生 吴 世 农 先 生 的 独 立 董 事 任 职 资 格 已 经 福 建 银 监 局 分 别 以 闽 银 监 复 [2015]152 号 及 闽 银 监 复 [2015]154 号 文 件 核 准 2015 年 9 月 21 日, 本 公 司 2015 年 第 三 次 临 时 股 东 会 选 举 吴 雅 伦 先 生 吴 世 农 先 生 田 力 先 生 担 任 本 公 司 第 五 届 董 事 会 独 立 董 事 职 务 田 力 先 生 的 独 立 董 事 任 职 资 格 已 经 福 建 银 监 局 以 闽 银 监 复 [2016]6 号 文 件 核 准 报 告 期 内, 本 公 司 监 事 会 成 员 发 生 以 下 变 动 : 因 本 公 司 监 事 会 换 届 原 因,2015 年 9 月, 经 本 公 司 职 工 代 表 会 议 选 举, 谢 炳 华 先 生 当 选 为 本 公 司 第 五 届 监 事 会 职 工 监 事, 张 国 生 先 生 不 再 担 任 本 公 司 职 工 监 事 职 务 报 告 期 内, 本 公 司 其 他 董 事 监 事 及 高 级 管 理 人 员 未 发 生 变 动 8.3 报 告 期 内 本 公 司 重 大 未 决 诉 讼 事 项 报 告 期 内, 本 公 司 固 有 业 务 无 重 大 未 决 诉 讼 事 项 报 告 期 内, 本 公 司 2 笔 信 托 业 务 涉 诉, 均 为 单 一 资 金 信 托 业 务 风 险 由 受 益 人 承 担, 本 公 司 履 行 受 托 管 理 职 责, 根 据 受 益 人 的 指 示 提 起 诉 讼, 两 笔 业 务 的 被 诉 人 分 别 为 泰 邦 基 建 发 展 有 限 公 司 和 深 圳 市 正 昌 泰 投 资 咨 询 有 限 公 司, 涉 及 本 金 分 别 为 5 亿 元 和 4.5 亿 元 及 相 关 利 息 报 告 期 内 本 公 司 无 以 前 年 度 发 生 并 于 本 报 告 年 度 内 终 结 的 诉 讼 事 项 ( 包 括 固 有 及 信 托 ) 报 告 期 内 本 公 司 无 本 年 度 发 生 并 于 本 报 告 年 度 内 终 结 的 诉 讼 事 项 ( 包 括 固 有 及 信 托 ) 兴 业 信 托 2015 年 年 度 报 告 摘 要 第 页

35 8.4 报 告 期 内, 德 勤 华 永 会 计 师 事 务 所 ( 特 殊 普 通 合 伙 ) 出 具 了 标 准 无 保 留 意 见 的 审 计 报 告 8.5 报 告 期 内, 本 公 司 未 发 生 公 司 及 其 董 事 监 事 和 高 级 管 理 人 员 受 到 处 罚 的 情 况 8.6 银 监 会 及 其 派 出 机 构 对 公 司 的 检 查 意 见 及 公 司 整 改 情 况 2015 年 3 月 11 日, 福 建 银 监 局 印 发 闽 银 监 发 号 福 建 银 监 局 关 于 兴 业 信 托 公 司 2015 年 度 的 监 管 意 见 ( 以 下 简 称 意 见 ) 本 公 司 认 真 按 照 (1) 意 见 的 监 管 要 求, 强 化 风 险 管 控, 落 实 八 项 责 任, 加 强 合 规 管 理, 以 业 务 创 新 为 抓 手, 加 快 转 型 发 展 有 关 落 实 情 况 报 告 已 书 面 报 告 福 建 银 监 局 2015 年 5 月 14 日, 福 建 银 监 局 印 发 闽 银 监 发 号 现 场 检 查 意 见 书 本 公 司 认 真 按 照 监 管 要 求, 有 效 落 实 受 托 管 理 职 责, 坚 守 受 益 人 利 益 最 大 化 原 (2) 则, 加 强 合 规 管 理, 防 范 操 作 风 险, 健 全 业 务 评 审, 强 化 内 部 约 束 有 关 落 实 情 况 报 告 已 书 面 报 告 福 建 银 监 局 2015 年 12 月 25 日, 福 建 银 监 局 印 发 闽 银 监 发 号 现 场 检 查 意 见 书, 就 截 至 2015 年 6 月 末 本 公 司 存 续 固 有 业 务 和 部 分 信 托 业 务 管 理 情 况 的 现 (3) 场 检 查 结 果 出 具 检 查 意 见 本 公 司 根 据 监 管 要 求, 加 强 净 资 本 和 流 动 性 管 理, 完 善 内 控 建 设, 落 实 受 托 管 理 职 责, 强 化 风 险 合 规 管 理, 加 强 信 息 系 统 建 设, 建 立 集 团 并 表 管 理 机 制, 有 关 整 改 报 告 已 书 面 报 告 福 建 银 监 局 8.7 本 年 度 重 大 事 项 临 时 报 告 无 8.8 银 监 会 及 其 省 级 派 出 机 构 认 定 的 其 他 有 必 要 让 客 户 及 相 关 利 益 人 了 解 的 重 要 信 息 无 9 本 公 司 监 事 会 独 立 意 见 报 告 期 内, 本 公 司 监 事 会 按 照 本 公 司 章 程 监 事 会 议 事 规 则 有 关 规 定, 通 过 列 席 公 司 股 东 会 董 事 会 会 议 及 高 级 管 理 层 相 关 会 议 组 织 开 展 调 研 和 审 计 调 查 调 阅 文 件 资 料 等 方 式, 依 法 对 公 司 依 法 经 营 财 务 情 况 内 部 控 制 等 事 项 进 行 了 监 督 ( 一 ) 依 法 经 营 情 况 2015 年 度, 本 公 司 能 够 依 照 公 司 法 及 有 关 信 托 业 法 律 法 规 本 公 司 章 程 相 关 规 定 规 范 管 理 运 作, 董 事 会 能 够 严 格 按 照 有 关 法 律 法 规 和 公 兴 业 信 托 2015 年 年 度 报 告 摘 要 第 页

36 司 治 理 规 则 履 行 职 责, 董 事 会 决 策 程 序 合 法 有 效, 股 东 会 董 事 会 决 议 能 够 得 到 有 效 贯 彻 落 实, 经 营 业 绩 客 观 真 实 报 告 期 内, 本 公 司 各 董 事 高 级 管 理 人 员 均 廉 洁 勤 勉 审 慎 管 理 尽 职 尽 责, 努 力 推 动 公 司 各 项 事 业 持 续 健 康 发 展, 未 发 现 董 事 高 级 管 理 人 员 在 履 职 时 违 反 国 家 有 关 法 律 法 规 本 公 司 章 程 以 及 其 他 损 害 公 司 利 益 股 东 利 益 和 委 托 人 受 益 人 利 益 的 行 为 ( 二 ) 财 务 情 况 2015 年 度, 本 公 司 财 务 会 计 内 控 制 度 健 全, 管 理 规 范 ; 财 务 收 支 真 实 合 法, 自 营 资 产 质 量 良 好, 风 险 可 控 ; 信 托 财 产 管 理 状 况 良 好, 未 发 生 集 合 信 托 计 划 延 付 涉 诉 或 赔 付 问 题 德 勤 华 永 会 计 师 事 务 所 ( 特 殊 普 通 合 伙 ) 对 本 公 司 年 度 财 务 报 告 进 行 了 审 计, 并 出 具 了 标 准 无 保 留 意 见 的 审 计 报 告, 该 报 告 能 真 实 公 允 完 整 地 反 映 公 司 报 告 期 内 财 务 状 况 和 经 营 成 果, 不 存 在 虚 假 记 载 误 导 性 陈 述 或 者 重 大 遗 漏 ( 三 ) 内 部 控 制 情 况 2015 年 度, 本 公 司 持 续 加 强 全 面 风 险 管 理, 健 全 完 善 内 部 控 制 体 系, 不 断 加 大 审 计 监 督 力 度, 内 部 控 制 情 况 总 体 良 好 报 告 期 内, 本 公 司 关 联 交 易 管 理 办 法 执 行 情 况 良 好, 各 项 关 联 交 易 依 法 合 规, 诚 实 公 允 本 公 司 现 有 内 部 控 制 制 度 符 合 我 国 有 关 法 律 法 规 和 监 管 要 求, 符 合 公 司 当 前 经 营 管 理 实 际, 在 公 司 对 外 投 资 业 务 开 展 风 险 控 制 内 部 管 理 等 方 面 发 挥 了 积 极 的 作 用 本 公 司 三 会 一 层 的 职 责 和 运 行 机 制 规 范 有 效, 决 策 程 序 和 议 事 规 则 民 主 科 学, 内 部 监 督 和 反 馈 体 系 基 本 健 全 本 公 司 法 人 治 理 结 构 符 合 法 律 和 监 管 要 求, 组 织 控 制 信 息 披 露 财 务 管 理 业 务 开 展 内 部 审 计 等 制 定 了 健 全 的 规 章 制 度 并 得 到 了 有 效 而 良 好 的 执 行, 保 障 了 公 司 内 部 控 制 体 系 完 整 有 效 和 公 司 规 范 安 全 顺 畅 运 营 10 净 资 本 管 理 情 况 报 告 期 内, 本 公 司 按 照 中 国 银 监 会 信 托 公 司 净 资 本 管 理 办 法, 积 极 采 取 增 加 资 本 金 提 高 净 资 本 使 用 效 率 等 措 施 加 强 净 资 本 管 理, 各 项 净 兴 业 信 托 2015 年 年 度 报 告 摘 要 第 页

37 资 本 指 标 均 符 合 监 管 要 求 : 截 至 报 告 期 末, 本 公 司 净 资 产 亿 元, 净 资 本 亿 元 ( 监 管 要 求 为 2 亿 元 ), 各 项 风 险 资 本 之 和 为 亿 元, 净 资 本 / 各 项 风 险 资 本 之 和 为 177%( 监 管 要 求 为 100%), 净 资 本 / 净 资 产 为 85%( 监 管 要 求 为 40%) 11 社 会 责 任 履 行 情 况 报 告 期 内, 本 公 司 围 绕 建 设 综 合 性 多 元 化 有 特 色 的 全 国 一 流 信 托 公 司 的 发 展 战 略 目 标, 大 力 倡 导 以 可 持 续 发 展 为 导 向, 实 施 社 会 责 任 管 理, 提 升 核 心 竞 争 力 的 发 展 理 念, 积 极 探 索 将 社 会 责 任 工 作 融 入 企 业 价 值 观 企 业 文 化 战 略 规 划 和 运 营 管 理 当 中, 建 立 了 全 面 社 会 责 任 管 理 体 系 一 是 注 重 发 挥 信 托 制 度 功 能 优 势, 加 强 金 融 创 新 与 履 行 社 会 责 任 相 结 合, 推 动 我 国 经 济 社 会 和 谐 发 展 报 告 期 内, 本 公 司 认 真 贯 彻 落 实 国 家 十 三 五 规 划 指 导 精 神, 加 强 金 融 改 革 与 创 新, 积 极 服 务 于 实 体 经 济 发 展 本 公 司 作 为 受 托 机 构 及 发 行 人, 成 功 发 行 首 单 QDII 业 务 兴 业 信 托 海 外 精 选 新 晋 系 列 1-1 期 单 一 资 金 信 托, 投 资 标 的 云 南 水 务 (06839.HK) 是 云 南 省 领 先 的 城 镇 污 水 处 理 及 供 水 行 业 综 合 服 务 商, 按 污 水 处 理 设 施 数 目 及 供 水 设 施 数 目 计, 云 南 水 务 在 云 南 省 位 居 第 一 ; 积 极 响 应 国 家 一 带 一 路 战 略, 参 设 我 国 规 模 最 大 的 丝 路 专 项 基 金 丝 绸 之 路 黄 金 基 金, 促 进 国 家 基 础 设 施 建 设 ; 紧 抓 政 府 融 资 体 制 改 革 契 机, 成 立 粤 兴 1 号 股 权 投 资 单 一 资 金 信 托 计 划 参 股 广 东 省 铁 路 发 展 基 金 有 限 公 司 ; 成 功 发 行 兴 业 信 托 广 厦 1 号 财 产 权 信 托 项 目 首 单 公 积 金 个 贷 资 产 证 券 化 业 务, 对 于 盘 活 公 积 金 长 期 资 产 普 惠 民 生 具 有 重 要 的 社 会 价 值 二 是 热 心 参 与 社 会 公 益 事 业, 切 实 履 行 企 业 的 社 会 责 任 报 告 期 内, 本 公 司 与 福 建 省 青 少 年 发 展 基 金 会 合 作, 向 本 公 司 捐 建 的 三 所 希 望 小 学 福 建 省 霞 浦 县 水 门 乡 兴 业 信 托 民 族 小 学 福 建 省 龙 岩 市 连 城 县 宣 和 乡 中 心 小 学 以 及 福 建 省 南 平 市 浦 城 县 管 厝 乡 官 田 希 望 小 学 发 放 教 职 工 教 学 补 贴 学 生 营 养 餐 费 补 贴 学 生 交 通 补 贴 配 套 教 学 设 备 购 置 补 贴 奖 学 金 兴 业 信 托 2015 年 年 度 报 告 摘 要 第 页

38 学 校 建 设 修 缮 费 用 近 十 万 元 等 本 公 司 与 控 股 股 东 兴 业 银 行 共 同 赞 助 首 届 上 海 半 程 马 拉 松 赛 2015 上 海 国 际 马 拉 松 赛 2015 福 州 国 际 马 拉 松 赛, 并 组 织 兴 业 超 跑 团 积 极 参 加 马 拉 松 赛, 发 扬 挑 战 自 我 超 越 极 限 坚 韧 不 拔 永 不 放 弃 的 马 拉 松 精 神, 实 现 金 融 与 体 育 的 跨 界 融 合 组 织 员 工 参 与 2015 年 WWF 联 合 能 源 基 金 会 中 国 清 洁 空 气 联 盟 蓝 天 自 造 计 划 的 地 球 一 小 时 熄 灯 活 动 组 织 上 海 地 区 员 工 参 加 无 偿 献 血 活 动, 弘 扬 奉 献 友 爱 互 助 进 步 的 志 愿 服 务 精 神 12 中 国 银 监 会 及 其 省 级 派 出 机 构 认 定 的 其 他 有 必 要 让 客 户 及 相 关 利 益 人 了 解 的 重 要 信 息 无 兴 业 信 托 2015 年 年 度 报 告 摘 要 第 页