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涎甄邓
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1 公司代码 : 公司简称 : 常熟银行江苏常熟农村商业银行股份有限公司 2016 年第三季度报告 1/18

2 目录一重要提示... 3 二公司主要财务数据和股东变化... 3 三重要事项... 6 四补充财务数据... 9 五附录 /18

3 一重要提示 1.1 公司董事会监事会及董事监事高级管理人员保证季度报告内容的真实准确完整, 不存在虚假记载误导性陈述或者重大遗漏, 并承担个别和连带的法律责任 1.2 公司全体董事出席董事会审议季度报告 1.3 公司负责人宋建明财务负责人黄勇斌及财务部门负责人 ( 会计主管人员 ) 郁敏康保证季度报告中财务报表的真实准确完整 1.4 本公司第三季度报告未经审计二公司主要财务数据和股东变化 2.1 主要财务数据单位 : 千元币种 : 人民币本报告期末上年度末本报告期末比上年度末增减 (%) 总资产 125,516, ,503, 归属于上市公司股东的净资产 9,767,886 8,077, 归属于上市公司股东的每股净资产 ( 元 / 股 ) 年初至报告期末上年初至上年报告期末 (1-9 月 ) (1-9 月 ) 比上年同期增减 (%) 经营活动产生的现金流量净额 5,961,008-1,510,486 - 年初至报告期末上年初至上年报告期末比上年同期增减 (1-9 月 ) (1-9 月 ) (%) 营业收入 3,249,466 2,392, 归属于上市公司股东的净利润 775, , 归属于上市公司股东 770, , /18

4 的扣除非经常性损益的净利润加权平均净资产收益率 (%) 扣除非经常性损益后的加权平均净资产收益率 (%) 减少 6.82 个百分点基本每股收益 ( 元 / 股 ) 扣除非经常性损益后的基本每股收益 ( 元 / 股 ) 稀释每股收益 ( 元 / 股 ) 注 : 加权平均净资产收益率未年化处理非经常性损益项目和金额适用不适用单位 : 千元币种 : 人民币项目本期金额年初至报告期末金额说明 (7-9 月 ) (1-9 月 ) 非流动资产处置损益非流动资产处置引起的营业外收支净额计入当期损益的政府补助, 但与公司正常经营业务密切相关, 符合国家政策规定按照一 2,264 19,394 计入营业外收入的政府补助定标准定额或定量持续享受的政府补助除外除上述各项之外的其他营业外收入和支出 -1,102-5,724 其他营业外收支净额所得税影响额 ,455 营业外收支对应的所得税影响少数股东权益影响额合并子公司营业外收支净额 ,856 ( 税后 ) 中归属于少数股东的部分合计 290 4, 截止报告期末的股东总数前十名股东前十名流通股东 ( 或无限售条件股东 ) 持股情况表单位 : 股 4/18

5 股东总数 ( 户 ) 182,983 股东名称 ( 全称 ) 期末持股数量前十名股东持股情况比例 (%) 持有有限售条件股份数交通银行股份有限公司 200,045, ,045,824 量质押或冻结情况股份状态无数量股东性质 0 境内非国有法人常熟市发展投资有限公司 81,382, ,382,062 无 0 国有法人常熟市苏华集团有限公司 78,960, ,960,000 江苏江南商贸集团有限责任公司 76,695, ,695,845 江苏隆力奇集团有限公司 57,246, ,246,000 江苏白雪电器股份有限公司常熟风范电力设备股份有限公司江苏灵丰纺织集团有限公司常熟华联商厦有限责任公司 46,302, ,302,933 27,411, ,411,753 27,411, ,411,753 24,194, ,194,133 江苏梦兰集团有限公司 23,207, ,207,133 股东名称前十名无限售条件股东持股情况持有无限售条件流通股的数量质押 78,960,000 境内非国有法人无 0 国有法人质押 57,246,000 境内非国有法人无无 0 境内非国有法人 0 境内非国有法人质押 23,971,651 境内非国有法人无 0 境内非国有法人质押 20,775,281 境内非国有法人股份种类及数量中信建投证券股份有限公司 518,552 人民币普通股 518,552 吴宝玲 109,869 人民币普通股 109,869 中国石油天然气集团公司企业年金计划 - 中国工商银行股份有限公司中国工商银行股份有限公司企业年金计划 - 中国建设银行股份有限公司中国农业银行股份有限公司企业年金计划 - 中国银行股份有限公司兴业银行股份有限公司企业年金计划 - 上海浦东发展银行股份有限公司种类数量 69,432 人民币普通股 69,432 60,017 人民币普通股 60,017 45,395 人民币普通股 45,395 43,395 人民币普通股 43,395 5/18

6 中国石油化工集团公司企业年金计划 - 中国工商银行股份有限公司中国民生银行股份有限公司企业年金计划 - 中国民生银行股份有限公司江苏省电力公司 ( 国网 ) 企业年金计划 - 招商银行股份有限公司沈阳铁路局企业年金计划 - 中国建设银行股份有限公司中国移动通信集团公司企业年金计划 - 中国工商银行股份有限公司中国建设银行股份有限公司企业年金计划 - 中国工商银行股份有限公司湖北省电力公司企业年金计划 - 中国银行股份有限公司上述股东关联关系或一致行动的说明 35,716 人民币普通股 35,716 35,716 人民币普通股 35,716 34,716 人民币普通股 34,716 34,716 人民币普通股 34,716 34,716 人民币普通股 ,716 人民币普通股 34,716 34,716 人民币普通股 34,716 常熟市政府国有资产监督管理办公室持有常熟发展投资有限公司 100% 股权持有江苏江南商贸集团有限责任公司 96.43% 股权, 参照上市公司收购管理办法第八十三条第二款规定, 上述两名国有股东系一致行动人 2.3 截止报告期末的优先股股东总数前十名优先股股东前十名优先股无限售条件股东持股情况表适用不适用三重要事项 3.1 公司主要会计报表项目财务指标重大变动的情况及原因适用不适用单位 : 千元币种 : 人民币主要会计项目报告期末较上年末增减 (%) 主要原因存放同业款项 5,314, 存放境内同业款项增加拆出资金 1,480, 拆放商业性银行款项增加以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产 1,727, 交易性金融债券增加 6/18

7 买入返售金融资产买入返售债券资产减少应收利息 1,064, 生息资产规模增加应收款项类投资 10,990, 应收其他投资款项增加在建工程 272, 新建房屋建筑物增加递延所得税资产贷款减值准备等递延所得 495, 税资产增加其他资产 210, 清算资金往来变动向中央银行借款 343, 再贷款减少同业及其他金融机构存放款项 8,136, 境内同业存放款项增加以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融负债 50, 交易性金融负债增加卖出回购金融资产款 9,447, 持有卖出回购债券增加应付职工薪酬 79, 加大日常考核力度应交税费 303, 应交增值税增加应付债券 6,653, 发行同业存单二级资本债其他负债 459, 清算资金往来变动资本公积 696,002 17, 发行新股股本溢价未分配利润 2,005, 净利润增加单位 : 千元币种 : 人民币主要会计项目报告期较上年同期增减 (%) 主要原因营业收入 3,249, 利息净收入增加利息净收入 2,919, 生息资产规模增加手续费及佣金净收入 206, 手续费及佣金收入增加手续费及佣金收入 241, 投行资管业务手续费收入增加投资收益 108, 债券差价增加公允价值变动收益 -3, 交易性金融资产市场价格下降营业支出 2,222, 费用及资产减值损失增加营业税金及附加 72, 营改增的影响业务及管理费 1,117, 员工费用的增加资产减值损失 1,032, 贷款拨备及同业资产拨备增加其他业务成本其他业务成本减少营业外支出 6, 营业外支出减少 3.2 重要事项进展情况及其影响和解决方案的分析说明适用不适用 7/18

8 (1) 根据中国证券监督管理委员会关于核准江苏常熟农村商业银行股份有限公司首次公开发行股票的批复 ( 证监许可号 ), 公司于 2016 年 9 月 22 日完成首次公开发行人民币普通股 (A 股 )222,272,797 股, 每股发行价格为人民币 4.28 元本次发行采取网下向符合条件的投资者询价配售和网上向持有上海市场非限售 A 股股份市值的社会公众投资者定价发行相结合的方式进行, 其中网下认购 22,150,011 股, 网上认购 199,604,034 股, 网上网下投资者放弃认购股数全部由保荐机构 ( 主承销商 ) 中信建投证券股份有限公司包销, 包销股份的数量为 518,752 股公司股票于 2016 年 9 月 30 日在上海证券交易所上市本次发行后, 公司总股本增加至 2,222,727,969 股 (2) 根据中国银监会江苏监管局关于筹建江苏常熟农村商业银行股份有限公司苏州分行的批复 ( 苏银监复号 ), 公司获准筹建苏州分行 (3) 根据中国银监会江苏监管局关于江苏常熟农村商业银行股份有限公司投资设立金融租赁公司的批复 ( 苏银监复号 ), 公司获准投资设立金融租赁公司根据公司第五届董事会第二十次会议通过的金融租赁公司的筹设方案, 金融租赁公司注册资本 9 亿元, 公司计划出资 4.59 亿元, 占全部注册资本的 51% 公司作为主发起人筹建设立金融租赁公司, 尚需经中国银行业监督管理委员会批准, 客观上存在不被批准或核准的可能性董事会授权高级管理层具体办理相应手续 (4)2016 年 8 月 3 日, 公司第五届董事会第二十一次会议通过相关议案, 拟在苏州购置营业用房, 购置总预算在 2.1 亿元左右, 并授权高级管理层在上述总预算费用范围内具体办理相应手续 3.3 公司及持股 5% 以上的股东承诺事项履行情况适用不适用 1 持有公司 9% 股份的交通银行股份有限公司承诺 : (1) 自公司股票上市交易之日起十二个月内, 不转让或委托他人管理交通银行所持有的公司公开发行股票前已发行的股票, 也不由公司回购交通银行所持有的公司公开发行股票前已发行的股票 (2) 自公司股票上市交易之日起十二个月锁定期满后, 交通银行在实施减持公司股份时, 将提前五个交易日告知公司, 提前三个交易日通过公司进行公告, 未履行公告程序前不实施减持 (3) 在公司股票上市交易之日起十二个月届满后二十四个月内, 交通银行不减持其所持有公 8/18

9 司的股票 2 合计持有公司 7.11% 股份的一致行动人常熟市发展投资有限公司和江苏江南商贸集团有限责任公司承诺 : 自公司股票上市之日起三十六个月内, 不转让或委托他人管理其持有的公司股份, 也不由公司回购其持有的股份上述承诺事项均得到了严格履行 3.4 预测年初至下一报告期期末的累计净利润可能为亏损或者与上年同期相比发生重大变动的警示及原因说明适用不适用江苏常熟农村商业银行股份公司名称有限公司法定代表人宋建明日期 2016 年 10 月 26 日四补充财务数据 4.1 补充会计数据单位 : 千元币种 : 人民币项目 2016 年 9 月 30 日 2015 年 12 月 31 日存款总额 87,102,518 82,291,359 其中 : 对公活期存款 23,098,795 20,251,231 对公定期存款 10,566,256 9,882,295 活期储蓄存款 10,579,188 10,261,608 定期储蓄存款 36,742,284 34,358,095 其他存款 6,115,995 7,538,130 贷款总额 63,855,340 57,611,268 其中 : 对公贷款 32,503,740 30,998,527 个人贷款 26,271,025 21,517,436 贴现 5,080,575 5,095, 资本数据单位 : 千元币种 : 人民币项目合并口径母公司 9/18

10 核心一级资本净额 9,984,820 8,984,062 一级资本净额 10,004,995 8,984,062 总资本净额 12,060,953 10,953,427 核心一级资本充足率 (%) 一级资本充足率 (%) 资本充足率 (%) 母公司杠杆率单位 : 千元币种 : 人民币项目 2016 年 9 月 30 日 2016 年 6 月 30 日 2016 年 3 月 31 日 2015 年 12 月 31 日杠杆率 (%) 一级资本净额 8,984,062 7,824,940 7,824,500 7,558,978 调整后的表内外资产余额 133,612, ,214, ,193, ,352, 补充财务指标主要指标 (%) 2016 年 9 月 30 日 2015 年 12 月 31 日资产利润率资本利润率资本充足率一级资本充足率核心一级资本充足率不良贷款率拨备覆盖率贷款拨备比成本收入比五级分类情况单位 : 千元币种 : 人民币 2016 年 9 月 30 日 2015 年 12 月 31 日五级分类占比金额占比 (%) 金额 (%) 正常类 60,664, ,460, 关注类 2,290, ,325, 次级类 852, , 可疑类 43, , 损失类 4, , 总额 63,855, ,611, /18

11 五附录 5.1 财务报表合并资产负债表 2016 年 9 月 30 日编制单位 : 江苏常熟农村商业银行股份有限公司资产 : 11/18 单位 : 千元币种 : 人民币审计类型 : 未经审计项目期末余额年初余额现金及存放中央银行款项 12,441,503 12,219,111 存放同业款项 5,314,948 3,068,840 拆出资金 1,480, ,000 以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产 1,727,680 1,239,206 买入返售金融资产 - 200,000 应收利息 1,064, ,878 发放贷款和垫款 61,726,431 55,803,093 可供出售金融资产 17,429,350 13,569,618 持有至到期投资 11,176,447 10,892,697 应收款项类投资 10,990,850 7,669,226 长期股权投资 187, ,709 固定资产 829, ,570 在建工程 272, ,063 无形资产 168, ,125 递延所得税资产 495, ,357 其他资产 210, ,378 负债 : 资产总计 125,516, ,503,871 向中央银行借款 343, ,000 同业及其他金融机构存放款项 8,136,487 4,896,122 拆入资金 400, ,000 以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融负债 50,645 - 卖出回购金融资产款 9,447,200 5,987,228 吸收存款 87,102,518 82,291,359 应付职工薪酬 79, ,698 应交税费 303, ,414 应付利息 2,064,035 1,994,336 应付债券 6,653,379 2,987,922 递延所得税负债 116, ,414 其他负债 459, ,243

12 负债合计 115,156, ,076,736 所有者权益 ( 或股东权益 ): 实收资本 ( 或股本 ) 2,222,728 2,000,455 资本公积 696,002 3,957 其他综合收益 240, ,920 盈余公积 2,540,310 2,540,310 一般风险准备 2,062,314 2,062,314 未分配利润 2,005,593 1,230,487 归属于母公司所有者权益合计 9,767,886 8,077,443 少数股东权益 591, ,692 股东权益合计 10,359,731 8,427,135 负债和股东权益总计 125,516, ,503,871 法定代表人 : 宋建明行长 : 秦卫明财务负责人 : 黄勇斌财务部门负责人 : 郁敏康母公司资产负债表 2016 年 9 月 30 日编制单位 : 江苏常熟农村商业银行股份有限公司单位 : 千元币种 : 人民币审计类型 : 未经审计项目期末余额年初余额资产 : 现金及存放中央银行款项 11,814,103 11,426,001 存放同业款项 5,237,903 2,929,367 拆出资金 1,480, ,000 以公允价值计量且其变动计入当期损益 1,727,680 1,239,206 的金融资产买入返售金融资产 - 200,000 应收利息 1,038, ,192 发放贷款和垫款 56,098,857 51,523,253 可供出售金融资产 17,429,350 13,480,988 持有至到期投资 11,176,447 10,892,697 应收款项类投资 10,940,849 7,669,226 长期股权投资 879, ,331 固定资产 636, ,378 在建工程 221, ,391 无形资产 168, ,125 递延所得税资产 464, ,857 其他资产 155, ,854 资产总计 119,469, ,365,866 负债 : 向中央银行借款 210, ,000 12/18

13 同业及其他金融机构存放款项 8,494,054 5,130,189 拆入资金 400, ,000 以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融负债 50,645 0 卖出回购金融资产款 9,447,200 5,987,228 吸收存款 81,568,171 77,579,542 应付职工薪酬 74, ,800 应交税费 298, ,559 应付利息 2,005,241 1,945,328 应付债券 6,653,379 2,987,922 递延所得税负债 116, ,780 其他负债 423, ,895 负债合计 109,740,730 95,306,243 所有者权益 ( 或股东权益 ): 实收资本 ( 或股本 ) 2,222,728 2,000,455 资本公积 689, 其他综合收益 240, ,018 盈余公积 2,540,310 2,540,310 一般风险准备 2,062,314 2,062,315 未分配利润 1,972,959 1,218,339 所有者权益 ( 或股东权益 ) 合计 9,728,340 8,059,623 负债和所有者权益 ( 或股东权益 ) 总计 119,469, ,365,866 法定代表人 : 宋建明行长 : 秦卫明财务负责人 : 黄勇斌财务部门负责人 : 郁敏康合并利润表 2016 年 1 9 月编制单位 : 江苏常熟农村商业银行股份有限公司单位 : 千元币种 : 人民币审计类型 : 未经审计项目年初至报告期上年年初至报告本期金额上期金额期末金额期期末金额 (1-9 (7-9 月 ) (7-9 月 ) (1-9 月 ) 月 ) 一营业收入 1,145, ,337 3,249,466 2,392,088 利息净收入 1,030, ,479 2,919,381 2,241,371 利息收入 1,785,637 1,432,995 4,892,923 4,183,710 利息支出 755, ,516 1,973,542 1,942,339 手续费及佣金净收入 73,678 26, ,761 49,765 手续费及佣金收入 84,300 39, ,889 80,303 手续费及佣金支出 10,622 12,355 35,128 30,538 投资收益 ( 损失以 - 号填列 ) 38,411 26, ,449 78,080 其中 : 对联营企业和 4,000 6,259 26,003 27,200 13/18

14 合营企业的投资收益公允价值变动收益 ( 损失以 - 号填列 ) ,632 2,152 汇兑收益 ( 损失以 - 号填列 ) 4,206 6,166 12,359 13,809 其他业务收入 ,148 6,911 二营业支出 791, ,970 2,222,508 1,442,433 营业税金及附加 5,659 36,246 72, ,156 业务及管理费 363, ,048 1,117, ,031 资产减值损失 422, ,366 1,032, ,861 其他业务成本 5 4, ,385 三营业利润 ( 亏损以 - 号填列 ) 354, ,367 1,026, ,655 加 : 营业外收入 2,712-1,409 20,134 20,253 减 : 营业外支出 1, ,313 13,011 四利润总额 ( 亏损总额以 - 号填列 ) 355, ,029 1,040, ,897 减 : 所得税费用 101, , , ,996 五净利润 ( 净亏损以 - 号填列 ) 253, , , ,901 归属于母公司所有者的净利润 247, , , ,482 少数股东损益 6,286 8,197 29,914 15,419 六每股收益 : ( 一 ) 基本每股收益 ( 元 / 股 ) ( 二 ) 稀释每股收益 ( 元 / 股 ) 七其他综合收益税后净额 44,594 57,955 1, ,323 八综合收益总额 298, , , ,224 归属于母公司所有者的综合收益总额 291, , , ,805 归属于少数股东的综合收益总额 6,285 8,197 29,914 15,419 本期发生同一控制下企业合并的, 被合并方在合并前实现的净利润为 :0 元, 上期被合并方实现的净利润为 :0 元法定代表人 : 宋建明行长 : 秦卫明财务负责人 : 黄勇斌财务部门负责人 : 郁敏康母公司利润表 2016 年 1 9 月 14/18

15 编制单位 : 江苏常熟农村商业银行股份有限公司单位 : 千元币种 : 人民币审计类型 : 未经审计项目年初至报告期上年年初至报本期金额上期金额期末金额告期期末金额 (7-9 月 ) (7-9 月 ) (1-9 月 ) (1-9 月 ) 一营业收入 1,035, ,339 2,952,624 2,200,162 利息净收入 917, ,499 2,612,492 2,038,233 利息收入 1,648,568 1,328,959 4,514,595 3,911,391 利息支出 730, ,460 1,902,103 1,873,158 手续费及佣金净收入 73,683 26, ,405 49,566 手续费及佣金收入 84,257 39, ,393 79,693 手续费及佣金支出 10,574 12,322 34,988 30,127 投资收益 ( 损失以 - 号填列 ) 38,411 26, ,683 82,122 其中 : 对联营企业和合营企业的投资收益 4,000 6,259 26,003 27,200 公允价值变动收益 ( 损失以 - 号填列 ) ,633 2,152 汇兑收益 ( 损失以 - 号填列 ) 4,206 6,166 12,359 13,809 其他业务收入 2,459 2,550 13,318 14,280 二营业支出 693, ,480 1,977,990 1,261,310 营业税金及附加 4,930 32,922 64,532 98,412 业务及管理费 292, , , ,398 资产减值损失 396, , , ,872 其他业务成本 5 3, ,628 三营业利润 ( 亏损以 - 号填列 ) 341, , , ,852 加 : 营业外收入 1,595-1,967 4,365 11,739 减 : 营业外支出 1, ,145 12,654 四利润总额 ( 亏损总额以 - 号填列 ) 342, , , ,937 减 : 所得税费用 101, , , ,535 五净利润 ( 净亏损以 - 号填列 ) 241, , , ,402 六每股收益 : ( 一 ) 基本每股收益 ( 元 / 股 ) ( 二 ) 稀释每股收益 ( 元 / 股 ) 七其他综合收益的税后净额 44,594 57,955 2, ,323 15/18

16 八综合收益总额 285, , , ,725 法定代表人 : 宋建明行长 : 秦卫明财务负责人 : 黄勇斌财务部门负责人 : 郁敏康合并现金流量表 2016 年 1 9 月编制单位 : 江苏常熟农村商业银行股份有限公司单位 : 千元币种 : 人民币审计类型 : 未经审计项目年初至报告期期末金额 (1-9 月 ) 上年年初至报告期期末金额 (1-9 月 ) 一经营活动产生的现金流量 : 客户存款和同业存放款项净增加额 8,202,922 6,831,363 向中央银行借款净增加额 -391, ,000 向其他金融机构拆入资金净增加额 3,399,972-3,399,999 收取利息手续费及佣金的现金 5,050,565 4,159,179 收到其他与经营活动有关的现金 540,192 94,495 经营活动现金流入小计 16,802,651 8,058,038 客户贷款及垫款净增加额 6,845,420 7,378,045 存放中央银行和同业款项净增加额 422,114-1,190,008 支付利息手续费及佣金的现金 1,938,971 1,920,942 支付给职工以及为职工支付的现金 721, ,832 支付的各项税费 409, ,735 支付其他与经营活动有关的现金 504, ,978 经营活动现金流出小计 10,841,643 9,568,524 经营活动产生的现金流量净额 5,961,008-1,510,486 二投资活动产生的现金流量 : 收回投资收到的现金 299,242,016 47,866,592 取得投资收益收到的现金 106,422 67,874 收到其他与投资活动有关的现金 1, 投资活动现金流入小计 299,349,840 47,934,597 投资支付的现金 307,344,894 49,889,477 购建固定资产无形资产和其他长期资 228, ,543 产支付的现金投资活动现金流出小计 307,573,582 50,105,020 投资活动产生的现金流量净额 -8,223,742-2,170,423 三筹资活动产生的现金流量 : 吸收投资收到的现金 1,145,925 85,696 其中 : 子公司吸收少数股东投资收到的 220,235 85,696 现金发行债券收到的现金 30,774, ,411 筹资活动现金流入小计 31,920, ,107 16/18

17 偿还债务支付的现金 27,236,100 0 分配股利利润或偿付利息支付的现金 3, ,414 其中 : 子公司支付给少数股东的股利 3,522 0 利润支付其他与筹资活动有关的现金 14,611 0 筹资活动现金流出小计 27,254, ,414 筹资活动产生的现金流量净额 4,665, ,693 四汇率变动对现金及现金等价物的影响 9,708 4,873 五现金及现金等价物净增加额 2,412,851-3,177,343 加 : 期初现金及现金等价物余额 5,532,843 11,657,599 六期末现金及现金等价物余额 7,945,694 8,480,256 法定代表人 : 宋建明行长 : 秦卫明财务负责人 : 黄勇斌财务部门负责人 : 郁敏康母公司现金流量表 2016 年 1 9 月编制单位 : 江苏常熟农村商业银行股份有限公司单位 : 千元币种 : 人民币审计类型 : 未经审计项目年初至报告期期末金额 (1-9 月 ) 上年年初至报告期期末金额 (1-9 月 ) 一经营活动产生的现金流量 : 客户存款和同业存放款项净增加额 7,354,493 5,319,982 向中央银行借款净增加额 -340, ,000 向其他金融机构拆入资金净增加额 3,399,972-3,399,999 收取利息手续费及佣金的现金 4,670,095 3,891,818 收到其他与经营活动有关的现金 522,078 91,705 经营活动现金流入小计 15,606,638 6,243,506 客户贷款及垫款净增加额 5,437,559 6,278,100 存放中央银行和同业款项净增加额 186,887-1,352,192 支付手续费及佣金的现金 1,877,177 1,868,926 支付给职工以及为职工支付的现金 616, ,220 支付的各项税费 371, ,806 支付其他与经营活动有关的现金 419, ,898 经营活动现金流出小计 8,910,031 8,107,758 经营活动产生的现金流量净额 6,696,607-1,864,252 二投资活动产生的现金流量 : 收回投资收到的现金 299,242,015 47,866,592 取得投资收益收到的现金 110,088 75,799 收到其他与投资活动有关的现金 1, 投资活动现金流入小计 299,353,128 47,942,409 投资支付的现金 307,519,690 50,041,377 17/18

18 购建固定资产无形资产和其他长期资 188, ,989 产支付的现金投资活动现金流出小计 307,708,490 50,163,366 投资活动产生的现金流量净额 -8,355,362-2,220,957 三筹资活动产生的现金流量 : 吸收投资收到的现金 925,691 0 发行债券收到的现金 30,774, ,411 筹资活动现金流入小计 31,699, ,411 偿还债务支付的现金 27,236,100 0 分配股利利润或偿付利息支付的现金 0 182,414 支付其他与筹资活动有关的现金 14,612 0 筹资活动现金流出小计 27,250, ,414 筹资活动产生的现金流量净额 4,449, ,997 四汇率变动对现金及现金等价物的影响 9,709 4,874 五现金及现金等价物净增加额 2,800,118-3,667,338 加 : 期初现金及现金等价物余额 4,853,570 11,508,605 六期末现金及现金等价物余额 7,653,688 7,841,267 法定代表人 : 宋建明行长 : 秦卫明财务负责人 : 黄勇斌财务部门负责人 : 郁敏康 5.2 审计报告适用不适用 18/18

内蒙古银行股份有限公司合并资产负债表 ( 续 ) 2012 年 12 月 31 日负债及股东权益项目附注八期末余额本集团年初余额负债 : 同业及其他金融机构存放款项 14 3,649,113, ,631,465, 卖出回购金融资产款 15-1,158,127,14

内蒙古银行股份有限公司合并资产负债表 ( 续 ) 2012 年 12 月 31 日负债及股东权益项目附注八期末余额本集团年初余额负债 : 同业及其他金融机构存放款项 14 3,649,113, ,631,465, 卖出回购金融资产款 15-1,158,127,14 内蒙古银行股份有限公司合并资产负债表 2012 年 12 月 31 日资产 : 资产项目附注八本集团期末余额年初余额现金与存放中央银行款项 1 10,750,900,120.81 6,693,336,146.95 存放同业款项 2 13,636,499,924.79 6,053,498,475.75 拆出资金 3 - - 买入返售金融资产 4 2,620,980,795.79 6,662,279,293.59

目录 一 重要提示... 3 二 公司主要财务数据和股东变化... 3 三 重要事项... 6 四 补充财务数据... 9 五 附录 /18

目录一重要提示... 3 二公司主要财务数据和股东变化... 3 三重要事项... 6 四补充财务数据... 9 五附录 /18