1 重要提示 1.1 本公司董事会监事会及董事监事高级管理人员保证本报告内容的真实准确完整, 不存在虚假记载误导性陈述或重大遗漏, 并承担个别和连带的法律责任 1.2 本公司第六届董事会第十二次会议于 2017 年 4 月 28 日审议通过了本公司 2017 年第一季度报告应出席会议的

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萧任
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1 新华人寿保险股份有限公司 NEW CHINA LIFE INSURANCE COMPANY LTD 年第一季度报告 ( 股票代码 :601336) 二〇一七年四月二十八日

2 1 重要提示 1.1 本公司董事会监事会及董事监事高级管理人员保证本报告内容的真实准确完整, 不存在虚假记载误导性陈述或重大遗漏, 并承担个别和连带的法律责任 1.2 本公司第六届董事会第十二次会议于 2017 年 4 月 28 日审议通过了本公司 2017 年第一季度报告应出席会议的董事 12 人, 实际亲自出席会议的董事 12 人 1.3 本公司 2017 年第一季度财务报告根据中国企业会计准则编制, 且未经审计 1.4 本公司董事长万峰先生首席财务官 ( 暨财务负责人 ) 杨征先生总精算师龚兴峰先生以及会计机构负责人孟霞女士保证本公司 2017 年第一季度报告中财务报告的真实准确完整 2 公司基本情况 2.1 主要会计数据及财务指标本报告期末上年度期末单位 : 人民币百万元本报告期末比上年度期末增减总资产 710, , % 归属于母公司股东的股东权益 61,601 59, % 归属于母公司股东的每股净资产 ( 元 / 股 ) % 本报告期 (1-3 月 ) 上年同期 (1-3 月 ) 本报告期比上年同期增减经营活动产生的现金流量净额 (4,900) 4,825 不适用加权平均每股经营活动产生的现金流量净额 ( 元 / 股 ) (1.57) 1.55 不适用营业收入 44,595 55, % 归属于母公司股东的净利润 1,837 1, % 归属于母公司股东的扣除非经常性损益后的净利润 1,899 1, % 基本 / 稀释每股收益 ( 元 / 股 ) % 扣除非经常性损益后的基本每股收益 ( 元 / 股 ) % 加权平均净资产收益率 3.04% 3.47% 减少 0.43 个百分点扣除非经常性损益后的加权平均净资产收益率 3.15% 3.40% 减少 0.25 个百分点注 : 涉及股东权益的数据及指标, 均采用归属于母公司股东的股东权益 ; 涉及净利润的数据及指标, 均采用归属于母公司股东的净利润 1

3 2.2 扣除非经常性损益项目和金额单位 : 人民币百万元非经常性损益项目年初至报告期末金额固定资产无形资产和其他长期投资处置损益 (2) 其他符合非经常性损益定义的损益项目 (80) 非经常性损益的所得税影响额 20 少数股东应承担的部分 - 合计 (62) 2.3 其他主要指标 (1) 投资资产指标本报告期末 / 本报告期上年度期末 / 上年同期单位 : 人民币百万元本报告期末比上年度期末增减 / 本报告期比上年同期增减 690, , % 保险业务收入 37,251 46, % 已赚保费 36,705 46, % 已赚保费增长率 -20.3% -10.7% 减少 9.6 个百分点赔付支出净额 15,431 11, % 其中 : 赔付支出及死伤医疗给付 1,293 1, % 满期及年金给付 14,308 11, % 减 : 摊回赔付支出 (170) (466) -63.5% 退保率 (2) 2.9% 3.7% 减少 0.8 个百分点注 : 1. 投资资产包含独立账户中相关投资资产 2. 退保率 = 当期退保金 /( 期初寿险长期健康险责任准备金余额 + 长期险保费收入 ) 年初至本报告期末, 本公司年化总投资收益率为 4.5%, 年化总投资收益率 = ( 投资收益 + 公允价值变动损益 - 投资资产减值损失 - 卖出回购利息支出 )/( 月均投资资产 - 月均卖出回购金融资产款 - 月均应收利息 ) 365/ 季度业务数据单位 : 人民币百万元截至 3 个月 2017 年 2016 年增减变动个险渠道 (1) 29,084 22, % 首年保费 9,903 7, % 首年期交保费 9,173 6, % 十年期及以上期交保费 7,552 4, % 趸交保费 729 1, % 续期保费 19,181 15, % 银保渠道 7,487 23, % 首年保费 2,989 18, % 首年期交保费 2,963 1, % 十年期及以上期交保费 % 2

4 趸交保费 26 16, % 续期保费 4,498 4, % 团体保险 % 合计 37,251 46, % 注 : 1. 个险渠道各项保费为原有保险营销员渠道及服务经营渠道的合计保费, 比较期间数据已按本期计算口径重新计算 2. 由于四舍五入, 数字合计可能与汇总数有细微差异 2.5 偿付能力状况本公司根据保险公司偿付能力监管规则 (1-17 号 ) 计算和披露核心资本实际资本最低资本核心偿付能力充足率和综合偿付能力充足率根据中国保险监督管理委员会的规定, 中国境内保险公司的偿付能力充足率必须达到规定的水平单位 : 人民币百万元本季度期末上季度期末核心资本 177, ,616 实际资本 191, ,616 最低资本 67,994 64,917 核心偿付能力充足率 % % 综合偿付能力充足率 % % 注 : 1. 核心偿付能力充足率 = 核心资本最低资本 ; 综合偿付能力充足率 = 实际资本最低资本 2. 有关本公司偿付能力情况的更详细信息, 请查阅本公司网站 ( 2.6 报告期末股东数量和持股情况单位 : 股股东总数 ( 户 ) 45,351 户 ( 其中 A 股股东 44,755 户,H 股股东 596 户 ) 前 10 名股东持股情况 HKSCC Nominees Limited (2) 股东名称股东性质持股比例持股总数 ( 香港中央结算 ( 代理人 ) 有限公司 ) 持有有限售条件股份数量质押或冻结的股份数量境外法人股 33.14% 1,033,882, H 中央汇金投资有限责任公司国家股 31.34% 977,530, A 股份种类 3

5 (3) 中国宝武钢铁集团有限公司国有法人股 15.10% 471,185, ,973,279 A 中国证券金融股份有限公司国有法人股 2.98% 92,855, A 中央汇金资产管理有限责任公司国有法人股 0.91% 28,249, A 北京市太极华青信息系统有限公司境内法人股 0.71% 22,080, A (4) 香港中央结算有限公司汇添富基金 - 工商银行 - 汇添富 - 添富牛 53 号资产管理计划中国工商银行股份有限公司 - 嘉实新机遇灵活配置混合型发起式证券投资基金中国人寿保险股份有限公司 - 分红 - 个人分红 -005L-FH002 沪境外法人股 0.41% 12,858, A 其他 0.24% 7,538, A 其他 0.23% 7,276, A 其他 0.21% 6,471, A 中央汇金资产管理有限责任公司是中央汇金投资有限责任公司的全资子公上述股东关联关系或一致行动说明司除上述外, 本公司未知上述股东存在关联关系或一致行动关系注 : 1. 截至报告期末, 本公司全部 A 股和全部 H 股股份均为无限售条件股份 2. HKSCC Nominees Limited( 香港中央结算 ( 代理人 ) 有限公司 ) 所持股份为代香港各股票行客户及香港中央结算系统其他参与者持有因联交所有关规则并不要求上述人士申报所持股份是否有质押或冻结情况, 因此,HKSCC Nominees Limited 无法统计或提供质押或冻结的股份数量 3. 本公司股东中国宝武钢铁集团有限公司 ( 以下简称宝武集团 ) 于 2014 年 12 月 12 日完成以所持本公司部分 A 股股票为标的的宝武集团 2014 年可交换公司债券发行工作, 将其持有的预备用于交换的共计 165,000,000 股本公司 A 股股票及其孳息作为担保及信托财产, 以中国国际金融有限公司名义持有, 并以宝钢集团 - 中金公司 -14 宝钢 EB 担保及信托财产专户作为证券持有人登记在本公司证券持有人名册上详情请参见本公司于 2014 年 12 月 17 日发布的关于公司股东完成可交换公司债券发行及公司股东对持有的部分本公司 A 股股票办理担保及信托登记的公告截至本报告期末, 作为宝武集团发行可交换公司债券的担保及信托财产的本公司 A 股股份中共有 26,721 股被可交换债券持有人交换为本公司 A 股股份 4. 香港中央结算有限公司为沪港通股票的名义持有人 3 重要事项 3.1 公司主要会计报表项目财务指标重大变动的情况及原因适用不适用单位 : 人民币百万元资产负债表项目 2017 年 3 月 31 日 2016 年 12 月 31 日变动比率主要变动原因货币资金 18,912 14, % 日常流动性管理的需要应收保费 2,904 1, % 保险业务各季度之间分布不均匀及累计增长应收分保未到期责任准备金 % 短险分出业务增长 4

6 其他应收款 % 应收清算交收款减少预收保费 225 3, % 保险业务承保时点差异应付手续费及佣金 3,007 1, % 产品结构调整所致应付分保账款 % 分出业务增长应交税费 2,571 1, % 应交企业所得税增加其他应付款 4,772 1, % 应付清算交收款增加其他负债 % 应付次级债利息增加其他综合收益 1, % 资本市场波动, 可供出售金融资产浮盈增加利润表项目截至 2017 年 3 个月期间截至 2016 年 3 个月期间变动幅度分出保费 (303) (220) 37.7% 分出业务增长主要变动原因公允价值变动损益 98 (170) 不适用资本市场波动, 交易性金融资产中的股票和企业债公允价值变动由亏损转为盈利汇兑损益 (19) (42) -54.8% 美元汇率波动其他业务收入 % 清理长期应付款项结转收入增加摊回赔付支出 % 2016 年部分分出业务满期,2017 年摊回满期金减少提取保险责任准备金 201 (11,359) 不适用业务结构变化及赔付支出增加摊回保险责任准备金 50 (595) 不适用税金及附加 (17) (60) -71.7% 2016 年部分分出业务满期,2017 年分出业务增长营改增后, 营业税改为增值税, 增值税为价外税, 不在此报表项目列报摊回分保费用 % 分出业务增长其他业务成本 (795) (580) 37.1% 卖出回购证券利息支出增加资产减值损失 (424) (43) 886.0% 资本市场波动, 本报告期内可供出售金融资产计提减值损失同比增加所得税费用 (847) (204) 315.2% 应纳税所得额增加 3.2 重要事项进展情况及其影响和解决方案的分析说明适用不适用发行公司境内债务融资工具 5

7 为保持公司偿付能力充足率稳定, 支持公司业务健康发展, 进一步优化资本结构, 本公司于 2017 年 2 月 24 日召开第六届董事会第九次会议, 同意本公司在境内发行金额不超过人民币 150 亿元额度的资本补充债券等符合监管规定的债务融资工具, 授权期限自公司 2017 年第一次临时股东大会审议通过之日起至 2019 年年度股东大会结束之日止本公司境内债务融资工具发行事宜尚待股东大会及监管机构批准详情请参见本公司于 2017 年 2 月 25 日发布的第六届董事会第九次会议决议公告以及于 2017 年 3 月 14 日发布的关于召开 2017 年第一次临时股东大会的通知发行公司境外债务融资工具为拓宽境外市场投融资渠道, 建立更强的境外市场合作关系, 增强公司在国际市场影响力, 本公司于 2017 年 2 月 24 日召开第六届董事会第九次会议, 同意本公司在境外发行金额不超过 20 亿美元或等值外币额度的债务融资工具, 授权期限自公司 2017 年第一次临时股东大会审议通过之日起至 2019 年年度股东大会结束之日止本公司境外债务融资工具发行事宜尚待股东大会及监管机构批准详情请参见本公司于 2017 年 2 月 25 日发布的第六届董事会第九次会议决议公告以及于 2017 年 3 月 14 日发布的关于召开 2017 年第一次临时股东大会的通知 3.3 公司及持股 5% 以上的股东承诺事项履行情况适用不适用控股股东关于避免同业竞争的承诺有关本公司控股股东中央汇金投资有限责任公司避免同业竞争承诺的详细内容, 请参见本公司于 2014 年 2 月 14 日发布的关于公司股东关联方及公司未履行完毕承诺情况的公告报告期内, 上述避免同业竞争的承诺仍在持续正常履行中 3.4 预测年初至下一报告期期末的累计净利润可能为亏损或者与上年同期相比发生重大变动的警示及原因说明适用不适用 3.5 其他重要事项根据中国保监会关于优化保险合同负债评估所适用折现率曲线有关事项的通知 ( 保监发号 ) 和相关规定以及 2017 年 3 月 31 日可获取的当前信 6

8 息, 本公司对 2017 年 3 月 31 日保险合同准备金折现率假设进行了重新厘定, 该事项增加 2017 年 3 月 31 日寿险责任准备金人民币 746 百万元, 增加长期健康险责任准备金人民币 380 百万元, 减少本报告期税前利润合计人民币 1,126 百万元新华人寿保险股份有限公司法定代表人 : 万峰 2017 年 4 月 28 日 7

9 4 附录新华人寿保险股份有限公司 2017 年 3 月 31 日合并及公司资产负债表 ( 未经审计 ) ( 除特别注明外, 金额单位为人民币百万元 ) 2017 年 3 月 31 日 2016 年 12 月 31 日 2017 年 3 月 31 日 2016 年 12 月 31 日资产合并合并公司公司资产货币资金 18,912 14,132 17,806 12,634 以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产 11,534 11,678 11,339 11,585 买入返售金融资产 2,319 2,322 1,934 2,211 应收利息 10,093 9,664 9,909 9,312 应收保费 2,904 1,846 2,904 1,846 应收分保账款应收分保未到期责任准备金应收分保未决赔款准备金应收分保寿险责任准备金 1,411 1,410 1,411 1,410 应收分保长期健康险责任准备金保户质押贷款 24,064 23,831 24,064 23,831 其他应收款 ,360 1,911 定期存款 61,536 79,845 60,936 79,245 可供出售金融资产 302, , , ,844 持有至到期投资 196, , , ,126 归入贷款及应收款的投资 56,945 54,235 36,925 34,235 长期股权投资 4,630 4,575 34,039 33,652 存出资本保证金投资性房地产 3,473 3,395 3,473 3,395 固定资产 6,162 6,292 4,418 4,546 在建工程 1,728 1, 无形资产 1,742 1,792 1,559 1,595 递延所得税资产其他资产独立账户资产资产总计 710, , , ,362 企业负责人 : 万峰主管会计工作负责人 : 杨征精算负责人 : 龚兴峰会计机构负责人 : 孟霞 8

10 新华人寿保险股份有限公司 2017 年 3 月 31 日合并及公司资产负债表 ( 未经审计 ) ( 续 ) ( 除特别注明外, 金额单位为人民币百万元 ) 负债及股东权益 2017 年 2016 年 2017 年 2016 年 3 月 31 日 12 月 31 日 3 月 31 日 12 月 31 日合并合并公司公司负债以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融负债卖出回购金融资产款 41,870 39,246 41,868 39,246 预收保费 225 3, ,042 应付手续费及佣金 3,007 1,713 3,007 1,713 应付分保账款应付职工薪酬 1,720 2,078 1,568 1,781 应交税费 2,571 1,550 2,572 1,491 应付赔付款 3,354 2,950 3,354 2,950 其他应付款 4,772 1,460 4,710 1,484 保户储金及投资款 31,640 29,820 31,640 29,820 未到期责任准备金 1,457 1,164 1,457 1,164 未决赔款准备金寿险责任准备金 500, , , ,493 长期健康险责任准备金 41,839 38,931 41,839 38,931 应付债券 14,000 14,000 14,000 14,000 预计负债递延所得税负债其他负债独立账户负债负债合计 648, , , ,658 股东权益股本 3,120 3,120 3,120 3,120 资本公积 23,919 23,919 23,917 23,917 其他综合收益 1, , 盈余公积 3,403 3,403 3,403 3,403 一般风险准备 3,403 3,403 3,403 3,403 未分配利润 26,189 24,352 25,720 23,961 归属于母公司股东的股东权益合计 61,601 59,118 61,110 58,704 少数股东权益股东权益合计 61,608 59,125 61,110 58,704 负债及股东权益总计 710, , , ,362 企业负责人 : 万峰主管会计工作负责人 : 杨征精算负责人 : 龚兴峰会计机构负责人 : 孟霞 9

11 新华人寿保险股份有限公司截至 2017 年 3 个月期间合并及公司利润表 ( 未经审计 ) ( 除特别注明外, 金额单位为人民币百万元 ) 截至 2017 年 3 个月期间截至 2016 年 3 个月期间截至 2017 年 3 个月期间截至 2016 年 3 个月期间合并合并公司公司一营业收入 44,595 55,267 44,554 54,906 已赚保费 36,705 46,076 36,705 46,076 保险业务收入 37,251 46,575 37,251 46,575 减 : 分出保费 (303) (220) (303) (220) 提取未到期责任准备金 (243) (279) (243) (279) 投资收益 7,648 9,284 7,634 8,957 其中 : 对联营企业和合营企业的投资收益 15 (22) 15 (33) 公允价值变动损益 98 (170) 99 (175) 汇兑损益 (19) (42) (19) (42) 其他业务收入二营业支出 (41,829) (53,109) (41,872) (53,121) 退保金 (16,604) (21,294) (16,604) (21,294) 赔付支出 (15,601) (12,398) (15,601) (12,398) 减 : 摊回赔付支出提取保险责任准备金 201 (11,359) 201 (11,359) 减 : 摊回保险责任准备金 50 (595) 50 (595) 税金及附加 (17) (60) (15) (50) 手续费及佣金支出 (5,175) (4,063) (5,175) (4,063) 业务及管理费 (3,682) (3,212) (3,733) (3,236) 减 : 摊回分保费用其他业务成本 (795) (580) (789) (578) 资产减值损失 (424) (43) (424) (43) 三营业利润 2,766 2,158 2,682 1,785 加 : 营业外收入减 : 营业外支出 (84) (16) (84) (16) 四利润总额 2,684 2,198 2,600 1,825 减 : 所得税费用 (847) (204) (841) (143) 五净利润 1,837 1,994 1,759 1,682 六利润归属归属于母公司股东的净利润 1,837 1,994 少数股东收益 - - 七每股收益基本每股收益人民币 0.59 元人民币 0.64 元稀释每股收益人民币 0.59 元人民币 0.64 元八其他综合收益 /( 损失 ) 646 (2,588) 647 (2,583) 九综合收益总额 2,483 (594) 2,406 (901) 归属于母公司股东的综合收益总额 2,483 (594) 归属于少数股东的综合收益总额 - - 企业负责人 : 万峰主管会计工作负责人 : 杨征精算负责人 : 龚兴峰会计机构负责人 : 孟霞 10

12 新华人寿保险股份有限公司截至 2017 年 3 个月期间合并及公司现金流量表 ( 未经审计 ) ( 除特别注明外, 金额单位为人民币百万元 ) 截至 2017 年 3 个月期间合并截至 2016 年 3 个月期间合并截至 2017 年 3 个月期间公司截至 2016 年 3 个月期间公司一经营活动产生的现金流量收到原保险合同保费取得的现金 33,420 42,828 33,420 42,828 保户储金及投资款净增加额 1,570 1,823 1,570 1,823 收到的税费返还收到其他与经营活动有关的现金经营活动现金流入小计 35,210 45,034 35,457 44,949 支付原保险合同赔付款项的现金 (31,801) (33,006) (31,801) (33,006) 支付手续费及佣金的现金 (3,882) (3,618) (3,882) (3,618) 支付给职工以及为职工支付的现金 (3,333) (2,810) (3,156) (2,603) 支付的各项税费 (164) (99) (112) (81) 支付其他与经营活动有关的现金 (930) (676) (911) (656) 经营活动现金流出小计 (40,110) (40,209) (39,862) (39,964) 经营活动产生的现金流量净额 (4,900) 4,825 (4,405) 4,985 二投资活动产生的现金流量收回投资收到的现金 69,410 58,715 69,141 57,951 取得投资收益收到的现金 7,086 9,574 7,078 9,615 收到买入返售金融资产的现金 85,183 9,127 78,660 9,127 投资活动现金流入小计 161,679 77, ,879 76,693 投资支付的现金 (68,665) (75,478) (68,597) (74,775) 保户质押贷款净增加额 (233) (527) (233) (527) 购建固定资产无形资产和其他长期资产所支付的现金 (226) (436) (189) (225) 支付买入返售金融资产的现金 (85,286) (9,595) (78,488) (9,595) 处置子公司产生的现金净额 - (855) - - 支付其他与投资活动有关的现金 (3) - (207) (168) 投资活动现金流出小计 (154,413) (86,891) (147,714) (85,290) 投资活动产生的现金流量净额 7,266 (9,475) 7,165 (8,597) 三筹资活动产生的现金流量收到卖出回购金融资产的现金 2,094, ,757 2,093, ,757 筹资活动现金流入小计 2,094, ,757 2,093, ,757 支付卖出回购金融资产的现金 (2,091,692) (711,366) (2,091,646) (711,366) 筹资活动现金流出小计 (2,091,692) (711,366) (2,091,646) (711,366) 筹资活动产生的现金流量净额 2,343 5,391 2,341 5,391 四汇率变动对现金及现金等价物的影响额 (11) (35) (10) (35) 五现金及现金等价物净增加额 4, ,091 1,744 加 : 年初现金及现金等价物余额 14,230 13,904 12,732 12,432 六年末现金及现金等价物余额 18,928 14,610 17,823 14,176 企业负责人 : 万峰主管会计工作负责人 : 杨征精算负责人 : 龚兴峰会计机构负责人 : 孟霞 11

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附件：新华人寿保险股份有限公司 NEW CHINA LIFE INSURANCE COMPANY LTD. 2018 年第一季度报告 ( 股票代码 :601336) 二〇一八年四月二十六日 0 1 重要提示 1.1 本公司董事会监事会及董事监事高级管理人员保证本报告内容的真实准确完整, 不存在虚假记载误导性陈述或重大遗漏, 并承担个别和连带的法律责任 1.2 本公司第六届董事会第二十二次会议于