本协议双方本着平等自愿诚信互利合作的原则, 根据中华人民共和国合同法银行卡收单业务管理办法等国家法律法规规定, 就甲方为乙方受理消费者持有的银行卡业务提供收单服务等事宜签订本协议并承诺共同遵守本协议中主要术语定义如下 : 1 银行卡是指由商业银行 ( 含邮政金融机构, 下同 ) 向

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徐煜漆
5 years ago
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1 附件 2-2 特约商户受理银联卡协议书甲方 : 浙商银行股份有限公司行乙方 :( 特约商户 )

2 本协议双方本着平等自愿诚信互利合作的原则, 根据中华人民共和国合同法银行卡收单业务管理办法等国家法律法规规定, 就甲方为乙方受理消费者持有的银行卡业务提供收单服务等事宜签订本协议并承诺共同遵守本协议中主要术语定义如下 : 1 银行卡是指由商业银行 ( 含邮政金融机构, 下同 ) 向社会发行的具有消费信用转账结算存取现金等全部或部分功能的信用支付工具, 包括信用卡借记卡和电子现金 2 POS 终端是指收单机构放置在特约商户处的, 能够接受银行卡信息, 具有通讯功能, 并接受柜员的指令而完成金融交易信息和有关信息交换的设备 3 持卡人是指银行卡的合法持有人, 即与银行卡对应的银行账户相联系的客户 4 调单是指因持卡人或发卡机构对已被结算的交易有疑问, 在规定的时限内通过收单机构向商户提出调阅交易单据的过程收单机构也可根据商户管理工作的需要, 向商户调取交易签购单据和相关消费凭证 5 退单是指发卡机构对交易有疑问而提出的拒绝付款 6 退货是指特约商户因商品退回或服务取消, 将已扣款项退还持卡人原扣款账户的过程, 包括全额和部分金额退货 7 分单是指同一张银行卡在同一家商户同一终端, 购买同一商品 ( 或服务 ) 为逃避发卡行授权管理等限制性条件而发生连续两次 ( 含 ) 以上交易的支付行为第一条双方声明一本协议双方均具有 / 或经授权等方式合法取得签约主体资格, 以确保签约有效二本协议双方当事人均知悉并完全理解本协议内容, 同意按照本协议的有关条款办理 POS 终端安装和受理银行卡业务三协议双方承诺遵守中国人民银行银监会等国家机关制定的银行卡相关法律法规, 以及中国银联制定的银联卡业务运作规章和其他有关规定第二条甲方的权利和义务一负责提供资金清算服务为乙方开立结算账户, 办理结算资金入账, 并按约定进行转账 ; 处理银行卡跨行交易 ; 负责跨行交易的信息记录存证 ; 提供 POS 终端交易账款手续费及商户交易手续费清算数据及报表二如因乙方原因, 导致甲方对第三方承担损害赔偿责任的, 甲方有权向乙方追索甲方有权根据风险管理规定, 包括但不限于向人民银行银监会等各级监管机构以及中国银联报送乙方的风险数据信息三做好乙方及提供的 POS 终端的日常维护等工作并可委托第三方公司, 为乙方提供受理银行卡业务所需的终端机具安装回访及终端维护业务受理培训等服务对乙方在使用 POS 终端或受理银行卡过程中发生的终端故障, 按甲方对外服务承诺及时处理四甲方负责对乙方进行回访, 有权对乙方的业务开展进行合规检查对于未按协议要求执行的, 甲方有权通知乙方及时进行整改五乙方的工商注册名称主营业务经营范围法定代表人或主要负责人地址经营许可证号联系方式 ( 电话和传真 ) 银行卡交易资金结算账户信息等重要信息发生变更时, 须及时向甲方申报, 由乙方填写商户资料变更申请, 甲方有权重新审核乙方银行卡受理资质当乙方不再具备银行卡受理资质时, 甲方有权单方面无条件终止本协议如果因乙方原因导致甲方未收到商户资料变更申请, 而致使其发出的通知书其他文件或交易款等到达延误或未能送达, 乙方需承担相关责任六如发生退单, 甲方有权根据交易数据直接从乙方的往来款项和结算账户中扣款, 并在乙方及时按规定提供有效单据后, 按照差错处理业务的相关规定向发卡行索款七在下列情况下, 甲方有权采取暂缓乙方全部或部分交易资金结算中止乙方银行卡业务受理等措施 : 甲方提出调单时, 乙方拒绝配合或不能在规定的时限内提交有效交易单据 ; 甲方有合理理由认定交易存在可疑之处, 或有合理根据怀疑乙方违反本协议或有欺诈行为等如乙方涉及套现等欺诈交易, 甲方可采取设置信用卡受理限额关闭 POS 终端受理信用卡功能冻结或扣划乙方款项等措施, 直至甲方认为乙方的欺诈交易对除乙方外的任何单位或个人无造成损失的可能八乙方出现下列违规操作行为时, 甲方有权要求乙方予以整改 : 未按照本协议受理要求规范受理银行卡或拒绝受理银行卡 ; 私自移机或未经允许跨地区使用移动 POS 终端 ; 要求持卡人支付额外手续费 ; 涂改签购单分单操作 ; 不仔细核对签名 ; 以现金方式退货 ; 其它违规操作的行为如乙方在收到甲方通知之日起 1 个工作日内仍未停止违规操作行为的, 甲方有权单方面无条件终止本协议, 由此带给甲方的相

3 关损失和风险责任由乙方承担九乙方出现下列任一种情形时, 甲方有权立即终止乙方的银行卡交易, 收回全部终端设备, 单方面无条件终止本协议, 由此带给甲方的相关损失和风险责任由乙方承担 ( 一 ) 虚假申请 : 以虚假资料或冒用其它商户的资料申请成为特约商户 ; ( 二 ) 侧录 : 乙方和 / 或乙方员工默许纵容或与不法分子共谋在 POS 终端上装载侧录仪器, 盗录持卡人磁条信息, 出卖给伪卡制作集团或自行制作伪卡 ; ( 三 ) 泄露账户及交易信息 : 乙方和 / 或乙方员工违反银行卡账户信息与交易数据安全管理的规定, 违规使用存储传输银行卡账户信息与交易数据, 导致银行卡账户信息与交易数据泄露或发生银行卡账户信息与交易数据被篡改破坏等情形 ; ( 四 ) 套现 : 乙方和 / 或乙方员工与持卡人或其它第三方勾结, 或乙方和 / 或乙方员工使用银行卡以虚拟交易虚开价格现金退货等方式套取现金 ; ( 五 ) 洗单 : 乙方将其它未签约商户的交易在安装在乙方的 POS 终端上刷卡, 假冒乙方交易与甲方结算 ; ( 六 ) 恶意倒闭 : 乙方接受银行卡支付的预付款后故意破产, 使甲方承担退单损失 ; ( 七 ) 虚假交易 : 在持卡人不知情的情况下, 乙方利用持卡人账户信息编造虚假交易或在持卡人消费时重复刷卡, 并冒用持卡人签名进行虚假交易 ; ( 八 ) 拒绝配合调单或不能及时提供有效交易单据, 造成发卡机构退单且逃避承担退单责任的 ; ( 九 ) 实际的经营情况与乙方营业执照上登记的经营范围不符 ; ( 十 ) 因欺诈交易已被司法机关立案或介入调查 ; ( 十一 ) 被工商部门注销登记吊销营业执照 ; 由于违反国家法令法规或相关行业管理规定, 被有关机构查处 ; ( 十二 ) 乙方和 / 或乙方法定代表人或其主要负责人涉及重大民事纠纷或涉嫌重大经济刑事犯罪 ; ( 十三 ) 因经营不善, 导致停业整顿倒闭的 ; ( 十四 ) 未能遵守中国人民银行银监会等国家机关制定的银行卡相关法律法规, 以及中国银联制定的银联卡业务运作规章和其它有关规定, 利用 POS 终端非法违规受理银行卡 ; 擅自转移 POS 终端到异地受理银行卡交易的 ; ( 十五 ) 利用 POS 终端从事损害第三方利益或其它公共利益的活动 ; ( 十六 ) 经银行卡组织认定属于高风险商户的 ; ( 十七 ) 其它违反本协议的行为十在乙方连续 3 个月以上无正常受理业务交易, 或由于停业关闭破产等原因不再继续经营的, 甲方有权收回 POS 终端, 终止对乙方的银行卡业务受理服务十一甲方对有疑义的交易, 有权向乙方查询及调单发生退单或争议仲裁业务时, 应及时通知乙方甲方对经查实的交易差错或需甲方调整的账务, 按照中国银联差错处理的有关规定进行相应处理十二对于操作不当等乙方原因造成的短款, 甲方可协助乙方进行联系追款等事项, 但甲方并无义务向乙方保证可追回相关款项十三对于乙方与持卡人在出售商品的质量数量或提供的服务上有任何争议投诉或其它纠纷, 应由乙方与持卡人直接谋求解决, 甲方可从中协调但不承担任何责任十四本协议终止后, 甲方有权收回协议终止前两年内的交易签购单据及凭证本协议终止后 24 个月内, 甲方对本协议终止前的交易仍有向乙方查询及追索的权利, 法律另有规定的除外第三条乙方的权利和义务一遵守国家机关制定的银行卡相关法律法规, 接受甲方或甲方委托的第三方服务公司的银行卡业务受理培训指导和监督业务受理人员须经甲方培训合格后才能受理银行卡业务二乙方不得以任何理由刁难或拒绝任何银行卡的合法交易, 对持卡消费在价格上不得与现金消费有异, 并向甲方支付相应的交易手续费, 不得将 POS 终端消费交易手续费以任何形式转嫁给持卡人三乙方承诺向甲方提供的基本信息营业执照复印件税务登记证复印件和法定代表人或负责人身份证复印件等均真实合法有效四当乙方提供的信息发生变更时, 至少应自变更之日起 5 个工作日内书面通知甲方, 并提供相关资料若乙方变更银行卡交易资金结算账户信息, 应至少提前 5 个工作日书面通知甲方, 并提供相关资料如因乙方未及时履行上述责任而造成的损失, 由乙方承担

4 五乙方负责提供符合 POS 终端安装条件的通讯线路电源安装场地等, 并应在营业场所显要位置张贴或摆放银行卡受理标识, 避免在阳光直射高温潮湿或接近强磁场等环境下使用 POS 终端六乙方不得将空白签购单银行卡受理标识 POS 终端用于本协议许可范围以外的其它用途, 也不得出租出借给本协议许可范围以外的第三方使用协议终止后, 乙方应退还甲方所提供的全部 POS 终端空白签购单及银行卡受理标识七乙方发生业务承包或转让时, 未经甲方书面同意不得将本协议约定的受理银行卡业务转让或委托给其他单位和个人乙方应严格遵守甲方规定的账户及交易数据安全管理规则要求乙方违反下列规定, 导致账户信息及交易数据被篡改泄漏和破坏而造成的相关经济损失以及其它损失均由乙方承担 : 账户信息和交易数据仅用于辅助完成银行卡交易, 乙方不得将账户信息和交易数据用于除此之外的任何其它用途 ; 未经甲方同意, 不得将账户信息及交易数据信息披露给其他单位和个人 ; 不得以任何方式存储银行卡磁道信息卡片验证码个人密码及卡片有效期 ; 应将签购单等存有账号信息的介质保存在安全领域, 并只允许经授权人员接触, 严禁泄露给其他单位和个人八乙方应妥善使用和保管甲方提供的全部 POS 终端和空白签购单, 并保证该设备除由甲方或甲方授权的相关人员进行维护和更换外, 不被其它人员进行任何检测拆修改装更换移动或加装其它设备发现甲方提供的 POS 终端遗失损坏时, 应及时通知甲方如因乙方或乙方员工使用保管不善等原因造成 POS 终端设备损坏丢失时, 乙方应予以赔偿九乙方受理银行卡业务时, 至少应对卡片以下内容进行审核, 对不符合下列条件的卡片, 乙方应拒绝受理 : 出示的信用卡印有可识别的镭射防伪标识和信用卡特征 ; 卡片上无样卡专用卡或 VOID 等字样, 无毁坏或涂改痕迹 ; 照片卡上的照片为持卡人本人 ; 银行卡背面签名条应有签名, 签名条上无涂改或损毁痕迹 ; 特约商户银行卡业务受理手册规定的其它审核内容十乙方完成刷卡交易, 至少应对交易签购单据以下内容进行审核 : 签购单上打印的商户编号商户名称卡号交易金额交易类型交易日期交易时间终端编号检索参考号授权号码等内容完整, 字迹清晰可辨认且无涂改 ; 签购单打印的卡号前 6 位与末 4 位应与其银行卡卡面的卡号一致 ; 持卡人签名应与其银行卡背面预留签名相符 ; 特约商户银行卡业务受理手册规定的其它审核内容十一乙方每日营业终了应在 POS 终端上进行日终结算, 对银行卡交易资金应及时核对对经确认的差错交易隔日退货交易, 应按照甲方规定提出调账 ( 退货 ) 书面申请乙方应确保向甲方提交的所有单据与原件一致, 所列事实均属真实交易, 且签章齐全要素无涂改, 并对原件妥善保管如因乙方未按规定提交申请资料导致甲方无法进行交易处理引起的持卡人纠纷或法律诉讼, 由乙方承担相关责任十二乙方同意甲方于中国银联将交易资金清算到甲方的一个工作日内, 由甲方将交易资金结算到乙方开立在甲方的收单银行结算账户, 或按其他补充条款的约定结算时限执行十三乙方应将银行卡交易签购单据妥善保存, 保存期限自交易日起不少于两年在此之后如不再保存, 乙方应自行销毁, 不得外泄如因乙方交易签购单据保管不善或未尽到本条第九款规定的审核责任造成的退单损失由乙方承担对甲方提出的调单, 乙方应在接到调单通知后三个工作日内提供有效的交易签购单据十四乙方同意甲方根据风险管理规定, 在正常业务范围内, 包括但不限于向人民银行银监会等各级监管机构以及中国银联报送乙方的风险数据信息十五乙方如对 POS 终端交易的账务处理有疑问, 有向甲方提出查询的权利第四条收费事项乙方同意按照银行卡交易金额的 %( 每笔元人民币封顶 ) 向甲方支付交易手续费第五条 POS 终端一根据本协议向乙方布放的 POS 终端的所有权属于口甲方口乙方口其他 POS 终端所有权归属方有权根据乙方业务受理情况对安装在乙方的 POS 终端型号和数量进行调整 POS 终端所有权归属方为乙方实际安装的 POS 终端型号数量, 以乙方签字确认的单据如特约商户终端设备安装 / 撤机工作单等中登记的信息为准二 POS 终端所有权归属方有权对安装在乙方处的 POS 终端按照约定的标准收取终端押金该押金用于赔偿 POS 终端被损坏转移或乙方拒绝退还 POS 终端的损失本协议终止后,POS 终端所有权归属方检查终端设备无任何损坏, 将押金无息退还乙方如因乙方使用保管不善等原因造成 POS 终端损坏丢失或乙方拒绝退还 POS 终端,POS 终端所有权归属方有权要求乙方赔偿, 并在押金中扣除相应款项若乙方因上述行为造成的损失超出押金部分,POS 终端所有权归属方有权向乙方追索三 POS 终端功能 : 口余额查询口消费口消费撤销口退货口转账口预授权类 ; 受理银行卡种类 : 口借记卡口信用卡口电子现金

5 第六条其它一除本协议及其附件中已另有规定者外, 任何一方如因未能完全履行其在本协议项下的责任和义务, 造成其它方损失的, 应负责赔偿其它方因此而产生的直接损失损害, 并承担由此造成的责任和 / 或开支二任何一方如因未能完全履行其在本协议项下的责任和义务, 导致本协议无法继续履行或继续履行没有实际意义时, 其它方有权解除协议并要求违约方承担相应的违约责任三发生暴雨地震泥石流台风战争内乱等不可抗力事件影响本协议的履行, 且该类事件持续时间超过 60 日, 则任何一方有权书面通知对方终止本协议, 各方对因此而造成的损失不承担任何责任四本协议的终止不影响各方在协议终止前已按本协议条款产生的权利和义务 ; 终止发生时, 各方应相互结清根据本协议规定应付未付的各项款项五各方一致同意, 除有关法律法规规定或有管辖权的政府有关机关要求外, 未经本协议各方的事先书面同意, 任何一方及其雇员 ( 包括因履行本协议而聘请的专业顾问中介机构代理人和 / 或各方的母公司关联公司及投资人 ) 应对其已获得但尚未公开的与本协议相关的所有资料和文件 ( 无论是财务技术或其它方面的资料和文件 ) 承担保密义务, 不得向任何其它方和公众透露上述保密信息该保密条款的有效期限不受本协议有效期影响, 永久有效六各方声明, 接受本协议中的各项条款并了解各项条款规定的权利和义务 ; 本协议个别条款无效不影响其它条款的有效性七本协议自各方加盖公章之日起生效, 有效期为两年至合作期满前一个月, 若各方均未有终止协议的书面意思表示, 则合作期间将自动延续两年, 且延续次数不受限制合同终止后, 甲方有权收回所有权为甲方的 POS 终端和其它业务受理用品八如各方在协议执行中发生争议, 应首先本着友好协商的精神商议解决, 如协商不能解决时, 应通过甲方所在地法院诉讼解决九其它补充条款 : 十本协议条款如与国家法律行政法规行业规范有冲突的, 以法律行政法规行业规范为准十一本协议一式二份, 各方各执一份, 具有同等法律效力甲方 ( 公章 ): 乙方 ( 公章 ): 年月日年月日

表的内容与原交易相符乙方向甲方传真发出客户调账表后, 应保存原件且不得对原件内容做任何更改, 若发生乙方留存的客户调账表原件与甲方已受理的传真件内容不相符时, 以甲方受理的传真件为准甲方受理乙方调账申请时, 由于甲方录入错误导致传真件内容与调账交易不符的, 由甲方承担相应责任 7. 甲

表的内容与原交易相符乙方向甲方传真发出客户调账表后, 应保存原件且不得对原件内容做任何更改, 若发生乙方留存的客户调账表原件与甲方已受理的传真件内容不相符时, 以甲方受理的传真件为准甲方受理乙方调账申请时, 由于甲方录入错误导致传真件内容与调账交易不符的, 由甲方承担相应责任 7. 甲银行卡支付业务服务条款 (2017-1 版 ) 本服务条款是特约商户 ( 以下简称您或乙方 ) 与拉卡拉支付股份有限公司或其分公司 ( 以下简称拉卡拉或甲方 ) 之间订立的特约商户支付服务合作协议 ( 以下简称协议 ) 不可分割之部分, 请仔细阅读第一条术语定义 : 1 银行卡是指按照中国银联或其他卡组织的业务技术标准发行, 卡面带有银联或其他卡组织标识, 发卡方标识代码